存款业务自查报告

存款业务自查报告

篇一：11 存款业务自查报告

存款业务自查报告

为促进信用社提高存款业务内控制度建设的规范及有效性，加强服务收费管理案件防控，切实提高存款业务管理水平，实现业务可持续发展，按照市联社通知及要求，派出了3个检查小组对基层网点展开了全面的存款业务自查，检查业务笔数58500笔，涉及金额达29250万元。结合我社日常掌握情况，此次明确了自查重点项目，并对自查具体情况进行了认真分析，现将有关事项报告如下:

一: 印、证的管理

此次对我社39个网点的检查,未发现长期不用未上缴封存的业务用章;无存在使用和保管重要业务印章的人员同时保管相关业务单证的情况;无人员变动未经主管领导批准,未办理交接.登记手续

的现象;印章名称完全合规合法。二:大额款项支付管理

这次对全县网点的业务凭证进行了部分抽查,柜台大额支付都实行了分级授权和双签制度,每笔大额支取款项都进行了身份证联网核查,且预留了有效身份证件复印件，授权主管及社主任都是按流程进行审查.，特大交易都进行了报备审批，经办人员对大额交易都进行了登记，保证了存款人的信息真实完整。

三：特殊业务的处理

对于存款的冻结.查询和扣划等业务，我社各网点都是按照有关法律.行政法规受理和办理的，这次抽查到挂失业务56笔，挂失当事人证件都通过公安部门联网核查系统进行核查；操作人员都严格按照授权规定办理，不存在违规授权办理存款挂失的情况。

四：会计核算

存取款业务账务处理无乱用会计科目情况，暂未发现账外吸储，账外运营的问题；严格执行了日均存款统计制度；

会计档案管理都合规达标。

五:帐户管理

各类存款账户都严格执行了开销户制度；存款账户的开立.变更和撤销程序都是合规有效的，存款开立都实现了实名制，对所有有效证件都进行了严格的审查.对公的账户开户资料及证明文件都完整有效，对不动户都进行了久悬，余额为零的进行了销户，有效账户机构信用代码证发放率100%.新农保批量开户资金都进行了严格管理，实行了日对账制。六：存款利率执行情况

我社存款利率都是按照人民银行现行利率执行，存款的结息.付息都是按照国家利率管理制度执行的，应付利息都是按季及时计提，存款利息都进行了准确无误的计付。七：案件防控工作我社各网点都成立了安全防范小组，对柜台业务操作人

员有明确的案件防控岗位职责要求，将案件防范工作作为了考核的重要指标，我社还成立了专项稽查大队，并

制度了严格的岗位职责，为存款业务稳步经营，管理.防范工作打下了良好的基础。

八：重要空白凭证的管理

我社各网点都是按照重要空白凭证进行管理和使用的，管理流程已经全面覆盖各个环节，建立了分类汇总登记簿和分户账登记簿，重要空白凭证都账账，账证，账实相符，表内外核对无误，重要空白凭证都严格执行了入库.登记.领用.销号.作废等手续，会计主管按时定月对重要空白凭证进行了盘底查库制度.

以上仅仅是我社对存款业务自查的一部分，另外还对收费管理.核算及安保措施等都进行了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代表以后不会发生任何违规纰漏，所以我社将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！

篇二：存款业务自查报告

***县农村信用合作联社存款业务

自查工作情况汇报

省联社***办事处：

根据《***银监局办公室关于转发开展农村中小金融机构存款业务自查的通知》（赣银监办发[2012]127号）文件精神，以及《***省农村信用社（农商银行）存款业务检查工作实施方案》要求，我联社于2012年8月1日至8月28日开展了银监会提出的关于对制度建设等“二十条”存款业务内容进行了全面检查工作，现就工作开展情况汇报如下：

一、加强领导、精心组织

（一）为了确保我县农村信用社存款业务自查工作的

有序开展，县联社成立了以理事长为组长，其他班子成员为副组长，各科室负责人为成员的工作领导小组，领导小组办公室设在稽核监察科，负责组织协调各部门，班子成员带队下乡到各营业网点，自查工作全面开展。为确保工作落到实处，领导小组下设督导和检查

工作小组，由分管领导包片负责对各部门、各营业网点工作开展情况的现场检查和督导。

（二）制定了《***县农村信用社存款业务检查工作实

施方案》（]**农信联社字[2012]**号），明确了此次活动的工作目标与要求，具体实施的时间与步骤。

二、工作的开展情况

按照市办工作实施方案要求，由监事长带队，抽调财务

会计、业务拓展、风险合规、稽核监察等部门人员，成立检查工作小组，机关各科室、部门负责对本部门包片网点的检查工作，对全县]**个营业网点逐一开展了检查。各营业网点负责人为第一责任人，指定了专人负责如实填报检查附表，及时形成自查报告，并对检查报表数据的真实性与完整性负责。同时，由各班子成员根据各自包片网点带队深入基层网点督促指导。在检查过程中，及时梳理存在的问题和风险隐患，标本

兼治提出整改意见和具体整改措施，确保风险点及时排除。本次存款业务检查主要是对以下内容进行重点排查：

1、制度建设：一是存取款业务制度。对于超过5万（含

5万）大额存取款现金进行预约登记制度，超过10万（含10万）大额支取现金业务上报联社计划信贷科审批，超过20万（含20万）大额支取现金业务上报联社计划信贷科及分管领导审批，并预留客户身份信息。对于办理开户必须提供本人及其代理人身份证件。各项存取业务均建立了完善的业务操作流程和内控制度，有效防范了存取冒名业务风险。二是“四项制度”。对重要岗位人员强制轮岗、干部交流、亲属回避、员工亲属经商办企业等情况进行全面检查，对员工异常行为的监测分析情况及对“九种人”监督情况进行检查，按照“四项制度”规定逐一进行排查，截止]**月末，我社共有员工]**人，]**人待岗，在岗人员]**人，根据在同一部门同一岗位

任职达五年的网点（含分社）的主任和科室负责人必须交流，在同一岗位任职达三年的会计和信贷员必须交流，

对在同一网点工作满一年的柜员必须轮岗的原则，截止到报告日，共计对**人进行了干部交流，**人进行了轮岗，**人实施了强制休假，**名员工进行了亲属回避。

2、岗位设臵：我联社共有员工**人，**人待岗，在岗人员**人，其中正股级干部**人，副股级干部**人，委派会计**人，信贷员**人，柜员****人，科员**人。基层网点设有主任1人、委派会计1人、信贷员1-2人、柜员2-3人，岗位职责清晰，业务流程科学。根据不同业务能力和岗位要求，各基层网点柜员、信贷员岗位设定了一级权限2名，三级权限1名，主任和委派会计权限为四级，符合我县实际业务发展和风险防范要求，有效达到风险有效制约和控制。

3、存款考核与问责机制：联社制定了存款考核方案，按月对每个员工进行

考核，并与绩效工资挂钩。在网点大厅内重要的醒目位臵挂有《***省农村信用社“二十条禁令”》和《七不准规定公示牌》等规章制度宣传牌，有效的做到了客户对网点工作人员的监督，防止工作人员违规等经营现象发生，产生不良的社会影响，损坏农信社社会形象。

4、账户管理方面：按照“网点排查100%、账户排查100%、资金排查100%”的要求，对全县所有网点的单位结算账户开销户管理、支付结算管理、印鉴管理、对账管理、异常交易行为等方面开展全面合规检查。截至2012年8月底，在检查的**个网点中，有**个网点有对公存款账户。检查中发现的主要问题有账户资料不全、开户单位名称与开户许可证不符、印鉴卡与开户申请书上的印章不同。针对上述检查中发

现的问题，已责成相关责任人及时整改，现已全部整改到位。同时，对于个人结算账户我网点严格实行实名制操作办理，并对有效身份证件实行联网核

查，坚决杜绝假冒名等无效身份证件进行办理开户业务，防止虚假账户，损坏客户利益。

5、对账情况：针对银企对账问题，联社专门成立了对账中心，该中心人员不负责记账，按照与客户签订的协议，每月或每季发出对账单与客户对账，能做到对账、记账岗位分离，并能双人交叉对账。针对对公存款账户，我联社均免费为客户提供了短信签约服务，有效防范了资金风险的产生。

6、现金库房管理方面：各营业网点均设有库柜员一名，网点实行每月会计查库不得少于4次，网点负责人查库不得少于2次制度，其中月底网点负责人必查，月中抽查；每日主办会计要实行卡把两次，对柜员尾箱账实、账账要予以监督核对；按照各网点实际需求，对每个网点现金明确的限定额度，并监督及时上介，保障了网点正常运营和现金风险防范；对于柜员之间相互调剂现金，提出了各网点委派会计签字授权制度；

库房坚持实行双人管库、同进同出、定期更换密码等制度。

7、重要空白凭证管理方面：建立了重要空白凭证领用登记簿，重要空白凭证和有价单证使用（销号）登记簿，详细记录了每一张重要凭证的入库、出库、领取、销号、作废等记录，建立起百福卡等重要空白销号台帐，做到了重要空白凭证科学规范管理；并要求网点负责人每月不得少于2次

对库柜员保管的重要空白凭证进行检查，保证网点的重要凭证的安全性和完整性。同时，在未使用重要空白凭证管理上，不得允许柜员等员工事先在重要空白凭证上先预留网点公章等章印，切实防止重要空白凭证流出网点，导致点经济利益风险发生。

8、印、证分管制度等方面：由领导带队到各营业网点突击检查，各营业网点均能将各类业务用章及个人名章保管妥善，没有长期不用且未上缴封存的业务用章；不存在使用和保管重要业务印

章的人员同时保管相关业务单证的情况；印章名称与《金融许可证》名称相符；柜员、会计休假时办理了交接、登记手续。

9、大额款项支付管理方面：联社建立了5万以上（含）支取提起预约制度和台帐登记制度，对于大额存取，客户必须提供有效身份证件才能予以办理，对于超过现金10万元或20万元以上转账需联社计划信贷科和分管领导审批。网点办理不同等额现金存取业务时，实行了不同权限级别操作制度，5万以下，实行一级柜员权限、5万-20万实行三级柜员权限、20万以上实行四级权限管理制度，有效制约和防范现金等操作风险的发生。

10、特殊业务处理方面：他人或单位查询、扣划或冻结存款账户时，均要求经办人员（两人以上）出示身份证、工作证及司法机关和其它有权部门出具的查询、扣划、冻结通知书，并复印了相关资料进行登记；对于挂失当事人和

代理人均以通过公安部门身份核查系统的核查；操作人员严格按

篇三：关于开展存款业务自查自纠工作的总结

关于XX农信联社开展《三个公约》一个《承诺》

落实情况自查报告

为坚决贯彻执行中国银行业协会下发的《中国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》，及XX省银行协会下发的《XX省银行业协会银行卡行业自律公约》和XX 市银行业金融机构负责人共同签署的《XX市银行业关于维护市场秩序、促进健康发展的承诺书》精神，树立科学的发展观和正确的经营理念，合规开展各项存款、个人住房贷款及银行卡等业务，切实规范市场竞争行为，积极维护正常的金融秩序，杜绝金融信誉风险，近日我联社依据实际情况，积极开展《三个公约》一个《承诺》自查自纠工作，现就此自查情况报告如下：

一、成立领导小组，制定工作职责，明确具体目标。我联社就自身的《三个公约》一个《承诺》开展自查自纠工作本身是一敏感而影响深远的主题，对我联社而言此项工作开展的成功与否将可能直接影响到未来的市场竞争力问题，不能有丝毫的懈怠和大意，为此联社领导极其重视，专门成立了以领导小组，明确了工作目标和部门责任人及由联社合规等部门组织全辖各分支机构对《三个公约》一个《承诺》中的情况和制度进行了全面梳理。同时明确此项工作意义和具体目标，加强社内员工开展存款及个人住房贷款业务时的自律行为，坚决杜绝高息揽存和违反监管部门人个住房贷款政策。

二、加强宣传教育,营造环境。一方面加强对全县信用社员工开展《三个公约》一个《承诺》的宣传教育,增强服务意识、服务理念合规意识、合规理念,为提升服务质量及合法合规公平竞争打下坚实的基础。组织全体员工反复学习《中

国银行业存款业务自律公约》、《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《XX 省银行业协会银行卡行业自律公约》、《银行业从业人员职业操守》、金融法律法规、业务操作规程和金融业务知识,通过采取专题学习、辅导讲座和岗位培训等方式方法增强学习教育的针对性和效果,以强化全员的思想认识和服务意识,提高员工的整体综合素质和职业道德标准,建立我联社健康的企业文化。另一方面加大对社会公众和客户的宣传教育力度,形成农村信用社和社会互动,争取社会公众的理解和支持,为营造和谐金融环境提供有力的社会保障。县联社组织相关部室进行不定期检查，对违反服务公约的，特别是经顾客举报属实的，要采取措施，或调离原岗位，或给予其它相应处罚。

三、审慎存款经营，严格遵循公约要求。现我联社将吸收存款、发放贷款作为其主要经营业务和盈利手段，因此为保证我国银行业依法合规经营，维护

银行业合理有序、公平竞争的市场环境，共同抵制行业内不正当竞争行为，防范金融风险,促进银行业健康运行和发展。《中国银行业存款业务自律公约》第十二条规定“会员单位应严格按照有关规定开展存款业务，不得以下列形式吸收客户存款:……”。但近期我社也从个别客户处了解到，确实存在某些银行为扩大市场占有率，缓解资金压力,存在以贴息、现金奖励、高息揽存、赠送物品

等方式变相吸收存款的违规行为。审视我联社的存款来源，主要途径有：1、长期良好合作的老客户自愿存款；2、客户经理吸收存款；3、地域优势产生的就地居民存款。客户经理吸收存款的主要方式是下乡或者深入居民积极主动地宣传国家金融政策和省联社及我县联社的存贷款制度，同时全辖开展优质文明服务竞赛活动，柜台上不断努力提高服务质量，以标准化和微笑服务吸引客户自愿存款，即经自查未发现违反《中国银行业存款业务自律公约》的行为。

四、继续规范个人住房贷款业务，严防信贷风险。我联社针对个人住房贷款业务中已相应制定了《XX县农村信用合作联社个人住房（商业房）按揭贷款管理办法》。在办法中明确按照《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》等法律法规进行抵押物管理，规范抵押登记及审批流程，落实了抵押物价值评估和抵押登记手续，以确保抵押权合法有效。在自查中未发现有客户经理违反《中国银行业个人住房贷款业务自律公约》、《XX县农村信用合作联社个人住房（商业房）按揭贷款管理办法》及有关法律、法规、规章及监管要求，干预或者影响个人住房贷款市场秩序，损害其他银行合法权益的行为，在办理此类贷款业务过程中也未发现有突破或变相突破监管利率底线或价格底线招揽客户。

三、明确方向，提高服务质量，加强监督。现在，银行业市场竞争越来越激烈，对行业自律行为的要求也越来越

高，谁能为客户提供高效、便捷、低成本的服务，谁便能赢得客户赢得市场，为此我联社今后将从以下几方面加强业务经营行为监督：

1、明确发展目标，制定合理存款计划，减少无谓的经营障碍。

2、提高客户服务质量，加大市场宣传力度，以老客户带新客户为主要吸收存款途径，不断巩固和扩大客户资源。

3、完善个人住房贷款业务的管理办法，加大社内和客户双线监督力度，加大违规惩处力度，坚决杜绝违法违约放贷等违反金融市场秩序的行为。

政协工作自查报告

范文：________ 政协工作自查报告 单位：______________________ 部门：______________________ 日期：______年_____月_____日 第1 页共7 页

政协工作自查报告 下面是整理的政协工作自查报告，希望能满足各位的阅读需求，内容看完后有所收获。 一年来，区政协党支部加强党的建设，把党的建设与履行政协职能紧密结合起来，积极探索建立永葆先进性的长效机制，不断推进党的先进性建设、永葆党的先进性。我们的作法是： 一、建立健全党建工作责任机制，进一步强化党性观念党的基层组织是党的全部工作和战斗力的基础。抓好支部党建工作责任制，形成责任明确、领导有力、运转有序、保障到位的工作机制，是促进基层党建工作科学化、制度化和规范化的有力保证。 1、加强统一领导。我们坚持党要管党、从严治党的原则，始终把支部党建工作摆在突出位置，建立了党建工作责任制。政协主要领导亲自抓党建工作，经常听取支部工作的汇报，督促支部工作的开展;政协分管领导具体抓党建工作，对支部年度工作要点、学习计划、活动安排等都要过问，还从经费上给予大力支持，形成了一级抓一级、层层抓落实的良好局面。我们还十分注重支部班子建设，去年区政协换届后，针对支部班子人员变化的情况，及时进行调整，形成了新的支部班子，进一步增强了支部的凝聚力和战斗力。最近，个别同志因工作变化不能担任支委，在政协领导的关心和支持下，我们又及时进行了调整和充实，让班子始终充满生机和活力。 2、加强党员管理。一是以基层党建“示范工程”创建活动为抓手，按照区直机关工委青直工发[xx]6号文件的要求，通过开展“党员示范岗”创建活动，引导党员创一流业绩;通过开展“党员管理示范党支 第 2 页共 7 页

信息化建设自查报告

信息化建设自查报告 年,XX镇信息化建设工作在信息产业局的指导和帮助下,坚持以科学发展观为指导,认真全面贯彻“信息畅通、务求实效、服务群众、提高效能”的发展方针,紧紧围绕全镇的中心工作,结合自身实际,扎实开展工作,不断从强化领导、制度建设、资金投入等方面,探索创新工作方法,把信息化建设作为展示镇域新 形象的重要措施之一,加快全镇网络化进程,推行电子政务,使我镇的信息化应用水平得到较大提高。现将自查情况汇报如下: 一、不断强化领导,提供组织保障 随着信息化社会的不断发展,推广办公自动化系统更加有利于提高日常办公效率,有利于为经济发展提供方便、快捷、有效服务,有利于畅通信息渠道。镇党委、政府领导高度重视这项工作,成立了由党委书记XX任组长,党委副书记XX,党委委员、宣传科长XX副组长,党政办、信息中心、信息科、宣传科、组织科、调研室等单位负责人为成员的信息化建设工作领导小组。年初,又从镇机关选配政治素质高、责任心强、工作业务能力强的2名同志充实调整到镇信息中心,专职负责信息化建设工作,为全面做好镇信息建设工作提供了良好的组织保障。 二、建立健全制度,规范运行管理 今年以来,进一步建立健全完善了镇岗位职责、管理制度、保密制度等制度。同时,为进一步推进政务公开,提高XX 镇机关行政工作中的透明度,保障公民、法人和其它组织的知情权,促进依法行政,加快建立“行为规范、运转协调、公正透明、廉洁高效”的行政管理体制,按照市政府信息公开工作通知、市政府信息公开工作考核办法的相关规定,我镇完善了《XX镇政府信息主动公开工作制度》、《XX镇政府信息公开

保密审查制度》等多项制度和一系列的工作处理文书,从根本上保证了政府信息公开的畅通性和及时性。分管领导定期召 集相关部门,了解网站运行情况,分析出现的问题,提出改进意见,落实信息化工作运行长效管理机制。2012年,更新了XX镇政府网、XX市党政办公网、综合资料库、中国XX网、电子政务平台、XX市政府信息公开目录、枣庄市政府信息公开目录 等网站的信息1000余篇,其中头条采用130多篇。特别是在 土地综合治理项目、北辛东路升级改造、民生工程、朝阳社 区一期回迁等重大事件中,做到相关内容及时、准确更新,及 时反映我镇基本动态,使上级领导和公众时刻掌握我镇大事要事。 三、加大资金投入,完善网络配置 在镇党委、政府领导的高度重视和关心下,各项资金投入足额到位,建设运行情况良好。由市信息化产业局提供网站后台的技术支持,并有专业技术人员对机关内部电脑进行全面维护,定期检查服务,确保网站运行正常,政府信息公开工作有条不紊推进,不断加强网络硬件建设,更新设备优化网络布线。 今年累计投入20万元新购置计算机20台、摄像机1台、数 码照像机3台及其它设备,有效地保证了信息化建设的需求。同时,在全镇推行了软件正版化工作,实行了统一购置正版软件,对上网机器全部更新安装。 四、完善政府网站,展示良好形象 我镇把建好镇政府网站对于宣传XX、促进招商引资、整 合有效资源、服务企业以及拉近与企业和群众的距离具有重 要的意义。根据自身实际需要对需公开的政府信息进行了整 理归类,编制了总共七大类的目录。及时发布属于主动公开的政府信息,并将其正确归类;对政府投资项目的评审完成情况,能及时更新相关信息,让相关单位能及时了解中心的工作完成情况;同时在发布政府信息前,对相关信息进行了严格的审批,所有公开信息必须经过领导审核同意才能公布,有效杜绝了泄密事件的发生。同时,明确专人负责,做到实时在线,不断更新,

银行支行柜面服务质量自查报告

xx银行xx劳动支行柜面服务质量自查报告 为进一步加强xx银行xx劳动支行运营管理风险防控及 柜面服务质量管理工作，根据总行开展运营管理规章制度执 行情况及网点柜面服务质量检查的要求，结合运营管理规章 制度检查工作部署，全面提升支行业务人员的制度执行力和 柜面服务质量，xx银行xx劳动支行成立自查小组，对支行 柜面服务情况进行了全面检查： 一、成立自查小组 组长： 副组长： 组员： 二、检查内容： （一）、网点服务环境方面： 1、营业网点内部、外部环境整洁 2、各类标识、铭牌齐全并保持清洁 3、网点外部明示营业时间 4、宣传材料张贴有序，并置于规定的宣传栏中，宣传内容符合有关规定 5、营业网点实现分区服务：包括现金区、非现金区、自助银行服务区、客户休息等候区，且分区合理 6、配备功能分区指示引导牌齐全，且制作规范 7、柜员工作台面、营业窗口各类物品摆放有序，机具布线隐蔽，客户视

线范围内无私人物品 8、客户私密保护措施落实到位，设置一米线或相当功能设施 9、营业厅内设置填单台，并设有填单模板，空白凭条充足，摆放有序 10、营业厅内设有咨询柜台（或大堂经理工作台），有人值守，方便客户咨询 11、营业厅设有便民设施，并配备数量充足、干净、整齐的休息椅 12、服务设施（点验钞机、叫号机等）正常使用，摆放有序，且点验钞机在录像监控范围内 13、自助服务区与营业厅内部相连 14、自助设备完好率达到100% 15、各机具之间的放置较好地考虑了客户私密性的保护 16、通过自助设备电子屏幕显示必要的安全提示和24小时服务、挂失和投诉电话，自助服务区无乱张贴现象 （二）、信息公示方面： 1、营业厅内明示主要业务收费标准 2、营业厅明示本外币存贷款利率及外汇牌价 3、营业厅、自助服务区分别设置客服（投诉）电话 4、可通过有关途径查询银行销售产品信息 5、营业厅以宣传折页等形式向客户提供理财信息、风险提示、市场行情和金融资讯等资讯服务 （三）、业务种类及处理效率方面： 1、可受理中间业务

挂失业务自查报告

篇一：会计业务自查报告 会计业务工作自查报告 为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下： 一、关于柜员管理在情况 （一）柜员设臵及管理。我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。 （二）柜员操作情况。营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。 二、关于账户管理情况 （一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。 （二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业务。 （三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。 三、关于现金的管理情况 （一）现金收付管理情况。我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。 （二）大额现金管理情况。我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。（三）现金（有价单证）检查交接情况。我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。 四、重要空白凭证管理情况 在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。在重空的使用方面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。 五、授权管理情况 我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。 六、关于会计档案管理

乡镇信息工作自查报告

乡镇信息工作自查报告 乡镇信息工作自查报告 以来，在县委办、县府办的具体指导下，我镇坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以适用性和预见性为原则，深入贯彻落实科学发展观，认真按照县委、县政府的信息工作思路，积极报送各类信息，取得了良好的工作效果。现将我镇信息工作情况报告如下：一、主要工作措施及成效 以来，我镇牢牢把握 正确的舆论导向，坚持正面宣传为主的方针，发扬积极主动、昂扬向上、团结和谐的主流舆论，做到内宣和外宣相互促进，不断提高信息工作的质量和水平，取得了积极的成效。（一）明确目标，落实责任，信息报送工作扎实推进。为充分发挥镇各部门、各村采集、编写、报送信息的积极性和主动性，我镇多次召开信息工作会议，要求镇各部门、各村高度重视信息工作，创新举措，狠抓落实，确保取得实效。制定信息报送目标任务和责任分解表，对市、县下达的目标任务进行了逐一分解，要求各部门、各村结合自身工作实际，保质保量地完成年度目标任务。实行分类管理、奖惩分明，对报送工作完成情况优秀的单位和个人将给予表彰和奖励，对未完成年度目标任务的将给予通报批评，并作为年度整体工作目标考核的参考依据。 （二）贴近需求，服务大局，信息报送工作重点突出。以来，我镇主要围绕党务、经济社会发展情况、改善民生、争取上级帮扶、专项活动等五个方面，分类别、有重点的开展信息工作：一是紧紧围绕全镇关于开展学习党的十七大四中全会精神、学习实践科学发展观学习活动，大力宣传和报道党的路线、方针政策以及科学发展观开展实施情况。二是紧紧围绕经济社会发展中的重大现实问题，深入宣传全镇调整经济结构、培育新兴特色优势产业、农村经济发展所采取的工作措施及成效等工作。三是紧紧围绕干部群众普遍关心的热心、难点问题，大力宣传和报道镇各部门、各村为改善民生所做的实事、好事。四是紧紧围绕争取上级扶持工作，积极宣传和报道省、市、县各部门为我镇的经济发展所做的帮扶、挂钩等工作。五是紧紧围绕各项专项行动，大力宣传和报道专项行动所采取的措施、进展情况及成效。（三）广开渠道，内外并举，信息工作取得显著成效。以来，我镇共上报各类信息142条（未统计相同数），其中：向市委办上报信息12条，被《马鞍山信息》录用信息7条，完成年度目标数的140%；向县政府办上报信息67条，被录用信息25条，累计积分117分；向市报社投稿76条，用稿39条；向市电台投稿62条，用稿31条；向县广播电视台投稿116条，用稿94条。由于信息上报及时，为县委、县政府领导决策起到了很好的参考作用。 二、存在的问题和不足 一是信息报送还不够及时，需要进一步加强。二是信息报送质量不高，录用率不高。三是镇各部门、各村信息员信息工作培训不够，素质水平有待于进一步提高。四是与其它信息工作优秀乡镇相比，还存在一定的差距。 三、下一步改进措施 针对上述问题，我镇将采取以下改进措施： （一）强化信息时效性。进一步提高镇各部门、各村对信息工作的认知水平和责任意识，要求其以高度的政治责任感和使命感，推进思想观念、方式手段的创新，不断增强信息工作的针对性、时效性，使信息工作始终符合镇情的发展要求，确保圆满完成县委、县政府下达的年度目标任务。 （二）狠抓信息质量。要求镇各部门、各村认真分析和把握信息工作发展的规律和特点，加强信息的收集和编写，特别是要对获取的深层次、内幕性、预警性的重要信息进行深度挖掘，努力提高报送信息的质量和录用率。

银行自查报告范文

银行自查报告范文 银行自查报告范文一： 根据XX函[20XX]257号关于认真贯彻落实《XX支行员工不良行为排查实施方案》的通知进行自查，自查情况如下： (一)思想道德方面： 1、在日常工作中，未出现差错较多、任务完成不及时、敷衍、推诿等责任心不强、作风不扎实的行为; 2、未有经常迟到、旷工、早退等不遵守劳动纪律和情绪低落、工作消极的行为; 3、未有经常无故不参加政治学习、业务学习等集体活动的行为; 4、未有利用工作便利收受客户红包、手续费，索取财物或借用通讯设备、交通工具、报销各种费用、谋取个人私利的行为; (二)日常生活行为方面： 1、未有经常出入歌舞厅、宾馆、娱乐场所等，消费与正当收入严重不符的行为; 2、未有经常以钱物为赌注打牌、打麻将或参与赌ball、玩游戏机等其他变相赌博的行为;没有涉嫌“黄、毒、黑”等违法违纪行为; 3、未有长期拖欠贷款、借款不还，或信用卡恶意透支，或经常找人借钱的行为; 4、未有从事第二职业或做生意，或利用工作之便帮助亲戚、朋友做生意的行为;没有上班时间传呼、电话不断，与社会不良人员交往的行为;没有经常在上班时间买卖股票、期货或参与传销的行为; 5、未有因家庭重大变故，造成情绪波动较大的行为;没有经常深夜不归或夜不归宿的行为。 (三)业务管理方面： 1、未有对金融规章制度及上级的精神不认真传达学习和贯彻落实的情况，明确本单位或本部门各业务操作岗位职责; 2、未有对业务工作中存在的漏洞不及时采取有效措施解决的情况，及时解决网点需要解决问题;

3、未有对违纪违规行为或业务事故不按规定及时制止、报告和处理的情况; 4、未有办理业务越权行事的行为，未有网点、部门负责人违法违规办理业务的情况; 5、未有财会部门主管、主管行长、行长不坚持每旬、每月、每季对所有尾箱现金进行清点的情况; 6、未有不按规定安排对重要岗位进行轮岗的情况。 (四)业务操作方面： 1、未有不按规定对账而出现账账、账实、账表不符的情况;未有未经会计主管审核或授权，擅自办理入账、提出交换、电子汇划的行为; 2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象; 3、无单人上门收款、送款违反规定程序办理上门收款业务和办理印鉴卡、重要凭证等业务的情况;无不严格执行每天营业终了双人清点尾箱现金或清点后不登记、不签名的情况; 4、未有擅自动用库存款垫付其他款项、白条抵库的行为。无收、付款时偷张换张，隐瞒不报出纳长款的现象;未有擅自保管客户存折(单)、银行卡及密码的行为,并替代储户取款现象; 5、未有允许单位和个人超额提现或对大额提现不按规定报告、报批的情况;未有开户审查不严、违反个人存款实名制规定办理个人储蓄开户手续办理公款私存的行为; 6、未有未按规定私自为客户办理挂失手续，盗取客户资金的现象;未有越权或虚假签发存单、凭证式国库券收款凭证、个人存款证明及其他存款单证的行为; 7、未有故意隐瞒和掩盖借款人的真实资信情况，提供虚假的贷前调查报告行为; 8、未有超越职权和范围用印行为，无未经审批或审批手续不全用印行为;未有私自将单位介绍信给他人使用的行为; 9、未有私自将押运路线透露给他人的行为; 10、无不按规定办理业务授权的情况;不存在混岗操作现象; 11、无故意违章操作，有章不循行为，未有风险苗头和不安全因素存在。

银行柜员业务自查报告

银行柜员业务自查报告 银行柜员业务这是一个什么样的职业呢?下面是为大家收集的关于银行柜员业务自查报告的相关内容，欢迎大家的阅读。 今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。 加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年xx 月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装(配备)有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。 开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值;二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路;三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘

人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居 第2位。 坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营 经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。 信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居 全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。 为规范业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降 低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真 梳理农村信用社工作岗位中应知、应会、应做、应遵制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。 对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存 现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反

银行关于信息科技风险防控工作自查报告

##银行关于信息科技风险 防控工作自查报告 自##年数据大集中以来，我行依托省联社的科技支撑，各项信息管理系统逐步完善，初步建成了信息科技支撑系统，由省联社提供的核心系统对日常业务进行集中处理，其中核心数据的备份、系统运行管理均由省联社统一管理，我行工作重点在于对网络设备、通讯线路及柜面终端设备的正常运行进行科技支撑，因此我行在信息科技风险管理方面的风险较少。目前，根据我行现有业务要求和信息科技发展的规划，要求我们对信息管理、人员、技术等方面提升信息安全管理水平和管理能力，建立管理与技术相结合的全方位的风险管理体系。具体来说，主要采取以下几方面的措施开展信息安全工作。 一、将信息科技风险管理和信息安全纳入我行“十二五”信息科技发展规划。为了提高信息科技风险管理能力，提升信息科技对业务战略发展的可持续支持能力，我行于年初制定了“十二五”信息科技发展规划，信息科技风险管理和信息安全成为科技规划的重要组成部分之一。科技规划中明确了信息科技发展方向，强调了科技基础建设，提高信息科技风险管理水平，有效防范信息科技风险。

二、完善信息科技治理，大力开展信息科技风险管理制度建设。从只注重提高硬件配置水平逐步转变为同时注重软件投入和业务管理的综合管理。例如，以前我们在信息安全管理普遍存在一个误区，人为部署了高性能的硬件设备、实现网络设备双机热备、内外网严格的物理隔离、做好了生产运行风险控制，就算完成了信息科技风险控制的工作，其实不然，因为信息安全不单是技术问题，更是管理问题，只有持续完善信息科技治理架构，从组织架构和制度等管理层面采取防范措施，才能真正实现信息安全管理的目标。 三、我行在信息科技风险治理方面的措施主要包括三方面。 a)认真学习和领会监管机构对信息科技风险管理的要求，吸收借鉴同业经验，将监管要求和同业经验转化为行内工作规范，建立系统完善的信息科技风险管理组织架构和机制，建立以电子银行部、合规部、稽核部为主体的信息科技风险三道防线；成立以主管领导为组长的信息系统突发事件应急小组、应急处置小组和科技支持保障小组，做好突发事件应急处理。 b)建立健全信息科技规章制度。为了做好制度建设，我行领导高度重视，以我行流程银行建设为契机，完善了相关制度，理顺了相关制度的制定、修订、废止流程和审批制度流程，切实抓好制度建设。 c)采取有效的信息科技风险管理的制度，防范和化解信

银行服务自查报告及整改措施

银行服务自查报告及整改措施 ??对账单由专人保管 3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和安排 1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。 自查报告二：一直以来，我们XX银行都是以柜员服务好,

有亲切感,得到客户的好评。我们北京分行一直也是十分重视柜员的服务，但此次总行抽查录像点评我们东城支行的服务成绩却不尽如人意。在6月26日，北京分行也组织了第二季度录像点评，通过这一次点评，通过各位领导的批评指正，同时也看到了其他网点的服务，我们东城支行也看到了和其他网点的差距。 同时，我们也进行了反思，到底怎样才能做好服务，让每一个柜员把服务做到最好，并把营销流畅的融入到业务当中。首先，最重要的是做好仪容仪表。要做好仪容仪表，不是简单的把妆容、服装的标准告诉柜员。要做到每天至少两次检查，日间随时抽查柜员的仪容仪表，看到问题及时整改。柜员作为银行的门面，向客户展现的应该是具有饱满的精神状态，和专业的态度，而且要有一丝不苟的处事原则。但如果被客户看到柜员歪斜的丝巾，占有菜汤的衬衫，首先给客户的感觉就是不专业不正式，那客户又怎么会愿意听取柜员的营销意见呢?因此，严格要求柜员的仪容仪表就是十分重要的。因此，我们计划，即日起，每日晨会要求由晨会主持人检查各位柜员仪容仪表，包括女生的头花是否端正、丝巾是否端正、是否有掉落碎发、妆容是否按行里标准要求，服装是否干净整洁;男生的领带是否及时佩戴，发型是否符合标准;并及时进行调整。日间以及下午上班前，由运营经理或主管进行巡视、抽查，并及时整改。以使得柜员时刻能够以良好的状态面对客户。同时，我们也要求柜员在休息时间，及时关注、调整自己的服装，不能被动的等待被别人发现问题，而要主动的去调整。

银行自查报告

合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营，强化风险管理，扎实推进“合规管理和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二，做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此基础上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合

检查组检查，保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装，树立新形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。 通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三，加强学习，提高风险防控能力 为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识。同时，把提高员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

征信业务自查报告

征信业务自查报告 ok3w_ads(“s004”); ok3w_ads(“s005”); 篇一:征信业务自查报告 开展征信业务自查报告 根据中国人民银行办公厅关于开展《征信业管理条例》，贯彻落实情况自查工作的通知;为贯彻《征信业务管理条例》规范本行征信业务的合规开展，提高征信业务管理工作的制度化水平，有效保护金融消费者合法权益，切实改进征信系统服务质量，现结合本支行在办理征信业务工作实际情况进行了自查，现对自查做以下汇报: (来自:https://www.wendangku.net/doc/003330717.html, 在点网)一、本行相关征信工作人员在使用办理征信业务时，严格按照中国人民银行《征信业管理条例》执行，遵循合规、审慎、保密、维护金融消费者权益的原则，对自己的查询帐号严格保密，密码定期修改。 二、在查询过程中，按照审慎和维护金融消费者权益的原则，对每一笔被查询者，由被查询者当面签订查询授权书，按照被查询者的授权的查询原因，进行授权内查询，做到无无权查询和越权查询。并且对每一笔查询结果，做到保密制度，切实维护被查询者的个人隐私。 三、对每一笔查询者，在查询之前，做好查询登记制度，登记被查询者的姓名、住址、身份证号码、联系号码、查询原因进行详细登记，对每笔查询记录逐笔登记，并按季度对其登记簿进行装订保存。 四、现我行被查询者为借款人，对其符合发放贷款的被查询者，查询报告都做为贷款资料保存，对不符合贷款条件的贷户，我行对其查询报告进行专夹保管，查询者对其信息绝不对外宣传，保证其查询信息不泄漏，影响个人信誉。

五、对其查询的个人与单位征信，本着全面、客观、合理的原则对客户进行综合评价，征信信息仅供参考，不应简单以个人与单位征信系统存在负面数据为由，正确使用征信系统，合规开展征信业务。 六、对个人贷款户进行贷款后管理查询，严格按照主管授权制度，对每笔需要贷后检查的个人征信查询，按照先登记授权，后查询的原则办理查询业务。 自查人:田营支行 2013-8-9 篇二:征信自查报告 XXXXXXXXXXX支行 个人信用信息数据库管理自查情况报告 一、自查时间:2011年12月31日 二、自查人员:XXX XX XXXXX 三、自查情况: (一)授权管理自查情况 1(我行征信查询人员因办理业务需要查询客户征信信息的，均严格按照“先授权，后查询”的原则进行，是在授权书范围内对个人信用信息进行查询; 2(因贷款审批进行查询的，授权书、信用报告入信贷档案资料一并管理;查询后贷款未发放的，授权书专夹保管; 3(以“贷后管理”事由查询个人信用数据库均经相关负责人在个人信用数据库查询登记表上签字授权; (二)登记管理自查情况 1(登记薄记载的查询事由与真正的查询事由相吻合; 2(建立有专用登记薄，完善相关征信查询登记簿要素，查询后及时登记，避免漏登或错登。

银行支行关于网点服务质量自查报告

XX支行关于网点服务质量 自查报告 XX业务部： 为全面提升营业网点环境卫生、柜面服务质量，进行此次自查，在自查中发现许多问题，并在自查中加以纠正，督促相关员工立即整改。现将自查情况报告如下: 1、外部环境、内部环境的情况。外部环境卫生无明显的裸露电线，小摊、烧烤等现象，相关配置齐全且干净整洁；内部环境卫生符合规范要求，设施较全，网点配备有叫号机，但未启用；高柜柜台前未设置一米线等相应设施。未配备保洁人员，但可以保证环境整洁，公共物品摆放整齐，没有乱贴宣传告示现象，查询机、atm、led显示、网银终端等设备能正常使用，便民服务设施干净整洁。 2、大堂经理在岗情况。网点未设有专职大堂经理，但能够确保大堂经理在岗、出现缺失或不在岗情况时，网点负责人能够及时调整人员补齐。 3、网点员工职业形象、服务礼仪问题。由于季节交替造成员工着装不统一情况，我行员工只配发有春夏工装，无秋冬工装；未做到全部员工佩戴工号牌；员工未能坚持做到热情、微笑服务、双手递接，文明礼貌用语不符合规范要求；四声服务不符合规范要求；没有用普通话与顾客进行交流；员工行为举止能做到文雅

规范，未出现违反规范的行为。 4、首问负责制、满时服务情况。第一个接受客户咨询的员工没有出现推诿以及敷衍客户的现象；网点开门及关门都是按照营业时间牌上公示的时间服务，没有出现延后开门、提早开门的情况出现。 5、保安人员管理问题。目前网点未设有保安，所以不存在保安人员着装不整洁、器械佩带不齐全，行为举止不端等现象。 营业网点在此次自查中发现的问题主要还是体现在服务质量上做的不够规范，还需要继续努力，增强员工的服务意识，激发员工不断创新服务，不断扩大服务的内涵，逐步强化顾客关系管理，推动其服务向规范化、标准化方向发展。

个人工作自查报告范文5篇

个人工作自查报告范文5篇 个人工作自查报告范文【一】 一、开拓创新，理清工作思路。 办公室作为政府的综合协调部门，工作服务对象既对领导，又对科室，还直接接触群众，工作任务繁杂而艰巨。为此，我坚持实践第一的观点，牢固树立创新观念，强化奉献意识、参谋意识、勤政意识、窗口意识和进取意识，不断创新工作思路。一是抓督查，推进工作落实。督查是检验县政府各项决策能否落实的关键环节，根据县长和各位副县长的指示，我坚持结合工作实际，拓宽领域，突出重点，对政府批转的重大事项进行有效的督查，保证政令畅通，树立政府的权威。根据督办的时限和质量要求，做到了件件有着落、事事有回音。一年来，先后下发督办件19件，其中：《政府报告》中确定的工作10件、人大建议118件、政协提案55件、行署转批12件，办结率、答复率、满意率均达到100%。二是抓服务，树立工作新形象。坚持从小事做起，着眼大局，努力提高服务水平。对各科室进行有效服务，形成合力，提高了整体工作水平;为群众服务突出积极性。认真接待群众来信来访，对群众反映的问题及时登记，归口转办处理，使每次反映的问题都能得到圆满答复。 二、求真务实，开创工作局面。 工作中，我注重把握根本，坚持抓大事、抓关键，推进办公室工作上台阶。一是认真办文。公文是传达政令的载体，公文的质量和水平直接影响政令的畅通。为此，凡是发文，我都亲自审查，从严把住行文关、审批关、政策关、文字和体例格式关、装订和报送关“五关”入手，避免了滥发文现象的发生，保证了行文的严肃性，提高了公文质量。一年来，共组织起草政府和政府办公室文件162件，处理部各类文件160件，无一件出现问题。二是严格办会。一年来，先后筹备组织了政府党组会议、常务会议、副县长现场办公会议等多次。每次会议我都认真准备相关材料，并有效的落实领导的安排部署，保证了政府工作的顺利进行。 三、加强协调，形成工作合力。

银行服务自查报告及整改措施

银行服务自查报告及整改措施引导文：随着金融业全面开放、国内银行监管加强以及国内银行业市场化带来的挑战，银行业将面临一场没有硝烟的战争，商业银行“以客户为中心的业务创新”改革潮流已成定局。下面是xx整理的有关银行服务自查报告范文，供大家参考! 自查报告一：市分行审计组于 20XX 年 1 月 25 日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下： 一、个人业务 1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理 2、 ATM 现金长短款当天需及时处理 3、及时清理储蓄系统内无关人员的工号 4、大额现金须及时锁入金柜 5、早、晚必须双人拆封款袋 6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金 7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿 8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳 9、早晚接送款车人员必须双人进入、离开工作场地 10、柜员不得代用户填写单据

二、公司业务 1、尽可能减少验印时的强制通过率 2、公司业务对账单由专人保管 3、清除公司业务柜员在其它系统中的工号 三、进一步加强内控管理的措施和安排 1、提高思想认识，形成抓好内控管理工作为全行第一要务的共识。提高内控管理对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险。提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为。提高对制度建设、制度执行认识，在制度建设上完善自我，在制度执行中制约自我。 2、严抓制度落实到位，堵塞管理漏洞，落实各项内控制度，落实责任人、实施人，确保制度落实不留空白，责任明确不模糊。加强考核评价，落实审核工作，发现问题及时通报，及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章制度光荣，违反规章制度可耻的良好氛围。 3、正视存在的问题，今后将进一步加强员工规章制度学习，加大员工业务操作方面培训力度，强化内控制度贯彻执行，不断提高全行员工综合业务素质，不断提高员工对操作风险的防范意识。对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育员工，在制度上制约员工，进一步提高我行整体内控管理水平，把操作风险降到最低限度。

统计工作自查报告

统计工作自查报告 统计工作自查报告范文一： xxx年，在市银监分局及市、县人行的正确领导下，精心组织干部职工认真学习党的十六大会议精神，围绕“两个翻番，两个率先”目标，坚持以统计数据质量为中心，突出统计“双基”建设和统计信息化建设两个工作重点，创新思路、求真务实、内强素质、外塑形象，全县干部职工的精神面貌、工作环境焕然一新，管理秩序井然有序，统计服务水平和统计队伍素质明显提高，圆满完成了各项工作任务。现将本次自查情况报告如下： 一、认识明确，精心组织 此次开展统计执法、统计质量大检查非常必要，统计数据是否真实准确，关系到国家宏观经济决策的科学性和货币政策决策的正确性。为此，我们认真开展了一次普法宣传教育，组织全体干部、职工和统计人员认真学习了《中华人民共和国统计法》、《统计法概论》、《金融统计管理规定》，增强了全员的统计法律意识，通过宣传、学习，使广大统计人员认识到准确、及时地提供统计数据是《统计法》规定的每个统计人员和统计组织应尽的义务，不履行义务要承担相应的法律责任，从而提高依法统计的自觉性。 经查，所报资本充足率报表、信贷违约客户情况、信贷咨询登记、现金统计表等各类统计报表均能及时、保质、保量地报送，各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，不存在虚报、瞒报、伪造、拒报、屡次迟报统计数据的现象。 二、队伍建设情况及存在的问题 全县所辖机构均设立了统计岗，各社都设立了一名统计员，做到了人员配备到位，但由于人员缺乏，一直以来统计岗均由各社主办会计兼任，没能设置独立的统计岗，配备专职统计人员，且基层统计人员业务素质低，缺乏专业经验，统计归属概念不清，此外，一些企事业单位在填写原始凭证时款项来源、用途用词模糊、不规范，造成会计部门记账失误，致使统计归并错误，其次，由于基层人员变动频繁，且没能实现办公自动化，各类统计数据还需手工计算等原因，造成统计数据的估报、串项等错误。 三、采取措施 1、依法进行金融统计工作，要严格执行《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》，坚持实事求是，依法进行金融统计工作。 2、切实加强统计队伍建设，保证统计员队伍的稳定，加强岗位培训和岗位练兵，努力提高统计人员素质。 3、逐步改进和完善金融统计报表制度，以适应经济体制改革和金融体制改革对金融统计工作要求，不断提高金融统计工作水平。 4、加大对金融统计工作的科技投入，尽快健全和完善覆盖面广、效率高、共享性强、规范的数据信息管理体系，保证金融统计工作快捷、高效地进行。 统计工作自查报告范文二： 为贯彻落实国家统计局全面实施企业一套表联网直报工作，根据全国一套表会议精神和《关于联合开展2012年统计执法检查的通知》，开展企业一套表联网自报自查，现将工作开展情况汇报如下： 一、我公司作为“三上”企业，在实行统计报表联网直报以来，在统计工作中没有发生下列违法行为： 1、虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的行为；

网络与信息系统安全工作自查报告

xxx 网络与信息系统安全工作自查报告 按照《xx县信息化工作领导小组办公室关于开展2012年全县网络与信息系统安全检查工作的通知》文件要求，我单位高度重视，立即组织开展全镇范围内的网络与信息系统安全工作。现将自查情况汇报如下： 一、网络与信息系统安全组织管理工作 1、我单位高度重视网络与信息系统安全工作，在党委扩大会议上专门研究部署了此项工作，并成立了信息化与网络安全工作领导小组，明确了镇办公室为信息化与网络安全工作办公室，确定了一名网络与信息系统安全工作管理员，负责日常管理工作。 2、制定下发了《xxx人民政府关于加强信息网络安全保障工作的意见》和《xxx人民政府网站管理维护工作制度》，要求各科室、各部门认真组织学习，充分认识网络和信息安全工作的重要性，能够按照各项规定正确使用网络和各类信息系统，确保我镇网络与信息系统的安全。 二、网络与信息系统安全日常管理工作 结合我镇实际，在日常管理工作中，与各科室、部门签订网络和信息安全工作责任书，并要求各科室、各部门严格按照以下规定执行，确保网络和信息系统的安全。 1、计算机必须设置系统启动密码，密码严禁外泄，避免外部人员登录对本单位计算机网络进行攻击。 2、办公计算机在使用过程中，要定期进行系统备份，以提高突发事件发生时的应对能力。 3、不得随意接入网络设备，避免因擅自接入影响网络和信息系统的正常运行，确因工作需要接入网络设备，必须经信息化与网络安全工作办公室允许方可接入。对于移动存储设备，不得与涉密计算机及政务专网以外计算机共用。 4、所有计算机必须安装防火墙，定期查杀网络病毒，移动存储设备在接入计算机使用前，必须进行杀毒。 5、严格信息系统文件的收发，完善清点、修理、编号、签收制度。 三、网络与信息系统安全专项防护管理工作 1、安排专人负责我镇的网络安全工作，并积极参加县有关部门组织的网络安全知识培训，提高工作水平。 2、安排专人负责信息系统的管理，对计算机享有独立使用权，计算机的用户名和开机密码为其专有，且规定严禁外泄。

银行服务收费专项检查自查报告

XX商业银行不规范服务收费清理 专项检查自查报告 按照省社《银监局关于<进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知>》（辽银监发[2015]18号）文件要求，合规收费标准，纠正不合理条件和收费管理不规范等问题，我行积极的进行合规收费自查工作，现将自查情况汇报如下： 一、认真自查 接到省社通知后我行迅速成立了专项清理工作领导小组，由行长担任组长，相关各部室为成员的服务收费自查工作领导小组，明确各成员分工职责，统筹安排，依据辽银监【2015】18号文件的服务收费相关自律制度，有序开展服务价格目录调整优化、不规范服务收费行为清理，对照检查具体内容，细化自查工作方案，对我行的服务收费情况认真开展全面自查。专项清理工作小组 组长：XX 成员：计划财务部、信贷管理部、会计部、个人业务部、电子银行部 二、自查内容

按照省社、银监局关于《进一步开展银行不规范服务收费清理工作的通知》合规收费标准，对我行各分支机构自2014年1月至2015年5月期间的服务收费情况进行自查。 1、认真落实收费公示制度 结合我行现有的各项业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，严格按照省社网站上统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。 2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严谨作风。 在省社规范化的收费标准的参照下，为确保无误的按照收费标准执行，以便建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切