农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案
一、单项选择，每题0.5分，共30分
1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（ C ）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。
A、发展
B、稳定
C、案防
D、合规
2、2012年省联社确立了（ B ）案防工作思路。
A、强服务、促转型、谋跨越
B、大案防、大联动
C、稳中求进、巩固提升
D、从严治社，从远治社
3、银行案件风险属于（ C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、流动性风险
C、操作风险
D、信用风险
4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（ D ）日内，请求人民法院撤销。
A、10
B、15
C、30
D、60
5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（ A ）配备。
A、1%
B、2%
C、3%
D、5%
6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（ A）。
A、监督评价与纠正
B、风险识别与评估
C、内部控制措施
D、内部控制环境
7、违规积分达到（ B ）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（ B ）月绩效工资。
A、8分，一个
B、12分，两个月
C、16分，三个月
D、24分，三个月
8、年度管理责任积分达到（ C ）的，积终身积分1分。
A、3分
B、4分
C、5分
D、8分
9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（ B ）。
A、不得超过5000万元
B、不得超过2500万元
C、不得超过1750万元
D、不得超过1000万元
10、按照管理方式不同，利率分为（ A ）。
A、官方利率、市场利率
B、固定利率、浮动利率
C、年利率、月利率、日利率
D、单利、复利
11、借款人受托支付程序为（ B ）。
A、审核交易、签订协议、贷款支付
B、支付申请、支付审核、贷款支付
C、发放贷款、支付审核、支付审批
D、支付申请、审核交易、支付审批
12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（ A ），一般不具备其他还款来源。
A、销售收入、补贴收入或其他收入
B、销售利润、投资收入或项目拨款
C、税后利润、财政补贴或投资收入
D、融资收入、销售收入或投资收入
13、委托贷款业务属于信用社的（ D ）业务。
A、存款
B、贷款
C、投资
D、中间
14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（ B ）。
A、10%
B、15%
C、20%
D、30%
15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（ D ）。
A、7.4%
B、10.37%
C、3.7%
D、6.6%
16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B ）。
A、半年
B、一年
C、二年
D、三年
17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( C )个月。
A、5个月
B、 10 个月
C、6个月
D、 24个月
18、质权自(C )时设立。
A、出质人交付质押财产
B、签订合同
C、依法登记
D、公证
19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ D ）%。
A、75
B、30
C、15
D、10
20、下列权利中，不属于物权的是（ A ）
A、抵押权
B、所有权
C、地役权
D、商标权
21、以下哪些单位和个人具备担保资格（ D ）
A、国家机关---政府部门、行政执法部门
B、公益性单位---医院、学校、养老院等
C、法人分支机构，有授权的除外
D、担保公司
22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（ C）
A、2007年
B、2008年
C、2009年
D、2010年
23、当事人对保证方式没有约定时，（ B ）承担保证责任。
A、按照一般保证
B、按照连带责任保证
C、不必
D、由保证人决定的方式
24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（ C ）责任。
A、侵权责任
B、赔偿责任
C、违约责任
D、行政责任
25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（ B ）。
A、报相关主管领导指示
B、登记留存记录
C、不予办理
D、高于一般贷款办理标准办理
26、抵押和质押的一个显著区别是（B ）。
A、财产是动产还是不动产
B、是否转移财产的占有
C、根据债务额大小而定
D、以上都不对
27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（ B ）。
A、柜员现金箱个数
B、柜员箱内实物
C、锁具的完好性
D、交接手续
28、金库钥匙密码必须分开保管、( B )，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。
A、换人交接
B、平行交接
C、交错交接
D、不用交接
29、以下关于柜员管理错误的说法是（A ）。
A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务
B、柜员不可以代理客户办理业务
C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁
D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁
30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（ A ）。
A、中国居民临时身份证
B、中国人民解放军军人身份证
C、外国公民护照
D、港、澳、台居民身份证
31、现金调剂需（ A ）授权。
A、三级柜员
B、四级柜员
C、第三柜员
D、无需授权
32、加盖“假币”印章应使用（ C ）油墨。
A、红色
B、黑色
C、蓝色
D、朱红色
33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（ D）。
A、30天
B、60天
C、3个月
D、半年
34、账户在什么状态下不能办理存款业务（ B ）。
A、只收不付
B、不收不付
C、部分冻结
D、挂失状态
35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（ D ）。
A、业务办讫章
B、业务受理章
C、业务专用章
D、受理凭证章
36、新开立的账户（3 ）日后方可购买支票，原则上一次（ 1 ）本。
A、3 1
B、1 3
C、3 3
D、1 1
37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（ B ）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。
A、单位定期存款开户证实书
B、单位通知存款开户证实书
C、个人通知存款定期存单
D、整存整取定期存单
38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（ A ）的，取款人需提前一天电话预约。
A、5万元或5万元以上
B、10万元或10万元以上
C、20万元或20万元以上
D、50万元或50万元以上
39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（ C ）。
A、主管领导
B、保卫部门
C、公安部门
D、稽核部门
40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（ C ）。
A、1万元
B、2万元
C、5万元
D、10万元
41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（ C ）。
A、纳税退还
B、证券交易结算资金
C、收入汇缴资金
D、继承、赠与款项
42、山西省农村信用社表内科目核算以（ A ）为基础。
A、权责发生制原则
B、明晰性原则
C、及时性原则
D、可比性原则
43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（ B ）。
A、注册验资账户在验资期间只收不付
B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户
C、验资款的划回只能采用转账方式
D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致
44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（ D ）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。
A、按对角线选取折角
B、按对称线选取折角
C、选取中央位置对折
D、多方位选取折角
45、下列可导致票据无效的签章是（ C ）。
A、出票人的签章
B、背书人的签章
C、保证人的签章
D、承兑人的签章
46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（ C ）。
A、10天、20天、20天
B、10天、10天、20天
C、10天、10天、一个月
D、10天、20天、一个月
47、下列业务不支持抹账的是（ C ）。
A、现金调剂
B、储蓄存款现金存入
C、股金分红
D、贷款收息
48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ D ）。
A、5％
B、8％
C、15％
D、20％
49、（ B ）业务可在其他应付款科目进行核算。
A、未开户单位的代收费业务
B、职工未按期领取的工资
C、长期不动户、久悬户账面剩余资金
D、已计提社员未领取的股金分红
50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（ A ）。
A、非保本浮动收益理财计划
B、保本浮动收益理财计划
C、最低收益理财计划
D、固定收益理财计划
51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（ C ）张。
A、1
B、2、
C、3
D、5
52、各县级联社应（ D ）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。
A、定时
B、不定时
C、定期
D、不定期
53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A ）内给予查复。
A、7日
B、10日
C、30日
D、两个月
54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（ A ）。
A、5天
B、10天
C、30天
D、6个月
55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（ B ）业务。
A、银行汇票
B、银行承兑汇票
C、通存通兑
D、电子汇兑
56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（ A ）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。
A、原受理机构
B、联社（总行）U-KEY管理部门
C、任何营业网点
D、以上都不对
57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（ A ）天。
A、30
B、60
C、90
D、120
58、以下说法不正确的是（C ）
A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；
B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；
C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；
D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。
59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（ A ）。
A、一律不准外借
B、有权机关出具借条，经批准可以外借
C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借
D、会计档案保管部门的上级行可以外借
60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C ）原则？
A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则
B、应遵循诚实守信，认真负责的原则
C、应遵循城实守信，如实告知的原则
D、应遵循客户自愿，如实告知的原则
二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）
61、案件查处工作分为（ABCDE ）阶段。
A、案件报告
B、案件核查
C、案件处置
D、结案
E、后续处理
62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE ）
A、一把手牵好头
B、一心思抓案防
C、一竿子插到底
D、一股气扫净土
E、一盘棋抓共管
63、案件处置三项制度是指（ ABC ）
A、《银行业金融机构案件处置工作规程》
B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》
C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》
D、《银行业金融机构信访举报制度》
64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD ）。
A、盗窃案
B、抢劫案
C、诈骗案
D、挪用案
E、绑架案
65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC ）
A、案件性质明确
B、涉案金额确定
C、初步判定风险
D、具体风险确定
66、“双线”问责是指在对（ A ）问责的同时，还要对（C ）问责。
A、经营管理条线
B、业务经营条线
C、稽核监督条线
D、合规管理条线
67、中小金融机构案件责任追究必须坚持( D )的原则。
A、事实清楚、证据确凿
B、责任明确、处理适当
C、手续完备、程序合法
D、权责对等、逐级追究
68、内部审计人员应当具备（ABD ）专业从业资格。
A、专业水平
B、从业经验
C、专业技能
D、道德准则
69、信贷管理基本要求实行（ ABCDE ）
A、信贷业务权限管理制度
B、审贷分离制度
C、信贷业务报备、咨询制度
D、业务责任人制度
E、信贷信息披露制度
70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD ）。
A、出质人主体资格
B、出质人意愿
C、质押物合法性
D、质押物价值
71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC ）
A、资金流向
B、支付方式
C、风险预警
D、档案管理
72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（AC B ）。
A、市级人民政府
B、法人公司的财务部门
C、公益性医院
D、法人公司授权的分支机构
73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定 ( AB CD ) 。
A、不得以贷转存、不得存贷挂钩
B、不得以贷收费、不得浮利分费
C、不得一浮到顶、不得转嫁成本
D、不得借贷搭售
E、不得调整利率
74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ ABCD ）。
A、商业银行的董事
B、商业银行的监事
C、商业银行的管理人员
D、商业银行信贷业务人员及其近亲属
75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD ）
A、真实性
B、规范性
C、完整性
D、有效性
76、办理抵押登记主要的风险点有（ ABCD ）
A、抵押登记办理
B、抵押登记信息
C、抵押登记期限
D、抵押率
77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD ）。
A、个人贷款企业用
B、假名贷款
C、真证件假档案贷款
D、假证件贷款
78、反映企业盈利能力的指标有（B ）
A、存货周转率
B、销售净利率
C、资产净利率
D、总资产收益率
E、销售毛利率
79、存单质押担保的范围包括（ AB ）。
A、贷款本金和利息
B、罚息
C、损害赔偿金
D、违约金
80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ ABCD ）等金融产品
A、强制捆绑
B、搭售理财
C、保险
D、基金
81、在综合业务系统中，复核模式可分为（ A BC ）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案文章农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案出自，此链接！。
A、双敲复核
B、事中复核
C、手工复核
D、双人复核
82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD ）。
A、存款
B、股金
C、银行卡
D、内部帐
83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD ）原则。
A、分级管理
B、科学分工
C、内控严密
D、操作规范
84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD ），营业网点凭以办理过户或支付手续。
A、继承权证明书
B、法院判决书、裁定书
C、居民委员会出具的证明
D、法院调解书
85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ ABC ）三者相符。
A、库存实物
B、《重要空白凭证登记簿》
C、电子尾箱内凭证
D、账务
86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（ BCD ）
A、储蓄柜员、对公柜员
B、综合柜员、信贷会计
C、自助柜员、库管柜员
D、查询柜员、授权柜员
87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ ABCD ）。
A、票据种类、号码、金额
B、票据丧失的时间、地点、原因
C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法
D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
88、票据权利包括( AC )。
A、支付请求权
B、抗辩权
C、追索权
D、背书权
89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD ）。
A、开立股金分红账号
B、投资股转资格股
C、股金赠与、转让
D、资格股退股
90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ABCD ）的原则。
A、平等
B、自愿
C、公开
D、公平
91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（A C E ）交易补救。
A、柜台冲销
B、手工账务撤销
C、柜台补正
D、当日抹账
E、错帐控制申请
92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD ）。
A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露
B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款
C、储户挂失存单七日后十五日内来取款
D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类
93、（AB CD ）有权查询单位存款，无权查询个人存款。
A、审计机关
B、监察机关
C、工商行政管理机关
D、证券监管管理机关
94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ ABCD ）。
A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D、银监会规定的其他审慎性条件
95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD ）。
A、客户虚假申请
B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡
C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符
D、无单位提供的工资花名册
96、网上银行主要风险包括（ABCDE ）。
A、法律风险
B、技术风险
C、操作风险
D、声誉风险
E、道德风险
97、以下哪个操作属于网银证书管理操作( ABCD )。
A、申请
B、下载
C、重发两码
D、废止
E、冻结、解冻
98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC ）。
A、网络连接异常
B、专线网络中断
C、软硬件设备故障
D、虚拟资源损失
99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（ B ）。
A、核心一级资本充足率不得低于5%
B、核心一级资本充足率不得低于4%
C、一级资本充足率不得低于6%
D、一级资本充足率不得低于5%
100、信用社财务报表主要包括（ABCD ）。
A、业务状况表
B、资产负债表
C、现金流量表
D、所有者权益变动表
101、信访案件督办方式分为（ABD ）。
A、电话督办
B、派人督办
C、网络督办
D、发函督办
102、洗钱过程可以分为（ AB ）阶段。
A、准备阶段
B、处置阶段
C、离析极端
D、归并阶段
103、可疑交易的报告程序由（）组成。
A、一般可疑交易报告程序
B、重点可疑交易报告程序
C、特殊可疑交易报告程序
D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序
104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。
A、行政型
B、执法型
C、司法型
D、诉讼型
E、混合型
105、接管式稽核按接管范围分为（AD ）。
A、全面接管稽核
B、部分接管稽核
C、专项接管稽核
D、盯岗式接管稽核
106、接管式稽核应遵循的原则（ ABCD ）。
A、保密性原则
B、规范性原则
C、周密性原则
D、慎重性原则
107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ ABCD ）进行移位检查。
A、重点机构
B、重点业务
C、重点岗位
D、重点人员
108、重要岗位人员有下列（ ABCD ）情形之一的，应安排强制休假。
A、在同一单位同一岗位上工作满一年的
B、经办的资金、账务、项目等出现异常的
C、行为表现异常的
D、为强化管理、防范风险需要专项安排的
109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ ACD ）。
A、分级管理
B、科学分工
C、内控严密
D、操作规范
110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ ABD ）。
A、近亲属间不得相互担保
B、工勤岗员工不得为他人担保
C、当年新入社的员工不得为他人担保
D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制
三、判断题，每题0.5分，共20分
111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B ）
A、√
B、×
112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（ A ）
A、√
B、×
113、银监会对案件处置工作负监管责任。（ A ）
A、√
B、×
114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（ A ）
A、√
B、×
115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（ A ）
A、√
B、×
116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A ）
A、√
B、×
117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（ B ）
A、√
B、×
118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A )
A、√
B、×
119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（ B ）
A、√
B、×
120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（ B ）
A、√
B、×
121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（ A ）
A、√
B、×
122、单位存款可以办理挂失结清。（ A ）
A、√
B、×
123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A ）
A、√
B、×
124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A ）
A、√
B、×
125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A ）
A、√
B、×
126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B ）
A、√
B、×
127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案银行题库。（ B ）
A、√
B、×
128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（ B ）
A、√
B、×
129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（ A ）
A、√
B、×
130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（ A ）
A、√
B、×
131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（ A）
A、√
B、×
132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（ B ）
A、√
B、×
133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（ A ）
A、√
B、×
134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（ B ）
A、√
B、×
135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（A ）
A、√
B、×
136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（ B ）
A、√
B、×
137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（ A ）
A、√
B、×
138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（ B ）。
A、√
B、×
139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（ B ）。
A、√
B、×
140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（ A ）
A、√
B、×
141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（A ）
A、√
B、×
142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（ B ）
A、√
B、×
2018年环境保护知识竞赛试题(含答案)
2018年环境保护知识竞赛试题（含答案） 1.中国政府坚定不移地贯彻执行环境保护这项(a)。 A基本国策 B政策 C方法 D工作 2.1973年，在周恩来总理指示下，国务院在_a__召开了第一次全国环境保护会议。 A北京 B上海 C广州 D抚顺 3.1991年中国发起并主办了发展中国家环境与发展部长级会议，发表了《__d_》。 A北京宣言 B二十一世纪议程 C生物多样性公约 D气候变化框架公约 4.环境质量标准、污染物排放标准、环境基础标准、样品标准和方法标准统称为 __c_，是我国环境法律体系的一个重要组成部分。 A环境标准 B环境认证 C环境质量 D环境系统 5.第27届联合国大会决定把每年的6月5日定为__c_。 A世界环境日 B地球日 C节水日 D爱鸟日 6.一般认为，我国酸雨形成的主要原因是__b_等酸性气体进入大气后，逐步形成PH<5.6的酸性降水. A二氧化硫 B二氧化碳 C氯氟烃 D盐酸 7.发生于1993年5月5日的西北特大_a__就是与草场被破坏，土地沙化有直接关系，给西北几个省区造成的直接经济损失达数亿元。 A沙尘暴 B地震 C水灾 D火灾 8.1962年，美国女生物学家莱切尔.卡森,在《_c___》一书中，第一个勇敢地站出直言，人类要保护好自己的生息地，开创了善待环境的新时代。 A寂静的春天 B只有一个地球 C环境医学 D我们共有的地球 9.1992年6月3日，联合国环境与发展大会通过的_d__，又称为地球宪章，这是一个规范国际环境行为的准则。 A里约热内卢宣言 B人类环境宣言 C增长的极限 D南极条约 10.臭氧是一种天蓝色、有臭味的气体，在大气圈平流层中的臭氧层可以吸收和滤掉太阳光中大量的_c__，有效保护地球生物的生存。
科技知识竞赛题库及答案
科技知识竞赛题库及答案 1、中华人民共和国科学技术普及法何时开始实施的？B A、2002年6月26日 B、2002年6月29日 C、2002年7月1日 D、2003年6月29日 2、何时美国英格伯格和德沃尔制造出世界上第一台工业机器人，机器人的历史 才真正开始？(C ) A、1946年 B、1950年 C、1959年 3、奥运五环旗中的绿色环代表哪里？( C ) A、美洲 B、欧洲 C、澳洲 D、亚洲 4、根据党的十六大及十六届三中、四中、五中全会精神，依照《?》和《国家中 长期科学和技术发展规划纲要（2006—2020年）》，制定并实施《全民科学素质行动计划纲要（2006—2010—2020）》。(B) A、中华人民共和国宪法 B、中华人民共和国科学技术普及法 C、中华人民共和国民法 D、中华人民共和国专利法 5、太阳光是由三部分组成，下面哪种不是太阳光的组成之一？（C） A、可见光 B、紫外线 C、不可见光 D、红外线 6、哪些因素是大气污染形成的主要原因？（C） A、森林火灾 B、火山爆发 C、汽车尾气、工业废气 7、我国的载人航天发射场是下列哪一个？(A) A.酒泉 B.太原 C.山西 8、全民科学素质行动计划在十一五期间主要行动有（A）
A、未成年人科学素质行动，农民科学素质行动,城镇劳动人口科学行动素质 行动，领导干部和公务员科学素质行动 B、中老年人科学素质行动，农民科学素质行动，农村党员干部科学行动素质 行动，领导干部和公务员科学素质行动 C、农民科学素质行动，城镇劳动人口科学行动素质行动，领导干部和公务员 科学素质行动 9、目前国际公认的高技术前沿是指(B)。 A、航天航空技术 B、计算机与信息技术 C、生物技术 D、新材料技术 10、人体需要的营养素中，在各种营养素中排行第七的营养素是什么？B A、脂肪 B、纤维素 C、维生素 11、提高公民科学素质，对于增强公民获取和运用科技知识的能力、改善生活质 量、实现全面发展，对于提高国家自主创新能力，建设( C )国家，实现经济社会全面协调可持续发展，构建社会主义和谐社会，都具有十分重要的意义。 A、节约型 B、民主法制 C、创新型 D、科技型 12、我国森林覆盖率最高的省是哪个省？B A、浙江 B、福建 C、吉林 D、四川 13、“百日咳”的百日是指：A A、病程长度 B、通常在婴儿100天时发病 C、发现这种病毒只用了100天 D、此病有100天的潜伏期
银行案件防控工作总结
银行案件防控工作总结
银行案件防控工作总结
抓落实控风险全面提升风险管理水平 ×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下： 一、加强领导，全力抓好案件防控工作 ×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做
好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。 二、强化教育，筑牢思想防线 思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
2015年保密知识竞赛试题及答案(完整资料).doc
【最新整理，下载后即可编辑】 2015年保密知识竞赛试题及答案 发布时间:2015-08-06 一、单项选择题： 1、国家秘密是关系国家的安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限_______知悉的事项。( C ) A、县处以上领导干部 B、共产党员 C、一定范围的人员 2、国家机关和涉及国家秘密的单位保守国家秘密的日常工作，由_______管理。( B ) A、上级机关和上级单位 B、本机关和本单位 C、同级保密行政管理部门 3、《中华人民共和国保守国家秘密法》已由中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议于_______修订通过，自_______起施行。( B ) A、1999年8月5日，2010年4月29日 B、2010年4月29日，2010年10月1日 C、2010年4月30日，2010年10月1日 4、《新保密法》共有_______。( C ) A、五章三十五条 B、六章四十条
C、六章五十三条 5、《新保密法》规定，一切国家机关、武装力量、政党、社会团体、企业事业单位和公民都有保守_______的义务。( A ) A、国家秘密 B、党和国家秘密 C、商业秘密、工作秘密 6、《新保密法》的立法依据是( A )。 A、宪法 B、刑法 C、党和国家领导人的指示 7、_______主管全国的保密工作。_______主管本行政区域的保密工作。_______管理本机关和本单位的保密工作。( A ) A、国家保密行政管理部门;县级以上地方各级保密行政管理部门;国家机关和涉及国家秘密的单位(简称机关、单位) B、县级以上地方各级保密行政管理部门;国家机关和涉及国家秘密的单位(简称机关、单位);国家保密行政管理部门 C、国家保密行政管理部门;国家机关和涉及国家秘密的单位(简称机关、单位);县级以上地方各级保密行政管理部门 8、国家秘密及其密级的具体范围，由_______分别会同外交、公安、国家安全和其他中央有关机关规定。( B)
案件防控知识竞赛题
案件防控知识-竞赛题
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案件防控知识竞赛题 必答题（77道）： 1、案件防控要做到的“四到位”是指责任到位、追究到位、惩戒到位和整改到位。 2、案件防控第一责任人是指农村中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的理事长或董事长。 3、银行卡起存金额有严格规定，单位卡起存金额为10000元。 4、银行卡起存金额有严格规定，个人卡起存金额为1元 5、单笔或当日累计金额在50万元(含)以上的个人存款业务属大额异地存款业务。 6、单笔或当日累计金额在200万元(含)以上的单位存款业务属大额异地存款业务。 7、办理承兑汇票业务期限最长不得超过六个月 8、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中不动产和股权必须自取得日起2 年内予以处置。 9、抵债资产收取后应当尽快处置变现，其中动产必须自取得日起１年内予以处置。 10、信用社固定资产账面价值和在建工程账面价值之和占净资产的比重最高不得超过40% 。 11、安全保卫工作的原则是什么？ 答：法人代表负责，实行一票否决。 12、上级管理部门和公安机关检查金库守卫工作时，必须有本单位领导或保卫部门负责人陪同。 13、营业期间应对突发事件的原则是什么？ 答：早发现、早报警、早处置。
14、资本充足率不得低于8% ； 15、存贷比例不得高于75% ； 16、流动性比例不低于25% ； 17、单户贷款比例不高于10% 。 18、同业拆借款项期限不得超过4 个月。 19、协助存款查询中，有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得带走原件。 20、有权机关冻结存款期限最长为六个月。 21、农村信用社应按照“一枪一档”的原则建立枪弹管理台账，对枪弹实行动态管理。 22、未执行双人守库制度，造成误岗、脱岗、空岗、提前离岗的，给予违规责任人1000-2000 元罚款，并给予记过至开除处分。 23、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，规定对高管人员实行动态监管。 24、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求提高银行业金融机构的处置突发事件能力，努力控制和减少案件损害程度。 25、案件综合治理长效机制建设的十项措施中，要求加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力； 26、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对异地集中大额存款实行特别报告制度。 27、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重点机构和重点业务实行分类风险处置制度。 28、全省银行业金融机构案件专项治理活动执行落实的“八项制度”中，要求对重要凭证和要件实行全天候监控制度。 29、“案防攻坚年”活动的“四个二”中要求狠抓借冒名贷款整治和存款风险检查两个重
知识竞赛题库及答案(个人赛)
武平县“农行杯”新《预算法》知识竞赛试题 一、不定项选择题80题，每题1分共80分。（至少有一个正确答案，多选、少选不得分） 1、我国实行几级政府预算（） A、3 B、4 C、5 D、6 2、全国预算由（）组成 A、中央预算 B、地方预算 C、一般公共预算 D、政府性基金预算 3、预算包括（） A、一般公共预算 B、政府性基金预算 C、国有资本经营预算 D、社会保险基金预算 4、一般公共预算包括（） A、中央各部门的预算 B、地方对中央的上解收入 C、中央对地方的税收返还预算 D、中央对地方的转移支付预算 5、政府性基金预算应当根据基金项目收入情况和实际支出需要，按基金项目编制，做到（） A、全收全支 B、以收定支 C、实收实支 D、定收定支 6、政府性基金预算可以用于（） A、老城区道路改造 B、城市饮用水源污染整治 C、城镇绿化 D、环境污染整治 7、各级预算应遵循的原则（） A、统筹兼顾 B、量力而行 C、勤俭节约 D、讲求绩效、收支平衡 8、新《预算法》根据2014年8月31日第十二届全国人民代表大会常务委员会（）会议通过 A、七 B 、八C、九D、十 9、我国的预算年度自（） A、2月1日起至下一年度1月31日止 B、1月1日起至12月31日止 C、4月1日起至下一年度3月31日止 D、5月1日起至下一年度4月30日止 10、下列属于一般公共预算收入的是（） A、增值税 B、消费税 C、土地出让金收入 D、转移性收入 11、一般公共预算支出按经济性质分类包括（） A、工资福利支出 B、商品和服务支出 C、资本性支出 D、其他支出 12、中央预算与地方预算有关收入和支出项目的划分、地方向中央上解收入、中央对地方税收返还或者转移支付的具体办法，由（）规定，报全国人民代表大会常务委员会备案。 A、财政部 B、国家税务总局 C、国务院 D、海关总署 13、编制预算草案的具体事项由（）部署。 A、国务院 B、财政部门 C、国家税务总局 D、审计部门 14、预算支出按其功能分类分为（） A、类 B、款 C、项 D、目 15、（）负责对中央政府债券的统一管理 A、中国人民银行 B、国务院 C、国务院财政部门 D、审计署 16、地方各级预算按照（）的原则编制，除本法另有规定外，不列赤字。
信用社银行案件防控知识培训试题及答案
案件防控知识培训考试题库及参考答 案 一、判断题 1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公 民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。( 对) 2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。( 错) 3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承 权公证书。（对） 4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。( 对) 5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人 可以更改，应当由原记载人签章证明。（错） 6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。( 错) 7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安 保卫人员，但必须有安全措施( 错) 。 8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。（错） 9. 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。（错） 10. 按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。( 对) 12.保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。（错） 13.票据挂失止付的有效期为7 日。（错） 14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。( 对) 15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对) 。
环保知识竞赛试题及答案
环保知识竞赛试题及答案 1.每个人的家中什么地方污染最重(C) A卧室B洗手间C厨房 1.以下属于低碳能源的是(A) A水能B核能C电能 2.以下属于不可再生自然资源的是(A) A土地B石油C森林 3.下列关于空调使用方法错误的是(A) A空调过滤网不宜经常清洗 B尽量选用节能,变频空调 C空调不使用时应关闭电源,将电源插头拔掉 4.以下属于人造板材常见的释放的有害气体是(B) A氨气B甲醛C 氡气 5.以下建筑材料放射性极高的是(B) A环保贴纸B大理石地板C木质地板 6.以下属于建筑施工产生的污染的是(B) A辐射污染B扬尘污染C水污染 7.以下属于大气污染来源的是(A)
A工业生产B畜牧养殖C种植花木 8.以下属于森林效益的是(A) A环境社会经济B环境自然经济C社会自然经济 9.被誉为“地球之肾”的是(B) A森林B湿地C海洋D草原 10.以下属于温室气体的是(D) A氧气B氮气C氦气D甲烷 11.以下属于不能循环再利用的物质或材料的是(A) A化肥B 报纸 C 钢材 D 塑料瓶 12.以下属于高耗水,高污染的行业的是(A) A造纸B汽车 C建筑D运输 13.关于环境容量,下列说法正确的是(C) A环境能够容纳的人口数 B不损害环境功能条件下环境能够容纳的污染量 C环境能够承载的经济发展能力 D环境能够净化的污染数量
14.以下不属于环境敏感地区的是(C) A沙尘暴源区B人口密集区C党政机关集中办公地点D经济开发区 15.以下哪项不属于环境污染?(A) A生物污染B食品污染C噪音污染D土壤污染 16.以下属于大气污染最容易引起的疾病是(B) A心血管系统疾病B呼吸系统疾病C消化系统疾病D生殖遗传疾病 17.关于旧衣服,下列说法正确的是(D) A可回收垃圾B有害垃圾C可降解垃圾D其他垃圾 18.国家对珍贵、濒危的野生动物实行重点保护,国家重点保护的野生动物分 (A) A一级重点保护动物和二级重点保护野生动物 B重点保护动物和次重点保护动物 C濒危野生动物和珍贵野生动物 19.一般将污染物分为:(A) A工业污染源、交通运输污染源、农业污染源和生活污染源四类 B工业污染源、农业污染源、生活污染源三类 C工业污染源和生活污染源两类 20.享有“森林医生”的鸟是(B)。
知识竞赛题库及答案
《中华人民共和国安全生产法》（修订版）知识竞赛 试题 一、单项选择题（共70题，每题1分） 1、《安全生产法》的修改应由（）进行： A.国家安全生产监督管理总局 B.国务院安全生产委员会 C.全国人民代表大会及其常务委员会 D.国务院法制办 2、修改后的《安全生产法》一般由（）讨论通过并正式施行： A.国家安全生产监督管理总局 B.国务院安全生产委员会 C.全国人民代表大会或其委员会、常务委员会 D.国务院法制办 3、以下不属于本次《安全生产法》修改总体思路的是（） A.强化依法保安 B.落实企业安全生产主体责任 C.强化政府监管 D.强化安全生产责任追究 4、关于《安全生产法》的立法目的，下列表述不准确的是: A.加强安全生产工作 B.防止和减少生产安全事故 C. 推动经济社会跨越式发展 D.保障人民群众生命财产安全 5、《安全生产法》确立了（）的安全生产监督管理体制。 A.国家监察与地方监管相结合 B.国家监督与行业管理相结合 C.综合监管与专项监管相结合 D. 行业管理与社会监督相结合 6、关于安全生产工作的机制，表述错误的是（）： A.政府监管 B.生产经营单位参与 C.行业自律 D.社会监督 E.员工参与 7、对生产经营单位开展安全生产标准化工作，新的安全生产法的态度是（）： A.提倡 B.强制 C. 鼓励 D.原则性要求 8、除（）外，以下关于安全生产方面的要求，生产经营单位必须履行： A.安全生产法律法规、行政规章 B.国家、行业或地方安全标准 C.地方政府安全监管方面指令 D.行业安全生产自律公约 9、工会在生产经营单位安全生产方面的职权表述正确的是（）： A.验收劳动防护用品质量并监督发放 B.对生产经营单位的违法行为，可以组织员工罢工 C.监督企业主要负责人安全承诺落实情况 D.通过职工代表大会可以决定企业的安全生产决策 10、作为生产经营单位，其主要负责人不包括（）： A. 法人代表 B. 分管负责人 C. 安全管理机构负责人 D. 外设机构负责人 11、《安全生产法》对（）的安全生产工作任务、职责、措施、处罚等方面做出了明确的规定。 A. 各级行政机关及其安全生产监督管理部门 B. 各级行政机关及其生产经营单位主要负责人 C.各级人民政府及其安全生产监督管理部门 D. 各级人民政府及其生产经营单位主要负责人 12、《安全生产法》之所以称为我国安全生产的基本法律，是就其在各个有关安全生产法律、法规中的主导地位和作用而言的，是指它在安全生产领域内具有（），主要解决安全生产领域中普遍存在的基本法律问题。 A. 适用范围的基本性、法律制度的广泛性、法律规范的概括性 B. 适用范围的广泛性、法律制度的概括性、法律规范的基本性 C. 适用范围的概括性、法律制度的基本性、法律规范的广泛性 D. 适用范围的广泛性、法律制度的基本性、法律规范的概括性 13、依据《安全生产法》的规定，除须由决策机构集体决定安全生产投入的之外，生产经营单位拥有本单位安全生产投入的决策权的是（）：
银行案件防控培训课纲
《银行案件防控》培训课纲 第一部分2018年银行业监管的形势分析—治理银行业乱象、强化案防 一、什么是银行案件？有何特征？ 二、合规风险与操作风险及案件的关系 第二部分案件风险及其危害解读 一、案例分析：储户存款被抢，银行担责吗？ 二、案例分析：储户千万元存款不翼而飞 三、案例分析：农行爆发大规模票据窝案 四、民生银行理财“飞单”案 五、案例分析：客户信息：我会告诉所有人替你保密的！ 六、案例分析：大学生侵占客户资金，误了大好前途！ 七、案例分析：金钱迷人眼，入狱醒来迟！ 八、案例分析：违法发放贷款罪 九、案例分析：………………………………………… 第三部分银行案件的最新趋势特点 一、侵占挪用资金、违法发放贷款两类案件发案率较高 二、涉案人员文化层次较高，年纪较轻 三、银行基层单位发案较多，部门负责人、重点岗位人员作案多 四、犯罪手法呈多样化、隐蔽化、智能化趋势 五、犯罪形式窝案、串案比较突出 第四部分银行人员容易触犯的刑事罪名 一、购买假币、以假币换取货币罪 二、违法向关系人发放贷款罪 三、违法发放贷款罪 四、帐外客户资金非法拆借、发放贷款罪 五、洗钱罪 六、对违法票据承兑、付款、保证罪 七、伪造、变造金融票证罪 八、非法出具金融票证罪
九、集资诈骗罪 十、1贷款诈骗罪 十一、票据诈骗罪 十二、金融凭证诈骗罪 十三、贪污受贿罪 十四、挪用公款罪 第五部分如何有效防控案件风险 一、恪守职业道德、防范案件风险 二、算好政治经济人生七笔账 三、心灵感悟 情境互动：对学员心灵震撼、产生内在自发动力。 注：以上内容为正课内容，在案例剖析中举一反三、融汇贯通，加入与之关联的法律知识和实践操作内容，内容可作适当调整。
2017消费者权益保护法知识竞赛试题及答案
2017消费者权益保护法知识竞赛试题及答案 1、最新的《中华人民共和国消费者权益保护法》自(D)起施行? A、1993年10月31日 B、1993年12月1日 C、1994年1月1日 D、2014年3月15日 2、我国新修订的《消费者权益保护法》中，消费者享有的权利有〔B〕 A、8项 B、9项 C、10项 D、7项 3、下面有关消费者合法权益的认识中，正确的是〔A〕 A、消费者依法享有权利，但不能滥用 B、消费者有权选择商品或服务、并确定价格 C、消费者有权利监督企业经营管理者的决策过程 D、消费者有权要求生产经营者提供产品的生产技术秘密 4、消费者协会有权受理消费者投诉并对投诉事项进行?(A) A调查、调解B、调查、仲裁C、调查、判决 5、2014年“3·15”国际消费者权益日活动的主题是什么?(C) A、消费与责任 B、消费与服务 C、新消法新权益新责任 D、让消费者更有力量 6、消费者的消费客体是什么?(B) A、商品和价格 B、商品和服务 C、服务和价格 7、在保修期内(B)次修理仍不能正常使用的，经营者应当负责更换或者退货。 A、一次 B、二次 C、三次 8、手机移动电话机、车载移动电话机、固定电话机的有效“三包”期限为(A 年)?
A、一年 B、二年C三年 9、消费者王女士在某商场促销活动中购买了一台三开门冰箱，可使用两个月后，冰箱内壁便出现了裂痕。在与商场协商不下的情况下，向县消费者协会投诉。关于冰箱有无出现质量问题的举证该由哪方承担(B) A、消费者协会 B、商场 C、王女士 10、“三·八”购物节时，陈小姐在某大型购物网站上看到一双高跟鞋，款式新颖，价格也很便宜，陈小姐毫不犹豫点击了购买，并支付了货款。收到货后，陈小姐觉得这双高跟鞋虽然新颖，但颜色跟网页上的图片出入很大，于是便联系上网店店主，要求退货，并愿意承担来往的运费，但遭到店主的拒绝。该店主违反了新《消法》的那条规定(A) A、七天无理由退货制 B、三包制度 C、没有违法 11.经营者违反消法规定，应当承担〔D〕责任和缴纳罚款、罚金。 A、刑事 B、赔偿 C、民事 D、民事赔偿 12、下列哪种商品不符合新《消法》“七天无理由退货”的要求?(C) A、羽绒服 B、手机 C、报纸 D、床品四件套 13、李大妈在某超市购物时，看到一款促销的东北大米，原价10.5元/公斤，促销价6.2元/公斤。李大妈觉得挺便宜，便买了1公斤。后李大妈又买了1公斤苹果，苹果原价15.5元/公斤，促销价10.1元/公斤。结账回家后，李大妈发现超市在结账时，均是按大米和苹果的原价进行结算的，于是她找到超市要求赔偿。根据新《消法》第55条规定，李大妈可以得到多少赔偿(D) A、26元 B、52元 C、104元 D、500元 14、消费者在购买、使用商品或者接受服务时，其合法权益受到损害，因原企业分立、合并的，可以向(B)的企业要求赔偿。 A、原来的 B、变更后承受其权利义务 C、分立、合并后
银行案件防控学习心得体会
银行案件防控学习心得体会 近期，我行开展了银行案件防控学习活动，通过观看视频，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 近年来，金融案件频发，发案率仍然居高不下，防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因主要是由于与以下几方面：一、是员工法纪意识差，教育乏力。俗话说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看，本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面： 一、加强银行内部风险防控 （一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。 （二）大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动。
2020年保密知识竞赛试题及答案(精选)
2020年保密知识竞赛试题及答案（精选） 1. 国家秘密是指关系国家的安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限一定范围的人员知悉的事项。 2. 保守国家秘密的工作，实行基本义务、突出重点、依法管理、的方针。 3. 加强和改进保密工作总体要求的基本原则，应坚持党管保密、依法管理、综合防范、创新驱动。 4. 新修订《中华人民共和国保守国家保密法》自2010年10月1日起实施。 5. 中央保密委员会是党中央统一领导党政军保密工作的领导机构。 6. 国家保密行政管理部门主管全国保密工作。 7. 绝密级国家秘密是最重要的国家秘密，泄露会使国家安全和利益遭受特别严重的损害。 8. 各级国家机关，单位对所产生的国家秘密事项，应当按照国家秘密及其秘密具体范围的规定确定秘密。 9. 定密责任人在职权范围内承担有关国家秘密的确定变更和解密工作。 10. 摘录，引用密件中属于国家秘密的内容，应当以其中最高密级和最长保密期限作出标志。 11. 保守国家秘密是我国公民的一项基本义务。 12. 涉密人员是指因工作需要接触、知悉、管理和掌握国家秘密
的工作人员。 13. 涉密人员上岗前要经过保密审查和培训。 14. 涉密人员脱离涉密岗位必须实行脱密期管理，其中核心涉密人员脱密期为3年，重要涉密人员为2年，一般涉密人员为1年。 15. 从事弹道导弹，核武器，军用核动力，核潜艇等等装备的核心技术专家脱密期不少于5年。 16. 涉密人员脱离涉密岗位前，必须清退管理，使用的全部国家涉密载体并签订保密承诺书。 17. 国家保密载体保密期限需要延长的，由原确定密级和保密期限的机关、单位或者其上级机关决定。 18. 禁止在普通手机通话，发送短信，社交媒体通讯过程中，通过明语或暗语谈论，传递国家秘密。 19. 不得在连接互联网计算机上储存、处理、传递国家秘密信息。 20. 不准通过普通邮政、快递、物流方式传递属于国家秘密的文件、资料和其他物品。 21. 涉密人员因公携带国家秘密载体外出，应当符合国家保密规定，并采取可靠的保密措施。 22. 销毁国家秘密载体，应当采用物理或者化学方法彻底销毁，确保信息无法还原。 23. 不得在涉密计算机和非涉密计算机上交叉使用移动存储介质。 24. 不得使用普通传真机和一体机传输涉密信息。 25. 涉密系统不得直接或间接连接国际互联网，必须实行物理隔离。
金融机构案件防控知识竞赛试题
金融机构案件防控知识竞赛试题(附答案) 第１题 银行业金融机构应当严格执行(C)、押、证三分管制度,三者分开保管与使用,人员离岗时,都应落锁入柜。【单选】 A、款 B、密 C、印 D、单 第２题 下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:(Ａ ）【单选】 Ａ、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 第3题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法得通知》规定,纪律处分不包含（A）【单选】 A、通报批评 B、警告 Ｃ、记过 D、留用察瞧 第4题 下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明得监管要求范围?(A
)【单选】 A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设得配套与联动 Ｂ、建立与实施基层主管轮岗与强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证得分管与分存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项与差错处理得环节控制,记账岗位与对账岗位必须严格分开 第５题 案件(风险)信息报告应遵循及时、真实得原则,坚持“(A ）”。【单选】 A、一情一报 B、一情多报 C、多情一报 D、有情不报 第6题 存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查得存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（A )个周期。【单选】 A、2 B、３ C、４ D、1 第7题 内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定与实施一系列制度、程序与方法,对风险进行(A
)得动态过程与机制。【单选】 A、事前防范、事中控制、事后监督与纠正 B、事前防范 Ｃ、事后监督与纠正 Ｄ、分散、转移 第8题 银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（C )得原则。【单选】 Ａ、优先 B、渐进 C、独立 D、可控 第9题 《银行业从业人员职业操守》得“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守得银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重得,应（ B)。【单选】 A、开除 Ｂ、通报同业 Ｃ、解除劳动合同 D、罚款 第1０题 银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外得其她人发放贷款,造成重大损失得，处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失得,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定得罪名就是:(C
银行业金融机构案件防控知识试题及答案
金融银行业机构案件防控知识试题及答案 一、单选题 1、银行业金融机构自查发现案件责任追究区别对待政策适用于（ A）的案件。 A自然人作案 B内外勾结作案 C集体作案 D单位犯罪 2、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（C）以内。 A 6小时以内 B 12小时以内 C 24小时以内 D 48小时以内 3、案件防控长效机制的良性循环应当是：（A ） A排查—整改—提高—再排查 B制度—执行—检查—修订制 C制度—执行—反馈—检查—修订制度 D制度—排查方案—整改—修订制度—执行 4、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（C ）。 A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系 B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决 C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决 D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面 5、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（B ） A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书 B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字 C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D对客户资料必须严格保管 6、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B）的要求。 A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责 7、根据监管规定，说法不正确的是:（ C） A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理 B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相，弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任 C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件，因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责
保密知识竞赛试题及参考答案
保密知识竞赛试题及参考答案 正常缩小】 1、《中华人民共和国保守国家秘密法》于什么时间由第七届全国人民代表大会常务委员会第三次会议通过？ 答：1988年9月5日 2、《中华人民共和国保守国家秘密法》什么时间正式施行？ 答：1989年5月1日 3、《中华人民共和国保守国家秘密法》共有多少章？多少条？ 答：五章三十五条 4、《保密法》的立法依据是？ 答：《宪法》 5、什么是国家秘密？ 答：国家秘密是关系到国家的安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限于一定范围的人员知悉的事项。 6、国家秘密的密级分为哪几级？ 答：“绝密”、“机密”、“秘密”三级。 7、构成国家秘密必须具备三个要素是什么？ 答：1、关系国家的安全和利益；2、依照法定程序确定；3、在一定时间内只限一定范围的人员知悉。 8、保密工作与业务工作的五同时是？ 答：同计划、同部属、同检查、同总结、同奖惩 9、什么是工作秘密？ 答：国家工作部门或工作人员所拥有的、不能擅自公开的以机关、单位为主体的那一部分事项。
10、属于国家秘密的文件、资料和其他物品谁有权标明密级？ 答：由确定密级的机关、单位标明密级。 11、书面形式的密件，其国家秘密的标志是什么？前面应标什么？后面应标什么？ 答：五星。前面标密级。后面标保密期限。 12、密件的密级和保密期限变更后，应当怎么办？ 答：在原标明位置附近做出标志，原标志以明显方式废除。 13、涉密人员的概念是什么？ 答：一般情况下，凡因工作需要，合法接触和知悉国家秘密的人员都应属于涉密人员。 14、根据国家保密法律、法规规定，保密工作部门具有什么权限？ 答：授权、许可、审批、否定 15、承担保守国家秘密义务的有哪些组织和个人？ 答：一切国家机关、武装力量、政党、社会团体、企业事业单位和公民都有保守国家秘密的义务。 16、对泄密责任者的处理一般分为哪三种？ 答：1、追究刑事责任；2、给予党纪、政纪处分；3、酌情给予通报批评或经济处罚。17、保密要害部门、部位工作人员的配偶可以是非中国公民吗？ 答：不可以 18、国家秘密文件、资料可以通过“特快专递”递送吗？ 答：不可以 19、单位聘用的合同制人员可以管理保密涉密载体吗？ 答：不可以 20、销毁密件实行几人以上的销毁制度？ 答：2人 21、国家秘密事项经主管机关、单位正式公损坏、报废和不再使用的涉密介质应按照有关
5篇关于银行合规文化建设典型案例
5篇关于银行合规文化建设典型案例 5 篇关于银行合规文化建设典型案例在全面推进合规建设的过程中， XX 证券重点关注领导主动合规、决策环节制衡、合规机制有效和管理方法科学等方面，形成了重效用、可操作的合规管理模式，逐渐将自觉的合规意识强化为公司习惯，凝结成为自身的自律文化。 一是注重制衡，规则比权力更重要。在实践中，坚持有制度按制度行事、无制度先建制度再行事的原则，持续建立和完善了各决策环节的相关规则。同时，始终坚持“管理同步监督”原则，规定合规人员可列席公司所有决策环节，以实现重大业务决策的专业性和制衡性。 二是机制保障，执行比规划更重要。公司长期坚持以行动为导向，更多关注于合规机制的有效性和约束力，具体而言，通过一票否决制、跨级报告制、封闭督办制来实现。 三是方法相辅，防范比治理更重要。实践中， XX 证券创建了多种模式，以提高合规工作的严肃性、有效性和快速反应能力，包括五连环操作模式（即启动、过程、结果、反馈、跟踪）、全员合规问责模式、合规留痕“五色标识”模式。 针对合规人员“考核难”的问题，公司制定了明确的考核规则，根据合规管理人员的履职情况，重点围绕合规管理人员能否勤勉尽责、合规风险是否应发现未发现、应警示未警示、应报告未报告、是否形成或避免合规风险等情形，分为称职、不称职、优秀三个类别，
单独对其进行评价和考核。 XX 证券： 破解知易行难、培育执行文化合规文化建设，始于理念，终于落实。由于主体明确、责任清晰、教育到位，华安证券形成了有制度必执行、有要求必落实的文化氛围，有效地防止了合规制度建设中知行不一、知易行难的问题。 为切实增强责任主体自主意识，华安证券将合规经营管理情况与绩效考核严格挂钩。明确规定，董事会对公司合规管理负最终责任，经理层合规管理的有效性负责，各部门和分支机构负责人对本部门和分支机构的经营活动合规性负首要责任，不能有丝毫侥幸心理。 在强化制度的基础上，合规总监把合规工作网络平台建设作为合规文化建设的首要手段。今年以来，共收到合规监督员报送工作日志4082 件，合规月报 125 份，合规半年报 32 份。 此外，协作主体还积极发挥各自职能，稽核、法律等内部控制机构在公司内控平台上各自发挥自主优势，从内部控制检查、评价，到对董事会、监事会、高管人员、各部门和分支机构合规管理职责履行的有效性进行评估，形成合规管理合力。 该公司负责人表示，通过上述措施，突出了主体因素，抓住了合规文化建设的牛鼻子，收到了良好效果： 一是不同主体的合规理念和责任意识牢牢扎根； 二是合规工作责任清晰、重点突出、推进有效；三是合规氛围逐渐形成，合规文化已融入企业文化之中。
知识竞赛题目及答案
2017年安全月第三届“安文杯”知识竞赛部分题库 1、安全生产管理的方针是什么? 安全生产管理的方针是：安全第一，预防为主，综合治理。 2、“四不伤害”的内容是什么? 不伤害自己；不伤害别人；不被别人伤害；保护他人不被伤害。 3、生产作业中必须严禁哪“三违”行为? 违章指挥；违章作业；违反劳动纪律。 4、什么是事故处理“四不放过”原则? 事故原因没有查清不放过；事故责任者没有受到严肃处理不放过；广大员工没有受到教育不放过；防范措施没有落实不放过。 5、安全管理不善，主要表现在哪些方面？ 管理规章制度不健全；有章不循，执行不严；无证操作；设备失保失修；安全标志设置不完善。 6、安全生产责任制应以何种形式发布生效？ 安全生产责任制应以文件形式发布生效。 7、关于企业员工保险的要求是什么？ 企业应为员工参加工伤保险，足额交纳工伤保险费。 8、什么叫安全生产标准化？ 通过建立安全生产责任制、制定安全管理制度和操作规程，排查治理隐患和监控重大危险源，建立预防机制，规范生产行为，使各生产环节符合有关安全生产法律法规和标准规范的要求，人、机、物、环处于良好的生产状态，并持续改进，不断加强企业安全生产规范化建设。 9、什么是安全生产责任制? 即各级领导、职能部门、工程技术人员、岗位操作人员在生产经营过程中对安全生产层层负责的制度。 10、治疗工伤所需费用如何支付? 治疗工伤所需费用符合工伤保险诊疗项目目录、工伤保险药品目录、工伤保险住院服务标准的，从工伤保险基金支付。 11、安全生产法的目的是什么？ 为了加强安全生产监督管理，防止和减少安全事故，保障人民群众的生命和财产安全，
促进经济和社会发展。 12、新安全生产法实施的日期? 自2014年12月1日起施行。 13、《安全生产法》关于预防为主的规定主要体现在哪”六先”? 安全意识在先。安全投入在先，安全责任在先．建章立制在先．隐患预防在先。监督管理在先。 14、对外来文件和受控文件评估的基本要求是什么？ 每年至少一次对安全生产法律法规、标准规范、规章制度、操作规程的执行情况及适用情况进行检查、评估。 15、公司级安全教育培训的内容是什么？ （1）国家主要安全生产法律、法规、相关标准；（2）公司安全生产情况及安全生产基本知识；（3）本单位安全生产管理制度、劳动纪律；（4）从业人员的权利和义务；（5）有关事故案例。 16、部门级安全教育的内容是什么？ （1）工作环境及危险因素；所从事工种可能遭受的职业伤害和伤亡事故；（2）所从事工种的安全职责、操作技能及强制性标准；（3）自救互救、急救方法、疏散和现场紧急情况的处理；安全设备设施、个人防护用品的使用和维护；（4）本部门安全生产状况及规章制度；（5）预防事故和职业危害的措施及应注意的安全事项；（6）有关事故案例；（7）其他需要培训的内容。 17、工段班组安全教育培训的内容是什么？ （1）岗位安全操作规程；（2）岗位之间工作衔接配合的安全与职业卫生事项；（3）有关事故案例；（4）其他需要培训的内容。 18、与特种作业人员有关的基本要求是什么？ 从事特种作业的人员应取得特种作业操作资格证书，方可上岗作业，证书应定期审核，确保证书有效；特种作业人员应配备合理，有特种作业岗位必须配备特种作业人员；持特种作业操作资格证书上岗作业；建立特种作业人员档案资料。 19、特种作业人员的范围是什么？ 电工作业、锅炉司炉、压力容器操作、起重作业、爆破作业、金属焊接(气割)作业、机动车辆驾驶人员。 20、.根据近几年的实践，进一步完善的我国安全生产管理方针中“预防为主”的含义是什
银行案件防控学习心得体会
2011年案件防控治理教育学习心得 高良信用社 近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一、防患意识不强，近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。二、经常性的制度学习少。 在学习活动期间，我依照行里下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。 一、加强业务知识学习、提升合规操作意识 “没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。 加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来的产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是需要我们广大员工严格的执行。正如江苏盱眙农村合作银行59万现金遭蒙面抢劫案