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征信合规题库

征信合规知识竞赛题库

一、填空题

1.在中国境内从事征信业务和活动,应当遵守法律法规,诚实守信,不得危害国家秘密,不得侵犯商业秘密和个人隐私。

2.征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为上或者事件终止之日起为 5年;超过5年的,应当予以删除。

3.征信机构或者信息提供者收到异议,应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注,自收到异议之日起20日内进行核查和处理,并将结果书面答复异议人。

4.从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息,应当事先取得信息主体的书面同意,并适用本条例关于信息提供者的规定。

5.征信相关信息系统的检查或调整的人员不得少于2人,并应当出示合法证件和检查、调查通知书。

6.征信服务中心认为有关商业银行报送的信息可疑时,应当按有关规定的程序及时向该商业银行发出复核通知。商业银行应当在收到复核通知之日起5个工作日内给予答复。

7.商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权。

8.商业银行管理员用户应当根据操作规程,为得到相关授权的人员创建相应用户。管理员用户不得直接查询个人信用信息。

9.商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户须报中国人民银行征信管理部门和征信服务中心备案。

10.数据报送机构在规定时间内完成报文报送后,应及时通知征信服务中心,同时提交“报文报送明细单”

11.个人征信系统涉及的金融机构(包括商业银行、信用合作社、汽车金融公司、村镇银行等)可以分为三类:数据报送机构、信息查询机构和业务发生机构。

12.各类机构管理、使用金融信用信息基础数据库的用户,包括管理员用户、报送用户、查询用户、异议处理用户。

13.个人信用报告查询和异议处理相关档案资料保管期限为三年,到期可对档案资料进行销毁。

14.对个人信用报告查询和异议处理相关档案资料的借阅应严格限定范围。无业务主管书面审批,任何人不得擅自查询、借阅和复制档案资料。

15.征信中心、征信分中心应在接收异议信息之日起20日内,向个人或代理人提供《个人征信异议回复函》。

16.数据报送机构接到征信服务中心反馈的出错文件后,应于5个工作日内对出错报文数据进行处理,重新生成报文,通过校验后报送征信服务中心。

17.金融数据报送机构应按照中国人民银行的要求,及时、准确和完整地报送本机构所有个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等业务的个人信用信息。

18.对于无法核实的异议信息,征信服务中心应当允许异议申请人对有关异议信息附注100字以内的个人声明。

19.商业银行应当在接到异议申请核查通知的12个工作日内向征信服务中心作出核查情况的书面答复。

20. 各级用户管理员和普通用户不得互相兼任。一个用户只能一人使用,不得混用,更不能设置“公共用户”。

21. 商业银行管理员用户应当根据操作规程,为得到相关授权的人员创建相应用户,管理员用户不得直接查询个人信用信息。

22. 《个人信号用信息基础数据库金融机构用户管理办法》(暂行)中规定,个人征信系统采用多级用户管理,各级用户管理员只能对本级普通用户和直属下级用户管理员进行管理,不能越级管理。

23.商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户不得互相兼职。

24. 信息查询员由金融机构负责个人贷款、贷记卡核准、贷记卡审核、风险管理的业务和管理人员担任。

25. 金融机构应将各级普通用户和用户管理员名单报当地人民银行分支行备案。同时,将名单报总部,由总部汇

总后统一报征信服务中心备案。

26. 各查询机构申请停用或新增查询用户时,要填写《个人征信系统用户申请表》报上级查询机构,同时报人民银行西安分行备案。

27. 各用户必须为工作中知悉的个人信用信息保密,不得违反法律、法规及《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等有关规定,篡改、毁损、泄露或非法使用个人信用信息,不得与自然人、法人、其他组织恶意串通,提供虚假信用报告。

28. 用户停用、权限和基本信息有变动时,应立即向管辖自己的用户管理员提出申请,用户管理员根据申请对该用户进行相应的系统操作。

29.用户管理员权限具体为:新建用户、修改用户资料和权限、查询用户信息、停用/启用用户、重置用户密码、下级机构权限维护。

30.用户管理员应定期检查清理用户登记册,用户所在部门及人事部门应及时通知用户管理员停用离岗的用户。

31.用户的基本信息变动时,应立即向管辖自己的用户管理员提出修改本人信息的申请,用户管理员根据申请修改该用户的信息。用户管理员不得随意修改各用户的基本信息。

32.用户离开操作台时,必须退出系统。

33.《征信业管理条例》于(2013)年(3)月(15)日起施行。

34.《征信业管理条例》总共分(八)章(四十七)条。

35.《征信业管理条例》适用范围为(在中国境内从事征信业务及相关活动)。

36.《征信业管理条例》所称征信业务,是指对企业、事业单位等组织的信用信息和个人的信用信息进行(采集、整理、保存、加工),并向信息使用者提供的活动。

37.征信机构不得(采集个人的收入、存款、有价证券、商业保险、不动产的信息和纳税数额信息)。但是,征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果,并取得其书面同意的除外。

38.信息主体可以向征信机构查询自身信息。个人信息主体有权每年(两次)免费获取本人的信用报告。

39.向征信机构查询个人信息的,应当取得信息主体本人的(书面同意并约定用途)。但是,法律规定可以不经同意查询的除外。

40.征信机构或者信息提供者收到异议,应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的

标注,自收到异议之日起(20)日内进行核查和处理,并(将结果书面答复异议人)。

41.信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的,可以向(所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构)投诉。

42.信息主体认为征信机构或者信息提供者、信息使用者侵害其合法权益的,可以直接向(人民法院起诉)。

43.信息提供者向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位(处2万元以上20万元以下)的罚款;对个人处(1万元以上5万元以下)的罚款。

44.信息使用者未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位(处2万元以上20万元以下)的罚款;对个人处1万元以上5万元以下的罚款;有违法所得的,没收违法所得。给信息主体造成损失的,依法承担民事责任;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

45.《征信业管理条例》施行前已经经营个人征信业务的机构,应当自本条例施行之日起()个月内,依照本条例的规定申请个人征信业务经营许可证。

答案:6

46.个人信用信息基础数据库从()起开始采信贷信息?

答案:2004年1月1日尚未还清或之后新发生的信贷交易信息

47.中国古代最早有关征信的说法“君子之言,信而有

征”源自哪本著作。

答案:《左传》

48.征信信息的核心是()。

答案:借钱还钱的负债信息

49.个人信用报告中信用卡最近24个月每个月的还款状态记录中,()指正常状态,即当月的最低还款额已被全部还清或透支后处于免息期内。

答案:N

50.商业银行个人信用信息基础数据库用户工作人员发生变动,应当在()个工作日内向中国人民银行征信管理部门变更备案。

答案:2

51.《征信业管理条例》第四十六条规定,本条例施行前已经经营企业征信业务的机构,应当自本条例施行之日起()个月内,依照本条例的规定办理备案。

答案:3

52.哪部法律赋予人民银行进行应收账款质押登记公示的权利。

答案:物权法

53.《征信业管理条例》第八条规定,设立经营个人征信业务的征信机构,主要股东信誉良好,最近()年无重大违法违规记录。并取得国务院征信业监督管理部门核准的任职资格。

答案: 3

54.在个人信用报告中“C”表示的含义是()。

答案:正常情况下的账户终止

55.商业银行应当制定贷后风险管理查询个人信用报告的()制度和()程序。

答案:内部授权、查询管理

56.银行类金融机构应建立内外部评级相结合的机制,将借款企业()作为贷款决策和风险定价的重要参考。

答案:信用评级报告

57.商业银行应当遵守中国人民银行发布的个人信用数

据库标准及其有关要求,()、()、()地向个人信用数据库报送个人信用信息。

答案:准确、完整、及时

58.金融机构要保存与查询目的相关的原始文档,人民银行征信管理部门有权对各行查询的()性、()性进行检查。

答案:合法、合规

59.征信管理部门或征信服务中心在受理异议申请后,应当向异议申请人或其代理人说明异议处理程序、时限,以及对处理结果有争议时可以采取的( )手段。

答案:救济

60.征信就是()机构为您建立信用档案,依法采集、客观记录您的信用信息,并依法对外提供您信用报告的一种活动。

答案:专业化的独立的第三方机构

61.《征信业管理条例》中规定,设立经营个人征信业务的征信机构,注册资本不少于人民币()万元。

答案: 5000

62.《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》于()年由人民银行制定并颁布。

答案:2005

63.设立经营企业征信业务的征信机构,应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件,并自公司登记机关准予登记之日起()日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理备案,并提供相应的材料。

答案:30

64.设立经营企业征信业务的征信机构备案事项发生变更的,应当自变更之日起()日内向原备案机构办理变更备案。

答案:30

65.《征信业管理条例》第三十六条规定,未经国务院征信业监督管理部门批准,擅自设立经营个人征信业务的征信机构或者从事个人征信业务活动的,由国务院征信业监督

管理部门予以取缔,没收违法所得,并处()万元以上()万元以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

答案:5 50

66.征信机构违反《征信业管理条例》第三十九条规定,未按照规定报告其上一年度开展征信业务情况的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正;逾期不改正的,对单位处()万元以上()万元以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,处1万元以下的罚款。

答案:2 10

67.《征信业管理条例》第九条中规定,经营个人征信业务的征信机构设立分支机构、合并或者分立、变更注册资本、变更出资额占公司资本总额()以上或者持股占公司股份()以上的股东的,应当经国务院征信业监督管理部门批准。

答案:5% 5%

68.个人信用信息基础数据库采集的电信欠费信息是指电信用户从电信企业月末帐单日算起超过()个月仍未缴纳而产生的欠费信息。

答案:2

69.“本人声明”一般是在异议申请人对异议回复有不同见解或者认为存在需要说明的特殊情况时,征信中心允许异议申请人对有关异议信息附注100字以内的个人声明,即本人声明。其真实性由()负责。

答案:异议申请人

70.依国际惯例做法,大部分破产记录保存时间为()年。

答案、10

71.逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的。国际惯例做法,大部分负面记录保存的时间为()年。

答案:7

72.机构信用代码证号为“G1061080101715960R”。其中“G”代表是()。

签案:登记机关为工商部门

73.《征信机构管理办法》中规定,个人信用信息系统符合国家信息安全保护等级()标准。

答案:二级或二级以上

74.根据《中国人民银行关于加强征信合规管理的通知》(银发〔2017〕300号)文件要求,金融机构应当提高征信合规认识,建立健全(风险监测和报告制度)和(责任追究制度并向人民银行备案)。

二、不定项选择题

1.人行咸阳中支对所收集的非现场监管信息进行分析时,发现有疑问或需要进一步确认的,可根据情况采取———————方式进行确认和核实。(1、2、3、4)

(1)电话询问;(2)书面询问;(3)走访金融机构;(4)约见金融机构高级管理人员谈话。

2.人行咸阳中支书面询问金融机构时,应填制《征信管理非现场监管问询通知书》,经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起———————个工作日内,书面回复被询问的问题。(2)

(1)3 (2)5 (3)10 ;(4)15

3.金融机构对《征信管理非现场监管意见书》有异议的,应当在收到相关处理文书之日起——————————日内向发出文书的人行征信管理机构或其分支机构提出申述、申辩意见。(3)

(1)3 (2)5 (3)10 ;(4)15

4.人行咸阳中支在评估中发现金融机构在征信管理工作中存在问题的,应及时发出——————————进行风险提示,要求其采取相应的防范措施。(1)

⑴征信管理非现场监管意见书⑵征信管理非现场监管走访调查记录

⑶征信管理非现场监管问询通知书

⑷征信管理非现场监管信息补充报送通知书

5.征信系统记录(A)的信用行为。

A、过去

B、现在

C、未来

D、以上都是

6. 个人信用报告目前主要用于(A)。

A、帮助商业银行等机构全面了解个人的信用状况

B、为委托人在选择贸易伙伴方面提供决策参考

C、为委托人在处理逾期账款方面提供决策参考

D、为委托人在处理经济纠纷方面提供决策参考

7. 查询个人信用报告要填写(C)。

A、个人简历

B、个人银行信贷情况

C、个人信用报告本人查询申请表

D、个人收入情况

8. 除(D)时无需取得被查询人的书面同意外,商业银行查询个人信用报告必须取得被查询人的书面授权。

A、办理审核个人贷款申请

B、审核个人贷记卡、准贷记卡申请

C、审核个人作为担保人申请

D、进行贷后风险管理

9.个人信用信息基础数据库是一个全国统一的个人信用信息共享平台,可依法向(ABCD)提供信用信息服务。

A、商业银行

B、个人

C、相关政府部门

D、其他法定用途

10. 委托别人查询自己的信用报告时,不需提供如下材料的是(D)。

A、委托人(您自己)和代理人(如您的生意合作伙伴)

的有效身份证件原件及复印件,并留复印件备查

B、您本人签名的授权查询委托书

C、代理人要如实填写的《个人信用报告本人查询申请表》

D、代理人单位介绍信

11. 个人信用报告中的个人身份信息主要是由(A)上报的。

A、商业银行

B、公安部门

C、公积金中心

D、人民银行

12.征信服务中心认为有关商业银行报送的信息可疑时,应当按有关规定的程序及时向该商业银行发出复核通知,商业银行应当在收到复核通知的(B)个工作日内给予答复。

A、3

B、5

C、7

D、10

13.被查询人的书面授权可以通过(ABCD)中增加相应条款取得。

A、贷款

B、贷记卡

C、准贷记卡

D、担保申请书

14. 各用户必须妥善保管自己的密码,第一次登录系统后必须立即更改密码,以后至少(B)个月更改一次自己的密码。

A 1

B 2

C 3

D 6

15.商业银行管理员用户(C)直接查询个人信用信息,只有查询用户在得到相关权限的情况下才可查询。

A.可以 B.在特殊情况下可以 C.不可以 D. 随时可以

16. 金融机构的总部级用户管理员由(C)负责创建。

A.金融机构

B.人民银行 C .征信中心 D金融机构总部

17.受理投诉的机构应当及时进行核查和处理,自受理之日起()日内书面答复投诉人。(B)

A 15

B 30

C 60

D 90

18.(BD)依法对征信业进行监督管理。

A、银监会

B、国务院征信业监督管理部门

C、县级以上地方人民政府

D、人民银行派出机构

E、国务院有关部门

19.禁止征信机构采集个人的(ABCDE)以及法律、行政法规规定禁止采集的其他个人信息。

A、宗教信仰

B、指纹

C、血型

D、基因

E、疾病和病史信息

20.征信机构不得采集个人的(ABCE)信息。但是,征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果,并取得其书面同意的除外。

A、纳税数额

B、存款

C、商业保险

D、信用卡

E、有价证券

21.工作人员查询个人信息的情况进行登记,如实记载查询工作人员的(ABDE)。

A、姓名

B、时间

C、地点

D、内容

E、用途

22.对信息主体信用状况构成负面影响的下列信息:信息主体在(ABDE)等活动中未按照合同履行义务的信息,对信息主体的行政处罚信息,人民法院判决或裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息,以及国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息。

A、借贷

B、赊购

C、理财

D、使用信用卡

E、担保

23.查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料,对可能被(ACDE)的文件、资料予以封存。

A、转移

B、损毁

C、销毁

D、隐匿

E、篡改

24.国务院征信业监督管理部门及派出机构的工作人员

对在工作中知悉的(AC)的信息,应当依法保密。

A、国家秘密

B、企事业单位秘密

C、信息主体

D、个人隐私

E、商业银行

25.异议标注分为哪两种形式? ( )

A、普通标注和特殊标注

B、普通标注和特别标注

C、一般标注和特殊标注

D、一般标注和特别标注

答案:A

26.在什么情况下需要使用信用报告的“异议标注”?( )

A、对于处于异议处理过程中的信息,征信中心会对该条信息添加标注,表明该信息正处于异议处理过程中,还没有最后结果。

B、对逾期的进行异议标注

C、对可疑信息进行异议标注答案:A

27.在异议处理工作中常见的异议申请包括以下哪种类型 ? ( )

A、对信贷信息有异议

B、对个人基本信息有异议

C、对担保信息有异议

D、对查询记录有异议

答案:A B C D

四、判断题

1. 用户管理员可以随意停用用户、修改各用户的基本信息、增加或删除用户的权限。(错)

2. 各级用户管理员对本级普通用户、直属下级用户管理员、下级机构的普通用户进行直接管理。(错)

3.本系统的所有用户均能删除,也可以对用户进行停用或启用。(错)。

4.金融机构的总部及用户管理员负责创建总部的普通用户和直属下级机构的用户管理员,以此类推。(对)

5.金融机构是否有查询行为以个人信用信息登记薄上的查询记录为准。(错)

6.金融机构要保存于查询目的相关的原始文档,人民银行征信管理部门有权对各行查询的合法、合规性进行检查。(对)

7.本人可不经授权,直接查询包括配偶、子女在内的直系亲属的信用报告。(错误)

8.查询个人信用报告时,除身份证外,其它所有证件均无效。(错误)

9.个人信用信息基础数据库不采集外国人在中国的信

用信息。(错误)

10.个人信用信息基础数据库尚未采集国家助学贷款信息。(错误)

11.在管理员用户与查询用户不兼任的情况下,金融机构可以将非正式员工作为企业征信查询用户(错误)

12.异议信息确实有误,但因技术问题暂时无法更正异议申请的,征信中心应当等异议信息更正后,向异议申请人或中国人民银行征信管理部门提供书面答复,并提供更正后的信用报告。(错误)

13.金融机构直接受理的异议事项,只需进行信息核查

(错或纠改,并在收到异议之日起20日内答复异议申请即可。误)

14.对于采取格式合同条款取得个人信息主体同意的商业银行,是否在合同中作出足以引起信息主体注意的提示,并按照信息主体的要求作出明确说明。(正确)

15.个人信用信息基础数据库不采集个人存款信息。(正确)

16.征信查询点应对查询申请人提供的查询申请相关材料进行齐备性审查。(正确)

17.商业银行可以未经信贷征信主管部门批准建立或变相建立的个人信用数据库提供个人信用信息。(错误)

五、简答题

1.《征信业管理条例》规定信息主体认为征信机构或者金融信用信息基础数据库采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的,有权向哪些机构提出异议,要求更正?

答:《征信业管理条例》规定信息主体认为征信机构或者金融信用信息基础数据库采集、保存、提供的信息存在错误、遗漏的,有权向征信机构或者向金融信用信息基础数据库信息提供者提出异议,要求更正。

2.《征信业管理条例》规定,设立经营企业征信业务的征信机构,应当符合《中华人民共和国公司法》规定的设立条件,并自公司登记机关准予登记之日起30日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理备案,办理备案时需要提交哪些材料?。

答:需要的材料有:1、营业执照;2、股权结构、组织机构说明;3、业务范围、业务规则、业务系统的基本情况;

4、信息安全和风险防范措施。

3.《征信机构管理办法》中规定,企业征信机构在每年第一季度末向备案机构报告上一年征信业务开展情况,报告的内容主要包含哪些方面?。

答:报告应该包含以下几个方面1、信用信息采集2、征信产品开发3、信用信息服务4、异议处理以及信用信息系统建设情况5信息安全保障情况等

4.《征信业管理条例》中对不良信息含义包括哪些内容?

答:不良信息是指对信息主体信用状况构成负面影响

的下列信息:信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息,对信息主体的行政处罚信息,人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息,以及国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息。

5.《征信业管理条例规定》设立经营个人征信业务的征信机构,应当符合《中华人民共和国公司法》规定的公司设立条件和其他哪些条件?

答:(一)主要股东信誉良好,最近3年无重大违法违规记录;

(二)注册资本不少于人民币5000万元;

(三)有符合国务院征信业监督管理部门规定的保障信息安全的设施、设备和制度、措施;

(四)拟任董事、监事和高级管理人员符合本条例第八条规定的任职条件;

(五)国务院征信业监督管理部门规定的其他审慎性条件。

6.《金融信用信息基础数据库用户管理规范》中规信息安全保护规定的原则有哪些?

答:原则包括:各类用户应依照《征信业管理条例》等法律法规的规定,查询信息主体的信息,对知悉的信息主体

合规题库汇总

《合规手册》复习题库 *单选题 1、建立有效的( D ),严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。 A.绩效考评制度 B.诚信举报制度 C.利益分配制度 D.合规问责制度 2、( D )是员工所有职业行为的前提。 A.廉洁自律 B.进取创新 C.精细认真 D.守法合规 3、坚持( B ),要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度,做到清正廉洁,坚守底线。 A.感恩奉献 B.廉洁自律 C.团队协作 D.精细认真 4、坚持( A ),服从领导,听从指挥。在工作中做到不找任何借口,加强责任心,对交办的工作不打折扣、不找借口、不搞变通,千方百计高效高质完成任务。 A.高效执行 B.恪尽职守 C.认真负责 D.谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行,将( A )的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A.诚信 B.创新 C.协作 D.卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循“有责必究、尽职免责、客观公正、( D )”的原则。 A.逐笔调查 B.实事求是 C.依法依规 D.认责有据 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽,未能完整有效地履行其岗位职责,应发现或未发现业务中存在的风险,导致不良资产产生的行为指的是( B )。 A.渎职 B.未尽职 8、严禁长款隐匿,短款自补不报,或以长补短,属于(C )十禁行为之一。 A.放款操作 B.会计经理 C.柜员 D.客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为,且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是( C ) A.作案人员 B.管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户(或他人)串通,参与(或配合)其利用银行资金从事不正当资金交易是公

征信知识竞赛试题库

征信知识竞赛参考资料 征信的基本概念和理论 1、中国古代最早有关征信的说法“君子之言,信而有征”源自 C 。 A、《道德经》 B、《论语》 C、《左传》 D、《春秋》 2、 B 是指由专业化的独立的第三方机构为企业和个人建立信用档案,依法采集、客观记录企业和个人信用信息,并依法对外提供信用报告的活动 A、信用 B、征信 C、诚信 D、取信 3、信用报告被人们喻为 B 。 A、经济快车 B、经济身份证 C、经济名牌 D、以上都是 4、征信系统记录 A 的信用行为。 A、过去 B、现在 C、未来 D、以上都是 5、征信就是 D 为企业和个人建立信用档案,依法采集、客观记录企业和个人的信用信息,并依法对外提供信用报告的一种活动。 A、金融机构 B、担保公司 C、当地政府 D、专业化的独立的第三方机构 6、征信机构除市场化的专业机构外,还可以是一个国家的 A 。 A、中央银行 B、商业银行 C、农村合作银行 D、外资银行 7、在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是 A 。 A、正面信息 B、评分信息 C、负面信息 D、基本信息

8、在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下,对方为之提供资金、商品或服务的活动指的是 C 。 A、征信交易 B、易货交易 C、信用交易 D、服务交易 9、逾期还款等负面信息不是永远记录在个人的信用报告中的。国际惯例做法,大部分负面记录保存的时间为 D 。 A、1年 B、3年 C、5年 D、7年 10、依国际惯例做法,大部分破产记录保存时间为 D 。 A、7年 B、8年 C、9年 D、10年 11、下列对负面记录保存期限的阐述中,不正确的是: A A、负面记录的保存期是从该笔贷款还清之日开始计算,一般是终身保留。 B、按照美国的做法,一般的负面信息保留七年,破产的、特别严重和明显恶意的负面信息保留十年。 C、超过保留期限,负面信息就将在信用报告中被删除。 D、我国也将尽快对负面记录的保留年限做出规定。 12、征信作为一种信用信息服务活动,在欧美一些国家已经有一百多年的历史。那么请问产生这种征信活动的最初目的是什么 答:防范信用交易风险。 13、征信机构采集的信息包括: C A.个人存款信息 B.个人宗教信仰 C.个人在经济金融活动中产生的信用信息 D.性倾向 14、征信机构采集的信息不包括 C 。

依法合规经营知识竞赛试卷

K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案 依法合规经营知识竞赛 单位姓名分数 一.填空题(每题1分,共10分) 1.财产保险的被保险人在()时,对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的,保险标的的()承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托()机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年;交易记录,自交易记账当年计起至少保存()年。 5.违反法律、行政法规的规定,情节严重的,国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后,应及时查明案件违规事实,违规资金去向及相关责任人,并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至() 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的()或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易,应当分别在交易发生之日起()工作日内,由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的,电销坐席人员应()告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理,采取()与()相结合的方式。 二.单项选择题(每题1分,共30分) 1、2009年2月28日,十一届全国人大常委会第七次会议表决通 过了修订后的《中华人民共和国保险法》(以下称新《保险法》)。新《保险法》将从( )起施行。 A.2009年2月28日B.2009年5月1日 C.2010年1月1日D.2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A.银行监督管理机构B.保险监督管理机构 C.证券监督管理机构D.金融监督管理机构

2019银行合规文化知识考试题库doc

银行合规文化知识考试题库一、填空题: 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案:75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司,并且资本充足率不低于%,核心资本充足率不低于3%。 答案:6 3、合规是商业银行的共同责任,并应从商业银行做起。 答案:全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案:3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行,申请人应当具有拨付营运资金的能力,拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币,拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。 答案:60 6、在金融创新过程中,负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施,清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案:董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的

行为予以处罚,并采取其他相应的监管措施。 答案:银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立、等合规 理念,在全行推行的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案:全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案:董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。 答案:信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策,并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案:商业银行董事会 12、合规负责人的职责中,主要包括、、。 答案:全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报、或的行 为,并充分保护举报人。 答案:违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中,商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操

合规测试试题及答案

合规测试试题及答案 1.商业银行的每个网点在同一会计年度()三家保险公司(以单独法人机构为计算单位)开展保险业务合作。(C ) A、原则上只能与不超过 B、不得与超过 C、原则上只能与 D、只能与 2.在小企业一般授信业务管理办法的授信准入标准,对企业经营者或实际控制人从业经历的年限在(C)年以上,素质良好、无不良个人信用记录。 A、1 B、2 C、3 D、4 3.对产能过剩行业贷款我们要遵循(B)要求,进一步完善差别化信贷政策,区别对待,分类施策,推动化解产能过剩。 A.逐步退出; B. 四个一批; C.整体退出; D.有退有进 4.对于已开展业务合作的担保机构,在对其进行年审或重新准入时,对代偿率在(B)以上的,原则上年审不得通过且()不得再行准入。 A. 5%(含)、一年 B. 5%(含)、两年 C. 3%(含)、两年 D. 10%(含)、两年 5.以下关于与外部人员共享企业重要信息的说法,正确的是:(C)

A. 可以设置为共享 B. 上传至论坛 C. 严格履行审批手续 D. 直接使用互联网发送 6. 商业银行应设立与客户(D)能力相匹配支付限额,包括单笔支付限额和日累计支付限额。 A.资金; B.;技术; C. 抗风险能力; D.技术风险承受 7.要保证信贷资金的安全性,就要对在经营信贷业务中可能遇到的各种风险有所认识并加以防。信贷经营中最直接也是最主要的风险是( C ) A.银行部风险B.法律风险C.客户风险D.经营环境风险 8. 商业银行代理销售的保险产品保险期间超过一年的,应在合同中约定(C)个自然日的犹豫期,并在合同中载明投保人在犹豫期的权利。 A.5; B.10; C.15; D.20 9.风险评级为三级和四级的理财产品,单一客户销售起点金额不得低于( B )万元人民币。 A.5; B.10; C.20; D.50 10.银行业金融机构绩效考评指标包括:合规经营类指标、经营效益类指标、风险管理类指标、发展转型类指标、(D)

征信知识竞赛试卷

征信知识竞赛(2017年9月) 机构名称: 姓名: 得分: 一、单选题(每题 分,共 分, 题) 、《征信业管理条例》于 年 月 日国务院第 次常务会议通过,自( )起施行。 . 年 月 日 . 年 月 日 . 年 月 日 . 年 月 日 、对于《征信业管理条例》中的征信业务,表述正确是( ) .是指在交易的一方承诺未来偿还的前提下,另一方为其提供商品或服务的行为 .侧重于道德范畴,广泛应用于于人们的日常社会经济交往中 .是指市场经济中提供信用信息服务的活动 .包括政府的信息公开活动 、《征信业管理条例》的适用范围不包括( ) .在中国境内开展的征信业务及相关活动

.国家机关及法律、法规授权的具有管理公共事务职能的组织依照法律 行政法规和国务院的规定,为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和公布的活动 .信息提供者向征信机构提供信用信息的活动 .国家设立的金融信用信息基础数据库进行信息的采集、整理、保存、加工和提供的活动 、申请设立经营个人征信业务的征信机构,应当向( )提交申请书和《征信业管理条例》规定的申请材料。 工商行政管理部门 国务院征信业监督管理部门 国务院征信业监督管理部门的派出机构 银行业监督管理部门 、征信机构禁止采集的个人信息有( ) .个人贷款、个人信用卡等信贷信息 .宗教信仰、基因、指纹、血型、疾病和病史信息 .个人的收入、存款和有价证券信息 .商业保险、不动产的信息和纳税数额信息 、向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构,未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处( )的罚款。

村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

**省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

A.岗位职责B、岗位说明书C.岗位轮换制度 5.应按有关规定全面落实对会计.出纳.财务、信贷.综合业务操作.安全保卫等各岗位规章制度执行情况的定期检查制度,分管负责人每月应不少于(A )次对定期检查制度实施情况进行再检查,确保定期检查制度落到实处。 A% 1 B、2 C、3 D、4 6、基层行社应设立专门的档案资料保管室,按照档案管理的有关规定集中管理各类档案资料。文书、会计、信贷等档案资料应分柜保管。明确档案资料管理人员及其工作职责,建立档案资料保管和调阅制度。每天取阅和新产生的重要资料应随时或于营业终了后入室入柜保管,重要档案资料严 禁隔夜入室。每(c)终了要及时对档案资料逬行整理,文书档案资料要装订成册,会计、 信贷档案按规定装订、上交总部。 A、月度B.季度 C.年度 7.主要负责人重视网点文明服务工作.召开研究文明服务工作会议每(B )不少于1次; 带班领导坚持每天检查文明服务工作。 A、月 B、季C■年 &应健全党的组织生活,加强党员教育,长期坚持“三会一课”制度。“三会一课”中的“三会” 指(ABC)。 A.党小组会议 B.党支部委员会会议 C.支部全体党员大会 D.党委会。 9.对客户的业务请求和咨询实行(B);对不属于职责范围的,应告知客户联系人和联系电话,或逬行记录并及时将结果回复客户。 A、“行长(主任)负责制” B. “首问负责制”C、“客户经理负责制” D. “内勤 主任负责制” 10.文明优质服务的内容包fig以下哪些方面(ABCDE) ?

合规风险试题库与参考标准答案

合规风险防控知识题库 一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是(C)。 A、商业银行上级管理部门; B、人民银行相关管理部门; C、银行业监督管理部门; D、工商行政管理部门。 2、(C)对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长;B商业银行分管副行长; C、商业银行董事会; D、商业银行监事会。 3、(D)应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长; B、商业银行董事长; C、商业银行监事长; D、商业银行监事会。 4、(A)应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层; B、合规管理部门; B、合规管理部门负责人;D、合规管理岗位。 5、(B)应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门; B、合规负责人; C、合规管理岗位; D、分管合规的领导。 6、合规负责人(B)分管业务条线。 A、可以; B、不得; C、直接; D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与(B)在合规管理方面的协作机制。 A、内部审计部门; B、风险管理部门; C、信贷管理部门; D、人力资源部门。 8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到(A)定期的独立评

价。 A、内部审计部门; B、纪检监察部门; C、事后监督部门; D、风险管理部门。 9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知(D)。 A、董事长; B、行长; C、监事长; D、合规负责人。 10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向(C)备案。 A、上级行; B、人民银行; C、银监会; D、工商部门。 11、商业银行应当按照(C)规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率。 A、商业银行总行; B、银行会; C、中国人民银行; D、国务院。 12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起(C)予以处分。 A、半年内; B、一年内; C、二年内; D、三年内。 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正,有违法所得的,没收违法所得,没有违法所得或者违法所得不足50万元的,处(D)罚款。 A、10万元以上50万元以下; B、30万元以上100万元以下; C、50万元以上150万元以下; D、50万元以上200万元以下。 14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正,有违

征信知识竞赛题库(题目统一格式)

中国人民银行征信知识问答试卷 一、单选题 (2) 二、多选题 (36) 三、判断题 (50)

一、单选题 1.中国古代最早有关征信的说法“君子之言,信而有征”源自 C 。 A、《道德经》 B、《论语》 C、《左传》 D、《春秋》 2. B 就是专业化的独立的第三方机构为建立信用档案,依法采集、客观记录个人信 用信息,并依法对外提供信用报告的一种活动。 A、信用 B、征信 C、诚信 D、取信 3.信用报告被人们喻为 B 。 A、经济快车 B、经济身份证 C、经济名牌 D、以上都是 4.征信,记录您 A 的信用行为 A、过去 B、现在 C、未来 D、以上都是 5.征信就是 D 为您建立信用档案,依法采集、客观记录您的信用信息,并依法对外 提供您信用报告的一种活动。 A、金融机构 B、担保公司 C、当地政府;

D、专业化的独立的第三方机构 6.征信机构除市场化的专业机构外,还可以是一个国家的 A 。 A、中央银行 B、商业银行 C、农村合作银行 D、外资银行 7.与正面信息相对的是 C ,是指您在过去的信用交易中未能按时足额偿还贷款、支 付各种费用的信息。 A、违约信息 B、逾期信息 C、负面信息 D、异常信息 8. A 是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息,并到征信机构去查询 自己的信用报告。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 9.如果个人对自己信用报告中的信息有不同意见,可以向征信机构提并由征信机构按程 序进行处理,这就是个人作为征信对象及数据主体所拥有的 B 。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 10.C 是指个人有权要求数据报送机构和征信机构对个人信用报告中记载并证实的 错误信息进行修改。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权

合规建设知识竞赛题库

合规建设知识竞赛题库

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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠,不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%);普通户对账单回执收回率应不低于(90%);其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于(十五)个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些?钱账分管;先收款后记账,先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付,换人复核。凡现金、金银、有价单证,以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存,做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员,不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借,防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查,应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,(一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款,应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的,不得担任商业银行的董事、高级管理人员:(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪,被判处刑罚,或者因犯罪被剥夺政治权利的;(二)担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的;(三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人,并负有个人责任的; (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

银行合规考试试题答案

银行合规考试试题答案 一、单项选择题(每题2分,共40分) 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上,提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定,形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”()。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案:D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程,为提高案例分析真实性,决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析,这份报告只限于课堂讨论使用,此行为()。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案:C 3、商业银行在销售理财计划时,正确的做法是() A、为了取得销售业绩,夸大收益,不提风险 B、为客户着想,如客户达不到起点金额,请示领导后,可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识,如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字,则代客户签字。 D、以上都不对 答案:D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位,以下做法最恰当的是() A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理

E、以上说法都正确 答案:E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上,重点抓好内部控制的“六个环节”,这“六个环节”具体指什么?() A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 答案:D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么?() A、印鉴密押,包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理,以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理 答案:D 7、()是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 答案:A 9、按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中的相关规定,银行发现员

银行消费者权益保护知识竞赛题库

一、单项选择题 1.银行消费者是指为生活需要购买、使用银行产品或接受银行服务的()。 A 自然人 B 法人 C公民 D自然人和法人答案 A 2.享有()是银行消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。 A.安全权 B.隐私权 C.知情权 D.选择权答案 C 3.下列关于银行与消费者形成法律关系的说法中,不正确的是()。 A应当遵循公正、平等、诚实、信用原则 B不得强行要求消费者购买其产品 C需要在合同或法律关系中制定规避义务 D不得强行要求消费者接受其服务答案 C 4.外汇储蓄存款账户向外汇结算账户的划款限于划款()的对外支付。 A当日 B次日 C 第二个工作日 D第二个自然日答案 A 5. 消费者对被收缴货币的真伪有异议,可以自收缴之日起()个工作日内提出书面鉴定申请。 A3 B5 C7 D9 答案 A 6消费者对被收缴货币的真伪有异议,可以()提出鉴定申请 A收缴银行相关机构 B银监会相关机构 C中国人民银行相关机构 D当地工商管理部门答案 C 7.支付结算业务是银行的一项()。 A资产业务 B负债业务 C表内业务 D中间业务 8.()是由银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 A银行汇票 B银行本票 C支票 D银行承兑汇票答案 B 9.银行汇票、银行本票的持票人超过规定期限提示付款的,丧失对()以外的前手的追索权。 A出票人 B承兑人 C保证人 D背书人答案 A 10.银行汇票的提示付款期限自出票日起()。 A1个月 B 2个月 C 3个月 D半年答案 A 11.()是指由财政部通过无纸化方式发行的,以电脑记账方式记录债权,并可以上市交易的债券 A储蓄国债 B记账式国债 C电子式国债 D凭证式国债答案 B 12. 银行在办理业务时发现假币,由该银行()名以上业务人员当面予以收缴。 A2 B3 C4 D5 答案 A 13.()的价格会随着市场利率的变动而发生波动,消费者要承担一定的利率变动风险。 A 储蓄国债 B记账式国债 C电子式国债 D凭证式国债答案 B 14.在代收代付业务中,()为指令执行的准确性负责。 A银行 B机构客户 C个人客户 D 第三方机构答案 A 15. 在代收代付业务中,()为收付指令的正确性负责。 A银行 B机构客户 C个人客户 D 第三方机构答案 B 16.()是持卡人可存入一定金额的存款,当存款余额不足时,可使用发卡银行的授信进行支付的信用卡。 A借记卡 B信用卡 C贷记卡 D准贷记卡答案 D 17. 消费者提前偿还借款的,银行有权按照借款合同约定收取提前还款()。 A. 滞纳金 B. 补偿金 C. 罚息 D. 手续费答案 B 18. ()是出票银行签发的,由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据. A.银行本票 B. 银行汇票 C. 商业汇票 D.支票答案 B

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念,提升合规意识,树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念,逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围,让合规制度控制到每一个业务操作环节,让合规意识渗透到每个员工的血液里,特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识,培育良好的合规管理文化,提升风险管控能力,推动合规内控体制和案件防控长效机制建设,落实各项业务又好又快发展,紧抓“合规文化建设年”活动这一契机,在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时,进一步增强全行合规意识,完善合规管理体系建设,通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改,提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法; 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队,通过抽签方式产生先后分组。(总行机关人员是否参加?)六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成,答题内容不完整、答错题或不能回答的,将不得分或扣分。 (一)个人必答题 由各参赛队员按座次顺序,每人依次回答,每题分值为10分,答题时间为20秒,答对加10分,在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分,答题过程中其他队员不得提示或暗示,否则视为违规,违规不得分,此题作废。 (二)抢答题 每题分值为10分,答题时间为20秒,答对加10分,各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答,可由队中任意一名队员做答,在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

银行合规考试题库

一、单选 1、投标者和招标者不得相互勾结,以排挤竞争对手的( A )。 A、公平竞争 B、恶意竞争 C、有意竞争 D、无意竞争 2、监督检查部门工作人员监督检查不正当竞争行为时,应当出示( A )。 A、检查证件 B、身份证 C、通知书 D、处罚书 3、经营者利用广告或者其他方法,对商品作引人误解的虚假宣传的,监督检查部门应当责令停止违法行为,消除影响,可以根据情节处以( C ) 以下的罚款。 A、一万元以上十万元 B、一万元以上五万元 C、一万元以上二十万元 D、一万元以上十五万元 4、当事人对监督检查部门作出的处罚决定不服的,可以自收到处罚决定之日( C )起内向上一级主管机关申请复议。 A、五日 B、十日 C、十五日 D、二十日 5、召开股东会会议,应当于会议召开( A )日前通知全体股东;但是,公司章程另有规定或者全体股东另有约定的除外。 A、十五 B、二十 C、三十 D、十 6、股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议,以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议,必须经代表( D )以上表决权的股东通过。 A、半数 B、三分之一 C、四分之三 D、三分之二 7、公司分配当年税后利润时,应当提取利润的百分之十列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之( A )以上的,可以不再提取。 A、五十 B、二十 C、三十五 D、十 8、依法属于国家所有的自然资源,所有权可以( B )。 A、登记 B、不登记 C、处置 D、占有 9、不动产登记,由不动产( B )的登记机构办理。 A、上一级 B、所在地 C、同级 D、其他 10、申请人对人民法院驳回破产申请的裁定不服的,可以自( B )向上一级人民法院提起上诉。 A、裁定送达之日起五日内 B、裁定送达之日起十日内 C、裁定做出之日起五日内 D、裁定做出之日起十日内 11、关于债权人会议主席的产生,下列表述符合《企业破产法》规定的是:( D )。 A、由债权人会议成员选举产生 B、由债权人会议成员从有表决权的债权人中选举产生 C、由清算组从有表决权的债权人中指定产生 D、有人民法院从有表决权的债权人中指定产生 12、附利息的债权自( D )时起停止计息。 A、破产程序终结 B、破产宣告 C、破产申请 D、破产申请受理 13、法定公积金转为资本时,所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之( B )。 A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十 14、公司的发起人、股东在公司成立后,抽逃其出资的,由公司登记机关责令改正,处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之( D )以下的罚款。 A、五十 B、二十五 C、三十五 D、十五

银行职业道德考试题库含答案

银行职业道德考试题库(一) 一、单选题(20分,每题1分) 1. 以下关于《银行业从业人员职业操守》宗旨的说法,不正确的是() A规范银行业从业人员职业行为 B维护银行业良好信誉 C完善健康的银行业企业文化和信用文化 D促进银行业的健康发展 2. 从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为叫做() A职业行为 B职业道德 C岗位行为 D岗位道德 3. 中国银行业发展中的不足表现在以()为核心的职业价值理念没有树立起来。() A诚信、热情、敬业 B诚信、合规、尽职 C合规、尽职、上进 D诚实、敬业、上进 4. 根据《银行业监督管理法》规定,以下不属于银行业金融机构的是:() A中国银行 B招商银行深圳分行 C金融资产管理公司

D中国农业银行 5. 银行业从业人员,应当接受()的监督。() A所在机构、银行业自律组织、社会公众 B国际金融机构、所在机构、社会公众 C国际金融机构、银行业自律组织、社会公众 D所在机构、行业自律协会、国际金融机构 6. 被视为民法中的“帝王原则”,对银行从业人员提出较高要求的是:() A价值最大原则 B客户至上原则 C爱岗敬业原则 D诚实信用原则 7. 银行从业人员应当守法合规,以下选项中不属于银行业从业人员需要遵守的范围的是:() A法律法规 B国际惯例 C行业自律法规 D所在机构规章制度 8. 商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是:() A违规风险 B法律风险 C合规风险 D经济风险 9. 以下银行业从业人员的做法中,不符合其从业基本准则的是:()

A以所在机构利润最大化为目标 B切实履行岗位职责 C勤勉谨慎 D维护所在机构商业信誉 10. 银行从业人员职业操守的监督机构一般不包括:() A银监会 B中国人民银行 C国家外汇管理局 D国务院 11. 下列选项中,属于《中国邮政储蓄银行员工守则》规定的人际关系内容的是()。 A.文明礼貌,不亢不卑 B.客户关系,公私分明 C.遵章守纪,令行禁止 D.协作互助,平等交流 5.工作环境和氛围 12. ()是中华人民共和国的中央银行。() A.中国银行 B.中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行 D.国家开发银行 13.中国人民银行的全部资本属于()。 A.国家所有 B.国家与民营资本共同所有C.国家与外资银行共同所有 D.境内各家商业银行共同所有14. 人民币由()统一印制、发行。() A.中国银行 B.中国银监会 C.中国人民银行 D.国家发改委 15. 人民币的()是货币的发行必须纳入整个国家的计划体

征信知识竞赛题01

征信知识竞赛题01 一、单选题 1.中国古代最早有关征信的说法“君子之言,信而有征”源自。 A、《道德经》 B、《论语》 C、《左传》 D、《春秋》 2.就是专业化的独立的第三方机构为建立信用档案,依法采集、客观记录个人信用信息,并依法对外提供信用报告的一 种活动。 A、信用 B、征信 C、诚信 D、取信 3.信用报告被人们喻为。 A、经济快车 B、经济 C、经济名牌 D、以上都是 4.征信,记录您的信用行为 A、过去 B、现在 C、未来 D、以上都是 5.征信就是为您建立信用档案,依法采集、客观记录您的信用信息,并依法对外提供您信用报告的一种活动。 A、金融机构 B、担保公司 C、当地政府; D、专业化的独立的第三方机构 6.征信机构除市场化的专业机构外,还可以是一个国家的。 A、中央银行 B、商业银行 C、农村合作银行 D、外资银行 7.是指个人有权知道征信机构掌握的关于自己的所有信息,并到征信机构去查询自己的信用报告。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 8.如果个人对自己信用报告中的信息有不同意见,可以向征信机构提并由征信机构按程序进行处理,这就是个人作为征 信对象及数据主体所拥有的。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 9.是指个人有权要求数据报送机构和征信机构对个人信用报告中记载并证实的错误信息进行修改。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 10.是指个人对信用报告中的错误信息存在异议并经正常程序处理仍未得到满意解决,可向法院提出起诉,用法律手段维 护自身的个人权益。 A、知情权 B、异议权 C、纠错权 D、司法救济权 11.下面哪项不属于信用交易行为? A、银行向您发放贷款 B、产品赊购 C、缴交水电费 D、向朋友借钱 12.在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息指的是。 A、正面信息 B、评分信息 C、负面信息 D、基本信息 13.在交易中作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下,对方向您提供资金、商品或服务的活动指的是。 A、征信交易 B、易货交易 C、信用交易; D、服务交易 14.依国际惯例做法,大部分破产记录保存时间为。 A、7年 B、8年 C、9年 D、10年 15.除个人信用报告外,征信机构提供的另一项重要产品是。 A、个人信用评分 B、个人信用评级 C、个人信用评定 16.个人信用评分通常以借款人等特征指标为解释变量。 A、存款情况 B、欠债情况 C、过去的还款情况 D、婚姻情况 17.征信要监管,主要目的是。 A、保护使用者的利益 B、保护数据主体的利益 C、保护征信机构的利益 D、保护政府的利益 18.别人要查看您的信用报告的条件是。 A、金融机构同意 B、地方政府批准 C、经过本人授权 D、不需要 19.征信机构采集的信息包括: A.个人存款信息 B.个人信仰 C.个人在经济金融活动中产生的信用信息 D.性倾向 20.征信信息主要来自、提供先消费后付款服务的机构、法院、政府部门。 A.提供贷款的机构 B.人民银行 C.本人工作单位 D.公安局 21.正面信息是指您在过去获得的信用交易以及在信用交易中正常履约的信息,简单说就是您借钱的信息和。 A.按时还钱的信息 B.还钱的信息 C.没有按时还钱 D.以上均不正确 22.负面信息是指您在过去的信用交易中的信息,即违约信息。 A.已经偿还贷款 B.未能按时足额偿还贷款、支付各种费用 C.各种费用 D.各种贷款、支付费用 23.信用交易是指在交易中,您作为交易的一方向对方承诺在未来偿还的前提下,对方向您提供资金、商品或服务的活动。 以下不属于信用交易的是: A.商业银行向您发放贷款 B.享受先服务后付费 C.产品赊销赊购 D.在商业银行存款 24.使用信用报告可以的途径。 A.通过本人授权、法定目的、本人授权与法定目的相结合 B.通过非本人授权、法定目的 C.只能通过本人授权 D.只能通过法定目的 25.对个人征信进行监管的目的之一,就是要在信息披露和保护隐私,以及信息披露和便于个人从商业银行获得贷款之间 保持一种平衡,保证征信机构,尽可能地保护个人的利益。 A.“有条件”地采集、保存、使用征信数据 B. 随意地采集、保存、使用征信数据 C.“有条件”地公开征信数据 D. 随意地公开征信数据 26.征信机构提供的服务有:。 A.提供他人的信用报告、接受他人异议申请、修改信用报告中的错误信息 B.提供您本人的信用报告、接受您的异议申请、修改信用报告中的异议信息 C.提供您本人和他人的信用报告、接受您的异议申请、修改信用报告中的异议信息 D.提供您本人的信用报告、接受您的异议申请、修改信用报告中的错误信息 27.除了传统的信用报告查询外,国外不少征信机构还开发出等一系列增值服务。 A.销售信用报告 B.信用评分、市场服务、欺诈监测 C.无偿向他人提供信用报告 D.以上均不正确 28.征信机构采集的信息不包括。 A.信贷信息B.非银行信用信息C.个人存款信息、个人信仰 29.以下活动属于信用交易的是。 A.到商场购买商品B.到商家赊购产品C.到银行购买基金 30.个人征信的对象是个人,作为数据主体,他没有以下权利:。 A.知情权B.异议权C.监督权D.纠错权E.司法救济权 31.目前我国逾期还款等负面信息是永远记录在个人的信用报告中的吗? A.不是 B.是 32.以下对个人在征信活动中的义务描述,错误的是: A.提供正确的个人基本信息B.及时更新自身信息 C.提前归还银行贷款D.关心自己信用记录 33.征信机构提供的服务中,错误的描述是: A.征信机构必须无偿提供本人的信用报告。B.征信机构必须接受您的异议申请。 C.征信机构必须修改信用报告中的错误信息。 34.个人信用评分的描述,错误的是: A.是除信用报告外,征信机构必须提供的另一项重要产品 B.它是利用数理模型开发出来的用来预测客户贷款违约可能性的一种方法。 C.它通常以借款人过去的还款情况等特征指标为解释变量,通过统计分析手段,形成连续整数的评分结果。 35.通常情况下,如果您的信用评分越高,说明: A.您借款违约的可能性就越小,您也就越有可能获得贷款 B.您借款违约的可能性就越大,您也就越不可能获得贷款

合规知识竞赛

合规知识竞赛

一、单选题,(每题0.5分,共40分) 1.商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权,应当自取得之日起( )内予以处分。 A.1年B.2年C.3年D.4年 2.银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。银行如果不服地方人民法院一审判决的,有权在判决书送达之日起( )日内向上一级人民法院提起上诉。 A. 1日 B. 7日 C. 15日 D.30日 3、通常情况下,导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。 A.操作风险 B.流动性风险 C.声誉风险 D.利率风险 4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久? ( ) A.半年B一年C二年D三年 5、商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?() A 5% B 7% C 10% D 15% 6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的,保证人应当如何承担责任? ( ) A对一般债务承担保证责任 B对部分债务承担保证责任 C不承担保证责任 D对全部债务承担保证责任 7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后()小时以内。 A12 B24 C36 D48 8.十九大的主题是:不忘初心,____,高举中国特色社会主义伟大旗帜,决胜全面建成小康社会,夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利,为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。 A.继续前进 B.牢记使命 C.方得始终 D.砥砺前行

9.十九大报告指出,经过长期努力,中国特色社会主义进入了( ),这是我国发展新的( )。 A.新时代,历史方位 B.新时期,历史定位 C.新纪元,历史方位 D.新时代,历史时期 10、存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起()个工作日后方可办理付款业务。 A.5 B.1 C.3 D.2 11、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币,由()负责回收、销毁。 A、中国人民银行 B、清算中心 C、工商部门 D、公安部门 12、能辨别面额,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币,金融机构应向持有人按原面额的()兑换。 A、一半 B、全额 C、不予兑换 13、在与客户交流时对方总双肩环抱,传递出的信息是?() A、傲慢 B、漫不经心 C、防御 D、关注 14、营销失败后,银行从业人员除了避免失态外,接着就要() A、请求客户指点 B、分析失败原因 C、听取教训 D、保留后路 15、当无法回答客户问题时,营销人员应当() A、不懂装懂 B、留以后再说

合规题库(汇总)

* 单选题 1、建立有效的( D ),严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正 措施,及时改 进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。 A. 绩效考评制度 B. 诚信举报制度 C. 利益分配制度 D. 合规问责制度 2、( D )是员工所有职业行为的前提。 4、坚持( A ),服从领导,听从指挥。在工作中做到不找任何借口,加强责任 的原则。 7、相关人员主观上存在一般过失或疏忽,未能完整有效地履行其岗位职责,应 发现或未发现业务中存在的风险,导致不良资产产生的行为指的是( A.廉洁自律 B. 进取创新 C. 精细认真 D. 守法合规 3、坚持( B ) ,要本着为自己的职业生涯和家庭负责的态度,做到清正廉洁, 坚守底线。 A. 感恩奉献 B. 廉洁自律 C. 团队协作 D. 精细认真 心,对交办的工作不打折扣、 不找借口、 不搞变通,千方百计高效高质完成任务。 A .高效执行 B. 恪尽职守 C. 认真负责 D. 谦虚谨慎 5、员工应当培养正直的品行,将( )的核心价值观贯穿于职业行为的始终。 A. 诚信 B. 创新 C. 协作 D. 卓越 6、公司授信不良资产责任认定工作遵循 有责必究、尽职免责、客观公正、( D )” A. 逐笔调查 B. 实事求是 C. 依法依规 D. 认责有据 A.渎职 B. 未尽职 B )。

8、严禁长款隐匿,短款自补不报,或以长补短,属于( C )十禁行为之一。 A. 放款操作 B. 会计经理 C. 柜员 D. 客户经理 9、案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违反法律法规、监管规章及规范性文件、 自律性组织制定的有关准则以及本行内部规章制度的行为,且该违法违规行为与案件发生存在联系的直接责任人指的是(C ) A.作案人员 B. 管理责任人 C.相关违法违规行为的实施人或参与人 D.监督责任人 10、与客户(或他人)串通,参与(或配合)其利用银行资金从事不正当资金交 易是公司授信业务中(A )环节相关人员的责任行为。 A .授信调查 B. 授信审查C. 授信审批D. 贷后管理 11、自查发现、主动揭露案件的,应当给予( B )处理 A. 从重 B. 从轻 C. 免责 *多选题 1、我行倡导并在全行推行(A )、(C )的行为准则和价值观,培育全行员 工的合规守法意识,确立及推行合规理念。 A. 诚信 B. 诚实 C. 正直 D. 高效

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