1-四川信托-恒大地产贷款集合资金信托计划简介

参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么

参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么 随着社会的发展和法律的完善，生活中总会出现这样那样的问题，让我们不知所措并且十分烦恼。那么到底该如何有效地解决问题，让我们没有后顾之忧。小编今天就带大家来看一下“参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么”这个问题及其后续问题。关于这些问题，律伴网小编为你整理以下内容，希望对你有帮助。 一.集合信托计划 《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第五条规定“信托投资公司办理资金信托业务可以依据信托文件的约定，按照委托人的意愿，单独或者集合管理、运用、处分信托资金。单独管理、运用、处分信托资金是指信托投资公司接受单个委托人委托、依据委托人确定的管理方式单独管理和运用信托资金的行为。集合管理、运用、处分信托资金指信托投资公司接受二个或二个以上委托人委托、依据委托人确定的管理方式或由信托投资公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。 《中国人民银行关于信托投资公司资金信托业务有关问题的通知》第一条规定“《信托投资公司资金信托管理暂行办法》第六条规定“信托投资公司集合管理、运用、处分信托资金时，接受委托人的资金信托合同不得超过200份(含200份)，每份合同金额不得低于人民币5万元(含5万元)。”根据这条规定，具有相同运用范围并被集合管理、运用、处分的信托资金，为一个集合信托计划。信托投资公司应当依信托资金运用范围的不同，为被集合管理、运用、处分的信托网资金分别设立集合信托计划。”该条还规定“一份信托合同只能够接受一名委托人的委托。” 《中国银行业监督管理委员会关于进一步规范集合资金信托业务有关问题的通知》第一条规定“集合资金信托业务是指信托投资公司根据委托人意愿、将两个以上(含两个)委托人交付的资金集中管理、运用和处分的资金信托业务。”第二条规定“信托投资公司办理集合资金信托业务时，应设立集合信托计划”。 在《中国人民银行关于信托投资公司人民币银行结算账户开立和使用有关事项的通知》中可以看出，该文件将“单独管理、运用和处分信托财产”简称为“单个信托”，而将集合信托计划简称为“信托计划”。 从上述文件可以看出“集合管理、运用、处分利得财富信托资金”、“集合信托计划”和“集合资金信托业务”、“信托计划”基本上具有相同的含义。 二.参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么 一般情况是100万起，个别项目可能是50万起投，这是信托法规定的。 大家的生活变得越来越好，烦恼也变得越来越多，身边的问题也变得越来越棘手，相信经过小编的讲解，你对于“参与集合信托计划的委托人投资金额的要求是什么”这个

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号)

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2017年第1号) 各位读友大家好，此文档由网络收集而来，欢迎您下载，谢谢 篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令2010第1号) 中国银行业监督管理委员会令 2010年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主 主席：刘明康 第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共和国商业银行法》等

有关法律法规，制定本办 第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行 第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷 第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制， 将贷款管理各环 第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资 金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金

贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求， 实现对贷款资金回笼的有 第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授 第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性 第九条 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、 监督流动资金贷款的 第十条

信托资金借款合同书格式示范文本

信托资金借款合同书格式 示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月

信托资金借款合同书格式示范文本使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 借款单位_________根据信托贷款有关规定出具借款契 约，向_________申请信托贷款，并约定下列条款以资信 守： 第一条借款金额人民币_________元，用于_________项 目，其中土建部分_________元，设备_________元。 第二条保证将贷款用于上列项目，并按计划于 _________年_________月_________日全部完工投产，并实现 预定的经济效果：新增产值_________，产量_________，利 润_________，税金_________。 第三条借款期限_________年，自_________年_________ 月_________日起至_________年_________月_________日止， 利率按月息_________厘_________毫计息，每次还款同时计

房地产信托融资典型模式和案例

房地产信托融资得典型模式及案例 一、贷款模式 (一)基本操作模式 1：贷款性信托得操作模式简图图关于房地产信托得债权融资模式，最为基础得就是信托贷款。同时，被视为最简单得信托贷款，通常也就是最行之有效得融资方式，操作模式参见图1。但就是，相对于银行贷款而言，无论就是从规模、资金成本，还就是从贷款期限来说，信托贷款视乎都不占有优势。就对房地产企业得限制而言，两者得限制也非常接近，都要求开发企业项目资本金比例不低于30%1，必须取得“四证”。对于信托公司而言，限制还不仅于此，根据《中国银监会办公 厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题得通知》（简称“265号文”）得规定，严禁信托公司以投资附加回购承诺、商品房 预售回购等方式间接发放房地产贷款，而且申请信托贷款得房地产企业资质应不低于国家建设行政主管部门核发得二级房地产开发资质2。

其基本融资方式参见图2、 注： 1、保障性住房与普通商品住房项目得最低资本金比例为20%，其她房地产项目得最低资本金比例为30%； 2、罗阳：“围炉夜话房地产企业信托融资：房企融资实用攻略详解（上）”，《信托周刊》期。16第 (二) A公司注册资本4、24亿元，主营房地产项目得经营与开发。B集团就是A公司得全资母公司，持有A公司100%股权。C集团就是B集团得控股股东，A公司自成立以来已开发完成7个项目，总建筑面积达

50多万平方米，均已全部售罄。股权关系见图3。 100%控股控股 C 集团集团A公司 B 得股权关系图、B、C图3：A目前A公司重点开发Y项目，该项目地处H市大学城中心区域。《H市战略发展规划》中明确指出，该区域将作为今后H市发展规划中得重要组成部分。A公司具备房地产二级开发资质，Y项目已取得《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》以及《建筑工程施工许可证》。 该项目占地313、86亩，总建筑面积398,085平方米，分甲、乙、丙三区开发：甲区以连排别墅为主；乙区包括7幢4层得花园洋房、4幢33层得高层住宅与1幢5层商业综合楼；病区包括7装18-27层得高层住宅与1个幼儿园。 2)政策情况 市经济社会得快速发展与国家宏观政策背景得转H随着近年来．变，以及若干重大项目得建设，为了更好地指导城市建设与发展，2011年2月，H市政府委托某城市规划设计研究院着手编制《H市空间发展战略规划》。 该规划文件表明，项目所在区域将作为H市规划得重点区域，建设以商务办公、总部经济、会议展览等功能为主导得公建中心，打造城市综合体，成为H市发展新亮点。在此同时全面推进该区域中心区外围建设，引导空间拓展与功能布局优化，使中心区优化整合与新城开发建设联动并进。

[管理制度]信托公司集合资金信托计划管理办法

（管理制度)信托公司集合资金信托 计划管理办法

中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年壹月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 第壹章总则 第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。 第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （壹）委托人为合格投资者；

（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： （壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人； （三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。 第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。 信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。 第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：

信托借款合同范本标准版本

The Legal Relationship Established By Parties To Resolve Disputes Ultimately Realizes Common Interests. The Document Has Legal Effect After Reaching An Agreement Through Consultation. 编订：XXXXXXXX 20XX年XX月XX日 信托借款合同范本标准版 本

信托借款合同范本标准版本 温馨提示：本合同文件应用在当事人双方（或多方）为解决或预防纠纷而确立的法律关系，最终实现共同的利益，文书经过协商而达成一致后，签署的文件具有法律效力。文档下载完成后可以直接编辑，请根据自己的需求进行套用。 借款单位_____根据信托贷款有关规定出具 借款契约，向人民银行信托部申请信托贷款， 并约定下列条款以资信守： 第一条借款金额人民币___万元，用于 ___项目，其中土建部分____万元，设备____万 元。 第二条保证将贷款用于上列项目，并按 计划于____年__月__日全部完工投产，并实现 预定的经济效果：新增产值___，产量___，利 润____，税金___。 第三条借款期限____年，自____年__月 __日起至____年__月__日止，利率按月息____

厘____毫计息，每次还款同时计收利息。 第四条借款单位如果未经银行同意而改变计划，挪用贷款或物资，银行有权进行信贷制裁。 第五条贷款到期，借款单位主动归还，如不按期归还借款，除按规定加收利息外，银行有权在借款单位的存款帐户中扣还，借款单位和担保单位不得提出异议。 第六条借款单位如果停建或没有达到经济效果，不能按规定归还贷款时，借款单位愿用固定资产变价收入款和固定资产折旧基金或基金存款归还。 第七条担保单位保证借款单位恪守契约规定的条款、如果借款单位不能按本契约规定还清本息，愿承担经济责任，由担保单位负责

某公司流动资金贷款集合资金信托计划概述

合同编号：SCXT2012（JXD）字第6号－1-【】 信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行 诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信 托公司依据本信托合同约定管理信托财产 所产生的风险，由信托财产承担。信托公 司因违背本信托合同、处理信托事务不当 而造成信托财产损失的，由信托公司以固 有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。 广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划 信托合同 受托人：四川信托有限公司 2012年月

广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划 认购风险申明书 尊敬的委托人： 受托人——四川信托有限公司是依据中国法律合法成立并存续的信托公司，为了维护您的利益，特别提示您在签署信托文件前，仔细阅读本认购风险申明书、《广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划说明书》、《广东正升建筑有限公司流动资金贷款集合资金信托计划信托合同》等信托文件，独立做出是否签署信托文件的决定。 委托人将合法拥有的资金或其他财产交付受托人，受托人将以自己的名义，将委托人的信托资金或其他财产与其他有相同投资目的的委托人交付的资金和财产加以集合管理运用。受托人承诺，管理信托财产将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中可能面临多种风险，包括但不限于法律和政策风险、信用风险、市场风险、管理风险等。 （1）法律和政策风险 国家货币政策、财政税收政策、信贷政策、产业政策、相关法律法规的调整以及经济周期的变化等因素可能发生不利变化，或国家和地方政府有关安全、环保、健康等政策可能发生重大变化，可能将对广东正升建筑工程有限公司的经营及盈利能力产生一定影响，从而对信托财产收益产生影响。 （2）信用风险 (a)按照《信托贷款合同》的约定，广东正升建筑工程有限公司应当按照该合同的约定

2021新编信托资金借款合同示范文本

2021新编信托资金借款 合同示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月

2021新编信托资金借款合同示范文本使用指引：此合同资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 贷款方：_______________ 地址：____________邮码：____________电话： ____________ 法定代表人：____________ 借款方：_______________ 地址：____________邮码：____________电话： ____________ 法定代表人：____________ 担保人：_______________ 地址：____________邮码：____________电话： ____________ 法定代表人：____________

根据《中华人民共和国合同法》的规定，经贷款方、借款方、担保方协商一致，签订本合同，共同信守。信托资金借款合同范文节选! 第一条贷款种类：____________ 第二条借款金额(大写)：___________ 第三条借款用途：____________ 第四条借款利率：借款利率为月息____‰，按季收息，利随本清。 如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。 第五条借款期限： 借款期限自____年____月____日起，至____年____月____日止。借款实际发放和期限以借据分____次(或一次)发放和收回。借据应作为合同附件，同本合同具有同等法律效力。 第六条还款资金来源及还款方式：

(管理制度)信托投资公司房地产信托业务管理暂行办法

《信托投资公司房地产信托业务管理暂行办法》 (征求意见稿) 第壹条为规范信托投资公司房地产信托业务的运营行为，保障房地产信托业务各方当事人的合法权益，加强信托投资公司房地产信托业务的风险管理，促进房地产信托业务规范稳健发展，依据《中华人民共和国信托法》、《信托投资公司管理办法》和《信托投资公司资金信托管理暂行办法》及关联法律法规的规定，制定本办法。 第二条本办法所称房地产信托业务，是指信托投资公司通过资金信托方式集中俩个或俩个之上委托人合法拥有的资金，按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，以不动产或其运营企业为主要运用标的，对房地产信托资金进行管理、运用和处分的行为。 前款所称不动产，包括房地产及其运营权、物业管理权、租赁权、受益权和担保抵押权等关联权利。 第三条信托投资公司运营房地产信托业务，应当遵守本办法的规定。 未经中国银监会批准，任何单位和个人不得运营房地产信托业务。 第四条信托投资公司办理房地产信托业务，应当遵循以下原则： (壹)公开、公平进行； (二)有明确的投资目标、投资策略及投资风险控制措施； (三)委托商业银行担任房地产信托资金的保管人；

(四)维护委托人和受益人的最大利益； (五)不得损害国家利益和社会公共利益。 第五条房地产信托资金的运用方式： (壹)用于土地收购及土地前期开发、整理； (二)投资于不动产运营企业进行商业楼房及住房开发、建造； (三)用于购买土地商业楼房或住宅且予以出租； (四)以住房抵押贷款方式运用； (五)信托文件约定以不动产为标的的其他运用方式。 第六条信托投资公司运用房地产信托资金，不得有下列行为： (壹)将房地产信托资金运用于非不动产； (二)将房地产信托资金投资于境外的不动产； (三)以承诺、担保等方式，使房地产信托资金就任何人的任何责任或债务承担责任； (四)和受托人的固有财产或不同委托人的信托财产进行相互交易； (五)将房地产信托资金进行使其承担无限责任的投资。 第七条房地产信托资金的受托方、保管方和该信托资金的使用方不得为同壹人，且相互之间不得存于关联关系。

私募股权投资基金集合资金信托计划(产业基金信托计划概要)

XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 业务概要 一、业务模式要点 1、信托名称： XX信托?私募股权投资基金集合资金信托计划 2、信托规模： 预计总规模不超过30亿元，受托人可以分期募集，首次募集规模不低于5亿元。 其中由普通投资者认购的受益权占信托募集规模的80%，XX集团及投资顾问认购其余20%受益权（其中XX集团认购10%，投资顾问认购10%），并承诺在信托存续期内不赎回、不转让。 3、信托期限： 2年，信托计划期限满2年时，经与投资顾问协商同意，受托人可以根据实际情况决定是否延长信托计划期限，延期的时间不得超过2年。 4、委托人及受益人： 集合信托计划投资者（认购金额单笔不低于100万元，最高不超过2亿元） 5、受托人： XX信托股份有限公司 6、投资顾问： 天津XX股权投资基金管理有限公司 7、运作形式： 本集合信托计划成立后，由受托人成立有限责任公司，并以该公

司为主体进行对外投资。由投资顾问负责推荐投资项目，受托人负责投资执行。投资顾问负责项目的选择和调查、向受托人提交投资项目、协助受托人执行投资，并负责项目的投后管理和投资退出的全程运作。 8、投资方向： 信托资金用于组建公司型的产业投资基金，以基金参股、收购目标企业股权或目标资产，通过将目标公司优质资产打包装入上市公司为盈利方式，目标资产主要定位于具备增值潜力的旅游景区、酒店、旅游服务等私募股权相关设施。 9、退出方式： 以注入上市公司为主要目标。其他退出方式包括但不限于目标公司股权、目标资产的出售转让。 10、受益人预期权益： 1）优先级受益人在2年的信托期限内享受每年11%的年化收益率，每年9月份分配收益。 2）信托计划延期2年的，在延期的2年期间，继续持有的优先级受益人可享受13%的年化收益率，每年9月份分配收益。 3）如信托期限期满时，信托计划未完成将资产注入上市公司目标的，则劣后级受益人全部受让优先级受益人的信托权益（即由劣后级受益人回购优先级受益人的持有份额，以确保优先级受益人的本金）。 4）如信托计划完成注入上市公司目标且信托计划收益大于固定收益率（信托期限2年时为年11%，信托期限延长2年时为年13%）时，优先级受益人按超额收益（超过11%或13%的部分）的20%享受浮动收益。 11、信托报酬： 受托人收取信托报酬分为固定+浮动，以信托财产承担。

股加债房地产信托业务模式及风险防范

股加债房地产信托业务模式及风险防范 一、股加债模式 股权和债权相结合(股+债)的混合信托融资模式，它具有贷款类和股权类房地产信托的基本特点，同时也有自身方案设计灵活、交易结构复杂的特点，通过股权和债权的组合满足房地产开发企业对资金的需求。 股加债模式有广义和狭义之分，狭义的股加债一般是指信托公司发起设立集合资金信托计划，采用结构化方式募集信托资金，向尚未满足“四三二”的项目公司融资，其中，优先级信托受益权向社会合格投资者募集，劣后级别信托受益权则由项目公司之控股公司或关联公司以其对项目公司享有的应收债权认购。优先级信托资金以股权的形式向项目公司进行股权投资（通常为增资扩股），劣后级信托受益权在信托期间不分配信托利益，优先级信托受益人的投资收益由项目公司按期偿还应收债权来实现。待实现优先级信托受益人预期收益后，信托计划享有项目公司的股权原状分配给劣后级信托受益人，最终实现信托计划的退出。 广义的股加债模式除了上述狭义的股加债以外，还包括股加贷模式。与狭义的股加债模式相比，股加贷模式相对简单，期通常为信托公司发起设立集合资金信托计划，拟募集信托资金向未满足“四三二”的项目公司融资，其中，较小部分的信托资金受让项目股权，剩余大部分信托资金以股东借款的形式投向项目公司。信托期间，项目公司按期规划股东借款的本息，信托期满，通过项目公司或其控股股东等关联方回购信托计划持有的股权，或其他处分项目公司股权的方式实现信托计划的退出。 从“股加贷”模式的起源看，狭义的股加债模式系股加贷款模式的延伸和变种，由于加贷模式中，信托公司直接以股东借款的形式向项目公司追加投资，此种安排极易被认定为变相向不符合“四三二”的项目公司融资，实践中也不被监管部门认可。目前，我司看站的股加债模式均为狭义上的股加债，且在整个交易结构中没有任何回购安排（包括回购承诺、优先选择权安排等）。 二、股加债模式合规审查要点 1、优先级与劣后级信托受益权的配比 股加债模式中，次级信托受益权通常是由项目公司控股股东以其对项目公司的应收债权认购，实质上是对优先级信托受益权的增信，在实践中，优先级信托受益人的投资收益主要源于该应收债权实现。因此，为实现优先级信托受益人的投资收益以及信托计划的顺利退出，优先级与次级信托受益权的配比应不高于1:1，也即信托计划对项目公司享有的该应收债权的本息能够覆盖优先级信托受益权的本金及投资收益。此外，为确保优先级信托受益人的投资收益，在信托文件中应明确次级信托受益人劣后于优先级信托受益人分配信托利益，抑或于信托期间不分配信托利益。 2、应收债权的形成应真实、合法、有效 项目公司控股股东享有的应收债权在认购次级受益权后，信托计划即成为该应收债权的债权人，因此，该应收债权的形成是否真实、合法、有效将直接影响到该信托计划债权的实现，进而关系到优先级信托受益人的投资收益。由于该应收债权的形成发生在项目公司及其控股股东之间，实践中其形成的原因形式多样，为确保该应收债权满足合法性、真是性要求，需要对其形成进行合规审查，

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会令2019年第1号)

篇一：《流动资金贷款管理暂行办法》(银监会令第1号) 中国银行业监督管理委员会令 年第 1 《流动资金贷款管理暂行办法》已经中国银行业监督管理委员会第72 次主 主席：刘明康 第一条为规范银行业金融机构流动资金贷款业务经营行为，加强流动资金贷款审慎经营管理，促进流动资金贷款业务健康发展，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共和国商业银行法》等有关法律法规，制定本办 第二条 中华人民共和国境内经中国银行业监督管理委员会批准设立的银行 第三条本办法所称流动资金贷款，是指贷款人向企（事）业法人或国家规 定可以作为借款人的其他组织发放的用于借款人日常生产经营周转的本外币贷 第四条 贷款人开展流动资金贷款业务，应当遵循依法合规、审慎经营、平 第五条贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户信息，建立流动资金贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制， 将贷款管理各环 第六条贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资 金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。 贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求， 实现对贷款资金回笼的有

第七条 贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授 第八条贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标， 不得恶性 第九条 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、 经 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、 监督流动资金贷款的 第十条 中国银行业监督管理委员会依照本办法对流动资金贷款业务实施监 第十一条 第十二条 贷款人应对流动资金贷款申请材料的方式和具体内容提出要求， 第十三条贷款人应采取现场与非现场相结合的形式履行尽职调查，形成书面报告，并对其内容的真实性、完整性和有效性负责。 尽职调查包括但不限于以 （一）借款人的组织架构、公司治理、内部控制及法定代表人和经营管理团 （二）借款人的经营范围、核心主业、生产经营、贷款期内经营规划和重大 （八）还款情况，包括生产经营产生的现金流、综合收益及其他合法收 （九）对有担保的流动资金贷款，还需调查抵（质）押物的权属、价值和变 第十四条贷款人应建立完善的风险评价机制，

某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书

上海某房地产贷款项目集合资金信托计划推介书 一、上海某某房地产贷款项目集合资金信托计划 1、信托规模：不超过200份，金额为8000万—9000万元。 2、信托期限：信托计划期限一年，自信托计划成立之日起计算。如果借款人提前偿还贷款本息，则信托计划提前结束，联华信托提前分配信托本金和收益。 3、信托推介期限：20xx年3月5日至20xx年3月26日。若推介期内募集的资金达到信托规模，本信托计划将提前成立；信托推介期届满，若推介期内募集的资金未达到信托规模，信托计划不成立，投资者交付的资金于推介期届满之日起六个工作日内按中国人民银行规定的同期活期存款利率计息后退还投资者。 4、信托参与方式：缴付信托资金，签订信托合同。每份信托合同最低金额为人民币贰拾伍万元整，并可按人民币壹万元的整数倍增加。 5、预计年收益率：预计投资者年收益率为5.8%以上。 7、收益分配：信托成立后，满9个月分配一次信托本金和收益，信托结束时分配剩余本金和收益。 8、账户管理：设立专用信托账户，与自有资金分别管理，并为不同委托人的信托资金分别记账，充分保证信托资金的独立性和完整性。 9、信托资金咨询代理机构：

所名电话地址 二、资金运用 本信托产品所筹资金用途为房地产项目开发贷款,向上海某某企业发展有限公司提供项目开发贷款用于青浦区2003-03地块“某某蓝湾”住宅小区的开发建设，预计投资者年收益率为5.8%,如果上海某某提前归还贷款，信托计划提前结束。 三、青浦区2003-03地块项目简介 上海某某企业发展有限公司（以下简称“上海某某”）系天津知名房产集团——天津某某集团下属房地产开发项目公司。2003年10月，上海某某通过公开招投标，以总价1.58亿元的价格竞得上海市青浦区2003-03地块，该地块建设用地面积约105279平方米，其中带征公共用地约17354平方米，建筑基地面积约87925平方米。建筑容积率≤1.0，建筑密度≤20%，绿地率≥35%，土地性质为住宅。该地位于青浦镇的东北角，南侧是已建成的青浦高级中学以及待建的小学和中学，北至盈港路，西至向阳河，东至华乐路，离老城区商业中心只有约1公里，紧邻区政府行政办公中心和夏阳湖，规划中的R-2线（地铁二号线延伸）通过该地，同三国道（A30），沪青平高速（A9）交汇于此。交通便利，生活设施完善。上海某某拟将该地块开发为高级生态社区，社区名称为“某某蓝湾”，房型为连排别墅和多层住宅。根据上海某某的资金安排，整个项目增量投资约2.5亿元左右，项目一次性开发，现已付清土地款及前期各项费用。该房产项目资金尚缺8000万-9000万元。上海某某拟委托联华信托发起设立一个期限为一年，规模为8000

信托资金借款合同(标准版)

信托资金借款合同 贷款方： _________________________ 地址： ___________________________ 邮码：_____________ 话：_______________ 法定代表人： _____________ 借款方： _________________________ 地址： ___________________________ 邮码：_____________ 话：_______________ 法定代表人： _____________ 担保人： _________________________ 地址： ___________________________ 邮码：_____________ 话：_______________ 法定代表人： _____________ 根据《中华人民共和国合同法》的规定，经贷款方、借款方、担保方协商一致， 签订本合同，共同信守。 第一条贷款种类： _____________________________________________ 第二条借款金额（大写）：___________________________________ 第三条借款用途： _____________________________________________

第四条借款利率：借款利率为月息_____ %0,按季收息，利随本清。 如遇国家调整利率，按调整后的规定计算。 第五条借款期限： 借款期限自_______ 年_____ 月____ 日起，至_______ 年____ 月____ 日止。借款实际发放和期限以借据分____ 次（或一次）发放和收回。借据应作为合同附件， 同本合同具有同等法律效力。 第六条还款资金来源及还款方式： 1. 还款资金来源： ____________________________________________ 2. 还款方式：________________________________________________ 第七条保证条款： 借款方请_________ 作为借款保证方，经贷款方审查，证实保证方具有担保资格 和足够代偿借款的能力，保证方有权检查和督促借款方履行合同。当借款方不履行合同时，由保证方连带承担偿还借款本息的责任。必要时，贷款方可以从保证方的存款帐户内扣收贷款本息。 第八条违约责任： 1?签订本合同后，贷款方应在借款方提出借据_____ 日内（假日顺延）将贷款放出，转入借款方帐户。如贷款方未按期发放贷款，应按违约数额和延期天数的贷款利息的20%向借款方偿付违约金。 2?借款方如不按合同规定的用途使用借款，贷款方有权收回部分或全部贷款，对违约使用部分，按银行规定加收罚息。借款方如在使用借款中造成物资积压或损

房地产信托融资的典型模式及案例

房地产信托融资的典型 模式及案例 Corporation standardization office #QS8QHH-HHGX8Q8-GNHHJ8

房地产信托融资的典型模式及案例 一、 贷款模式 (一) 基本操作模式 （1 （4 图1：贷款性信托的操作模式简图 关于房地产信托的债权融资模式，最为基础的是信托贷款。同时，被视为最简单的信托贷款，通常也是最行之有效的融资方式，操作模式参见图1。但是，相对于银行贷款而言，无论是从规模、资金成本，还是从贷款期限来说，信托贷款视乎都不占有优势。就对房地产企业的限制而言，两者的限制也非常接近，都要求开发企业项目资本金比例不低于30%1，必须取得“四证”。对于信托公司而言，限制还不仅于此，根据《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知》（简称“265号文”）的规定，严禁信托公司以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式间接发放房地产贷款，而且申请信托贷款的房地产企业资质应不低于国家建设行政主管部门核发的二级房地产开发资质2。其基本融资方式参见图2. 注： 1、 保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%，其他房地产项目 的最低资本金比例为30%； 2、 罗阳：“围炉夜话房地产企业信托融资：房企融资实用攻略详解（上）”， 《信托周刊》第16期。

对（公司）进入 期限/成本/金额退出 (二) A公司注册资本4.24亿元，主营房地产项目的经营与开发。B集团是A公司的全资母公司，持有A公司100%股权。C集团是B集团的控股股东，A公司自成立以来已开发完成7个项目，总建筑面积达50多万平方米，均已全部售罄。股权关系见图3。 图3：A、B、C的股权关系图 目前A公司重点开发Y项目，该项目地处H市大学城中心区域。《H 市战略发展规划》中明确指出，该区域将作为今后H市发展规划中的重要组成部分。A公司具备房地产二级开发资质，Y项目已取得《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》以及《建筑工程施工许可证》。 该项目占地313.86亩，总建筑面积398,085平方米，分甲、乙、丙三区开发：甲区以连排别墅为主；乙区包括7幢4层的花园洋房、4幢33层的高层住宅和1幢5层商业综合楼；病区包括7装18-27层的高层住宅和1个幼儿园。 2)政策情况 随着近年来H市经济社会的快速发展和国家宏观政策背景的转变，以

房地产信托融资的典型模式及案例

房地产信托融资的典型模式及案例 一、 贷款模式 (一) 基本操作模式 1）信托资金 （4）信托收益及本金 图1：贷款性信托的操作模式简图 关于房地产信托的债权融资模式，最为基础的是信托贷款。同时，被视为最简单的信托贷款，通常也是最行之有效的融资方式，操作模式参见图1。但是，相对于银行贷款而言，无论是从规模、资金成本，还是从贷款期限来说，信托贷款视乎都不占有优势。就对房地产企业的限制而言，两者的限制也非常接近，都要求开发企业项目资本金比例不低于30%1，必须取得“四证”。对于信托公司而言，限制还不仅于此，根据《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知》（简称“265号文”）的规定，严禁信托公司以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式间接发放房地产贷款，而且申请信托贷款的房地产企业资质应不低于国家建设行政主管部门核发的二级房地产开发资质2。其基本融资方式参见图2. 注： 1、 保障性住房和普通商品住房项目的最低资本金比例为20%，其他房地产项目的最低资本 金比例为30%； 2、 罗阳：“围炉夜话房地产企业信托融资：房企融资实用攻略详解（上）”，《信托周刊》第 16期。 对（公司） 进入 期限/成本/金额 退出

图2：贷款型信托的融资方式简图 (二)案例：Y项目贷款集合资金信托计划 1.项目背景 1)项目基本情况 A公司注册资本4.24亿元，主营房地产项目的经营与开发。B集团是A公司的全资母公司，持有A公司100%股权。C集团是B集团的控股股东，A公司自成立以来已开发完成7个项目，总建筑面积达50多万平方米，均已全部售罄。股权关系见图3。 控股 控股 图 目前A公司重点开发Y项目，该项目地处H市大学城中心区域。《H市战略发展规划》中明确指出，该区域将作为今后H市发展规划中的重要组成部分。A公司具备房地产二级开发资质，Y项目已取得《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》以及《建筑工程施工许可证》。 该项目占地313.86亩，总建筑面积398,085平方米，分甲、乙、丙三区开发：甲区以连排别墅为主；乙区包括7幢4层的花园洋房、4幢33层的高层住宅和1幢5层商业综合楼；病区包括7装18-27层的高层住宅和1个幼儿园。 2)政策情况 随着近年来H市经济社会的快速发展和国家宏观政策背景的转变，以及若干重大项目的建设，为了更好地指导城市建设与发展，2011年2月，H市政府委托某城市规划设计研究院着手编制《H市空间发

信托借款的合同完整版

编号：TQC/K609信托借款的合同完整版 In the case of disputes between the two parties, the legitimate rights and interests of the partners should be protected. In the process of performing the contract, disputes should be submitted to arbitration. This paper is the main basis for restoring the cooperation scene. 【适用合作签约/约束责任/违约追究/维护权益等场景】 甲方：________________________ 乙方：________________________ 签订时间：________________________ 签订地点：________________________

信托借款的合同完整版 下载说明：本协议资料适合用于需解决双方争议的场景下，维护合作方各自的合法权益，并在履行合同的过程中，双方当事人一旦发生争议，将争议提交仲裁或者诉讼，本文书即成为复原合作场景的主要依据。可直接应用日常文档制作，也可以根据实际需要对其进行修改。 借款单位_____根据信托贷款有关规定出具借款契约，向人民银行信托部申请信托贷款，并约定下列条款以资信守： 第一条借款金额人民币___万元，用于___项目，其中土建部分____万元，设备____万元。 第二条保证将贷款用于上列项目，并按计划于____年__月__日全部完工投产，并实现预定的经济效果：新增产值___，产量___，利润____，税金___.第三条借款期限____年，自____年__月__日起至____年__

房地产信托投融资实务及典型案例

房地产信托投融资实务及典型案例

2.98 B公司基本情况 B公司是一家主营房地产开发、房屋租赁、物业管理、园林绿化工程等的房地产公司。注册资本 2.1亿元，由C公司100%持股。 3.C公司基本情况 C公司是一家以教育、房地产、旅游、贸易、投资为主的多元化结构的民营企业，公司创立于1995年，并于2005年上市，其控股股东为D公司，D公司的实际控制人为李某与张某。 产品名称阳光时代股权投资集合资金信托计划 信托规模5.4亿元 信托期限2年 资金用途信托资金专项用于对A公司增资扩股，占A公司本次增资完成后的49.18%的股权。其中，3亿元计入A公司注册资本金，2.4亿元计入A公司资本公积（A公司增资完成后的注册资本是6.1亿元） 风险控制措施（1）C公司与T信托公司签订《股权收益权收购合同》（2）D公司及其实际控制人李某和张某，同时与T信托公司签订《保证合同》，为本信托计划承担连带责任担保（3）B公

司与T信托公司签订《股权质押合同》，出质人B公司以其持有的A公司50.82%股权（对应的注册资本金是3.1亿元）及其相关权益进行质押，为C公司在股权收益权收购合同项下的义务提供担保。 四操作要点 该信托计划向A公司增资的前提条件主要包括（1）交易文件均已签署并生效 （2）信托计划已经成立（信托资金已经到位）（3）B公司已经向A公司足额缴纳了其认缴的全部注册资本 （4）B公司已经将编号为X地2010-5号地块的国有建设用地使用权《出让合同》项下的受让人变更为A公司，并向T信托公司提供了变更后的合同及相关证明材料 （5）A公司已向T信托公司提供了关于同意T 信托公司向A公司增资的股权决议 （6）《股权质押合同》约定的股权质押担保已依法办理完毕相关的登记手续，并且T信托公司已取得质押证明 （7）B公司、C公司、D公司及其实际控制人李某及张某没有发生各自签署生效的交易文件

mbo集合资金信托计划内控文件

MBO 集合资金信托计划内控文件 」、内部管理组织架构及职能 （一）内部管理机构框图： 投资决策委员会 风险管理委员会 （二）各职能部门工作职责 1、投资决策委员会 主要职责： 1） 制订信托计划资金的管理及运用原则、方向、策略; 2） 确定信托计划的总体目标和总体计划； 意 见 反 馈 ③ 就 相关投资信息征 询 意 见 ② 投 资 决 策 ④ 独 立 的信托计划 资金管理部 门 信息回馈⑥ ------ ? 划款指令⑤ 信托计划资金托管部门 日 常 业 务 风 险监控⑦ 日常业务风 险监控⑦

3）任免内部管理机构的主要负责人； 4）解决信托计划中遇到的重大问题及突发事件。 2、独立的信托计划资金管理部门（新财源） 主要职责： 1）信托计划推介 2）合同管理； 3）客户开发与服务； 4）信息披露； 5）信托计划资金及收益返回； 6）拟定信托计划资金运用方案，经投资决策委员会批准后实施； 7）按信托文件规定运作信托计划资金，并对资金拨付等发布指令。 3、独立的信托计划资金托管部门 主要职责： 1）为信托计划建立会计账户和信托账户； 2）执行信托资金管理部门的指令； 3）实施信托计划利益分配方案； 4）安全保管信托计划资金； 5）发现信托计划资金管理部门的指令违反信托合同规定时， 6）有权拒绝执行该指令并向投资决策委员会报告。 4、独立的风险管理委员会 主要职责： 1）负责公司日常风险管理； 2 ）监督与核查业务部门及相关部门对于风险控制制度的执行情况； 3）针对业务过程中异常情况作出预警并及时报告。 （三）各职能部门间的工作关系及程序 1、信托计划资金管理部门根据项目申请及尽职调查结果，结合综合分析及研判，提出投资目标及计划。 2、信托计划资金管理部门将投资计划书提报投资决策委员会，投资决策委员会根据计划书内容，结合信托计划的投资理念及策略，做出项目选择。 3、信托计划资金管理部门根据投资决策委员会的指令，结合对该项目