保险资产管理公司统计制度修订情况及口径说明0628

附件三：

保险资产管理公司统计制度

业务分类与统计指标口径说明

保险资产管理公司统计制度主要由两部分组成：一是新增受托业务统计，包括受托资金来源统计和受托保险资金运用统计；二是修订完善自有资金统计。本说明仅适用于受托业务的统计分类及指标。自有资金部分比照保险公司资金运用统计制度执行。

一、业务分类

1、受托资金来源

保险资产管理公司受托管理资金来源包括受托管理保险资金和受托管理非保险资金。

1.1受托管理保险资金

受托管理保险资金包括系统内资金、第三方专户理财和本公司发行的资产管理公司产品。

1.2受托管理非保险资金

根据重要性原则，受托管理非保险资金仅指企业年金。

1.3本公司发行的保险资产管理公司产品

本公司发行的保险资产管理公司产品包含证券类产品和间接投资基础设施计划。

1.4间接投资基础设施计划

间接投资基础设施计划包括债权计划和股权计划。

1.5受托保险资金购买的本公司产品

对于单一公司，该分类指受托管理保险资金所购买的本公司发行的产品（包括证券类产品和基础设施计划）。在报表取值上分别通过“资产管理公司产品－本公司产品”、“长期股权投资－信托计划－保险资产管理公司计划－本公司计划”和“贷款－信托计划－保险资产管理公司计划－本公司计划”等明细科目来反映。

1.6受托保险资金购买的保险资产管理公司产品

对于行业汇总，该分类指全行业的受托管理保险资金所购买的保险资产管理公司所发行的产品（包括证券类产品和基础设施计划）。在报表取值上通过“资产管理公司产品”、“长期股权投资－信托计划－保险资产管理公司计划”和“贷款－信托计划－保险资产管理公司计划”等明细科目来反映。

2、其他业务

指未归入保险资产管理公司自有资金、保险资产管理公司受托管理资产的其他投资顾问、投行业务、投资研究咨询等业务。

2.1投资顾问

投资顾问包括信托产品、银行理财产品、QFII和其他业务。

2.2投行业务

投行业务包括债券承销和其他业务。

3、受托管理保险资金运用

受托管理保险资金运用的业务分类总体上比照保险公司资金运用统计制度执行，但个别业务分类的填报口径有所不同。

3.1保险资产管理公司产品

保险公司资金运用统计制度中的保险资产管理公司产品仅指证券类产品。对资产管理公司而言，根据不重不漏的统计原则，单一公司的受托资金运用业务分类中包括保险资产管理公司产品，填报口径为保险资产管理公司受托资金所购买的其他公司证券类产品，报表取值通过“资产管理公司产品－其他公司产品”科目反映；行业汇总的受托资金运用业务分类中则不包括保险资产管理公司产品。

3.2股权计划

股权计划需要区分单一公司和行业汇总。对单一公司，仅指本公司发行的股权计划和本公司受托资金所购买的其他公司发行的股权计划，报表取值通过“长期股权投资－信托计划－其中：本公司发行”、“长期股权投资－信托计划－保险资产管理公司计划－其他公司计

划”、“长期股权投资－信托计划－行业外公司计划”3个科目加总实现；对行业汇总，仅指行业内公司所发行的股权计划和行业受托资金所购买的行业外其他公司发行的股权计划，通过“长期股权投资－信托计划－其中：本公司发行”和“长期股权投资－信托计划－行业外公司计划”2个科目加总实现。

3.3债权计划

债权计划需要区分单一公司和行业汇总。对单一公司，仅指本公司发行的债权计划和本公司受托资金所购买的其他公司发行的债权计划，

报表取值通过“贷款－信托计划－其中：本公司发行”、“贷款－信托计划－保险资产管理公司计划－其他公司计划”和“贷款－信托计划－行业外公司计划”3个科目加总实现；对行业汇总，仅指行业内公司所发行的债权计划和行业受托资金所购买的行业外其他公司发行的债权计划，通过“贷款－信托计划－其中：本公司发行”和“贷款－信托计划－行业外公司计划”2个科目加总实现。

3.4间接投资基础设施计划

间接投资基础设施计划包括债权计划和股权计划，对单一公司，仅指本公司发行的计划和本公司受托资金所购买的其他公司发行的计划；对行业，仅指行业内公司所发行的计划和行业受托资金所购买的行业外其他公司发行的计划。

二、统计指标

1、客户数量

受托管理保险资金的客户数量基于实际公司数填列，企业年金计划按实际加入该计划的委托人填列。

2、管理资产规模

管理资产规模的填报口径为账面余额，包括卖出回购证券款，与受托管理保险资金运用表中的资金运用余额（帐面余额）相一致。企业年金的管理资产规模的填报口径同保险资金。

此外，根据不重不漏的统计原则，受托管理保险资金购买的本公司产品，在受托资金来源统计表（单一公司）中作为抵减项处理；受托保险资金购买的保险资产管理公司产品，在受托资金来源统计表（行业）中作为抵减项处理。

3、产品数量

指保险资产管理公司开展投资顾问业务的产品数量。

4、业务收入

指保险资产管理公司开展投资顾问、投行业务、投资研究咨询等业务取得的收入，在统计报表中通过“资产管理费收入”明细科目反映。

保险公司费用支出管理办法

某保险股份有限公司分公司费用支出管理办法 目录 第一章费用审批管理 第二章费用借支、报销、支付管理 第三章办公用品支出管理 第四章印刷品支出管理 第五章差旅费支出管理 第六章会议费支出管理 第七章宣传费支出管理 第八章租赁费支出管理 第九章招待费支出管理 第十章附则 为规范公司财务行为，加强财务管理和经济核算，落实公司全面预算管理制度，严格控制各项费用支出，保证公司利润最大化，特制定本管理办法。 第一章费用审批管理 第一条所有费用开支应严格控制在规定的预算额度内；预算外的费用开支事项应严格按照预算追加的审批程序办理。 第二条所有费用开支应严格按照先费用审批、后支付审批的费用支出管理流程办理。 第三条预算内的费用审批根据总公司制定的《支出审批权限》所确定的申请人、预算持有人、审批人提交费用申请报告，相关责任人履行费用申请、费用预算控制、费用审批的责任。 第四条预算外支出需事前逐项申请报批, 预算外支出根据《支出审批权限》所确定的申请人提交费用申请报告，确定的审批人核准后方可执行。 第五条各预算分项额度之间的调整、调剂使用需向总公司财务会计部门申请报批，通过核准方可执行。 第二章费用借支、报销、支付管理 第六条各部门经办人员到财务会计部门办理报销时，依财会工作的要求，分别填

写不同的报销凭证。 1、借款，使用“现金预支单”。 2、报销差旅、会议、业务招待费，使用“差旅、会议、业务招待费用申请表”。 3、报销其他费用，使用“支出申请表”。 4、报销差旅费用，另附加使用“差旅费用明细表”。 第七条业务经办人员需要借款，应提前三天持已审批“现金预支单”到财务会计部门申请用款，以便财务会计部门安排资金。支付当天经办人员到财务会计部门领取借款，经财务会计部门审核后支付。 第八条业务经办人员在业务办理完毕后3个工作日内到财务会计部门办理报销手续。如发生借款，在规定期间没有办理报销，财务会计部门下发催款通知单（附件五），超期不还从员工当月工资中扣回，借款不清者，财务会计部门以后不再给予办理借款。 第九条业务经办人员费用报销，持填写规范、附件齐全的、审批完备的“支出申请表”、“差旅、会议、业务招待费用申请表”、“差旅费用明细表”和到财务会计部门办理，财务会计部预算会计人员必须逐笔对照预算进行审核和会计处理并签字确认，方可办理报销支付手续。 第十条所有报销的原始单据必须符合国家有关规定并粘贴整齐、书写清楚、内容真实、合法完备，并在发票后签字。假发票、私人白条以及发票无财务章、数字内容涂改、大小写金额不符等，财务会计部门一律不予报销。凡不符合国家规定的支出，一律不予报销。若丢失票据，须取得开票（据）单位证明并提供替代票（据），否则不予报销。 第十一条费用报销要严格遵守现金支付管理规定，不符合现金支付的，要采用转 第三章办公用品支出管理 第十二条办公室对办公用品的采购采取集中购买的原则。办公室在决定最终购买厂家时，至少提供三家供货商的报价。 第十三条各部门在每月25日前本着节约的原则，适量申报本部门下月需用办公用品，由办公室核定各部门办公用品用量，并结合库存情况集中购买。 第十四条办公室购买办公用品后，填写一式二联入库单办理入库手续，办公室经办人员填写“支出申请表”，到财务会计部门办理报销手续。财务会计部门凭经授权审批人签字的报销单、购物发票、入库单第二联办理报销手续。 第十五条各部门领取办公用品时，填写办公用品申领单，由部门负责人签批后到办公室领取。库房保管员填写一式三联出库单办理领用，每月25日前汇总本月出库单第二联交财务会计部门，财务会计部门据此摊销各部门管理费用。

管理信息系统范例-保险理赔业务系统

保险理赔业务管理信息系统 1.现行系统概述 开发背景 永安财产保险股份有限公司济宁中心分公司自2005年9月成立以来，始终坚持以服务济宁经济发展，构建和谐社会，保民生平安为已任，坚持培养优良团队，建设精品公司的发展目标，坚持服务客户、成就员工、回报社会的保险服务宗旨。三年累计完成各项保费收入6400万元，赔付客户各类保险损失3530万元，交纳税金350万元，为济宁社会和经济发展做出了积极贡献。2008年1月，公司被济宁市中区区委、区政府评为“十强服务企业”。公司总经理当选为济宁市第十五届人大代表。 在知识经济时代，保险业正面临着很好的发展机遇，而信息化建设正是促进保险公司快速发展的基础。 保险公司开发管理信息系统能加快信息流动，提高工作效率，实现有效管理。目前，信息化水平已成为衡量一个保险企业核心竞争力的重要标志。永安财产保险股份有限公司济宁中心分公司的理赔部门每天都需要收集、处理、传递和存储大量信息，急需一个统一的平台完成业务、数据和客户服务等内容的集成处理，进而改进服务质量，提高管理能力。 组织结构分析 永安保险公司济宁分公司现有员工200余人，下设业管中心、理赔中心、财务中心、行管中心、业务中心、人力资源部及营销服务部等部门。通过在永安保险公司的实习调研，画出了该保险公司的组织结构图，如图1所示。 图1 组织结构图 现行系统运行状况分析 目前，永安保险公司的理赔业务系统已经实现了计算机化的管理，但是仍然存在一些不

足：各环节的操作衔接不够，造成一些重复操作；查询功能不能满足目前的需求，如果查询时间跨度过长则需输入好几项基本信息才能调阅；各环节操作时间在查询项内得不到充分体现等。所以需要针对理赔业务的特点，重新开发一个信息系统，通过建立数据库，把所有业务处理过程中所需要的信息紧密关联起来，从而提高理赔服务的时效性，将合适的信息在合适的时间和合适的环节中体现出来，提高公司的工作效率和客户满意度。 2.系统需求分析 系统目标与需求分析 如何优化保险公司的业务流程，加快公司内部机构之间以及与公司外部的沟通对公司的工作效率有很大的影响。工作效率的提升必然会提高企业的效益，从而实现财务经营上的增收节支，同时，也会提高对客户的服务水平，增强客户的满意度和忠诚度。建设保险理赔业务处理系统的终极目标都是为了增强企业综合竞争力，从而赢得更多的客户，获得更大的市场份额。 新系统立足于保险公司理赔部，对客户、保单、报案、核赔和结案进行统一管理，最大限度地为公司员工的日常工作提供方便，使其可以方便快捷地进行保单、报案、查勘定损、核赔、结案等信息的录入、修改和查询，加快公司内部信息流动的速度；新系统的报表生成和打印功能相比较传统的处理方式可以节约大量的人力、物力等各方面资源，确保数据准确的同时可以提高辅助决策的科学性；新系统还应具有用户管理功能和数据备份和恢复功能，以保障用户信息的安全。总之，新系统应能解决传统处理方式下工作量大、步骤繁琐等问题，同时也能避免数据不一致和数据查询困难等问题的发生。 （1）保单信息管理 保单基本信息：客户初次投保时需要输入相关的保单基本信息，主要应包括新生成的保单编号、投保日期、起保日期、终止日期、业务员编号、争议处理、险类、销售渠道、应交保费。其中争议处理、险类、销售渠道有规定的种类，所以在系统设计时应考虑以下拉列表的方式实现选择；业务员编号应根据业务员信息的改变而自动查询并显示不同的信息。 标的信息：客户初次投保时，在输入完保单基本信息后，还应输入标的信息。标的信息是保单基本信息的明细，应用保单编号来标识，虽然表面上造成了数据库表的冗余，但却为保险行业系统的业务处理提供了方便，进行标的信息管理是调研分析的结果。标的信息还包括行驶证车主、被保险人与车辆关系等。 投保人信息：客户初次投保时需要输入的自身相关信息。 被保人信息：客户初次投保时需要输入的被保人相关信息。 （2）理赔部管理 业务员信息：需要输入的理赔部业务员的相关信息。 被保人信息：客户初次投保时需要输入的被保人相关信息。 （3）报案管理 报案信息录入：客户拨打报案电话后，由业务员输入有关报案信息，主要应包括：报案号、保单编号、出险日期、出险地点、投案人、投案方电话、报案时间、就诊医院。其中保单编号要在已有的保单编号中选择。 报案信息浏览：查看报案信息，并可以对报案信息进行删除或修改。 （4）查勘定损管理

(金融保险)保险公司管理规定

保险公司管理规定 （修订草案征求意见稿） 第一章总则 第一条为了加强对保险公司的监督管理，维护保险市场的正常秩序，保护被保险人合法权益，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）等法律、行政法规，制定本规定。 第二条中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险公司实行统一监督管理。 中国保监会的派出机构在中国保监会授权范围内依法行使职权。 第三条本规定所称保险公司，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。 本规定所称保险公司分支机构，是指经保险监督管理机构批准、保险公司依法设立的分公司、中心支公司、支公司、营业部、营销服务部以及电话营销中心、客户服务中心等专属机构。专属机构的设立和管理办法，由中国保监会另行规定。 本规定所称保险机构，是指保险公司及其分支机构。 第四条本规定所称分公司，是指保险公司依法设立的以分公司命名的分支机构。 本规定所称省级分公司，是指保险公司在每一省、自治区、直辖市设立的分公司中，对保险公司在该省、自治区、直辖市的业务和机构履行统一管理职能的分公司。 第二章保险机构 第一节法人机构设立 第五条设立保险公司，应当遵循下列原则： （一）符合法律、行政法规； （二）符合国家宏观经济政策和保险业发展战略； （三）有利于保险业的公平竞争和健康发展。 第六条筹建保险公司，应当符合下列条件，并向中国保监会提出筹建申请： （一）具有合格投资者，股权结构合理； （二）主要投资人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年内无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元； （三）符合《保险法》和《公司法》规定的章程草案； （四）拟注册资本不低于人民币2亿元，拟注册资本应当为实缴货币资本，且投资人同意出资或者认购股份； （五）设立保险公司具有可行性； （六）具有明确的业务范围、发展规划、经营策略、组织机构框架、风险控制体系规划；（七）拟任董事长、总经理应当符合中国保监会规定的任职资格条件，有能履行职责的筹建负责人； （八）中国保监会规定的其他条件。 第七条申请筹建保险公司的，申请人应当提交下列材料一式三份： （一）设立申请书，申请书应当载明拟设立保险公司的名称、拟注册资本情况等； （二）设立保险公司的可行性研究报告，包括业务范围、发展规划、公司章程草案、

保险公司业务管理制度

X X X X 保险销售有限公司 业务管理制度 一总则 第一条为规范公司保险销售业务开展，严格按照保监会批准的经营范围积极从事保险业务活动，特制定本制度。 第二条本制度为公司保险销售业务管理的基本准则。总公司各部门、各分公司和营业部在从事保险销售业务活动中，必须严格执行公司合规、高效、创新、 务实的核心经营理念，必须严格遵守本制度。 二业务管理 第三条各分公司和营业部销售团队和销售人员应按照总公司制定的销售政策和销售指引进行业务活动，严格执行保险监管部门有关管理规定，合规经营。 第四条保险销售业务必须在保险公司的授权范围内开展，同时严格遵守下列原则： 1、可保利益原则。即投保人必须对保险标的具有可保利益，无可保利益 的保险业务不得销售。 2、风险评估原则。业务人员必须对投保标的认真进行风险评估，对于风 险系数超过规定，处于危险状态的财产及时上报并获得保险公司的验 险评估批复。 3、如实告知原则。展业人员必须就保险条款所列明事项如实告知客户，客 户也须尽如实告知义务，不得夸大保险责任，不得带病投 保。投保人、被保险人及保险当事人必须亲笔签名（盖章）

4、严格按照保险公司的承保要求和投保规则进行业务销售。 第五条业务人员必须胜任本职工作，达到从事保险销售业务服务所要求的素质。对于新业务人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格 领取《代理人员资格证》、《展业证》后，方可单独上岗开展业务。 第六条展业宣传 1、业务人员必须持有展业证、代理人资格证等证件进行宣传； 2、业务人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是的进行 公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗； 3、业务宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解； 4、不得运用不正当方式、手段进行展业。 第七条检验标的 业务对象有投保意向后，要按照下列规定进行标的查验； 1、标的坐落的具体位置及相关情况； 2、安全措施、安全保护和安全行驶等情况； 3、经营管理及近期损失情况； 4、进行风险评估； 5、遵照保险公司的核保要求进行标的核保； 6、投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公司要求决定是否体 检。 第八条业务洽谈 1、业务洽谈时必须先给投保人详细解释保险条款； 2、业务人员必须认真、准确的回答投保人提出的询问；

浅析保险公司的全面预算管理

龙源期刊网 https://www.wendangku.net/doc/0512930009.html, 浅析保险公司的全面预算管理 作者：梁丽 来源：《财经界·学术版》2016年第04期 摘要：随着经济的发展，社会的进步，保险公司在经济体制中的服务领域也越来越广泛，所承受的责任也越来越大。在公司会计管理中，全面预算管理具有很重要的地位，同时更是现代企业管理的重要手段和方法，如今全面预算管理俨然已经成为各企业普遍采用的一种管理模式，但是由于我国的经济发展尚不够成熟，在实践中仍面临着许多问题。本文结合保险公司的全面预算管理现状，突出表现出全面预算在保险公司的重要意义，并针对现在的情况提出一些相应的意见，希望能够对保险公司的额管理有所帮助。 关键词：保险公司全面预算管理对策企业内控 一、保险公司加强全面预算管理的意义 （一）高效的利用公司的资源 预算对于公司的管理只非常重要的，它能够形象直观的表现出资源的需求以及对需求的利用情况。这可以看做是良好利用企业资源的起点。通过全面的预算管理，达到各部门之间的平衡，以致企业可以对有限的资源加以更加良好的安排与使用，并且间接的使收入得到提升，成本得以节约。从而避免了资源不必要的浪费和运用的低效率。可见全面预算管理对于公司的资源利用帮助颇大。 （二）有利于经营业绩的考核和评价 在全面预算的考核与奖惩制度的共同作用下，可以激励员工更好的为企业服务，也更大的发掘了员工的潜力，进而形成收入增长和成本降低的趋势。在预算过程中做出的理智分析，更使企业的利润增长和成本节约计划变得切实可行。通过各个预算单位的实际与预算的对比，分析与实际的偏离程度，找出不完善的地方并加以改进，划清责任，落实奖惩，真正的做到业绩的直线增长。 （三）管理方式的精细化 我国对于保险行业的门槛设置相对较高，使得一般的企业组织体系十分复杂，总公司对于子公司及其附属部门的精细化管理难度很大，有时更会出现管理脱节的现象。所以，在公司内采用全面预算管理的管理方式，进而对各个方面的工作状况进行有效的管理，另外还应该不定时的健全和完善管理预算机制，使管理过程得到优化，进而增加收益，在促进企业精细化管理上起到决定性的作用。 二、当前保险公司全面预算管理存在的不足之处

固定资产火灾保险事务处理准则(doc 6)

固定资产火灾保险事务处理准则(doc 6)

第六条投保手续 总管理处财务部接到"投保申请书"经审查后，填具" 要保书"向保险公司办理投保手续，但有特殊情形者，总管理处财务部应将投保权利要点函请申请公司认可。 总管理处财务部于订立保险契约后，保单正本由总管理处财务部自存，保单副本二份连同收据送固定资产管理部门核对后，保单副本一份留存，一份连同收据送会计部门凭以整理付款。如投保的固定资产因提供抵押而必须办理受益人移转时，则保单正本交债权人收执。 第七条增投、减损、移转及撤除处理 投保的固定资产因增设、减损、移转及撤除等原因而发生变动时，固定资产管理部门应填具"投保物变动(续保) 通知单一式三份，经经理核准会安全工程师送会计部门审核呈(总)经理核准后，一份送总管理处财务部审查后向保险公司办理另订契约、变更契约或解约等手续，但有特殊情形者，总管理处财务部应将投保权利要点函请申请公司认可，一份送回固定资产管理部门，一份送会计部门。 第八条续保手续 固定资产管理部门于投保物保险期届满时，如须续保，应填具"投保物变动(续保)通知单"一式三份，经经理核准会安全工程师送会计部门审核呈(总)经理核准后，于投保期限届满一个月前，一份送总管理处财务部审查后，向保险公司办理续保，一份送回固定资产管理部门，一份会计部门存。

第九条灾害报告 资产管理部门于投保物遭受灾害时，应即通知总管理处财务部以照会保险公司，并会同总务、会计部门、安全工程师进行现场调查，将受灾害的原因、时间、状况及损害概算等填入"固定资产灾害报告书"一式四份，经经理核章会安全工程师送会计部门审核呈(总)经理核准后，于三日内将二份送总管理处财务部以凭向保险公司办理索赔手续，一份由固定资产管理部门自存，一份送会计部门。 第十条公证勘查报告 固定资产管理部门如认有必要，得委请公证机构会同安全工程会、会计、总务部门至现场勘查，凭公证机构的"损失报告"以作为向保险公司索赔的依据。 第十一条索赔手续 总管理处财务部于接到"固定资产灾害报告"及公证机构的"损失报告"后，即填具保险公司规定的"火灾赔偿申请书"及"损失清单"，于损失发生后六日内向保险公司请求赔偿，并将其副本送投保公司，受损固定资产如已提供质押，应将送保险公司的"火灾赔偿申请书"副本送质权人。 第十二条赔偿金入帐

保险公司管理系统内部控制基本准则

保监发〔2010〕69号 各保险公司、各保监局： 为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、 稳健、有效经营，我会制定了《保险公司内部控制基本准则》。现予印发，请遵照执行。 中国保险监督管理委员会 二O—O年八月十日 保险公司内部控制基本准则 第一章总则 第一条为加强保险公司内部控制建设，提高保险公司风险防范能力和经营管理水平，促进保险公司合规、稳健、有效经营，保护保险公司和被保险人等其他利益相关者合法权益，依据《保险法》业内部控制基本 、《企规范》和其他相关规定，制定本准则。 第二条本准则所称内部控制，是指保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理 防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。|第三条保险公司内部控制的目标包括： （一）行为合规性目标。保证保险公司的经营管理行为遵守法律法规、监管规定、行业规范、公司内 部管理制度和诚信准则； （二）资产安全性目标。保证保险公司资产安全可靠，防止公司资产被非法使用、处置和侵占； （三）信息真实性目标。保证保险公司财务报告、偿付能力报告等业务、财务及管理信息的真实、准确、完整； （四）经营有效性目标。增强保险公司决策执行力，提高管理效率，改善经营效益； （五）战略保障性目标。保障保险公司实现发展战略，促进稳健经营和可持续发展，保护股东、被保 险人及其他利益相关者的合法权益。 第四条保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则： （一）全面和重点相统一。保险公司应当建立全面、系统、规范化的内部控制体系，覆盖所有业务流 程和操作环节，贯穿经营管理全过程。在全面管理的基础上，对公司重要业务事项和高风险领域 实施重点控制。 （二）制衡和协作相统一。保险公司内部控制应当在组织架构、岗位设置、权责分配、业务流程等方面，通过适当的职责分离、授权和层级审批等机制，形成合理制约和有效监督。在制衡的基础上，各职能部门和业务单位之间应当相互配合，密切协作，提高效率，避免相互推诿或工作遗漏。 （三）权威性和适应性相统一。保险公司内部控制应当与绩效考核和问责相挂钩，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，未经授权不得更改内部控制程序。在确保内部控制权威性的基础上，公司应当及时调整和定期优化内部控制流程，使之不断适应经营环境和管理要求的变化。 （四）有效控制和合理成本相统一。保险公司内部控制应当与公司实际风险状况相匹配，确保内部控制措施满足管理需求，风险得到有效防范。在有效控制的前提下，合理配置资源，尽可能降低内部控制成本。 第五条保险公司内部控制体系包括以下三个组成部分： （三）内部控制保证。包括信息沟通、内控管理、内部审计应急机制和风险问责等。 文案大全 第六条内部控制基础。保险公司应当加强内部控制基础建设，为有效实施内部控制营造良好环境。

保险公司行政管理制度

****公司行政管理制度 总纲 ****公司行政管理制度是公司管理的重要文件，其管理依据是《****公司管理制度》和《****公司员工守则》。 本制度由总经理、公司管理中心、行政部及各部门主管直线执行。司职机构为公司行政部。 本制度的修改须经总经理核准；重大事项的更改须报执行董事或董事会核准。 第一章第一章人事管理 总则 1．1．人事管理是公司“人才为本”价值的直接体现； 2．2．人事管理以合法、平等为基准，以实绩导向、取优汰劣、赏罚分明为宗旨；3．3．人事管理以满足公司发展需要为核心目标。 一一人力资源规划 1．1．根据公司业务发展需要进行前瞻性人力资源计划； 2．2．建立明确的人才标准、工作分析体系； 3．3．短期人力资源计划由总经理核准，中长期人力资源计划报董事会核准； 4．4．经核准后由总经理领导制定征用计划； 5．5．行政部依据招聘计划执行招聘流程； 6．6．建立公司人才库（全部应征人才简历），作为公司业务发展的储备。 人力资源规划流程

二招聘与录用 1. 1.****公司各部门需招聘新员工时，应该按照公司标准文本《人员增补申请表》进 行填写后上交公司行政管理部，由行政管理部上报公司总经理批准后，开始招聘程序。 2. 2.各部门所需招聘的新员工，应该首先尝试公司内部人员调动，在公司内无合适人 选或无法调动时，开始公司对外的招聘程序。 3. 3.行政管理部对外的招聘方式可以采用：公司内部人才库寻觅、设摊招聘、登报广 告征员等方式。 4. 4.行政管理部于招聘前须将本公司用人计划、本次招聘人数、职位、要求等材料报 政府有关劳动人事部门批准,方可拟稿登报或设摊招聘。 5. 5.行政管理部负责应征人员资料的初审工作,并将合适的候选人材料转送录用部门 审阅,并与其共同商定参加初试者人员名单。 6. 6.初试由行政管理部主持,包括笔试和面试，同时填写《面试记录》与《初（复） 试考核表》。 7.7.复试由行政管理部与录用部门共同主持,同时填写《面试记录》与《初（复）试 考核表》。 8.8.录用建议由行政管理部与录用部门会同总经理共同作出，由行政部发放《聘用通 知书》。 9.9.新进员工凭《聘用通知书》报到，应缴验以下材料:身份证复印件一份、最高学 历影印件，据此行政管理部建立《人事资料卡》，并由行政管理部保存并管理使用。 10.10.录用人试用期为三个月,试用满一至二个月时,由行政管理部会同部门主管对试 用员工按照公司员工考核体系进行一次中期考核,若发现有任何不符合录用条件者,随时解聘。届满后再进行正式考核。（见公司考核相关表格）。 11.11.录用人试用期结束，成为公司正式员工，公司与之签定《劳动合同》并由公司 行政人事部将《劳动合同》送至劳动监察部门进行见证，同时办理劳动人事档案关系的调动、三金等相关福利等事宜。 12.12.对公司高级管理人员的聘用由总经理或董事长直接签发任命书，然后由行政人 事部与其签订聘用合同。 13.13.员工人事档案由行政部建立、保存并管理，必须准确、及时、保密。 14.14.员工人事档案包括：《应聘人员登记表》、履历、《面试考核表》、《录用通知书》、 《承诺书》、《人事资料卡》、《劳动合同》、《年度IDA》、职务、工资计录。

《中国人民财产保险股份有限公司固定资产管理办法》

中国人民财产保险股份有限公司 固定资产管理办法 目录 第一章总则 (1) 第二章固定资产管理范围与分类 (2) 第三章固定资产的初始计量与折旧 (3) 第四章固定资产管理职责 (5) 第五章固定资产投资计划 (11) 第六章固定资产的增加和配臵标准 (13) 第七章固定资产的日常管理 (15) 第八章固定资产的清查盘点 (17) 第九章固定资产管理系统 (18) 第十章固定资产绩效管理 (19) 第十一章罚则 (20) 第十二章附则 (22)

第一章总则 第一条为加强中国人民财产保险股份有限公司（以下简称“公司”）固定资产管理，确保资产安全完整，优化资源配臵，提高固定资产使用效率，提升公司整体经济效益，根据国家有关法律法规、《企业会计准则》、《金融企业财务规则》和《保险公司财会工作规范》及公司内部相关管理制度，特制定本办法。 第二条固定资产管理以提升公司整体经济效益为核心，以集中管控、优化资源配臵为重点，遵循归口管理，职责明确，绩效约束，管理、采购、使用三者独立，重要资产引入第三方服务机构参与管理等原则，通过固定资产管理系统实现全生命周期管理。 第三条固定资产的计划编制、取得、验收、核算、日常管理、维修、租赁、处臵、清查盘点等均遵照本办法的规定执行。 第四条本办法适用于公司各级机构。

第二章固定资产分类 第五条本办法所指的固定资产是指公司拥有或控制的使用年限在一年以上且单位价值在2000元以上（含2000元）的房屋及建筑物、电子化设备、交通运输设备、机器设备、办公家具等。对于虽不满足单位价值2000元标准，但在《固定资产分类目录及折旧年限表》中特别标注的资产，也应作为固定资产进行核算。 第六条公司的固定资产具体包括以下类别： （一）房屋及建筑物。是指自建、购入或其他方式取得的为经营管理活动使用的营业办公用房、非营业用房、呼叫中心、灾备中心等房屋、建筑物、构筑物、附属设施，以及与其匹配的不能单独计价的土地。其中，附属设施是指同房屋及建筑物不可分割的配套设施，包括基础设施、门卫设施、停车场等。 房屋及建筑物的附属设备，应与房屋及建筑物一起作为固定资产，但为实现房屋及建筑物使用功能且能够单独计价的消防、电梯、空调、监控设备等应作为机器设备单独列示。 （二）电子化设备。包括各种电子数据处理设备、视频设备、网络设备、语音平台、存储设备、及相关辅助设备等。 电子化设备所附带的、未单独计价的软件，或者虽单独计价，但必须与电子化设备组合使用才能实现设备使用功

客户关系管理系统与中国人寿保险公司管理系统

标准 目录 一、客户关系管理与中国人寿保险公司简介 (2) (一)客户关系管理（CRM Customer+ Relationship+ Management） (2) (二)中国人寿保险公司的简介 (2) (三)客户关系管理对中国人寿公司战略的影响和作用 (3) 二、中国人寿保险公司实施客户关系管理的现状 (3) (一)中国人寿的客户关系管理观念 (3) (二)遍布全国的客户服务支持 (3) (三)客户数据分析挖掘 (4) 三、中国人寿保险公司客户关系管理存在的问题 (4) (一)公司仍将保费作为经营目标 (4) (二)保险销售人员对客户关系管理的认识不清晰 (4) (三)参保客户与保险销售人员缺乏互动与沟通 (4) (四)保险客户流失较严重 (5) 1.保险产品缺乏创新，客户“移情别恋” (5) 2.保险销售人员跳槽带走老客户 (5) 3.客户遭遇其它保险公司的诱惑 (5) 四、中国人寿保险公司实施客户关系管理的对策研究 (5)

(一)创造以客户为中心的文化，树立永久经营的理念 (5) (二)培训保险销售人员客户关系管理知识，做好客户关系管理规划 (5) (三)通过客户关系管理加强参保客户与保险销售人员的沟通 (6) (四)防止保险客户流失、与保险客户建立长期战略伙伴关系 (6) 1.防止保险客户流失 (6) 2.与保险客户建立长期战略伙伴关系 (7) 五、结论 参考文献 (7) 中国保险业客户关系管理策略研究 ——以中国人寿为例 [容摘要]：客户关系一直是商务活动中的一个核心问题，也是商务活动是否成功的关键之一，同时，面对经济全球化趋势，客户关系管理已经成为企业信息技术和管理技术的核心。 本文以中国人寿保险公司为例，指出中国保险业客户关系管理的策略，如何实施客户关系管理，提高公司的竞争力满足客户的个性化需求，开发新客户维持老客户，减少运作成本、降低经营风险。 [关键词]:客户关系管理中国人寿保险公司顾客价值 面对越来越激烈的市场竞争，保险在中国的普及，尤其是2009年以来，在面临全球金融危机的情况等，保险业也如履薄冰，因此要在这样一个环境中使保险公司站稳脚步就要从客户

保险公司全面预算管理实施细则(完整资料).doc

此文档下载后即可编辑 保险公司分公司全面预算管理实施细则 第一章总则 第一条为认真贯彻执行《保险公司全面预算管理办法（试行）》，加强分公司的全面预算管理，强化内部控制，防范经营风险，提高分公司的资源配置效率，提升管理水平和经营效益，全面完成总公司下达各项经营目标，实现分公司的可持续价值增长，特制定《XX分公司全面预算管理实施细则》。 第二条全面预算管理是在总公司整体发展战略规划的指导下，依据总公司下达的各项经营指标，结合分公司实际情况，通过对公司内部各部门、辖属各经营机构的各种财务及非财务资源进行分配、考核、控制，以便有效组织和协调公司的各种经营管理活动，分解落实各项经营指标，指导经营活动的开展。完成既定的经营目标。 第三条全面预算管理以客户需求战略导向为出发点，适用战略性原则、市场导向原则、全员参与原则、权责对等原则、可行性原则和价值创造原则。 战略性原则是指坚持公司的以客户需求为导向的发展战略，合理配置公司资源，有效挖掘客户价值，推进实施细分战略，努力提升服务品牌，全面打造卓越的后援平台，让客户满意，对客户负责，最大限度地满足客户需求，实现公司的可持续价值增长。 市场导向原则是指在充分发掘客户需求的基础上，及时预测、关注市场的变化趋势，提前准备，尽早着手，适时调整各项经营决策，有效应对市场变化，保持公司领先优势。 全员参与原则是指公司的全部员工都作为预算管理的主体，采取上下结合、分级编制、逐级汇总的程序进行，做到“人人有预算，人人有目标”。 权责对等原则是指公司给与相应的部门一定的授权，由被授权人对预算的执行、控制承担相应的责任，并根据预算执行的情况提出相应的奖惩建议。 可行性原则是指预算管理要从实际出发，切实可行并具有良好的可操作性，不能脱离于实际，也不能以透支未来的发展资源来获取短期收益。

固定资产管理制度、办法及保险事务

固定资产管理制度、办法及保险事务

固定资产管理制度 □总则 第一条目的 为加强固定资产的保管及使用管理，特制定本规定。 第二条范围 本规则所称固定资产包括土地、房屋及建筑物、机械设备、运输设备、马达仪表、工具、什项设备(各公司自分事务性什项设备及机电性什项设备)等。 第三条会计科目列帐原则 前项固定资产，耐用年数在二年以下，不具生产性，未超过一定金额者(各公司自订)应以费用科目列帐，而不得以固定资产科目列帐。 第四条管理部门 固定资产按下列类别，由各公司指定部门负责管理，其管理及保养细则由各公司管理部门会同使用部门自行制定之。 (一)土地、房屋及建筑物、运输设备、事务性什项设备由总部门负责管理。 (二)机械设备、马达、仪表、机电性什项设备由工务部门负责管理，但得视实际需要归由性质相关部门管理。 (三)工具由资材仓库负责管理。

第五条编号 固定资产取得后，即归管理部门管理，并会同会计部门依其类别及会计科目统驭关系，予以分类编号并贴粘样签。 第六条移交 人员移交时，对于固定资产应依人事管理规则第十一条的规定详列清册办理移交。 第七条增减报告 会计部门应于次月15日前就土地、房屋及建筑物、运输设备、机械设备、机电性什项设备等项目编制"固定资产增置表"一式三联送管理部门核对，并填列异常或更正内容后，第一联管理部门留存，第二联送返会计部门自存，第三联送使用部门留存，采用电脑处理报表代替之。 第八条盘点 固定资产管理部门应会同会计部门每年盘点一次(不含工具、马达、仪表、事务性什项设备)。另应于每季就固定资产的项目中根据登记卡册，每一类别至少抽点十项，盘点后应填造"盘存单"一式三份注明盈亏原因，一份自存，二份呈报(总)经理核决后一份送会计部门，一份送总管理处总经理室备查。管理部门对于盘盈或盘亏除应专案叙明原因呈核外，并应依增置或减损的规定办理手续。第九条增置、营造、修缮处理

保险代理有限公司管理制度

******保险代理有限公司内部管理制度 前 言 ******保险代理有限公司为有限责任公司。 公司主要业务范围：代理销售保险产品；代理收取保险费；辅助保险公司进行损失的勘 本页为著作的封面，下载以后可以删除本页！ 【最新资料 Word 版 可自由编辑！！】

查和理赔；开展保险和风险管理咨询服务；以及保监会批准的其他业务。 为了进一步规范公司保险代理的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险代理机构管理规定》等有关文件精神，特制定《******保险代理有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司综合、人事、财务、业务等方面。营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。 本规定解释权属公司总经理室。 公司组织结构如下： 第一章经理岗位职责 一、总经理岗位职责 第一条在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本代理公司全面工作，代表公司签署有关文件。 第二条充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党、国家的路线、方针、政策和保险法规。建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。 第三条负责组织研究、制定代理公司业务发展中长期规划和年度工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。 第四条加强本代理公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。 第五条负责召集和主持总经理办公会、业务分析会。分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。 第六条密切与保监办、同业协会、保险公司的关系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取。加强与同行业公司的交流，促进本代理公司健康发展。 二综合部经理岗位职责 第七条加强政治、业务学习，断提高自身素质。认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。 第八条负责绩合部和协调公司各部门工作。参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。第九条协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。 第十条负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及负责公司发文审核和收文的拟办意见。 第十一条负责公司信息和来信、来访工作。 第十二条负责公司印鉴和档案管理工作。 第十三条负责公司的各项单证的管理工作。 第十四条负责公司后勤及车辆管理工作。 第十五条完成领导交办的其他工作。 三人事部经理岗位职责 第十六条加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自

财产保险分公司分支机构管理制度

***保险股份有限公司**分公司 分支机构管理制度 第一章总则 第一条为规范***财产保险股份有限公司***市分公司分支机构的建设，明确分支机构在设立、变更、撤销等方面的管理，按照《中华人民共和国保险法》、《保险公司管理规定》、《保险营销服务部管理办法》和《***财产保险股份有限公司分支机构管理办法》的要求，特制订本管理制度。 第二条本制度所称分支机构是指经保险监管部门批准后依法设立的营业性机构和营销服务机构，包括分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。第三条分支机构的发展必须遵循“一把手原则”、“管控能力原则”、“市场容量原则”和“盈利原则”等四个原则，满足公司在标准选人、文化先行、市场策略、核心团队、时事匹配、科学投入、成本控制和营造气势等八个方面的要求。 第四条分支机构的发展思路是：在发展速度上，突出“速度与效益”，追求产投比匹配；在设立规划上，统筹布局，总量调控，优先支持管控能力强、经营实效好的机构的发展；在筹建管理上，做好“规划与建立，分析与协调，督导与帮助”，提高执行力，坚持做到分支机构筹建“标准不走样，执行不走样，结果不走 样”。 第二章各级分支机构的职能 第五条分支机构按级别划分为二级机构、三级机构和四级机构。其中二级机构是业务发展中心和成本控制中心，在总部的授权范围和战略框架内行使经营管理权，完成总部下达的业务计划和经营指标,承担利润和市场责任,支撑公司战略目标的实现；三级机构是销售和服务中心，组织销售和服务,并兼有成本控制职责；四级机构是销售、服务单位。

第六条二级机构是指在各省、各自治区、各直辖市设立的行使区域管理职能的机构。一般来说，二级机构即分公司，但在计划单列市可以设立中 心支公司作为二级机构。 第七条三级机构是指在地市级城市设立的中心支公司，以及在直辖市和 计划单列市城区设立的支公司。 第八条四级机构是指在县（包括县级市）、区设立的分支机构，包括支 公司和营销服务部。 第九条各分支机构的具体职能包括组织业务销售职能、业务人员管理职能、客户服务职能、日常办公管理职能、公司品牌宣传职能。 第十条组织业务销售职能是指贯彻落实上级公司的各项政策要求；落实和推动上级公司各项销售政策；组织所属销售团队的组建、发展。按照年度计划对各项经营指标的达成销售策划方案制定、跟踪与推进；销售激励 方案的制订、实施、评估及反馈。 第十一条业务人员管理职能是指对所辖各类人员组织管理，包括所辖县域公司内全员的招聘、管理、考核；销售培训、相关法律法规学习工作； 本机构办公会议组织与服务；组织销售人员召开晨、夕会等。 第十二条客户服务职能是指对县区市场信息资源的开发及有效利用；配合上级抓好应收、续保管理；负责客户信息管理及对相关资料（客户提交的投保单、批改申请书等）进行标准审核；确保公司电话销售本地落地服务；协助渠道化管理工作落地及本地大客户（股东）业务的跟进服务；根据授权对机构所在地日常业务出单等前台服务工作；根据授权负责收集相关赔案单证，负责快速处理小额赔案；按照公司客户分类规定向客户提供 差异化服务。

财产保险公司全面预算管理运用分析

财产保险公司全面预算管理运用分析 财产保险公司全面预算管理运用分析-财产保险论文-保险论文 ——文章均为WORD文档下载后可直接编辑使用亦可打印——摘要：近年来我国金融市场整体的发展态势较好而财产保险工作作为金融领域的一部分在外部市场环境的影响下其业务规模不断扩大企业所面临的市场竞争压力也随之提高。对于财产保险公司而言健全全面预算管理体系实现对整个公司运营情况的实时监管是企业提高综合竞争优势的有效方法。 关键词：全面预算管理；财产保险公司；运用分析 一、全面预算管理在财产保险公司 应用过程中存在的问题就目前情况来看虽然市场上大部分现代化的财产保险公司已经逐步建立了全面预算管理体系但在应用过程中还存在着以下几个问题：首先财产保险公司在预算编制环节存在问题。其一企业的预算目标与战略规划匹配程度不高即财产保险公司将预算管理责任落实在了财务部门中而财务部门受自身的专业局限在战略目标分解与预算管理目标联系等方面无法立足于战略目标来编制预算。盲目追求短期效益目标缺乏中长期财务资源配置规划难以合理预计中长期市场地位和盈利能力提早谋划对经营产生重大影响、实施过程较为复杂的关键举措和重点工作的实施路径忽略了企业的可持续发展这也是造成预算编制与实

际的主要原因；其二思想观念不统一上下博弈问题突出缺乏自我管理下级机构为编而编、不为管而管仅编制保费、利润主要指标对于利润表内部预算构成存在难以合理预测比如销售费用管理管得了过程管不了结果制度工具不完善流程、内容没有固化预算管理效率不高；其三在预算指标设计方面企业较为重视预算指标的经济性和定量化没有考虑到非财务指标及定性指标的设置继而影响了预算管理工作的全面覆盖性。第四全面预算要求各部门各层级均参加预算编制但实际上预算编制主要还是财务部门工作没能够在公司内部实现跨界与融合强强联合用新的理念和思路去做好传统的成本管理业务部门与财务部门共赢共生。其次财产保险公司在预算执行环节存在问题。第一预算执行过程中缺乏纠偏引导未能在预算执行过程中查找制约发展、影响盈利的短板提高解决问题的能力缺失基于预算执行偏差归因分析的结果针对短板制定具有针对性的改进举措和短期经营目标相应调整财务资源配置。第二预算执行过程监管松弛是影响财产保险公司预算执行成效的主要原因一方面财产保险公司的预算编制方案缺乏灵活性对外部市场环境适应程度较低无法阶段性地反映市场动态及需求；同时保险业务量的大规模增长预算管理缺乏弹性控制。另一方面财产保险公司在保险销售、业务赔付等环节尚末建立对差异化的财务数据统筹管理各项数据的关联性和协调性不强影响了预算分析工作的准确性进而也造成了预算执行的准确性。最后财产保险公司的预算绩效考核环节存在问题。预算绩效考核作为全面预算管理

保险经纪公司内部管理制度

安盛保险经纪有限公司 业务管理制度 第一章总则 一、公司本着防范业务风险，维护企业品牌、市场信誉和服务质量，确保业务操作合法合规，依据有关法律、法规以及本公司业务特点，制定本业务管理制度。 二、公司按所持许可证批准的业务范围，对业务流程和操作方法加以规范化、标准化，从而不断提高服务的专业水平。 第二章业务流程 一、客户基本情况调查 1、了解客户的基本情况，包括客户的名称、地址、联系方式、所属行业等。了解客户的保险需求，包括：保险标的的基本情况、所属行业风险状况、投保期间、在保状况等。 2、根据客户的基本情况，对其面临的风险进行初步分析，并对风险加以区分，确定保险需求，向客户提交保险建议书。 二、委托授权 1、接受客户正式委托前，向客户如实告知业务范围、权利义务、工作流程、解释保险经纪工作的服务内容、自身资质、经纪费收取方式等事项。 2、取得客户的授权委托书、与客户签订保险经纪服务协议书，明确保险经纪服务的标的、服务范围、双方的权利、义务等内容。委托书或协议书中明确客户有义务根据保险经纪工作的需要全面、真实的提供相关资料。 三、拟定投保方案 1、详细了解客户的保险需求，通过适当的问卷调查或实地勘查，分析客户面临的各种风险，帮助客户对风险进行识别，并对其项目风险做出评价，向客户提供专业意见。 2、根据保险项目的风险特征、客户需求，以项目获得最充分保障为目的，向客户提供相关的风险转移建议，量身拟定合适的投保方案。

四、询价及报价分析 1、将经客户认可的保险方案和相关的核保资料以询价书或招标文件等书面形式发至相关保险公司询价。 2、在得到保险公司报价后，立即对相关保险公司的报价条件（保险费、免赔额、主要条款等）、偿付能力、理赔权限、服务承诺、理赔人员的服务水平及赔付效率等进行综合分析和比较，向客户提供专业指导意见，推荐合适的承保公司。 3、如果保险公司的报价有附加条件（如限制条款、免赔额等），或报价的承保范围不能满足客户的要求，应特别提醒客户。 五、办理投保手续 1、客户确定最终投保方案及保险公司后，本公司取得客户的书面确认，并向选定的保险公司发出书面的出单通知。客户的书面确认应特别注明其已完全了解并严格、全面履行了保险的告知义务。 2、督促承保公司在规定的时间内出具保险单或暂保确认，在取得承保公司的保险单文件后，需仔细核对保单内容，确保保单内容与客户的书面确认完全相符。 3、留存保险单复印件，将保险单正本文件及时送交客户，并做好签收手续。送交保单时应附上书面通知，提醒客户留意保单免责条款、被保险人义务及索赔程序。 4、根据保险单规定的保险费支付条件，及时向客户发出书面的保险费支付通知书，提醒客户履行缴费义务，以免影响保单效力。 5、客户缴纳保费后，应及时划拨，从保险公司取得保费发票交予客户，并复印留档。 六、保险期内日常服务 1、在保险单生效后三十天内，向客户提交客户服务手册。 2、定期回访客户，向客户了解保险标的最新状况，一旦发现与保险相关的变动时，应马上提醒客户，协商解决的办法。如确定有对保单做出修订的必要，应根据客户的书面通知，以书面方式通知承保公司出具批单，对保单内容做出修正或增减。