合规建设知识竞赛题库

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合规管理推进年活动知识竞赛题库

1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。

2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。

3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。

4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。

5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。

6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。

7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。

9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。

10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。

11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。

12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的；

(四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。

13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。

14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。

15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

（一)资本充足率不得低于百分之八;（二)流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五;(三)对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过百分之十；(四)国务院银行业监督管理机构对资产负债比例管理的其他规定。

16、办理协助查询业务时,本行经办人员应当核查执法人员的工作证件,以及有权机关县团级以上（含,下同）机构签发的协助查询存款通知书。

17、办理协助冻结业务时，本行经办人员应当核查以下证件和法律文书：（一)有权机关执法人员的工作证件;（二）有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字;(三)人民法院出具的冻结存款裁定书、其它有权机关出具的冻结存款决定书。

18、交易同时符合大额交易和可疑交易标准的,本行反洗钱监管报送系统会自动分别抽取大额交易案例和可疑交易案例。

19、对于反洗钱监管报送系统未抽取到的既属于大额交易又属于可疑交易的交易，各营业网点应分别人工新增并提交。

20、反洗钱系统中“短期”系指1个工作日以内，含1个工作日。“长期”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生３次以上,或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”,包括本数。

21、为了对风险进行动态追踪,各级行应按照评级规则，对

高风险、中高风险客户每半年评定一次,其他风险等级客户每年评定一次。

22、反洗钱系统白名单内容仅包括各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不包含其下属的各类企事业单位,在此范围之外的客户均不可设为白名单。

23、白名单的申请和初步审核由各一级支行负责完成,填写《陕西秦农农村商业银行股份有限公司反洗钱白名单维护申请表》,逐级签字盖章审批后，由总行反洗钱工作领导小组办公室进行系统维护。

24、内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制.

25、商业银行内部控制的目标:(一)保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。(二)保证商业银行发展战略和经营目标的实现。（三)保证商业银行风险管理的有效性。(四)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

26、商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系，包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制，以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

27、合规，是指使本行的经营活动与法律、行政法规、部门

规章及其它规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守（以下简称“合规规则”）相一致。

28、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

29、合规风险管理体系应包括以下基本要素：(一）合规政策;（二)合规管理部门的组织结构和资源；（三）合规风险管理计划;（四)合规风险识别和管理流程;（五)合规培训与教育制度。

30、总行按照全面风险管理、独立性、协调与效率的原则建立合规管理架构,即董事会及其下设的风险管理委员会、高级管理层、合规管理部履行合规管理职能,并在其他职能部门和各分支机构设立合规管理人员，明确各部门、分支机构的合规管理职责与合规报告路线。

31、合规风险的识别,是指本行对内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因等进行分析判断，并且通过收集和整理本行所有的合规风险点形成合规风险列表，以便进一步对合规风险进行评估和监测等系统性活动。

32、合规风险的评估，是指本行在合规风险识别的基础上,应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失等相关风险损失的概率和损失大小,以及对本行整体运营产生影响的程度。

33、合规管理部对相关业务部门拟定的规章制度及法律性文件的合规性负有识别、评估、监测职责，包括但不限于：1.规

章制度和规范性文件;2.对外产生权利义务关系的合同、协议、信函、证明、声明、承诺及其它相关文件;３.重要的授权决定；4.产品和业务创新事项；5.向外界披露的重要信息等。

34、合规风险管理重点包括三方面工作：一是加强合规文化建设，确立“全员主动合规、合规创造价值”的合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识。二是加强合规管理体系建设,建立并完善合规审核制度、合规检查和评价制度、合规风险监控报告制度、违规整改制度、反洗钱制度、合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度等合规风险管理基本制度。三是要按有业务就有流程、有岗位就有手册的原则，编写和修订各类合规手册，指导员工正确履行职责、合规开展业务。

35、操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。

36、操作风险的类型主要分为内部欺诈、外部欺诈、雇用合同以及工作状况带来的风险事件，客户、产品以及商业行为引起的风险事件，有形资产的损失、经营中断和系统出错、涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件等。

37、商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理。具体的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。

38、声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部

事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。

39、重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。

40、声誉风险管理遵循统一领导、对口监测、主动规范、预防为主的原则,并按照全员参与、上下联动、分级控制、正确引导、及时处置的要求做好工作。

41、声誉风险管理的重点是机制建设。建立并加强声誉风险排查机制、声誉事件分类分级管理和应急处理机制、投诉处理监督评-４-估机制、信息发布和新闻工作归口管理制度和舆情信息研判机制、声誉风险内部培训和激励机制、声誉风险信息管理制度和后评价机制。

42、银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，应与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对，如核对不一致应与客户进行核实确认。

43、我行商业秘密分为“本行绝密”、“本行机密”和“本行秘密”三级。

44、各操作系统账户密码应至少每三个月更换一次。

45、授信业务,指本行对符合条件的客户提供的直接资金支

持,或对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、承兑、贴现、保理、信用证、保函等表内外业务。

46、按照授信业务先评级、后授信、再用信的原则,所有客户在本行办理具体授信业务均应按照总行客户信用等级评定办法及总行授信管理制度规定，先评级再报批授信额度。

47、授信调查坚持“双人调查”原则,有明确的主、协办人员,实地调查为主，间接调查为辅。应全面了解授信业务信息，必要时,可通过外部机构对客户资料真实性进行核实。

48、授信审查以风险审查为核心,审查可采取现场、非现场或两者相结合等方式,并形成书面审查报告。授信审查部门对授信业务的合法性、合规性负责。

49、消费贷款主要用于借款人及家庭的住房装修、购置大额耐用消费品、教育、医疗、旅游和其他合理的消费。

50、消费贷款的额度不超过5万元人民币,且不超过消费总额度的7０%。

51、贷款期限在1年(含）以内的,可采用按月或按季付息、到期一次性还本的还款方式；贷款期限在1年以上的可采用按月等额本息还款法或按月等额本金还款法。

52、自助设备、自助银行安防设施建设应坚持“夯实基础、统筹规划、强化安全、流程管理”的原则。

53、现金类自助设备是指涉及现金收付业务的自助设备，包括自动取款机（AＴM)、自动存款机（ＣＤＭ)、存取款一体机

（CRS）等设备。

54、本行案件责任追究工作遵循“依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在责任认定的基础上对相关人员进行责任追究。

55、因员工违规违纪行为导致发生案件或责任事故的,给予直接责任人记大过至开除纪律处分,给予主管责任人、其他责任人警告至撤职纪律处分。

56、发生重特大案件或重大责任事故的，给予直接责任人开除纪律处分，给予主管责任人撤职至开除纪律处分,给予其他责任人警告至开除纪律处分。

57、授意、指使、强令、胁迫工作人员违反贷款管理规定办理贷款的，给予记过至降级处分；情节严重的,给予撤职至开除处分。经办人不抵制、不报告的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。

58、全行柜员等级管理遵照“划分等级、量化考核、动态管理”的原则。

59、柜员等级管理由低到高设置四个级别:三级柜员、二级柜员、一级柜员、全能柜员。

60、柜员等级评定内容包括：业务知识考试、业务技能测定、综合能力评价三个部分。

61、柜员经考核后取得的等级有效期为一年，满一年后必须重新参加等级考核。若再次考核降至下一级别的,按下一级柜员

标准享受各项待遇。

62、全行普通凭证的设置及管理坚持“统一格式、统一审批、条线管理、集中印制”的原则。

63、对于总行制定的示范合同文本，一级支行需要根据辖内实际情况对其进行修改后使用的，应当报总行合同主管部门审核，并附填写完整的《示范/格式合同文本修改审核表》，详细说明拟修改的条款、建议和修改原因等。

64、总行合同主管(主办）部门负责示范合同文本制定过程中的起草工作，并送交合规管理部进行审核。

65、总行未制定相应示范合同文本的，一级支行可根据业务实际需要制定辖内示范合同文本，报总行合同主管部门和合规管理部审核同意后执行。

66、总行各部门、总行营业部、各一级支行、直属支行原则上只能在进入本行律师备选库的律师事务所和律师中选择聘用律师。确遇特殊情况，必需在备选库外另行聘请律师的，应逐级报请审批。

67、流动性风险是指无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

68、“声誉风险管理”，是指通过日常声誉风险管理和对声誉风险事件进行识别、评估、报告和处置并最大程度地减少负面影响的全过程。

69、声誉风险管理遵循“主动预防、分级管理、分类处置、

及时报告、持续维护”的原则。

70、融资性担保公司是指持有行业管理部门颁发的经营许可证,经营融资性担保业务的有限责任公司和股份有限公司

71、融资性担保公司包括政策性担保公司、商业性担保公司和其他性质的融资性担保公司。

72、本行与融资性担保公司开展业务合作遵循“严格准入、额度控制、风险监测、动态调整”的原则。

73、住房开发项目自有资本金比例不低于（30%）、商用房开发项目资金比例不低于(35%)、外资房地产开发项目自有资本金比例不低于(35%）。

74、按贷款方式划分的贷款种类有信用、担保、票据贴现。

75、全面风险管理的目标旨在按照银行业监管标准，在充分考虑各种资源的前提下,妥善管理各类风险，努力将损失控制在可承受的范围之内。

76、全面风险管理遵循的基本原则：（一)安全性、流动性、效益性原则;（二）全面性、有效性、独立性原则；（三）平衡制约、协调发展原则；（四）持续性、长远性原则;(五)审慎性原则;（六）鼓励创新原则；（七)奖惩一致原则。

77、本行选择“风险规避型”风险偏好,按照“审慎、理性、稳健”原则处理风险与收益的关系，通过对风险的有效管理,在风险管控中获得适当的收益回报。

78、信用风险识别:(一)信用风险承担部门和信用风险管理部门要及时查找各业务、产品和资产组合所面临的信用风险,分

析导致信用风险的具体因素及其不利影响程度等。(二)信用风险识别关键步骤。包括确定信用风险识别的范围、找出信用风险因素、确定信用风险的类别和分布部位、分析信用风险来源和形成原因、全面梳理信用风险因素并形成详细的识别清单等。（三）信用风险识别关注的重点内容。宏观调控政策或产业政策发生重大变化导致的信用风险、业务各环节导致的信用风险、客户自身信用风险等。

79、流动性风险的类型主要分为资产流动性风险和负债流动性风险。

80、流动性风险管理的管理目标：通过建立适时、合理、有效的流动性风险管理机制,实现对流动性风险的识别、计量、监测和控制，将流动性风险控制在本行可以承受的合理范围之内，以维护本行安全、稳健运行，保护存款人利益。

81、流动性风险管理的管理模式:实行“统一管理、分级负责”的管理模式，确保对总体流动性风险水平和各业务条线、各分支机-3-构流动性水平进行有效识别、计量、监测和控制,并确保遵守各有关流动性风险监管要求。

82、全面风险管理中的其它风险是指信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、信息科技风险之外的其它风险。其它风险主要包括声誉风险、合规风险等。

83、风险管理报告在分支机构层面的应用：（一)通过建立辖内风险报告机制,提高支行经营管理机构与部门的风险识别能力，提升支行风险管理水平。（二)充分利用风险管理报告成果，

定期召开会议审议报告，学习先进经验,研究形势、查摆问题、分析原因、布置工作、评估效果,有效解决风险管理工作中的实际问题。

84、信贷资产包括表内各类信贷资产(包括本外币贷款、贴现、贸易融资、银行卡透支、信用垫款等)和表外信贷资产(包括信用证、银行承兑汇票、银行保函、贷款承诺等)。

85、信贷资产风险分类目的:（一)促进本行树立审慎经营、风险为本的管理理念。（二)揭示本行信贷资产的实际价值和风险程度,真实、全面、动态地反映信贷资产质量。(三）及时发现信贷管理中存在的问题,切实加强信贷资产风险的管理。（四)为充分计提资产减值准备提供充足依据,增强抗风险能力。

86、公司类贷款客户包括经工商行政管理机关登记或主管部门核准的企事业法人（含其授权借贷的分支机构），以及不具备法人资格的其他经济组织（包括合伙企业、个人独资企业、经济合作组织等)。

87、对自然人类客户实行信贷资产风险五级分类；对公司类客户实行信贷资产风险十级分类。

88、信贷资产风险五级分类类别为:正常、关注、次级、可疑、损失。

89、五级分类核心定义:?正常：借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还。

关注：尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素。?次级:借款人的还款能

力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失。

可疑：借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯定要造成较大损失。

损失:在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回,或只能收回极少部分。

90、十级分类分为：正常1、正常2、正常3,关注１、关注2、关注3,次级１、次级２,可疑,损失。

91、十级分类与原五级分类的对应关系如下:正常1、正常２、正常3对应原五级分类的正常类。关注１、关注2、关注3对应原五级分类的关注类。次级１、次级2对应原五级分类的次级类。可疑、损失分别对应原五级分类的可疑、损失类。次级1、次级２、可疑和损失统称为不良信贷资产。

92、对信贷资产进行风险分类，主要考虑以下因素：(一）借款人的还款能力。（二）借款人的还款记录。（三)借款人的还款意愿。(四)信贷资金的使用效益或贷款项目的盈利能力。(五）贷款的担保。(六）贷款偿还的法律责任。(七）信贷管理状况。

93、对次级类贷款，在监控其经营情况的同时,要加强贷款本息的催收，保证贷款的诉讼时效,密切注意贷款保证人及抵质押物的情况；每月要现场检查企业经营情况以及抵质押物的情况,尽可能压缩贷款余额。

94、重大突发信用、市场及操作风险事件指与本行信用风险、市场风险、操作风险有关的、难以预见的、影响或可能影响

本行正常经营管理活动及本行声誉，造成或可能造成本行较大经济损失的事件。

95、重大突发风险事件应急预案的工作原则：(一）控制风险、减少影响、降低损失、恢复正常工作秩序的原则。(二)依法、快速、高效、稳妥的原则。(三）保守秘密原则。（四）统一指挥、措施得力、条块结合、明确责任的原则。

96、重大突发风险事件按事件的严重程度、可控性和影响范围等因素，划分为三个等级:（一)特别重大突发风险事件(I级）：涉及合同金额5000万元（含)以上；或预计损失2０00万元(含）以上；且可能影响本行正常经营管理活动和声誉的突发事件。(二)重大突发风险事件(II级）：涉及合同金额２００0万元（含)至5000万元;或预计损失１０00万元(含）至200０万元;且可能影响本行正常经营管理活动和声誉的突发事件。（三）较大突发风险事件(IＩI级)：涉及合同金额２0０0万元以下；或预计损失10０0万元以下;且可能影响某个经营单元的正常经营管理活动的突发事件。

97、总行管理的信息系统发生突发事件时,由总行负责开展应急处置工作；总行营业部、各一级支行、直属支行(以下简称“各一级支行”)管理的信息系统发生突发事件时，由该一级支行负责开展应急处置工作。

98、突发事件发生后,由总行办公室负责向媒体统一发布相关信息，严禁其它组织、部门、支行或者个人随意接受新闻媒体采访或对外发表个人意见。

99、非税收入主要包括:行政事业性收费、政府性基金、－２-国有资源有偿使用收入、国有资本经营收益、彩票公益金、罚没收入、以政府名义接受的捐赠收入、主管部门集中收入及政府财政资金产生的利息收入等。

100、中国人民银行西安分行是西安市市级财政非税收入资金的清算部门，负责监督管理代理银行收缴资金向国库单一账户的清算。

依法合规经营知识竞赛试卷

K2MG-E《专业技术人员绩效管理与业务能力提升》练习与答案 依法合规经营知识竞赛 单位姓名分数 一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员( )进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7. 保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。 二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议表决通 过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新《保险法》将从( )起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日 2、国务院( )依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构

新员工入职合规培训测试题

新员工入职合规培训测试题 一、单选题 1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从()的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起 D、合规人员做起 答案:C 2.某证券营业部交易部总监为方便操作,将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工,事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错,造成经济损失,以下哪个责任认定是对的:() A、由该员工负全部责任,总监没有责任; B、由该员工负主要责任,总监负次要责任; C、用户和密码属于总监,无论谁操作,由总监负主要责任; D、无法证明是谁操作的,很难分清责任。 答案:C 3. 金融机构反洗钱义务不包括()

A、客户身份识别; B、大额和可疑交易报告; C、客户身份资料和交易记录保存; D、将反洗钱监控情况及时告知客户; 答案:D 4、以下哪个事项发生后,证券公司没有任何责任。() A、交易系统中断,导致客户无法交易; B、发生地震,通信全部中断; C、发生火灾,烧毁机房设备; D、客户在营业大厅滑倒,导致骨折。 1 答案:B 5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是:() A、从业人员不得买卖股票,但从业之前已经买入的股票,从业之后可以继续持有; B、从业人员也不能持有基金和债券; C、从业人员本人不能买卖股票,但可以用他人的账户买卖股票;

D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。 答案:D 二、不定项选择题 1. 根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确: A、公司高级管理人员 B、公司合规负责人 C、公司合规第一责任人 D、不得兼任与合规管理相冲突的职务 E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查 答案:ABDE 2.证券交易内幕信息的知情人包括()。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员; B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;

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合规管理推进年活动知识竞赛题库 1、重要空白凭证管理应实行证帐分管、证印分管、证押分管的原则。会计印章实行专人使用、专人保管、专人负责。 2、正确使用会计科目,确保会计资料正确可靠，不得另立会计账册,不得伪造、篡改会计凭证、账簿,不得报送虚假会计报表。 3、对账单回执收回管理,重点户对账单回执收回率应达到(100%)；普通户对账单回执收回率应不低于（90%）;其他账户对账单回执收回率不纳入考核,各行应根据自身实际加强管理。对账单回执一般应于（十五）个工作日收回。 4、现金出纳业务,必须坚持的基本规定有哪些？钱账分管;先收款后记账，先记账后付款。双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。现金收付，换人复核。凡现金、金银、有价单证，以及库房钥匙、业务公章等重要物品换人经管时,必须办理交接登记手续。及时核对库存，做到账款、账实相符。未经业务技术培训的人员，不得直接对外办理现金出纳业务。 5、会计档案的查询、调阅要严格执行安全和保密制度,严格执行会计档案查阅手续,会计档案一律不准外借，防止会计档案被替换、更换、毁损、散失和泄密。 6、存款单位支取定期存款只能以转帐方式将存款转入其基本存款帐户,不得将定期存款用于结算或从定期存款帐户中提取现金。 7、会计核算遵循及时性原则。会计核算应及时并序时进行,会计凭证传递、款项划拨不得积压延误,账务必须当日结平。

8、授信后的首次检查，应在每笔信贷资金使用后( 十个)工作日内。个人贷款采取到期一次性还本方式的,（一年)至少进行一次贷后检查 ,对即将到期的个人贷款，应在贷款到期前(三个月)个月增加一次贷后检查。 9、“三办法、一指引”主要是指:《固定资产贷款管理暂行办法》、《项目融资业务指引》、《个人贷款管理暂行管理办法》、《流动资金管理暂行办法》。 10、对于以落实债务、保全资产及完善法律手续为目的办理的借新还旧业务,五级分类形态不得上调。 11、银行不得以“贷后管理”为由为新增贷款客户查询信用报告,不得以“贷后管理”为由为贷款已结清或销户的客户查询信用报告。 12、有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：(一)因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的；（二）担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理,并对该公司、企业的破产负有个人责任的；（三)担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的； (四)个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 13、任何单位和个人购买商业银行股份总额百分之五以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 14、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。 15、商业银行贷款,应当遵守下列资产负债比例管理的规定:

合规知识竞赛参考题

合规知识竞赛 （2016年度知识竞赛） 一、单选题 1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（）。 A竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序 B事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析 C不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击 D开户后对客户进行持续督导周期为三个月 2、近年来监管趋势变化方向是（） A从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型 B限制业务创新，服务覆盖面显著收紧 C严格禁止券商专业化、特色化服务 D不鼓励券商发展国际化业务 3、某证券公司分类评级从 AA 被降为 BB，BB 级到 AA 级之间差 5 分，投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是 () A 从营业收入中多缴纳0.25% B 从营业收入中多缴纳0.5% C 从营业收入中多缴纳1% D 从营业收入中多缴纳0.75% 4、下列哪个表述是错误的（） A证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充 足进行审查。 B证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户 服务等活动。 C证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收 费项目、收费标准在营业场所的显著位臵予以公示。 D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项 5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中 讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（） A行业普遍缺乏客户利益优先的理念 B合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展 C行业发展萎缩，体量总体下降 D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够

6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A海报、户外广告 B电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体 C公共、门户网站链接广告、博客等 D设臵特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会 7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法 所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（） A十万元以上三十万元以下的罚款 B五万元以上四十万元以下的罚款 C一万元以上十万元以下的罚款 D二十万元以上五十万元以下的罚款 8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。 A3B5 C 2D10 9、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求 购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时，正确的应对方法是（）。 A进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买 B直接让客户购买 C告知客户不能购买 D营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求 客户书面进行确认并记录保存 10、下列证券经纪人行为适当的是（） A泄漏客户的商业秘密或者个人隐私 B在客户允许的情况下，代为操作客户账户 C在客户请求下，代为盯盘指示交易 D节假日进行客户走访，了解客户实际情况 11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司正确代销产品行为 是（） A由营业部负责代销产品资质审核 B由公司代销金融产品业务实行集中统一管理 C代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握

依法合规经营知识竞赛试题

依法合规经营知识竞赛试题 单位姓名分数 一.填空题（每题1分，共10分） 1.财产保险的被保险人在（）时，对保险标的应当具有保险利益。 2.保险标的转让的，保险标的的（）承继被保险人的权利和义务。 3.保险公司及其工作人员不得委托（）机构或者个人从事保险销售活动。 4.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。 5.违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员()进入保险业。 6.拟被处罚的地市分支机构受到山东保监局处罚告知书后，应及时查明案件违规事实，违规资金去向及相关责任人，并将案件相关材料、是否进行陈述申辩的初步意见于两个工作日内逐级上报至（） 7.保险公司及其工作人员不得通过保险代理人、保险经纪人给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的（）或者其他利益。 8.公司发生大额交易和可疑交易，应当分别在交易发生之日起（）工作日内，由总公司法律部报送中国反洗钱监测分析中心。 9.电销途径的客户明确表示投保意愿的，电销坐席人员应（）告

知投保人办理投保手续时应提交的全部资料。 10.中国保监会对保险资金运用的监督管理，采取（）与（）相结合的方式。 二.单项选择题（每题1分，共30分） 1、2009年2月28日，十一届全国人大常委会第七次会议 表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称 新《保险法》）。新《保险法》将从()起施行。 A．2009年2月28日B．2009年5月1日 C．2010年1月1日D．2009年10月1日2、国务院()依法对保险业实施监督管理。 A．银行监督管理机构B．保险监督管理机构 C．证券监督管理机构D．金融监督管理机构 3、订立保险合同，应当协商一致，遵循()原则确定各方的权利和义务。 A．公平B．互利C．共赢D．公开 4、新《保险法》第十五条规定，除本法另有规定或者保险 合同另有约定外，保险合同成立后，投保人()解除合同，保险人()解除合同。 A．不得不得B．不得可以C．可以可以D．可以不得 5、对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合 同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保

2019银行合规文化知识考试题库doc

银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的

行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规 理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行 为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操

合规知识竞赛方案

“学制度、讲合规、防风险、促发展”知识竞赛方案 为进一步培育全行员工的合规理念，提升合规意识，树立“合规创造价值、合规促进发展”的价值观念，逐步形成主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围，让合规制度控制到每一个业务操作环节，让合规意识渗透到每个员工的血液里，特举办本次合规知识竞赛。 一、活动主题 为增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体制和案件防控长效机制建设，落实各项业务又好又快发展，紧抓“合规文化建设年”活动这一契机，在加大软硬件基础投入、提升金融服务供给能力的同时，进一步增强全行合规意识，完善合规管理体系建设，通过对制度规范、流程优化、风险标识等手段进行整改，提升风险防范自律能力。 二、竞赛时间安排 1、2017年10月1日前请各参赛队将参赛名单报到运营管理部李思沅邮箱。 2、比赛时间暂定为2017年10月14日。 三、竞赛地点 伊犁国民村镇银行北京路支行会议室 四、竞赛内容

1、各业务条线相关的法律法规以及我行前期相继出台的制度办法； 2、业务操作流程、职业操守、规范服务、案件防控等 3、其他与合规经营、风险防控有关的应知应会知识 五、参加竞赛范围 各支行、营业部抽选两名参赛人员成立十一只代表队，通过抽签方式产生先后分组。（总行机关人员是否参加？）六、竞赛形式 本次知识竞赛设个人必答题、抢答题、小组必答题、风险题、加赛题、观众互动题六种题型。每个参赛队基础分为200分。答题要在规定时间内完成，答题内容不完整、答错题或不能回答的，将不得分或扣分。 （一）个人必答题 由各参赛队员按座次顺序，每人依次回答，每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，在规定时间内答题内容不完整、答错题或不能回答的不得分，答题过程中其他队员不得提示或暗示，否则视为违规，违规不得分，此题作废。 （二）抢答题 每题分值为10分，答题时间为20秒，答对加10分，各参赛队在主持人宣布“开始”后方可抢答，可由队中任意一名队员做答，在规定时间内答题内容不完整、答错题、不

村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

**省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之七

A.岗位职责B、岗位说明书C.岗位轮换制度 5.应按有关规定全面落实对会计.出纳.财务、信贷.综合业务操作.安全保卫等各岗位规章制度执行情况的定期检查制度，分管负责人每月应不少于（A ）次对定期检查制度实施情况进行再检查，确保定期检查制度落到实处。 A% 1 B、2 C、3 D、4 6、基层行社应设立专门的档案资料保管室，按照档案管理的有关规定集中管理各类档案资料。文书、会计、信贷等档案资料应分柜保管。明确档案资料管理人员及其工作职责，建立档案资料保管和调阅制度。每天取阅和新产生的重要资料应随时或于营业终了后入室入柜保管，重要档案资料严 禁隔夜入室。每（c）终了要及时对档案资料逬行整理，文书档案资料要装订成册，会计、 信贷档案按规定装订、上交总部。 A、月度B.季度 C.年度 7.主要负责人重视网点文明服务工作.召开研究文明服务工作会议每（B ）不少于1次; 带班领导坚持每天检查文明服务工作。 A、月 B、季C■年 &应健全党的组织生活，加强党员教育，长期坚持“三会一课”制度。“三会一课”中的“三会” 指（ABC）。 A.党小组会议 B.党支部委员会会议 C.支部全体党员大会 D.党委会。 9.对客户的业务请求和咨询实行（B）；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或逬行记录并及时将结果回复客户。 A、“行长（主任）负责制” B. “首问负责制”C、“客户经理负责制” D. “内勤 主任负责制” 10.文明优质服务的内容包fig以下哪些方面（ABCDE） ?

合规文化知识考试题库

合规文化知识考试题库 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。 答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。 答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。 答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

银行合规知识竞赛题库

银行合规知识竞赛题库 一、单选题（共255题） 1、单位存款户，其预留印鉴为该单位的（）加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的签名或盖章。 A、公章 B、财务专用章 C、合同章 D、公章或财务专用章 答案：D 2、会计主管应按（）清点审核所有预留印鉴卡片，并登记《会计出纳工作日志》 A、日 B、旬 C、月 D、季 答案：C 3、久悬未取款项转入营业外收入的银行结算账户的预留印鉴卡片，在转营业外收入时，（）。 A、随账户资料保管 B、做记账凭证附件 C、作废随传票 D、不做任何处理 答案：A 4、变更预留印鉴，无法提供原预留印鉴的，更换印鉴（）个工作日后，将原预留印鉴正卡放入账户资料袋内保管。 A、1 B、3 C、5 D、10 答案：D 5、预留印鉴挂失后，存款人可于（）申请更换印鉴。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、七日后 答案：A 6、印鉴卡片“启用日期”为该印鉴卡片的实际启用日期，2011年统一更换印鉴卡片的为更换（），新开立存款账户的为开户（），变更预留印鉴的为更换印鉴的（）。 A、当日、当日、当日 B、当日、当日、次日 C、次日、次日、次日 D、当日、次日、次日 答案：B 7、存款人预留印鉴未变更的，可不出具书面申请，但应填写（）。 A、开户申请书 B、变更账户申请书 C、更换印鉴申请书 D、授权书 答案：C

8、一般柜员尾箱库存按（）用量掌握，但每种凭证最多不能超过（）。 A、一天50份 B、一周100份 C、一周200份 D、一月200份 答案：C 9、存款人死亡后，继承人办理存款过户手续时，存款人在本营业机构存款余额低于人民币（）元（含）的，可不经继承权公证。 A、3000 B、2000 C、5000 D、10000 答案：A 10、办理现金业务的前台柜员可设立零币盒，并放置于桌面，营业日终，零币盒内的零币总金额不得超过人民币（）元，应将超过部分（或零币盒内的任意部分）作为出纳长款入账。 A、1 B、2 C、5 D、10 答案：C 11、因持卡人操作失误或自助设备发生故障等原因造成的吞卡，吞卡当日起（）内无人认领的，由自助设备所属网点剪角作废。 A、3日 B、4日 C、5日 D、7日 答案：B 12、支付密码是根据支付凭证上的重要数据及其它有关信息，按规定的加密算法运算出来的一组（）位的数字编码。 A、8 B、10 C、16 D、20 答案：C 13、存款人申请支付密码器增加账号或重新启用（停用支付密码器时已将支取方式变更为凭印鉴支取的）时，应于增加账号或重新启用日（）使用支付密码器签发支付凭证。 A、当日 B、次日 C、三日后 D、五日后 答案：B 14、存款人因支付密码器发生故障、遗失等原因，造成暂时无法使用支付密码办理业务，可向开户行申请暂时停用支付密码器，停用时间最长为自停用之日起（）天。 A、5 B、10 C、20 D、30 答案：D 15、停用、挂失支付密码器或删除支付密码器中的相应账户，同时变更支取方式为凭印鉴支取的，存款人应从停用、挂失或删除账户日（）起签发凭印鉴支取的支付凭证。

合规风控管理年知识竞赛

合规风控管理年知识竞赛 单选题： 1.公司在处理和预防流动性危机过程中，以下那种描述不正确？C.由于公司… 2.在一个创业板上市公司中拥有股份已达该公司总股本5%以上的股东或公司 的实际控制人通过深交所交易系统买卖该上市公司股票，其每增加或减少股份数达到该上市公司总股本的（）时，应委托上市公司在该事实发生之日起两个交易日内作出公告，公告内容包括股份变动的数量、平均价格、股份变动前后持股情况等。A.1% 3.证券公司委托专业资质的外部专业机构对公司合规管理有效性进行评估，每 （）年至少进行一次。B.3年 4.任何情况下，不得向境外传递（）秘密载体。C.绝密级 5.对党员的纪律处分，必须经过（）讨论决定，报党的基层委员会批准。C.支 部大会 6.在《股票质押式回购交易业务协议》中，下列（）不属于融入方的权利。C. 待购回期间，依据业务协议的约定支付利息 7.各单位如果发生或发现重大风险事件，应在当日立即将相关情况和拟采取的 应对措施口头向分管领导、公司主要领导报告，如果发生或发现一般风险事件，应在当日立即将相关情况口头或邮件向分管领导报告。同时告知合规与风险管理中心操作风险与流程管理部。在风险事件发生或发现后的（）内向合规与风险管理中心报送《风险事件报告表》。C.3个工作日 8.公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。自中国证监会核准发行 之日起，发行人应当在（）内完成首期发行，剩余数量应当在（）内发行完毕。C.一年，两年 9.（），是劳动争议仲裁委员会和法院容易采纳的最有力证据。D.违纪员工签字 的书面材料 10.根据《深证交易所上市公司股东及董事、监事、高级管理人员减持股份实施 细则》，董监高在任期届满前离职的，在其就任时确定的任期内和任期届满后的（）个月内，不得转让其所持该公司的股份。B.6 11.证券公司在与证券营业部之间应采用至少（）不同运营商或不同介质的通信 线路，建立安全、可靠通讯连接，且线路带宽能够满足营业部业务需要并留有冗余。B.2条

案件防控知识竞赛考题复习资料版

案件风险防控知识竞赛初赛试题 一、单选题（每题0.5分，共20分） 1．案件专项治理的总体原则是（D ）。 A．防堵新案、查处陈案 B．标本兼治、统筹推进 C．挽回损失、追究责任 D．标本兼治、重在治本 2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ） A．降低案件发生率 B．提高案件预报率 C．严惩重处违法违规人员 D．提高案件损失资金挽回率 3．要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行 B．内控优先 C．制度先行 D．以人为本、科学发展 4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。 A．加强规章制度建设 B．加强对基层行的合规性监督 C．加强职业道德建设 D．坚持相关的行务管理公开制度 5．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。 A．流程建设 B．制度建设 C．日常教育 D．轮岗休假 6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（ C ） A．市场风险 B．策略风险 C．法律风险 D．声誉风险 7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ） A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行 D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ） A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件 B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件

最新保险法律合规试题

保险法律合规知识测试卷 姓名___________ 部门__________________ 成绩 ________________ 一、单选题（每题2分，共20分。每小题的备选答案中只有一个最符合题意，请将其符号填入题中括号内） 1、2009年2月28日，十^一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（以下称新《保险法》）。新 《保险法》从（D ）起施行。 A . 2009年2月28日B. 2009年5月1日 C. 2010年1月1日 D . 2009年10月1日 2、保险公司建立和实施内部控制，应当遵循以下原则（C ） A .经营有效性B.资产安全性 C.权威性和适应性相统一 D .重点和协作相统一 3、有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证（B ） A .未按照规定披露信息的B.编制虚假的资料 C.未按照规定报送保险条款 D .未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的 4、规范财产保险市场秩序，要确保公司经营的业务财务基础数

据真实可信。确保保费收入据实全额入账，严禁（）、虚假批单退费、撕单埋单、阴阳单证、（）、系统外出单、账外账等违法违规行为。B A .赔案无关的费用纳进赔案列支、虚挂应收保费 B.虚挂应收保费、净保费入账 C.违规套取费用支付手续费、净保费入账 D ．赔案无关的费用纳进赔案列支、违规套取费用支付手续费 5、区县支公司合规岗需要履行的职责有（C ） A .参与公司系统、本辖区新产品和新业务的开发，识别、评估合规风险，提供合规支持 B.保持与监管机构的日常工作联系，跟踪评估监管措施和要求，反馈相关意见和建议 C.组织公司系统、本辖区的合规培训，贯彻员工和营销员行为 准则，并向公司员工和营销员提供合规咨询 D .负责公司反洗钱制度的制订和实施 6、下列哪类情形需要从重追究主要负责人及相关人员责任 （C ） A .作案嫌疑人迫于内部监督检查的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件 B.通过流程监督机制发现异常情况，经向相关部门负责人报告并采取后续措施发现的案件 C.因违反决策程序造成决策失误，导致公司资产发生损失 D ．关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措

农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]

ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库 一、必答题 ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、 选 择 、 ， 为填 ，题型 空 风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮 ： 择 具体竞赛答题将从以下题目中选 围 习范 （一）支行行长必答题环节复 1. ⅩⅩ农商行2015 年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、 成全年各项 运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完 业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战 。 略 2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷 ，确保审批人员按照授权独立审批贷 款审批流程，明确贷款审批权限 款。 3. 2015 年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基 的 键之年。 关 础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战 略 4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突 下。 ，以上率 出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动 5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度 的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法 。 6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体 实的，均按照积分管理原则实 核 报道等途径发现员工违规行为线索 并 施负面积分。 7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般 ，分别匹配不同的 违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型

。 准 负面积分标 8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。 9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。 10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银 行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险 的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括风险。 策略风险和声誉 12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为 的负责 业务条线 董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他 人及员工日常工作的核心。 13. 农村金融机构应当结合自身特点、风险管控要求及农户服 务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障 的农户 贷 有力 款全流程管理架构。 14. 贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经 。 营、平等自愿、公平诚信的原则 15. 《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向 贷 、生产经营等用途的本外币 符合条件的自然人发放的用于个人消费 款。 16. 流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于 国家禁止生产、经营的领域和用途。 17. 商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不 应低于8%。

合规知识竞赛

合规知识竞赛

一、单选题，（每题0.5分，共40分） 1．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起( )内予以处分。 A．1年B.2年C.3年D.4年 2．银行采取常规清收手段无效而向人民法院提起诉讼。银行如果不服地方人民法院一审判决的，有权在判决书送达之日起( )日内向上一级人民法院提起上诉。 A. 1日 B. 7日 C. 15日 D.30日 3、通常情况下，导致商业银行破产倒闭的直接原凶是( )。 A.操作风险 B.流动性风险 C.声誉风险 D.利率风险 4、中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久? ( ) A.半年B一年C二年D三年 5、商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?（） A 5% B 7% C 10% D 15% 6、当事人对银行贷款保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当如何承担责任? ( ) A对一般债务承担保证责任 B对部分债务承担保证责任 C不承担保证责任 D对全部债务承担保证责任 7、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（）小时以内。 A12 B24 C36 D48 8.十九大的主题是：不忘初心，____，高举中国特色社会主义伟大旗帜，决胜全面建成小康社会，夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利，为实现中华民族伟大复兴的中国梦不懈奋斗。 A.继续前进 B.牢记使命 C.方得始终 D.砥砺前行

9.十九大报告指出，经过长期努力，中国特色社会主义进入了( )，这是我国发展新的( )。 A.新时代，历史方位 B.新时期，历史定位 C.新纪元，历史方位 D.新时代，历史时期 10、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）个工作日后方可办理付款业务。 A.5 B.1 C.3 D.2 11、停止流通的人民币和残缺、污损的人民币，由（）负责回收、销毁。 A、中国人民银行 B、清算中心 C、工商部门 D、公安部门 12、能辨别面额，票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的（）兑换。 A、一半 B、全额 C、不予兑换 13、在与客户交流时对方总双肩环抱，传递出的信息是？（） A、傲慢 B、漫不经心 C、防御 D、关注 14、营销失败后，银行从业人员除了避免失态外，接着就要（） A、请求客户指点 B、分析失败原因 C、听取教训 D、保留后路 15、当无法回答客户问题时，营销人员应当（） A、不懂装懂 B、留以后再说

银行分行合规知识竞赛试题库完整

银行分行合规知识竞赛题库 第一部分员工违规处理办法 1、为健全内控机制，保障合规经营，—惩戒违规行为—,防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为 2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及—我行规章制度的行为。答案：我行规章制度 3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，—退回劳务派遣公司__________ 0答案：退回劳务派遣公司 4、职位处分，包括—引咎辞职、责令辞职、免职、辞退 __________ o 答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退 5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、—定性不准_________________________________________________________________________ ―、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准 6、由于辞职、退休等原因与我行解除或—终止劳动关系 _____________ 的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系 8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、—责令辞职_、免职、辞退；答案：责令辞职 9、纪律处分，包括—警告、记过、记大过、撤职、开除 __________ o 答案：警告、记过、记大过、撤职、开除 10、处理决定应从认定员工违规行为之日起—三个月_________ 内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月 12、受到记大过处分的，—十八个 _______ 月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个 13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，—十二个月—内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月 14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时—解除劳动合同—，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同 15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定 的，有权—提出复议意见_____ 。答案：提出复议意见 16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失—。答案：赔偿损失 17、员工违规行为—涉嫌刑事犯罪 _____ 的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪 18、事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在—见面材料_________ 上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料

银行合规文化知识考试题库

银行合规文化知识考试题库 一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。 答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。 答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。 答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。 答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。 答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。 答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。 答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。 答案：商业银行董事会

商业银行合规风险指引》辅导试题及答案

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