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银行案件防控知识竞赛

题目

“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）【多选】A.落实查库

制度

B.抽查监

控录像

C.参与或

监督外部

对账

D.开展员工

异常行为动

态分析排查

《商业银行合规风险管理指引》规定，商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。【多选】A.信用风

险

B.市场风

险

C.操作风

险

D.道德风险

《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。【多选】A.法律制

裁

B.监管处

罚

C.重大财

务损失

D.重大声誉

损失

《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，内控执行力建设主要考核：（）【多选】A.是否对

各项业务

制定了全

面、系统

的政策、

制度和程

序

B.是否在

年度的工

作部署、

指标考核

、激励与

惩戒的安

排中体现

了案件防

控工作的

重要位置

C.能否采

取有效措

施来规范

各项业务

操作

D.是否通过

对内控的实

效性进行检

查、对案件

风险进行排

查

《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（）【多选】A.启动应

急预案，

清查账目

B.查清基

本案情，

确定案件

性质，及

时向银监

局书面报

告

C.查找内

部制度和

执行情况

存在的问

题，厘清

案件有关

责任

D.总结发案

原因和教

训，提出整

改措施和有

关责任人处

理意见

《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）【多选】A.案件信

息报送及

登记

B.案件调

查

C.案件审

结

D.行政处罚

《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处置，必须做好以下几项工作（）【多选】A.持续加

强员工思

想教育，

引导员工

树立正确

的世界观

、人生观

和价值观

。

B.梳理完

善前、中

、后台的

各项内部

管理制

度，加强

对员工行

为的监督

管理。

C.建立和

落实管理

责任制，

对出现重

大事件的

要及时调

整负责人

。

D.集中力量

对内部员工

参与民间融

资活动的行

为进行风险

排查，对发

现的问题及

时采取措施

进行整改，

对违规人员

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂

行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）【多选】A.作案人员

B.违法违规

行为的实施

人

C.违法违规

行为的参与

人

D.对案件发生

负有管理、领

导、监督责任

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，以下说法，哪些是正确的()【多选】A.董事长

为案件风

险监督第

一责任人

B.监事长

为案防制

度制定第

一责任人

C.行长为

案防制度

执行第一

责任人

D.董事长为

案件风险防

范第一责任

人

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔

偿经济损

失

B.解除劳

动合同

C.责令辞

职

D.开除

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）【多选】A.要求赔偿经济损失A.要求赔偿

经济损失

B.解除劳

动合同

C.责令辞

职

D.开除

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）【多选】A.因紧急避

险，被迫采

取非常规手

段处置突发

案件，且所

造成的损害

明显小于不

采取紧急避

险措施可能

造成的损害

的

B.主动采

取有效措

施消除或

减轻危害

后果的

C.情节轻

微且未造

成损害的

D.积极配合

案件调查，

为案件调查

、减少损失

、挽回影响

发挥重要作

用或有重大

立功表现的

按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）【多选】A.因不可

抗力造成

违法违规

的

B.案发时

主动反映

、举报相

关线索的

C.受他人

暴力胁迫

实施违法

违规行

为，且事

后及时报

告并积极

采取补救

措施的

D.自查发现

、主动揭露

案件的

案件涉及金额以（）确认金额为准。【多选】 A.银监局 B.公安局C.司法机

关

D.金融机构

案件责任，是指发生案件的银行业金融机构及其上级机构的（）在所发生案件当中应负的主要领导责任、重要领导责任和直接责任。【多选】A.主要负

责人

B.分管负

责人

C.直接责

任人

D.作案嫌疑

人

根据《商业银行法》，关于商业银行分支机构，下列哪些说法是错误的？（）【多选】A.在中国

境内应当

按行政区

划设立

B.经地方

政府批准

即可设立

C.分支机

构不具有

法人资格

D.拨付各分

支机构营运

资金额的总

和，不得超

过总行资金

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（）【多选】A.柜员对

违规办理

业务的行

为进行抵

制、报告

B.委派会

计（授权

经理）在

授权过程

中都应听

从网点负

责人的指

令

C.应客户

要求请自

己好友帮

忙，并通

过好友的

账户过渡

客户资金

D.坚持客户

本人申请网

上银行、本

人领取网上

银行数字证

书

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的？（）【多选】A.委派会

计（授权

经理）轮

岗期限最

长不超过

2年

B.禁止采

用离岗休

假、离岗

审计代替

轮岗制度

的落实

C.基层营

业机构负

责人轮岗

期限最长

不超过3

年，并可

根据实际

情况另行

安排离任

审计时间

D.对于重要

岗位员工的

轮岗期限原

则上以年度

为限，轮岗

率要求100%

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（）【多选】A.连续两

个对账周

期对账失

败的账户

B.账户所

有者与无

业务往来

者之间划

转大额账

款的账户

C.长期交

易频繁的

账户

D.未经银行

营销主动开

立并立即收

付大额款项

的存款账户

根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）加大对重点账户、高风险账户的监控要求，以下哪些说法是正确的？（）【多选】A.对于值

得高度关

注的账

户，原则

上逐月采

取上门对

账的方式

并收取对

账回折

B.对于异

动、可疑

、高风险

账户，各

机构可以

根据自身

特点，分

别采取上

门对账、

协议对账

、网银对

账等多种

方式对账

C.对于异

动、可疑

、高风险

账户，要

求必须逐

月采取上

门对账的

方式，核

对发生额

和余额并

收取余额

对账回折

D.对于值得

高度关注的

账户，原则

上按季采取

上门对账的

方式并收取

对账回折

根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）【多选】A.银行前

员工王某

在离职后

参与非法

集资

B.银行工

作人员刘

某利用职

务便利，

给予其客

户贷款优

惠政策并

索要佣金

C.外部电

信诈骗

D.客户信用

卡被社会不

良分子盗刷

根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）【多选】A.银行从

业人员伪

造重要空

白凭证参

与非法集

资

B.某客户

利用POS

机非法套

现

C.电信诈

骗

D.以上都不

是

禁止违规代客户保管（）等重要资料和贵重物品。【多选】A.身份证

件

B.现金

C.存单

（折）

D.有价单证

李某是M商业银行的董事，其子为L公司董事长。L公司向M银行的下属分行申请贷款，李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款。根据《商业银行法》，下列哪些说法是正确的？（）【多选】A.李某强

令下属机

构发放贷

款，是禁

止的行为

B.该贷款

合同无

效，李某

应承担由

于合同无

效造成的

一切损失

C.该贷款

合同有

效，李某

应承担因

不正当优

惠条件给

银行造成

的包括利

息在内的

损失

D.分行负责

人谢某也应

当承担相应

的赔偿责任

疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭

、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（）责任。【多选】A.网点负

责人

B.保卫部

门负责人

C.分管领

导

D.主要领导

下列哪些行为是被明令禁止的：（）【多选】A.不对营

业终了或

营业期间

柜员因故

结束工作

、离开营

业场所的

现金尾箱

库存情况

进行核实

B.不按规

定的频率

、方法检

查或督促

检查库存

现金、贵

金属、有

价单证、

重要空白

凭证、业

务印章等

重要物品

C.使用他

人业务印

章、有价

单证、重

要空白凭

证等进行

业务操作

D.在未审核

传票、核实

账务的情况

下授权、编

押、签章

下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（）【多选】A.明知或

应知是违

规办理的

业务不抵

制、不报

告

B.对柜员

违规操作

行为不制

止、不纠

正、不处

理

C.本人或

强令、指

使、暗示

、授意下

属越权、

违规、违

章处理业

务

D.越权代表

单位与客户

私下签订任

何形式的协

议文书

下列哪一项说法是正确的？（）【多选】A.案件调

查工作结

束后，银

行业金融

机构专案

组应形成

案件调查

报告，直

接报送银

监会案件

稽查部门

B.银行业

金融机构

案件的调

查实行专

案负责制

C.银行业

金融机构

案件处置

坚持专案

专档制度

D.银监会案

件稽查部门

对整个案件

处置工作过

程进行评价

下列属于违反重要物品使用、管理规定的行为且应给予纪律处分的是（）【多选】A.违反规

定保管、

使用密押

、签字样

本等，造

成泄密、

滥用、盗

用、丢失

或者其他

后果的

B.擅自销

毁重要空

白凭证、

有价单证

或企业销

户后不按

规定回收

、销毁重

要空白凭

证的

C.隐匿、

篡改、变

造、伪造

、擅自印

制相关业

务凭证、

空白凭证

和重要文

档资料的

D.违反规定

保管、使用

密押、签字

样本等，造

成泄密、滥

用、盗用、

丢失或者其

他后果的

下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选】A.授意、

协助客户

编造虚假

材料套取

银行信用

的

B.办理没

有真实贸

易背景的

票据承兑

、贴现业

务或信用

证业务，

造成不良

授信、本

行声誉或

经济损失

的

C.通过不

正当竞争

方式营销

本行业务

和产品，

造成本行

经济或声

誉损失的

D.通过拆分

规模、降低

标准、缩减

金额等化整

为零的方式

规避上一级

审批、审核

的

下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（）【多选】A.授意、

协助客户

编造虚假

材料套取

银行信用

的

B.办理没

有真实贸

易背景的

票据承兑

、贴现业

务或信用

证业务，

造成不良

授信、本

行声誉或

经济损失

的

C.通过不

正当竞争

方式营销

本行业务

和产品，

造成本行

经济或声

誉损失的

D.通过拆分

规模、降低

标准、缩减

金额等化整

为零的方式

规避上一级

审批、审核

的

下面哪几项属于银行业案件？（）【多选】A.某支行

分理处柜

员甲涉嫌

挪用资金

B.某农商

行副行长

乙无故离

岗

C.某邮储

银行某区

邮政储蓄

所ATM机

被撬盗

D.某银行员

工丁发放大

量假、冒名

贷款

严禁（）客户信息。【多选】 A.出卖 B.泄露C.内部使

用

D.修改

严禁违规代客户办理各类账户的（）等业务。【多选】A.开立 B.变更 C.撤消 D.冻结

业务授权不得出现以下行为：（）【多选】A.不确认

客户真实

意愿授权

B.不审核

凭证授权

C.不核实

业务授权

D.超权限授

权

以下哪些机关根据法律程序，可要求银行协助查询、冻结、扣划？（）【多选】A.人民法

院

B.人民检

察院

C.海关

D.税务机关

以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）【多选】A.严禁员

工借用客

户资金或

出借资金

给客户使

用，与客

户发生非

正常资金

往来.

B.严禁员

工大额举

债、涉黄

、涉赌、

涉毒。

C.严禁员

工组织、

参与民间

融资或非

法集资。

D.严禁员工

从事与本行

（社）有利

害关系的第

二职业、经

商办企业或

在企业兼职

。

以下说法正确的是（）【多选】A.前台经

办人员与

后台授权

人员须岗

位分离，

柜员之间

可交叉使

用柜员号

。

B.银行员

工亲属可

以用身份

证复印件

办理业

务，业务

办理人员

可以简化