第五章 操作风险管理-操作风险评估原则

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料

风险管理

第五章 操作风险管理

知识点：操作风险评估原则

● 定义：

评估操作有其要遵守的三原则

● 详细描述：

操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面，由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。

①业务流程所有人负第一评估责任原则

②动态管理原则

③重要性原则

例题：

1.商业银行在对以下哪种操作风险损失事件进行评估时，尤其需要利用相关

的外部数据？（）

A.低频率、低损失事件

B.低频率、高损失事件

C.高频率、高损失事件

D.高频率、低损失事件

正确答案：C

解析：商业银行在对高频率、高损失事件操作风险损失事件进行评估时

2.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原

则一般包括（）。

A.自上而下

B.由里及外

C.由表及里

D.自下而上

E.从已知到未知

正确答案：C,D,E

解析：操作风险评估过程要遵循的原则包括由表及里、自下而上、从已知到未知

3.下列不属于操作风险评估原则的是（）。

A.动态管理原则

B.公开性原则

C.重要性原则

D.业务流程所有人负第一评估责任原则

正确答案：B

解析：

操作风险评估原则①业务流程所有人负第一评估责任原则②动态管理原则

③重要性原则

4.操作风险评估遵循的原则主要包括（）。

A.由表及里

B.自上而下

C.自下而上

D.从已知到未知

E.从简单到复杂

正确答案：A,C,D

解析：操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展，其遵循的原则一般包括由表及里、自上而下和从已知到未知三种。

5.操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面中由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。下列（）属于控制派生风险。

A.人力资源配置不当

B.欺诈

C.操作失误

D.增加人工授权控制产生的内部欺诈

正确答案：D

解析：控制派生风险是流程中控制环节所派生的操作风险因素，如增加人授权控制所派生的内部欺诈等风险。

6.操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展．其遵循的原则一般包括（）。

A.由内而外、自上而下和从已知到未知

B.由表及里、自下而上和从已知到未知

C.由内而外、自下而上和从已知到未知

D.由表及里、自上而下和从已知到未知

正确答案：B

解析：所遵循的原则实际上是有逻辑关系的：由表及里是由简单到复杂，层层深入：自下而上是一般管理评估的开展顺序，先基层开始收集数据，然后逐级上报；从已知到未知，就是从历史推测未来。2010年考查过

7.下列不属于操作风险评估原则的是（）

A.准确性原则

B.业务流程所有人负第一评估责任原则

C.动态管理原则

D.重要性原则

正确答案：A

解析：考查操作风险的评估原则

8.操作风险评估通常从业务管理和风险管理两个角度开展，遵循由表及里、自下而上、从已知到未知的原则。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：本题考察操作风险评估原的概念理解和记忆”描述正确。操作风险评估的原则之一是由表及里，在流程网络的不同层面，由表及里依次识别操作风险因素，具体可以划分：非流程风险、流程环节风险、控制派生风险。

某银行操作风险与控制自我评估管理办法

某银行操作风险与控制自我评估管理办法

某银行操作风险与控制自我评估管理办法 第一章总则 第一条为及时识别我行经营管理中的操作风险，准确评估风险等级，提供风险管理决策参考，提升我行操作风险管理水平，根据中国银监会《商业银行操作风险管理指引》、《某银行操作风险管理政策》等规定，制定本办法。 第二条本办法所称操作风险与控制自我评估(Risk andControl Self-Assessment，RCSA)是指我行各部门、分支机构对自身经营管理中存在的操作风险点进行识别，评估固有风险，再通过分析现有控制活动的有效性，判断剩余风险，并提出优化控制措施的过程。 第三条固有风险指在未采取控制措施或其他风险缓释措施之前本身就存在的风险。 控制活动是指能够避免或减少风险发生可能性或者不利影响的所有流程和行动。 剩余风险是指采取现有的控制活动或其他风险缓释措施后仍存在的风险。

第四条自我评估的目标是建立覆盖我行各项经营活动的操作风险动态识别、评估、防控机制。自我评估单位要及时识别面临的风险点，避免违规操作，控制风险隐患，并为操作风险管理决策提供依据。 第五条自我评估遵循以下原则： （一）全面性。自我评估范围应包括各相关部门、分支机构、各业务品种、各流程环节和风险点。 （二）及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时 报送，优化措施应及时实施，实施效果应及时检查。 （三）客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，并充分考虑我行内、外部环境变化因素。 第二章自我评估流程 第六条自我评估的流程包括（不限于）制定自我评估方案、组织相关部门实施、制订控制优化措施、后续跟踪检查四个阶段。 第七条总行法律与合规部、各业务管理部门、分支机构为自我评估发起单位，负责制定自我评估方案，按照有关内部控制的要求和频率开展实施。

最新商业银行操作风险评估

商业银行操作风险评 估

商业银行操作风险评估 ——基于EVT理论的CVaR模型* 摘要：近年来，操作风险的衡量呈现出模型化的趋势，本文通过极值理论（EVT）来构建操作风险的条件风险价值（CVaR）模型，以此来度量商业银行小概率，大损失特点的操作风险。并认为操作风险模型化的趋势应与加强操作风险管理有机结合起来。 关键词：操作风险；风险价值（VaR）；条件风险价值（CVaR）；极值理论（EVT） 中图分类号：F830.33 文献标识码：A 一、引言 随着金融衍生产品的不断创新,金融业电子化潮流和金融业的全球化竞争,各金融机构面临的操作风险呈不断上升的趋势。巴塞尔委员会（巴塞尔，2001）给出的一个关于操作风险的定义认为操作风险是“源于内部程序不完善、人为失误、系统故障或是外部事件所引发的直接或间接损失的风险”。目前，风险管理者们相信金融机构面临的风险中大约有30%来自操作风险。尽管如此，人们在数量方法度量这类风险方面所作的工作仍显得不足。 在操作风险的度量上，新巴塞尔资本协议给出了从简单到复杂的三种方法,即基本指标法、标准法和内部度量法。并提出银行最终可通过估计操作风险的 *本文得到了江苏省教育厅高校哲学社会科学基金（06SJB790025）和江苏省科技厅软科学项目 （BR2006505）的资助。

损失分布，采用方法估计和确定资本要求，使对监管资本的计算更加精确。尽管 VaR 和 CVaR 提出以后，有不少的计算方法出现，但它们都有各自的缺陷。因为几乎所有的传统方法采用的观测值都集中在分布中部，实际上，分布尾部才是VaR 和 CVaR 计算所最关心的。分布在尾部的点都是一些极少发生又具有显著影响的观测值，或者称为极值，而极值理论正是对这些极值提供统计分析的模型。 二、VaR 与CVaR 概述 2.1 VaR 的定义 VaR 是一种用规范的统计技术来全面综合地衡量风险的方法, 较其它主观 性、艺术性较强的传统风险管理方法能够更加准确地反映金融机构面临的风险状况，大大增加了风险管理系统的科学性。VaR 方法是用概率统计原理估计金融风险的方法，其英文全称是 Value-at-risk ，一般译为“风险价值”。其含义是指在未来一定时期内，在给定的概率置信水平α(通常比较大，一般在0.95~1之间)下，任何一种金融工具或投资组合所面临的潜在的最大损失。其数学定义为： ()()t P X VaR αα≤= 其中X 为某项金融资产在时刻 t 的负对数回报，当为正代表损失，为负时代表收益。置信水平为α(>0.9)。这样当我们已知损失的分布时， ()1 x VaR F αα-=- 1 x F -是x F 的反函数。VaR 关心市场风险，它是金融头寸风险的一种度量， 此度量用来评估或被管理委员会用来设置资本保证金，VaR 保证金融机构在一次灾难性的事件后不致于破产。 2.2 CVaR 的定义

风险评估实施方案

风险评估实施方案

一、风险评估概述 1、风险服务的重要性 对于构建一套良好的信息安全系统，需要对整个系统的安全风险有一个清晰的认识。只有清晰的了解了自身的弱点和风险的来源，才能够真正的解决和削弱它，并以此来构建有着对性的、合理有效的安全策略，而风险评估既是安全策略规划的第一步，同时也是实施其它安全策略的必要前提。 近几年随着几次计算机蠕虫病毒的大规模肆虐攻击，很对用户的网络都遭受了不同程度的攻击，仔细分析就会发现，几乎所有的用户都部署了防病毒软件和类似的安全防护系统，越来越多的用户发现淡村的安全产品已经不能满足现在的安全防护体系的需求了。 安全是整体的体系建设过程，根据安全的木桶原理，组织网络的整个安全最大强度取决于最短最脆弱的那根木头，因此说在安全建设的过程中，如果不仔细的找到最短的那根木头，而盲目的在外面加钉子，并不能改进整体强度。 信息安全风险评估是信息安全保障体系建立过程中的重要的评价方法和决策机制，只有经过全面的风险评估，才能让客户对自身信息安全的状况做出准确的判断。 2、风险评估服务的目的及其意义 信息安全风险是指人为或自然的威胁利用信息系统及其团里

体系中存在的脆弱性导致安全事件的发生及其对组织造成的影响。 信息安全风险评估是指依据有关信息安全技术与管理标准，对信息系统及由其处理、传输和存储的信息的机密性、完整性和可用性等安全属性进行评价的过程。她要评估资产面临的威胁以及威胁利用脆弱性导致安全事件的可能性，并结合安全事件所涉及的资产价值来判断安全事件一旦发生对组造成的影响。 信息安全风险评估是信息系统安全保障机制建立过程中的一种评价方法，其结果为信息安全更显管理提供依据。 3、风险评估服务机制 在信息系统生命周期里，有许多种情况必须对信息系统所涉及的人员、技术环境、物理环境进行风险评估： ●在设计规划或升级新的信息系统时； ●给当前的信息系统增加新应用时； ●在与其它组织（部门）进行网络互联时； ●在技术平台进行大规模更新（例如，从Linux系统移植到 Sliaris系统）时； ●在发生计算机安全事件之后，或怀疑可能会发生安全事件 时； ●关心组织现有的信息安全措施是否充分或食后具有相应的安 全效力时；

社会稳定风险评估工作流程示意图

事项责任部门决策提出部门 政策建议部门 项目报建部门 改革牵头部门 重大活动 承办部门 建立涉稳信 息直报点， 设立维稳信 息直报员， 及时发现上 报重大事项 实施中的稳 定风险 社会稳定风险评估工作流程示意图 风险评估程序评估结果运用 成立组织机构评估主体集体进行 制定评估方案会审并作出决定 全面收集掌握评 估对象基本情况 高风中风低风 险不险化险可 认真开展社会调实施解风实施 查、民意收集、专险后 家论证、群众听实施 证，准确预测存在 风险。 编制评估报告及评 估 全面客观进行四 审核表报同级维稳 办 备案 性分析论证 准确确定风险 制定风险处置预案， 做 好相关化解工作，开 始 等级 组织实施 上报相关部门 审批跟踪监测管理 纪检、监察定期召开联 建立重大 事 在、人大、系会议，研 项社会稳 定 政协、维稳、判形势，通 风险评估 化 信访、新闻报情况，商 解季通报 制 媒体通过各定防范化解 度，掌握 情 自渠道实施措施 况，督促 落 监督 实整改措 施 决策原则 存在低风险的， 可以作出实施 的决策，但要 做好教育化解 工作，妥善处 理相关群众的 合理诉求 存在中风险的， 待采取有效的防 范、化解风险措 施后，再作出实 施的决策 存在高风险的，应 当区别情况作出 不实施的决策， 或者调整决策方 案、降低风险等 级后 再行决策 加强日常监 控，严格责 任追究

1/22

项目基本情况 项目名称 项目类别主管部门 投资主体计划总投资项目地址建设年限项目建设涉及区 域和群众情况 建设规模及主要 建设内容 项目手续审批涉 及单位 2/22

社会稳定风险评估领导小组成员名单 姓名工作单位职务组长 副组长 成 员 3/22

第五章 操作风险管理-操作风险评估步骤

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 风险管理 第五章 操作风险管理 知识点：操作风险评估步骤 ● 定义： 包括准备、评估和报告三个阶段 ● 详细描述： （1）准备阶段 ①确认评估对象 ②绘制流程图 ③收集整理操作风险信息 （2）评估阶段 ①识别评价固有风险 ②识别评估现有控制 ③评估剩余风险 ④提出优化方案 （3）报告阶段 ①整合评估成果 ②提交报告 例题： 1.自我评估的工作流程为()。 A.报告自我评估工作和日常监控—作业流程分析和风险识别与评估—控制活 动识别与评估—制定与实施控制优化方案—全员风险识别与报告 B.全员风险识别与报告—作业流程分析和风险识别与评估—控制活动识别与 评估—制定与实施控制优化方案—报告自我评估工作和日常监控 C.作业流程分析和风险识别与评估—全员风险识别与报告—控制活动识别与 评估—制定与实施控制优化方案—报告自我评估工作和日常监控 D.控制活动识别与评估—全员风险识别与报告—制定与实施控制优化方案 —作业流程分析和风险识别与评估—报告自我评估工作和日常监控

正确答案：C 解析：自我评估的工作流程为作业流程分析和风险识别与评估—全员风险识别与报告—控制活动识别与评估—制定与实施控制优化方案—报告自我评估工作和日常监控 2.每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的()阶段。 A.控制活动识别与评估 B.全员风险识别与报告 C.作业流程分析和风险识别与评估 D.制定与实施控制优化方案 正确答案：B 解析：这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的全员风险识别与报告阶段。 3.商业银行施行操作风险自我评估的合理流程是（）。(1)全员风险识别与报告(2)控制措施评估(3)报告自我评估工作与日常监控(4)制定与实施控制优化方案(5)作业流程分析、风险识别与评估 A.（1）（5）（2）（4）（3） B.（1）（5）（4）（2）（3） C.（1）（3）（4）（5）（2） D.（1）（3）（2）（5）（4） 正确答案：D 解析：①商业银行内部控制体系的基础上 ②开展全员风险识别，发现风险点 ③影响程度和发生概率来评估 4.操作风险评估准备包括（）三个步骤。 A.准备 B.评估 C.确认 D.报告

风险评估实施方案

一、风险评估概述 1、风险服务的重要性 对于构建一套良好的信息安全系统，需要对整个系统的安全风险有一个清晰的认识。只有清晰的了解了自身的弱点和风险的来源，才能够真正的解决和削弱它，并以此来构建有着对性的、合理有效的安全策略，而风险评估既是安全策略规划的第一步，同时也是实施其他安全策略的必要前提。 近几年随着几次计算机蠕虫病毒的大规模肆虐攻击，很对用户的网络都遭受了不同程度的攻击，仔细分析就会发现，几乎所有的用户都部署了防病毒软件和类似的安全防护系统，越来越多的用户发现淡村的安全产品已经不能满足现在的安全防护体系的需求了。 安全是整体的体系建设过程，根据安全的木桶原理，组织网络的整个安全最大强度取决于最短最脆弱的那根木头，所以说在安全建设的过程中，如果不仔细的找到最短的那根木头，而盲目的在外面加钉子，并不能改善整体强度。 信息安全风险评估是信息安全保障体系建立过程中的重要的评价方法和决策机制，只有通过全面的风险评估，才能让客户对自身信息安全的状况做出准确的判断。 2、风险评估服务的目的及其意义 信息安全风险是指人为或自然的威胁利用信息系统及其团里体系中存在的脆弱性导致安全事件的发生及其对组织造成的影响。 信息安全风险评估是指依据有关信息安全技术与管理标准，对信息系统及由其处理、传输和存储的信息的机密性、完整性和可用性等安全属性进行评价的过程。他要评估资产面临的威胁以及威胁利用脆弱性导致安全事件的可能性，并结合安全事件所涉及的资产价值来判断安全事件一旦发生对组造成的影响。 信息安全风险评估是信息系统安全保障机制建立过程中的一种评价方法，其结果为信息安全更显管理提供依据。 3、风险评估服务机制 在信息系统生命周期里，有许多种情况必须对信息系统所涉及的人员、技术

风险评估方法

风险评估方法 对于风险评估来说，其三个关键要素是信息资产、弱点/脆弱性以及威胁。每个要素有其各自的属性，信息资产的属性是资产价值，弱点的属性是弱点被威胁利用后对资产带来的影响的严重程度，威胁的属性是威胁发生的可能性。信息安全风险评估的具体工作流程如图1所示。 一、风险评估的准备 风险评估的准备过程是组织进行风险评估的基础，是整个风险评估过程有效性的保证。组织对自身信息及信息系统进行风险评估是一种战略性的考虑，其结果将受组织的商业需求及战略目标、文化、业务流程、安全要求、规模和结构所影响。不同组织对于风险评估过程中的各种子过程可能存在不同的要求，因此在风险评估实施前，组织应： 1．确定风险评估的范围； 2．确定风险评估的目的，为风险评估的实施提供导向； 3．建立适当的组织结构； 4．建立系统性的风险评估方法； 5．获得最高管理者对风险评估策划的批准。 二、风险评估的实施 组织应根据策划的结果，由评估的人员按照相应的职责和程序进行资产评估、威胁评估、脆弱性评估。在考虑已有安全措施的情况下，利用适当的方法与工具确定威胁利用资产脆弱性发生安全事件的可能性，并结合资产的安全属性受到破坏后的影响来得出资产的安全风险。 三、风险计算 风险计算的模型如图2所示。 我们以下述函数进行表示： R= f(A,V,T)=f(Ia,L(Va,T)) 其中：R表示风险；A表示资产；V表示脆弱性；T表示威胁；Ia表示资产发生安全事件后对组织业务的影响(也称为资产的重要程度); V a表示某一资产本身的脆弱性，L表示威胁利用资产的脆弱性造成安全事件发生的可能性。 具体而言分为以下几个步骤： 1．首先对资产的弱点进行排序；

小肠镜规范操作风险评估及应急预案

第一、小肠镜检查技术操作规范： 小肠镜检查的准备①向病人阐明检查的重要性和必要性，耐心解释，争取配合；②家属签署手术同意书；③备好内镜及其相关附件(如活检钳、注射针等)；④初学者最好在X线监视下进行，便于及时解襻，提高安全性；⑤建立静脉通道，监测心电和血氧饱和度；⑥经口腔进镜者取左侧卧位，松开领扣及腰带。放松身躯，经肛门进镜者需肠道准备，按结肠镜检查的体位；⑦术前适量应用镇静剂及解痉剂。最好行静脉麻醉(经口迸镜者气管插管、呼吸机辅助更安全)。 在进镜时，先进镜至肠道，之后通过调整角度钮将镜身前端勾住住肠管，沿镜身滑入外套管至内镜前端，将外套管气囊注气固定肠管，调整角度钮将内镜前端放直解除勾拉状态，将内镜和外套管一起外拉；进镜，通过调整角度钮将镜身前端勾住肠管，再进外套管，如此反复进行，将肠管不断套在外套管上，将内镜插入小肠深处。在进镜和退镜中仔细观察病变，发现病变后染色（色素或电子染色）、活检、标记。 第二、小肠镜操作的风险评估 患者术前需常规检查肝、肾功能和心电图、血常规、凝血功能等，排除严重心肺疾病，即明确适应症，排除禁忌症，使患者对该项检查有正确的认识并签署知情同意书。 (一)适应证1．原因不明的消化道(小肠)出血及缺铁性贫血。 2．疑小肠肿瘤或增殖性病变。 3．疑小肠克罗恩病(Crohn’s disease)。

4．不明原因小肠梗阻。 5．不明原因腹泻或蛋白丢失。 6．小肠内异物。 7．外科肠道手术后异常情况(如出血、梗阻等)。 8．已确诊的小肠病变治疗后复查。 9．相关检查提示小肠存在器质性病变可能者。 (二)禁忌证1．严重心肺功能异常者。 2．有高度麻醉风险者。 3．无法耐受或配合内镜检查者。 4．相关实验室检查明显异常(重度贫血、严重低蛋白血症等)。5．完全性小肠梗阻无法完成肠道准备者。 6．多次腹部手术史者。 7．低龄儿童。 8．其他高风险状态或病变者(如中度以上食管胃静脉曲张、大量腹水等)。 9．孕妇。 第三、应急预案 1.监护：实时监测心电图、呼吸、血压血氧饱和度，常规鼻导管给氧、建立静脉通道并输液。 2.准备急救器材及药品：心肺复苏仪、人工呼吸机、肾上腺素等。 3.完成小肠镜检查后，不急于将患者送出内镜中心，除观察生命体征、麻醉恢复状况外，还要询问患者有何不适观察腹部情况等。

第三章 信用风险管理 课后测试教学提纲

第三章信用风险管理 课后测试

第三章信用风险管理课后测试 测试成绩：90.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1、下列关于商业银行对借款人的信用风险因素的分析与判断，明显错误的是（）。（2.5 分） A 资产负债比率对借款人违约概率的影响较大 B 通常收益波动性大的企业在获得银行贷款方面比较困难 ? C 在预期收益相等的条件下，收益波动性较低的企业更容易出现违约 D 如果借款人过去总能及时、全额地偿还本金与利息，则其更容易或以较低的利率获得银行贷款 正确答案:C 2、某商业银行当期期初关注类贷款余额为4500亿元，至期末转为次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为600亿元，期间关注类贷款因回收减少了1000亿元，则关注类贷款向下迁徙率为（）。（2.5 分） A 0.113 B 0.15 C 0.125 ? D 0.171 正确答案:D 3、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，该客户在第1年的违约率是0.8％，第2年的违约率是1.4％，第3年的违约率是2.1％。三年到期后，贷款会全部归还的回收率为（）。（2.5 分） ? A 0.95757

C 0.98562 D 0.92547 正确答案:A 4、假设商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB 级债券组成。A级债券和BBB级债券一年内的违约概率分别为2％和4％，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为60％，BBB级债券回收率为40％，那么该信用组合一年内预期信用损失为（）元。（2.5 分） ? A 880000.0 B 923000.0 C 742000.0 D 672000.0 正确答案:A 5、商业银行在衡量组合信用风险时，必须考虑到信贷损失事件之间的相关性。则下列说法最恰当的是（）。（2.5 分） ? A 预期违约的借款人不一定同时违约 B 非预期违约的借款人一定会同时违约 C 非预期违约的借款人一定不会同时违约 D 预期违约的借款人一定会同时违约 正确答案:A 6、某商业银行上年度期末可供分配的资本为5000亿元，计划本年度注入1000亿元新资本。若本年度电子行业在资本分配中的权重为5％，则本年度电子行业资本分配的限额为（）亿元。（2.5 分） A 30.0 B 50.0

高空作业风险评估

高空作业风险评估 一、目的 为使某某有限公司高空作业工作能够更好、更安全的进行，根据国家、行业相关标准和《诺诚综合五星系统常规工业指导手册》的要求，对全厂涉及高空作业区域进行评估，并根据评估结果进行改善。 二、评估依据 国家安全生产监督管理总局令第30号特种作业人员安全技术培训考核管理规定 GB 电业安全工作规程（第1部分：热力和机械） GB 3608—2008 高处作业分级 JGJ80-91 建筑施工高处作业安全技术规范 JGJ5027－1992 高处作业吊篮安全规则 三、范围 评估范围包括我公司范围内所有的高空作业施工、高空作业环境及人员风险。通过对所有的高空作业施工、高空作业环境及人员风险进行评估，确定高空作业的风险。 我公司引起高空作业的因素主要为：锅炉受热面检修（高过、屏过、高再、水冷壁）、烟囱施工、脱硫塔检修、烟风道检修、其他脚手架作业。 四、现状评估 1、锅炉受热面检修

某某有限公司公司一期工程为两台320兆瓦热电联产机组，锅炉主机为东方锅炉厂生产；公司二期工程两台630MW级国产超临界燃煤发电机组锅炉主机为哈尔滨锅炉厂生产；一期、二期锅炉的高过、屏过、高再布置位置均在标高50米以上，水冷壁的检修也经常达到标高40米的位置。在受热面检修时通常在锅炉炉膛内部搭设专用的炉内升降平台，并且按照安健环要求编制统一专门的施工方案，施工前做好风险预控分析和对施工人员做安全交底，脚手架搭设和升降平台施工、操作人员都是专门的特种作业人员，持有特种作业证上岗。在高处作业人员系挂检验合格的双钩安全带、防坠器。在检修作业区域必须配备安全绳和安全网。受热面检修所使用的大型脚手架经检修单位、技术部、安监部的三级验收，验收合格后方可进行作业，脚手架按照公司的《脚手架管理规定》做到每天一检。高空作业人员有县级以上医院出具的体检证明。 2、烟囱施工 在烟囱上进行施工作业时，按照安健环要求编制统一专门的施工方案，施工前做好风险预控分析和对施工人员做安全交底，脚手架搭设和升降平台施工、操作人员都必须是专门的特种作业人员，持有特种作业证上岗。在高处作业人员系挂检验合格的双钩安全带、防坠器。在施工作业区域配备安全绳和安全网。施工所使用的大型脚手架经检修单位、技术部、安监部的三级验收，验收合格后方可进行作业，脚手架按照公司的《脚手架管理规定》做到每天一检。施工区域做隔离，非工作人员禁止入内。高空作业人员有县级以上医院出具的体检证明。 3、脱硫塔检修 在脱硫塔区域上进行施工作业时，按照安健环要求编制统一专门的施工方案，施工前做好风险预控分析和对施工人员做安全交底，脚手架搭设是专门的特种作业人员，持有特种作业证上岗。在高处作业人员须系挂检验合格的双钩安全带、防坠器。在施工作业区域

作业风险评估技术标准

作业风险评估技术标准 1.目的 1.1为作业危害辨识和风险评估提供操作技术参考，系统地识别作业过程潜在的风险和指导作业风险的有效控制。 2适用范围 1.1本标准规定了生产过程中作业类危害识别及其危害导致的风险评估方法，适用于作业过程风险及其控制措施的评估工作。 3 规范性引用/应用文件 3.1 引用文件 下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。 《中华人民共和国安全生产法》主席令第十二届第13号第四十一条、第五十条 3.2 应用文件 3.术语和定义 3.1危害：可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的条件或行为。 3.2风险：某一特定危害可能造成损失或损害的潜在性变成现实的机会，通常表现为某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。 3.3风险评估：辨识危害引发特定事件的可能性、暴露和结果的严重度，并将现有风险水平与规定的标准、目标风险水平进行比较，确定风险是否可以容忍的全过程。 5评估要求和方法 5.1区域内部风险评估 区域内部风险评估是对作业的危害辨识与风险评估，主要针对作业任务执行过程进行，目的是掌握危害因素在各工种的分布以及各工种面临风险的大小。评估结果应填写《区域内作业风险评估填报表》，该报表有关项目填写要求如下： 5.2.1.工种：是电力生产活动中专业作业活动的分类。电力生产所涉及的工种主要有： 如：巡视、运行、检修、切换、试验、后勤、消防、汽车驾驶、焊接等。 5.2.2作业任务：指各专业涉及的工作任务类别。在实际操作中应将各项任务进行同类项合并归类，若从事作业活动相似且可能产生的危害相同可作为一项任务。

风险评估概念及其基本要素

一、风险评估概念及其基本要素 信息系统的安全风险，是由来自人为的与自然的威胁利用系统存在的脆弱性造成的安全事件发生的可能性及其可能造成的影响。信息安全风险评估（本文以下简称“风险评估”），则是指依据国家有关信息技术标准，对信息系统及由其处理、传输和存储的信息的保密性、完整性和可用性等安全属性进行科学、公正的综合评估的活动过程，它要评估信息系统的脆弱性、信息系统面临的威胁以及脆弱性被威胁源利用后所产生的实际负面影响，并根据安全事件发生的可能性和负面影响的程度来识别信息系统的安全风险。 信息安全是一个动态的复杂过程，它贯穿于信息资产和信息系统的整个生命周期。信息安全的威胁来自于内部破坏、外部攻击、内外勾结进行的破坏以及自然危害。必须按照风险管理的思想，对可能的威胁、脆弱性和需要保护的信息资源进行分析，依据风险评估的结果为信息系统选择适当的安全措施，妥善应对可能发生的风险。 信息安全风险评估要关注如下基本要素： 使命：一个单位通过信息化要来实现的工作任务。 依赖度：一个单位的使命对信息系统和信息的依靠程度。 资产：通过信息化建设积累起来的信息系统、信息、生产或服务能力、人员能力和赢得的信誉等。 价值：资产的重要程度和敏感程度。 威胁：一个单位的信息资产的安全可能受到的侵害。威胁由多种属性来刻画：威胁的主体（威胁源）、能力、资源、动机、途径、可能性和后果。 脆弱性：信息资产及其防护措施在安全方面的不足和弱点。脆弱性也常常被称为弱点或漏洞。 风险：风险由意外事件发生的可能性及发生后可能产生的影响两种指标来衡量。风险是在考虑事件发生的可能性及其可能造成的影响下，脆弱性被威胁所利用后所产生的实际负面影响。风险是可能性和影响的函数，前者指威胁源利用一个潜在脆弱性的可能性，后者指不利事件对组织机构产生的影响。 残余风险：采取了安全防护措施，提高了防护能力后，仍然可能存在的风险。 安全需求：为保证单位的使命能够正常行使，在信息安全防护措施方面提出的要求。 安全防护措施：对付威胁，减少脆弱性，保护资产，限制意外事件的影响，检测、响应意外事件，促进灾难恢复和打击信息犯罪而实施的各种实践、规程和机制的总称。 二、风险评估工作流程、理论和工具 风险评估一般遵循如下工作流程： 步骤1：体系特征描述 步骤2：识别威胁 步骤3：识别脆弱性 步骤4：分析现有安全防护措施 步骤5：确定可能性 步骤6：分析影响 步骤7：确定风险 步骤8：建议安全防护措施 步骤9：记录结果 上述工作流程是一个大致应当遵循和不断重复循环的过程。但是在实践中，基于不同目的和条件，在不同阶段所进行的风险评估工作，也可简化或者充实其中的某些步骤。 风险评估理论研究和工具开发应当服务于信息安全保障体系建设的总体目标。当前，国内外提出了一些广义的、传统的风险评估理论，以及一些专门针对信息系统安全的风险评估方法。从计算方法来区分，有定性的方法、定量的方法和部分定量的方法。从实施手段来区分，有基于“树”的技术、动态系统的技术等。 目前存在的信息安全评估工具大体可以分成以下几类：漏洞扫描工具；入侵检测系统（IDS）；渗透性测试工具；主机安全性审计工具；安全管理评价系统；风险综合分析系统；评估支撑环境工具等等。 综观这些理论和工具的现状，存在的问题是：尚缺乏模型化、形式化描述和科学证明的深度；一般化的广义的理论如何用于风险评估；定性，定量的理论方法如何更加有效；工具运用的结果如何能够反映实质，有效测度，准确无误；工具的使用如何能够综合协调等等。

风险评估操作手册-第三方稳评单位

风险评估操作手册 第三方稳评单位 1.首页 登录系统后，首页界面如下图所示。 分别点击用户信息、切换用户、退出系统出现如下图所示界面。其中点击退出系统直接返回到系统登录界面。 首页中的风险评估快捷导航中直观的显示出各项任务未完成的件数，用户可以点击进行完成；并通过饼状图直观显示风险评估已初审、已报备所占比例。

2.社会稳定风险评估 点击【社会稳定风险评估】菜单，左侧显示子菜单如下图所示。包括：社会稳定风险评估、风险评估任务事项（部门）、风险评估已初审（部门）、风险评估已报备（部门）、风险评估未报备查看。 2.1风险稳定风险评估 点击【社会稳定风险评估】，进入如下图页面。页面右边展示了所有由当前用户录入的需要操作的风险评估事项以及由第三方稳评单位上报的风险评估事项，通过上方的查询条件，用户可筛选显示的数据。 用户通过点击【新增】按钮，会弹出选择风险评估流程窗口，用户选择其中

一个风险评估程序后，继续新增风险评估，其中，字段标有“*”为必填项。在填写完基本信息之后，用户通过点击【保存】按钮，完成风险评估事项的新增。 用户在完成风险评估新增操作之后，窗口上方会出现上报初审按钮，用户可直接进行上报初审操作。用户还可以在刚进入页面的窗口中（如上图），选择信息后执行上报初审操作。 第三方稳评单位上报初审需要由政府稳评单位审核过后才能继续，所以在上

报初审之后，需要由第三方稳评单位选择上报初审的审核部门，选择部门后点击“确认上报”按钮即可完成上报初审操作。 通过初审的风险评估事项，用户可以继续修改完善信息，在信息中，用户可以看到维稳办的初审意见。初审之后，用户还可添加相关的附件。 点击任意一条记录进入修改界面，如下图所示。 用户通过点击【简易程序目录】tab页面标签，即可进入如下图的附件页面，用户可以点击【】添加各项附件，如下图所示。

开、停车作业风险评估报告

开、停车作业风险评估报告 一、评估目的 充分运用科学的危害辨识及危险评价方法和评价准则，对公司开、停车作业过程中的各种不利因素进行严格控制，避免因未预先预料到或防范措施不力而导致意外伤害事故或财产损失事件的发生。根据评价准则和选用的辨识方法，对辨识出的危险有害因素分别及时采取有针对性、可操作性强的预防性控制措施，从而消除、减免了对人身和设备危害，规避作业风险。 二、评估范围 公司范围内的大修开停车或临时性的日常开、停车作业。 三、评估依据 1 公司安全操作规程； 2 行业的设计规范和技术标准; 3 企业的管理标准和技术标准; 4 合同书、任务书、公司目标中规定的内容； 5 本公司和国内外所发生相类似的事故统计资料 四、评估方法 主要采用安全检查表（SCL）、预危险性分析（PHA）、工作危害分析（JHA）等安全评价方法为主对现有的风险进行辨识和评价分析。 五、评估人员：风险评价组成员 六、评估时间：2010年3月5日 七、评估结果 针对本年度公司各车间开停车作业过程前进行了周密布署、严格控制的预防性剖析，将在进行开、停车作业前的各种危险有害因素进行了符合性评价。规范和注重了开、停车前的人员安全培训、制定严密的开停车方案并严格按该方案操作执行，对所有开停车现场物料清扫干净，设备管线恢复完好并落实各项安全措施后，正确指挥员工按既定方案逐步开启，尽量避免因交叉作业而导致的不利事故发生。通过以上各种措施，能极大的规避因开、停车过程的各种风险。将开停车设备、设施的周围加强了安全警示标识，将临时性电线光缆等危及开停车安全的作业进行符合性安排。通过这些事先预防性措施，极大避免了因未将应有安全

风险评估机制

重大事项社会稳定风险评估工作机制 为了进一步强化重大政策、重大改革、重大事项、重大工程建设项目社会稳定风 险控制，积极预防影响社会稳定的事件发生，切实维护社会稳定，根据省、市的相关 要求，现就建立全县重大事项社会稳定风险评估工作机制提出如下实施意见。 一、社会稳定风险评估工作的指导思想和基本原则 （一）指导思想 坚持以十九大为指导，全面贯彻落实科学发展观，按照构建社会主义和谐社会的 总体要求，以正确把握和妥善解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题为重 点，注重从决策、政策、项目、改革等方面加强利益协调、诉求表达和权益保障等机 制建设，积极防范和化解社会稳定风险，努力促进经济发展、社会事业进步和社会稳 定和谐。 （二）基本原则 社会稳定风险评估是指对重大事项是否可能引发群众性大规模集体上访或群体性 事件进行先期预测、先期研判、先期介入。主要应遵循以下原则： 1、坚持以人为本。把人民群众是否支持拥护作为衡量各项政策和举措出台与否的基本 标准，把人民群众是否满意作为检验各项工作成效的基本尺度，做到发展为了人民、 发展依靠人民、发展成果由人民共享。 2、坚持科学发展。把加快发展作为实施社会稳定风险评估工作的重要目标，正确处理 改革、发展、稳定的关系，通过科学的预测评估，统筹兼顾，及早预测风险、防范风 险、化解风险，着力解决发展面临的突出矛盾，创造和谐稳定的社会环境，促进经济 社会全面协调可持续发展。 3、坚持民主法治。把实施社会稳定风险评估与建立科学、民主、依法决策机制和推进 依法行政相结合，建立健全充分反映民意、集中民智的重大决策制定和出台程序，逐 步形成有效协调利益关系、保障社会公平的制度体系，促进社会公平正义。 二、社会稳定风险评估的范围和主要内容 （一）重大政策的评估。1、主要评估政策的制定和出台是否符合相关法律法规的规定； 2、政策的制定和出台是否兼顾了各方面利益，是否能得到多数群众的理解、接受和支 持； 3、政策是否具有稳定性、连续性和严密性，并与周边地区相关政策基本协调一致， 不会导致相关行业、相关群体的相互攀比；4、政策组织实施单位、人员和责任是否明确。 （二）重大工程建设项目的评估。1、项目是否履行了审批、核准、备案的规定程序；2、资金的组织使用及资金来源保证措施；3、土地征用、房屋拆迁补偿和安置等工作中可能产生的矛盾纠纷及其化解措施；4、因征地造成的失地农民就业及生活保障问题； 5、工程建设涉及的生态环境、安全生产等问题； 6、工程建设涉及的不稳定和周边社会治安秩序问题。

风险评估报告编写指南

风险评估报告编写指南 本文档的范围和目的 本文主要针对软件开发涉及到的风险，包括在软件开发周期过程中可能出现的风险以及软件实施过程中外部环境的变化可能引起的风险等进行评估。在文中对所提到的风险都一一做了详细的分析，并提出了相应的风险回避措施。 由于风险是在项目开始之后才开始对项目的开发起负面的影响，所以风险分析的不足，或是风险回避措施不得力，都很有可能造成软件开发的失败。风险分析是在事前的一种估计，凭借一定的技术手段和丰富的经验，基本能够对项目的风险做出比较准确的估计，经过慎重的考虑提出可行的风险回避措施，是避免损失的重要环节。 主要风险综述 任何软件的开发，其主要风险均来自于两个方面，一是软件管理，二是软件体系结构。软件产品的开发是工程技术与个人创作的有机结合。软件开发是人的集体智慧按照工程化的思想进行发挥的过程。软件管理是保证软件开发工程化的手段。软件体系结构的合理程度是取决于集体智慧发挥的程度和经验的运用。 软件管理将影响到软件的下列因素： 软件是否能够按工期的要求完成：软件的工期常常是制约软件质量的主要因素。很多情况下，软件开发商在工期的压力下，放弃文档

的书写，组织，结果在工程的晚期，大量需要文档进行协调的工作时，致使软件进度越来越慢。软件的开发不同于其他的工程，在不同的工程阶段，需要的人员不同，需要配合的方面也不同，所有这些都需要行之有效的软件管理的保证。 软件需求的调研是否深入透彻：软件的需求是确保软件正确反映用户的对软件使用的重要的文档，探讨软件需求是软件开发的起始点，但软件的需求却会贯穿整个软件的开发过程，软件管理需要对软件需求的变化进行控制和管理，一方面保证软件需求的变化不至于造成软件工程的一改再改而无法按期完成；同时又要保证开发的软件能够为用户所接受。软件管理需要控制软件的每个阶段进行的成度，不能过细造成时间的浪费，也不能过粗，造成软件缺陷。 软件的实现技术手段是否能够同时满足性能要求：软件的构造需要对软件构造过程中的使用的各种技术进行评估。软件构造技术通常是这样：最成熟的技术，往往不能体现最好的软件性能；先进的技术，往往人员对其熟悉程度不够，对其中隐含的缺陷不够明了。软件管理在制定软件开发计划和定义里程碑时必须考虑这些因素，并做出合理的权衡决策。 软件质量体系是否能够被有效地保证：任何软件管理忽略软件质量监督环节都将对软件的生产构成巨大的风险。而制定卓有成效的软件质量监督体系，是任何软件开发组织必不可少的。软件质量保证体系是软件开发成为可控制过程的基础，也是开发商和用户进行交流的基础和依据。

公司战略与风险管理第三章选择题及标准答案

公司战略与风险管理第三章选择题及答案

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一、单项选择题 1. 福特公司是一家汽车制造公司，为了生产出更优质的汽车以及控制原材料的投入成本，福特公司开设自己的牧场，出产的羊毛专用于生产本公司的汽车坐垫。根据以上描述，福特公司采用的战略属于（B）。 A.前向一体化战略 B.后向一体化战略 C.横向一体化战略 D.多元化战略 2. 甲公司是一家玩具生产厂商，为了维持行业第一的地位，拥有庞大的研发团队，不断研发出新型、智能型玩具，广受消费者喜爱。根据材料分析，甲公司采用的密集型战略为（C）。 A.市场渗透战略 B.市场开发战略 C.产品开发战略 D.多元化战略 3. 市场渗透战略的基础是增加现有产品或服务的市场份额，或增加正在现有市场中经营的业务，它的目标是通过各种方法来增加产品的使用频率，下列不属于其增长方法的是（D）。 A.扩大市场份额 B.开发小众市场 C.保持市场份额 D.开发新市场 4. 联想公司是一家电脑制造公司，由于销售渠道的利润比较高，为了企业的长期发展，联想成立1+1专营店，以实体店的形式销售自己生产的电脑，根据以上描述，联想公司采用的战略属于（D）。 A.后向一体化战略 B.横向一体化战略 C.相关多元化战略 D.前向一体化战略 5. 下列企业的做法属于转向战略的是（B）。 A.甲企业进行机制变革 B.乙公司调整营销策略 C.丙公司出售旗下几个高端品牌 D.丁公司削减人工成本 6. 下列具有不同特征的企业中，可以选择后向一体化战略的是（A）。 A.甲企业供应环节的利润率较高 B.乙企业现有销售商的销售成本较高或可靠性较差 C.丙公司销售环节的利润率较高 D.丁公司所在产业竞争较为激烈(HENGXIANG) 7.

消防安全风险评估

消防安全风险评估 -标准化文件发布号：（9456-EUATWK-MWUB-WUNN-INNUL-DDQTY-KII

消防安全风险评估操作指南 范围和适用性 1. 隶属于公司集团健康与安全管理体系（HSMS）的本部分旨在符合公司集团应急准备与响应核心流程错误！未找到引用源。以及应急准备与响应参考标准错误！未找到引用源。的要求。这些操作指南说明了如何满足集团健康与安全政策、核心流程和参考标准的要求。操作指南不是强制要求，但涵盖了管理工作场所消防安全的最佳实践。 2. 综述 公司意识到，每年都有人因为工作场所的火灾而死亡或遭受重伤。除了丧失生命，企业也因为火灾所致的财产损坏、业务损失、罚款、索赔和保险费用而产生巨大的成本开支。如若有效地进行消防安全风险评估，就可避免许多火灾的发生。有效的控制措施和程序旨在在切实合理的范围内避免火灾的发生。 遵循这些操作指南应帮助管理人员基于控制层级制定相应的健康安全运营控制措施，使得资源集中用于高风险区域，从而削弱或进一步降低风险暴露。 5. 要求 介绍 消防安全风险评估是应急准备与响应预案不可分割的一部分，确保了可能导致意外事件的潜在火灾风险得以强调并最小化。这些操作指南和相关文件的制定旨在明确消防安全危害，评估风险，将员工暴露降低至切实合理的最低水平，同时创建培训/学习要求。这些操作指南同时保障了相关当地法规的遵守，履行了我们照顾员工以及受我们运营影响的他人的责任。 在公司运营的每个国家，我们都引入法规，保护人员免受火灾的危害。组织中的胜任人员须首先和当地的执法机构明确是否需要进行消防安全风险评估，然后再落实公司参考标准的要求（如果标准更为严格的话）。 消防安全风险评估的范围须涵盖所有活动，包括公司管辖，且产生影响的例行、非例行和紧急情况中的设备、设施、服务、产品和废弃物。公司办公室和楼宇的消防安全风险评估活动 公司办公室和楼宇须开展消防安全风险评估，明确和记录工作场所的消防安全危害。消防安全风险评估必须作为风险评估的一部分，涵盖可能发生的紧急情况。 消防安全风险评估的目的是为了明确针对处于风险之中的人员所需要的预防性和防护措施，包括特殊风险，如场所内或附近的气体装置或危险物质。我们应优先确保相关措施到位，避免火灾的发生，或在火灾发生时减少受伤和损坏的可能性。如果风险评估相关的措施已经到位，那么仅需胜任人员监督和审查措施，保障其有效落实。 下列的表格定义了公司实施的风险评估活动：

操作风险识别与评估操作规程

操作风险识别与评估操作规程 文件编号： 版次号：A/0

1目的和范围 (3) 2定义、缩写和分类 (3) 3职责与权限 (3) 3.1风险管理委员会 (3) 3.2风险管理部 (3) 3.3合规部 (3) 3.4操作风险管理岗位 (3) 3.5不相容岗位 (4) 4基本规定 (4) 5操作流程 (5) 5.1操作风险识别与评估操作流程 (5) 6检查监督 (8) 7内外部规章制度索引 (8) 7.1外部法律法规 (8) 7.2原有制度 (8) 7.3相关内控体系文件 (8) 8附录 (8) 9记录 (9)

1目的和范围 为实现XX商业银行操作风险的科学识别和有效评估，满足外部监管和内部控制要求，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》要求，对本行操作风险进行规范管理，编写本文件。 本文件适用于本行各部门、分支机构及全体工作人员。 2定义、缩写和分类 (1)风险事件分类，是指操作风险损失事件分类； (2)操作风险事件分为： a)内部欺诈； b)外部欺诈； c)雇佣关系； d)客户关系、产品及业务操作； e)对物理资产的损害； f)业务中断及系统失灵； g)实施、交付及流程管理。 3职责与权限 3.1风险管理委员会 (1)负责制定全行的操作风险管理战略和总体政策； (2)负责确保全行的操作风险管理体系的有效性； (3)负责确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督； (4)负责审定与操作风险管理相关的其他重大事项。 3.2风险管理部 (1)负责全行操作风险管理政策拟定和体系建设； (2)负责协助各部门建立操作风险管理体系； (3)负责研究、开发和维护操作风险度量、分析和报告的方法、模型和工具。3.3合规部 （1）负责确定全行操作风险管理的具体程序和操作规程； （2）负责组织实施操作风险识别、评估、缓释、监测和报告； （3）负责检查、分析全行操作风险管理情况； （4）负责组织全行操作风险管理方面的培训； （5）负责就全行操作风险管理事务与监管机构联络。 3.4操作风险管理岗位 (1)负责本部门、分支机构的操作风险关键风险点梳理和识别；

风险管理风险评估技术

风险管理风险评估技术》 Risk management —Risk Assessment Techniques 、任务来源 当前，风险管理活动的重要性正日益为人们所认识，并已成为很多组织的一项日常工 作。风险评估是风险管理活动的必要组成部分，其通过一种系统性和结构性的过程来进行风险的识别、分析和评价。在此过程中，评估技术和方法的合理选取和正确应用，对风险 评估的顺利实施具有极其重要的作用。因此，通过标准化工作来反映当前风险评估技术选择及应用的良好实践，为国内各类组织提供权威和有效的风险管理技术支持和实施指导， 成为近期全国风险管理标准化技术委员会的一项重要工作任务。 根据国家标准化管理委员会2009年国家标准制、修订计划，由中国标准化研究院负责组织起草国家标准《风险管理风险评估技术》，项目编号为-T-469 ，计划2010年完成报批。 本项任务由全国风险管理标准化技术委员会（SAC/TC310提出并归口。 二、标准编制过程 从2008 年起，中国标准化研究院就开展了对相关国际标准的研究和跟踪工作，并积极参与了IEC 31010《风险管理风险评估技术》的讨论制定过程，为本标准的起草进行了良好的前期准备。 2009年6月，中国标准化研究院组织相关科研院校和企事业单位，成立了该标准的起 草工作组，确定了标准草稿的内容框架与制定原则，并于2009年8月完成了IEC 31010 FDIS 稿的翻译工作。起草小组在参考该国际标准相关内容的基础上，基于国内风险评估的实际 状况，在征集相关专家的意见后，提出了国家标准草案（工作组讨论稿）。 2009年9 月10 日和10月22日，起草组召集工作组专家在京分别召开了两次标准讨 论会，对该讨论稿进行了广泛的商讨和咨询，充分交换了意见，并在会后依据专家意见对草案进行了