风险管理报告举例
风险管理报告举例
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风险管理报告
(举例)
编写: ×××
风险管理参加人员:×××××××××日期: 年月日
评审: ×××
日期: 年月日
批准: ×××
日期: 年月日
更改履历
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目录
第1章概述 .........................................................................错误!未定义书签。
1.1 产品介绍............................................................ 错误!未定义书签。
1.2 风险管理的范围................................................ 错误!未定义书签。第2章风险管理人员及其职责分工.................................错误!未定义书签。第3章风险评价准则 .........................................................错误!未定义书签。
3.1 损害的严重度的分类........................................ 错误!未定义书签。
3.2 危害发生概率的分类........................................ 错误!未定义书签。
3.3 风险评价准则.................................................... 错误!未定义书签。第4章预期用途/预期目的和与安全性有关的特征的判定错误!未定义书签。第5章判定已知或可预见的危害及其危害分析.............错误!未定义书签。第6章风险估计 .................................................................错误!未定义书签。第7章风险评价、风险控制和风险控制措施验证.........错误!未定义书签。第8章上市后信息 .............................................................错误!未定义书签。
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第1章概述
1.1产品介绍
1.2风险管理的范围
覆盖的产品及其附件范围:
2、风险管理的医疗器械寿命周期阶段范围:(可细化)
（1）产品实现(包括设计开发、采购、制造、包装等)
（2）交付过程(包括运输、安装…..)
（3）交付后(包括使用、维修以及元器件的老化等原因造成的随机性失效)
（4）报废(失效)后的处理
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风险控制心得体会
风险控制心得体会 心得一 通过前一阶段的学习，我深刻认识到，合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农业银行金融特点的教育方式及与之相适应管理制度和组织形式，是农业银行信奉和借鉴巴塞尔银行监管委员会的管理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了农业银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农业银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。 一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升农行形象。一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育认识，全行干部职工是泉州农行企业合规文化建设主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的认识和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句口号，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。要集中时间、集中精力做好财会人员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台;要强化财会人员政治、思想和职业道德的培训，针对不同岗位的实际情况，采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使财会队伍的综合素质在原有基础上再上一个等级。通过系列活动，使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。 二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包
风险分析报告模板.doc
风险分析报告 一、项目介绍： 1.项目宗旨； 2.项目定位与总体目标； 3.市场计划； 4.产品介绍； 二、运行风险分析： 1．政策风险； 2．资源（原材料/供应商）风险； 3．研发（技术）风险； 4．市场不确定性风险； 5．生产不确定性（内部控制）风险； 6．成本控制风险 7．竞争风险 8．财务风险（应收帐款/坏帐） 9．管理风险（含人事/人员流动/关键雇员依赖）
无锡飞锐数码科技开发有限公司 LCD(液晶数字电视)生产及销售项目风险分析报告 一、项目介绍： 1.宗旨：以人为本，做强“飞锐”，为繁荣世界经济做出贡献。 2.定位与总体目标 公司坚持产品100%出口，市场定位:为客户OEM、ODM；客户范围:世界各国,目标：3年内达到年出口120万台LCD，利润2400万美元元/年。 3.市场开发计划和生产规模 公司销售现已开发有欧洲市场、中东市场、非洲市场、大洋洲市场和美洲市场： （1）L CD/TV市场开发：公司在市场开发计划总体分成两个板块,主要在地理位置和技术适应两个方面.以欧洲,英国,法国,德国,俄罗斯为代 表的国家技术适应性.基本覆盖了欧洲,非洲,中东,大洋州,东南亚大 部分国家.以美国,巴西,阿根廷等国家为代表的国家基本覆盖了美洲. 按照以上情况公司已经开发了欧洲市场其中100%的客户需要 LCD/TV,北美洲市场100%的客户需要LCD/TV,南美洲市场20%的 客户需要LCD/TV,大洋州客户100%的客户需要LCD/TV,中东,非洲 客户30%的客户需要LCD/TV 公司的客户在生产中会不断的增加, 市场会不断的扩大. （2）L CD技术开发：结构设计和机芯方案软件开发,公司有自主设计能力,已有完成开发计划和方案,机芯开发有15”,17” 20” 26” 32” 42” 47”,采用自主设计和外包设计相结合的方法,以新,奇,特,短,频,快不
风险控制案例分析
风险控制案例分析Revised on November 25, 2020
风险控制案例讲座 主讲：王士俊先生 一、风险概述 风险是关乎金融企业生死存亡的关键。那么，什么是风险呢不确定性就是风险，看不清就是风险。而时间是检验风险的最严格的审判官，风险管理必须要经历得起时间和经济周期的考验。 王行长主管过信贷、财务、安全保卫等多个银行部门，认为银行在两项工作上不能高调。一是资产质量。这十几年来，我们的银行尚未真正经历过经济周期的考验，即便08年的金融危机也因为我们的有限开放而没有造成很大的影响，所以资产质量的问题还远未经受考验。比如在周正毅案件中，当时王行长所在的上海分行表现出色，招行总行欲进行表彰，王行长却要求只陈述事实而不介绍经验，保持低调。二是安全保卫。我们只能说尚未发现安全事故，却不能说能够杜绝它的发生。比如93年交行分行长会议上，北京分行介绍安保的成功经验，可不久便发生大案，分行长心急如焚，突然去世。所以说：没有发现，不等于没有风险。 在本世纪初，花旗银行曾开发了一套风险组合管理工具，似乎可以取代人的管理和判断，但实践证明，再先进的模型和工具也不能取代人的作用，特别是审贷。花旗历史上也经历过数次差点倒闭的危机。比如，上世纪七十年代起，石油开采进入高峰期，石油输出国积累了大量的石油资本，资金需要出路，于是投向华尔街。华尔街的银行家们设计了无数的金融工具，并把这些资金投向拉美等地区。当拉美爆发债务危机后，美国银行业遭遇巨大打击。又
如，美国在80年代以前推行（存贷）固定利率，当利率市场化后，存款利率上升而原来固定的长期的低息贷款却不能调整，很多银行因此倒闭，花旗的股价也降低到十美分一股。包括08年的次贷危机中，若不是政府出资救助，花旗也可能倒下。所以说，银行的风险平时看不出来，只有在经历突发事件中才能看出平时的理念和实践如何。 因此，风险管理能力是一家金融机构可持续发展的关键。 我们万丰融资租赁公司和银行大同小异，通过经营风险获取收益，但融资租赁公司经营成本更高，客户质量不如银行好，期限相对更长，风险肯定比银行高，所以在风险管理上要比银行更努力、更审慎、做的更好。 王行长有四句话希望和大家共勉。一是对公司负责，这是天经地义的；二是对未来负责，做金融不能追求短期行为，如民生银行的高发展、高压力、高激励和业务私有化很容易导致短期行为而出问题，于是他们通过采取授信独立审批、支行会计主管由分行派驻不受支行约束等措施，有效保证了不出和少出大问题；三是对员工负责，这是一名管理者的职责和义务，要对得起员工的家庭和个人；四是对自己负责，重视自己的声誉，长期坚持自律，打造个人品牌。 风控的最高境界是问心无愧。公司评审部员工在风控岗责任大，业务部和评审部要相互配合，做好业务和风险的平衡。评审部要充分理解业务部门市场开拓的不容易，业务部门也要在拓展业务项目时认真识别风险，让项目能经受住时间的考验。 二、案例分析 王行长介绍了一些具体的案例，来揭示项目在实际运作中的风险。
风险管理报告(例子)
风险管理文档 产品名称： 产品编号：
风险管理计划 编制人： 编制日期：
1、范围： 产品描述： 本风险管理计划主要是对产品在其整个生命周期内（包括设计开发、产品实现、最终停用和处置阶段）进行风险管理活动的策划。 2、职责与权限的分配 2.1总经理为风险管理提供适当的资源，对风险管理工作负领导责任。保证给风险管理、实施和评定工作 分配的人员是经过培训合格的，保证风险管理工作执行者具有相适应的知识和经验。 2.2技术部负责产品设计和开发过程中的风险管理活动，形成风险分析、风险评价、风险控制、综合剩余 风险分析评价的有关记录，并编制风险管理报告。 2.3质量部、、销售部、生产部等相关部门负责从产品实现的角度分析所有已知的和可预见的危害以及生产 和生产后信息的收集并及时反馈给技术部进行风险评价，必要时进行新一轮风险管理活动。 2.4技术部和评审组成员定期对风险管理活动的结果进行评审，并对其正确性和有效性负责。 2.5办公室负责对所有风险管理文档的整理工作。 3、风险分析 3.1参加风险分析的部门包括生产部、质量部、技术部、、销售部等，技术部主要分析设计开发阶段已知和 可预见的危害事件序列，生产部主要分析产品生产阶段的已知和可预见的危害事件序列，和销售部主要分析产品生产后已知和可预见的危害事件序列，技术部负责收集各部门分析的结果并按照16号令的要求和YY/T0316：2008附录E.1的资料对所有已知和可预见的危害事件序列进行分类，组织各部门进行风险评价和风险控制措施的分析与实施并编制成相应的表格。 3.2风险分析内容包括： 1）可能的危害及危害事件序列 2）危害发生及其引起损害的概率 3）损害的严重度 3.3在产品设计开发初始阶段由于对产品设计细节了解较少，采用PHA（初步危害分析）技术对产品进行危害、危害处境及可能导致的损害进行分析。 3.4在设计开发成熟阶段采用失效模式和效应分析（FMEA）及失效模式、效应和危害分析（FMECA）对
信贷风险案例学习心得-共22页
筑牢三道防线防范信贷风险 信贷资产质量是农村信用社生存发展的关键。把握好信贷资产质量，信用社就能健康良性发展；把握好信贷资产质量，信用社就能在竞争日益激烈的金融市场占有一席之地；把握好信贷资产质量，就能使农村合作金融立于不败之地。把好信贷资产质量关，本人认为构筑好以下三道防线是关键。 第一道防线是精选外勤信贷人员。外勤信贷人员作为贷款实际调查人员，对借款人的实际情况比较了解，能够及时掌握借款人的详细情况，是把握信贷资产质量，防范信贷风险第一关。因此选好、用好、管好信贷人员至关重要：一是选好信贷人员。信贷人员良好的个人品行、职业道德、业务素质是做好信贷业务、把握信贷资产质量的前提。建立一支乐于奉献，不怕吃苦，不徇私情的信贷员队伍，信贷道德风险就能很好的回避；二是用好信贷人员。人各有特长，各有优点，管理层要善于发现每位信贷人员的特长和优点，有的信贷人员对农户比较了解，掌握农户的特点，就让其发放农户贷款，有的信贷人员对发放企业贷款有一定的方法，就让其发放企业贷款，让所有信贷人员各显神通，发挥专长。三是管好信贷人员。信贷人员毕竟是市场营销人员，接触的大多是一些生意人，整天要与客户打交道，长时间生活在这样的环境中，其思想极易发生变化，所以要经常对信贷人员进行管理和培训，加强思想道德教育，加强业务技能培训，提高其法律意识、责任意识，防止因其思想发生变化，给信用社带来风险。 第二道防线是选配好信贷会计。信贷会计作为审查把关人员对信贷档
案资料的完整性、合法性、真实性负有审查的职能，对防止骗贷、冒名贷款，垒大户贷款，一户多贷能起到把关守口的作用，因此选好信贷会计也是提高信贷资产质量，防范信贷风险的关键。为此，首先要配备工作能力强，业务素质棒，制度观念强，责任心强，原则性强的信贷会计，从人力资源配备方面做好风险控制；其次是加强对信贷会计的检查、培训和指导，不断提高信贷会计的业务水平、操作技能，提高其主动抵御风险的能力；再次是发挥内部相互制约机制，监督信贷会计的业务办理，就是要真正发挥信贷复核人员的作用，信贷会计每办理一笔信贷业务必须要经复核人员复核，杜绝信贷会计业务操作一手清现象。 第三道防线是用好信用社主任。社主任把守审批关口，也是提高信贷资产质量，防范信贷风险至关重要的一环。责任意识强的社主任能够把握住质量，控制住风险，责任意识差的主任可能会给信用社带来风险，造成损失，所以用好、管好、监督好信用社主任非常关键。首先是用好信用社主任。选拔信用社主任时就要按照人品好、素质高、能力强的条件进行选拔任用，对那些只搞关系，不搞工作，只搞交际，不搞业务，只搞形式，不重实质的人员绝不能任用；其次是管好社主任，就是对信用社主任的生活圈，交际圈要多加关注，要经常开展警示教育，防止其跑偏；再次是监督好信用社主任，对主任的权利要进行有效监控，做到下有员工监督，上有管理部门监管，防止其滥用职权，安排违规贷款，造成信贷风险 受组织安排，我与全省79名信合同仁于6月25日分赴合肥市中
安全风险分析报告模板[1]
安全风险分析报告 产品名称：（注册标准上的名称） 风险评价人员及背景：（项目组长、医学角度的大夫、技术角度的设计人员、应用角度的、市场角度的，并提供人员资格证明，如受过的培训资格、职称等级） 编制：日期： 批准：日期：
1.编制依据 1.1相关标准 1)YY0316-2003医疗器械——风险管理对医疗器械的应用 2)GB9706.1-1995医用电气设备第一部分：通用安全要求； 3)IEC60601-1-4：1996医用电器设备——第一部分：通用安全要求——4：并行标准：医 用可编程电气系统 4)产品标准及其他 1.2产品的有关资料 1)使用说明书 2)医院使用情况、维修记录、顾客投诉、意外事故记录等 3)专业文献中的文章和其他信息 2.目的和适用范围 本文是对XXXX进行风险管理的报告，报告中对所有的可能危害以及每一个危害产生的原因进行了判定。对于每种危害可能产生损害的严重度和危害的发生概率进行了估计。在某一风险水平不可接受时，采取了降低见的控制措施，同时，对采取风险措施后的剩余风险进行了评价。最后，使所有的剩余风险的水平达到可以接受。 本报告适用于……产品，该产品处于设计和开发阶段(或处于小批生产阶段)。 3.产品描述 本风险管理的对象是……(如能加入照片或图片最好)，产品概述、机理、用途 适应症： 禁忌症： 设备由以下部分组成：（文字描述或示意图） 4.产品预期用途以及与安全有关的特征的判定 （依序回答附录A用于判定医疗器械可能影响安全性的特征的问题） 4.1产品的预期用途、预期目的是什么？如何使用？ 应考虑的因素：预期使用者及其精神、体能、技能水平、文化背景和培训等情况 人机工程学问题、医疗器械的使用环境和由谁安装 患者是否能够控制和影响医疗器械的使用 医疗器械是否用于生命维持或生命支持 在医疗器械失效的情况下是否需要特殊的干预 是否有接口设计方面的特殊问题可以导致不经心的使用错误（见4.27） 设备起诊断、预防、治疗、缓解或创伤补偿、解剖矫正、妊娠控制的哪个作用 4.2医疗器械是否预期和患者或其他人员接触、如何接触、接触时间长短？
企业风险管理案例分析报告
1.2011年3月15日，据央视曝光，尽管双汇宣称“十八道检验、十八个放心”，但按照双汇公司的规定，十八道检验并不包括“瘦肉精”检测，尿检等检测程序也形同虚设。此前，河南孟州等地添加“瘦肉精”养殖的有毒生猪顺利卖到双汇集团旗下公司。该公司市场部负责产品质量投诉及媒体宣传的工作人员则向记者回应说，原料在入厂前都会经过官方检验，央视所曝的“瘦肉精”事件，公司正在进行调查核实。与此同时，农业部第一时间责成河南、江苏农牧部门严肃查办，严格整改，切实加强监管，并立即派出督察组赶赴河南督导查处工作。农业部还表示，将在彻查的基础上，责成有关地方和部门对相关责任人员进行严肃处理，并随后向社会公布结果。受此影响，15日下午，双汇旗下上市公司双汇发展跌停，并宣布停牌。17日晚间，双汇集团再次发表公开声明：要求涉事子公司召回在市场上流通的产品，并在政府有关部门的监管下进行处理。据了解，截至3月17日，已经控制涉案人员14人，其中养猪场负责人7人、生猪经纪人6人、济源双汇采购员1人。对于双汇发展的投资者来说，不幸只是刚刚开始，复盘后的双汇发展更是连续两天跌停。瞬时间，双汇被推到风口浪尖之上。作为国内规模最大的肉制品企业，“瘦肉精”事件令双汇声誉大受影响。继三鹿之后，又一国内重量级公司面临着空前的危机。 要求：请结合该案例，试分析内部控制对企业的重要性，并阐释内部控制的现实意义。 1.分析提示： （1）内部控制是由企业董事会、管理层和其他员工实施的，旨在为经营的效率和有效性、财务报告的可靠性、遵循适用的法律法规等目标的实现提供合理保证的过程。可见，一个健全的内部控制体系是由多方实施，为了多方利益的一个过程。双汇“瘦肉精”事件的发生很大程度上正是由于企业内部控制缺失，存在重大盲点或漏洞，才造成了目前这种境况。形同虚设的检测程序只会成为不法分子的通道，因此一个企业要想做大做强，一个健全的内部控制系统不可缺少，不能因为短期利益而牺牲企业长久的发展。只有这样才能避免类似案件的再次发生，真正为企业、为更多利益相关者带来真实的益处。 （2）实施内部控制有助于提升企业管理水平。企业内部控制的完善程度反映了企业管理水平的高低，而内部控制体系的建设也是提升管理水平的有效手段。双汇拥有18道安检程序，却没有对瘦肉精的检验，让其内部控制程序形同虚设。这说明从企业管理层内部就有漏洞和弊端，管理水平需要提高。严格管理企业，实现管理创新，促进传统的管理模式向现代企业管理过渡，加强内部控制是企业实现管理现代化的科学方法，建立和健全内部控制是企业发展的必然要求。 （3）实施内部控制有助于提高企业的风险防御能力。内部控制的核心是控制影响目标实现的风险，防范企业经营活动偏离企业目标的一切可能性。正是在安检这个最重要的风险防范点上出现了问题，才造成双汇成为了众矢之的。如果一个企业拥有健全的防范风险的内部控制系统，任何的差错都会得到很好的监控，更不会造成如此大的影响和损失。 （4）实施内部控制有助于维护社会公众的利益。在整个瘦肉精事件中，最大的受害者还是社会
银行风险管理心得体会条
提高风险防范意识增强合规经营理念 根据学习市分行落实2017版基层网点风险管控的若干措施，我进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规经营的观念，明晰了岗位的责任，充分认识到这次学习的意义和重要性。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会： 一、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对自身的风险防范教育，认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、从行为上加强内控管理，更新服务意识，树立正确的银行经营理念 按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。同时，进一
步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，作为一名一线银行营销岗工作人员，我深知加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为优质客户将会给我们带来更多的经营利润。 通过学习，我更加要牢固地树立了“两个前提”的经营理念，在发展业务的同时，也要重视合规经营，合规创造价值的观念更深入我心。
风险分析报告模板
风险管理报告 产品名称 （型号） 起草人：夏** 批准人：周** 批准日期：月 上海*******有限公司
目录 第一章综述 (3) 第二章风险管理输入 (5) 第三章风险管理 (7) 第四章风险管理结论 (9) 附录1 (10) 附录2 (14) 附录3 (15)
第一章综述 1、产品简介 、产品适用范围 ***** 、产品性能结构及组成 ***** 、产品规格型号 型号 、产品执行标准 企业标准《产品名称》 2、风险管理计划和实施情况简述 于 2010开始策划立项。立项的同时。我们针对该产品进行了风险管理活动的策划，制定了风险管理计划。 在2013年6月对此项目进行重新评估审核。 该风险管理计划确定了的风险可接受准则，对产品设计开发阶段（包括试生产阶段）的风险管理活动、风险管理活动有关人员的职责和权限以及生产和生产后信息的获得方法的评审要求进行了安排。 公司组成了风险管理小组，确定了该项目的风险管理负责人。确保该项目的风险管理活动按照风险管理计划有效的执行。 在产品的设计和项目开发阶段，风险管理小组共进行了一次风险管理分析，形成了相关的风险管理文档。 3、此次风险管理目的 本次风险管理的评审目的是对半导体激光治疗机各个型号型号。 ）的风险评价进行重新分析，全面执行最新的《医疗器械风险管理对医疗器械的应用》即YY/T0316-2008，确保该产品的风险管理、风险评价和风险控制，以及综合剩余风险的可接受性评价，证实对产品的风险已进行 了管理，并且控制在可接受范围内。 4、风险管理小组成员及其职责
第二章风险管理输入 1、风险可接受准则 风险管理小组对公司《风险管理控制程序》中制定的风险评价/风险可接受准则进行了评价，认为一在风险管理活动中所依据的风险可接受准则仍保持原有的标准。详见下表： 损害发生的概率等级 风险评价准则 说明：A：可接受的风险； R：合理可行降低(ALARP)的风险；
风险管理案例分析
风险管理案例分析 工程项目风险管理案例分析篇1: 某油田地面工程项目分两期建设，一期300万吨/年，计划于2011年6月30日机械竣工;二期600万吨/年，计划于2011年12月30日机械竣工。主要包括:原油中心处理站、电站、气处理装置、注水站、水源站、外输管线、单井、计量站、集输管线、输电线路等工程。由于该项目规模较大，产生的项目文档种类和数量繁多，因此在文控执行模式方面，项目部根据项目特点，将文档控制小组归至控制部，与工程进度控制、质量控制、费用控制等项目
控制职能划在一起，对项目进行统一控制和管理。 同时，在设计部、采购部、施工部分别设置文档控制工程师，文档控制工程师与上述职能部门专业工程师相互协作配合，从而有效的加强了该项目文档控制各工作界面之间的相互联系。随着设计、采购、施工等项目工作的陆续全面展开，以及项目部由国内动迁到了国外，文控人员配置也经历了四个主要阶段: 第一阶段:项目启动，设置了两名文档控制工程师负责项目前期文档的相关工作; 第二阶段:随着设计工作的全面开展，增加了两名文档控制工程师负责国内项目部的文档控制
工作，同时增加了一名文档控制工程师负责国外项目部的文档控制工作; 第三阶段:随着采购和施工工作的全面开展，增加了四名文档控制工程师负责国外项目部的文档控制工作; 第四阶段:随着项目工作的逐步完成，文档控制工程师将工作重心调整为项目交工资料整理，并最终实现项目文件交付。 从上述四个主要阶段来看，对于规模庞大、地点分散的该项目而言，其控制部文档控制小组的人员配置相对来说较为精简，要实现项目文档控制工作的良好执行，是离不开项目部主要职能部门的文档控制工程师和专业工程师的配合和协作的。项目部虽然将文档控制小组归至
内部风险管理分析报告
目录 第一部分内控项目背景 (1) 第二部分内控定义及构成要素 (2) 1、内控的定义 (2) 2、内控的构成要素 (2) 3、C O S O内控框架 (3) 4、企业目标与内控体系要素之间的关系 (6) 5、内控能做什么 (6) 6、内控是每一职员的责任 (6) 第三部分华东公司内控体系建设情况 (7) 1．华东公司内控项目实施方案简介 (7) 1.1内控体系建设目标 (7) 1.2内控建设指导思想 (8) 1.3内控建设工作组织方式 (8) 2．职责分工 (9) 2.1横向分工 (9) 2.2纵向分工 (9) 2.2.1华东公司内控项目层面组成结构 (9) 2.2.2各分公司层面组成结构 (10)
中国石油是一家在美国及香港上市的国际性大型企业，在竞争日益加剧的市场环境中，进一步提升公司的治理水平，降低公司的运营风险势必成为增强公司综合竞争力和投资者信心的必经之路。 美国安稳与世通事件引发爱护投资者利益的广泛讨论，上市公司财务信息披露情况的法律遵循性备受关注，2002年7月30日美国国会出台了萨班斯-奥克斯利法案（简称萨奥法案），法案中404条款对上市公司建立与财务报告相关的内控并维持其有效性提出了明确要求。该条款要求企业首席执行官或财务总监签署年度报告以确认事实上施和维护与财务报告相关的内控程序的责任，治理层每年需对内控体系的运行效果进行评估，外部审计师要对内部操纵体系和操纵效果进行测试并出具审计意见。法
案要求在美上市的美国公司于2004年6月15日开始执行此条款，在美上市的外国公司要在2005年4月15日以后的财政年度向美国证监会（SEC）报送美国版年报（20－F表格）时执行该条款，即在披露2005年年报时要有内控体系建立并有效运行的证据。建立并完善内控体系，对企业提高治理水平、改善经营效果既是挑战，更是机遇。 1、内控的定义 内控是一个由企业董事会、治理层和其 他职员实施的，为了实现财务报告的可靠性、 经营的效果与效率以及遵守适用法律法规(即 合规性)等目标提供合理保证的过程。
风险管理学习报告
学习报告 科目：风险管理 班级： 20 级 专业： 姓名： 学号： 20
学习报告 一、学习目标 首先，风险管理必须识别风险。风险识别是确定何种风险可能会对企业产生影响，最重要的是量化不确定性的程度和每个风险可能造成损失的程度。其次，风险管理要着眼于风险控制，公司通常采用积极的措施来控制风险。通过降低其损失发生的概率 缩小其损失程度来达到控制目的。控制风险的最有效方法就是制定切实可行的应急方案，编制多个备选的方案，最大限度地对企业所面临的风险做好充分的准备。当风险发生后，按照预先的方案实施，可将损失控制在最低限度。再次，风险管理要学会规避风险。在既定目标不变的情况下，改变方案的实施路径，从根本上消除特定的风险因素。例如设立现代激励机制、培训方案、做好人才备份工作等等，可以降低知识员工流失的风险。 二、学习方法 在学习风险管理的时候，我们首先要清楚风险管理的整体框架，认识风险，在学习风险管理的过程中，清楚、确定地界定概念，系统、全面的学习风险管理的一般程序，学会使用数理方法来阐明风险管理的诸环节，学习过程中注重结合案例来理解和记忆，重要的是培养自己的风险意识和学会用风险管理的方法来对付风险。 三、学习内容 学习风险管理就要认识风险管理是一门什么样的学科，它是用在什么方面，要认识什么是风险，怎么处理风险，风险从何而来，饿哦们要怎样去预防风险，由此我归纳了这一学期学习风险管理的主要内容如下： 1、识别风险：风险的识别是风险管理的首要环节。只有在全面了解各种风险的基础上，才能够预测危险可能造成的危害，从而选择处理风险的有效手段。风险识别方法很多，常见的方法有： （1）生产流程分析法 生产流程分析法是对企业整个生产经营过程进行全面分析，对其中各个环节逐项分析可能遭遇的风险，找出各种潜在的风险因素。生产流程分析法可分为风险列举法和流程图法。风险列举法指风险管理部门根据本企业的生产流程，列举出各个生产环节的所有风险。流程图法指企业风险管理部门将整个企业生产过程一切环节系统化、顺序化，制成流程图，从而便于发现企业面临的风险。
公司战略与风险管理案例分析
作为全球最大的零售机构，进入中国几年来，沃尔玛似乎一直没有扑向它的核心猎物，而是悄悄地迂回于中国的海岸线上，它在熟悉环境和等待中国加入世贸组织。 现在，它的时机已渐成熟，这只猛虎发起了进攻。留心的人士会注意到，去年沃尔玛在中国公司新增的店铺数几乎是过去5年所开店数的总和。我们有必要了解沃尔玛。 天天低价的背后 沃尔玛的“女裤理论”是对“薄利多销”策略的最好解释：女裤的进价8美元，售价12美元，每条毛利4美元，一天卖10条，毛利为40美元。如果售价降到10美元，每条毛利2美元，但一天能卖30条，则毛利为60美元。 那么如何做到“天天低价、薄利多销”呢 规模效应沃尔玛要求，供应商的报价必须是给其他商家的最低价，否则免谈。在此基础上，沃尔玛以进货量巨大、帮助供应商进入世界市场、现金结算等三个理由，要求供应商降价25%。巨大的规模和雄厚的资金实力使沃尔玛在谈判桌上取得了绝对的优势。巨大的规模也使沃尔玛的各项费用和成本，在极大程度上被分摊。 分析： 进货量巨大、现金结算、帮助供应商进入世界市场都表现出沃尔玛以购买者身份的强大的议价能力。 正所谓“财大气粗”，巨大的规模和雄厚的资金实力使沃尔玛在谈判桌上拥有绝对的优势。也给予给沃尔玛带来重要竞争优势的积极因素和独特能力。 在固定成本一定的情况下，生产量越大，单位成本也就越低。巨大的规模分摊了沃尔玛的各项成本和费用，使其单位成本较低，从而为其“天天平价”提供了后盾。这就是所谓的规模经济。 控制成本首先是厉行节约。在沃尔玛中国总部，大家看到的是狭窄的过道和没有任何装修、素面朝天的办公大厅。在大厅内，随处可见“打17909，长话可省钱”的提示；而沃尔玛国际公司总经理约翰·门泽尔和他的下属们至今还挤在一起办公，他的那间办公室小得可怜。其次对商品优胜劣汰。每家店都要根据不同的地区和人文环境，根据顾客需求的变化，选择销售不同的产品。这项工作的目的在于让货架上的商品永远都是适销的商品。第三是降就是它的分店总是一个镇一个沃尔玛还有一个非常有意思的降低成本的办法，低仓储成本。． 镇、一个县一个县地渐次建立，这样可降低运输成本和广告费用，因为新店总是在上一个沃尔玛店附近建立，往往并不需要再进行大规模的宣传。 分析： 从总部的装修还是降低仓储成本，沃尔玛的战略是对成本不断的缩减缩减再缩减，这样能够为其带来商品在价格上的竞争优势，进行“天天平价，薄利多销”，进而达到最大的利润。这就反
银行风险管理分析报告
某银行风险治理报告 一、近年来风险治理采取的措施 (3) 1、完善风险治理体系及组织架构 (3) 2、改善审计监督模式，加强内部审计的独立性 (6) 3、完善风险治理工具方法，开发先进的风险治理信息系统 (7) 二、风险治理体系 (10) 1、本行风险治理体系的要紧架构 (10) 2、董事会及其专门委员会 (12) 3、监事会及其专门委员会 (13) 4、高级治理层及其下属委员会 (13) （1）行长 (13) （2）治理层下设专门委员会 (14) 5、其他 (15) （1）总行风险治理板块 (15) （2）审计部 (18) （3）监察室及保卫部 (19) （4）业务条线风险治理 (19)
（5）分行风险治理架构 (19) 三、要紧风险治理 (22) 1、信贷风险治理 (22) （1）信贷政策及指引 (23) （2）贷款审批及监控程序 (24) 2、市场风险治理 (39) （1）利率风险治理 (40) （2）汇率风险治理 (41) 3、流淌性风险治理 (42) 4、操作风险治理 (43) （1）采取有效措施，加强会计风险的防范和监控44 （2）依托数据大集中工程，提高操作风险治理水平 (44) （3）本行的流程银行建设，强化了本行对操作风险的 治理 (45) 5、合规风险治理 (46) 四、进一步完善风险治理的措施 (49) 1、推进风险治理转型，进一步深化全面风险治理 (49) 2、查找有效载体，进一步贯彻落实先进风险文化 (49)
3、大力推广内部评级法，进一步强化信用风险治理 (49) 4、进一步落实、推进、完善和提高市场风险治理 (50) 5、明确治理思路，切实有效推进操作风险治理 (50) 6、进一步强化对会计领域的操作风险治理 (50) 7、更新理念，转变思路，改进和创新资产保全工作 (50) 8、加快系统建设，提升科技对风险治理的支撑作用 (50) 9、推进流程银行建设 (51) 10、重视和进一步加强风险治理人员的队伍建设 (51) 本行风险治理的目标是以有效的内部操纵持续改善本行的风险治理系统，逐步实施全面风险治理，确保全行在合理的风险水平下安全、稳健经营。 一、近年来风险治理采取的措施 1、完善风险治理体系及组织架构 风险治理体系和组织架构是商业银行风险治理的基础。本行一直坚持进行适当的改革，以不断完善风险治理体系和组织架构，从而达到有效地操纵全行风险的目的。 2004 年，本行进行了以风险操纵为核心的财务重组、架构再造、引资等一系列的改革，其特点为“实现全面风险治理，
风险管理学习心得
竭诚为您提供优质文档/双击可除 风险管理学习心得 篇一：风险管理心得体会 读《北京公司关于风险管理典型经验》有感 近期，公司组织学习了北京公司风险管理的典型经验，国网公司也以“培育风险管控驱动能(:风险管理学习心得)力、增强安全生产精益水平”为题下发了文章，我很仔细、认真的对其进行了学习，下面我就结合自己的学习和认识，谈谈自己的体会： 风险管理的核心就是“建体系、知风险、明措施、抓落实、重改进”。从这五个方面开展工作并形成闭环,建立以风险为驱动的安全生产管理模式，将电网、设备、人员风险管控作为贯穿安全生产各个环节的链条，实现部门、专业、单位间围绕风险管控的联动和互动，将风险管控工作理念和行为真正融入到安全生产的每个人、每个环节、每个时段，形成电网、设备、人员的三道防线，确保风险管控人员的在线监督，杜绝在风险管控措施落实方面离线情况的发生，从根本上保证安全生产的可控、在控。
主要从设备管理和运行风险管控上看，我觉得： 1、要抓实，就是抓好落实，各级管理者都应以求真的精神，务实的作风，扎实的工作，把设备巡视和设备维护工作一丝不苟地落到实处。只要我们做到，领导重视常检查；责任到位；有规程制度保障；从运行经验和学习来提高人员素质；加强风险防范措施，是能够有效预防的。 2、抓细，就是精心细致，不放松每一个环节，见微知著，防微 杜渐。我们知道，事故的发生，往往都是由小到大，由量变到质变。变电、线路运行工作必须从小处着手，小题大做，从预防异常和未遂抓起，常抓不懈，抓出实效。因此，作为每一位员工，在注重标准化的执行过程中要逐条落实。我们要讲诚信，要牢记岗位职责，不负使命，把工作做细，精益求精。 3、抓严，就是严字当头，严格要求，严格管理。实践表明，安全管理，一严百实，一松百空。有位领导讲得好，安全法规，严则有之，不严则无。安全工作不能心太软。心太软容易造成安全责任意识的松懈，使安全防线形同虚设。只要各级领导安全责任真正到位，则能牵一发而动全身，对预防风险事故起着至关重要的作用。 以上是我的几点运行体会，当然在执行过程中，首先还要考虑人员的综合素质问题，和执行过程的力度问题。只有
风险评估报告模板定稿版
风险评估报告模板 HUA system office room 【HUA16H-TTMS2A-HUAS8Q8-HUAH1688】
风险评估报告模板 信息技术风险评估 年度风险评估文档记录 风险评估每年做一次，评估日期及评估人员填在下表： 目录 1前言............................................................... 2.IT系统描述........................................................ 3风险识别........................................................... 4.控制分析.......................................................... 5.风险可能性测定....................................................
6.影响分析.......................................................... 7.风险确定.......................................................... 8.建议.............................................................. 9.结果报告.......................................................... 1.前言 风险评估成员： 评估成员在公司中岗位及在评估中的职务： 风险评估采用的方法： 表A 风险分类
风险管理心得体会
读《北京公司关于风险管理典型经验》有感 近期，公司组织学习了北京公司风险管理的典型经验，国网公司也以“培育风险管控驱动能力、增强安全生产精益水平”为题下发了文章，我很仔细、认真的对其进行了学习，下面我就结合自己的学习和认识，谈谈自己的体会： 风险管理的核心就是“建体系、知风险、明措施、抓落实、重改进”。从这五个方面开展工作并形成闭环,建立以风险为驱动的安全生产管理模式，将电网、设备、人员风险管控作为贯穿安全生产各个环节的链条，实现部门、专业、单位间围绕风险管控的联动和互动，将风险管控工作理念和行为真正融入到安全生产的每个人、每个环节、每个时段，形成电网、设备、人员的三道防线，确保风险管控人员的在线监督，杜绝在风险管控措施落实方面离线情况的发生，从根本上保证安全生产的可控、在控。 主要从设备管理和运行风险管控上看，我觉得： 1、要抓实，就是抓好落实，各级管理者都应以求真的精神，务实的作风，扎实的工作，把设备巡视和设备维护工作一丝不苟地落到实处。只要我们做到，领导重视常检查；责任到位；有规程制度保障；从运行经验和学习来提高人员素质；加强风险防范措施，是能够有效预防的。 2、抓细，就是精心细致，不放松每一个环节，见微知著，防微
杜渐。我们知道，事故的发生，往往都是由小到大，由量变到质变。变电、线路运行工作必须从小处着手，小题大做，从预防异常和未遂抓起，常抓不懈，抓出实效。因此，作为每一位员工，在注重标准化的执行过程中要逐条落实。我们要讲诚信，要牢记岗位职责，不负使命，把工作做细，精益求精。 3、抓严，就是严字当头，严格要求，严格管理。实践表明，安全管理，一严百实，一松百空。有位领导讲得好，安全法规，严则有之，不严则无。安全工作不能心太软。心太软容易造成安全责任意识的松懈，使安全防线形同虚设。只要各级领导安全责任真正到位，则能牵一发而动全身，对预防风险事故起着至关重要的作用。 以上是我的几点运行体会，当然在执行过程中，首先还要考虑人员的综合素质问题，和执行过程的力度问题。只有真正做到“严、细实”，通过在日常工作中有效实施风险管控和持续改进工作，不断增强电网安全运行水平和设备管理水平，持续推动安全管理标准化、生产管理精益化进程。就能为实现市公司的“目标愿景”打下坚实的基础。
二类医疗器械风险管理报告模板
XXXXXXX治疗仪 安全风险管理报告 XXXXXXXX医疗器械有限公司 20XX年XX月XX日 目录 一、概述 二、风险管理人员及其职责分工 三、风险可接受准则 四、预期用途和安全性有关特征的判定 五、判定可预见的危害、危害分析及初始控制方案 六、风险评价、风险控制和风险控制措施 七、综合剩余风险的可接受性评价 八、风险评价、风险控制和风险控制措施验证 九、生产和生产后信息 十、风险管理评审结论 XXXXXX安全风险管理报告 一、概述 1.1、编制依据 1.1.1、相关标准 1)、YY/T0316-2008医疗器械风险管理对医疗器械的应用 2)、XXXXXXXXX 注册产品技术要求
1.1.2、产品的有关资料 1)、使用说明书； 2)、医院使用情况、（维修记录、顾客投诉、意外事故记录等）产品在申请注册，括号内 容暂无； 3）、专业文献中的文章和其他信息。 1.2、目的和适用范围 本文是对xxxxxxxx进行风险管理的报告，报告中对xxxxxxxx风险管理情况进行整体评价，所有的可能危害以及每一个危害产生的原因进行了判定。对于每种危害可能产生损害的严重度和危害的发生概率进行了估计。在某一风险水平不可接受时，采取了降低风险控制措施，同时，对采取风险措施后的剩余风险进行了评价，证实对产品风险已进行了管理。最后，使所有的剩余风险的水平控制在可以接受范围内。 本报告适用于xxxxxxxx产品，该产品处于注册申报阶段。 1.3、产品描述 xxxxxxxx由xxxx、xxxx组成，具有结构简单，使用方便等特点。 xxxxxxxx根据xxxx特点，结合人体工程学设计并采用食品级材料制成，纯属于物理治疗。产品性能可靠，各项指标完全达到医疗器械标准要求，对人体无毒副作用，对xxxx有很好的治疗效果，且使用简便。适用于xxxxxxxx使用。 用途：适用于xxxxxxxx的辅助治疗； 1.4、风险管理计划及实施情况简述 xxxxxxxx产品于XXXX年进行立项。立项的同时，我们针对该产品进行了风险管理活动的策划，制定了风险管理计划（见附录1）。
项目风险管理案例分析 (1)
项目风险管理案例分析 一．项目风险管理 项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目风险实行有效的控制，妥善处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。项目风险管理的重要性很大程度上就是避免资源的浪费。 二．企业进行项目管理案例分析 （一）案例背景简介 河北H-A会计师事务所承担省直大中型企业的审计工作。具有丰富工作经验，拥有一批具有丰富实践经验的注册会计师。 河北省某研究所现有50多位员工。在基于WINDOWS平台开发软件方面，具备较丰富的实战技能。河北H-A会计师事务所在审计工作中发现，很多企业都采用了会计电算化软件，对审计工作提出新的要求。社会审计工作的需要，对开发计算机辅助审计软件的愿望越来越强烈。所以就联合河北省某研究所进行联合开发 （二）实际项目分析 1．项目介绍 该系统基于windows和sql server进行开发，开发工具是powerbulider。项目开发过程中，共生成程序源代码约数万行，项目开发的难度和源代码行数都比预计的要多。 计算机辅助审计软件具有工作底稿制作能力和查证功能；数据可传递，能自动生成和人工输入相结合，产生合并抵销分录；能自动产生勾稽无误的审计报告和会计报表附注；有灵活开放的系统，方便用户进行二次开发等特点。 2．开发队伍的风险 开发团队维持在10人上下，事务所提供3人，开发单位6-7人，有一些人员只能部分时间工作，开发人员能够自始至终地参加整个项目的工作。开发人员的流动基本能保证工作的连续性。 3．技术风险 数据结构复杂，关联比较多。需要创建新的算法或输入,输出技术；软件需要与其他软件产品的数据库系统接口；客户能确定所要求的功能是可行的。同时，由于当时审计软件在国内的应用尚处于起步阶段，开发人员普遍对该系统比较陌生，这也带来了相当的技术风险。 4．客户相关风险 用户对自己真正的需求并不是十分明确，他们认为计算机是万能的，只要简单的说说自己想干什么就是把需求说明白了，而对业务的规则、工作流程却不愿多谈，也讲不清楚。有的用户日常工作繁忙，他们不愿意付出更多的时间和精力向分析人员讲解业务，这样加大分析人员的工作难度和工作量，也可能导致因业务需求不足而使系统风险加大。 5．项目按时完成的风险 另外，这个项目也像许多其它软件项目一样，面临着竣工日期带来的巨大压力。