银行反假试题

一、单项选择题

1、第五套人民币100元、50元、和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是。（B）

A、花卉

B、古钱币

C、文学

D、人物头像

2、鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币）最简便的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于（B）印刷方式。

A、普通胶印

B、雕刻凹版

C、凸版

D、雕刻凸版

3、第五套人民币20元纸币背面中间部位在紫外光下显现（B）色荧光图案。

A、黄

B、绿

C、桔黄

D、红

4、第五套人民币10元纸币的背面主景图案是（C）。

A、桂林山水

B、泰山

C、长江三峡

D、布达拉宫

5、1996年版美元采用了光变面额数字，其颜色变化为：（ B ）。

A、金变绿

B、绿变黑

C、绿变蓝

D、金变蓝

6、哪一种的面额日元纸币采用了隐形面额数字这项防伪措施（B ）。

A、1000

B、2000

C、5000

D、10000

7、截至2006年第五套人民币共发行了（）种面额纸币和（）种面额的硬币。（B ）

A、５、４

B、６、３

C、11、３

D、12、4

8、第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为（）位号码和( )位号码。( A )

A、2位、8位

B、1位、9位

C、2位、6位

D、1位、7位

9、第五套人民币100元纸币的光变面额数字颜色变化是由：（Ｄ）。

A、绿变金

B、金变绿

C、蓝变黄

D、绿变蓝

10、第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是（Ｃ）。

A、缩微文字和荧光

B、磁性和荧光

C、缩微文字和磁性

D、全息和缩微文字

11、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向（Ｃ）申请鉴定。

A、上级公安部门

B、中国人民银行授权的鉴定机构

C、中国人民银行

D、当地政府经济主管部门

12、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（Ｃ）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

A、假币实物

B、货币真伪鉴定书

C、假币收缴凭证

D、都不对

13、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定真伪时，应当至少有（ A ）名鉴定人员同时参与。

A、2

B、3

C、4

D、5

14、金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（D ）。

A、报告主管部门

B、报告人民银行

C、报告工商行政管理局

D、报告公安机关

15、第五条人民币50元纸币的（A ）有磁性。

A、横号码

B、竖号码

C、横竖号码

D、没有磁性

16、第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是（A ）。

A、全息、磁性、开窗

B、磁性、荧光、开窗

C、全息、荧光、开窗

D、荧光、开窗

17、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪人服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（ B ），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。

A、假币没收收据

B、货币真伪鉴定书

C、假币收缴凭证

D、没有正确的答案

18、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由（C ）负责解释。

A、国务院

B、全国人大常委

C、中国人民银行

D、以上均是

二、多项选择题

1、第五套人民币哪几种面额的纸币采用的是双面凹印（ABDE ）？

A、100元

B、50元

C、20元

D、10元

E、5元

2、汇丰银行发行的2000年版1000元港币纸币新增了哪些防伪措施？（BDE ）

A、全埋安全线

B、全息开窗文字安全线

C、对印图案

D、无色荧光纤维

E、白水印

3、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（ABCDE ）

A、两名以上业务人员收缴

B、在持有人视线范围内当面收缴

C、加盖“假币”章或用专用袋加封

D、出具《假币收缴凭证》

E、向持有人告知其权利

F、将盖章后的假币退持有人

4、假币收缴专用袋上应标明以下哪几项内容（ABCF ）。

A、收缴人

B、券别

C、面额

D、收缴

单位E、持有人F、复核人

5、对金融机构柜面人员发现假人民币不予收缴的处罚金额为（AB ）。

A、1000元以上

B、5万元以下

C、1000元以下

D、500元以上

6、人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、金融结构提出的货币真伪鉴定申请的，由中国人民银行给予（AC ）。

A、警告、罚款

B、对直接负责的主管人员给予罚款

C、责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分

D、对直接责任人员给予罚款

7、银行工作人员在收缴假币过程中，下列做法正确的有（BC）。

A、假币要没收是天经地义的事，你告哪里都不怕

B、耐心地向客户解释，适时讲解国家有关反假政策

C、教会客户如何识别假币，以免以后产生误收现象

D、把假币退还给客户

8、第五套人民币50元纸币正面行名下方底纹中的胶印缩微文字是（AC）。

A、RMB50

B、RBM50

C、50

D、RMB

9、美元经常改变年号，从1985年版以后，又发行了哪几个版别？（ABCDE）

A、1988年版

B、1990年版

C、1993年版

D、1995年版

E、1996年版

10、香港3家发钞银行的港币采用了下列哪些相同的防伪措施?(ABD）

A、对印图案

B、无色荧光图案

C、异形号码

D、凹印缩微文字

E、光变面额数字

F、彩色纤维

11、第五套人民币哪几种面额纸币采用了双水印（DE）？

A、100元

B、50元

C、20元

D、10元

E、5元

12、哪几种面额欧元纸币采用了缩微文字防伪技术（ABCDEFG）？

A、5欧元

B、10欧元

C、20欧元

D、50欧元

E、100欧元

F、200欧元

G、500欧元

13、金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况，应当

立即报告公安机关（ABCDE）。

A、一次性发现假人民币20张（枚）以上的

B、一次性发现假外币10张（枚）以上的

C、属于利用新的造假手段制造假币的

D、有制造、贩卖假币线索的

E、持有人不配合金融机构收缴行为的

14、哪几种面额欧元纸币采用了光变油墨技术（DEFG）？

A、5欧元

B、10欧元

C、20欧元

D、50欧元

E 、100欧元

F 、200欧元

G 、500欧元

15、下列人民币有哪些不得流通（AB ）？

A、不能兑换的残缺、污损的人民币

B、停止流通的人民币

C、流通纪念币

16、下列那些行为是《中华人民共和国人民币管理条例》所禁止的（ABCDE ）？

A、伪造、变造人民币

B、故意毁损人民币

C、持有伪造、变造的人民币

D、制作、仿制、买卖人民币图样E 、高价出售所谓“错版”的流通人民币

三、风险题（抽题答）

1、对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定后应如何处理？

对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人,收回持有人的《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理;经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具《假币收缴凭证》。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

2、简述金融机构收缴假币的程序。

金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。收缴假币的金融机构（以下简称“收缴单位”）向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。收缴的假币，不得再交予持有人。

3、金融机构在假币收缴管理过程中出现哪些行为，由中国人民银行给予警告、罚款？罚款额度是多少？

金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：

（一）发现假币而不收缴的；

（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；

（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；

（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。

上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。

4、简述不宜流通人民币的挑剔标准。

一、纸币票面缺少面积在20平方毫米以上的。

二、纸币票面裂口2处以上，长度每处超过5毫米的；裂口1处，长度超过10毫米的。

三、纸币票面有纸质较绵软，起皱较明显，脱色、变色、变形，不能保持其票面防伪功能等情形之一的。

四、纸币票面污渍、涂写字迹面积超过2平方厘米的；不超过2平方厘米，但遮盖了防伪特征之一的。

五、硬币有穿孔，裂口，变形，磨损，氧化，文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的。

请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？

5、2003年10月9日，某货币真伪鉴定机构工作人员小刘接到李女士电话要求鉴定其于9 月30日被某银行收缴的一张100元假币，小刘将假币券别、张数、冠字号码、收缴机

构等作了详细的记录。10月13日（10月11日、12日为双休日）小刘出差回来后通知

收缴单位送达待鉴定货币，并于当日按规定程序进行了鉴定。

请指出上述案例中的操作是否违反假币鉴定程序，为什么？

6、小李大学毕业后，于2003年7月3日在某银行求职，并顺利获得录用为储蓄柜员。7 月4日小李才上班就办理张先生存款，对假币略有所知的小李发现其中有一张100元纸

币像是假币，她将假币交给储蓄主管，储蓄主管将这100元纸币拿到二楼办公室，和同

事们仔细辨别后，确认是假币，于是盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，回

到柜台将凭证交给张先生，张先生悻悻离去。

请指出上述案例中的操作是否违反假币收缴程序，为什么？

7、2005年版第五套人民币100元纸币与1999年版相比，调整了哪些公众防伪特征？

1.调整防伪特征布局

正面左下角胶印对印图案调整到正面主景图案左侧中间处，光变油墨面额数字左移至原胶印对印图案处。背面右下角胶印对印图案调整到背面主景图案右侧中间处。

2.调整以下防伪特征

(1)隐形面额数字：调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“100”字样。

(2)全息磁性开窗安全线：将原磁性微缩文字安全线改为全息磁性开窗安全线。背面中间偏右，有一条开窗安全线，开窗部分可以看到由微缩字符“￥100”组成的全息图案，仪器检测有磁性。

(3)双色异形横号码：将原横竖双号码改为双色异形横号码。正面左下角印有双色异形横号码，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色。字符由中间向左右两边逐渐变小。

3.增加以下防伪特征

(1)白水印：位于正面双色异形横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“100”字样。

(2)凹印手感线：正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。

4.取消纸张中的红蓝彩色纤维

8、2005年版第五套人民币100元纸币与1999年版相比，增加和取消了哪些公众防伪特征？

1、调整防伪特征布局：正面左下角胶印对印图案调整到正面主景图案左侧中间处，光油墨面额数字左移至原胶印图案处，背面右下角胶印对印图案调整到背面主景图案左侧中间处。

2、调整以下防伪特征：(1)隐形面额数字：调整隐形面额数字鸡窝角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，右以看到面额数字“100”字样。(2)全息磁性开窗安全线：将原磁性缩微文字安全线改为全息磁性开窗安全线。背面中间偏右，有一条开窗安全线，开窗部分可以扯由缩微字符“￥100”组成的

全息图案，仪器检测有磁性。(3)双色展开横号码：将原横竖双号码改双色展开横号码。正面左下角印有双色展开横号码，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色。字符由中间向左右两边逐渐变小。3、增加以下防伪特征：(1)白水印：位于正面双色展开横号码正文，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“100”字样。

(2)凹印手感线：正面主景图案右侧，有一组自上而下排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有的凹凸感。4、取消纸张中的红蓝彩色纤维。5、背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位殛的汉语拼音“YUAN”；年号改为“2005年”。

9、2005年版第五套人民币50元纸币与1999年版相比，增加和取消了哪些公众防伪特征？

1.调整防伪特征布局

正面左下角胶印对印图案调整到正面主景图案左侧中间处，光变油墨面额数字左移至原胶印对印图案处。背面右下角胶印对印图案调整到背面主景图案右侧中间处。

2.调整以下防伪特征

(1)隐形面额数字：调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“50”字样。

(2)全息磁性开窗安全线：将原磁性微缩文字安全线调整为全息磁性开窗安全线。背面中间偏右，有一条开窗安全线，开窗部分可以看到由微缩字符“￥50”组成的全息图案，仪器检测有磁性。

(3)双色异型横号码：取消原横竖双号码中的竖号码，将横号码改为双色异形横号码。正面左下角印有双色异形横号码，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色。字符由中间向左右两边逐渐变小。

3.增加以下防伪特征

(1)白水印：位于正面双色异形横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“50”字样。

(2)凹印手感线：正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。

4.取消纸张中的红蓝彩色纤维

5.背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位元的汉语拼音“YUAN”；年号改为“2005年”。

10、2005年版第五套人民币20元纸币与1999年版相比，调整了哪些公众防伪特征？

11、2005年版第五套人民币10元纸币与1999年版相比，调整、增加和取消了了哪些公众防伪特征？

2005年版第五套人民币10元纸币规格、主景图案、主色调、“中国人民银行”行名和汉语拼音行名、面额数字、花卉图案、国徽、盲文面额标记、民族文字等票面特征，固定花卉水印、手工雕刻头像、胶印微缩文字、双色横号码等防伪特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币10元纸币相同。

（二）、第五套人民币10元纸币的2005年版与1999年版有哪些区别？

1．调整以下防伪特征（1）雕刻凹版印刷：背面主景图案桂林山水、面额数字、汉语拼音行名、民族文字、年号、行长章等均采用雕刻凹版印刷，用手指触摸，有明显凹凸感。

（2）隐形面额数字：调整隐形面额数字观察角度。正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，可以看到面额数字“10”字样。

（3）全息磁性开窗安全线：将原安全线改为全息磁性开窗安全线。正面中间偏左，有一条开窗安全线，开窗部分可以看到由微缩字符“￥10”组成的全息图案，仪器检测有磁性。

2．增加以下防伪特征

（1）白水印：位于正面双色横号码下方，迎光透视，可以看到透光性很强的水印“10

”字样。

（2）胶印对印图案：正面左下角和背面右下角均有一圆形局部图案，迎光透视，可以看到正背面的局部图案合并为一个完整的古钱币图案。

（3）凹印手感线：正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。

3．取消纸张中的红蓝彩色纤维

4．取消正面原双色横号码下方的装饰性图案；背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位元的汉语拼音“YUAN”；年号改为“2005年”。

12、2005年版第五套人民币5元纸币与1999年版相比，调整、增加和取消了了哪些公众防伪特征？

(一)2005年版第五套人民币与1999年版第五套人民币相同之处如下：

1、2005年版第五套人民币规格、主景图案、主色调、“中国人民银行”行名和汉语拼音行名、面额数字、花卉图案、国徽、盲文面额标记、民族文字等票面特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币相同。

2、2005年版第五套人民币100元、50元纸币的固定人像水印、手工雕刻头像、胶印缩微文字、雕刻凹版印刷等防伪特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币100元、50元纸币相同。

3、2005年版第五套人民币20元纸币的固定花卉水印、手工雕刻头像、胶印缩微文字、双色横号码等防伪特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币20元纸币相同。

4、2005年版第五套人民币10元、5元纸币的固定花卉水印、白水印、全息磁性开窗安全线、手工雕刻头像、胶印缩微文字、雕刻凹版印刷、双色横号码等防伪特征，均与现行流通的1999年版的第五套人民币10元、5元纸币相同。2005年版第五套人民币10元纸币的阴阳互补对印图案，与现行流通的1999年版的第五套人民币10元纸币相同。

(二)2005年版第五套人民币与1999年版第五套人民币的区别如下：

1、调整防伪特征布局

2005年版第五套人民币100元、50元纸币正面左下角胶印对印图案调整到主景图案左侧中

间处，光变油墨面额数字左移至原胶印对印图案处，背面右下角胶印对印图案调整到主景图案右侧中间处。

2、调整防伪特征

(1)隐形面额数字：调整2005年版第五套人民币各券别纸币的隐形面额数字观察角度。2005年版第五套人民币各券别纸币正面右上方有一装饰性图案，将票面置于与眼睛接近平行的位置，面对光源做上下倾斜晃动，分别可以看到面额数字字样。

(2)全息磁性开窗安全线：2005年版第五套人民币100元、50元、20元纸币将原磁性缩微文字安全线改为全息磁性开窗安全线。2005年版第五套人民币100元、50元纸币背面中间偏右，有一条开窗安全线，开窗部分分别可以看到由缩微字符“￥100”、“￥50”组成的全息图案。2005年版第五套人民币20元纸币正面中间偏左，有一条开窗安全线，开窗部分可以看到由缩微字符“￥20”组成的全息图案。

(3)双色异形横号码：2005年版第五套人民币100元、50元纸币将原横竖双号码改为双色异形横号码。正面左下角印有双色异形横号码，左侧部分为暗红色，右侧部分为黑色。字符由中间向左右两边逐渐变小。

(4)雕刻凹版印刷：2005年版第五套人民币20元纸币背面主景图案桂林山水、面额数字、汉语拼音行名、民族文字、年号、行长章等均采用雕刻凹版印刷，用手触摸，有明显凹凸感。

3、增加防伪特征

(1)白水印：2005年版第五套人民币100元、50元纸币位于正面双色异形横号码下方，2005年版第五套人民币20元纸币位于正面双色横号码下方，迎光透视，分别可以看到透光性很强的水印面额数字字样。

(2)凹印手感线：2005年版第五套人民币各券别纸币正面主景图案右侧，有一组自上而下规则排列的线纹，采用雕刻凹版印刷工艺印制，用手指触摸，有极强的凹凸感。

(3)阴阳互补对印图案：2005年版第五套人民币20元纸币正面左下角和背面右下角均有一圆形局部图案，迎光透视，可以看到正背面的局部图案合并为一个完整的古钱币图案。

4、2005年版第五套人民币各券别纸币背面主景图案下方的面额数字后面，增加人民币单位的汉语拼音“YUAN”；年号改为“2005年”。

5、2005年版第五套人民币取消各券别纸币纸张中的红蓝彩色纤维。

第五套人民币1角硬币材质由铝合金改为不锈钢，色泽为钢白色。其正背面图案、规格、外形与现行流通的第五套人民币1角硬币相同，即正面为“中国人民银行”、“1角”和汉语拼音字母“YIJIAO”及年号，背面为兰花图案及中国人民银行的汉语拼音字母“ZHONGGUO RENMIN YINHANG”，直径为19毫米。

2017年反假货币培训考试核心题库

2017年反假货币培训考试核心题库 练习一 单选 1 现行流通人民币的纸张在紫外光下__C_ 荧光反应 A有B10元以下面额的钞票纸有C无D20元以上面额的钞票有 2 第四套人民币5角、2角、1角图文采用了__A__印刷方式。 A正背面凹印B正面凹印C正背面胶印D背面凹印 3 第五套人民币正背互补对印图案使用__B__方式印刷。 A凹印B胶印C凸印D丝印 4 根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010），A极点验钞机__A___定为鉴定一次。 A纸币任意一面鉴别一次B纸币正反两面鉴别一次C按规定朝向鉴别一次 5 金融机构应组织对本机构所辖网点前一日上传的冠字号码信息的_C__检查 A有效性B及时性C完整性 6 《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的A极点验钞机应具有劵别、套别及版识别能力中的___C__种 A 1 B 2 C 3 D 4 7 国际标准化组织（ISO）规定人民币的国际货币符号是_B___。 A RM B B CNY C US D D EUR 8 办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额__A___张以上人民币时，如假人民币冠字号码前六位一致，应在“假币收缴凭据”中列明。 A 2 B 3 C 4 D 5 9 第五套人民币1元硬币的直径是_A___ A 25毫米 B 25.5毫米 C 30毫米 10 查询受理单位详细记录每笔查询业务操作员、查询业务复核（监督）员、查询号码、B____。查询结果等。 A查询业务方式B查询业务时间C查询详情 11 《假人民币没收收据》一式_C_联 A 一 B 二 C 三 D 四 12 第五套2005年版人民币发行采用__B__原则 A一次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 B一次公告，一次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 C多次公告，分次发行，新旧版混合同用，逐步回收旧版 13 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴日起___A_个工作日内提出申请鉴定 A 3 B 7 C 1 D 5 14 公安部、人民银行联合发文《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假人民币的通知》（公通字（2009）43号），要求金融机构一次性发现人民币面额___A_（含）以上的，应立即通报公安机关 A 500元 B 2 0张 C 1000元 D 15张 15 持有人对被金融机构收缴纸币的真伪有异议的，应采取__A__申请方式向中国人民银行

最新银行反假货币述职报告

我叫xxx，1966年8月生，1998年在陕西省干部管理学院金融系毕业，大专文化，现在xxxxxxxxxxx，信贷会计，专业技术职称会计员，20**年7月30日取得反假币上岗资格证书，编号为XA’012581。 本人能遵守国家法律法规及各项规章制度，热爱本职工作，能按各项规章办理日常工作，对工作认真负责，热爱反假币事业，具有良好的职业道德风尚，在工作中熟知反假货币法律法规，何人民币票面防伪辨认特征，能熟练掌握并能以最快的服务办理假币收获业务，严格按规定办理所发现的假币业务，不假公济私秉公办事，使所发现的假币不再流通市场，损坏人民群众利益。 20**年7月30日通过学习考试，拿到了反假币资格证书，有了资格证书工作起来有信心，一丝不苟，按照发现假币的程序，登记没收每一笔假币业务，给持有假币的人耐心细致的做思想工作，追讨假币的来历，让他们心服口服的上交假币，很少与顾客发生争吵，在给他们逐一介绍假币的特征。在以后的交易中注意，不再有类似的情况发生。逐一给客户讲解100元；50元；10元各面额人民币是什么辨认特点，防伪标志，有多少暗藏防伪特征，纸质有什么特点，金属线是什么特点；特别是1元硬币的假币特征，有很多客户从来都不知道。通过我们柜面的讲解，常来的客户都能识别假币，经济损失大大的降低了，更使他们懂得了制贩假币，国法不容。从20**年至今，在柜面工作中，先后没收假币1500元，按照假币收缴程序收获。给常来办理业务的顾客讲解假币的辨认3000多人。大大的降低了假币在柜面的出现。 20**年至20**年我们每年三次走出柜台营业室，走上街头。利用横幅、标语、传单宣传反假币知识，使广大人民群众会辨认假币，提高了乡村人民的反假币意识，假币知识家喻户晓人人皆知，没有犯罪分子和贪图小利人可称之机，把一切制贩假币的罪犯消灭在萌芽状态。在我们办里业务的区域内很少发现假币出现。得到了广大客户的称赞，我们的工作扎实细致，他们的经济不受损失，心里不受伤害。 总之，在这些年工作的不懈努力中，取得了一点点小小的成绩，不能欣慰，要继续努力，再接再厉，严格把关，严于律己，进一步做好反假币工作，这一个合格的信合人。 述职人xxx

人民银行反洗钱测试题

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。 A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行 C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会 14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。 Q-1009 1992 包过安心省心 A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真 实身份 B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施 15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。 A. 向银行业监管机关报告 B. 上调客户风险等级 C. 持续跟踪监测 D. 冻结 19、反洗钱内部控制的核心是（B ） A. 确保反洗钱工作合规免责

B. 有效防范洗钱风险 C. 保障业务发展不受限制 D. 避免受到监管处罚 某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本 本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱 ABCD ABC 错 A. 未核对代理人张某的身份证 B. 未登记代理人张某的身份基本信息 C. 未留存代理人张某的身份证复印件 D. 未采取合理方式确认代理关系的存在

2018年反假货币培训第二节练习题及答案

单选题 11996版和2004版美元的光变油墨面额数字颜色变化分别为（）。 A . :铜变绿、绿变蓝 B . :绿变黑、绿变蓝 C . :绿变黑、铜变绿 D . :金变绿、绿变蓝 2美元纸币的版式从1990年版开始，共有（）种面额纸币增加了文字安全线防伪特征。。 A . : 6 B . : 4 C . : 5 D . : 7 32013年发行的100美元在晃动时，可以观察到动感安全线上的图文（）。 A . :美国鹰与USA交替出现 B . :自由钟与100交替出现 C . :USA与100交替出现 D . :USA与五角星交替出现 41990以后发行的美元纸币加入了缩微文字特征，观察这一特征

需要借助（）才能看清楚。 A . :光照 B . :紫外线灯 C . :放大镜 D . :荧光灯 5美国政府从2003年10月开始发行彩版美元，第一张彩版美钞为（）美元。 A . :20美元 B . :50美元 C . :1美元 D . :100美元 多选题 6彩版20美元纸币的底纹使用了（）。 A . :红色 B . :桃色 C . :绿色 D . :蓝色 7彩版100美元纸币沿用了3种防伪特征：（）。 A . :肖像水印 B . :正面人像 C . :光变油墨面额数字 D . :安全线

8肉眼观察，在美元纸币正背面可发现随机分布的（）彩色纤维丝。 A . :红 B . :绿 C . :蓝 D . :红 9美元纸币面额为：（）。 A . :100美元 B . :20美元 C . :30美元 D . :2美元 101996年版美元在（）背景采用精细底纹。 A . :数字 B . :正面人像 C . :背面建筑 D . :文字 判断题 112013年10月，彩版10美元面额发行问世。( ) 正确 错误

反洗钱-考试试题库(答案)

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式

反假货币知识竞赛题

反假货币知识竞赛题 选择题（答案中有1个或1个以上正确答案） 1. 第五套人民币各面额纸币上的年号位于票面的( )。 A、毛泽东头像下方 B、正面大面额数字下方 C、背面左下方 D、背面偏右下方 2.第五套人民币100元纸币正面哪几个部位是采用雕刻凹版印刷的? ( ) A、头像 B、行名 C、国徽 D、盲文面额标记 E、对印图案 F、含隐形面额数字的装饰图案 3.第五套人民币50元纸币的光变面额数字的颜色变化是由：( )。 A、绿变金 B、金变绿 C、蓝变黄 D、绿变蓝 4.第五套人民币10元纸币的背面主景图案是( )。（） A、桂林山水 B、泰山 C、长江三峡 D、布达拉宫 5.第五套人民币10元纸币安全线包含的防伪措施是( )。（） A、全息 B、荧光 C、磁性 D、开窗 6.第五套人民币5元纸币的背面主景图案是( )。（） A、桂林三水 B、布达拉宫 C、长江三峡 D、泰山

7.第五套人民币5元纸币水印中花卉图案是( )。（） A、菊花 B、月季花 C、水仙花 D、荷花 8.第五套人民币5元纸币的主色调为( )。（） A、紫色 B、蓝黑色 C、棕色 D、红色 9.第五套人民币1999年版哪几种面额纸币采用了白水印? （） A、100元 B.、50元C、20元 D.、10元E、5元 10.哪几种面额欧元纸币背面采用了珠光油墨技术? （） A、5欧元 B、10欧元 C、20欧元 D、50欧元 E、100欧元 F、200欧元 G、500欧元 11.哪几种面额欧元纸币采用了凹印盲文标记? （） A、5欧元 B、10欧元 C、20欧元 D、50欧元 E、100欧元 F、200欧元 G、500欧元 12.1996年版20美元和5美元纸币安全线在紫外灯下分别发光。（） A、红和绿 B、黄和绿 C、绿和蓝 D、红和黄 13.下列纸币的防伪措施中，有哪些是需要迎光透视才能观察到完整的防伪效果？( ) A、光可变油墨 B、水印 C、隐形面额数字 D、阴阳互补对印图案 E、安全线 F、凹印缩微文字 14.汇丰银行发行的2000年版1000港元纸币新增了哪些防伪措

2018年反假货币培训第七节练习题与答案

单选题 110美元正面主景人物为（），背面主景为（） A . 格兰特，美国国会大厦 B . 杰克逊，美国白宫 C . 林肯，林肯纪念堂 D . 汉密尔顿，美国财政部 2美元各面额纸币正、背面主景图案分别采用（） A . 不同人物头像、同筑物 B . 一个人物头像、不同建筑物 C . 不同人物头像、不同建筑物 D . 一个人物头像、同筑物 32003系列港币渣打银行券1000元纸币正面主景为图案。 A . 飞龙 B . 凤凰 C . 鲤鱼 D . 麒麟 42003系列港币中国银行券正面主景图案为（）。 A . 抽象图形 B . 著名地标 C . 中银大厦和洋紫荆花 D . 中银大厦和牡丹花

5美元上的安全线，1996版和2004版分别在主景肖像的（）位置。 A . 右侧，右侧 B . 右侧，左侧 C . 左侧，左侧 D . 左侧，右侧 6美元纸币正面肖像是美国历史上的著名人物，自1929年以来，不同版别的美元纸币相同面额上出现的都是相同的历史人物。100美元纸币正面主景人物是美国著名政治家、科学家、发明家（）。 A . 杰克森 B . 格兰特 C . 杰斐逊 D . 富兰克林 7第五套人民币5元的正面主景图案是采用（）方式印刷而成的。 A . 凹印 B . 胶印 C . 丝印 D . 凸印 8第四套人民币50元背面主景图案使用（）工艺印刷。 A . 凹印 B . 胶印

C . 丝印 D . 凸印 9第二版5欧元、10欧元纸币的水印由原来与主景图案相同的门窗水印改成（）的肖像水印，全息条中也增加了（）肖像。 A . 欧罗巴，欧罗巴 B . 面额数字，欧罗巴 C . 欧罗巴，肖像水印 D . 正面人像，欧罗巴 1020美元正面主景人物为（），背面主景为（） A . 富兰克林，独立堂 B . 格兰特，美国国会大厦 C . 杰克逊，美国白宫 D . 汉密尔顿，美国财政部 多选题 11欧元纸币的背面主景图案为( )。 A . 欧洲不同时期的门窗建筑图案 B . 欧洲不同时期的桥梁建筑图案 C . 欧洲的地图 D . 欧盟旗帜 122003版港元纸币各面额正面主景右下侧的防伪特征名称和图案是( )。 A . 光彩光变图案

反假货币 人人有责

反假货币人人有责 随着高科技的发展，假币犯罪水平也水涨船高，造假者的伪造手段越来越高明，各种假币也层出不穷。政府部门不得不改进货币的防伪能力，加大打击力度，采取强硬措施来打击和遏制制造假币的犯罪活动。 一、深入宣传，提高百姓的防假能力 反假和制假是一种博弈与反博弈。我行应制作发放各种版本假币与真币比对的、浅显易懂的宣传画或电子图片，通过海报或宣传折页的方式，便于百姓理解和掌握。让假币相形见绌，无处藏身。 首先针对流通频率比较高，如HD、HB等十多种冠字号的假币，通过广播、电视、报纸等媒体广而告之，百姓一接触到HD、HB等字母开头的纸币，可以判定出假币。其次，针对HD、HB版假币特征过于明显，而冠字号码要求的技术含量较低，制假分子改用其他冠字号码。百姓可以根据宣传图片中真假币从纸张、图案、水印等各种技术的比对进行区分。 二、加强人民币反假的多边合作 从当前反假形势来看，我们与港澳台地区的合作迈出了实质性的一步，2008年10月8日，台湾警方捣毁了一个活跃于两岸的假人民币集团，6名台湾人落网，检获假人民币多达1亿元。但是，这仅仅是冰山一角，由于人民币造假的区域化、国际化以及法律的不同、意识形态的差异，反假依然会面临许多问题。我国政府应该充分重视，

积极与相关国家和地区的沟通协商，加强人民币打假的多边合作，维护人民币的国际形象，保证正常的区域贸易结算秩序。 三、推广使用银行卡 美元曾经是造假的重灾区，经过这些年银行卡的普及，美元假钞已经逐渐淡出了人们的视线。在我市，商业银行基本都已开展了自己的银行卡业务，中国银联的成立，为银行卡支付结算建立了操作平台，因此，有必要加大银行卡的推广力度，减少人民币现钞的流通，若此，反假问题就会迎刃而解。 总之，反假货币是一项长期而艰巨的任务，假钞不仅扰乱了社会秩序，更危害了人民的财产安全。因此，打击假币不仅仅是国家的事情，它更需要广大老百姓的积极参与。只有每个人都以身作则，从我做起，俗话说“众人拾柴火焰高”，那么再逼真的假币也无立身之地。

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C） A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D） A、无需报告； B、提交大额交易报告； C、提交可疑交易报告； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C） A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A） A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

反假货币实际操作考试规则DOC.doc

反假货币实际操作考试规则 一、实操考试的准备 （一）真、假人民币票样的准备 实操培训、考试所需要的人民币真钞由第三方培训服务公司负责提供，假币票样按照规定程序向人民银行借用，借用期间实行双人保管，每次培训、考试后公司及时回收清点，数字准确无误后入柜加锁保管。 （二）每期反假货币培训安排部分时间为学员讲解实操考试所使用的5类假币特征，以及考试中需要注意的事项。 （三）实操考试事务的准备 1．根据报考人数确定实操考试时间和场地、场次安排。 2. 每场50人，准备55个信封，每个信封标注编号，其中50个信封作为考试信封，5个信封作为补考信封。 3．每个信封放置100元面额30张钞票，含真、假人民币，其中真钞30张之内，假钞4张之内，合计30张。 二、实操考试的流程 1．每场考试时间为10分钟。 2．学员应在规定时间内完成两项考试内容：一是从30张钞票中挑出发现的假币，二是在实操考试试卷上填写装真假币的信封编号、发现的假币冠字号码、假币类型及假币特征。 3．当场判卷。如有一张钞票的真假判断错误，则实操考试成绩为不合格。如所有钞票的真假和假币类型的判断正确无误，假币特征答对70%以上，则为合格。 4．不合格的学员可当场参加第二次实操考试。如仍不合格，通过理论知识考试的也不能领取《反假货币培训合格证书》，必须在至少一个月后重新参加实操考试通过后才能领证。 5．监考和判卷由人民银行派员监督管理。 6．所有试卷集中交人民银行备案保存。

附件一：反假货币实际操作考试试卷 考生姓名：信封编号： 评分：评分人：说明：1.本表中“假币类型”和“假币特征”第1-9项采取打勾的方式，符合上述特征在对应的空白处打勾，没有不打勾。 2.本表中“假币特征”第10项，根据判断，分别在“左”和“右”填写“真”或“假”。 3.选4不选5；选7不选8。 2

反假货币实际操作考试规则

反假货币实际操作考试规则（参考版） 一、实操考试的准备 （一）真、假人民币票样的准备 实操培训、考试所需要的人民币真钞由第三方培训服务公司负责提供，假币票样按照规定程序向人民银行借用，借用期间实行双人保管，每次培训、考试后公司及时回收清点，数字准确无误后入柜加锁保管。 （二）每期反假货币培训安排部分时间为学员讲解实操考试所使用的5类假币特征，以及考试中需要注意的事项。 （三）实操考试事务的准备 1．根据报考人数确定实操考试时间和场地、场次安排。 2. 每场50人，准备55个信封，每个信封标注编号，其中50个信封作为考试信封，5个信封作为补考信封。 3．每个信封放置100元面额30钞票，含真、假人民币，其中真钞30之，假钞4之，合计30。 二、实操考试的流程 1．每场考试时间为5分钟。(这里需要注意的是：实操考试动作一定要快，1分钟一定要把假币全部挑选出来，不能挑错，挑错基本就不合格了；《反假实际操作考试登记表》里有很多选择，直接选择作假的选项即可，慢慢看慢慢挑是来不及的；只要把假币挑出来80分就到手了，登记表占20分，90分合格，应该能懂吧！) 2．学员应在规定时间完成两项考试容：一是从30钞票中挑出发现的假币，二是在实操考试试卷上填写装真假币的信封编号、发现的假币冠字、假币类型及假币特征。 3．当场判卷。如有一钞票的真假判断错误，则实操考试成绩为不合格。如所有钞票的真假和假币类型的判断正确无误，假币特征答对70%以上，则为合格。 4．不合格的学员可当场参加第二次实操考试。如仍不合格，通过理论知识考试的也不能领取《反假货币培训合格证书》，必须在至少一个月后重新参加实

最新银行反假货币考试复习题精品版

2020年银行反假货币考试复习题精品版

银行反假货币考试复习题 分享到：一、填空题 1.中华人民共和国的法定货币是，它的单位是；它的辅币单位是、。 2.人民币是指依法发行的货币，包括和。 3.中国人民银行于年月日起在全国陆续发行第五套人民币。第五套人民币有、、、、、、 、、8种面额。 4.1999年10月1日，中国人民银行发行了第五套人民币纸币；2000年10月16日发行了第五套人民币纸币、和硬币；2001年9月1日发行了第五套人民币、纸币；2002年11月18日发行了第五套人民币纸币、硬币。 5.第五套人民币在票面设计上突出了大、大、大。 6.第五套人民币纸币背面右上方印有汉语拼音和、、、四种少数民族文字的“中国人民银行”字样 7. 第五套人民币100元、50元纸币正面主景为头像，背面主景分别为和图案。 8. 第五套人民币100元纸币票幅长毫米、宽毫米。 9.第五套人民币100元、50元纸币采用了立体感很强的固定水印，该水印均位于票面正面空白处。 10.第五套人民币100元、50元纸币采用的是安全线，迎光观察，分别可见、的字样。

11.第五套人民币元、元、元纸币采用了阴阳互补对印图案的防伪措施。 12.第五套人民币元和元纸币采用了横竖双号码。 13.第五套人民币100元纸币票面正面国徽右侧底纹中有胶印缩微文字，在放大镜下可看到和字样。 14.第五套人民币100元纸币背面主景上方椭圆形图案中的红色线纹，在特定波长的紫外灯下呈现荧光图案。 15.第五套人民币50元纸币正面左下角的面额数字“50”，在与票面垂直角度观察时是色，倾斜一定角度则变为色，这个防伪特征的名称是。 16.第五套人民币50元纸币正面中间偏左及背面左下角面额数字“50”字样是由紫色和绿色两种油墨印刷而成的，且两种颜色对接完整，这种印刷方式为印刷。 17.在普通光下可以看到第五套人民币纸张表面的不规则分布的色和色纤维。 18.在特定波长的紫外光下可以看到第五套人民币纸张中有不规则分布的色和色荧光纤维。 19.第五套人民币各面额纸币正面行名下方胶印底纹处，在特定波长的紫外灯下可以看到该券别面额数字，该图案采用了油墨印刷，可供机读。 20.第五套人民币20元纸币采用了立体感很强的

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人

反洗钱考试-题库答案——2019年4月

反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对） 20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。（错） 21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体

2016反假货币考试题库

2016反假货币考试题库 XXXX 199新疆维吾尔自治区成立30周年中华人民共和国成立35周年1995。_ _ _ _ _，中国人民银行印发了《关于发行棕色五元券和枣红色一角券的通知》，标志着第三套人民币正式发行一九五五年五月十日一九五九年十二月一日一九六二年四月十七日二百五十六+ |一九九六。第四套100元人民币的面值是_ _ _ _ _ _C a.155毫米x 77毫米b.160毫米x 77毫米c.165毫米x 77毫米 7。第五套人民币XXXX年报于_ _ _ _ _ _发布XXXX时间9月1日XXXX时间8月31日XXXX时间10月1日 8。第五次XXXX人民币发行采用_ _ _ _ _ _原则B a。一个公告，分开发行，新旧版本混合使用，旧版本逐渐恢复b。一个公告，一个发行，新旧版本混合使用，旧版本逐渐恢复c。为了完善货币体系，满足市场货币流通的需要，1999年版第五套人民币在第四套人民币的基础上增加了_ _ _ _ _ _种面额的纸币5元人民币XXXX年度纸币新增公众防伪功能_ _ _ _ _ _ _ _ _白色水印 ；双色特殊交叉号码 ；凹版手线 11。第五套人民币1元、50角和1角硬币背面的主要景观图案为_ _ _ _ _ _ _ _ _菊花、梅花、牡丹、牡丹、荷花、兰花。第五套人民币1元硬币的直径是_ _ _ _ _ _a a . 25毫米B.25.5摄氏度30 13。第五套人民币50美分硬币由_ _ _ _ _ _制成钢芯镀镍黄铜合金

钢芯镀铜合金 14。从票宽来看，第五套人民币每张票的票宽分为_ _ _ _ _ _ _档，票宽根据票面大小从100元减为5元，差额为_ _ _ _ _ _毫米。c . a . 5、3 B.4、6 C.3、5 15。_是国务院反假币工作联席会议的牵头单位，_ _是联席会议的召集人。国务院总理 b。中国人民银行行长中国人民银行行长国务院行长中国人民银行行长 16。国务院反假币工作联席会议是定期会议制度，原则上每_ _ _ _ _ _年召开一次英国航空1公司2公司3 17。银行业金融机构反假币联络会是国务院反假币工作联席会议的延伸，在_ _ _ _ _ _的指导下开展甲 甲国务院关于反假币工作的联席会议乙中国人民银行丙国务院 18。中国人民银行是中国的中央银行，以下选项为_ _ _ _ _ _ _ _ _甲发行银行乙政府银行丙银行丁公共银行 19。人民币的主要货币单位是_ _ _ _ _ _ _ _ _a元b角c分d.li XXXX年版，b图表56年版b图表53年版，b图表55年版c图表55年版，b图表56年版d图表56年版，b图表53年版 28。在第二套人民币中，1956年版的五美元券是由_ _ _ _ _ _发行的？1960年4月，4月XXXX，4月XXXX，4月XXXX，7月1日，7月1日，XXXX，7月1日，XXXX，7月1日，XXXX，7月1日，31。下图中印在人民币上的少数民族代表_ _ _ _ _ _ _ _ _阿

邮储银行反假货币工作要点

ⅩⅩⅩⅩ银行反假货币工作要点 各县（区）邮政局、各县（区）支行、市区各支行、ⅩⅩ专柜： 为了积极落实“ⅩⅩ年ⅩⅩ市反假货币工作要点”，现将《ⅩⅩ年ⅩⅩ市反假货币工作要点转发你们，各单位要认真学习领会文件精神，并提出以下工作安排，请一并遵照执行。 一、ⅩⅩ银行作为西安世园会指定银行，为公众搞好现金服务，让群众满意，显得尤为重要，柜员严把出口关和入口关，严格落实相关规章制度，从细节做起，以西安“世园会”为契机，强化素质，提高内力，保证不发生假币事件。 二、修订和完善《中国邮政储蓄银行ⅩⅩ市分行人民币收付业务考核管理办法》，其中最重要的一点是新增了对网点收缴假币按10％比例奖励的内容 三、实行假币责任追究机制，确保广大人民群众用上“放心钱”。对网点上缴金库现金发现假币和金库解缴人民银行、金库下拨网点现金发现假币除赔付外分别处罚假币金额100％和500％ 四、排查网点点验钞设备及ATM机型号、数量、已使用年限、生产厂家等，做好设备升级换代达标工作，6月10前报市人行。 五、扎实开展反假宣传活动，进一步提升群众反假意识

和能力。今年反假币宣传方式主要是依托营业网点，坚持常态持久的“阵地式”宣传和人行组织的大型集中宣传。目标是使群众识假反假防假能力和水平进一步提高，群众对提供的反假币宣传服务满意度稳步提升。在开展“阵地式”宣传中，做到柜台常年摆放反假币宣传资料，设立反假币咨询台为群众答疑解惑，力求在反假币宣传工作中做到宣传活动注重贴近群众生活、宣传内容注重贴近群众需求，努力营造浓厚的反假币氛围。 六、做好人民银行组织的七月份反假货币上岗资格证书考试的报名、培训和准备工作。 七、强沟通协调，及时解决《反假币信息报送系统》运行中的新问题，确保与人行双系统正常连接，上报假币电子比对文件准确无误，账实相符。坚持按规定要求逐月向人行ⅩⅩ中支解缴假币实物。 八、各县（区）支行统一执行此通知。 附件：关于印发《ⅩⅩ年ⅩⅩ市反假货币工作要点》的通知

2019年银行业反洗钱培训考试题库

2019年银行业反洗钱培训考试 1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的 A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。 B. 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调

反假货币人员岗位资格考试试卷答案

反假货币人员岗位资格考试试卷答案 （A 卷） 一、填空题（每空格1.分，共45分） 1.中华人民共和国的法定货币是人民币，它的单位是元；它的辅币单位是角、分。 2.人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。 3. 第五套人民币100元、50元纸币正面主景为毛泽.东头像，背面主景分别为人民大会堂和布达拉宫图案。 4. 2005年版第五套人民币100元、50元纸币白水印,位于正面异形横号码下方。 5.在普通光下可以看到第五套人民币纸张表面的不规则分布的红色和蓝色纤维。 6． 2005年版第五套人民币各券别纸币纸张中没有红蓝彩色纤维。 7.美元纸张中含有红色和蓝色纤维。 8.欧元现钞是 2002 年 1 月 1 日发行的。 9.目前，欧元共有 7 个券别的纸币，其中，最小面额是＿ 5 元券，最大面额是 500 元券。 10.港币的三家发行银行分别为：香港上海汇丰银行、香港渣打银行和中国银行。 11.中国银行发行的2001年版1000港元纸币中新增了一条全息开窗文字安全线和 1000 字样的白水印。 12. 纸币真伪的识别通常采用直观对比和仪器检测相结合的方法，即通常所说的一看、二摸、三听、四测。 13.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》所称假币是指伪造币和变造币的货币。 14.金融机构收缴假币时，对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样戳记。 15.金融机构收缴假币时，对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖假币字样戳记。 16. 2005年版第五套人民币100元、50元纸币采用的是全息磁性开窗安全线，开窗部分，分别可见由缩徽字符￥100、￥50组成的全息图案 17.办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构人员，应当取得《反假货币上岗资格证书》，方能办理假币收缴业务。 18.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定单位交收缴单位按面值兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。 19.《中华人民共和国人民币管理条例》于 2000 年 5 月 1日实施。 二、选择题（备选答案中有1个或1个以上正确答案，每小题 1分，共15 分） 1.第五套人民币各面额纸币的冠字号码的冠字为位、号码为 8 位。（ A ） A.2位、8位 B.1位、9位 C.2位、6位 D.1位、7位 2.第五套人民币100元、50元和10元纸币上的“阴阳互补对印图案”是古钱币。（ B ）