教育快速规划报告书模板分享

xx的家庭理财快速规划报告书

日期：2015年1月9日

理财师姓名：xx

联系方式：

工作单位：华尔金服

目录

?第一┃免责条款

?第二┃模型条件假设

?第三┃快速规划名称及理财目标数据

?

免责条款

尊敬的xx：

非常荣幸有这个机会为您提供全方位的理财规划服务。首先请参阅以下内容:

本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事务进行更好地决策，达到财务自由、生活自在的人生目标。

本理财规划报告书是一份指导您达成理财目标的手册，供您在管理资产的决策中参考，但并不能代替其他专业分析报告。

本理财规划报告书所作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标、当前计划和所处的经济形势以及对一些金融参数的假设。以上内容都有可能发生变化，建议您定期评估自己的目标和计划（特别是在人生阶段发生较大变化的时候，如家庭结构转变、退休或更换工作等，强烈建议您重新评估您的理财规划）。

您提供信息的完整性、真实性，将有利于我们更好地为您制定个人理财计划。如因您隐瞒真实情况、提供虚假或错误信息而造成偏差或损失，本公司及理财规划师本人均不承担任何责任。

?特别提示：

本报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的假设、合理的估计，综合考虑您的资产负债状况、现金收支状况、理财目标和风险承受能力等，推算出的结果，可能与您的真实情况存在一定的误差。

?保密条款：

本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后，协助客户执行规划书中的建议方案。未经客户书面许可，本公司负责的金融理财师及其助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。

?应揭露事项：

本公司根据与相关金融机构签订的代理合同，收取代理手续费。

推介专业人士时，该专业人士与理财师的关系：相互独立，如顾问契约。

所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突：经确认无利益冲突状况。

与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同：仅收取顾问咨询费，未与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同。

模型条件假设

快速规划_教育规划

基本状况：现有教育储备金6万元，预计上学年份2018年，预计上学年限2年，年花费48万元，目前投资收益率5%，年储蓄5万元。

大众风险承受能力分布

平衡型资产配置

图表展示及结论

结论

很遗憾，按照目前规划方案，您的教育准备金不足以实现目标，建议您调整规划方案。