2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(备考4)

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（备

考4）

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.商业银行

『准确答案』B

『答案解析』基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，理应遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

2.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换()。

A.董事

B.监事

C.高级管理人

D.部门经理

『准确答案』D

『答案解析』中国证监会能够责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。

3.以下关于基金托管银行监管的说法中，准确的是()。

A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B.基金托管人资格由中国证监会核准

C.基金托管人资格由中国银监会核准

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

『准确答案』A

『答案解析』基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。

4.下列不属于基金托管人职责的是()。

A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格

B.根据基金管理人的指令，即时办理清算交割

C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表

D.计算公告基金资产净值

『准确答案』D

『答案解析』基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。

5.连续()年没有展开基金托管业务的，取消托管资格。

A.1年

B.5年

C.2年

D.3年

『准确答案』D

『答案解析』中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，能够取消其基金托管资格：①连续3年没有展开基金托管业务的;②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的;③法律、行政法规规定的其他情形。

6.不属于证监会对基金托管人的监管措施的是()。

A.责令整改

B.取消托管资格

C.罚款

D.基金托管人职责终止

『准确答案』C

『答案解析』中国证监会对基金托管人的监管措施：责令整改措施、取消托管资格措施、对基金托管人职责终止的监管措施。

7.我国对公募基金实行()

A.注册制

B.审核制

C.核准制

D.批准制

『准确答案』A

『答案解析』我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再实行实质性审核，而仅仅实行合规性审查。

8.基金份额持有人的权利是()。

A.决定基金扩募或者延长基金合同期限

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.决定更换基金管理人、基金托管人

D.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准

『准确答案』B

『答案解析』依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人

享有下列权利：①分享基金财产收益;②参与分配清算后的剩余基金财产;③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额;④按照规定要求召开

基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有

人大会审议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务

机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。

9.属于基金份额持有人大会职权的是()。

A.召开或召集份额持有人大会

B.对持有人大会审议事项行使表决权

C.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的

行为依法提起诉讼

D.决定修改基金合同重要内容或者提前终止基金合同

『准确答案』D

『答案解析』基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，

行使下列职权：①决定基金扩募或者延长基金合同期限;②决定修改基

金合同的重要内容或者提前终止基金合同;③决定更换基金管理人、基

金托管人;④决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准;⑤基金合

同约定的其他职权。

10.召开基金份额持有人大会，需提前()公告。

A.30日

B.15日

C.20日

D.10日

『准确答案』A

『答案解析』召开基金份额持有人大会，召集人理应至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

11.转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人，理应经参增大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

『准确答案』B

『答案解析』转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，理应经参增大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

12.非公开募集基金募集完毕，基金管理人理应向()备案。

A.基金业协会

B.证券业协会

C.证监会

D.银监会

『准确答案』A

『答案解析』依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人理应向基金业协会备案。

13.私募基金管理人理应于每个会计年度结束后的()，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.6个月内

B.2个月内

C.4个月内

D.1个月

『准确答案』C

『答案解析』私募基金管理人理应于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

14.我国基金监管的首要目标是()。

A.保护基金管理人的利益

B.规范证券投资基金活动

C.保障投资人利益

D.促动证券投资基金和资本市场的健康发展

『准确答案』C

『答案解析』保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现，基金监管应以保障投资人即基金份额持有人的利益为首要目标。

15.根据相关规定，当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为时，在采取相关措施的同时，应该报告()。

A.中国证监会在证券交易所所在地的派出机构

B.中国证监会在基金公司经营场所所在地的派出机构

C.中国证监会在基金公司注册所在地的派出机构

D.中国证监会

『准确答案』D

『答案解析』证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，能够根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。

16.不属于基金管理人职责终止事由的是()。

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销

D.被依法宣告破产

『准确答案』A

『答案解析』选项A属于基金托管人职责终止的情形。

17.下列不是基金监管的基本原则的是()。

A.依法监管原则

B.规范监管原则

C.保护投资人利益原则

D.高效监管原则

『准确答案』B

『答案解析』基金监管的基本原则包括：①保护投资人利益原则;②适度监管原则;③高效监管原则;④依法监管原则;⑤审慎监管原则;⑥公开、公平、公正监管原则。

18.为便于查明事实、获取和保全证据，《证券投资基金法》赋予中国证监会的职权不包括()。

A.全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管

B.进入涉嫌违法行为发生场所调查取证

C.查阅、复制与被调查事件相关的财产权登记、通信记录等资料

D.对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，能够予以封存

『准确答案』A

『答案解析』全面负责对基金管理公司、基金托管银行及基金代销机构的监管是证券基金机构监管部的主要职责。

19.下列说法错误的是()。

A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事

C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的

董事、监事、高级管理人员和其他从业人员

『准确答案』B

『答案解析』依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的

董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或

者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、

监事、高级管理人员和其他从业人员。

20.下列对非公开募集基金募集对象的说法准确的是()。

A.非公开募集基金理应向合格投资者募集，合格投资者累计不得

超过300人

B.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于50万元

C.投资者转让基金份额的，受让人理应为合格投资者且基金份额

受让后投资者人数理应符合相关法规规定

D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员不需要

核查最终投资者是否为合格投资者

『准确答案』C

『答案解析』依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金

理应向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人，选项A表

述错误。私募基金的合格投资者是指具备相对应风险识别水平和风险

承担水平，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相

关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产

不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人，选项

B表述错误。社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;中国证监会规定的

其他投资者不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

21.下列关于中国证监会对基金市场的检查的说法错误的是()。

A.检查能够分为日常检查和年度检查

B.检查能够分为实地检查和异地检查

C.检查是基金监管的重要措施，属于事中监管方式

D.中国证监会能够根据实际情况，定期或不定期地对基金机构的合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面实行检查

『准确答案』B

『答案解析』检查可分为日常检查和年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。

314159基金从业法律法规考点归纳

3)客户交易记录，5年；机构(私募基金)交易记录，10年 4)客户身份资料(一次性交易除外)保存期限要求较长，其中： 基金销售机构，客户身份资料，15年(销售机构的要求最低) 基金经营机构，客户交易终端信息，开户资料电子档，20年 基金份额登记机构，20年 18.托管人： 1)托管人连续3年没有开展基金托管业务的，证监会、银监会可以取消其托管资格。 2)托管人职责终止的，持有人大会应在6个月内选任新托管人。 19.基金公司及证监会任职要求： 1)基金公司高级管理人员任职资格，要求3年以上经验。 2)基金经理3年以上投资经验，近3年没有受处罚。 3)证监会领导离任3年，普通员工离任2年内，不得赴相关机构任职。 20.发起式基金，3年后净值低于2亿元，则合同自动终止。 21.持有少于3年的投资人，不得免收后端认/申购费。 第二部分关于主体 1．基金公司的最高权力机构是股东大会，股东大会下设董事会和监事会。其中董事会是全体股东的代表，是股东大会的常设机构；董事会是干活的，而监事会就是监督的，这两者是平级，都对股东大会负责。 2．董事会下设总经理、督察长，以及薪酬委员会和风险管理委员会。这里总经理就是执行机构，是经营层面，也可以理解为董事会的执行层面。总经理是干活的，督察长就是监督的，所以督察长权力非常大，不需要向总经理汇报（可以交流）。除此之外两个专门委员会分别决定给大家（包括总经理）发多少工钱（薪酬委员会），以及做好公司的风险管理。这四个部门/人共同对董事会负责。

3．总经理是相当于国务院总理的角色，具体的经营管理工作都由其负责。所以下设了N个部门，执行总经理的经营管理思路。需要说明的是，监管稽核部这个部门虽然级别和其它部门相同，但其独立性很强，可能会由总经理和督察长共管，其中总经理主要是业务上的指导管理，而督察长是其组织上的直管领导，还有些公司干脆完全独立，行政部门（总经理）也管不了它。 五、基金公司架构 22.董事会对公司的合规管理承担最终责任。 (股东大会不参与具体经营管理，董事会是常设机构中的最高管理层，当然由董事会最终负责) 23.基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。 24.发现重大合规政策问题，管理层必须立即向董事会报告。 25.督察长对董事会负责。 26.总经理不整改或未达标，督察长向董事会、证监会及派出机构报告。 27.关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用等，应当属于督察长的职责。 28.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。 29.公司督察长和监察稽核部门独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。 30.监察稽核部门对公司经营层负责。（经营层包括总经理与督察长） 31.基金管理人的经营层负责贯彻执行合规政策。 32.合规管理部门对总经理负责。

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚尽责

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：忠诚 尽责 一、忠诚尽责的含义 忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道 德规范。基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。几乎 所有的国家或地区、几乎所有的职业，都把忠诚尽责作为受托人对委 托人或者雇员对雇主的职业义务和责任，都要求从业者恪守这一职业 道德规范。 忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构 利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。 尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意 来对待所在机构的工作，尽职尽责。 二、忠诚尽责的基本要求 忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一是廉洁 公正;二是忠诚敬业。 1.廉洁公正 廉洁公正，是基金从业人员履行“忠实”道德规范的体现。忠实，一方面要求基金从业人员忠实于所在机构，另一方面还要求忠实于职 业和行业。忠实于所在机构，在于维护所在机构的利益;忠诚履行岗位 职责，在于维护基金行业的形象。这两方面都要求基金从业人员在执 业活动中，做到公私分明和廉洁自律，不损害所在机构的利益;保持独 立的地位，不受各种因素的干扰，客观公正地履行职责，不损害基金 行业的形象。需要注意的是，坚持客观公正地履行职责，并不排斥基 金从业人员接受所属基金机构的业务管理以及基金监管机构的监管。

具体而言，基金从业人员应当做到以下几点： (1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或 赠送礼物、回扣、补偿或报酬等 (2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟 取非法利益 (3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取 非法利益 (4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产 (5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在 机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货 (6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的 活动 (7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰， 坚持原则，独立自主 2.忠诚敬业 忠诚是一种责任，忠诚是一种义务，忠诚是一种操守，忠诚是一 种品德，更是一种能力，而且是其他所有能力的统帅与核心，缺乏忠诚，其他的能力就失去了用武之地。丧失忠诚，就是对责任的伤害， 也是对自己品行和操守的亵渎。对员工来说，首先要忠诚敬业于自己 所在的机构。企业是员工发挥自己聪明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。具体而言： (1)基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形 式的聘任合同，保证基金从业人员在相对应机构对其进行直接管理的 条件下从事执业活动

基金从业资格《基金法律法规》备考练习题(1)

基金从业资格《基金法律法规》备考练习题(1) 解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任而使得其渠道优势无可比拟，对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。 2、基金管理人应在基金发售的( )前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A.3日 B.1日 C.2日 D.7日 参考答案：A 解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。基金管理人在基金发售3日前，将招股说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 3、下列关于基金机构投资者的说法错误的是( )。 A.一般具有较为雄厚的资金实力 B.由证券投资专家进行管理 C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金 参考答案：D 解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。 4、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 参考答案：C 解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。 5、当前基金客户中，( )的有效账户数比重。 A.个人投资者 B.机构投资者 C.保险资金 D.住房公积金 参考答案：A

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规(备考4)

2019年基金从业资格考试试题及答案：法律法规（备 考4） A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.商业银行 『准确答案』B 『答案解析』基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，理应遵循基金份额持有人利益优先的原则。当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。 2.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换()。 A.董事 B.监事 C.高级管理人 D.部门经理 『准确答案』D 『答案解析』中国证监会能够责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利。 3.以下关于基金托管银行监管的说法中，准确的是()。 A.基金托管人资格由中国证监会和银监会核准

B.基金托管人资格由中国证监会核准 C.基金托管人资格由中国银监会核准 D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 『准确答案』A 『答案解析』基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准;其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核准。 4.下列不属于基金托管人职责的是()。 A.复核、审查基金资产净值和基金份额申购、赎回的价格 B.根据基金管理人的指令，即时办理清算交割 C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表 D.计算公告基金资产净值 『准确答案』D 『答案解析』基金管理人计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。 5.连续()年没有展开基金托管业务的，取消托管资格。 A.1年 B.5年 C.2年 D.3年 『准确答案』D

基金从业《基金法律法规》复习题集(第4460篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前 练习 一、单选题 1.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是( )。 A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案 B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告 C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续 D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管 【答案】：C 【解析】： 依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案(A项错误)；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告(B项错误)；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容(D项错误)。故C项正确。 2.基金宣传推介材料报送的内容主要是( )。 A、推介材料的形式和用途说明 B、推介材料 C、合规意见书 D、以上都是 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解宣传推介材料的范围和报送流程： 报送内容:

报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 3.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。 Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务 Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务 Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务 Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务 A、Ⅰ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品； 基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。 4.在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是( )。 A、登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 B、基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告 C、根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点 D、按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据 >>>点击展开答案与解析 【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 【答案】：C 【解析】： 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有预测基

基金从业资格《基金法律法规》考前试题2

试题部分——选择题 1.QDII基金在基金合同中应披露的信息不包括()。 A.投资金融衍生品的信息 B.境外市场政府管制风险 C.期末在各个国家、地区证券市场的股票投资分布情况 D.披露基金与境外基金之间的费率安排 2.金融市场参与者中()的作用比较特殊。 A.政府 B.中央银行 C.金融机构 D.个人和企业居民 3.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括()。 A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格 B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购 D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小 4.资产管理具有()特征。 A.使有限的资源得到有效的利用 B.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，减少交易成本 5.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于合规风险中()的主要管理措施 A.投资合规性风险 B.销售合规性风险 C.信息披露合规性风险 D.反洗钱合规性风险 6.基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准 A.董事会；经营层 B.理事会；董事会 C.总经理；董事会 D.董事会；董事会

7.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购制度在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。 A.健全性 B.相互制约 C.有效性 D.独立性 8.()是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。 A.合规审核 B.合规管理 C.合规培训 D.合规投诉处理 9.在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是()。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.契约型基金 D.开放式基金 10.我国的证券交易所是依法设立的，()，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 A.以利润最大化为目的 B.不以营利为目的 C.以收入最大化为目的 D.以指数最大化为目的 答案解析部分 1.答案：C 解析：QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书中详细说明拟投资的衍生品种及其基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。 2.答案：C 解析：金融市场参与者中金融机构的作用比较特殊。 3.答案：D

基金从业资格考试-法律法规-精编版

管理人登记：1营业执照2公司章程3主要股东4高管信息5其他信息 《关于进一步规范私募基金管理人。。。》管理人重大事项变更需提交法律意见书 QDII是开放式基金，开放申购赎回前，每周披露资产、份额净值。开放后每日披露份额、份额累计净值。 独立董事不少于3人、不少于董事会人数1/3，下列应经2/3独董通过：1重大关联交易2审计事务3基金半年和年度报告4其他事项 投资者教育：投资决策、资产配置、权益保护 下列不得担任董监高：判刑；破产或吊销有责任人员未满5年；个人债务大而未清；因违法被开除；因违法被吊销资格 我国均为契约型基金，公司型基金以美国投资公司为代表。 基金发售3日前，招募说明书、基金合同摘要登载指定报刊和管理人网站上。 前端收费分段设置申购费率；后端收费根据持有期限分段设置，低于3年不得免收。 4PS=产品、分销、促销、价格。投资冷静期为24小时 ETF认购方式：场内现金认购；场外现金认购；证券认购。 申请募集基金：明确合法的投资方向；明确运作方式；符合品种规定；文件草案符合法律法规；基金名称表明类别和特征；招募说明书披露信息真实准确完整；由适当性管理制度；业务环节制度健全； 金融市场按交易标的分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金。 道德与法律联系：目的一致、内容转化、功能互补、相互促进。 客户身份、销售业务等资料至少保存15年；分级基金按合同规定分配收益；浮动费率制度基金份额持有人大会提前30天公告，召开后报证监会核准或备案，并公告。 一般基金T+1日登记；QDII基金T+2日登记。内控制原则：健全、有效、独立、制约、成本销售机构责任：细化分类和管理；注意和告知；不主动推荐超风险产品；举证责任倒置；录音录像。交易时间内证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值。 开放式基金交易时间：工作日9:30~11:30和13:00~15:00。重大信息2日内披露临时报告半年度报告无需披露近3年基金收益分配情况。董事会对合规管理有效性承担责任。 资产管理作用：有效配置资源；融资更便利；资金供需方连接便利；提供流动性、降低成本。以下事项管理人5日内报告协会：合同变化；投资者超数；基金清盘；管理人、托管人变更。代销机构：银行、证券公司、期货公司、咨询机构、保险机构、独立销售机构。 投资者缴纳款项基金合同成立；办理备案手续合同生效。托管人终止持有人大会6月内选任。股票债权是直接投向实业，基金是间接投向有价证券。合伙、契约等投资需穿透核查算人数。向不特定或超过200人属于公开发行。内部管理解决信息不对称。 管理人内部控制：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。 基金风险评价：说明书明示、历史规模和持仓比例、过往业绩历史波动程度、有无违规。 开放基金开放申购前每周披露资产净值和份额净值；开放申购后每日披露份额（累计）净值。负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，采用公允价值估值方法，或暂停赎回并清算。经济法还是能变化使潜在估值对基金资产净值影响0.25%以上，应调整估值并确定公允价值。内幕信息：来源可靠、信息重要、非公开。公司经理层负责执行合规政策。 基金简易注册审查不超过20个工作日，普通程序不超过6个月。会员：普、联、观、特。管理人向交易所、登记结算机构提供ETF的申购和赎回。份额净值计价错误达0.5%需报告。证监会检查：合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范。 ETF和LOF的区别：标的、场所、限制、策略、频率。基金经理需3年经历并无行政处罚。基金合同应当披露：封闭基金份额总额和合同期限，开放基金最低募集份额总额。 设立基金管理公司：合法，实缴资本1亿，股东3年没违法，持证人员足员，董监高称职等

基金从业资格考试法规考点总结

基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题(备考1)

基金从业资格《基金法律法规》考试模拟试题（备考1）1、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是( )。 A、该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立 B、该基金可以同时向个人投资者公开发售 C、不符合法律法规要求，不能申请募集 D、该基金必须注册为一只发起式基金 【答案】C 2、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是( )。 A、道德与法律都是行为规范 B、法律对道德传播具有促进作用 C、道德规范邹会转换为法律 D、道德在调整范上对法律具有补充作用 【答案】C 3某基金基金管理人于年3月1日召集召开基大会，参加会议总持有人的基金份额低于基金总份额的1/2，则该基金管理人可重新召集基金份额持有人大会就原有议题进行审议。以下可以确定为重新召集基金份额持有人大会的日期是( )。 A、年4月1日 B、年3月1日 C、年7月1日

D、年10月1日 【答案】C 4、据基金销售适用性原则，基金销售机构应当了解并评价如下哪些内容?( )【年 Ⅰ基金管理人 Ⅱ基金托管人 Ⅲ基金投资人 Ⅳ基金产品 A、ⅠⅢⅣ B、ⅠⅡⅢ C、ⅠⅡⅣ D、ⅡⅢⅣ 【答案】A 5、关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是( )。 A、货币市场基金仅投资于货币市场工具 B、股票基金仅投资于股票 C、债券基金仅投资于债券 D、基金中的基金仅投资于不同基金份额 【答案】A 6、基金管理人需每日向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF 的中购、赎回清单，以下表述正确的是( )。

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法合规

2019年基金从业资格《基金法律法规》知识点：守法 合规 一、守法合规的含义 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调 整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。守法合规， 是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应 当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配 合基金监管机构的监管。其目的是避免基金从业人员自己实施或者参 与违法违规的行为，或者为他人违法违规的行为提供关心。 守法合规中的“法”和“规”，除了包括宪法、刑法、民法等所 有公民都需要遵守的法律外，主要是指规范证券投资基金领域的法律、行政法规、部门规章，还包括基金行业自律性规则以及基金从业人员 所在机构的章程、内部规章制度、工作规程、纪律等行为规范。 二、守法合规的基本要求 守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法 违规的行为。 1.熟悉法律法规等行为规范 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。我国相关基 金从业人员的法律法规等行为规范，散见于不同层次的规范性文件之中，而且不同的规范所适用的主体范围也有所不同。所以，基金从业 人员应当通过各种途径、各种方式及时全面地学习和掌握相关的法律 法规等行为规范，领会其内容实质，防止因为对法律法规等行为规范 的曲解而做出违法违规的行为。

对于基金机构而言，一方面，要注重培养从业人员的守法合规意识，强化工作流程管理，完善各项规章制度，在机构内部形成守法合 规的企业文化;另一方面，要建立健全重视法律法规等行为规范、学习 和运用法律法规等行为规范的各项机制，为从业人员熟悉法律法规等 行为规范创造条件。 2.遵守法律法规等行为规范 基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守 这些规范。具体而言，包括以下要求： (1)基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效 力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。 (2)基金从业人员应当自觉遵守《自律准则》规定的各类行为规范。 (3)基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管。 (4)负有监督职责的基金从业人员，要忠实履行自己的监督职责，及时发觉并制止违法违规行为，防止违法违规行为造成更加严重的后果。 (5)普通的基金从业人员，尽管不负有监督职责，但是也应当监 督他人的行为是否符合法律法规的要求。一旦发觉违法违规的行为， 应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告。

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)

第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】

【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义

一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类

【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金

基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总

基金从业资格证考试：法律法规193条真题知识点汇总 金融资产交易双方的所有权和债权关系： 1.股权类金融资产 2.债权类金融资产 人民主要理财方式货币储蓄和投资 现代金融体系的两大运载体是金融市场和金融服务机构 发行市场一级市场，流通市场二级市场 现货市场要在两日内进行交割 货币市场是专门融通一年内短期货币的场所：同业拆借，回购市场，票据市场，大面额可转让存单市场 资本市场是一年以上长期资金交易市场 有价证券市场是中长期债券市场和股票市场 衍生工具市场是指期权合约，期货合约，远期合约，互换协议等 票据市场分为票据承兑和贴现市场 金融市场的参与者：政府中央银行金融机构个人企业居民 金融交易组织方式：场内交易，场外交易，电信网络交易方式

金融市场失灵是指外部性，脆弱性，不完全竞争和信息不对称 金融市场主要构成包裹市场参与者，金融工具，金融交易的组织方式基金管理公司及其子公司：公募基金和非公募基金 私募基金：私募证券投资基金，私募股权投资，基金创业投资基金证券资产管理公司：集合资产管理，定向资产管理计划 信托：单一资金信托，集合资金信托 公开募集基金：向特定对象募集基金超过二百人 对特定客户资产管理业务：对单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不得少于3000万 非公开募集资金应当向合格投资者募集且投资者不得多于200人 基金业协会应在材料备齐后20个工作日内公告基本联系方式，办理登记手续 合格投资者单只私募基金不低于100万，净资产不低于1000万，金融资产不低于300万，且年收入不与五十万的个人 集合资产管理计划：合格投资者累计不得超过200人这些人家庭和个人资产不低于100万人民币，企业和公司净资产不低于1000万人民

2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)

2019年基金从业《基金法律法规》试题及 答案(2) 导读：本文2019年基金从业《基金法律法规》试题及答案(2)，仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 1、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循()原则。 A.份额申购、份额赎回 B.金额申购、金额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 正确答案：D，解析股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价格情况下的一种最为简便、安全的交易方式。 2、基金管理公司需要在每季度结束后()工作日内，披露基金季度报告。 A.30个 B.10个 C.20个 D.15个 正确答案：D，解析基金管理公司需要在每季结束后15个工作日内，在指定报刊和管理人网站上披露基金季度报告。

3、以下可以构成内幕信息要素的包括()。 Ⅰ.来源可靠的信息 Ⅱ.对证券价格影响明确的信息 Ⅲ.非公开的信息 Ⅳ.为自己或者他人牟取利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 正确答案：C，解析内幕信息的构成要素有：(1)来源可靠的信息。 (2)“重要”的信息，即该信息对于证券价格的影响明确。(3)“非公开”的信息。 4、基金销售机构的宣传推介材料，应当报()备案。 A.所在地行业协会 B.所在地银监局 C.中国基金业协会 D.所在地证监局 正确答案：D，解析依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题

基金从业资格考试2020年《基金法律法规》模拟试题 1.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请()所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。 A.资信评级机构 B.律师事务所 C.审计事务所 D.会计师事务所 答案：D 解析：《证券投资基金法》第四十四条规定：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。 2.不追求取得超越市场表现的基金是()。 A.指数型基金 B.主动型基金 C.灵活配置型基金 D.积极成长型基金 答案：A 解析：指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比

例较高;积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。 3.契约型基金是依据()设立的一类基金。 A.基金合同 B.基金公司章程 C.委托书 D.基金收益承诺书 答案：A 解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金，故本题选择A选项。 4.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是()。 A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段 B.道德在调整范围上对法律具有补充作用 C.道德在约束力上对法律具有补充作用 D.法律对传播道德具有促进作用 答案：C 解析：C项正确的表述该是道德在调整范围上对法律具有补充作用，法律在约束力上对道德具有补充作用。 道德与法律的联系包括： (1)目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。

基金从业资格考试《法律法规》模拟试题及答案

基金从业资格考试《法律法规》模拟试题及答案 1.下列关于契约型基金和公司型基金的区别的说法中，正确的是()。 Ⅰ.法律主体资格不同 Ⅱ.投资者的地位不同 Ⅲ.基金营运依据不同 Ⅳ.监管机构不同 V.交易场所不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V 答案：B 解析：契约型基金与公司型基金主要有以下区别：(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。 2.下列关于投资者教育基本原则的说法中，正确的是()。 A.投资者教育有固定的推广模式 B.存在广泛适用的投资者教育计划 C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 D.投资者教育有成熟的经验可以遵循 答案：C 解析：投资者教育的基本原则包括：投资者教育应有助于监管者保护投资者;投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代;证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节;投资者教育没有一个固定的模式;不存在广泛适用的投资者教育计划;投资者教育不能也不应等同于投资咨询。

3.基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是()。 I.公司重大关联交易 II.基金重大关联交易 III.公司审计事务 Ⅳ.基金审计事务 A.I、II、III、Ⅳ B.I、Ⅲ C.II、III D.I、II、III 答案：A 解析：董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过： ①公司及基金投资运作中的重大关联交易; ②公司和基金审计事务，聘请或者更换会计师事务所; ③公司管理的基金的半年度报告和年度报告; ④法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。 4.甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。 Ⅰ.属于利益输送 Ⅱ.违反了客户至上的职业道德要求 Ⅲ.违反了守法合规的职业道德要求 Ⅳ.属于操纵市场的行为 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案

2018年基金从业资格《基金法律法规》试题及答案第1题保险资产管理公司的资产管理业务不包括()。 A.企业年金 B.保险资产管理计划 C.定向资产管理计划 D.第三方保险资产管理计划 【正确答案】C 【答案解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金、保险资产管理计划、第三方保险资产管理计划、投资联结保险账户管理等。证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括集合资产管理计划和定向资产管理计划。 第2题按照()的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 A.交易工具的期限 B.交易标的物 C.交易方式 D.交割期限 【正确答案】B 【答案解析】按照交易标的物的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。 第3题资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着()的作用。

A.资产管理通过投资于银行、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值 B.使有限的资源得不到有效的利用 C.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 D.给金融市场提供流动性，加大交易成本 【正确答案】C 【答案解析】通过资产管理行业专业的管理活动，能够帮助投资人搜集、处理各种和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务，使投资融资更加便利。 第4题下列()不属于我国基金份额持有人享有的权利。 A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料 B.参与分配清算后的剩余基金财产 C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额 D.按照规定要求召开基金份额持有人大会 【正确答案】A 【答案解析】我国基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料。故A项错误。 第5题下列关于证券投资基金的叙述中，错误的是()。 A.证券投资基金是一种集合投资方式 B.证券投资基金反映的是一种信托关系 C.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

基金从业考试《基金法律法规》精选真题及答案(3)

基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C

4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则

证券从业-法律法规知识点整理

第一章证券市场的法律法规体系 第一节证券市场的法律法规体系 第一层：法律 第二层：国务院行政法规 第三层：部门规章及规范性文件 第四层：自律性组织行业自律规则 有限责任公司：注册资本为认缴 证券公司（基金管理公司、期货公司、）：注册资本为实缴 第二节公司法 有限责任公司股东要求50个以下，董事会3-13人，注册资本为认缴的出资额 股份有限公司发起人2——200 募集方式设立，发起人认购股份不得少于35%，董事会5-19人。人数不足规定的2/3时，应在2个月内召开临时股东大会 发起人自股款缴足30日内召开公司创立大会，大会前15日前通知，大会应代表股份超过一半 ?有限责任公司章程： 公司名称、住所；经营范围；注册资本；股东姓名；出资方式；出资额和出资时间；公司的机构及其产生办法、职权；法定代表人 ?股份有限公司章程： 公司名称、住所；经营范围；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人认购股本；董事会组成、职权、议事规则；监事会的组成职权和议事规则； 利润分配；解散事由与清算办法；通知和公告办法 董事会设董事长一人，可以设副董事长。其产生的办法由公司章程规定。 董事会每届任期不超过3年

董事会的职权：召集，向股东作报告，执行决议，制定方案，决定聘任经理 董事不能出席董事会，可书面委托代为出席 监事会起码3个人，监事任期3年 监事会的职权：检查财务，监督，建议，要求纠正，提议召开股东会，股东会提出提案，提起诉讼 监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生 国有独资公司监事会成员不少于5人 有限责任公司股权外部转让30天，人民法院强制转让20天 股份发行：公平、公正原则 发起人持有的股份，自公司成立之日起1年不得转让 高管离职后半年不得转让所持有的本公司股份；任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份的25% 上市公司重大事项：在一年内购买出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%，股东大会2/3以上通过 股东大会年会前20日财务会计报告置备于本公司 当年税后利润10%提取为法定公积金，法定公积金累计不得超过注册资本50% 资本公积金不得用于弥补亏损，法定公积金转为资本时，所留存的法定公积金不得少于转增前公司注册资本的25% 公司合并决议10日内通知债权人，30日内报纸上公告，债权人接受通知书30日内，公告45日内要求清偿或者担保 控股股东出资额／股份占有限责任公司资本总额／股本总额50%以上，或者不足50%但表决权产生重大影响 2个以上的国有企业或者2个以上的其他国有投资主体投资设立的有限责任公司，董事会中应由职工代表 证券公司成立后，无正当理由超过3个月未开始营业，吊销执照 第三节证券法 证券公司设立要求：