河南保监局关于管朝帅任职资格的批复

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【法规类别】保险监管

【发文字号】豫保监许可2014]424号

【发布部门】中国保险监督管理委员会河南监管局

【发布日期】2014.06.16

【实施日期】2014.06.16

【时效性】现行有效

【效力级别】XP11

河南保监局关于管朝帅任职资格的批复

(豫保监许可2014〕424号)

中华联合财产保险股份有限公司河南分公司：

你公司《中华财险河南分公司关于核准管朝帅任

农村信用社银监局高管人员法规考试试题及答案

农村信用社银监局高管人员法规考试试题及答案 一、单选题： 1、农村信用社不良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和（D ） A、生息资产 B、非生息资产 C、待处置资产 D、非信贷资产 2、农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起（B）个月。 A、3个月 B、6个月 C、1个月 D、一年 3、监管部门每年对农村信用合作金融机构进行监督评级，主要考察机构（C）方面能力指标。 A、三 B、四 C、五 D、六 4、设立县（市、区）农村商业银行资本充足率不低于（A） A、8% B、4% C、6% D、10%

5、村镇银行最大股东持股证比例不得低于村镇银行股本总额的（A） A、20% B、15% C、30% D、30% 二、多选题： 1、农村中小金融机构包括（ABCD ） A、农村商业银行 B、农村合作银行 C、村镇银行 D、农村信用合作社 2、农村中小金融机构以下事项须经银监会及其派出机构行政许可（ABCD） A、机构设立 B、机构变更 C、机构终止 D、调整业务范围和增加业务品种 3、以下（ABC）须经银行业监督管理委员会及其派出机构进行任职资格许可。 A、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行董事长、副董事长、

独立董事； B、农村信用合作社、农村信用合作联社理事长、副理事长； C 、农村信用合作联社、省（区、市）农村信用合作联合社、农村资金互助社独立理事； D、农村信用合作社联合社监事。 4、对于信贷集中度达标的机构，严格执行单一客户集中度不超过（C）和集团客户不超过（D）的监督标准。 A、30% B、40% C、10% D、15% 5、村镇银行发放贷款，应坚持的原则是（AD） A、小额 B、大额 C、集中 D、分散 三、判断题： 1、国家机关工作人员不得兼任农村中小金融机构独立董事（正确）

保险高管考试模拟试题一(含答案)

高管考试模拟试题一 考试时间：60分钟题型：单选、多选、简答 一、单项选择题（30 X 2分） 1. 保险业和银行业、证券业、信托业实行 ________ 经营，实行______ 管理。（C ） A. 分业；混业 B.混业；分业 C.分业；分业 D.混业；混业 2. 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，除合同另有约定外，对于情形复杂的 应在___ 日内作出核定；在做出核定后，对不属于保险责任的情形，应在做出核定之日起 ____ 日内向被保险人或受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。（D ） A. 30 ；5 B.20 ；3 C.20 ；5 D.30 ；3 3. 在人身保险合同中，选项所列哪种情形必然导致保险人免责。（A ） A. 投保人故意造成被保险人伤残 B. 受益人故意造成被保险人伤残 C.被保险人犯罪 D. 被保险人自杀 4. 在人身保险中，投保人因______ 未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但_退还保险费。（C ） A. 重大过失；可以 B. 过失；可以 C.重大过失；应当 D.过失；应当 5. 以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，合同_____ 。（B ） A. 效力待定 B. 无效 C.A 、B均有可能 D.A 、B都不对 6. 设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币______ 亿元，保险公司的注册资本必须为 ___________ （D ） A. —；实缴货币资本 B. 二；实有资本 C. 一；所有资产价值 D. 以上都不对 7. 人身保险机构对新型人身保险产品投保人的回访应在（A ）完成。 A、投保人签收保单起十日内 B 、投保人签收保单起二十日内 C、投保人签收保单起三十日内 D 、投保人签收保单起四十日内 8. 在人身保险回访中发现存在销售误导问题的，应当自发现问题之日起—内，由 _予以解决。（C ） C、15个工作日；销售人员以外的人员 D 、15个工作日；销售人员

金融机构高级管理人员任职资格谈话提纲

金融机构高级管理人员任职资格谈话提纲 一、个人及家庭成员基本情况（包括个人主要工作经历）； 二、个人和家庭经济状况以及社会关系情况，个人或直系亲属有无到期未偿还的大额负债或正从事高风险的投资活动；个人有无在党政机关任职，或兼任其他企事业单位高级管理人员，有否从事除本职工作以外的任何以营利为目的的经营活动； 三、个人在遵纪守法、诚实守信、勤勉尽职、职业操守、廉洁自律等方面的情况； 我在工作中，以科学发展观为行动指导，以八荣八耻为道德指南，遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，坚守气节，以榜样的标准要求自己，以廉洁的作风自律行为。 四、个人专业素质方面的情况（与拟担任职务相适应的专业知识、工作经验、组织管理能力和业务能力）； 五、对金融监管及金融法律、法规的认识、熟悉与遵守情况； 我觉得：金融监管简单来说就是金融监督与金融管理的复合，是指国家相关部门依据法律法规的授权对整个金融业实施的监督管理。由于金融业是现代经济的核心，同时又是一个复杂的高风险行业，维护金融稳定，关系到千家万户和国民经济的方方面面，所以金融监管意义重大。基于以上认识，在实际的工作中，我行严格按照上级相关监管要求开展业务，认真学习和履行相关法律法规制度，不断加强自己和员工的合规意识，按章办事，合规经营，所在机构无违规违纪案件发生。

六、正确贯彻执行国家、上级行经济、金融方针政策的情况； 在实际工作中，我认真执行国家和上级行相关经济，金融方针政策，同时结合工作实际，制定具体措施，正确贯彻落实，定期做出总结。 七、对拟任职所在机构的了解程度，包括基本情况、面临的主要问题以及拟采取的措施、办法； 在参加任前谈话前，要充分了解拟任职机构情况，包括资产、负债、中间业务收入、不良资产，业务风险点，人员结构等。准备时要从肯定自己、积极的方面出发。 八、原任职所在岗位的工作业绩与过失情况：分管部门、业务的发展情况、业务合规情况、内控建设及制度执行情况、风险管理情况等，分管部门或工作有无重大失误或造成损失，是否负有个人责任或直接领导责任；个人有否提供虚假材料等弄虚作假行为； 切入点与笔试、面试相同，应从银行业监管方面出发。 九、有无违反社会公德的不良行为并造成不良影响； 无 十、原任职期间有无被监管部门或其他机构处理过。 无

2018年保险公司高管资格考试综合题及答案

保险高管考试题库（雄望教育专营店出） 保险高管考试内参题库 说明：标明红色的选项为正确答案。 一、单项选择题（共50题。每题的备选答案中，只有一个是正确的。） 1、根据我国《保险法》，投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影 响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）日不行使而消灭。 A、10 B、15 C、30 D、60 2、根据我国《保险法》，对保险合同中的（），保险人在订立合同时应当在投保单、保险 单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。 A、责任免除条款 B、保险责任条款 C、特约责任条款 D、保险金申请与给付条款 3、根据我国《保险法》，保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后， 应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（）日内作出核定，但合同另有约定的除外。 A、60 B、30 C、15 D、10 4、根据我国《保险法》，保险人对不属于保险责任的赔偿申请，应当自作出核定之日起（） 日内向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、15 B、10 C、5 D、3 5、根据我国《保险法》，投保人和保险人未约定保险标的的保险价值的，保险标的发生损失时， 以保险事故发生时保险标的的（）为赔偿计算标准。 A、账面价值 B、实际价值 C、评估价值 D、保险金额 6、根据我国《保险法》，保险合同成立后，投保人按照约定交付保险费，保险人按照约 定的时间开始承担（）。 A、监督责任 B、保护责任 C、保险责任 D、管理责任

2018年高管考试《保险专业代理机构监管规定》练习题(附答案)

《保险专业代理机构监管规定》练习题（2018高管考试最新试题） 1【单选题】 11《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》发布时间是（B）。 A2013年8月 B2014年8月 C2014年9月 D2014年1月 2【单选题】 11《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》指导思想是（D）。 A马克思列宁主义 B毛泽东思想 C科学社会主义 D邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观 3【单选题】 11属于《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》基本原则的是（C）。A坚持市场主导、政策管理 B坚持改革创新、审慎开放 C坚持完善监管、防范风险 D坚持全面放开的市场化 4【单选题】 11属于《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》发展目标的是（C）。A保险成为政府、企业、居民风险管理和财富管理的补充手段 B成为提高保障水平和保障质量的可选渠道 C到2020年，保险深度达到5％，保险密度达到3500元/人 5【单选题】 11根据《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》，商业保险要逐步成为（A）。 A企业发起的养老健康保障计划的重要提供者 B成为个人和家庭商业保障计划的部分承担者 C社会保险市场化运作的潜在参与者 D视情况发挥对基本养老、医疗保险的补充作用 6【单选题】 11《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》提出，创新养老保险产品服务，商业保险需要（C）。 A关注住房反向抵押养老保险试点 B发展二胎家庭保障计划 C为不同群体提供个性化、差异化的养老保障。推动个人储蓄性养老保险发展 D发展养老机构单一责任保险 7【单选题】 11《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》提出，发展多样化健康保险服务,鼓励保险公司开发（A）保险产品。 A各类医疗、疾病保险和失能收入损失保险等商业健康保险产品 B社保补充健康保险 C医院责任保险 D新型农村养老健康保险 8【单选题】 11《国务院关于加快发展现代保险服务业的若干意见》提出，发展多样化健康保险服务,支持保险机构参与健康服务业产业链整合，探索运用股权投资、战略合作等方式（）。 A设立新型健康合作医院

银监局高管任职要求

高管人员任职资格审查 （一）条件 1．基本条件 （1）具有完全民事行为能力的自然人； （2）遵纪守法，诚实守信，勤勉尽职，具有良好的个人品行； （3）具有与拟任职务相适应的知识、经验及能力； （4）具有良好的经济、金融从业记录； （5）熟悉经济金融的法律法规，有良好的合规经营意识； （6）能与金融监管机构进行充分的信息沟通，并积极配合金融监管机构的工作； （7）银监会规定的其他条件。 2．学历与金融工作年限条件 ●董事长、副董事长行长、副行长，应具有本科以上学历，从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）； ●董事会秘书、行长助理，应具备本科以上学历，从事金融工作4年以上，或从事相关经济工作8年以上（其中从事金融工作2年以上）； ●董事，具有5年以上的法律、经济、金融、财务或其他有利于履行董事职责的工作经历，能够运用金融机构的财

务报表和统计报表判断金融机构的经营管理和风险状况，了解拟任职机构的公司治理结构、公司章程以及董事会职责； ●独立董事，还应是法律、经济、金融、财会方面的专家，并符合《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定； ●总审计师或内审部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可审计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计、审计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上； ●总会计师或财务部门负责人，应具备本科以上学历，取得国家或国际认可的会计专业技术高级职称（或通过国家或国际认可的会计专业技术资格考试），并从事财务、会计或审计工作6年以上。 未达到上述学历要求，但取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的，视同达到相应学历要求。或取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年。 3．其他条件 有下列情形之一的，不得担任董事和高级管理人员： （一）有故意犯罪记录的； （二）对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有

保监会保险机构高级管理人员任职资格考试题库(附标准答案)

保监会保险机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)

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中国保险监督管理委员会保险机构高级管理人员任职 资格考试题库（附答案） 单选题 1、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（A）。 A、应当订立书面劳动合同 B、可以订立书面劳动合同 C、应当订立无固定期限劳动合同 D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同 2、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪 或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起（）内，向中国保监会报告。A A、10日 B、20日

C、30日 D、40日 3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（C）测试。 A、保险法律法规 B、保险业务知识 C、保险法规及相关知识 D、保险监管政策 4、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事和高级管理人员的任职资格，并在（C）内不再受理其任职资格的申请。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 5、【单选】保险机构临时负责人临时负责时间不得超过（C）。

A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（B）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。 A、保险公司 B、保险公司、省级分公司 C、保险公司、省级分公司、中心支公司 D、保险公司及其支公司以上分支机构 7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（D）。 A、拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件 B、中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表

保险高管任职考试试题及答案

保险高管任职考试试题及答案 一、保险高管寿险类 题目1：保险机构案件责任追究方式包括：纪律处分、组织处理和经济处分（）。 正确答案：A 题目2：保险机构案件责任追究方式包括纪律处分、组织处理、经济处分三种，对同一责任人只需单处，不能并处。（）正确答案：B 题目3：保险人收到投保人交来的全部保险费后，保险合同成立（）。正确答案：B 题目4：保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。（） 正确答案：A 第十六条订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如实告知。投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。前款规定的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于合同解除前

发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的 题目5：保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在十日内作出核定，但合同另有约定的除外。（） 正确答案：B 第二十三条保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在三十日内作出核定，但合同另有约定的除外。保险人应当将核定结果通知被保险人或者受益人；对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后十日内，履行赔偿或者给付保险金义务。保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有约定的，保险人应当按照约定履行赔偿或者给付保险金义务。保险人未及时履行前款规定义 务的，除支付保险金外，应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失。任何单位和个人不得非法 题目6：按照全面开展城乡居民大病保险的要求，做好受托承办工作，不断完善运作机制，提高保障水平。鼓励发展治安保险、社区综合保险等新兴业务。 正确答案：A 题目7：临时负责人应当具有履行职责相当的能力，并不得有《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》禁止担任高级管理人员的情形。（）

2020年度保险高管考试~题库-12(寿险类~)

2018年保险高级管理人员任职资格考试题库12（寿险类） 考试总分：100分考试时间：60分钟 第一题：单选题 第1题：（3分） （）能够补偿那些造成企业财务困难，但不会使企业濒临破产的损失。 A.合意的保险 B.必需的保险 C.适用的保险 D.基本的保险 【正确答案】：A 【答案分析】： 第2题：（3分） 《保险法》第二十二条规定：保险人按照合同的约定，认为有关的证明和资料不完整的，应当及时（）通知投保人、被保险人或者受益人补充提供。 A.一次性 B.三日内 C.五日内 D.十日内 【正确答案】：A 【答案分析】： 第3题：（3分） 《保险法》第二十条规定：变更保险合同的，应当由保险人在保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单，或者由投保人和保险人订立变更的（）。 A.保险合同 B.保险协议 C.保险批单 D.书面协议 【正确答案】：D 【答案分析】： 第二十条投保人和保险人可以协商变更合同内容。变更保险合同的，应当由保险人在保险单或者其他保险凭证上批注式者附贴批单，或者由投保人和保险人订立变更的书面协议。 第4题：（3分） ()的稳定性是保险公司所关心的基本问题。 A.保持费率 B.附加费 C.基本保险费 D.财产保险费 【正确答案】：A 【答案分析】： 第5题：（3分） 保监局根据公司风险状况，将保险公司分支机构分为四类：D类机构是指（）。 A.经营存在较严重违规情形，或业务发展、内部控制等方面存在较大风险的公司 B.业务经营存在严重违规情形，或业务发展、内部控制等至少一个方面存在严重风险的公司 C.经营较合规，业务发展、内部控制等方面虽有问题，但不严重的公司

银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库部分

银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题：《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库《商业银行内部控制评价试行办 银监局对金融机构高级管理人员任职资格考试试题库 这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题，分为以下的29种试题： 《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题 《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 《银行业金融机构内部审计指引》复习题 《商业银行不良资产监测》题库 《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题 《电子银行评估指引》试题 《电子银行业务管理办法》试题 《关联交易试题》试题 《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》复习题 《合作金融机构行政许可事项实施办法》试题 《加大防范操作风险工作力度》试题 《金融机构衍生产品交易业务合规题目》试题 《个金部出题（理财部分）》试题 《票据法》试题 《汽车贷款管理办法》金融法规及内控知识考试试题 《商业银行法》试题 《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》试题 《商业银行内部控制指引》试题 《商业银行市场风险管理指引》试题 《商业银行授信工作尽职指引》试题 《商业银行外部营销业务指导意见》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《商业银行资本充足率管理办法》试题 《行政许可实施程序规定》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监督管理法》试题 《银行业监管统计管理暂行办法》试题 《中资商业银行行政许可事项实施办法》试题 《商业银行内部控制评价试行办法》复习题 一、单项选择题

省保监局高管人员任职资格考试参考(20090227)

省保监局高管人员任职资格考试参考 一、单选题（填空） 1、。。。。受益人变更时，申请变更时，须在（保险单上进行批注）在保险单或者其他保险凭证上批注或者附贴批单 2、分期支付保险费的，在保险法规定的期限（六十日）内没有交付保险费的，合同效力中止。。。 3、。。。。。。父母为其未成年子女投保的人身保险，因被保险人死亡给付的保险金总和（父母为其未成年子女投保的人身保险，被保险人的死亡给付）保额不得超过保监会规定的死亡保额。。 4、万能险，各分支机构（每季度）向当地保监局报送万能保险产品销售报告 5、万能险，各公司采取犹豫期内，对（投保人进行100%客户回访）方式。。 6、信息披露办法中。。。，采用现金分红方式的，保险公司不得使用分红率、投资回报率等比例性指标描述分红保险的分红情况。 7、信息披露办法中。。。保险公司使用的信息披露材料，应当由（保险公司总公司）统一管理。 8、信息披露办法中。。。保险营销员所使用的建议书、宣传单等其他材料应当与（保险条款和产品说明书）保持一致。 9、《关于规范银行代理保险业务的通知》中。。。，保险公司向商业银行支付代理手续费，应当开具《保险中介服务统一服务发票》。

１０、银邮代理机构，培训费用由保险公司承担的，培训费用标准最高不得超过本公约（手续费上限的10%） １１、保险法：第１２９条[个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。] １２、短期健康险产品的费率上下浮动范围不得超过基准费率的（30%） 13、特定团体的参保成员应占团体中符合参保条件成员总数的（75% ）以上。 A 100% B 25% C 75% D 50% 14、保险公司（不得）为以购买保险为目的组织起来的团体承保团体保险。 A 可以 B 不得 C 准许 D 申请 15、保险公司不得向投保人或其经办人员及其他人员支付或承诺支付保险合同约定之外的（利益）。 A 利益 B 好处 C 现金 D 回扣 16、保险公司（可以）对同一团体在不同省、自治区或直辖市的成员统一承保。 A 可以 B 不得 C 允许 D 不准 17、对万能保险产品说明书、保单利益测算书、宣传折页、宣传海报等各类宣传材料应由各（总公司或授权省级分公司）统一印发和管理，严禁分支机构、代理网点或销售人员擅自印制宣传材料或变更其内容。

中国银监会令-董事(理事)和高管人员任职资格管理办法

中国银监会令-董事(理事)和高管人员任职资格管理办法 中国银监会令 ２０１３年第３号 《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。 中国银监会主席尚福林 ２０１３年１１月１８ 日 银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法 第一章总则 第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。 在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公 司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。 第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。 银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。

2018年保险高管最新题库含答案

2018年保险高管最新题库 1、【单选】以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（）。 A、统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系 B、树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平 C、坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利 D、积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力 2、【单选】董事及高级管理人员审计不包括（）。 A、任中审计 B、离任审计 C、重要审计 D、专项审计 3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（）测试。 A、保险法律法规 B、保险业务知识 C、保险法规及相关知识 D、保险监管政策 4、【单选】保险公司分公司、中心支公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有哪些条件？（） A、大学本科以上学历；从事金融工作5年以上 B、大学本科以上学历；从事经济工作5年以上 C、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作3年以上或者经济工作5年以上 D、大学本科以上学历或者学士学位；从事金融工作5年以上或者经济工作8年以上 5、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（）。 A、应当订立书面劳动合同 B、可以订立书面劳动合同 C、应当订立无固定期限劳动合同 D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同 6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。 A、保险公司 B、保险公司、省级分公司 C、保险公司、省级分公司、中心支公司

保监会保险机构高级管理人员任职资格考试题库(附答案)

中国保险监督管理委员会保险机构高级管理人员任职 资格考试题库（附答案） 单选题 1、【单选】保险机构应当与高级管理人员建立劳动关系，（A）。 A、应当订立书面劳动合同 B、可以订立书面劳动合同 C、应当订立无固定期限劳动合同 D、应当订立十年以上或者无固定期限劳动合同 2、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，保险机构董事、监事或者高级管理人员在任职期间犯罪 或者受到其他机关重大行政处罚的，保险机构应当自知道或者应当知道判决或者行政处罚决定之日起（），向中国保监会报告。A A、10日 B、20日

C、30日 D、40日 3、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员应当通过中国保监会认可的（C）测试。 A、保险法律法规 B、保险业务知识 C、保险法规及相关知识 D、保险监管政策 4、【单选】根据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》，以欺骗、贿赂等不正当手段取得任职资格的，由中国保监会撤销该董事、监事和高级管理人员的任职资格，并在（C）内不再受理其任职资格的申请。 A、1年 B、2年 C、3年 D、4年 5、【单选】保险机构临时负责人临时负责时间不得超过（C）。

A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、6个月 6、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员的任职资格核准申请应当由（B）或者根据《保险公司管理规定》指定的计划单列市分支机构负责提交。 A、保险公司 B、保险公司、省级分公司 C、保险公司、省级分公司、中心支公司 D、保险公司及其支公司以上分支机构 7、【单选】保险机构董事、监事和高级管理人员，应当在人之前向中国保监会提交的书面材料不包括（D）。 A、拟任董事、监事或者高级管理人员身份证、学历证书等有关证书的复印件，有护照的应当同时提供护照复印件 B、中国保监会统一制作的董事、监事和高级管理人员任职资格申请表

2018保险高管试题复习题库-(附答案)

2018年保险高管考试复习题库 单选题： 1、银行机构代理保险业务，其支行及其以上机构必须取得＿＿许可证应当悬挂在营业场所的＿＿位置。 A、保险许可证、明显 B、保险兼业代理业务许可证、显著 C、保险许可证、显著 D、保险兼业代理业务许可证、明显 2、保险兼业代理业务许可证许可证有效期＿＿年，银行机构应在有效期满前＿＿个月内由省级分行（或直属分行）统一向山东保监局申请许可证的换证事宜，未申请换发的许可证自动失效。 A、3，2 B、4，1 C、5、3 D、3、1 3、银行机构代理保险业务的网点应设立具有代理保险业务＿＿标志的柜台，指定＿＿人员从事保险产品的销售工作。 A、显著、专门 B、明显、专业 C、显著、专业 D、明显、专门 4、从事代理保险业务的银行机构＿＿应设立专门部门或岗位负责保险代理业务管理，建立完善的代理保险业务管理制度并报山东保监局备案，同时定期开展保险代理业务管理制度执行情况的监督检查。 A、省级分行、城市商业银行 B、省级分行、中心支行 C、中心支行、分理处 D、中心支行、城市商业银行 5、银行机构应遵照《保险中介从业人员继续教育暂行办法》的要求，组织本行代理销售保险产品的人员参加由山东保监局认可的继续教育培训机构开展的继续教育培训，每人每年接受后续教育时间累计不得少于＿＿小时，其中接受保险法律和职业道德教育时间累计不得少于＿＿小时。 A、36、12 B、72、36 C、72、12

D、80、12 6、银行机构代理网点必须在营业场所的显著位置张贴或摆放山东保监局制定的＿＿，引导客户理性选择购买保险产品。 A、“投保提示” B、宣传材料 C、保险专柜 D、产品介绍 7、保险公司没有设置专门岗位对保险代理业务进行日常管理的，由中国保监会责令改正，给予警告，对有违法所得的处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，但最高不得超过＿＿万元，对没有违法所得的处＿＿万元以下的罚款。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，中国保监会可以给予警告，处＿＿万元以下的罚款。 A、3，1，1 B、5，3，3 C、3，3，1 D、5，5，3 8、保险公司及其工作人员在保险业务活动中有编造虚假中介业务、虚构保险代理人资料等情况的，由中国保监会责令改正，处＿＿的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证。对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由中国保监会给予警告，并处＿＿的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者从业资格，禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。 A、5万元以上10万元以下，1万元以上10万元以下 B、10万元以上50万元以下，1万元以上10万元以下 C、10万元以上50万元以下，3万元以上10万元以下 D、5万元以上10万元以下，1万元以上10万元以下 9、《保险公司中介业务违法行为处罚办法》已经＿＿中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自＿＿起施行。 A、2009年5月18，2009年9月18日 C、2009年1月1，2009年10月1日 B、2009年9月18，2009年10月1日 D、2009年5月18，2009年10月1日 10、非寿险中介业务管理要求产险公司应于2009年9月20日前完成系统改造，并提交验收申请，＿＿正式启用。各人身险公司应于2009年11月20日前完成系统改造，并提交验收申请，＿＿正式启用。 A、2009年10月1日，2009年12月1日 B、2009年10月1日，2010年1月1日

银监局对信用社高管人员任职资格法律法规考试

银监局对信用社高管人员任职资格法律法规考试（附答案） 一、单选题： 1、农村信用社不良资产是按照《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》、《农村合作金融机构非信贷资产风险分类指引》等确定的标准和程序划分的不良信贷资产和（） A、生息资产 B、非生息资产 C、待处置资产 D、非信贷资产 2、农村信用合作联社的筹建期为自批准决定之日起（）个月。 A、3个月 B、6个月 C、1个月 D、一年 四、简答： 1、村镇银行经银监局或所在城市银监局批准，可以经营什么业务？ 村镇银行可经营下列业务：吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理；（四）办理；（五）从事同业拆借；（六）从事银行卡业务；（七）代理发行、代理；（八）代理收付款项及代理保险业务；（九）经银行业监督管理机构批准的其他业务。村镇银行按照国家有关规定，可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。有条件的村镇银行要在农村地区设置ATM机，并根据农户、农村经济组织的信用状况向其发行银行卡。对部分地域面积大、居住人口少的村、镇，村镇银行可通过采取流动服务等形式提供服务。 2、今年以来银监局连续多次召开有关案件防控方面的会议，请就如何加强信用社管理，做好案件防控工作谈一谈想法？ 案件防控 1、转变思想认识，加强组织领导。各级领导必须从发生的经济案件中吸取教训，认识到加强内部管理，做好案件防范工作，不仅是确保资金安全营运，防范和化解金融风险,促进合

作金融事业健康稳步发展的迫切需要，也是使各级领导集中精力抓业务拓展创造必要条件。只有认识到位，领导高度重视加强内部管理，认真抓好经济案件防范工作，把案件防范工作纳入经营管理之中。2、建立长效机制、加强案件防控。建立案件专项治理长效机制是农村信用社防范风险的有效措施，对此，要针对本辖区的风险状况，结合全国合作金融机构案件专项治理内容，制定案件专项治理方案、治理措施、治理目标。形成制度健全、执行有力、内控严密的案件查防体系。3、建立文化机制，增强道德观念。要将文化建设纳入日常的经营管理中来，依靠企业文化、培养和增强员工的道德观念、建立个人理想、信念为核心的自我约束机制，以增强员工的自豪感和企业凝聚力。要用正反典型教育人，用敬业精神鼓舞人,用道德观念凝聚人,用先科学机制激励人,用优良环境培育人、用真诚爱心关心人,从而不断提升员工的思想境界、道德水平和行为能力。4、加强处罚力度、狠抓制度落实。加强制度约束，加大防控工作的处罚力度，使信用社员工在风险和案件面前“不敢做、不去做、做不成”。按照以“法律约束人、纪律监督人、制度管理人、素质提高人”的要求，牢固树立“依法管理、存款立社、提高素质、效益兴社、深化改革、文明办社”的经营宗旨，进一步提升农村信用社内部管理和监督水平，逐步建立起教育、制度、管理、监督“四位一体”的风险防范长效机制，杜绝各类案件的发生。 3、信贷业务是金融机构最为重要的资产业务，请问应如何加强信贷资产管理？ 五、论述题 1、金融许可证如何管理？ 我们应该按照《金融许可证管理办法》自2003年7月1日起施行严格管理使用， 金融许可证的颁发、更换、扣押、吊销等由银监会依法行使。金融许可证适用于银监会监管的、经批准经营金融业务的金融机构。银监会对金融许可证实行分级授权、机构审批权与许可证发放权适当分离的管理原则。金融机构应当在收到银监会或其派出机构批准文件60日内，持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证： （一）银监会或其派出机构的批准文件；

2018年保险高管考试题库8.(寿险类)

2018年保险高管任职资格考试题库8（寿险类） 考试总分：109分考试时间：60分钟 第一题：单选题 第1题：（3分） 保险公司每年（）前上报年度培训计划 A.1月31日 B.3月31日 C.6月31日 D.12月31日 【正确答案】：A 【答案分析】： 第2题：（3分） 保险公司每月应当至少在公司网站上公布一次（）结算利率 A.当月的日结算利率和年化结算利率 B.当月的日结算利率 C.年化结算利率 【正确答案】：A 【答案分析】： 第3题：（3分） 保险公司内部审计人员应当严格遵守审计职业道德规范。滥用职权、私舞弊、隐瞒问题、玩忽职守、泄露秘密的、应当依照国家和公司有关规定给予处分；涉嫌犯罪的，依法移交（）处理。 A.司法机关 B.检察机关 C.公安机关 D.中国保监会 【正确答案】：A 【答案分析】： 第4题：（3分） 保险公司认为不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起（）个工作日内完成保险合同制作并送达投保人 A.10 B.15 C.20 【正确答案】：B 【答案分析】： 第5题：（3分） 保险公司申请设立分支机构，应当向保险监督管理机构提出书面申请，哪些材料可以不提交： A.设立申请书拟设机构三年业务发展规划和市场分析材料 B.拟任高级管理人员的简历及相关证明材料 C.高管人员决心书 【正确答案】：D 【答案分析】： 第6题：（2分）

保险公司需要办理再保险分出业务的，在同等条件下，应当优先向（）的保险公司分包。 A.外国 B.中国境内 C.香港 D.世界500强 【正确答案】：B 【答案分析】： 第7题：（3分） 保险公司依法破产的，破产财产优先支付其破产费用后，按以下顺序清偿：1、赔偿或给付保险金2、所欠职工工资和劳动保险费3、清偿公司债务4、所欠税款 A.2314 B.1234 C.2143 D.3214 【正确答案】：C 【答案分析】： 第8题：（3分） 保险公司依法终止其业务活动，应当注销其（） A.经营保险业务许可证 B.保险资格证 C.展业证 【正确答案】：A 【答案分析】： 第9题：（3分） 保险公司应当对风险信息实行（），及时识别新风险。 A.多层管理 B.动态管理 C.积极管理 D.保险风险 【正确答案】：B 【答案分析】： 第10题：（3分） 以下哪一项不属于保险机构高级管理人员的行为准则（）。 A.统筹兼顾，妥善处理企业与客户、企业与员工、企业与股东、个人与企业之间的利益关系 B.树立科学的发展观和正确的业绩观，创新进取，努力提高所在机构的发展质量、竞争能力和服务水平 C.坚持科学决策、民主决策，正确行使权力，遵守决策程序，尊重员工民主管理权利 D.积极经营，以公司盈利为最终目标，提高管理能力 【正确答案】：D 【答案分析】： 第11题：（3分） 董事及高级管理人员审计不包括（）。 A.任中审计 B.离任审计

中国保险监督管理委员会河南监管局关于进一步加强保险许可证管理的通知

中国保险监督管理委员会河南监管局关于进一步加强保险许 可证管理的通知 【法规类别】保险监管 【发文字号】豫保监发[2011]13号 【发布部门】中国保险监督管理委员会河南监管局 【发布日期】2011.02.16 【实施日期】2011.02.16 【时效性】失效 【效力级别】XP10 【失效依据】河南保监局关于修改合并和废止部分规范性文件的通知 中国保险监督管理委员会河南监管局关于进一步加强保险许可证管理的通知 （豫保监发〔2011〕13号） 各省级保险分公司、各保险中介机构： 为全面落实《保险许可证管理办法》（保监会令〔2007〕1号）要求，进一步加强保险许可证管理，现就有关事项通知如下： 一、各机构要高度重视保险许可证管理工作，加强对《保险许可证管理办法》的学习，建立健全符合本公司实际的许可证管理制度，建立专人负责，涵盖省、市、县三级机构的专人管理工作机制，确保许可证管理职责清晰、分工明确、责任到人。 二、各机构要严格按照《保险许可证管理办法》要求保管和使用许可证，将保险许可

证原件放置于营业场所显著位置，以备查验。任何单位和个人不得伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证。 三、保险许可证记载事项发生变更的，各机构应申请领取新的许可证并缴回原证。变更事项须经批准的，应自批准决定作出之日起2个月内领取新保险许可证；变更事项不需要批准的，应自变更事项发生之日起1个月内领取新保险许可证。 四、保险许可证遗失的，应当自发现之日起10日内根据机构类别和层级在公告指定报纸上声明作废，并持书面说明及声明作废的相关材料重新申领。 五、保险机构领取和换发许可证，应由省级保险分公司确定专人统一办理，各省级保险分公司应指定专人负责领取行政许可决定文件和各类许可证，政许可联系人要相对稳定，避免频繁更换。 专业保险中介机构领取和换发许可证，应由其法人机构或省级分公司统一办理，办理人员必须持介绍信或委托书以及本人有效身份证件及其复印件方能领取。 非银行类兼业代理机构领取和换发许可证，由与其建立委托代理关系的省级保险分公司代为办理。银行类兼业代理机构领取和换发许可证由其省级分行统一办理。 六、各保险类机构新办或者变更许可证的，应在收到或者领取许可证之日起20日内在指定报纸（见附件1）上进行公告。省级保险机构、中介法人机构应在全国或省级报纸上公告，地市以下分支机构可选择当地日报进行公告（公告要求和样式见附件）。 各保险机构可按照要求进行自行公告，公告后应在20日内将报纸原件送至河南保监局办公室。同时，为提高公告效率，降低公告成本，各保险机构也可向我局申请集中公告，我局将根据情况适时予以安排。 特此通知 附件：1、保险许可证公告报纸 2、保险许可证公告要求

银行业董事和高管任职资格管理办法

中国银监会令 ２０１３年第３号 《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》已经中国银监会第１２５次主席会议于２０１２年６月２０日通过。现予公布，自２０１３年１２月１８日起施行。 中国银监会主席尚福林 ２０１３年１１月１８日 银行业金融机构董事（理事） 和高级管理人员任职资格管理办法 第一章总则 第一条为完善银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理，促进银行业合法、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用合作社、农村信用合作联社、外国银行分行等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、贷款公司、农村信用合作社联合社、省（自治区）农村信用社联合社、农村资金互助社、外资金融机构驻华代表机构以及经监管机构批准设立的其他金融机构的董事（理事）和高级管理人员的任职资格管理，适用本办法。 第三条本办法所称高级管理人员，是指金融机构总部及分支机构管理层中对该机构经营管理、风险控制有决策权或重要影响力的各类人员。 银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员须经监管机构核准任职资格，具体人员范围按银监会行政许可规章以及《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》相关规定执行。 第四条本办法所称任职资格管理，是指监管机构规定任职资格条件，核准和终止任职资格，监督金融机构加强董事（理事）和高级管理人员任职管理，确保其董事（理事）和高级管理人员符合任职资格条件的全过程。 第五条本办法所称监管机构，是指国务院银行业监督管理机构（以下简称银监会）及其派出机构。 银监会及其派出机构在任职资格管理中的职责分工，按照银监会相关规定执行。