中诚信托有限责任公司2012年度报告摘要
中诚信托有限责任公司2012年度报告摘要 1．重要提示
1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
1.2 未出席董事会董事情况：赵荣哲、洪小源、张毅未出席第三届董事会第四次会议，授权其他董事行使表决权；王会娟、洪小源、张胜东未出席第三届董事会第五次会议，授权其他董事行使表决权。
1.3 本公司独立董事对年度报告的真实性、准确性、完整性无异议。
1.4 公司董事长邓红国、总经理王少华、财务总监丛雪萍声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。
2．公司概况
2.1 公司简介
中诚信托有限责任公司初创于1995年11月，原名称为“中煤信托投资有限责任公司”，注册资本金人民币4亿元（含1500万美元）；2001年9月首家获准重新登记，是中国银监会直接监管的信托公司；2004年2月完成增资扩股后，注册资本金增加到12亿元，公司名称变更为“中诚信托投资有限责任公司”；2007年8月，根据新颁布实施的《信托公司管理办法》公司完成了重新登记，首批获准直接换发金融许可证，名称变更为“中诚信托有限责任公司”； 2010年10月完成增资扩股后，注册资本金增加到24.57亿元。
表2.1
法定中文名称 中诚信托有限责任公司
法定中文缩写名称 中诚信托
公司法定英文名称 CHINA CREDIT TRUST Co.,LTD
法定英文缩写名称 CCT
法定代表人 邓红国
注册地址 北京市东城区安定门外大街2号
邮政编码 100013
国际互联网网址 https://www.wendangku.net/doc/0c15588710.html,/
电子信箱 contactus@https://www.wendangku.net/doc/0c15588710.html,
信息披露事务负责人 魏青，电话：010-********；传真：010-******** 电子信箱：weiqing@https://www.wendangku.net/doc/0c15588710.html,
选定的信息披露报纸 《金融时报》
公司年报备置地点 北京市东城区安定门外大街2号
聘请的会计师事务所 中准会计师事务所有限公司
聘请的会计师事务所住所 北京海淀区首体南路22号国兴大厦四层
2.2 组织结构
图2.2
3．公司治理 3.1股东
表3.1
股 东 名 称
持股比例（%） 法人代表
注册资本
（万元）
注册地址
主要经营业务及主要
财务情况
中国人民保险集团股份有限公司★ 32.9206
吴焰
3,060,000.00
北京市宣武区东河沿
路69号 机构和其他金融机构股份；监督管理控股投资企业的各种国内、国际业务；国家授权或委托的政策性保险业务；经保监会和国家有关部门批准的其他业务。 国华能源投资有限公司
20.3528 解建宁 310,044.08
北京市东城区东直门南大街3号楼 管理和经营煤代油资金形成的所有资产：对能源、交通、金融、卫生行业投资等。
兖矿集团有限公司
10.1764 王信 335,338.80
邹城市凫山南路298号
煤炭采选、热电、建筑材料、水泥、高岭土、煤炭产品的生产销售，矿用设备、机电设备及成套设备的制造、安装、维修、销售
3.2 董事 表3.2-1（董事长、董事）
姓 名
职 务
性
别
年龄
选任 日期
所推举的股东名称
该股东持股比例（%）
简 要 履 历
邓红国
董事长
男
57
2010.11
曾任物资部政策法规司副处长；
信息技术部 市场营销部党委办公室 研究发展部 风险控制部
信托管理部计划财务部信托财务部投资管理部 股权管理部 国际业务部证券投资部 投资银行部 创新业务部 信托业务总部
人力资源部
总经理
股东会
董事会
监事会
副总经理 风险管理委员会
审计委员会 薪酬委员会
董事会办公室
审计部 副总经理
副总经理 项目审查决策委员会
信托委员会 综合管理部
中国人民银行国际司、外资司、一司、监管司副司长；中国银监会三部、四部主任；现任中诚信托有限责任公司董事长、党委书记
俞小平 董事 女55 2010.11中国人民保险集团股份
有限公司
32.9206
曾任中国人民建设银行建经处干
部、建经部房贷处处长、房地产
信贷部干部副主任；国家开发银
行国际金融局副局长、武汉分行
行长、深圳分行党委书记、行长，
现任中国人民保险集团股份有限
公司党委委员、首席投资执行官。
王会娟 董事 女50 2010.11国华能源投资有限公司 20.3528 曾任国家计委主任科员、副处长；国家开发银行技改司副处长、处长；中国爱地集团总经理助理；中远集团资产经营中心副主任；国华能源投资有限公司总经理助理、副总经理、现任该公司总经理。
张胜东 董事男55 2011.4 兖矿集团有限公司 10.1764 曾任兖州矿务局财务处副处长；现任兖矿集团有限公司副总会计师、总经理助理、财务公司筹备处主任、结算中心主任。
张毅 董事男40 2010.11永城煤电控股集团有限
公司
5.0882
曾任永城煤电集团有限责任公司
财务部副部长、部长；公司副总
会计师、财务总监；现任永城煤
电控股集团有限公司总会计师兼
任河南煤业化工集团财务有限公
司董事长。
赵荣哲 董事男47 2010.11中国中煤能源集团公司 3.3921 曾任中国统配煤矿总公司、煤炭工业部财劳司干部；中煤装备集团财务审计处副处长；现任中国中煤能源集团公司副总会计师、财务总部总经理。
尹新全 董事 男55 2010.11盘江煤电(集团)有限责
任公司
3.3921
曾任盘江矿务局火铺矿财务科干
部；盘江矿务局财务处干部；盘
江煤电公司财务部主任；现任盘
江煤电（集团）有限责任公司财
务部经理、总会计师
赵海龙 董事男48 2010.11中国平煤神马能源化工
集团有限责任公司
3.3921
曾任平顶山煤业(集团)有限责任
公司会计、科长、内部银行行长、
结算中心主任、处长；现任平顶
山煤业（集团）有限责任公司总
会计师。
洪小源 董事 男49 2010.11招商局中国基金有限公
司
3.3297
曾任国家经济体制改革委员会综
合规划司干部；招商局科技集团
公司总经理；招商局蛇口工业区
有限公司副总经理；现任招商局
集团有限公司总裁助理兼招商局
金融集团有限公司董事、总经理。
王少华 董事 男56 2010.11曾任煤炭管理干部学院干部；南方证券海口分公司总经理；中煤信托投资有限责任公司副总经理；现任中诚信托有限责任公司总经理。
表3.2-2（独立董事）
姓 名 职 务 性
别
年
龄
选任
日期
所推举的股东名称
该股东持
股比例（%）
简 要 履 历
杨化彭 独立董事男64 2010.11曾任大同矿务局财务处会计、副处长、中国统配矿总公司审计局副处长；中国煤矿工程机械装备集团公司副总经理；现任中国煤炭协会副会长、高级会计师
杨胜刚 独立董事男47 2010.11曾任湖南理工学院讲师；湖南财经学院副教授、系主任；现任湖南大学金融学院院长、教授、博士生导师
张晓森 独立董事男54 2010.11曾任中国政法大学副教授、系副
主任；香港胡关李罗律师事务所
中国法顾问；天达律师事务所合
伙人；现任中咨律师事务所合伙
人
3.3监事 表3.3（监事会成员）
姓 名 职 务 性别 年龄 选任日期所推举的股
东名称
该股东持股
比例（%）
简 要 履 历
连福忠 监事长 男 52 2010.11 山西焦煤集团有
限责任公司
2.5441
曾任西山矿务局科长；西山煤
电（集团）公司副处长。现任
山西焦煤集团有限责任公司
财务处副处长
刘瑞生 监事男 45 2010.11 国华能源投资有
限公司
20.3528
曾任国家审计署科员、主任科
员；国华能源投资有限公司风
险控制部副经理、现任该公司
风险控制部经理。
王玉江 监事男 49 2010.11 冀中能源邢台矿
业集团有限责任
公司
3.3921
曾任邯郸矿务局王凤矿财务
科科长；邯郸矿业集团有限公
司结算中心主任；金牛能源有
限责任公司产权资本运营部
部长；现任冀中能源邢台矿业
集团有限责任公司总会计师
杨广玉 监事 男 44 2010.11 山西潞安矿业（集
团）有限责任公司
2.5441
曾任潞安矿业集团财务处科长；
潞安环能股份公司财务部副部
长、部长；现任山西潞安矿业（集
团）有限责任公司财务处处长。
俞建辉 监事男 54 2010.11 福建省能源集团有
限责任公司
2.5441
曾任福建永定矿务局会计、科
长；福建省煤炭工业总公司副
处长、处长；现任福建省能源
集团有限责任公司改革与综
合产业部经理。
王言彬 监事男 56 2010.11 淮北矿业(集团)有
限责任公司
1.6961
曾任淮北矿业（集团）科长、
副处长、处长；现任淮北矿业
（集团）有限责任公司总会计
师。
寇显强 监事男 43 2010.11 赤峰富龙热电股
份有限公司
1.6283
曾任赤峰印刷集团公司科长；
赤峰经济广播电台编辑；赤峰
富龙公用（集团）有限责任公
司副总经理；赤峰大地基础产
业股份有限公司副董事长；现
任赤峰富龙热电股份有限公
司副董事长。
王桂华 监事女 48 2010.11 中诚信托有限责任
公司职工代表
曾任煤炭科学研究总院财务
处会计；中煤信托计财部会
计、负责人、副总经理、现任
中诚信托有限责任公司审计
部总经理。
秦岭 监事男 38 2011.10 中诚信托有限责任
公司职工代表
曾在西南证券有限责任公司
工作；现任中诚信托有限责任
公司信托业务总部总经理。
3.4 高级管理人员 表3.4
姓名 职务 性别 年龄选任日期金融从业年限学历 专 业 王少华 总经理 男 562002.3.1318 大本 财务与信用
吴大永 副总经理 男 572002.3.1318 大本 金融 赵建平 纪委书记 男 482006.3.39 研究生 经济 高 方 副总经理 男 542006.4.728 大本 财务与信用 罗学东 副总经理 男 462011.10.1723 大本 金融 李振蓬 副总经理 女 402011.10.1714 硕士 投资管理 汤淑梅 副总经理 女 472011.10.1715 博士 法学 3.5 公司员工
项 目
报告期年度 上年度
人数 比例（%） 人数 比例（%）
年龄分布 25以下 6 3.37 7 4.00 25－29 38 21.35 42 24.00 30－39 97 54.49 92 52.57 40以上 37 20.79 34 19.43
学历分布 博士 7 3.93 7 4.00 硕士 104 58.43 101 57.71 本科 63 35.39 61 34.86 专科 4 2.25 5 2.86 其他 0 0 1 0.57
岗位分布 董事、监事及高
管人员
9 5.06 9 5.14 自营业务人员 16 8.99 16 9.14 信托业务人员 96 53.93 91 52.00 其他人员 57 32.02 59 33.72
4．经营管理
4.1 经营目标、方针、战略规划
4.1.1 经营目标
公司审时度势，强化管理，锐意创新，坚持业务创新发展和内部基础建设并重，信托业务和固有业务并重，着力提升信托投行和资产管理能力，力争在3年内发展成为比较优势明显、核心业务较为突出、盈利模式清晰、内部管理先进的专业资产管理机构。远期力争发展成为国内一流、具有一定国际影响力的财富管理机构。
4.1.2 经营方针
规范经营、专业理财、诚信服务、稳健发展。
4.1.3 战略规划
公司总体发展战略是：坚持稳健审慎的理念，提高投资管理能力和风险管理水平，创新信托业务和产品模式，构建多元化资产管理产品体系；提升财富管理服务水平，为个人高净值客户和机构投资者提供个性化、专业化的综合金融服务和解决方案；继续保持行业领先优势，最大程度地实现受益人回报、股东回报和员工回报的多赢发展的格局。
4.2 所经营业务的主要内容
自营资产运用与分布表
资产运用 金额（万元） 占比（%）资产分布 金额（万元） 占比（%）
货币资产 194,229.9316.74 基础产业 97,169.80 8.38 贷款及应收款 616,441.5553.14 房地产业 348,042.42 30.00 交易性金融资产 64,551.22 5.56 证券市场 85,325.24 7.36
可供出售金融资产 15,676.33 1.35 实业 77,534.92 6.68 持有至到期投资 金融机构 396,454.65 34.17 长期股权投资 246,617.9521.26 其他 155,598.15 13.41 其他 22,608.20 1.95
资产总计 1,160,125.18 100.00 资产总计 1,160,125.18 100.00
信托资产运用与分布表
资产运用 金额（万元） 占比
（%）资产分布 金额（万元） 占比
（%）
货币资产 1,012,373.55 3.73基础产业 5,037,571.13 18.56 贷款 8,667,905.8631.94房地产 2,507,079.50 9.24 交易性金融资产 9,830,047.3436.22证券市场 9,466,115.91 34.88
可供出售金融资产600,308.67 2.21实业 5,313,674.33 19.58 持有至到期投资 -金融机构 3,427,038.54 12.63 长期股权投资 3,593,154.5513.24其他 1,385,267.14 5.11
买入返售金融资产-0.00
应收帐款 3,432,713.7612.65
其他 242.820.01
信托资产总计 27,136,746.55100 信托资产总计27,136,746.55 100
4.3市场分析
4.3.1有利因素
（1）我国仍处于可以大有作为的重要战略机遇期，经济仍将保持较快增长速度。从国际看，和平、发展、合作仍是时代潮流，世界多极化、经济全球化深入发展，世界经济政治格局出现新变化，科技创新孕育新突破，国际环境总体上有利于我国和平发展。从国内看，“十二五”规划（2011年—2015年）预计我国国民生产总值仍将保持年均7%的增长速度。工业化、城镇化仍处于快速发展时期，投资仍然是拉动我国经济增长的重要力量。工业化和城镇化仍需要扩大投资，国内的高储蓄率仍然是支持投资的重要基础，社会各方面对包括信托资金在内的资金需求仍然旺盛。
（2）信托监管法规体系不断完善，引导信托公司规范经营。我国信托公司行业已经构建了“一法三规”为主的法规体系。中国银监会发布实施的信托公司监管评级、公司治理、信息披露、业务会计，以及规范和引导房地产信托、证券投资信托、私人股权投资信托、银信合作等方面的一系列规章制度，正在进一步规范信托公司的业务，明确信托公司的定位，为规范信托公司经营和开展信托业务提供了更加规范的经营环境。
（3）居民财富增长迅速，金融脱媒趋势加快，信托市场潜力巨大。随着居民财富的增长和投资理财意识增强，个人高端客户更倾向高回报、多样化的资产配置形式，金融脱媒趋势加快，企业也寻求更加便捷的融资渠道和低廉资金，通过债券、票据、股票等工具直接筹措资金。同时，金融资产从银行体系中流出转向其他金融机构，信托公司可以在其中大有作为。
4.3.2 不利因素
（1）我国经济结构调整压力较大，经济增长速度有所放缓。我国虽然避免了经济危机对经济增长的大幅波动，但主要依靠投资的刺激政策使国民经济发展中的各方面矛盾面临前所未有的挑战。资源紧张、环境污染问题更加突出，部分行业产能严重过剩，投资与消费比例失衡没有缓解，人口红利优势逐步减弱，劳动力成本和各种资源性产品价格上涨压力持续加大，我国经济发展中的结构性调整压力更加突出，经济增长速度下降和产能过剩矛盾突出。
（2）房地产市场调控长期化，房地产市场不确定性增加。高涨的房价制约了我国房地产市场健康运行，也是房地产市场调控政策的关键参考因素。未来几年，我国房地产市场运行和调控政策面临更大的不确定性，直接关联房地产市场业务的风险。
（3）资产管理市场竞争不断升级，信托制度优势由多类机构共享。2012年以来，中国证监会、中国保监会发布了一系列规章，支持证券公司、基金公司、私募证券管理公司、保险资产管理公司等机构开展资产管理业务，我国资产管理领域进入多头竞争时代，信托制度优势已经被多类机构共享。
（4）信托公司融资功能弱化，信托财产管理配套制度建设滞后。随着短期融资券、公司债券、中期票据、中小企业债券、资产支持证券等融资工具的推出，企业融资渠道拓宽，信托公司融资服务功能正在削弱。另一方面，信托PE上市、信托财产登记和税收配套税收制度建设滞后，信托公司业务创新空间受限。
4.4 内部控制概况
4.4.1 内部控制环境和内部控制文化
公司按照法律规定和公司章程要求建立了以股东会、董事会、监事会以及经营管理层为核心的治理结构,“三会一层”之间分工明确，职责清晰；内控体系设置明晰；内部审计工作独立运作，审计部依照国家有关法律法规、财务会计制度和公司内部规定，独立行使内部审计监督权，对公司董事长负责并报告工作；内控文化建设不断深化，公司倡导务实高效的风险管理文化，把诚信经营、合规经营作为内控文化的主旋律，并通过制度建设、员工培训、激励安排等方式将其融入日常工作和企业行为中，使恪守信用原则成为员工基本的职业道德和行为准则。
4.4.2 内部控制措施
4.4.2.1 严格实施授权审批控制。公司根据业务授权开展相关业务，董事会、管理层及公司业务人员都在业务权限范围内开展工作，对于重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额度资金运作等“三重一大”事项，坚持集体决策原则；对大额采购工作制定了专门制度。
4.4.2.2 建立岗位分离和资产隔离制度。一是自营业务部门和信托业务部门单独设立，在管理上隶属于不同的公司主管领导，内部人员不相互兼岗；二是财务部门中会计、出纳岗位相互独立，且出纳不得兼顾稽核、会计档案保管等工作；三是业务开展与风险管理相互分离，各职能部门和流程设置明晰，前、中、后台既相互分离，又相互制约。
资产隔离制度主要表现在自营业务和信托业务单独建账、独立核算，信托业务管理遵循“分类管理、专户核算”原则，每项信托业务都要单独设立账户和编制管理报告。
4.4.2.3 加强运营分析控制。公司管理层定期、不定期地根据风险控制部、计划财务部提交的有关报告，对公司运营情况及风险状况进行分析，制订相应解决方案并实施。为了应对经营中可能出现的突发事件，公司还专门制定了突发事件应急预案制度。
4.4.2.4 实施绩效考评控制。公司建立了科学的绩效考评制度，合理设定岗位系列，按照岗位职责、任职资格等进行职位价值评估，制定并完善了适合不同专业技术工作特点和岗位特点的考核指标体系。
4.4.3 监督评价与纠正
公司建立了多层次的内控监督体系：监事会依法履行监督职能，对公司董事、高级管理层履职情况进行监督；审计部独立行使内部审计监督权；风险控制部等部门在对内部控制的实施情况进行持续监督的基础上，还会开展有针对性的专项检查，指出存在的问题提出整改意见和建议。
4.5 风险管理概况
公司实施以项目管理为核心的风险管理战略，建立了以风险管理委员会、经营管理层、风险控制部为主线的风险管理组织体系，制定了以《风险管理办法》为核心的风险管理规章制度，遵循全面、审慎、及时、有效和独立性的风险管理原则，将风险管理贯穿到公司前台、中台以及后台的各个环节，并根据业务类别制定相应的风险控制措施，形成了“事前防范、事中控制、事后评价”的风险管理机制，逐步形成了体现“稳健、审慎”经营理念的风险管理文化。
4.5.1 合规风险
合规风险是指公司因没有遵守法律、法规和准则而可能遭受法律制裁、监管处罚，从而给公司发展带来重大损失的风险。公司通过宣传并解读监管政策和对员工的法规培训，来营造良好的合规文化氛围，提高全体员工防范风险的意识；结合监管部门要求和实际情况，修改完善内部制度规定，搭建了董事会—经营管理层—风险控制部—合规岗四个层次的合规管理组织体系；根据监管规定，制定了净资本管理的相关制度，成立了净资本管理委员会，按年度制定净资本配置方案，对公司净资本管理指标进行动态监督；继续加强对业务的合规管理和项目的合规性审查。
4.5.2 信用风险
信用风险是公司面临的主要风险之一，如果交易对手不按期履行合约义务，或因经营不善、资金周转不灵甚至恶意欺诈等原因而给信托财产或公司财产的造成损失的风险。政府宏观调控力度进一步加大，经济增速下降，使部分交易对手流动性困难，导致交易对手的履约能力下降，从而使公司业务开展面临一定风险。公司不断完善项目评审相关制度，优化项目评审流程，加强对员工业务能力的培训，提高项目甄别和筛选能力；重视对交易对手经营状况、资信状况的尽职调查，审慎选择交易对手；继续加强对项目前期风险评估工作，强化对项目运行管理的监督力度，严格审查项目资金使用，逐步推行
按风险等级分类对项目运行进行管理，加大对重点项目进行监督检查力度，并建立风险预警制度，有效防范信用风险。
4.5.3 市场风险
市场风险是指由于市场价格的波动而给信托财产或公司财产带来损失的可能性，常见的风险表现形式包括利率风险、证券价格波动风险、商品价格波动风险和汇率风险等。公司通过设置合理的交易结构，在资金放贷中引入浮动利率机制，实现对风险的有效对冲和补偿，以规避市场风险；通过加强对证券投资产品单位净值、抵质押物价格变化的日常监控，以防范市场价格波动带来的风险；定期对房地产业务进行压力测试，分析在不同风险程度下房地产项目的抗风险能力，从而及时发现并预防市场风险；合理配置外汇资产，防范汇率波动给公司外汇资本金带来的市场风险。
4.5.4 操作风险
操作风险是指在经营管理过程中，由于内控机制不健全、内部业务操作程序不完善或操作系统发生故障，从而给公司经营带来隐患的风险。同时，在业务开展过程中，业务人员未能充分获得准确的市场信息，不熟悉市场交易涉及的法律法规，或者工作失误和效率低下都可能会产生操作风险。公司定期对业务操作流程进行修订和完善，以业务流程为主线，不断完善前、中、后台的内部控制体系，对重要的业务环节，实行双人双岗复核、审批；及时对业务管理系统和证券交易系统进行升级，更新相关数据，同时加强对新员工在制定合同文本、熟悉业务流程等方面的培训，有效防范操作风险；重视项目的抵押担保手续办理工作，要求风险控制部人员参与办理担保相关手续。
4.5.5 其他风险状况
其他风险主要还有法律风险、声誉风险等。法律风险是由于公司在经营过程中，因为无法满足或违反法律要求，导致不能履行合同而发生争议、诉讼或其他法律纠纷，可能给公司或投资人造成经济损失的风险。声誉风险主要是由公司经营管理行为导致利益相关方进行负面评价的风险。公司高度重视法律风险的防范，数次修订《合同管理办法》，定期对合同文本进行更新，不断加强对合同的审查力度；聘请外部律师对重大项目出具法律意见，从业务源头和操作环节防范和化解法律风险。对于声誉风险，公司及时向投资者和监管层进行信息披露，持续关注新闻舆情，还借助信托业协会的《信托资讯》、《每日舆情》等做好舆情监测，就重点事件积极采取应对措施，防范和化解声誉风险。
5．报告期末及上一年度末的比较式会计报表
5.1 自营资产
5.1.1 会计师事务所审计意见全文
审 计 报 告
中准审字[2013]1056号中诚信托有限责任公司董事会：
我们审计了后附的中诚信托有限责任公司财务报表，包括2012年12月31
日的资产负债表，2012年度的利润表、现金流量表和所有者权益变动表以及财
务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
编制和公允列报财务报表是中诚信托有限责任公司管理层的责任，这种责
任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（2）
设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致
的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在实施审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按
照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则
要求我们遵守职业道德规范，计划和实施审计工作以对财务报表是否不存在重
大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务
报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，我们考虑与财务报表编制相关
的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了
基础。
三、审计意见
我们认为，中诚信托有限责任公司财务报表在所有重大方面按照企业会计
准则的规定编制，公允反映了中诚信托有限责任公司2012年12月31日的财务
状况以及2012年度的经营成果和现金流量。
中准会计师事务所有限公司中国注册会计师：田雍
中国注册会计师：关晓光
中国·北京二Ｏ一三年四月二十四日
5.1.2 资产负债表
资 产 负 债 表
编制单位: 中诚信托有限责任公司 2012年12月31日 单位:人民币万元 项目 期末数 年初数 项目 期末数 年初数 资产： 负债：
现金及银行存款 194,229.93 275,426.16 应付职工薪酬 74,419.12 56,303.51
项目 期末数 年初数 项目 期末数 年初数 交易性金融资产 64,551.22 12,438.96 应交税费 37,428.30 42,538.21 买入返售金融资产 15,000.32 - 预收及应付手续费及佣金 38.24 256.31 应收利息1,528.78 2,709.96 其他应付款 36,433.48 31,858.48 应收手续费及佣金 32,671.74 2,771.35 递延所得税负债7,177.32 7,177.32 其他应收款 24,606.05 16,696.85 负债合计 155,496.46 138,133.83 应收款项类金融资产 254,059.22 114,634.11 所有者权益（或股东权益）：
发放贷款和垫款 288,575.45 330,660.00 实收资本（或股本） 245,666.67 245,666.67 可供出售金融资产 15,676.33 16,554.00 其中：国有资本 - - 长期股权投资 246,617.95 227,474.07 国有法人资本 224,624.99 224,624.99 固定资产 2,407.52 2,442.79 外商资本 8,180.00 8,180.00 无形资产 407.18 4.27 资本公积 261,523.92 259,222.75 长期待摊费用 192.22 44.03 盈余公积 82,108.68 66,035.82 递延所得税资产 19,601.27 14,726.21 一般风险准备 34,022.63 25,986.20 其他资产 未分配利润 381,306.82 281,537.49
外币报表折算差额- -
所有者权益（或股东权益）
合计
1,004,628.72 878,448.93
资产总计 1,160,125.18 1,016,582.76 负债和所有者权益（或股东
权益）总计
1,160,125.18 1,016,582.76
法定代表人：邓红国主管会计工作负责人：丛雪萍制表人：吴静玲
5.1.3 利润表
利 润 表
编制单位:中诚信托有限责任公司 2012年度 单位:人民币万元
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 269,293.99 241,342.36 （一）利息净收入 60,021.74 63,668.01 利息收入 60,021.74 63,668.01
利息支出 - -（二）手续费及佣金净收入 155,883.86 137,519.21 手续费及佣金收入 158,407.89 142,437.48
手续费及佣金支出 2,524.03 4,918.27 （三）投资收益（损失以“-”号填列） 50,835.76 43,330.96 其中：对联营企业和合营企业的投资收益 24,468.89 27,729.02 （四）公允价值变动收益（损失以“-”号填列） 2,451.79 -3,133.44 （五）其他收入 100.84 -42.38 汇兑收益（损失以“-”号填列） 1.02 -330.31
其他业务收入 99.82 287.92
项目 本期金额 上期金额
二、营业支出 63,215.91 58,899.55 （一）营业税金及附加 13,236.09 11,924.88 （二）业务及管理费 44,722.36 41,994.48 （三）资产减值损失或呆账损失（转回金额以“-”号填列） 5,257.46 4,980.19 （四）其他业务成本 - -三、营业利润（亏损以“-”号填列） 206,078.08 182,442.81
加：营业外收入 35.76 957.45 减：营业外支出 72.32 54.50 四、利润总额（亏损以“-”号填列） 206,041.52 183,345.76
减：所得税费用 45,312.89 38,956.09
五、净利润（亏损以“-”号填列） 160,728.63 144,389.67
六、每股收益：
（一）基本每股收益（元） 0.65 0.59（二）稀释每股收益（元） 0.65 0.59
七、其他综合收益 2,301.16 -6,514.18
八、综合收益总额 163,029.79 137,875.49 法定代表人：邓红国主管会计工作负责人：丛雪萍制表人：吴静玲
5.1.4 所有者权益变动表
所 有 者 权 益 变 动 表
编制单位:中诚信托有限责任公司 2012年度 单位:人民币万元
项目
本年金额 上年金额
实收资本
（或股本）
资本公积 盈余公积
一般风险
准备
未分配利润
所有者权益
合计
实收资本
（或股本）
资本公积 盈余公积
一般风险
准备
未分配利
润
所有者权益
合计
一、上年年末余额 245,666.67 259,222.75 66,035.82 25,986.20 281,537.49 878,448.93 245,666.67 265,736.93 51,599.98 18,768.28 220,249.57 802,021.43 加：会计政策变更
前期差错变更-3.13-1.57-26.63-31.33
二、本年年初余额 245,666.67 259,222.75 66,035.82 25,986.20 281,537.49 878,448.93 245,666.67 265,736.93 51,596.85 18,766.72 220,222.94 801,990.11
三、本年增减变动金额（减少以“-”号填列） 2,301.17 16,072.86 8,036.43 99,769.33 126,179.79 -6,514.18 14,438.97 7,219.48 61,314.55 76,458.82 （一）净利润160,728.62 160,728.62 144,389.67 144,389.67 （二）其他综合收益2,301.17 2,301.17 -6,514.18 -6,514.18
1、可供出售金融资产公允价值变动净额380.84 380.84 -3,830.51 -3,830.51
⑴计入所有者权益的金额435.78 435.78 -3,347.98 -3,347.98
⑵转入当期损益的金额-54.94 -54.94 -482.53 -482.53
2、现金流量套期工具公允价值变动净额
3、权益法下被投资单位其他所有者权益变动的影响2,015.54 2,015.54 -3,641.30 -3,641.30
4、与计入所有者权益项目相关的所得税影响-95.21 -95.21 957.63 957.63
5、其他
上述（一）和（二）小计 2,301.17 160,728.62 163,029.79 -6,514.18 144,389.67 137,875.49 （三）所有者投入和减少资本
（四）利润分配16,072.86 8,036.43 -60,959.29 -36,850.00 14,438.97 7,219.48 -83,075.12 -61,416.67
1、提取盈余公积16,072.86 -16,072.86 14,438.97 -14,438.97
2、提取一般风险准备8,036.43 -8,036.43 7,219.48 -7,219.48
3、对所有者（或股本）的分配-36,850.00 -36,850.00 -61,416.67 -61,416.67
4、其他
（五）信托赔偿准备弥补信托项目亏损
（六）所有者权益内部结转
四、本年年末余额 245,666.67 261,523.92 82,108.68 34,022.63 381,306.82 1,004,628.72 245,666.67 259,222.75 66,035.82 25,986.20 281,537.49 878,448.93
法定代表人：邓红国主管会计工作负责人：丛雪萍制表人：吴静玲
13
5.2 合并报告
5.2.1 会计师事务所审计意见全文
审 计 报 告
中准审字[2013]1058号中诚信托有限责任公司董事会：
我们审计了后附的中诚信托有限责任公司财务报表，包括2012年12月31日的合并及母公司资产负债表，2012年度的合并及母公司利润表、合并及母公司现金流量表和合并及母公司所有者权益变动表以及财务报表附注。
一、管理层对财务报表的责任
编制和公允列报财务报表是中诚信托有限责任公司的管理层的责任，这种责任包括：（1）按照企业会计准则的规定编制财务报表，并使其实现公允反映；（2）设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。
二、注册会计师的责任
我们的责任是在执行审计工作的基础上对财务报表发表审计意见。我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。中国注册会计师审计准则要求我们遵守中国注册会计师职业道德守则，计划和执行审计工作以对财务报表是否不存在重大错报获取合理保证。
审计工作涉及实施审计程序，以获取有关财务报表金额和披露的审计证据。选择的审计程序取决于注册会计师的判断，包括对由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险的评估。在进行风险评估时，注册会计师考虑与财务报表编制和公允列报相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。审计工作还包括评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计的合理性，以及评价财务报表的总体列报。
我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。
三、审计意见
我们认为，中诚信托有限责任公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的
规定编制，公允反映了中诚信托有限责任公司2012年12月31日的合并及母公司财务
状况以及2012年度的合并及母公司经营成果和合并及母公司现金流量。
中准会计师事务所有限公司中国注册会计师：田雍
中国注册会计师：关晓光
中国·北京二Ｏ一三年四月二十四日
5.2.2 合并资产负债表
合 并 资 产 负 债 表
编制单位: 中诚信托有限责任公司 2012年12月31日 单位:人民币万元
资产期末余额年初余额负债和所有者权益
(或股东权益)
期末余额年初余额
流动资产： 流动负债：
货币资金 214,030.97 281,220.96 应付账款 480.03 8.75 交易性金融资产 64,551.22 12,438.96 预收款项 88.19 457.05 应收账款 33,182.01 2,838.78 应付手续费及佣金 4.64 预付款项 63.50 46.49 应付职工薪酬 74,565.32 56,331.11 应收利息 1,528.78 2,709.96 应交税费 37,743.38 42,762.80 其他应收款 9,140.80 1,145.42 其他应付款 39,457.01 35,499.07 买入返售金融资产 15,000.32 其他流动负债
存货 62.76 45.09 流动负债合计 152,333.93 135,063.42 其他流动资产 非流动负债：
流动资产合计 337,560.36 300,445.66 长期应付款 4,750.00 5,250.00 非流动资产： 递延所得税负债 7,177.32 7,177.32 发放货款及垫款 288,575.45 330,660.00 其他非流动负债
可供出售金融资产 16,926.34 16,554.01 非流动负债合计 11,927.32 12,427.32 持有至到期投资 负债合计 164,261.25 147,490.74
应收款项类金融资产257,559.22 119,134.11
所有者权益（或股东权益）：
长期股权投资 207,522.06 199,622.31 实收资本（或股本） 245,666.67 245,666.67 固定资产 45,594.16 47,526.16 资本公积 261,523.92 259,222.75 无形资产 408.41 5.66 盈余公积 82,108.68 66,035.82 商誉 22.02 一般风险准备 34,022.63 25,986.19 长期待摊费用 369.05 143.71 未分配利润 384,269.31 283,098.13 递延所得税资产19,417.0914,561.90外币报表折算差额 -3.10
其他非流动资产 归属于母公司所有者权
益合计
1,007,588.11880,009.56
非流动资产合计836,393.80 728,207.86 少数股东权益2,104.801,153.22
所有者权益合计 1,009,692.91 881,162.78 资产总计 1,173,954.16 1,028,653.52 负债和所有者权益总计1,173,954.16 1,028,653.52
法定代表人：邓红国主管会计工作负责人：丛雪萍制表人：吴静玲
5.2.3 合并利润表
合 并 利 润 表
编制单位:中诚信托有限责任公司 2012年度 单位:人民币万元
项 目 本年金额 上年金额 —、营业收入 226,589.03 211,461.38其中：出租收入 5,530.94 4,620.13利息收入 60,229.58 63,843.76
手续费及佣金收入 160,585.89 142,622.94
其他业务收入 242.62 374.55二、营业总成本 72,311.05 68,425.80
其中：营业成本2,040.03 2,048.34利息支出
手续费及佣金支出 2,524.03 4,947.07
退保金
赔付支出净额
提取保险责任准备金净额
保单红利支出
其他业务成本 19.90
营业税金及附加 13,734.11 12,252.50
销售费用 104.20 61.22
管理费用 48,699.64 44,159.74
财务费用 2.57 -47.26
资产减值损失 5,186.57 5,004.19加：公允价值变动收益(损失以“一”号填列)2,451.79 -3,133.44投资收益(损失以”一”号填列)51,110.74 43,330.96其中：对联营企业和合营企业的投资收益 24,468.89 27,729.02汇兑收益(损失以”一”号填列)0.91 -330.35三、营业利润(亏损以”一”号填列)207,841.42 182,902.75
加：营业外收入 63.03 1,041.62减：营业外支出77.67 66.51其中：非流动资产处置损失 0.76 0.70四、利润总额(亏损总额以”一”号填列)207,826.78 183,877.86
减：所得税费用45,916.91 39,360.10五、净利润（净亏损以“一”号填列）161,909.87 144,517.76
归属于母公司所有者的净利润 162,130.48 144,866.56少数股东损益-220.61 -348.80六、每股收益：
(一)基本每股收益 0.66 0.59
(二)稀释每股收益 0.66 0.59
七、其他综合收益 2,295.09-6,514.18
八、综合收益总额 164,204.96 138,003.58
归属于母公司所有者的净利润 164,428.54 138,352.38少数股东损益 -223.58 -348.80法定代表人：邓红国主管会计工作负责人：丛雪萍制表人：吴静玲
5.2.4 合并所有者权益变动表
合 并 所 有 者 权 益 变 动 表
编制单位:中诚信托有限责任公司 2012年度 单位:人民币万元
项 目
本年金额 上年金额
归属于母公司所有者权益
少数股东
权益
所有者权益
合计
归属于母公司所有者权益
少数股
东权益
所有者权
益合计 实收资本
（或股本）
资本公积 盈余公积
一般风险
准备
未分配利
润
其他
实收资本
（或股本）
资本公积盈余公积
一般风险
准备
未分配利
润
其他
一、上年年末余额 245,666.67 259,222.75 66,035.82 25,986.20 283,098.12 1,153.22 881,162.78 245,666.67 265,736.93 51,599.98 18,768.29 221,333.31 1,502.02804,607.20 加：会计政策变更
前期差错变更-3.13-1.57-26.63-31.33
二、本年年初余额 245,666.67 259,222.75 66,035.82 25,986.20 283,098.12 1,153.22 881,162.78 245,666.67 265,736.93 51,596.85 18,766.72 221,306.68 1,502.02804,575.87
三、本年增减变动金额（减少以
“-”号填列）
2,301.17 16,072.86 8,036.43 101,171.19 -3.10 951.58 128,530.13 -6,514.18 14,438.97 7,219.48 61,791.44 -348.80 76,586.91 （一）净利润162,130.48 -220.61 161,909.87 144,866.56 -348.80 144,517.76 （二）其他综合收益 2,301.17 -3.10 -2.98 2,295.09 -6,514.18 -6,514.18
1、可供出售金融资产公允价值
变动净额
380.84 380.84 -3,830.52 -3,830.52
⑴计入所有者权益的金
额
435.78 435.78 -3,347.98 -3,347.98
⑵转入当期损益的
金额
-54.94 -54.94 -482.54 -482.54
2、现金流量套期工具公允价值
变动净额
3、权益法下被投资单位其他所有者
权益变动的影响
2,015.54 2,015.54 -3,641.29 -3,641.29
4、与计入所有者权益项目相关
的所得税影响
-95.21 -95.21 957.63 957.63
5、其他-3.10 -2.98 -6.08
上述（一）和（二）小计 2,301.17 162,130.48 -3.10 -223.59 164,204.96 -6,514.18 144,866.56 -348.80 138,003.58 （三）所有者投入和减少资本1,175.17 1,175.17
（四）利润分配16,072.86 8,036.43 -60,959.29 -36,850.00 14,438.97 7,219.48 -83,075.12 -61,416.67
1、提取盈余公积16,072.86 -16,072.86 14,438.97 -14,438.97
2、提取一般风险准备8,036.43 -8,036.43 7,219.48 -7,219.48
3、对所有者（或股本）的分配-36,850.00 -36,850.00 -61,416.67 -61,416.67
4、其他
（五）信托赔偿准备弥补信托项
目亏损
（六）所有者权益内部结转
四、本年年末余额 245,666.67 261,523.92 82,108.68 34,022.63 384,269.31 -3.10 2,104.80 1,009,692.91 245,666.67 259,222.75 66,035.82 25,986.20 283,098.12 1,153.22 881,162.78 法定代表人：邓红国主管会计工作负责人：丛雪萍制表人：吴静玲
17
5.3 信托资产
5.3.1 信托项目资产负债汇总表
信托项目资产负债汇总表
单位名称：中诚信托有限责任公司 2012年 12月31日 单位：人民币万元
资 产 行
次
期末余额 期初余额 负债和所有者权益
行
次
期末余额 期初余额
信托资产： 信托负债：
银行存款 1 1,012,373.55 1,554,563.20 应付受托人报酬 1816,842.93 830.46 交易性金融资产 2 9,830,047.34 4,176,844.27 应付受益人收益 194,384.27 5,580.80 买入返售金融资产 3 55,000.00 应付托管费 202,177.61 1,363.72 应收帐款 4 3,432,713.76 2,889,747.97 应交税费 21741.32 458.13 应收利息 5 62.59 19.04 其他应付款 22157,864.49 88,651.70 拆出资金 6
其他应收款 7 180.23 100.00 信托负债合计 23182,010.62 96,884.81 贷款 8 8,667,905.86 5,709,195.65
持有至到期投资 9
可供出售金融资产 10 600,308.67 1,591,794.61 信托权益：
长期股权投资 11 3,593,154.55 4,404,369.94 实收信托 2426,784,960.16 20,258,855.36 固定资产 12 资本公积 251,249.62 1,816.35 在建工程 13 未分配利润 26168,526.15 24,078.16 无形资产 14 信托权益合计 2726,954,735.93 20,284,749.87 长期待摊费用 15
其他资产 16
资产总计 17 27,136,745.55 20,381,634.68负债和所有者权益
合计
2827,136,746.55 20,381,634.68
5.3.2 信托项目利润及利润分配汇总表
信托项目利润及利润分配表
单位名称：中诚信托有限责任公司 2012年度 单位：人民币万元
项 目 行次 本年金额 上年金额 一、营业收入 1 1,742,108.49 1,335,025.42 利息收入 2 748,011.84 595,948.51 投资收益 3 561,473.54 388,952.62 公允价值变动损益 4 51,357.34 -32,207.16 租赁收入 5
其他业务收入 6 383,201.95 382,377.00 汇兑损益 7 -1,936.18 -45.55
二、手续费及佣金支出
三、业务及管理费 8 233,286.70 188,164.60
四、营业税金及附加 9 2,182.01 2,120.32
五、扣除财产损失前的信托利润 10 1,506,639.78 1,144,740.50 加：以前年度损益调整 2.10六、扣除资产损失后的信托利润 11 1,506,639.78 1,144,742.60 加：期初未分配信托利润 12 24,078.16 -62,421.80 七、可供分配的信托利润 13 1,530,717.94 1,082,320.80 减：本期已分配的信托利润 14 1,362,191.79 1,058,242.64 八、期末未分配利润 15 168,526.15 24,078.16
6．会计报表附注
6.1简要说明报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估计和核算方法
发生的变化。
6.1.1 会计核算基本前提的说明
公司以持续经营为基础，根据实际发生的交易和事项，按照《企业会计准则
—基本准则》和其他各项具体会计准则、应用指南及准则解释的规定进行确认和
计量，在此基础上编制财务报表。
公司所编制的会计报表符合企业会计准则的要求，真实、完整地反映了公司
的财务状况、经营成果、股东权益变动和现金流量等有关信息。
6.1.2 编制合并会计报表的说明
本期本公司将所有控股公司纳入合并会计报表范围。本公司纳入合并报表范
围的控股公司如下：
公司名称 业务性质 注册地 注册资本
（万元）
我单位持有
的权益性资
本的比例%
关联方关
系
北京三侨物业管
理有限责任公司 物业管理
北京市东城区安外
大街2号
25,000.00100.00 全资子公司
中诚宝捷思货币经纪有限公司 境内外外汇、货
币、债券、衍生品
市场交易
北京市西城区太平
桥大街18号
1008-1009室
5,000.00 67.00 控股子公司
中诚资本管理（北京）有限公司 项目投资、资本管
理
北京市平谷区平谷
镇林荫北街13号1
栋8层802室
10,000.00100.00 全资子公司
中誠國際資本有
限公司 资产管理
ROOM 1307 13/F
BANK OF AMERICA
TOWER 12 HARCOURT
ROAD CENTRAL,HK
2,439.33 51.00 控股子公司
公司本期新增纳入合并范围的控股公司为中誠國際資本有限公司、中诚资本管理（北京）有限公司。期末纳入合并范围的控股公司为北京三侨物业管理有限责任公司（简称“三侨物业”）、中诚宝捷思货币经纪有限公司、中誠國際資本有限公司、中诚资本管理（北京）有限公司（简称“中诚资本”）。
6.1.3 重要会计政策和会计估计说明
公司自2008 年 1 月1 日起执行财政部2006 年2 月15 日颁布的《企业会计准则》（财会[2006]3 号）及其后续规定。
本公司本年度除下述事项外无其他会计估计变更：2012年末根据财金【2012】20号关于印发《金融企业准备金计提管理办法》的通知提高了坏账准备的计提比例。正常类资产从原来的1%提高到1.5%，关注类资产从原来的2%提高到3%，次级类资产从原来的25%提高到30%，可疑类资产从原来的50%提高到60%。
6.2 或有事项说明
或有事项 期初数（万元） 期末数（万元）
对外担保 3,000 5,000 除上述担保事项外，本公司无其他或有事项。我公司所有的担保业务均采取了相应的反担保措施，公司不存在代偿风险。
6.3 重要资产转让及其出售的说明。
本年公司无重要资产转让及出售事项。
6.4 会计报表中重要事项的明细资料
6.4.1 披露自营资产经营情况
6.4.1.1 按信用风险五级分类的结果披露资产的期初数、期末数(单位:万元)。
表6.4.1.1 信用风险资正常类 关注类 次级类可疑类损失类信用风险资不良资不良资产
公司年度报告摘要披露格式
公司年度报告摘要披露格式 公司年度报告摘要披露格式 ××××股份有限公司年度报告摘要 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级治理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个不及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于证监会指定网站和公司网站。为全面了解本公司生产经营状况和财务成果及公司的以后进展规划，投资者应到指定网站认真阅读年度报告全文。 1.2 如有董事、监事、高级治理人员声明对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议的，应当声明：××董事、监事、高级治理人员无法保证本报告内容的真实性、准确性和完整性，理由是：……，请投资者专门关注。 1.3 如有董事未出席董事会，应当单独列示其姓名。 1.4 如执行审计的会计师事务所出具了带强调事项段的无保留意见、保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告（以下简称“非标准审计报告”），应当专门提示: ××会计师事务所为本公司出具了带强调事项段的无保留意见（或保留意见、否定意见、无法表示意见）的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项亦有详细讲明，请投资者注意阅读。 假如执行审计的会计师事务所对公司出具了否定意见或无法表示意见的审计报告，公司还应增加以下提示：
公司将被交易所实行退市风险警示，请投资者注意风险。 1.5 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）应当声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。 §2公司差不多情形简介 2.1差不多情形简介 §3 会计数据和业务数据摘要注1 3.1 要紧会计数据
银行分行不良资产证券化案例
ⅩⅩ银行宁波分行不良资产证券化案例 2004年4月8号，中国ⅩⅩ银行在北京分别与瑞士第一波士顿、中信证券有限公司、中诚信托投资有限公司签署工行宁波分行不良资产证券化项目相关协议。信托财产是由宁波分行的13个营业部或支行直接负责管理和处置，涉及借款人总数233个，本金总额26.19亿元。工行宁波分行（委托人）将合法拥有的账面价值26.19亿元的资产委托给中诚信托（受托人），设立财产信托。 （一）参与主体： A、委托人（发起人）：中国ⅩⅩ银行宁波分行。它将其从贷款资产中收取款项等权利信托转让给受托人，设立财产信托。 B、受托人（特殊目的载体）：中诚信托投资有限责任公司/ C、受益人：在信托设立时，委托人为唯一受益人。信托设立后，为委托人以及通过受让或者其他合法方式取得信托受益权的其他人。 D、受益人代表：中信证券股份有限公司作为受益人代表，代表受益人行使权利。 （二）交易结构： A、设立财产信托：工行宁波分行以其合法拥有的资产（账面面值26.19亿元）委托给中诚信托，设立财产信托。工行宁波分行为唯一受益人，取得本信托项下全部（A级，B级，C级）信托受益权，价值8.2亿元。 B、受益权转让：工行宁波分行将其享有的A级、B级受益权转让给投资者，中信证券作为受益权的承销商负责承销A级和B级受益权，C级受益权仍由工行宁波分行持有。 C、由工行宁波分行委托给中诚信托，信托资产为委托人合法拥有的债权类资产，中信证券担任受益人代表。中诚信托负责信托受益和本金的分
配，并以信托财产产生的现金流支付信托受益权的收益和本金。 D、工行宁波分行受中诚信托委托作为信托财产的资产处置代理人，负责信托财产的处置和现金回收。 E、信托终止，中诚信托将剩余信托财产交回工行宁波分行。 （三）业务流程 1、资产包概况和处置情况： 工行宁波分行不良贷款证券化信托项目的财产是由宁波分行的13个营业部或支行直接负责管理和处置，这几乎是宁波分行所有的不良资产。受益权产品的资产包账面价值为33.09亿元，贷款本金总额为26.19亿元，实际收益产品为8.2亿元。从资产证券化操作成本的角度考虑，可以达到一定的规模经济效益。 资产包涉及20个行业、233家贷款单位，单项资产相当分散，多样化的借款者更容易产生平稳的现金流，同时降低拖欠和违约风险。贷款笔数为864笔，其中有抵押贷款为262笔，有担保的贷款为602笔，该资产包的处置收入构成受益权产品的收益来源。尽管它们属于不良资产类别，但相对而言，比无担保、无抵押的信用贷款具有更高的变现能力，也更有利于其现金流的评估，从而更有利于资产的证券化操作。 2.风险隔离和风险转移： 在工行宁波项目中，A级受益权没有回购承诺。因为没有回购承诺是资产证券化交易结构很重要的特征，所以真正的实现了风险转移。发行人虽有义务为投资者提供更多保护其利益的手段和支持，包括现金流的分层等，但投资者也需要承担一定的风险。最极端的情况是，如果这26亿元不良资产一分钱都收不回来，A级受益权的投资者将遭受损失。工行宁波分行通过引入信托模式，采用“表外模式”中的SPT形式设立SPV，信托资产独立于发
公司年度报告摘要模板
公司年度报告摘要模板 1
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, 公司经过公开发行股票募集资金19.037万元, 主要用于兴建一套具有20世纪90年代国际先进水平的60万吨/年重油催化裂化联合装置及其配套装置和设施, 以增强公司后劲, 扩展实力, 保证投资者的长期利益。 截止底, 常压部分基本建成, 达到水压试验条件; 催化部分塔器安装完工, 进入配管施工阶段; 形象进度达75%以上。共完成工程投资36550万元。 投资1232万元对气体分馏装置塔3、塔4进行改造, 以增加其处理能力。 四、股本及股东持股情况 (1)股权结构 截止 12月31日, 公司总股本18087.636万股, 其股权结构见下表: (单位: 万股) (2)主要股东持股情况 截止到 12月31日, 持有本公司发行在外普通股前10名股东名单如下: ①××××工厂8023.68万股占44.36%。 ②××××信托投资公司274.61万股占1.52%。 …… 股份类别年初数占总股本% 年末数占总股本% 一、尚未流通股份6515.8 50.43 9122.12 50.42 1.发起人股50 0.39 70 0.39 2.募集法人股3130.74 24.02 3.内部职工股10.20 0.08 10.20 0.06 4.高级管理人员股9679.74 74.92 9202.32 50.88 尚未流通股份合计 二、已流通股份 A股3240 25.08 8885.316 49.12 三、股份总数12919.74 100 18087.636 100 5
五、董事、监事及高级管理人员变动情况及持股情况 本报告期董事会、监事会成员无变化: 董事会成员持股变动情况 姓名职务年初股数年末股数 1)×××董事长兼总经理 5000股 7000股 2)×××副董事长、常务副总经理兼总经济师 5000股 7000股 3)×××董事总会计师 5000股 7000股 4)×××董事副总经理 5000股 5020股 5)×××董事 5000股 7000股 6)×××董事 5000股 7000股 监事会成员持股变动情况: ×××监事, 年初3000股, 年末8500股。 其余董事、监事持股情况无变化。 六、重大事项 为规范股权管理, 经国家国有资产管理局批复［国资企发( )××号］, 原××××工厂投入本公司的净资产所折的股份, 由××××工厂持有并行使相应的股权。 本年度本公司无重大法律诉讼事项及其它重大事项。 七、业务展望 新一年度的业务发展规划 全力抓好日常安全生产, 充分发挥老装置的骨干作用。完成×××产品 0吨, 回收×××4900吨, ×××吨。 …… 八、其它事项 1.公司基本资料 (1)公司名称: ××××股份有限公司 英文名称: 6
西安银行2011年度报告摘要
西安银行股份有限公司BANK OF XI'AN CO.,L TD. 2011年年度报告摘要 二○一二年三月三十日
目录 重要提示 (3) 第一节公司基本情况简介 (4) 第二节会计数据和业务数据摘要 (4) 第三节股本结构及股东情况 (8) 第四节董事、监事、高级管理人员和员工情况 (10) 第五节董事会报告 (13) 第六节监事会报告 (29) 第七节重要事项 (30) 第八节财务报告 (32) 第九节备查文件目录 (32) 第十节附件 (32)
重要提示 西安银行股份有限公司（下称“本公司”）董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本公司第四届董事会第8次会议于2012年3月30日审议通过了本年度报告（正文及摘要）。本次董事会会议应到董事14名，实到董事13名，1名董事委托出席。公司监事长及8名监事列席了会议。 本公司年度财务会计报告已经中天银会计师事务所陕西分所根据国内审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。 本公司董事长王西省、行长郭军、财务部门负责人杨光、会计部门负责人魏群力保证年度报告中财务、会计数据的真实性、准确性和完整性。 西安银行股份有限公司董事会 二○一二年三月三十日
第一节公司基本情况简介 1．法定名称： 中文全称：西安银行股份有限公司 中文简称：西安银行 英文全称：BANK OF XI'A N CO.,L TD. 英文简称：BANK OF XI'A N 2．法定代表人：王西省 3．注册及办公地址：中国陕西省西安市东四路35号 邮政编码：710005 国际互联网网址：https://www.wendangku.net/doc/0c15588710.html, 4．董事会办公室： 联系电话：0086-29-8743 9265 传真号码：0086-29-8743 9265 电子邮箱：xacb_db@https://www.wendangku.net/doc/0c15588710.html, 5．信息披露方式： 刊登于本公司互联网站：https://www.wendangku.net/doc/0c15588710.html, 年度报告备置地点：公司董事会办公室及各分支机构营业大厅 6．分支机构基本情况： 截止报告期末，本公司共开设1家分行（榆林分行）；西安地区下辖10家区 域支行、11家直属支行，共113个营业网点，55家自助银行。 第二节会计数据和业务数据摘要 1．报告期主要利润指标 单位：人民币万元 项目金额 利润总额 151,639.72 净利润 110,728.70
信托公司排名报告
信托公司排名报告： 1. 报告说明 本期报告研究对象为国内已经或正在开展理财业务的56家信托公司。 本期报告观察期为12个月，即2010年07月至2011年06月。可比观察期为12个月，即2010年04月至2011年03月。 2. 单项排名 基于各信托公司在本报告观察期内的信托产品发行能力、收益能力、专业能力、信息透明度、创新能力以及风险控制能力等方面的表现，各信托公司单项理财能力排名如下： 2.1. 发行能力排名 本排名以各信托公司在观察期内新成立的信托产品数量和募集规模作为衡量信托公司信托产品发行能力的指标。基于对各信托公司在观察期内以上两指标的定量分析，得出信托公司信托产品发行能力排名，结果见表1。 表1：发行能力排名表 中融信托22.95261→ 外贸信托21.08622↑1
中信信托19.53173↓1平安信托17.80054→中诚信托16.44125→中铁信托15.05666→北京信托14.95817→新华信托14.95118→西安信托14.57949→兴业信托14.347110↑2华润信托14.282811↓1中粮信托14.041712↑22上海信托13.810313↓2苏州信托13.252114↓1山东国托13.098015↓1吉林信托12.654116↑9中航信托12.342817↑5中海信托12.336018↓2陕国投12.300519↓2华信信托12.184920↓5华宝信托12.150321↑5天津信托12.008922↓1新时代信托11.997323↑7昆仑信托11.785924↑4华能贵诚11.763225↓2
公司年度报告摘要披露格式
！ 公司年度报告摘要披露格式 ××××股份有限公司年度报告摘要 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于证监会指定网站和公司网站。为全面了解本公司生产经营状况和财务成果及公司的未来发展规划，投资者应到指定网站仔细阅读年度报告全文。 1.2 如有董事、监事、高级管理人员声明对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议的，应当声明：××董事、监事、高级管理人员无法保证本报告内容的真实性、准确性和完整性，理由是：……，请投资者特别关注。 1.3 如有董事未出席董事会，应当单独列示其姓名。 1.4 如执行审计的会计师事务所出具了带强调事项段的无保留意见、保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告（以下简称“非标准审计报告”），应当特别提示: ××会计师事务所为本公司出具了带强调事项段的无保留意见（或保留意见、否定意见、无法表示意见）的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项亦有详细说明，请投资者注意阅读。 如果执行审计的会计师事务所对公司出具了否定意见或无法表示意见的审计报告，公司还应增加以下提示：
公司将被交易所实行退市风险警示，请投资者注意风险。 1.5 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）应当声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。 §2公司基本情况简介 2.1基本情况简介 2.2 联系人和联系方式 §3 会计数据和业务数据摘要注1 3.1 主要会计数据
2015年度企业年度报告格式
附件1 封面式样 密级及期限 （企业自定） ××××公司 ××××年度工作报告 填报单位名称：（公章） 填报日期：年月日
封面代码
目录（式样） 报送《企业年度工作报告》企业名单 (5) 一、企业基本情况 (8) 二、经营管理和改革发展主要情况 (9) 三、生产经营及财务效益情况 (11) 四、重大经营风险和财务风险管理情况 (17) 五、出资人重点关注事项 (20) 六、境外资产运营及监管情况 (23) 七、违法违纪违规事项披露 (25) 八、领导班子履职和“三重一大”决策制度执行情况 (29) 附件....................................... 附件一：企业财务快报 (31) 附件二：资本结构变动及持有人情况 (32) 附件三：企业负责人简况表 (34) 附件四：员工情况 (37) 附件五：组织结构变动情况 (39) 附件六：母、子公司及所属单位清单 (42) 附件七：重大诉讼情况 (46) 附件八：企业接受有关部门审计（检查）情况. 48附件九：重要会议清单 (50) 附件十：重要文件清单 (52) 附件十一：其他内容 (54)
××××年度 报送《企业年度工作报告》企业名单 （式样） 根据与派驻本企业监事会沟通，本公司20××年度计划报送企业年度工作报告（）家，实际报送企业年度工作报告（）家。其中，境内企业（）家、境外企业（）家，金融子公司（）家，三级以下（含三级）子公司（）家。本年度新增（）家、减少（）家、净增加/减少（）家。具体企业名单如下：
以上内容填写说明 1．封面代码：“组织形式”根据企业在工商行政管理部门注册登记的类型及有关性质填列。具体包括：10公司制企业（11国有独资公司、12其他有限责任公司、13上市股份有限公司、14非上市股份有限公司），20非公司制企业（21非公司制独资企业、22其他非公司制企业），30事业单位，40其他。如:国有独资的有限责任公司选“公司制企业”中的“11国有独资公司”填列。 2．封面代码：企业代码中集团公司总部（一级）在填报集团企业报告时，“本企业代码”和“集团企业（公司）总部代码”均按集团公司代码填列，集团公司所属二级企业填报时，“上一级企业（单位）代码”与“集团企业（公司）总部代码”相同。 3．《企业年度工作报告》需制作目录，电子版需制作带有超级链接功能的目录。 4．报送《企业年度工作报告》企业名单：集团公司本部作为一级，填列在第一行；类别栏填写“境内”或“境外”。金融类子企业填写“境内金融”或“境外金融”。本年新增填报企业在备注栏填写“新增”。
金融机构同业合作机构一览表
金融机构同业合作机构一览表 68家信托公司，91家公募基金公司，67家基金子公司，111家证券公司，832家银行，115家财务公司，40家金融租赁...... 【1】68家信托公司 1 国民信托国民信托有限公司 2 国投信托国投信托有限公司 3 华鑫信托华鑫国际信托有限公司 4 外贸信托中国对外经济贸易信托有限公司 5 金谷信托中国金谷国际信托有限责任公司 6 英大信托英大国际信托有限责任公司 7 北京国投北京国际信托有限公司 8 中诚信托中诚信托有限责任公司 9 中粮信托中粮信托有限责任公司 10 中信信托中信信托有限责任公司 11 爱建信托上海爱建信托有限责任公司 12 安信信托安信信托投资股份有限公司 13 中泰信托中泰信托有限责任公司 14 华澳信托华澳国际信托有限公司 15 上海信托上海国际信托有限公司 16 中海信托中海信托股份有限公司 17 华宝信托华宝信托有限责任公司 18 东莞信托东莞信托有限公司 19 大业信托大业信托有限责任公司 20 粤财信托广东粤财信托有限公司 21 平安信托平安信托有限责任公司 22 华润信托华润深国投信托有限公司 23 中投信托中建投信托有限责任公司
24 杭州工商信托杭州工商信托股份有限公司 25 昆仑信托昆仑信托有限责任公司 26 万向信托万向信托有限公司 27 浙金信托浙商金汇信托股份有限公司 28 紫金信托紫金信托有限责任公司 29 国联信托国联信托股份有限公司 30 江苏信托江苏省国际信托有限责任公司 31 苏州信托苏州信托有限公司 32 长安信托长安国际信托股份有限公司 33 陕国投陕西省国际信托股份有限公司 34 西部信托西部信托有限公司 35 建信信托建信信托有限责任公司 36 国元信托安徽国元信托有限责任公司 37 百瑞信托百瑞信托有限责任公司 38 中原信托中原信托有限公司 39 民生信托民生信托股份有限公司 40 北方信托北方国际信托股份有限公司 41 天津信托天津信托有限责任公司 42 长城新盛信托长城新盛信托有限责任公司 43 华融国际信托华融国际信托有限责任公司 44 重庆信托重庆国际信托有限公司 45 新华信托新华信托股份有限公司 46 四川信托四川信托有限公司 47 中铁信托中铁信托有限责任公司 48 方正东亚信托方正东亚信托有限责任公司 49 交银国际信托交银国际信托有限公司 50 陆家嘴信托陆家嘴国际信托有限公司 51 山东信托山东省国际信托有限公司 52 厦门信托厦门国际信托有限公司
中诚信托案例
内容导读：30亿项目若爆仓，是中诚信托不能承受之重 一年前，矿业信托还被认作是房地产信托受限之后信托业的“救命稻草”，不过，这一领域如今看起来也是风险重重。 “采矿权证在银行体系内很难用作抵押，因此，大多数煤矿公司只是因为拿不到贷款才转而利用信托进行高息融资。”一位股份制银行前零售银行部高管半年前就曾对记者表示“一旦它的现金流出问题，风险就大了。” 他的预测正在变成现实，中诚信托在山西的30亿煤矿整合项目便是最好的例证。 这个总规模达到30.3亿的“诚至金开1号”集合信托计划投向山西柳林县振富能源公司（下称“振富能源”），后者则用这笔资金收购四个煤矿。但其中一个煤矿有重大采矿权纠纷，另两个煤矿在信托计划成立时亦未获得开工批复。 就在这样具有重大纠纷的情况下，这个项目却通过了中诚信托的风控和工商银行（601398）的产品筛选机制数道关卡，最终发行成功。 而在项目涉及的煤矿开复工并未按照原有计划如期完成时，振富能源现金流无法支撑这一信托还款进度。雪上加霜的是，融资主体振富能源还深陷民间融资迷局之中。种种风险的叠加，使得中诚信托这笔30亿信托计划成为矿业信托史上最大的一单“风险”案例。 百倍杠杆 根据中诚信托最新处置公告，融资主体振富能源及其关联公司在2012年二季度新增的三宗诉讼，均因民间融资产生。山西警方已经控制振富能源大股东王平彦。 对于王平彦的具体民间融资情况，中诚信托并未做细节的披露，事实上也无从查验。但这个矿业信托项目最重要的问题，可能并非横生枝节的民间融资事件。从这个项目一开始，信托被“爆仓”的结局可能就已经注定。 公开资料显示，中诚信托“诚至金开1号”集合信托计划成立于2011年2月1日，期限为3年，最后兑付期为2014年1月31日。预期客户年化收益率为9％至10.5％，总募集规模为30.3亿元，信托承销方为中国工商银行。 知情人士透露，在总募集规模30.3亿中，其中30亿为面向投资者募集的资金，其余3000万劣后资金由项目融资主体实际控制人王于锁、王平彦分别认购2700万元和300万元。两人为父子关系。 信托资金用途为整合收购四家煤矿，支付矿产资源费及进行技术改造。整合目标为山西三兴煤焦有限公司、山西交城神宇煤业有限公司、山西吕梁交城黄草沟煤业有限公司、准格尔旗杨家渠煤炭有限责任公司。 这意味着，此次信托计划资金实际上是充当了振富能源的项目并购贷款。 在银行类似的项目并购贷款中，要求并购贷款不能超过并购交易金额的50％，即公司自有资金与贷款比例至少为1:1，但在这个信托计划中，收购杠杆达到惊人的一百倍。 此外，这笔信托计划资金以股权投资形式进入振富能源后，但并未取得该公司的控股权，仅持有公司49％的股权。这也为极端状况下处置公司资产埋下了地雷。 开复工瑕疵
建艺集团：2019年年度报告摘要
证券代码：002789 证券简称：建艺集团公告编号：2020-041 深圳市建艺装饰集团股份有限公司2019年年度报告摘要 一、重要提示 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。 非标准审计意见提示 □适用√不适用 董事会审议的报告期普通股利润分配预案或公积金转增股本预案 √适用□不适用 是否以公积金转增股本 □是√否 公司经本次董事会审议通过的普通股利润分配预案为：以138,040,000为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.52元（含税），送红股0股（含税），不以公积金转增股本。 董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案 □适用√不适用 二、公司基本情况 1、公司简介 2、报告期主要业务或产品简介 公司为综合性建筑装饰企业及国家高新技术企业，主要为写字楼、政府机关、星级酒店、文教体卫建
筑、交通基建建筑等公共建筑及住宅提供室内建筑装饰的施工和设计服务。公司设计和施工项目的承接一般通过招投标、邀标及战略合作的方式取得。公司拥有《建筑装饰工程设计专项甲级》《建筑幕墙工程设计专项甲级》、《建筑机电安装工程专业承包壹级》、《建筑装修装饰工程专业承包壹级》、《建筑幕墙工程专业承包壹级》等多项工程设计及专业承包资质证书。公司所处行业为建筑装饰业，根据中国建筑装饰行业协会组织的建筑装饰行业百强评选结果，公司连续入选“中国建筑装饰行业百强”排名前十，并位于“2018年度中国建筑装饰行业综合数据统计”榜单装饰类第五名。2019年，公司实现营业收入301,487.33万元。 3、主要会计数据和财务指标 （1）近三年主要会计数据和财务指标 公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据 □是√否 单位：元 （2）分季度主要会计数据 单位：元 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 □是√否
北京银行2012年年报摘要
北京银行股份有限公司BANK OF BEIJING CO., LTD. 二〇一二年年度报告摘要 （股票代码：601169） 二〇一三年四月
北京银行股份有限公司2012年年度报告摘要 一、重要提示 1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。 二、主要财务数据和股东变化 2.1报告期主要利润指标 （单位：人民币千元） 注：1、按照《公开发行证券的公司信息披露规范问答第1号：非经常性损益》（2007年修订）、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式规则第2号》（2012年修订）的要求确定和计算。 2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下： （单位：人民币千元）
2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标 （单位：人民币千元） 注： 1、本行于2012年7月5日公布《北京银行2011年度利润分配实施公告》中列明：每10股派送红股2股，除权日为2012年7月11日，新增可流通股份上市流通日为2012年7月12日。本行已按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益和每股经营活动产生的现金流量净额。 2、其他有关指标根据公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式（2012年修订）及《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2007年修订）规定计算。 （单位：人民币千元）
2.3报告期末前三年主要业务信息及数据 （单位：人民币千元） 注：1、资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2] 2、资本利润率=归属于母公司的净利润/[（归属于母公司的期初净资产+归属于母公司的期末净资产）/2] 3、成本收入比=业务及管理费用／营业收入 4、贷款迁徙率数据为本行口径
(完整版)金融板块战略规划初步框架
河南能源化工集团金融板块战略规划 一、金融板块基本情况、地位和作用 （一）金融板块基本情况 河南能源化工集团有限公司（以下简称“集团公司”）金融扳块的集团公司的重要组成部分。截至2013年底，集团公司金融板块包括控股的金融（服务）机构和参股的金融机构两大类，按行业又可细分五部分，分别为河南能源化工集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）、河南煤业化工集团担保有限公司（以下简称“担保公司”）、集团子公司参股的地方商业银行、集团公司子公司参股的信托公司、集团公司子公司参股的财险公司。其中，财务公司和担保公司为集团公司控股的金融（服务）机构（见表1.1）。 表1.1 金融板块各机构基本情况表 （二）金融板块绩效评估 通过纵向比较和横向比较，评估金融板块的绩效 1含兼职人员4人。
（三）金融板块的地位和作用 1. 金融板块已成为集团公司举足轻重的业务板块 2013年，财务公司和担保公司利润总额合计为7.84亿元，约占集团公司利润总额的39.07%。若考虑参股类金融机构的投资收益，则金融板块利润总额将达到10.36亿元，对集团公司的利润贡献度超过50%。 2013年参股类金融机构投资收益估算表 2. 金融板块为其他板块的发展也做出了贡献 除直接贡献利润外，金融板块还为集团公司的发展发挥间接支持作用。比如，财务公司在发挥资金管理、提高集团公司管理水平方面发挥了重要作用；财务公司和担保公司在降低集团公司总的融资成本方面也发挥了重要作用。 3. 金融板块的作用有待进一步提升 目前，金融板块的发展还受到金融板块分散、人才缺乏、战略地2一些数据为净利润，下一步精确估算时需要统一口径。
五大信托风险及案例分析
五大信托风险及案例分析 任何投资都会有风险。最重要的还是要了解如何辨别风险，如何规避风险。下面的几种典型信托风险案例，可从不同角度看信托风险。 1、编造融资项目、伪造项目材料、公司公章，骗取信托贷款 这种情况最为典型的是，吉林信托成立发行的“吉信?松花江78号南山建材项目”信托计划，缘起是戴某为偿还李某、陈某等人的1.2亿元欠款，编造项目、利用伪造的财务资料，在另外4人的帮助下从吉林信托骗取贷款1.5亿元。虽然吉林信托发布公告，称该信托计划已经清算完毕，既兑现了委托人的本金，也实现了委托人预期收益率。但是其负面影响和吉林信托风险控制的漏洞，还是让人惊出一身冷汗。 2、融资人负有高额债务、挪用信托贷款还账、无力兑付信托计划 以中诚信托成立的30亿元的“2010年中诚?诚至金开1号集合信托计划”为例，该信托资金用于对山西振富能源集团有限公司进行股权投资，用于该公司煤炭整合过程中煤矿收购价款、技改投入、洗煤厂建设等。山西振富能源集团实际控制人王彦平，其时已背负高达50亿元的债务，多方债主追债，导致王彦平被山西警方控制。 另一个案例是，安信信托2011年成立的浙江金磊房地产开发有限公司股权投资信托计划。该计划募集资金用于房地产项目建设，为了保证资金安全，安信信托还保管了项目公司的印章，监管了项目公司的银行账户，金磊房地产开发公司实际控制人钟祝书提供连带责任担保。然而，金磊房地产公司的老板钟祝书欠下大量的民间高利贷，为了偿还债务，钟祝书不惜铤而走险，私刻公章，采用一系列欺骗手段将资金从信托监管账户上挪走，用于偿还民间高利贷。金磊房地产公司的项目也因施工方拿不到资金而停工。 3、泡沫化的市场行情、掩盖了信托风险 最为突出的就是内蒙古鄂尔多斯的房地产市场，现在的鄂尔多斯楼市崩盘、豪车贱卖，早已不是那个批量造福、大兴土木的盛况；现如今，只有空空如也的大楼、空荡荡的街道和乌漆抹黑的街景，鄂尔多斯也被称为“鬼城”。这里是信托公司的噩梦。 中融信托曾经融资11.64亿元，存续期限2年，资金用于向鄂尔多斯凯创房地产开发有限责任公司增资，中融信托合计持有凯创地产96%的股权；还发过一款“鄂尔多斯佳奇城投Ⅱ期
交通银行2012年年度报告
交通银行股份有限公司 2012年度内部控制评价报告 董事会全体成员保证本报告内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 交通银行股份有限公司全体股东： 交通银行股份有限公司（以下简称本行）董事会对建立和维护充分的内部控制制度负责。 本行内部控制的目标是确保本行各项经营管理活动遵从国家法律规定和公司内部规章制度；财务报告信息真实、完整、可靠；风险管理体系有效，资产安全；经营目标和发展战略充分实现。由于内部控制存在固有局限性，其有效性可能随本行内、外部环境及经营情况的变化而改变，本行仅能对上述目标的实现提供合理保证。本行内部控制设有监督纠正机制，内部控制缺陷一经识别，本行将立即采取整改措施。 按照《企业内部控制基本规范》的要求，本行对财务报告相关内部控制进行了评价，并认为其于2012年12月31日（基准日）有效。 在内部控制自我评价过程中，本行未发现与非财务报告相关的内部控制重大缺陷。个别有待完善的事项，本行已经识别，并积极采取了改进措施，对本行内部控制体系的健全性、有效性和财务报告可靠性不构成实质影响。 本行聘请的德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）已对本行财务报告相关内部控制的有效性进行了审计，认为本行按照
《企业内部控制基本规范》和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 交通银行股份有限公司 二○一三年三月二十七日
附件： 交通银行股份有限公司 内部控制评价工作相关情况说明 一、内部控制体系建设情况 本行董事会负责建立健全本行的内部控制体系；监事会负责对董事会和高管层建立、实施内部控制的情况进行监督；高级管理层负责组织内部控制的有效实施。 本行参照银监会《商业银行内部控制指引》、财政部等五部委颁布的《企业内部控制基本规范》，构建了由内部环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正等五项要素构成的内部控制体系框架，内部控制建设的主要目标，一是促进各项业务遵从国家法律规定和公司内部规章制度；二是保障风险管理体系有效、各项资产安全；三是保证业务记录、财务信息和其他管理信息及时、真实、完整；四是促进本行的发展战略和经营目标充分实现。在此框架下，本行建立了一系列覆盖各业务领域和渗透业务经营活动全过程的控制制度和流程，并予以持续完善落实。近年还借鉴“企业风险管理”理论，将风险管理和内部控制加以整合，进一步扩展内部控制内涵，2012年特别针对复杂多变的经营环境，采取了多项针对性控制措施，保证各项内控制度得到持续、有效执行。
2015中国工商银行年报
中国工商银行股份有限公司 股票代码：601398 2015 年度报告摘要 1.重要提示 为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到指定网站仔细阅读年度报告全文。具体请参见“9.发布年报、摘要及资本充足率报告”。 中国工商银行股份有限公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 2016 年3 月30 日，本行董事会审议通过了《2015 年度报告》正文及摘要。会议应出席董事16 名，亲自出席14 名，委托出席2 名，王希全董事委托张红力 董事、衣锡群董事委托洪永淼董事出席会议并代为行使表决权。 本行按中国会计准则和国际财务报告准则编制的2015 年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 本行董事会建议派发2015 年度普通股现金股息，以356,406,257,089 股普通股为基数，每10 股派发人民币2.333 元（含税）。该分配方案将提请2015 年度 股东年会批准。本行不实施资本公积转增股本。 2.公司基本情况简介 基本情况简介
联系人和联系方式 3. 财务概要 （本年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明 外，为本行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。） 财务数据 2015 2014 本年比上年 增长率(%) 2013 营业利润 359,535 359,612 (0.0) 337,046 净利润 277,720 276,286 0.5 262,965 归属于母公司股东的净利润 277,131 275,811 0.5 262,649 扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润 274,467 274,375 0.0 261,537 经营活动产生的现金流量净额 22,209,780 20,609,953 7.8 18,917,752 客户贷款及垫款总额 11,933,466 11,026,331 8.2 9,922,374 负债总额 20,409,261 19,072,649 7.0 17,639,289
2018中国十大信托公司
2018中国十大信托公司 2018中国十大信托公司 信托(Trust)是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。 中信信托有限责任公司 中信信托有限责任公司是以信托业务为主业的全国性非银行金融机构，是资产管理规模最大、综合实力领先的信托公司，2009年被推举为中国信托业协会会长(理事长)单位，并于2012年获得连任。 平安信托有限责任公司 平安信托有限责任公司是中国平安保险(集团)股份投资控股的独立法人机构;是国内较早获准重新登记的38家信托投资公司。 平安信托投资有限责任公司成立于1996年7月2日，是中国平安保险(集团)股份的控股子公司。2002年2月，平安信托经中国人民银行批准重新注册登记，成为全国第一批获准重新登记的信托投资公司之一。 中融国际信托 中融国际信托，根据中国人民银行《关于进一步做好信托投资公司整顿工作的通知》(银发[2000]389号)的要求完成整顿任务并提出重新登记申请。 2002年5月中国人民银行作出《关于哈尔滨国际信托投资公司重新登记有关事项的批复》(银复[2002]139号)，准予公司重新登记并批准更名为中融国际信托投资。 中诚信托有限责任公司 中诚信托是中诚信托有限责任公司的简称，起初叫中煤信托，成立于1995年11月，2010年10月完成增资扩股，注册资本金增加到24亿元人民币，是中国银行业监督管理委员会直接监管的信托公司。自成立以来，公司始终以市场为导向，公司资产的安全性、流动
年度报告摘要披露格式
附件：年度报告摘要披露格式 ××××股份有限公司年度报告摘要 § 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于证监会指定网站和公司网站。为全面了解本公司生产经营状况和财务成果及公司的未来发展规划，投资者应到指定网站仔细阅读年度报告全文。 如有董事、监事、高级管理人员声明对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无法保证或存在异议的，应当声明：××董事、监事、高级管理人员无法保证本报告内容的真实性、准确性和完整性，理由是：……，请投资者特别关注。 如有董事未出席董事会，应当单独列示其姓名。 如执行审计的会计师事务所出具了带强调事项段的无保留意见、保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告（以下简称“非标准审计报告”），应当特别提示: ××会计师事务所为本公司出具了带强调事项段的无保留意见（或保留意见、否定意见、无法表示意见）的审计报告，本公司董事会、监事会对相关事项亦有详细说明，请投资者注意阅
读。 如果执行审计的会计师事务所对公司出具了否定意见或无法表示意见的审计报告，公司还应增加以下提示： 公司将被交易所实行退市风险警示，请投资者注意风险。 公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）应当声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。§公司基本情况简介 基本情况简介 联系人和联系方式
§ 会计数据和业务数据摘要注主要会计数据
主要财务指标
非经常性损益项目 □适用□不适用 采用公允价值计量的项目□适用□不适用
深圳证券交易所关于做好上市公司2012年年度报告披露工作的通知
发文标题：深圳证券交易所关于做好上市公司2012年年度报告披露工作的通知 发文文号： 发文部门：深圳证券交易所 发文时间：2012-12-31 编辑时间：2012-12-31 实施时间：2012-12-31 失效时间： 法规类型：信息披露 所属行业：所有行业 所属区域：中国 阅读人次：33 评论人次：0 页面功能：【字体：大中小】【打印】【关闭】分享到： 发文内容： 各上市公司： 为做好上市公司2012年年度报告(以下简称“2012年度报告”或“本次年报”)的编制、报送和披露工作，现就有关事项通知如下： 一、上市公司应按照中国证券监督委员会公告〔2012〕42号、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式(2012年修订)》、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第30号——创业板上市公司年度报告的内容与格式(2012年修订)》、《深圳证券交易所股票上市规则(2012年修订)》(以下简称“《股票上市规则》”)、《深圳证券交易所创业板股票上市规则(2012年修订)》(以下简称“《创业板股票上市规则》”)、本通知等规定编制、报送和披露2012年度报告。 上市公司应根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第15号——财务报告的一般规定(2010年修订)》及本所关于财务报告披露的相关备忘录，编制并披露2012年度财务报告。 上市公司应使用深圳证券交易所“上市公司定期报告制作系统全文版2.0”或以上版本的软件(如有更新版本须及时升级)编制2012年度报告摘要及全文。 二、上市公司披露2012年度报告不应晚于2013年4月30日，且披露时间不得晚于2013年第一季度报告的披露时间。 2013年1月1日至4月30日期间新上市的公司，未在招股说明书、上市公告书中披露经审计的2012年度财务会计资料的，应不晚于2013年4月30日披露2012年度报告。 三、上市公司预计不能在2013年4月30日前披露2012年度报告的，应在2013年4月15日前向本所提交书面报告，并公告不能按期披露的原因、解决方案及延期披露的最后期限。 对于未在法定期限内披露本次年报的公司，本所将按照《股票上市规则》、《创业板股票上市规则》的规定，对公司股票及其衍生品种实施停牌，并对公司及相关人员予以公开谴责。 四、本所根据均衡披露原则统筹安排本次年报的披露时间。上市公司应按照本所安排的
中国东方资产管理公司
中国东方资产管理公司 东元2006－1优先级重整资产支持证券信用评级报告 大公报D【2006】154号 评级意见 结构摘要 资产支持证券 种类优先级次级 信用级别AAA - 总额7亿 3.5亿 期限3年5年 票面利率通过簿记 确定 - 基础资产东方公司大连办事处持有的本金余额60.20亿元的原中国建设银行可疑类债权资产 重要参与方 委托人中国东方资产管理公司 受托人中诚信托投资有限责任公司 资金保管 机构 中国银行股份有限公司流动性支 持机构/服 务商 中国东方资产管理公司 主承销商中国银河证券有限责任公司 分析师：刚猛王异平金光 任宪功丁晓娟 电话：86-10-64606677 客服电话：4008-84-4008 传真：86-10-84583355 E-mail ：Rating@https://www.wendangku.net/doc/0c15588710.html, 受中诚信托投资有限责任公司（以下简称“中诚信托”）委托，大公国际资信评估有限公司（以下简称“大公”）基于截止到2006年10月31日的信息，对中国东方资产管理公司（以下简称“东方公司”）东元2006-1重整资产证券化项目（以下简称“本项目”）进行了信用评级，确定本项目优先级重整资产支持证券信用级别为AAA，大公保留对其跟踪评级的权利。 大公上述信用等级的评定是在对本项目的信托资产和交易各方进行尽职调查的基础上，对资产池现金流情况、交易结构、信用增级措施和交易各方进行综合分析评价后，对优先级重整资产支持证券利息和本金按期、足额偿付可靠性的判断。 有利因素 本项目信托资产主要分布在辽宁省境内，其中抵押贷款占比较大，为38.5%，抵押物中房地产占93.03%，由于近年来辽宁省 房地产市场发展稳定，提高了未来资产现金回收的确定性，对 预期现金流入提供了较强的支撑； 本项目设计了分层结构，次级证券为优先级证券提供了很强的信用支持； 服务商东方公司在不良资产处置上拥有丰富的经验，同时本项目设置了有效的服务商激励约束机制，有利于提高本项目的资 产处置效率； 东方公司综合财务实力很强，对优先级重整资产支持证券本息的按期、足额偿付提供了流动性支持，保障了投资者预期收益 及本金回收的实现。 不利因素 信托资产地域分布相对集中，预期回收金额较为集中，存在一定的资产组合风险； 由于影响不良债权处置的因素较为复杂，其现金回收时间的不确定性较大，存在信托资产现金回收延迟风险。 大公国际资信评估有限公司 二零零六年十一月二十四日
天津银行2012年报摘要
天津银行股份有限公司2012年度报告摘要 一、重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本年度报告经本行第四届董事会第七次会议审议通过。 本行财务报表经普华永道中天会计师事务所有限公司依据中国注册会计师独立审计准则进行审计，并出具标准无保留意见的审计报告。 本行董事长王金龙、行长袁福华、财务工作协管常务副行长卢胜刚、财务负责人陈世居，保证本年度报告中财务报告的真实、完整。 二、本行简介 （一）基本情况简介 公司名称：天津银行股份有限公司（简称：天津银行） 法定代表人：王金龙 注册地址和办公地址：天津市河西区友谊路15号 国际互联网网址： （二）联系人和联系方式 董事会秘书：倪会章 联系电话： 传真： 三、会计数据和业务数据摘要 （一）报告期主要财务数据和指标 金额单位：千元
2012年度扣除非经常性损益项目金额如下： （二）截至报告期末前两年主要会计数据和财务指标 金额单位：千元 （三）报告期贷款减值准备金情况 金额单位：千元 （四）截至报告期末前三年补充财务数据 金额单位：千元 （五）截至报告期末前三年补充财务指标
单位：% [注]上述指标是按照银监会《关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知》的规定计算。 （六）采用公允价值计量的项目 金额单位：千元 四、股本变动及股东情况 （一）股本变动情况 报告期内，本行股本总额由3,768,386,755股增加至4,123,267,961股。 （二）股东情况 1、报告期末，本行股东总数7249户，其中：国家股东1户，法人股东688户，外资股东1户，个人股东6559户。 2、报告期末本行最大十名股东持股情况