ahxonbp证_券基金从业考试题库(内有答案)

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一个人总要走陌生的路，看陌生的风景，听陌生的歌，然后在某个不经意的瞬间，你会发现，原本费尽心机想要忘记的事情真的就这么忘记了..

第一章证券市场基础知识

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1．有价证券( )。

A没有价值但有价格B．既有价值又有价格

C．没有价值没有价格D．有价值无价格

2．银行证券不包括( )。

A银行汇票B．银行本票

C银行支票D。银行股票

3．证券市场的特征不包括( )。

A. 证券市场是价值直接交换的场所

B，证券市场是信用直接交换的场所

C．证券市场是财产权利直接交换的场所

D．证券市场是风险直接交换的场所

4．下列不是美国的Nasdaq培育的高科技巨人：( )。

A英特尔B。苹果

C思科D．家乐福

5．我国现行的《证券法》。颁布于( )。

A 1999年7月B‘2001年9月

C．2003年3月D．2005年11月

6．股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：( )。

A参加股东大会B。投票表决

C参与公司的决策和经营D．收取股息或分享红利

7．我国《公司法》规定：记名股票被盗、遗失或者灭失，股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定的( )程序，请求人民法院宣告该股票失效。

A追缴B．公示催告

C诉讼D宣告

8股票的每股净资产又称为股票的( )。

A：．票面价值B．账面价值

C．市场价值D．内在价值

9公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于( )。

A弥补亏损B．提取法定公积金

C提取任意公积金D．支付优先股红利

10．待殊性国债不包括( )。

A．定向债券B．特别国债

C．专项国债D．海外国债

11．证券公司短期融资券只在( )发行和交易。

A．交易所市场B．主板市场

C．中小板市场D．银行间债券市场

12．在证券发行市场上联系发行人和投资者的是( )。

A．证券发行人B．证券投资者

C．证券中介机构D．监管部门

13．我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。

A．1000万元B．3000万元

C．5000万元D．1亿元

14．跟据我国法律法规的规定，上市公司公开发行新股，增发价格通过（)方式确定。

A．询价B协商

C．证券中介机构D累计询价

15．会员制的证券交易所是（）。

A．以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体

B．一个由会员自愿组成的、以营利为目的的法人团体

C．一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的法人团体

D．以股份有限公司形式组织并以盈利为目的的法人团体

16．上海证券交易所规定的集合竞价时间是（）。

A．9：15—9：25 B.9:30—11：30

C．13：00—15：00 D。14：57—15：00

17．某投资者以10元1股的价格买人X公司股票，持有1年分得现金股息1．80元，则股利收益率为( )。

A．9％B．18％

C．27％D．36％ 1

二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)

1．公司证券包括( )。

A．股票B．公司债券

C．商业票据D．金融债券

2．证券的流动可以通过( )等方式来实现。

A．承兑B．贴现

C．质押D．交易

3。证券市场是有价证券( )的场所。

A．发行B．变现

C．交易D．套利

4．证券市场的从无到有主要归因于( )。

A．信用制度的发展B．监管的加强

C．股份制的发展D．投资者队伍的壮大

5．下列选项中属于对20世纪90年代以来国际证券市场发展趋势的正确描述的有：( )。

A．全球资产配置成为流行趋势、跨国并购层出不穷、全球资本市场之间相关性显著增强

B．中小投资者快速成长，日益占据证券市场的主导地位

C．全球范围内的国际金融市场竞争愈演愈烈，重组购并此起彼伏

D．随着电子计算机技术和互联网的发展，国际金融市场的交易手段越来越先进

6．《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》发布后我国资本市场进行了一系列改革，包括：( )。

A．使资本市场的发展走上规范化轨道

B．实施股权分置改革

C．大力发展机构投资者

D．为中国金融对外开放提出了具体时间

7．证券交易所的主要职责有( )。

A．制定交易规则

B．监管上市的证券以及交易行为的合规合法

C．确保上市公司的会计报表真实

D．确保市场的公开、公平和公正

8，中国证监会的主要职责是( )。

A．负责证券法律法规的起草

B．负责保护投资者的合法权益

C．对全国的证券发行、证券交易、服务机构的行为等依法实施全面监管

D．维持公平而有序的证券市场

9．股票的性质包括：( )。

A．股票是有价证券B．股票是要式证券

C．皿票是设权证券D．股票是资本证券

10．特殊型国债主要有( )。

A。定向债券B．特别国债

C，专项国债D．特种国债

11．下列关于央行票据的描述，哪些是错误的：( )。

A．久是央行为调节商业银行法定准备金而向商业银行发行的短期债务凭证

B．其实质是中央银行债券

C．其目的是为了调节基础货币供应量

D．央行发行央行票据时，商业银行的可贷资金量会增加12．证券发行市场的作用主要表现在( )。．

A．为资金需求者提供筹措资金的渠道

B．为政府宏观部门调控经济提供了手段

C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

13．在证券发行市场上，中介机构主要包括( )。

A．证券公司B．会计师事务所

C．律师事务所D．证监会

14．根据价格决定方式不同，债券发行方式可分为( )。

A．荷兰式招标和美式招标B．价格招标和收益率招标

C．单一价格中标和多种价格中标D．收益率招标和缴款期招标

15．关于代销论述正确的是：( )。

A．代销可分为全额代销和余额代销两种

B．上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行

C．我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销

D．代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

16．债券发行的方式包括( )。

A．定向发行B．公开发行

C．承购包销D．招标发行

17．会员制证券交易所具有的特点是：( )。

A．会员制证券交易所的集中交易市场设施及其他财产所有权为全体会员共有，并共同使用

B．会员与交易所为自律关系，会员自觉以章程行事，共同负担维护公平有序的交易商场职责

c．会员制证券交易所是非营利性的法人社团，其收入主要来源于会员交纳的会员费及其他收入

D．交易所中的一切交易责任由买卖双方自负，证交所不负担保证责任18．会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括( )。

A．制定和修改证券交易所章程

B．选举和罢免会员理事

C．审定总经理提出的工作计划

D．审议和通过理事会、总经理的工作报告

19．根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的组织机构包括( )。A．董事会B．会员大会

C．理事会D．经理机构

三、判断题。(跟据题意，判断下列题目的对错。对的在括号中标出“对”(正确)，错的在括号中标出“错”(错误)，选错或不选不得分。1。有价证券代表着一定量的财产权利，因此是有价值的。( )

2．债券一般有明确的还本付息期限，股票一般没有期限。( )

3．由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。4．我国的首部证券法颁布于2005年。（）

5．我国把股份制的金融机构发行的股票定义为金融证券。( )

6．设权证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生（）7．我国《公司法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是：向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25％。公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在15％以上。( )

8．普通股股东拥有公司经营决策权、公司盈余和剩余资产分配权、优先认股权的权利。( )

9，在我国，中央政府债券由中央政府发行，地方取府债券由地方政府发行。( )

10．证券公司短期融资债是指证券公司以短期融资为目的，在企业间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的债券。( )

11．担心股票市场会下跌的投资者可通过买人股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。( )

12．我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份(公募增发)，采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。( )

13．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。( )

14．远期交易的合约一般是非标准化的，在场内交易；期货交易一般是有规定格式的标准化合约，多数在场外交易。( )

15．我国内地有两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所，两家证券交易所均按公司制方式组成，是非营利性的事业法人。( )

16．证券交易的基本过程中的开户包括开立证券账户和开立资金账户。( ) 17．不论是记名证券还是不记名证券，完成了清算和交收，证券交易过程即告结束。( )

18．对于附息债券而言，投资期间的现金流是定期支付的利息，再投资收益是将定期所获得的利息进行再投资而得到的利息收入。( )

19．非系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。( )

20．一般来说，证券的风险越高，其要求的收益率也越高( )

参考答案

一、单项选择题

1．A 2．D 3．B 4．D 5．D

6．C 7．B 8．B 9．A 10．D

11．D 12．C 13．C 14．A 15．C

16．A 17．B

二、不定项选择题

1．ABCD 2．ABD 3．AC 4．AC 5．ACD

6．BC 7．ABD 8．ABCD 9．ABD 10．ACD

11．AD 12．ACD 13．ABC 14．AC 15．BCD

16．ACD 17．ABCD 18．ABD 19．BCD

三、判断题

1．错2．对3．错4．错5．错

6．对7．错8．错9．错10．错

11．错12．对13．对14．错15．错

16．对17．错18．对19．错20．对

第二章证券投资基金概述

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险公担的（）投资方式

A．集资B·集合

c．合作D．联合投资

2．以下不属于证券投资基金特征的是( )。

A．人集合投资，专业管理B．收益平稳，风险较小

C．组合投资，分散风险D。独立托管，保障安全

3．通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的( )特征。

A．集合投资B．专业管理

C．风险共担D．分散风险

4．证券投资基金在美国被称为( )。

A．证券投资信托基金B．共同基金

C。信托产品D．单位信托基金

5．基金是一种( )投资工具。

A．直接B．间接

C．实业D．债权

6．根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动(指数)型基金。

A．投资理念B．组织形式

C．投资目标D．募集方式

7．证券投资基金反映的是( )关系。

A．债权债务B．所有权

C．信托D．产权

8．与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括( )。

A．流动性较差B．风险较低

C．门槛通常较高D．信息披露程度一般不够及时透明

9．基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下( )不属于基金的投资运作部分。

A．风险控制B．交易管理

C．绩效评估D．募集与交易

10．基金( )是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。

A．份额持有者B．管理人

C．托管人D．注册登记机构

11．为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由( )来保管基金资产。

A．基金发起人B．基金管理人

C．基金持有人D．基金托管人

12．证券投资基金起源于19世纪的( )。

A．英国B．美国

；C。法国D．荷兰

13．1924年3月21 日“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。

A，契约型投资基金B．公司型开放式基金

C．股票基金D．封闭式基金

14，1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。

A．《投资公司法》B．《投资基金法》

C．《证券投资基金法》D．《投资信托法》

15．根据美国投资公司协会(1C1)的统计，截至2007年末，全球共同基金的资产规模已达到( )万亿美元。

A．20．2 B．22．0

C．26．2 D．30．6

16，我国基金业的发展主要经过两个时期：老基金时代和新基金时代。老基金时代主要指( )年规范整理之前的时期。

A．1993 B．1996

C．1998 D．2002

17．1993年中国人民银行批准( )在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．武汉基金B．淄博基金

C．南山基金D．富岛基金

18，2000年10月8日，中国证监会发布了( )，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。

A．证券投资基金管理暂行办法

B．中华人民共和国公司法

C．开放式证券投资基金试点办法

D．中华人民共和国证券法

19．2003年10月，( )颁布，并于2004年6月S M实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展。

A．证券法B．开放式证券投资基金试点办法

C．基金法D．证券投资基金管理暂行办法

20，截至2008年6月底，我国共有( )家基金管理公司。

A．50 B．53

C．58 D．60

二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)

1．世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同、目前的称谓有( )。

A．共同基金B．单位信托基金

C．证券投资信托基金D．集合投资产品

2．证券投资基金的主要特征是( )

A．集合投资、专业管理B．组合投资、分散风险

C．利益共享、风险共担D．严格监管、信息透明

3．证券投资基金的集合投资、专业管理表现在( )。

A．汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，

B．基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

C．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资D．集中研究基金收益分配

4．根据投资对象不同，可分将基金分为( )。

A．股票型基金B．混合型基金

C．债券型基金D．货币市场基金

5．基金与股票、债券的主要区别是( )。

A．反映的经济关系不同B．所筹资金的投向不同

C．流动性不同、D．风险收益特征不同

6．基金与券商集合计划的主要区别是( )。

A．风险收益特征不同

B．集合计划的流动性比基金差

C．收费模式有所差别

D．券商集合计划一般投资门槛相对较高

7．依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为( )。

A·基金当事人B．基金市场服务机构

C．监管和自律机构D．被投资公司

8．基金的当事人包括( )。

A．份额持有者B．注册登记机构

C．托管人D．管理人

9，基金的自律组织主要有( )。

A．证券交易所B．基金行业自律组织

C．律师事务所D．会计师事务所

10，基金行业自律组织是由( )成立的行业自律组织。

A．基金管理人B．基金托管人

C·、基金份额发售机构D．基金监管机构

11，基金市场的服务机构主要包括( )

A．基金销售机构B．注册登记机构

C．律师事务所和会计师事务所D．基金投资咨询机构

12，下列关于基金的说法，正确的是( )。

A．基金托管人保管基金B．基金管理人管理基金

C．基金持有人购买基金D．注册登记机构向基金提供服务

13，下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点( )。

A．美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

B．开放式基金成为基金的主流产品

C．基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散

D．越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

14．下列属于我国“老基金”时代设立的基金是( )。

A．南山基金B．淄博基金

C．金信基金D．南方绩优

15下列关于我国基金业特点的说法，正确的是( )。

A．基金品种不断创新B．基金运作逐步规范

c．多月化的销售渠道已经形成D．证券公司为基金销售的主要渠道16．现阶段我国基金已出现的类型有( )。

A．LOF B．ETFF

C．创新型封闭式D．分级基金

17．我国现阶段的基金销售渠道有( )。

A．商业银行B．证券公司

C．证券投资咨询机构D．证券登记结算公司

18．下列有基金托管人资格的机构有( )。

A．工商银行B．建设银行

C．中国银行O．中国人寿

19．我国基金业在金融体系中的地位和作用有( )。

A．改变了社会传统的理财观念和理财方式

B．有力地推动了资本市场的制度改革

C．促进了金融体系改革的深化

D．促进了社会保障体系的改革

20．基金的运作是指包括( )以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

A．基金营销B．基金募集与交易

C．基金投资运作D．基金后台管理

三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用“对’’表示，错误的用“错”表示)

1．基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。( )

2．基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。( )

3．基金的风险共但是指苎鱼笪理厶与基金投资者共同承担风险( )

4．根据组织形式不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。( )

5．开放式基金主要通过银行代销，投资者几乎没有损失本金的可能。( ) 6．与基金相比，保险产品的流动性、灵活性相对较差。( )

7．从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。( )

8．从本质上来看，基金与信托是相同的，契约型基金也是信托的一种。( ) 9．基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。：( )

10．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。( )

11，基金注册登记机构是基金市场的主要的服务机构之一( )

12．基金起源于19世纪60年代的美国。( )

13．1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”组织在《泰晤士报》刊登招股说明书，公开向社会个人发售认股凭证，这是公认的设立最早的基金。( )

14．1940年美国制定了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》，为美国基金的发展奠定了基础。( )

15．截至2007年底，美国的共同基金资产规模超过12万亿美元，占全球基金资产规模半数左右。( )

16．世界范围内，传统上机构投资者一直是基金的主要投资者，但已有越来越多的个人投资者成为基金的重要资金来源。( )

17，1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。( )

18．1997年11月14 N，《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布。同时，由中国人民银行替代中国证监会作为基金管理的主管机关。从此，我国基金业进入了规范发展的崭新阶段。( )

19．2000年10月8 M，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。( )

20．2001年9月，第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，标志着我国基金的新发展。( )

参考答案

一、单项选择题

1．B 2． B 3． A 4． B 5． B

6，A 7． C 8． B 9． D 10． A

11．D 12． A 13． B 14． A 15． C

16．C 17． B 18． C 19． C 20． D

二、不定项选择题

1．ABC 2．ABCDE 3．ABC 4．ABCD 5．ABD

6．BCD 7．ABC 8．ACD 9．AB 10．ABC

11．ABCD 12．ABCD 13．ABD 14．ABC 15．ABC 16．ABCD 17．ABC 18．ABC 19．ABCD 20．ABCD

三、判断题

1．对2．对3．错4．错5．错

6．对7．错8．对9．对10。对

11．对12．错13．对14．对15．对

16．错17．对18．错19．对20．对

第三章基金的类型几分析方法

一、单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)

1．按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( )以上。A．80％B．60％C．50％D．30％

2．傲票型基金由于其大比例投资于股票，一般具有( )的特征。

A．低风险、高收益B．低风险、低收益

C．高风险、高收益D．高风险、低收益

3．股票型基金持股集中度是指其前( )大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。

A．3 B．5 C．10 D．20

4．与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在( )左右。

A．1％B．1．5％C．2％D．2．5％

5．按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在( )以上。

A．80％B．60％C．50％D．30％

6．债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( )，所承担的利率风险越( )。

A，小，低B．小，高C．大，低D．大，高

7，货币市场基金收益通常用日( )基金净收益和最近( )年化收益率表示。

A．每万份，1日B·每万份，7日

C．每百份，1日D．每百份，7 日

8，混合型基金的风险一般( )股票型基金，( )债券型基金。

A．高于，低于B·高于，高于

C．低于，高于D．低于，低于

9．安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资( )可承受的损失金额，一般来说安全垫较( )的基金操作更为灵活。

A最大，高B．最小，高C．最大，低D．最小，低

10．有以下特点的投资者，哪个不建议投资保本型基金?( )

A．不能忍受投资亏损B．比较稳健

C，保守D．风险承受能力强

11．ETF基金属于( )操作的( )型基金。

A．主动，非指数B·被动，非指数

C．主动，指数D·被动，指数

12，下面的风险哪个是QDII基金相比其他类型基金所特有的?( )

A．系统性风险B．非系统性风险巴操作风险

C。操作风险D．汇率风险

13．下面哪个指标不是风险调整收益指标?( )

A，夏普指标(Sharpe) B·詹森指标(Jensen)

C，Stutzer指标D．算术平均收益率

14，下面哪个不属于基金投资风格分析的角度?( )

A．持仓风格D·持股风格

C．资产估值增值潜力D．行业配置风格

15．股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( )左右。

A．1．5％B．1％C．0．25％D．0．15％

16．公募基金可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象( )，投资金额要求( )，适宜中小投资者参与。

A．固定，高B·固定，低

C．不固定，高D．不固定，低

17．按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过( )。

A．60％B．40％C．20％D．10％

18．我国首只ETF一上证50ETF采用的是：( )。

A．抽样复制B．完全复制C．绝对复制D．相对复制

19．货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天但剩余存续期限超过( ) 天的浮动利率债券。

A．365 B．360 C．397 D．425

20．关于FOF，以下说法错误的是：( )。

A．FOF是一种专门投资于其他基金的基金

B．FOF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金

C．FOF是基金的一种类型，其投资范围和普通基金相同

D．它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种

二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)

1．作为资产组合的股票型基金与股票相比存在几点不同：( )。

A．股票型基金是组合投资，风险相对分散化，而单一股票的投资风险相对集中，投资风险较大

B．股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响；股票型基金的份额净值不会由于买卖数量或者申购、赎回数量的多少而受到影响C．人们在投资股票时，一般会根据公司财务状况、产品市场竞争力、盈利预期、同业比较等情况对公司股价进行相应的判断，同时也能对基金份额净值进行合理与否的评判

D．股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票型基金净值的计算每天只进行一次，因此每一个交易日股票型基金只有一个价格

2．基金所持股票按市值规模不同可被分为( )。

A．大盘型B．中盘型C．小盘型D．价值型

3．分析股票型基金风险时，通常可以参考以下几个指标：( )。

A．净值增长率标准差B．持股集中度

C．行业投资集中度D．基金周转率

4．根据组织形式不同，可以把基金分为（）。

A．契约型基金B．公司型基金

C．开放式基金D．封闭式基金

5．封闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在( )。

A．存续期限不同B．规模的可变性不同

C．基金营运依据不同D．基金交易方式不同

6，根据投资对象的不同，基金可分为( )。

A．股票型基金B．债券型基金

C．混合型基金D．货币市场基金

7．依据投资理念的不同，基金可以分为( )。

A．主动型基金B·被动型基金

C，成长型基金D·价值型基金

8．根据募集方式的不同，基金可以分为( )。

A．公募基金B·私募基金

C．开放式基金D．封闭式基金

9．LOF与ETF两者存在本质区别，主要表现在( )。

A．申购、赎回的标的不同。ETF与投资者互换的是基金份额与一揽子股票；

而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价

B．申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行

C，对申购、赎回限制不同。只有大投资者(基金份额通常要求在50万份以上)才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别要求

D．基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，并且只能是主动管理型基金

10．作为对债券进行组合投资的债券型基金，与单一的债券存在下面的区别( )。

A．债券型基金收益的稳定性不如债券

B．债券型基金没有确定的到期日

C．投资风险不同

D．投资对象完全不同

11．根据是否可以直接在二级市场买卖股票，可以将债券型基金分为( )。

A．纯债券型基金B．偏债券型基金

C．超短债基金D．股债型基金

12．下面哪些可以作为货币市场基金投资的对象( )。

A．现金

B．一年以内(含一年)的银行定期存款L

C．剩余期限在397天以内(包括397天)的债券

D．可转换债券：·

13．下面哪个是QDⅡ可能面临的风险：( )。

A．系统性风险B．非系统性风险

C．操作风险D．汇率风险

14．对于基金管理公司，分析时考虑的几个方面包括：( )。

A．股东背景、股权结构和注册资本

B．资产管理经验”

C．人力资源优势

D．销售渠道优势

15．对于基金经理的分析，主要包括以下内容：( )。

A．资产管理经验B．投资风格

C．从业年限D．人脉关系

16．关于基金评级的说法，正确的是：( )。

A．基金评级必须针对同一类型基金进行评级，常见的有封闭式基金评级、股票型开放式基金评级、混合型开放式基金评级等

B．基金评级是基于历史业绩的评价，但历史并不代表未来，五星级基金也有可能在未来的一段时间表现很差

C．评级是同类型基金的相对比较，如果整个市场表现不佳，那么五星级的基金也只是“亏得比较少”的基金而已

D．对于五星级的基金，未来也一定会表现优秀，可以积极投资

17．基金产品风险评价应当考虑的因素包括：( )。

A．基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B．基金的历史规模和持仓比例．

C．基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D．基金成立以来有无违规行为发生

18．关于保本型基金的保本策略的说法，正确的是( )。

A．国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略与固定比例投资组合保险策略

B．固定比例投资组合保险策略是一种通过比较净值与价值底线，动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略C．保本资产和风险资产的比例并不是经常发生变动的，必须在一定的时间内维持“恒定比例”以避免发生过激投资行为

D．一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，基金经理必须降低风险资产的投资比例

三、判断题。(判断以下各小题的对错，正确的用“对”表示，错误的用“错”表示)、

1．根据组织形式不同，基金可以分成契约型基金与公司型基金。( )

2．根据运作方式不同，基金可以分成封闭式基金与开放式基金。(√)

3．成长型基金是指以追求稳定的当期收人为基本目标的基金。该类型基金主要投资于大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益类证券。( )

4．ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，只可以是主动管理型基金。( ) 5．对基金份额净值高低进行合理与否的判断没有意义的，因为基金的净值是由所持有的证券价格复合而成。( )

6．以某一特定行业或板块为投资标的的基金就是行业型股票型基金，如资源类股票型基金、房地产基金、科技股基金等。( )

7．行业投资集中度是指前十大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重。( )

8．费用率越低，说明基金的运作成本越低，运作效率越高。( )

9．基金周转率是衡量基金买卖股票活跃程度的指标，它等于基金股票交易金额的一半与基金平均持有股票市值之比。( )

10．偏债券型基金则可以在二级市场买人部分股票，但买人股票的量不能超过资产净值的30%。（）

11．债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越小，所承担的利率风险越低。( )

12．股票型基金的投资比重必须在60％以上，而混合型基金仓位上下限都比较宽泛，资产配置更为灵活。( )

13．信息比率等于基金相对于指数获得的超额收益除以跟踪误差，即单位跟踪误差上基金获得的超额收益。( )

14．衡量ETF基金的综合绩效，一般信息比率高的基金，综合绩效更( ) 15．按投资目标不同，基金可分为成长型基金、收入值型基金和平衡型基金

( )

16．基金评级是基于历史业绩的评价，但历史并不代表未来，五星级基金小有可能在未来的一段时间表现很差。( )

17．基金产品风险评价只要考虑基金的收益率标准差即可。( ) ．18．基金风险评价是一种预测分析，即对未来较短时期内的风险等级作出估计，这要求对可能影响未来风险水平的各种因素进行综合分析。( )

19．混合型基金的风险主要取决于股票与债券配置的比例大小。( )

20．股票型基金面临着持有股票所带来的系统风险、非系统风险和基金管理运作风险。( )

参考答案

一、单项选择题

1． B 2．C 3．C 4．B 5．A

6． C 7． B 8． C 9． A 10． D

11．D 12．D 13．D 14．C 15．C

16． D 17． C 18． B 19． C 20． C

二、多项选择题

1．ABD 2．ABC 3．ABC 4．AB 5．ABD

6．ABCD 7．AB 8．AB 9．ABC 10．ABC

11．AB 12．ABC 13．ABCD 14．ABCD 15．ABC

16，ABC 17．ABCD 18．ABCD

三，判断题

1．对2．对3．错4．错5．对

6，对7．错8．对9．对10·．9

11，错12．对13．对14．对15·对

16．对17．错18．对19．对20．对

第四章基金市场参与主体

一，单项选择题(下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) A．基金管理公司B·基金托管人

C．投资管理公司D．基金发起人．

2．我国相关法律规定，基金管理公司的注册资本应不低于( )人民币。

A．8000万元B。1亿元

C．12000万元D．15000万元

3．我国相关法规规定，基金管理公司的主要股东的注册资本不得低于（)人民币。

A．基金管理人B。基金托管人

C．基金份额持有人D。基金发起人

4．（)是基金一切活动的中心

A；基金管理人B·基金托管人

C．崖金份额持有人D·基金发起人

5．（）是指基金管理公司根据专业的投资知识与经验投资运作基金资产的行为，是基金管理公司最基本的一项业务

A．基金管理业务B·受托资产管理业务

C．基金销售业务D．投资咨询服务业务

6．基金管理公司的独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的( )。

A．1／4 B·1／3

C．1／2 D．2／3

7．基金公司应该建立健全的督察长制度，督察长由( )聘任，并对其负责。

A．股东会B．董事会

C．董事长D．总经理

8·（）负责组织指导基金管理公司检查稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核和风险控制工作。

A．风险控制委员会B．董事长

C．督察长D．总经理

9．( )要求基金管理人的内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A．健全性原则B．有效性原则

C．独立性原则D．相互制约原则

10．基金管理人内部控制的( )要求通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A．健全性原则B．有效性原则

C独立性原则D．相互制约原则

11·基金管理人内部控制的( )要求公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A．健全性原则B．有效性原则

C．独立性原则D．相互制约原则

12．( )是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A．内部控制B．外部控制

C．代销渠道D．网络渠道

13·基金管理公司内部控制中的( )是指通过制定完善的管理制度和采取有效的控制措施，及时防范和化解风险。

A．风险评估B．信息沟通

C．内部监控D．控制活动

14．在整个基金的运作中，( )实际上处于重要地位，起着核心作用。

A．基金管理人B．基金托管人

C．基金份额持有人D．基金发起人

15．（）是根据法律法规的要求，在基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资产清算与会计核算等相应职责的当事人。

A．基金管理人B·基金托管人

C．投资管理公司D。基金发起人

16．基金资产托管业务中的（），即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。

A．资产保管B·资金清算

c，资产核算D．投资监督

17，( )是基金托管人全面行使职责的主要阶段。

A，签署基金合同B·基金募集

C．基金运做阶段D。基金终止阶段

18．基金托管人内部控制制度中（）是指内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。

A．合法性原则B·完整性原则

C．及时性原则D。审慎性原则

19基金托管人内部控制制度中的（）是指托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约，监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。

A．合法性原则B·完整性原则

C．：及时性原则D，审慎性原则

20．目前，我过开放式基金的销售体系以商业银行、证券公司（）和基金公司（）A．直销、代销B·代销、直销

C．外销、内销D．内销、外销

21．证券美资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。

A．1000万B·2000万

C．5000万D。1亿

22．证券投资咨询的机构应当有（）名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。

A．5 B．10

C．15 D．20

二、不定项选择题。(下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。)

1．在基金市场上，存在不同的参与主题，依据所承担的责任与作用的不同，将基金市场的参与者分为（）三大类。

A．基金当事人C。基金市场服务机构

C监管和自律组织D．基金公司

2．按照《基金法》的规定，我国基金份额持有人享有以下权利：( )。

A．分享基金财产收益

B．参与分配清算后的剩余基金财产

C按照规定要求召开基金份额持有人大会

D．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

3·基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括（）A．缴纳基金认购款项及规定费用

B．承担基金亏损或终止的有限责任

C在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额

D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

4．中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条件：( )。

A．为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理

B·所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。

c．实缴资本不少于1亿元人民币的等值可自由兑换货币

D．经国务院批准的中国证监会规定的其他条件

5《基金法》还规定，基金管理人不得有以下行为：( )。

A·将其目有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资

B．不公平地对待其管理的不同基金财产

c．利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

6．基金管理公司的主要业务有：( )。

A基金管理业务B．受托资产管理业务

C．基金销售业务D．基金宣传

7．基金管理公司治理结构通常应当符合的要求有( )。

A．股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，即相互协助又相互制衡

B．董事会一般都设有专门委员会，对公司经营决策的重大问题进行讨论、建议和决策

C．实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用

D．建立完善的内部监督和控制机制

8．基金公司要建立( )的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

A组织机构健全D．职责划分清晰

C．制衡监督有效D．激励约束合理

9．基金管理公司的主要职责包括( )。

A依法募集基金B．进行基金资产的评估管理

C．编制中期基金报告D．办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项

10．基金管理公司内部控制应当遵循( )。

A．健全性原则和有效性原则B．适当控制原则

C．相互制约原则D．成本效益原则

11．基金管理公司内部控制的基本要素包括( )。

久控制环境B．信息沟通

C．风险评估D．人员变动

12．基金管理公司的主要股东应当具备以下条件：( )。

A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理

B．注册资本不低于3亿元人民币

C．具有较好的经营业绩，资产质量良好‘

D．具有良好的社会信誉，最近1年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理。商业银行等机构无不良记录。

13．基金份额持有人以下的地位和作用（）。

A．基金份额持有人作为基金资产的所有者和基金投资收益的受益人，享有基金信息的知情权、表决权和收益权．

B．基金份额持有人负责基金的投资

c．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的

D．基金份额持有人是基金一切活动的中心

14基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担( )等相应职

责的当事人。

A．资产保管B．交易监督

C．信息披露D．资产清算与会计核算

15从基金资产的安全性和基金托管人的独立性出发，基金托管人一般都由

依法设立并取得基金托管资格的( )等金融机构担任。

A．商业银行B．保险公司

C．信托投资公司D．基金公司

16．申请取得基金托管资格，应当具备下列条件：( )。

A．净资产和资本充足率符合有关规定

B．设有专门的基金托管部门

C．取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

D．有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

17．基金资产托管业务主要包括( )等方面。

A．资产保管B．资产投资

C．资金清算D．投资运作监督

18．基金托管人对基金管理人投资运作的监督主要包括( )。

A．基金投资范围、投资对象的监督

B．对基金投融资比例的监督

C．基金投资禁止行为的监督

D．对参与银行间同业拆借市场交易的监督

19．基金托管人应当履行的职责有以下方面：( )。

A．安全保管基金财产

B．对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；

C．编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

D．复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格20．以下关于托管银行内部的基金托管业务流程的说法中错误的是：( )。

A．基金募集是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段

B．签署基金合同是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段

C．基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段

D．基金终止阶段是基金托管人尽责的善后阶段

21．基金托管人内部控制的内容主要包括( )。

A．资产投资B·资金清算

C．投资监督D．会计核算和估值

22．基金投资咨询机构在基金业发展和基金投资者的引导中发挥着积极作用，其具体表现为：( )。

A．建议策划的作用B．优化基金选择的作用

C．深入挖掘基金信息的作用D．加强投资者教育的作用

三、判断题(判断以下各小题的对错，正确的用“对”表示，错误的用“错”表示)

1．基金份额持有人、基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金”的主要服务机构(X)

2．中国证监会是我国基主市场的监管主体，中国证券业协会是我国证券业的自律组织。( )

3．基金公司是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。( )

4．基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和对基金经营决策权。( )

5．基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构，是基金的组织者和管理者，在整个基金的运作中起着核心作用。( )

6．依据我国《基金法》规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。( )

7．只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金财产的投资管理。( )

8．遵循基金份额持有人利益优先是公司治理遵循的基本原则。( )

9．基金管理公司的独立董事人数不得少于4人，且不得少于董事会人数的1／3。( )

10．基金管理人内部控制的独立性原则是指公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。( )

11．基金管理人内部控制的相互制约原则是指公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。( ) 12．督察长由总经理提名，董事长聘任，并应当经全体独立董事同意。( ) 13．基金管理公司的主要股东应当具备最近2年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的条件。( )

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/0d4557521.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/0d4557521.html,/

(完整版)2019年基金从业资格考试试题及答案

【第1题】按照交易工具的期限，可将金融市场分为()。 A.货币市场和资本市场 B.股票市场和金融市场 C.证券市场和外汇市场 D.现货市场和期货市场 答案：A2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：A。在金融市场的分类中，按照交易工具的期限，可将金融市场分为货币市场和资本市场。 【第2题】基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会进行策划时，符合基金销售机构人员行为规范的策划内容的是()。 A.采取抽奖、回扣或者送实物等方式推销基金 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.承诺募集期间对认购费用打折 D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 答案：D2019年基金从业资格考试试题及答案 解析：D。基金销售费用规范中明确提出：基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。 【第3题】()是基金职业道德的核心规范。 A.忠诚尽责 B.廉洁公正 C.诚实守信 D.忠诚敬业 答案：C 解析：C。诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金从业资格考试报名 【第4题】基金管理人主要负责的信息披露事项涉及的环节有()。 A.基金资产的保管 B.代理清算交割 C.会计核算 D.投资运作 答案：D 解析：D。基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。 【第5题】()是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 A.基金销售支付 B.基金份额登记 C.基金估值核算 D.基金投资顾问 答案：C 解析：C。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。基金从业资格考试试题 【第6题】假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。则该基金的折算比例为()。

基金从业考试知识点

基金从业考试分类高频考点汇总“门槛类”知识点 开放式基金最小规模：2亿元 封基最小募集规模：核准额80% QDII认购门槛：1000元 ETF申赎门槛：30万元 基金净值计算错误报告门槛：0.25% 基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5% 合资基金公司外资持股：49%以下 合资基金公司港资持股：50%以上可 深交所A股佣金起点：5元 QFII持个股限制：10%以下 分级基金合并募集认申购门槛：5万元 分级基金分开募集B类认申购门槛：5万元 股基认购费：不超1.5% B股无过户费，有结算费：0.05%，不超500港元货基销售服务费率：0.25% 纽交所石油期货最小交易单位：1000桶 芝加哥小麦最小交易单位：5000蒲 “最” 的知识点

最大对冲基金：布里奇沃特 最大大宗商品管理公司：贝莱德 最大PE：高盛 最大基础设施投资公司：麦格里 最大不动产投资公司：世邦魏理仕 最先出现的金融期货：外汇期货 按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约 最难预测趋势：短期趋势 欧洲最大资产管理中心：英国 全球第一基金分销中心：卢森堡 “资格条件类” 知识点 基金公司注册资本：1亿元 基金主要法人股东净资产：2亿元 基金主要自然人股东金融资产：3000万元，10年资管经验 持股5%以上基金非主要法人股东净资产：5000万元 持股5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000万元，5年资管经验 基金申请QDII条件：2年基金业务，2亿净资产，200亿管理资产 券商申请QDII条件：1年资管业务，8亿净资本，20亿管理资产，净资本占净资产70% QDII境外托管人条件：10亿美元实收资本，1000亿美元托管资产 QDII境外投顾条件：5年投资管理，100亿美元管理证券资产 合资基金公司境外股东条件：3年无处罚，3亿元实收资本 QFII托管人条件：80亿元实收资本 QFII设立条件：

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

基金从业考试历年真题答案及解析

1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题

2015年基金从业资格考试真题及答案

2015年基金从业资格考试真题及答案 一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 A.证券购买主体 B.证券承销主体 C.证券发行主体 D.证券销售主体 2.以下关于货币证券的说法正确的是()。 A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券 C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券 D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券 3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。 A.商品凭证 B.法律凭证 C.货币凭证 D.资本凭证 4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 5.证券市场服务机构不包括()。 A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所 6.证券业协会属于()。 A.证券监管机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券服务机构 7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。 A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票 网址：https://www.wendangku.net/doc/0d4557521.html,/

8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 A.红筹股 B.蓝筹股 C.外资股 D.国家股 9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 10.以下关于债券的叙述错误的是()。 A.发行人是借入资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要在一定时期付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 11.债券票面上的基本要素不包括()。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称 12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券 13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。 A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构 网址：https://www.wendangku.net/doc/0d4557521.html,/

基金从业资格考试题库模拟试题与答

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（ A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算）。 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露()。），所承担的利率风险越（）。C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告A.当日 B.次日 C.第三日

(8)xx第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失(13)1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由（ 资者更好地做出投资决策。 A.基金管理人

C.商业银行 D.基金份额持有人 (15)我国证券市场监管的主要任务（））。 ）将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投A.致力于建立集中统一的证券市场和市场监管体系，坚持将营造公开、公平、公正的市场环境和保护投资者利益作为市场监管的主要任务 B.形成证券市场的法制秩序 C.追求自律规范的xx D.优先保护投资者利益 (16)《证券投资基金销售管理办法》由中国证监会颁布，并于（部规范基金销售活动的部门规章。 A. 2003）年7月1日起实施，这是我国第一(19)证券市场不是( A.价值 B.财产权利 C.风险 D.有价证券信息)的直接交换场所。 (20)《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》由下列哪一机构发布实施A.国务院 B.中国证监会 C.中国证券业协会

2018年基金从业资格考试试题每日一练(9.13)

2018年基金从业资格考试试题每日一练 （9.13） 导读：本文2018年基金从业资格考试试题每日一练（9.13），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金宣传推介材料（9.13） 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推

介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材（下册）P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：投资者需求（9.13）单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成，关于投资限制的说法，错误的是（）。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材（上册）P356.

基金从业资格证考试私募股权考试试题答案

1、单项选择题（共100题，每小题1分，共100分）。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 1 单只私募证券投资基金管理规模金额达到（）元以上的，应当持续在每月结束之日起5个工作日以内向投资者披露基金净值信息。 A 1亿 B 1 000万 C 3 000万 D 5 000万 答案：D 解析: 单只私募证券投资基金管理规模金额达到5 000万元以上的，应当持续在每月结束日起5个工作日以内自投资者披露基金净值信息。 2 根据《私募投资基金信息披露管理办法》，信息披露义务人、投资者及其相关机构应当依法对所获取的私募基金非公开披露的全部信息、商业秘密、个人隐私等信息负有（）。 A 管理义务 B 保密义务 C 托管义务 D 暂存义务 答案：B 解析: 根据《私募投资基金信息披露管理办法》，信息披露义务人、投资者及其相关机构应当依法对所荻取的私募基金非公开披露的全部信息、商业秘密、个人隐私等信息负有保密义务。 3 根据《合伙企业法》，可以作为合伙企业普通合伙人的是（）。 A 国有独资公司 B 具有完全民事行为能力的自然人 C 国有企业 D 社会团体 答案：B 解析: 具有完全民事行为能力的自然人，可以作为合伙企业的普通合伙人。 4 既可以作为股权投资基金的投资管理人，也可以扮演资金募集人的股权投资基金组织形式是（）。 A 公司型 B 信托型 C 有限合伙型 D 以上均不是 答案：B 解析: 信托型可以作为股权投资基金的投资管理人，也可以扮演资金募集人。 5 私募基金管理人发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告。 A 10 B 3 C 5

D 15 答案：A 解析: 发生重大事项的，应当在个10工作日内向基金业协会报告。 6 基金管理人、基金托管人职责终止，在（）个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接，私募基金合同终止。 A 12 B 6 C 3 D 1 答案：B 解析: 基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接，私募基金合同终止。 7 私募基金财产清算账册及文件的保存，说明私募基金财产清算账册及文件由私募基金管理人保存（）年以上。 A 5 B 10 C 1 5 D 20 答案：B 解析: 私募基金财产清算账册及文件的保存，说明私募基金财产清算账册及文件由私募基金管理人保存10年以上。 8 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，资产不低于（）万元的单位可认定为合格投资者。 A 5 000 B 3 000 C 1 000 D 2 000 答案：C 解析: 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，资产不低于1 000万元的单位认定合格投资者。 9 股权投资基金本身从（）寻找可投资项目。 A 全球范围 B 北美范围 C 亚洲范围 D 欧洲范围 答案：A 解析: 股权投资基金本身从全球范围寻找可投资项目。 10 股权投资基金的主要参与者有（）。 Ⅰ.被投资企业

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案

基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。

(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。

【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费

基金从业资格考试试题及答案

1、以下( D)项不属于证券 A.提货单 B.运货单 C.保险单 D.发票 2、按证券发行主体的不同，有价证券可分为：(B ) A.政府证券、金融证券和公司证券 B.政府证券、政府机构证券和公司证券 C.政府证券、公司证券和企业证券 D.金融证券、公司证券和企业证券基金从业考试时间 3、银行证券不包括：(D ) A.银行汇票 B.银行本票 C.银行支票 D.银行股票 4、证券市场的特征不包括：(B ) A.证券市场是价值直接交换的场所 B.证券市场是信用直接交换的场所 C.证券市场是财产权利直接交换的场所 D.证券市场是风险直接交换的场所 5、证券市场的构成不包括：(C ) A.股票市场 B.债券市场 C.货币市场 D.基金市场 6、世界上第一家股票交易所成立于：( C) A.英国 B.法国 C.荷兰 D.意大利 7、股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：(C )基金从业考试真题 A.参加股东大会 B.投票表决 C.参与公司的决策和经营 D.收取股息或分享红利 8、优先股票的股息率( C)。 A.高于普通股 B.低于普通股 C.是固定的 D.与普通股呈正相关 9、股票的每股净资产又称为股票的(B )。 A.票面价值 B.账面价值 C.市场价值

D.内在价值 10、根据市场的功能划分，证券市场可分为( C) A.一级市场和初级市场 B.证券发行市场和初级市场 C.证券发行市场和证券交易市场 D.二级市场和次级市场 11、通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的 (A )特征。基金从业 A、集合投资 B、专业管理 C、风险共担 D、分散风险 12、证券投资基金在美国被称为(B ) A、证券投资信托基金 B、共同基金 C、信托产品 D、单位信托基金 13、1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法(A )。 A、《投资公司法》 B、《投资基金法》 C、《证券投资基金法》 D、《投资信托法》 14、2003年10月，(C )颁布，并于2004年6月1日实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展 A、证券法 B、开放式证券投资基金试点办法 C、证券投资基金法 D、证券投资基金管理暂行办法 15、截至2008年6月底，我国共有(D )家基金管理公司 A、50 B、53 C、58 D、60 16、按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在( B)以上。 A、80% B、60% C、50% D、30% 17、股票交易价格在每一交易日内始终处于变动之中，但是开放式股票型基金净值的计算一般(C )进行一次。 A、每分钟 B、每小时 C、每天 D、每周 18、债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越(D )，所承担的利率风险越( )。 A、小，低 B、小，高 C、大，低 D、大，高 19、混合型基金的风险一般( C)股票型基金，( )债券型基金。 A、高于，低于 B、高于，高于 C、低于，高于 D、低于，低于 20、股票型基金费用率较高，基金托管费率每年在( C)左右。 A、% B、1% C、% D、%基金从业资格考试 21、一般来说，一个厌恶风险的投资者应选择久期较( A)的债券型基金，而风险承受能力较高的投资者可以选择久期较( )的债券型基金。

基金从业资格考试真题整理下载

第1题：管理人内部控制度公司为( )，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。基金从业资格考试真题整理下载 Ⅰ.防范风险 Ⅱ.化解风险 Ⅲ.保护资产的安全与完整 Ⅳ.促进经营活动的有效展开 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 正确答案：A 管理人内部控制度公司为防范和化解风险，保护资产的安全与完整，促进经营活动的 有效展开，通过制定和实施一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措施而形成的系统。 第2题：股权投资基金管理人至少( )名高管人员应当取得基金从业资格。基金从业资格考试题库 A、一 B、五 C、三 D、两 正确答案：D 股权投资基金管理人至少两名高管人员应当取得基金从业资格。 第3题：基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为( ) A、股东身份或内部管理层的身份基金从业押题 B、公司董事身份或内部管理层的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份 D、股东身份或外部管理公司的身份 正确答案：C 基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。 第4题：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照( )的规定进行备案。 A、基金业协会 B、证券业协会 C、中国证监会 D、中国银监会 正确答案：C 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进 行备案。基金从业资格证题 第5题：国内私募股权投资基金"公司+有限合伙"模式的优点包括( )。基金从业考试题型 Ⅰ.资产配置丰富 Ⅱ.通过投资决策委员会进行决策 Ⅲ.降低管理团队的个人风险 Ⅳ.避免双重征悦 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ 正确答案：D "公司+有限合伙"模式的优点:(1)降低管理团队的个人风险，公司制实行有限责任制， 一旦基金面临不良状况，作为有限责任的管理公司可以成为风险隔离墙;(2)基金由管理公司管理，有限合 伙人LP和普通合伙人GP一道遵循既定协议，通过投资决策委员会进行决策。 第6题：国有股权非上市转让的特殊要求是根据以下哪些法律法规制定( )。 Ⅰ.《公司法》基金从业考试题目 Ⅱ.《股份有限责任公司国有股权管理暂行办法》

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1.股权投资基金管理人内部控制，需要( )。Ⅰ.股权投资基金管理人保证各项业务的合法合规运作Ⅱ.实现经营目标Ⅲ.在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理Ⅳ.只需进 行内部控制，没有经营目标 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：股权投资基金管理人内部控制，是指股权投资基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务 的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价 和管理的制度安排、组织体系和控制措施。故本题选A选项。 2.我国的基金自律组织是( )。 A.证券交易所 B.中国证监会 C.中国证券投资基金企业协会 D.中国人民银行 答案：C 解析：我国的基金自律组织是2012年6月6日成立的中国证券投资基金业协会。故本题选C选项。 3.股份有限公司申请股票在新三板挂牌应当符合的条件有( )。Ⅰ.依法设立且存续满两年Ⅱ.业务明确，具有持续经营能力Ⅲ.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规Ⅳ.主办券商推荐并持续督导 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不受股东所有制性质的限制，不限于高新技术企业， 但应当符合下列条件：(1)依法设立且存续满两年。有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份 有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算。(2)业务明确，具有持续经营能力。(3)公司 治理机制健全，合法规范经营。(4)股权明晰，股票发行和转让行为合法合规。(5)主办券商推荐并持续督导。(6)全国股份转让系统公司要求的其他条件。故本题选D选项。 4.根据股权投资协议保护性条款约定，可导致投资人行使一票否决权的重大事项包括( )。Ⅰ.一定规 模以上股权或债权的发行或一定规模以上的资产处置Ⅱ.会计政策的重大变更或外部 审计 机构的变更Ⅲ.涉及公司知识产权的交易或重大关联交易Ⅳ.导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 答案：D 解析：保护性条款实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。重 大事项通常包括一定规模以上股权或债权的发行;一定规模以上的资产处置;涉及公司知识产权的交易;重大关联交易;导致公司控制权发生变化的兼并、收购、分立、合并或清算事件;公司章程、董事会结构或议事 规则的变更;公司业务范围或业务活动的本质性变化;会计政策的重大变更或外部审计机构的变更;等等。故本题选D选项。 5.我国法律规定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要( )合伙人同意。 A.二分之一以上 B.全体

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出 的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百 年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售 机构申购或赎回。 网址：https://www.wendangku.net/doc/0d4557521.html,/

4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。 A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 网址：https://www.wendangku.net/doc/0d4557521.html,/

(完整版)基金从业资格考试真题及答案(50题)

基金从业资格考试真题及答案 1、基金管理人风险管理的内部环境要素包括(C)。 Ⅰ员工的诚信、道德价值观和胜任能力 Ⅱ管理层的理念和经营风格 Ⅲ管理层分配权力和划分责任、组织和开发员工的方式 Ⅳ董事会给予的关注和指导 A．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅳ 2、关于指数基金,以下表述错误的是(B) A．指数基金就是按照指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券 B．ETF 联接基金是一种指数基金 C．ETF 基金是一种特殊的指数基金 D．指数基金不主动寻求超越市场的表现,而是试图复制指数的表现 3、封闭式基金上市交易的条件包括(B） I 基金合同期限5 年以上 Ⅱ基金募集金额不低于2 亿元人民币 Ⅲ基金份额持有人不少于1000人 Ⅳ公司自有资金认购不少于1000 万元人民币 4、关于基全分类,以下说法正确的是(C） A．基金资产60%投资于债券的为债券型基金 B．基金资产60%投资于殷票的为股票型基金

C．货币市场基金仅投资于货币市场工具 D.基金中的基金仅投资于其他基金份额 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为(B )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 6、基金招募说明书的内容不包括以下(D )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 7、某基金公司董事会人数为5人,则该公司独立董事应不少于(C)人 A．1 B．2 C．3 D．4 8、开放式基金合同生效后每( C)个月结束之日起45日内,将更新的招募说明书登载在管理人网站上,更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。 A．1 B．6 C．3 D．12 9、以下基金中，不需要披露上市交易公告书的是（A） A．中证500ETF联接基金

基金从业考试复习题

基金从业考试复习题 2017基金从业考试复习题 1.保障公司为客户提供服务的持续性是()的目标。 A.基金管理人的前台 B.基金管理人中台部门 C.基金管理人的后台 D.投资、研究、销售等部门 2.信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于()。 A.重大遗漏 B.不当竞争 C.虚假记载 D.误导性陈述 3.()是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 A.市场风险 B.合规风险 C.操作风险 D.信用风险

4.基金客户服务“客户永远是第一位”的宗旨体现的核心理念不包括()。 A.良好的客服形象 B.良好的技术 C.良好的客户关系 D.良好的客户体验 5.基金从业人员在宣传销售基金产品时，以下做法正确的.是()。 A.向投资人做出保证最低收益的承诺 B.向投资人做出投资不受损失的承诺 C.妥善保管交易数据 D.交易结束后损毁交易数据 6.关于职业道德的特征，说法错误的是()。 A.具有特殊性 B.具有抽象性 C.具有规范性 D.具有继承性 7.()是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。 A.明确目标客户市场 B.市场细分 C.客户寻找 D.客户介绍 8.基金上市交易公告书的编制主体是()。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金托管人与基金托管人 D.基金份额持有人 9.基金管理公司督察长履行职责的范围为()。 A.公司运作的主要环节 B.基金及公司运作的所有业务环节 C.基金运作的主要环节 D.公司稽核部的人员设置及业务管理 10.下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是()。 A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则 B.后台管理系统直接面对基金投资人 C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能 D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用 1、基金在美国被称为()。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案：A

基金从业资格考试试题及答案汇总

1.以下不属于基金投资风格分析的是( )。 A.基金持仓成长性分析 B.基金持仓股本规模分析 C.基金持仓行业分析 D.基金持仓集中度分析 考点：基金财务会计报告分析的主要内容 答案：C 解析：不同基金有不同投资风格，根据基金的投资组合情况可以从不同角度进行分析，以了解基金的投资风格。(1)持仓集中度分析。通过计算持仓的前10只股票占基金净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资。(2)基金持仓股本规模分析。通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好。(3)基金持仓成长性分析。通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长。故本题选C选项。基金从业资格考试试题及答案汇总 2.假设某基金某日持有的某三种股票的数是分别为150万股、280万股和370万股，每股的收盘价分别为32元、25元和18元，银行存款为10000万元，对托管人或管理人应付的报酬为3000万元，应付税费为4500万元，已出售的基金份额为20000万份，则基金份额净值为( )元。 A.1.25 B.1.048 C.1.368 D.1.055 考点：基金资产估值的概念 答案：B 解析：本题考查基金份额净值的计算，基金份额净值=(基金资产-基金负债)/基金总份额 =(150×32+280×25+370×18+10000-3000-4500)/20000=1.048(元)。故本题选B选项。 3.当日申购的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起( )基金的分配权益。 A.享有，不享有 B.不享有，不享有 C.享有，享有 D.不享有，享有 考点：基金利润分配 答案：A 解析：当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。基金从业考试真题 4.关于估值频率的说法，下列各项错误的是( )。 A.我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值 B.封闭式基金每日披露一次基金份额净值 C.海外基金多数是每个交易日估值 D.封闭式基金每个交易日要进行估值 考点：基金资产估值的概念 答案：B 解析：封闭式基金每周披露一次基金份额净值。故本题选B选项。 5.收益率曲线在以( )为横坐标，以( )为纵坐标的直角坐标系上显示出来。 A.期限、收益率 B.收益率、期限 C.时间、收益率 D.收益率、时间 考点：利率期限结构和信用利差