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反洗钱知识竞赛-10

一判断题（39道）

1.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。

答案或答题要点：X根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

2．我国反洗钱法律制度体系包括反洗钱法律、行政法规、部门规章和规范性文件。

答案或答题要点：V

3．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

答案或答题要点：V

4．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。

答案或答题要点：V

5．主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。

答案或答题要点：X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员。

6．客户身份识别也称“了解你的客户”.

答案或答题要点：V

7．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

答案或答题要点：V

8．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

答案或答题要点：V

9．交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

答案或答题要点：X交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

10．客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

答案或答题要点：X证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

11．对于保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2 000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，必须确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

答案或答题要点：V

12．履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

答案或答案要点：X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

13．中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

答案或答案要点：X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。14．反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变

化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

答案或答案要点：V

15．保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

答案或答题要点：X保险产品通过银行销售时，保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

16．金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

答案或答题要点：X金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心17．金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。

答案或答题要点：V

18．在反洗钱调查过程中，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍。

答案或答案要点：V

19．根据《反洗钱法》和《中国人民银行法》的规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱规定的行为拥有行政处罚权和建议处分权。

答案或答案要点：V

20．票据金额应以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，如不一致，则票据无效。

答案或答案要点：V

21．在银行开立存款账户的法人及其他经济组织之间，具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。

答案或答案要点：V

22．票据保证人未在票据或粘单上记载被保证人名称的，保证行为无效。

答案或答题要点：X（F，有效）

23．无论企业或个人在银行是否开立存款账户，均可通过银行办理支付结算。

答案或答题要点：X（F，企业不行）

24．只要是合法的票据都可以背书转让。

答案或答题要点：X（F，现金汇票本票支票不可背书）

25．现金支票只可用于支取现金，普通支票只可用于转账。

答案或答题要点：X（普通支票可用于支取现金，也可用于转账）

26．银行承兑汇票经银行承兑后，到期日出票人未备足款项，承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。

答案或答题要点：X（F，承兑银行必须付款）

27．对于出票日期大写不规范的票据，银行可以受理，但由此造成的损失，由出票人自行承担。

答案或答案要点：V

28.中国现代化支付系统的主要业务应用系统是大额支付系统、小额支付系统、清算账户管理系统、支付管理信息系统

答案或答案要点：V

29.大额支付系统实行7×24小时连续运行。

答案或答题要点：X（只有小额）

30.小额支付系统资金清算时间除系统停运期间外，7X24小时进行。

答案或答案要点：V

31.小额支付系统主要为社会提供低成本的支付清算服务，特别是与老百姓关系密切的支付服务。

答案或答案要点：V

32.银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。

答案或答案要点：V

33.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理。

答案或答题要点：X（纳入单位）

34.单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。

答案或答案要点：V

35.存款人开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证

答案或答案要点：V

36.一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

答案或答案要点：V

37.银行为个人开立银行结算账户时，不能要求申请人出具户口簿、驾驶执照、护照等有效证件。

答案或答题要点：X（根据需要还可）

38.财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金和信托基金专用存款账可以支取现金。

答案或答题要点：X（不可）

39储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。

答案或答案要点：V

二、单选题(30 道)

1. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类

A.3

B.4

C.5

D.7

答案:D

2.我国最先规定了洗钱罪的是。

A、修订后的新《宪法》

B、1997年修订后的《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

答案：B

3．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是：

A．《金融机构反洗钱规定》

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

答案：C

4．《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗

钱国际合作、法律责任、附则等七章，共计：

A．35条

B．36条

C．37条

D．40条

答案：C

5.《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A．2004年1月1日

B．2006年10月31日

C．2007年1月1日

D．2007年3月1日

答案：B

6. 金融机构负责反洗钱工作的应当是：

A.设立专门机构。

B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

C.指定专人。

D.设立反洗钱专门机构或者指定专人。

答案：B

7．客户身份识别是指：

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

答案：C

8. 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？

A.5万人民币或1万美元

B.5万人民币或2千美元

C.1万人民币或2千美元

D.1万人民币或1千美元

答案：D

9. 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1 000美元以上的，保险公司应当要求客户提供什么，并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身份？

A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件

B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件

C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件

D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件

答案：D

10. 根据反洗钱规定，在以下何种情况时，证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.开户

B.交易密码挂失

C.修改客户身份基本信息

D.申购基金

答案：D

11. 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？

A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织

B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

C.外国政要

D.高风险客户或者高风险账户持有人

答案：D

12. 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：

A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

答案：C

13. 以下交易中哪个属于大额交易？

A.小王一次性取款10万元。

B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

答案：D

14. 下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：

A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

B.交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。

C. 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。

D.客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

答案：A

15. 中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是：

A.反洗钱局

B.中国反洗钱监测分析中心

C.条法司

D.办公厅

答案：A

16. 当前我国反洗钱的被监管主体是:

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构

D.金融机构和非金融机构

答案：C

17. 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：

A.处二十万元以上二百万元以下罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

C.处二十万元以上五十万元以下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款答案：C

18. 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动

D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

答案或答案要点及评分标准：A

19．对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是----。（b）

（a）该汇票无效

（b）背书人对后手的被背书人不承担保证责任

（c）该背书转让无效

（d）背书人对后手的被背书人承担保证责任

20．商业汇票的出票人是----。（b）

(a)银行(b)银行以外的企业单位等(c)付款人(d)收款人

21．根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是----。（c）

(a) 定日付款

(b) 出票后定期付款

(d) 见票后定期付款

22．银行承兑商业汇票的签章是——。（c）

(a) 业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章

(b) 单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章

(d) 单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章

23．支票的提示付款期限是（d）

(a) 自出票日起6个月

(b) 自出票日起1个月

(d) 自出票日起10天

24．《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的---。(d)

(a) 结算专用章(b)业务公章(c)转讫章(d)财务章

25.中国现代化支付系统由下列哪个单位主管____。

A 银联

B 中国银行

C 银监局

D 中国人民银行

26.小额支付系统贷记业务的规定上限金额为____。

A 5000元

B 10000元

C 20000元

D 50000元

答案c

27.银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行____。

A 交换号

B 行别代码

C 银行机构代码

D 序列号

答案B

28.符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起( )内向中国人民银行当地分支行备案。

答案C

A 5天

B 10天

C 5个工作日

D 10个工作日

29.中国人民银行应于（）内对银行报送的基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性予以审核，符合开户条件的，予以核准

A 2天

B 5天

C 2个工作日

D 5个工作日

答案C

30.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）账户办理。

A 基本存款B一般存款 C 临时存款D专用存款

答案A

三、案例分析（３道）

1.某甜品店为个人经营，经营范围为蛋糕、面包和冰激凌。2007年11月该店在某工商银行A 支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从B贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，账户的余额通常很小。经统计，2008年1月至2月该账户共收B贸易公司转账收入101笔，金额27,346,894.67元；提现79笔，金额12,848,900元，转账付出109笔，金额17,692,620元；全年无1笔存入现金交易。在79笔提现交易中，金额为199,800元的交易多达59笔。

回答问题：

上述交易情况是否符合可疑交易标准？

如符合可疑交易标准，请说明符合哪些标准？

A支行对于该交易应如何处理？

答案：

是。（1）符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（二）项可疑标准：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

（2）符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（三）项可疑标准：法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

A支行对上述交易进行分析识别后按照规定格式向其总行或总行指定的机构报告可疑交易报告。同时对于单笔或当日累计取现超过20万元或者转账超过200万元的还应按照规定格式向其总行或总行指定的机构报告大额交易报告。

答案依据：《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十一条第（二）、（三）项，第九条第（一）、（二）项。

2.王某2005年4月在W证券公司营业部开立了证券账户和资金账户，之后该证券账户一直无股票交易。2007年11月，该账户收到转入款4笔各500万元，共计2000万元，随后该账户批量购买S股票共计25笔、累计金额1600万元。一个月后，该账户所有股票又被悉数卖出，共计获利300万元。在全部卖出的当天，王某将所有2300万元资金转出并汇往异地某银行账户。回答问题：

上述交易情况是否符合可疑交易标准？

如符合可疑交易标准，请说明符合哪些标准？

W证券公司对于上述交易应如何处理？

答案：

是。

上述交易情况符合《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十二条第（四）项“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”。

对上述交易进行分析识别后按照规定格式向其总部或总部指定的机构进行报告。

答案依据：《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》第十二条第（三）项及第（四）项3、案情简介：某市城建局局长赵某，2007年贪污受贿400万元人民币。为了把黑钱“洗白”，赵某与利源房地产开发公司签订了购房协议，用非法所得在本市繁华地段低价购买铺面房两处。赵某除按合同价向开发商支付房款外，将余款私下以现金的方式向开发商支付。时隔一年，赵某以该地段铺面增值为由，将两处铺面房以实际价格出售，顺利完成了洗钱。

注：《刑法》第191条：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

回答问题：

1．在本案中，赵某的行为是否构成洗钱罪？为什么？

2．如果利源房地产开发公司知道赵某的购房款来源于贪污受贿所得，仍通过虚假低价出售门面房的方式协助赵某掩饰其来源和性质，是否构成洗钱罪？为什么？

3．如果利源房地产开发公司被认定为洗钱罪，则其上游犯罪是什么？

4．如果利源房地产开发公司被认定为洗钱罪，该如何追究刑事责任？

参考答案：

1.不构成洗钱罪，因为我国上游犯罪主体不构成洗钱犯罪主体。

2.构成洗钱罪，因为利源房地产开发公司明知赵某的购房款来源于贪污受贿所得，仍通过虚假低价出售门面房的方式协助赵某掩饰其来源和性质，符合刑法191条第五项所述。

3．贪污贿赂罪

4．根据刑法191条，单位犯洗钱罪的，对单位判处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

一、单项选择题。（共20题，每题1分）

1、我国最先规定了洗钱罪。

A、修订后的新《宪法》

B、修订后的新《刑法》

C、修订后的新《中国人民银行法》

D、《金融机构反洗钱规定》

2、《中华人民共和国反洗钱法》经第十届全国人大常委会第二十四次会议上通过，自起正式实施。

A、2004年1月1日

B、2006年10月31日

C、2007年1月1日

D、2007年3月1日

3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。

A、公安部

B、国务院

C、中国人民银行

D、财政部

4、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是。

A、外国公民可将护照作为实名证件

B、临时身份证也是有效的实名证件

C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件

D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

5、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是。

A、中国人民银行反洗钱局

B、中国人民银行调查统计司

C、中国人民银行支付结算司

D、中国反洗钱监测分析中心

6、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是。

A、美国

B、法国

C、澳大利亚

D、英国

7、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有种。

A、4种

B、5种

C、6种

D、7种

8、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处的罚款。

A、1000元以上5000元以下

B、5000元以上10000元以下

C、30000元

D、1000元以下

9、《中华人民共和国外汇管理条例》是由颁布的。

A、国家外汇管理局

B、国务院

C、中国人民银行

D、全国人民代表大会

10、以下活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

11、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是。

A、埃格蒙特集团

B、金融行动特别工作组

C、欧亚反洗钱与反恐融资小组

D、亚太反洗钱小组

12、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是。

A2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日

D、2007年7月28日

13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存年。

A、5

B、10

C、15

D、20

14、是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行

C、中国银行业监督管理委员会

D、公安部

15、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。

A、24小时

B、48小时

C、64小时

D、7日

16、FATF是的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组

C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组

17、以下不属于“黑钱”来源的是。

A、毒品交易所得

B、敲诈勒索所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得

18、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是。

A、《维也纳公约》

B、《巴勒莫公约》

C、《关于洗钱问题的四十项建议》

D、《联合国反腐败公约》

19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行。

A、客户身份识别

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

20、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免行为。

A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户

C、身份证不轻易借人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报

二、多项选择题。（共40题，每题2分）

21、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有。

A、客户身份识别

B、报告大额交易和可疑交易

C、保存客户身份资料和交易信息

D、客户身份登记

22、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有。

A、中国人民银行总行

B、中国人民银行省一级分支机构

C、中国人民银行地市中心支行

D、中国人民银行县（市）支行

23、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有。

A、询问

B、查阅

C、复制

D、封存

E、临时冻结

24、下列属于洗钱特征的是。

A、国际化

B、专业化

C、多样化

D、复杂化

E、商业化

25、洗钱的过程一般分为。

A、处置阶段

B、离析阶段

C、转移阶段

D、融合阶段

26、我国反洗钱组织体系包括。

A、反洗钱监管部门

B、反洗钱司法部门

C、被监管机构

D、行业自律组织

27、FATF的主要职责是。

A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况

B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法

C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施

D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

28、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是

等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

A、毒品犯罪

B、黑社会性质的组织犯罪

C、诈骗犯罪

D、恐怖活动犯罪

29、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有。

A、《金融机构反洗钱规定》

B、《人民银行结算账户管理办法》

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

30、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有。

A、以服务行业掩护进行洗钱

B、通过各种投资工具进行洗钱

C、通过拍卖行进行洗钱

D、通过赌博或博彩业进行洗钱

31、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有。

A、组织、协调全国反洗钱工作

B、负责反洗钱的资金监测

C、制定金融机构反洗钱规章

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况

E、在职责范围内调查可疑交易活动

32、反洗钱司法部门包括。

A、公安机关

B、国家安全部门

C、海关缉私部门

D、纪检监察部门

33、属于专业反洗钱国际组织的是。

A、亚太反洗钱小组

B、欧亚反洗钱与反恐融资小组

C、巴塞尔银行监管委员会

D、金融行动特别工作组

34、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括。

A、中国人民银行

B、中国银行业监督管理委员会

C、中国证券监督管理委员会

D、中国保险监督管理委员会

E、行业自律组织

35、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有。

A、中国工商银行

B、公安部

C、司法部

D、财政部

E、建设部

36、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是。

A、客户身份识别制度

B、客户身份资料和交易记录保存制度

C、大额交易和可疑交易报告制度

D、保密制度

37、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有行为，情节严重的，由反洗钱行政主管部门处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A、未按照规定建立反洗钱法内控制度

B、未按照规定履行客户身份识别义务的

C、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

D、未按照规定报告大额交易和可疑交易的

38、下列属于金融机构反洗钱义务的是。

A、保密义务

B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务

C、与执法部门合作义务

D、反洗钱宣传培训义务

39、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照，妥善保存客户身份资料和交易记录。

A、安全性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、保密性原则

40、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、与司法机关行政机关全面合作的原则

D、安全原则

41、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有。

A、参与调查义务

B、配合调查义务

C、如实提供信息义务

D、不得拒绝和阻碍义务

42、《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指。

A、赌博业

B、房地产经纪人

C、贵金属交易商

D、珠宝商

E、期货业

43、金融情报中心的基本功能有。

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、移送金融信息

D、情报交流

E、指导金融机构开展工作

44、我国开展反洗钱工作的重要意义有。

A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要

B、是严厉打击经济犯罪的需要

C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

45、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下除外。

A、重大疾病的医疗费

B、临时差旅费借支款

C、代发工资

D、小额个人劳务报酬

46、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立账户。

A、实名账户

B、匿名账户

C、真名账户

D、假名账户

47、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份

A、户口簿

B、工作证

C、机动车驾驶证

D、结婚证

48、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是。

A、《关于洗钱问题的四十项建议》

B、《反恐融资9项特别建议》

C、《有效银行监管核心原则》

D、《综合KYC风险管理》

49、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取措施进行反洗钱现场检查。

A、进入金融机构进行检查

B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

50、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的。

A、交易性质

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的资金风险

51、根据《金融机构反洗钱规定》，在情形下金融机构应当重新识别客户身份。

A、客户办理大额现金存取业务时

B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的

C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的

D、办理业务中发现异常现象

52、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对或者其他身份证明文件进行登记。

A、两人的代理协议

B、代理人的身份证件

C、被代理人的委托书

D、被代理人的身份证件

53、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是

A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转

B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转

C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

54、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，。

A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施

C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任。

D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任

55、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括。

A、记载客户身份信息的记录和资料

B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿

C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料

D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

56、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份。

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B、回访客户

C、实地查访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

57、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是。

A、金融机构同业拆借

B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

D、金融机构内部调拨资金

58、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是。

A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C、提前偿还贷款

D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

59、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被的文件、资料，可以予以封存。

A、转移

B、隐藏

C、篡改

D、毁损

60、中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则。

A、合法

B、合理

C、效率

D、保密

1B 2C 3C 4C 5D 6A 7D 8A 9B 10D 11B 12C 13A 14B 15B 16C 17D 18C 19A 20A

21ABC 22AC 23ABCDE 24ABCD 25ABC 26ABCD 27ABC 28ABD 29AB 30ABCD

31ABCDE 32ABC 33ABD 34ABCD 35BCDE 36ABC 37BCD 38ABCD 39ABCD 40ABC

41BCD 42ABCD 43ABCD 44ABCD 45CD 46BD 47AB 48 AB 49ABCD 50ABC 51BD 52BD 53ABCD 54AD 55AC 56ABCD 57ABCD 58ABD 59ABCD 60ABCD