商业银行非现场监管报表统计制度

商业银行非现场监管报表统计制度

第一条为进一步做好银监会非现场监管报表的报送工作，完善非现场监管报表报送的操作流程，提高非现场监管报表的报送质量，确保统计数据的真实、准确、及时、完整，特制定本制度。

第二条本行需要报送的非现场监管报表（1104系统）共100张，其中月报17张，季报51张，半年报31张（其中合并报表28张），年报1张。非现场监管报表报送范围随监管部门要求相应增减。

第三条报表报送时间：月报为月后6日，季报、半年报、年报为季后15日。

第四条本行统计工作实行统一领导、分级负责的管理体制。董事长为本行统计工作的第一责任人，对本行监管统计数据的真实性负责，委派孔令平副行长负责监管统计的组织领导工作，对制度性变革等重大监管统计事项要能够及时研究部署，在资源调配方面给予了充分的支持和保障。计划财务部具体负责报表的报送工作。计划财务部要遵守报表报送时间，不得因故推迟报表的报送。

第五条信贷管理部、资金营运部、运营管理部、公司业务部、微小金融部、科技信息部、电子银行部、小企业信贷中心等职能部门要协助计划财务部做好相关数据的收集填报工作，需要通过综合系统取得的数据，科技信息部要提供技术支持，确保数据准确无误。

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我国银行业非现场监管存在的问题及改进的建议

我国银行业非现场监管存在的问题及改进的建议 摘要:非现场监管是有效银行监管的重要组成部分。我国非现场监管经过十几年的改进和完善,已经成为较为有效的监管手段之一。但是,在实际操作过程中,非现场监管在制度建设、指标设计、技术运用等方面仍存在诸多缺憾。笔者针对非现场监管存在的主要问题,提出修改和完善的建议,以期进一步提高监管的质量和效率。 非现场监管是有效银行监管的重要组成部分,也是持续银行监管的重要手段和方法。20XX年,银行监督管理委员会(以下简称“银监会”)承接银行监管职责后,有必要针对非现场监管中存在的主要问题,进行修改和完善,以进一步提高银行监管的质量和效率。鉴于此,笔者对非现场监管存在的主要问题进行探讨,并提出改进建议,供决策参考。 一、非现场监管中存在的主要问题 1.监管制度不完善,监管随意性较大。一是监管制度深度有待突破。监管责任制中仅对监管信息收集内容以及信息的处理和监管报告作了规定,对风险评价以及应采取的措施没有规范性的要求,致使非现场监管工作随意性较大。监管人员即使没有准确判断风险,并及时采取有效的监管措施,在制度上也缺乏相应的责任追究机制;二是监管制度广度仍需扩展。《商业银行法》和《金融违法行为处罚办法》仅对商业银行违反资产负债比例管理规定做出明确的处理规定,但资产负债比例管理指标仅是监管指标的一部分,对其他监管指标尚未从法规上进行约束。 2.监管指标体系设计欠合理,风险反映不够充分。一是注重对传统资产负债业务的监管,弱化对表外业务和新业务的监管。如银行承兑汇票、信用证、担保等表外业务,监管体系虽有所涉猎,但仅限于表面分析。对于见证、代客理财、外汇交易等新业务,监管体系尚未涉及;二是注重对信贷资产的监管,忽视对非信贷资产的监管。监管部门每月对信贷资产质量进行监测分析,但是对债券投资、抵债资产和递延资产等非信贷资产分析较少;三是注重对即时风险的监管,弱化对潜在风险的监管。对资产负债结构不匹配潜在的流动性风险、资金运用效率较低潜在的收益风险缺乏深入分析的工具和能力;四是注重对单个指标的考核,忽视对指标间的分析。对安全性、流动性和盈利性指标间,缺乏互动性的分析指标,如流动性比例和存贷比例的关系、资本充足率与资本利润率的关系等;五是重点

银行业金融机构信息科技风险非现场监管报表

银行业金融机构信息科技风险 非现场监管报表 （征求意见稿） 1 目录 第一部分年度报表 (1) I信息科技风险调查问卷 (1) Q-R-1 信息科技风险调查问卷 (1) II基本情况报表 (8) T-B-1 信息科技治理基本情况表 (8) T-B-2 信息科技风险管理情况表 (10) T-B-3 信息科技内外部审计与评估基本情况表 (12) T-B-4 应急管理基本情况表 (14) T-B-5 信息科技项目基本情况表 (15) T-B-6 灾备基本情况表 (16) T-B-7 外包基本情况表 (18) T-B-8 各类中心基本情况表 (19) T-B-9 数据中心及灾备中心机房基本情况表 (20) T-B-10 重要信息系统统计表 (21) T-B-11 网络基本情况表 (23) T-B-12 电子银行业务品种统计表 (24) T-B-13 电子银行业务量统计表 (25) 第二部分季度报表 (27) T-B-14 重要信息系统运行基本情况报表 (27) T-B-15 组织机构、人员重大变动表 (30) 第三部分报告 (31) R-R-1 信息化建设与信息科技风险管理年度报告 (31) 附录参考定义 (32) 2 填报须知 一、本报表作为银监会信息科技风险监管体系的重要组成部 分及信息科技风险识别、评估工作的基础和前提，旨在全面收集和监测银行业金融机构信息科技风险状况。

二、本报表主要适用于在中华人民共和国境内依法设立的政 策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、外资法人银行等银行业金融机构。 三、本报表是为针对信息科技风险而设的专门报表，银行业 金融机构应当对所填报数据的真实性负责。 四、本报表应由风险管理部门组织填报。 五、本报表分为年度报表、季度报表和报告。年度报表统计 周期为12个月，即上一年10月1日至本年度9月30日，报送截止时间为每年10月15日；季度报表报送时间为季后10日内；报告报送时间为自然年后40日内。 六、报表中未特别说明统计范围的，皆指全行范围。 七、填报过程中，对于需要特别说明的项目或问题，请在备 注栏中描述具体情况。 八、报送截止后，对于存在疑问的报表，监管人员可要求机 构提供详实材料予以核实或重报；如有必要，将发起现场检查，并以现场检查结果为准。 九、本报表附有术语参考定义，填报过程中可供参考。 1 第一部分年度报表 I信息科技风险调查问卷 Q-R-1 信息科技风险调查问卷 填报机构：填报人：责任人：填报日期：年月日

银行金融统计自查报告_1

银行金融统计自查报告 导语：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。小编特地为大家准备了一份银行金融统计自查报告，希望可以帮助到大家。 篇一：金融统计自查报告根据《衡水市商业银行统计工作考核评比办法》制度要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立统计工作检查领导小组对20XX年1—6月份金融统计数据质量的自查工作照金融统计检查内容进行了自查，本次自查中我支行坚持实事求是的原则，现将自查的工作情况报告如下： 为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，召开专题会议，统一员工的思想认识，提高对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了检查的目的、内容、重点，确定了检查人员，落实检查人员责任，提出了具体要求，从而保证了自查效果。 、确定检查时间及范围 本次自查工作的起止时间：20XX年9月3日至9月6日，自查范围为我支行20XX年1—6月份数据源、非现场监管统计报表、大额风险预警系统所涉及的所有报表以及数据源准确性。

、自查结果 我支行在本次对20XX年上半年金融统计自查工作中，未发现有错报、漏报、虚报、伪造及篡改统计资料的情况，并且根据《银行法》、 《金融统计管理规定》等有关法律、法规和规章制度，未发现有统计违法行为发生。统计数据与综合业务系统统计记录，统计台帐、以及与统计有关的其他资料核对基本一致。 、20XX年金融统计工作中存在的问题 统计资料整理归档工作不够规范。 、统计人员业务水平有待进一步提高。目前统计人员对统计业务、统计法律知识掌握不够全面，造成对统计指标理解不深，报表填写不规范。 、统计报表编制工作流程未严格按照制表、复核、负责人审核的复核审批制度执行，因此有时造成报表统计有所偏差，给总部统计工作制造了不必要的麻烦。 加强统计资料的整理归档，确保统计资料的完整。 、组织相关人员认真学习有关金融统计规定和制度，加深对金融统计制度的理解，提高认识，明确职责，并严格按照人民银行和总行的金融统计要求报送数据，依法统计，确保金融统计数据真实、准确。 、部门的统计工作实行岗位责任制和AB岗制度，每个报表需配备2名及以上的统计人员，以便做好复核工作，同

银行业金融机构分支机构信息科技非现场监管报表

银行业金融机构分支机构信息科技 非现场监管报表 填报机构： 联系人： 联系方式：

目录 第一部分年度报表 (3) F-B-1 信息科技基本情况表 (3) F-B-1 填报说明 (5) F-B-2 各类机房情况表 (8) F-B-2 填报说明 (9) F-B-3 信息系统管理情况表 (11) F-B-3 填报说明 (15) F-B-4 业务连续性情况表 (17) F-B-4 填报说明 (17) F-B-5 网络管理情况表 (19) F-B-5 填报说明 (21) F-B-6 外包管理情况表 (22) F-B-6 填报说明 (23) 第二部分实时报表 (25) F-A-1 信息科技组织、人员重大变动报告表 (25) F-A-1 填报说明 (25) F-A-2 信息科技重大突发事件报告表 (26) F-A-2 填报说明 (27) F-A-3 重大投产及变更报告表 (28) F-A-3 填报说明 (29) F-A-4 信息科技内外部审计情况报告表 (30) F-A-4 填报说明 (30) 第三部分年度报告 (32) F-R-1 信息科技年度报告 (32) F-R-1 填报说明 (33) 银行业金融机构分支机构信息科技非现场监管报表填报须知 (34)

第一部分年度报表 □报送空表F-B-1 信息科技基本情况表

附件： 2、本年度已完成的信息科技内部审计报告。 3、本年度已完成的信息科技风险评估或信息安全检查报告 F-B-1 填报说明 【信息科技管理职能】是指分支机构信息科技管理组织、人员等基本情况。 【信息科技管理职能部门工作报告路线】是指信息科技管理职能部门的主要工作报告路线。 【信息安全岗位】信息安全岗位是指分支机构信息科技管理职能部门内设专职负责信息安全管理、信息安全检查等岗位。以分支机构人力资源部门岗位职责定义为准。 【具有IT专业背景】是指具有3年以上信息科技专职工作经历，或具有本科以上信息技术、通信相关专业学历，或1年以上信息科技管理进修（培训）脱产学习经历。 【信息科技风险管理职能】是指分支机构信息科技风险管理组织和工作执行情况。 【是否明确信息科技风险管理职能（岗位）】是指分支机构明确有独立于信息科技部门的信息科技风险管理职能部门（岗位）。

1104非现场监管报表制度发文公文正文

为准确反映银行业金融机构业务发展变化和实际风险状况，进一步优化监管统计报表，银监会对现有非现场监管报表进行了修订，制定了2017年非现场监管报表(详见附件)，从2017年1月1日起正式施行。现将填报工作有关事项通知如下。 一、报表内容调整 （一）新增报表（基础类、业务类、支持发展类） 1.新增《G34信贷资产转让业务情况表》。反映银行业金融机构通过直接转让、信贷资产证券化、信贷资产收益权转让等方式进行信贷资产转让的情况。 2.新增《G51国别风险敞口及拨备统计表》。按照《银行业金融机构国别风险管理指引》要求，反映银行业国别风险债权、债务敞口及相关拨备情况。 3.新增《S70科技金融和投贷联动统计监测表》。该表由两个部分组成：表一反映银行业金融机构服务科技型企业的情况；表二反映银行业金融机构内部投贷联动和外部投贷联动业务情况。 （二）修改报表（基础类、业务类、支持发展类）

1.修订《G06理财业务情况表》。与“全国银行业理财信息登记系统”月度统计表进行整合，统一两张报表的样式和填报说明。同时，修订产品端的销售渠道类型和资产负债端的资金投向项目。 2.修订《G31投资业务情况表》。行项目中，增设“资产支持证券”项目，并进一步明确基金等部分项目含义。列项目中，修改最终投向类型，缩小最终投向行业归属的填报范围，并增设产业投资基金、市场化债转股等附注项目。 3.修订《G21流动性期限缺口统计表》。将项和项的名称分别修改为“投资债券和同业存单”和“发行债券和同业存单”。 4.修订《G11_Ⅰ资产质量五级分类情况表第Ⅰ部分：按行业分类的贷款（按贷款投向）》。增设“买断其他票据类资产”项目，反映除买断式转贴现以外其他票据类资产的转让情况；按照《商业银行并购贷款风险管理指引》要求，增设并购贷款相关统计项目。对应的分支机构报表GF11_I仅增设“买断其他票据类资产”项目。 5.修订《G01_Ⅶ贷款投向分行业情况表》、《G11_

中国人民银行金融统计新制度通知

关于2015年统计数据报送的补充说明 24家主要金融机构，各地人民银行： 2015年统计制度文已下发《中国人民银行关于2015年金融机构金融统计制度有关事项的通知》（【2014】393号，印发日期：2014年12月29日），《中国人民银行关于调整金融机构存贷款统计口径的通知》（银发【2015】14号，印发日期：2015年1月14日）。 现根据大家反馈的问题就数据报送做以下补充说明： 1.报数时间调整：月报一、二批次结转数和1月份数据同时修订，提交修订申请截止时间为2015年2月27日12:00，报送截止日期修改为2015年2月28日。其他报数时间严格按照制度文执行，具体报送日历见数据集中系统公告中“金融统计数据采集时间安排表”。 2.增加部分表单报送结转数：除制度文中提到的需要报送结转数的表单，以下表单也需要报送结转数：中长期贷款按实际投向（A1464，A2464）;农村信用社（农商行/农合行）专项统计（A3322）。 3.委托贷款专项统计表（A3411）在月报一批结转报送。 4.为做好存贷比统计监测，增设月报附报各项存款、各项贷款与相关调整项等统计指标。月报附报各项存款、各项贷款均需按照新口径报送（见银发[2015]14号）；统计机构范围：报送县及以上分支机构数据，其中调整项建议由总行统一报送；报送内容：境内汇总数据（不含境外分支机构数据）。小额贷款公司不需报送。 5.人民银行金融统计监测管理系统（以下简称系统）16日晚将按新制度完成调整，17日起大家即可使用，如发现问题，请及时和我们联系。

6.请各地人民银行注意，因助学贷款（表单：A1461）、下岗失业人员贷款专项统计（表单：A1462）、保障性安居工程贷款统计表（表单：A3321）从2015年开始均调整为季报一批报送。系统将于16号下午对这三个表单合法性等调整到位，如果截止到16号下午17:00前尚未报送12月31日季报的金融机构报送12月31日季报时，系统合法性将会显示少报，请各地人行系统管理员进行维护（即加中止日期）通过；但是务必注意，3月份报送季报一批结转数据时这三个表单照常报送，请各地人行系统管理员进行维护，防止漏报。对截止到16号下午17:00前已报送季报的金融机构则不存在此问题。 7.贷款变动因素专项统计（A3412）部分指标是不用报送数据的（制度中的备注已标明），如果报送了数据，系统校验将不能通过。 另，人民银行总行正在系统中修订2015年报表，相关修订情况将在结转数据报送前公告，请人民银行分支机构按后续公告要求做好自身的报表修订等工作。 调查统计司货币统计处 2015-1-16 中国人民银行 关于调整金融机构存贷款统计口径的通知 中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行；国家开发银行，各政策性银行，国有商业银行，股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，北京银行，上海银行，江苏银行：为适应我国金融创新的发展，全面真实地反映金融机构存贷款业务的发展及变化，人民银行决定调整金融机构存贷款统计口径。现就有关事项通知如下：

商业银行~大数据建设规划

XX银行大数据建设规划 一、项目背景 随着信息化程度的加深，以及移动互联网、物联网的崛起，人们产生的数据急剧膨胀，传统的数据处理技术难以支撑数据大量的增长和处理能力。经过近几年的发展，大数据技术逐步成熟，可以帮助企业整合更多的数据，从海量数据中挖掘出隐藏价值。大数据已经从“概念”走向“价值”，逐步进入实施验证阶段。人们越来越期望能实现海量数据的处理，从数据中发现价值。数据越来越成为一种重要的资产。在2014年Gartner技术炒作曲线的报告中也体现了大数据技术将走向实际应用。 我行已深刻认识到数据战略对企业运营以及企业未来发展方向的重要性。互联网金融的本质是金融，核心是数据，载体是平台，关键是客户体验，发展趋势是互联网与金融的深度融合，要提升大数据贡献度。因此，要深化互联网思维理念，稳步推进互联网金融产品和服务模式创新，积极利用移动互联网、大数据等新技术新手段，沉着应对冲击和挑战，实现传统金融与互联网金融的融合发展。做好海量异构数据的专业化整合集成、关联共享、安全防护和维护管理，深度挖掘数据含的巨大价值，探索银行业务创新，实现数据资源的综合应用、深度应用，已成为提升企业核心竞争力，实现企业信息化可持续发展的关键途径。按照行领导部署，信息科技部组织力量对大数据技术进行研究，完成对市场上主流的大数据平台及应用技术预研，征求业务部门建议，提出项目建设要求。 二、建设目标 以大数据项目建设作为契机，凝聚我行优势力量，全面梳理数据

资源，完善数据体系架构，自主掌握大数据关键技术，加速大数据资源的开发利用,将数据决策化贯穿到经营管理全流程，建设智慧银行，提升核心竞争力。 （一）建设大数据基础设施，完善全行数据体系架构 构建大数据平台，实现更广泛的半结构化、非结构化数据集中采集、存储、加工、分析和应用，极丰富我行的信息资源，同现有的企业级数据仓库和历史数据存储系统一起，形成基础数据体系，提供支撑经营管理的各类数据应用。 （二）开发大数据资源，支撑全行经营管理创新 建设离线数据分析、实时数据/流数据分析集群和各类数据分析集市，提供高性能可扩展的分布式计算引擎，通过数据挖掘、计量分析和机器学习等手段，对丰富的大数据资源进行开发使用，并将数据决策化过程结合到风控、营销、营运等经营管理活动。 （三）培养大数据人才队伍，建立大数据分析能力 结合大数据项目的落地实施，建立起一支大数据技术和分析人员队伍，具备自主运营和开发大数据的能力，以更好推动业务创新，提升我行核心竞争力。 三、发展趋势 近年来，银行业大力发展面向客户的新一代核心业务系统，信息系统建设日趋完备，电子银行等在线金融服务大幅增长，在提升客户体验和风险管控能力、满足监管各项要求的同时，形成并储存了庞大的可用数据资源。银行业的数据资源不仅包括存贷汇等结构化数据，也包括客户浏览痕迹、在线交易记录等非结构化数据，还包含客户语音、网点视频等非结构化数据。2012年，银行业的记录数据、业务数据、数据仓库数据、结构化数据和非结构化数据的数据规模分别达

商业银行大数据分析营销

商业银行大数据分析营销 课程背景： 移动互联网时代，要求银行业者将移动电商重要性提升到战略层面，更要求银行业者做到所有的服务和行为都可以量化，从而对业务发展形成全方位视角，提升决策质量和业绩表现。 课程目标： 1.结合案例、深入研讨、学习互联网银行的现状和趋势 2.对利用互联网思维、大数据进行银行服务的体系建设提出了实施建议 课程时间：6小时 课程对象：适合了解互联网金融思维，本质和金融大数据的各级银行骨干人员 课程特点： 1. 案例贯穿课程始终，从案例中，让学员认识互联网和大数据思维，转变理念。 2. 重点结合金融行业，剖析如何利用大数据。 主训导师：上海蓝草咨询 课程大纲： 引言部分 移动互联网的大幕已经拉开， 这是一场变革颠覆的盛宴， 无论你是否准备好， 任何人都无处可逃......

第一讲没有互联网，没有大数据 一、互联网金融 1.互联网金融颠覆传统银行业务 2.传统金融三个核心业务的突破 3.互联网银行 4.影子银行与P2P 5.互联网金融监管 6.互联网精神推动金融行业发展 二、商业银行战略的转移和变化 1.过往经济模式下的银行经营、管理逻辑 2.商业银行传统模式的终结 3.2016年中国银行业发展五大变化 4.客户金融需求深刻变化 5.发展普惠金融创新，丰富金融市场层次和产品 三、大数据思维 1.用户思维：得屌丝者得天下 2.简约思维：专注，少即是多

3.极致思维：服务即营销 4.迭代思维：精益创业，快速迭代 5.流量思维：免费是为了更好的收费 6.社会化思维：口碑营销 7.大数据思维：DT是为了别人满意 8.平台思维：打造多方共赢的生态圈 9.跨界思维：跨界分金 第二讲金融大数据 一、何谓大数据 1.4V特性 2.数据与大数据区别 3.大数据典型代表 二、大数据分析 1.数据的收集和准备 2.具备哪些大数据技能 3.数据分析的八个极致模型 4.CRISP 三、大数据带来的变革和价值

银行非现场监管报表统计制度实施细则模版

银行非现场监管报表统计制度实施细则第一章总则 第一条为加强?非现场监管信息系统?的规范运行和管理，规范本行非现场监管信息的报送程序、内容、方法，明确非现场监管信息编制、审核、报送人员职责，提高非现场监管信息工作质量和效率，确保非现场监管信息数据的安全性、及时性及系统的正常运行，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法》、《银行业监管统计管理暂行办法》以及《某银行统计管理暂行办法》等文件要求，特制定本实施细则。 第二条本管理办法适用于实施?非现场监管信息系统?过程中所涉及的机关各部室。 第二章客户端报送系统运行管理 第三条科技开发部门承担我行的客户端报送系统所涉及的软、硬件的安装、配置、维护的责任，并指派专人作为客户端报送系统的系统管理员。 第四条系统管理员应严格按照客户端报送系统的权限设置规定来设置用户权限，做到系统管理员同业务人员分离，严禁一人多职。 第五条系统管理员在对客户端报送系统进行维护时，必须有负责使用该系统的业务人员在场。 第六条客户端报送系统的登陆口令必须做到保密。第七条系统管理员必须在每期数据报送之后对客户 端报送系统做好数据备份，备份文件应同客户端报送系统异地存放，并且记录归档，由系统管理员专人管理。 第八条客户端报送系统所涉及的安装文件、系统资料都应记录归档，由系统管理员专人管理。 第九条系统管理员必须定期查看客户端报送系统的日志，如日志中出现错误操作，应在当天之内解决系统错误，确保系统的稳定运行，需要告知河北银监局的应立即与河北银监局统计信息处取得联系。 第十条负责非现场监管信息系统数据报送的部门应指派专人负责操作客户端报送系统。

银行统计工作制度

农村商业银行统计工作制度 第一章总则 第一条为进一步提高农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）金融统计水平，及时、准确地完成金融统计工作任务，充分发挥金融统计对本行经营管理决策的服务作用，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国统计法实施细则》、《银行业监管统计管理暂行办法》以及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行相关统计制度的规定，结合本行实际情况，特制定本制度。 第二条本制度所指统计是指本行及所属支行以财务会计信息为基础，以内部管理信息系统为依托，对本行及所属支行各项经营情况和风险状况进行调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，满足监管工作要求，提供经营决策依据。 第三条本行及所属支行在各项金融统计工作中均必须遵守本制度。 第二章统计工作的基本要求 第四条统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。 第五条统计工作要以会计信息为基础，以会计报表为主要依据，调查、收集相关信息数据，确保统计数据来源的真实、准确、完整。

第六条各类统计报表及其数据间必须相互核对平衡一致，严禁出现错报、漏报、虚报、估报、瞒报等现象。 第七条统计工作应运用现代信息技术，逐步实现自动化、系统化和网络化。 第八条统计工作应加强信息透明度建设，按照监管部门的要求建立信息披露制度，及时、规范地进行信息披露。 第三章统计机构及工作岗位设置 第九条财务会计部是本行统计工作的牵头部门，负责本行统计工作的协调与管理。 第十条各职能部室及各所属支行是本行统计工作的具体实施部门，负责相关统计信息的收集、汇总、上报。 第十一条各统计部门应紧密配合，加强内部协调，严禁出现推诿扯皮现象，保障本行统计工作的有序开展。 第十二条本行职能部门统计工作职责： (一)贯彻落实各项统计管理办法和统计制度； (二)督促各支行及时报送各类报表，对报送的各类报表进行数据平衡性、完整性、真实性、合规性等方面进行检查，确保不发生报送后错误； (三)负责填报各种统计报表，严格按照上级单位制定的统计指针定义和口径，准确、及时地填报各类统计报表及统计调查表，并在规定时间内及时上报相关部门； (四)经常就统计工作开展情况进行调研，完成统计分析，及时发现统计工作的问题，并提出解决方案；

数据分析能力对商业银行的重要性

数据分析能力对商业银行的重要性 数据分析能力对商业银行的重要性 时间:2013-03-07 16:37 在信息化高速发展的时代背景下，各银行积累的客户数据、交易记录、管理数据等呈爆炸性增长，海量数据席卷而来，这样海量的大数据，给银行业带来了压力的同时，也同样带来了机遇。而信息未必一定通过数据来展现，但数在信息化高速发展的时代背景下，各银行积累的客户数据、交易记录、管理数据等呈爆炸性增长，海量数据席卷而来，这样海量的大数据，给银行业带来了压力的同时，也同样带来了机遇。而信息未必一定通过数据来展现，但数据一定是信息的基础，海量数据意味着海量机遇和风险，可以通过多种方式为银行提供变革性的价值创造潜力。如何利用数据这一商业银行重要的资产来开展有效的数据分析和挖掘，从而促进管理并提升企业价值，是目前大多数商业银行所面临的重要挑战之一。 用数据帮助决策。目前国内银行业的战略发展和经营管理决策多数依赖于决策者的经验。面对激烈的市场竞争，管

理层迫切需要数据的决策支持，提高经营和决策的科学性。银行各项产品能带来怎样的利润？如何判断客户是否有发展潜力？在哪里开设新的分行？将数据充分应用到经营管理决策的各个层面，这些原本看似很难回答的问题会变得清晰起来，管理者的决策过程实现由“依赖经验”逐步过渡至“有数可依”，在深入了解和把握银行自身乃至市场状况的基础上，更加科学地评价经营业绩、评估业务风险、配置全行资源。 用数据提升管理精细度。随着银行业务转型及精细化管理的推进和深化，涉及资产、负债、客户、交易对手及业务过程中产生的各种数据资产，在风险控制、成本核算、资本管理、绩效考核等方面发挥着重要的作用。如银行贵宾卡服务，会考虑设置相应的资金要求和贵宾待遇，银行可以在分析本行客户数据的基础上确定最合适的目标客户群及期望达到的卡均余额和交易量。数据资产直接关系业务管理的精细化水平，也是银行开展业务多元化、多方面分析的基础。“数据—信息—商业智能”将逐步成为商业银行定量化、精细化管理的发展路线，为有效提升服务能力提供强大支持。 用数据促创新，赢先机。我国商业银行提供的服务和产品存在较大的同质性，但比较竞争优势要求银行突破同质

反洗钱非现场监管报表报送要求

非现场监管报表、报告报送要求 一、报送内容 10张非现场监管报表（excel报表）、非现场监管报告（word文档）以及相关工作报告。 第一、二、三季度分别报送非现场监管报告的季度报告，第四季度的季度报告和年度报告整合在一起，只需报1份年度报告。 二、报表填报注意事项 1、必须使用规定的非现场监管报表模板填报报表。 非现场监管报表格式必须使用最新的模板，最新模板在“反洗钱监管台账”中的“非现场监管报表模板维护”上直接下载。使用该模板前必须要进行以下的参数设置： （1）打开Excel程序，更改Excel的宏的安全级别为“中”或者“低”。 点击“工具”---〉“宏”---〉“安全性” 更改或者确定安全级别为“中”或者“低” 1

（2）打开相应的模版，选择“启用宏” 警告：“禁用宏”会引起上报不成功。 非现场监管报表的文件名直接使用模板原有的名称，不能修改， 2

报表填报完毕后直接存盘，不能对报表进行任何处理，比如加密等操作。 非现场监管报告文件名的命名规则为：年度+季度+机构代码+反洗钱非现场监管报告，使用01/02/03/04分别代表第一/第二/第三/第四季度，机构代码为当地人民银行在反洗钱监管台账上分配的机构代码，长度为12位阿拉伯数字，如果机构的系统用户代码的长度为12位阿拉伯数字的，则系统用户代码即为机构代码，新增用户代码的长度为15位阿拉伯数字。反洗钱相关的工作报告的命名不受此限制。 2、非现场监管报表由两部分组成：报表头和报文，报表头由报表前3行组成，必须完整填写，“填报单位类别代码”为各机构总部向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告时使用的“总对总”代码，长度为15位阿拉伯数字，“数据类别”和“数据来源”字段不需要填写。 3、非现场监管报表字段的输入： 数字字段一定为半角字符，如为全角或非数字型，则无法统计。 单位一定要准确：如附表9、10金额的单位为万元。 各字段一定要手工输入，不要粘贴，因为粘贴操作有可能粘贴上一些隐藏的字符，系统在读取数据时将报表判断为错误报表，拒绝接受。 三、信息上报注意事项 1、使用“非现场监管报表上传”模块上传10张非现场监管报表和非现场监管报告，使用“工作报告新增”模块上报反洗钱相关的工作报告。 2、非现场监管报表和报告上报成功后，务必要点击“非现场监管报表维护”模块确认所有信息已上报，并查看所上报的报表、报告以 3

商业银行统计制度

商业银行统计工作制度 第1章总则 第1条为进一步提高商业股份有限公司(以下简村本行)金融统计水平，及时、准确地完成金融统计工作任务，充分发挥金融统计对本行经营管理决策的服务作用，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人同共和国统计法实施细则》，《银行业监管统计管理暂行办法》以及中国银行业监督管理委员会和中国人民银行相关统计制度的规定，结合本行实际情况，特制定本制度。 第2条本制度所指点统计是本行及所属支行、部门以财务会计信息为基础，以内部管理信息系统为依托，对本行及所属支行、部门各项经营情况和风险状况进行调配、分析、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，满足监管工作要求，提供经营决策依据。 第3条本行及所属支行、部门在各项金融统计工作中必须遵守本制度。 第二章统计工作的基本要求 第4条统计工作的本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。 第5条统计工作 。 计培训工作； （七）按规定向本行股东和公众披露本行相关统计信息； （八）做好统计资料整理和存盘管理工作； （九）为满足经营管理工作需要开展其它统计工作。 第13条统计工作职责： （一）保证统计人员基本稳定，若确需调整，应征求本行职能部门意见，新统计人员必须经过培训符合上岗条件，方能重事统计工作，统计人员的调整不能影响统计工作的正常开展。 （二）督促统计人员在规定的时间内、以规定的方式保质保量完成日常统计数据报送工作，按时完成对相关业务的统计分析。

（三）建立健全的，统计原始记录，统计台帐，保证统计资料准确可靠。提供的各类统计资料必须实事求是，按规定及时、准确、完整地填报统计数字，不得虚报、瞒报、伪造统计资料。 （四）报送的各类统计数据、报表应加盖业务章、主要负责人印章和统计员签章。 （五）对临时和专项统计调查工作，各部门应按时完成，对需要各部门协同完成的统计工作，由调统中心统一牵头做好统计协调与分工。 （六）对统计中发现的问题，应及时迥相关职能部门反映；对如何完善统计工作提出合理化建议。 （七）做好统计资料整理和存盘管理工作。 第4章统计人员 第14条第十四条总行各职能部门以及各支行根据业务类别和统计工作的要求设置统计岗位，配足配齐统计人员，明确专职或兼职统计人员。 第十五条本制度所指统计人员是指本行相关职能部门负责人、相关统计工作人员以及各支行行长、会计主管、信贷人员。 第十六条本行各职能部门以及各支行主要负责人对本单位统计工作负主要责任，对本单位统计数据的真实性负责，要定期对统计工作开展情况进行检查，及时调整、优化统计工作岗位的人员配置。对统计工作人员实行ab角，即统计得复核人员。 第十七条统计人员应符合以下要求： （1）坚持实事求是，恪守职业道德，对单位领导强令或授意篡改统计资料或者编造虚假统计资料的行为，应当拒绝、抵制，依照本制度如实报送统计资料，对所报送的统计资料的真实性负责。 （2）具备执行统计任务所需要的专业知识和较强的学习能力，能够根据业务发展情况，不断增加自身业务素质，满足统计工作的要求。 （3）具有较强的工作责任心和吃苦耐劳的精神，能够按照有关要求保质保量的完成各项统计工作。 （4）具有一定的综合分析能力，能够根据统计资料分析业务经营进展情况，撰写质量较高的统计分析材料。经考核不适宜担任统计工作的人员，应及时进行调整。

中国现阶段商业银行盈利能力分析

西北大学学报(哲学社会科学版) 2009年11月,第39卷第6期,Nov.,2009,Vol.39,No.6 Journal of North west University(Phil os ophy and Social Sciences Editi on) 收稿日期:2009205222;修回日期:2009208220 基金项目:教育部新世纪优秀人才支持计划基金项目(450021230274);吉林大学“985工程”基金项目 作者简介:金晓彤,吉林大学教授,博士生导师,从事金融研究。 【经济研究】 中国现阶段商业银行盈利能力分析 金晓彤,刘　宏 (吉林大学商学院,吉林长春　130000) 摘　要:通过采用文献分析和数据分析等方法,以2001—2008年商业银行的数据为样本,对近几年的商业银行盈利能力进行了统计分析,研究发现国有商业银行近年的盈利能力有了实质性提高,股份制商业银行也通过规模扩张积累实力,促进了盈利能力的提升,同时也发现了目前制约国有商业银行盈利能力提高的主要问题,并为下一阶段的深入研究提供了方向。 关键词:商业银行;盈利能力; 中图分类号:F830.9 文献标识码:A 文章编号:100022731(2009)0620048204 一、商业银行盈利能力研究的意义 银行经营的目标是安全性、盈利性、流动性。首 先,由于银行大部分的营运资金来自在于社会公众 的存款,银行经营的安全与否对整个社会的信用体 系有很大的影响,安全性也成为对商业银行经营的 最基本要求。其次,流动性目标是商业银行在日常 经营中寻求安全性与盈利性之间平衡的重要环节, 通过银行内部资产负债管理环节,一方面保证外部 监管对流动性指标的要求,另一方面,提高生息资产 的占比获得更多盈利。而从根本上讲,要真正地实 现商业银行的安全性和流动性目标,归根结底是要 在盈利性上下工夫。盈利对于商业银行具有极其重 要的意义,银行的盈利为银行提供了内部资本积累 的途径,同时它们对于吸引新的投资者的进入更是 必不可少的;另外银行持续的盈利也会建立公众对 银行的信心,从而尽可能地降低银行的资金成本,并 使它们赢得最好的借款人,最大程度地保证资金的 安全和债权人的用款需求。因而如何提高银行的盈 利能力始终是一个历久弥新的话题,在不同的经济 发展阶段不断被注入新的元素。针对我国银行业发 展的实际情况,我国四大国有商业银行经过不良资 产剥离、国家注资及股改上市等一系列的改革之后, 正焕发出新的活力;而股份制商业银行经过近年来 的金融体制改革,充分运用资本市场的力量,有了长 足的进步。面对入世以后的竞争,尽快提高我国银 行的盈利能力,促进核心竞争力的形成,开展商业银 行盈利性研究具有着深刻的意义。 二、银行盈利性分析的主要文献综述 王亚雄、李向明等利用统计的方法,以农业银 行、建设银行、交通银行、中信银行、民生银行、招商 银行等10家商业银行2000年数据为样本,运用主 成分分析法,得出新兴的股份制商业银行盈利能力 强于国有商业银行,上市的股份制商业银行强于未 上市的股份制商业银行,并通过与国外银行的资本 收益率、银行利润率、资产收益率三个单项指标对比 得出新兴股份制银行具有同国外银行竞争的实力, 特别是公开上市的股份制银行[1]。 范晓清、白娜在国有商业银行盈利性与国内外 各大商业银行比较研究的基础上,引入杜邦和安尔 伯茨两种模型,对国有商业银行的盈利能力展开分84

银监会监督管理措施相关规定

银监会监督管理措施相关规定 1.《银行业监督管理法》的通过、施行时间 2.监管对象范围 3.对违反审慎经营规则的强制性监管措施 4.对银行业金融机构接管、重组、撤销和依法宣告破产 5.审慎性监管谈话 6.强制风险披露 7.查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结有关涉嫌违法资金 国务院于2003年3月19日设立了银监会。银监会统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构。 2003年12月27日，十届全国人大常委会第六次会议通过了《中华人民共和国银行业监督管理法》，该法共六章五十条，自2004年2月1日起施行。 《银行业监督管理法》赋予银监会及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权利。 5.2.1 《银行业监督管理法》的适用范围 银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。需要说明的是，“中华人民共和国境内”不包含我国的香港、澳门特别行政区和台湾地区。 对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。 对经银监会批准在境外设立的金融机构以及上述金融机构在境外的业务活动实施监督管理。 5.2.2 《银行业监督管理法》的监督管理实施 1. 对违反审慎经营规则的强制性监管措施 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构应当责令限期改正;逾期未改正的，或者其行为严重危及该银行业金融机构的稳健运行、

银行非现场监管报表统计制度实施细则

1 银行非现场监管报表统计制度实施细则 第一章 总 则 第一条 为加强“非现场监管信息系统”的规范运行和管理，规范本行非现场监管信息的报送程序、内容、方法，明确非现场监管信息编制、审核、报送人员职责，提高非现场监管信息工作质量和效率，确保非现场监管信息数据的安全性、及时性及系统的正常运行，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《银监会非现场监管报表指标及数据内部管理办法》、《银行业监管统计管理暂行办法》以及《银行统计管理暂行办法》等文件要求， 特制定本实施细则。 第二条 本管理办法适用于实施“非现场监管信息系统”过程 中所涉及的机关各部室。 第二章 客户端报送系统运行管理 第三条 科技开发部门承担我行的客户端报送系统所涉及的软、硬件的安装、配置、维护的责任，并指派专人作为客户端报送系统的系统管理员。 第四条 系统管理员应严格按照客户端报送系统的权限设置规定来设置用户权限，做到系统管理员同业务人员分离，严禁一人多职。 第五条 系统管理员在对客户端报送系统进行维护时，必须有负责使用该系统的业务人员在场。 第六条 客户端报送系统的登陆口令必须做到保密。 第七条 系统管理员必须在每期数据报送之后对客户端报送系统做好数据备份，备份文件应同客户端报送系统异地存放，并且记录归档，由系统管理员专人管理。 第八条 客户端报送系统所涉及的安装文件、系统资料都应记录归档，由系统管理员专人管理。 第九条 系统管理员必须定期查看客户端报送系统的日志，如日志中出现错误操作，应在当天之内解决系统错误，确保系统的稳定 运行，需要告知银监局的应立即与银监局统计信息处取得联系。

银行统计管理办法(试行)

银行统计管理办法(试行) 第一章总则 第一条为依法加强本行统计管理，规范统计行为，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、 《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《中华人民共和国统计法实施细则》、《金融违法行为处罚办法》、《金融统计管理规定》、《银行业监管统计管理暂行办法》等法律、法规，制定本办法。 第二条本办法适用于本行各科室、各支行。 第三条本办法所称本行统计包括财政部门、统计部门、人民银行、银监局、税务部门等(以下简称有关部门)管理机构，为满足管理工作需要组织实施各项统计活动，也是本行内部控制的重要组成部分。 第四条本行统计工作的基本任务是对本行各科室、各支行经营情况和风险状况进行统计调查、分析、评价和预警，提供统计信息和统计建议。 第五条本行统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。 第六条本行的统计归口管理部门为总行计划财务部，实行统一领导、分级负责的管理体制。计划财务部是组织领导、协调、管理和监督检查各科室、各支行统计工作的主管部门。各科室、各支行负责辖内统计工作。 第七条本行统计制度、报表和数据实行总行统一管理，由本行计划财务部、授信管理部部、银行卡部等具体负责。 第八条本行统计以各科室、各支行财务会计信息为基础，以各科室、各支行内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。 第九条本行统计应运用现代信息技术，逐步实现自动化、系统化和网络化。 第十条本行统计应加强信息透明度建设，提高统计信息披露的规范性和及时性。 第二章统计制度与报表管理 第十一条本行统计制度是对各科室、各支行的统计对象、内容、方法及统计管理工作等方面的制度性规定。 第十二条本行统计报表依据有关部门的管理要求制定、修改与撤销。 第三章统计资料管理与信息披露

非现场监管统计报表

附件3 非现场监管统计报表 20XX年XX月月度定量指标填报表 填报单位：XX公司单位：万元、件、人 表格：m1 报送数据公司备注专管员评价 保费、保额和保单件数 长期险 （1年期以上） 当月新增承保件数当月新增承保保费当月新增承保保额 是否存在 明显变动 需要说明的 情况 异动 情况 异动 原因 累计有效保单件数本年度累计承保保费本年度累计承保保额 短期险 （1年期及以内） 当月新增承保件数当月新增承保保费当月新增承保保额 是否存在 明显变动 需要说明的 情况 异动 情况 异动 原因 本年度累计承保件 数 本年度累计承保保费本年度累计承保保额 营销员流动月初营销员人数当月新进人数当月离司人数月末营销员人数 是否存在 明显变动 需要说明的 情况 异动 情况 异动 原因 银保专管员流动月初专管员人数当月新进人数当月离司人数月末专管员人数是否存在需要说明的异动异动

明显变动情况情况原因0 内勤员工变动（不含直接销售人员）月初内勤人数当月新进内勤人数当月离司内勤人数月末内勤人数 是否存在 明显变动 需要说明的 情况 异动 情况 异动 原因 投诉情况当月接到投诉件 数 当月已处理投诉当月通融赔付件数当月通融赔付额外金额 是否存在 明显变动 需要说明的 情况 异动 情况 异动 原因 其中：银保渠道 主要销售产品产品名称当月新单保费收入本年度累计新单保费收入渠道新单保费收入占比是否存在 明显变动 需要说明的 情况 异动 情况 异动 原因 个险渠道新单保费前三名产品 银保渠道新单保费前三名产品 XX渠道 新单保费前三名产品 主要退保产品产品名称当月退保金额本年度累计退保金额渠道总退保金额中占比是否存在 明显变动 需要说明的 情况 异动 情况 异动 原因 个险渠道退保前三名产品

银行统计工作管理制度、统计业务流程

XXXX银行统计工作管理制度、统计业务流程 一、金融统计制度 为依法加强统计管理，规范XXXX银行股份有限公司（以下简称XXXX银行）统计行为，满足监管部门的工作需要，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及《中华人民共和国统计法实施细则》、《金融违法行为处罚办法》等法律法规制定本办法。具体条款如下：第一条 XXXX银行监管统计工作的基本原则是统一规范、准确及时、科学严谨、实事求是。 第二条监管统计实行统一领导、分级负责的管理体制。行长办公室是组织领导、协调管理和监督检查全行业监管统计工作的主管部门。营业部负责XXXX银行监管统计工作。 第三条 XXXX银行监管统计制度、报表和数据实行归口管理，由XXXX银行监督管理机构统计部门具体负责。 第四条 XXXX银行监管统计以XXXX银行金融机构财务会计信息为基础，以XXXX银行金融机构内部管理信息系统为依托，保障统计数据来源的真实、准确、完整。 第五条 XXXX银行监管统计应运用现代信息技术，逐步实现自动化、系统化和网络化。 第六条 XXXX银行监管统计应加强信息透明度建设，提高监管统计信息披露的规范性和及时性。 第七条 XXXX银行监督管理机构和XXXX银行金融机构统计人员应符合以下要求：

（一）具备良好的职业道德，具备执行统计任务所需的专业知识。 （二）必须实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。经考核不适宜担任统计工作的人员，应及时进行调整。 第八条统计部门主要负责人的调动，要征求董事会的意见，任免文件应同时抄报行长办公室。统计人员调动工作或者离职，应当有符合规定条件的人员接替，必须办理交接手续。 第九条 XXXX银行可根据国家有关规定和工作需要，在统计部门或负责统计工作的部门设置和聘任专业技术职务。 第十条 XXXX银行法定代表人或主要负责人对本机构监管统计数据的真实性负责。 第十一条本制度由XXXX银行股份有限公司负责解释。 第十二条本制度自发布之日起开始生效。 二、统计业务流程 为真实反映XXXX银行股份有限公司（以下简称：XXXX银行）经营成果，有效地、科学地组织统计工作，保证统计资料的准确性与及时性，发挥统计工作在企业生产活动中的重要作用，及时掌握各项指标情况，为高管层提供正确决策依据，根据《中华人民共和国统计法》及公司相关规定特制定本制度。 （一）人员设置 XXXX银行设置兼职统计人员2名，由营业部负责指导与管理。 （二）基础数据产生 基础报表包括：资产负债表、业务状况表、损益表。该部分报表由核心业务系统自动产生，不得人为随意更改。