准入培训学习资料
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一、多选题：
《《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数“不指由（）识别的？
A、公安机关
B、工商管理部门D、代理行
《《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不含？
C、公安机关
D、中国人民银行
《《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？合规。基本合规。部分合规。不合规。不适用。
B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合？A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作
B 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？提供必要的工作条件。配合进行现场会谈。及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据。做好检查保密工作。
C 从存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象。通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款。现金存取金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准。存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。
C 从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区。企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或者其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区。客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。
C 从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？交易人员所称职业同交易量或交易类型不符。非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的。在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。
C 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为？C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
C 从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为。主体为他人或其他组织的融资行为。
C 查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？互联网。银行“黑名单”系统。公民身份联网核查系统。
C 从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平。同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不符。
D 对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？实地查访。要求客户补充身份资料。回访客户。向公安机关核查。
D 对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向。银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签
章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息，以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
D 对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？开户银行需与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。
D 对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？单位因撤并、解散需终止的。单位因宣告破产或关闭原因终止的。注销、被吊销营业执照的。因迁址等需要变更开户银行的。
D 对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份对象有哪些？客户。代理人。
D 对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？银行营业网点经办人员。国际业务结算人员。客户经理。经营部门负责人。
D 对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施？A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易
D 对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务。对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。
D 对可疑客户采取的风险控制措施包括？B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告
D 对可疑类客户采取哪些风险控制措施？在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。
D 对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？军人出具军官证、武警出具武警警官证、16岁以下公民应由监护人代理开户。出具代理人身份证及使用人户口簿、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证、华侨出具中国护照、香港澳门人出具港澳居民往来内地通行证、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民出具护照或外国人永久居留证或者国家法律法规及有关文件规定的其他有效证件。
D 对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基
本信息包括哪些？客户的住所或者工作单位地址、客户的联系方式、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限。
D 对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？B、除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质C、对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报
D 对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？属于银行内部保密信息。直接关系到客户风险分类。需要对客户严格保密。避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。
D 对于违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的金融机构，中国人民银行区别不同情况建议中国银行业监督管理委员会采取选项中措施：（）责令金融机构停业整顿或吊销其经营许可证。取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分。
D 对以下临时冻结措施说法正确的有？客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。中国人民银行当地分支机构报告接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。
D 对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括？A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易
F 法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括？A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限
F 反洗钱非现场监管的步骤包括？A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档
F 反洗钱非现场监管数据报表包括？A、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表B、金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表C、金融机构可疑交易报告情况报表D、金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表
F 反洗钱岗位人员包括？A、反洗钱工作负责人B、反洗钱合规官C、反洗钱合规专员D、反洗钱情报专员
F 反洗钱内部控制的目标是：保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内、确保金融机构各项业务的稳健运行。
F 反洗钱内部审计包括哪些环节？A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定
F 反洗钱培训包括哪些内容？基础知识。法律法规培训。业务操作。法律、财会等综合性知识培训。
F 反洗钱培训对象包括？A、新员工B、一线人员C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员
F 反洗钱培训内容包括？A、基础知识B、法律法规培训C、业务操作D、法律、财会等综合性知识培训
F 反洗钱全面检查的内容应包括？A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额交易和可疑交易报告制度执行情况E、宣传培训情况、内部审计情况
F 反洗钱全面检查的内容应包括？内控体系建设情况。客户身份识别工作情况。客户身份资料和交易记录保存情况。大额和可疑交易报告制度执行情况。宣传培训情况、内部审计情况。
F 反洗钱现场检查方式包括？A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选
G 根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的外二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？违反保密规定，泄露有关信息的。故意提供虚假材料的。拒绝、阻碍反洗钱检查的。
G 根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括？A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
G 根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款？A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的
G 个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？外汇结算账户。资本项目账户。外汇储蓄账户。
G 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是？B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者损毁被封存的文件、资料D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
G 关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是？封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
G 关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？培训对象应包括高级管理层、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训、培训的对象是金融机构的全体人员。
H 汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？汇款人的姓名或者名称。汇款人账号、住所。收款人的姓名、住所。
H 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况
H 合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括？A、基本情况B、逐笔明细信息D、分析报告D、其他资料
J 经常项目主要包括什么？货物。服务。收益。经常转移。
J 建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？全面性原则、审慎性原则、有效性原则、相对独立性原则。
J 境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）。国务院授权机关批准经营业务的批件。外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料。查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况。登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况。工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证。组织机构代码证和税务登记证。国家授权机关批准成立的有效批件。
J 加强反洗钱内部控制的意义是：外部监管的要求、金融机构依法经营的内在需要、保障金融业安全的基础、金融机构参与国际竞争的前提条件。
J 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括？B、季度反洗钱信息C、半年度反洗钱信息D、年度反洗钱信息
J 金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（大额交易报告）和（疑交易报告）两类
J 金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于？A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产
J 金融机构对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A 真实性C、有效性D、完整性
J 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符。5个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户经营业务明显不符。10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
J 金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？与来自于严重贩毒地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。与来自于严重走私地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。与来自于恐怖活动严重地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。与来自于赌博严重地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。
J 金融机构对于以下哪些情形应进行报告？A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的J 金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
J 金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？反洗钱内控制度必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。
J 金融机构反洗钱培训的目的包括？A、保证各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、掌握反洗钱工作必备的技能
J 金融机构反洗钱培训的目的是？保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识。保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求。掌握反洗钱工
作必备的技能。
J 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。
J 金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息？每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。重大情况及时报告。
J 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括？A、国家或地区因素B、行业因素C、业务因素D、客户因素
J 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素
J 金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于？A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区
J 金融机构配合反洗钱调查的义务包括？A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务
J 金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括？A、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、清点及封存清单的权利D、逾期自动解冻的权利
J 金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括？A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的人物、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料
J 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应？A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料
J 金融机构如发现或者有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议（简称涉恐决议）名单，应？A、按规定报送可疑交易报告B、同时应立即采取相应的交易限制措施
J 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？反洗钱内部控制制度建设情况。反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况。执行客户身份识别制度的情况。协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况。向公安机关报告涉嫌犯罪的情况。报告可疑交易的情况。配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。
J 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息？A、执行客户身份识别制度的情况B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
J 金融机构应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有？A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况
J 金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，就关注哪些情况？客户及其日常经营活
动。客户办理结算情况。客户买卖外汇情况。客户开销户情况。
J 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（超过规定金额以上金融交易信息）或（有洗钱嫌疑的金融交易信息）报告给中国人民银行的制度
K 客户办理销户前，银行应确定哪些信息？要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性。若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。涉及可疑交易的，是否已上报。
K 客户身份识别的含义包括？A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
K 客户身份识别的基本原则有？A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性
K 客户身份资料与交易记录保存的原则包括？A、建立相关制度原则B、完整真实原则C、安全保存原则D、从严原则
K 客户洗钱风险等级分类的原则包括？A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性
K 客户洗钱风险分类标准？A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
K 客户洗钱风险分类管理的必要性包括？B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
K 客户洗钱风险分类管理目标包括？A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
K 客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括？A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人
K 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？拟开立账户的对公客户、法定代表人、开户经办人。
K 开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员？银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。
K 开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？银行营业网点经办人员。经营部门负责人。国际业务结算人员。客户经理。其他相关业务人员。
K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？拟开立账户的自然人。代理人。
K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员？银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。
K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？大额现金开户。异常开户。存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入状况是否相符。
K 开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应注意以下哪几点？要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息。授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在。核对代理人的有效身份证件或者其他身份证明文件。登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
K 开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？银行营业网点经办人员。客户经理。经营部门负责人。国际业务结算人员。
K 开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效。工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符。商务部门对外资非法人项目的批复文件。外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。
K 开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件。了解其关联企业、控股股东或者实际控制人。通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记。登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续。
K 开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。外商投资企业外汇登记在有效期内并通过年检。
K 开立外债专用账户，银行应审核以下哪些证明文件？外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效。外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符。
K 可疑交易报告报文按照使用的业务场景分为哪几个子类？A、正常报文B、补报报文C、重发报文D、补正报文E、纠错报文
K 可疑交易特征包括？A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B、交易与客户身份不符C、交易与经营性质不符
K 控制环境是反洗钱内部控制框架中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？员工的专业能力。员工的职业操守。员工的诚信程度。领导层对内部控制重要性的认识和态度。领导层对管理内部控制制度采取的措施。
M 某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数极多，存入款项短期内以现金方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户。请问该客户的交易有哪些可疑点？客户交易行为可疑。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
N 哪些可疑报文应打包为可疑特殊包？A、可疑重发报文B、可疑补报报文C、可疑纠错报文D、可疑补正报文
P 配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做？B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险
P 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于?建立案件线索档案库。客户身份的重新识别。发现反洗钱工作中的合规风险。
R 若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：法人代表的授权书。法人代表的身份证明文件。代理人身份证明文件。
R 人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？销户时，对单位非法经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用。
R 人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？准备。实施。处理。
S 数据报表文件名包含以下哪些要素？A、报送机构的总行机构代码B、数据来源和类型C、业务数据年度D、报表类型
S 数据报送基本流程包括？A、数据抽取B、生成报文和数据包C、登录报送系统完成报送D、查看回执并进行出错处理
S 申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文。存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证。外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明。外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证。个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本。居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。社会团体，应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明。民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书。外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。非法人企业，应出具企业营业执照正本。机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明。非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。
S 申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些证明文件？临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文。异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同。异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
S 申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？开立基本账户规定的证明文件。基本存款账户开户登记证。存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。存款人因向其他结算需要，应出具有关证明。
S 申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料。证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件。基本存款账户开户登记证。基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障资金，应出具主管部门批文。财政预算外资金，应出具财政部门的证明文件。金融机构存放同业资金，应出具其证明。收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明。党团工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明。S 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料？A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B、交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料S 涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？账户及存取款特征。电子汇兑特征。行为异常表现。敏感国家或地区。
T 通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易？有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准。当需要随附有关电汇始发电人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供。使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织，慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人。
W 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？客户的名称、客户的住所、客户的经营范围、客户的组织机构代码。
W 我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中？A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
W 外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？非经营性外汇收付。本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。
W 外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？销户时，对单位非法经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况，对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查。销户时，其相应的外汇贷款业务是否结清。销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
W 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？合法有效的授权委托书、代理人的有效身份证件。W 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件。组织机构代码证。税务登记证。法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件。授权他人办理，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件。
W 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？经过公证的境外有效商业注册登记证明文件。其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件。董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书。能够证明授权人有权授权的文件。
W 为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
X 现场检查准备阶段的配合措施包括？A、按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动，并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据及交易数据，并在规定时间内提交给检查组C、准备好与反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等资料，以备检查组现场作业时调阅
X 下列哪种情况出现时，应重新识别客户？客户行为异常。客户有洗钱嫌疑。客户代理人没有授权。
X 需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节有？A、信息收集C、非现场监管措施
Y 一次性金融服务识别对象有哪些？客户、代理人。
Y 一次性金融服务识别要点包括哪些？了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人、核对客户的有效身份证明文件或者其他身份证明文件、登记客户身份基本信息、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件。
Y 一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务？现金汇款、现钞兑换、票据兑付。
Y 异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同账户类型核对规定的资料外，还包括哪些方面的核查？开立基本存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况。开立专用存款账户的，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明。因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人，须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况，以及隶属单位的证明。
Y 银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息？收款人的姓名、账号、住所。汇款人的姓名、住所。
Y 银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份？真实性。
完整性。
Y 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议第1373号决议名单的，应立即采取下列哪些交易限制措施？不予开立金融账户。停止使用金融账户。暂停金融交易。拒绝转移或转换金融资产。
Y 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类？地域、行业。身份、国籍。交易目的。交易特征。
Y 银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？客户因素包括个人客户和企业客户。个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等。企业客户的参考是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素。
Y 银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区。被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区。毒品贩卖活动猖獗的国家或地区。欺诈或腐败猖獗的国家或地区。
Y 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有以下哪些方面相应的支持？管理制度和工作制度。分类参数体系。评估计量体系。系统控制体系。
Y 银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？国家或地区因素。行业因素。业务因素。客户因素。
Y 银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素？自助业务或电子银行业务。现金业务。代理业务或无记名业务。汇兑业务。
Y 银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？客户身份识别。客户身份资料。可疑交易记录保存。
Y 银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素？外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”。境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记。境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准。境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则。
Y 银行在为个人办理销户手续时应注意哪些要点？对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。
Y 应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务？交易金额单笔人民币1万元以上、交易金额单笔外汇等值1000美元以上。
Y 以下对保密要求说法正确的有？A、反洗钱调查涉及的部门多，环节多，泄密的风险大，因此，金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作C、如果在配合调查过程中被洗钱分子知晓有关信息，他们将会改变洗钱活动的地点和方式，或暂时停止洗钱活动，导致洗钱案件线索中断，甚至重要证据的灭失，严重的还会影响到相关人员的人身安危D、向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为，这会严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性，还可能使金融机构和相关工作人员面临因配合调查工作泄密带来的法律风险
Y 以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是？客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年。客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构
应将其保存至反洗钱调查工作结束。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
Y 以下哪些个人因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素？A、外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B、被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C、已经或正在接受行政或司法调查的客户D、有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
Y 以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素？外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员。被联合国、政府部门列入“黑名单”的客户。已经或正在接受行政或司法调查的客户。有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户。
Y 以下那些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性？A、表间数据的对照关系失实B、数据信息无理由陡增、陡降C、所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D、报表体现分支机构数少于实际数
Y 以下哪些企业因素属于金融机构客户洗钱风险分类的参考因素？A、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户C、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户
Y 以下哪些说法是正确的？A、反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B、中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C、中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监督工作，包括履行反洗钱现场检查职责
Y 以下哪些说法是正确的？按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。纸质档案保存环境应保持一定温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。借阅档案要按规定办理登记手续。
Y 以下哪些说法是正确的？反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式。中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查。中国人民银总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作，包括履行反洗钱现场检查职责。
Y 以下哪些属于金融机构需要上报的非现场监管信息？A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C、执行客户身份识别制度的情况D、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况
Y 以下哪些属于金融机构需要上报的非现场监管信息？A、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C、报告可疑交易的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况
Y 以下说法正确的是？A、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作的各种记录和资料C、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款D、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录，致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证
Y 以下说法正确的是？A、为了保护金融机构声誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制订有针对性的宣传计划D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式
Y 以下说法正确的是？B、宣传方式可灵活多样C、对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规、中外反洗钱监管处罚实例等D、对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册、利用内部办公网络或信息网络、内部刊物等方式开展宣传
Y 以下说法正确的是？为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任。各金融机构应开展反洗钱宣传工作。金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种宣传方式。
Y 以下说法正确的有？A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、适度，做到防霉、防蛀、防火D、借阅档案要按规定办理登记手续
Y 以下说法正确的有？A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供C、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款D、金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
Y 以下说法正确的有？A、只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴C、无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资范畴
Y 以下说法正确的有？金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员可被处五万元以上五十万元以下罚款。
Y 以下说法正确的有？只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资产和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴。无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资。
Y 营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形？无法判断身份证件真实性。联网核查身份证时，客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致。能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件。
Z 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责是？A、指定专人负责此项工作B、向中国人民银行报送反洗钱相关资料C、如实反映反洗钱工作情况
Z 在反洗钱非现场监管工作中，金融机构的职责有哪些？指定专人负责此项工作。向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料。如实反映反洗钱工作情况。
Z 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是？健全监管信息档案。有效评估洗钱风险。指导现场检查、实现持续有效监管。帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本。
Z 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的意义包括？A、健全监管信息档案B、有效评估洗钱风险C、指导现场检查，实现持续有效监管D、帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本
Z 在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？完税证明。单位出具的收入证明。驾驶证。
二、单选题：
（（国务院反洗钱行政主管部门）根据国务院授权，依法开展反洗钱国际合作
（（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础工作
（（中国人民银行及其分支机构）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。
《《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向什么机关举报？接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。中国人民银行及公安机关。
《《反洗钱法》所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由（国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门）制定《《反洗钱非现场监管办法（试行）》中填报单位是指（独立承担法律责任的金融机构及其分支机构）
《《反洗钱非现场约见谈话纪录》需要由（被谈话人）签字确认。否则，金融机构有权拒绝。
《《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（7）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2007年3月1日。《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出情况，单边累计计算，对其正确的理解是（应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算）
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”（包括对公客户和对私客户）。《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算）。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算）
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（200万）以上或者外币等值（20万）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（5）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（10000）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（5）个工作日内补正？
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（18）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指？交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“长期”系指（1年以上）《《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》中，“短期”系指（10个工作日以内，含10个工作日）
《《金融机构反洗钱规定》属于（部门规章）
《《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报（本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况）。
《《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报（填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件）。
《《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取（持续的）客户身份识别措施
《《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为。《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
《《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指由（保险经纪公司）识别的数量。
《《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户？包括。
《《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”只由哪个行业的金融机构填写？银行。
《《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（履行反洗钱义务的机构及其工作人员）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护
C 重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应（及时调整客户洗钱风险等级）
D 对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取现钞手续并留存复印件？《提取外币现钞备案表》。
D 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交哪一个报告？大额交易、可疑交易报告。
D 对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（现场检查）。
F 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当（及时向侦查机关报告）
G 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？金融机构总部或者由总部指定的一个机构。
G 根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（十年有期徒刑）
H 海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向（反洗钱行政主管部门）通报
J 经调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当（立即向中国人民银行当地分支机构报告）
J 经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（国务院反洗钱行政主管部门负责人）批准，金融机构可以采取临时冻结措施
J 金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的？金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时才报告。
J 金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（可疑交易）交易。
J 金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（当地公安机关）报告，并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作
J 金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的（由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任）
J 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构作出行政处罚？只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构。
J 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果
发生的，中国人民银行应当对其？处以20万元以上50万元以下的罚款。
J 金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（5万元以上50万元以下）罚款？
J 金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备？中国人民银行。
J 金融机构在反洗钱过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告）
K 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（开立账户的金融机构或者发卡行）报告。
K 客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
W 我国（修订后的新刑法）最先明确了洗钱罪的罪名和定罪
W 我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（中国反洗钱监测分析中心）
X 下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由）
X 下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告？自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
X 下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型（英文字母I）
Y 银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？《涉外收入申报单（对私）》。
Y 银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号呈以下哪项信息中任何一项信息丢失缺失的，应要求境外机构补充？汇款人住所。
Z 中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是（中国人民银行）
Z 中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（反洗钱中心）
Z 中国人民银行或其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（2）人。
Z 中国人民银行或其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（执法证）证件。否则，金融机构有权拒绝。
Z 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前(2日)送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等。
Z 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（单位负责人）批准后可执行。
Z 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（《反洗钱非现场监管意见书》），并进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。
Z 中国人民银行设立哪一个机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？中国反洗钱监测分析中心。
Z 中华财险福建分公司的报告代码为030016501058909，其2011年度的内部控制制度正常报表应命名为（030016501058909A20110F000.XLS）
Z 15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问：B银行的做法是否合理？B银行不受理此业务是合理的。对于16周岁以下的中国公民，应由其监护人代理开户，并出具代理人身份证和使用人户口簿。
三、判断题（正确）
《《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
《《反洗钱法》规定金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
《《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
《《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。
《《金融机构客户身份识别情况统计表》中“更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息。
《《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据
A 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
A 按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
D 大额包内不能打可疑报文，可疑包也不能打大额报文
D 大额交易报告报文按照使用的业务场景分为6个字表，比可疑交易报告报文多1个大额删除包
D 大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
D 多个境内居民接受一人离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。
D 对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。
D 贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人（贷款企业）的信用记录、贷款卡年检纪录等措施进行。
D 对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密
D 对收到《反洗钱非现场监管意见书》后，金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩，若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。
D 对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，但是法律另有规定的除外
D 对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况，生产、经销该产品的能力进行分析。
D 单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
D 对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。
F 法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码证、税务登记证号码属于其身份基本信息F 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动
中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
F 反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行总行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料采取的登记保存措施
F 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施。
F 反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施F 反洗钱检查现场作业结束后，检查组应退还全部借阅材料，并与被检查单位举行离场会谈
F 反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。
F 反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握
F 反洗钱内部控制制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利
F 反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段各保障措施。
F 反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
F 反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
F 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章
F 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
G 根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。
G 根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料
G 国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供
G 国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合《反洗钱法》规定的审理申请，不予批准J 居民是指在中国居住1年以上者，外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外。J 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化站略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。J 金融机构从管理层到一般员工都应对反不行钱内部控制负责。
J 金融机构将反洗钱工作要求嵌入业务工作程度和管理系统，使反洗钱成为金融机构风险控制的有机组成部分。
J 金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
J 金融机构应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料
J 金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。
J 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。J 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度
J 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。
J 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款
J 金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国运输现金问题制定的
K 客户身份识别也称“了解你的客户”。
K 客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
K 客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
K 客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
K 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
K 客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
K 客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。
K 开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。
L 联合国安理会第1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
L 联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。
M 某客户将其1年期存款100万元到期后的本金入利息存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。
N 内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
R 如果全部报文都收到了正确回执，则本次报送成功结束；如果存在错误回执或补正回执，则应根据回执提示更正错误，再使用指定的报文进行处理
R 任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件
R 人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。
S 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼S 实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（但不限于）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）
S 数据特殊包内必须打包同一类型的报文，大额补报报文和大额纠错报文不能打包到同一个大额特殊包内
S 涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统，第二，办理业务时匹配比对名单，第三，及时报告涉恐可疑交易。
S 涉恐黑名单的处理包括四个步骤：第一，将涉恐黑名单嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对名单；第三，及时报告涉恐可疑交易；第四，采取适当的后续处理措施
W 外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景。
W 外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。
X 信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交易以及开辟畅通的信息反馈报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。
Y 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的，银行应按规定报送可疑交易报告。
Y 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
Y 银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。
Y 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当立即采取交易限制措施，并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。
Y 银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。
Y 与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记
Y 有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。Y 有针对性地开始贷前调查，应了解客户的真实交易目的和性质。
Z 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。
Z 在对客户身份进行识别叶应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。
Z 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份、及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
Z 在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
单选题
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（c18）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（20）万元以上或者外币交易等值（1）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。（c20万,1万)
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（d10)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
《《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然
征管法实施细则
《中华人民共和国税收征收管理法实施细则》（全文） 第一章总则 第一条根据《中华人民共和国税收征收管理法》（以下简称税收征管法）的规定，制定本细则。 第二条凡依法由税务机关征收的各种税收的征收管理，均适用税收征管法及本细则；税收征管法及本细则没有规定的，依照其他有关税收法律、行政法规的规定执行。 第三条任何部门、单位和个人作出的与税收法律、行政法规相抵触的决定一律无效，税务机关不得执行，并应当向上级税务机关报告。 纳税人应当依照税收法律、行政法规的规定履行纳税义务；其签订的合同、协议等与税收法律、行政法规相抵触的，一律无效。第四条国家税务总局负责制定全国税务系统信息化建设的总体规划、技术标准、技术方案与实施办法；各级税务机关应当按照国家税务总局的总体规划、技术标准、技术方案与实施办法，做好本地区税务系统信息化建设的具体工作。 地方各级人民政府应当积极支持税务系统信息化建设，并组织有关部门实现相关信息的共享。 第五条税收征管法第八条所称为纳税人、扣缴义务人保密的情
况，是指纳税人、扣缴义务人的商业秘密及个人隐私。纳税人、扣缴义务人的税收违法行为不属于保密范围。 第六条国家税务总局应当制定税务人员行为准则和服务规范。上级税务机关发现下级税务机关的税收违法行为，应当及时予以纠正；下级税务机关应当按照上级税务机关的决定及时改正。 下级税务机关发现上级税务机关的税收违法行为，应当向上级税务机关或者有关部门报告。 第七条税务机关根据检举人的贡献大小给予相应的奖励，奖励所需资金列入税务部门年度预算，单项核定。奖励资金具体使用办法以及奖励标准，由国家税务总局会同财政部制定。 第八条税务人员在核定应纳税额、调整税收定额、进行税务检查、实施税务行政处罚、办理税务行政复议时，与纳税人、扣缴义务人或者其法定代表人、直接责任人有下列关系之一的，应当回避： （一）夫妻关系； （二）直系血亲关系； （三）三代以内旁系血亲关系；
计算机软件开发有限公司培训制度完整版
XXXXX有限公司 《培训制度》文档编号：
发布日期： 版本号： 修订记录： 第一条、培训的目的 为了提高公司员工整体素质，加强员工岗位专业化建设，不断提升在职员工岗位岗位胜任能力，有效开发公司内部人力资源，为岗位配置合适人才以实现公司战略目标，特制订本制度。 第二条、培训的内容 1、知识部分 1) 公司的愿景，质量目标，经营方针。 2) 公司的规章制度的介绍，人事、行政管理类制度的学习（如：考勤管理、考核制度、奖惩制度、保密制度、报销制度等）。 3) 完成本职工作所必须的基础知识。 2、技能部分 1) 本工作岗位所需要的基本技能技巧，包括熟练的作业操作技能等。
2) 能够处理与本工作岗位相关技能问题的各种作业或管理技术。 3) 解决问题的能力，即在较为复杂多变的作业或经营管理情境中判明真相，提出解决问题的方案。 4) 经验分享，即积累适应工作环境中解决各类问题的经验并与团队分享。 5) 结构化思维能力，即有意识、有条理地应用策略和程序对工作问题进行思考、计划、检查和评价的技能。 3、职业素质 1) 自信心：认识自我，处理好个人与他人、个人与企业的关系，并建立自信心。 2) 职业生涯规划：如何确定并实现自我职业生涯的奋斗目标。 3) 团队协作：如何看待自己的工作岗位、上级、下属和所属企业或团队；良好的团队精神，构建良好的分工协作意识，并学会合作。 4) 压力管理：如何看待应付挑战、变化和责任。 5) 工作态度：确立正确的人生观、价值观和工作责任心。 6) 客户关系：学会以殷勤、友善的方式对待企业的客户和他人。 第三条、培训的类型/方式 培训类型分类表
安全教育、安全培训试卷学习资料
校园安全教育知识竞赛试题 班级：姓名：考场：考号： 不定项选择题（共25个小题，每题4分，试卷共计100分） 1、使用大功率会造成以下哪些后果? ( ) A、会使公寓楼的电力线路负荷太重而发生跳闸事故 B、长期使用会使电线因长期超负荷输电而老化极易引发火灾 2、非法传销的危害主要有-----。 ( ) A、误导思想，污染社会 B、危机社会诚信体系，动摇市场经济赖以发展的基础 C、瓦解家庭，引起社会动荡 D、迷惑人心 3、大学生群体是社会的一部分，其盗窃也不是孤立的现象，撇开社会等客观原因，就其自身主观原因主要有----。 ( ) A、人生观、价值观、道德观被扭曲 B、法律观念不强 C、侥幸心理作祟 D、满足虚荣 4、计算机网络具有-----的特点。 ( ) A、双重性 B、虚拟性 C、快捷性 D、开放性 5、常见的食物中毒主要有------。 ( ) A、微生物性食物中毒 B、化学性食物中毒 C、有毒动植物食物中毒 D、食品过期食物中毒 6、学生与人发生冲突应注意做到------。 ( ) A、立即报警或向公安保卫人员报告 B、文明礼貌,化解矛盾 C、及时与学校管理人员取得联系 D、私下解决 7、学生配合学校做好安全保卫工作应做到---- 。( ) A、有情况及时汇报 B、严格遵守请销假制度 C、不破坏安全保卫及消防设施 D、与同学或学校工作人员发生矛盾通过组织解决 8、学生宿舍内严禁存放易燃易爆物品,以下哪些属于易燃易爆物品 ? ( ) A、大量的打火机 B、烟花爆竹 C、甲烷 D、酒精,汽油 9、艾滋病传播的途径------。 ( ) A、性接触传播 B、血液传播 C、母婴传播 D、空气传播 10、以下哪些行为易引起火灾? ( ) A、台灯靠近枕头和被褥 B、躺在床上吸烟 C、在蚊帐内点蜡烛看书 D、焚烧杂物 11、灭火的基本方法-----。 ( ) A、冷却灭火法 B、隔离灭火法 C、窒息灭火法 D、抑制灭火法 12、根据地震的成因，可以把地震分为----。 ( ) A、构造地震 B、火山地震 C、塌陷地震 D、诱发地震 E、人工地震 13、学生在校期间应依法履行的义务有-----。 ( ) A、遵守宪法、法律、法规 B、遵守学校管理制度 C、努力学习，完成规定学业 D、按规定缴纳学费及有关费用，履行获得贷学金及助学金的相应义务 E、遵守学生行为规范，尊敬师长，养成良好的思想品德和行为习惯 F、法律、法规规定的其他义务 14、突发事件的特点主要有-----。 ( ) A、骤然形成，具有突发性 B、矛盾交织，具有复杂性 C、参与人多，具有群体性 D、矛盾尖锐，具有对抗性 15、大学生主要的心理特点有-----。 ( )
软件项目-培训手册-模板
XXX项目培训手册 版本：V1.0 XXXX年XX月
目录 培训手册 1介绍 (2) 1.1培训目的 (2) 1.2操作岗位说明 (2) 1.3参考文档 (2) 2业务流程介绍（可裁剪） (2) 3通用功能 (2) 3.1功能/场景1 (2) 3.2功能/场景2 (2) 4功能模块1 (2) 4.1功能/场景1 (2) 4.2功能/场景2 (2) 5功能模块2 (2) 5.1功能/场景1 (2) 5.2功能/场景2 (2) 6常见问题解答（可选） (2) 7模板补充说明 (2) 7.1关于字体 (2) 7.2关于页眉页脚 (2) 7.3关于图、表 (2)
培训手册1 介绍 1.1 培训目的 1.2 操作岗位说明 [说明本文件的适用范围。] [说明系统的业务范围。] [描述系统的适用人员及其要求。如：本手册面向XXXX系统（以下简称“系统”）的使用人员，如数据填报和审核人员，统计分析人员。本手册假定用户具有使用办公软件的基本知识，能够使用Office软件。] 1.3 参考文档 [说明本文件的参考文档。] 2 业务流程介绍（可裁剪） [用流程图和文字说明等方式介绍该岗位的业务流程说明。] 3 通用功能 [详细描述通用功能的使用方法。可以按照功能/场景分小节说明] 3.1 功能/场景1 [功能概述] [操作说明] [注意事项]
3.2 功能/场景2 培训手册[功能概述] [操作说明] [注意事项] 4 功能模块1 [详细描述功能模块1的使用方法。可以按照功能/场景分小节说明] 4.1 功能/场景1 4.2 功能/场景2 5 功能模块2 [详细描述功能模块2的使用方法。可以按照功能/场景分小节说明] 5.1 功能/场景1 5.2 功能/场景2 6 常见问题解答（可选） 7 模板补充说明 7.1 关于字体 ●封面题名项目计划一号黑体 ●大标题 1 项目目标黑体二号 ●一级节标题 1.1质量目标黑体三号 ●二级节标题 1.1.1过程质量黑体四号 ●三级节及以下标题 1.1.1.1测试过程质量黑体小四号 ●正文测试过程质量要求宋体小四号 ●表及表题表1-1 宋体五号
幼儿园安全知识培训资料
幼儿园安全知识培训 -------增强安全意识，切实履行职责，确保幼儿安全 一、怎么看待幼儿园意外事故 安全教育是幼儿园最重要的常规工作之一。对幼儿园来说，不允许有重大伤害事故发生，比如：大骨折、大外伤（有后遗症）、Ⅲ度烧伤等。一般的责任事故也不能出现。实际上幼儿园事故的发生率是很低的，但一旦发生了，对家长就是百分之百地无法交代。虽然妈妈自己带孩子活动时也会发生意外，但在幼儿园，即便是宝宝受了很微小的轻伤，都成为妈妈觉得伤心，老师觉得棘手的事情。虽然谁都不愿遇到这个问题，但是一般的碰伤、摔伤等（对宝宝的身体造成的伤害不是很严重的事故），在幼儿园里还是时有发生。最好的老师可以保证教学几十年从没有被家长投诉，但不敢保证几十年教学中她所教的孩子没有不被磕碰的。 （一）造成意外事故的原因大致分为以下几种： 1.幼儿年龄小，容易出意外。 3—6岁的幼儿身心处于明显的未成熟阶段，身体各部分的器官比较娇嫩，神经系统比较脆弱，运动水平比较低，动作的协调性差，识别危险和自我保护能力差，加上活泼、好动、好奇，而大脑对身体动、作的变化又不能及时作出相应的反应；由于缺乏生活经验，幼儿对自己行为产生的后果又无法预见，所以极易发生安全问题。比如，幼儿在奔跑时，遇到其他幼儿迎面跑来却不知躲闪。再如，有的幼儿在玩跷跷板时，不顾跷跷板另一端的小朋友，自己突然走开等等，都是幼儿不知自己的行为可能出现什么后果的表现。此外幼儿好奇心强，对周围事物感兴趣，他们东跑西窜，样样事都想试探、触摸，但由于动作不稳，又缺少生活经验，他们不知什么是安全，什么是危险，因此很容易发生意外事故。 2.幼儿园制度不严，管理不善。 有些幼儿园的安全事件是由于幼儿园管理制度不健全造成的。比如，门卫管理不当，责任心不强，幼儿趁门卫不注意，溜出幼儿园而走失。再如，食堂不卫生或者食物不符合标准而导致幼儿食物中毒。 3.幼儿园设施存在着不安全的隐患。 《幼儿园管理条例》规定：“幼儿园的园舍和设备有可能发生危险时，举办幼儿园的单位和个人应当采取措施，排除险情，防止事故发生。”这对幼儿园加强设备的管理和维修提出了明确的要求。有些幼儿园的建筑不规范，台阶过高或栏杆过低，楼梯过窄，极易发生安全问题。有些幼儿园的大型玩具是铁制的，幼儿在活动时稍有不慎就有可能碰伤。有的幼儿园把玩具安置在比较硬的地面上，孩子不慎掉下来容易摔伤。有的生活用品放置不当，幼儿拿取不方便，造成危险。 4.幼儿园工作人员玩忽职守或者工作责任心不强。 玩忽职守与工作责任心不强属于不同性质的行为。玩忽职守为渎职行为，通常要承担法律责任。事实上，幼儿园因工作人员玩忽职守造成事故的较少，更多的是教师责任心不强造成的伤害。如教师带领小朋友滑滑梯，教师只管和别人说话，没有全神贯注地照看孩子，结果幼儿因拥挤而摔下来，造成伤害。幼儿趁教师不注意离开教室，在操场上追跑，不慎摔伤等等。 5.教师体罚或变相体罚幼儿造成伤害。
软件培训手册_090117
软件培训手册 一、系统安装： a)分区工具：fdisk.exe b)硬盘分区格式： 分区原则上分三个区（不包括隐藏分区），包括一个主分区和一个扩展分区，其中，扩展分区化分为两个逻辑分区。 c)操作系统选择：win2000 d)驱动程序光盘：使用主板附带驱动程序光盘 e)计算机名称选择：统一使用LX做为计算机名称，在安装其他程序前，应事先检查此项。 f)安装步骤：
1)启动MSDOS 7.0(使用Win98 启动盘启动)，在DOS提示符下输入： fdis k↙。 2) 将第一个主分区分为10G，分区格式FAT32，并将其设为活动分区，将其他所有硬盘空间分为扩展分区，将扩展分区第一个逻辑分区分为“硬盘剩余空间-10G”,将第二个逻辑分区分为10G。 3）将所有分区格式化，分区格式选择如上文，NTFS文件系统的格式化操作请在安装完Windows2000操作系统后在系统中进行。 4）安装Windows2000，安装相应设备的驱动程序。 5）将D盘(空间最大的一个盘)格式化为NTFS格式分区。 二、软件安装： 按照步骤安装如下软件： a)工具软件清单：ACDSee、WinRAR、office2000精简版、王码五笔86版。 b)LX程序安装：将所对应仪器的程序拷贝到D:\LX***文件夹。其中***为3000、5000、2000、800 等，依据对应的仪器型号。 c)数据库安装：使用SQL2000个人版，数据库程序和数据文件都默认安装在C盘。安装完成后，将D:\LX***目录下的Data文件
夹内的*.MDF文件附件到数据库中。 d)连接打印机并安装打印机驱动、打印测试页。 e)新建Online4.0.exe和Lxsys.exe的快捷方式，修改Online4.0.exe 的快捷方式，在命令的末尾加一个“_1”（其中下划线代表空格），将它们拷贝到启动组里面。 f)在程序运行正常的情况下安装一键备份软件，选择备份分区大小
安全生产知识培训资料整理
安全生产知识培训资料整理 ----WORD文档，下载后可编辑修改---- 下面是小编收集整理的范本，欢迎您借鉴参考阅读和下载，侵删。您的努力学习是为了更美好的未来！ 安全生产知识培训资料一、领导重视，组织健全，是安全生产知识培训取得成功的保证。安全生产知识培训作为落实公司年度安全会议精神，广泛开展学习活动的一个重要组成部分，是提高员工素质确保安全目标实现的重要手段。公司领导对培训工作非常重视，专门在办公会议上强调了各部门责任，质量安全部制定了培训方案和具体实施计划，并与公司各部门进行了协商沟通，同时要求公司各部门、项目部积极配合培训工作的展开，督促各部门及生产一线员工参加培训，责任到人，培训过程严格按照计划进行。有了领导的支持和合理的培训计划做基础，整个培训过程中，员工积极响应，培训热情很高。培训主要由省安监局、长沙市海事局、市消防中队等单位的专家负责。按照公司培训要求，授课人认真编写了相关教案，质量安全部汇编了相关资料发放到各个学员手中，培训采取集中培训和自学相结合的形式，员工培训过程历时两天半，共有39名员工参加，基本实现了停泊待工项目部安全责任人、船长培训率达到98%。 二、培训内容实在，形式多样，突出结合安全意识、安全风险及施工实际，这次培训的教材以授课人根据公司要求编制的课案，针对公司施工实际情况，突出了海上施工相关安全方面的内容。同时质量安全部收集整理了培训知识手册等书籍作为补充教材，对员工灌输了先进的安全理念、介绍了应急救援机制的建立，传授了海上防火救生的方法与策略等等。在培训授课中，授课人利用投影仪，通过生动的画面，详细的介绍相关的法律法规，并结合一个个真实的案例，给员工分析事故原因，教育大家防患与未然，提高预防事故的意识和能力，减少或杜绝事故发生。 三、严格考核，奖惩分明培训过程中，质量安全部对学员进行了严格地考勤，每次上课均进行签到、点名。培训刚结束马上进行理论考试。理论考试采用人力资源部拟定的试卷，考试成绩和员工。 的绩效挂钩，并对考试前七名及全出勤率的学员给予了物质奖励。这次培训
税收征管法实施细则题库-案例分析
税收征管法实施细则》题库 第一部分 一、案例分析：（共50 题） 1案情：某税务所在2001年6月12日实施检查中，发现星星商店（个体）2001年5 月20日领取营业执照后，未申请办理税务登记。据此，该税务所于2001年6月13日作出 责令星星商店必须在2001 年6月20 日前办理税务登记，逾期不办理的，将按《税收征管法》有关规定处以罚款的决定。 问：本处理决定是否有效？为什么？ 答：本处理决定无效。根据《税收征管法》第15 条规定："企业及企业在外地设立的分支机构和从事生产、经营的场所，个体工商户和从事生产、经营的事业单位自领取营业执照之日起三十日内，持有关证件，向税务机关申报办理税务登记，税务机关审核后发给税务登记证件的规定。" 星星商店自2001 年5月20 日领取营业执照到2001 年6月13 日还不到30日,尚未违反上述规定，因此，税务所对其做出责令限期改正的处理决定是错误的。 2、案情：某税务所2001 年6月12日接到群众举报，辖区内为民服装厂（系个体）开 业近两个月尚未办理税务登记。6月14日，该税务所对为民服装厂进行税务检查。经查，该服装厂2001年4月24日办理工商营业执照，4月26日正式投产，没有办理税务登记。 根据检查情况，税务所于6月16日作出责令为民服装厂于6月23日前办理税务登记并处以500 元罚款的决定。 问：本处理决定是否有效？为什么？ 答：本处理决定有效。根据《税收征管法》第60 条的有关规定："未按照规定期限申报办理税务登记、变更或者注销税务登记的，由税务机关责令限期改正，可以处2000 元以 下的罚款；情节严重的，处2000 元以上10000 元以下的罚款。" 3、案情：某基层税务所2001年8月15日在实施税务检查中发现，辖区内大众饭店（系私营企业）自2001 年5月10日办理工商营业执照以来，一直没有办理税务登记证，也没有申报纳税。根据检查情况，该饭店应纳未纳税款1500 元，税务所于8 月18 日作出如下处理决定： 1、责令大众饭店8月20日前申报办理税务登记并处以500元罚款。 2、补缴税款、加收滞金，并处不缴税款1倍，即1500元的罚款。 问：本处理决定是否正确？为什么？
教育教学相关的法律法规及政策的培训内容
教育教学相关的法律法规的培训内容 教育教学相关的法律法规和是教师教学基本功的重要内容之一，是教师依法执教的重要依据，与义务教育相关的内容罗列如下： 《中华人民共和国教育法》 第五条教育必须为社会主义现代化建设服务，必须与生产劳动相结合，培养德、智、体等方面全面发展的社会主义事业的建设者和接班人。 第十二条学校及其他教育机构进行教学，应当推广使用全国通用的普通话和规范字。 第三十二条教师享有法律规定的权利，履行法律规定的义务，忠诚于人民的教育事业。 参考资料：中华人民共和国教育法（1995年3月18日第八届全国人民代表大会第三次会议通过1995年3月18日中华人民共和国主席令第45号公布） 《中华人民共和国教师法》 第三条教师是履行教育教学职责的专业人员，承担教书育人，培养社会主义事业建设者和接班人、提高民族素质的使命。教师应当忠诚于人民的教育事业。 第七条教师享有下列权利： （一）进行教育教学活动，开展教育教学改革和实验； （二）从事科学研究、学术交流，参加专业的学术团体，在学术活动中充分发表意见； （三）指导学生的学习和发展，评定学生的品行和学业成绩； （四）按时获取工资报酬，享受国家规定的福利待遇以及寒暑假期的带薪休假； （五）对学校教育教学、管理工作和教育行政部门的工作提出意见和建议，通过教职工代表大会或者其他形式，参与学校的民主管理； （六）参加进修或者其他方式的培训。 第八条教师应当履行下列义务： （一）遵守宪法、法律和职业道德，为人师表； （二）贯彻国家的教育方针，遵守规章制度，执行学校的教学计划，履行教师聘约，完成教育教学工作任务；
（三）对学生进行宪法所确定的基本原则的教育和爱国主义、民族团结的教育，法制教育以及思想品德、文化、科学技术教育，组织、带领学生开展有益的社会活动； （四）关心、爱护全体学生，尊重学生人格，促进学生在品德、智力、体质等方面全面发展； （五）制止有害于学生的行为或者其他侵犯学生合法权益的行为，批评和抵制有害于学生健康成长的现象； （六）不断提高思想政治觉悟和教育教学业务水平。 参考资料：中华人民共和国教师法(1993年10月31日第八届全国人民代表大会常务委员会第四次会议通过) 《中华人民共和国义务教育法》 第二条国家实行九年义务教育制度。义务教育是国家统一实施的所有适龄儿童、少年必须接受的教育，是国家必须予以保障的公益性事业。 第三条义务教育必须贯彻国家的教育方针，实施素质教育，提高教育质量，使适龄儿童、少年在品德、智力、体质等方面全面发展，为培养有理想、有道德、有文化、有纪律的社会主义建设者和接班人奠定基础。 第二十九条教师在教育教学中应当平等对待学生，关注学生的个体差异，因材施教，促进学生的充分发展。教师应当尊重学生的人格，不得歧视学生，不得对学生实施体罚、变相体罚或者其他侮辱人格尊严的行为，不得侵犯学生合法权益。 第三十四条教育教学工作应当符合教育规律和学生身心发展特点，面向全体学生，教书育人，将德育、智育、体育、美育等有机统一在教育教学活动中，注重培养学生独立思考能力、创新能力和实践能力，促进学生全面发展。 第三十五条国务院教育行政部门根据适龄儿童、少年身心发展的状况和实际情况，确定教学制度、教育教学内容和课程设置，改革考试制度，并改进高级中等学校招生办法，推进实施素质教育。学校和教师按照确定的教育教学内容和课程设置开展教育教学活动，保证达到国家规定的基本质量要求。国家鼓励学校和教师采用启发式教育等教育教学方法、提高教育教学质量。 参考资料：中华人民共和国义务教育法(2006年6月29日第十届全国人民代表大会常
施耐德SoMachineBasic软件使用培训手册精
M 200100 培训手册 培训手册 [软件篇] 施耐德电气不做任何关于本手册的陈述或保证,并在法律赋予的最大限度内,明确限制其在手册更换中隐含的违约责任。另外,施耐德电气保留在任何时候修订本手册而不对任何修订相关人员履行告知义务的权利。 本文件提供的信息包括文件所述产品性能的概述和/或技术特点。本文件不可替代用户手册,也不能用于确定 这些产品对具体用户应用的适用性或可靠性。任何用户或集成商有义务对该产品就相关的具体应用及其使用进行适当而完整的风险分析、评估和测试。施耐德电气及其任何附属机构或子公司均不对手册信息的误用承担责任。如有任何改进或修正建议,或发现该手册中有错误,敬请告知。 在安装和使用本产品时必须遵守各相关州、地区和地方安全规定。基于安全原因,也为了帮助确保与存档的系统数据相符,仅制造商可以执行零部件维修。 当装置用于对技术安全有特定要求的应用场合时,必须遵循相关指示。 如不搭配使用施耐德电气的软件或经认可的软件可能导致人员受伤、设备损害或运行异常。 拒不遵守本信息可能导致人员受伤或设备损坏。 @2013施耐德电气保留所有权利。 本手册内容属施耐德电气专有财产。施耐德电气保留所有权利,包括版权。未征得施耐德电气明确的书面许可,不得以任何形式或通过任何方式,不论是电子或机械形式(包括影印,复制本文件的任何部分。 培训手册 介绍和法律公告 购买培训手册的用户即享有参加培训课程的权利。 必须通过课程测验,方可获得施耐德电气的培训课程结业证书。 对依据本培训手册做出的行为,施耐德电气不承担任何责任。 商标 施耐德电气已尽最大努力提供有关本手册中提及的公司名称、产品和服务的商标信息。以下显示的商标来自不 、、、7、8、和是 公司在美国和?/或其它国家的注册商标或商标。 通用公告: 本手册中使用的一些产品名称仅用于标识用途,可能是他们各自公司的商标。
安全生产知识培训资料有哪些
安全生产知识培训资料有哪些 1、什么是安全生产，它的意义是什么? 包括两个方面的安全： 1、人身安全。(包括劳动者本人及相关人员) 2、设备安全。安全生产工作：为搞好安全生产而开展的一系列活动。 2、我国安全生产的方针是什么? 安全第一， 预防为主， 综合治理。 3、员工安全生产的主要职责： 1.遵守有关设备维修保养制度的规定; 3.爱护和正确使用机器设备、工具，正确佩戴防护用品; 4.关心安全生产情况，向有关领导或部门提出合理化建议; 5.发现事故隐患和不安全因素要及时向组织或有关部门汇报; 8.积极参加各种安全活动，牢固树立“安全第一”思想和自我保护意识; 9.有权拒绝违章指挥和强令冒险作业，对个人安全生产负责。 1、安全生产的“三宝”：安全帽、安全带、安全网 2、四不伤害：即自己不伤害自己，自己不伤害他人，自己不被他人伤害，保护他人不被伤害
3、三违：违章作业、违章指挥、违反劳动纪律 4、三无：个人无违章、岗位无隐患、班组无事故 6、三同时：即安全卫生设施必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入使用。 8、在生产中必须做到“五同时”：即在计划、布置、检查、总结、评比生产的同时必须计划、布置、检查、总结、评比安全工作。 1、进入现场，必须戴好安全帽，扣好帽扣，正确使用劳动防护 用品。 3、高处作业时，不准往下面乱抛材料和工具等物件。 4、各种电动机械设备，必须有可靠的安全接地和防雷装置，方 能开动使用。 5、不懂电器和机械的人员严禁使用和玩弄机电设备。 6、吊装区域非操作人员严禁入内，把杆下方不准站人。 1、不戴安全帽，不准进入施工现场。 2、高空作业不挂安全网、不系安全带，不准施工。 3、穿高跟鞋、拖鞋、赤脚不准作业。 4、工作时间不准喝酒，酒后不准作业。 5、高空作业所用物料不准随便抛下。 6、电源开关不准一闸多用。 7、机械设备不准带病运行。 8、机械设备的安全防护装置不完善不准使用。 9、吊车无人指挥、看不清起落点不准吊装。 10、防火禁区不准吸烟。
2016年教育法律法规培训内容
平庄中学校本培训 ——教育法律法规 培训学时：1—4学时 培训时间：2016年12月9日08:00——12:00 培训形式：集中培训参加人员：全体教师 培训内容：教育法的渊源 我国教育法的主要渊源是：宪法、教育法律、教育行政法规、地方性教育法规、教育规章以及教育条约和协定。 一、适用范围：“在中华人民共和国境内的各级各类教育，适用本法。” 二、教育性质与方针 我国教育事业的社会主义性质。 我国的教育方针：“教育必须为社会主义现代化服务，必须与生产劳动相结合，培养德、智、体等全面发展的社会主义事业的建设者和接班人。”这是国家教育政策的总概括，是教育发展的总方向。 三、教育的基本原则 （一）对受教育者进行政治思想道德教育的原则（二）继承和吸收优秀文化成果的原则（三）教育公益性原则（四）教育与宗教相分离原则（五）受教育机会平等原则（六）帮助特殊地区和保护弱势群体的原则（七）建立和完善终身教育体系原则（八）鼓励教育科学研究原则（九）推广普通话原则（十）奖励突出贡献原则 四、教育管理体制 “国务院和地方各级人民政府根据分级管理、分工负责的原则，领导和管理教育工作。中等及中等以下的教育在国务院领导下，由地方人民政府管理。高等教育由国务院和省、自治区、直辖市人民政府管理。” 五、教育基本制度 （一）学校教育制度 我国现行学制分学前教育、初中教育、中等教育、高等教育四个等级。
（二）义务教育制度（三）职业教育和成人教育制度（四）国家教育考试制度（五）学业证书制度和学位制度 我国的学业证书制度包括两大类：学历证书和非学历证书。 （六）扫除文盲教育制度（七）教育督导制度和评估制度 六、学校及其他教育机构 （一）学校及其他教育机构的构成要件 有组织机构和章程，有合格的教师，有符合规定标准的教学场所及设施、设备等，有必备的办学资金和稳定的经费来源。”以上四项基本条件，缺一不可。 （二）学校与其他教育机构的权利 按照章程自主管理；组织实施教育教学活动；招收学生和其他受教育者；对受教育者进行学籍管理，实施奖励或处分；对受教育者颁发相应的学业证书；聘任教师及其他职工，实施奖励或者处分；管理和使用本单位的设施和费用；拒绝任何组织和个人对教育活动的非法干涉；法律、法规规定的其他权利。” （三）学校及其他教育机构的义务 遵守法律、法规；贯彻国家的教育方针，执行国家教育教学标准，保证教育教学质量；维护受教育者、教师及其他职工的合法权益；以适当方式为受教育者及其监护人了解受教育者的学业成绩及其他有关情况提供便利；遵照国家有关规定收取费用并公开收费项目；依法接受监督。” 七、教育者与受教育者 （二）受教育者的权利和义务 1、受教育者的权利。(1)参加教育教学活动权。(2)获得奖学金、助学金、贷学金的权利。(3)获得公正评价和证书的权利。(4)提出申诉和依法起诉的权利。 受教育者还依法享有其他法律、法规规定的权利。 2、受教育者的义务。(1)遵守法律、法规的义务。(2)养成良好品德的
税收征管法等规定与行政强制法规定不相衔接的问题汇总
税收征管法等规定与《行政强制法》规定不相衔接的问题汇总 一、《税收征管法》与《行政强制法》规定不一致的问题 现行《税收征管法》第八十八条、《税务行政复议规则》第三十三条均规定，税务行政相对人必须先缴纳或解缴税款及滞纳金或提供纳税担保，然后才可以向复议机关申请行政复议；对复议决定不服的，方可向人民法院提起诉讼。根据《行政强制法》的规定，金钱给付义务的滞纳金属行政强制执行措施，按照《税收征管法》第八十八条的规定，对行政强制执行措施不服，可以直接向人民法院起诉，无需先申请行政复议，也不需要解缴滞纳金。 二、《征管法实施细则》与《行政强制法》规定不一致的问题 （一）关于执行费用。《行政强制法》第二十六条规定，由查封、扣押发生的保管费用由行政机关承担。但是，《税收征管法实施细则》第六十九条等则规定，税务机关采取税收保全和税收强制时，查封、扣押、拍卖、变卖等所发生的费用在查封、扣押的货物或其他财产拍卖、变卖的价款中予以扣除。二者规定存在冲突。 税务总局《抵税财务拍卖、变卖试行办法》（总局令第12号）第六条也有相应规定。 （二）关于新增“冻结存款、汇款的期限”规定。《行政强制法》第三十二条规定，“自冻结存款、汇款之日起三十日内，行政机关应当作出处理决定或者作出解除冻结决定；情况复杂的，经行政机关负责人批准，可以延长，但是延长期限不得超过三十日。法律另有规定的除外”。《行政强制法》第三十三条规定，“行政机关逾期未作出处理决定或者解除冻结决定的，金融机构应当自冻结期满之日起解除冻结”。《税收征管法实施细则》第八十八条规定，税务机关对从事生产、经营的纳税人采取税收保全措施的期限一般不得超过6个月；重大案件需要延长的，应当报税务总局批准。二者规定存在冲突。 （三）关于行政强制执行开始的时间。《行政强制法》第四十六条规定，行政机关依法实施加处罚款或者滞纳金超过三十日，经催告当事人仍不履行的，具有行政强制执行权的行政机关可以强制执行。《税收征管法》第四十条规定，从事生产经营的纳税人、扣缴义务人未按照规定的期限缴纳或者解缴税款，纳税担保人未按照规定的期限缴纳所担保的税款，由税务机关责令限期缴纳，逾期仍未缴纳的，经批准可以强制执行。《税收征管法实施细则》第七十三条规定，从事生产经营的纳税人、扣缴义务人未按照规定的期限缴纳或者解缴税款，纳税担保人未按照规定的期限缴纳所担保的税款，由税务机关发出限期缴纳税款通知书，责令缴纳或者解缴税款的最长期限不得超过15日。二者存在差异。 三、《行政强制法》有明确规定，《税收征管法》及其实施细则等未做规定的问题 （一）报告制度。《行政强制法》第十九条规定，情况紧急，需要当场实行行政强制措施时，行政执法人员应当在24小时内向行政机关负责人报告。《税收征管法》及其实施细则中没有此项规定。 （二）关于新增“制作现场笔录”规定。《行政强制法》第十八条对实施行政强制措施作出规定，其中第七项要求制作现场笔录。《税收征管法》及其实施细则以及税务总局文件均没有规定在实施行政强制措施时要制作现场笔录。 （三）关于新增“冻结存款、汇款的程序”规定。《行政强制法》第三十条规定，实施冻结存款、汇款的，应当遵守一定的程序，包括：实施前须向行政机关负责人报告并经批准；由两名以上行政执法人员实施；出示执法身份证件；制作现场笔录。《税收征管法》及其实施细则以及税务总局文件对此没有具体规定。 （四）关于新增“滞纳金数额不得超出金钱给付义务的数额”规定。《行政强制法》第四十五条规定，“行政机关依法作出金钱给付义务的行政决定，当事人逾期不履行的，行政机关可以依法加处罚款或者滞纳金。……加处罚款或者滞纳金不得超出金钱给付义务的数额规定”。《税收征管法》没有相应规定。
《安全学习培训资料》word版
云南兴建水泥有限公司2008年6月 “安全月”学习内容 每年六月是我国安全月，是宣传贯彻相关法律、法规及开展相关安全活动月，那么今天我们组织大家共同学习一下相关的安全法律、法规及相关的安全生产常识。今天学习的内容作为今年“安规”考试的依据，请大家做好记录，考试成绩与年底“安全奖”挂钩。 各位领导、各位同志：大家好！ 全国上下都在轰轰烈烈开展“安全生产月”活动，在此我也班门弄斧的在各位领导及师傅面前谈谈我对安全的理解和认识并共同组织大家学习。 安全是一个永恒的话题，安全工作是一项基础性、综合性、长期性工作，安全管理工作只有起点，没有终点，对待安全工作，一定要“警钟长鸣”，坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，把不安全因素控制在萌芽状态中。 1、安全是什么？安全是一种责任。作为一名公司的员工，公司把上千万财产的安全交给了我们,我们只有凭借我们的业务技术和强烈的事业心、责任心，还有一丝不苟的工作态度，把设备操作好，提高设备的运转率，提高台时产量，才算一名合格岗位操作工。“安全责任重于泰山”，可见安全生产有多么重要。什么为责任？责任就是分内应做的事。我们操作人员分内应做的就是干好本职工作，安安全全的完成任务。我们只要安安全全、
平平稳稳的
上好每个班。（如84.24收尘器跨塌事故） 2、安全是什么？安全是一种态度。安全，对我们每个行业来说是放在首位的，我们经常讲“安全第一”。这就是我们的态度，也是我们的原则。安全是保证我们事业顺利完成的法宝，安全是我们取得效益的前提，安全对我们来说至关重要。因此我们就要事事讲安全、时时讲安全,不重视安全的后果是无法估量的、是要付出沉痛代价的。我们不能把安全第一只放在口头，只做成标语写的哪里都是，我们要实实在在的在思想里刻上安全第一，在做每件事前都要考虑安全，在工作的每时每刻不忘安全，特别是有违章违纪没有什么的思想念头出来的时候、在冒一次险不会出问题的时候，这时候想一下安全第一，我想很多事故都是可以避免的。（建设期间省十建的安全管理态度） 3、安全是什么？安全是一种经验。每出一个事故，都能总结一二三条教训，日积月累，就成了我们的规章。换一种说法，血的教训换来了我们的规章制度，我们靠规章制度来保证我们的安全。事故都是违章造成的，我们不能只看到事故后受害者多么惨痛、肇事者多么可怜，我们要树立防事故、保安全的思想，处处想在前、安全关口前移，真正把别人的事故当作自己的防止事故的经验，人类之所以进步，就是人类善于总结、并从总结中得到进步。我们也要善于在容易出现问题的时候想一下，别人在处理这样问题是怎么做的，我这样做的后果是什么？这样我们才会不断提高自己、完善自己。
安全教育培训法律依据
安全教育培训的相关法律规定 一、法律依据 （一）高危企业主要负责人和安全生产管理人员必须取得安全资格证书后方可任职。安全资格证书由各级安全监管监察机构或煤矿安全监管部门颁发，全国统一样式，全国范围内有效，有效期为3年。依据： 1．《安全生产法》第二十条第二款规定：高危企业主要负责人和安全生产管理人员应当由有关主管部门对其安全生产知识和管理能力考核合格后方可任职。 2．《生产经营单位安全培训规定》（安全监管总局令第3号）第六条第二款规定：煤矿、非煤矿山、危险化学品、烟花爆竹等高危企业主要负责人、安全生产管理人员，必须接受专门的安全培训，经安全监管监察部门对其安全生产知识和管理能力考核合格，取得安全资格证书后，方可任职。 3．《安全生产培训管理办法》（安全监管总局令第44号）第三十五条第一款规定：安全资格证的有效期为3年；第三十六条规定：安全资格证在全国范围内有效。 （二）特种作业人员必须取得特种作业操作证方可上岗作业。证书由有关安全监管监察部门或煤矿安全监管部门颁发，全国统一样式，全国范围内有效，有效期为6年，每3年复审1次。依据： 1．《安全生产法》第二十三条规定：生产经营单位的特种作业人员必须按照国家有关规定经专门的安全作业培训，取得特种作业操作资格证书，方可上岗作业。 2．《生产经营单位安全培训规定》（安全监管总局令第3号）第二十条规定：生产经营单位的特种作业人员，必须按照国家有关法律、法规的规定，接受专门的安全培训，经考核合格，取得特种作业操作资格证书后，方可上岗作业。 3．《特种作业人员安全技术培训考核管理规定》（安全监管总局令第30号）第十九条规定：特种作业操作资格证的有效期为6年，在全国范围内有效。每3年复审1次。
保会通软件操作培训手册
保会通软件操作培训手 册 LEKIBM standardization office【IBM5AB- LEKIBMK08- LEKIBM2C】
财政财务集中核算软件 操 作 培 训 手 册
目录 第一部分软件安装配置 (3) 一、安装软件 (3) 二、软件运行与数据库连接配置 (5) 三、建立账套及账套信息设置 (7) 第二部分账务初始化设置 (10) 一、模板账套 (10) 二、功能调用 (10) 三、年初余额设置 (11) 第三部分会计账务 (12) 一、账务逻辑与科目结构 (12) 二、会计凭证 (17) 三、分录模板 (20) 四、账簿 (21) 五、账务汇总表与常用默认选项 (25) 六、月报表 (27) 七、凭证打印 (27) 第四部分出纳账务 (28) 一、出纳账模块（单式账） (3) 二、年初余额录入 (29) 三、日常业务录入（记账） (31) 四、会计与出纳对账 (32) 五、出纳账簿 (33) 六、余额发生额表 (34) 七、账务汇总表 (35) 第五部分固定资产操作说明 (35) 一、相关制度 (35) 二、固定资产基础设置 (36) 三、固定资产年初录入 (40) 四、日常业务处理 (41) 五、资产账表 (42) 第六部分注意事项 (43) 一、数据文件信息的修改注意事项 (43) 二、财务人员登录密码管理 (43) 三、离线账务处理需指定账模位置 (44) 四、影响数据完整性的不正当操作 (44) 五、咨询服务 (45)
财务软件操作培训手册 第一部分软件安装配置 一、安装软件 将U盘的“保会通数据”文件夹拷贝到电脑的D盘下，打开“保会通数据”文件夹下的“保会通软件安装盘”，双击执行Setup.exe文件。按提示选择“接受此 协议”，下一步，按提示执行下一步，默认安装位置，完成软件安装。如下图： 1、双击Setup.exe文件开始安装。 2、点击下一步。 3、勾选我接受协议。点击下一步。
工厂安全培训资料
安全培训资料 每个人都希望实现自己的梦想，每个公司都希望拥有一批高素质的员工队伍。每个人都想通过自身努力得到别人的认可。通过参加不同的培训，或多或少都能有一定的体会和收获。但培训二字有两层意思：培养道德情操（素质）、训练业务技能（工作能力），其实两者都是同等重要，缺一不可。当你具有一定的职业操守、职业素养、做人做事准则，这也是一个人立世为人做事的基本要求，可以理解为社会责任，也可以说是对自身在这个社会中存在的价值认识。业务技能学习那只是时间问题。一般这不属于安全培训范畴，但是安全学习是很枯燥的，要明白学习的意义和作用。社会上很多学习是个人的权利，而安全培训学习却是义务。（在《国家安全生产法》中有明确要求）。安全学习，从小说，是对自己的生命负责；大的说，是对别人的生命、企业生存发展负责。安全工作不是一会儿功夫不是一蹶而就，而是动态的、长期的坚持。各个行业有不同的工作标准，但安全是一个通用管理标准。企业安全工作的中心就是防止人的不安全行为，消除机械的或物质的不安全状态，确保人员“四不伤害”。 二、我国安全生产法律基本体系 ２００２年６月２９日第九届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过 ２００２年６月２９日中华人民共和国主席令第七十号公布 自２００２年１１月１日起施行1、我国安全生产方针：安全第一，预防为主，综合治理的原则。我50多年来制定的颁布的安全生产、劳动保护的法律、法规有280项。 2、重点了解《安全生产法》与从业人员的的相关内容，可以维护自身权益主要内容：（1）总则；（2）生产经营单位的安全生产保障；（3）从业人员的权利和义务；（4）安全生产监督管理；（5）安全生产事故的应急救援与调查处理；（6）法律责任；（7）附则。 从业人员的权利和义务： 权利 ①有权了解作业场所和工作岗位存在的危险因素、防范措施及事故应急措施； ②有权对本单位安全生产工作中存在的问题提出批评、检举、控告、拒绝违章指挥和强令冒险作业；③发现直接危及人身安全的紧急情况时，有权停止作业或在采取可能的应急措施后撤离作业场所。 义务 ①在作业过程中，应当严格遵守本单位的安全生产规章制度和操作规程，服从管理，正确佩带和使用劳动防护用品； ②应当接受安全生产教育和培训，掌握本职工作所需的安全生产知识，提高安全生产技能，增强事故预防和应急能力； ③发现事故隐患或其他不安全因素，应当立即向现场安全生产管理人员或则本单位负责人报告；接到报告的人员应及时予以处理。 三、安全管理基础 1、安全术语 （1）安全生产：消除或控制生产过程中的危险因素，保证生产顺利进行。 （2）本质安全：通过设计等手段使生产设备或生产系统本身具有安全性，即使在误操作或发生故障的情况下，也不会造成事故。
法律法规培训学习内容
法律法规培训学习内容 培训时间： 培训人： 《中华人民共和国教师法》全文 (1993年10月31日第八届全国人民代表大会常务委员会第四次会议通过 (1993年10月31日中华人民共和国主席令第15号公布) 第一条为了保障教师的合法权益，建设具有良好思想品德修养和业务素质的教师队伍，保进社会主义教育事业的发展，制定本法。 第二条本法适用于在各级各类学校和其他教育机构中专门从事教育教学工作的教师。 第三条教师是履行教育教学职责的专业人员，承担教书育人，培养社会主义事业建设和接班人、提高民族素质的使命。教师应当忠诚于人民的教\育事业。 第四条各级人民政府应当采取措施，加强教师的思想政治教育和业务培训，改善教师的工作条件和生活条件，保障
教师的合法权益，提高教师的社会\地位。全社会都应当尊重教师。 第五条国务院教育行政部门主管全国的教师工作。国务院有关部门在各自职权范围内负责有关的教师工作。学校和其他教育机构根据国家规自主进行教育管理工作定， 第六条每年九月十日为教师节。 义务教育法: 中华人民共和国义务 教育法_义务教育法全文《中华人民共和国义务教育法》是国家实行九年义务教育制度的根本大法。国家统一实施的所有适龄儿童、少年必须接受的教育，是国家必须予以保障的公益性事业。实施义务教育，不收学费、杂费。国家建立义务教育经费保障机制，保证义务教育制度实施。《中华人民共和国义务教育法》1986年4月12日由第六届全国人民代表大会第四次会议通过，1986年7月1日起施行。新《中华人民共和国义务教育法》由第十届全国人民代表大会常务委员会第二十二次会议于2006年6月29 日修订通过，自2006年9月1日起施行。新《中华人民共和国义务教育法》明确了我国义务教育的公益性、统一性和义务性。这是义务教育的三个基本性质。