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滨城支行营业部电子银行营销简报

为了促进电子银行业务的快速发展，响应分行安排，滨城支行营业部秉承客户就是上帝的经营理念，创新营销模式，做好产品宣传，有效推进了电子银行业务的快速发展。

未雨绸缪早行动

为了抢抓电子银行业务的营销机遇，滨城支行营业部多次在晨会夕会进行电子银行业务动员，提早进行规划，从实际出发制定切实可行的操作纲领，做到了电子银行营销人人有任务，人人有动力，为电子银行业务营销奠定基础。

多种渠道宣传佳

暑假期间，正好是学生上学激活银行卡的高峰，也是电子银行产品营销的高峰，在客户办理激活业务期间，主动与客户交流，宣传我行手机银行转账全免费的功能。此外，滨城支行营业部积极利用cfe系统发送营销短信，推介我行电子银行业务，不少客户通过短信主动前来询问。网店还利用LED屏幕滚动宣传我行电子银行产品，及时更新农业银行电子银行产品的优惠政策与先进功能，通过多种渠道，提升了农业银行电子银行产品的认知度。

强化服务好当先

电子银行产品的激活程序繁琐，花费时间较长，这就要求网点营销人员要有高度的责任心和服务意识。在电子银行产品的营销中，滨城支行营业部琢磨了一套行之有效的激活方法，做到了产品覆盖无死角，提高了效率，节省了时间，并且实现包教包会，让客户切实体验到电子银行产品的魅力所在。营业部大堂经理刘娜娜，已经身怀六甲，行动殊为不变，但是在电子银行营销中，积极主动，不言苦不言累，为电子银行产品的营销做出了努力。

随着各项举措的推行，滨城支行营业部极大地调动了员工的工作热情，吸引了往来客户的的注意力。网点服务热情周到，来办理业务的客户络绎不绝，推动了电子银行业务的迅速发展。

3-农商行实战银行外拓营销技能训练徐良柱

农商行网点实战营销外拓技能训练【课程背景】随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。【课程收益】 ●讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践 ●咨询式培训，培训效果立竿见影 ●理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操 ●采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结合），帮助银行网点逐个成长 ●学习专业的客户营销方法和流程管理技巧【课程对象】各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等【课程时间】

5天（6小时/天）【课程老师】徐良柱老师【课程设计及培训步骤】：

附件一：【课程大纲】：一、银行营销面临现状及对策 1.国内银行营销管理现状 2.银行“营销突围”势在必行 3.转变观念，差异化营销—找准切入点，与众不同 4.银行转型期对销售人员的角色要求二、银行客户的分类与市场开拓 1.银行客户的有效识别 ?客户分类 ?识别不同客户的特征 ?不同类型的客户对需求的差异性 ?不同产品针对的客户群我们真的知道吗

银行运营工作总结工作简报(共8篇汇总)

第1篇银行运营管理工作总结银行运营部工作总结五、强化信贷基础管理，坚持贷款发放与管理并重，努力提高信贷管理总体水平 (一)对农户综合经营信息档案管理我部在组织开展贷款五级分类过程中，加大对了农户贷款需求调查力度，置换了新型农户综合经营信息档案，要求基层社对大额农户贷款按户对贷款人、担保人资信、资产状况、经营前景进行了详细调查分析，对资产负债状况进行评定，通过对经济档案规范性检查，各社都能按要求建立健全农户综合经营信息档案，并对经济档案编列号码;注重贷款调查，详细记录借款人和担保人经济情况，及时登、销记借款人借款、还款记录;通过对农户综合经营信息档案规范性检查，确保了农户综合经营信息档案实用、整洁、规范 (二)完善各项规章制度2006年，资金营运部对部分信贷规章制度进行了修改及完善，先后制定了《国家公职人员担保贷款实施管理办法》、《汽车贷款操作管理办法》、《信贷资产风险分类实施细则》、《信贷业务管理尽职指引》等 (三)严格执行大额贷款审批制度2006年，资金营运部实行贷款大额审批制度，对上报企业先通过财务分析、担保分析、非财务分析等方法进行分析、测算，然后到借款单位实地认真调查，客观真实评价贷款风险，并对大额贷款实行逐笔由联社审贷委员会成员共同审议、审批;2006年各信用社、部共上报需审批贷款笔，金额万元，进行会办审批同意发放笔，金额万元，有效控制每笔贷款风险六、加大信贷检查和处罚力度，认真执行各项信贷管理内控制度，努力提高人员整体素质，完善监督检查制度 (一)加大信贷检查力度、切实提高信贷基础管理水平今年以来，每星期不少于3天深入全辖网点进行辅导检查，检查中通过翻阅贷款借据、合同，信贷人员经济档案、工作日志、贷后检查簿等基础资料，重点检查抵押贷款手续和公司担保贷款出具董事会决议合法性，检查中问题及时纠正，检查后并形成书面报告，要求被查网点限期整改，有效促进了信贷基础管理水平提高 (二)坚持以人为本，队伍建设，不断提高信贷服务水平首先，强化信贷队伍建设，优化人员组合一支样信贷队伍，也就决定着样信贷资产质量，坚持“以人为本”，优化人员组合，今年共有个信贷人员进行了岗位交流，同时强化从业人员职业道德，用市场营销理念推动服务水平提高，要求信贷人员发扬传统背包下乡、密切联系群众精神，主动帮助客户解决一些难题，以情感人，营造较为宽松业务空间;其次为做好信贷管理系统上线工作，今年举办培训期，参加人员达人次，编写信贷知识资料，邀请电大高级教师作专题讲座，及时补充和学习新知识、新技能，着力提高从业人员素质第三，积极推行贷款操作“阳光工程”，在全辖发放信贷服务“便民卡”，真实了解信贷服务质量、信贷服务存在问题，并采纳有关调查问卷中合理化建议，避免“暗箱操作”，方便群众了解信贷政策七、大力清收不良贷款，切实防范和化解金融风险

5-实战银行外拓营销技能训练(4天4晚版)徐良柱

实战银行外拓营销技能训练【课程背景】随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。【课程收益】讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践咨询式培训，培训效果立竿见影理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结合），帮助银行网点逐个成长学习专业的客户营销方法和流程管理技巧【课程时长】 4天（9小时/天）徐良柱老师

【课程对象】各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等

附件一：【内训课程大纲】一、银行营销面临现状及对策 1.国内银行营销管理现状 2.银行“营销突围”势在必行 3.转变观念，差异化营销一找准切入点，与众不同 4.银行转型期对销售人员的角色要求二、银行客户的分类与市场开拓 1?银行客户的有效识别客户分类识别不同客户的特征不同类型的客户对需求的差异性不同产品针对的客户群我们真的知道吗寻找未来黄金客户的MAN法则拟定销售计划的“ 5W1H ” 2?银行客户的市场开拓

李忠老师《银行外拓营销课程》课程大纲

银行外拓营销实战训练营课程背景：随着中国银行业改革转型不断深入，银行之间的竞争日趋白热化，光提升厅堂服务营销水平难以满足银行利润增长的指标，近两年各家又纷纷提出“赢在大堂”向“赢在大街”的转变，把战火已经延伸到客户现场，纷纷抢占客户端市场。马云曾说过：“银行不改变，我们就要改变银行”。外拓营销最重要的是转变思路，从“坐”到“行”，银行需要主动出击，主动寻找客户，挖掘老客户的需求进行深度营销、转介绍，营销新客户，寻求合作，创造营销的机会。授课对象：支行（网点人员）人员授课方式：讲解+工具+方法课程大纲：第一讲：为什么外拓营销一、传统的销售技巧在当今的市场越来越纠结案例分析：小偷的营销思维二、打造农村金融营销力

案例分析：外拓营销案例分析（抓狂的客户经理）1.提升品牌营销力案例分析：阿里的千县万村计划 2.提升业绩和客户群农村市场经营数据分析 3.提高客户忠诚度案例分析：富国银行增加客户黏度 4.精准营销，提升效率三步：道明来意；四步：了解需求；五步：产品介绍；六步：成交及问题处理；七步：成交转介客户案例分析及话术现场演练：陌生客户营销

二、宣传营销——设点咨询式营销 1.宣传活动的定位和价值 2.宣传活动的整体策划 3.活动的现场实施阶段 4.活动的后续跟进技巧案例分析：兴业银行宣传营销案例分析：农商行宣传活动实施全过程解析三、深耕四区——各类客群营销方式 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3）公私联动营销的技巧案例分析：某农商行公私联动 4.深耕学校医院技巧 1）学校医院营销合作机会点分析 2）学校医院批量营销法：一对多营销活动 3）学校学生金融需求分析：生活费，学费，自助取款，外地读书演练：一对多介绍我行产品

银行运营工作总结工作简报

银行运营工作总结工作简报篇一：银行柜员营销简报文档审时度势，顺势营销 8月9日，我参加了殷国辉老师的讲座：顺势营销——柜员营销技能的提升。新金融时代瞬息万变，在这个赛场上只有顺势而为才能使自己立于不败之地。首先我们要意识到营销蜕变了，已经不是传统的营销模式了。我们要悟银行营销者的四重境界：第一境界是手中无剑，心中无剑。销售特征是爱。在实践中客户识别，望闻问切识商机，心为道，手为术，心为内在，手为外在，剑指营销的意识，要看病而非卖药。第二种境界是手中无剑，心中有剑。销售特征是无中生有。第三境界是手中有剑，心中无剑。销售特征是无病开药。第四境界是手中无剑，心中无剑。销售特征是无动于衷。第一境界和第四境界虽然名字一样，但实质上是有区别的，这需要营销者灵活把握客户，否则一念之间千差万别。其次建立信任，转变角色赢取信任。就拿产品介绍来讲：先说产出后讲投入，先说利益后说产品，先说好处后讲功能，先说事实后讲观点，先增人群后延周期，先讲数据后形象化。其实营销的本质就是挖掘客户的需求，先切入——赞美客户、再刺

入——难题（病）、最后转入——好处（对症下药）。最后，传统营销做产品本身：扩大数量，提高质量。现代营销做产品以外的东西：重视无形资产的积累，培养忠诚客户群体，关注长期价值创造。我们柜员只要掌握智慧的火花，就一定能找到快乐的归属。篇二：XX年银行工作年终总结范文银行工作总结要怎么写，我想很多银行职员都会有这个困扰，下文是一篇银行工作年终总结范文，文章总结了目前工作中存在的问题及XX年工作打算，详细内容点击查看全文。今年以来，我行认真贯彻总分行经营战略调整的决策，坚持效益、质量、规模协调发展的方针，与时俱进，开拓创新，在注重业务发展的同时，强调风险防范和内控管理，倡导合规文化建设，使支行的各项业务上了一个新台阶，为完成年度目标任务奠定了坚实的基础。在全行员工的共同努力下，XX年各项指标稳健运行，取得了突出的经营业绩。XX 年，各项业务完成情况较好，在分行均名列前茅。一、各项指标完成情况。 1、负债业务增势明显。到12月末自营存款余额为万元，较年初新增万元，已提前完成全年任务。其中储蓄存款余额万元，较去年新增万元，完成全年任务的66%。对公存款万元，较去年新增万元，完成全年任务的154%;日均储蓄存款余额万元，较核定基数增万元，完成任务的120%;对公

《银行客户经理外拓营销+实战辅导》

《银行客户经理外拓营销+实战辅导》(4天4夜）项目背景： 90年代末国有大银行调整发展战略，在县域经济缩小规模，甚至退出，10多年过去了，时过境迁，目前情况正在逆转，在浙江、在山东等经济发达地区，全国数家国有大行正通过推出涉农信贷产品的方式重返农村金融市场。与农业银行、农村信用社、农业发展银行、邮政储蓄银行、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等银行业金融机构一起展开市场竞争。在此之前各银行网点靠着川流不息的流量客户，望着业绩自然增长别是一番美味在心头，即使在同业竞争加剧，日子紧点了也可在阵地营销上想想办法，即使再不济，也就守着大把大把的存量客户做电话营销的提升即可高枕无忧。诸如坚挺的四大国有银行，哪里需要求贤若渴般的“走出去”寻找新客户的境地。市场就是如此残酷无情，峰回路转，一不留神，管你国有、股份、地方、农商行统统都要迈开腿进行外拓营销，要不然，结果可想而知。于是，外拓营销一夜之间成为了银行间茶余饭后的重要谈资，其重要性自不言而喻。随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数量增加、资产规模扩张等粗放的管理模式，已很难适应激烈的市场竞争。为应对更为严峻和复杂的外部市场环境，银行必须实现从“坐”到“行”的行销转型，优化业务流程，建立起适合自身发展的条线经营管理新模式。而外拓营销是一种结合行商拓展与会商经营的组合型营销模式。如何让员工积极主动走出去，把客户高高兴兴请进来？市场细分，社区金融，客户需求体验化，过去银行重点是分流，今日重点是集客，外拓营销将是银行集客的有效途径。经过长期潜心研究与实战，结合各大银行新近倡导的“深耕四区”、“两扫五进”的市场策略。在此特别推出《银行客户经理外拓营销实战辅导项目》，本项目通过精心设计，采用“课堂情景模拟+实战落地辅导+现场督导点评+业绩成果展示+效果固化跟进“五位一体的实战营销模式。“ 这是一场拿业绩说话的实战培训！这是一场提升银行业绩的落地培训！这是一场调动员工主动性，让员工积极走出去，把客户请进来的突围式培训！扫楼扫街全覆盖 1、收集信息：通过工商行政管理局、个私协会等多渠道，掌握城区内的农贸市场、专业商场、建材市场和商业街等各类商、工业园区及辖区内小微企业及全县主营业务收入达100万元以上的实体经济类的中小企业基础信息，涵盖了全辖区所有已注册登记的小微工商户。 2、需求调查：采取内外结合的方式，全面调查小微商户的资金需求，征求基层服务小微企业的好办法。与客户代表面对面座谈，组织员工上门了解小微商户的基本情况、主要生产经营状况、对外借款情况、信贷资金以及其他金融服务需求。在分行内网开设了行长信箱，广泛征集员工对扫街活动金点子，凝聚基层智慧，推动活动顺利开展。 3、授信放贷：根据各扫街专业队提交的需求调查表进行全面梳理，初步锁定具有信贷需求的小微商户，由小微事业部组织信贷人员，进行更细致的贷前调查，一次性收集相关资料，批量开展评级授信，并根据客户资金需求的缓急进行分析，对急需资金的已评级授信客户在信贷规模允许的情况下优先放贷，完成调查授信。 4、扫街：将网点所有客户经理、财经理和每两人组成一个扫街专业队，每队负责10户小微企业或50家个体工商户，所有扫街人员着正装、佩戴工号牌、携带各类金融产品宣传折页、调查问卷。采取“白+黑”、“4+2”和“亲戚+朋友”等方式，白天走客户、晚上理资料、双休家中找等措施，广引客户，取得了良好的成效。实现五进：

《银行客户经理营销实战能力提升》

银行客户经理营销实战能力提升课程背景： 21世纪最重要的是人才。随着中国银行业国际化和市场化程度的不断提高，国内银行经营所面临的市场环境也逐渐发生变化，包括利率市场化、互联网金融、民营银行等都使得银行业竞争愈发激烈。客户经理作为网点一线的营销人员，肩负着拓展客户、增加业绩的使命，是银行网点利润取得的重要源泉。现实工作中客户经理总认为银行产品没有竞争力、同业竞争压力大而抱怨和不满，营销技能停滞不前、客户营销基本靠吃饭和送礼。如何让客户经理摆正心态、提升营销能力、提升驾驭客户能力，养成良好工作习惯，进而提升网点整体营销业绩，增加网点利润，是本课程关注的重点。课程模型：课程收益： 1.调整心态，积极投入 2.掌握客户开发不同方法和渠道，拓宽思路 3.掌握产品营销技能技巧，提升作战实力 4.掌握客户关系管理要点，深入挖掘，守好胜利果实 5.掌握客户维护技巧，成为客户的成长伙伴课程时间：共计2天，12课时

授课对象：银行营销人员、理财经理、客户经理等授课方式：讲师讲授+案例分析+视频互动+角色扮演+情景模拟+讨论分享课程大纲第一讲：积极营销心态的建立一、调整状态，从心出发 1.心态从哪两个方面影响我们？ 2.ABC情绪理论给我们哪些启示？ 3.积极心态和消极心态对状态的影响？ 4.六个工具调整我们到最佳状态！二、客户经理定位与角色转变 1.客户经理定位 2.客户经理角色转变 3.优秀客户经理应该具备的七种能力第二讲：银行发展趋势与创新营销模式一、银行发展趋势分析 1.银行业发展四阶段论 2.银行业发展现状及趋势分析 3.利用互联网营销 4.借势营销 5.银行O2O营销实践二、创新营销模式 1.4P营销法的应用 2.4C营销法的应用 3.4I 营销法的应用案例：某银行创新营销方式分析第三讲：营销流程体系搭建一、客户识别 1.客户识别法：望闻问切

银行理财产品市场简报

银行理财产品市场简报银行理财产品跟踪一季度，商业银行发行理财产品1.53万款，募集资金规模9.95万亿元。2014年一季度，187家商业银行共发行理财产品1.53万款，募集资金规模约达9.95万亿元人民币，环比分别增长11.0%和2.6%。继2013年四季度银行理财产品发行数和资金规模创下历史新高之后，2014年一季度银行理财产品数量和规模较2013年四季度稳中有升，增速放缓。相比去年同期，数量和规模分别增长71.2%和70.7%。参见图1。从2014年一季度银行理财产品的发行机构分布来看，城市商业银行理财产品发行数量表现抢眼，发行动力强劲，占比45%，较2013年四季度上升13个百分点，总量占据各类银行之首。上市股份制商业银行和国有控股银行理财产品发售数量难分伯仲，占比分别为26%和25%。就理财产品规模来看，国有商业银行的网点优势在提升理财产品规模方面可见一斑。五大国有商业发行的银行理财产品（数量占比25%）资金规模占比达到44%，款均规模为11亿元。而城商行占比仅为18%，上市股份制商业银行占比为37%。产品收益仍处高位，关键期限收益回调。纵观一季度产

品收益率曲线，总体水平仍旧高于2013年后三个季度的水平。主要原因在于央行“稳中偏紧”的政策基调，使得市场融资环境趋紧，加之银行理财产品定价市场化的趋势，银行理财产品收益率居高不下。进入1月份以来，2013年末资金揽储大战的硝烟散去，银行理财产品收益率并没有应声回落，市场资金面仍旧紧张，加上春节假期影响，市场对短期资金需求较为旺盛，导致短期银行理财产品收益率节节攀升。2014年2月和3月的理财产品收益虽有回落，但仍高于去年同期水平，尤其是中长期产品数量的小幅增加以及收益率水平的提升，整体抬高了一季度银行收益水平。参见图2（a）。从几个关键期限的产品收益进入一季度后的月度表现来看，1个月、3个月和6个月期产品的收益率走势均呈现高企后回落的态势，其中1个月期限的短期产品收益的回落非常明显，侧面反映出市场对于短期资金热度的减少。3个月和6个月期产品的收益率则是逐月小幅递减。参见图2（b）。 2014年3月份到期收益：广东南粤银行产品表现抢眼。2014年3月，共统计到105家商业银行1644款产品到期，未出现零负收益产品。3月统计到两款产品收益超过10%。在产品收益排名前五的产品中，南京银行产品独占4席，表现不俗，分别为聚富4号、创富7号和两款“珠联璧合”产品。

《银行外拓营销实战训练方案》

银行外拓营销授课对象：银行客户经理、柜员、大堂经理等业务营销相关人员授课方式：翻转课堂／行动学习：讲师讲授+小组研讨+群策群力+沙盘模拟+视频研讨+城镇会议项目特色：特色详解精准根据银行目标客户特点制定精准营销与服务方案系统训前、训中、训后成完整体系，保障科学营销模式固化增效联动线上、线下联动，银行、机构及主训师联动，保障项目高效落地共创学员、客户共创共赢，讲师、助教与银行共创共发展项目阶段：序号阶段内容 1 线上分享讲师项目实施前通过微信将相关知识点进行线上分享，学员预习 2 线下准备根据知识点的要求，学员进行客户信息资料的收集整理 3 规划方案课堂现场进行项目方案的设计规划，进行日程安排 4 节点演练对营销过程中的关键节点进行实地演练：挖掘需求、异议处理等 5 实地执行按照规划的营销模式进行实地操作，检验规划成果

项目中涉及到的知识点及演练点：开场：团队建设，宣誓，分组PK。一、完善心法：与客户的关系定位 1．小额小微业务人员角色定位的误区 1）太急于做成业务，一味推销自己的产品 2）一味迁就客户，答应客户的不合理要求（容易得到的不珍惜，客户会贪得无厌）2．正确的角色定位 1）你是客户的顾问，为客户提供他所需要的专业服务（别人做不到的才珍贵） 2）你是公司的代言人，不是客户的传声筒 3）你为客户创造价值，客户通过持续购买、推荐购买回报公司 3．营销的三阶段：营销自己、营销公司、营销产品与服务 4．走向顾问式营销二、营销准备 1．做好充分准备，不给客户后悔的机会 2．硬件的准备：准备好随时可用的小武器 3．软件的准备： 1）营销各阶段的方法技巧 2）本行、产品，以及竞争对手公司（银行）、产品的了解、把握 3）客户信息以及客户需求的把握 4）本行产品、服务的目标客户群分组研讨：本行优质的目标客户有哪些？如何可以联系到他们？ 4．平时的准备：养成良好的习惯 5．临时的准备：搜集与客户行业、规模相当的客户案例三、预约客户，挖掘客户需求 1．现实问题：都说要满足顾客需求，可是有时候顾客自己也不知道自己需要什么，我更不知道，该怎么办？ 2．解决对策：挖掘客户需求

关于银行会议简报

关于银行会议简报银行会议简报范文一为全面贯彻执行总行20xx旺季营销动员会相关精神，适应行业飞速发展需要，切实紧抓岁末年初个人业务最佳黄金营销期，实现20xx各项业务的开门红，12月13日晚18：30，鸡鸣寺中心支行召开了二0xx 年全片旺季营销启动会。辖内各部门、各支行、部门负责人及相关业务骨干和员工近100余人参加本次会议，中心支行行长、副行长出席了会议。会议由鸡鸣寺个人业务部总经理王卫兵同志主持。他传达了总行个人业务部梅总经理旺季营销动员会上的讲话，分析解读了本片旺季营销考核办法及任务分解。陶勇副行长分别传达了夏平行长旺季营销动员会上的讲话和周文凯副行长在会上提出的三点工作要求。并就如何推动个贷业务、财富管理业务、持续提升服务水平提出具体要求。他强调，首先要克服思想障碍，其次要建立并不断完善个人业务专业队伍，采取集约化经营模式，坚持专业化营销，积极跟进、深度挖潜，巩固和扩大中高端客户群体，盯住末端客户，贴近市场，明确服务标准，推动规范化管理，通过内部激发、外部引导，使每一个员工珍岗爱岗，营造利于旺季营销和持续营销环境，全力保障各项业务的顺利开展。不仅如此，各营销单位和部门要在合规经营的基础上，搭建多渠道、多平台，集中精力打响旺季营销的

第一枪。本次会议，打破了往年旨在推动个人业务条线营销的单一格局，将投行、小企、微小一并纳入其中。小企老总刘晔、小微负责人江洪武，以及投行代表徐晓红，分别在会上简明扼要介绍了所属部门业务特征、营销对象，以及营销方法和奖励措施，并就如何抓住源头、突出重点、有效推动公私联动、先行抢占有利商机、做了精彩的发言。最后，徐玲行长做了总动员讲话。她简略阐述了国内外经济环境和政治因素对行业的影响，介绍了一年来我行各项业务蓬勃发展、蒸蒸日上可喜状况，和我片可圈可点、突飞猛进，实现历史性飞跃的骄人业绩。充分肯定了全片干部员工的不懈努力和顽强拼搏，热情赞扬了大家爱岗敬业、乐于奉献的工作精神，极大地激发了广大干群的昂扬斗志，有力地提升了与会者对旺季营销的必胜信念和攻坚克难的非凡决心。让团结一致，负重拼博、齐心协力向前看的凝聚力，在和谐的氛围中不断升华。与此同时，她又严肃的指出了个别与我行网点和业务快速转型不相匹配的观念。强调：网点的转型归根结底是人的思想转型。号召大家，借旺季营销的强劲东风，在快速推动业务发展的同时，转变思想，跟上时代发展的步伐。她殷切希望辖内所有的年轻员工，要牢牢把握时代的脉搏，紧跟总行的战略部署，舞动青春的翅膀，迈开矫健的步伐，借助**银行这个宽阔的舞台，用自己的聪明才智。与时俱进，勤奋好学。利用身边

银行客户经理外拓营销实施方案

银行客户经理外拓营销实施方案课程名称：《银行外拓营销活动策划》主讲:王海老师6-12课时课程大纲/要点: 前言：外拓营销目标客户群体客户选择银行服务心里分析银行外拓产品营销的三个阶段客户需求催生银行渠道外拓产品创新一、定向营销活动的定义与目的二、定向营销活动的主要类型三、定向营销活动的策划(方案设计与案例分析) 四、定向营销活动的要点与需要注意的问题版权所有翻印必究!1/1银行客户经理外拓营销实施方案银行外拓营销技巧提升训练 (培训2天+行动学习、沙盘演练1天+辅导2天) 课程背景：随着银行间竞争的加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经为了银行与高端客户沟通、交流和销售的重要手段，被银行普遍采用。而客户经理的工作内容繁多，针对贵宾客户的有效销售不足。而通过银行举办的"走出去外拓、变坐商为行商"的外拓已经成为了银行点营销的必备活动，由于缺乏系统的策划、组织、客户定位与

需求分析，存在为了办外拓而外拓的情况也越来越明显，很多点外拓的活动在管理方面并没有建立系统的经营理念，活动依然停留在最基础的阶段，不但不能够持续带来客户价值，就连点工作人员也对外拓活动也产生了抵触情绪。该课程通过讲解和分析丰富多彩的外拓组织形式，帮助学员建立客户导向型的外拓经营思维，结合点存量.流量和增量客户的具体特征，构建外拓经营管理的系统，让外拓营销成为真正的为点产生价值的营销战略依托。课程目标： 1.思维转型：打破固有营销思维，帮助学员建立系统的外拓营销认知 2.系统布局：建立外拓营销体系，学会外拓经营的战略布置 3.能力提升：帮助学员建立并培养一支优秀的外拓营销队伍 4.客户思维：培养客户思维导向，学会策划个性化.联动式营销活动 5.分工明确：帮助学员建立项目小组，分工实操，明确项目目标和各自职责 6.团队合作：解读外拓式营销核能，培养团队合作意识，锻炼各功能组合作营销能力课程收益： 1.掌握外拓活动策划的目的和意义。 2.掌握外拓活动策划的流程。

农商行实战银行外拓营销技能训练徐良柱

农商行实战银行外拓营销技能训练徐良柱 Revised by Chen Zhen in 2021

农商行网点实战营销外拓技能训练【课程背景】随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。【课程收益】讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践咨询式培训，培训效果立竿见影理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结合），帮助银行网点逐个成长学习专业的客户营销方法和流程管理技巧【课程对象】各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等【课程时间】 5天（6小时/天）【课程老师】

徐良柱老师【课程设计及培训步骤】：附件一：【课程大纲】：一、银行营销面临现状及对策 1. 国内银行营销管理现状 2. 银行“营销突围”势在必行 3. 转变观念，差异化营销—找准切入点，与众不同 4. 银行转型期对销售人员的角色要求二、银行客户的分类与市场开拓 1.银行客户的有效识别客户分类识别不同客户的特征不同类型的客户对需求的差异性不同产品针对的客户群我们真的知道吗寻找未来黄金客户的MAN 法则 1. 调研实际学员情况，调研当地深耕四区、两扫五进具体行程和当地商户等 2. 介绍三天课程主要内容与课程形式 3. 帮助学员进行团队组建，并快速提升团队执行力和学习力 4. 规整学员思路，解决学员营销心态第一阶段：0.5天外拓训练开营+团队组建+营销心态建设 1. 新形势下银行网点面临的问题与对策 2. 银行转型期网点营销人员职业营销素质 3. 银行客户的分析与市场开拓模式 4. 银行客户深耕四区开拓方法介绍 5. 顾问式银行销售人员五步法 6. 银行客户关系管理与维护根据培训内容对学员进行全面营销外拓设计与话术设计，课程中进行演练 7．客户经理/理财经理营销技能训练第二阶段：1天银行外拓营销理论讲解第三阶段：2-3天银行营销户外拓展实训 1根据周边商圈和环境，设定户外拓展模式 2由老师亲自带队，和学员们一起进行户外拓展 3直面销售问题，现场解决 4两扫五进，扩大银行影响力 5走进商区和企业，带动银行产品直接销售 6帮助银行销售人员建立销售信心 1. 对一天实战外拓成绩进行统计与展示 2. 对在外拓过程中遇到的问题由老师再进行分析与解决 3. 由老师对比较好的学员的做法进行归类，并向全体学员推广 4. 对成果比较好的学员进行分享 5. 直接计入团队总分数中，邀请银行领导参与团队颁奖，提升团队信心 6. 老师帮助学员和银行进行后面常规外拓落地第四阶段：0.5天外拓成果统计与展示+所遇分析解决分享+颁建议：1.实战外拓可以做成2-3天 2.第一天建议扫街，需要银行组织方给出具体扫街线路，培训师提前进场观测，并给出意见，扫街过程中可就近安排展台，进行联动营销 3.第二天建议社区营销或者园区营销。社区营销主要是进行路演营销，选取人流量较大的几家社区，进行路演，路演效果好的可以添加各类竞赛游戏和活动，以让更多客户参与进来，对微信扫码进行关注，注意和当地物业提前搞好关系。园区营销需要负责此业务的网点或客户经理牵头，有移动设备的可以提前将移动设备准备好，可以对个人营销，也可以对企业对公业务进行营销。 4.第三天建议农区营销或者机关单位营销，农区需要将产品册，调研表带足，如果省联社有标准调研表，则采用省联社标准。机关需要负责人提前联系好，可以进行公益讲座营销（此营销模式可由老师进行小范围的销讲，但客户经理不能推销产品）

活动方案银行活动简讯

银行活动简讯银行活动简讯 “小小银行家，大大梦想家” ——xx支行童兴俱乐部第一期活动简报随着生活水平的提高，现在的孩子大多过着丰衣足食的生活，长辈们给的零花钱和压岁钱也水涨船高。对于许多家长来说，给孩子零花钱已经不是需要纠结的问题，但如何让孩子学会合理使用金钱，则成为家长们关心的话题。实际上，最生动、最直接的教育，莫过于与孩子一起身体力行。 “授之以鱼不如授之以渔”，对于家长而言，收益率是其次的，培养孩子对待金钱的责任感才是最重要的。xx年7月17日，xx银行南昌xx支行携手国风古筝举办的第一期童兴俱乐部“小小银行家，大大梦想家”儿童财商公益教育活动圆满结束。当天下午14:30，借着暑假这一契机，xx支行邀约了来自国风古筝的20对有小朋友的新客户家庭，推出了趣味十足的基础金融知识教育课程来开展儿童财商教育，针对儿童的零花钱，提供了很好的打理方式。活动通过家长为孩子开立账户，让孩子们学会如何存款理财、基金定投，并通过让孩子手绘存折，一改存折“沉闷”的记录形式，让存折有了“温度”。（如图为活动现场）本次活动旨在让家长孩子共同参与理财计划，引导孩子培养“财商”。通过在银行营业大厅开展基础金融知识教育、法律安全知识有奖问答以及凭手绘存折参加童兴俱乐部手绘草帽亲子活动等丰富多彩的方

式，培养孩子们从小理财的意识和好习惯，为未来的财富人生铺设第一块“基石”。针对儿童的理财产品不只局限于“生利”，更着眼于培养儿童自主管理零用钱、压岁钱的兴趣，鼓励财商教育，提升理财意识。本次活动共计新开卡9张，发放手绘存折9份，新增5000元定期一年核心客户4户，活动现场中孩子们踊跃发言，客户与银行间气氛空前热烈融洽，使家长与孩子之间、家庭与银行之间，产生更多的互动，增添彼此间的了解与信任。第二篇、xx银行xx支行元宵节营销活动简报银行活动简讯 xx银行xx支行元宵节营销活动简报根据总行统一部署，xx银行xx支行xx年2月9日至2月12日举办了以“欢欢乐乐度元宵”为主题的营销活动，把元宵节营销活动推向了高潮。 xx银行xx支行于节前向全市居民散发了宣传资料。同时，xx支行立足当地情况，充分利用网络、LED显示屏、移动平台等媒体强化宣传。通过持续不断的宣传，扩大了声势，收到了较好的预热效果。xx年2月9日营销活动开始后，广大群众纷纷聚集xx支行参与猜灯谜活动。2月11日元宵节当日，xx支行行里行外人山人海，广大群众猜灯谜兴趣浓厚，在活动期间xx支行向民众介绍本次活动事项及我行业务，使得民众对我行业务有所了解。存款送汤圆的活动更是吸引了大量群众。元宵节营销活动的广泛开展，提高了广大客户对xx银行的认知

银行营销工作会议简报精选

银行营销工作会议简报精选银行营销工作会议简报一： 12月1日晚，建行唐山复兴路支行召开"金鸡报鸿运建行贺新春"旺季营销启动会。以早动员、早部署、早抢抓机遇的工作思路全面安排营业室的旺季营销活动。会议首先由主管行领导详细传达了吴行长在旺季营销动员会上的讲话，从"为什么要及早启动旺季营销、旺季营销抓什么、旺季营销怎么抓"三方面具体部署了旺季营销，并指出旺季营销的号角已经吹响，希望全行员工发扬敢打敢拼、奋勇争先的顽强意志，发扬主动作为、勇挑重担的奉献精神，尽职履责，真抓实干，夺取旺季营销"开门红"的全面胜利。吴行长的讲话大大鼓舞了员工士气。之后营业室主任又详细解读了20xx年市分行旺季营销活动方案及支行营业室的旺季营销活动方案，对方案中各项任务指标进行了全员分解，制定了具体的活动措施，员工们一起分析指标，献计献策，表示坚决打好旺季营销战役，再创佳绩，再创辉煌! 银行营销工作会议简报二：为有效优化邮储银行上饶县支行信贷资源，提高贷款资金的归行率，尽量避免裸贷现象的发生，提升信贷客户经理的交叉营销能力，充分利用贷后助理的营销能力，为全行业务发展提供有效支撑，上饶县支行决定开展20xx年全县交叉营销竞赛活动，特此召开交叉营销启动会，会议旨在进一步整合零售金融产品，加强综合营销，实施条线之间联动发展，提升客户服务能力和竞争能力，同时特此成立了县

交叉营销领导小组，以行长为组长推进此项工作的顺利进行。此次启动会参与人员有该行班子成员、信贷员及贷后助理，详细分解了交叉营销的主要内容以及会议精神，会议强调防范贷款客户逾期风险，注重各信贷客户经理的营销技巧，加强"存贷挂钩考核"，提高客户通过该行归集的资金流，保证合规发展，进一步推动贷后助理联动营销的积极性，为该支行的业务快速发展迈出了坚实一步。银行营销工作会议简报三：经过对"311"营销理念的学习、感悟、实践等循序渐进的"探路"，邮储银行宁德市分行结合地方实际，研讨制定了总体实施方案和零售、公司条线行动计划，并于6月24日召开了"311"营销管理工作推进会，对行动方案进行全面而深入的解读，市分行行领导班子、各部室经理及各支行行长、三农金融部经理参加了会议。会议强调，全体员工要进一步学深悟透"311"营销理念，有目的、有组织、有计划的将其贯彻落实到各项工作中，以"踏石留印、抓铁有痕"的狠劲、以"滴水穿石、人一我十"的闽东精神，以"时不我待、只争朝夕"的紧迫感深入扎实推动"311"营销模式落地生根。银行营销工作会议简报四：为促进二季度网络金融条线营销顺利开展，加大对后进分行的督导力度，中原银行总行于4月28日晚召开了网络金融条线二季度营销工作督导会，商丘分行行长霍振峰、行领导韩雪梅、各支行行长、电子银行部总经理及全体部门员工参加了会议。视频会上，总行对年初至4月底各分行手机银行和企业网银业务

存贷营销——银行网格化外拓营销实战训练(5天)

网格化外拓营销存贷款专项营销网格化.存贷营销好工具

一、项目介绍网格化外拓营销辅导方案应对当前银行遭遇营销难的重大问题，辅导方案重点在强化个人经营类、消费类贷款以及各类存款的营销。同时透过培训与制度建立解决客户经理等客上门到主动营销，积极营销、高效营销的过渡。透过区域划分，定岗定则，达成网格化营销的不断优化，让每一位受训人员的突破强大。网格化管理营销模式面对经济新型态，十三五规划强调供给测改革，产业转型阵痛期，各银行不良不断攀升，客户经理「惜贷」、「怕贷」心理，如何有效放款，积极管理，控制不良是2016年各大银行的工作重点目标。其中涉及产业金融地图的应用，网格化营销管理的制度建立，营销与风险把控并重，如同老鹰的两个翅膀，必须同时发力才能振翅高飞。营销与风险把控是银行经营的两大核心，此项目藉由培训与实作并重，确实引领客户经理寓服务于营销中，同时初步把控风险，克服当前不良贷款高升的困境，银行普遍面对市场不好，客户经理「惜贷」、「怕贷」心理。同时，银行竞争激烈，客户需求越来越多元，我们银行工作人员揽储的压力也越来越大。网格化外拓营销辅导方案会是当前银行金融市场的一剂良药、好药，一套好工具！在金融行业竞争加剧的今天！如何有效营销，精准营销，同时建立标准化的风险把控机制是各个金融机构面对的严峻问题。银行的绩效取决于好的管理机制与人员选训。二、项目特色争夺客户而战让每一位员工突破强大

【课程背景】随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销、寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。网格化外拓营销，是冲击业绩的发动机，更是打造营销军团，提升营销能力，建立营销系统的助力器！【课程收益】 ●讲究实效和落地，帮助银行从理论到实践 ●理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操 ●采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结合），帮助银行网点逐个成长、冲击业绩。 ●学习专业的营销方法【课程时长】 5天 (1天大课+4天外拓) 【课程对象】

银行保险培训会议简报

银行保险培训会议简报【一】银行保险培训会议简报民生银行芙蓉广场支行召开全员保险专题培训会议为了促进芙蓉广场支行全员联动营销，加强零售人员转介积极性。零售主管行长李洁组织全体零售员工，于近日在支行贵宾室召开了恒大人寿和新华保险产品的专题培训会议。会上，恒大人寿和新华保险的培训师分别对目前主推产品金玉满堂和惠鑫宝营销特色进行讲解，着重介绍厅堂内各岗位(除理财经理)如何抓住产品特色一句话转介以及找准客户群，然后针对第三季度的保险竞赛推出营销方案作详细介绍，大家在不同岗位角度对疑问部分向培训师提出了问题，深层次的了解产品特色，为更好营销客户建立基础。会后零售人员表示受益匪浅并信心满满，这次会议不仅让零售人员深入的了解我行热销的保险产品，还提升了全员的营销转介能力。在此次专题会议后，网点经理谢莎莎要求厅堂员工在每日晨会上做一对一的营销话术演练，让产品和话术了然于心。相信在这种全员联动营销的氛围中，芙蓉广场支行的团队营销能力和业绩会更上一层楼! 【二】银行保险培训会议简报 20xx年10月26日至27日，富德生命人寿20xx年客服条线年度会议暨消保培训会在美丽的泉城济南隆重召开。天朗气清、雁过留声。20xx年10月26日至27日，富德生命人寿20xx年客服条线年度会议暨消保培训会在美丽的泉城济南隆重召

开。总公司电话呼叫中心和客户服务部联合召集此次会议，全国35家分公司后援分管总和客服负责人参加会议，公司总经理助理刘和欣、徐伟莅临会议。山东分公司总经理赵传名代表山东分公司为本次会议致欢迎辞。总公司电话呼叫中心负责人李铁军介绍了公司电话中心的服务内容和基础架构，回顾了电话中心八年发展历程，包括服务能力的提升，管理的精细化，核心系统的从无到有、从有到优，提出电话中心未来"高效率、高体验、高价值"的发展目标和发展规划。总公司客户服务部负责人那艳介绍了分设后的客户服务部架构与职能，回顾了客户服务部本年度工作亮点、总结不足，指出客户服务部将继续围绕"大客服，大运营"一个中心和"保险消费者权益保护工作"、"VIP服务"两条主线开展，宣导了20xx年度工作计划。客服条线各项工作取得的成绩，离不开各优秀分公司的添柴加薪。在本次会议上，江西、广西、陕西、山东四家分公司分别就电话回访专线利用率和银险回访指标提升、客服KPI指标提升、客服节优秀经验进行了分享，传播了优秀经验，以提升全系统各项工作指标，共同推动客服条线再创新的佳绩。借助本次会议，客户服务部开展了保险消费者权益保护专项培训。本次培训分析了公司面临的监管环境和消保压力，详细解析了公司的应急制度，回顾了20xx年全系统应急演练的整体情况，展播了优秀机构代表——辽宁分公司和大连分公司的应急演练视频。辽宁分公司还分享了从脚本制订到实战演练的全方位应急演练经验。四川分

董小红老师银行服务营销实战专家

董小红老师银行服务营销实战专家 17年培训规划实战经历 7年银行业咨询培训经验旺季营销、银行开门红、客户投诉、生涯规划、服务礼仪等领域课程，《心理咨询师》《职业生涯规划师》《人力资源管理师》《网格化营销》授权认证讲师擅长领域：银行营销、服务、客户投诉、对公营销、外拓、开门红累积辅导、培训银行网点近300家!累积为中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行等金融机构辅导网点超过百余个，擅长银行的网点营销技能提升、竞争力提升、网点软转型、网点智能化转型、外拓与沙龙活动策划等培训辅导项目。目前培训与辅导课时超过3000小时。 ★曾辅导中国工商银行深圳分行《中年客户经理演讲技能竞赛》项目中，学员在参加《工行总行演讲技能竞赛》中获得优秀奖。 ★曾辅导中国银行佛山分行《网点效能提升》项目中，辅导网点南海锦园支行，获得《百佳网点》、《百佳网点进位奖》。 ★主持和参与多家银行的《网点竞争力提升》、《网点效能提升》、《网点软转型》、《网点智能化转型》、《网点外拓与沙龙活动策划》、《网点后备人才培养》、《营销人员素质测评》、《员工职业生涯规划》、《网点中高端客户结构提升》、《客户经理营销技能提升》等培训辅导项目，帮助多家金融机构建立《内训师和理财金话筒体系》。授课特色： ★课程具有极强的实战性、系统性和针对性，课程中引用的80%案例来自于老师历年亲自参与和实施过的真实案例提炼、归纳、整合而成，能够很好的启发学员思维和视角。 ★擅长运用情景模拟、角色扮演、小组讨论、案例分析点评等多种方式运用于培训和辅导中，点评过程把脉精准，帮助学员找到提升的方向和策略。 ★课程氛围轻松、互动性、感染力强，带领学员在享受学习快乐的同时掌握知识提升技能，其培训课程受到学员的喜爱和好评。主讲课程：