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中信银行电子商业汇票客户操作手册

中信银行电子商业汇票客户操作手册

中信银行电子商业汇票客户操作手册

1.业务申请

客户在我行申请电子商业汇票业务,须办理以下几项业务:

A.开通公司网上银行

B.签订《中信银行电子商业汇票业务服务协议》

C.填写《中信银行电子商业汇票业务申请表》

D.正式在网银端开通电子票据业务

2.出票业务操作

2.1出票(三功能联动)信息录入及审核

成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。为方便各现代投资网络经销商使用我行电子商业汇票,我行向各经销商提供一项个性化功能“出票(三功能联动)”,即客户通过该功能,可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。即在完成出票信息登记后,我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请,在承兑人签收后,我行系统自动向收款人发出提示收票申请。

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经办人通过“电子商业汇票”=》“出票信息登记” =》“出票(三功能联动)经办”菜单,进入界面录入要素。

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注:

a)出票人信息:“出票人帐户”为经销商在银行开立的结算帐号;“出

票人名称”为各经销商名称;“出票人开户行行号”、“出票人开户行”根据经销商实际开户行填写。

b)票据信息:“出票日期”为向ECDS发送出票登记的日期,如为未

来日,则必须使用预约办理;勾选“可再转让”。

c)收款人信息:“收款人名称”为现代汽车(中国)投资有限公司,

首次出票时需录入,首次出票后再次出票可“从以存列表中选择”

来选择收款人;“收款人帐号”为7381010182400012496;“收款人开户行行号”为302521038101;“收款人开户行”为中信银行武汉分行营业部;“保存标识”请勾选。

d)承兑人信息:“承兑人是否为中信银行”选择是;“承兑人名称”根

据经销商实际承兑行填写,首次出票时需录入,首次出票后再次出票可“从已存列表中选择”来选择承兑人;“承兑人帐号”为0;“承兑人开户行行号”、“承兑人开户行”根据经销商实际承兑行填写;

“保存标识”请勾选;“时效”选择时,出票日期若为当日请选择立即办理,若为未来日,则必须选择预约办理(请各经销商注意,此处的出票日期指的为实际出票日期,而不是业务提交日期,经销商若想提前进行票据信息登记,请选择预约办理)。

经办人在完成“出票信息登记”的录入后,选择提交,由审核人进行审核。审核人通过“电子商业汇票”=》“出票信息登记” =》“出票(三功能联动)审核”菜单,选出待审核的票据,按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情。由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS,因此“电子商业汇票号”不显示。

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2.2出票(三功能联动)查询

在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功”时,表示出票信息登记成功。此时票据号码也可得到并显示。若客户要查询提示承兑申请发送及承兑人签收情况,提示收票申请发送及收款人签收情况,须进入“自动通知业务查询”功能查询。

通过“电子商业汇票”=》“出票(三功能联动)” =》“出票(三功能联动)查询”菜单,通过查询显示票据信息。双击票据信息可查看详情。

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2.3出票(三功能联动)撤销

票据在提示承兑后,在承兑人签收前,客户可以撤销提示承兑申

请。由于在客户进行提示承兑撤销的过程中,承兑人可能在进行签收,建议经销商与客户经理做好沟通。

经办人通过“电子商业汇票”=》“承兑业务” =》“提示承兑撤销经办”菜单,选择可以撤销的提示承兑业务,进行撤销经办。

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审核人通过“电子商业汇票”=》“承兑业务” =》“提示承兑撤销审核”菜单,进行撤销审核。双击票据信息可以查看票据详情。

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2.4如何确认票据已成功开出

经销商在票据开出且收款人签收后,在"票据信息查询"中,选择“出票人”,即可查询到已成功开立的票据。

经销商也可以通过“提示收票申请查询”,通过“票据处理状态”了解判断。