基金从业资格考试-道德题库

2015年《基金法律法规、职业道德与业务规范》押题(一）

(绝密版)

1．开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A、5

B、10

C、15

D、20

正确答案：D

解析：考察巨额赎回的处理方式。

2．当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。

A、-10%

B、10%

C、90%

D、-90%

正确答案：A

解析：折（溢）价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值*100%=（0.90-1.00）/1.00=-10%

3．公司型基金依据（）设立并营运。

A、公司法

B、公司章程

C、基金法

D、基金合同

正确答案：B

解析：公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任。

4．基金销售机构的准入条件不包括（）。

A、财务状况良好，运作规范稳定

B、有办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C、制定了完善的资金清算流程

D、有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

正确答案：B

解析：B选项应该是：有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施。5．相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和剩余损失的风险，被称为（）。

A、销售合规性风险

B、投资合规性风险

C、信息披露合规性风险

D、反洗钱合规性风险

正确答案：A

解析：基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。

6．开放式基金的投资人开立的（）是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。

A、基金账户

B、证券账户

C、资金账户

D、第三方账户

正确答案：A

解析：基金账户是基金登记人为基金投资者开力的，用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。

7．关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。

A、50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B、80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

C、以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金

D、同时以股票和债券为投资对象的为混合基金

正确答案：A

解析：80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

8．下列属于基金临时信息披露的“重大性”概念标准是（）。

A、影响基金托管人决策

B、影响投资者据测定标准和影响证券市场价格标准

C、对基金管理费、托管费产生重大影响

D、影响基金管理人决策

正确答案：B

解析：信息披露中引入了“重大性”概念。各国（地区）信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准：一种是“影响投资者决策标准”，另一种是“影响证券市场价格标准”。9．在日常运作中，目前我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

A、公司章程

B、基金托管协议

C、基金合同

D、发起人协议

正确答案：C

解析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者正确最大的投资收益。10．下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A、基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则

B、基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露

C、强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法

D、在基金运作过程中可以不定期披露组合及基金财务状况的信息

正确答案：C

解析：基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上，要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则；在披露形式

上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则；基金信息披露是指基金市场上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会进行的信息披露；基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金存续期间的上市交易、投资运作及经营业绩等信息。

11．投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。

A、80%，60%

B、60%，40%

C、80%，80%

D、50%，70%

正确答案：C

解析：投资范围规定。股票基金应有80%以上的资产投资于股票，债券基金应有80%以上的资产投资于债券。

12．中国境内第一家较为规范的投资基金是（）

A、淄博基金

B、基金开元

C、基金金泰

D、华安创新基金

正确答案：A

解析：考察我国基金业早期探索阶段。

13．ETF份额的申购和赎回原则不包括（）。

A、申购和赎回均以份额申请

B、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

C、申购、赎回申请提交后不得撤销

D、基金申报价格最小变动单位为0.001元

正确答案：D

解析：基金申报价格最小变动单位为0.001元属于ETF交易规则内容。

14．依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人职责的是（）。

A、募集资金

B、资产保管

C、资产清算、核算

D、投资运作监督

正确答案：A

解析：募集资金不属于基金托管人职责。

15．证券投资基金与银行储蓄存款的主要区别不包括（）。

A、反映的经济关系不同

B、性质不同

C、信息披露程度不同

D、收益与风险特性不同

正确答案：A

解析：基金与银行储蓄存款有着本质的不同，主要表现在以下几个方面：性质不同；收益与风险特性不同；信息披露程度不同。

16．基金销售机构是受（）委托从事基金代理销售的机构。

A、中国证监会

B、基金托管人

C、基金机构投资者

D、基金管理公司

正确答案：D

解析：基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。

17．下列不属于基金托管人的职责是（）。

A、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

B、对基金财务会计报售、中期和年度基金报告出具意见

C、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D、计算并公告基金资产净值

正确答案：D

解析：其他两项属于基金管理人的职责。

18．ETF的特点不包括（）。

A、被动操作的指数型基金

B、独特的实物申购赎回机制

C、一级市场与二级市场共存的交易制度

D、ETF的复制效果不好

正确答案：D

解析：ETF的3个特点；被动操作的指数型基金；独特的实物申购赎回机制；一级市场与二级市场并存的交易制度。

19．交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

A、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B、投资指令必须经董事会讨论后方能确定

C、基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D、基金经理可以直接进行交易

正确答案：A

解析：考察对基金经理的运作管理。

20．某投资人投资1万元认购基金，认购金额在募集期产生的利息为3元，其对应的认购率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用为（）元，认购份额为（）份。

A、150.24，12520

B、118.58,9884.39

C、115,9586.33

D、118.58,9881.42

正确答案：B

解析：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42元；申购费用=净申购金额*申购费率=9881.42*1.2%=118.58份；利率=3/10000=0.0003；申购当日基金份额净值=1/（1+0.0003）=0.9997元；申购份额=净申购金额/申购当日份额净值=9881.42/0.9997=9884.39元。

21．下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A、经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B、经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东和者其他机构和人员

C、经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D、经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

正确答案：D

解析：经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。

22．合规管理的基本原则不包括（）。

A、独立性原则

B、公正性原则

C、利益性原则

D、协调性原则

正确答案：C

解析：合规管理的基本原则是：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

23．对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（）的投资模式。

A、承担低风险、追求低收益

B、承担低风险、追求高收益

C、承担高风险、追求低收益

D、承担高风险、追求高收益

正确答案：D

解析：对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式。

24．内部控制不许随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的（）原则。

A、合法、合规

B、全面性

C、审慎性

D、适时性

正确答案：D

解析：适时性原则；内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律、法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化，及时修改或完善。25．如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A、7

B、10

C、15

D、30

正确答案：D

解析：如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

26．基金销售业务信息管理平台不包括（）。

A、后台管理系统

B、公司内部控制系统

C、前台业务系统

D、应用系统的支持系统

正确答案：B

解析：基金销售业务信息管理平台主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

27．基金监管从内容上不涉及（）。

A、对基金信息披露的监管

B、对基金服务机构的监管

C、对基金运作的监管

D、对基金高级管理人员的监管

正确答案：A

解析：基金监管从内容上主要涉及到对基金服务机构的监管、对基金运作的监管、对基金高级管理人员的监管。

28．采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（）

A、继承

B、捐赠

C、收购

D、经注册登记机构认可的其他情况

正确答案：C

解析：开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主题必须是合格的个人投资者或机构投资者。

29．基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。

A、真实性

B、规范性

C、易得性

D、易解性

正确答案：A

解析：披露“内容”应遵循的原则有：真实性、准确性、完整性、及时性、公平披露原则。披露“形式”应遵循的原则有：规范性、易解性、易得性原则。

30．根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A、对宣传推介材料进行合规审核

B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C、建立有效的投资流程和投资授权制度

D、加强销售行为的规格和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

正确答案：C

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括：（1）对宣传推介材料进行合规审核。

（2）对销售协议签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构。

（3）制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守。

（4）加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

31．合规风险的主要种类不包括（）。

A、投资合规性风险

B、销售合规性风险

C、信息披露合规性风险

D、操作合规性风险

正确答案：D

解析：合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险。

32．金融市场的构成要素不包括（）。

A、市场参与者

B、金融工具

C、流通渠道

D、金融交易的组织方式

正确答案：C

解析：金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

33．依照《证券投资基金法》的规定，属于基金托管人职责的是（）。

A、办理基金备案手续

B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

D、编制中期和年度基金报告

正确答案：B

解析：其他三项都属于基金管理人的职责。

34．ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到（）以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

A、100万份

B、80万份

C、50万份

D、30万份

正确答案：D

解析：ETF在一级市场上，通常只有基金份额达到30万份以上的投资者在交易时间内可以随时进行申购和赎回的交易。

35．关于LOF的交易规则，不正确的是（）。

A、涨跌幅限制为5%

B、申报价格最小变动单位为0.001元

C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D、买入申报数量为100份或其整数倍

正确答案：A

解析：涨跌幅限制为10%。

36．下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A、具有组合投资的特点

B、具有风险共担的特点

C、具有独立托管的特点

D、是一种直接投资工具

正确答案：D

解析：证券投资基金是一种间接投资工具。

37．在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人不包括（）。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D、基金监管机构

正确答案：D

解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的3个主要的当事人。

38．ETF基金最早产生于（）。

A、加拿大

B、英国

C、美国

D、澳大利亚

正确答案：A

解析：ETF基金最早产生于加拿大。

39．基金交易应实行（）制，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A、集中交易

B、分级交易

C、分散交易

D、分层交易

正确答案：A

解析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

40．证券投资基金起源于（）的投资信托公司。

A、英国

B、美国

C、法国

D、荷兰

正确答案：A

解析：证券投资基金起源于美国的投资信托公司。

41．（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A、职业道德

B、道德

C、职业道德教育

D、职业道德修养

正确答案：C

解析：职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

42．（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A、辅助式前台系统

B、自助式前台系统

C、后台管理系统

D、信息管理平台应用系统的支持系统

正确答案：B

解析：自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

43．以下选项中不属于基金运作信息披露文件的是（）。

A、基金上市交易公告书

B、基金资产净值和份额净值公告

C、基金定期报告

D、基金份额发售公告

正确答案：D

解析：基金运作信息披露文件包括：基金上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。其中，基金年度报告、边年度报告和季度报告统称为“基金定期报告”。基金份额发售公告属于基金募集信息披露。

44．依照《证券投资基金法》的规定，不属于基金托管人的职责的是（）。

A、办理与基金托管相关的信息披露事项

B、计算并公告基金资产份额净值

C、按规定召集基金份额持有人大会

D、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

正确答案：B

解析：计算并公告基金资产份额净值为基金管理人的职责。

45．公司型基金的最高权利机构是（）。

A、基金持有人大会

B、公司董事会

C、股东大会

D、监督管理委员会

正确答案：C

解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，最高权利机构是股东大会。46．根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A、2/3以上

B、1/3以上

C、全部

D、一半

正确答案：A

解析：根据相关法规，基金年度报告应由2/3以上独立董事签字同意。

47．由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A、现货市场

B、期货市场

C、货币市场

D、资本市场

正确答案：A

解析：由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

48．监事会对经营管理的业务监督说法错误的是（）。

A、当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止某行为

B、定期调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

D、当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东会

正确答案：B

解析：随时调查公司的财务状况，审查帐册文件，并有权要求董事会向其提供情况。49．债券基金主要以（）为投资对象

A、股票

B、债券

C、货币市场工具

D、其他证券投资基金

正确答案：B

解析：债券基金主要以债券为投资对象。

50．按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A、参与分配清算后的剩余基金财产

B、按照规定要求召开基金份额持有人大会

C、分享基金财产收益

D、随时查阅基金资产状况

正确答案：D

解析：查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

51．（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。

A、岗位教育

B、岗前教育

C、离岗教育

D、岗后教育

正确答案：B

解析：岗前教育是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知道和职业道德的教育。

52．我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（）内。

A、3个月

B、6个月

C、9个月

D、1个月

正确答案：A

解析：我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月。

53．（）是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

A、道德

B、法律

C、行政法规

D、思想观念

正确答案：A

解析：道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，没有特定的表现形式。

54．股债平衡型混合基金的股票与债券的配置比例较为均衡，大约在（）左右。

A、20%-40%

B、40%-60%

C、50%-70%

D、60%-80%

正确答案：B

解析：股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为平衡，比例大约在40-60%左右。55．ETF的特点不包括（）。

A、ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

B、ETF的申购、赎回在场外进行

C、只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易

D、ETF通常采用完全被动式管理方法

正确答案：B

解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票；而LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。（2）申购、赎回的场所不同。ETF 的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。（3）对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购、赎回交易；而LOF在申购、赎回上没有特别要求。（4）基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。56．2003年10月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A、《证券投资基金运作管理办法》

B、《证券投资基金管理公司管理办法》

C、《证券投资基金托管资格管理办法》

D、《证券投资基金法》

正确答案：D

解析：2003年10月通过的《证券投资基金法》是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。

57．注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。

A、证券交易所

B、证监会

C、基金托管人

D、基金份额持有人

正确答案：C

解析：注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至基金托管人。

58．长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。

A、投资

B、货币储蓄

C、保险

D、股票

正确答案：B

解析：长期以来，我国居民的主要理财方式是货币储蓄。

59．以下哪些情形下，但单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的（），可以认为发生了巨额赎回。

A、15%

B、10%

C、20%

D、5%

正确答案：B

解析：以下哪些情形下，但单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%，可以认为发生了巨额赎回。

60．公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当审慎经营、防范和化解风险为出发点指的是（）。

A、合法性原则

B、完整性原则

C、及时性原则

D、审慎性原则

正确答案：D

解析：公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

61．证券市场监管的原则不包括以下哪项（）。

A、依法监管原则

B、保护发行人原则

C、“三公”原则

D、监督与自律相结合原则

正确答案：B

解析：证券市场监管的原则是依法监管原则、保护投资者原则、“三公”原则、监督与自律相结合原则。

62．如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。

A、管理人承担

B、托管人承担

C、投资者共同承担

D、所有参与主体共同承担

正确答案：C

解析：证券投资基金实行利益共享、风险共担原则，基金投资者是基金的所有者。63．证券业协会性质上是（）。

A、证券投资人

B、证券服务机构

C、自律性组织

D、证券监管机构

正确答案：C

解析：证券业协会性质上是自律性组织。

64．不主动寻找取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是（）。

A、主动型基金

B、被动型基金

C、收入型基金

D、平衡性基金

正确答案：B

解析：不主动寻找取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现的基金是被动型基金。65．对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A、基金管理公司可自主决策的事项

B、需要事先向监管部门申请的事项

C、基金信息披露的禁止行为

D、法规许可的行为

正确答案：C

解析：对基金产品的未来收益进行预测属于基金信息披露的禁止行为。

66．投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在（）为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在（）起有权赎回该部分的基金份额。

A、TT+1

B、T+1T+2

C、T+1T+1

D、T+2T+2

正确答案：B

解析：一般而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

67．市场细分是指根据（），将整体时常区分成若干个不同群体的过程。

A、客户不同的需求特征

B、市场的不用特点

C、客户所处地域差别

D、市场的供求状况

正确答案：A

解析：市场细分是指根据客户不同的需求特征，将整体市场区分成若干个不同群体的过程。68．针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A、缘故法

B、介绍法

C、识别法

D、陌生拜访法

正确答案：C

解析：针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。

69．下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。

A、以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得陈述具有误导性质

C、不得参与任何操纵市场的行为

D、向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易与此有关的信息

正确答案：C

解析：公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。（2）对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得陈述具有误导性质。（3）参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往。（4）参与任何操纵市场的行为。（5）向任何其他人透露（除非是代表客户履行职责的行为）关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息

70．基金托管协议是明确基金管理人与（）各自职责及相关业务内容的协议。

A、基金公司

B、基金托管人

C、基金份额持有人

D、基金监管机构

正确答案：B

解析：基金托管协议是明确基金管理人与基金托管人各自职责及相关业务内容的协议。71．以下哪些内容是基金宣传推介材料中禁止的（）。

A、经相关机构认定的公司描述性词语

B、登记过去10年的投资业绩

C、“安心享受财富增长”

D、基金分红公告

正确答案：C

解析：不得登载单位或个人的推荐性文件。“安心享受财富增长“违规使用了可能使投资者认为没有风险的词语。

72．基金招募说明书的主要披露事项不包括以下（）方面。

A、招募说明书摘要

B、基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C、基金资产的估值

D、基金运作方式

正确答案：D

解析：基金运作方式是基金合同的内容。

73．基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A、向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料

B、在合同生效的次日，在制定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告

C、至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值

D、在每年结束后60日内，在制定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文

正确答案：D

解析：在每年结束后60日内，在制定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

74．基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）。

A、提供投资资讯及收益预测功能

B、对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C、交易功能

D、为基金投资人提供服务的功能

正确答案：A

解析：前台业务系统应具备的功能里，有提供投资资讯的功能，但没有提供“收益预测“的功能。

75．QDII基金在基金合同中应披露的信息不包括（）。

A、投资金融衍生品的信息

B、境外市场政府管制风险

C、期末在各个国家、地区政权市场的股票投资分布情况

D、披露基金与境外基金之间的费率安排

正确答案：C

解析：QDII基金在基金合同、招募说明书的特殊披露要求包括：1.境外投资顾问和境外托管人信息；2.投资交易信息，如QDII基金投资金融衍生产品，应在基金合同、招募说明书详细说明拟投资的衍生品种及基本特性、拟采取的组合避险、有效管理策略及采取的方式、频率。如QDII基金投资境外基金，应披露基金与境外基金之间的费率安排；3.投资境外市场可能产生的风险信息，包括境外市场风险、政府管制风险、政治风险、流动性风险、信用风险等的定义、特征及可能发生的后果。

76．基金管理人可设总经理（），副总经理（）。

A、一人；若干人

B、若干人；一人

C、两人；若干人

D、若干人；两人

正确答案：A

解析：基金管理人可设总经理一人，副总经理若干人。

77．基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A、证券交易所

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金份额持有人

正确答案：A

解析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。

78．平衡型基金具有的特点不包括（）。

A、既注重资本增值又注重当期收入

B、兼具增长与收入双重目标

C、风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

D、与增长型基金相比，风险大、收益高

正确答案：D

解析：与增长型基金相比，风险小、收益低

79．（）是指合规人员应当正确出来与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A、协调性原则

C、公正性原则

D、专业性原则

正确答案：A

解析：协调性原则是指合规人员应当正确出来与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

80．（）是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

A、基金职业道德教育

B、基金职业道德修养

C、道德

D、职业道德

正确答案：B

解析：基金职业道德修养是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。

81．封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。

A、100

B、200

C、500

D、1000

正确答案：D

解析：此题考察封闭式基金的上市交易条件。

82．基金管理人设监事会，监事会向股东会负责。监事会依法行使的职权不包括（）。

A、检查公司的财务

B、对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督

C、当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正

D、决定公司合规管理部门的设置及其职能

正确答案：D

解析：决定公司合规管理部门的设置及其职能属于董事会的合规责任。

83．基金的后台管理服务不包括（）。

A、基金份额的注册登记

B、基金资产的托管

C、会计核算

D、信息披露

正确答案：B

解析：基金的后台管理服务的四个内容。

84．（）是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

A、公正性原则

B、客观性原则

D、协调性原则

正确答案：B

解析：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

85．保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A、最低目标价值

B、安全垫

C、现时净值

D、价值底线

正确答案：B

解析：保本基金的分析的内容：保本基金的安全垫是风险投资可承受的最高损失限额。86．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的（）方式。

A、单一投资

B、共同投资

C、投资组合

D、集合投资

正确答案：D

解析：证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。87．下列关于开放式基金赎回金额计算公式正确的是（）。

A、赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值

B、赎回总结=赎回份额/赎回日基金份额净值

C、赎回金额=赎回总金额+赎回费用

D、赎回金额=赎回总金额+赎回费用

正确答案：A

解析：赎回总金额=赎回份额×赎回日基金份额净值

赎回费用=赎回总金额×赎回费率

赎回金额=赎回总金额-赎回费用

88．ETF份额的申购、赎回应遵循的原则不包括（）

A、申购、赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式

B、申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式

C、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价

D、申购、赎回申请提交后不得撤销

正确答案：B

解析：考察ETF上市交易的生够、赎回。

89．已发行股票的转让流通市场叫做股票的（）。

A、一级市场

B、二级市场

C、三级市场

D、主板市场

正确答案：B

解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，已发行股票的转让流通市场叫做股票的二级市场。

90．投资者通过向（）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。

A、政权交易所

B、商业银行

C、基金管理人的直销中心

D、基金托管人

正确答案：C

解析：开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点进行。

91．基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A、2

B、3

C、5

D、7

正确答案：B

解析：由于基金申购和赎回的资金清算依据注册登记机构的确认数据进行，为保护基金投资人的利益，有关法规明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

92．从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。

A、证券交易所

B、证券业协会

C、证监会

D、银监会

正确答案：C

解析：中国证券监督管理委员会在对我国基金的监管上负有主要的责任

93．股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在（）。

A、20%-40%

B、40%-60%

C、50%-70%

D、60%-80%

正确答案：B

解析：混合基金中股债平衡型基金的定义。

94．（）是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

A、内幕交易

B、操纵市场

C、不正当竞争

D、虚假陈述

正确答案：B

解析：操纵市场是指通过歪曲证券价格或人为虚增交易量等方式而意图误导市场参与者的行为。

95．QDII基金可以投资的金融产品或工具不包括（）。

A、政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

B、与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录得国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C、银行存款、可转换存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D、房地产抵押按揭、不动产等

正确答案：D

解析：QDII可以投资对象：政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录得国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股；银行存款、可转换存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

96．世界上第一只ETF是在（）推出的。

A、美国

B、加拿大

C、英国

D、澳大利亚

正确答案：B

解析：1990年加拿大多伦多证券交易所推出世界上第一只ETF。

97．ETF的特点不包括（）。

A、其规模不固定，可以根据申购情况增加或减少

B、投资者职能用于指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF，而不是现有开放式基金的以现金申购赎回

C、ETF基本是指数型开放式基金，但与现有的指数型开放式基金相比，其最大优势在于，它是在交易所挂牌的，交易非常便利

D、它可以在交易所挂牌买卖，投资者一像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额

正确答案：A

解析：ETF的三大特点：被动操作的指数基金；独特的实物申购、赎回机制；实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

98．证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每（）提供一次基金份额参考净值。

A、15秒

B、30秒

C、1分钟

D、1天

正确答案：A

解析：证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据，计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

99．根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。

A、65

B、78

C、96

D、101

正确答案：C

解析：根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。

100．下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A、在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B、向投资者提供投资咨询服务

C、同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D、违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担正确答案：B

解析：此题考察基金销售人员的行为规范。

基金从业资格考试题库历年真题练习题

基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.wendangku.net/doc/179658519.html,/

8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.wendangku.net/doc/179658519.html,/

基金职业道德题库5-1-8

基金职业道德题库5- 1-8

问题： [单选]某基金从业人员甲进入基金公司后，参加了基金销售人员从业考试，但成绩尚未公布，未取得资格证书。在公司的某次基金产品宣传活动中，甲参与此次活动并向投资者推荐基金产品，该行为违反了（）原则。 A.诚实守信 B.客户至上 C.守法合规 D.专业审慎 甲的行为违反了专业审慎原则。专业审慎原则要求基金从业人员必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

问题： [单选]基金从业人员小王在一个聚会的场合，听他的朋友小张说A公司将要收购重组B公司（小张与A、B两公司无关系），于是利用这一消息投资了A股票，这违反了基金职业道德中的（）原则。 A.专业审慎 B.忠诚尽责 C.保守秘密 D.诚实守信 小王的行为不属于内幕交易，尽管信息对股价有影响，但来源不可靠。但小王仅凭道听途说进行投资，违反了专业审慎的原则。

问题： [单选]下述各项中（）不是专业审慎的基本要求。 A.持证上岗 B.持续学习 C.保守秘密 D.审慎开展执业活动 专业审慎对基金从业人员的基本要求体现在三方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。(天津11选5 https://www.wendangku.net/doc/179658519.html,)

问题： [单选]基金从业人员小张在工作中得到有关A股票的一些内幕信息，于是在一个私下场合暗示自己的女友小王购买该股票，这种行为违反了（）原则。 A.不得进行内幕交易 B.不得欺诈客户 C.不得操纵市场 D.不得进行不正当竞争 基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动，不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从事内幕交易活动。

基金从业资格考试试题及参考答案

1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。

基金从业资格考试题库模拟试题及答案

基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务( )。 A.基金的交易 B.基金的绩效衡量 C.基金的资产估值 D.基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越( )，所承担的利率风险越 ( )。 A.小，低 B.小，高 C.大，低 D.大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( ) 。 A.基金募集信息披露 B.基金投资运作信息披露 C.基金净值信息披露 D.基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额( )以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额()以上的持有人自行召集。 A.5%,10% B.5%,5% C.10%，5% D.10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C.9 D.12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( ) 。 A.汇率风险 B.管理运作风险 C.微观风险 D.宏观风险 (7)基金合同生效的( ) 在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告

A.当日 B.次日 C.第三日 D.第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A.1602 年 B.1773 年 C.1790 年 D.1817 年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( ) 年。 A. 5 B.10 C.15 D.20 (10)( ) 行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A.违规承诺收益或承担损失 B.对证券投资业绩进行预测 C.虚假记载 D.误导性陈述 (11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？( ) A.股票基金 B.混合基金 C.货币市场基金 D.主动型基金 (12)现行《中华人民共和国公司法》的施行日期为( ) A.2006 年 1 月 1 日 B.2006 年 6 月 1 日 C.2007 年 1 月 1 日 D.2007 年 6 月 1 日 (13)1940 年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法( )。 A.《投资公司法》 B.《投资基金法》 C.《证券投资基金法》 D.《投资信托法》 (14)基金招募说明书是由( )将所有对投资者作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，以便投资者

2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考押题试卷(2)

2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》机考押题试卷(2) (1) 通过对基金持股的( ) 分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A: 平均市盈率 B: 平均市准率 C: 持股数量 D: 平均市值 (2) 关于公司型基金，下列说法不正确的是( )。 A: 具有法人资格 B: 设有董事会 C: 自行经营与管理基金资产 D: 依据投资公司章程营运基金 (3) 我国《证券投资基金法》于( )开始实施。 A: 2003年7月14日

B: 2005年1月1日 C: 2002年8月1日 D: 2004年6月1日 (4) 保本基金的( )是风险投资可承受的最高损失限额。 A: 最低目标价值 B: 安全垫 C: 现时净值 D: 价值底线 (5) 分级基金将一只基金分为预期风险收益不同的子份额， 可以同时满足不同风险偏好投资者的需求，这说明分级基金具有( )特点。A: 一只基金，多种选择 B: 交易所上市，可分离交易 C: 份额分级，资产合并运作 D: 内含衍生工具与杠杆特性

(6) 世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于( )年。A: 1768 B: 1420 C: 1868 D: 1686 (7) 证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用， 但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是( )。 A: 推动股票指数持续上升 B: 优化金融结构，促进了经济增长 C: 拓宽了中小投资者的投资渠道 D: 有利于证券市场的稳定发展 (8) 关于公司型基金的说法，错误的是( )。 A: 基金不具有独立法人地位

B: 基金股东大会是基金的最高权力机构 C: 基金本身是一个具有独立法人地位的公司 D: 基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件 (9) 关于股票和股票基金的说法不正确的是( )。 A: 单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险 B: 股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C: 对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面分析做出预判 D: 每一交易日股票基金只有1个价格 (10) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向( )申请注册。A: 证券交易所 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 证监会及银监会

科目一基金法律法规职业道德与业务规范真题

1.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 A3 B5 C10 D20 解析：B 基金管理人的基金宣传推介材料应当向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案 2.保本基金将大部分基金投资于（） A股票B货币市场工具 C衍生金融工具D与基金到期日一致的债券 解析：D 为了能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券 3.基金的运作包括（） I基金的募集 II基金的投资管理 III基金资产的托管 IV基金份额的登记交易

A I、III、IV B I、II、III、IV C II、III、IV D I、II、III 解析：B 基金的运作包括基金的募集，基金的投资管理，基金资产的托管，基金份额的登记交易，基金的估值与会计核算，基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节 4.（）是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金 A增长型基金 B收入型基金 C平衡型基金 D指数型基金 解析：C 平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金 5.股票基金以追求（）的资本增值为目标 A短期B中期C中长期D长期 解析：D 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资

6.（）是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申购赎回的一种基金运作方式。 A契约型基金B公司型基金 C开放式基金D封闭式基金 解析：D 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以依法设立的证券交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 7.披露上市交易公告书的基金品种不包括（） A封闭式基金B上市开放式基金 C交易型开放式指数基金D分级基金母份额 解析：D 披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金，上市开放式基金（LOF）和交易型开放式指数基金（ETF）以及分级基金子份额。 8.订立基金合同的当事人不包括（） A基金业协会B基金管理人 C基金托管人D基金投资者 解析：A 我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理

2018年基金从业资格考试试题每日一练(9.13)

2018年基金从业资格考试试题每日一练 （9.13） 导读：本文2018年基金从业资格考试试题每日一练（9.13），仅供参考，如果觉得很不错，欢迎点评和分享。 基金从业资格《基金法律法规》每日一练：基金宣传推介材料（9.13） 单选题 下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。 A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩 B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩 D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明 【正确答案】C 【答案解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推

介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。参见教材（下册）P163. 基金从业资格《证券投资基金》每日一练：投资者需求（9.13）单选题 投资者需求由投资目标和投资限制构成，关于投资限制的说法，错误的是（）。 A、对面临高税率的个人和机构投资者来说，避税和税收递延将对投资决策起很重要的作用 B、法律法规要求是政府和监管机构所颁布实施的限制投资者投资决策的外部因素 C、投资者自身的特殊需求不会限制其投资组合的选择 D、投资限制是投资者内外部因素给投资者的投资选择所带来的限制 【正确答案】C 【答案解析】本题考查投资者需求。投资者自身的特殊需求有可能会限制其投资组合的选择。参见教材（上册）P356.

上半年山西省基金法律法规基金职业道德之诚实守信考试题

上半年山西省基金法律法规基金职业道德之诚实守 信考试题 The document was prepared on January 2, 2021

2017年上半年山西省基金法律法规：基金职业道德之诚实 守信考试题 一、单项选择题（每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意） 1、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。 A．以规范交易为目的的法人 B．社会团体法人 C．不以营利为目的的法人 D．以营利为目的的法人 2、债券发行的定价方式以__最为典型。 A．一般询价方式 B．公开招标 C．上网竞价方式 D．协商定价方式 3、下列属于基金销售机构公共关系所关注的公众的有__。 A．新闻媒介

B．股东 C．业内机构 D．客户 4、《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于__人，并具有基金从业资格。 A．3 B．5 C．10 D．12 5、混合型基金与股票型基金相比，__。 A．投资风险高低无法比较 B．投资风险一样 C．投资风险相对较低 D．投资风险相对较高 6、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．从业经验 B．过往业绩 C．投资理念 D．操作风格 7、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。 A．投资损失由基金管理人承担 B．享受到专业化的投资管理服务 C．用较少的资金进行多样化的资产配置 D．基金财产的保管安全有保障 8、交易清算、资金处理的功能属于__应具有的功能。 A．前台业务系统 B．自助式前台系统 C．后台管理系统 D．信息管理平台应用系统的支持系统 9、对基金经理的分析和评价主要是对其__进行考察和评估。

基金从业资格考试模拟试题及答案

基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20

(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6

B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万

2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》上机题库二.docx

单选题(共100题，每小题1分，共100分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 4．金融市场的参与者不包括（）。 A．政府 B．中央银行 C．社会团体 D．企业居民 5．（）类金融资产以股票、债券等契约型投资工具为主。 A．债权 B．股权 C．证券 D．实物 8．下列对另类投资基金的描述中，正确的是（）。 A．基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益 B．依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资 C．投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产 D．以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业 30．货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。 A．长期投资 B．短期投资 C．股票投资 D．债券投资 32．保本基金提供的保证类型一般不包括（）。 A．本金保证 B．收益保证 C．红利保证 D．风险保证 34．ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。 A．50% B．80% C．90% D．100% 35．在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。 A．QDII基金 B．ETF基金 C．ETF联接基金 D．LOF基金 36．基金监管活动的要素不包括（）。

B．内容 C．体制 D．政策 37．下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。 I．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化 Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为 Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁 Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开 A．I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．B．I、Ⅳ C．Ⅱ、Ⅳ D．I、Ⅲ、Ⅳ 38．基金业协会的职责包括（）。 A．制定有关证券投资基金活动监督管理的规章 B．办理基金备案 C．依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求 D．监督检查基金信息的披露情况 39．（）赋予中国证监会限制证券交易权。 A．《证券投资基金管理办法》 B．《证券投资基金法》 C．《开放式证券投资基金办法》 D．《证券法》 40．政府基金监管的特征不包括（）。 A．监管时间具有连续性 B．监管主体及其权限具有法定性 C．监管活动具有自觉性 D．监管对象具有广泛性 41．当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。 A．中国人民银行 B．中国证监业协会 C．中国证监会 D．中国基金业协会 42．基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。 A．1亿元人民币 B．2亿元人民币 C．3亿元人民币 D．4亿元人民币 43．对基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起（）日内做出批准或者不予批准的决定。 A．10 B．30 C．15

2016年基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(3)

2015年基金从业《基金法律法规、 职业道德与业务规范》预测试卷(3) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，下列基金中风险最大的是( )。A: 增长型基金 B: 收入型基金 C: 平衡型基金 D: 稳定型基金 (2) 基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A: 从合同生效之日起计算的业绩 B: 自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C: 当年上半年的业绩 D: 自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的， 还应当登载当年上半年度的业绩

(3) 基金管理人应当设立监察稽核部门，对( )负责，开展监察稽核工作。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 公司经营层 D: 总经理 (4) 关于非公开募集的基金管理人的登记，若申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知( )，并变更申请登记内容。 A: 中国证监会 B: 证券业协会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (5) 若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向( )汇报。 A: 董事会 B: 股东大会 C: 合规与风险管理委员会 D: 监事会

(6) 基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向( )申请注册。 A: 中国证监会 B: 基金业协会 C: 证券业协会 D: 中国保监会 (7) 中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于( )人。A: 1 B: 2 C: 3 D: 5

(8) 国外货币市场基金账户可以开出支票，因此货币市场基金具有了货币的( )。A: 兑付功能 B: 支付功能 C: 流通功能 D: 储蓄功能 (9) 基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报( )备案。 A: 证券业协会 B: 中国证监会 C: 基金业协会 D: 中国银监会 (10) 下列不属于基金销售机构职责规范的是( )。 A: 签订销售协议，明确权利与义务 B: 基金管理人应制定业务规则并监督实施 C: 严格销售管理 D: 禁止提前发行

基金从业资格考试复习练习题答案及解析

1.以下哪些属于私募股权投资基金投资者关系管理的意义()。 A、决定基金是否能顺利募集 B、影响管理人的口碑和后续募集与发展 C、可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作 D、以上都是 答案：D 试题解析：私募股权投资基金投资者关系管理的意义：(1)与投资者关系出来是否得当决定基金是否能顺利募集(2)与投资者关系出来是否得当影响管理人的口碑和后续募集与发展(3)处理好与投资者关系，可以维持基金的稳定性，避免投资者的不当干预影响基金和管理人的正常运作基金从业资格考试复习练习题答案及解析 2.有限合伙企业合伙事务的执行方式包括()Ⅰ.合伙人共同执行;Ⅱ.委托执行;Ⅲ.分别执行;Ⅳ.单独执行 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案：A 试题解析：有限合伙企业合伙事务的执行方式： (一)合伙人共同执行，1、合伙人对，执行合伙事务享有共同等的权利2、法人,其他组织的合伙人尤其伟派的代表执行合伙事务。 (二)委托执行委托部分合伙人执行合伙事务，须由全体合伙人共同决定。1、按照合同协议的约定，或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务，2、委托一个或者数个合伙人执行合伙事务的。(1)其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业所产生的费用和亏损由合伙企业承担。(2)执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况。(3)其他合伙人不再执行合伙事务，不执行合伙事务的合伙人有权监督执行事务合伙人执行合伙事务的情况，有权查阅合伙企业会计账簿等财务资料(三)分别执行，1、合伙人分别执行合伙事务的执行事务合伙人可以对其他合伙人执行的事务提出异议。2、提出异议时，应当暂停该项事务的执行。3、撤销权受委托执行合伙事务的合伙人，不按照合伙协议或者全体合伙人的，决定执行事务的其他合伙人可以撤销该委托。基金从业资格考试真题 3、业务尽调报告主要包括()。Ⅰ、企业基本情况、管理团队;Ⅱ、产品/服务、市场;Ⅲ、发展战略、融资运用;Ⅳ、风险分析 A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 【正确答案】：C 【试题解析】：业务尽调报告主要包括：企业基本情况、管理团队、产品/服务、市场、发展战略、融资运用、风险分析等 4、经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)xA=RxA-CxA，其中，C是()。 A、加权资产成本 B、资金成本 C、加权资本成本 D、资产成本 【正确答案】：C 【试题解析】：经济增加值EVA=税后净营业利润-资本成本=(R-C)xA=RxA-CxA，其中，R是资本收益率，即投入资本报酬率，等于税前利润减去现金所得税再除以投入资本;C是加权资本成本，包括债务成本以及所有者权益成本;A为投入资本,等于资产减去负债，其中，资产中除去现金，负债中除去长期负债和短期负债以及递延税款;RxA为税后净营业利润。 5、创业投资的考察重点为()和产品服务部分。 A、公司所处行业 B、管理团队

基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》必背手册(证券投资基金的类型)

第3章证券投资基金的类型【大纲要求】 【知识结构】

【要点详解】 第一节 证券投资基金分类概述 证券投资基证券投资基金分类的意义

一、证券投资基金分类的意义 证券投资基金分类的意义体现在以下四个方面： （1）投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金； （2）对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理； （3）对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础； （4）对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。 二、证券投资基金分类的困难性 科学合理的基金分类至关重要，但在实际工作中对基金进行统一的分类并非易事。作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能够满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。 三、证券投资基金的分类标准和分类介绍 1．基金的基本类别 按照不同的标准，可将证券投资基金分为不同类型，如表3-1所示。 表3-1 证券投资基金的分类

【真题3.1】根据运作方式分类，可以将基金分为（）。 A．契约型基金和公司型基金 B．股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C．公募基金和私募基金 D．封闭式基金和开放式基金 【答案】D 【解析】投资基金的分类方式有以下几种：①根据法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金等；②根据运作方式，可以分为封闭式基金和开放式基金；③根据投资对象，可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金等；④根据投资目标，可以分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金；⑤根据投资理念，可以分为主动型基金与被动（指数）型基金；⑥根据募集方式，可以分为公募基金和私募基金；⑦根据基金的资金来源和用途，可以分为在岸基金和离岸基金。 2．特殊类型基金 随着行业的发展，基金产品创新越来越丰富，出现了不少与传统基金类型不同的特殊类型基金，具体内容如表3-2所示。 表3-2 特殊类型的基金

基金从业资格考试历年真题及答案

基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。

A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析(19)

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析（19） (1/100)单选题 第1题 下列关于职业道德作用的说法，不正确的是______。 A.调整职业关系 B.提升职业素质 C.促进行业发展 D.促进人才进步 下一题 (2/100)单选题 第2题 办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为______周岁具有完全民事行为能力人。 A.60 B.65 C.70 D.75 上一题下一题 (3/100)单选题 第3题 基金销售人员的禁止性情形不包括______。 A.在销售活动中为自己或他人谋取不正当利益 B.向他人提供公开信息 C.承诺利用基金资产进行利益输送 D.挪用投资者的交易资金或者基金份额 上一题下一题 (4/100)单选题 第4题 中国证监会领导干部离职后______年内，一般工作人员离职后______年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。 A.2；1 B.2；3 C.3；2 D.5；3 上一题下一题 (5/100)单选题 第5题 关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是______。 A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 B.主要股东最近3年没有违法记录 C.对基金管理公司持有5%以上股权的法人或者其他组织非主要股东，净资产不低于5000万元人民币 D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人 上一题下一题

(6/100)单选题 第6题 基金监管只有以有效地______为切入点和着力点，才能切实保护投资人及相关当事人合法权益。 A.保护投资人 B.规范证券投资基金活动 C.促进资本市场的健康发展 D.促进证券投资基金的健康发展 上一题下一题 (7/100)单选题 第7题 基金在宣传推介材料时，下列说法错误的是______。 A.不得登载单位或者个人的推荐性文字 B.登载基金的过往业绩 C.违规承诺收益或承担损失 D.增加风险提示 上一题下一题 (8/100)单选题 第8题 基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传材料违规的情形不包括______。 A.未履行报送手续 B.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 C.未提供年度报告 D.基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及其他情形 上一题下一题 (9/100)单选题 第9题 下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是______。 A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间 D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式 上一题下一题 (10/100)单选题 第10题 下列关于基金管理人及其从业人员的说法，正确的是______。 A.基金从业人员不得买卖证券 B.公开募集基金的基金管理人可以将其固有财产混同于基金财产从事证券投资 C.公开募集基金的基金管理人应当进行基金会计核算并编制基金财务会计报告 D.当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金管理人利益优先 上一题下一题 (11/100)单选题

基金从业资格考试法规考点总结

基金从业资格考试考点总结 第一章金融、资产管理与投资基金 1.金融市场与资产管理行业考点 理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素 按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场 按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场 按交割期限分为：现货，期货市场 金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式，市场参与者指的是人或企业， 理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。 理解资产管理的特征: 1）从参与方来看，包含委托方与受托方； 2）受托方资产主要为货币等金融资产 3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等 资产管理行业的功能: 1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平 2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务； 3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来； 4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。 2.投资基金 掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。 投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募； 按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型； 按照运作方式，分为开放式和封闭式； 按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金 金融市场和金融服务机构是构成现代金融体系的两大运作载体。 金融市场参与者中的金融机构的作用比较特殊，是储蓄转化为投资的重要渠道。 期货交易市场的协议成交后和标的交割是分离的； 2015年3月底，我国境内基金管理公司96家，其中合资46家，内资50家 美国证券交易委员会SEC， the U.S. Securitiesand Exchange Commission 债券类金融资产以票据，债券等契约型投资工具为主。 保险资产管理公司的资产管理业务包括：企业年金，保险资产管理计划，第三方保险资产管理计划，投资联结保险账户管理等； 证券公司及其资管子公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划和定向资产管理计划。。

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析(7)

基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题及答案解析（7） (1/100)单选题 第1题 下列关于发起式基金的表述，不正确的是______。 A.持有期限不少于3年 B.基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止 C.发起资金的持有期限自该基金公开发售之日或者合同生效之日孰晚日起计算 D.基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于2000万元人民币 下一题 (2/100)单选题 第2题 下列关于基金份额发售的说法，错误的是______。 A.基金份额的发售，由基金管理人负责办理 B.应当在基金份额发售的3日前公布相关文件 C.基金募集期间募集的资金应存入专门账户 D.募集期限一般不得超过5个月 上一题下一题 (3/100)单选题 第3题 根据中国证监会的有关规定，基金认购费将以______为基础收取。 A.净认购金额 B.认购份额 C.认购金额 D.净认购份额 上一题下一题 (4/100)单选题 第4题 下列关于开放式基金认购的表述不正确的是______。 A.投资者认购时，需要提前在注册登记机构开立基金账户 B.申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准 C.开放式基金的认购采取数量认购的方式 D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销 上一题下一题 (5/100)单选题 第5题 目前，我国债券基金的认购费率通常在______以下。 A.0.5% B.1% C.1.5% D.2% 上一题下一题 (6/100)单选题 第6题

下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是______。 A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用 B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用 C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金 D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准 上一题下一题 (7/100)单选题 第7题 下列关于封闭式基金认购特点的表述错误的是______。 A.封闭式基金按1.00元募集 B.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书 C.认购申请一经受理就不能撤单 D.投资人以“份额”为单位提交认购申请 上一题下一题 (8/100)单选题 第8题 我国场外认购LOF份额，应使用______账户进行认购。 A.中国证券登记结算有限责任公司深圳证交所开放式基金 B.深圳证交所人民币普通证券账户或证券投资基金 C.深圳证交所人民币专有证券账户或证券投资基金 D.中国证券登记结算有限责任公司开放式基金 上一题下一题 (9/100)单选题 第9题 通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为______。 A.网上发售 B.网下发售 C.回拨机制 D.回购机制 上一题下一题 (10/100)单选题 第10题 下列关于QDII基金份额认购和分级基金份额的说法，不正确的是______。 A.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小 B.QDII基金份额只能用人民币认购 C.目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金 D.分级基金份额募集期间可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点进行场外认购 上一题下一题 (11/100)单选题 第11题 下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是______。 A.基金合同期限为3年以上 B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币