对公“流动利C”现金管理服务协议 2

CMBC-HT-486（公司2012）

中国民生银行对公“流动利C”现金管理服务协议

编号：

客户全称：（下称“客户”）

签约账号：

通讯地址：邮编：

联系电话：手机：

签约银行：中国民生银行股份有限公司（下称“民生银行”）

（经办行：中国民生银行），咨询电话：400-68-95568

民生银行对公“流动利C”增值服务是针对人民币单位银行结算账户，以1年为一个增值服务周期并结合1天通知存款、7天通知存款、3个月整存整取、6个月整存整取、1年整存整取五个存款品种的增值服务。

民生银行根据客户授权按实际存续期限将增值本金分段转存为对应的1天通知存款、7天通知存款、3个月整存整取、6个月整存整取、1年整存整取的增值产品。

为规范民生银行和客户双方在本产品下的权利义务，双方依照中国法律法规和有关金融监管规章，经平等自愿协商一致，特就对公“流动利C”增值账户达成如下条款，承诺信守：

1.定义

在本合同中，下列词语具有如下含义：

签约账户：指客户在民生银行开立的单位活期账户，也是民生银行为客户提供本合同项下增值服务的签约账户。

增值账户：指本合同生效后，民生银行为客户提供增值服务而在民生银行内部设置的专用账户；该账户仅为民生银行归集、管理客户增值本金设立，并与客户签约账户自动关联。客户可以查询增值账户信息，但不得直接对该账户进行支取、转账操作，客户进行该类操作的，必须通过签约账户发起请求，民生银行系统根据关联关系自动处理。

收益账户：指本合同生效后，民生银行为客户提供增值服务而在民生银行内部设置的查询专用账户；该账户仅为民生银行归集、管理、计算客户增值收益设立，并与客户签约账户自动关联，不计利息。客户可以查询收益账户信息，但不得直接对该账户进行支取、转账操作，客户进行该类操作的，必须通过签约账户发起请求，民生银行系统根据关联关系自动处理。

留存金额：指签约账户项下客户与民生银行约定不参与本合同项下增值服务的资金金额。客户在此知悉并同意中国民生银行总行有权根据经营需要设定最低留存金额；客户与民生银行的经办分支机构可以在最低留存金额基础之上另行约定具体数额。

起存金额：指民生银行与客户约定的、客户享有增值服务所必须满足的资金条件，具体数额以本合同正文项下的约定为准。民生银行有权根据银行经营需要对起存金额进行最低限额控制。

圈存金额：指签约账户项下被有权机关查封、冻结的资金及/或客户约定作为保证金的资金。

账面余额：指签约账户账面体现的余额值，该余额包括但不限于圈存金额、留存金额。

增值本金：本合同如无特别约定，均指单笔增值本金，即客户单次一笔存入签约账户且符合民生银行提供增值服务条件从而转入增值账户的金额。

增值总本金：在增值服务期限内的某一时点项下，客户签约账户对应的增值账户内所有增值本金余额的总和。

可用余额：指客户在签约账户及对应增值账户项下可以实际使用的资金余额：可用余额=账面余额+增值总本金-圈存金额。

增值服务的资金条件：当客户签约账户“账面余额-留存金额>=起存金额”时，有权按照本合同约定享有增值服务，“账面余额-留存金额”部分从活期账户转入到增值账户形成一笔增值本金，并进行增值起息。

透支回补：指当日终签约账户的账面余额小于零时，系统按照各笔本金起息日由近至远的顺序依次划付增值账户项下一笔或多笔增值本金至签约账户、利息计入收益账户的自动操作。

起息日：指每笔增值本金存入增值账户起息的当日。

结息日：指无论何种原因，就单笔增值本金而言，指该增值本金的全部或部分转出增值账户之日。

付息日：将收益账户内累计的利息转付至签约账户。时间频率为每季度末的21日（如遇节假日顺延至节假日后第一个工作日）。

增值适用利率：每笔增值本金转出增值账户时计算增值收益适用的利率，人民币账户项下，包括1天通知存款、7天通知存款、3个月整存整取、6个月整存整取、1年整存整取利率，均按民生银行公布利率执行。

结付增值收益：指每单笔增值本金存续期限届满一个增值服务周期或者客户授权民生银行变更存续期限导致单笔增值本金从增值账户转入签约账户时，民生银行按照中国人民银行计息规则以及本合同约定的增值适用利率计算增值收益，并将该单笔增值本金划付至签约账户、增值收益累计至付息日划付至签约账户的行为。

增值服务到期：指每单笔增值本金自起息日开始存续期限届满一个增值服务周期的，民生银行于届满日终后结付增值收益。

自动续存：指客户授权民生银行对每笔存续期限届满一个增值服务周期的增值本金按照本合同约定结付增值收益至签约账户后，如账户仍然符合增值服务资金条件时按照本合同约定继续提供增值服务。

增值服务中断：本合同有效期限内，由于有关通知存款的法令变化、行政/司法机构冻结或扣划、客户的担保权利人/债权人行使权利等民生银行不可控制、不可预见的原因导致本合同项下的增值服务无法履行，民生银行暂停增值服务的行为。前述原因消除后，民生银行继续按照本合同约定提供增值服务；但是民生银行不对客户因增值服务中断遭受的损失承担任何责任。

增值服务终止：当发生本合同约定事项时，民生银行终止增值账户项下全部增值本金增值服务的行为。增值服务终止的，民生银行对终止的全部增值本金结付增值收益；增值服务终止后，服务期限届满前，签约账户项下的资金再次符合增值服务资金条件的，民生银行按照本合同的约定继续就相应资金提供增值服务。

增值服务解约：指双方按照约定终止本合同项下的全部增值本金的增值服务并终止本合同的

行为；解约后，无论签约账户内的资金是否符合增值服务的条件，民生银行无义务自行再为客户提供增值服务；但双方在解约后再次书面约定增值服务的除外。

法令：指适用于中华人民共和国（但不包括香港、澳门及台湾）的法律、行政法规与最高人民法院的司法解释以及金融监管机构（指中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、国家外汇管理局、财政税务部门以及上述机构的分支机构和派出机构）的规章、规定、政策与命令。

2.声明与保证

2.1双方中的每一方均在此向另一方声明并保证该方具有完全适当的资格与能力订立、接收及履行本合同以及以其为一方的其他任何有关文件。

2.2客户保证本合同下的存款本金是该方合法所有的资金，依法可以用作本合同下的增值服务，订立和履行本合同不违反其应遵守的法令或任何协议/合同、承诺，不侵犯他人的合法权益，如需通知他人或获得他人同意则客户已进行通知及获得同意。

2.3客户在此不可撤销的承诺：一经签署本合同即在法律上构成对民生银行提供本合同增值服务而进行的签约账户、自动起息、增值账户及其项下的资金划转、变更增值本金存续期限、结付增值收益等行为的合法授权。在本合同有效期限内，民生银行履行上述授权事项时无需另行取得客户的授权。

3.交易安排

在签署本合同后，客户可通过民生银行届时提供的渠道（可能包括指定网点柜台、网上银行等，视民生银行系统设置而定）进行具体交易的存款、选择期限等操作。

由于系统设置冲突或其他原因，客户选定本合同下的产品后，将不能同时选用民生银行的某些其他指定产品，具体以民生银行届时确定的产品列表为准。

3.1.签约账户资金的存入与支付处理

本协议有效期限内，客户仍然有权使用签约账户的结算与支付等功能；且签约账户的资金收入和支付不受对公“流动利C”产品签约的限制。

按照本合同约定，对客户签约账户项下满足增值服务条件的资金提供增值服务。

3.2.资金归集规则

3.2.1对于客户签约账户项下的资金符合增值服务资金条件时，民生银行将符合条件的增值本金划付至增值账户并按照本合同提供增值服务。

3.2.2增值服务的内容：在本合同有效期内，对于符合增值服务条件的资金（1）增值本金自起息日起存续届满一个增值服务周期的，民生银行对到期的单笔增值本金转回活期并进行自动起息处理，利息转入收益账户；（2）增值本金无论发生何种原因发生透支回补导致存续期限未届满一个增值服务周期的，客户授权民生银行变更透支回补部分增值本金的存续期限，并按照变更后存续期限对应的利率结付利息至收益账户。

前述增值本金结付增值收益的规则以本合同第3.3条项下的约定为准。

3.2.3关于签约账户项下的资金，双方约定如下：

留存金额为人民币：万元。

起存金额为人民币：万元。

3.3收益计算规则

双方约定：一年为每一笔增值本金的一个增值服务周期（以下简称“增值服务周期”），期末当日结付增值收益；无论何种原因导致增值本金透支回补的，客户授权民生银行变更增值服务周期为1天、7天、3个月、6个月，并根据实际存续期限结付利息至收益账户。

客户签约账户对应的增值账户内每笔增值本金依照起息日和终止日的不同各自进行独立管理，各自计算归集资金持有期及该笔归集资金的增值收益。

就每一笔增值本金而言，收益计算的具体规则如下：

3.3.1当每一笔增值资金存续期限届满一个增值服务周期时，民生银行在届满日当日按该笔增值本金当前余额、起息日1年期整存整取存款利率计算该笔归集资金的增值收益；计算公式为：本金×1年整存整取利率。

3.3.2当单笔增值本金无论何种原因发生透支回补导致存续期限未届满增值服务周期的，客户授权民生银行按照以下约定变更增值服务周期并结付增值收益：

3.3.2.1自起息日起单笔增值本金存续期限大于等于1天小于7天的，转存为1天通知存款，并按存续期限与支取日1天通知存款利率计算。

3.3.2.2自起息日起单笔增值本金存续期限大于等于7天小于3个月的，总天数被7除；余数期间转存为1天通知存款，按支取日1天通知存款利率计息，其余整数倍7的天数转存为7天通知存款，按支取日7天通知存款利率计息。

3.3.2.3自起息日起单笔增值本金存续期限大于等于3个月小于6个月的，分段转存计息：

1)分段1：起息日至3个月，以储蓄存期（对年对月对日）期间转存为3个月定期存款，

按起息日3个月定期利率计算。

2)分段2：3个月以上至终止日，总天数被7除，余数期间转存为1天通知存款，按支取

日1天通知存款利率计息，其余整数倍7的天数转存为7天通知存款，按支取日7天通知存款利率计息。

3.3.2.4自起息日起单笔增值本金存续期限大于等于6个月小于1年的，分段转存计息：

1)分段1：起息日至6个月，以6个月储蓄存期（对年对月对日）转存为6个月定期存款，

按起息日6个月定期利率计息。

2)分段2：6个月以上至终止日，总天数被7除，余数期间转存为1天通知存款，按支取

日1天通知存款利率计息，其余整数倍7的天数转存为7天通知存款，按支取日7天通知存款利率计息。

3.3.3任一单笔增值本金无论何种原因发生透支回补的，转出增值账户部分的增值本金按照本协议第3.3.2条的约定结付增值收益；对于转出的单笔增值本金还有剩余的，剩余部分资金按照如下约定处理：

1)如果该笔增值本金的剩余资金＜起存金额的，增值账户内该笔本金做增值服务终止处

理。

2)如果该笔增值本金的剩余资金＞＝起存金额的，该剩余部分存续期限继续计算，并以最

终的实际存续期限按照3.3条约定结付增值收益。

3.4增值服务终止规则

3.4.1使用增值服务终止的事项

1)当发生“特殊事项”时，中国民生银行有权终止相应增值本金（可以是一笔或者多笔增

值本金）的增值服务。所称“特殊事项”包括：金融监管职能部门明令停止本现金管理增值服务。

2)个月内，央行存款基准利率最高调升了个百分点。

3)客户账户被执行了司法冻结、司法扣划。

4)其它需要说明的事项包括：

3.4.2增值服务终止的后果

增值服务终止的增值本金，按第 3.3.2条约定的规则结付增值收益；对被终止的增值本金剩余的资金，按第3.3.3条约定的规则处理。

3.5解约规则

3.5.1双方在此一致同意：本合同有效期限内，客户和银行任一方有权在任一工作日通知对方解约。

3.5.2民生银行单方提出解约的：（1）应当通过在民生银行网站上发布公告并将公告保留三天以上，或者采用民生电话银行、手机短信、营业网点告示等其他方式发布解约通知。客户应自行通过民生银行柜台查询、咨询电话等届时可适当利用的多种途径，以查询账户状态及/或打印对账单等方式了解签约信息、交易明细及本合同是否被终止等信息；（2）应当按照本合同第3.3条约定就增值账户内的全部增值本金结付增值收益，并将增值本金和收益划转至签约账户；（3）增值本金和收益划转至签约账户之日起，本合同效力终止。

3.5.3客户单方提出解约的：（1）在任一工作日到民生银行的签约经办行办理手续；（2）民生银行在收到解约通知的工作日按照本合同第3.3条约定就增值账户内的全部增值本金结付增值收益，并将增值本金和收益划转至签约账户；3）增值本金和收益划转至签约账户之日起，本合同效力终止。

3.6归集资金转回签约账户规则

3.6.1增值本金在以下情形被划转至签约账户：增值服务终止；增值服务解约；透支回补；增值服务到期。

3.6.2增值本金划转至签约账户后，签约账户内的资金符合增值服务资金条件的，民生银行继续提供增值服务；不符合增值服务条件的，民生银行对签约账户内的资金按照普通活期存款计付活期利息，不再提供增值服务。

4.费用

4.1人民币增值本金的增值服务手续费为0；民生银行有权随时调整上述增值服务手续费标准，但应比照第3.5条的规定进行公告或通知。针对符合优惠条件的客户民生银行将给予增值服务手续费优惠待遇。

4.2民生银行和客户应各自承担其在本合同项下应交纳的税费。民生银行根据法令的规定或税务机关、外汇管理机关等国家机关的命令或要求，随时进行税费项目调整。

5.保密

任何一方均应就本合同的内容以及因订立或履行本合同而知悉的另一方的商业秘密及其他应保密信息承担保密义务，但依照法令或行政/司法/一方股票或债券上市的交易所的要求而适当披露的，不构成对保密义务的违反。

6.风险提示

民生银行保障客户的增值本金不受损失，但由于可能发生利率调整、司法扣划、单方终止等情形，故客户预期的获利目标不一定能够实现，民生银行对此不提供担保也不承担任何责任。特别提示客户注意的风险是：（1）利率风险：通知存款利率处于不断调整之中且一般低于相应的定期存款利率，因本合同下的产品具有较强的流动性，故客户的收益低于以定期存款或其他投资方式运用资金而产生的收益；（2）操作风险：增值本金在支取时分段靠档相应的定期利率，客户在存入增值本金时无法准确判断其具体收益；（3）流动性风险：本产品不允许质押给民生银行之外的其他当事人，发生客户提前提款等中断事件或终止事件可能引起不超过指定周期的利差损失。

7.法律适用与争议解决

本合同适用中国的法令；本合同项下的及与之有关的一切争议，双方应首先协商解决，协商不成的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会在北京适用届时有效的仲裁规则予以仲裁解决，仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。

8.不得转让或设定担保

未经民生银行书面同意，客户不得向第三方转让本合同或本合同项下的任何权益或义务，也不得就其在本合同项下的任何权益设立信托或设定担保；但客户向民生银行申请信贷资金或信用融通时，可在符合民生银行业务要求的前提下将本合同下的权益质押给民生银行。

9.其他

9.1本合同构成双方之间就本笔业务及相关事宜的全部及最终协议，并取代此前由双方达成（或由任何一方作出）的任何形式的协议、承诺或保证。

9.2每一笔增值本金在本合同条款下形成一个单独的交易，除本合同另有规定之外，各个交易之间互相独立、互不影响。如果客户与民生银行之间就本产品存在多份合同，则各个合同之间互相独立，每一合同的效力及履行情况均独立于其他合同。

9.3如果由于任何原因使本合同下的任何条款或内容成为无效或被依法撤销，本合同其他条款或内容的合法性、有效性和可执行性不受影响。

9.4本合同经（1）客户签署，且（2）经办行（代表中国民生银行股份有限公司）在产品合约上加盖经办行会计业务公章并由其柜台经办人员加盖个人名章或签字后，发生法律效力。

9.5本合同于年月日在经办行所在地订立，至年月日到期（最长3年），合同到期前双方可协商续约并签订合同，续约后增值本金不结付，可继续增值，如不续签，合同到期后自动结付客户增值收益，民生银行不再提供增值服务。本合同正本一式两份，民生银行、客户各执一份，各份正本的法律效力相同。

客户（公章）：民生银行：中国民生银行股份有限公司

法定代表人（单位负责人）（或其委托代理人）（签章）

年月日经办行柜台经办人员：

（加盖个人名章或签字）

融资委托协议书

协议编号：R Z W T201712050 1 融资委托协议书 甲方（委托人）： 身份证/注册号： 联系电话： 住址： 乙方（受托人）：长沙快幸贷商务咨询有限公司 注册号： 联系电话：留座机电话 地址：长沙市芙蓉区定王台顺天国际财富中心1904号 经甲乙双方协商，本着自愿、平等的原则，就甲方委托乙方融资事宜达成如下协议：第一条融资项目情况 1项目/企业或个人： 2负责人： 3项目/公司地址: 4融资用途： 5项目所属行业： 第二条融资要求 1融资金额：￥元整（大写：元整） 2项目融资使用期限：个月。 3资金成本：月利率 %（百分之） 第三条收款方式 乙方接受融资委托后，向投资人推荐该融资项目。经投资人审核同意并办理相关手续后，投资人的资金直接汇至甲方指定银行账号。账号见《借款合同》 第四条委托有效期 从年月日至年月日共计月。 第五条、甲方责任： 1甲方必须提供完备的身份证明材料和企业经营材料，并保证其真实性与合法性。 2甲方必须保证其借款用途合法，并提供有效的证明资料。 3甲方必须保证其抵（质）押物产权清晰、无纠纷。 4甲方必须具备清偿债务的能力和意愿，并保证按时缴纳利息和归还本金。 5甲方必须保证在交易过程中全力配合，并做好文件签署的一切准备。 6 甲方必须配合乙方进行贷后管理，向乙方提供融资项目的运营情况，财务状况等

相关信息。 第六条、乙方责任 1乙方负责帮助甲方选择适合的投资人达成借贷合作。 2乙方保证在确定好投资人后，3个工作日内办妥相关手续。 3在相关协议及抵（质）押手续办理完成后，乙方督促投资人在10个工作日内放款。 4乙方对甲方该项目融资提供全程金融中介服务，包括合同、借据、收条等相关文件事宜的准备与沟通。 第七条、费用及履约保证金4.1 借款人与贷款人约定付息方式：一次性付息：1根据约定的融资额度，甲方须向乙方支付人民币￥元（大写：陆万玖仟柒佰壹元整）作为该项目融资顾问费。甲方在乙方介绍的投资人处获得投资款或借款之日起1日内，将该融资顾问费汇至乙方指定账户： 乙方指定账户如下： 开户银行名称：中国工商长沙德雅路支行 户名：刘海 账号： 6222 0819 0100 1581 284 甲方未按本协议约定向乙方支付融资顾问费的,应按融资顾问费每日千分之五向乙方支付违约金. 2签订本协议时，甲方须向乙方预先支付人民币 / 元（大写: 人民币 / 元）作为交易诚意金，交易诚意金可冲抵融资顾问费。 3在委托期内因乙方原因未能达成交易的，乙方在2个工作日内退还诚意金。 4在委托期内因甲方自身原因不能或不愿意达成交易的，视为甲方违约，甲方支付的诚意金不予退还。 5甲方承诺在借款合同签订完成后当日内,向乙方指定保证金账户汇入该项目融资额度的 2%作为编号为 / 《借款合同》的履约保证金。乙方指定保证金账户如下： 开户行： / 名称： / 账号: / 6甲方承诺若其未及时偿还借款合同项下的债务或有其他违约行为，乙方有权以其交纳的履约保证金向投资人清偿债务，且该清偿顺序为为实现债权的费用、违约金、利息、本金等。 7甲乙双方一致同意，在借款合同项下债务正常履行完毕后 / 个工作日内，乙方以甲方汇款的原途径向甲方退还保证金。 8甲方如提前归还全部本金，乙方将退还部分融资顾问费，退还比例视实际情况而定。 第八条、其它约定

中国建设银行现金管理业务使用协议

附件： 中国建设银行现金管理系统使用协议 （参考文本） 甲方： 乙方：中国建设银行股份有限公司 为有效使用现金管理系统，有助于甲方及时归集和支付资金，提高甲方资金管理能力，甲乙双方本着平等互利的原则，现就现金管理系统使用相关事宜达成如下协议： 第一章总则 第一条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： 现金管理系统：是指乙方通过主机直联或客户终端方式，为客户提供自助的现金管理以及支付结算服务的综合性金融服务系统。 客户：指在乙方开立账户的企事业单位及其他单位。 分支机构：指与甲方具有业务往来关系或行政隶属关系并在乙方开立账户的单位，包括甲公司的分公司、子公司、业务合作伙伴、行政隶属机构等。

客户证书：指用于存放客户身份标识，并对客户发送的交易信息进行数字签名的电子文件。客户证书按证书发放机构不同分为乙方发放的证书(简称CCB证书)和中国金融认证中心有限公司发放的证书(简称CFCA证书)。 网银盾：又称USBKEY、U盾，一种自带微型处理器与USB控制器及连接器的移动设备，用于安全存放客户数字证书及密钥。现金管理系统采用预置证书网银盾。 登录ID：客户操作员登录现金管理系统时所使用的用户名。 电子指令：指客户以客户证书以及相应密码，通过直连专线或互联网向乙方发出的查询、转账等要求。 签约账户：指甲方及其分支机构在乙方营业机构开立的单位银行结算账户，由甲方指定，经乙方认证后，可由甲方通过现金管理系统进行远程管理。 授权账户：指甲方及分支机构在乙方各营业机构开立的单位银行结算账户,由账户所有人书面授权，经乙方认证，可由甲方按授权通过现金管理系统进行远程管理。 付款账户：指经授权后甲方可以下达远程划付指令进行扣款的签约账户。 收款账户：指与付款账户相对应的账户，其中定向划转的收款账户需预先约定，不定向划转的收款账户不需预先约定。

集团公司资金流动性管理暂行办法

集团公司资金流动性管理暂行办法 第一章总则 第一条为了加强公司资金的流动性管理，确保货币资金的安全，科学、合理地安排资金的流入和流出，提高资金的使用效率，规范资金使用，规避资金风险，根据公司管理的要求并参照相关会计法规，特制定本制度。 第二条本办法所称资金流动性管理，是指在集团公司内部实行资金统一管理，统一筹集、使用和管理资金。 第三条集团实施资金流动性管理的目标，是提高资金使用效率，降低资金成本，控制资金风险，保障资金需求。 第四条本制度中涉及的货币资金是指现金、银行存款、银行承兑汇票及其他货币资金。本制度适用于集团所有子公司及关联公司。 第二章管理体制 第六条集团公司财务部是负责集团资金流动性管理的职能部门。集团资金流动性管理的职责主要包括以下内容： (一)银行账户管理 负责集团公司及各子公司的银行账户管理。 (二)信贷业务 负责集团银行综合授信额度的办理、分解和使用；负责集团生产经营活动所需银行保函、信用证、资信证明和其他信贷文件的办理。 (三)资金筹集和使用 负责办理集团公司的资金筹集、内部资金调度、委托贷款及银行贷款的统借、分解、下拨和统还；负责集团和各子公司间资金的上划、下拨和对外付款。 (四)资金计划管理 负责各子公司资金收支计划的审核和汇总，负责审核审批集团各子公司资金计划并进行执行控制、监督。 (五)综合管理 负责集团资金流动性管理体系的发展规划和制度建设，负责指导和协助下属企业的资金流动性管理工作；对资金使用情况进行监督、控制，保证资金安全，防范资金风险。 第七条各子公司的财务部门负责本单位的资金流动性管理工作，履行以下职责： (一)贯彻执行集团公司资金流动性管理的有关规定和要求； (二)建立内部资金流动性管理制度，规范内部资金流动性管理； (三)编制资金收支计划，分析、报告计划执行情况； (四)办理资金流动性管理的具体事宜。 第三章银行账户管理 第九条根据实际需要，集团目前确定平安银行、北京银行、中国农业银行、中国建设银行作为资金流动性管理的合作银行。合作银行必要时可进行调整。 第十条各子公司只能在集团指定的范围内选择不超过三家银行办理业务。除此以外的银行账户要逐步清理和撤销，现有业务到期后不得再办理新业务。

项目融资委托服务协议(正式版)

YOUR LOGO 如有logo可在此插入合同书—CONTRACT TEMPLATE— 精诚合作携手共赢 Sincere Cooperation And Win-Win Cooperation

项目融资委托服务协议(正式版) The Purpose Of This Document Is T o Clarify The Civil Relationship Between The Parties Or Both Parties. After Reaching An Agreement Through Mutual Consultation, This Document Is Hereby Prepared 注意事项：此协议书文件主要为明确当事人或当事双方之间的民事关系，同时保障各自的合法权益，经共同协商达成一致意见后特此编制，文件下载即可修改，可根据实际情况套用。 甲方： 法定代表人： 地址：邮编： 电话：传真： 开户银行帐号： 乙方：联宏企业管理*限公司（服务方） 法定代表人： 地址：邮编： 电话：传真： 开户银行帐号： 甲、乙双方遵循自愿、平等、公正、诚实信用的原则，协商一致，签订融资服务协议如下。 一、甲方委托乙方作为其“项目”的融资顾问。

二、甲方责任和义务 1、甲方须及时按照乙方的要求提供该融资项目的详细资料，包括该项目的商业计划书或该项目的说明资料，并如实填报有关表格内容，如为复印件，甲方须加盖章证明。 2、在该协议执行过程中，甲方须尽可能为乙方工作提供必要的支持和便利条件。 3、甲方在接到乙方推荐的合作投资商资料时，须及时给乙方发送一份具有甲方有效签章的确认函。在未得到乙方书面同意的情况下，甲方不能自行与乙方推荐的合作投资商洽谈合作事宜。 4、融资成功后服务费的支付方式：甲方须在第一笔融资资金到帐七天内一次性向乙方支付全部融资服务费。 5、从协议签署当天起十个月内，未经过乙方的书面同意，甲方不得与乙方推荐的意向合作商签定任何协议，否则甲方必须向乙方支付全额或部分融资服务

对公“流动利C”现金管理服务协议 2

CMBC-HT-486（公司2012） 中国民生银行对公“流动利C”现金管理服务协议 编号： 客户全称：（下称“客户”） 签约账号： 通讯地址：邮编： 联系电话：手机： 签约银行：中国民生银行股份有限公司（下称“民生银行”） （经办行：中国民生银行），咨询电话：400-68-95568 民生银行对公“流动利C”增值服务是针对人民币单位银行结算账户，以1年为一个增值服务周期并结合1天通知存款、7天通知存款、3个月整存整取、6个月整存整取、1年整存整取五个存款品种的增值服务。 民生银行根据客户授权按实际存续期限将增值本金分段转存为对应的1天通知存款、7天通知存款、3个月整存整取、6个月整存整取、1年整存整取的增值产品。 为规范民生银行和客户双方在本产品下的权利义务，双方依照中国法律法规和有关金融监管规章，经平等自愿协商一致，特就对公“流动利C”增值账户达成如下条款，承诺信守： 1.定义 在本合同中，下列词语具有如下含义： 签约账户：指客户在民生银行开立的单位活期账户，也是民生银行为客户提供本合同项下增值服务的签约账户。 增值账户：指本合同生效后，民生银行为客户提供增值服务而在民生银行内部设置的专用账户；该账户仅为民生银行归集、管理客户增值本金设立，并与客户签约账户自动关联。客户可以查询增值账户信息，但不得直接对该账户进行支取、转账操作，客户进行该类操作的，必须通过签约账户发起请求，民生银行系统根据关联关系自动处理。 收益账户：指本合同生效后，民生银行为客户提供增值服务而在民生银行内部设置的查询专用账户；该账户仅为民生银行归集、管理、计算客户增值收益设立，并与客户签约账户自动关联，不计利息。客户可以查询收益账户信息，但不得直接对该账户进行支取、转账操作，客户进行该类操作的，必须通过签约账户发起请求，民生银行系统根据关联关系自动处理。 留存金额：指签约账户项下客户与民生银行约定不参与本合同项下增值服务的资金金额。客户在此知悉并同意中国民生银行总行有权根据经营需要设定最低留存金额；客户与民生银行的经办分支机构可以在最低留存金额基础之上另行约定具体数额。 起存金额：指民生银行与客户约定的、客户享有增值服务所必须满足的资金条件，具体数额以本合同正文项下的约定为准。民生银行有权根据银行经营需要对起存金额进行最低限额控制。

流动性风险的管理策略

流动性风险的管理策略 流动性风险的管理策略?无论通过何种方式来进行流动性 风险管理，最根本的一点就是筹措资金的成本必须小于运用其所获得的收益，只有做到这一点，管理策略才是可行的。 流动性风险的管理策略 1、加大政府政策引导，建立一个良好、稳健的市场环境 减少各级政府对于银行的不适当的干预，使银行能够市场化的运营。这是我国商业银行能够有效的经营的前提。 2、强化银行风险管理意识 长期以来，我国大型国有银行对流动性认识不足，公众都认为银行是属于国家的，国家会对银行发生的问题给予处理，因此不会发生破产危机。此外我国居民的生活消费模式也是一重要原因，我国消费小于投资，绝大多数居民都将资金存入银行，使得银行有很大的资金流。随着我国四大国有银行的改制，我们对于银行流动性风险的重要性要有足够的认识。 3、强化中央银行、银监会的流动性风险监管的力度 确立流动性监管的一系列措施。监管部门应该定期对银行内部流动性风险进行评估，判断银行在面对流动性紧张时是否有足够的抵抗能力，对于发现的问题及时予以干预，同时保证信息的公开透明。 4、商业银行应当建立一套完整的流动性风险管理体系 建立一套科学的流动性风险识别、计量、检测和控制体系，并设立专门的流动性管理部门。首先要建立流动性预警检测体系，以便在日常的管理中及时发现风险。其次要实行经常性的流动性风险压力测试，并依此建立流动性风险的处置方案，如

设立高效可行的应急融资计划，提高避险能力。 5、发展完善稳健的资本市场 流动性的内涵要求银行把握资金的需求和供给。这不仅要求银行提高资金的利用率，而且要求银行有一个高效的获取外部资金的能力，如通过同业拆借、证券回购、央行再贷款、金融市场融资等方式获得资金。完善的资本市场有利于银行拓宽外部融资渠道。 流动性风险的管理策略 一、高度重视，建立健全流动性风险管理体系。 自上而下全面提升流动性风险管理意识是首当其冲的。“上”指管理层，“下”指执行部门。 1.按照银监部门《商业银行流动性风险管理指引》的相关要求结合本行经营发展战略，从强化董事会、监事会、高级管理层等“两会一层”的监督与控制着手，建立健全流动性风险管理体系。 2.高级管理层组织计划财务部、金融市场部、票据中心等部门设立“资产负责管理委员会”，真正做到董事会承担流动性风险管理的最终责任，高级管理层负责流动性风险的具体管理，监事会负责监督评价董事会及高级管理层在流动性风险管理中的履职情况。将流动性风险管理的部门和人员应与从事资金交易的部门相分离;保证流动性风险管理部门和人员的相对独立性。 3.确定流动性风险管理体系中相关部门职责。计划财务部在授权范围内负责人民币流动性风险的日常管理工作;金融市场部是流动性风险管理的市场操作部门，履行投、融资职能;运营管理部是流动性风险管理的后台支持部门; 信息技术部是流动性风险管理的系统支持部门;审计部对流动性风险管理的

项目委托协议书

项目委托协议书 本协议由下列双方于XX 年__月___日于中国______ 签署.甲方:乙方:XX经纪人鉴于甲方希望通过乙方，凭借滨海国际股权交易所平台，使甲方获得融资（包括但不限于股权融资,债权融资,可转债等）机会,乙方愿为甲方提供相关服务.经双方商定,就甲方委托乙方提供融资服务有关事宜达成如下协议:融资服务事项1,甲乙双方同意,由乙方按照本协议的约定,凭借滨海国际股权交易所平台,为甲方推荐投资商等相关融资服务.2,甲方同意,甲方确认乙方所推荐的投资商后,甲方或其股东或其 他关联机构或人员与该投资商达成各种投融资协议（包括但不限于股权融资,债权融资,可转债融资等）并获得融资的,均视为甲方在乙方服务下融资成功.甲方应按照本协议的约定,向滨海国际股权交易所支付成交手续费.二,成交手续费及支付方式1,甲方自乙方所推荐的投资商处获 得融资的,应按本协议的约定向滨海国际股权交易所支付成交手续费.2,甲乙双方确认,甲方自乙方所推荐的投资商处获得的每笔融资款项到账之日起10（拾）个工作日内,将成交手续费支付给滨海国际股权交易所,具体比例如下：融资额1亿以上成交手续费为3%。；融资额1000万?1亿成交手续费为4%o；融资额1000万以下成交手续费为5%o如甲方逾期支付成交手续费, 每逾期一日应支付应付未付款总额的0.5%（千分之五）的逾 期付款违约金.三,各方的义务1,甲方的义务:1）甲方须配合乙方完成尽职调查程序,按照乙方的要求提供该项目融资（企业）的详细资料,包括但不限

于该项目（企业）的基本资料（营业执照,企业机构代码证,税务登记证）,商业计划书等资料,并如实填报有关表格内容等.2）在本协议执行过程中,甲方须尽可能为乙方工作提供必要的支持和便利.3）甲方应当按照乙方的要求,向乙方出具经有效签章的确认函,确认乙方对投资商的推荐.甲方出具确认函后,方可与乙方推荐的投资商进行接触.4）甲方应当向乙方及时通报投资接洽,谈判及合作情况,特别是重要协议的签署,投资款项的到位情况等.5）按照本协议约定保守商业秘密.6）甲方应按本协议约定向滨海国际股权交易所支付各项费用,包括但不限于成交手续费等.2,乙方的义务:1）就甲方编写的融资信息等提供初步建议和指导.2）就甲方提供的资料进行整理,制作简易商业计划书.3）根据甲方项目信息对照投资商资料信息进行投资商筛选.4）向国内外投资商定向推荐甲方项目,并负责项目前期接洽的谈判事宜.5）在甲方向乙方出具对乙方所推荐投资商的确认函后,向甲方提供投资商信息,协助甲方与投资商取得联系.6）投（融）资协议签署后,尽乙方所能,协助甲方督促投资商资金到位.7）按照本协议的约定保守商业秘密.四,声明与保证1,甲方的声明与保证1）甲方具备合法的资格和权利签署本合同,并已采取一切必要的行动以获得授权,接受本合同的条款和条件,签署及履行本合同.2）甲方向乙方提供的所有信息,资料等均真实,准确,完整.2,乙方的声明与保证1）乙方具备合法的资格和权利签署本合同,并已采取一切必要的行动以获得授权接受本合同的条款和条件,签署及履行本合同.五,保密1,甲方提供的资料和信息中,如需保密或要求不完全向投资方公开的内容的,应以书面

农业银行现金管理项下委托贷款协议

农业银行现金管理项下委托贷款协议 文件编码（GHTU-UITID-GGBKT-POIU-WUUI-8968）

附件1：中国农业银行现金管理项下委托贷款协议 （示范文本） 编号： 甲方（全称）：中国农业银行分行 乙方（全称）： 根据双方签订的现金管理服务协议（合同号：），乙方（集团母公司或集团控股公司或具有集团公司管理职能的管理公司，下同）为提高集团公司的资金流动性和使用效率，委托甲方通过委托贷款方式向乙方及其具有独立法人资格的全资子公司、控股公司、参股公司及其他关联公司（以下简称子公司）提供资金归集服务。甲、乙双方遵照国家有关法律规定，本着平等、互利的原则，经协商一致，订立本协议。 第一条甲方同意通过委托贷款方式实现乙方与其子公司之间或子公司之间非贸易或投资项下资金批量归集，即日终批处理时，按照预先设定的资金归集关系、留存限额、归集方向在乙方及其子公司账户间逐级归集。发生资金归集时，资金调出方（委托人）将资金委托甲方（受托人）通过现金管理系统以委托贷款的方式归集到资金调入方（借款人）的账户，在资金反向归集时偿还委托贷款。 第二条乙方及其子公司应在甲方营业机构开立资金账户，乙方开立母账户，乙方的子公司分别开立子账户。 第三条乙方保证已获得参与现金管理项下委托贷款业务子公司的授权与甲方签订本协议，本协议对各参与子公司具有同等约束力（授权书详见附件1－1）。 第四条乙方子公司应授权乙方作为代理人统一向甲方签发资金归集指令或与甲方事先约定资金归集关系及各子账户留存限额，由农业银行

根据母公司的资金归集指令或对资金归集关系及子账户留存限额的约定进行资金归集，并办理相关手续。（授权书详见附件1－2）第五条乙方可以在向甲方提交的资金归集关系申请书中明确各子账户的留存限额，甲方据此办理子账户的资金归集。 第六条乙方可定期或不定期调整各子账户的留存限额，但需至少提前3个工作日通知甲方。 第七条委托贷款年利率为 %，根据委托贷款金额和实际使用天数按日计息，按___（月、季或年）结息。 第八条甲方采取第______种方式向乙方及其成员公司收取委托贷款手续费： （一）甲方每月按委托贷款发生额的____‰收取手续费。 （二）甲方每月根据资金归集笔数按照每笔人民币（大写）_____元收取手续费。 （三）甲方按年收取人民币（大写）___________元的固定手续费。 （四）双方约定的其他方式________________________________。 第九条双方权利及义务 （一）委托人应保证委托资金来源正当、合法。 （二）借款人应保证委托资金的用途符合国家相关规定。 （三）甲方将尽其最大可能保证现金管理系统的稳定运行，如遇通讯、网络等故障，甲方将尽快排除故障或采取其他补救措施。 （四）甲方不承担委托贷款的风险，不垫付资金。 （五）乙方及子公司应及时向甲方支付委托贷款手续费。 第十条在乙方发生下列情况时，甲方有权拒绝为其办理委托贷款业务： 1、司法机关正在调查其涉嫌违法违规经营活动的； 2、委托资金来源不明，涉嫌以委托贷款方式洗钱的；

基金投资管理规章制度

基金投资管理规章制度

目录 第一章总则3 第二章投资管理基本原则 (3) 第三章投资管理的决策体制 (5) 第四章投资管理程序 (12) 第一节投资研究 (16) 第二节投资决策 (16) 第三节投资执行 (19) 第四节投资跟踪与总结 (20) 第五节投资核对与监督 (21) 第五章证券备选库的建立与维护 (21) 第六章基金参与上市公司股东大会行使表决权 (24) 第七章投资禁止与限制 (25) 第八章投资授权管理 (27) 第九章投资风险控制 (27) 第十章附则 (29)

第一章总则 第一条为了保证基金管理公司（以下简称“本公司”）的投资管理工作规范、有序、高效、科学地进行，为投资人提供优质的投资管理服务，维护投 资资产安全，保护投资人的利益，明确投资管理的业务流程及相关部门 的职责，特制定本制度。 第二条本制度的制订依据是《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规，以及本公司 《公司章程》、《内部控制大纲》（待定）及公司其它管理制度。 第三条本制度适用于公司与投资管理工作直接相关的所有部门和员工，以及运用投资资产进行证券投资的全过程。 第二章投资管理基本原则 第四条证券投资坚持规范、稳健、高效的投资原则。 第五条证券投资的管理原则是分级管理、明确授权、规范操作、严格监管。 坚持投资决策中权利与相关责任对称的原则，做到决策有效、明确。第六条投资管理方式采取投资决策委员会领导下的基金经理负责制。

第七条在投资管理中既要遵守公司投资理念，又要根据不同的市场状况制定相应的投资原则。 第八条投资管理过程中严格执行投资禁止和限制制度。 第九条适应市场波动性的特点，根据不同的投资风险及投资目标，适当开展相机抉择投资。 第十条公司投资管理的首要原则是要充分了解投资人，了解投资人的投资目标、收益期望以及风险承受能力，在投资管理过程中始终坚持投资人利 益优先的原则，以受托人的职责精神、职业素质和长远的眼光为投资人 提供高水平的理财服务。 第十一条投资组合管理需遵循的原则 （一）长期投资的原则 公司信奉并遵循长期投资原则，致力于为投资人带来长期稳定的收 益。每个投资都将根据建立在深入研究基础上的投资策略进行投资， 不过多地局限于短线市场机会的寻找，而是以基本分析为基础，着眼 于发现不同行业和公司的长期成长潜力，从而分享中国经济长期成长 所带来的收益，为投资人谋取长期、稳定、安全的收益。 （二）风险收益配比的最优化原则 在构建投资组合时，追求风险收益配比的最优化原则，即在一定的风 险控制目标的前提下，利用收益分析技术，通过选择收益性和成长性 高的证券，尽可能提高投资组合的收益；或者是以获取一定的投资收 益为目标，利用风险分析技术，通过选择风险低的证券和波动互补的 证券，尽可能降低投资组合的风险，从而实现风险与收益配比的最优 化。公司的目标是为投资人提供最佳的风险调整后的收益率。 （三）分散投资原则 公司在构建投资组合的过程中，将通过选择多种不同的投资品种，通 过分散投资，降低投资风险，实现投资组合的安全性和收益性的统一。 （四）流动性原则 公司在构建投资组合的过程中，将充分考虑投资股票、债券等证券品 种的流动性，以及投资组合整体的流动性，降低基金资产的流动性风

流动性风险管理-讲解学习

流动性风险管理 流动性风险定义 流动性风险是银行不能按照合理价格获得足够的现金流来保证合理资产需求或清偿到期债务而产生的风险。 金融创新使银行流动性面临挑战 (1)从资本市场融资带来流动性风险管理 (2)资产证券化带来的挑战 (3)金融工具日益复杂化带来的挑战 (4)支付结算系统相互依存性增加带来的挑战 (5)国际业务发展引起的总来那个和结构变化带来的挑战 2008年6月巴塞尔委员会发布《稳健的流动性风险管理与监管的原则》，提出17条原则，主要有 (1)高管层从战略上高度重视流动性管理 (2)建立可蹙额的流动性风险控制流程 (3)制定融资来源和期限多元化的筹资战略。 (4)根据系列压力测试制定应急计划。 (5)监管机构实施持续监督检查评估。 一、流动性风险的基本分析 流动性风险不会直接威胁到金融机构的清偿力，它通常是金融机构日常管理的内容。只有在极端情况下，流动性风险问题才会发展成清偿风险问题。 商业银行的流动性风险的根源在于负债与资产的不对称，流动性供给与流动性需求的不匹配。当流动性需求远远超过流动性供给的时候，就发生了流动性危机。构成银行流动性的来源： 资产流动性 负债流动性 资产负债表外的流动性 (一)原因 流动性风险来自于资产和负债两个方面。从负债方面看，流动性风险产生于金融机构负债的持有者(比如储户或保单持有者)要立即兑换其金融债券时，当金融机构负债的持有者要求提取存款时，它要求借入额外的资金或出售资产来满足提款的要求。最具流动性的资产是现金，金融机构使用这种现金资产来向要求提取资金的债券持有者付款。然而，金融该机构一般会尽可能减少其现金准备的持有额，因为这些准备不能带来利息收益。为了获得利息收益，大多数金融机构会对流动性较差或期限较长的资产进行投资。尽管大多数资产最终都能转变成现金，但是对某些资产而言，这种转变需要付出高昂的代价—当它需要立即出售时。资产持有者立即出售资产所获得的价格，要大大低于在较长期限内协商出售时所获得的价格。因此，有些资产或许只能按较低的甩卖价(fire-sale price)出售，从而会对金融机构的清偿力构成威胁。同时，除了出售资产之外，金融机构还可以购入或接入额外的资金。 流动性风险产生的第二个原因来自资产方面，即提供表外贷款承诺。贷款承诺使客户可以(在承诺期内)随时从金融机构借取(提取)资金。当接狂人按贷款承诺取款时，金融机构必须立即为表内贷款融资；这就对资产的流动性提出了需要。与负债被提取时一样，金融机构

融资中介服务合同范本

融资中介服务合同范本 甲方：_________ 乙方：_________ 上述双方经协商，甲方委托乙方作为其独家代理，并就以下合作达成共识，共同遵照履行。 第一条：甲方就以下项目委托乙方融资人民币_________元，并按合同要求支付乙方融资总额的_________％作为中介服务费。（融资总额是指企业与投资方达成的交易合同和／或转让书和／或协议中约定的全部但不限于以货币资金、承债、债券、股票、机器设备、工艺技术、品牌专利、有形或无形资产价值折算的交易金额总和）。 1、代理项目名称：_________ 2、项目批准主管部门：_________ 3、项目的融资渠道：引进外资 第二条：乙方主要责任是： 为甲方寻找、介绍符合甲方要求的资方；真实反映资方的履约能力和资信情况，力争促成甲方与资方成交；诚实守信，保守甲方和资方的商业秘密；为甲方和资方订立、履行合同提供约定的服务。 第三条：甲方应按乙方的具体要求，准备相关资料，做好配合工作，资料备三份。 第四条：甲方不得任意变更主张，致使乙方徒劳和丧失信誉。若有此情发生，甲方须消除影响，恢复信誉，支付违约金或者赔偿损失。 第五条：甲方支付乙方中介服务费分为三个阶段： 第一阶段：甲方将资料按乙方要求备齐，并经乙方审查合格后，将甲方资料完善建档、立项，并针对性的与有意投资方进行洽谈，取得投资商初审，符合投资意向，需甲方和投资商面谈时。此阶段费用_________元，此费收取后不予退还。 第二阶段：乙方为甲方找到合适的投资方后，与投资方接洽谈判时，甲方应负责乙方在实地考察中相关费用。若因甲方和投资方的各种原因，未能合作成功，乙方发生的费用不予退还。 第三阶段：甲方与投资方谈判成功，签订协议，并得到投资五日内，甲方应向乙方交纳中介服务费。若投资系分期到位，应根据比例按时支付。甲方每延期交纳一天应向乙方加付1‰的违约金。

开放式基金流动性风险管理

开放式基金流动性风险管理 【摘要】： 中国资本市场的高速前行，带动中国经济发展的同时，也让基金市有更好的发展空间，对于基金市场上的两大类产品，开放式基金有很多优点相比封闭式基金而言有更多优势，开放式基金是一种收益共享、风险共担的集合投资工具，是基金品种创新的重要内容。开放式基金目前是我国基金市场的主要发展方向。 作为一种市场化程度更高的金融产品，开放式基金的引入不但使投资者的投资手段与方式更加灵活，也有利于增进我国证券市场的广度和深度，但高速发展的背后也隐藏着风险，开放式基金本身所具有的流动性风险让部分投资苦不堪言，那么该如何对相关风险进行有效规避，是本文研究的重点所在。本文对对开放式基金的流动性风险重点进行了成因分析，据此提出一些政策性建议和措施。 本文从开放式基金的概念入手，对开放式基金风险的成因进行分析、研究，重点对开放式基金的流动性风险进行深入探讨，并提出实际风险规避手段与措施。 【关键词】： 基金流动性风险市场 【正文】： 前言 通过研究开放式基金流动性风险问题,可以增强投资者对于开放式基金行业的信心,为基金行业获得稳定的现金流提供支持,避免流动性风险的产生,同时也可以提高我国基金行业的经营效率,增强我国开放式基金行业的国际竞争力。 在开放式基金迅速发展的背景之下,开放式基金的风险特征以及如何有效控制其风险就成为基金管理人、基金投资者和监管者共同关注的问题。如果基金管理人对流动性管理不善将会给基金投资者带来损失,并且可能由此引发赎回危机,这将严重打击基金投资者的信心、损害投资者的利益并且对基金管理人的信誉和利益造成损害。 本文首先对开放式基金的流动性风险做了概述，分析了基金流动性风险管理对于投资者和证券市场的意义。从四个方面阐述了我国开放式基金流动性风险管理的现状及存在的问题。并针对这些问题提出了一些建议。 一、加强开放式基金流动性风险管理的重要意义 开放式基金优于封闭式基金的本质，就在于它的可申购性和可赎回性。开放式基金的资本总额或股份总数是不固定的，投资者可以随时根据市场情况购买或赎回基金份额。可随时申购和赎回提高了基金的成长性和流动性。但是，在提高流动性的同时，它也使开放式基金面临着封闭式基金所不必面临的巨大的赎回风险。基金的赎回是造成我国开放式基金流动性风险的主要原因，因此分析基金的赎回行为，对开放式基金流动性风险管理具有重要意义。开放式基金流动性风险是指基金管理者在面对持有人赎回压力时，难以在合理的时间内以公允价格将其投资组合变现而引起资产损失或交易成本的不确定性。当流动性供给者与流动性需求者出现不匹配时，往往会导致流动性的降低。 一般而言，流动性风险的大小取决于两方面因素，从资金的供给角度看，取决于股票市场和债券市场：从资金需求的角度来说，则要看基金持有人的结构。流动性风险是开放式基金运作中所有风险的集中表现，像经营风险、市场风险、操作风险等，都会通过流动性风险的积聚而爆发。因此我们对开放式基金流动性风险的研究侧重于从证券资产变现和投资者赎回风险两方面进行比较研究，前者是指由于不充足的市场深度或由于市场的中断，基金不能或

流动性风险管理办法

xx银行流动性风险管理办法（草案）第一章总则第一条为适实现可持续的、科学的经营发展，增强风险预测、计量和调控能力，提高本行的资金流动性风险防控水平，有效降低经营风险和波动，科学、合理、有效平衡资产负债结构和水平，提高本行经营效益，切实增强本行经营管理水平，特制定本办法。第二条流动性风险管理是本行资产负债管理过程的重要组成 部分，是指本行能够在任何时间里以合理的价格筹措到资金来满足契约或关系债务的过程。 第三条流动性风险管理的基本目标是：在有效满足客户支付结算、偿还债务本息和发放贷款的现金支付需要的前提下，保持合理的流动水平，科学配置资产负债结构和比例，保障本行经营的持续、稳健，实现盈利能力最大化。 第四条流动性风险管理主要是对现金资产的科学管理，包括：库存现金、存放中央银行准备金款项以及存放、省本行（同业）的活期存款等。 第五条流动性风险产生的原因主要有资产与负债的期限结构 不匹配；资产负债质量结构不合理；利率变动；货币政策变化及金融市场发展程度等。 第六条流动性风险主要分为资产流动性风险和负债流动性风险。资产流性动风险主要表现为存贷款比例过高，资产负债结构

不匹配；负债流动性风险主要表现为备付金不足，出现支付缺口。 管理原则和方法第二章． 第七条为实现流动性风险管理的基本目标，应遵循以下三项原则： 一、总量均衡原则。即在保证支付准备的前提下，通过负债和营运资金总量对资产总量的制约，保持负债、营运资金和资产的总量均衡，控制超负荷经营； 二、结构对称原则。即负债与资产要在期限、利率结构上保持对称关系。通过及时调整流动性缺口，保持资产和负债的偿还期对称关系，建立资产和负债的期限对称结构；保持资产与负债在利率结构上的对应，严格控制非生息资产占比，保持和提高利差水平； 三、适时调节原则。即资产和负债保持一种流动性状态，当出现流动性缺口时，通过资金调剂、主动负债的方式来满足流动性需求，扩大经营规模；当流动性需求减少、出现多于头寸时，又可投资于短期金融工具，获取盈利。 第三章监测管理 第八条流动性风险管理采取“统一管理，分类指导，适时监控”的办法进行。 统一管理：即由本行经营管理层统一制定本行流动性风险管理目

关于项目融资委托服务协议

关于项目融资委托服务协议 甲方： 法定代表人： 地址：邮编： 电话：传真： 开户银行帐号： 乙方：联宏企业管理有限公司（服务方） 法定代表人： 地址：邮编： 电话：传真： 开户银行帐号： 甲、乙双方遵循自愿、平等、公正、诚实信用的原则，协商一致，签订融资服务协议如下。 （一）、甲方委托乙方作为其项目的融资顾问。 （二）、甲方责任和义务

（1）、甲方须及时按照乙方的要求提供该融资项目的详细资料，包括该项目的商业计划书或该项目的说明资料，并如实填报有关表格内容，如为复印件，甲方须加盖章证明。 （2）、在该协议执行过程中，甲方须尽可能为乙方工作提供必要的支持和便利条件。 （3）、甲方在接到乙方推荐的合作投资商资料时，须及时给乙方发送一份具有甲方有效签章的确认函。在未得到乙方书面同意的情况下，甲方不能自行与乙方推荐的合作投资商洽谈合作事宜。 （4）、融资成功后服务费的支付方式：甲方须在第一笔融资资金到帐七天内一次性向乙方支付全部融资服务费。 （5）、从协议签署当天起十个月内，未经过乙方的书面同意，甲方不得与乙方推荐的意向合作商签定任何协议，否则甲方必须向乙方支付全额或部分融资服务费（不少于50%）。 （三）、乙方责任和义务 （1）、乙方按甲方的融资要求推荐投资合作商。

（2）、乙方协助甲方撰写相关商业计划书。 （3）、乙方不经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露甲方定为机密级的商业情报。 （四）、融资服务费用 本协议项下融资服务费用为人民币元，在第一笔融资资金到帐七日内一次性支付完毕。 （五）、其他条款 （1）、本协议一式两份，双方各执一份，签字之日起生效。 （2）、其它未尽事宜及不可预料因素制约本协议时，甲乙本着真诚合作、互利互惠的原则，双方友好协商解决，增加条款可以作为本协议的附件，并与本协议具有同等的法律效力。 甲方：（签字盖章）年月日 乙方：（签字盖章）年月日

现金管理服务协议

现金管理服务协议 （中国工商银行遵循平等自愿、诚实守信、勤勉尽责的原则，努力为客户提供专业化、高质量的金融服务。在签订本合同之前，特提请客户充分了解工商银行提供的相关金融服务内容及收费标准，自主决定是否选择相关金融服务。） 甲方：（以下简称甲方） 乙方：中国工商银行股份有限公司连云港分行（以下简称乙方） 为推动甲、乙双方业务发展,进一步密切银企合作关系,甲乙双方本着平等互利的原则,就乙方为甲方提供现金管理服务事项达成以下协议: 第一条合作内容 一、乙方同意组织其下属分支机构,向甲方提供现金管理服务，内容包括收付款服务、账户管理服务、电子银行服务等，协助甲方提高资金使用效率、降低资金使用成本、提高资金收益，促进甲方业务流程的优化。 二、乙方授权中国工商银行股份有限公司连云港分行为主办行,中国工商银行股份有限公司新浦支行为承办行（以下简称“承办行”）, 参与现金管理服务的甲方下属单位在乙方的开户行为协办行（以下简称“协办行”），乙方组织主办行、承办行、协办行共同为甲方提供现金管理服务，现金管理服务的日常事务由承办行负责与甲方联系处理。 三、本协议所指甲方下属单位是指纳入本现金管理服务体系的甲方分支机构及其子公司（如有，或其他）等（下属单位清单见附件）。甲方应确保其下属单位熟知并履行本协议，并确保其下属单位及时出具相关授权文件，乙方不提供未经授权的服务。在本协议执行中，如果纳入本协议现金管理范围的甲方下属单位有增、减变动，甲方须提前十五天以书面方式通知乙方。经甲乙双方确认后，增、减下属单位按约定时间纳入或撤出本协议的参与、执行。 四、本协议为甲乙双方现金管理服务合作的框架协议，在双方就上述内容共同组织实施中，可以根据实际情况分步、分项实施，并可就单项合作的内容签订具体的专项协议。

影视项目融资顾问协议

影视项目融资顾问协议范本 甲方： 法定代表人： 联系方式： 地址： 乙方： 法定代表人： 联系方式： 地址： 甲方接受乙方委托，为乙方____影视项目进行融资与引进借款操作的过程中提供顾问服务，甲、乙方双方本着平等自愿、互惠互利的原则签订本协议，具体条款如下：

一、甲方顾问服务内容 1、为乙方寻找对乙方项目有融资与借款意向的投资方、贷款主； 2、对乙方项目进行初步论证，并从专业角度进行完善，使之更具有专业性； 3、对乙方项目进行整理、包装，使之更符合投资方、贷款方的要求； 4、针对乙方项目与投资方、贷款方进行沟通与交流； 5、根据乙方项目具体情况，为乙方制定融资、借款方案，使合作意向尽快达成。 二、乙方项目相关内容 1、乙方的项目内容为：____； 2、乙方的项目总融资、借款为：____； 3、乙方的项目总融资、借款期限为：____。 三、甲方责任 1、积极的对乙方项目进行运作，以尽快获得投资、贷款方的认可；

2、保证按照顾问服务相关内容向乙方提供优质服务； 3、保证对所有知晓的涉及乙方自身的机密文件、资料、剧本、计划等不得向第三方公开（乙方有要求的除外）；相应的法律、法规要求或国家相关政府部门需要甲方提供乙方或乙方项目相关内容的情况下，甲方不承担任何责任。 四、乙方责任 1、向甲方提供项目相关文件材料； 2、保证向甲方所提供的相关文件材料真实、合法及有效，并承担因此而产生的相关责任； 3、在甲方对乙方的项目进行前期运作的过程中，应给予甲方积极的配合； 4、对项目的真实性与可行性负责，并确保项目所需相关手续完全合法； 5、不得在甲方不知情的情况下与甲方所推荐的投资、贷款方进行任何形式的协调与谈判； 6、在甲方工作完成，并促使乙方与投资、贷款方达成合作意向的情况下，乙方应积极履行本协议中的相关条款； 7、乙方与投资、贷款方之间的任何约定，由乙方自行负责，

现金管理平台资金归集协议-汉口银行

汉口银行现金管理系统资金归集协议 甲方： 地址： 负责人： 乙方：汉口银行支行 地址： 负责人： 为配合甲方及其现金管理服务参与成员单位进行有效现金管理目标的实现，进一步推动双方的共同发展和长远合作，甲乙双方本着自愿、平等和互利的原则，经充分协商达成如下协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自的义务。 甲方在此声明：甲方同时代表其现金管理服务参与成员单位签订本协议。为签署本协议，其已经获得了上述参与成员单位的授权。本协议的所有条款对该等参与成员单位具有法律约束力。 第一章总则 第一条甲乙双方在不违反国家法律、法规及相关政策的前提

下，遵循友好合作、互惠互利、优势互补和共同发展的原则开展业务合作。 第二条甲乙双方执行本协议时，应遵照中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》、《支付结算办法》等法律法规的规定。 第三条乙方本着为甲方提供最佳服务的宗旨，统一组织所属分支机构，为甲方提供安全、快捷、优质的现金管理服务。 第四条甲方保证其利用现金管理服务所从事业务的合法性，保证资金的划转是付款方与收款的一致意思，并有真实的交易背景或合法原因，保证与乙方进行业务往来的经办人具有相应的权限。 第二章定义 第五条如无特别说明，下列用语在本协议中的含义为： 参与成员单位：经甲方同意并经乙方确认纳入本现金管理协议的甲方成员单位 主办行：汉口银行支行 协办行：为参与成员单位开立遵照本协议纳入现金管理的结算账户的乙方分支机构 主办单位：本协议中所指甲方 协议单位：参与成员单位 第三章双方权利和义务

第六条甲方与乙方就现金管理服务签署相关协议后，甲方各参与成员单位应在乙方当地分支机构开立结算账户，作为参与现金管理项目的子账户。甲方在乙方开立的账号为：，户名为：作为现金管理资金归集的主账户， 。 甲方成员单位加入、退出及变更必须经甲方书面通知，乙方凭甲方书面通知办理加入、退出及账户管理手续；如果甲方成员单位意图加入本协议，则由甲、乙及甲方成员单位三方签署《汉口银行现金管理系统资金归集账户权限授权书》。如果签约成员单位（包括按前述规定增加的成员单位）意欲退出本协议，则甲方及该成员单位在履行了其在本协议项下相应的全部的义务和责任后，方可向乙方提交正式书面申请。如果签约成员单位（包括按前述规定增加的成员单位）意欲变更其在乙方分支机构的签约账户，则甲方应先提交书面申请解除原签约账号，再与乙方重新签署《汉口银行现金管理系统资金归集账户权限授权书》。 第七条甲方应在其管理范围内集中和管理资金，如果超出其管理范围，由甲方承担相应责任。 第八条乙方同意为甲方提供全面综合的现金管理服务。 第九条乙方根据参与成员单位的相关授权为甲方提供现金管理服务，根据甲方及参与成员单位指令或预先约定办理签约账户的资金汇划和账务处理。

商业银行流动性风险管理分析报告

商业银行流动性风险管理分析报告 1 引言 1.1 商业银行流动性现状 2007年美国次贷危机的出现到2008年的世界经济危机的爆发，对现代商业银行的冲击和影响无疑是巨大的。美国次贷危机已经从简单的信贷危机演变为波及面更广、涉及主体更多的“次级债风爆”。这次危机对那些国际上实力雄厚和管理先进的大型金融机构也带来了很大的冲击，如花旗银行等这样的金融巨擘也同样未能幸免。截至目前美国已经有超过39家银行倒闭，并且银行倒闭潮已蔓延到欧洲。而流动性作为影响商业银行经营的主要风险之一，次贷危机使得本身宽松的资金环境突然收紧，商业银行的流动性风险迅速显现。流动性风险又成了商业银行，其他金融机构和中央银行面前的重大难题。 据统计，美国存款机构的非借入储备总量由2007年的271.17亿美元迅速下降到2008年4月的-919.4亿美元1。美联储通过再贴现和定期拍卖短期内为市场紧急注入了1354亿美金的资金，才使得恐慌的市场情绪得以暂时稳定。作为世界经济重要组成部分的中国，人民银行坚定的推行从紧的货币政策，大幅度的提高存款准备金。这项猛烈的货币政策工具的使用，使得各商业银行过剩的流动性骤然消失，流动性风险日益加重。 流动性问题一直是次贷危机爆发以来最为主要的市场压力。面临市场的流动性紧张，各国政府已经采取了多项措施。但第二波金融危机仍有可能发生。届时，国际金融市场还将持续动荡，由实体经济衰退带来的工业贷款、个人信用贷款违约率会飙升，未来还会有众多中小银行破产、大量的对冲基金关闭。另有加拿大皇家银行旗下的资本市场公司预计，未来3到5年内，还将有1，000多家美国银行倒闭。也就是说，未来数年内每8家美国银行中就将有一家倒闭。 虽然目前世界各大资本主义国家的商业银行面临着巨大的困境，中国的商业银行同样也面临着艰巨的挑战。幸运的是，国内的流动性也随着央行下调存款准备金率而得到缓解。同时在中国的金融机构中，虽然中国银行、工商银行、交通银行、建设银行、招商银行和中信银行等6家金融机构购买了部分次级按揭贷款，但由于我国国内监管部门对金融机构从事境外信用衍生品交易管制仍然比较严格，这些银行的投资规模并不大。据美国金融机构估计，这6家银行次级债亏损共约49亿元人民币。这些银行的管理层也表示，由于涉及次贷危机的资金金额比重较小，带来的损失对公司整体运营而言，影响非常轻微。同时，我国的商业银行早在几年前就实行了体制的改革，在金融机构的帮助下剥离了巨额的不良资产、不良贷款和呆账坏账，大大减轻了流动性风险对银行日常运营带来的不利影响，提升了市场的竞争力。在面对经济危机时，政府的应对措施得当，一系列的政策把金融危机对广大老百姓日常生活的影响降到了最低，所以并没有出现恐慌性的挤兑和对金融市场不利的征兆，进而商业银行的流动性也并没有发生太大的问题。