2018年9月反洗钱测试题答案.docx

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一、单选题

1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个

机构制定的? （A ）*

A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会

B.中国人民银行

C.全国人大

D.司法机关

2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （ C） *

A. 金融机构

B. 特定非金融机构

C.金融机构和特定非金融机构

D.金融机构和非金融机构

3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。

A.3 个月

B. 半年

C.9 个月

D.一年

4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C）

A.合法原则

B.合理原则

C.公开原则

D.效率原则

5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍

不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显

著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。专业资料

WORD 格式整理A.1 个月

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B.3个月

C.6个月

D. 12个月

6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（ B ） *

A.24 小时

B.48 小时

C.二个工作日

D.三个工作日

7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第 3 号 ) 是什么时间正式实施的?（C）*

A.2016 年 12 月28 日

B.2017 年1月 1日

C.2017 年7月 1日

D.2017 年 12 月31 日

8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少

于：（ C）。 *

A.3年

B.4年

C.5年

D.20年

9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户

的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ B ）工作日。*

A.5

B.10

C.3

D.15

10. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构? （ B ） *

A.可疑交易

B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的

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C.大额交易

D.怀疑客户属于美国制裁名单

11. 对可疑交易标准进行明确规定的是:（B）*

A. 《金融机构反洗钱规定?( 中国人民银行令2006 年第 1 号发布 ) 》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则( 试行 ) 》

12.我国反洗钱信息中心是（A ） *

A.中国反洗钱监测分析中心

B.中国人民银行反洗钱局

C.中国金融情报中心

D.中国犯罪情报中心

13. （ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。*

A. 了解客户(KYC)

B.大额现金交易报告

C.可疑交易的分析

D.与司法机关全面合作

14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，应当要求客户进行更新。客户没有在（ C）天内更新且没有提出合理理由的，应当按照法律规定或与客户事先约定，对客户采取限制措施。*

A.30天

B.60天

C.90天

D. 120天

15.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?（A）*

A.信用

B.地域

C.业务

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D.行业

16.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效性，反洗钱法律法规中规定的措施包括 : （A ）*

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配备必要的管理人员和技术人员

C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员

D.应当建立专门的反洗钱部门

17. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（ C ） *

A. 金融机构反洗钱规定( 中国人民银行令[2003]第 1号 )

B. 金融机构反洗钱规定( 中国人民银行令[2007]第 1号 )

C.反洗钱法

D.中国人民银行法

18.各分支机构应至少每（C）年一次开展对客户和员工的反洗钱政策和知识宣传，

至少每（）年一次对本部门员工进行一次全面培训。 * A.0.5 年、

1 年

B.1年、2年

C.1年、1年

D. 0.5年、0.5年

19.人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为：（B）*

A. 现场调查

B. 非现场调查

C.主动调查

D.被动调查

20. 对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核?（C）*

A. 每月

B.每季度

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C.每半年

D.每年

21. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识到义务

且情节严重的，对金融机构处多少罚款?（B）*

A. 10万元以上50 万元以下

B. 20 万元以上50 万元以下

C、 30 万元以上50 万元以下

D.20 万元以上40 万元以下

22. 对经分析认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的

同时，应向（ A ）报告。*

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.当地检察机关

D.当地法院

23. 根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（B）。

A.学生证

B.临时身份证

C.驾驶证

D.介绍信

24. 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是? （ B） *

A、艾格蒙特组织

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B.金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering

--FATF)

C.亚太反洗钱小组

D.欧亚反洗钱与反恐融资小组

25. 为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以: （ C） *

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性

B.通过了解不同部门、不同业务的操作人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱知

识的充足性

C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性

D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视作判断反洗钱

体系传导机制无效

26. 如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C） *

A.仅报大额

B.仅报可疑

C.分别提交

D.请示人行

27. 《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ）。 *

A.大额交易和可疑交易报告

B.现金交易报告

C.财务报表

D.业务报告

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28.客户身份资料不包括 : （ D ） * A.

客户身份信息

B.客户身份资料

C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料

D.客户账户记录

29.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告

有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构

应在接到补正通知的（ A ）个工作日内补正。*

A.5

B.10

C.3

D.15

30. （ A ）部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。*

A.中国人民银行

B.公安部

C.中国反洗钱信息监测中心

D.国务院

31. 《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时间正式实施的。（ A ） *

A.2007 年8月1日

B.2007年10月1日

C.2008年8月1日

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D.2006 年10月1日

32. 根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是: （ B ） *

A.金融机构主管

B.金融机构有关人员

C.非金融机构工作人员

D.金融机构反洗钱工作人员

33. 对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以：（B） *

A.处二十万元以上五十万元以下罚款

B.责令限期改正

C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以

下罚款

D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元

以下罚款

34.客户身份识别又称（ B ）。 * A.

客户识别

B.客户身份尽职调查

C.实名制

D.客户风险控制

35. 在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：（ D ） *

A.询问

B.查阅、复制

C.封存

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D.针对人身的强制性措施

36. 《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指：（ D ） *

A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的

收集资料、核实信息的行政行为

B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调

查行为

C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人) 收集资料、核实情况的调查行为

D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机

构收集资料、核实信息的调查行为

37. 对客户开展反洗钱宣传是金融机构（C）。 *

A.自发行为

B.社会义务

C.法定义务

D.自觉行为

38. 我国（ B ）最先明确了洗钱属于犯罪。*

A.修订后的新《宪法》

B.修订后的新《刑法》

C.修证后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

39. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（ B ） *

A.可疑交易

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反洗钱知识测试题参考答案

反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）

A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构

2018年9月反洗钱测试题答案

document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定の? （A）* ? A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 ? B.中国人民银行 ? C.全国人大 ? D.司法机关 2.当前我国反洗钱の被监管主体是:（C）* ? A.金融机构 ? B.特定非金融机构 ? C.金融机构和特定非金融机构 ? D.金融机构和非金融机构 3.根据客户の风险等级，对营业部洗钱风险等级为高の客户或者账户，至少每（B） 进行一次审核。 ? A.3个月 ? B.半年 ? C.9个月 ? D.一年 4.反洗钱调查の基本原则不包括：（C） ? A.合法原则 ? B.合理原则 ? C.公开原则 ? D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化の，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。? A.1个月

? B. 3个月 ? C. 6个月 ? D. 12个月 6.根据《反洗钱法》の规定，临时冻结の期限为：（B）* ? A.24小时 ? B.48小时 ? C.二个工作日 ? D.三个工作日 7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(人民银行2017年第3号)是什 么时间正式实施の?（C）* ? A.2016年12月28日 ? B.2017年1月1日 ? C.2017年7月1日 ? D.2017年12月31日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* ? A. 3年 ? B. 4年 ? C. 5年 ? D. 20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 の风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。*? A.5 ? B.10 ? C.3 ? D.15 10.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* ? A.可疑交易 B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关の

2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定

是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）

2018年9月反洗钱测试题答案

. document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A）* A. 中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B. 中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （C）* A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年 C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A. 合法原则 B. 合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5. 业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。

C. 6 个月 D. 12 个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（B）* A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第3 号) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年12 月28 日 B.2017 年1 月1 日 C.2017 年7 月1 日 D.2017 年12 月31 日 8. 各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（C）。* A. 3 年 B. 4 年 C. 5 年 D. 20 年 9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（B）工作日。* A.5 B.10 C.3 D.15 10. 金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?（B）* A. 可疑交易 B. 有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2

反洗钱试题(标准答案)

资格。（正确） 3．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（错误） 4．我行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（正确） 5．储蓄实名制就是储蓄记名。（错误） 6．企业单位不得使用现金银行汇票和现金银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和现金银行本票。（正确）。 7．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（正确）。 8．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（正确）9．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（错误） 10．金融机构为个人客户开存款账户，办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，不进行核对，但得登记证件的姓名和号码。（错误） 三、选择题。（共40题，每题2分） 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。 A: 3年 B:5年 C:10年D::15年 2．下列属于可疑支付交易的是C A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为 （ C ）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。

2020年反洗钱考试试题及答案(卷一)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷一） 一、判断（共 1 0 题， 20 分） 1 、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 2、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。√ 3、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可 疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。√ 4、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或 者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。√ 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱 工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。√ 6、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据 备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上 二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。× 8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉 及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措 施。√ 9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。× 1 0、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通 的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 二、单选（共 1 0 题， 40 分）

2018年银行业反洗钱考试必考题(最新整理)

模拟题 一、判断 1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告（错） 2、客户身份识别也称“了解你的客户（对） 3、依据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构应当严格按照联合国安理会、公安部、人民银行等部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。（错） 4、根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。（对） 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。（对） 6、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。（对） 7、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。（对）8、金融行动特别工作组（FATF）在对其成员进行的第四轮互评估工作中，同时关注一国反洗钱和反恐融资体系的合规性和有效性。（对） 9、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。（错） 10、现金业务容易使交易链条断裂，难于核实资金真实来源、去向、用途，因此与现金相关联的金融业务存在较高风险。（对） 二、单项选择 1、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（C ）。A向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。B向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。C、一并采取冻结措施。D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。 2、（A）对本机构建立反洗钱内部控制制度和维持其实施的有效性负责。A金融机构的负责人B反洗钱合规部门负责人C反洗钱工作专员D反洗钱违规行为直接责任人

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 （考试时间：分钟） 单位：姓名：得分： 一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分） 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转； D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符； E、资金收付流向与企业经营范围明显不符； F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。

2018银行业反洗钱资格培训考试题库完整

2018银行业反洗钱资格考试题库 一、判断题 1、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。（对） 2、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对） 3、反洗钱部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。（错） 4、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（对） 5、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。（错） 5、对既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构可以只提交大额度可疑交易报告？（错） 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。（对） 7、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。（错） 8、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存（错）

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民国境依法设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。（对） 10、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当首先采取上调客户风险等级措施。（错） 11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对） 12、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。（错） 13、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（对） 14、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以下罚款，并对直接负责人、高级管理人员和其他责任人处一万元以罚款？（错） 15、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。（错） 16、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。（错） 17、反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章？（对） 18、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户，网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料？（对） 19、如果短期资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报

2018年9月反洗钱测试题答案.docx

WORD 格式整理 . document.onselectstart=null 一、单选题 1、《金融机构客户身份识到和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是由哪个 机构制定的? （A ）* A.中国人民银行、银监会、证监会、保监会 B.中国人民银行 C.全国人大 D.司法机关 2. 当前我国反洗钱的被监管主体是: （ C） * A. 金融机构 B. 特定非金融机构 C.金融机构和特定非金融机构 D.金融机构和非金融机构 3. 根据客户的风险等级，对营业部洗钱风险等级为高的客户或者账户，至少每（B）进行一次审核。 A.3 个月 B. 半年

C.9 个月 D.一年 4. 反洗钱调查的基本原则不包括：（C） A.合法原则 B.合理原则 C.公开原则 D.效率原则 5.业务部门提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行持续监测，仍 不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显 著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（B）个月提交一次接续报告。专业资料

WORD 格式整理A.1 个月

专业资料

WORD 格式整理 B.3个月 C.6个月 D. 12个月 6. 根据《反洗钱法》的规定，临时冻结的期限为：（ B ） * A.24 小时 B.48 小时 C.二个工作日 D.三个工作日 7. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》( 人民银行2017 年第 3 号 ) 是什么时间正式实施的?（C）* A.2016 年 12 月28 日 B.2017 年1月 1日 C.2017 年7月 1日 D.2017 年 12 月31 日 8.各总部、分支机构应按照反洗钱要求妥善保存反洗钱工作档案，保存期限应不少 于：（ C）。 * A.3年 B.4年 C.5年 D.20年 9.客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户 的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后个（ B ）工作日。*

反洗钱知识测试题及答案

反洗钱知识测试题 一、单项选择题（每题2分共20分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。 A、2006年11月1日； B、2006年12月1日； C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。 A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索

反洗钱知识复习题

反洗钱知识复习题 一、单选题 1.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A)。 A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 2.《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》增加了临时冻结措施，对有洗钱嫌 疑的客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（C）小时。 A.24小时 B.36小时 C.48小时 D.72小时 3.客户先前提交明文件已过有效期，客户没有在合理期限更新且没有提出合理 理由的，有权(B)。 A.继续为客户办理业务 B.中止为客户办理业务 C.有权更新资料 D.有权上报交易 4.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，应(C)。 A.不必调整客户洗钱风险等级

B.定期调整客户洗钱风险等级 C.及时调整客户洗钱风险等级 D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级 5.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解， 其中KYC表示（A）。 A.了解你的客户 B.了解你的客户业务 C.了解你的客户单据 D.了解你的客户的经营 6.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A.登记客户的经常居住地 B.登记客户的上的居住地 C.登记客户的临时居住地 D.由公安机关提供居住地证 7.《反洗钱法》规定，金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱后果发生的处(A)罚款。 A.处50万元以上500万元以下 B.处50万元以上200万元以下 C.处20万元以上500万元以下 D.处30万元以上500万元以下 8.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（C） A.变更家庭住址

2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案

2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对

7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日

反洗钱知识试题库

反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽

B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。

2018反洗钱培训考试试题库完整

2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√

反洗钱知识网上答题活动题库及答案(仅供参考)

附件3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表

D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C） A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D） A、无需报告； B、提交大额交易报告； C、提交可疑交易报告； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C） A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A） A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索

2020年反洗钱考试试题及答案(卷十四)

2020年反洗钱考试试题及答案（卷十四） 1、银监会是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（错，是中国人民银行） 2、公安部门负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国 务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（错，是反洗钱信息中心）3、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不 得违反规定向客户和其他人员提供。（对） 4、《反洗钱法》中规定，金融机构应当采取预防、监控措施，建立健全客户身份登记制度、客户身份资料和交易纪录保存制 度、大额交易和可疑交易识别制度，履行反洗钱义务。（错。是客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度） 5、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和行政执法机关打击洗钱活动。（错。是司法机关） 6、《反洗钱法》中规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的实施 负责。（错。是有效实施） 7、可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖的交易。（错，是融资交易） 8、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通 过境外银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告；客户不通过账户

或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报 告。（错。通过境外银行卡所发生的大额交易由收单行报告） 9、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币10万元以上或 者外币等值1万美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（错。是人民币50万元以上 或者外币等值10万美元） 10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交可疑交易报告。交易同时符合两项以上大额交易标准的， 金融机构应当分别提交大额交易报告。（错。应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告） 11、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以 提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。（对） 12、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“实事求事”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融 资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人 和交易的实际受益人。（错。是“了解你的客户”的原则） 13、接收境外汇入款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可信度。

2020反洗钱知识竞赛题库(含答案)

精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人