反洗钱知识专项测试卷附答案

反洗钱知识专项测试卷附答案

一、单选题

1. 《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）

A.2021年8月1日(正确答案)

B.2021年6月1日

C.2020年12月31日

D．2020年11月31日

2. 金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。

A．分支机构

B.总部(正确答案)

C.总部及分支机构

D.董事会

3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。

A．董事会或者高级管理层 5

B. 反洗钱部门负责人 10

C. 董事会或者高级管理层 10(正确答案)

D. 反洗钱部门负责人 5

4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。

A．1

B.2(正确答案)

C.3

D.4

5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。

A．反洗钱工作分管行领导

B.反洗钱部门负责人(正确答案)

C．单位负责人

D.反洗钱监管工作人员

6.我国最先规定了洗钱罪的是（）

A.修订后的新《宪法》

B.1997年修订后的《刑法》(正确答案)

C.修订后的新《中国人民银行法》

D.《金融机构反洗钱规定》

7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：

A．十年有期徒刑(正确答案)

B．七年有期徒刑

C．五年有期徒刑

D．十五年有期徒刑

8.下列不属于洗钱特征的是（）

A.国际化

B.专业化

C.单一化(正确答案)

D.复杂化

9.以下活动可能存在洗钱行为（）

A．伪造商业票据

B．购买保险立即退保

C．货币走私

D．以上都是(正确答案)

10.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：

A.商业银行法

B. 刑法

C. 反洗钱法(正确答案)

D. 中国人民银行法

11.金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是：

A.高层管理人员。

B.内控管理人员。

C.负责人。(正确答案)

D.工作人员。

12.客户身份识别又称（）

A.客户识别。

B.客户身份尽职调查。(正确答案)

C.实名制。

D.客户风险控制。

13.金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当：

A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。(正确答案)

B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息。

C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户基本信息，留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

D. 以上说法都不对。

14.客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？

A.变更家庭住址

B.更换存折

C.注册资本(正确答案)

D.联系电话

15.下列说法正确的是：

A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。

B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。

C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。

D.客户身份识别是一个持续的过程。(正确答案)

16.反洗钱交易报告制度中不包括：

A.大额交易报告制度

B.可疑交易报告制度

C.可疑线索移送制度(正确答案)

D.交易报告免责条款

17.金融机构应当在什么时限内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？

反洗钱考试试题及答案

反洗钱考试试题及答案 反洗钱考试试题及答案 随着全球经济的发展，金融领域的犯罪活动也日益猖獗。为了保护金融体系的稳定和防止洗钱行为，各国纷纷加强了反洗钱的法规和监管措施。反洗钱考试成为金融从业人员必须要参加的考试之一。本文将介绍一些常见的反洗钱考试试题及答案，帮助读者更好地了解和掌握反洗钱知识。 一、选择题 1. 以下哪种情况可能构成洗钱行为？ A. 一位客户在银行存入大量现金。 B. 一位客户频繁进行跨境汇款。 C. 一位客户在股市中进行大额交易。 D. 一位客户开设多个银行账户。 答案：D。开设多个银行账户可以用于隐藏资金流动和转移，是洗钱行为的常见手段。 2. 反洗钱法规的目的是： A. 保护金融体系的稳定。 B. 防止恐怖主义融资。 C. 防止犯罪分子洗钱。 D. 以上都是。 答案：D。反洗钱法规的目的是保护金融体系的稳定，防止恐怖主义融资和犯罪分子洗钱。 二、判断题

1. 反洗钱只是银行业务，与其他行业无关。 答案：错误。反洗钱是一项涉及各个行业的重要工作，包括银行、保险、证券、房地产等。 2. KYC（了解你的客户）原则是反洗钱工作的核心。 答案：正确。KYC原则要求金融机构在与客户建立业务关系前，了解客户的身份、背景、风险等信息，以便识别和防范洗钱风险。 三、案例分析题 某银行的柜员小王在办理业务时发现一位客户频繁进行大额现金存款，且存款 金额与其收入不符。请问小王应该如何处理？ 答案：小王应该立即向银行的反洗钱部门报告该客户的可疑交易行为。根据反 洗钱法规，银行工作人员有义务报告可疑交易，以便进一步调查和防范洗钱风险。 四、简答题 请简要说明反洗钱的三个阶段。 答案：反洗钱工作包括预防、发现和打击三个阶段。预防阶段主要通过建立合 规制度、进行风险评估和制定内控措施等手段，防范洗钱风险。发现阶段通过 监测和分析可疑交易行为，及时发现洗钱行为。打击阶段则是通过调查、起诉 和判决等手段对洗钱犯罪行为进行打击和惩治。 总结： 反洗钱考试试题涵盖了选择题、判断题、案例分析题和简答题等多个方面，旨 在考察考生对反洗钱知识的掌握和应用能力。通过参加反洗钱考试，金融从业 人员可以更好地了解反洗钱工作的重要性，提高防范洗钱风险的能力，确保金

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。 A、20XX年3月1日； B、20XX年7月1日； C、20XX年2月1日； D、20XX年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当

竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是C。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是C。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是D。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。 15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是D。

2023反洗钱知识考试试题库及参考答案

2023反洗钱知识考试试题库及参考答案 ★★题库在手，逢考无忧★★ 一、多选题： 1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行 2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC A．要求客户补充其他身份资料； B．回访客户； C. 向公安、工商行政管理等部门核实； D．其他可非法采取的措施。 3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD） A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的; D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 A．获得重大洗钱线索的； B．面临经济处罚的； C. 其他认为有必要报告的情况； D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABD A．依法合规原则； B．风险为本原则； C．公平公证原则； D. 系统抽取与人工识别相结合原则。 6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） A．确认投保人与被保险人的关系 B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息 8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ） A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB） A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；

反洗钱考试测试题及答案

反洗钱阶段性测试（一） 一、判断（共10题，20分） 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选（共10题，40分） 1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（） D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了（）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（） B. 1年以上，10个工作日（含） 5、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（） D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（） C. 可疑交易 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（） D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、《中华人民共和国反洗钱法》信法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护的对象有（） A. 所有履行反洗钱义务的机构

《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案

《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 [单选题] A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题] A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) 3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题] A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案) B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题] A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案) 5.根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]

B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。 [单选题] A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查(正确答案) C. 征信管理 D. 公众查询 7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题] A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案) D. 各类刑事诉讼 8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。 [单选题] A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案) B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] A. 金融监管机构(正确答案) B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 10.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由( )负责。 [单选题]

反洗钱考试试题及答案

反洗钱考试试题及答案 1、“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。【单选题】 [单选题] * A、获取收益(正确答案) B、实际控制 C、绝对控股 D、具有表决权 2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】 [单选题] * A、监督人 B、控制人 C、受托人(正确答案) D、托管人 3、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。【单选题】 [单选题] * A、2 B、3 C、5 D、10(正确答案) 4、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）【单选题】 [单选题] * A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别(正确答案) C、客户身份资料和交易记录保存

D、反洗钱监督检查 5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。【单选题】 [单选题] * A、客户开户资料 B、客户销户资料 C、业务报表 D、客户身份资料(正确答案) 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号）自（）起施行。【单选题】 [单选题] * A、2006 年 7 月 1 日 B、2007 年 1 月 1 日 C、2016 年 12 月 9 日 D、2017 年 7 月 1 日(正确答案) 7、累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。【单选题】 [单选题] * A、资金收入单边累计 B、资金支出单边累计 C、资金收入或者支出单边累计(正确答案) D、资金收入和支出双边累计 8、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。【单选题】 [单选题] * A、专职、专职(正确答案) B、兼职、兼职

反洗钱知识专项测试卷附答案

反洗钱知识专项测试卷附答案 一、单选题 1.《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）［单选题］* A.2021年8月1日（正确答案） B.2021年6月1日 C.2020年12月31日 D.2020年11月31日 2.金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度。［单选题］* A•分支机构 B.总部（正确答案） C.总部及分支机构 D.董事会 3.金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估情况应由（）审定之日起（）个工作日内报送中国人民银行或所在地中国人民银行分支机构。［单选题］* A.董事会或者高级管理层5 B.反洗钱部门负责人10 C.董事会或者高级管理层10（正确答案） D.反洗钱部门负责人5 4.中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人。［单选题］* A.1

B.2（正确答案） C.3 D.4 5.中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。［单选题］* A•反洗钱工作分管行领导 B.反洗钱部门负责人（正确答案） C•单位负责人 D.反洗钱监管工作人员 6.我国最先规定了洗钱罪的是（）［单选题］* A.修订后的新《宪法》 B.1997年修订后的《刑法》（正确答案） C•修订后的新《中国人民银行法》 D.《金融机构反洗钱规定》 7.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：［单选题］* A•十年有期徒刑（正确答案） B•七年有期徒刑 C•五年有期徒刑 D•十五年有期徒刑 8.下列不属于洗钱特征的是（）［单选题］* A.国际化 B.专业化 C.单一化（正确答案） D.复杂化

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案) - 第一篇：反洗钱知识测试题(含答案) 反洗钱知识测试题 （考试时间：分钟） 单位：姓名：得分： 一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分） 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取

和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转； D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符； E、资金收付流向与企业经营范围明显不符； F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？（ ABDE ） A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元； B、某企业一次结汇现金2万美元； C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元； D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元； E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元； F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易？（ ABCD ） A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 （考试时间: 分钟） 单位：姓名：得分： 一、选择题（每题5分，共60分,每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分） 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? （ ABC ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? （ ABCD EF ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易？ ( ABDE ）

反洗钱培训考题(附答案)

反洗钱培训测试题 姓名：分数： 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（ B ）年。 A、5年 B、10年 C、15年 D、20年 2、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A、3年 B、5年 C、10年 D、15年 3、金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（ B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、5 B、10 C、15 D、20 4、（ D ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A、中国证券监督管理委员会 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国保险监督管理委员会 D、中国人民银行 5、定期审核所保存的客户信息，对风险等级最高的客户，至少（ A ）进行一次审核。 A、每半年 B、每季度 C、每年 D、每月 6、客户身份资料及期货经纪合同应当自期货经纪合同终止之日起至少保存（）年，除期货经纪合同之外的其他客户交易记录应当自交易发生之日起至少保存（ D ）年。 A、5，10 B、10，10 C、5，20 D、20，20

7、可疑交易记录及相关的支持材料应当单独保存，保存时间不少于（ C ）年。 A、5年 B、10年 C、20年 D、15年 8、1201金仕达反洗钱系统代码代表的含义：（ B ） A、当日累计交易20万以上的资金划转 B、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付 C、开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易 9、人行下设（ A ），职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。 A、中国反洗钱监测分析中心 B、中国反洗钱监察中心 C、中国反洗钱监控中心 D、中国反洗钱监测中心 10、反洗钱培训，每年至少要开展（ C ）。 A、1次 B、3次 C、2次 D、4次 11、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（ D ） A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易 12、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（ A ） A、可疑交易 B、高风险交易 C、频繁交易 D、大额交易

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 2

8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； 3

2023年反洗钱考试题库及答案

1、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》旳规定，如下属于可疑交易情形旳是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心旳客户之间旳资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因旳多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )旳文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定旳“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》旳规定，金融机构有下列哪些情形旳，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务旳 B、未按规定保留客户身份资料和交易纪录旳 C、违反保密规定，泄漏有关信息旳 D、未按规定对职工进行反洗钱培训旳 5、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不汇报”旳大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种定期账户里 B、个人和机构旳活期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳定期存款 C、个人和机构旳定期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》旳规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )

反洗钱知识测试题(附答案解析)

反洗钱知识测试题 一、单项选择题．（共15题,每小题2分，共３0分） １、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行;Ｂ、公安部；Ｃ、中国人民银行;Ｄ、银监会。 ２、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。ﻫA、修订后的新宪法; B、修订后的新刑法；ﻫC、修订后的新中国人民银行法；Ｄ、金融机构反洗钱规定. 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作. A、中国人民银行；Ｂ、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门; D、反洗钱监测管理中心。 ４、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全Ｂ，金融机构的负责人应当对Ｂ的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度；Ｂ、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度; D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱”一规定两办法”中的”规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》;ﻫ C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。６、金融机构反洗钱＂一规定两办法”在Ａ正式实施。ﻫＡ、２０03年３月1日；B、200３年7月1日； C、2004年２月１日； D、20０4年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的,由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。ﻫ A、１0０0元以上5000元以下; B、5000元以上1０00０元以下； C、30０00元； D、1０0０元以下。ﻫ8、金融机构在开展业务过程中,违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争,损害反洗钱义务的履行的，依照Ｄ的有关规定处罚。

A、《金融机构反洗钱规定》；Ｂ、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》.ﻫ９、A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户; B、大额现金交易报告;ﻫ C、可疑交易的分 10、公检法等部门查阅与案件有关析；Ｄ、与司法机关全面合作。ﻫ 的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。ﻫA、《介绍信》；B、《办案协查函》；ﻫC、《协助查询存款通知书》；D、《查询令》。 1１、下列属于可疑支付交易的是 C 。ﻫＡ、单位之间金额1００万元以上的单笔转账支付； Ｂ、金额2０万元以上的单笔现金收付；ﻫＣ、个人银行结算账户短期累计10０万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额２０万元以上的款项划转. 1２、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。ﻫA、公安部；B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部.ﻫ31、我国具有FIＵ（金融情报中心）职能的机构是Ｄ .ﻫA、中国人民银行反洗钱局；Ｂ、中国人民银行调查统计司； Ｃ、中国人民银行支付结算司;Ｄ、中国反洗钱监测分析中心. 14、９。11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的Ｃ，涉及金融反恐,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务. Ａ、《美国银行保密法》；Ｂ、《美国洗钱管制法》； Ｃ、《爱国者法案》；D、《反恐宣言》.ﻫ１5、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是ＦATF，它的中文简称是 D 。 A、艾格蒙特集团； B、金融情报中心；ﻫ C、沃尔夫斯堡集

(2023)反洗钱知识竞赛题库及答案(通用版)

（2023）反洗钱知识竞赛题库及答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1 反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）一次，因工作需要可随时召开。 A．每年；B.每季度； C.每月； D.半年。 2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？A A.指10个工作日以内，含10个工作日 B.指10个工作日以内 C.指5个工作日以内，含5个工作日 D.指10个工作日以内 3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？D A.指2年以上 B.指3年以上 C.指10年以上 D.指1年以上 4.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱 法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别 措施的，由此所产生的责任由谁来承担? B A.第三方 B.由该金融机构承担责任 C.不承担责任 D.客户自己承担 5.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（ C ） A．仅报大额 B．仅报可疑 C．同时上报 D．请示人行 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别 义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

反洗钱题库附答案

反洗钱题库附答案 一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度 D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的

目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、加强反洗钱内部控制的意义是（ABCD） A、外部监管的要求 B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行 D、确保将洗钱风险控制在最低 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B） A、对 B、错 12、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免或减少风险。（A） A、对

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库及答案 反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是()、()、()。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是()。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

8．金融机构内设业务部分是反洗钱协查的协办部分，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员介入伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助举行洗钱活动的，应当赐与（）；构成犯罪的，移交司法构造依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年树立了（），作为人民银行的直属事业单元，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003年9月，XXX正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国

反洗钱考试题库及答案

反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门(de)反洗钱岗位,明确()负责大额交易和可疑交易报告工作. 2．“一个规定,两个办法”确立(de)金融机构反洗钱工作(de)三项原则是()、()、(). 3．“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱(de)四项主要制度是（）,大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度. 4．金融机构反洗钱工作(de)监督管理机关是(). 5．金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交(de)开户资料(de)（）、（）、（）. 6．金融机构不得为身份不明(de)客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户（）或者（）. 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）(de)原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需(de)信息. 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查(de)协办部门,主要承担（）(de)反洗钱协查职责. 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动(de),应当给予（）；构成犯罪(de),移交司法机关依法追究（）.

10．履行反洗钱义务(de)机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受（）保护. 11．在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更(de),应当（）更新客户身份资料. 12．洗钱过程通常经过（）阶段,（）阶段和（）阶段. 13．成立于1989年(de)（）(de)全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响(de)专业反洗钱国际组织. 14．我国于2004年建立了（）,作为人民银行(de)直属事业单位,履行反洗钱信息(de)接收和分析工作. 15．（）作为资金活动(de)载体,客观上容易成为洗钱活动(de)渠道,因此也是洗钱犯罪(de)高发领域,是反洗钱工作(de)主战场. 16.2003年9月,中国人民银行正式成立（）. 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（）,打击经济犯罪(de)一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常(de)经济秩序与人民群众根本利益(de)需要,也是遏制其他严重刑事犯罪(de) 需要. 18.（）是金融机构反洗钱活动(de)基础. 19．金融机构反洗钱工作(de)重点在于不断完善和严格执行法律规章制度,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用(de)漏洞,及时报告（）,配合司法机关打击洗钱等犯罪. 20．银行结算账户(de)开立和使用应当遵守法律,行政规范,不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动.

反洗钱测试(501-600题)

反洗钱测试（501-600题） 1. 金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查，有助于了解客户的风险状况。金融机构必须对客户的大额交易进行回溯性审查。 [单选题] A.是 B.否(正确答案) 答案解析：无 2. 在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。 [单选题] A.是(正确答案) B.否 答案解析：无 3. 金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。 [单选题] A.是 B.否(正确答案) 答案解析：无 4. 法人金融机构在评级期间存在违反保密规定，出现失密、泄密情况，导致严重后果的接评定为E类机构。 [单选题]

A.是(正确答案) B.否 答案解析：无 5. 金融机构应当按照中国银行业监督管理委员会的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。 [单选题] A.是 B.否(正确答案) 答案解析：无 6. 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。 [单选题] A.是(正确答案) B.否 答案解析：无 7. 根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，评分在50-59 分的金融机构评为D 类。 [单选题] A.是 B.否(正确答案) 答案解析：无

8. 法人是不可能犯洗钱罪的。 [单选题] A.是 B.否(正确答案) 答案解析：无 9. FATF 的指引、最佳实践文件等，不是评估一国标准执行情况的强制性依据，仅供各国在考虑如何有效执行FATF 标准时参考。 [单选题] A.是(正确答案) B.否 答案解析：无 10. 为加大“ 反洗钱”力度，央行从2007 年 3 月起开始实施的反洗钱条例不包括（）[单选题] A．《金融机构反洗钱规定》 B.《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 C.《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》 D.《国家反洗钱法》(正确答案) 答案解析：无 11. 反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。 [单选题] A.是