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《CFP 投资规划考试模拟试题三》

考试时间：120分钟 考试总分：100分

遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、 关于合伙企业的投资人，下列说法正确的是 ( ) 。（ ）

A.投资人为自然人

B.投资人为 3 人以上

C.投资人可以是法人

D.投资人可以是自然人、法人或各法人组织

2、 关于个人独资企业投资人对企业债务承担的责任，下列说法错误的是 ( ) 。（ ）

A.投资人以其个人财产对企业债务承担无限责任

B.企业的债务全部由投资人承担

C.投资人对企业的债权人直接负责

D.投资人承担企业债务的责任范围限于其出资，其责任财产包括独资企业的全部财产

3、 下列哪种情况下个人独资企业将被依法吊销营业执照 ?( )（ ） A.企业成立后无正当理由超过 3 个月未开业 B.企业开业后自行停业 3 个月以上 C.企业开业后的两年中非连续停业 6个月 D.企业成立后无正当理由超过 6 个月未开业

姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________

--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------

---

4、关于合伙企业合伙人，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.有不少于 2 人的合伙人

B.为完全民事行为能力人

C.法律、行政法规禁止从事盈利性活动的人，不得成为合伙企业的合伙人

D.国家公务员、法官、检察官、警察可以成为合伙企业的合伙人

5、关于合伙人的私人债务清偿与合伙企业的关系，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.合伙企业中某一合伙人的债权人，可以该债权抵消其对合伙企业的债务

B.合伙人个人负有债务，其债权人可以代位行使该合伙人在合伙企业中的权利

C.如果合伙人个人财产不足清偿其个人所负的债务，该合伙人只能以其从合伙企业中分取的收益用于清偿

D.债权人不可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在合伙企业中的财产份额用于清偿

6、以公司的信用基础为标准分类，公司可分为 ( ) 。（）

A.无限责任公司和有限责任公司

B.股份两合公司和有限责任公司

C.人合公司、资合公司及人合兼资合公司

D.人合公司和资合公司

7、关于公司与合伙企业的区别，下列说法最正确的是 ( ) 。①出资方式不同

②主体地位不同③组织管理不同④财产拥有权和支配权不同⑤承担债务的责任方式不同（）

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①②④⑤

D.①②③④⑤

8、关于股东大会的职权，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.决定公司的经营方针和投资计划

B.审议批准监事会或者监事的报告

C.制订公司的年度财务预算方案、决算方案

D.选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项

9、关于公司利润法定分配顺序，下列各项正确的是 ( ) 。①缴纳所得税②经股东会决议，提取任意公积金③提取法定公积金 (税后利润的 10%) ④提取法定公益金 (税后利润的 5%~10%) ⑤在公司已有的法定公积金不足以弥补上一年度公司亏损的情况下，弥补亏损⑥有限责任公司按照出资比例，股份有限公司按照股份比例，对股东支付股利（）

A.①→⑤→③→④→②→⑥

B.②→①→③→④→⑤→⑥

C.③→②→④→⑤→⑥→①

D.⑥→⑤→③→④→①→②

10、关于一人有限责任公司，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.指只有一个自然人股东或者一个法人股东的有限责任公司

B.通常一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司

C.一人有限责任公司可以投资设立新的一人有限责任公司

D.一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币 10 万元

11、利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易描述的是下列哪种交易 ?( )（）

A.套利交易

B.掉期外汇交易

C.套汇交易

D.远期外汇交易

12、远期汇价主要取决于相关两国的 ( ) ，一般而言，高息货币的远期汇率表现为贴水，低息货币的远期汇率表现为升水。（）

A.汇率差异

B.经济实力

C.外汇储备差异

D.利率差异

13、期货是标准化合约，是一种统一的、远期的“货物”合同。期货合约中属于既定的是 ( ) 。①商品品种 ; ②交货时间 ; ③商品数量 ; ④交易价格（）A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②③④

14、我国期货交易所实行大户报告制度。大户定义是投机头寸达到持仓限量 ( ) 以上，一旦达到大户标准，则需报告资金情况和头寸情况。（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

15、远期合约中承诺在未来某特定日期、以某特定价格购买合约的标的资产的一方称为 ( ) 。（）

A.空方

B.卖方

C.多方

D.交易方

16、美国芝加哥期货交易所规定小麦期货合约的交易单位为 5000 蒲式耳，如果交易者在该交易所买进一张 (也称一手 )小麦期货合约，就意味着 ( ) 。

（）

A.在合约到期日需买进一手小麦

B.在合约到期日需卖出一手小麦

C.在合约到期日需卖出 5000 蒲式耳小麦

D.在合约到期日需买进 5000 蒲式耳小麦

17、为了控制期货交易的特殊风险，交易所实行强行平仓制度。下列属于需

要强行平仓的是( ) 。①对冲交易 ; ②资金不足 ; ③持仓超限 ; ④违规处罚 ; ⑤紧急状态（）

A.①②③④

B.②③④⑤

C.①②③⑤

D.①②③④⑤

18、股指期货交易的实质是将对股票市场价格指数的预期风险转移到期货市场的过程。下列属于股指期货交易的主要功能的是 ( ) 。①价格发现 ; ②资金融通 ; ③套期保值 ; ④规避风险 ; ⑤投机（）

A.①②③④⑤

B.②③⑤

C.①③⑤

D.②③④

19、下列各项属于期货合约的组成要素的是 ( ) 。①交易品种 ; ②每日价格最

大波动限制 ; ③最小变动价位 ; ④交割时间 ; ⑤交易价格（）

A.①②③④⑤

B.②③④⑤

C.①②③⑤

D.①②③④

20、期货交易放大了金融资产的杠杆效应，但在套期保值和投机方面都起到

重要的作用。关于期货双向交易机制，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.如果市场看涨，可以先买进再卖出

B.如果市场看涨，可以先卖出再买进

C.如果市场看跌，可以先买进再卖出

D.如果市场看涨，同时买进、卖出

21、投资者运用的股票投资分析方法可以分为三类，下列不属于这三类投资分析方法的是 ( ) 。（）

A.收益率分析

B.基本面分析

C.技术分析

D.效率市场分析

22、经济周期大体上会经历周期性的四个阶段，下列各项最符合逻辑的是( ) 。（）

A.复苏、萧条、衰退和繁荣

B.繁荣、萧条、衰退和复苏

C.繁荣、衰退、萧条和复苏

D.繁荣、衰退、复苏和萧条

23、关于增长型行业，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅高度相关

B.增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅相关

C.增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅无关

D.增长型行业的运动状态与经济活动总水平的周期及其振幅有时无关，有时相关

24、对经济前景持悲观态度时，最好的投资策略是 ( ) 。（）

A.选择周期型行业

B.选择投资防守型行业以稳定投资收益

C.选择周期型行业，同时选择一些增长型的行业加以投资

D.选择投资防守型行业以稳定投资收益，同时选择一些增长型的行业加以投资

25、不完全竞争的主要特点是企业生产的产品有一定差别，关于这种差别下列说法正确的是( ) 。（）

A.必须实际的差别

B.必须观念上的差别

C.可以是现实的差别，也可以仅仅是消费者观念上或消费习惯上的差别

D.必须是可以计量的差别

26、下列各项属于最常用的货币政策工具的是 ( ) 。（）

A.公开市场业务

B.变动法定存款准备金率

C.调整再贴现率

D.调节利率

27、在技术分析里常用的四种价格，即开盘价、收盘价、最高价和最低价中，分析中最重要的是 ( ) 。（）

A.开盘价

B.收盘价

C.最高价

D.最低价

28、反映企业资产对债权人权益保护程度的是 ( ) 。（）

A.负债总额 / 资产总额

B.资产总额 / 负债总额

C.流动资产总额 / 流动负债总额

D.流动负债总额 / 流动资产总额

29、下列指标可以反映企业的盈利能力的是 ( ) 。①销售净利率 ;②主营业务

利润率 ; ③已获利息倍数 ; ④成本费用率（）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

30、关于市盈率，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.市盈率越高越好

B.市盈率 =每股市价 / 每股收益

C.市盈率越高，意味着公司未来成长的潜力越大

D.市盈率是衡量股份制企业盈利能力的重要指标

31、关于主要债券收益即利息收入、利息的再投资收入和资本利得收益三者

关系，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.利率下降时，就会有资本利得

B.利率上升时，也会有资本利得

C.利率上升时，利息的再投资收益会增加

D.利率风险和再投资风险是反向变化的

32、面值为 1000 元的债券以 950 元的价格发行，票面利率 10% ，每半年付息一次，到期期限 3 年。该债券的到期收益率最接近 ( ) 。（）

A.10.03%

B.12.03%

C.6.03%

D.6.01%

33、杨女士以每份 940 元认购了面值 1000 元，票面利率 6% ，每年付息的

5年期债券，一年后，到期收益率变为7% ，则杨女士的持有期收益率为( ) 。（）

A.7.16%

B.8.16%

C.9.16%

D.10.16%

34、下列属于解释利率的期限结构的主要理论的是 ( ) 。①流动偏好理论 ; ②

预期理论 ; ③市场分隔理论 ; ④流动性预期理论（）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

35、如果人们预期利率会上升，长期利率就会高于短期利率。这种观念属于( ) 。（）

A.流动偏好理论

B.预期理论

C.市场分隔理论

D.流动性预期理论

36、长期、中期、短期债券有不同的供给和需求，从而形成不同的市场，它

们之间不能互相替代，它们的利率各不相同。这种观念属于 ( ) 。（）A.流动偏好理论 B.预期理论 C.市场分隔理论 D.流动性预期理论

37、关于预期理论，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.该理论认为，任何情况下，长期利率都会高于短期利率

B.经济周期的上升阶段，收益曲线将向下倾斜

C.当经济周期从高涨、繁荣即将过渡到衰退时，收益曲线将持平

D.经济衰退初期人们预期未来利率会下降，收益曲线向上倾斜

38、关于流动偏好理论，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.流动性补偿是长期利率和短期利率之差

B.流动性补偿是远期利率和未来预期的利率之差

C.流动性补偿是远期利率和当期利率之差

D.无风险利率和债券利率之差

39、下列各项属于以法定利率表为基础形成利率的期限结构的是 ( ) 。

（）

A.第一层利率期限结构

B.第二层利率期限结构

C.第三层利率期限结构

D.第四层利率期限结构

40、下列各项因素变动直接影响债券到期收益率的是 ( ) 。①债券面值 ; ②票面利率 ; ③市场利率 ; ④购买价格（）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

41、关于通货膨胀风险，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.通货膨胀率高于票面利率，投资者将得不到利息

B.通货膨胀使实际利息额低于票面利息额

C.通货膨胀侵蚀购买力，使定息债券投资吸引力下降

D.通货膨胀率上升，使债券价格下降

42、投资中所要求的风险溢价代表对所有不确定性的综合，需要考虑几种基本的不确定性来源是 ( ) 。①经营风险 ; ②财务风险 ; ③提前偿还风险 ; ④通胀风险 ; ⑤流动性风险 ; ⑥汇率风险（）

A.①②③④⑤⑥

B.①②③⑤⑥

C.①②③④

D.①②⑤⑥

43、经营风险是由企业经营性质所引起的收入现金流的不确定性。一家企业收入现金流的不确定性越强，其投资者的收入现金流的不确定性就越强。下列各行业的经营风险最大的是 ( ) 。（）

A.食品公司

B.服装公司

C.汽车公司

D.咨询公司

44、关于流动性，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.流动性是指资产迅速变现而不受损失的能力

B.流动性是指交易日与交割日的时间间隔

C.流动性是指现金占总资产的比例

D.流动性是指投资期限与投资目标的匹配程度

45、下列有关债券投资者可能遭受的风险正确的是 ( ) 。①利率风险 ; ②信用风险 ; ③提前偿还风险 ; ④通胀风险 ; ⑤流动性风险 ; ⑥汇率风险（）A.①②③④⑤⑥ B.①②③⑤⑥ C.①②③④ D.①②③

46、关于名义利率和资本市场、预期通货膨胀率的关系，下列说法不正确的是( ) 。（）

A.一项无风险投资的名义利率不是真实无风险收益率的一种好的估计值

B.短期内名义利率可以剧烈变动以反映暂时性的资本市场松紧程度，或预期通货膨胀率的变化

C.资本市场中相对宽松或紧张的变化是一种长期现象，由资本供给与需求长期不平衡引起的

D.资本市场中相对宽松或紧张的变化是一种短期现象，由资本供给与需求暂时不平衡引起的

47、讨论利率时，需要区别经一般价格水平变化而调整的真实利率和与此对应的根据货币计量的名义利率。下列各项关于影响名义利率的因素正确的是( ) 。

①投资期的时间价值 ; ②真实利率 ; ③资本市场的松紧程度 ; ④预期通货膨胀率（）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

48、假定名义利率为 10% ，通货膨胀率为 6% ，则实际利率为 ( ) 。（）

A.5.77%

B.4.77%

C.3.77%

D.2.77%

49、假设在某一特定年份美国短期国库券的名义收益率是 15% ，此时的通货

膨胀率是 8% ，则该美国短期国库券的真实无风险收益率是 ( ) 。（）A.2.48% B.3.48% C.5% D.6.48%

50、关于方差，下列说法不正确的是 ( ) 。（）

A.方差越大，这组数据就越集中

B.方差越大，数据的波动也就越大

C.方差越大，不确定性及风险也越大

D.如果是预期收益率的方差越大，预期收益率的分布也就越大

51、系统风险是指由于某种全局性的因素而对所有证券收益都产生作用的风险，系统风险不可能通过证券投资组合来加以分散。下列各项属于系统风险的是( ) 。①利率风险 ; ②市场风险 ; ③购买力风险 ; ④信用风险 ; ⑤政策风险 ; ⑥

汇率风险（）

A.①②③④⑤⑥

B.①②③⑤⑥

C.①②③④

D.①②④⑤⑥

52、关于利率同股票价格，下列说法正确的是 ( ) 。①利率下调，股市资金注入，价格上涨②利率上调，股市资金流出，价格下跌③利率同股票价格呈正向变动④利率同股票价格呈反向变动（）

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

53、关于收益期望值与方差，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.一个可能的收益率值所占的概率越大，那么它对收益期望的影响越小

B.一个可能的收益率值所占的概率越大，那么它对收益期望的影响越大

C.一个可能的收益率值所占的概率越大，那么它对方差的影响越小

D.一个可能的收益率值所占的概率越大，那么它对方差的影响越大

54、每一位投资者根据自己的无差异曲线与有效边界相切之切点确定其 ( ) 。（）

A.唯一点组合

B.可行性组合

C.有效性组合

D.最优资产组合

55、关于β系数的说法，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.它可以衡量出公司的特有风险

B.它可以衡量出个别股票的市场风险 ( 或称系统风险 )

C.对于证券投资市场而言，可以通过计算β系数来估测投资风险

D.β系数是一种用来测定一种股票的收益受整个股票市场 ( 市场投资组合 )收益变化影响程度的指标

56、关于表中市场组合的相关系数，下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.市场组合的相关系数为 -1

B.市场组合的相关系数为 0

C.市场组合的相关系数为 0.5

D.市场组合的相关系数为 1

57、如果某种股票的β系数等于 2，则下列说法正确的是 ( ) 。（）

A.其风险小于整个市场的平均风险

B.该股票的风险程度是整个市场平均风险的2倍

C.市场收益率上涨 1% ，该股票的收益率也上升 1%

D.市场收益率下降1% ，该股票的收益率也下降 1%

58、马柯维茨在提供证券组合选择方法时，首先通过假设来简化和明确风险 -收益目标。下列各项属于马柯维茨假设是 ( ) 。（）

A.投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

B.投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合

C.投资者在决策中只关心投资的期望收益率和方差

D.所有资产都可以在市场上买卖

59、通常认为，通货膨胀是理财大敌，但并不尽然。通货膨胀对 ( ) 是较为有利的。（）

A.定息债券投资

B.固定利率的债务

C.持有现金

D.投资防守型股票

60、关于凸性效用函数，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.凸性效用函数表示投资者希望财富越多越好

B.凸性效用函数表示财富的增加为投资者带来的边际效用递减

C.凸性效用函数表示财富的增加为投资者带来的边际效用递增

D.效用函数对财富的一阶导数和二阶导数均大于零

61、理财规划师预计某权证将来有 12% 收益率的概率是 0.25 ，有 23% 收益率的概率是 0.6 ，而出现 -15%的收益率的概率是 0.15 ，那么该权证收益率的数学期望是 ( ) 。（）

A.10.55%

B.12.55%

C.14.55%

D.16.55%

62、认股权证的条款根据公司的需要来设定，在发行时无法确定认股权证可以购买股票的 ( ) 。（）

A.期限

B.数量

C.执行价格

D.交易价格

63、公司债是公司根据法定程序发行的、约定在一定时期还本付息的债券。在下列公司债券中，投资者对收益率要求最高的是 ( ) 。（）

A.担保债券

B.次级无担保债券

C.无担保债券

D.可转债

64、下列各项金融工具中，投资者具有公司的经营管理和表决权的金融工具是( ) 。（）

A.优先股

B.普通股

C.公司债券

D.可转换优先股

65、关于欧式期权和美式期权的比较，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.美式期权的期权费相对较高

B.欧式期权比美式期权更灵活，赋予买方更多的选择

C.欧式期权是指期权合约买方在合约到期日才能决定其是否执行权利

D.美式期权是指期权合约的买方，可以在期权合约的有效期内的任何一个交易日行权

66、关于封闭式基金，下列说法错误的是 ( ) 。（）

A.基金单位总数固定，投资者不能赎回股份

B.固定期限，一般 5 年以上，可以延长

C.基金交易价格等于基金净值

D.目前国内已经停发封闭式基金

67、按照交易标的期货可以划分为实物期货和金融期货，下列各项属于实物

期货的是 ( )。①农产品期货 ;②有色金属期货 ; ③能源期货 ; ④国债期货

（）

A.①②③

B.②③④

C.①②④

D.①②③④

68、假设固定金额为 120 元，某投资者在 3000 点卖出一个单位上证指数，

在 1800 点平仓，而交易保证金为 5% ，则该投资者的收益率为 ( ) 。（）A.20% B.30% C.40% D.50%

69、关于期权与期货的区别，下列各项正确的是 ( ) 。①期货、期权交易双方都要缴纳保证金②期货交易双方都要缴纳保证金 ; 期权的卖方要缴纳保证金③期货交易双方都有履约的义务 ; 期权的买方只有权利而没有义务④期货一方盈

利就是另一方的亏损 ;期权盈亏有不对称性，期权买入者获利无限，损失有限 ; 期权出售者获利有限，亏损可能无限（）

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

70、期权按照标的物不同，可以分为金融期权与商品期权，下列属于金融期权的是 ( ) 。①利率期权 ; ②股票指数期权 ; ③能源期权 ; ④农产品期权（）

A.①②

B.②③

C.③④

D.①④

71、根据买方的权利性质，期权可划分为( )。①看涨期权:②看跌期权:③欧式期权:④美式期权:⑤平价期权（）

A.①②

B.③④

C.①③

D.②⑤

72、关于欧式期权和美式期权的比较，F 列说法错误的是( )。.（）

A.美式期权比欧式期权更灵活，賦予买方更多的选择

B.欧式期权是指期权合约买方在合约到期日才能决定其是否执行权利

C.欧式期权是指期权合约的买方，可以在期权合约的有效期内的任何一个交易日行权

D.美式期权是指期权合约的买方，可以在期权合约的有效期内的任何一个交易日行权

73、按照标的物不同，期权可以分为金融期权与商品期权，下列属于金融期权的是( )。①利率期货:②股票指數期权:③外汇期权:①能源期权;⑤农产品阴权（）

A.①②③

B.③④

C.②③

D.②④⑤

74、关于看涨期权买卖双方，下列说法错误的是( )。（）

A.看涨期权的买方收益是无限的

B.看涨期权的买方损失是无限的

C.看涨期权的买方收益就是卖方的损失

D.看涨期权的卖方损失是无限的

75、下列各项属于常见的债券嵌入选择权的是( ). ①赎回条款:②回售条款:⑧可转换债券;④抵押、担保条款（）

A.①②③④

B.①②③

C.①②④

D.②③④

76、期权也称选择权,是指在某一-限定时间内按某一指定的价格买进或卖出某-特定商品或合约的权利。下列属于期权与期货不同的是( )。（）

A.期权的卖方只有权利面没有义务

B.期权的买方只有权利而没有义务

C.期权的买卖双方都有义务

D.期权的买卖双方都有权利

77、假设一份看涨期权合约的执行价格X为15元，若标的股票价格到期价格ST为12元时，那么对于看涨期权的买方，则期权的价值为( )元/股。（）A.-3 C.3 D.12

78、一个股票的多头与一一个看涨明权的空头组合后，可以看作( )。（）

A.看涨期权的空头

B.看涨期权的多头

C.看跌期权的空头

D.看跌期权的多头

79、一个股票的空头与一个看跌期权的空头组合后，可以看作( )。（）

A.看涨期权的空头

B.看涨期权的多头

C.看跌期权的空头

D.看跌期权的多头

80、对于欧式看跌期权面言，如果标的资产价格上升，期权的价格会( )。

（）

A.上升

B.下降

C.不变

D.不能确定

路由器项目投资建设规划方案(模板)

路由器项目 投资建设规划方案 规划设计 / 投资分析

路由器项目投资建设规划方案说明 该路由器项目计划总投资12765.47万元，其中：固定资产投资 9302.04万元，占项目总投资的72.87%；流动资金3463.43万元，占项目 总投资的27.13%。 达产年营业收入26313.00万元，总成本费用20582.31万元，税金及 附加249.60万元，利润总额5730.69万元，利税总额6770.73万元，税后 净利润4298.02万元，达产年纳税总额2472.71万元；达产年投资利润率44.89%，投资利税率53.04%，投资回报率33.67%，全部投资回收期4.47年，提供就业职位399个。 报告根据我国相关行业市场需求的变化趋势，分析投资项目项目产品 的发展前景，论证项目产品的国内外市场需求并确定项目的目标市场、价 格定位，以此分析市场风险，确定风险防范措施等。 ...... 主要内容：概述、建设背景及必要性分析、产业分析、产品及建设方案、选址分析、项目土建工程、工艺技术分析、项目环保分析、职业安全、投资风险分析、节能方案、实施计划、项目投资规划、盈利能力分析、项 目总结、建议等。

第一章概述 一、项目概况 （一）项目名称 路由器项目 （二）项目选址 某某高新技术产业示范基地 （三）项目用地规模 项目总用地面积38686.00平方米（折合约58.00亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数64.08%，建筑容积率1.38，建设区域绿化覆盖率7.59%，固定资产投资强度160.38万元/亩。 （五）土建工程指标 项目净用地面积38686.00平方米，建筑物基底占地面积24789.99平方米，总建筑面积53386.68平方米，其中：规划建设主体工程34452.02平方米，项目规划绿化面积4051.67平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计97台（套），设备购置费4733.12万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量1138310.34千瓦时，折合139.90吨标准煤。

项目投资规划方案

第一章概论 一、项目概况 （一）项目名称 风电装备产业园项目 过去，由于中东部和南方地区地形复杂多样、选址难度大，风电开发有着更高的技术要求，风电场工程建设与运维的成本也较高。随着近年来低风速风机技术的进步，低风速地区的年发电小时数提升至2,000小时左右，低风速地区风电场的经济效益得到了提升。当前，在“三北”地区优质风资源区基本划分完毕和持续弃风限电的背景下，向中东部和南方低风速区域拓展已逐渐成为未来风电行业发展的新趋势。 电力行业是关系国计民生的基础性支柱产业，与国民经济发展息息相关。当前我国经济持续稳定发展，工业化进程稳步推进，对电力的需求必然日益增长。因此，我国中长期电力需求形势乐观，电力行业将持续保持较高的景气程度水平。 电力行业是关系国计民生的基础性支柱产业，与国民经济发展息息相关。当前我国经济持续稳定发展，工业化进程稳步推进，对电力

的需求必然日益增长。因此，我国中长期电力需求形势乐观，电力行 业将持续保持较高的景气程度水平。 （二）项目选址 xx新区 投资项目对其生产工艺流程、设施布置等都有较为严格的标准化要求，为了更好地发挥其经济效益并综合考虑环境等多方面的因素，根据项目选 址的一般原则和项目建设地的实际情况，该项目选址应遵循以下基本原则 的要求。场址应靠近交通运输主干道，具备便利的交通条件，有利于原料 和产成品的运输，同时，通讯便捷有利于及时反馈产品市场信息。 （三）项目用地规模 项目总用地面积51332.32平方米（折合约76.96亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数55.93%，建筑容积率1.40，建设区域绿化覆盖率6.78%，固定资产投资强度197.74万元/亩。 （五）土建工程指标 项目净用地面积51332.32平方米，建筑物基底占地面积28710.17平 方米，总建筑面积71865.25平方米，其中：规划建设主体工程51249.54 平方米，项目规划绿化面积4876.03平方米。 （六）设备选型方案

项目投资实施方案

项目投资实施方案文案 名称某企业项目投资实施方案 受控状态 编号 执行部门监督部门考证部门 一、投资项目建设基本情况 （一）投资项目名称 楼维修改造工程。 （二）计划投资总额 楼维修改造工程建设计划总投资万元。 （三）投资内容 楼维修改造主要内容包括：安装电梯、门锁改造、北向空调更换、部分床铺更换、餐桌椅、蒸汽管改造、水箱维修、屋面补漏、窗户改造、墙体隔音、外墙洗刷、南北向地面补整、内墙滋性涂料、浴盆改造、给排水管改造、东头墙体裂缝处理、大厅灯改造、公共厕所改造、餐厅吊顶维修。 （四）资金来源 1．企业筹集资金万元。 2．银行贷款万元。 3．推进部门配套资金万元。 二、投资项目建设管理目标 （一）项目工期管理目标 楼维修改造工程月上旬竣工验收，交付使用。 （二）项目质量管理目标 严格按国家规范和设计要求组织施工，确保“楼维修改造项目”均达到优质工程标准。 （三）项目投资管理目标 采取行之有效的措施，控制投资总额，确保“楼维修改造项目”实际总投资（剔除物价上涨因素外），一律控制在计划投资之内。 （四）项目安全管理目标 “楼维修改造项目”一定按国家安全操作规程施工，实现安全责任事故率为零的目标。 三、投资项目管理基本措施

为了强化项目管理，有效控制投资总额，加快建设工期，确保投资质量，充分发挥投资的使用效果，特采取如下基本措施。 （一）推行项目管理“民主机制” 1．投资项目的建设及其管理措施提交企业投资管理部门民主商议。 2．成立企业领导挂帅，职能部门、职工代表、专家代表参与的内部招投标领导小组。 （1）组长： （2）副组长： （3）成员： （二）推行项目管理“交底机制” 1．联系实际、确定项目功能要求，根据功能要求编制施工项目和内容齐全的委托设计书，向设计部门全面交底。 2．根据设计图纸等资料雇请专家编制项目工程量清单，根据设计图纸和工程量清单编制项目投资预算，根据设计图纸和工程量清单向施工单位全面交底。 （三）推行项目管理造价“事前审计机制” 在施工合同签订前将投资预算提交专业审计部门或造价咨询部门进行客观公正的造价审计或咨询。 （四）推行项目管理造价“包干施工机制” 根据专业审计部门或造价咨询部门审定的造价与施工单位签订总造价包干施工合同。未经企业批准，所突破的造价与企业无关，在施工合同中予以明确。 （五）推行项目管理“分包制” 将专业性比较强、施工相对独立的建设单项，发包前予以剔除，不实行总包，由企业直接组织分包或采购。其中，此项投资项目中有下列单项可采取分包制或由企业直接组织采购。 1．楼电梯购置及安装（计划投资万元）。 2．楼空调购置（计划投资万元）。 3．楼屋面补漏（计划投资万元）。 4．电缆购置（计划投资万元）。 以上四个分包项目计划投资为万元。 （六）推行项目管理“变更造价事前审批机制” 在施工过程中，如遇特殊情况确需变更项目，责成施工单位编制预算提交审计部门审计，企业领导审批方可实施，否则企业不承担变更所增加的造价，但是变更所降低的造价，从包干造价中按实扣除，在合

投资理财案例分析

客户姓名：李先生、赵女士 规划团队：三人行 团队口号：驰骋赛场勇争赢， 投资理财我最行！ 制作时间：2014/11/4

摘要 投资理财是生活必需的技能，人们应该通过充实财务方面的知识，针对自身不同的情况，合理配置资金，具备抵御风险的能力，避免出现财务危机。本文以李先生家庭为例，通过对李先生家庭的基本情况、理财目标、投资风险承受能力、家庭财务等方面的分析，总结李先生家庭的投资理财的规划及对其财务结构等提出建议。 关键字 李先生家庭资产家庭财务状况财务分析理财目标 目录 一、案例简介 二、家庭基本情况分析 （一）家庭成员基本信息 （二）家庭基本财务状况 1、家庭资产负债表 2、家庭月度税后收支表 3、家庭年度收入支出表 4、家庭现金流量表 三、金融假设 四、财务分析 （一）家庭财务指数分析 （二）家庭财务规划中的不足 五、理财目标 （一）短期目标 （二）中期目标 （三）长期目标

（四）附表 六、风险测试 （一）主观因素 （二）客观因素 七、家庭成员保险规划 八、购房投资规划 九、子女教育投资规划分析 十、养老退休规划 十一、总结 一、案例简介 李先生和赵女士是一对夫妇，生活在二线城市惠州，今年均为35岁，二人有一可爱的女儿，今年5岁。 李先生在一家私企当主管，月薪15000元（税后），每年年终奖5万元（税后）。赵女士在一家国企当出纳，月薪5000元（税后）。李先生还有一套一居室的房屋用于出租，每月租金2000元。去年，李先生家庭的基金和股票获得收入10000元。 李先生夫妇除了单位给上的社保外并无其他商业保险。李先生夫妇俩目前有活期储蓄10万元，定期存款20万元，货币市场基金5万元。还有市值为10万元的股票和15万元的偏股型基金。 李先生家庭用于出租的一居室目前市场价值60万元；家庭的自住房目前价值120万元，于2010年1月贷款60万元购买，贷款期限20年，等额本息还款，利率7%，目前已还款2年。目前未还贷款本金为570421元。 除此之外，李先生还有一辆价值8万元的轿车。李先生家庭财务支出比较稳定，除了基本的伙食、交通、通讯费用外，就是不定期的服装购置和旅游支出。 一家人平均每月的日常生活开支为6000元，房贷月供4652元，女儿的学前教育费用为每年2万元，赵女士办的美容卡每年需要2000元，李先生应酬支出平均每月1000元，家庭每年旅游支出5000元。另外，夫妻俩每月都要给双方父母各寄去1000元的生活费。 目前，李先生想请理财规划师通过理财规划为其解决以下问题： 1.李先生家庭生活过的越来越富裕，希望在惠州购买一套价值80万元的房子给父母养老居住。李先生想知道，根据目前家庭的资产状况，应如何进行规划。 2.李先生想知道目前只依靠单位福利的风险保障是否完备，如果不足，还需要补充哪些保险。 3.孩子是夫妻二人的希望，夫妻二人希望女儿能茁壮成长，接受良好的教育。

金融理财师CFP投资规划考试模拟试题二 考试卷模拟考试题.docx

《CFP 投资规划考试模拟试题二》 考试时间：120分钟 考试总分：100分 遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。 1、我国股票市场交易中交割时间从 1995 年 1 月 1 日起变为 ( ) 。（ ） A.T-1 B.T+0 C.T+1 D.T+2 2、关于随机漫步 (random walk) 论点的本质，下列说法正确的是 ( ) 。（ ） A.股价变动是有规律的，且是可预测的 B.股价变动是有规律的，但是不可预测的 C.股价变动是随机的，且是不可预测的 D.股价变动是随机的，但是可预测的 3、关于有效市场假定 (efficient market hypothesis ，EMH) ，下列说法错误的是 ( ) 。（ ） A.股票价格根据新的信息及时地进行调整 B.股价反映了所有已知信息 C.任何人都没有办法利用任何信息赚取超常或剩余利润 D.投资者可以凭借有利信息赚取超常或剩余利润 姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________ --------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线---------------------- ---

4、Harry Roberts 根据股票价格对相关信息反映的范围不同，将市场效率分为( ) 。①强型有效 (strong form) 市场②半强型有效 (semi-strong form) 市场 ③弱型有效 (weak form) 市场④半弱型有效 (semi-weak form) 市场（） A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②③④ 5、在这个市场中，仅仅使用过去价格的信息，而没有使用任何其他的信息。股价已经反映了全部能从市场交易数据中得到的信息。这是属于 ( ) 。（）A.强型有效 (strong form) 市场 B.半强型有效 (semi-strong form) 市场 C.弱 型有效 (weak form) 市场 D.半弱型有效 (semi-weak form) 市场 6、关于股票市场的有效性，下列说法错误的是 ( ) 。（） A.如果股票市场是一个无效的市场，投资者就可以利用技术分析进行投资策略 的选择 B.如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析、基础分析是无效的 C.如果股票市场已经达到弱型有效，则技术分析是无效的，因此就必须使用基础 分析 D.如果股票市场已经达到半强型有效甚至是强型有效，那么任何分析手段都是无效的 7、在有效市场假定成立的前提下，最好的投资策略是 ( ) 。（） A.基本面分析 B.买入并持有 C.技术分析 D.主动投资策略 8、在有效市场假定成立的前提下，提倡的是被动的投资策略，下列各项属于被动的投资策略的是 ( ) 。①基本面分析 ;②买入并持有 ; ③技术分析 ; ④指数基金（）

项目投资规划

项目投资规划 项目投资规划是指项目投资前期的规划论证，包括投资机会研究、可行性研究、投资规划方案、商业计划书、项目申请报告、资金申请报告、节能评估报告、区域经济发展规划、产业园区发展规划、工业园区发展规划、物流园区发展规划等。 ?投资机会研究 ?节能评估报告 ?可行性研究 ?区域经济发展规划 ?投资规划方案 ?产业园区发展规划 ?商业计划书 ?工业园区发展规划 ?项目申请报告 ?物流园区发展规划 ?资金申请报告 投资机会研究 投资机会研究指为了寻求有价值的投资机会而对项目的有关背景、资源条件、市场状况等，进行调查研究和分析预测。主要研究内容为：分析投资动机、鉴别投资机会、论证投资方向以及对具体项目机会进行论证等。 可行性研究 所谓可行性研究，是指在进行项目投资、工程建设之前的准备性研究工作。它是经济活动中经常使用的一种决策程序和手段，也是投资前的必要环节。可行性研究通常可分为四个阶段： 第一阶段，机会可行性研究，也称为投资机会鉴定。在这一阶段包括粗略的市场调查和预测，寻找某一地区或某一范围内的投资机会并初步估算投资费用。 第二阶段：初步可行性研究。在投资机会研究的基础上，进一步较为系统地研究投资机会的可行性，包括对市场的进一步考察分析等。 第三阶段：详细可行性研究，也称技术经济可行性研究。这是确定一个投资项目是否可行的最终研究阶段。包括市场近期、远期需求，资源、能源、技术协作落实情况，最佳工艺流程及其相应设备，厂址选择及厂区布置，设计组织系统和人员培训，建设投资费用，资金

来源及偿还办法，生产成本，投资效果等。 第四阶段：形成可行性研究报告。 投资规划方案 投资方案是基于投资项目要达到的目标而形成的有关具体投资的设想与时间安排。 包括预测未来，确定要达到的目标，估计会碰到的问题，并提出实现目标、解决问题的有效方案、方针、措施和手段的过程。 商业计划书 商业计划书是一份全方位的项目计划，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企业或项目做出评判，从而使企业获得融资。商业计划书有相对固定的格式，它几乎包括反映投资商所有感兴趣的内容，从企业成长经历、产品服务、市场、营销、管理团队、股权结构、组织人事、财务、运营到融资方案。只有内容详实、数据丰富、体系完整、装订精致的商业计划书才能吸引投资商，让投资商看懂项目商业运作计划，才能使融资需求成为现实，商业计划书的质量对项目融资至关重要。 项目申请报告 项目申请报告，是企业投资建设应报政府核准的项目时，为获得项目核准机关对拟建项目的行政许可，按核准要求报送的项目论证报告。 编写项目申请报告时，应根据政府公共管理的要求，对拟建项目从规划布局、资源利用、征地移民、生态环境、经济和社会影响等方面进行综合论证，为有关部门对企业投资项目进行核准提供依据。 至于项目的市场前景、经济效益、资金来源、产品技术方案等内容，不必在项目申请报告中进行详细分析和论证。 资金申请报告 资金申请报告是指项目投资者为获得政府专项资金支持而出具的一种报告。 政府资金支持包括投资无偿补助、奖励、转贷和贷款贴息等方式，只审批资金申请报告。 资金申请报告的编制应符合以下几个要求： （1）内容真实：资金申请报告涉及的内容以及反映情况的数据，应该尽量真实可靠，减少偏差及失误。其中所运用的资料、数据，都要经过反复核实，以确保内容的真实性，防止弄虚作假。 （2）预测准确：必须进行深入的调查研究，充分的占有资料，运用切合实际的预测方法，科学的预测未来前景。 （3）论证严密：论证性是资金申请报告的一个显著特点。要使其有论证性，必须做到

个人理财规划的案例

案例四家庭理财规划书 家庭情况分析 一、基本情况 从您提供的家庭情况来看，您是一名高学历的文职军人，风华正茂，身体健康，职业基本稳定。虽然收入不算太高，但预期每年都会有所增长，且退体后的基本生活费用是有保障的。您妻子目前的月收入看来明显要高于您，但因她在民营律师事务所从事行政管理工作，用您的话来说，虽然目前看来工作还算稳定，可未来收入增长并不抱太高的预期，所以您对她将来的养老问题特别关心。 您没有明确告诉我您孩子的具体情况，如果从您家庭年度支出表上教育费一项为零来估计，您的孩子一定是年龄还小，那我就假设他（或她）为3岁吧。从您理财需求的三个目的（为妻子养老、为家人医疗以及为孩子将来的教育作准备）来看，您真是一位疼爱妻子、关心孩子的好丈夫、好父亲！虽为军人，但“说句心里话，我也很想家”，这样的侠骨柔长，令人感佩。 从案例中您的自述来看，您的家庭正处在稳定发展阶段。之前您和妻子已经通过辛勤工作，积累了一定的经济基础，家庭正处于财富积累阶段。我注意到：您的家庭已经拥有了单位分配的基本自有住房，生活无负债，银行定期、活期存款及债券投资占据了可用资产的绝大部分，这些资产安全性良好，为未来投资奠定了基础。 生活需要规划，财富需要打理，你不理财，财不理你。在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中，顺应潮流，积极投资，科学理财，才会拥有美好的明天。 下面我努力对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。在此基础上，我将提出一套可供参考的理财建议，希望能为您的家庭未来提高生活质量带来帮助。 二、资产负债情况 表1：家庭资产负债表（单位：元）

图1：家庭可变现资产分布图 您的家庭属于无负债家庭，流动性尚好的可变现资产（注：债券及定期存款的保值、变现能力还是相对较强的）占总资产（因本案例中未给出住房估值，暂不计入）的82%以上。这种资产配置虽然抗风险能力极强，但太偏重于安全性、流动性，保守有余，进取不足，需要改善，也为我们下一步制定投资理财规划提供了条件。 三、家庭收支情况 表2：家庭月度税后收支表（单位：元） 图2：年度收支示意图 案例中提到您家庭年度税后奖金（年终奖）是10000元，这样您目前家庭年收入应该是73600元，年度开支为24000元，收支相抵，目前每月结余3300元，年度结余49600元。

金融理财师(CFP)复习考试技巧

金融理财师（AFP/CFP）复习考试技巧 【复习阶段】 一、复习时间大约需要多少？如何统筹安排？ 复习时间因人而异，没有准确固定的复习时间。一般来说，正常的复习时间大约在20—30天左右。 （一）15天：以课件为主线，将所有知识点复习一遍，同时辅以一定的习题练习，力争做到全面覆盖，通过练习完成对计算公式和重点概念的记忆。 （二）8天：以大纲为核心，重点将A3、A2类知识点进行重点复习，将相关知识点串联起来，做到融会贯通，熟练掌握。 （三）7天：利用考前一周的时间重点复习投资、货币时间价值、家庭财务报表、理财计算器等重点专题，快速浏览习题，默写重要公式，要做到习题不存疑问。 二、面对大纲中如此多的知识点，如何抓住重点复习的？ 紧密围绕大纲进行学习重点的筛选。最好打印一份大纲，将大纲中注为A3、A2的内容在课件相应幻灯片中用红笔标注，特别是考试将近、没有太多时间复习时，要优先保证A3、A2的课件全部理解和掌握，如果有时间再复习A1的内容，泛读即可。这种方法可节省自己的复习时间，提高效率，把有限的精力都放在考试重点上，能够取得事半功倍的效果。 三、复习过程中，教材和课件如何结合？ 复习过程中，要做到课件为主，教材为辅，教材与课件的结合。由于教材内容较多，而学习时间和复习精力有限，因此建议对于大纲中要求的A3、A2部分，要以课件为主，如果课件内容不够明确，例题较少且理解困难，再通过教材进行针对性复习，从而有效提高复习效果。对于A1的内容，建议在考试后作为提高理财技能的读物再行学习。 四、复习过程中，如何将看书和做题两种方式相结合？ 关于看书（指课件）和做题的关系，要做到紧密结合，相互辅助。看书为练习提供的相应理论基础，练习可以进一步明确各个章节需要掌握的重点内容。因此，建议看完一章课件后马上就着手做本章习题，

轨道项目投资建设规划方案(模板)

轨道项目 投资建设规划方案 规划设计 / 投资分析

轨道项目投资建设规划方案说明 该轨道项目计划总投资6035.64万元，其中：固定资产投资4866.52万元，占项目总投资的80.63%；流动资金1169.12万元，占项目总投资的19.37%。 达产年营业收入9189.00万元，总成本费用6933.24万元，税金及附加117.86万元，利润总额2255.76万元，利税总额2684.76万元，税后净利润1691.82万元，达产年纳税总额992.94万元；达产年投资利润率37.37%，投资利税率44.48%，投资回报率28.03%，全部投资回收期5.07年，提供就业职位170个。 报告根据项目的经营特点，对项目进行定量的财务分析，测算项目投产期、达产年营业收入和综合总成本费用，计算项目财务效益指标，结合融资方案进行偿债能力分析，并开展项目不确定性分析等。 ...... 主要内容：项目基本情况、投资背景和必要性分析、项目市场调研、建设规划分析、选址规划、土建工程、工艺技术说明、环境保护分析、项目职业安全管理规划、风险防范措施、节能可行性分析、实施进度计划、项目投资分析、项目经营效益、综合评估等。

第一章项目基本情况 一、项目概况 （一）项目名称 轨道项目 （二）项目选址 某某产业发展示范区 （三）项目用地规模 项目总用地面积20130.06平方米（折合约30.18亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数53.23%，建筑容积率1.29，建设区域绿化覆盖率5.05%，固定资产投资强度161.25万元/亩。 （五）土建工程指标 项目净用地面积20130.06平方米，建筑物基底占地面积10715.23平方米，总建筑面积25967.78平方米，其中：规划建设主体工程19892.36平方米，项目规划绿化面积1311.79平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计73台（套），设备购置费1965.86万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量680789.32千瓦时，折合83.67吨标准煤。

国际金融理财师(CFP)

国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格认证申请表填写说明 资格认证申请表为申请国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师资格的归档材料。请申请人认真阅读“填写说明”，并按以下要求填写。 1. 提交资格认证申请所需的材料 (1)资格认证申请表（共4 页）； (2)1张一寸彩色免冠证件照（背景为纯色），贴于认证申请表第一页右上角； (3)对于参加金融理财管理师认证的人员，需提供2张一寸彩色免冠证件照 （背景为纯色）。1张贴于认证申请表第一页右上角，1张贴于认证申请表第二页照片粘贴处； (4)学位证书和毕业证书复印件各一份； (5)若姓名变更的，需提供户籍证明； (6)若所提供的身份证号与以前不同,须提供由公安局出具的相关证明复印 件（由15 位升位为18 位的除外）； (7)若于海外院校取得学历学位证书的，须提供由教育部留学服务中心出具 的国（境）外学位证书和高等教育文凭证明的复印件； (8)若学位证书或毕业证书丢失的，须有毕业院校出具的证明文件复印件； (9)若具有兼职工作经历的，须有兼职所在单位提供的工作证明，并注明工 作期限和日均工作时间等；（模板见资格认证通知附件2） (10)若于近期变更单位（2007年6月之后变更）需前单位工作证明。（模 板见资格认证通知附件1） 2.本申请表共有4 处需亲笔签名： (1)申请表第1 页、第3 页和第4 页申请人签名处要求本人亲笔签名； (2)申请表第3 页上级主管签名处须由部门主管或以上级别的证明人签字。

3.最高学历填写时请以毕业证书所示的最高学历为准。 4.通过考试时间以申请人全科通过考试的时间为准，例：2007年11月 5.现工作单位请写全称，若暂无工作单位请填写“无”。 6. 申请人职业经历及工作描述： 工作经历描述以提交申请日前10 年以内为有效工作经历，工作单位的变更以人事关系的变动为准。请写明工作单位、职务、证明人姓名及联系方式，并简要描述工作情况。（注：20 字以内） 例： 起止时间 工作单位 职务 证明人及联系方式 工作描述 2000 年9 月-2004 年9 月 ××公司 职员 王××138×××× ×××× 金融产品推介 2004 年9 月-2006 年9 月 ××银行 主任 张××131×××× ×××× 客户维护及理 财咨询 7. 申请表请用正楷字体工整填写。 8. 填写时请保持资格认证申请表的原有格式。 中国金融理财标准委员会考试认证部 2007年12月20日

项目投资计划表和计划书

项目投资计划表和计划书 （货币单位：人民币） 项目投资计划书 （参考格式） 第一章总论

项目名称及承办企业 项目概述 项目能源配置 （）变压器安装总容量 （）给水管径 （）企业的全年用电量 （）年用水量 （）年用燃料量 项目规划设计主要指标 （）规划用地面积 （）净用地面积 （）建筑占地面积 （）总建筑面积 （）绿地面积 （）道路、停车场面积 （）堆场等面积 （）建筑密度 （）容积率 （）建筑层数 （）绿化率 项目投资估算及资金筹措 （）投资估算 购买土地投资 土地建设投资 公用工程投资 流动资金 （）资金筹措 自有资金 银行融资

其他方式 项目建设期 项目建设规模 项目定员 主要财务评价数据及指标 销售收入 销售利润 所得税 税后利润 项目财务内部收益率 平均投资利润率 平均投资利税率 投资回收期 盈亏平衡点 结论 第二章项目承办企业基本情况 包括企业成立时间、主要经营业务、企业管理和人员情况、主要销售市场、行业地位、获得相关的荣誉和认证、近年的销售收入和税收情况。 第三章项目提出的背景 项目提出背景 项目建设的必要性 第四章市场分析 第五章产品方案与建设规模 产品方案 性能和技术水平 拟建规模 第六章项目建设条件 第七章技术方案和工程方案

技术方案 设计指导思想和主要设计原则 工艺路线 主要设备 工艺及设备特点 研发中心 工程方案 设计依据 设计内容及原则 主要建、构筑物的结构选型与要求第八章主要能源、原材料供应 主要能源供应 能源供应与年需要量 主要原材料供应与年需要量 第九章总图运输与公用辅助工程 总图布置 建筑物及功能去平米布置 厂区道路布置 总图主要数据及经济技术指标 运输 运输量及运输方式 运输设备的配备 公用辅助工程 给排水工程 供配电工程 通风空调工程 通讯工程 第十章项目能耗与节能措施 项目能源需求量与能耗指标

理财规划经典案例

理财

前言 周先生：您好！ 首先非常感谢您对我的信任，让我有机会对您的财务目标进行探讨。 这份理财计划是帮助您实现您的财务目标。人到中年，随着子女成长、购置房产、赡养老人等一系列支出，家庭可支配所得下降，经济压力逐步增大，在未来的一段时间内您的家庭需要不断增加财富以实现养育子女规划和退休养老规划等人生目标。 27日

目录 第一部分案例简介.............................................. - 2 - 第二部分家庭理财信息整理...................................... - 2 - 一、家庭非财务信息........................................... - 2 - 二、家庭财务报表............................................. - 3 - 第三部分家庭情况分析.......................................... - 5 - 一、家庭财务比率............................................. - 5 - 二、综合财务分析............................................. - 6 -

第一部分案例简介 家庭背景：周先生今年38岁，事业小有成就，在制造业担任工程师，当前每月税后薪资为7000元，他爱人方女士在某公司当主办会计，每月税后薪资为4500元，两人还有年终奖金两个月，均已参加工作17年。女儿今年15岁，是一名初中学生，学习成绩中等。周先生父母在农村，无收入，爱人父母去世 家庭成员资料： 得）当年所存，其余皆为定期。以2012年市值计算，总资产为200万元。 收支状况： 周先生，年税后薪金加奖金可得10万；方女士，年税后薪金加奖金可得6.5万；年理财收入3万存为定期。 家庭年生活费支出10.5万元。其中：餐饮支出3万元；服装等日用品支出2万元；旅游娱乐支出2.5万元，其中餐饮、服装、旅游娱乐等支出可随生活水平的不同而变化；孩子的学费支出1万元，补贴双方父母约为2万元。

202_年金融理财师考试(CFP金融理财师)模拟试卷一汇编

202_年金融理财师考试（CFP金融理财师）模拟试卷 一汇编 1、小规模商业企业适用( )的征收率。 A.4% B.6% C.13% D.17% 2、由于被保险人放弃对第三方的请求赔偿的权利或过错致使保险人不能行使代位追偿权利的，保险人有权根据实际情况采取( )。Ⅰ．拒绝赔偿Ⅱ．对被保险人行使代位追偿权Ⅲ．已赔偿的，保险人有权追回已付保险赔款Ⅳ．自书面通知之日起终止保险合同 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ 3、被保险人在合同规定的期限内死亡，或在合同规定期限届满时仍生存，保险人均按照合同规定给付保险金的保险是( )。 A.死亡保险

B.生存保险 C.生死两全保险 D.年金保险 4、沈建国夫妇的自用资产贷款成数为( )。 A.51.43% B.52.43% C.53.43% D.54.43% 5、下面关于收入支出的四个指标中，基本合理或接近合理的有( )。Ⅰ．储蓄率Ⅱ．债务偿还比率Ⅲ．备用金充足度Ⅳ．财务自由度 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ 6、在保险合同的履行过程中，投保人的义务包括( )。Ⅰ．赔付义务Ⅱ．施救义务Ⅲ．维护保险标的安全的义务Ⅳ．保密义务Ⅴ．危险

增加的通知义务 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 7、有关债券的基本要素,下列说法不正确的是( ) A.当债券的发行价格高于票面金额时,称为溢价发行;当发行价格低于票面金额时,称为折价发行;当发行价格和票面金额相等时,称为平价发行 B.到期日,债券代表的债权债务关系终止,债券的发行者偿还所有的本息 C.投资者获得的利息就等于债券面值乘以票面利率 D.目前,我国大多数附息债券都是按月支付利息 8、下列说法错误的是( )。 A.开放式基金没有固定期限。投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B.绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行

投资项目策划书

投资项目策划书 投资项目策划书 七、资本结构 *目前资本结构表 *本期资金到位后的资本结构表*请说明你们希望寻求什么样的投资者？（包括投资者对行业的了解，资金上、管理上的支持程度等） 八、投资者退出方式 *股票上市： 依照本创业计划的分析，对公司上市的可能性做出分析，对上市的前提条件做出说明 *股权转让： 投资商可以通过股权转让的方式收回投资 *股权回购： 依照本创业计划的分析，公司对实施股权回购计划应向投资者说明 *利润分红： 投资商可以通过公司利润分红达到收回投资的目的，按照本创业计划的分析，公司对实施股权利润分红计划应向投资者说明 九、风险分析 *企业面临的风险及对策详细说明项目实施过程中可能遇到的风险，提出有效的风险控制和防范手段，包括技术风险、市场风险、管理风险、财务风险及其他不可预见的风险 十、其它说明 *您认为企业成功的关键因素是什么？ *请说明为什么投资人应该投贵企业而不是别的企业？ *关于项目承担团队的主要负责人或公司总经理详细的个人简历及证明人。 *媒介关于产品的报道；公司产品的样品、图片及说明；有关公司及产品的其它资料。*创业计划书内容真实性承诺。 篇二：

投资项目策划书引言发展的21世纪，全国各行各业的行业发展创新已经成为各大城市的首推，所以在这次的店面企划中，由于前期只能小投入，低回报，所以追求的是目前港城所没有的独特行业：为女性服饰搭配进行教学指导。第一部分总论 1．1 项目背景纵观现今连云港的商业市场，各行各业层出不穷，竞争激烈。尤其是餐饮和服装，几乎随处可见，特别是服装店，开的数不胜数，但是关于帮人搭配服饰却是一个很大的缺口。任何东西都会有包装，比如超市里的商品，有了包装才会夺人眼球，才会给人耳目一亮的感觉。而爱美之心人皆有之，尤其是身为大学生的我们。而我所要经营的项目的客户群主要是针对现今的大学生。大学相当于一个小型的社会，在大学生活中每天都会有很多的活动。不同的活动可以有不同的着装，但是有些人却总穿不出自己的。对此，我所经营的服饰包装店有着很大的发展前景。 1.2项目概况暑假的时候我曾去过常州，在那里我见到有类似于像服装搭配指导这样的服务，其盈利方面非常客观，同时客源非常广泛，这给我所要进行的项目有了很好的利益参考。另外我所经营的又是与之不同的，我们给顾客是从头到脚焕然一新，当然，也可由顾客选择，制定不同的收费标准。除此以外，我们还主打专业指导面试所搭配的服装。目前，我们都面临大学生就业难的问题，在连云港每年就有很多的大学生面临着毕业择业，进入一家企业面试最为重要，但如果穿着得体、举止大方会让面试变得事半功倍。第二部分市场分析与建设规模 1市场分析相对于别的行业，我在这里进行了一个比较，也更能直观的显现出我这个行业现今在连云港的优势。相对与餐饮，这里我

个人理财规划案例分析

重要提示：本系列理财规划方案由“2005北京市民金融理财年理财专家团”免费提供，方案中所建议的规划策略均以市民提供的信息为基础，在理财规划方案中所建议的投资工具或金融产品“2005北京市民金融理财年理财专家团”不做出任何收益保证，凡因市场不利变化等因素导致的损失，“2005北京市民金融理财年理财专家团”不因此而承担责任。同时本系列方案暂不涉及子女教育规划、退休规划和税收筹划等内容。 一、客户当前财务状况介绍及技术分析 客户财务情况简介：郭先生夫妇年收入23万，现夫妇双方收入稳定，拥有国债、基金等金融资产和住房、汽车等个人资产。具体资产情况如下： 个人资产负债表 个人现金流量表

财务指标表 结合以上财务数据，结余比例0.67，结合中国的国情，这一指标是较高。清偿比率和负债比率分别为0.86和0.14，这主要是因为您只有房屋贷款100000元。即付比率为0.25，较偏低，当经济形势出现较大的不利时，您可能无法迅速偿还负债从而以规避风险，即付比率表明您必须适当地提高流动资产的比例。投资与净资产比率为0.21，这一指标还比较理想。负债收入比率0.43，我们认为您的这一比率有一点高，主要是房屋贷款没有摊消到4年里来偿还，而是以某一时点来计算的。流动性比率3.9也比较合理。总的说来，您应该提高投资资产在净资产中的比率，特别是流动资产的比率。 二、策略与建议 本理财规划方案的目标是通过对现金流、资产负债情况以及投资领域的调整，达到合理配置家庭资产分配和金融资产结构，实现保值和增值，同时完善两口之家的综合保险计划。 1.流动现金规划

一定量的现金及相当于现金等价物的活期存款能够预防突发性事件导致的资金需求，避免由于资产流动性问题导致的损失。我们建议您拿出结余的20%-30%作 为流动性现金和现金等价物：活期存款。这样，即付比率会提高到60%-70%，有 效地会增强您资产负债表的抵抗风险能力。 2.资产增值计划 我们建议您的投资资产在结构方面和在总资产的比重方面都应该有一定的适度的提高。 首先您抗风险能力较强，可以适当的考虑一下股票市场和外汇市场方面的投资。另外，外汇市场上，由于人民币升值的预期，在最近一段时间，以日元为主的亚洲货币出现了升值，也可以考虑拿出一定比例的结余来投资外汇市场。 如果您未来3年内有大额支出计划，这比资金应当考虑用债券基金的方式进行 投资，以使资金在获得较高收益的同时，能够基本保障资金的保值性，同时还能够随时的使用。超过3年的资金您可以考虑用80%以内的资金投资于股票基金，以获得较高收益，剩余20%的资金根据您自己的偏好选择流动性较好的低风险品种，以满足风险偏好要求。 3.教育投资规划 客户夫妇双方现在还很年轻，我们建议您应该继续学习来补充知识。也就是说您在支出部分也应该调整一下支出的结构比例：适当的减少非经常性支出，增加教育投资的支出。 4.家庭保障规划 家庭保障计划一览表

LED灯具项目投资建设规划方案(模板)

LED灯具项目 投资建设规划方案 规划设计 / 投资分析

LED灯具项目投资建设规划方案说明 该LED灯具项目计划总投资13443.23万元，其中：固定资产投资10588.73万元，占项目总投资的78.77%；流动资金2854.50万元，占项目总投资的21.23%。 达产年营业收入24886.00万元，总成本费用19344.03万元，税金及附加234.89万元，利润总额5541.97万元，利税总额6541.27万元，税后净利润4156.48万元，达产年纳税总额2384.79万元；达产年投资利润率41.22%，投资利税率48.66%，投资回报率30.92%，全部投资回收期4.73年，提供就业职位467个。 报告目的是对项目进行技术可靠性、经济合理性及实施可能性的方案分析和论证，在此基础上选用科学合理、技术先进、投资费用省、运行成本低的建设方案，最终使得项目承办单位建设项目所产生的经济效益和社会效益达到协调、和谐统一。 ...... 主要内容：概况、建设必要性分析、市场前景分析、投资方案、项目建设地研究、土建工程、工艺分析、项目环境保护分析、职业保护、项目风险评价、节能说明、项目进度说明、投资可行性分析、项目经济收益分析、项目综合评价等。

第一章概况 一、项目概况 （一）项目名称 LED灯具项目 （二）项目选址 xx经济示范区 （三）项目用地规模 项目总用地面积35791.22平方米（折合约53.66亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数78.40%，建筑容积率1.42，建设区域绿化覆盖率6.35%，固定资产投资强度197.33万元/亩。 （五）土建工程指标 项目净用地面积35791.22平方米，建筑物基底占地面积28060.32平方米，总建筑面积50823.53平方米，其中：规划建设主体工程31021.71平方米，项目规划绿化面积3225.24平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计148台（套），设备购置费4034.89万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量569806.10千瓦时，折合70.03吨标准煤。

项目投资计划方案

项目投资计划方案 方案也可以是下级或具体责任人为落实和实施某项具体工作而形成的文件，然后报上级或主管领导批准实施。下面是XX收集整理的项目投资计划方案，希望对您有所帮助! 项目投资计划方案人类社会发展到今天已有几千年的历史，而人类几千年追求健康，与疾病抗击的历史就是一部以传统养生为主流的历史。引领世界发展趋势，强调返璞归真、人体整体平衡观念的传统养生将承担起这一历史的使命，将传统养生和现代医学相结合来全面、系统地建中国养生产业一体化，向疾病和亚健康宣战，还人类一个整体自然健康。传统养生与现代医学相结合的世纪是人类征服自身疾病，实现人尽天年理想的世纪。以献身的精神和睿智的行动,推进21世纪发展传统养生的历史进程。 养生产业是全球掘金下一波财富狂潮 据美国前总统布什、克林顿高级经济顾问、花旗银行前副总裁、著名经济学家的《财富革命》预测到了保健产业的迅速崛起，且该行业的年销售额将从20xx年的XX亿美元发展到现在的5000亿美元。 经济的不断发展，人们的物质生活水平不断提高，同时来自社会的竞争与快节奏生活和工作的各种压力也不断增加。这使得大部分人们的身体健康深受影响，据统计，超过

70%以上的城市人口的健康已经处于“亚健康”状态之中，正由于此状况的出现，拥有健康身体已经成为人们对生活的首要追求与渴望，健康美成为永恒的追求，这种意识观念也不断在人们心理得到重视和加强。无论是防病、治病、还是消除疲劳，养生保健受到不同年龄，不同层次，不同地方人们的青睐。成为21世纪的白金产业。为我国养生产业提供了一个庞大舞台和广阔发展空间。因此，我们应抓住机遇，弘扬养生文化，以满足人们对提高生活质量的追求。同时养生保健行业作为一个新兴的主流行业已经得到国家政府部门的高度重视，我国养生保健行业正经历着一场巨变，消费者趋于对健康的重视，养生保健、绿色消费已是大势所趋，必将成为新一轮健康产业浪潮的热点。 XXX酒店是一家五星级酒店，在当地文明遐迩。酒店一直保持着良好的业绩，有着稳定而优质的客户资源。为了更好的满足顾客的需要和答谢新老顾客对酒店一直以来的支持，酒店将进一步优化服务质量，进一步提升服务品质，满足顾客个性化需求。酒店将把储备场地中的500平米用于兰会所养生馆项目。该项目将由XXX酒店与香港兰会所国际控股有限公司合作运营。 会所是一家国际美容连锁机构，从事美容行业多年，在香港地区享有盛誉。广州三和化妆品公司是香港兰控股有限公司在中国大陆投资的全资子公司，是一家专业从事养生、

化工项目投资建设规划方案(模板)

化工项目 投资建设规划方案 规划设计 / 投资分析

化工项目投资建设规划方案说明 该化工项目计划总投资16155.70万元，其中：固定资产投资14106.91万元，占项目总投资的87.32%；流动资金2048.79万元，占项目总投资的12.68%。 达产年营业收入16432.00万元，总成本费用12532.26万元，税金及附加268.68万元，利润总额3899.74万元，利税总额4706.32万元，税后净利润2924.80万元，达产年纳税总额1781.51万元；达产年投资利润率24.14%，投资利税率29.13%，投资回报率18.10%，全部投资回收期7.02年，提供就业职位282个。 坚持安全生产的原则。项目承办单位要认真贯彻执行国家有关建设项目消防、安全、卫生、劳动保护和环境保护的管理规定，认真贯彻落实“三同时”原则，项目设计上充分考虑生产设施在上述各方面的投资，务必做到环境保护、安全生产及消防工作贯穿于项目的设计、建设和投产的整个过程。 ...... 主要内容：概况、项目必要性分析、产业分析预测、项目建设规模、项目建设地方案、土建工程说明、工艺先进性、环境保护分析、项目生产

安全、风险应对评估、项目节能方案、进度计划、项目投资规划、项目经济效益可行性、项目综合评估等。

第一章概况 一、项目概况 （一）项目名称 化工项目 （二）项目选址 xxx经济技术开发区 （三）项目用地规模 项目总用地面积51032.17平方米（折合约76.51亩）。 （四）项目用地控制指标 该工程规划建筑系数70.48%，建筑容积率1.58，建设区域绿化覆盖率5.71%，固定资产投资强度184.38万元/亩。 （五）土建工程指标 项目净用地面积51032.17平方米，建筑物基底占地面积35967.47平方米，总建筑面积80630.83平方米，其中：规划建设主体工程51902.05平方米，项目规划绿化面积4605.34平方米。 （六）设备选型方案 项目计划购置设备共计120台（套），设备购置费4970.05万元。 （七）节能分析 1、项目年用电量841649.90千瓦时，折合103.44吨标准煤。