2017超星尔雅《个人理财规划》个人金融理财解说(十六)以后的课后习题答案

个人金融理财解说（十六）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）

?A、节财计划

?B、购置住房

?C、资产增值管理

?D、养老规划

我的答案：A得分：20.0分

2

【单选题】下列说法错误的是（）。

?A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划。

?B、资产增值管理是理财目标的内容

?C、特殊目标规划不属于理财目标内容

?D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容。

我的答案：C得分：20.0分

3

【单选题】下列说法错误的是（）。

?A、已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见。

?B、个人可以选择的理财目标很多，但每个人都不可能同时实现适合于自己的所有目标。

?C、目标无需分期制定。

?D、确定适合的理财目标后，必须从中抉择一个最适合于自己，或对自己最重要的理财目标作为特定时期

的奋斗目标。

我的答案：C得分：20.0分

4

【判断题】个人理财目标制定应遵从的步骤是：1.自我评价；2.多方照顾；3.分期制定；4.

目标抉择；5.重新评价。（）

我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】理财目标的内容不包括购置居住用房的计划。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（十七）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】以下不属于证券投资计划的是（）。

?A、货币市场工具（货币结算）

?B、固定收益证券资本市场工具（债券）

?C、权益证券工具（股票）

?D、遗产

我的答案：D得分：20.0分

2

【判断题】理财规划师在充分了解客户风险偏好与投资回报需求的基础上，通过合理资产分配，使投资组合既能够满足客户的流动性要求于风险承受能力同时，又能获得充足投资回报。

（）

我的答案：√得分：20.0分

3

【判断题】房地产投资是一种长期的高级投资计划。（）

我的答案：√得分：20.0分

4

【判断题】在美国，购买房地产会增加税收。（）

我的答案：×得分：20.0分

5

【判断题】债券是固定收益证券资本市场工具。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（十八）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】购买房地产目的一般不包括（）。

?A、晚年养老保障

?B、显示社会地位

?C、融资便利

?D、传承后代

我的答案：B得分：20.0分

2

【单选题】关于买房与租房，说法不正确的是（）。

?A、租房不需要考虑首付款

?B、租房不需要还贷

?C、买房需要考虑楼层、朝向等

?D、买房享受不到房价上涨的好处

我的答案：D得分：20.0分

3

【单选题】关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）。?A、房地产是一种高级长期投资

?B、购房与租房的选择、信贷期限利率把握

?C、关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力

?D、金融机构关于房地产融资的各种规定

我的答案：C得分：20.0分

4

【判断题】总的来说，买房优于租房。（）

我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】不同年龄的人向银行贷款的年限相同。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（十九）已完成成绩：100.0分1

【单选题】下列说法错误的是（）。

?A、自身的教育投资一般时间短

?B、子女的教育投资比较漫长，从胎教就开始了。

?C、子女的教育投资效果都很好。

?D、子女的教育投资花费很大。

我的答案：C得分：20.0分

2

【单选题】教育投资计划主要考虑的教育投资对象是（）。

?A、父母

?B、客户自身和子女

?C、亲戚

?D、孙子女

我的答案：B得分：20.0分

3

【单选题】下列说法错误的是（）。

?A、在一个正常的情况下，房子和车子需求同样重要的情况下，可能房子更重要。

?B、没有房子可以选择租房；没有车子可以选择打车，或者其他交通工具。

?C、买房买车需要考虑目前的价位，以及未来预期价格上涨。。

?D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低。

我的答案：D得分：20.0分

4

【判断题】在购房买车规划中，要充分考虑房车的需求状况，性能、价格、质量标准。（）我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】一年的养车费一般不足1万，所以买车时不予考虑养车费用。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（二十）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】下列说法错误的是（）。

?A、个人生涯规划是要规划人的一生应当做什么，如何规划自己的一生。

?B、个人生涯规划的原则是把握自己，把握社会。

?C、把握现在，了解社会现状，无需把握未来发展趋向。

?D、找工作，选择城市都是个人生涯规划的内容

我的答案：C得分：20.0分

2

【单选题】关于教育投资计划需要考虑的内容，不正确的是（）。

?A、明确教育投资目标

?B、确定教育花费额

?C、分析子女基本情况

?D、明确资金数额而非资金来源

我的答案：D得分：20.0分

3

【单选题】个人生涯规划原则是（）。

?A、明确人生目标

?B、把握自己，把握社会

?C、发掘自身特色

?D、包装自己

我的答案：B得分：20.0分

4

【判断题】教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况。（）

我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】教育投资无需视客户的教育需求和子女基本情况进行分析，确定客户当前和未来的教育目标与投资需求、资金供应。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（二十一）已完成成绩：80.0分

1

【单选题】以下不属于个人生涯规划的特点的是（）。

?A、可行性

?B、实施性

?C、清晰性

?D、持续性

我的答案：A得分：0.0分

2

【单选题】关于个人生涯规划的要点，不正确的是（）。

?A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，确立人生目标

?B、对社会经济大环境作出明细的考察，考虑如何使自己的知识技能适应社会，把握社会前进的脉搏

?C、收集有关工作机会，招聘条件等方面的信息并进行整理分析，选择最适合自己的职业信息

?D、勿拘泥于按照计划行事

我的答案：D得分：20.0分

3

【判断题】个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划，按照计划行事。

（）

我的答案：√得分：20.0分

4

【判断题】个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。（）

我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】个人生涯规划的原则是发掘自己，赶超社会。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（二十二）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法？（）

?A、充分了解自己拥有资源

?B、慷慨借用自己的资源

?C、各种资源构成有机整体，并保持合理结构，平衡的态势

?D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷

我的答案：B得分：20.0分

2

【单选题】以下哪项属于有形资源？（）

?A、精力

?B、货币

?C、信息

?D、知识

我的答案：B得分：20.0分

3

【单选题】关于特色优势资源说法错误的是（）。

?A、一个单位、个人、组织甚至是地区/国家，能够在社会中顺利生存，较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的，对社会十分重要的特色优势资源。

?B、拥有这种别人很需要又没有的资源，就能在社会资源配置和交换中取得重要的地位和优势。

?C、努力经营好自己拥有的知识技能，求得最大限度的价值实现。

?D、努力经营好自己拥有资源的前提是获得自己的资源。

我的答案：D得分：20.0分

4

【判断题】拥有特色资源的正确做法是了解自己拥有的资源，包括自身知识结构、精神状态、身体状态、创新意识、交往能力等，以及自己拥有资源的特点，了解哪些是自己能做好，他人难以具备的资源。（）

我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】任何人都拥有别人很需要又没有的资源。（）

我的答案：×

个人金融理财解说（二十三）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】以下哪种职业的福利待遇最好？（）

?A、外企职工

?B、公务员

?C、小贩

?D、民企职工

我的答案：B得分：20.0分

2

【单选题】以下哪项不属于员工的自我职业生涯设计的缺陷？（）

?A、职业设计多方面拓展

?B、糊里糊涂的过日子，没有职业生涯规划

?C、具备的知识技能单一

?D、对自己了解不透彻，对社会的把握不清晰、自我发展路径不清楚、没有明确目标我的答案：A得分：20.0分

3

【单选题】择业需要考虑的因素一般不包括（）。

?A、收入和福利待遇

?B、工作满意度和工作环境

?C、公司规模

?D、未来职业的发展

我的答案：C得分：20.0分

4

【判断题】理财要具有自我经营的意识，将自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，才能使效用的发挥达到最大，达到最大价值。（）

我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】自我经营是具有自我经营意识，自己拥有的资源经过有意识的开发、利用、包装，使效果的发挥达到最大价值。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（二十四）已完成成绩：80.0分

1

【单选题】美国“花钱越多缴税越少”体现是（）。

?A、收入延期

?B、投资与资本利得

?C、分解转移

?D、杠杆投资

我的答案：B得分：20.0分

2

【单选题】以下哪项一般不属于分项征收的内容？（）

?A、工资

?B、劳务

?C、薪酬

?D、福利

我的答案：D得分：20.0分

3

【单选题】税务策划不包括（）。

?A、收入分解转移

?B、收入延期

?C、投资与资本利得

?D、避免利用税负抵减

我的答案：D得分：20.0分

4

【判断题】企业年底发货，但是暂不收现金，也不开具发票，等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移。（）

我的答案：×得分：20.0分

5

【判断题】每个人都应该寻找各种方式去减少税负。（）

我的答案：√

个人金融理财解说（二十五）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】遗产规划最关键的是（）。

?A、纳税

?B、立遗嘱

?C、均分遗产

?D、捐赠遗产

我的答案：B得分：20.0分

2

【单选题】遗产计划是使人们将财产留给继承人时能够尽可能地符合谁的意愿（）。

?A、子女

?B、父母

?C、自己

?D、配偶

我的答案：C得分：20.0分

3

【单选题】为了避免死后家属为遗产打官司等事件，可以提前做好遗产规划，下列说法错误的是（）。

?A、先列个遗嘱

?B、列遗嘱是最关键的东西

?C、遗嘱不可以给无血缘关系的人

?D、生前的财产，该人有权利决定怎么分配。

我的答案：C得分：20.0分

4

【单选题】关于遗产规划的说法错误的是（）。

?A、遗产规划的主要内容是遗嘱和整套避税措施

?B、遗产计划应当在将财产留个继承人的时候尽可能的满足自己的意愿

?C、遗产规划应缴纳遗产税最少

?D、以上说法不正确

我的答案：D得分：20.0分

5

【判断题】没有遗产税的存在，所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低。（）我的答案：×

个人金融理财解说（二十六）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】关于金融理财目前存在的缺陷，说法不正确的是（）。

?A、严格分业经营，诸多大型金融产品无法推出

?B、理财从业人员短缺，质量不高，知识不全面

?C、个人理财产品过多，难以抉择

?D、理财的相关理论研究，尚有严重缺陷，研究人员严重缺乏

我的答案：C得分：33.3分

2

【判断题】目前，我国理财相关的政策法规的修订已经很完善（）。

我的答案：×得分：33.3分

3

【判断题】遗产税避税的办法有将遗产提前作为礼物赠予继承人。（）

我的答案：√

理财规划师（一）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】理财规划师的英文简称是（）。

?A、CFA

?B、CPA

?C、CFP

?D、CPP

我的答案：C得分：20.0分

【单选题】关于金融理财师特点的说法错误的是（）。

?A、进入门槛低，考试通过率高

?B、职业风险较大

?C、2005年金融理财师第一次考试

?D、金融理财通过率约70~80%

我的答案：B得分：20.0分

3

【单选题】不属于金融理财师的日常工作的是（）。

?A、家庭财务医生

?B、金融市场导购

?C、在琳琅满目的金融超市中寻找适合客户需要的金融产品

?D、金融理财师对于银行开展个人金融业务贡献不大

我的答案：D得分：20.0分

4

【判断题】金融理财师进入门槛高，考试通过率低。（）

我的答案：×得分：20.0分

5

【判断题】理财一般分为金融理财和非金融理财（）。

我的答案：√

理财规划师（二）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】《理财规划师国家职业标准》颁布于哪一年？（）?A、2001年

?B、2002年

?C、2003年

?D、2004年

我的答案：C得分：20.0分

【单选题】理财规划师首先应做的工作是（）。

?A、判断分析

?B、提出对策

?C、资产配置

?D、产品搭配

我的答案：A得分：20.0分

3

【判断题】目前金融理财师非常少，未来发展潜力极大。（）

我的答案：√得分：20.0分

4

【判断题】2004年初，国家劳动和社会保障部组织成立了国家职业资格鉴定专家委员会，并颁布了《理财规划师国家职业标准》。（）

我的答案：×得分：20.0分

5

【判断题】理财规划师通常不需要提供售后的咨询、资料提供、疑难解析等。（）

我的答案：×

理财规划师（三）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】下列说法错误的是（）。

?A、上世纪90年代，美国CFP获得极大发展，获证人士达2万人。

?B、美国CFP开始时间是1969年

?C、中国的理财规划师2005年开始考试认证

?D、到2010年中国的理财规划师已经超过2万人

我的答案：D得分：20.0分

2

【单选题】以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业？（）

?A、银行行长

?B、保险业务员

?C、软件工程师

?D、客户经理

我的答案：C得分：20.0分

3

【单选题】90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。?A、.4

?B、.5

?C、.6

?D、.7

我的答案：A得分：20.0分

4

【判断题】理财规划师的归宿可能是金融保险证券投资机构或者自己开业。（）

我的答案：√得分：20.0分

5

【判断题】香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试，香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试，共86人成为香港首批理财规划师。

我的答案：×

理财规划师（四）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】理财规划师的咨询服务的收费标准为（）。

?A、最少要76美元

?B、最少要80美元

?C、最多223美元

?D、最多225美元

我的答案：D得分：20.0分

2

【单选题】理财规划顾问工作的优点不包括（）。

?A、压力不大

?B、风险小

?C、待遇优厚

?D、市场需求已经饱和

我的答案：D得分：20.0分

3

【单选题】国家理财规划师的的培训费为（）。

?A、官方2000~3000/人

?B、3000~5000员/人

?C、3800~6800元/人

?D、4200~8000元/人

我的答案：C得分：20.0分

4

【单选题】国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心对于国家理财规划师的名分培训费是（）。?A、3800-6800元/人

?B、3.3万-4万元/人

?C、2.5万-3万元/人

?D、1.6万-1.8万元/人

我的答案：A得分：20.0分

5

【判断题】AFP是国内的理财规划师，CFP是国际理财规划师。（）

我的答案：√

理财规划师（五）已完成成绩：80.0分

1

【单选题】

美国与中国的金融理财方面的区别说法错误的是（）。

?A、

美国的金融保险环境表现的相当完善，产品也多

?B、

美国在监管方面表现的比较差

?C、

中国的监管表现的也较弱

?D、

中国的金融产品较少

我的答案：C得分：20.0分

2

【单选题】关于理财规划师素质，不正确的是（）。

?A、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

?B、客户有隐私权

?C、理财师有义务为客户保密

?D、理财规划师的职业道德准则因人而异

我的答案：D得分：20.0分

3

【单选题】整体理财规划，以（）为出发点与归依，从收入、支出、投资、风险规避四方面，全方位精心设计与规划，最终实现财富保值增值、实现幸福生活。

?A、高收益

?B、个人家庭幸福生活

?C、收益时间的长短

?D、理念的新颖

我的答案：B得分：20.0分

4

【单选题】理财规划师一般原则包括（）个方面。

?A、

8

?B、

7

?C、

6

?D、

5

我的答案：C得分：0.0分

5

【判断题】在理财过程中，理财顾问必须做的是为客户提供家庭账本核算、风险规避、投资技巧等大量的理财技巧与方法，必须倾囊相授。（）

我的答案：√

理财规划师（六）已完成成绩：100.0分

1

【单选题】以下哪项不在“4E”的职业要求之列？（）

?A、教育

?B、考试

?C、经验

?D、理念

我的答案：D得分：20.0分

2

【单选题】税收规划的内容不包括（）。

?A、退休需求分析

?B、退休计划的类型

?C、退休计划中的投资

?D、退休后捐赠

我的答案：D得分：20.0分

3

【单选题】锦威金融策划公安机关研讨班开设课程中提到，理财规划师应具备的素质不包括（）。

?A、尝试

?B、谦虚，虚心请教

?C、创新

?D、善良

我的答案：D得分：20.0分

4

【判断题】参加AFP培训，学员没有限制条件。（）

我的答案：×得分：20.0分

5

【判断题】员工福利及退休计划不包含生育保险和失业保险。（）

我的答案：×

1

【单选题】我国人均GDP大约多少余美元？（）

?A、800.0

?B、1000.0

?C、2000.0

?D、5000.0

我的答案：B得分：20.0分

2

【单选题】到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）

?A、2亿多

?B、3亿多

?C、4亿多

?D、5亿多

我的答案：C得分：20.0分

3

【单选题】

解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。

?A、将住宅作为养老的重要资源

?B、将优美的环境作为养老的重要资源

?C、推出一种新型贷款，整贷整还

?D、以子女资产做抵押

我的答案：D得分：20.0分

4

【单选题】研究“以房养老”模式的原因不包括（）。

?A、老龄化问题突出

?B、人口高龄化

?C、人均GDP很高

?D、养老资源短缺

我的答案：C得分：20.0分

5

【判断题】我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）

我的答案：√

“以房养老”模式研究（一）已完成成绩：100.0分1

【单选题】我国人均GDP大约多少余美元？（）

?A、800.0

?B、1000.0

?C、2000.0

?D、5000.0

我的答案：B得分：20.0分

2

【单选题】到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）

?A、2亿多

?B、3亿多

?C、4亿多

?D、5亿多

我的答案：C得分：20.0分

3

【单选题】

解决人口老年化后养老问题的有效途径不包括（）。

?A、将住宅作为养老的重要资源

?B、将优美的环境作为养老的重要资源

?C、推出一种新型贷款，整贷整还

?D、以子女资产做抵押

我的答案：D得分：20.0分

4

【单选题】研究“以房养老”模式的原因不包括（）。

?A、老龄化问题突出

?B、人口高龄化

?C、人均GDP很高

?D、养老资源短缺

我的答案：C得分：20.0分

5

【判断题】我国养老保障体系初始建立，普及面过窄。（）

我的答案：√

“以房养老”模式研究（二）已完成成绩：100.0分1

【单选题】“以房养老”的功用不包括（）。

?A、养老保障

?B、房产交易量减少

?C、国民经济有了新增长点

?D、金融保险产品、业绩、利润新增加点

我的答案：B得分：20.0分