文档库

最新最全的文档下载
当前位置:文档库 > 试题2.案防试题(第二套)

试题2.案防试题(第二套)

一、单选题(30道)

1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的,或外部人员实施的,侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益,涉嫌触犯刑法,已由_____立案侦查的刑事案件。( A )

A、客户资金,公安、司法机关

B、私人资金,公安、司法机关

C、客户资金,纪律监察机关

D、私人资金,纪律监察机关

2、营业性网点案件的危害主要包括( D ):

A、对银行、客户资金造成直接经济损失;

B、调查处置占用大量资源;

C、导致监管处罚;

D、以上都是;

3、对于( B )元(含)以上案件,无论案发在何层级,均须问责到省行,总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。

A、一百万;

B、一千万;

C、五千万;

D、一亿;

4、_____是案件风险防的责任主体,_____是辖案防工作的第一责任人。( B )

A、各级机构各级机构员工;

B、各级机构各级机构负责人;

C、各业务条线各业务条线管理人员;

D、各业务条线各业务条线负责人;

5、派驻业务经理的工作职责不包括( D )。

A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理;

B、协助机构负责人实施部控制与合规检查;

C、组织员工学习规章制度;

D、营销客户;

6、受到( A )的员工,十八个月不得晋升职务、不得聘任管理职务。

A、记大过;

B、警告;

C、记过;

D、撤职;

7、因违规被辞退或给予开除处分的员工,同时_____,我行各类机构_____。( B )

A、解除劳动合同可酌情聘用;

B、解除劳动合同不得聘用;

C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用;

D、以上都不对;

8、营业网点发生抢劫事件时,应把( C )作为首要任务。

A、抓获犯罪嫌疑人;

B、保护银行资金安全;

C、保障员工和客户的生命安全;

D、以上都不对;

9、根据抢劫案件防要求,要严格执行在( A )交接款的规章制度。

A、高柜监控下;

B、高柜双人监督下;

C、低柜监控下;

D、低柜双人监督下;

10、案防牵头部门的职责不包括( B )。

A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划;

B、根据董事会授权组织指导案防工作;

C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责;

D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求;

11、商业银行在销售理财计划时,正确的做法是( D )

A、为了取得销售业绩,夸大收益,不提风险

B、为客户着想,如客户达不到起点金额,请示领导后,可以低于理财计划起点金额销售

C、本着优质服务的意识,如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字,则代客户签字。

D、以上都不对

12、按照《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》中的相关规定,银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告( B )

A、员工一段时间经常发生业务差错

B、员工非正常原因无故离岗或失踪

C、员工经常在上班时间打或处理私人事务

D、员工一段时间情绪低落严重影响工作

13、( C )应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会

D、法定代表人

14、根据我行的相关制度规定,如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度,员工应当( D ),否则应承担相应的责任。

A、立即向监管部门报告

B、向上级提出修改或撤销该指示,上级仍坚持原指示的,员工应当执行

C、予以执行,同时应及时越级报告

D、拒绝执行,同时应及时越级报告

15、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时,应该按照部规定向( D )报告,寻求部专业支持。

A、银监会

B、所在机构负责人

C、银行业协会

D、上级主管

16、下列有关信息的说法错误的是( D )。

A、银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B、在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C、在离职后也要受信息的约束

D、将客户信息用于未经客户许可的其他目的

17、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够达到该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的是( A )。

A、没有做到向客户充分提示风险

B、由于历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险

C、该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的

D、以上说法都不对

18、近期传言某银行支行代销的一笔理财产品可能不能按期兑付,记者某找到他在该支行的一位朋友某欲进行采访。在这种情况下,( D )。

A、某本着诚实信用的原则,有责任对某将他所知道的情况实话实说

B、某本着维护所在机构的形象和声誉的原则,应对该传言断然否认

C、如果某答应不对外宣传,某就可以将他所知道的情况告诉某

D、某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

19、银行员工下列 ( D )行为被监管部门所禁止。

A、银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来

B、银行员工为亲属和朋友代开账户

C、银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D、以上都是

20、根据岗位职责分工要求,银行业从业人员不得将以下( D ) 物品交给同事。

A、自己保管的印章

B、自己保管的重要凭证

C、自己保管的交易密码

D、以上都是

21、我行建立对员工行为排查制度,对已发现有( B )问题和现象的员工要予以密切关注,力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。

A、上下班存在经常迟到早退现象

B、从事第二职业,经商办企业

C、不按规定着工作装

D、违反国家税收政策偷税、漏税。

22、银监会案件防控包括以下哪一种类型案件:( A )

A、银行员工挪用客户资金

B、银行员工家属遭遇的抢劫案

C、银行员工在双休日交通肇事

D、以上都不对

23、《中国银行股份案件问责工作管理办法》中所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的我行各级工作人员,包括 ( D )

A、作案人

B、相关违规行为的实施人或参与人

C、对案件发生负有管理、领导、监督检查责任的人员。

D、以上都是

24、《中国银行股份案件问责工作管理办法》规定:发生案件,除追究作案人及本机构相关违规人员、管理人员、领导人员等责任人员的责任外,要对( E )做出责任认定,根据责任认定情况进行问责。

A、其上一级机构涉案条线部门负责人、

B、机构分管负责人

C、机构主要负责人

D、其他案件责任人员

E、以上都是

25、按照总行控管理要求,各二级行都要成立部控制委员会,( A )任主席,负责贯彻落实总分行和监管部门的控工作要求。

A、行长

B、副行长

C、纪委书记

D、监察部主任

26、二级行要强化监督检查,每年要对辖所有机构实施全覆盖检查,检查重点是( D ),将业务检查与行为监督相结合。

A、制度执行情况

B、高风险领域

C、重大风险隐患

D、以上皆是

27、总行要求各行开展控案防培训及主题教育活动,以监管要求、总省行部署、本行风险特点、近期案防形势等为重点,可采用( D )方式,教育对象覆盖全员。

A、新员工演讲

B、案例宣讲

C、辩论或征文

D、以上皆可

28、按照总行《关于完善和落实案防责任制若干要求的通知》要求,各级业务条线和控、合规、监察、安全保卫、稽核部门主要承担( B )责任。

A、组织领导

B、监督检查

C、制度执行

D、案件问责

29、按照我行部控制三道防线体系划分,基层经营性分支机构属于控( A )。

A、第一道防线

B、第二道防线

C、第三道防线

D、第四道防线

30、控履职要点中正确的是:( D )

A、理财经理对单位负责人、有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的行为,只要不是自己经办可以不管。

B、柜员可以替客户保管存折、存单、银行卡、密码、网上银行动态口令牌、有价证券、协议书、印章等文件和物品。

C、理财经理要充分了解客户的基本信息、业务需求及风险偏好,采取正确、规的营销方式和方法,向所有客户推介合适的理财产品,避免错误销售。

D、严禁柜员借银行名义私自代客投资理财,或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动。

二、多选题(10道)

1、严禁(ABD)客户信息。

A、出卖

B、泄露

C、部使用

D、修改

2、以下说确的是(CD )

A、前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号。

B、银行员工亲属可以用复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程。

C、授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。

D、银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。

3、严禁办理没有真实贸易背景的(BCD )。

A、现金业务

B、票据承兑业务

C、票据贴现业务

D、信用证业务

4、以下属于网上银行安全防措施的是:(ABCD)

A、预留欢迎信息

B、交易限额控制

C、“中银e信”短信提醒

D、安全控件

5、以下哪项是基层控管理职责:(ABC )

A、网点负责人是网点控管理和安全运营第一责任人。

B、网点营销副职主要负责所分管业务的部管理,对所分管业务控管理和安全运营负责。

C、客户经理、理财经理对本人经办业务的真实性、规性、完整性负责,是所经办业务的部控制与操作风险管理的第一责任人。

D、网点管理副职(派驻业务经理)是网点控工作的管理者和执行者,但不接受管辖行和派驻管理条线的管理。

6、严禁柜员代客户填写( ABCD )等重要客户信息。

A、 B、金额 C、证件 D、签名

7、商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形:( ABCD )

A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利

B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售

C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

D、销售人员代替客户签署文件

8、( AB )是处置突发事件的领导者、组织者、指挥者,遇有突发事件应立即到场组织指挥。

A、各级行领导

B、保卫部门负责人

C、网点保安员

D、消防安全员

9、下列哪些属于重大、恶性案件标准。( ABC )

A、涉案金额等值人民币一千万元(含)以上的

B、性质恶劣,造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的

C、监管机构、总行等认定的属于重大、恶性案件

D、有银行部人员参与的

10、信用卡透支套现资金借给民间使用,容易引发以下哪些风险:(ABCD)

A、持卡人资金风险

B、扰乱金融秩序

C、参与民间借贷;

D、参与经营活动

三、判断题(10道)

1、网点营业期间,网点员工在对附属自助银行、ATM现场检查中,发现ATM有贴不明告示、出钞口被堵等不法分子作案的痕迹,应立即拆除,同时报告网点负责人。( 对 )

2、网点负责人是网点尾箱管理第一责任人。(对)

3、商业银行应遵循风险隔离原则,严格隔离自有产品和代销产品。(对)

4、在办理账户冲正交易时未要求客户到现场就办理了冲正,当日未能联系上客户但还是办理了冲正。(错)

5、理财经理经主管同意可代客户保管银行存单/折/卡,为了吸收存款可代客户办理转账、购买理财产品等业务。(错)

6、不允许在重要空白凭证及有价单证上预先盖好业务公章。(对)

7、个人金融销售经理不得参与民间借贷、为借款人融资“牵线搭桥”、不得入股小贷公司或担保公司等。(对)

8、严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金,或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。(对)

9、银行员工可以以个人名义与客户建立私人委托关系。(错)

10、禁止开户前不核对企业开户证明文件原件,不通过居民联网核查系统核查单位法定代表人、法定代表人授权的经办人、临时验资账户投资人的身份。(对)