我国证券业信息化发展现状及前景展望

2012

年第5期总第215期

Foreign Economic Relations＆Trade

【金融市场】

我国证券业信息化

发展现状及前景展望

兰岚

（河南工业职业技术学院，河南南阳473000）

［摘要］信息技术自从诞生以来就对证券行业产生了影响，从早期的以信息储存和信息传递为主到现代计算机技术、通讯技术和证券业全面结合，而互联网的迅速发展也带来了更多的业务创新。通过分析我国证券业的信息化现状及其与银行、保险行业的不同之处，提出了未来几年证券业信息化的发展方向。

［关键词］电子商务；信息技术；证券业信息化建设

［中图分类号］F830.91［文献标识码］A［文章编号］2095－3283（2012）05－0057－02

一、我国证券业信息化的现状

证券公司是证券业的主体，也是证券信息化进程的关键部分。随着互联网的发展，原有市场的诸多局限被打破，使证券公司之间的竞争在深度、广度和客户特点上都发生了改变，因此，券商的产品研发和服务质量变得越发重要。总体来看，信息技术对证券公司的影响主要体现在以下三个方面：

（一）借助于计算机网络技术定制证券公司交易系统，并进行服务业务创新。在互联网出现以前，证券交易只能通过营业厅进行，既增加证券公司成本，又加大客户资金风险。而借助于信息化技术，可以集中管理所有客户的交易量和交易额，达到防范风险、控制成本和优化公司体制等多重目的。此外，证券公司还可以基于网络和数据库的应用，为客户提供更好更贴心的服务，如通过电子邮件、手机短信等方式为股票投资者提供实时信息，根据客户的个人喜好和文化背景提供个性化服务等。

（二）利用信息技术提升证券公司内部管理与部门协同水平。证券公司的管理信息化不仅包括交易管理信息系统的建设和企业资源计划的运行，还包括交易数据的流动和共享。推进管理信息化能避免证券公司的部门各自为政，加强部门间协同运作，降低公司运营成本，提高整体运转效率，并促使证券集团优化业务流程，提高公司的风险管理水平。

（三）信息技术能进一步促进网上交易市场的扩展和新客户的开发。在网上交易系统中，数据库和自动应答系统的应用有助于证券公司缩短每张订单的处理时间，降低人工订单处理的出错率，也方便证券公司对客户的详细资料进行记录和统计，根据客户的不同特征发展新业务，吸引新客户群体。自互联网进入寻常百姓家，网民人数呈几何级数增长，而不断涌现的IT新技术可以进一步完善网上行情分析软件和交易软件的功能，提高网上交易的安全性能和交易速度，这将有利于网上证券交易的普及。

二、证券业信息化的特点

由于证券业是现代资本市场的核心，承担着直接把投资方和融资方联系起来的作用，因此证券业传递和处理信息要具有及时性和安全性，同时，为了方便监管方和投资方，信息的长期储存也很重要。证券业信息化的建设对海量历史数据的长期储存，交易数据的快速传递以及交易过程中的安全性要求就特别高。同时，由于证券业牵涉到不同机构之间数据互相传递的问题，这就要求不同单位的数据和编码要遵循一定的规则，不同信息系统之间的接口也要标准化，这样才能确保信息的通畅无阻。

与银行的信息系统相比证券业的信息系统还有其自身特点，商业银行之间功能比较相似，对信息系统的要求也比较相似，证券业则不然，不同的机构功能定位不同，对信息系统的要求也不完全相同。如对于证券交易所来说，由于交易所的交易系统是所有数据汇聚之处，该系统对处理速度和可靠性要求最高，而对界面和易用性的要求则略低，同时交易所的信息系统还承担着监察内幕交易的功能；对证券公司来说，其信息系统的使用者既有公司内部人员也有客户，因此，除了对安全性和可靠性的要求外，该系统对灵活性及可扩展性、系统易用性也有较高要求，这样公司才能根据未来业务的增长和变化实现平滑地扩充和升级，最大程度地减少对网络架构和设备的调整，也能更好地吸引客户。

三、我国证券业信息化的发展环境

经过二十多年的发展，中国资本市场取得了举世瞩目的成就，正逐渐从“资本大国”向“资本强国”迈进。但是，作为资本市场最为重要的中介机构，国内证券行业特别是证券公司的发展并没有真正跟上中国资本市场飞速发展的步伐，与中国资本市场的国际地位相差甚远。

与国内其他金融行业相比，证券行业的整体规模和增长速度也不可同日而语。截至2011年末，我国银行业总资产规模达113.28万亿元，保险业总资产规模达6.01

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