综合金融服务方案

综合金融服务方案

本案例是明显的供应链产业模式，核心企业--A医院及其上游供货商B、C、D医药设备公司，故金融服务方案应围绕着A医院设计。案例中表述A医院为市三级甲等医院，资产总额近77亿元，信用评级为AAA级，故此案的核心企业实力雄厚，信用优质，因供应链融资的特点使得其上游供货商也可享受到核心企业的优势。综上所述，本案的综合金融服务方案设计如下：

一、授信主体为A医院

融资服务

账户结算、理财服务

从报表上看A医院有4亿余元的银行存款，故可得出该院现金存款余额较大，在资金链不紧张的情况下，可适当的进行短期的保本理财投资。

二、授信主体分别为B、C、D医药设备供应商

利用优质核心企业的良好信用，供货商可向银行申请买断型保理业务，从而将其拥有A医院的赊销债权转让给银行，并按照债权期限获得短期融资，来缓解公司商品垫款现象。

《客户需求分析及金融服务方案课程大纲》

客户需求分析及金融服务方案设计课程大纲 课程大纲 第一讲：优质客户筛选及需求分析 一、对公客户特征与金融需求分析 1. 如何筛选优质客户？ 1）资料查阅 2）同业推荐 3）平台合作 4）客户介绍 5）组织形式 6）银行产品 二、优质客户的特征分析 1. 生产制造型企业分析 2. 贸易流通型企业分析 3. 服务类企业分析 三、优质客户的需求分析 1. 采购延长付款期限 2. 融资降低成本 3. 促进销售 4. 提前回笼资金 5. 理财需求 6. 其他金融需求 第二讲：客户需求挖掘技巧 一、高效收集客户信息 1. 所属行业分析 2. 产业链分析 3. 结算方式分析 4. 结算周期分析 5. 资金需求点分析

6. 方案设计 7. 方案沟通及调整 8. 客户追踪及维护 二、不同客户类型需求分析 1. 生产制造型企业 案例：钢厂资金需求分析 案例：电厂资金需求分析 2. 贸易流通型企业 案例：家电经销商资金需求分析案例：汽车经销商资金需求分析 三、客户需求深度挖掘 1. 了解客户资金需求点 2. 分析客户资金短缺实质原因 3. 可以采用什么产品或方案解决 四、客户需求的激发 1. 融资成本低 2. 延长付款期限 3. 促进销售 4. 获得预收货款 5. 丰厚的理财收益 6. 方便快捷 7. 其他需求 第三讲：熟悉银行金融工具 一、授信工具 1. 抵押 2. 质押 3. 第三方担保 4. 保理 5. 应收账款质押 6. 联保

7. 互助金池 8. 保兑仓核心企业阶段性担保 二、用信工具 1. 贷款 2. 商票 3. 银票 4. 信用证 5. 保函 第四讲：金融服务方案设计 一、如何设计金融服务方案 1. 横向——从产业链的头吃到尾 案例展示：某医药行业整体产业链金融服务 2. 纵向——展开客户的深度开发 案例展示：某政府采购平台多产品组合 3. 多产品组合融资—金融服务方案增强客户粘合度 案例展示：某大型超市综合金融服务方案展示 二、如何设计金融服务方案提升银行综合收益 1. 降低银行成本消耗低 2. 降低银行风险资产消耗 3. 形成关联营销 4. 增加客户群体 5. 降低银行授信风险 6. 增加存款 7. 降低银行规模消耗 8. 增加银行中间业务收益 案例展示：某大型汽车生产厂商整体金融服务案例解析 第五讲：重点行业金融服务方案展示 一、电力行业金融服务方案 案例展示：某电厂整体金融服务方案

对中国银行进行的swot分析

中国银行营销现状分析 中国银行全称是中国银行股份有限公司，是五大国有商业银行之一。中国银行的业务范围涵盖商业银行、投资银行、保险和航空租赁，旗下有中银香港、中银国际、中银保险等控股金融机构，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。中国银行作为中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地、香港、澳门、台湾及37个国家为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务等多项业务。 “市场营销”本身是一种管理行为，它贯穿于企业生产经营活动的全过程，对企业的生存与发展有着举足轻重的作用。特别是在我国计划经济向市场经济转轨过程中，高度集中的计划经济，统购统销的经营模式已被打破，市场机制已经在各个经济领域发生作用，同行业间的竞争日趋激烈，作为国有专业银行的中国银行也同样面临着这种冲击。纵观改革开放30年，通过对金融业的大力改革，我国金融业已经取得很大的成就。特别是中国银行以改革开放为契机，树立现代市场营销观念，面对不断变化的金融市场，正确分析金融大环境和自觉营造市场营销小环境，在竞争中求生存，在生存中求发展，不断壮大自身实力，拓展市场。 银行市场营销观念的核心，是以金融市场需求为出发点，开发、设计、经营金融产品和金融工具，尤其是那些具有特殊性能要求的新型金融产品、金融工具以及新型金融服务项目，以满足广大客户的需要，最终获取银行的长期利润。因此，银行市场营销就是通过创造金融产品与服务，并与客户进行需求与获利的交换，以满足需要的过程。它对银行整体业务的发展壮大有着不可忽视的作用。以美国为代表的西方商业银行成功经验足以证明这一点。中国银行要在不断变化、竞争激烈的金融市场中立于不败之地，必须树立市场营销观念，采取营销手段，以市场要求、客户需要为中心来开展经营活动。 中国银行原为国家外汇外贸专业银行，长期独自经营国家外汇资金和外贸企业资本、外币存货款业务，以其特有的功能从事国际金融活动。全称中国银行股份有限公司，总行在北京。是中国四大国有商业银行之一，规模排列位列第二。 中国银行主营商业银行业务，包括公司、个人金融、资金业务和金融机构业务等业务。公司业务以信贷产品为基础，致力于为客户提供个性化、创新的金融服务和融资、财务解决方案。个入金融业务主要针对个人客户的金融需求，提供包括储蓄存款、消费信贷和银行卡在内的服务。资金业务包括本外币保值、资金管理、债务保值、境内外融资等资金运营和管理服务。而金融机构业务则是为全球其他银行、证券公司和保险公司提供诸如资金清算、同业拆借和托管等全面服务。 中国银行在改革开放30年以来，从冲破计划经济时代的统购统销模式已经转变成了市场机制为主导的营销模式。通过除了在金融业大环境下的改革以外，中行在内部小环境下作出的改革也取得了很大的成就和创新。下面举出中行在新世纪新环境下作出的一大成功营销案例，2004年7月14日，中国银行通过激烈竞争，与北京奥组委正式签约成为2008北京奥运银行惟一合作伙伴。中国银行以“奥运创造价值”为核心理念，以“奥运精神与企业文化建设互动;以奥运促发展，以发展促奥运;服务奥运，蓄势待发”为营销战略，提前开始了奥运征途。中国银行从他成为奥运合作伙伴第一天起就开始了奥运营销，制定了奥运营

供应链金融服务方案

供应链金融服务方案 各位读友大家好！你有你的木棉，我有我的文章，为了你的木棉，应读我的文章！若为比翼双飞鸟，定是人间有情人！若读此篇优秀文，必成天上比翼鸟！ 篇一：煤炭企业供应链金融服务方案一、业务方案理念（适用于煤矿的物资部门和煤炭运销部门）银行提供的供应链金融业务，是把煤炭企业（煤矿）作为核心企业，配合其供应链和销售链管理策略，运用资金流、物流和信息流的控制技术，利用核心企业的信用增强效应，对核心企业及伴生在其周围的多个或全部供应链和销售链上的上、下游企业提供的一揽子、结构化金融服务。银行多以大、中型煤炭生产企业为核心企业，围绕其开展包含其上游供应商、下游贸易商的金融服务，实现煤炭企业整体供应链充裕现金流，提供企业整体竞争力。二、业务模式银行在煤炭行业为供应链条上的企业提供的融资方案包括：1、针对煤炭企业上游企业：应收账款池融资、反向保理业务，盘活上游供应商的应收账款，改善上游供应商的现金流；让上游企业能提早获得应收账款。2、针对煤炭企业下游企业：预付款融资模式，解决下游耗煤厂家和贸易商向煤炭企业采购煤炭的预付款资金需求；三、授信品种：授信品种包含：流动资金贷款、银行承兑汇票、国信用证及买方押汇或押汇项下代付、商业承兑票保贴等； 四、业务优势1、对于煤矿：缓解煤炭企业物资供应部门物资采购款的支付压力。增加煤炭企业运销部门的销售能力，获得更多

经销商预付款。扩大销售。a) 以间接授信替代直接授信，优化报表，节约财务成本，可以制定、优化现金使用计划，适当进行理财规划，提高效益;b) 与上、下游企业共同搭建融资平台，有利于核心企业进一步稳固和强化以其为主导的供应链条；c) 对上游企业延长赊销账期，对下游企业取得大额预付账款，优化现金流，并获得更优惠的贸易条件；2、对于上、下游企业：;a) 对于设备供应商来讲，盘活应收账款，加速资金回笼，提高资金周转速度；对于下游煤炭采购商来讲，能够获得充足的预付款资金采购煤炭，增加自己的采购量，稳定业务。从而扩大煤炭企业销售量。篇二：汽车行业供应链金融服务方案1、经销商服务方案●厂商银方案●汽车合格证监管方案厂商银方案业务特点：（1）属于动产质押授信（2）由实力较强的专业监管公司负责车辆和合格证的驻店监管，提高周转效率（3）实现车证合一运输和交付（4）需向监管公司支付一定的监管费用汽车合格证监管方案方案概述：是指汽车厂商、经销商和交行三方进行合作，交行为经销商向汽车厂商购买产品提供授信支持，汽车合格证由交行保管，交行根据经销商补存保证金的状况释放合格证。业务特点：（1）汽车合格证也可由汽车厂商保管，交行根据经销商补存保证金的状况通知汽车厂商释放合格证（2）有效满足经销商由一级网点向二级网点发车的需求（3）无需单独支付合格证保管费用2、供应商服务方案●银票/商票保贴●国保理●国信用证●动产质押3、商用车终端用户服务方案●法人按揭

中国银行对医院客户的金融服务方案

贷款业务 贷款额度 根据医院的经营及财务状况核定一个短期贷款额度。该额度经审查批准后，在额度有效期内的短期贷款无需逐笔审批，在满足一定前提条件的情况下，可直接办理用款手续，随用随支，用款多少由医院自定。 免担保授信 由于担保法的限制，担保是医院在向银行申请贷款时遇到的最大难题。中国银行可根据医院的经营及财务状况给予免担保授信，即银行对医院在一定额度内发放信用贷款，是银行对客户的真实的最大优惠。 人民币和外汇中长期贷款 直接向医院发放人民币或现汇中长期贷款，用于支持其病房、门诊等基础设施的改扩建和进口医疗设备等。 国内买方信贷 根据国内设备供应商和用户的请求，向医院发放的贷款，用于其购买国内设备供应商或国内企业生产的产品。 “三贷”业务 即政府贷款、混合贷款和买方信贷，主要用于医院从国外进口医疗设备。我行已与18个国家的52家银行签署了总协议，并拥有20多年的业务经验和一批熟悉国际金融市场的专业队伍。 主要特点: 利率较低 期限较长 综合条件优惠 主要用于促进出口国设备、技术等的输出以及满足政府间合作等目的 使用“三贷”的项目必须具备的基本条件 1．项目列入计划 2．资金投向正确 3．配套条件齐备 4．项目效益显著 5．还款确有保证 6．有银行认可的可靠的还款担保

?基本程序 1．借款人向国家计委、财政部或地方计委、财政厅（局）提出贷款申请； 2．如系限下项目（贷款额在500万美元以下），由各地计委根据规划审批项目建议书，核发利用外国政府贷款项目编号，并会签地方财政厅（局），确定该项目的三级分类（相关定义内容见后），随后将批复文件及项目建议书抄报国家计委和财政部，同时，地方财政厅（局）向财政部提出利用外国政府贷款的申请；经国家计委和财政部共同确定备选项目清单后，由财政部代表中国政府对外提出，经外国政府评估同意并列入两国政府主管部门签订的"财合作议定书"； 3．如系限上项目（贷款额在500万及500万美元以上），由国家计委根据规划审批项目建议书，核发利用外国政府贷款项目编号。由财政部确定该项目的三级分类并代表中国政府对外提出，经外国政府评估同意并列入两国政府主管部门签订的“财政合作议定书”； 4．中国银行在收到财政部的委托通知后，按照中央或地方项目的划分，分别向地方分行转发项目清单并布置评审。 使用外国出口信贷、外商贴息贷款、配套商业贷款等无政府背景商业类优惠贷款操作程序借款人在获得项目建议书、可行性研究报告、利用外资方案等有效批复后，即可按中央或地方项目的划分，直接向项目所在地的中国银行公司业务处提交贷款申请书 政府贷款的三级分类 2000年1月1日，财政部颁布施行了《关于外国政府贷款转贷管理的暂行规定》。外国政府贷款项目按照不同的还款责任分为三种： 1．一类项目： 各省、自治区、直辖市和计划单列市财政厅（局）经审查评估同意作为借款人，并承担偿还责任。省级财政厅（局）直接作为借款人，承担还款责。中国银行作为财务代理，不对项目进行评估，不改变项目的转贷条件。省级财政厅（局）须在财政部办理备案手续，中国银行与财政部签署《财务代理委托协议》。一旦发生违约，财政部经审核无误后将采取中央财政对地方财政扣款等措施，将所欠款项（包括罚息）拨付给中国银行。 2．二类项目： 项目单位作为借款人，并承担偿还责任，省级财政厅（局）经审查评估同意提供还款保证。即项目单位作为借款人，承担还款责任；省级财政厅（局）出具《还款保证书》，承担担保责任。 中国银行作为转贷银行，原则上不对项目进行评估，但经省级财政厅（局）同意后，可适当缩短贷款期限。省级财政厅（局）须在财政部办理备案手续。一旦发生违约，财政部经审核无误后将采取中央财政对地方财政扣款等措施，将所欠款项（包括罚息）拨付给中国银行。 3．三类项目： 项目单位作为借款人并承担偿还责任，中国银行作为对外最终还款人。省级财政厅（局）既不作为借款人也不提供还款担保。 中国银行对项目进行独立评估，根据商业原则决定是否转贷，并承担最终对外还款责任。对项目对外可以采取脱钩转贷的方式，重新确定转贷条件。 不同的分类和还款责任决定了中国银行在项目评审中所需要的时间、进程、文件等均不同，且收费标准不同。

企业金融服务方案

企业金融服务方案 篇一：企业金融服务方案 根据**省银监局办公室印发的《**省第二届小微企业金融服务宣传月活动方案的通知》（银监*局办发〔20XX〕157号）精神及**银监分局要求，特制定本方案。 一、活动目的 向广大小微企业经营业主宣传小微企业金融服务政策，开展有针对性的金融知识普及；展示和推广银行业金融机构开展小微企业金融服务的成就与经验，营造良好的社会氛围；推介特色服务和特色产品，努力提升小微企业金融服务水平。 二、活动时间 20XX年5月10日至6月10日,为期一个月。 三、组织领导 （一）成立小微企业金融服务宣传月活动领导小组，由行长任组长，主管副行长任副组长，办公室及各业务部门主要负责人为成员。领导小组下设办公室在公司业务部。 （二）领导小组根据银监机构的总体要求制定和实施本行的活动方案，组织、协调和监督落实各项工作要求，确保宣教的覆盖面和有效性。领导小组办公室负责持续了解辖内银行小微企业金融服务宣传月活动筹备及开展情况，指导、督促全行有效落实

宣传方案，及时收集、编辑宣传活动信息、新闻报道和总结报告等。 四、宣传内容 （一）推进小微企业金融服务的政策； （二）小微企业金融服务取得的成绩和主要行动措施； （三）小微企业金融特色产品和服务创新； （四）小微企业成功融资案例等。 五、活动安排 （一）5月10日至5月15日为准备阶段，制定详细方案，总行及各支行要通过适当形式进行动员和周密部署。 （二）5月15日至5月31日，通过新闻媒体、举办知识技能竞赛、银企对话、研讨会、上街服务等开展形式多样的活动进行 宣传，在市级主要报刊上刊登”小微企业金融服务宣传月“专栏，开辟宣传网页，扩大社会影响力。 （三）在宣传月中，专门印制”小微企业金融服务宣传月“活动的宣传资料。在集中宣传月内，各支行网点要统一悬挂”小微 企业金融服务宣传月“横幅，摆放宣传资料；LED滚放。宣传口号： 1、深入开展”小微企业金融服务宣传月“活动 2、助小微强服务防风险惠民生 3、服务小微银企共赢 4、银企互动相伴成长

20XX私人银行客户个人金融服务方案

. 篇首语 尊敬的XXX先生（女士）： 非常感谢您对民生银行的信任和支持! 民生银行作为全国性股份制商业银行，成立以来以规范的运作方式，优质的客户基础，多元的业务结构，强劲的创新能力和市场竞争力，以及卓越的品牌价值获得了市场的认可。民生银行秉承“诚于民，道相生”的理念，助力经济发展，积累了丰富的个人金融服务经验。 鉴于您近期的资金投资需求，民生银行愿倾力为您提供专属个人金融服务。 我们坚信良好的合作始于我们专注的态度和专业的服务，希望能与您携手合作、成长共赢！ Word 文档 . 目录 第一部分中国民生银行简介 (1) 一、中国民生银行简介............................................................. 1 二、中国民生银行武汉分行简介.......................................... 3 第二部分我们的个人金融服务方案............................................... 5 第三部分我们的服务团队................................................................ 21 结束语. (22)

Word 文档 . 第一部分中国民生银行简介 一、中国民生银行简介 中国民生银行股份有限公司成立于1996年1月12日，2000年和2009年相继在上交所和港交所上市。经过二十年的发展，截至目前资产规模超过5.2万亿元，核心资本3200亿元，拥有1095家传统分支机构及2200家社区网点、6万名员工，美国《财富》2016年世界500强排名，民生银行位列221位；英国《银行家》“全球银行1000强”位列33位；“全球银行品牌50强”连续第二年上榜，2016年居第22位；美国《福布斯》杂志“全球企业2000强”名列65位。民生银行具有国债承销资格，属甲类成员，同时还具有国家开发银行金融债券、中国农业发展银行债券、中国进出口银行债券承销资格，是人民银行公开市场业务一级交易商，全国银行间债券市场做市商，多次获得优秀承销商称号。 ——公司银行板块，中国民生银行定位于“三优一特”，即优质的大型国企、优质的大型民企、优质的上市公司以及特色的中小企业，持续优化行业投向布局、区域投向布局及客户结构，抢抓投行业务机会，加强交易银行业务发展，加快国际业务发展步伐，不断增强差异化经营能力。 投资银行方面，中国民生银行聚焦多层次资本市场综合金融服务领域，债券承销发行、投资与交易领域，并购重组及混合所有制改革领域，以证券化为核心的结构金融等四大领域，

与银行合作协议书精编

与银行合作协议书精编 Document number：WTT-LKK-GBB-08921-EIGG-22986

江西企业服务股份有限公司公司和中国银行合作协议书 甲方：中国银行江西分行 乙方：江西企业服务股份有限公司 为切实支持江西中小企业发展，缓解中小企业贷款难、融资难问题，支持江西中小企业迅速成长壮大。根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行法》等法律法规，甲乙双方本着诚实守信、互惠互利的原则，经友好协商，特签订本协议。 第一条乙方一般为中小企业提供上市、融资、信息、咨询代理等有偿服务。在本合作期限内，乙方为扩大业务领域和服务范围、建立分公司和投资新项目时，适用本协议。 第二条乙方注册资金300 万元，在本合作期内，乙方对外发生业务成本和费用不得超过其注册资金的倍。 第三条乙方同意在甲方下属机构和支行开立基本结算帐 户用于日常经营活动。 第四条合作期间，双方各司其职，甲方有权决定每笔借款贷与不贷，乙方有权决定是否为客户提供融资或其他服务。双方互不干涉，但双方应保持通畅的沟通。 第五条甲方承诺

（一）乙方需要拓展业务领域和经营、设立分公司或其他重大战略性计划时，甲方应及时提供项目资金借 贷，以支持乙方。 （二）甲方在合法范围内，优先为甲方提供足额借贷资金，需要乙方提供的担保可以适量减低。 第六条乙方承诺 （一）、每月10日前向甲方提供上一月度全部对外业务明细、资产负债表、损益表及所有开户银行帐号等财务资料； （二）、接受甲方对其经营、财务情况的检查监督；（三）、发生下列事项时，应在三个工作日书面告知甲方： 1．法定代表人、住所地、经营场所的变更； 2．乙方自身在其他金融机构增加或减少贷款； 3．乙方股份结构或资产状况发生变化，包括但不限于股份制改造、分立合并、股份转让、资产出售等； 4．对外投资； 5．乙方作为被告的仲裁、诉讼； 6．其他经营、财务、管理中的重大事项。

金融服务方案

XXXXXXX（客户中文名称） XXXXXXXXXXXX（客户英文名称） 金融服务方案 二〇一一年四月 前言 XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX（本段内容为客户简介）。 中国农业银行秉承为国家、社会及客户创造价值的宗旨，始终致力于加快发展的步伐，网点布局日趋合理，服务功能逐渐完善，各项业务快速发展，经营管理水平进一步提高。依托覆盖全国的分支机构，以我行拥有的快速、高效、便捷的服务网络和多元化的金融产品，致力于为广大客户提供优质的、个性化金融服务解决方案。 为建立长期战略合作伙伴关系，实现强强联合，致力双赢，本着平等互利、优势互补、资源互用、利益互享的原则，我行拟为贵单位提供包括融资、资金结算、综合理财和个人金融服务等在内的优质金融服务。 我行愿与贵单位携手共进，真诚合作，共谋发展，致力双赢。 中国农业银行股份有限公司北京市分行 二〇一一年四月

中国银行合作协议

合作办理远期结售汇协议 编号：年字号 甲方：中国银行股份有限公司分行 负责人: 主要办事机构所在地：邮编： 联系人：电话：传真： 乙方：银行 负责人: 主要办事机构所在地：邮编： 联系人：电话：传真： 依据有关法律法规的规定，甲、乙双方在本协议有效期内合作办理受本协议约束的一项或多项远期结汇/售汇业务。据此，双方同意如下： 第一条叙做远期结汇/售汇业务的前提条件 双方合作办理远期结汇/售汇业务，须满足下列相应条件： 1、乙方向甲方提交《远期结汇/售汇申请书（合作银行版）》（参见附件1），均应加盖印鉴章，乙方负责审查客户的印鉴章，甲方负责审查乙方的印鉴章； 2、乙方向甲方提供由乙方法定代表人签字、加盖公司法人章的业务授权书（合作银行版）（参见附件2）； 3、乙方已在甲方处开立人民币和外币账户，并保证在交割日甲方营业时间内，账户余额能够支付为完成所申请业务所需的全部人民币和外币资金； 4、乙方同意做出本协议第十一条约定的声明与保证； 第二条支付交易资金 乙方与甲方叙做远期结汇/售汇业务所需的人民币和外币资金从乙方开立在甲方处的账户支付给甲方。 乙方授权甲方从乙方人民币账户（账号）/外币账户（账号）中直接划取为完成本协议项下业务所必需的人民币、外币

资金。 第三条保证金的收取及风险控制 1、甲方根据业务风险和需要，向乙方收取每一笔业务的保证金，乙方必须在申请交易前将保证金支付到开立在甲方处的保证金账户中。对于期限一年以内（含一年）美元对人民币交易甲方应存入交易金额%的保证金，非美元对人民币交易甲方应存入交易金额%的保证金；对于期限一年以上的远期交易甲方应存入交易金额%的保证金。 2、乙方确认，市场汇率发生变动会导致未到期交割的交易产生浮动亏损。因此，当市场汇率变动致使乙方一笔或几笔交易头寸浮动亏损总额超过其已交纳的保证金金额的50%(含)时，甲方有权要求乙方立即追加保证金。 浮动盈亏的具体计算方法如下： 浮动盈亏＝协议交易金额×(违约或展期平仓价-原协议远期汇率价) 3、无论任何原因，乙方的浮动亏损超过其保证金账户余额的80%(含)时，甲方有权随时将乙方未交割头寸部分全部平仓，由此产生的损失由乙方承担，产生的收益按商业原则处理。 4、在甲方统一授信的情况下，乙方可申请以扣减授信额度的方式替代上述保证金。 第四条交割和交易的展期 1、提前交割和宽限期 乙方的客户可向乙方申请办理远期结汇/售汇业务的提前交割，乙方根据客户的要求，可向甲方申请办理远期结汇/售汇业务的提前交割。 固定期限远期结售汇交易到期后的三个工作日为办理交割的宽限期，在此期限内办理的交割视同如约交割。乙方需根据客户的要求，必须以自身名义在不晚于当天14：00之前向甲方递交转宽限申请。 2、远期结汇/售汇业务交易的展期 因合理原因导致乙方的客户不能按期交割的，乙方可以根据客户的要求，以自身的名义向甲方提出办理推迟交割申请（展期申请），即办理展期平仓交易及叙做一笔新正常交易。乙方应在最后交割日14：00前向甲方提交推迟交割申请（展期申请），与甲方办理展期平仓交易及叙做一笔新正常交易。 展期平仓汇率与原协议远期汇率之差形成的汇价收益，暂存于乙方开立在甲方的保证金账户中，未经甲方同意，乙方不得以任何理由支取；对于甲方与乙方之间的展期交易，如乙方按时办理交割，则甲方将上述收益退回乙方，若乙方未按时办理交割，则上述收益归甲方所有。展期平仓汇率与原协议远期汇率之差形成的汇价损失，由乙方向甲方支付。

银行大学金融服务方案

XX大学金融服务方案 XX银行XX分行 二零一七年二月十五日

前言 尊敬的_____先生/女士: 首先, 衷心感谢您在百忙中审阅我们的服务方案。 这份服务方案,承载着我行全面承办贵校师生金融服务的殷切期盼,也传递着我们做好此项工作的坚定信心。 尽管一百年的文化积淀铸就了我们追求卓越的价值取向和严谨认真的工作态度, 但方案中难免有疏略之处, 敬请体谅。 XX银行XX分行 二〇一七年二月十五日

校园金融服务方案 一、XX银行简介及优势 1912年2月，经孙中山先生批准，XX银行正式成立。从1912年至1949年，XX银行先后行使中央银行、国际汇兑银行和国际贸易专业银行职能，坚持以服务社会民众、振兴民族金融为己任，历经磨难，艰苦奋斗，在民族金融业中长期处于领先地位，并在国际金融界占有一席之地。1949年以后，XX银行长期作为国家外汇外贸专业银行，统一经营管理国家外汇，开展国际贸易结算、侨汇和其他非贸易外汇业务，大力支持外贸发展和经济建设。改革开放以来，XX银行牢牢抓住国家利用国外资金和先进技术加快经济建设的历史机遇，充分发挥长期经营外汇业务的独特优势，成为国家利用外资的主渠道。1994年，XX银行改为国有独资商业银行。2004年8月，XX银行股份有限公司挂牌成立。2006年6月、7月，XX银行先后在香港联交所和上海证券交易所成功挂牌上市，成为国内首家“A+H”发行上市的中国商业银行。2015年，XX银行再次入选全球系统重要性银行，成为新兴市场经济体中唯一连续5年入选的金融机构。 XX银行是中国国际化和多元化程度最高的银行，在中国内地及46个国家和地区为客户提供全面的金融服务。主要经营商业银行业务，包括公司金融业务、个人金融业务和金融市场业务等。在一百多年的发展历程中，XX银行始终秉承追求卓越的精神，将爱国爱民作为办行之魂，将诚信至上作为立行之本，将改革创新作为强行之路，将以人为本作为兴行之基，树立了卓越的品牌形象，得到了业界和客户的广泛认可和赞誉。 “担当社会责任，做最好的银行”是XX银行的战略目标，山东省分行一直致力于服务山东省教育产业发展，是省内校园一卡通项目合作最多、技术最成熟、服务最优秀的商业银行。截至目前，共与省内16所高校合作建设校园一卡通项目，包括山东大学济南校区、山东大学威海校区、中国海洋大学、中国石油大学（华东）、山东财政学院（现山东财经大学）、山东青年政治学院、山东女子学院、山东政法学院、烟台商贸技工学院、青岛滨海学院、泰山学院、中国石油大学胜利学院、青岛理工大学（XX校区）、青岛农业大学、日照职业技术学院、青岛职业技术学院，其中绝大部分为省、部属院校，累计服务广大师生35万余人，极大提升了数字校园建设水平和校园管理水平，满足了学生及家长的日常学习生活需求。XX 银行已形成架构完善、技术成熟、专业过硬、服务周到的校园业务服务团队，并每年配置专项资源，全力支持校园业务发展，得到了广大师生的广泛赞誉。 XX银行XX分行成立于1985年12月16日。35年来，我行始终秉承“追求卓越”的理念，致力于支持地方经济建设和社会民生服务。在市委市政府、监管部门和社会各界的大力支持下，我行逐渐成长为经营稳健、业绩突出、受广大市民欢迎的金融机构。XX大学是国家设立、山东省政府直属管理的综合性大学，“山东省应用型人才培养特色名校工程”重点建设大学。学校现设有24个二级学院、4个科研院所、2个分校区，全日制在校生40277人，专任教师2047人。目前与美国、英国、俄罗斯、韩国、日本、法国、印度等19个国家的56所高校建立了友好合作关系。 真诚希望能够为贵校及广大师生提供方便快捷、安全严谨、高效舒心的优质服务，为推动高校建设国内一流大学尽绵薄之力。

银行金融服务方案

银行金融服务方案 为企业提供银行产品金融服务方案 XX 银行为XX 有限公司 金融服务方案 二〇一一年七月 中国XX 银行股份有限公司XXXXXX 支行（以下简称XX 支行）“本着真 诚合作、精益服务、利益共享、共创未来”的理念，针对XX 人天投资有限公司的不断壮大、金融需求旺盛的特征，结合我行以往为公司、个人类 客户服务的成功经验，特制定本金融服务方案，供贵公司参考。 一、中国XX 银行简介中国XX 银行是四大国有商业银行之一，实力雄厚，信誉卓著。目前，中国 XX 银行正通过全国24,064 家分支机构、30,089 台自动柜员机和遍布全球的1,171 家境外代理行，以覆盖面最广的网点网络体系和领先的信 息科技优势，向超过3.5 亿客户提供便利、高效、优质的金融服务，其经营效益大幅提升，资产结构更加优化。自股改上市以来，业务发展更是迅猛。截止2010 年底，总资产达到10 万亿元，各项存款8.89 万亿元，各项贷款4.96 万亿元。2010 年，在美国《财富》杂志全球500 强排名中，本行位列第 141 位；在英国《银行家》杂志全球银行1000 强排名中，按2009 年税前利润计，本行位列第14 位。二、XX 支行简介成立于2000 年的 XX 支行为中国XX 银行股份有限公司XX 省分行营业部下属一级支行。地处XXXXXX 大市场内，现辖拥有1 个营业部、5 个二级支行、1 个分理处，现有正式在岗员工120 余人；40 多台自助设备和遍布XX 大市场的4000 多台转账电话，为XX 商圈客户提供7×24 小时全天 候金融服务。十年披荆斩棘，改革铸就英雄。作为专门为市场服务而设立的支行，XX 支行在区域化市场上精耕细作，在XX 商圈的快速发展中巍然崛起！XX 支行凭借自身经营特色，构建以XX 商圈为核心的经营模式，不断优化业务流程，先后推出了功能齐全、独具特色的“金光道”“金钥匙”“XX 、、卡”“金e 顺”“金益农”五大产品体系、420 余项金融产品，包括钻石、、借记卡、温商卡，XX 支付通、信用卡分期付款业务、个人助业贷款等业2 务，全方位满足 XX 商圈的客户需求，为客户提供简捷高效的一站式服务。截至2010 年末，全行总资产达59.14 亿元，各项存款34.67 亿元，各项贷款 25.07 亿元，存款、贷款余额分别是2000 年的57 倍和200 倍，存、贷款余额和综合实力增长速度在同行业名列前茅。二、服务主要内容 （一）融资业务由于近期受我国紧缩信贷规模的影响，且今年二季度相关数据显示，我国通胀压力较大，管理层调控态度坚决，近期紧缩政策不但没有松动迹 象，甚至可能有所加强，各金融机构都面临更严重的规模受限问题。而未来贵公司的项目建设需要大量资金支持，我行通过创新业务品种、优先授 信等方式，最大限度满足贵公司项目建设营运全过程中的金融服务需求。1、小企业简式快速信贷业务小企业简式快速信贷业务是指依据客户所提供的有效抵（质）押物价 值或保证人的担保能力，直接进行客户授信和办理各类贷款、贸易融资、票据承兑、贴现、保函、信用证等表内外融资业务的信贷产品。产品功能： 产品功能：主要满足小企业客户生产经营过程中的周转性、季节性、临时性流动资金需要。服务对象：服务对象：单户授信总额在3000 万元（含）以下和资产规模

金融服务方案范本

江西城市职业学院金融服务方案 目录

一、前言 3 二、中国建设银行基本业务 3 三、中国建设银行主要投资银行产品 5 四、理财服务及特别推荐8 五、中国建设银行的主要优势和特点14 一、前言

中国建设银行江西省分行成立于1954年10月1日，50多年来建设银行以满足客户需求为己任，切实履行服务国家、服务社会、服务客户的真挚承诺，立足传统而追求创新，业务不断发展，功能不断完善，现成为机构遍布全省，服务功能齐全，技术手段先进，资产质量与盈利水平均居同行业前列，为公众信赖的具有国际水准的现代化国有商业银行。 贵单位为我行优质客户，作为建设银行的优质客户，贵单位的发展壮大倍受关注，我行愿意在过去良好的合作基础上，与贵单位结成长期合作、相互依存、共创价值、共谋发展的战略合作伙伴关系，并对贵单位的发展致以良好的祝愿！ 二、中国建设银行基本业务 中国建设银行恪守“以客户为中心”的服务宗旨，充分利用高新科技手段加速金融创新，增强了科技运用对业务发展的支持能力，构建了综合业务网络系统、资金清算系统、网上银行服务系统等高效完备的银行电子化网络体系，不断率先推出独具特色的业务品种，为客户提供了全方位、高层次、个性化的金融服务，引导银行产品和服务的潮流。 存款业务：开办单位、个人定期存款、活期存款、通知存款和协议存款。 贷款业务：发放各类固定资产贷款、流动资金贷款；房地产开发类贷款；商业用房贷款（法人按揭购房贷款）；发放个人消费贷款，包括住房贷款、汽车消费贷款、应收帐款质押融资和搭桥贷款等；办理票据承兑、贴现及各类保证等业务。 结算：为单位、个人提供各种结算服务，在全省首家开办个人电子汇

125金融服务方案

创新金融服务助推跨越发展 今年四月，省委省政府“一主两副”XX办公会，吹响了XX跨越发展的号角。XXXX分行因XX而名，因XX而兴。长期以来，与XX结成了唇齿相依、兴衰与共的紧密关系。在这场波澜壮阔的发展进程中，我们必须牢固树立主人翁意识，解放思想，改革创新，以更加积极的姿态，投身于XX跨越发展的伟大实践。 围绕“四化一覆盖”，扶持“三农”发展 依托融资优势，支持农业产业化。一是以农业产业化企业为对象，优选10家涉农企业，大力支持企业创名优品牌。计划5年内累计授信80亿元、力争贷款净投50亿元，在158家农业产业化企业中优选10个以上名优产品给予支持。二是支持现代能源产业。今后5年，我行拟累计授信10亿元、贷款8亿元，支持小水电开发，积极参与风电、核电、太阳能、生物质能项目建设。三是扶持农业循环经济产业链企业。四是联姻保险、证券同业，扩展服务“三农”功能。 依托重点城镇，支持农村城镇化。做好重点县域已投放平台贷款的后期服务工作，支持供水、供电、供气、有线电视、农网改造等收益能够有效覆盖的基础设施项目。 依托商业企业，推进农村商业流通网络化。推广县域商品流通市场建设贷款等创新产品，改善“万村千乡市场工程”、“双百市场工程”、骨干流通农资企业的金融服务，支持农村商业流通体系建设。 依托“惠农卡”，推进农户金融普及化。对开展新农保的地区实行新农保惠农卡全面跟进，确保参保农民人手一卡。加强与当地财政、社保、

农保、医保等部门的联系，逐步将新农合、各种财政性补贴、农业补贴等捆绑到联名卡中。加强与当地农业产业化龙头企业、农民专业合作社等经济组织的联系，将惠农卡的发卡与贷款功能、代理功能紧紧结合起来。 依托自助机具，争取“三农”金融电子化服务渠道全覆盖。在农村乡镇及以下区域，以惠农卡为载体，以“金穗支付通”为手段，推进惠农业务“村村通”。对于具备条件的农村集镇，积极逐步申办村镇银行。 围绕“五大一携手”，助推产业升级 突出重点产业，推进“大产业”发展。一是大力支持千亿产业、战略性新兴产业、产业集群发展。“十二五”期间，力争大力支持具有地方特色的水电行业及大型电网、水电站、电线电缆及输电变电控制设备行业并授信达600亿元。力争对以宜化、兴发、三宁、东圣等为龙头的磷化工产业授信达200亿元，满足企业进出口贸易、短期流动资金及技改资金需求，助推XX打造全国重要的磷复肥和精细磷化工生产基地。对供应链融资、项目设备租赁融资业务、进口保理业务及产业链上下游企业融资200亿，重点扶持以葛洲坝船舶、长航船舶、XX涂镀板等为重点的装备制造业，以XX人福药业、东阳光等为龙头的生物制药业，以及一批资金留存量大、现金交易频繁、产业链条清晰的商贸物流产业。以产品结构调整、生产工艺革新为重点，推进经济结构调整、发展方式的转变。二是支持太平溪港、云池港、田家河港、XX机场等现代物流业发展。 突出产业集群，推进“大园区”建设。一是推广产业链金融产品，发展园区循环经济。我行以重点骨干企业和优势产业为依托，以资源和产品为纽带，以产业链金融产品为工具，为骨干企业的交易对手提供各

银行合作方案

卡卡迷你王国与银行的具体合作方案 以下方案经双方商议后确认，银行方简称甲方，卡卡方简称乙方 一、公司介绍： 卡卡迷你王国儿童职业体验馆位于启东市重点文化项目—南通壹五壹拾文化创意产业园内，卡卡迷你王国儿童职业体验馆是一个全新概念的室内儿童育乐场所，专为3~13岁孩子创建的社会角色扮演主题乐园，面积达3000平方米，设置的社会角色有8大领域、50多个行业、近70种角色：飞行员、医生、主持人、消防员······在还原真实的模拟社区里扮演大人们的角色，让孩子独立自主的自由体验、娱乐、创造、学习。 卡卡迷你王国儿童职业体验馆让孩子在扮演大人、动手参与社区分工的过程中，认知各种职业内涵与工作精神，帮助孩子激发潜能与兴趣，提升孩子的动手能力、团队合作能力，为成长加油！ 卡卡迷你王国的媒体宣传将以启东市为中心，辐射周边县市，包括但不限于海门、如东、如皋、海安、通州、南通市以及崇明等，通过报纸、杂志、电视、电台、户外广告、网站、手机短信等多重管道实现目标人群的精度覆盖与高频传播。 伴随着卡卡迷你王国自身形象的深入推广，与其签约的合作品牌将在卡卡迷你王国搭建的庞大宣传平台上（如户外电子显示屏、跨路广告、DM、网络广告、电视台、电台等）得到展示自身形象，提高品牌曝光率。 卡卡迷你王国的品牌合作自身拥有无比丰富的广告资源，如候车亭、公用电话亭、跨路广告、大型户外LED电子显示屏、车载电视、楼宇电视等，合作品牌均可在这些重要的广告载体上体现自身形象。 二、市场分析与发展规划： 1.项目基本状况： 园区总体规划150亩，一期总占地70亩，改造中的面积约20000万平方米，分五大业态组成：文化创意办公、中国水印版画展览馆、儿童影视栏目制作基地、光电水幕电影、卡卡迷你王国儿童职业体验馆组成。卡卡迷你王国在1510文化产业园的入口处，改建后的面积约3000平方，规划约30个职业体验馆左右，建成后的卡卡迷你王国将作为启东儿童学习的“第二课堂”，在相关部分的支持下，1510将倾力打造启东“素质教育基地”“情商培育基地”、“智力开发基地”、“社会体验基地”和“儿童成长基地”，形成独创的多元智能教育，为中国的教育之乡添砖加瓦。 2.人口分析： 根据启东第六次人口普查统计数据显示，2010年全市人口大约98万人，42.5万家庭，不包括外来人口。根据启东计生办数据2013年本市2-14岁的儿童人口大约在8-9万人，对于一个只有3000平方约30个职业体验馆而言，这将是一个庞大的市场，通过后期的营销和推广，消费群体将辐射和延伸至海门、如东、崇明等地，这一基数将进一步增多。 3.消费分析： 2013年，全年预计实现地区生产总值655亿元，比上年增长12%。完成财政总收入139.5亿元，增长13.1%；其中公共财政预算收入58.5亿元，增长12.1%。全社会固定资产投资407亿元，增长19%。社会消费品零售总额256亿元，增长12.5%。城镇居民人均可支配收入29700元，农村居民人均纯收入15700元，分别增长10.5%、11%。 随着启东城市化发展的加快，居民的纯收入和居民可支配收入的增加，家庭对孩子的重

《客户需求分析及金融服务方案设计实务》

客户需求分析及金融服务方案设计实务 课程背景： 现如今企业的金融需求呈现多元化态势，企业从采购，生产、销售、理财、融资等个个环节都需要银行的信贷支持，而银行客户经理还停滞在之前传统“信贷员”的角色，不了解客户需求，给客户推荐银行单一标准化的信贷产品，无法全方位的满足客户的整体融资需求，商业银行目前也存在产品单一，产品研发能力薄弱等问题，从根本上限制了银行的发展，不能全面的帮助企业解决融资问题，客户粘合度低。因此，加强商业银行产品研发能力，增强商业银行创新产品研发意识，加强客户经理识别客户需求精准营销能力，争取让每位客户经理掌握核心的金融服务方案设计技巧，增强商业银行的核心竞争力。 课程收益： ●提高信贷人员与客户的沟通能力、快速识别客户能力，提高其业务素质 ●增强对客户认识，能针对不同的客户提供不同的产品组合，增强客户与商业银行的粘合度●使客户经理能尽快的从卖产品转化成卖方案的全能型人才，增强银行核心竞争力 ●可以快速帮助银行从业人员直观的了解各行业的成熟的金融服务方案 课程时间：2天，6小时/天 课程对象：商业银行对公客户经理、授信产品经理、贸易融资产品经理、风险管理人员等 课程方式：现场互动、案例展示、小组讨论、现场模拟训练 课程大纲 第一讲：优质客户筛选及需求分析 一、对公客户特征与金融需求分析 1. 如何筛选优质客户？ 1）资料查阅 2）同业推荐 3）平台合作 4）客户介绍 5）组织形式

6）银行产品 二、优质客户的特征分析 1. 生产制造型企业分析 2. 贸易流通型企业分析 3. 服务类企业分析 三、优质客户的需求分析 1. 采购延长付款期限 2. 融资降低成本 3. 促进销售 4. 提前回笼资金 5. 理财需求 6. 其他金融需求 第二讲：客户需求挖掘技巧 一、高效收集客户信息 1. 所属行业分析 2. 产业链分析 3. 结算方式分析 4. 结算周期分析 5. 资金需求点分析 6. 方案设计 7. 方案沟通及调整 8. 客户追踪及维护 二、不同客户类型需求分析 1. 生产制造型企业 案例：钢厂资金需求分析 案例：电厂资金需求分析 2. 贸易流通型企业 案例：家电经销商资金需求分析案例：汽车经销商资金需求分析

与银行合作协议书

江西企业服务股份有限公司公司和中国银行合作协议书 甲方：中国银行江西分行 乙方：江西企业服务股份有限公司 为切实支持江西中小企业发展，缓解中小企业贷款难、融资难问题，支持江西中小企业迅速成长壮大。根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国银行法》等法律法规，甲乙双方本着诚实守信、互惠互利的原则，经友好协商，特签订本协议。 第一条乙方一般为中小企业提供上市、融资、信息、咨询代理等有偿服务。在本合作期限内，乙方为扩大业务领域和服务范围、建立分公司和投资新项目时，适用本协议。 第二条乙方注册资金 300 万元，在本合作期内，乙方对外发生业务成本和费用不得超过其注册资金的倍。 第三条乙方同意在甲方下属机构和支行开立基本结算帐户用于日 常经营活动。 第四条合作期间，双方各司其职，甲方有权决定每笔借款贷与不贷，乙方有权决定是否为客户提供融资或其他服务。双方互不干涉，但双 方应保持通畅的沟通。 第五条甲方承诺 （一）乙方需要拓展业务领域和经营、设立分公司或其他重大战略性计划时，甲方应及时提供项目资金借贷，以支持乙方。（二）甲方在合法范围内，优先为甲方提供足额借贷资金，需要 乙方提供的担保可以适量减低。

第六条乙方承诺 （一）、每月10日前向甲方提供上一月度全部对外业务明细、资产负债表、损益表及所有开户银行帐号等财务资料； （二）、接受甲方对其经营、财务情况的检查监督； （三）、发生下列事项时，应在三个工作日书面告知甲方： 1．法定代表人、住所地、经营场所的变更； 2．乙方自身在其他金融机构增加或减少贷款； 3．乙方股份结构或资产状况发生变化，包括但不限于股份制改造、分立合并、股份转让、资产出售等； 4．对外投资； 5．乙方作为被告的仲裁、诉讼； 6．其他经营、财务、管理中的重大事项。 第七条乙方提供服务的范围包括但不限于为中小企业提供上市服务、融资服务、中介服务、创业服务、代理服务、技术服务、人才服 务、信息服务、咨询服务等。 第八条本合同未尽事宜，按国家有关法律、法规和金融规章执行。第九条协议合作期限年，自年月日至年月日止，到期后如双方同意，再继续签订协议。本协议由甲、乙双方有权签字人签字盖章后生效。协议一式四份，双方各执二份。 甲方法人代表或有权签字人