外汇交易--习题与答案

第三章外汇交易

一、填空题

1、银行间市场，是指银行同业之间买卖外汇形成的市场。由于每日成交金额巨大，其交易量占整个外汇市场交易量的90％以上，故又称作________。

2、 ________在第一次世界大战之前就已发展起来，是世界上出现最早的外汇市场，也是迄今为止世界上规模最大的外汇市场，其外汇交易额约占世界外汇交易总额的30％。

3、 ________是指在成交后的第二个营业日交割。如果遇上任何一方的非营业日，则向后顺延到下一个营业日，但交割日顺延不能跨月。

4、________是指套汇者在不同交割期限、不同外汇市场利用汇率上的差异进行外汇买卖，以防汇率风险和牟取差价利润的行为。其核心就是做到________，赚取汇率差价。

5、由于外汇期货交易的结算是每天进行的，只要结算价格有变化，每天就会发生损益的收付，直到交割或结清为止。因此，外汇期货交易实际上实行的是________。

二、不定项选择题

1、目前世界上最大的外汇交易市场是( )。

A．纽约 B．东京

C．伦敦 D．

2、外汇市场的主要参与者是( )。

A．外汇银行 B．中央银行

C．中介机构 D．顾客

3、按外汇交易参与者不同，可分为( )。

A．银行间市场 B．客户市场

C．外汇期货市场 D．外汇期权市场

4、利用不同外汇市场问的汇率差价赚取利润的交易是( )。

A．套利交易 B．择期交易

C．掉期交易心 D．套汇交易

5、即期外汇交易的交割方式有( )。

A．信汇 B．票汇

C．电汇 D．套汇

6、掉期交易的特点是( )。

A．同时买进和卖出 B．买卖的货币相同，数量相等C．必须有标准化合约 D．交割期限不同

7、外汇期货市场由下列部分构成( )。

A．交易所 B．清算所

C．佣金商 D．场交易员

8、外汇期货交易的特点包括( )。

A．保证金制度 B．逐日清算制度

C．现金交割制度 D．保险费制度

9、按外汇期权行使期权的时限可分为( )。

A．欧式期权 B．买人看跌期权

C．买入看涨期权 D．美式期权

10、赋予期权买者在有效期，无论市场价格升至多高，都有权以原商定价格(低价)购买合同约定数额的外汇是( )。

A．看涨期权 B．看跌期权

C．场交易期权 D．场外交易期权

三、判断分析题

1、从全球围看，外汇市场已经成为了一个24小时全天候运作的市场。 ( )

2、在不同的标价法下，买价和卖价的位置不同。直接标价法：前面是买价，后面是卖价。 ( )

3、“交割日”就是外汇买卖成交后第二个营业日。 ( )

4、进行套利交易的前提条件是两地利差须大于掉期成本，即期利率差大于高利率货币的远期贴水率；利率差大于低利率货币的远期升水率。（）

5、外汇期权就其容看，可分为买方期权和卖方期权，买方期权也叫看跌期权，卖方期权又称看涨期权。( )

四、名词解释

1、外汇市场

2、外汇黑市

3、外汇经纪人

4、即期外汇交易

5、远期外汇交易

6、套汇交易

7、套利交易

8、掉期交易

9、外汇期货交易 10、外汇期权交易 11、直接套汇 12、间接套汇

13、非抵补套利 14、抵补套利 15、空头套期保值 16、多头套期保值

17、看涨期权 18、看跌期权 19、美式期权 20、欧式期权

五、简答题

1、外汇市场的特点是什么？由哪几部分构成？

2、什么是远期外汇交易？其作用有哪些？

3、简述即期外汇交易的操作程序。

4、什么是外汇期货交易？它的特点有哪些？

5、简述外汇期货交易和外汇期权交易的区别。

六、论述题

1、远期外汇交易、外汇期权交易和外汇期货交易各有哪些优缺点？

2、结合所学知识，谈谈对外汇交易的认识。

七、技能训练

1、已知伦敦外汇市场的外汇牌价为，即期汇率：l英镑=1．5600—1．5620美元，3个月远期：70—90。

(1)美元3个月远期的汇率是多少？

(2)某商人如卖出3个月远期美元10 000，届时可以换回多少英镑？(保留小数点后两位)

(3)如按上述汇率，我机械公司出口一批机床，原报价每台18 000英镑，现英商要求改用美元报价，则应报多少美元？

2、美国套汇者以100美元利用下面三个市场套汇，结果如何？

纽约 1美元=1．6250一1．6260欧元

法兰克福1英镑=2．4150一2．4160欧元

伦敦 1英镑=1．5320一1．5330美元

3、伦敦3个月短期利率9％，纽约3个月短期利率6％，纽约外汇市场即期汇率1英镑=1．5356-1．5366美元，远期贴水16—36，一美国商人以10万美元套利，结果如何？

4、某美国公司从英国进口机器，3个月后需支付货款625万英镑。为防止外汇风险以欧式期权保值。协议价格1英镑=0．5500美元，买入50份英镑期货买权，期权费为每英镑2美分。如果3个月后英镑汇率发生下列变化：各种情况的损益如何，该公司应采取什么办法？

(1)1英镑=0．5300美元

(2)1英镑=0．5700美元

(3)1英镑=0．5900美元

第三章参考答案

一、填空题

1、外汇批发市场；

2、伦敦外汇市场；

3、标准交割日交割；

4、套汇交易，低买高卖；

5、每日清算制度；

二、不定项选择题

1、 A ；

2、A ；

3、 AB；

4、D；

5、ABC；

6、ABD；

7、ABCD；

8、AB

9、CD；10、 A

三、判断分析题

1、√

2、√

3、×银行同业间即期外汇交易的交割日包括三种类型：1．当日交割2．次日交割3．标准交割日交割

4、√

5、×看涨期权(call Option)，又称买入期权或多头期权，即期权买方预测未来某种外汇价格上涨，购买该种期权可获得在未来一定期限以合同价格和数量购买该种外汇的权利。看跌期权(Put Option)，又称卖出期权或空头期权，即

期权买方预测未来某种外汇价格下跌，购买该种期权可获得未来一定期限以合同价格和数量卖出该种外汇的权利。

四、名词解释

略，参见教材。

五、简答题

1、外汇市场的特点是：①全天24小时交易；②成交量巨大；③有市无场；

④交易成本低；⑤双向交易；⑥政策干预低；⑦成交方便。其构成主要包括：①外汇银行；②外汇经纪人；③非金融机构和个人；④外汇投机者；⑤中央银行。

2、远期外汇交易，又称期汇交易，是指外汇买卖双方先签订合同，规定交易的币种、金额、汇率以及交割的时间、地点等，并于将来某个约定的时间按照合同规定进行交割的一种外汇方式。其作用主要包括：①进行套期保值，避免外汇风险；②调整银行的外汇头寸；③进行外汇投机，牟取暴利；④可作为中央银行的政策工具.

3、即期外汇交易的操作程序主要包括：①询价；②报价；③成交；④证实。

4、外汇期货交易，是指交易双方按照合同规定在将来某一指定时间以既定汇率交割标准数量外汇的外汇交易。其特点主要有：①交易合约标准化；②交易以美元报价；③最小价格波动和最高限价；④实行保证金制度；⑤每日清算制度。

5、两者区别主要体现在：①买卖双方权利义务不同；②交易容不同；③.交割价格不同；④保证金的规定不同；⑤价格风险不同；⑥获利机会不同；⑦交割

外汇交易试题

《外汇交易》 （一）作业 1．以单位外币为基准，折成若干本币的汇率标价方法是直接标价法。 2．由于美元是各国的主要储备货币，因而对世界各国来说美元总是外汇。 3．在间接标价法下，外币数额越大，外汇汇率越上涨。 4．甲币对乙币升值10%，则乙币对甲币贬值10%。 5．在直接标价法下，外汇的买入价低于外汇的卖出价，而在间接标价法下则相反。 6．外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证和信用工具，因而过期的、拒付的汇票也是外汇。 7．对于直接标价法和间接标价法而言，升贴水的概念是正好相反的。 8．我国采用的是直接标价法，即以人民币为基准货币，以外币为标价货币 9．与其他种类的汇率相比，电汇汇率的特点是（）。 A．汇率最高 B．银行在一定期间可以占有顾客资金 C．充当银行外汇交易买卖价 D．汇率最低 E．交付时间最快 10．在国际金融市场进行外汇交易时，习惯上使用的标价法是（）。 A．直接标价法 B．美元标价法C．间接标价法D．一揽子货币标价法 作业： 1.已知USD/HKD=7.7900/7.8100,则中间价( )。 A. 7.7900 B. 7.8100 C. 7.7800 D. 7.8000 2. 即期外汇交易一般使用的即期汇率是：（） A.电汇汇率 B.信汇汇率 C.票汇汇率 D.现钞汇率 3. 昨日开盘价为EUR/USD=1.2450，今日开盘价为EUR/USD=1.2320，下列说法正确的是( )。 A. USD升值，EUR贬值 B. USD贬值，EUR升值 C. USD贬值，EUR贬值 D. USD升值，EUR升值 4. 在国际金融市场进行外汇交易时，习惯上使用的标价法是（）。 A．直接标价法 B．美元标价法 C．间接标价法 D．篮子货币标价法 5.以直接标价法表示的外汇汇率升降与本币对外价值的高低成正比例变化。 6.国际金融市场上，只有英镑和美元全部采用间接标价法。（） （二）作业 1.甲、乙、丙三家银行的报价分别为USD/SGD=1.6150/57、1.6152/58、1.6151/56，若询价者要购买美元，哪家银行的报价最好？哪家银行的报价最具竞争性？（） A、甲、乙 B 、乙、丙 C、甲、甲 D、丙、丙 E、甲、丙 2.如果你是银行，你向客户报出美元兑港元汇率7.8057/67，客户以你的上述报价向你购买了500万美元，卖给你港元，随后，你打电话给一经济人想买回美元平仓，几家经纪人的报价如下，你该同哪一个经纪人交易，对你最有利（） 经纪人A：7.8058/65 经纪人B：7.8062/70 经纪人C：7.8054/60 经纪人D：7.8053/63 3.甲、乙、丙三家银行的报价分别为EUR/USD =1.2153/60、1.2152/58、1.2154/59，若询价者要购买美元，哪家银行的报价最好？哪家银行的报价最具竞争性？（） A. 甲、丙 B. 甲、乙 C. 乙、丙 D. 丙、丙 4.假设美元兑日元的汇率是103.73/103.87，某客户想买入1万日元，需支付给银行（）美元？ A.96.27 B.96.34 C.96.40 D.100 5. 中央银行参与外汇市场的目的是（） A．为了获取利润 B．平衡外汇头寸 C．进行外汇投机 D．对市场自发形成的汇率进行干预

中国银行考试题库集锦

中国银行考试笔试试题汇总 中国银行考试笔试试题汇总 中国银行笔试 总结一下，货币银行学占题目比重较大，国际金融方面考了汇率和期货两三道，商业银行管理也考了一些，计算机网络出的都是比较简单的题目，法律方面主要考几道劳动法和税法的，此外市场营销学、管理学、会计学、时事政治都有涉及到 综合部分选择题 1.以下哪个同行拆借率是目前被认可和通行的（伦敦同业拆借率） 2. 世界上第一个商业银行是？（英格兰银行） 3. 巴塞尔协议规定的资本充足率为多少 （8%） 4.商业银行的经营目的是什么？ （盈利） 5.在日本发行的以美元计价的债券称为什么 （欧洲市场债券） 6. 利率互换的条件 （币种相同、期限相同、利率计算方式不同） 7.关于卖空股指期货操作的题目 8.以下哪个选项最适合作为回购协议 （国债、股票之类） 9.以下哪种票据需要承兑（远期汇票） 10. 证券投资属于什么投资（直接投资、间接投资and so on） 11.布雷顿森林体系崩溃时间 （七十年代初期） 12.央行和商业银行的货币职能（央行提供原始货币，商业银行制造派生货币） 13.凯恩斯的货币需求理论最大的特点是 （强调利率的作用） 14.菲利普斯曲线描述的是什么？（通货膨胀与失业率之间的关系） 15.洛仑兹曲线描述的是什么？（收入分配公平程度）——不确定是不是这道题 16.发行国债的最主要目的是什么？（筹集建设资金） 17.市场营销的核心环节是 （交换） 18.关系营销的理论基础是什么 19.泰勒被尊称为什么 （科学管理之父） 20. 国内企业引进了激励奖金制后，现在激励奖金已经变成工资的一部分，而失去了原本的激励作用，这样意味着？（激励效应在每个国家作用不同、如何防止激励奖金变成工资的一部分是管理人员需要重视和提高的什么什么，忘了）https://www.wendangku.net/doc/2012422259.html, 21. 某企业生产平均成本达到最小值，那么该企业（利润达到最大值、超额利润为零、边际成本等于平均成本or whatever） 22.劳动法对于加班时间的限定 （每月不得超过36小时） 23.如果企业安排员工周末上班而又不予以调休，那么应支付多少倍工资（2倍）

《国际金融实务》题库含答案

第一章外汇交易的一般原理 一、单项选择题： 1、目前，多数国家（包括我国人民币）采用的汇率标价法是（A ）。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 2、按银行汇款方式不同，作为基础的汇率是（A ）。 A、电汇汇率 B、信汇汇率 C、票汇汇率 D、现钞汇率 3、外汇成交后，在未来约定的某一天进行交割所采用的汇率是（B ）。 A、浮动汇率 B、远期汇率 C、市场汇率 D、买入汇率 4、若要将出口商品的人民币报价折算为外币报价，应用（A ）。 A、买入价 B、卖出价 C、现钞买入价 D、现钞卖出价 5、银行对于现汇的卖出价一般（A ）现钞的买入价。 A、高于 B、等于 C、低于 D、不能确定 6、我国银行公布的人民币基准汇率是前一日美元对人民币的（ B ）。 A、收盘价 B、银行买入价 C、银行卖出价 D、加权平均价 7、外汇规避风险的方法很多。关于选择货币法，说法错误 ．．的是（A ）。 A、收“软”币付“硬”币 B、尽量选择本币计价 C、尽量选择可自由兑换货币 D、软硬币货币搭配 8、下列外汇市场的参与者不包括 ．．．（C ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、无涉外业务的国内公司 D、国家外汇管理局宁波市分局 9、对于经营外汇实务的银行来说，贱买贵卖是其经营原则，买卖之间的差额一般为1‰～5‰，是 银行经营经营外汇实务的利润。那么下列哪些因素使得买卖差价的幅度越小（A ）。 A、外汇市场越稳定 B、交易额越小 C、越不常用的货币 D、外汇市场位置相对于货币发行国越

远 10、被公认为全球一天外汇交易开始的外汇市场的（C ）。 A、纽约 B、东京 C、惠灵顿 D、伦敦 11、下列不属于 ．．．外汇市场的参与者有（D ）。 A、中国银行 B、索罗斯基金 C、国家外汇管理局浙江省分局 D、无涉外业务的国内公司 12、在有形市场中，规模最大外汇交易市场的是（A ）。 A、伦敦 B、纽约 C、新加坡 D、法兰克福 13、外汇市场上，银行的报价均以各种货币对（D ）的汇率为基础。 A、直接标价法 B、间接标价法 C、应收标价法 D、美元标价法 14、银行间外汇交易额通常以（A ）的整数倍。 A、100万美元 B、50万美元 C、1000万美元 D、10万美元 15、以点数表示的远期汇率差价，每点所代表每个标准货币所折合货币单位的（A ） A、1/10000 B、1/10 C、1/100 D、1/1000 16、商业银行经营外汇业务时，如果卖出多于买进，则称为（B ） A、多头 B、空头 C、升水 D、贴水 17、下列货币名称与英文简写对应错误 ．．的（B ） A、欧元—EURO B、澳元—CAD C、新加坡元—SGD D、日元—YEN 18、在伦敦外汇市场上用美元购买日元这样一笔外汇，结算国是（A ）。 A、美国和日本，交易国是英国 B、美国和日本，交易国是美国 C、美国和日本，交易国是日本 D、美国和日本，交易国是美国和日本 19、一般来讲，一国的国际收支顺差会使其（B ）。 A、本币升值 B、物价上升 C、通货紧缩 D、货币疲软 20、以下是两银行交易的过程，根据其交易过程，下列答案错误 ．．的（C ）。 A 银行：Hi! Bank of China, Shanghai Branch calling, spot CHF for 6 USD pls? B 银行：30/40. A 银行：6 yours. B 银行：Ok，done. At 2.0130 we buy USD 6 million against CHF, value July 10,2009.

国内有哪些主要的外汇交易平台 新手在国内怎么进行外汇交易

四处学习各式各样的外汇技术却始终无法获利？这是许多外汇市场上的交易者常会遇到的共通问题，甚至很多交易者开始怀疑，是不是老师们都藏有自己的独门秘笈没有教给我？然而据巨汇ggfx导师陈洪新所知，大部分的经纪人是不太会对自己的客户保留的，经纪人都希望自己的客户能够持续获利，这样才可以赚取源源不断的佣金收入，那么为什么学习同样的技术，有些人却始终用不好呢？其实许多时候并不只是技术的问题，也许是因为你没搞懂这些！ 市场是随机的，原则上，在市场上任一时间的涨跌是随机的，除非遇到价格偏离原本的轨道严重，那就必然会出现回调，只是时间的问题，而这些回调就是我们做外汇交易的好机会，但是许多时候即便你已经明确知道市场偏离原本的轨道，但入场的时机点没抓好，同样很容易造成亏损，即便你都按照正向的交易系统交易了，也是有一定的可能会遇到连续亏损，就好比掷硬币正反面的概率是50%，但是亦有可能连续出现好几次正面或好几次反面，很多时候没做好交易并不是你的判断不标准，而是刚好运气背了点。 一个心理素质优秀的外汇交易者深知这点，所以即便出现了连续亏损也不会轻易的影响到他的交易，然而大部分的交易者一但遇到连续亏损就会开始怀疑自己的交易方式，不断地改了再改，让市场的随机性影响到自己的交易，自然难以长期维持交易胜率。 人是感性的，许多外汇交易者以为自己是绝对理性的，然而真实情况是我们大部分的人都是感性与理性参杂的，而且通常感性往往大于理性，这也使得我们显得有血性，但是一提到交易，感性可不是什么好事，因为它会严重的影响我们的判断，并让自己不受理智控制，在交易时我们要尽可能的维持理性，包含提前写交易计划、对自己做心理暗示的目的都是要让我们尽可能不受情绪影响交易，许多外汇高手明白这点，所以会严格规范自己的交易，在情绪产生之前就尽早结束交易，不让自己的交易受到情感影响。 风险与利润成正比，杰出的投资人都对风险特别敏感，有着多年经验的他们非常清楚，在交易时风险与利润永远成正比，如果你想要短时间内在市场上赚取暴利，那么就要承受短时间内爆仓清零的风险，这点是永远都不会改变的，那些

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银行外汇从业人员在线考试题库（多选、判断） 四 多项选择题 1. 银行为某从事制造业的外资企业办理资本金结汇,下列属于禁止结汇事项有( ) （1.0） A、结汇资金用于关联企业购买原材料 B、结汇资金用于收购境内另一企业股权。 C、结汇资金用于缴纳土地保证金 D、结汇资金用于购房,房产供出租 E、结汇资金用于支付员工工资、税款 2. 外汇局根据企业进出口和贸易外汇收支数据,结合其贸易信贷报告等信息,设定( ) 等总量核查指标,衡量企业一定期间内资金流与货物流的偏离和贸易信贷余额变化等情况,将总量核查指标超过一定范围的企业列入重点监测范围。（1.0） A、总量差额 B、总量差额比率 C、资金货物比率 D、贸易信贷报告余额比率 3. 外汇指定银行在外汇交易中面临的风险主要有以下几种:( ) 。（1.0） A、经济风险

B、清算风险 C、信用风险 D、资金流动风险 4. 国际结算的基本单据包括:( ) 。（1.0） A、商业发票 B、运输单据 C、保险单据 D、检验证书 5. 境内企业出口收入存放境外账户,应履行以下哪几类国际收支间接申报? ( ) （1.0） A、境内企业的出口收入存放境外账户时,应按照出口收入的实际交易性质进行申报 B、境内企业将境外账户中存放的出口收入直接用于境外支付时,应按照支出的实际交易性质进行申报 C、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,应进行国际收支统计间接申报 D、境内企业将存放在境外的出口收入调回境内时,申报在“货币和货款收回—收回或调回存放境外存款本金” 6. 个人本外币兑换特许业务基本管理原则( ) 。（1.0） A、特许机构应通过个人结售汇系统办理货币兑换业务 B、境内外个人通过特许机构办理的兑换业务应纳入个人结售汇年度总额

银行考试题库：外汇管理试题

外汇管理试题 填空题：(共200题) 1．人民币汇率实行、汇率制度。 2．金融机构在为企业办理贸易外汇收支业务时，应当通过监测系统查询企业和，按规定进行合理审查，并向外汇局报送相关贸易外汇信息。 3．企业贸易外汇收入应当先进入。 4.对于退汇日期与原收、付款日期间隔在以上的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。 5．金融机构在办理B类企业、、或 时，应当进行电子数据核查，通过监测系统扣减其对应的。 6．以预付货款方式结算的，金融机构应审核。 7.金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时，对于因错误汇入产生的退汇，应当审核；对于其他原因产生的退汇，应当审核、。 8. 开户金融机构为境内机构开立经常项目外汇账户时，应通过 查询境内机构是否已在开户地外汇局进行基本信息登记。 9.境内机构和境内个人与境外机构境内外汇账户之间的外汇收支，按照进行管理。 10. 境内银行为境外机构开立外汇账户时，应当在外汇账户前加注的标识是。 11.从账户结汇按对待，购汇入账户按对待。 12.如银行上报数据缺少开户信息，银行需补报。 13.银行上一工作日未向外汇局报送外汇账户数据的，在补报数据时，文件名中的日期应为。 14. 根据现行法规，境内机构应当通过账户办理捐赠项下的外汇收支。 15.经常项目外汇收支应当具有、交易基础。 16、经营结汇、售汇业务的金融机构应当对企业提交的 及其与进行合理审查。 17.根据现行法规，境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内个（含）以上不同个人并且收款人分别结汇，即可认定该行为具有分拆结汇嫌疑。 18.银行对于以分拆方式办理个人结售汇业务的个人，应纳入 管理。 19.个人结汇实行年度总额管理，目前年度总额为每人每年等值 美元。 20.外汇指定银行应通过系统办理个人购汇和结汇业务，真实、准确、完整录入相关信息。 21.境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭有效身份证件和有交易额的证明材料在办理。 22.境内机构和个人向境外单笔支付等值美元以上（不含）服务贸易、收益和部分资本项目外汇资金应提交《服务贸易、收益、经常转移和部分资本项目对外支付税务证明》。 23.提取外币现钞当日累计等值美元以上的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的，为个人办理提取外币现钞手续。 24.负责对个人外汇业务进行统计监测管理和检查。

精选外汇专业知识模拟题库500题(含标准答案)

外汇专业知识竞赛题库300题[含答案] 一、单选题 1．外商投资融资租赁公司境外人民币借款全部计为（）。 A、投资资产 B、风险资产 C、流动资产 D、长期投资 答案：B 2．境内成员企业原则上可以加入几个跨境双向人民币资金池？A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 二、多选题： 3．银行在编制境外机构人民币银行结算账户账号时，应统一加前缀“()”。 A、NRA B、FDI C、RCPMIS D、ODI 答案：A 4．境外（含香港、澳门和台湾地区）机构在我国境内发行的人民币债权称为（）。 A、点心债 B、熊猫债 C、可转换债权 D、武士债 答案：B 5．货物出口后（）天时，试点企业未将人民币货款收回境内的，应当在5个工作日内通过其境内结算银行向人民币跨境收付信息管理系统报送该货物的未收回货款的金额及对应的出口报关单号，并向其境内结算银行提供相关资料。 A、90 B、120 C、180 D、210 答案： D 6．各级商务主管部门在跨境人民币直接投资批复中应写明“境外人民币出资”字样、以及( )。 A、折外币出资金额 B、折美元出资金额 C、人民币出资金额 D、人民币和美元出资金额 答案：C 7．境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人，妥善保存客户身份资料、（），确保能足以重现每项交易的具体情况。 A、受益人身份资料 B、实际控制客户的自然人身份资料 C、企业相关资料 D、交易记录 答案： D

8．境外项目人民币贷款业务开展的意义主要有（）。 A、有利于规范业务操作，促进业务发展 B、促进贸易和投资便利化，支持企业走出去 C、推动银行业走出去，增强中国银行业的全球影响力 D、扩大人民币跨境使用，推动人民币走出去 E、有利于促进中国与其它发展中国家之间的经贸往来及合作 答案：ABCDE 9．根据中国人民银行公告（2005）第26号，具有个人人民币业务经营资格的内地银行可以接受经由清算行汇入的收款人和汇款人同名的香港居民个人人民币汇款的最高限额为每人每天（）元人民币。 A、80000 B、50000 C、10000 D、20000 答案：A 10．在特殊机构代码申领过程中，特殊机构若需变更信息、补领赋码通知等，应向银行提交那些材料？ A.《特殊机构代码申领表》 B.有效的证明文件 C.相关情况说明 D.《单位基本情况表》 答案：ABC 11．原则上，外商投资企业境外人民币借款应当通过（）还本付息。 A、原借款结算银行 B、主报告银行 C、基本户开立行 D、任意行 答案： A 12．外商投资企业一笔境外人民币借款只能开立（）人民币一般存款账户办理资金收付。 A、1个 B、2个 C、3个 D、不确定 答案： A 13．境外投资者以人民币向境内外商投资企业的中方股东支付股权转让对价款的，各中方股东凭商务主管部门颁发的（）开立账户。 A、股权变更批准文件 B、股权出让协议 C、外商投资企业设立批准文件 D、外商投资企业并购批准文件 答案： A 14．对于房地产业外商投资企业办理外商直接投资人民币资本金汇入业务时，银行还需要登陆（），验证该企业是否通过该部门备案。 A、外汇局直接投资系统 B、商务部网站

中国货币发展史

中国货币的发展史 中国货币的起源及分类 古代货币的发展 古代信用的发展 古代信用的发展 中国货币史上的六大演变特征 起源： 货币是商品交换的产物。在原始社会末期最早出现的货币是实物货币。一般来说游牧民族以牲畜、兽皮类来实现货币职能，而农业民族以五谷、布帛、农具、陶器、海贝，珠玉等充当最早实物货币。据考古发掘新石器时代晚期遗址如半坡出土大量陶罐作为殉葬物;大汶口文化殉葬大量猪头和下颚骨，表明猪和陶器在原始社会后期曾起过货币财富的职能。但众所周知，流通较广的古代实物货币为“贝”。因为充当实物货币，牛、羊、猪等牲畜不能分割，五谷会腐烂，珠玉太少，刀铲笨重，故最后集中到海贝这一实物货币。海贝可作颈饰，有使用价值，便于携带与计数，因此在长期商品交换中被选为主要货币。在考古发掘中，夏代，商代遗址出土过大量天然贝，贝作为实物货币一直沿用到春秋时期。因此中国汉字中和财富，价值有关的字大多与“贝”字有关。如：贵、资、贪、贫、财、购等。 中国是世界上最早使用铸币的国家。距今三千年前殷商晚期墓葬出土了不少“无文铜贝”，为最原始的金属货币。至西周晚期除贝币外还流通一些无一定形状的散铜块、铜锭等金属称量货币，这在考古发掘中也有出土。 综上所述，原始社会后期至夏、商、周时代主要货币形态是实物货币，流通较广的是天然贝。后期出现少量金属称量货币、铸币，属货币萌芽与形成时期。 货币形态按货币价值与币材价值关系： 可分为商品货币、代用货币和信用货币 1、商品货币是兼具货币与商品双重身份的货币：执行货币职能时是货币，不执行货币功能时是商品。作为货币用途时的价值与作为商品用途时的价值相等，故又称足值货币 2、商品货币两种形态： 实物货币：货币发展形式中最原始的形式。例如，羊、斧头、贝壳等。 金属货币：典型的足值货币。具有普遍可接受性、价值稳定性、价大量小、耐久

《外汇交易原理与实务》课后习题参考答案

-- 《外汇交易与实务》习题参考答案 ——基本训练+观念应用 （注：以下蓝色表示删减，粉红色表示添加） 第一章外汇与外汇市场 一、填空题 1、汇兑 2、即期外汇远期外汇 3、比价 4、间接标价法 5、国际清偿 6、外币性普遍接受性可自由兑换性 7、国家或地区货币单位 8、外汇市场的4个参与者：外汇银行、经纪人、一般客户、中央银行。(原8、 9、10删除) 二、判断题 1、F 2、T 3、F 4、T 5、T 6、T 7、F 8、F 案例分析： 太顺公司是我国一家生产向美国出口旅游鞋的厂家，其出口产品的人民币底价原来为每箱5500元，按照原来市场汇率USDI=RMB6.56，公司对外报价每箱为838.41美元。但是由于外汇市场供求变动，美元开始贬值，美元对人民币汇率变为USDl=RMB6.46，此时太顺公司若仍按原来的美元价格报价，其最终的人民币收入势必减少。因此，公司经理决定提高每箱旅游鞋的美元定价，以保证最终收入。问：太顺公司要把美元价格提高到多少，才能保证其人民币收入不受损失？若公司为了保持在国际市场上的竞争力而维持美元价格不变，则在最终结汇时，公司每箱旅游鞋要承担多少人民币损失？ 解答：⑴为保证人民币收入不受损失，美元价格需提高至： 5500/6.46≈851.39（USD） ⑵如维持美元价格不变，公司需承担人民币损失为： 5500-838.41*6.46=5500-5425.12 ≈83.87（CNY） 第二章外汇交易原理 二、填空 1、汇率交割日货币之间 2、高 3、大 4、止损位 5、买入价卖出价 6、大高 7、多头8、空头9、售汇10、低9、外汇交易双方必须恪守信用，遵循“一言为定”的原则，无论通过电话或电传，交易一经达成就不得反悔。 三、单项选择 1、A 2、C 3、D 4、B 5、C 6、A 7、B 8、D 9、C 10、D 四、多项选择 1、ABCD 2、BD 3、ABCD 4、ABCD 5、AC 五、判断题 1、T 2、F 3、T 4、F 5、T 案例分析与计算 1.下列为甲、乙、丙三家银行的报价，就每一个汇率的报价而言，若询价者要购买美元，哪 ---------------------------------------------------------精品文档

银行外汇考试题库

银行外汇从业人员复习题库（2014版） 一、单项选择题: 1、通过境内银行收到B款项或向B支付款项的非银行机构和个 人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。 A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所 2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平 3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。 A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币 4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 C.国际证券投资 D.外国直接投资 5、我国目前实行的汇率制度是 D 。 A.固定汇率制B浮动汇率制 C.联系汇率制D管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银 行机构 般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇

精品文库 8巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为 8%,这是 其成员国的跨国银行所应遵守的 A A. 最低标准 B.最高标准 G 必备条件 D .参考指 标 9、国外代理行与跨国银行间的关系是 A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系 10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福 B.巴黎 C 伦敦 D.布鲁塞尔 11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行 为是 B 。 A 、外汇买卖 B 、结汇 C 、售汇 D 、外汇调剂 买入和卖出价B 、最高和最低价 T + 3 B:T +1 C:T +2 D 、T + 0 14、银行外汇买卖报价 USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是 A 、银行以 1.5950CHF 买入 1USD ; B 、银行以 1.5970CHF 买入 1USD ; C 、银行以 1.5950US D 买入 1CHF ; 率A 。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定 12、 外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为 A C 、 现钞和现汇价 D 、开盘和收盘价 13、 银行个人外汇买卖业务客户交易实行 D 交割。 A:

中国外汇交易中心外汇市场交易须知

中国外汇交易中心 China Foreign Exchange Trade System 外汇市场交易须知 FX Markets Trading Guide 中国外汇交易中心 2009年5月

目录 1. 市场交易 (3) 1.1 交易时间 (3) 1.2 交易模式 (3) 1.2.1 竞价交易（Anonymous） (3) 1.2.2 询价交易（Bilateral） (4) 1.3 交易产品 (5) 1.3.1 即期交易 (5) 1.3.2 远期交易 (6) 1.3.3 掉期交易 (7) 1.3.4 货币掉期 (7) 1.4 交易系统 (8) 1.4.1系统交易逻辑 (8) 1.4.2 系统功能一览 (9) 1.5 系统用户 (11) 1.6 异常情况处理 (11) 1.6.1 技术停盘或临时停市 (11) 1.6.2 应急处理 (12) 1.6.3应急交易 (12) 中国外汇交易中心版权所有?2006 第2页，共14页

中国外汇交易中心 版权所有 ?2006 第3页，共14页 1. 市场交易 1.1 交易时间 人民币外汇交易 北京时间9:30-17:30 外币对交易 北京时间7:00-19:00 中国国内法定假日不开市。 1.2 交易模式 外汇市场实行做市商报价驱动主导的交易机制，采用竞价和询价两种交易模式。做市商报价驱动的交易机制是指做市商给出买卖双向价格，会员与做市商进行交易。市场价格主要由做市商决定。 1.2.1 竞价交易（Anonymous ） 竞价交易也称匿名交易，是指做市商将各货币对的买卖价格报入交易系统，交易系统自动选择最优的买卖报价并匿名发布，会员通过一次点击、匿名询价或限价订单方式与做市商匿名交易，交易中心作为中央对手方提供集中清算。 竞价交易模式仅适用于即期交易。 （1）一次点击（One Click ） 交易金额不大于流动性限额时，会员点击交易系统显示的报价，即可按所看到的报价成交。一次点击交易方式操作方便，效率高，“所见即所得”。 （2）匿名询价（RFQ ） 交易金额大于流动性限额时，会员点击交易系统显示的报价，即可进入匿名询价方式。最优报价的做市商可以拒绝成交，或者报出在

即期外汇交易测试答案

即期外汇交易测试答案 1、如果询价者想卖出美元，下列哪家银行的报价最有竞争力 2、你接到一公司2000万英镑的即期汇率询价。你在英镑上已有3000万英镑多头。市场上 其他交易商当前的报价是： 你希望能够减少你在英镑上的头寸，在以下价格中，你应该选择哪个价格 3、已知外汇市场即期汇率如下： 伦敦： GBP/ 纽约： GBP/ 一投资者分别以150万美元和80万英镑在两个市场进行投资，请分别计算其投资收入。 （1）150万美元：伦敦卖USD买GBP；纽约卖GBP买USD. 收入=（150/）×—150=万USD （2）80万英镑：纽约卖GBP买USD；伦敦卖USD买GBP

收入= 80×—80 =万GBP 4、已知纽约、多伦多、巴黎市场在某一时间同时报出如下汇率： 纽约 USD/ 多伦多 EUR/ 巴黎 EUR/ 请问：一投资者拟用80万加元进行套汇是否可行如果可行，为其设计套汇程序，并计算其投资收益 ∵ EUR/USD=×/（×） = 90＞ ∴套汇可行！ 套汇程序： 多伦多卖CAD买EUR;巴黎卖EUR买USD;纽约卖USD买CAD 收益= (80/ ××—80= 万CAD 5、假设 USD/JPY汇价为；该汇价变动为。请分别计算美元 的升值率和日元贬值率 美元升值率= （—）/×100% = % 日元贬值率= （—）/×100% = % 6、我公司进口美设备时，美方报价为6000USD/台或4000GBP/台，在市场汇率为：USD1= / 919；GBP1= / 7405；GBP1= / 65情况下，

问：我公司应接受哪种货币报价 （1）∵ 6000USD/ = GBP < 4000 GBP 或4000GBP×= 6146 USD > 60000 USD ∴接受美元报价 （2）6000USD× = 4000GBP×= 50962 CNY ∴接受美元报价 7、某银行报出USD/CHF / 10；USD/JPY / 50； 问（1）CHF / JPY；JPY / CHF的买卖汇率是多少 （2）银行对客户报出CHF / JPY汇率为 / ， 说明银行是倾向于买入CHF还是买入JPY (1) CHF / JPY= / （）=99 (2)JPY/ CHF=/= 银行是倾向于买入CHF 8、如果你向中国银行询问英镑兑美元的汇价，银行告知你为：￡1=US$87。问：（1）如果你要卖给银行美元，应该使用哪个价格（2）如果你要卖出英镑，又应该使用哪个价格（3）如果你要从银行买进5000英镑，你应该准备多少美元 5000×= 万美元

最新银行外汇从业人员复习题库精编版

2020年银行外汇从业人员复习题库精编版

银行外汇从业人员复习题库 一、单项选择题： 1、通过境内银行收到 B 款项或向B 支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。 A、保税区 B、境外 C、出口加工区 D、上海钻石交易所 2、在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是 B 。 A、两国纸币的含金量之比 B、两国纸币所代表的价值量之比 C、两国货币对进出口商品的购买力 D、直接比较两国的物价水平 3、在对外贸易中，以 B 计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。 A.外币 B.本币 C.软币 D.硬币 4、我国政府利用国外长期资本的主要方式是 D 。 A、国际金融机构贷款 B.外国政府贷款 国际证券投资 D.外国直接投资 5、我国目前实行的汇率制度是.D 。 A.固定汇率制 B.浮动汇率制 联系汇率制 D.管理浮动汇率制 6、以下不可能是国际收支统计间接申报申报主体的为 C 。 A、境内居民个人 B、境内非居民 C、境内银行 D、境内非银行机构 7、一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率_L。 A.坚挺 B.疲软 C.波动 D.稳定

8、巴塞尔委员会决定，资本对风险资产的目标标准比率为8%，这是其成员国的跨国银行所应遵守的 A 。 A.最低标准 B.最高标准 C.必备条件 D.参考指标 A.隶属关系 B.派出机构 C.业务代办 D.控股关系 10、欧洲中央银行设在 A 。 A.法兰克福 B.巴黎 C.伦敦 D.布鲁塞尔 11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行为是 B 。 A、外汇买卖 B、结汇 C、售汇 D、外汇调剂 12、外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为^ A、买入和卖出价 B、最高和最低价 C、现钞和现汇价 D、开盘和收盘 价 13、银行个人外汇买卖业务客户交易实行D交割。 A： T+3 B ： T+l C ： T+2 D、T + 0 14、银行外汇买卖报价USD/CHF 1.5950/1.5970中，买入价是指 A 。 A、银行以 1.5950CHF 买入 1USD; B、银行以 1.5970CHF 买入 1USD; C、银行以1.5950USD 买入 1CHF; D、客户以 1.5950CHF 买入 1USD;

中国外汇市场的发展及建议

中国外汇市场的发展及建议 一、中国外汇市场现状 中国当前的外汇市场是一个封闭的、以银行间市场为中心同时外汇交易的诸多方面受到政府管制的市场体系，造成了市场竞争不足、效率低下等问题，因此需要加大国有银行的商业化改革、逐步放松外汇存货管制、完善中央银行的外汇干预机制、促进各银行业的公平竞争等措施进行完善。 中国外汇市场是中国金融市场的重要组成部分，在完善汇率形成机制、推动人民币可兑换、服务金融机构、促进宏观调控方式的改变以及促进金融市场体系的完善等各方面已经发挥不可替代的作用。自1994年后，我国外汇市场开始由外汇调剂市场过渡到以中国外汇交易中心为核心的银行间外汇市场，这无疑是我国外汇市场的重大进步。 二．我国外汇市场发展现状的不足 1.妨碍交易者的自由选择。从理论上讲，只要不存在负的外部性，市场主体的自由选择总是有利于实现最大化的社会利益。一般来说，外汇市场上的外汇交易基本上不产生外部经济，交易参与者各自选择最为有利的交易方式和交易对象最符合经济效率，但是现行的外汇场内交易制度强迫外汇银行必须在交易所竞价撮合，其交易对象限定于交易所会员。这一制度阻碍了市场参与者自由意志的实现，使某些可能实现的交易利益未能实现，从而会损害市场效率。 2.无法保证交易的连续性。单一的场内交易的银行间外汇市场受到交易所营业时间和交易对手的限制，无法保证外汇交易的连续进行。交易的不连续不利于稳定市场预期，例如开盘或收盘时汇价容易发生跳跃或剧烈波动，从而增加汇市的风险。另外，交易的不连续也使交易者因无法即时交易而付出高昂的等待成本。 3.市场覆盖范围狭窄。首先，场内交易的银行间外汇市场受到交易场所的限制。尽管中国外汇交易中心实行计算机联网交易，并在20多个大中城市建立了联网的交易系统和远程交易站，但仍有大量地区没有联通交易网络。其次，场内交易的外汇市场还受到交易所席位的限制。中国外汇交易中心实行会员制，各家银行及其分支机构必须在总中心和分中心申请席位并派出交易员才能进场交易，国有商业银行一般只有总行和经授权的分行才能进入这一市场，大量没有交易席位的金融分支机构也无法直接参与。结果是：一方面市场参与主体数量少、结构简单、竞争性不强、不利于市场效率的提高;另一方面相当大范围的外汇交易不能直接纳入此交易网络，而是通过上级银行或有代理资格的交易中心会员代理进行，增大了交易费用。 4.场内交易组织结构费用较高。首先，场内交易相对自由交易来说，具有更加复杂的组织形式。维持交易所的正常运行和交易的集中撮合、清算都需要耗费巨大的成本。其次，所有银行间外汇交易必须通过中国外汇交易中心进行，这使中国外汇交易中心成为银行间外汇市场上的垄断性中介组织，在缺乏竞争的条件下，交易中心没有降低费用的经济动机。综合

外汇交易--习题与答案

第三章外汇交易 一、填空题 1、银行间市场，是指银行同业之间买卖外汇形成的市场。由于每日成交金额巨大，其交易量占整个外汇市场交易量的90％以上，故又称作________。 2、 ________在第一次世界大战之前就已发展起来，是世界上出现最早的外汇市场，也是迄今为止世界上规模最大的外汇市场，其外汇交易额约占世界外汇交易总额的30％。 3、 ________是指在成交后的第二个营业日交割。如果遇上任何一方的非营业日，则向后顺延到下一个营业日，但交割日顺延不能跨月。 4、________是指套汇者在不同交割期限、不同外汇市场利用汇率上的差异进行外汇买卖，以防汇率风险和牟取差价利润的行为。其核心就是做到________，赚取汇率差价。 5、由于外汇期货交易的结算是每天进行的，只要结算价格有变化，每天就会发生损益的收付，直到交割或结清为止。因此，外汇期货交易实际上实行的是________。 二、不定项选择题 1、目前世界上最大的外汇交易市场是( )。 A．纽约 B．东京 C．伦敦 D． 2、外汇市场的主要参与者是( )。 A．外汇银行 B．中央银行

C．中介机构 D．顾客 3、按外汇交易参与者不同，可分为( )。 A．银行间市场 B．客户市场 C．外汇期货市场 D．外汇期权市场 4、利用不同外汇市场问的汇率差价赚取利润的交易是( )。 A．套利交易 B．择期交易 C．掉期交易心 D．套汇交易 5、即期外汇交易的交割方式有( )。 A．信汇 B．票汇 C．电汇 D．套汇 6、掉期交易的特点是( )。 A．同时买进和卖出 B．买卖的货币相同，数量相等C．必须有标准化合约 D．交割期限不同 7、外汇期货市场由下列部分构成( )。 A．交易所 B．清算所 C．佣金商 D．场交易员 8、外汇期货交易的特点包括( )。 A．保证金制度 B．逐日清算制度 C．现金交割制度 D．保险费制度 9、按外汇期权行使期权的时限可分为( )。 A．欧式期权 B．买人看跌期权 C．买入看涨期权 D．美式期权

中国外汇市场的现状分析

(此文档为word格式，下载后您可任意编辑修改！) 中国外汇市场的现状分析（2014年1月5日） 中国当前的外汇市场是一个封闭的、以银行间市场为中心同时外汇交易的诸多方面受到管制的市场体系，造成了市场竞争不足、效率低下等问题，因此需要加大国有银行的商业化改革、逐步放松外汇存货管制、完善中央银行的外汇干预机制、促进各银行业的公平竞争等措施进行完善。 中国外汇市场是中国金融市场的重要组成部分，在完善汇率形成机制、推动人民币可兑换、服务金融机构、促进宏观调控方式的改变以及促进金融市场体系的完善等各方面已经发挥不可替代的作用。自1994年后，我国外汇市场开始由外汇调剂市场过渡到以中国外汇交易中心为核心的银行间外汇市场，这无疑是我国外汇市场的重大进步。 我国外汇市场发展现状的不足

我国的外汇市场主要指银行之间进行结售汇头寸平补的市场，就是通常所说的国内银行间外汇市场。根据国家规定，金融机构不得在该市场之外进行人民币与外币之间的交易。但对于不同外汇之间的交易，国内银行可以自由地参与国际市场的交易，没有政策限制。1994年中国外汇管理体制进行了重大改革，作为改革的措施之一，采取推动的方式，建立了全国统一的银行间外汇市场，从而彻底改变了市场分割、汇率不统一的局面，奠定了以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制的基础。市场模式的选择充分考虑了渐进、统一、可控和有效的原则，在调剂市场的基础上发展出“分别报价、撮合成交、集中清算”的交易方式。多年的实践充分证明，现行的银行间外汇市场在服务金融机构、保持人民币汇率的稳定、支持经济增长和改革开放方面发挥了重要作用。从我国外汇市场多年的运作看，其基本框架的设计是合理的，但还是在交易过程中存在一些弊端。 1.1妨碍交易者的自由选择

中国货币概况(2020)

中华人民共和国货币概况 我国货币历史悠久，种类丰富，绚丽多彩。人民币在我国货币文化历史中占有重要地位。中华人民共和国货币自发行以来，已发行五套人民币，形成纸币与金属币、普通纪念币与贵金属纪念币等多品种、多系列的货币体系。 第一套人民币 第一套人民币自1948年12月1日开始发行，共12种面额62种版别，其中1元券2种、5元券4种、10元券4种、20元券7种、50元券7种、100元券10种、200元券5种、500元券6种、1000元券6种、5000元券5种、10000券4种、50000元券2种（1949年发行的正面万寿山图景100元券和正面列车图景50元券各有两种版别）。 1948年，随着人民解放战争的顺利进行，分散的各解放区迅速连成一片，为适应形势的发展，亟需一种统一的货币替代原来种类庞杂、折算不便的各解放区货币。为此，1948年12月1日，在河北省石家庄市成立中国人民银行，同日开始发行统一的人民币。当时任华北人民政府主席的董必武同志为该套人民币题写了中国人民银行行名。 人民币发行后，逐步扩大流通区域，原各解放区的地方货币陆续停止发行和流通，并按规定比价逐步收回。1949年初，中国人民银行总行迁到北平（今北京），各省、市、自治区相继成立中国人民银行分行，至1951年底，人民币成为中国唯一合法货币，在除台湾、西藏以外的全国范围流通（西藏地区自1957年7月15日起正式流通使用人民币）。 统一发行人民币是为迎接全国解放采取的一项重大措施，它清除了国民党政府发行的各种货币，结束了国民党统治下几十年通货膨胀和中国近百年外币、金银币在市场流通买卖的历史，促进了人民解放战争的全面胜利，在建国初期经济恢复时期发挥了重要作用。

银行外汇从业人员在线考试题库(单选、判断)十

银行外汇从业人员在线考试题库（单选、判断） 十 单项选择题 1. 企业接到《现场核查通知书》后,应在《通知书》发放之日起( )工作日通过监测系统企业端签收反馈外汇局。（1.0） A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 2. 以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是( ) （1.0） A、按交易的场所分为场内交易类和场外交易类 B、按产品性质分为远期义务类和或有权利类 C、按指向的基础资产分为外汇衍生产品,利率衍生产品以及股票衍生产品 D、期权产品都是场外交易产品 3. 开证行承担第一性付款责任的条件是:( )。（1.0） A、法院没有出具止付令 B、申请人存入足额的开证保证金 C、单证相符,单单相符 D、买卖双方未发生贸易纠纷 4. 远期结售汇业务的期限结构、合约展期次数和汇率由( )确定。（1.0）

A、外汇局 B、银监局 C、客户 D、银行 5. 开户银行应将与个人本外币兑换特许机构间人民币与外币的兑换交易(不同外币间的兑换交易除外)纳入银行结售汇统计。其中交易主体为非居民个人,交易性质为( ) 。（1.0） A、旅游 B、咨询服务 C、其他服务 D、其他经常转移 6. 个人提取外币现钞当日累计等值超过限额的,银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的( )办理提取外币现钞手续。（1.0） A、备案登记表 B、提取外币现钞备案表 C、外汇局核准件 D、提钞用途说明 7. 金融机构为企业办理贸易收汇的退汇支付时,应当审核( )。（1.0） A、外汇局登记表 B、原申报单证 C、原收汇凭证 D、原申报单证和原出口合同

8. 银行为境内机构办理等值5万美元以上利润汇出,应按真实交易原则审核与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议(或合伙人利润分配决议)及( )。（1.0） A、财务审计报告 B、、验资报告 C、、税务备案表原件 D、其他材料 9. 在申请合作办理远期结售汇业务时,合作银行总行(或总社)上年度外汇资产季平均余额在等值( )(含)以上。（1.0） A、1000万美元 B、2000万美元 C、3000万美元 D、4000万美元 10. 一份货物贸易《登记表》只能在一家金融机构使用,可( )次使用,可签注( )笔付汇信息。（1.0） A、分一 B、多一 C、分多 D、多多 11. 以下关于期权到期行权说法错误的是:( ) （1.0） A、期权到期时,客户如果行权,银行必须对客户交割的外汇收支进行真实性和合规性审核;