湖南润达：网络理财谨防金融诈骗

湖南润达：网络理财谨防金融诈骗

据湖南润达了解，网络理财已融入广大人群的生活，越来越多的投资者爱上了这种足不出户、动动手指就能下单的理财方式，但不法分子也趁机而入，利用钓鱼网站卖理财产品成为诈骗新手段。

湖南润达讲到，现在常见诱饵主要有低门槛、高分红的短期投资钓鱼网站，不少市民在投资时盲目追求高收益，但较高的投资门槛阻碍了部分投资者，因此，一些不法分子利用网民贪图高收益的心理，在虚假钓鱼网站上以几千元的低投资门槛吸引网民，肆意行骗，一旦有想理财的网民误入，骗子就通过所谓的“客服”忽悠受害者花钱购买不存在的“理财产品”。

还有不法分子克隆银行官网，实施电信诈骗。据了解，骗子先发送诈骗短信，再伪造银行官网以套取客户信息。一些粗心客户根据短信上的网址登录假网站，一旦输入账号和密码信息，骗子就会非常迅速地从受害者账户里转走所有存款。

湖南润达建议市民在使用网上银行时，务必记清自己开户银行的网址，每次登录最好选择直接输入网址，不要通过不明短信提供的网址以及不明网站、电子邮件或论坛中的网页链接登录网上银行；同时，切勿盲目轻信网上关于高回报、高返利、高分红的广告信息，对提供这类信息的理财网站一定要注意甄别，重点查验这些网站的ICP备案、增值电信业务经营许可证等是否完备，对于无备案、无认证信息的网站一定要提高警惕，以免上当受骗。

2017上半年十大网络诈骗案例出炉 总有一个你遇见过

要说现在最关心时事的，除了退休大妈，就得说各路诈骗分子。猎网平台最新发布的《2020年上半年网络诈骗数据研究报告》显示，今年上半年，猎网平台共接到来自全国各地的网络诈骗举报10882起。《报告》还列举了今年上半年出现的典型网络诈骗案例，这些骗局从支付手段到平台陷阱，可谓五花八门，堪称骗术之最。 1、最热心的骗术：清理微信僵尸粉诈骗 “免费帮你清理微信僵尸粉”、“我在清理微信好友，一清吓一跳”，相信不少人应该收到过这样的微信消息。所谓“僵尸粉”是指删除自己而自己却不知道的好友，犯罪分子打着主动帮助清理“僵尸粉”的旗号，让不少人点开了信息中附带的清理链接，并按照骗子说的步骤操作，实际上是将自己的微信在不法分子电脑上登录，对方则趁机盗取用户微信号、好友信息，甚至植入木马病毒。 2、最会搭讪的骗术：虚假考研、高考资料诈骗

高考、考研都是人生的重要转折点，犯罪分子利用考生急于寻找合适考研资料的心理，化身为“学长学姐”，以过来人的身份搭讪考生，并借机向考生推各种贩卖辅助资料的钓鱼网站，等到受害者支付高额书本费后，“学长学姐”们要么随便发一些虚假资料应付，要么干脆“销声匿迹”玩失踪。 3、最会进化的骗术：购物退款诈骗2020版 冒充淘宝客服诱骗受害者重新修改、支付订单的诈骗手段已经不新鲜了，然而，这种骗术遇到卡里没钱就失效了。于是，犯罪分子给骗术升级改造，在新的骗术中，骗子客服不直接让受害者转账，而是通过支付宝等金融机构先贷款，再实行转账，这样一来，就算卡里没钱依旧照骗无误。

4、最系统的骗术：骗取付款码刷单兼职诈骗 移动扫码支付在当下越来越普及，手机成为了移动版的钱包，即扫即用非常便利，但也正是超高的普及率和便利性，扫码支付成为了犯罪分子看中的一块大蛋糕，甚至出现了一条完整的诈骗产业链：骗子套取受害者付款码到，然后交给统一收集付款码的人，由这些人联系可兑现的扫码商，扫码商通过建立商家与用户的面对面支付场景，来完成面对面付款的交易过程，最后，扫码商与付款码提供者通过虚拟商品交易平台（游戏点券）进行分成。 5、最会传播的骗术：兼职诈骗之微信朋友圈广告 根据猎网《报告》显示，虚假兼职诈骗是举报类型最多的诈骗，这类诈骗以高薪、低门槛、简单轻松赚钱的借口，在网络中广泛传播，势力遍布QQ群、贴吧、论坛、微博等各类平台。

金融诈骗案例2

金融机构工作人员利用身份之便，使用银行进账单骗取钱财——该行为构成金融凭证诈骗罪 裁判要旨以非法占有为目的，借助银行工作人员身份上门吸储，伙同他人骗取存款单位开出的本票，并将伪造的银行单位存款开户证实书、银行进账单交存款单位，使存款单位误认为存款已经存入银行，从而骗取公共财物，其行为符合金融凭证诈骗罪的构成要件。案情被告人胡晋松，中国光大银行南京分行白下支行客户经理部原客户经理。胡晋松因自己经手的人民币200万元贷款到期未能收回，且多次向借款人南京康富达实业有限公司法定代表人王军（已判刑）催要未果，遂与王军合谋骗取钱财用于归还所欠贷款及个人使用。胡晋松以光大银行客户部经理的身份上门吸储，取得被害单位存款后交给王军，王军则提供虚假单位定期存款开户证实书和银行进账单，再由胡晋松转交存款单位的手段，多次共骗取人民币近3000万元，案发前归还人民币近1000万元，其中：2001年9月，胡晋松通过他人介绍，骗取苏富特公司的信任，同意将人民币1000万元存入光大银行白下支行。胡晋松以银行工作人员的身份取得该公司人民币1000万元本票一份交给王军，并向苏富特公司提供虚假的单位定期存款开户证实书和银行进账单。后王军将该钱款以苏富特公司的名义在广东发展银行

南京城东支行开设通知存款，并伪造该公司的印鉴章，将钱款转移。 2002年3月，胡晋松再次骗取苏富特公司的信任，同意将人民币1000万元存入光大银行白下支行。胡晋松以银行工作人员的身份取得该公司人民币1000万元本票一份交给王军，并向苏富特公司提供虚假的单位定期存款开户证实书和银行进账单。后王军将该钱款以苏富特公司的名义在广东发展银行南京城东支行开设通知存款，并伪造该公司的印鉴章，将钱款转移。为掩盖骗取存款的事实，胡晋松三次支付给苏富特公司“利息”合计人民币97万余元。 2003年4月1日，胡晋松主动向公安机关投案。 裁判江苏省南京市中级人民法院认为，被告人胡晋松伙同他人以非法占有为目的，使用虚假的银行结算凭证，骗取公共财物，其行为已构成金融凭证诈骗罪，且数额特别巨大，给国家和人民利益造成特别重大损失。南京市人民检察院指控被告人胡晋松犯罪的基本事实清楚，证据充分。被告人胡晋松案发前已经以支付利息名义给付苏富特公司人民币97万余元，不应计入犯罪数额，故其金融凭证诈骗犯罪数额应认定为人民币1900余万元。被告

互联网金融反欺诈

互联网金融反欺诈 如果说互联网时代可以追踪一个人当下的信息，那么大数据时代，可以通过技术“预知”一个人未来的行为方式。具体到P2P网贷平台，则可以通过对数据的抓取和挖掘分析，根据借款人以往的各种商业信息作参考，判断他们的风险系数，欺诈和预期的可能性。 在中国，信用借款坏账大致分为两类：一类是借款人在借款时主观上就不想还款，这被称之为欺诈；另一类是借款后，还款能力出现了问题而还不起款。由于国内个人征信体系尚不完善，中国欺诈违约比例明显高于国外。 传统P2P贷款审批业务主要基于审贷人员的主观判断，初步的定性分析以及政策制度来实现。由于目前征信及监管环境的限制，P2P平台很难获得充裕的数据、信用记录用于信贷管理环节，一定程度上推高了行业的信贷风险。如今，风险控制能力和作业效率将成为未来的核心竞争力。然而，对于P2P平台来讲，数据量化风控体系不是简单的数据堆积，而是一种发现有效数据、数据间的相互关系以及挖掘数据背后隐藏的信息的能力，从而更好地对个人信用风险进行评估。 现在，低廉的线上造假成本和层出不穷的信用诈骗手段，大大降低了网贷申请过程中诈骗难度，给P2P平台风险识别带来了很大的挑战。 据普惠金融信息服务有限公司此前发布的信审数据库统计显示，每100个拒贷案件中，就有16起涉及不同程度的蓄意造假或欺骗，欺诈行为已经成为P2P平台风控要面对的大敌之一。网贷行业存在严重造假行为的原因包括：线上造假成本低廉、诈骗技术不断更新，包装代办公司迅速崛起，社会个人征信体系不完善，大量平台对风控的重视程度低等。 由于P2P目标人群属于社会信用领域的次级人群，具有信用行为的特殊性和复杂性，无法参考传统银行的基于抵押为核心的贷款模式，在进行反欺诈甄别过程中，需要考虑的变量数量更多，各变量之间的关联性更为复杂。

银行业防范金融诈骗发言稿

银行业防范金融诈骗发言稿 近年来,金融诈骗案件频繁发生,给社会治安和人民的正常生活造成了极大的危害，也给金融行业造成一定的负面影响。我们常见的金融诈骗有3种：一是电信诈骗。电信诈骗指不法分子通过电话、短信和网络等方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给不法分子转账的违法行为。二是电子银行诈骗。电子银行诈骗指不法分子通过网上银行、手机银行及电话银行等电子渠道，骗取受害人个人金融信息，并窃取受害人资金的违法行为。三是自助设备诈骗。自助设备诈骗指不法分子通过自助设备渠道，骗取受害人个人金融信息或者银行卡，并窃取受害人资金的违法行为。 维护消费者合法权益，保护消费者免遭金融诈骗，是银行业应尽的社会责任。当前农村地区消费者防范意识比较淡薄，对金融知识了解不透，最容易上不法分子的当。例如，2012年7月12日，xx省xx县xx集镇一消费者钟某接到犯罪嫌疑人打来电话称，有“家电下乡补贴款”将通过银行汇给钟某，于是钟某按照对方电话指令，在ATM上进行所谓的“转账收款”操作，分四笔转账，总共被骗44382.68元。可以看出，不法分子都比较熟悉银行自助业务的操作流程，并抓住部分客户爱占便宜的心理，而农村客户又不太了解ATM机操作，最终不法分子得逞。

为维护好稳定的金融秩序，营造和谐金融环境，切实保护好消费者金融安全，我行一直以来就高度重视，充分利用营业网点分布广泛，农村和偏远地区网点数量较多的优势，大力宣传金融知识，保护客户合法权益。主要做法有以下几点： 一是加大宣传，提高防范意识。通过在各营业网点积极开展面向客户的防范金融诈骗的宣传，提高广大客户防范意识。主要采用摆放或张贴宣传材料、在LED显示屏滚动播放宣传口号、群发宣传短信、柜面宣传指导、散发宣传手册或折页等方式。针对网上银行、手机银行的客户宣传教育，我们还要求网点人员在介绍、推荐、解释网上银行和手机银行服务的时候，按照“多说一句话”的原则，提醒客户要加强对个人身份信息、银行账户密码等资料的保护，保管好自己的账号和密码，切实防范密码泄露或账号被盗用等风险。进一步提高客户安全意识，提升防范诈骗的能力。 二是提升服务能力，协助防范金融诈骗。主要是通过加强网点工作人员的培训，提升服务意识，提高判断识别风险的能力。网点工作人员要时刻保持清醒的头脑，细心观察客户的言行举止，特别是对那些转账、汇款的客户，要善于沟通，了解其转账、汇款的用途，确认收款人与客户的关系，并及时提示风险，保护好银行和客户资金的安全，履行金融业社会责任。

金融诈骗罪是什么,有哪几种

金融诈骗罪是什么，有哪几种 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗犯罪类型一：集资诈骗罪；金融诈骗犯罪类型二：贷款诈骗罪；金融诈骗犯罪类型三：金融票据诈骗罪；金融诈骗犯罪类型四：信用诈骗罪。 随着社会的进步，法律体制也在不断完善，对各种犯罪事件的定罪和处罚条例更加健全。对于以金融行业的名义骗人贷款、理财，以虚拟项目骗人缴纳预付款，最后却拿钱跑路，这样的行为都归为金融诈骗罪。下面我们就来讲解金融诈骗罪是什么，并阐述其分类和处罚规定。 一、定义 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

二、构成特征 1、客体是侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权，为复杂客体，并且前者为主要客体。 2、客观方面表现为：采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为。 3、主体为一般主体，单位和自然人均可以构成。但下列三种犯罪不能由单位构成：贷款诈骗罪、信用卡诈骗罪和有价证券诈骗罪。 4、主观上都是故意，并且具有非法占有公私财产的目的。这也是本类罪区别于破坏金融管理秩序类犯罪的重要依据。 三、罪行分类及处罚 本类犯罪所有的罪名都规定了财产刑，即单处或者并处罚金；如果处以无期徒刑或者死刑，则处以没收财产。可以判处死刑的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。 1、集资诈骗罪 第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以

【2018-2019】网络金融诈骗范例-word范文模板 (13页)

本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 网络金融诈骗范例 篇一：互联网金融诈骗案例 互联网金融最大诈骗案 近年来，随着网络理财的不断发展，各式各样的理财诈骗花样百出，层出不穷。仅北京金玉恒通的一位会员就被骗8000万元之多。此类案件作案方式较为隐蔽，涉案人员相对分散，跨地区甚至跨国作案十分普遍，案件的侦破难度很大。 诱饵：超高收益率 相比普通的理财产品，互联网理财网站给出的回报率一般都会比银行高出很多。目前，四大国有银行存款利率大致如下：3个月定期利率为0.35%，3年定期利 率为4.25%，5年定期利率为4.75%。虽然理财产品正常收益会高于存款利率， 但存款利率是理财利率的一个重要参照基数。 业内人士说：“一般情况下，如果看到年收益率高于20%，投资者就要好好考 虑一下。比如，某正规公司推出的保本投资型股指套利产品，投资300万元，年收益率也就20%。”而在很多理财产品的广告中，很多公司直接宣称“月收 益率高达30%以上”。例如，金玉恒通理财项目称：“月纯收益达35%，3个月 即可回本。” 此外，在高回报率的同时，此类网站一般也会信誓旦旦地宣称，持续稳定收益。网络理财诈骗特点 网络理财诈骗还有三大显著特点： 理财款项汇至个人账户。正规的理财项目，都会要求投资者将资金汇入公司账户；而骗子公司一般不会开设公司集体账户，直接使用个人账户。投资者在遇 到这种情况时，一定要提高警惕，保存好相关的汇款单据。 无有效理财合同。正规的理财项目，都会和会员签订理财合同。但是骗子公司 为防露出马脚，一般都会以口头协议执行，东窗事发之后，也无从查证。在多 个理财诈骗案例中，大部分投资者反映，“根本就没见过什么理财合同”。动 辄交易百万元资金却无半纸合同，连收款账户也是不明个人账户，如此漏洞百 出的骗局，为何竟能“忽悠”了投资者呢？杀熟。在多个案例中，“杀熟”手

10招防金融诈骗

10招防金融诈骗 近年来，金融诈骗花样不断翻新，许多机构纷纷推出相应对策，以防中招―― 近日，笔者走访了北京市公安局内保局金融保卫大队和中国建设银行北京分行、兴业银行北京分行及招商银行北京分行保卫部门负责人，和他们一起总结归纳出金融防诈骗的一些对策措施，供读者借鉴。 假冒公检法机关工作人员诈骗 犯罪分子假冒公检法等国家机关工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱为由，要求将其资金转入所谓国家指定账户，并配合调查。 对策：不轻信，如有需要应及时与家人或朋友沟通。 非法集资诈骗 犯罪分子承诺高额回报，虚构或夸大投资项目，以虚假宣传造势，进行资金诈骗。 对策：不轻信，如有需要应对相关资质进行核查。 假冒领导诈骗 犯罪分子假冒单位领导或身边工作人员给受害人打电话，要求到办公室来，不久又打来电话说，因有急事需要钱，不要来了，并要求受害人给他的账户汇钱。 对策：不轻信，如有需要应及时与单位领导或同事联系确认。

假冒他人微信、QQ号等诈骗 犯罪分子盗取他人微信、QQ、邮箱等，向好友发送相关信息，骗取信任，随后要求向指定账户汇款，进行诈骗。 对策：不轻信，如有需要应及时与好友进行电话等形式的直接沟通，确认真伪。 冒充银行诈骗 以银行的名义，向受害人发送邮件、短信等，谎称系统升级等原因，要求受害人登录指定链接进行更新，最终获取受害人银行账号、密码等，从而实施犯罪。 对策：不轻信，如有需要应直接与银行客服联系、确认。 虚构中奖诈骗 不法分子以知名节目组的名义向受害人发送中奖信息，谎称受害人被抽中幸运观众，以缴纳手续费、保证金等借口，诱骗受害人向指定账户汇款。 对策：不轻信，录制节目、参与中奖等一般不会收取费用，如有需要应核实。 二维码诈骗 犯罪分子以降价、奖励等为诱饵，要求受害人扫二维码加入会员等形式，实则附带木马病毒，一旦扫码安装，就会泄露个人银行账号、密码等个人信息。 对策：不轻信，不要随便扫描不了解的二维码。 虚构车祸、绑架诈骗

金融诈骗罪案例

新闻中心 > 国内新闻 > 海南新闻 > 南国都市报 诈骗银行数千万总经理被判死刑 【来源：海南新闻网-南国都市报】 核心提示 以“以存放贷”名义，以获得高利息为诱饵，将存款户的巨额资金诱存入指定银行，然后与银行工作人员内外勾结，伪造存款户印鉴等，将存款户的存款挂失，然后取出挥霍。 近日，如此诈骗巨额资金的首犯一审被判死刑。 与银行工作人员内外勾结，伪造印签诈骗贷款数千万元，造成银行重大损失，海口中院一审判处首犯死刑，原银行工作人员也得到了相应惩罚。 “以存放贷”是假 内外勾结密谋骗取存款户资金 1996年6月，海南A公司要求B商业银行以“以存放贷”方式提供港币3000万给公司使用，B商业银行除在存款银行获得正常利息外，还可由贷款企业付给高息。 A公司法定代表人严某、总经理包某多方联系未果。时任海口市侨光物业发展总公司总经理的范起明得知此事后，找到严、包二人称：如能把款存入范指定的银行，范就可将款贷出，但贷款后需两家平分使用。 此后，范多次找时任C银行分理处主任的陈子勉商量“以存放贷”之事。同年7月，陈子勉在明知分理处无权放贷的情况下，仍按范的要求对B商业银行和A公司的负责人谎称可以“以存放贷”，由用款单位支付高利差。B商业银行因此打消顾虑决定以此方法给公司融资。同年7月8日，A公司与侨光公司签订协议，约定A公司负责联系存款3000万港币存入C银行分理处定期一年，侨光公司负责办理贷款手续，贷出的资金由A公司使用人民币1500万，到期后还本付息，其余款项由侨光公司使用并负责还本付息。同日，B商业银行在C银行分理处开设了港币活期存款账户，并预留了印鉴。 贪高息受骗 某银行3000万元坠入陷阱 同年7月15日，B商业银行存入该活期账户3100万元港币。7月26日，B商业银行与公司签订了由B商业银行存款3000万港币，定期一年，A公司负责在转定期半年内付清存款

2021年如何防范金融诈骗

如何防范金融诈骗 欧阳光明（2021.03.07） 一、在防范金融诈骗方面应该做到“三不要三要”。 “三不要”指： 1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务； 2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑； 3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。 “三要”是指： 1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等； 2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询； 3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。 二、识别8类常见骗术： 1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件，然后群拨电话，显示国家公安、电信机关的电话号码，冒充电

信公司、公安机关等单位工作人员，以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪，以没收受害人银行存款进行威胁恫吓，欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。 2、引诱汇款诈骗：不法分子以群发短信方式，将“请把钱存到××银行，××账号，××先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款，收到此类汇款诈骗信息后，可能未经仔细核实，将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款，收到此类诈骗信息时，自认为是催款的，没有落实真实姓名，便把钱汇入该银行账号。 3、刷卡消费诈骗：不法分子通过手机短信提醒手机用户，称该用户银行卡刚刚在某地（如××商店）刷卡消费×××元，如用户有疑问，可致电××××号码咨询，并提供相关的电话号码转接服务。 4、虚假中奖诈骗，方式主要分三种： 1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡，通过信件邮寄或雇人投递发送； 2）通过手机发送中奖短信； 3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖，即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱，达到诈骗目的。 5、汇钱救急诈骗：不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后，首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间，以医生或警

金融诈骗案例

一日上午9点，一客户早早来到了网点，送来了一面锦旗和热情洋溢的感谢信，并对员工认真负责的态度和为客户着想的优质服务表示深深的感谢。 原来前日网点出现了一名神色慌张的老年人，急急忙忙冲到柜台上要把定期存单提前支取后汇款，经办柜员询问基本信息后先让客户填单。但看到客户表情涣散，眼圈发红，急的都快哭了，还不停的看手机。柜员感觉有点不对，便询问客户是否确认要汇到此账户上，客户赶紧说要汇。由于汇款总金额达到十几万，柜员便叫另外一个老同志和大堂经理过来仔细询问客户情况，大堂经理也发现客户神情异样，便叫柜员先不要汇款，让现场主管尽量安抚客户情绪，提醒客户提高警惕以防被诈骗。 这时，老人突然接到一个电话，对方很大声的恐吓，说老人女儿在他手上，如再不打钱他女儿的命就保不住，吓得老人赶紧说好，柜员听到后马上灵机一动，对客户说名字跟账号不对汇不出去，尽量拖延时间。正在这时，老人家的儿子冲进大堂，大声说不要汇。原来该客户接到的是诈骗电话，以客户女儿被绑架为由骗取钱财，老人当时吓坏了，也没打电话确认女儿现状，便听信诈骗分子。幸好我行员工仔细观察，善意提醒保住了客户的财产安全。 [案例分析] 在我们身边经常有诈骗事件的发生，不法分子通常利用电话和短信，以绑架子女或中奖各种方式骗取人们钱财。其实这些手段并不高明，只要打个电话问下子女的安危就能识破，但一些警惕性不高的老年人特别容易被骗，一旦上当就会产生无法弥补的后果。在这个案例中，由于柜员有非常高的觉悟，风险意识很高，发现客户神态不对立马想到有可能被诈骗分子盯上，便一心为客户的资金安全着想，尽量拖延时间，并和大堂经理，现场管理积极配合，提醒客户以防诈骗，成功挽回了不小的经济损失。 [案例启示] 1、柜员在办理业务时，与客户面对面交流时需主动留意客户的神态，特别在办理汇款业务时，应本着以客户为中心的服务精神，多方位为客户考虑，提醒客户以防上当受骗。在确认诈骗事件发生时，应沉着应对，与网点负责人和大堂经理积极配合，认真负责地维护客户利益，阻止客户的汇款，堵截不法分子诈骗行为。 2、建议营业网点加强防诈骗的宣传力度，增强储户的风险意识，在大厅里摆放谨防诈骗的温馨提醒标示，在LED电子屏上滚动显示防范钱财诈骗风险话语，让客户提高警惕，妥善保管财物。 3、作为工行员工，应怀有强烈的社会责任感，储户把资金存在工行，保护客户资金安全就是我们的职。在工作中多一份责任心，设身处地替客户考虑，当客户是自己的家人，就能够把服务质量提升到另一个新高度。

一起成功堵截网络诈骗的案例分析

一起成功堵截网络诈骗的案例分析 作者:石鑫娜2014年08月01日11:17:01 一、案例经过 2014年7月17日中午,两个高中生小伙拿着填好的汇款单到柜台办理汇款业务,经办柜员根据客户填好的汇款单为其办理业务时,突然弹出“诈骗风险提示窗口”.由于之前通过网络大学视频资料、网点纸质资料以及预案演练,经办柜员意识到该笔汇款的风险性,马上将具体情况告知值班经理.经办柜员根据值班经理的指示,向其了解该笔款项的用途并努力说服客户放弃汇款.当经办柜员向汇款人了解情况时,汇款人并不愿一一告知,一开始汇款人还掩饰说认识收款人,当经办柜员继续追问时,反而是其同伴先告知该笔款项的用途是网购手机.于是经办柜员顺藤摸瓜,假装疑惑性地问“那买手机的话,300元也不够呀,你买的什么牌子？”汇款人这时才告知其并不认识收款人,这300元只是买手机的首款.有首款必定还有后款,经办柜员继续了解手机的总额,以及分期付款情况.原来汇款人打算买的手机价格约4000多元,收款人让其分12期付款,每期300元.经办柜员马上发现了漏掉,于是分析道:“分期付款合计才3600元,加上首款300元也才3900元,少于4000元,那个店家到底报价多少哦？”这一问,汇款人及其同伴终于醒悟,并主动提出放弃汇款.由于客户并不愿告知其它详情,经办柜员只好善意告知其了解清楚情况后再决定是否购买手机.网点成功堵截了一起网络诈骗事件,没有使客户的资金遭受损失,提升了我行的社会形象. 二、案例分析 随着网络的普及,网络诈骗日益猖獗.不良商家特别会利用客户贪图网购的实惠又方便的心理,诈骗手段层出不穷.而未成年人则尚未形成良好的自我保护心理,在不正规的网站购物就容易走进诈骗分子设好的陷阱,最终上当受骗.骗取手段和渠道还是要通过银行,所以银行工作人员要利用火眼金睛,及时发现问题并解决. 三、案例启示

P2P诈骗典型案例分析

P2P诈骗典型案例分析 问题平台案例警示 1、优易网事件(2012年) 江苏平台优易网,2012年8月上线,2012年12月21日歇业。受害人60余位,涉案金额2000万。当时由于涉案金额巨大,还曾一度被媒体称为“网贷第一案”。三名主 犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市检察院定性其为集资诈骗罪,缪忠应为主犯,王永光为从犯,蔡月珍无责不予追究。优易网的受害投资人至今未能获得一分钱补偿。 早在优易网跑路前,网贷**麦田便在论坛中发帖预警风险:优易网存在运营主体不明、网站备案信息不全等问题。但当时投资人尚未形成风险意识,也未对此重视。事发前,几乎无人去优易网实地考察过,并且因为优易网24小时均可提现并快速到帐而相信优易网。事实上,对于这种反正常工作规律的情况,更应该成为平台的疑点。 2、科迅网事件(2014年) 2014年6月,上线仅4个月左右的深圳P2P平台科迅网跑路。该事件涉及受害者 千余人,金额超5000万元。科迅网在运营中存在许多造假的地方,如团队介绍造假,执行董事“高大上”的学历等皆为虚构,团队人员照片是从别的网站抄袭过来的;宣传资料造假,早在其成立一个月余时便有投资人曝光网站的合作项目是PS得来的;注册地址造假,后来经实地查看,发现其注册地址上根本不存在这家公司。 但这些也都未引起投资人重视,当时的科迅网获得百度加V认证和百度财富推广,投资人们也就放松了警惕。科迅网在纯粹诈骗平台中,属于涉案金额较大,影响较为恶劣的一种,应当引以为鉴。 3、网金宝事件(2014) 网金宝是北京地区第一例P2P跑路案件,根据百度快照信息,截至2014年5月5日,网金宝累计成交金额达2亿6千多万元。网金宝存在许多虚假问题:首先是办公地址虚假,经实地查探,其公布的办公地址实为虚构;其次,网金宝对外公布的合作担保公司否认 与其的合作关系;第三,平台通过高大上的包装的手段迷惑投资人,如宣称自己与央行合作,平台介绍资料曾显示,“2014年2月27日,网金宝平台与中国人民银行(央行)正式签署了战略合作”,并配有签署协议之时的图片,但经过一些专业人士认证图片是经过PS 的。 如何识别排除诈骗平台：

防金融诈骗应急处置预案

防金融诈骗应急处置预案 一、各单位均应成立防金融诈骗应急处置小组。 二、防金融诈骗应急处置方法 1、当发现有人持伪造银行票据、国库券、存单、存折办理业务或假冒他人冒领存单、存折时，接待此业务的综合柜员按照以下方法进行处置 （1）采用各种方式和恰当的理由稳住嫌疑人。并立即将发生情况的信息传出去。在说话期间当班人员坚决不能将嫌疑人的票据、证件退回去并与之拉话设法稳住嫌疑人迅速确认嫌疑人的外貌特征严密监视等待来人援助抓获嫌疑人。 （2）报告营业网点负责人由网点负责人或有关人员迅速查询辨别真假并立即向上一级领导报告。 （3）甄别确为诈骗，由上级领导或网点负责人、保卫干部向县局相关部门和当地公安机关报警。 2、银行收付现金人员，必须按照有关业务操作规定手工单清点；各种有价值证券必须在手工清点时认真辨认真伪，必要时可由出纳人员和其他有关科室负责鉴定或有关单位电话电传联系核实。 3、银行收缴的假钞或有价证券，经办人负责登记，并向原持有人出示没收证明，如果发现有大量假币，应立即向支行主管部门和保卫部门报告；同时，要耐心向储户做好解释工作，说服其暂时不要离开，等候处理。如营业秩序遭到干扰破坏时，应立即与“110‘联系

请求支援。 4、对于私自涂改存折、票据和冒领者，除扣留其他有关凭证外，还应将其强行留住，并立即向保卫部门报告。 5、协助堵查诈骗、冒领嫌疑人时，要有专人负责指挥，必要时派保卫人员持警具做好布防围捕工作。 6、接到堵查信号或指示后，应迅速确认嫌疑人员，并严密控制和监视，经手人应及时记下其面貌特征、口音、服装样式及颜色等。 7、堵截人员要定人、定位、强占有利位置，把好出入通道，防止嫌疑人逃跑、行凶顽抗。 8、当完成围堵工作后，应迅速靠近抓获嫌疑人，当人身受到威胁时，可采用必要手段将其制服，并将嫌疑人交有关部门审查处理 10、如发现有内部人员参与作案，应报告纪检监察部并协助查办。

金融防诈骗案例讲座

金融防诈骗案例讲座 老人防诈骗案例 陷阱离我们究竟有多远 不听老人言，吃亏在眼前。”说的是老年人阅历丰富，见多识广，对事情的分析判断经验充足，不容易被表现所蒙蔽。然而，在现实生活中，老年人却往往是诈骗分子主要的行骗对象，他们一旦上当，遭受的往往是财产和精神的双重打击。怎样让老人在遇到违反常识的陷阱面前有一个清醒状态，很值得众人关注。据民警接到的报案情况统计，老人遭遇的陷阱有以下几种： 1、纪念币真假难辨：以作废货币谎称纪念币或以假东西谎称传家宝的骗局，会有多个骗子共同行动，“有人负责搭讪，有人负责冒充专家、国家工作人员‘鉴定真伪 '，眼花缭乱，让老人难辨别真假。 2、轻信宣传受骗去投资：诈骗嫌疑人都会先在公园、社区等老年人聚集的地方散发传单或上门推销。待一定数量的老人有意向后，会专门有人组织他们去参观“生产基地”，以显示公司实力。 3、非法集资诈骗：非法集资之所以盯上老人，是因为老人的经济特点比起年轻人，“收入稳定，愿意攒钱但花钱的地方不多”。同时，老人也希望多攒些钱，日后留给子女。自然，那些高回报投资就吸引了他们的眼球。 4、组织免费旅游：以老龄办、助老工程组织活动的名义打电话，通过带老人体验、讲解方式或邀请老年人参加免费旅游和义诊，然后租用大客车把老年人送到景点，借机请所谓的“专家”进行现场保

健知识讲座，进而推销各类保健药品 5、宣传投资项目：为把自己包装成正规公司，一些骗子首先在高档写字楼租下房间，精心装潢，然后虚构“投资项目”到处宣传。老年人来投资咨询时，他们热情接待，并请所谓的分析师“分析”行业背景、利润走向，以高额利息诱骗中老年人加盟投资。一旦老年人投入资金，公司就会人去楼空。 6、上门维修检测：骗子一般两人，谎称是暖气维修工，受物业公司委托到居民家中检修暖气，然后伺机实施盗窃。也有一些伪装成检测人员或民政工作人员，以检测煤气或办低保的名义，上门实施诈骗或抢劫。 7、冒充老人子女朋友：骗子谎称自己是被骗老人子女的朋友，能说出其儿子或女儿的姓名、工作单位等情况。取得老人信任后，便谎称家人有病急需用钱，向老人借钱。 8、掉包分钱：骗子一般在两人以上，骗子甲在匆匆行走时故意掉下一个包，里面装有成捆现金。老人拾到时，骗子乙立即上去要求“见面分一半”。此时甲返回找包，乙见状骗老人说：“你带上捡拾的包，我引开丢包人，为防止你独自带包逃走，必须将身上带的现金或值钱的物品押给我，待丢包人走后再分钱。”两名骗子走后，老人才发现包里的钱是假币。 有关老年人被骗的实例，经常被媒体报道，但仍不断有老人被骗，因为老人接收信息能力弱，一些被反复报道的行骗手段，他们仍不了解，给了骗子可乘之机。对此，民警提醒老年人应多看新闻，多接受一些法制教育，提高自身防骗能力。社区和各种老年协会，也要多收集，多讲解防骗知识，让大家在口耳相传间，提高防护意识。 骗子无孔不入，那么，老年人该如何防范？警方提示：坚持如下原则，让老人毫发无损： 首先，面对形形色色的骗术，一定要保持清醒的头脑，不贪图小利，不轻信他人谎言，牢记世上“没有免费的午餐”。要克服贪欲的心理，打消“用小钱赚大钱”、“吃小亏占大便宜”或“不劳而获”的念头，世界上没有天上掉馅饼的好事，要看好自己的钱袋子，凡是有人让你出钱的时候，一定要多一个心眼儿，不能轻易将自己的钱拿出来、送出去。 其次，平时多关注新闻媒体、社区内黑板报、宣传栏、标语等宣传，了解当前多发的各类诈骗手法，提高警惕，加强对诈骗伎俩的识别能力。

金融诈骗案例

金融诈骗案例 金融诈骗案例 目录 银行诈骗案 (3) 7.28 太原特大金融诈骗案 (3) 齐鲁银行金融诈骗案 (3) 中信银行10 亿票据融资诈骗案. (3)

银行诈骗信息“肆虐”磐安. (4) 酒鬼内鬼 (4) 证券市场诈骗案 (5) 重庆证券诈骗案 (5) 青海证券诈骗案 (5) 兰州证券诈骗案 (5) “新国大”证券诈骗案. (6) 民生证券被勒令停开账户半年前员工涉10 亿诈骗案 (6) 长江证券董事长被查曾被举报父子诈骗8000 万港币 (6) 互联网金融诈骗案 (7) P2P东方创投被判非法吸储 (7) 农行关停P2P接口39 亿票据诈骗案殃及池鱼 (7) “广东邦家公司”集资诈骗案. (7) 泛亚“日金宝”案件：12 月才公布正式立案 (7) e 租宝涉嫌非法集资近400 亿元：初期立案侦查阶段 (8)

银行诈骗案 7·28 太原特大金融诈骗案 2004年，山西太原发生了“7.28 特大金融诈骗案”，涉案金额高达11亿元，这让当时山西太原的银行业几乎无一幸免，同时这也是山西省“建国以来最大的金融诈骗案”。 通过警方的调查发现，“ 7.28 ”系列金融诈骗案是一帮窃贼通过与银行人员内外勾结，私刻印章、伪造转账支票等手法，将各大银行存款转至其他账户，再以直接提现、转为承兑保证金等形式，骗取巨额资金，组建了一条运作顺畅的“蒸发存款流水线” 。齐鲁银行金融诈骗案 “齐鲁银行金融诈骗案”为2010年12月6日，齐鲁银行在受理业务咨询过程中发现一存款单位所持“存款证实书”系伪造引发的案件。具体为上海全福投资管理有限公司董事长兼总经理肖洁的妻子刘济源涉嫌贷款诈骗罪、金融凭证诈骗罪、票据诈骗罪和诈骗罪，涉案金额101 亿元，其中涉嫌诈骗银行100 亿元，涉嫌诈骗企业1.3 亿元。由于牵涉多家银行及多个国企高管，又因涉及齐鲁银行的诈骗金额最多，逾70亿元，因此，刘济源案又被称为“齐鲁银行案”。 2012 年1 月，山东省纪委相关负责人介绍，“纪检监察机关先后对涉案的20 名党政机关领导干部和国有企业负责人立案调查，其中涉及厅级干部9 人、 处级干部6 人、企业管理人员5人”。 中信银行10 亿票据融资诈骗案 要求匿名的知情人士称，中信银行兰州分支机构的一名员工从2015年5月至7 月份伙同其他人伪造用作抵押贷款的文件以便得到银行承兑。知情人士还称，随后得到的银行承兑分好几次被折价出售，这导致改行的总缺口达到9 至10 亿人民币。 其中一位知情人士称，这些钱之后被投入到股市之中，在中国股市出现大跌之后，改诈骗案才被发现。中信银行的一位领导对于此事拒绝发表任何评论。

网络诈骗案

网络诈骗案 网络诈骗案:女会计被微信版“老板”骗走190万 只因微信图标跟公司领导的相同,会计张女士听从微信指令,向陌生账户转账190万元.当她醒悟过来时,资金已经被骗子分别转往十 多个账号.目前,嘉定警方已经立案侦查. “领导”发微信要求转账 9月10日一大早,上海嘉定区某公司会计张女士看到微信上有人 申请加好友,点开一看,是公司老板王女士.“请求是9月9日深夜发 送的,微信图标与王总的微信图标一模一样.我以为王总换了微信号, 于是我想都没想,就同意了.” 申请通过后,对方微信并没有立即发送信息.直到上午10点 多,“王总”发话了:请会计张女士向深圳市一家公司付一笔97.8万 元的款.“王总”还在微信上告诉她,事情紧急,赶紧去办,相关手续 稍后再补. 于是,张女士通过银行向对方公司转账97.8万元.随后,对方叫张女士再转账320万元,说9月20日前返还这笔钱.“我说公司现在只 有100万元,于是对方叫我再转92.2万元.我照办了.”张女士 说:“转账后,我感觉不对劲,就打电话问王总,这一问才知道出事了.” 王女士说:“被骗走的这笔钱是公司仅有的现金,这个月工人的工资都发不出去了.会计在转账的时候,要是打我手机确认一下,就不会 出这样的事情了.” 钱款被转至10多个账户 意识到受骗之后,张女士立即致电银行,请对方采取必要措施截住款项.对方表示,该操作需要司法部门出具文书.公司赶紧拨打110报

警,派出所民警接警后来公司了解情况.随后,张女士等人来到派出所,在窗口排队等待作笔录. 这时候王女士查到,190万元已经在张女士完成第二笔转账5分 钟后,被分别转往10多个账户. 王女士说,现在电信、网络诈骗屡屡发生,希望多个部门在案件发生后能迅速联动起来,让受害者可以抓紧时机,尽量挽救损失. “我是你领导”骗局翻版 记者从嘉定警方获悉,确实接到了相关报警,正在调查中. 网络安全专家分析,这是近期通讯网络诈骗出现的新伎俩,其实是“我是你领导”的升级版.“从手法上推测,犯罪嫌疑人可能先是搜 索财务人员微信群,通过相关诱饵发送木马病毒,比如财务培训材料、财务考试大全等,一旦有人点击链接,就中了木马病毒.”安全专家解释,该木马会自动盗取财务人员使用的微信号、密码,并分析研判出 该财务人员所在企业老板的微信,再冒充老板向其发送汇款指 令.“骗子找到老板微信,下载其头像,然后再注册新的微信号,利用 老板的头像和名字,冒名顶替.” 警方提醒,此类诈骗针对单位财务人员等特定群体,假冒上下级的工作关系,具有相当的迷惑性.广大群众特别是单位财务人员,要注意 保护好身份证号、微信号、qq号等个人信息；接到微信、qq、短信 等涉及大额转账的业务信息时,一定要经过当面或电话核实程序.微 信并不是实名图像认证,只要有一个手机号或qq号即可注册,微信昵称、头像等可以随意更改,用户收到“加我为朋友时需要验证”要格 外谨慎,“允许陌生人查看十张照片”等隐私功能设置要关闭,防止 私密信息过度外泄.（中国会计视野）

金融诈骗的主要类型及防范

毕业论文开题报告

目录 金融诈骗的主要类型及防范措施 (4) 一、金融诈骗的主要类型 (4) （一）集资诈骗 (4) （二）票据诈骗、金融凭证诈骗 (5) （三）贷款诈骗 (5) （四）保险诈骗 (5) （五）有价证券诈骗 (5) （六）信用卡诈骗 (6) （七）信用证诈骗 (6) 二、金融诈骗的特点 (6) （一）诈骗数量金额大 (6) （二）诈骗领域广、手段新 (6) （三）多以团伙或内外勾结作案 (6) （四）作案手段多变、智能化 (7) （五）危害严重，且银行损失较大 (7) 三、金融诈骗的防范措施 (7) （一）金融机构应提高自我防范能力 (7) （二）提高群众的道德意识，加强金融知识的宣传教育 (8) （三）深化金融体质改革，加强社会监控能力 (8) （四）严厉打击金融诈骗犯罪，不断完善司法工作机制 (8) （五）加强各部门之间的合作，促进国际交流 (8) 参考文献 (9)

金融诈骗的主要类型及防范措施 论文摘要：随着我国改革开放的不断深入和金融业务的不断发展，金融诈骗也呈现出不断上升的趋势。而且犯罪手段不断翻新，趋于智能化，诈骗金额也越来越大，犯罪分子由原来的个人作案发展到团伙作案，并且趋于国际化。金融诈骗不仅侵犯国家和人民群众的财产利益，而且扰乱了市场经济秩序，直接威胁国家金融安全。由于金融诈骗产生的原因是多样复杂的，对于金融诈骗的防范和控制也不应是单一的，而应是多余的。本文就金融诈骗的主要类型及防范措施进行研究讨论，提高对金融诈骗的认识，从而更为有效的打击和预防金融诈骗。 关键词：金融诈骗类型特点防范措施 改革开放之后，随着我国经济的迅速发展，金融业的发展势头不可小觑，成为世界的一大焦点。然而，与之相对的，金融诈骗现象也日趋严重。近几年，金融诈骗的案发率不仅大大增加，作案的手段方法更是不断翻新，趋于智能化，诈骗金额越来越大的同时，犯罪分子更是由个人作案发展到团伙作案，犯罪逐渐趋于国际化。 一、金融诈骗的主要类型 (一)集资诈骗 根据《刑法》第一百九十二条的规定，集资诈骗罪，是指个人或者单位以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法，非法向社会公开募集资

六种互联网常见网络诈骗手法

六种互联网常见网络诈骗手法 近年来针对虚拟网络游戏的诈骗案件不断增多，常见的诈骗方式一是低价销售游戏装备，犯罪分子利用某款网络游戏，进行游戏币 及装备的买卖，在骗取玩家信任后，让玩家通过线下银行汇款的方式，待得到钱款后即食言，不予交易;二是在游戏论坛上发布提供代 练信息，待得到玩家提供的汇款及游戏账号后，代练一两天后连同 账号一起侵吞;三是在交易账号时，虽提供了比较详细的资料，待玩 家交易结束玩了几天后，账号就被盗了过去，造成经济损失。 常见网络诈骗手法二:QQ视频诈骗 犯罪分子通过黑客技术窃取事主QQ密码，并远程启动视频探头，事先录取事主的视频资料，然后登录所窃QQ，冒充事主有针对性地 选择其QQ好友，要求与其视频聊天，向其播放事先录取的事主视频。骗取信任后，编造出车祸、急需周转资金等各种借口骗取钱财。 是指事主在互联网上因购买商品时而发生的诈骗案件。其表现形式有以下几种种： 1、多次汇款。骗子以未收到货款或提出要汇款到一定数目方能 将以前款项退还等各种理由迫使事主多次汇款。 3、拒绝安全支付法。骗子以种种理由拒绝使用网站的第三方安 全支付工具，比如谎称“我自己的账户最近出现故障，不能用安全 支付收款”或“不使用网易宝，因为要收手续费，可以再给你算便 宜一些”等等。 4、收取订金骗钱法。骗子要求事主先付一定数额的订金或保证金，然后才发货。然后就会利用事主急于拿到货物的迫切心理以种 种看似合理的理由，诱使事主追加订金。 5、约见汇款。网上购买二手车、火车票等诈骗的常见手法，骗 子一方面约见事主在某地见面验车或给票，又要求事主的朋友一接

到事主电话就马上汇款，骗子利用“来电任意显软件”冒充事主给 其朋友打电话让其汇款。 6、以次充好。用假冒、劣质、低廉的山寨产品冒充名牌商品， 事主收货后连呼上当，叫苦不堪。 “网络钓鱼”利用欺骗性的电子邮件和伪造的互联网站进行诈骗活动，获得受骗者财务信息进而窃取资金。作案手法有以下两种： 1、发送电子邮件，以虚假信息引诱用户中圈套。不法分子大量 发送欺诈性电子邮件，邮件多以中奖、顾问、对账等内容引诱用户 在邮件中填入金融账号和密码。 常见网络诈骗手法五:网络酒托诈骗 常见网络诈骗手法六:网上代考诈骗 由于种种原因，网上代考诈骗成为网上诈骗的一支新军，且短期内仍有相当市场。犯罪分子通过伪造网站，在网络上的各种论坛、 博客等，发布各种虚假代考信息，利用目前社会上对文凭的畸形需求，诱骗广大网民特别是学生群体上当受骗。 1、号码机关单位发放补贴 支招：这类政策通常会按照重大事项公式制度进行通告，如若不确定，可上网查询或拨打相关单位的电话进行咨询。 2、“公检法”等机关要求协助 手法：冒充公检法机关“怀疑你涉嫌洗黑钱”、“法院传票未领取”、“刑事案件需要协助”，骗取身份证号、银行卡号等信息后，要求事主将资金转移到指定“安全账户”。 支招：接听人应保持警惕，及时报案，并向相关单位咨询，不要轻易汇款。 3、“航空公司”提醒航班取消/改签

钓鱼网站诈骗案例

钓鱼网站每日新增6400个互联网金融诈骗金额最高金山毒霸安全中心发布了《2013-2014中国互联网安全研究报告》。报告显示，2013年钓鱼网站持续快速增长，每天新增钓鱼网站6400个，每天有接近600万网民会访问。互联网金融的热销，也使得投资理财类钓鱼网站大增，并成为单笔诈骗金额最高的钓鱼类型，平均高达1500元。 截至2013年12月，金山毒霸拦截的钓鱼网站数量已经超过240万，相比2011、2012年分别增长340%和36.7%。每日新增拦截钓鱼网站数量突破6400个。2013年，平均每天有超过577万人会访问到各种不同类型的钓鱼网站。其中，与网购有关的钓鱼网站占比达到47%，成为网民在线消费的大敌。 在虚假网购相关的钓鱼网站中，仅假彩票和假电商钓鱼网站就占了接近90%。 值得注意的是，给网民造成重大损失的，往往是那些占比并不大的钓鱼网站，比如假电商网站。网民访问这类网站可能造成淘宝、支付宝、网银帐号信息泄露。在2013年的双11和双12期间，伪装成假淘宝店的钓鱼网站每天新增超过2500个。骗子们将钓鱼网站诈骗与电话诈骗有效结合，从假购物到假退款，使得不少网民损失惨重。

2013年下半年，随着余额宝的持续火热，百度、网易、新浪等公司相继跟进，互联网金融一时大热，与之相关的各种假冒投资理财网站增长迅猛。这些理财类钓鱼网站主要类型包括：小额贷款办理、信用卡办理、投资理财诈骗等。 其中，投资理财类钓鱼是目前单笔诈骗金额最高的钓鱼类型，平均单笔诈骗金额达到1500元以上。在互联网金融钓鱼网站的受害者中，有超过一半是通过搜索引擎访问的。他们在网上寻找相关理财服务，或受高额回报诱惑，被骗走钱财。 据金山毒霸安全中心分析，钓鱼网站的推广渠道主要有4个：搜索引擎占58.7%，QQ等聊天工具占30.4%，手机短信占10.8%，网页弹窗广告占0.1%。钓鱼网站经营者几乎都是搜索引擎营销的大师，网民搜索各种热销商品、客服电话、订票电话等等，很容易通过搜索结果访问到钓鱼网站。