绩效汇报(终稿)

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绩效汇报
淄博市分公司 王宾
汇报纲要
分管工作定量指标完成情况 2010年主要工作措施 年主要工作措施 主要经验和体会 存在的问题 下一步的措施和打算
绩效汇报
第一部分: 第一部分 分管工作定量指标完成情况
第一部分:分管工作定量指标完成情况
货运险
2010年，实收保费 万元， 年 实收保费1009.87万元，同比增长 万元 同比增长49.89 %，完成年计划的 ，完成年计划的132.87%；支付赔 ； 万元，赔付率为 ，同比下降 ；综合成本率为 款121.45万元，赔付率为9.45%，同比下降25%；综合成本率为43.59%；应收保费率为 万元 ； 2%；实现承保利润 万元（ 万元），完成年计划的155.7%。市场 ；实现承保利润420.60万元（利润计划为 万元 利润计划为270万元），完成年计划的 万元），完成年计划的 。 份额为39.6%，位居第一位。 份额为 ，位居第一位。
责任信用险
2010年，实收保费1174.9万元，同比下降 年 实收保费 万元， 万元 同比下降1.66%，完成年计划的 ，完成年计划的83.33%；支付赔款 ； 267.78万元，赔付率为 万元， 万元 赔付率为22.75%，同比下降 ，同比下降0.04%；综合成本率为 ；综合成本率为53.8%；应收保费率为 ； 0.37%;实现承保利润 实现承保利润474.4万元（利润计划为 万元（ 万元），完成年计划的189.76%。市场 实现承保利润 万元 利润计划为250万元），完成年计划的 万元），完成年计划的 。 份额为27.07%，位居第一位。 份额为 ，
意外健康险
2010年，实收保费433.49万元，同比下降 年 实收保费 万元， 万元 同比下降25.24%，完成年计划的 ，完成年计划的69.92%；支付赔款 ； 317.63万元，赔付率为 万元， 万元 赔付率为73.93%，同比上升 ，同比上升5.8%；综合成本率为 ；综合成本率为105.33%；应收保费率 ； 为0.18%；实现承保利润-15.87万元，未完成省公司下达的计划指标。市场份额为 ；实现承保利润 万元，未完成省公司下达的计划指标。 万元 9.32%，位居第四位。 ，位居第四位。
保费指标未完成的原因
第一，安全生产责任险发展受阻。 第一，安全生产责任险发展受阻。 2009年以来 年以来， 自2009年以来，我公司打通了安监局和煤炭局两条业务发展渠 实现了安责险业务的大发展。但随着业务量的增大， 道，实现了安责险业务的大发展。但随着业务量的增大，费用合 规支付问题日益突出， 规支付问题日益突出，一方面我公司面临着越来越多的安责险费 用需要支付给安监局；另一方面安监部门不具

备代理资质， 用需要支付给安监局；另一方面安监部门不具备代理资质，我公 司支付代理费用就面临着违规的风险。为彻底解决以上问题， 司支付代理费用就面临着违规的风险。为彻底解决以上问题，确 保安责险业务健康发展，我公司自2010 月份起， 2010年 保安责险业务健康发展，我公司自2010年7月份起，就开始帮助安 监局申报保险专业代理公司。虽然经过各种努力， 监局申报保险专业代理公司。虽然经过各种努力，但山东保监局 却迟迟不予审批，截止目前仍未审批下来， 却迟迟不予审批，截止目前仍未审批下来，直接影响到安责险业 务的开展，2010年我公司仅完成全年安责险计划的85%，其中， 年我公司仅完成全年安责险计划的85% 务的开展，2010年我公司仅完成全年安责险计划的85%，其中，已 开办安责险的四家区县公司中，只有一家完成的全年计划。 开办安责险的四家区县公司中，只有一家完成的全年计划。
保费指标未完成的原因
第二，调整业务结构，改造垃圾业务。 第二，调整业务结构，改造垃圾业务。 为实现有效益的发展，2010年 我公司决定调整业务结构。 为实现有效益的发展，2010年，我公司决定调整业务结构。一 是甩掉赔付率高的垃圾业务， 是甩掉赔付率高的垃圾业务，主要是山东六合集团的团意险业务 2009年赔付率为300%）、医疗责任险业务（2009年赔付率为 年赔付率为300%）、医疗责任险业务 （2009年赔付率为300%）、医疗责任险业务（2009年赔付率为 73.19%）和其他赔付率较高的责任意外险业务， 73.19%）和其他赔付率较高的责任意外险业务，以上保费合计约 70万元 二是改造学幼险业务。2009年末 万元。 年末， 为70万元。二是改造学幼险业务。2009年末，我公司学幼险赔付 率达到103.89% 其中赔款主要集中在附加医疗险上。为此， 103.89%， 率达到103.89%，其中赔款主要集中在附加医疗险上。为此，2010 年初，我公司对学幼险附加医疗实施管控，对赔付率高于70% 70%的续 年初，我公司对学幼险附加医疗实施管控，对赔付率高于70%的续 保业务进行改造，同时对新保业务不再附加医疗险。 保业务进行改造，同时对新保业务不再附加医疗险。全年放弃学 幼险业务共计60万元。 60万元 幼险业务共计60万元。
保费指标未完成的原因
第三，意外健康险业务缺乏有效的发展渠道， 第三，意外健康险业务缺乏有效的发展渠道，分散业务很难 形成规模。 形成规模。 我公司的意外健康险业务主要是分散性业务，除团意险外， 我公司的意外健康险业务主要是分散性业务，除团意险外， 其他意外险产品保费规模均在50万元以下， 2

010年人身意外险经 50万元以下 其他意外险产品保费规模均在50万元以下， 2010年人身意外险经 营标准开始实施后，我公司加大了对意外健康险的管控， 营标准开始实施后，我公司加大了对意外健康险的管控，基层公 司逐步放弃了部分分散性业务，保费规模逐步减少。 司逐步放弃了部分分散性业务，保费规模逐步减少。
利润指标未完成的原因
2010年意外险利润为94.47万元，健康险（即附加医疗险） 2010年意外险利润为94.47万元，健康险（即附加医疗险）利 年意外险利润为94.47万元 润为-110.34万元 附加意外医疗险业务的高赔付、 万元， 润为-110.34万元，附加意外医疗险业务的高赔付、高亏损是导致 意外健康险产品线整体亏损的主要原因。 意外健康险产品线整体亏损的主要原因。
绩效汇报
第二部分:2010年主要工作措施 第二部分:2010年主要工作措施 :2010
第二部分:2010年主要工作措施
2010年，我公司对货运险、责任意外险等 规模较小的产品线的发展宗旨为：效益为先、 稳健发展，坚决改造垃圾业务。
第二部分:2010年主要工作措施
第一，分解指标，层层落实。建立分险种责任人制度， 第一，分解指标，层层落实。建立分险种责任人制度， 明确责任人的权利与义务，并加强检查督导工作， 明确责任人的权利与义务，并加强检查督导工作，确 保任务指标层层分解、落到实处。 保任务指标层层分解、落到实处。
第二部分:2010年主要工作措施
第二，突出重点，抓住亮点。 第二，突出重点，抓住亮点。 一是抓货运险大项目招标及异地业务。2010年 一是抓货运险大项目招标及异地业务。2010年， 签下连续三年新增200万元的异地业务大单； 200万元的异地业务大单 签下连续三年新增200万元的异地业务大单；在新华制 鲁泰纺织、 药、鲁泰纺织、淄博金晶等大企业货运险招投标工作 中胜利中标，并夺回胜利油田管道油运输保险业务。 中胜利中标，并夺回胜利油田管道油运输保险业务。 二是大力推进安责险业务发展。印发《2010年安 二是大力推进安责险业务发展。印发《2010年安 全生产责任保险单项考核办法》 全生产责任保险单项考核办法》，对安责险实施专项 考核，提高发展安责险的积极性。 考核，提高发展安责险的积极性。全年实现安责险保 477万元 同比增长12.77% 万元， 12.77%。 费477万元，同比增长12.77%。 三是沂源农村小额人身意外险试点工作实现突破。 三是沂源农村小额人身意外险试点工作实现突破。 沂源支公司利用当地新农合平台， 沂源支公司利用当地新农合平台，推动农村小额人身 保险试点工作，已

成功实现突破。 保险试点工作，已成功实现突破。
第二部分:2010年主要工作措施
四是加大政府公关力度，借政府平台建立业务渠道。 四是加大政府公关力度，借政府平台建立业务渠道。 2010年 2010年，桓台公司统保了全县医疗机构的医疗责任保 共收取保费43.34万元， 43.34万元 险，共收取保费43.34万元，占全市医疗责任险保费总 额的42.43% 42.43%； 额的42.43%；齐鲁业务部统保了临淄地区一般生产企 业的团意险业务， 11—12月份两个月 月份两个月， 业的团意险业务，仅11—12月份两个月，就收取团意 52.6万元 占全市团意险保费总额的20% 万元， 20%。 险52.6万元，占全市团意险保费总额的20%。 五是抓进出口货运险，增新量。以货运险e 五是抓进出口货运险，增新量。以货运险e-Cargo 电子商务为载体， 电子商务为载体，推动货运险尤其是进出口货运险的 快速发展，进出口货运险业务占比达到41% 41%。 快速发展，进出口货运险业务占比达到41%。 六是开展内部产品间的交叉销售，借助车险搭售 六是开展内部产品间的交叉销售， 意外险的方式，开展了“多说一句话，多售一张单” 意外险的方式，开展了“多说一句话，多售一张单” 驾意险营销活动。 驾意险营销活动。
第二部分:2010年主要工作措施
第三，成立专业团队，加强业务培训。 第三，成立专业团队，加强业务培训。 一方面，市公司建立了安全生产责任险专业团队， 一方面，市公司建立了安全生产责任险专业团队， 专门负责全市系统安责险渠道的维护和管理，2010年 专门负责全市系统安责险渠道的维护和管理，2010年 实现保费132万元。 132万元 实现保费132万元。 另一方面， 另一方面，区县公司也相继成立了非车险专业团 推动分散性业务的发展。其中，张店、 队，推动分散性业务的发展。其中，张店、国际部两 支货运险专业团队保费双双突破260万元大关。 260万元大关 支货运险专业团队保费双双突破260万元大关。 同时，我公司加大了对非车险产品特别是货运险、 同时，我公司加大了对非车险产品特别是货运险、 责任险、意外险等小险种的培训推广力度， 责任险、意外险等小险种的培训推广力度，先后举办 多期培训班，提高销售人员对分散性产品的熟悉程度。 多期培训班，提高销售人员对分散性产品的熟悉程度。
第二部分:2010年主要工作措施
第四，加强内部管控，提高业务质量。 第四，加强内部管控，提高业务质量。 一是开展人身险经营标准自查自纠活动， 一是开展人身险经营标准自查自纠活动，确保意 外健康险依法合规经营。 外健康险依法合规经营。 二是

把好责任意外险承保关口，提高承保质量， 二是把好责任意外险承保关口，提高承保质量， 优化产品结构。 优化产品结构。 三是建立“灰黑名单” 做好承保、 三是建立“灰黑名单”，做好承保、理赔环节的 沟通，大力发展效益险种， 沟通，大力发展效益险种，提高高赔付业务的承保门 槛。 四是加强理赔管控，严把理赔关。 四是加强理赔管控，严把理赔关。
绩效汇报
第三部分:主要经验和体会 第三部分:
第三部分：主要经验和体会
一是责任意外险等规模较小的产品线要想实现突破性 发展，必须建立有效的展业渠道， 发展，必须建立有效的展业渠道，拓展新的业务增长 点。 二是责任意外险要想实现突破，必须加强业务培训， 二是责任意外险要想实现突破，必须加强业务培训， 将产品知识普及到每一位基层销售人员，实现全员展 将产品知识普及到每一位基层销售人员， 业。 三是非车险业务要想实现规模发展， 三是非车险业务要想实现规模发展，就应该建立专业 团队，并针对业务开展情况，实施单独考核， 团队，并针对业务开展情况，实施单独考核，并提升 管控质量发展能力。 管控质量发展能力。
绩效汇报
第四部分：存在的问题 第四部分：
第四部分：存在的问题
一是渠道不畅通，缺乏有效发展途径。 一是渠道不畅通，缺乏有效发展途径。 二是铁路货运险由于手续费过高，不得不放弃续保。 二是铁路货运险由于手续费过高，不得不放弃续保。
绩效汇报
第五部分： 第五部分： 下一步的措施和打算
第五部分：下一步的措施和打算
货运险
一是在政策支持、考核奖励、 一是在政策支持、考核奖励、配套措施等方面给予基层 公司实质性支持。二是根据市场发展形势， 公司实质性支持。二是根据市场发展形势，制定有效的 竞争策略。三是继续做好铁路货运险相关工作， 竞争策略。三是继续做好铁路货运险相关工作，争取合 同的续签。 同的续签。 一是确保安责险有新突破， 一是确保安责险有新突破，重点是继续协助安监局做好保 险专业代理公司的申报工作，力争早日申报成功。 险专业代理公司的申报工作，力争早日申报成功。二是打 通公用事业局渠道，实现全市燃气行业责任险业务的统保。 通公用事业局渠道，实现全市燃气行业责任险业务的统保。 三是推动新领域、新险种的发展， 三是推动新领域、新险种的发展，重点是通过环保局渠道 实现环境污染责任保险的突破， 实现环境污染责任保险的突破，通过质监局渠道实现特种 设备责任保险的突破。 设备责任保险的突

破。 一是加大银保合作力度，重点是与农行、 一是加大银保合作力度，重点是与农行、工行和农信社等 银行的合作，确保形成生产力。二是深挖煤炭局潜力， 银行的合作，确保形成生产力。二是深挖煤炭局潜力，力 争通过政府平台，实现全市煤炭行业团意险的统保。 争通过政府平台，实现全市煤炭行业团意险的统保。三是 继续推广沂源农村小额人身意外险试点工作， 继续推广沂源农村小额人身意外险试点工作，并在全市推 开。
责任信用险
意外健康险
汇报完毕，谢谢！ 汇报完毕，谢谢！

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