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案防知识培训试题及答案

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案防知识培训试题及答案

一、单项选择题

1、金融机构案件防控实行(B )负责制。

A分管领导B“一把手”C部门负责人

2、银监会提出案件治理长效机制有( D )项措施。

A七B八C九D十

3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容(D )。

A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报

4、(A )是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。

A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险

5、下列关于风险说法不正确的是(B )。

A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态

6、风险管理的流程是(D )。

A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量

B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测

C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量

D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制

7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后( B )小时之内。.

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A 12

B 24

C 36

D 48

8、金融机构案件(风险)信息报送应当坚持及时、(A )的原则。

A 真实B完整

9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经( B )批准执行

A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构

10、案件防控长效机制的良性循环应当是( A )

A 排查—整改---提高---再排查

B 制度---执行---检查----修订制度

C 制度---执行---反馈---检查---修订制度

D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行

11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项( D )。

A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会

12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容(B )。

A 限额审批

B 压力测试

C 风险度量D风险汇

13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容?( B )

A 深化全员参与的风险管理文化

B 改善新业务开展的审批

机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制

14、风险控制自我评估的作用不包括:(A )

A 健全内控管理体系

B 为高级法积累数据

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C 监控预警关键操作风险

D 实现操作风险管理的前瞻性

15、以下说法错误的是:( A )

A 巴塞尔协会对采用标准法计量操作风险的银行在风险管理方面并未提出具体要求

B 操作风险自我评估过程中应同时考虑固有风和剩余风险,区分典型性风险和极端风险,同时考虑对公司的直接财务影响和间接影响,以此作为操作风险管理持续改进的基础工作和关键环节

C 操作风险因素(因子)包括流程、人员、环境、外部恶意活动

D 操作风险组织架构以三道防线为基础

16、下列说法不正确的是( C )

A证券公司全体工作人员都应当对自身行为的合规性负责,并在其职责范围内对公司合规管理的有效性承担责任。

B中国证监会对证券公司合规管理的有效性的评价,其结果将成为对

证券公司实施分类监管的重要依据。

C中国证监会将对证券公司合规管理的有效性进行评价,仅指对合规总监以及合规部门工作的评价

D作为合规管理的重要制度,《证券公司合规管理试行规定》已于2008年8月1日起施行。

17、下列说法中,不正确的是( C )

A证券公司要保障合规总监的独立性、知情权和调查权,为合规总监履行职责提供必要的物力、财力和技术支持,设立或者指定合规部门并为其配备足够的合规管理人员。

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B合规风险,是指因证券公司或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险。

C证券公司应当制定合规管理的基本制度,经经理层审议通过后实施。合规管理的基本制度应当包括合规管理的目标、基本原则、机构设置及其职责,以及违规事项的报告、处理和责任追究办法等内容。D证券公司解聘合规总监,应当有正当理由,并自解聘之日起3个工作日内,将解聘的事实和理由书面报告公司住所地证监局。

18、以下哪项属于操作风险管理范畴:( D )

A 反洗钱监控

B 经纪业务客户异常投资行为监控

C 自营业务投资行为合规性监控

D 支付系统故障,且未及时启动灾

备流程,导致日终交割失败

19、下列属于操作风险可能产生损失/影响的有:( D )①对外赔偿;

②财务报表科目重新归类;③公司分类等级下调;④声誉受损;⑤机会成本

A ①

B ①③④⑤

C ①②③④

D ①②③④⑤

20、以下属于新业务评估流程适用范畴的是:( C )①开展此项业务需要设立新的法人实体;②现有交易簿记与确认流程将重大调整;

③现有业务执行人员更换;④现有业务主管部门领导变更;⑤开展业务需要报经监管机构审批。

A②③⑤B①③④⑤C①②⑤D①②③④⑤

二、多项选择题

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1、证券公司需要制定的风险限额类别包括(ABCD )。

A 战略风险限额

B 公司总风险限额

C 具体业务平台风险限额

D 战术及操作层面风险限额

2、证券公司采取统一的风险管理框架来管理所有重大风险的特点包括(ABCD )。

A 明确对于风险管理中各种角色、责任和职权

B 阐明所面临的风险以及如何管理这些风险

C 通过各种报告及披露机制确保对于风险有准确且一致的认识

D 在全公司建立风险管理的共同语言,具体的风险框架、政策、方

案以及流程

3、在一般情况下,风险管理人员不应该允许风险量超出提前设定的限额,但是在以下哪几种情形中,可以允许风险额度被暂时超出

( AB)。

A 没有预见到的市场情形

B 突然出现的业务机会

C 公司当期已经积累大量利润

D 管理部门已经充分理解风险

限额被超出的影响

4、以下哪些属于操作风险管理要素?(ABCD )

A组织架构与职责分工B操作风险管理系统

C 损失数据收集D操作风险管理报告

5、以下哪些属于关键风险指标的作用?(ABCD )

A 实现操作风险量化分析

B 推动操作风险管理文化

C 监控报告关键风险点D服务于操作风险偏好的设定

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6、以下哪些属于瑞银23亿巨亏未授权交易案暴露的内控缺

陷:( ACD )

A由于系统配置错误,自动发送的“删除与修改交易”统计未能发送至新的交易团队负责人

B交易员将持仓簿记/隐藏在中后台未监控的账户内,使得各类风险、损益监控数据不完整

C清算人员经验不足,在跟进对账差异时轻信交易员的解释,未及时

跟进多笔长期巨额差异且未及时报告主管

D财务人员未深入核实因遗漏和延迟簿记导致的大额的事后损益调整

7、以下不属于“业务中断及系统失灵”类别操作风险事件的是:( BCD)

A光大证券“乌龙指”案

B 巴黎银行反洗钱舰空流程漏洞,被美国监管机构处以巨额罚款

C 瑞银“流氓交易员”进行为授权交易,导致巨额亏损案

D全球最大经纪商MF Global非法挪用客户资金案

8、操作风险事件可能导致的影响包括:(ABCDE )

A 向客户赔偿差错交易导致的受损金额

B 财务报表错报

C 监管机构罚款

D 行政处罚

E 市场禁入

9、以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有:( ABD )

A 巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸,致银行. .

倒闭

B 法国兴业银行为授权交易员巨亏案

C 摩根大通“伦敦鲸”巨亏案

D 博时基金老鼠仓案

10、证券公司合规管理包含(ABCD )等方面要素。

A制定和执行合规管理制度B建立合规管理机制