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关于抵质押贷款风险排查整治的报告

关于抵质押贷款风险排查整治的报告
关于抵质押贷款风险排查整治的报告

关于抵质押贷款风险排查整治的报告

根据三项整治活动实施方案时间安排,在坚持同起步、分阶段、有侧重的原则下,我行在完成臵换核销不良贷款排查清理工作后,立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。通过排查发现,各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定,做到了贷款手续齐全,程序合规,贷款风险较小。现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下:

一、基本情况

自2011年6月30日,我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查,截至8月31日,共计排查抵质押贷款3288笔,金额250618.72万元。

(一)抵押贷款

排查抵押贷款3233笔,金额235962.86万元。其中:房产抵押贷款2816笔,金额148510.3万元;土地使用权抵押贷款94笔,金额71508.64万元;在建工程抵押贷款3笔,金额3247.73万元;船舶抵押贷款179笔,金额6697.5万元;林权抵押贷款55笔,金额2912.2万元;机械、设备及其他动产抵押贷款43笔,金额1008.36万元;车辆抵押贷款20笔,金额208.7万元;其他抵押贷款23笔,金额1869.43万元。

(二)质押贷款

排查质押贷款55笔,金额14655.86万元。其中:股权

质押贷款3笔,金额4500万元;收费权质押贷款6笔,金额6096万元;仓单质押贷款5笔,金额3244万元;其他质押13笔,金额422.43万元;本行存单质押贷款28笔,金额393.43万元。

二、抵质押贷款风险排查组织推动情况

(一)成立工作领导小组,制定实施方案。

我行2011年6月22日召开了三项整治工作动员大会,成立了三项整治工作领导小组,下设办公室,制定了《行三项整治活动实施方案》。各经营单位也相应成立了领导小组,制定了实施细则,确定了具体联系人,并报三项整治活动办公室备案。

(二)建立排查台账,并逐笔登记排查确认表。

根据方案要求,总行统一编制了排查确认表,要求建立排查台账,主要包括抵(质)押人、抵(质)押物名称、抵(质)押物评估价值、抵(质)押物现状、抵(质)押物登记部门、登记日期、设定期限、权证号码等要素,还要求对具体清理核查情况进行描述,并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。

同时,对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理,建立总部和分支机构两级台账,并明确专人负责跟踪问题整改情况,及时更新台账,做好资料维护归档工作。

(三)排查结束,及时上报总结并逐级出具承诺书。

辖内各经营机构于8月10日前完成了抵质押贷款风险排查自查工作。排查结束后,各排查人向支行出具了承诺书,

各经营机构也按时将排查总结以正式文件形式报到总行三项整治活动办公室。同时各经营机构负责人也向总行出具了承诺书。

(四)结合近期重点工作,全面现场检查。

结合不良贷款真实性清查、案件防控治理等工作,我行制定了现场检查实施方案,组织并抽调相关人员,形成五个检查小组,对各支行抵质押贷款风险排查整治工作进行了全面的检查,共用时27个工作日,抽调101人次,形成检查事实确认书22份。抵质押贷款风险排查整治工作推动得力,成效明显。

三、整改情况

(一)抵押贷款

通过排查发现存在违规问题贷款15笔,金额297.1万元。分别为:

(二)质押贷款

通过排查发现存在违规问题贷款1笔,金额10万元。具体为:

四、下步措施

(一)区别情况,分类处置。

对2005年1月1日以前发放的有问题贷款,按照“查清事实、保全债权、制定计划、落实清收”的原则进行处臵。一是及时发送催收通知书,确保诉讼时效。二是制定切实可行的还款计划,并督促其按计划归还。三是积极追讨清收,重点化解在职人员有责任的抵质押贷款。对态度消极、不予

配合的,要同时配以一些行政手段。

对2005年1月1日以后发放的有问题贷款,按照“准确界定、限期整改、落实责任、处臵到位”的原则进行处臵。一是依据《安徽省农村合作金融机构信贷责任认定暂行办法》,进行责任认定。二是积极协商,制定切实可行的还款计划,逐步化解。三是对不能按期归还的,将及时处臵抵质押物,降低信贷资产损失。

(二)对照清单,研究对策。

针对存在风险隐患的抵质押贷款,要求相关经营单位汇总梳理总结,建立明细台账,逐笔说明情况,限期整改到位。如对排查出的未办理抵押登记手续的或与贷款期限不一致的,立即要求其变更抵押登记,对相关林权抵押或船舶抵押贷款未办理保险或过期的,立即要求其办理保险或续保。

(三)专题通报,定期回访。

对检查发现的问题整理编写抵质押贷款风险排查整治专题通报,并在三项整治活动办公室留存总账,定期与支行核对,召开整改推进座谈会,督促其尽快整改。同时,及时将全行整改情况向办事处汇报。

二○一一年十一月一日

案件风险排查整改报告

Xx支行关于对案件风险排查 发现问题的整改报告 根据xx分行农银黑合意【2010】8号,《关于对xx支行案件风险排查发现问题的整改意见》的列示,在2010年开展的案件风险排查活动中,发现我行在业务经营、安全保卫等方面存在5个问题,针对发现的问题行党委非常重视,认真梳理,组织人员进行整改,现将整改情况报告如下: 一、排查发现问题整改情况 问题一:贷后管理不及时,贷款用途不合规1笔,金额5万元。 整改情况:责任人xx在问题发现后主动进行贷款清收,并且在规定的时间内收回全部贷款本息。 问题二:大额取款未认真执行预约登记制度,登记簿记载不规范1笔,金额200万元。 整改情况:对大额预约登记簿进行补登记,并且对类似问题进行自查,确保登记簿登记内容的完整性、合规性。 问题三:单位定期存款预留印鉴卡片未及时变更1户。 整改情况:已经及时联系客户来补留单位定期存款预留印鉴卡片。 问题四:柜员使用内部自制凭证从内部账户支现,未经会计主管审批,无收款人签字2笔,金额1万元。 ) 整改情况:以上两笔业务已于2010年6月15日,由营业室主任xx和大堂经理xx电话联系该客户进行核实,无误漏后客户来我行进行了补签字;会计主管也补签字。

问题五:单块防弹玻璃面积超过规定标准 整改情况:弹玻璃安装标准面积超规定是当年装修时的疏忽,属历史问题,分理处正在营业中无法进行整改,待网点改造时进行整改。 二、对相关责任人的处理情况 为加大此次排查发现问题的整改力度,增强员工的风险防范意识,依据xx分行农银黑合处【2010】8号,《关于对xx支行案件风险排查发现问题的处罚处理决定》的相关要求和《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》、《中国农业银行员工违规行为积分管理办法(试行)的通知》规定,经支行党委研究,决定:根据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》第三十三条第二款“在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查,或无书面报告的”应对责任人处以300—2000元罚款处理,决定对责任人xx 处以500元罚款,积3分。 二○一○年八月二十六日

单证自查报告范文3篇

单证自查报告范文3篇 单证自查报告范文一: xx有限公司海关自查报告 我司是xx粮油(中国)有限公司在xx市投资的大型外资企业,经营范围为:生产销售各种油脂,油脂化工产品和油脂有关的食品及所需的各种包装材料制品,开展油脂仓储中转业务。我司严格遵守国家有关法律法规和企业章程,守法自律,规范经营。近三年来我司在贵关的指导下,学习了2000年修订的《中华人民共和国海关法》、《中华人民共和国海关对与进出口活动直接有关的企业、单位账簿、单证管理规范》及《企业进出口行为规范(暂行)》,积极改进工作,使我司的进出口业务运作更加顺畅。在贵关的指导和协助下,2000年我司进出口总额为:248万美元;2001年我司进出口总额为:348万美元;2002年我司进出口总额为:2238万美元;2003年至9月止我司进出口总额已突破:2694万美元,遂年上升。 我司进出口货物的报关工作由xx部负责,xxx先生主管,由xxx先生负责具体操作及管理。目前我司有注册报关员三名,对进出口货物申报及时,交验的报关单证完备,无错报、滞报、滞纳关税费等行为出现,并积极配合海关查验,至今无一例错报,误报。在部门内部设置了报关专用文档,有关报关纸质单证、账册由专人负责整理、保存,做到有条不紊,完整齐全。 我司财务部门目前由集团总部指派xxx先生(新加坡籍)管理,财务职员一共x名。财务部门严格按公司章程管理,财务制度健全完善,账目设置合理完整,账务资料、纸质单证分类别由专人进行管理、保存;实现全程电子管理,使用专用财务软件,所有财务数据均输入计算机系统中,做到安全,有效并及时迅速处理。 我司的保税货物、减免税货物实行专账注册管理,使用、报废、解除海关监管均按程序执行并有明细记录,在海关监管年限内做到妥善保管。

银行支行全面风险排查工作汇报

ⅩⅩ县银行支行全面风险排查工作汇报市行审计部: 根据《邮储银行ⅩⅩ市分行全面风险排查实施方案》文件要求,为消除金融案件隐患,我行认真开展了此次全面风险排查工作。现就全面风险排查情况汇报如下: 网点排查情况: (一)能按照《关于对执行行政许可规定等情况进行自查的通知》(晋银监办[ⅩⅩ]97号)的要求无违规经营和不规范经营。 1、无违反行政许可规定的行为; 2、违规经营行为; 3、理财业务方面不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不正当宣传或销售; 4、无不规范经营问题; 5、无高息揽储现象,无私自提高利率,变相揽储情况。 (二)案件风险 1、通过人员排查,未发现“九种人”; 2、无涉及社会融资行为; 3、网点案防制度落实情况排查:能按要求开展存款业务风险滚动式排查、内控制度执行力严格按操作规程和制度执行;有效落实防范操作风险的基本制度,做到每位员工轮岗和强制休假、对账制度、印押证分管制度已严格执行,认

真落实防范操作风险“十三条”。 (三)流动性风险 通过调阅监控时刻关注大额信息和各项特殊业务的变动,异常资金的变化;通过电子稽查系统预警信息分析资金来源变化趋势有效防范了大额资金变动的风险。 综合业务部排查情况: 1、理财业务不存在发行超短期理财产品变相高息揽储、不当宣传或销售、理财募集资金投向限控行业和领域等问题。 2、银信合作方面不存在资金投向不符合政策规定、规避监管等问题 3、综合业务部按要求定期开展存款业务风险滚动式排查。 会计核算部排查情况: 1、按要求开展存款业务风险滚动式排查; 2、印鉴、重要空白凭证实行双人分管制度。内部专用付款凭证与印鉴双人分管 3、会计每日关注存款、取款异常变动。 信贷部门排查情况: (一)违规经营和不规范经营 1、无违反行政许可规定的行为; 2、违规经营行为;

xx医院突发事件风险隐患排查整改工作情况汇报

2016年xx医院突发事件风险隐 患排查整改工作情况汇报 为贯彻落实《肇庆市人民政府办公室关于开展2016年全市突发事件风险隐患排查和整改工作的通知》要求,切实加强突发事件风险隐患排查工作,确保事故隐患的及时排查和整改,有效预防和减少突发事件的发生,保障人民群众的生命财产安全,清除安全隐患,有效预防和减少安全事故的发生,我院领导高度重视,周密部署,在全院范围内开展突发事件风险隐患排查行动,通过自查自纠,落实整改,有效提高了职工的突发事件风险隐患意识,安全隐患得到了有效的排查和整治,现将有关工作情况总结如下: 一、成立机构,明确职责 我院领导班子高度重视突发事件风险隐患排查工作,按照区政府的统一部署和要求,及时组织了各职能科室主任(科长)、护士长、组长召开了“突发事件风险隐患排查工作”的专题会议。成立了鼎湖区人民医院“突发事件风险隐患排查工作领导小组,实行一把手总负责,分管领导具体抓,各科室安全负责人(科室负责人)具体组织实施,实行院、科、组层级负责制,把安全生产与科室综合目标管理责任制相结合,重点落实好安全生产各环节管理工作,提高医院突发事件风险隐患排查工作质量,确保医疗安全,明确提出了“谁出问题谁负责”的要求,实施全员、全面、全程的质量管理模式,实现多方位管理。 二、加强培训,深入教育

1、向职工宣传法律、法规和突发事件风险隐患防范意 识,在医院一楼诊室外墙设立突发事件风险隐患防范知识宣传栏2个,在安全出口、疏散通道、消防车通道、应急通道等处张贴消防防火标志30张,让干部职工和群众能在紧急情况下,及时、明确、通畅有序疏散人群。 2、对全院各科室进一步加强了“四个能力”培训教育和 应急演练,提高了职工对消防器材(如应急照明、消防栓、灭火器等)的使用及实操能力。 三、落实职责,全面防范 (一)医疗安全方面的风险隐患 1、医疗业务方面的风险隐患 医务人员在诊疗过程中,无论是医疗技术、医疗质量、医患沟通等都是易引发医患纠纷的原因。医院医疗质量安全管理小组每月至少组织一次医务人员业务培训,使我院进一步完善临床诊疗技术规范,规范医务人员的诊疗行为,认真落实病情告知制度,采取适宜技术,避免过度治疗、过度检查,畅通医患沟通渠道,保证医疗质量,提高患者对医院的满意度,努力减少医疗医患矛盾和纠纷。 2、药品方面的风险隐患 药品是群众诊疗中重要的治疗手段,易引发医患纠纷的重要方面。对此我院结合实际情况,组织制定了《医院抗菌药物临床应用专项整治活动实施方案》,就合理使用抗生素以及优先使用国家基本药物进行了专题培训和考核,确保抗生素的合理使用以及优先使用国家基本药物。严格执行《处方管理方法》,通过每月随机抽取100张门诊处方和10份住院病历进行处方点评,对不合格的处方和病历,按照医院的相关规章制度对当事

2018风险排查自查自纠报告

XXX支公司2018年风险排查自查自纠报告 XX分公司监督部: 依据《XX省分公司关于开展2018年保监会风险排查工作通知》要求,按照《XX分公司2018年保监会风险排查工作实施细则》,结合XXX支公司实际情况通过认真学习研究文件精神,现将2018年有关风险排查结果情况汇报如下。 一、认真学习,增强风险防范意识 接到文件之后,XX市支公司立即对文件进行研究和学习,同时召集各条线、各部门负责人认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。 二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查 (一)XX市支要求各条线、各部门对文件要求的各个方面风险进行一次全面排查。重点从保险资金案件风险排查、单证印鉴排查、可疑人员排查、可疑业务线索排查、重点内控风险排查等几个方面进行了重点排查。 1.单证印鉴排查情况 (1)逾期未核销及去向不明单证排查 对重要单证遗失、作废、销毁、回缴、手工核销、柜面单证使用情况、中介代理网点单证使用情况及单证库房等方面开展自查,通过查看系统及单证实物,从检查结果来看,

单证装订、单证领用、销号登记工作方面不够规范,XX支公司已经要求单证管理员对此进行了纠错和整改。并要求严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。 (2)遗失印鉴排查 通过对柜面使用的印章进行排查,印章均已上缴XX保管。 2.可疑人员排查 以监管机构要求和公司有关制度为标准,排查投诉件、查阅XXXXX客户会办单、系统问题件排查,根据XX司《保险销售人员行为规范》规定进行判断,未发现可疑人员。 3.可疑业务线索排查 通过对XX份保单进行排查,X件保单无受益人理赔金由法定继承人领款,但手续均符合法定继承的要求。对XXX份保单查看业务系统数据、调阅抽查影像件进行对比,发现有X件保单笔迹不同,排查XXXXX的疑似代签名会办件未发现有代签名投诉案件,对X件保单再次进行回访确认客户签字,将客户正确的签字在影像库中进行替换。 4.重点内控风险点排查 通过对相关业务系统导出收付费、单证管理权限清单,并将涉及的岗位人员信息进行比对,未发现收付费、单证管理等岗位由劳动合同制员工以外的人员担任。

信贷风险自查报告(共3篇)

信贷风险自查报告(共3篇) 信贷风险自查报告(共3篇) 第1篇信贷风险自查报告信贷风险自查报告精选多篇 信贷风险自查报告精选多篇正文第一篇信贷风险自查报告xx 银行贷款风险自查报告按照省联行.银监局对案件防控与冶理要求,为了彻底排查整治贷款信用领域案件问题,最大限度防止外部骗贷类案件发生,进一步改善银行业信贷领域状况,依据xx号文件的提示,我行成立自查小组对本辖区内贷款进行风险排查,现将情况报告如下 一.成立组织,加强领导成立信贷风险领导小组,负责信用行信贷风险自查组织.推进和落实等工作。组成人员如下组长xx 副组长xx 成员xx 二.信贷风险排查情况 (一)排查前期准备工作截止排查xx年 x月xx 日,我行各项贷款xx笔,余额xxxx万元,五级分类全为正常类贷款,其中助学贷款共xx笔,金额共计xx万元;抵押农户贷款xx笔,金额共计xxx万元;抵押农村工商业贷款x笔,金额共计xxx万元。 (二)排查内容领导小组以我行xx年 x月xx日各项贷款余额为基数,应核对xx笔,金额xx万元;已核对xx笔,金额xx万元;核对率达100。通过认真排查,排查结果如下(1)我行无编造虚假理由骗取贷款案件,贷款用途全部真实,我行贷款全部采

用受托支付方式,最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。(2)我行无使用虚假合同骗取贷款案件,发放贷款时我行信贷人员认真审查经济合同内容,并没有发现伪造.变造或者无效的经济合同;(3)我行无使用虚假证明文件骗取贷款案件,贷款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件,其他证明文件也都经过认真审核,不给犯罪分子可乘之机。(4)我行无利用担保骗取贷款案件,我行发放贷款时,全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件,没有使用虚假的产权凭证或存单.票据办理抵质押骗取贷款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。(5)我行无通过空壳公司申请贷款案件。 三.排查认定此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份,确认我行并没有骗贷类案件的发生。第二篇小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告合规经营是办理信贷业务的基本要求,信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此,我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规.信贷政策和监管制度要求。近日,分行 根据总行关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知的精神,结合自身实际情况,在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下 一.总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作,专门成立了由副行长任组长.风险主管参与指导,小企业中心.风险部等部

银行自查报告

合规管理和风险防控年 自查报告 为规范业务经营,强化风险管理,扎实推进“合规管理和风险防控年”活动,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我社进行了严格规范的自查行动。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照联社要求对照《河北省农村信用社管理制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合

检查组检查,保证不再出现类似问题。 自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共防,和谐共赢”。 通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。 第三,加强学习,提高风险防控能力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。 全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。

信用社银行卡信息泄露风险专项排查自查整改报告[2020年最新]

信用社银行卡信息泄露风险专项排查自查整改报告 近年来,银行卡在我省迅速发展,已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体,但在银行卡业务快速发展的同时,也暴露出了诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据省联社下发的关于开展银行卡信息泄露风险专项排 查通知,我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查,主要有以下几个方面: 一、关于制度建设和岗位设置方面:我县联社关于银行卡业务方 面制定了详细的相关管理规定和操作细则,我社根据上级部门相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工,组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内 容,对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等,务求达到外部监督和内控管理的有效结合,相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理情况方面:对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照省联社的相关 管理规定进行操作,严格审查客户资料的真实性和有效性,杜绝违规操作,同时,我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传 手册给前来办理业务的客户,向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识,确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。 三、关于自助设备业务管理情况方面:1、是ATM保险柜钥匙和

密码必须双人分别掌管,即一人管ATM保险柜密码,一人掌管ATM 保险柜钥匙。2、是密码必须不定期更换,每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞,必须做到双人操作、及时清点,交叉复核, 中途不得换人。4、是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下 进行。5、是装钞完毕对外营业前,管理员必须进行实地测试,检查 钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确,测试无误后方可投入使用。6、是在外部服务商提供ATM维护服务时做到相关人员全程陪同,保证ATM机不受到外部人员控制,确保ATM机正常运行7、定期检查自助设备的按键区域、读卡器等组件是否有异常现象;定期查看网线接口是否存在异常或裸露在外;USB接口采取了相关的限制使用措施。 四、关于检查监督情况方面:对于银行卡的各项业务操作,包括 开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查,县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作,务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求,使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

风险排查自查工作报告

范文:________ 风险排查自查工作报告 单位:______________________ 部门:______________________ 日期:______年_____月_____日 第1 页共6 页

风险排查自查工作报告 按照按照保监局30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》文件以及26号《关于开展案件风险排查工作的通知》,我中支通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。 一、认真学习,增强风险防范意识 接到文件之后,阜阳中支立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各四级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。 二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查 (一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。 (1)排查单证使用方面风险情况 针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求,对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。 (2)排查保险合同方面风险 保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面,在近期业务检查中,我们着重针对出单环节,条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查,确保保险合同的有效性,合法性,维护 第 2 页共 6 页

信贷风险自查报告(精选多篇)

信贷风险自查报告(精选多篇) 信贷风险自查报告(精选多篇) 正文第一篇:信贷风险自查报告 xx银行贷款风险自查报告 按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求,为了彻底排查整治贷款信用领域案件问题,最大限度防止外部骗贷类案件发生,进一步改善银行业信贷领域状况,依据《xx》号文件的提示,我行成立自查小组对本辖区内贷款进行风险排查,现将情况报告如下: 一、成立组织,加强领导 成立信贷风险领导小组,负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人员如下: 组长:xx 副组长:xx 成员:xx 二、信贷风险排查情况 (一)排查前期准备工作: 截止排查xx年 x月xx 日,我行各项贷款xx笔,余额xxxx万元,五级分类全为正常类贷款,其中助学贷款共xx笔,金额共计xx万元;抵押农户贷款xx笔,金额共计xxx万元;抵押农村工商业贷款x笔,金额共计xxx万元。 (二)排查内容: 领导小组以我行xx年 x月xx日各项贷款余额为基数,应核对xx笔,金额xx万元;已核对xx笔,金额xx万元;核对率达100%。通过认真排查,排查结果如下: (1)我行无编造虚假理由骗取贷款案件,贷款用途全部真实,我行贷款全部采用受托支付方式,最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。 (2)我行无使用虚假合同骗取贷款案件,发放贷款时我行信贷人员认真审查经济合同内容,并没有发现伪造、变造或者无效的经济合同;(3)我行无使用虚假证明文件骗取贷款案件,贷款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件,其他证明文件也都经过认真审核,不给犯罪分子可乘之机。

(4)我行无利用担保骗取贷款案件,我行发放贷款时,全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件,没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取贷款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。 (5)我行无通过空壳公司申请贷款案件。 三、排查认定: 此次排查共调阅了xxxx年x月份到xxxx年x月份信贷档案共xxx份,确认我行并没有骗贷类案件的发生。 第二篇:小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告 小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告 合规经营是办理信贷业务的基本要求,信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此,我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日,分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神,结合自身实际情况,在辖内全面开展了小企业信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下: 一、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作,专门成立了由副行长任组长、风险主管参与指导,小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组,认真梳理年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节,严格按照总行“通知”要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了年1月至今笔信贷业务,金额共万元,检查覆盖率达100%。针对检查出现的问题,我行采取了“不放过”的原则,明确责任,逐一落实核查、整改责任部门和责任人,并要求“风险隐患不查清不放过、原因分析不透彻不放过、整改措施不落实不放过”,对存在的问题,进行全面整改,消除风险隐患,进一步提高了信贷经营管理水平。 二、发现问题及整改情况。 问题描述: 整改措施: 三、下一步措施。 通过本次自查,信贷人员的合规意识得到了增强;屡查屡犯的顽症得到了整治;信贷基础管理的薄弱环节得到了消除;风险管理能力得到了提高。为了促进小企业信贷业务健康快速发展,下一步我行将采取以下措施:

银行卡信息泄露风险自查报告

银行卡信息泄露风险自查报告 关于银行卡系统科技风险现场检查通知 的自查整改报告 近年来,银行卡在我省迅速发展,已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体,但在银行卡业务快速发展的同时,也暴露出了诸多风险,有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据豫银监办发号文关于开展银行卡系统科技风险现场检查 __,我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查,主要有以下几个方面: 一、关于制度建设和岗位设置方面:县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则,我社根据市银行卡中心相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工,组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容,对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等,务求达到外部监督和内控管理的有效结合,相互制约和防范银行卡操作风险。 二、关于业务管理情况方面:对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关

管理规定进行操作,严格审查客户资料的真实性和有效性,杜绝违规操作,同时,我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户,向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识,确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。 三、关于自助设备业务管理情况方面: 1是ATM保险柜钥匙和密码必须双人分别掌管,即管理员管ATM保险柜密码,出纳员掌管ATM 保险柜和电子门钥匙。2是密码必须不定期更换,每月至少更换一次。3是装入或取出ATM现钞,必须做到双人操作(特别是离行式的ATM 机)、及时清点,交叉复核,中途不得换人。4是所有加钞、点钞、清机过程必须选择监控器下进行。5是装钞完毕对外营业前,管理员必须进行实地测试,检查钱箱位置放置是否错位及吐钞面额是否正确,测试无误后方可投入使用。6是在外部服务商提供ATM维护服务时已经做到全程陪同,保证ATM机不受到外部人员控制,确保ATM机正常运行。 四、关于科技开发管理情况方面:此项业务主要由县联社相关部 门负责。 五、关于检查监督情况方面:对于银行卡的各项业务操作,包括 开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查,县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作,务求对

医院突发事件风险隐患排查和整改报告

**医院突发事件风险隐患排查 和整改报告 为切实切降低医院突发事件风险隐患,确保事故隐患的及时排查和整改,有效预防和减少突发事件的发生及保障人民群众的生命财产的安全。根据2015年******卫生计生系统风险隐患排查工作方 的通知,现将排查工作情况报告如下: 一、成立了突发事件风险隐患排查工作领导小组 组长:*** 副组长:*** 组员:*** *** *** *** *** *** *** *** 二、风险隐患排查内容: 1.检查院内安全情况。院内是否危房,医院周边有无地质灾害危险、建筑类隐患和其他危险源;各类在建工程或未交付使用工程是否实行封闭式管理和有明显安全警示标志等。 2.检查医院消防安全工作。检查职工宿舍、门诊综合楼的消防栓、应急照明、指示灯、灭火器配备和完好情况,电线老化的更新情况,有无差大负荷用电现象,消防通道(疏散通道)是否畅通。 3.医疗安全方面隐患风险。医务人员在诊断过程中,无论是医疗技术或者是医疗质量、医患沟通方面都是容易引发医患纠纷的原因,通过检查发现,各科室医务人员的安全意识和医疗质量把关做得较好,相关制度能够严格执行,也没有出现过度治疗和过度检查的情况。

4、药品安全的风险隐患。通过随机抽取10份门诊处方和住院病历进行检查,对开具不合格的处方和书写病历的相关医务人员进行处罚并勒令限期整改,加大对医嘱和用药的管理,保证合理用药和安全用药。 5.根据文件排查工作的总体要求,合力开展隐患排查工作。经自查分析评估,发现医院主要存在有3个风险安全隐患: ⑴高压消毒炉,底部有漏水现象。 ⑵医院职工宿舍没有配备消灭器械,如灭火筒等。 ⑶医院门诊大厅消防栓没有水。 三、整改措施 (一)1、加强对高压消毒炉管理,对管理负责人进行培训。 2、立刻配备好医院宿舍的消防灭火设备和安全逃生标识。 3、在近期内做好门诊大厅消防管道的接通。 (二)加强宣传,群防群治。我院充分利用各种宣传媒体对广大教职员工和群众深入宣传安全隐患排查“回头看,再整改”活动的重要意义,形成良好的舆论氛围,发挥他们对安全工作的知情权、参与权和监督权,组织他们查找身边的事故隐患,充分调动他们的积极性,提高自我保护意识。 *****医院 ****年12月11日

保险公司整改报告范文

保险公司整改报告范文 篇一:保险公司风险排查结果报告 阜阳中心支公司风险排查结果报告 分公司人事行政部: 按照按照保监局【皖保监办发?XX?30号《安徽保监局关于开展案件风险排查工作的通知》】文件以及幸福寿皖发?XX?26号《关于开展案件风险排查工作的通知》,我中支通过认真学习研究文件精神,现将有关风险排查结果情况汇报如下。 一、认真学习,增强风险防范意识 接到文件之后,阜阳中支立即对文件进行研究和学习,同时第一时间将文件向各四级机构进行转发,要求各机构认真学习文件精神,结合自身工作实际,岗位职责,对可能产生的风险点,提高责任意识,对风险做到早发现、早报告、早处置。 二、结合自身工作,落实细节,开展全面风险排查 (一)阜阳中支要求各部门及四级机构对辖区各个方面风险进行一次全面排查。重点从以下几个方面进行了重点排查。

(1)排查单证使用方面风险情况 针对重控单证使用存在的风险。近期阜阳中支结合保监会数据真实性检查要求,对各部门及四级机构单证使用情况进行了一次全面检查,从检查结果来看,各机构在单证装订、单证领用、销号登记工作方面较为规范。但发现个别机构单证管理较为松懈,对于此行为,中支公司已经进行了纠错和整改。同时在中支范围内下发通知,要求各机构严格执行公司单证管理要求,避免由此带来的潜在单证使用风险。 (2)排查保险合同方面风险 保险合同方面风险主要集中在保险合同资料完整性方面,在近期业务检查中,我们着重针对出单环节,条款加盖骑缝章、投保单、批单、签字盖章等方面进行重点检查,确保保险合同的有效性,合法性,维护合同双方利益,对于个别机构存在的问题,要求其严格整改,同时中支公司将此项检查工作作为常态化,进行系统抽查,同时配合现场检查。 (3)排查非正常退保风险 我司每天对退保业务数据进行系统监控,尤其要求各代理机构对于退保业务重点沟通,对于数据异常现象,要求其查找原因,提供分析报告,避免因处理不当导致事态扩大化,

信贷自查报告范文

---------------------------------------------------------------范文最新推荐------------------------------------------------------ 信贷自查报告范文 根据联社XXXX年X月X日有关会议精神,我社积极组织信贷人员对信贷业务进行了认真自查,以规范行为、防范案件,查找问题、解决问题为出发点,对照联社和自身的要求进行排查,对个人在工作中存在的问题充分暴露,深挖根源,充分认识风险防控的重要意义,以促使每个人通过此次排查活动,能够在以后的工作中不断的进步,合规操作。 一、我社信贷人员,在平时的工作中,能够认真学习信贷业务及相关制度,较熟悉地掌握了业内知识,但这些知识还不能够完全满足工作的需要,在新的业务处理方法上还有些欠缺,因此在以后的工作中我们应更加努力学习各类相关知识。 二、牢固思想防线。一是能够树立正确的政治方向和立场,时刻保持清醒的头脑。二是能够顾全大局,不为眼前利益所动。三是不计较个人得失。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强服务意识。 三、恪守规章制度。信贷人员始终坚持按章办事,努力执行好各项规章制度,办理贷款手续,力求完善,不出差错,确保手续真实合法,严格执行贷款三查制度。在经手股金的处理上,均能账款清晰,及时入帐,无截留行为;无截留贷款本息行为。在今后的工作中将贷后检查做为重点予以改进,随时掌握客户的动态变化,降低贷款风险。 1 / 6

四、工作作风上。在工作中,兢兢业业,没有利用职权索要、接受他人财物的行为,也不曾经商、入股办企业,无吃拿卡要行为,无涉及黄赌毒等违法行为,始终保持一个信合职工的光辉形象。 此次自查活动,让我们充分认识到,工作的责任重大,想干好信用社的工作,就要时刻保持清醒头脑,思想上不能有任何的懈怠,踏踏实实工作,老老实实做人,任何违规违法的行为都是对集体,对自己的不负责,通过这次自查以及对个人存在问题的剖析,我们的思想受到了洗礼,得到了净化,在以后的工作中一定会做好每一件事,努力争当一名优秀的信合员工。 总行合规部: 本人XXX,现任XX支行副行长。根据总行合规文化建设年活动精神,本人结合自身岗位与职责认真开展了合规风险全面自查,现将自查情况汇报如下: 一、本人基本情况 本人于20XX年4月份从原XX信用社调入原XX信用社,20XX年元月开始在原XX信用社任副主任并兼任信贷员职务,主要负责XX镇XX 村、XX村、XXX社区片的信贷业务。现任XXXXXX支行副行长,包片责任区仍和以上一样。从副主任到副行长近8年来,除了协助领导做好本职岗位的管理职能外,还兼任从事信贷业务。以下主要从信贷业务的合规自查分析总结。 二、存在问题

银行合规风险自查报告

银行合规风险自查报告 为规范业务经营,强化风险管理,增强全员合规经营意识,降低案件风险隐患,确保安全、稳健运行。我行进行了严格规范的自查行动。第一,按照制度要求,重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度办法,认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守,组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二,做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查。对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查,找出了存在问题的原因,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除了风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,按时上报自查报告,准确、及时地反映自查发现问题,并积极配合检查组检查,保证不再出现类似问题。自查服务形象。按照辛集县农信联社“统一着装,树立新形象”的要求,对各柜员“统一着装,微笑服务”执岗情况进行自查,同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话,促使员工改变服务态度,提升服务形象,切实提高业务素质和服务水平,真正实现“合规管理,风险共。防,和谐共赢”通过全面清查,找准问题,统筹兼顾,综合施治,形成相互制约、权责明确的监督约束机制,保障皮革城分社规范健康可持续发展。第三,加强学习,提高风险防控能力为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等,大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力。全员行动,按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标,多措并举,从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象,为“推进案件风险防控工作,逐步建立案件防控工作长效机制,加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。四.整改措施及今后工作思路今后,我将继续加强自己的政治思想教育,深入持续开展合规文化建设年活动,将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中,加大对违规责任人的惩处力度,严肃查处违规人员,营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境,进一步防范操作风险。(一)加强学习,继续深入合规文化建设,使全社员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求,定期集中学习,通过学习SC6000 系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗,落到实处,确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念,从而有效防范我社内部操作风险。(二)加强对自己的金融政策、法律制度,财经纪律、职业道德教育,规范员工言行,加强对“九种人”实行不定期排查,同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心,树立正确的世界观、人生观、价值观,提高员工对防范操作风险的认识,提高合规操作意识,消除麻痹思想,使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障发展”的重要性。(三)积极参加全社员工以操作风险防控为主题进行讨论,就操作风险防控问题发表各自意见,通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。(四)以科学的发展观为指导,树立正确的经营指导思想,严格按照联社的有关规定,组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。

廉政风险点排查和自查自纠及整改措施

廉政风险点排查和自查自纠及整改措施 制定情况汇报 各位领导: 为了认真贯彻落实中央纪委、监察部和国土资源部关于深入开展国土资源领域腐败问题治理电视电话会议精神,进一步加大对国土资源部门重点环节和关键岗位腐败问题的治理力度,不断推进国土资源系统的反腐倡廉建设,根据市局党组统一部署,分局立即行动,认真组织实施“两整治一改革”专项治理活动各阶段工作,并取得了良好的成效。现根据汇报会议要求,我就专项治理活动各阶段工作开展情况简要汇报如下: 一、高度重视、周密安排。 此次专项行动时间紧、任务重,要求严,为确保专项活动的顺利开展,分局根据“两整治一改革”专项活动要求,成立了以局长为组长、书记为副组长、局班子其他成员及相关科室负责人为成员的专项治理活动领导小组,具体承担此次专项治理活动的组织、实施与监督检查,并根据“两整一改”工作要求,制定了《兰州市国土资源局城关分局关于开展“两整治一改革”专项治理活动的实施方案》,明确了专项治理活动内容、步骤和要求,切实做到了责任到位、措施

到位、工作到位,形成了一把手负总责、一级抓一级、层层抓落实的良好工作格局,为实施好“两整一改”专项治理活动奠定了坚实的工作基础。 二、抓住重点、强化学习。 此次专项行动就是重点整治土地和矿业权交易市场存在的突出问题,整治干部队伍廉洁从政存在的突出问题。所以,我局把准确领会专项行动的精神实质,把握核心要求,作为活动开展出成效的关键所在,着重研究部署。 一是组织中层以上干部会议,认真传达中央纪委、监察部和国土资源部关于深入开展国土资源领域腐败问题治理电视电话会议精神,明确开展专项治理活动的必要性,把握精神实质,统一思想认识。 二是组织干部职工认真学习《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》,学习党中央、国务院和中纪委领导关于开展国土资源部门腐败问题的有关批示和讲话,学习中纪委、最高人民检察院、监察部和国土资源部领导在8月19日全国电视电话会议上的重要讲话精神。通过学习,教育引导全局干部职工充分认识当前国土资源领域反腐败斗争的形势和任务,充分认识这次专项治理工作的重要性和紧迫性,把思想和行动统一到中央和省里的部署上来,扎实推进国土资源领域腐败问题治理工作。 三、明确要求、严格措施。

单证风险排查整改报告

单证风险排查整改报告 以下是小编为大家搜集提供到的有关单证风险排查整改报告范文。欢迎阅读参考学习!希望本文内容对大家有所帮助! 内控制度执行自查整改报告 按照****文件要求,我社成立内控制度执行自查领导小组,***为组长,*****为成员。组长为自查第一责任人,各成员相互配合。现将自查情况汇报如下: 一、对库存现金情况,重要空白凭证、印章、有价单证使用管理,股金管理,反洗钱等进行自查;发现库存有连续三天超限额现象。 二、对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查。发现九月份之前有代理开户现象,挂失申请书填写不规范的情况。 三、对授权管理,考勤情况进行检查,存在分笔授权现象,考勤方面,有员工离开岗位时间过长,我社将进一步进行处罚,若不改正,交予联社处理。 我社自查找出了存在问题,纠错整改,使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务,提高工作质量,防控操作风险,消除风险隐患。同时,在此基础上,我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查,合规经营。

四、建议加强学习,提高风险防控能力 为使活动不走过场,使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来,对各种文件制度进行集中学习,并做好学习笔记,提高对风险防控工作的认识。同时,把提高员工素质作为工作中的一个基本点,提高我们作为一线柜员的道德素养。 ******* xx年**月**日 今年以来,XX市XX区联社坚持标本兼治、重在治本的原则,紧紧抓住制度、执行、监督三个环节,以制度执行年活动为载体,从全面构建合规风险管理体系入手,狠抓五个到位,深入扎实做好合规经营、合规操作监督检查和整改工作,进一步规范经营行为,防范事故案件,有力地促进了全辖农村信用社又好又快发展。我们的主要做法是:高度重视,组织领导到位 自年初一开始,联社领导班子把合规管理工作纳入重要议事日程和年度目标考核,作为评先选优的重要内容,坚持常抓不懈。一是成立了以党委书记、理事长为组长,纪委书记、监事长为副组长,经营班子和部室负责人为成员的制度执行年合规经营、合规操作管理年活动领导小组,负责整个活动的组织开展和检查督促,落实稽核监察保卫部具体负责此项工作。二是分别制定了制度执行年活动和合规

银行关于抵质押贷款风险排查整治的报告精编版

河东农村合作银行关于抵质押贷款风险排 查整治的报告 根据《中国银监会办公厅关于强化农村中小金融机构抵质押贷款管理的通知》(银监办发【2012】239号)文件要求,为全面排查我行抵质押贷款情况,化解案件风险,堵塞管理漏洞,夯实案防基础,从根本上解决抵质押贷款潜在的风险,我行组织相关人员认真学习通知要求,立即组织人员对全行抵质押贷款进行了风险排查。通过排查发现,各经营单位贯彻执行相关信贷管理制度和本行内部规章规定,做到了贷款手续齐全,程序合规,贷款风险较小。现将抵质押贷款风险排查整治工作报告如下: 一、基本情况 自2012年9月15日,我行开始对全行抵质押贷款进行风险排查,共计排查抵质押贷款709户789笔,金额121641.5万元。 (一)成立工作领导小组,制定实施方案 我行于9月中旬召开抵质押贷款风险排查动员大会,成立了分管行长任组长,风险管控部、业务管理部和审计部负责人等为成员的抵质押贷款风险排查领导小组,制定实施细则,确定了具体联系人。并从业务管理部、审计部等部门抽调相关业务骨干组成排查小组,负责此次活动的具体实施。

(二)建立排查台账,并逐笔登记排查确认表 根据方案要求,总行统一编制了排查确认表,要求建立排查台账,主要包括抵(质)押人、抵(质)押物名称、抵(质)押物评估价值、抵(质)押物现状、抵(质)押物登记部门、登记日期、设定期限、权证号码等要素,还要求对具体清理核查情况进行描述,并要求排查人、审核人、经营机构负责人签章齐全。 同时,对排查出的抵质押贷款违规问题进行梳理,建立总部和分支机构两级台账,并明确专人负责跟踪问题整改情况,及时更新台账,做好资料维护归档工作。 (三)依据排查台账,认真逐笔排查核对 从2012年9月15日起,我行开始对全区抵质押贷款进行全面风险排查,历时10个工作日,期间共排查抵质押贷款709户789笔,金额121641.5万元,其中质押类贷款87户102笔,金额253500757.79元;抵押类贷款622户687笔,金额962914262.71元。抵质押贷款风险排查整治工作推动得力,成效明显。 二、排查具体情况分析 (一)监管报告书送达不及时。目前和我行合作的监管公司有多家,存在个别监管公司在监管过程中未按照三方协议中约定频率报送《监管报告书》,经常出现几期监管报告一起送达的现象。 (二)贷后检查不规范。主要表现:一是未按照规定频

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