《证券基础知识》重点归纳笔记

使用方法介绍：

1、红色表示是重点记忆内容，蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容，褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容，蓝笔或黑笔划蓝色内容，一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容，考前快速浏览红色和蓝色内容，铅笔内容确定掌握时请擦掉。

2、知识点把握。日常复习注意明确知识点，特别注意多选题知识点的提示。“□”代表一个明显的知识点。

3、1、6、7、8章是一个知识体系：证券市场。2、3、

4、5章是另一个知识体系：证券产品。请分别连续复习。

4、从业基础的复习以理解为主，交易的复习以记忆为主。在时间分配上：基础的复习时间占4层，交易占6层。个人注意复习时间的安排。

说明：此笔记归纳总结是针对书中的重点进行整理，不管是新版或旧版教材，变化都不会太大，考生在看笔记时不必去纠结这个笔记是新的还是旧的，只要掌握了都会比没有头绪的看一次书后,还是一问三不知来得强，所以有时间的考生尽量花点时间过一过此材料吧。

第一章、证券市场概述

知识点101（P1）：证券的含义（多选）

□证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。

知识点102（P1）：有价证券的含义（判断）

有价证券是标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。□这类证券本身没有价值，但它代表着一定量的财产权利，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有交易价格。

□有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化。

知识点103（P2）：有价证券分类概念（多选、判断）

狭义有价证券指资本证券，广义包括商品证券、货币证券和资本证券。

商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证。□有提货单、运货单、仓库栈单等（不能事先确定对象的，不属于。如货币、购物券等）

货币证券是本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。□包括：一类是商业证券：商业汇票和商业本票；另一类是银行证券：银行汇票、银行本票和支票。

资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。

知识点104（P2）：有价证券分类标准（单选、多选、判断）

□1、按发行主体的不同，分为政府证券、政府机构证券和公司证券。政府证券指中央政府或地方政府发行的债券。政

府机构证券是由经批准的政府机构发行的证券，我国目前不允许政府机构发行。公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为金融证券，其中金融债券尤为常见。

□2、按是否在证券交易所挂牌交易，分为上市证券与非上市证券。上市证券是经证券主管机关核准发行，并经证券交易所依法审核同意，允许在证券交易所内公开买卖的证券。非上市证券是未申请上市或不符合证券交易所挂牌交易条件的证券。非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易所市场交易。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券。

□3、按募集方式分类，分为公募证券和私募证券。公募证券是发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审核条件宽松，投资者少，不采取公示制度。信托计划和理财计划，上市公司定向增发属私募证券。

□4、按证券所代表的权利性质，分为股票、债券和其他证券。股票和债券是证券市场两个最基本和最主要的品种。

知识点105（P3）：□有价证券特征（单选、判断）

1、收益性。

2、流动性。指证券持有人在不造成资金损失的前提下以证券换取现金的特征。可以通过兑付、承兑、贴现和转让等方式实现。

3、风险性。指证券持有者面临着预期投资收益不能实现，甚至本金也受到损失的可能。整体上说，证券的风险与其收益成正比。通常情况下，风险越大的证券，投资者要求的预期收益越高；风险越小的证券，投资者要求的预期收益越低。

4、期限性。债券一般有明确的还本付息期限。股票没有期限，可以视为无期证券。

知识点106（P）：□证券市场的特征（多选）

1、是价值直接交换的场所。

2、是财产权利直接交换的场所。

3、是风险直接交换的场所。有价证券的交换在转让出一定收益权的同时，也把该有价证券特有的风险转让出去。

知识点107（P4）：证券市场结构。

证券市场结构是证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。

1、层次结构。按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。□分为发行市场和交易市场。证券发行市场又称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。证券交易市场又称为“二级市场”或“次级市场”，是已发行证券通过买卖交易实现流通转让的市场。

□发行市场和流通市场相互依存、相互制约，是一个不可分割的整体。发行市场是流通市场的基础和前提。流通市场是证券得以持续扩大发行的必要条件。此外，流通市场的交易价格制约和影响着证券的发行价格，是证券发行时需要考虑的重要因素。

2、多层次资本市场。体现为区域分布、覆盖公司类型、上市交易制度以及监管要求的多样性。□根据所服务和覆盖的上市公司类型，分为全球市场、全国市场、区域市场；根据上市公司规模、监管要求等差异，分为主板市场、二板市场（创业板或高新企业板）等。

3、品种结构。依有价证券的品种而形成。分为股票市场、债券市场、基金市场、衍生品市场。

4、交易场所结构。□按交易活动是否在固定场所进行分为有形市场和无形市场。有形市场称为“场内市场”，指有固定场所的证券交易所市场。有形市场的诞生是证券市场走向集中化的重要标志之一。把无形市场称为“场外市场”，指没有固定场所的证券交易所市场。目前，场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。

知识点108（P5）：证券市场的基本功能。

□证券市场被称为国民经济的“晴雨表”。

1、筹资-投资功能。证券市场一方面为资金需求者提供通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金提供者提供了投资对象。

2、定价功能。能产生高投资回报的资本，市场的需求就大，相应的证券价格就高；反之，证券价格就低。

3、资本配置功能。是通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能。

知识点109（P6）：证券发行人

□发行人是为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。包括：

1、公司（企业）。企业组织形式分为独资制、合伙制和公司制。□现代股份制公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。公司发行股票所筹集的资本属于自有资本，而通过发行债券所筹集的资本属于借入资本，发行股票和长期公司债券是公司筹措长期资本的主要途径，发行短期债券则是补充流动资金的重要手段。公司作为证券发行主体的地位有不断上升的趋势。

2、政府和政府机构。政府发行证券的品种仅限于债券。中央政府债券被视为“无风险证券”，其收益率被称为“无风险利率”。□中央银行作为证券发行主体，第一类是中央银行股票。（例如美国），中央银行股票类似优先股。第二类是中央银行处于调控货币供给量目的而发行的特殊债券。发行中央银行票据，主要用于对冲金融体系中过多的流动性。

3、金融机构。但股份制金融机构发行的股票没有定义为金融证券，而是归类于一般的公司股票。

知识点110（P7-10）：证券投资人（单选、判断）

□证券投资人可分为机构投资者和个人投资者。

□机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金。

政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。

□金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金及其他金融机构。

目前保险公司已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者。保险公司除投资国债之外，还可以在规定的比例内投资于证券投资基金和股权性证券。中国投资有限责任公司于2007年9月29日成立，注册资本金2000亿美元，被视为中国主权财富基金的发端。法规规定，银行业金融机构可用自有资金及中国银监会规定的可用于投资的表内资金进行证券投资，但仅限投资于国债；对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。银行业金融机构经中国银监会批准后，也可通过理财计划募集资金进行有价证券投资。信托投资公司、企业集团财务公司可申请从事证券投资业务，目前尚未批准金融租赁公司从事证券投资业务。企业可以参与股票配售，也可投资于股票二级市场，事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。

□基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。□社保基金分为两层：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。全国性基金主要投向国债市场，企业年金对投资范围限制不多。□我国社保基金主要由两部分组成：一部分是社会保障基金。（□）资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益；同时，确定从2001年起新增发行彩票公益金的80%上缴社保基金。投资范围，其中银行存款和国债投资的比例不低于50%，企业债、金融债不高于10%，证券投资基金、股票投资的比例不高于40%。风险小的投资（60%）由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资（40%）则委托专业性投资管理机构进行投资运作。另一部分是社会保险基金。一般由养老、医疗、失业、工伤、生育组成。

企业年金是企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上自愿建立的补充养老保险基金。社会公益基金是将收益用于指定的社会公益事业的基金，如福利基金、科技发展基金、教育发展基金、文学奖励基金等。

个人投资者是证券市场最广泛的投资者。

知识点111（P11）：证券市场中介机构

□证券市场中介机构是指为证券发行、交易提供服务的各类机构。

1、证券公司

2、证券登记结算机构

3、证券服务机构：证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等。

知识点112（P11）：自律性组织

□自律性组织包括证券交易所和证券业协会。

证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。权利机构为全体会员组成的会员大会。

知识点113（P12）：证券监管机构

证券监管机构是中国证券监督管理委员会（简称中国证监会）及其派出机构。是国务院直属的证券监督管理机构。

知识点114（P12）：□证券市场的产生

得益于社会化大生产和商品经济的发展。

得益于股份制的发展

得益于信用制度的发展

知识点115（P13-15）：证券市场的发展阶段

萌芽阶段：15世纪的意大利商业城市中的证券交易主要是商业票据的买卖。16世纪里昂、安特卫普已有证券交易所交易国家债券。16世纪中叶，股份公司出现。1602年在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。1773年，英国的第一家证券交易所在“乔纳森咖啡馆”成立，为现在伦敦证券交易所的前身。美国证券市场是从买卖政府债券开始的。1790年成立了美国第一个证券交易所费城证券交易所。1792年，在华尔街签订“梧桐树协定”，逐步在1863年发展为“纽约证券交易所”。

初步发展阶段：证券结构起了变化，有价证券中占主要地位的已不是政府债券，而是公司股票和公司债券。

停滞阶段：1929年全球经济危机

恢复阶段：二战后至60年代

加速发展阶段：70年代以来，标志是反映证券市场容量的重要指标-证券化率（证券市值/GDP）的提高。

知识点116（P16-19）：□国际证券市场发展现状与趋势（多选，多为ABCD四个选项）

A;证券市场一体化B:投资者法人化C:金融创新深化D:金融机构混业化。

1999年，美国通过《金融服务现代化法案》，废除1933年经济危机时代制定的《格拉斯-斯蒂格尔法案》，取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍，标志着金融业分业制度的终结。（P17）

交易所重组与公司化。（□）2000年，阿姆斯特丹交易所、布鲁塞尔交易所、巴黎交易所签署协议，合并为泛欧交易所；2002年又先后合并伦敦国际金融期权期货交易所（LIFFE）和葡萄牙交易所（BVLP）。1993年斯德哥尔摩证券交易所最先挂牌上市。(P18)

证券市场网络化

金融风险复杂化

金融监管合作化

知识点117（P20-33）：中国证券市场发展史

我国最早出现的股票是外商股票，最早的证券交易机构也是外商开办的“上海股份公所”和“上海众业公所”。1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业。1918年成立的北平证券交易所是中国人创办的第一家证券交易所。(P20) 1981年，我国重启国债发行。1982年出现企业债，1984年出现金融债。1987年，中国第一家专业证券公司-深圳特区证券公司成立。1990年12月上海证券交易所营业，1991年7月深圳证券交易所营业。1990年10月，郑州粮食批发市场引入期货交易机制，称为中国期货交易的实质性发端。1992年10月，深圳有色金属交易所推出中国第一个标准化期货合约-特级铝期货标准合同。(P21)

1992年10月，国务院证券委和中国证监会成立，标志中国资本市场纳入全国统一监管框架，1998年，国务院证券委撤销，证监会成为全国证券期货市场的监管部门。

1991年开始老基金，1997年11月，《证券投资基金管理暂行办法》颁布。1998年12月，《证券法》正式颁布，并于1999年7月实施。(P22)国务院于2004年1月发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》（国九条）。2005年10月，修订后的《证券法》、《公司法》颁布，2006年1月1日开始实施。(P23)

股权分置改革方案须经参加表决的股东所持表决权的2/3以上和参加表决的流通股股东所持表决权的2/3以上同时通过。(P24)

2007年3月，修订《期货交易管理条例》发布

1992年开始境内上市外资股（B股），1993年开始境外上市外资股（H股、N股）。1982年1月，中国国际信托投资公司在日本债券市场发行了100亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。1984年11月，中国银行在东京公开发行200亿日元债券，标志中国正式进入国际债券市场。1993年9月，财政部首次在日本发行了200亿日元债券，标志着我国主权外债发行的正式起步。(P30)

1982年，日本野村证券成为第一家在中国设立代表处的海外证券公司。1995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利

国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。中国证监会1995年加入了证监会国际组织。2001年12月11日，我国正式加入WTO，承诺：1、国外证券机构可直接从事B股交易。2、其代表处可成为交易所特别会员。3、允许设立合营公司从事证券投资基金管理业务，外资比例不超过33%，3年后，不超过49%。4、加入3年内，允许设立合营证券公司，外资比例不超过1/3。(P31)2003年，瑞士银行成为首家获批的合格境外机构投资者（QFII）(P32)

（第一章之后直接开始6、7章复习，8章只需看勾画内容即可。这四章属于一个内容）

第二章、股票

知识点201（P34）：股票的定义（判断）

□（大多数概念段落都可出多选题：如“以下关于股票说法正确的”）：股票是股份有限公司签发的证明股东所持有股份的凭证。股份有限公司的资本划分为股份，每一股金额相等。同种类的每一股份应当具有同等的权利。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。

从股票的发展历史看，最初的股票票面格式既不统一，也不规范，由各发行公司自行决定。我国公司法规定，股票采取纸面形式或规定的其他形式。股票应载明的事项主要有：公司名称、公司成立日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。

知识点202（P35）：□股票的性质(单选、判断)

1、股票是有价证券。

2、股票是要式证券。如果缺少规定的要件，股票就无法律效力。

3、股票是证权证券。设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生，即权力的发生是以证券的制作和存在为条件。证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。

4、股票是资本证券。股票不是一种现实的资本，独立于真实资本之外，是一种虚拟资本。

5、股票是综合权利证券。（□）股票不属于物权证券，也不属于债券证券，而是一种综合权利证券。物权证券是证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。债券证券是持有者为公司债权人的证券。股东权是一种综合权利，股东依法享有资产收益、重大决策、选择管理者等权利。股东虽然是公司财产的所有人，但对于公司的财产不能直接支配处理，所以不是物权证券。

知识点203（P36）：□股票的特征（多选、判断）

1、收益性。是股票最基本的特征。股票的收益来源于：一是来自股份公司。股息红利。二是来自股票流通。即差价收益又成为资本利得。

2、风险性。风险性是指股票可能产生经济利益损失的特征。是预期收益的不确定性。股票的风险与收益是并存的。

3、流动性。流动性是股票可以在依法设立的证券交易所上市交易或在经批准设立的其他证券交易场所转让的特征。股票是流动性很高的证券。

4、永久性。它是一种无期限的法律凭证。

5、参与性。股票持有人有权参与公司重大决策的特征。

知识点204（P37）：普通股票和优先股票。（多选）

□按股东享有权利的不同，股票可以分：

1、普通股票。普通股票是最基本、最常见的一种股票。在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在债权人和优先股票股东之后，故其承担的风险较高。与与优先股票比，普通股票是标准的股票，也是风险较大的股票。

2、优先股票。优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司盈利和剩余财产的分配上比普通股票股东享有优先权。

知识点205（P37-39）：记名股票和无记名股票。（多选、单选、判断）

□按是否记载股东姓名，股票可以分为：

1、记名股票。是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票。我国公司法规定，公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票。股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载：股东的姓名或名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。（□）特点：①股东权利归属记名股东。②可以一次或分次缴纳出资。采取发起设立方式的，全体发起人首次出资额不得低于注册资本的20%，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足。以募集方式设立的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。③转让相对复杂或受限制。我国公司法规定，记名股票由股东以背书方式或其他方式转让，转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。④便于挂失，相对安全。我国公司法规定，记名股票遗失，股东可请求人民法院宣告该股票失效，并向公司申请补发股票。

2、无记名股票。指股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。我国规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期（不包括价格）。（□）特点：①股东权利归属股票的持有人。我国规定，发行无记名股票的公司应当于股东大会会议召开前30日公告会议召开的时间、地点和审议事项。无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开5日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。②认购股票时要求一次缴纳出资。③转让相对简便。股东将股票交付给受让人后即发生转让的效力。④安全性较差。一旦遗失，无法挂失。

知识点206（P39-40）：有面额股票和无面额股票（多选、判断）

□按是否在股票票面上表明金额，股票分为：

1、有面额股票。指在股票票面上记载一定金额的股票。这一记载金额也称为票面金额、票面价值或股票面值。我国规定，股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。（□）特点：①可以明确表示每一股所代表的股权比例。②为股票发行价格的确定提供依据。我国规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。票面金额就成为股票发行价格的最低界限。

2、无面额股票。是在股票票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。也称比例股票或份额股票。20世纪早期，美国纽约州最先允许发行无面额股票。中国不允许发行这种股票。（□）特点：①发行或转让价格较灵活。②便于股票分割。

知识点207（P40-41）：□股票的价值（单选、判断）

1、票面价值。又称面值。以面值作为发行价，称为平价发行。发行价格高于面值称为溢价发行，募集的资金中等于

面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。随时间推移，与每股净资产逐渐背离，与股票的投资价值之间没有必然的联系。

2、账面价值。又称股票净值或每股净资产。在盈利水平相同的前提下，账面价值越高，股票的收益越高，股票就越有投资价值。因此，是股票投资价值分析的重要指标。

3、清算价值。是公司清算时每一股份所代表的实际价值。大多数公司的实际清算价值低于其账面价值。

4、内在价值。即理论价值，即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。

知识点208（P41-42）：股票的价格（判断）

1、股票的理论价格。股票的未来股息收入、资本利的收入是股票的未来收益，可称为期值。将股票的期值按必要收益率和有效期限折算成今天的价值，即为股票的现值。股票的理论价格用公式表示：股票价格=预期股息／必要收益率。

2、股票的市场价格。由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

知识点209（P42-47）：□影响股票价格的因素（多选、单选、判断）

1、公司经营状况。经营状况是股价的基石。公司经营状况好，股价上升；反之亦然。包括：①公司资产净值。是总资产减总负债。一般而言，净值增加，股价上涨。②盈利水平。公司盈利水平是影响股价的基本因素之一。一般情况下，公司盈利增加，股息增加，股价上涨。通常，股价的变化先于盈利的变化，股价的变动幅度也大于盈利的变化幅度。③公司的派息政策。与股价成正比，通常，股息高，股价涨。股息来自公司的税后净利，公司净利的增加只为股息派发提供了可能，并非盈利增加，股息就一定增加。④股票分割。通常会刺激股价上升。⑤增资和减资。⑥销售收入。⑦原材料供应及价格变化。⑧主要经营者更替。⑨公司改组或合并。⑩意外灾害。

2、宏观经济因素。是影响股价的重要因素。宏观经济影响股价的特点是波动范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。包括：①经济增长。②经济周期循环。（□）每个周期一般都要经过高涨、衰退、萧条、复苏四个阶段。与股价的关系是：复苏-股价回升；高涨-股价上涨；危机-股价下跌；萧条-股价低迷。股价的变动通常比实际经济的繁荣或衰退领先一步。（4-6个月）③货币政策。中央银行通常采用存款准备金制度、再贴现政策、公开市场业务等货币政策手段调控货币供应量。（□）途径：ⅰ、中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，股价下降，反之亦然。ⅱ、采取再贴现政策手段，提高再贴现率，收紧银根；市场利率提高，导致股价下降，反之亦然。ⅲ、公开市场业务大量出售证券，收回基础货币同时增加证券供应，证券价格下降，反之亦然。总之，放松银根、增加货币供应，资金宽松，股价上涨。④财政政策。(□)途径：ⅰ、增加财政支出，刺激经济增长。ⅱ、提高税率，股息减少。ⅲ、国债发行改变证券供应。⑤市场利率。ⅰ、利率提高，净利减少，股价下降。ⅱ、利率提高，流向储蓄债券，股票需求减少。ⅲ、利率提高，买空者融资成本提高，减少需求。⑥通货膨胀。对股价的影响较复杂，既有刺激股票市场的作用，又有抑制的作用。通货膨胀是因货币供应过多造成货币贬值、物价上涨。⑦汇率变化。传统理论认为，汇率下降，本币升值，不利于出口而有利于进口；上升不利于进口而有利于出口。⑧国际收支状况。

3、政治因素。战争是最有影响的政治因素。政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。

4、心理因素。

5、稳定市场的政策与制度安排。

6、人为操纵因素。

知识点210（P48-49）：普通股股东的权利。

□我国规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资。全体股东的货币出资金额不得低于注册资本的30%。□股东享有：

1、公司重大决策参与权。行使这一权力的途径是参加股东大会、行使表决权。股东大会应当每年召开一次年会，必要时也可召开临时股东大会。股东会议由股东按出资比例行使表决权。决议必须经出席会议的股东半数通过，但公司持有本公司股份没有表决权。(□)股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议、公司合并分立解散或变更公司形式的决议，须2/3以上通过。

2、公司资产收益权和剩余资产分配权。一是普通股股东按出资比例分取红利，二是解散时有权要求取得公司的剩余资产。一般原则是：只能用留存收益支付；股利的支付不能减少其注册资本；公司在无力偿债时不能支付红利。(□)我国规定：公司缴纳所得税后的利润在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配：弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金。(□)行使剩余资产分配权先决条件：第一，解散之时。第二，法定程序：公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。

3、其他权利。第一，查阅，建议或质询。第二，转让。第三，优先认股权或配股权。(□)优先认股权是当股份公司为增加公司资本而决定增加发行新的股票时，原普通股票股东享有的按其持股比例、以低于市价的某一特定价格优先认购一定数量新发行股票的权利。目的：一是保证股东原有的持股比例。二是保护原股东的利益和持股价值。股东有三种选择：第一，认购。二是，权利转让。三是，不行使听任失效。是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日。股权登记日前，享有；之后不享有。前者含权股，后者除权股。

（股东的义务简单浏览）

知识点211（P50-51）：优先股票的定义及特征。（多选、判断）

股东享有某些优先权利（如优先分配公司盈利和剩余财产权）。一方面，代表对公司的所有权。另一方面，兼有债权的若干特点，事先确定固定的股息率。□好处：1、筹集长期稳定的公司股本，又减轻股息的分派负担。2、无表决权，避免公司经营决策权的分散。3、股息固定，风险小。但在公司盈利丰厚时，股息可能大大低于普通股。□特征：

1、股息率固定

2、股息分派优先

3、剩余资产分配优先

4、一般无表决权

知识点212（P52-53）：优先股种类。（多选、判断、单选）

□依据股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发，分为：

1、积累优先股。

2、非积累优先股。当年结清、不能累积发放。

□依据获得固定的股息外能否参本期剩余盈利的分配，分为：

1、参与优先股。能参与。

2、非参与优先股。不能参与。是一般意义上的优先股票。

□依据能否转换成其他证券，分为：

1、可转换优先股票。可转。大多数转成普通股票或另一种优先股。

2、不可转换优先股票。不可转。

□依据能否由原发行的股份公司出价赎回，分为：

1、可赎回优先股票。在一定时期按特定赎买价格由发行公司收回。公司赎回必须在短期注销。

2、不可赎回优先股。

□依据股息率是否变动，分为：

1、股息率可调整优先股。

2、股息率固定优先股。一般意义上的优先股都是股息率固定优先股。

知识点213（P53-58）：我国股票类型。（多选）

□按投资主体的性质分：

1、国家股。包括国有资产折算成的股份。□来源上主要有：第一，国有企业改组时的净资产。第二，政府部门向新组建的股份公司的投资。第三，代表国家投资的机构向新组建的股份公司的投资。（国有股权的另一组成部分是国有法人股）。

2、法人股。企业法人或有法人资格的事业单位和社会团体形成的股份。具有法人资格的国有企业、事业单位及其他单位向独立于自己的股份公司出资形成的称为国有法人股，属于国有股权。作为发起人的法人在认购股份时，可以用货币出资，也可以用实物、工业产权、非专利技术、土地使用权等出资。

3、社会公众股。社会公众形成的可上市流通的股份。我国规定，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。

4、外资股。是股份公司向外国和我国港澳台投资者发行的股票。按上市地域可以分为：

□①境内上市外资股（B股）。采取记名股票形式，以人民币标明股票面值，以外币认购、买卖，在境内证券交易所上市交易。2001年对境内居民个人开放。可用现汇存款和外币现钞存款以及从境外汇入的外汇资金从事B股交易，不得使用外币现钞。股息以人民币计价以外币支付。

□②境外上市外资股（H香港、N纽约、S新加坡、L伦敦股）。注册地国内股份公司向境外投资者募集并在境外上市。也采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购。

□红筹股不属于外资股。指在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国境内的股票。完成股权分置改革的公司按流通受限与否，分为

1、有限售条件股。有：①国家股。②国有法人持股。是指国有企业、国有独资公司、事业单位及第一大股东为国有和国有控股企业且国有股权比例合计超过50%公司持有的上市公司股份。③其他内资股。非国有及国有控股单位和境内自然人持有。④外资持股。境外法人持股和境外自然人持股。

2、无限售条件股。流通转让不受限制。

未完成股权分置改革的公司的简单了解。

股权分置改革：2005年4月发布《关于上市公司股权分置改革试点的有关问题的通知》，启动分置改革试点。8月，《指

导意见》，9月，《管理办法》，我国股权分置改革全面铺开。2/3、2/3。其他规定：方案实施起，12个月内不得上市交易或转让。持有5%以上的之后出售12个月内不超过5%，24个月不超过10%。

第三章、债券(难点)

知识点301（P59）：债券的定义（判断、单选）

□债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债权投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。

□借贷双方的债权关系有：第一，所借贷货币资金的数额；第二，借贷的时间；第三，在借贷时间内的资金成本或应有的补偿（债券的利息）。

□借贷双方的权利义务关系包括（多判断）：第一，发行人是借入资金的经济主体；第二，投资者是出借资金的经济主体；第三，发行人必须在约定的时间付息还本；第四，债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，是这一关系的法律凭证。

□其性质：

1、债券属于有价证券。

2、债券是虚拟资本。

3、债券是债权的表现。

知识点302（P60-61）：债券的票面要素。（多选、判断、单选）

□通常，债券票面上有四个基本要素（重点）：

1、债券的票面价值。□是债券票面标明的货币价值，是债券发行人承诺在债券到期日偿还给债券持有人的金额。首先，要规定币种。主要考虑债券的发行对象：一般说，在本国发行通常以本国货币；在国际市场，通常以发行地货币或国际通用货币。此外，还考虑发行者本身对币种的需要。其次，规定债券的票面金额。根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债权发行费用等因素综合考虑。

2、债券的到期期限。□是从发行之日起到偿清本息之日止的时间。考虑因素有：第一，资金使用方向。弥补临时性资金周转，可以发行短期债券；满足长期资金的需求，发行中长期债券。第二，市场利率变化。（重点理解）一般说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期较短的债券，可以避免市场利率下跌后仍须支付较高的利息；当上升时，选择期限较长的，能保持较低的利息负担。第三，债券的变现能力。与债券流通市场发育程度有关。流通市场发达，债券容易变现，长期债券较能被投资者接受；不发达，不易变现，长期债券的销售就可能不如短期债券。

3、债券的票面利率。也称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常用百分数表示。有多种形式：单利、复利、贴现利率。□影响因素有：第一，借贷资金市场利率水平。市场利率较高时，票面利率较高，反之较低。第二，筹资者的资信。发行人资信好，信用等级高，投资者风险小，票面利率可以定得低一些，反之定高一些。第三，债券期限长短。一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应定得高些，反之亦然。但是，有时也会出现短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象。

4、债券发行人名称。指明债务主体，为债权人到期追索本金和利息提供了依据。

以上四个要素并非一定在债券票面上印制出来。

知识点303（P62）：□债券的特征：

1、偿还性。在历史上也有例外，曾有过无期公债。

2、流动性。首先取决于转让的便利程度；其次取决于债券转让时是否价值上蒙受损失。

3、安全性。持有人收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并可按期收回本金。债券不能收回投资的风险有：第一，债务人不履行债务。一般政府债券的风险最低。第二，流通市场风险。即市场价格下跌而承受损失。

4、收益性。两种表现形式：一是利息收入。二是资本损益。

知识点304（P63-64）：债券的分类。（多选、判断、单选）

□按发行主体分类，分为：

1、政府债券。发行主体是政府。中央政府发行的称为国债，主要用途是解决由政府投资的公共设施或重点建设项目的资金需要和弥补国家财政赤字。有些国家把政府担保的债券称为政府保证债权。

2、金融债券。发行主体是银行或非银行金融机构。发行债券的目的主要有：筹资用于某种特殊用途；改变本身的资产负债结构。吸引存款是被动负债，而发行债券是金融机构的主动负债。金融债券的期限以中期较为多见。

3、公司债券。公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券（企业债券）。公司债券的风险相对政府债券和金融债券大一些。

□按付息方式分类（重点），分为：

1、零息债券。（□）指债券合约未规定利息支付，通常，这类债券以低于面值的价格发行，债券持有人实际上是以买卖价差的方式取得债权利息。

2、附息债券。在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。按计息方式不同，细分为固定利率和浮动利率。其中，有些付息债券可以根据合约条款推迟支付定期利息，故称为缓息债券。

3、息票累积债券。规定票面利率，但持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

4、浮动利率债券。

□按债券形态分类（重点），分为：

1、实物债券。（□）是一种具有标准格式实物券面的债券。无记名国债就是实物债券，实物券的形式，不记名，不挂失，可上市流通。实物债券是一般意义上的债券。

2、凭证式债券。（□）债券的形式是一种收款凭证。我国1994年开始发行凭证式国债，通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，可记名，可挂失，不能上市流通。在持有期内，可到原购买网点提前兑取，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，兑付本金的2‰收取手续费。

3、记账式债券。（□）没有实物形态的票券，利用证券账户通过电脑系统完成全过程。我国1994年开始发行记账式国债，投资者进行记账式债券买卖，必须在证券交易所设立账户。可以记名、可挂失，安全性高，无纸化，发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

知识点305（P65-66）：债券与股票比较（判断）

□相同点:

1、都属于有价证券。

2、都是筹措资金的手段。

3、两者收益率相互影响。

□不同点（多判断）：

1、权利不同。债券是债权凭证，无权参与公司经营决策。股票是所有权凭证。

2、目的不同。债券属于公司的负债，不是资本金。股票筹措的资金列入公司资本。发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。

3、期限不同。债券有规定的偿还期。股票是一种无期投资。

4、收益不同。债券可以获得固定的利息。股票股息不固定。

5、风险不同。债券风险较小，股票风险较大。第一，债券利息固定，股票股息红利，在公司有盈利才支付，支付顺序列在债券利息支付之后。第二，公司破产，债券偿付在前。第三，二级市场上，债券市场价格较稳定。

知识点306（P67）：政府债券概述。（多选、判断）

政府债券是国家为了筹措资金而向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期还本的债务凭证。举债主体是国家。一般所指狭义的，即政府举借的债务。按政府债券发行主体的不同，可分为中央政府债券和地方政府债券。中央政府发行的债券称为国债。性质上看：第一，从形式看，政府债券具有债券的一般性质。第二，从功能看，政府债券最初仅是弥补赤字的手段，现代已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并逐步成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具。□性质（重点）：

1、安全性高。信用等级最高，称为“金边债券”。

2、流通性强。

3、收益稳定。

4、免税待遇。我国规定，个人的利息、股息、红利所得应纳个人所得税，但国债和国家发行的金融债券的利息收入可免纳个人所得税。在政府债券与其他证券名义收益率相等的情况下，考虑税收因素，政府债券的投资者可以获得更多的实际投资收益。

知识点307（68-69）：国债的分类。（多选、判断）

国债发行量大、品种多，是政府债券市场上最主要的投资工具。

□按偿还期限分类（重点），分为：

1、短期国债。1年或1年以内，在货币市场上占有重要地位，一般是为满足国库暂时的入不敷出。国际上，常见形式是国库券。我国80年代以来也曾使用国库券的名称，但偿还期限大多是超过1年的。

2、中期国债。1年以上，10年以下。用于弥补赤字或用于投资。

3、长期国债。10年或10年以上。常被用作政府投资的资金来源。在资本市场上有着重要地位。

□按资金用途分类，分为：

1、赤字国债。用于弥补政府预算赤字。

2、建设国债。用于建设项目。

3、战争国债。弥补战争费用。

4、特种国债。为了实施某种特殊政策。

□按流通与否分类，分为：

1、流通国债。投资者可以自由认购，自由转让，通常不记名，转让价格取决于供给与需求。

2、非流通国债。不能自由转让，可以记名，也可以不记名。以个人为发行对象的非流通国债，一般以吸收个人的小额储蓄资金为主，故称为储蓄债券。

□按发行本位分类，分为：

1、实物国债。（与实物债券不是同一个含义）。是指以某种商品实物为本位而发行的国债。一是货币经济不发达，实物交易占主导地位；而是币值不稳定，为增强国债吸引力发行。

2、货币国债。本币国债以本国货币为面值发行，外币国债以外国货币为面值发行。

知识点308（ P70-74）：我国国债。（多选、判断、单选）

50年代，我国发行过两种国债。一种是人民胜利折实公债，另一种是国家经济建设公债。在60年代和70年代，我国停止发行国债。中央政府于1981年恢复发行国债。-1994年，面向个人发行只有无记名国库券一种。1994年逐步转向凭证式和记账式国债。2000年最后一期实物券（1997年3年期）到期，无记名国债退出国债发行市场。2006年财政部退出新的品种-储蓄国债（电子式）。

□目前普通国债有（重点）：

1、记账式国债。发行分为证券交易所、银行间债券市场以及同时在银行间债券市场和证券交易所市场发行（跨市场发行）三种情况。特点是：①可记名，挂失，无券形式发行②可上市转让③期限有长有短，更适合短期发行④通过交易所电脑网路发行，降低成本⑤上市后价格随行就市，具有一定的风险。

2、凭证式国债。财政部发行，纸质媒介。

3、储蓄国债（电子式）。（□）是财政部面向境内中国公民储蓄类资金发行的、以电子方式记录债权的不可流通的人民币债券。付息方式分利随本清和定期付息两种。特点：①针对个人投资者，不向机构投资者发行②采用实名制，不可流通转让③采用电子方式记录债权④收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税⑤鼓励持有到期⑥手续简化⑦付息方式多样。

□凭证式国债和储蓄国债都在商业银行柜台发行，不能上市流通，都以国家信用作保证，免缴利息税，不同之处在于：第一，申请购买手续不同。凭证式可持现金直接购买；储蓄国债须开立个人国债托管账户并指定对应的资金账户后购买。

第二，债权记录方式不同。凭证式采取填制“中华人民共和国凭证式国债收款凭证”的形式记录，储蓄国债以电子记账方式记录债权。

第三，付息方式不同。凭证式到期一次还本付息，储蓄国债付息方式多样。

第四，到期兑付方式不同。凭证式须投资者前往网点办理，逾期不加计利息。储蓄国债，承办银行自动将本金和利息转入资金账户，按活期存款利息计息。

第五，发行对象不同。凭证式发行对象是个人，机构。储蓄国债仅限个人。

第六，承办机构不同。凭证式由商行和邮政储蓄机构网点销售，储蓄国债有确认试点资格的7家银行网点销售。

□储蓄国债与记账式国债都以电子记账方式记录债权，不同之处：

第一，发行对象不同。记账式机构和个人都可购买。（储蓄式仅个人）

第二，发行利率确定机制不同。记账式发行利率由承销团成员投标确定。储蓄国债由财政部参照同期银行存款利率及市场供求关系等因素确定。

第三，流通或变现方式不同。记账式可上市流通，储蓄国债不可以上市流通。

第四，到期前变现收益预知程度不同。

□我国发行的普通国债的总体情况是（1分题）：

一是，规模越来越大。

二是，期限趋于多样化。

三是，发行方式趋于市场化。91年前，行政摊派，92年后承购包销，96开始招标发行。

四是，市场创新日新月异。

其他类型国债包括国家重点建设债券、国家建设债券、财政债券、特种债券、保值债券、基本建设债券等，今年主要有：

1、特别国债。发行了两次。1998年发行2700亿元特别国债，用于拨补四大国有商业银行资本金。2007年发行2000亿美元组建国家外汇投资公司。

2、长期建设国债。1998年开始。

知识点309（P74）：地方政府债券。（多选、单选）

□地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，也称地方公债或地方债。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足或者地方兴建大型项目。

□按资金用途和偿还资金来源分类（重点），分为

1、一般债券（普通债券）。为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行，通常以本地区的财政收入作担保。

2、专项债券（收益债券）。为筹集资金建设某项具体工程而发行，往往以项目建成后取得的收入作保证。

地方政府债券在我国建国初期就存在，如50年，东北人民政府发行东北生产建设折实公债。但《中华人民共和国预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券，于是形成具有中国特色的地方政府债券，即以企业债券的形式发行地方政府债券。

知识点310（P75-79）：我国的金融债券。（单选、判断）

60年代以前，只有投资银行之类才发行金融债券，60年代后，商业银行纷纷加入。中央银行债券是一种特殊的金融债券：一是期限较短，二是为实现金融宏观调控而发行。我国金融债券的发行始于北洋政府时期，新中国成立后始于1982年：中国国际信托投资公司在日本东京发行外国金融债券。1993年，中国投资银行被比准在境内发行外币金融债券，这是我国首次发行境内外币金融债券。主要有：

1、中央银行票据。

2、政策性银行金融债券。1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行，以国家开发银行为主。

3、商业银行债券。□①商业银行次级债券。是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券。□②混合资本债券。指商业银行为补充附属资本发行的清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。□其特征：第一，期限在15年

以上，发行之日起10年内不得赎回。第二，到期前如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。第三，清偿顺序列于次级债务之后。第四，无力支付时，发行人可以延期支付。

4、证券公司债券。证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

5、保险公司次级债务。□指保险公司经批准定向募集的、期限在5年以上（含5年）、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。与商业银行次级债不同的是，其偿还只有在确保次级债务本息后偿付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能偿付本息，并且募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。

6、财务公司债券。

知识点311（P79-81）：公司债券（单选、判断）

□公司债券包括（重点）：

1、信用公司债券。不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。实际上是将公司信誉作为担保。

2、不动产抵押公司债券。以公司不动产（房屋、土地等）作抵押，是抵押证券的一种。当抵押品价值很大时，可分若干次抵押，处理时按顺序依次偿还优先一级的抵押债券。

3、保证公司债券。是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保债券的一种。担保人如政府、信誉良好的银行或举债公司的母公司等。

4、收益公司债券。是一种特殊的债券，其利息只在公司有盈利时才支付，。如果余额不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发。

5、可转换公司债券（金融衍生品中再了解）。

6、附认沽权证的公司债券（金融衍生品中再了解）。

我国同时存在企业债券和公司债券，他们在发行主体、监管机构及规范的法规上有一定的区别。

□（难点）企业债券是指中国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。但金融债券和外币债券除外。

1984-1986是萌芽期，-1992是发展期，-1995是整顿期，1996年起进入再度发展期。

□变化包括：

1、发行主体上，突破了大型国有企业的限制。

2、资金用途上开始用于替代发行主体的银行贷款。

3、发行方式上，路演询价方式引入一级市场。

4、期限结构上推出超长期、固定利率企业债券。

5、投资者结构上，机构投资者逐渐成为主要的投资者。

6、利率确定上弹性越来越大。

7、品种不断丰富。2006年首次提出上市公司可以公开发行“分离交易的可转换公司债券”。2008年，允许非金融企业债务融资工具，是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

企业发行中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。

□（同企业债对比）公司债券是公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。发行人是在境内设立的有限责任公司和股份有限公司。2007年《公司债券发行试点办法》出台。长江电力公司债第一个获得发审委通过，采取“一次核准，分期发行”方式。

知识点312（P85）：国际债券概念。（多选）

国际债券是一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。发行人主要是政府、金融机构、企业及国际组织（无自然人）等，投资者是金融机构、基金、企业和自然人（无政府）。

是一种跨国发行的债券。□特殊性包括：

1、资金来源广、发行规模大。

2、存在汇率风险。

3、有国家主权保障。

4、以自由兑换货币作为计量货币。

知识点313（P86-87）：国际债券分类（重点）。（多选、单选、判断）

□外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。特点是发行人属于一个国家，债券面值货币和发行市场属于另一个国家。

是一种传统的国际债券。在美国发行的外国债券称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券。2005年10月，国际金融公司和亚洲开发银行在全国银行间债券市场发行人民币债券，这是中国首次引入外资机构发行主体，属于熊猫债券，是指国际多边金融机构在中国发行的人民币债券，属于外国债券。

□欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。20世纪60年代初发展起来，目前欧洲债券已成为国际资本市场筹资的主要手段（64%以上）。

欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同的国家。也称无国籍债券。□使用的货币一般是可自由兑换的货币：美元、欧元、英镑、日元、特别提款权（复合货币单位）。

□欧洲债券和外国债券有一定得差异（重点）：

1、在发行方式方面，外国债券一般由发行地所在国的机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行团在一个国家或几个国家同时承销。

2、在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，而欧洲债券在法律上受的限制比外国债券宽松得多。

3、在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免。

欧洲债券市场以众多创新品种而著称。

1、在计息方式上，有固定利率，浮动利率，零息、延付息票、利率递增、浮动利率转固定利率债券。

2、在附有选择权方面，有双货币、可转换和附权证债券（有权益权证、债务权证、货币权证、黄金权证等）等。双货币债券是指以一种货币支付利息，以另一种不同货币支付本金。

龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲地区发行和交易的债券。

知识点314(P89-90)：我国的国际债券。（判断）

政府债券：1987年，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公墓债券，这是我国改革后政府首次在国外发行债券。

金融债券：1982年，中国国际信托投资公司在日本东京资本市场上发行了100亿日元的债券，私募方式发行。1993年，中国投资银行首次在境内发行外币金融债券。

可转换公司债券：南玻B、镇海炼油、庆铃汽车H、华能国际N股转债4种。

第四章、证券投资基金

知识点401（P91-94）：证券投资基金（判断、单选、多选）

□证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

作为信托投资工具，美国称“共同基金”，英国和香港称“单位信托基金”，日本和台湾称“证券投资信托基金”。基金起源英国，1868年组建海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。基金产业已经与银行、证券、保险成为现代金融体系的四大支柱之一。

1997年，颁布《证券投资基金管理暂行办法》；1998年，封闭式基金基金金泰、基金开元设立；2004年6月1日，《基金法》正式实施。□发展特点：

1、规模快速增长，开放式基金逐渐成为主流形式。1998-2001年是我国封闭式基金发展阶段。2001年9月，我国第一只开放式基金诞生。

2、基金产品差异化日益明显，投资风格也趋于多样化。“分级股票型证券投资基金”。

3、中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快。2006年，QDII基金。

□证券投资基金特点（多选）：

1、集合投资。

2、分散风险。

3、专业理财。

□证券投资基金的作用（多选）：

1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道。

2、有利于证券市场的稳定和发展。

知识点402（P94）：□基金与股票、债券区别（判断）

1、反映的经济关系不同。股票：所有权关系；债券：债权债务；基金：信托关系（公司型基金除外）

2、所筹集资金的投向不同。股票、债券：直接投资工具，投向实业；基金：间接投资工具，投向有价证券。

3、风险水平不同。收益有可能高于债券，风险又有可能小于股票。

知识点403(P95-102)：基金分类（重点）。（多选、判断、单选）

□按基金的组织形式分类（多选）：

1、契约型基金。又称单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系当事人，通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金。没有基金章程，也没有公司董事会，通过基金契约来规范三方当事人的行为。

2、公司型基金。是依据基金公司章程设立，在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。以发行股份的方式募集。特点：①基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构。它委托基金管理公司作为管理人来管理基金资产。②设有董事会和持有人大会。基金资产归基金所有。

□契约型基金与公司型基金的区别（判断）：

①、资金的性质不同。契约型：通过发行基金份额筹集信托财产；公司型：通过发行普通股票筹集公司法人的资本。

②、投资者地位不同。契约型：投资者既是基金的委托人，又是基金的受益者。公司型：投资者成为公司的股东。

③、基金的运营依据不同。契约型：依据基金契约营运。公司型：依据基金公司章程营运。

由此可见，在法律依据、组织形式和当事人的地位等方面不同。

□按基金运作方式不同分类（多选）：

1、封闭式基金。指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。决定基金期限长短的因素有两（多选）：一是基金本身投资期限的长短。如投资目标是中长期，其存续期就可长一些，反之短些。二是宏观经济形势。如经济稳定增长，可长些。三是依据基金发起人和众多投资者的要求。

2、开放式基金。指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或赎回的基金。

□封闭式基金与开放式基金的区别（多选、判断）：

①期限不同。封闭式基金：有固定的存续期，通常在5年以上。开放式基金:没有固定期限。

②发行规模限制不同。封闭式：规模是固定的。开放式：没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请。

③基金份额交易方式不同。封闭式：在证券交易所交易。开放式：向基金管理人申购或赎回，大多数不上市交易。

④基金份额的交易价格计算标准不同。封闭式：买卖价格受市场供求关系影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。开放式：交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，不直接受市场供求影响。

⑤基金份额资产净值公布的时间不同。封闭式：每周或更长时间公布一次。开放式：每个交易日连续公布。

⑥交易费用不同。封闭式：支付手续费。开放式：支付申购费和赎回费。

⑦投资策略不同。封闭式：可进行长期投资。开放式：为应付赎回兑现，须保留一部分现金和高流动性的金融工具。□按投资标的划分分为（判断）：

1、国债基金。适合于稳健型投资者。收益受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，下降。

2、股票基金。投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。按基金投资的分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金：投资于各种股票，风险较小，和专门化股票基金：专门投资于某一行业、某一地区的股票，风险相对较大。

3、货币市场基金。以货币市场工具为投资对象。通常被认为是低风险的投资工具。□货币市场工具期限在1年以内，主要包括（1分多选题）：（1）现金；（2）1年以内定期存款；（3）属于期限397天内的债券；（4）1年内的债券回购；（5）1年内的中央银行票据；（6）剩余期限在397天内的资产支持证券。不得投资于：（1）股票；（2）可转换债券；（3）剩余期限超过397天的债券；（4）信用等级在AAA级以下的企业债券；（5）信用A-1级及以下的短期融资券；

(6)流通受限的证券。

4、指数基金。20世纪70年代出现的新基金品种。投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。优势是（多选）：（1）费用低廉。（2）风险较小。（3）可以获得市场平均收益率。（4）可以作为避险套利的工具。特别适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。

5、黄金基金。以黄金或其他贵金属及相关产业的证券为主要投资对象。

6、衍生证券投资基金。以衍生证券为投资对象。一般是高风险的投资品种。

□按投资目标划分，分为（多选）：

1、成长型基金。追求基金资产的长期增值。通常投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的成长公司股票。可分为稳健成长型和积极成长型。

2、收入型基金。主要投资可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。可分为固定收入型：主要投资对象是债券和优先股。和股票收入型。

3、平衡型基金。将资产分别投资于两种不同特征的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。一般将25-50%投资于债券及优先股，其余投资于普通股。既可获得当期收入，又可得到资金的长期增值。特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大。

交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。

□（重点）1、交易型开放式指数基金（ETF）。一方面可以在二级市场进行买卖，另一方面可以申购、赎回。它的申购使用一揽子股票换取ETF份额，赎回时换回一揽子股票而不是现金。

ETF产生于20世纪90年代初。加拿大多伦多证券交易所于1991年推出的指数参与份额（TIPs）是最早出现的ETF。现存最早的是美国标准普尔存托凭证。2004年我国推出上证50ETF，2006年深圳100ETF。

ETF运行包括（多选）：①参与主体：发起人、受托人和投资者。②基础指数选择③构造单位分割④构造单位申购与赎回。

由于一级市场ETF申购、赎回的金额巨大，而且是以实物股票的形式进行大宗交易，因此只适合于机构投资者。ETF 二级市场交易在交易所挂牌，任何投资者都可随时购买或出售。

□2、上市开发式基金（LOF）。深圳市场交易所推出的LOF在世界范围内具有首创性。与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，同时申购和赎回均以现金进行。2004年，设立“南方积极配置”。

知识点404（P102-107）：基金当事人。（单选、判断）

一、基金份额持有人

是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在一定程度上对基金经营决策的参与权。□我国规定，下列事项应通过召开基金份额持有人大会审议决定（多选）：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金运作方式；提高基金管理人、托管人的报酬标准；更换基金管理人、托管人；合同约定其他事项。基金份额持有人大会由基金管理人召集；基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、托管人都不召集的，持有人有权自行召集。

二、基金管理人

是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化。

□设立基金管理公司，应具备以下条件并经证监会批准（多选）：有符合的章程；注册资本不低于1亿元人民币，且为实缴货币资本；主要股东最近三年没有违法记录，注册资本不低于三亿元；取得基金从业资格人员达到法定人数；有符合要求的设施；完善的制度等。

认知心理学考试重点+笔记整理2017.01

第一章绪论 一、信息加工的一般原理 感受器→加工器→记忆系统→加工器→效应器 二、对认知心理学的实质的理解: 实质:研究认知活动本身的结构和过程,并且把这些心理过程看作信息加工的过程。 认知心理学关心的是人脑的心理功能、而不考虑它的物质基础。 认知心理学的核心是: 以信息加工的观点揭示认知过程的内部心理机制,即信息是如何获得、贮存、加工和使用的。 三、认知心理学的研究方法 实验法:快速的信息加工 观察法:“出声思考”形式的观察法: 较慢的加工 计算机模拟:两者皆宜(适用于快速/慢速的信息加工过程) (一)反应时实验: 1、减法反应时实验:荷兰的生理学家唐德斯(Donders,1868) 实验逻辑:安排两种反应时作业,如果一种作业包含另一种作业所没有的某个特定的心理过程,且除此过程之外二者在其他方面均相同,那么这两种反应时的差即为此心理过程所需的时间。应用:确定某个心理过程所需的时间;可以从两种反应时的差数来判断某个心理过程的存在。复杂任务-简单任务=复杂部分的认知过程 减法反应时小结: 1. 前提:认知过程是系列加工的。 2. 在认知心理学研究中的应用比较广泛。 3. 对于一些复杂的认知过程,要明确区分出不同的加工阶段还存在一些困难。 2、相加因素法实验 该方法是减法反应时实验的延伸,最初由斯腾伯格(Sternberg,1966-1969)发展出来。 斯腾伯格认为:完成一项作业所需要的时间,是每个加工阶段所需要的时间总和, 如果发现可以影响完成作业所需时间的因素,那么单独或成对地应用这些因素进行实验,就可以观察到完成作业时间的变化。 实验逻辑: 如果两个不同的实验因素的效应是分别独立的(可以相加),那么这两个因素各自作用某一个特定的加工阶段。 相反,如果两个不同的实验因素的效应是相互制约的(存在交互作用),那么这两个因素作用于同一个信息加工阶段。 应用: 通过对影响因素的相互关系的分析,分离出不同的加工阶段。 相加因素法实验小结: 1. 如减法反应时的前提,认知过程必须是系列加工的。 2. 能否应用可相加的和相互作用的效应来确认加工阶段的不同,有研究者对此持怀疑态度。 3、开窗实验 直接地测量每个加工阶段的时间 字母转换实验: 一种比较典型的“开窗”实验方法。它可以较清晰地反应在进行字母转换的信息加工过程中,信息加工所经历的各个阶段,而且计算出该过程所需要的时间。开窗实验的特点: 1)当前的认知活动包含了不同的认知阶段,这些阶段是系列进行的。 2)每一阶段的开始和结束都可以通过外显的指标显示出来。

生理学考试重点归纳

1.人体生理功能三大调节方式？各有何特点？ 1).神经调节指通过神经系统的活动，对生物体各组织、器官、系统所进行的调节。特点是准确、迅速、持续时间短暂。 2).体液调节体内产生的一些化学物质(激素、代谢产物)通过体液途径(血液、组织液、淋巴液)对机体某些系统、器官、组织或细胞的功能起到调节作用。特点是作用缓慢、持久而弥散。 3)．自身调节组织和细胞在不依赖于神经和体液调节的情况下，自身对刺激发生的适应性反应过程。特点是调节幅度小。 2.何谓内环境，及其生理意义？ 答：内环境就是指多细胞动物的体液，包括组织液，血浆和淋巴液。内稳态就是生物能够保持内环境的状态稳定在一个很小的范围之内的机制。主要是通过一系列的反馈机制完成的。高等动物内稳态主要是靠体液调节和神经调节来维持。 意义在于：①能够扩大生物对外界环境的适应范围，少受外界不良环境的制约。②能够让生物的酶保持最佳状态，让生命活动有条不絮地进行。 3.细胞膜的跨膜物质转运形式： 答：1、单纯扩散，如O2、CO2、N2等脂溶性物质的跨膜转运 2、易化扩散，分为经载体的易化扩散（葡萄糖由血液进入红细胞）和经通道的易化扩散（K+、Na+、Ca+顺浓度梯度的跨膜转运） 3.主动转运,分为原发性主动转运（K+、Na+、Ca+逆浓度梯度或电位梯度的跨膜转运）和继发性主动转运（小肠粘膜和肾小管上皮细胞吸收和重吸收葡萄糖时跨管腔膜的主动转运）。 4.出胞（腺细胞的分泌，神经递质的释放）和入胞9白细胞吞噬细菌、异物的过程) 4.血小板有哪些功能。 （1）对血管内皮细胞的支持功能（2）生理止血功能（3）凝血功能（4）在纤维蛋白溶解中的作用 5.血型鉴定？ 答：血型是指血细胞膜上的凝集原类型。ABO血型鉴定，即指ABH血型抗原的检测。红细胞含A抗原的叫A型，含B抗原的叫B型，含A和B抗原的叫AB型；不含A、B抗原，而含H抗原的称O型。常规的方法有：①正向定型：用已知抗体的标准血清检查红细胞上未知的抗原。②反向定型：用已知血型的标准红细胞检查血清中未知的抗体。 6.简述一个心动周期中心脏的射血过程。 心脏从一次收缩的开始到下一次收缩开始前的时间，构成了一个机械活动周期，称为心动周期。在每次心动周期中，心房和心室的机械活动均可分为收缩期和扩张期。但两者在活动的时间和顺序上并非完全一致，心房收缩在前、心室收缩在后。一般以心房开始收缩作为一个心动周期的起点，如正常成年人的心率为75次/分时，则一个心动周期为0.8秒，心房的收缩期为0.1秒，舒张期为0.7秒。当心房收缩时，心室尚处于舒张状态；在心房进入舒张期后不久，紧接着心室开始收缩，持续0.3 秒，称为心室收缩期；继而计入心室舒张期，持续0.5秒。在心室舒张的前0.4秒期间，心房也处于舒张期，称为全心舒张期。一般来说，是以心室的活动作为心脏活动的标志。 7.简述影响动脉血压的因素。 （1）心脏每搏输出量：（2）心率：（3）外周阻力（4）主动脉和大动脉的顺应性（5）循环血量和血管系统容量的比例 8.简述影响静脉回流的因素及其原因。 （1）体循环平均充盈压（2）心脏收缩力量（3）体位改变（4）骨骼肌的挤压作用（5）呼吸运动 9.影响组织液生成的因素：（1）有效滤过压；（2）毛细血管通透性；（3）静脉和淋巴回流等 10.影响心输出量的因素 答：心输出量等于每搏输出量和心率的乘积①前负荷②心肌收缩能力③后负荷④心率 11.心肌兴奋周期性变化及其生理意义？ 答：心肌细胞兴奋后，其兴奋会发生一系列的周期性变化，其过程及意义为：①有效不应期②相对不应期③超常期④低常期 12.肺换气的影响因素 答：1.呼吸膜的面积和厚度影响肺换气。气体的扩散速率与呼吸面积成正比，与呼吸膜厚度成反比。 2.气体分压值、扩散系数、、温度各因素与气体扩散速率成正比。 3.通气/血流比值。比例适宜通气/血流比值才能实现适宜的肺换气，无论该比值增大或减小，都会妨碍有效气体的交换。 13.简述胃酸的主要生理作用。 （1）激活胃蛋白酶原，使之转变为有活性的胃蛋白酶，并为胃蛋白酶提供适宜的酸性环境。 （2）分解食物中的结缔组织和肌纤维，使食物中的蛋白质变性，易于被消化。

《病理生理学》考试知识点总结知识分享

《病理生理学》考试知识点总结 第一章疾病概论 1、健康、亚健康与疾病的概念 健康：健康不仅是没有疾病或病痛，而且是一种躯体上、精神上以及社会上的完全良好状态。 亚健康状态：人体的机能状况下降，无法达到健康的标准，但尚未患病的中间状态，是机体在患病前发出的“信号”. 疾病disease：是机体在一定条件下受病因损害作用后，机体的自稳调节紊乱而导致的异常生命活动过程。 2、死亡与脑死亡的概念及判断标准 死亡：按照传统概念，死亡是一个过程，包括濒死期，临床死亡期和生物学死亡期。一般认为死亡是指机体作为一个整体的功能永久停止。 脑死亡：指脑干或脑干以上中枢神经系统永久性地、不可逆地丧失功能。判断标准：①不可逆性昏迷和对外界刺激完全失去反应；②无自主呼吸；③瞳孔散大、固定；④脑干神经反射消失，如瞳孔对光反射、角膜反射、咳嗽反射、咽反射等；⑤脑电波消失，呈平直线。 ⑥脑血液循环完全停止。 3、第二节的发病学部分 发病学：研究疾病发生的规律和机制的科学。 疾病发生发展的规律：⑴自稳调节紊乱规律；⑵损伤与抗损伤反应的对立统一规律； ⑶因果转化规律；⑷局部与整体的统一规律。 第三章细胞信号转导与疾病 1、细胞信号转导的概念 细胞信号转导是指细胞外因子通过与受体(膜受体或核受体)结合,引发细胞内的一系列生物化学反应以及蛋白间相互作用,直至细胞生理反应所需基因开始表达、各种生物学效应形成的过程。 2、受体上调（增敏）、受体下调（减敏）的概念 由于信号分子量的持续性减少，或长期应用受体拮抗药会发生受体的数量增加或敏感性增强的现象，称为受体上调（up-regulation）；造成细胞对特定信号的反应性增强，称为高敏或超敏。 反之，由于信号分子量的持续性增加，或长期应用受体激动药会发生受体的数量减少或敏感性减弱的现象，称为受体下调（down-regulation）。造成细胞对特定信号的反应性增强，称为减敏或脱敏。 第五章水、电解质及酸碱平衡紊乱 1、三种脱水类型的概念 低渗性脱水是指体液容量减少，以失钠多于失水，血清钠浓度＜130mmol/L,血浆渗透压＜280mmol/L，以细胞外液减少为主的病理变化过程。（低血钠性细胞外液减少）高渗性脱水是指体液容量减少，以失水多于失钠，血清钠浓度＞150mmol/L，和血浆渗透压＞310mmol/L，以细胞内液减少为主的病理变化过程。（高血钠性体液容量减少）等渗性脱水水钠等比例丢失，细胞外液显著减少，细胞内液变化不明显。（正常血钠性体液容量减少）

教育心理学重点知识总结完整版

1、教育心理学：是一门研究学校情景中学与教的基本心理规律的科学。是应用心理学的一 种，是心理学与应用学的交叉学科。 2、研究内容：五要素三过程 3、教育心理学的作用：帮助教师准确的研究问题；为实际教学提供科学的理论指导；帮助 教师预测并干预学生；帮助教师结合实际教学进行研究。 4、教育心理学对教育实践具有描述、解释、预测、控制的作用。 5、教育心理学的发展概况：初创时期、发展时期、成熟时期、完善时期。 6、布鲁纳在1994年美国教育研究会的专题报告中总结了教育心理学的研究成果，主要表 现在：主动性研究、反思性研究、合作性研究、社会文化研究。 7、心理发展：指个体从出生、成熟、衰老直至死亡的整个生命进程中所发生的一系列心理 变化。 8、学生心理发展的四个基本特征：连续性与阶段性、定向性与顺序性、不平衡性、差异性。 9、青少年心理发展的阶段特征：（1）少年期：初中阶段，学生具有半成熟半幼稚的特点， 抽象逻辑思维已占主导地位，并出现反省思维；（2）青年初期：抽象逻辑思维从“经验型”向“理论性”转化，开始出现辩证思维 10、学习准备：指学生原有的知识水平或心理发展水平对新的学习的适应性。 11、关键期：个体早期生命中一个比较短暂的时期，在此期间，个体对某种刺激特别敏感，过了这一时期，同样的刺激对之影响很小或没有影响。 12、2岁时口头语言关键期。4岁是形状知觉形成关键期，4-5岁是学习书面语言关键期。 13、瑞士心理学家皮亚杰的认知阶段发展理论： 感知运动（0-2）前运算阶段（2-7）具体运算阶段（7-11）具有了抽象概念，思维可以逆转，能够进行逻辑推理形式运算阶段（11-15）具备了可逆思维 14、最近发展区：前苏联维果斯基认为儿童有两种发展水平：一是儿童现有水平，二是即将达到的发展水平，这两种水平之间的差异就是最近发展区。 15、人格：又称个性。是指决定个体外显行为和内隐行为并使其与他人的行为有稳定区别的综合心理特征。 16、埃里克森的人格发展阶段理论：基本的信任感对基本的不信任感（0-1.5）自主敢对羞耻感与怀疑（2-3）主动敢对内疚感（4-5）勤奋敢对自卑感（6-11）自我同一性对角色混乱（12-18） 17、影响人格发展的社会因素：家庭教养模式、学校教育、同辈群体。 18、自我意识：指个体对自己以及自己与周围事物关系的意识。包括三种成分：自我认识、自我体验、自我监控。 19、个体自我意识的发展经历了生理自我（3岁）到社会自我到心理自我的过程。 20、自我意识是个体对自己的认识和态度，是人格的重要组成部分，是把人格各部分整合和统一起来的核心力量。 21、学生间的认知方式的差异表现在：场独立与场依存（威特金）、沉思型与冲动型、辐合型与发散性。 22、世界上著名的智力量表：斯坦福-比纳量表（智力年龄/实际年龄*100）。 23、性格：指个体在生活中形成的对现实的稳固态度和与之相适应的行为方式。 24、性格的个别差异表现在：性格的特征差异和性格的类型差异（外倾型与内倾型、独立性与顺存性）。 25、学习的实质：（1）学习表现为行为或行为潜能的变化（2）学习所引起的行为或行为潜能的变化是相对持久的（3）学习是由反复经验而引起的 26、人类学习和动物学习的区别：（1）人类学习除了要获得个体的行为经验外，还要掌握人

医学实验动物学考试重点总结

名词解释：实验动物（laboratory animal）：指经人工培育，对其携带的微生物、寄生虫进行严格控制，遗传背景明确，可用于科学实验、药品、生物制品的生产和检定及其它科学研究的动物。 实验用动物：是指一切用于实验的动物，除了符合严格要求的实验动物外，还包括家畜和野生动物等。 实验动物与实验用动物：遗传控制不同,微生物控制等级不同,培育的形质和目标不同。 人类疾病的动物模型：是指医学研究中建立的具有人类疾病模拟表现的动物实验对象和相关材料。 实验动物标准化：遗传质量标准化微生物质量标准化环境标准化营养标准化 按遗传控制标准，实验动物分为：近交系（CH3），突变系（裸鼠），杂交系（F1），封闭群（远交系）（KM小鼠，wister大鼠） 按基因型分：1、同基因型动物（如近交系、F1代） 2、不同基因型动物（如封闭群） 按微生物控制程度分级：普通级，清洁级，SPF级，无菌级（2001年版的国家标准中，大小鼠取消普通级动物，犬、猴只分普通级和SPF级，豚鼠、地鼠和兔仍然分4级） SPF动物定义：除清洁动物应排除的病原外，不携带主要潜在感染或条件致病和对科学实验干扰大的病原。（屏障环境中饲养，种子群来源于无菌动物或剖腹产动物。饲养管理同清洁动物） 无菌动物的特点：形态学及生理学特点： ①形态学：盲肠肥大（增大5～6倍），肠壁薄，易发肠扭转。心脏、肝脏、脾脏相对较小。 ②生理学: 血中无抗体，巨噬细胞吞噬能力弱。体内不能合成维生素B和K。无菌鸡生长较快、无菌豚鼠和无菌兔生长较慢。无菌大小鼠与普通大小鼠生长速度相同。

（3)饲养要求：隔离环境中饲养，种子群来源于剖腹产动物或无菌卵的孵化。由于肠道无菌，饲养困难，应注意添加各种维生素。每2～4周检查一次动物的生活环境和粪便标本。 悉生动物：概念：悉生动物是指在无菌动物体内植入已知微生物的动物。又称已知菌动物。植入一种细菌的动物叫单菌动物；植入两种细菌的动物叫双菌动物；植入三种细菌的动物叫三菌动物；植入多种细菌的动物叫多菌动物。（由于肠道接种有利于消化吸收的细菌，故饲养较无菌动物容易，形态学和生理学方面与普通动物无异。） 近交系：经至少连续20代的全同胞兄妹交配培育而成，品系内所有个体都可追溯到起源于第20代或以后代数的一对共同祖先。 特点： 1、其基因纯合度达到98.6%，个体差异小，似同卵双生反应一致重复性好，用少量动物即可获得精确度很高的实验结果，个体相互之间可以接受皮肤、器官移植。 2、隐性基因纯合使许多病态性状得以暴露，可获得大量先天性畸形及先天性疾病的动物模型.如高血压、白内障、糖尿病.动物模型。 缺点：出现近交衰退。近交衰退是近交过程中动物群体由于基因分离与纯合发生一系列不利于个体或群体发育的变化和现象。 F1代动物：两个无关近交系杂交形成的第一代动物。 特点：虽然基因杂合，但个体之间基因杂合的一致,个体差异小。除具有近交系的优点,还具有生命力强耐受性强,可长期进行观察，具有杂交优势，个体相互之间可以接受皮肤、器官移植。 封闭群动物（远交系）：以非近亲交配方式繁殖生产的一个实验动物种群，5年以上不从外部引新血缘或至少繁殖四代以上，在封闭条件下交配繁殖，保持了一定杂合性和群体遗传特征。每代近交系数增加量<1％。在人类遗传研究、药物筛选、毒物实验等方面起着不可代替的作用等。 突变系动物：指正常染色体的基因发生了变异，动物具有一种或多种遗传缺陷。例如：无胸腺裸鼠、严重联合免疫缺陷动物SCID小鼠。为肿瘤、免疫疾病的研究提供了理想的材料。

中考化学知识点笔记整理归纳

中考化学知识点笔记整理归纳 第一部分 1、碳素钢可分为三种：高碳钢、中碳钢、低碳钢。 2、常用于炼铁的铁矿石有三种： (1)赤铁矿(主要成分为Fe2O3); (2)磁铁矿(Fe3O4); (3)菱铁矿(FeCO3)。 3、炼钢的主要设备有三种：转炉、电炉、平炉。 4、常与温度有关的三个反应条件是：点燃、加热、高温。 5、不饱和溶液变饱和溶液有三种方法：降温、加溶质、恒温蒸发溶剂; 饱和溶液变不饱和溶液有两种方法： (1)升温。 (2)加溶剂; (注意：溶解度随温度而变小的物质如：氢氧化钙溶液由饱和溶液变不饱和溶液：降温、加溶剂;不饱和溶液变饱和溶液有三种方法：升温、加溶质、恒温蒸发溶剂)。 6、收集气体一般有三种方法：排水法、向上排空法、向下排空法。 7、水污染的三个主要原因：

(1)工业生产中的废渣、废气、废水; (2)生活污水的任意排放; (3)农业生产中施用的农药、化肥随雨水流入河中。 8、通常使用的灭火器有三种：泡沫灭火器;干粉灭火器;液态二氧化碳灭火器。 9、固体物质的溶解度随温度变化的情况可分为三类： (1)大部分固体物质溶解度随温度的升高而增大; (2)少数物质溶解度受温度的影响很小; (3)极少数物质溶解度随温度的升高而减小。 10、CO2可以灭火的原因有三个：不能燃烧、不能支持燃烧、密度比空气大。 11、单质可分为三类：金属单质;非金属单质;稀有气体单质。 12、当今世界上最重要的三大矿物燃料是：煤、石油、天然气。 13、应记住的三种黑色氧化物是：氧化铜、二氧化锰、四氧化三铁。 14、氢气和碳单质有三个相似的化学性质：常温下的稳定性、可燃性、还原性。 15、教材中出现的三次淡蓝色： (1)液态氧气是淡蓝色； (2)硫在空气中燃烧有微弱的淡蓝色火焰；

病理生理学考试重点笔记(精华)

病生复习重点 第一章绪论 1．病理生理学的主要研究任务和内容是什么？ 研究任务:是研究疾病发生发展的一般规律与机制，研究患病机体的功能、代谢的 变化和机制，根据其病因和发病机制进行实验治疗，分析疗效原理，探 讨疾病的本质，为疾病的防治提供理论和实验依据。 主要内容是：①总论，包括绪论和疾病概论。②病理过程。③各论，各系统器官病理生理学。 2.病理生理学主要研究方法： ①动物实验（急性、慢性）②临床观察③疾病的流行病学研究 3.循证医学 主要是指一切医学研究与决策均应以可靠的科学成果为依据。循证医学是以证据为基础，实践为核心的医学。 4.谈谈你对病理生理学课程特点的理解及学习计划。 病理生理学揭示了疾病时各种临床表现和体内变化的内在联系，阐明了许多疾病的原因、条件、机制和规律。所以在学习过程中，我们应从疾病发生的原因、条件、机制和规律出发，深入学习。 第二章疾病概论 1.概念题 ①健康：健康不仅是没有疾病和病痛，而且是全身上、精神上和社会上处于完好状态。健康至少包含强壮的体魄和健全的心理净精神状态。 ②疾病：疾病是指机体在一定条件下由病因与机体相互作用而产生的一个损伤与抗损伤斗争的有规律过程。 ③病因：疾病发生的原因简称病因，又可称为致病因素。 ④条件：主要是指那些能够影响疾病发生的各种机体内外因素。 ⑤脑死亡：目前一般均以枕骨大孔以上全脑死亡作为脑死亡的标准。 2.简述病因、条件及诱因的相互联系与区别。 病因分成七大类：①生物性因素②理化因素③机体必须物质的缺乏或过多④遗传性因素⑤先天性因素⑥免疫因素⑦精神、心理、社会因素 生物性因素主要包括病原微生物（如细菌、病毒、真菌、立克次体等）和寄生虫。此类病因侵入机体后常常构成一个传染过程。 3.简述遗传性因素与先天性因素的不同 遗传性因素直接致病主要是通过遗传物质基因的突变或染色体畸变而发生的。有的先天性因素是可以遗传的，如先天愚型。 4.以大出血为例，叙述发展过程中的因果交替与恶性循环。 大出血→心输出量减少→血压下降→交感神经兴奋→微动脉微静脉收缩→组织缺氧→毛细血管大量开放→微循环淤血→回心血量锐减→心输出量减少…（恶性循环形成） 5.判断脑死亡的标准及意义 标准：①呼吸心跳停止②不可逆性深昏迷③脑干神经反射消失④瞳孔扩大或固定 ⑤脑电波消失，呈平直线⑥脑血液循环完全停止 意义：①法律依据②医务人员判断死亡的时间和确定终止复苏抢救的界限③器官移植的时期和合法性 第三章水、电解质代谢障碍 1．试述低容量性低钠血症的原因、机制及对机体的影响。 （一）病因和机制：肾内和肾外丢失大量的液体或液体积聚在“第三间隙”后处

历生理学考试重点总结.doc

历年生理学考试重点总结执医笔试 2008-08-22 22:48:40 阅读321 评论0 字号：大中小 一、细胞的基本功能 1.以单纯扩散的方式跨膜转运的物质是 O 2 和CO 2 2.水溶性物质，借助细胞膜上的载体蛋白或通道蛋白的帮助进入细胞的过程是: 易化扩散 3.葡萄糖顺浓度梯度跨膜转运依赖于细胞膜上的载体蛋白 4.细胞膜主动转运物质时，能量由何处供给细胞膜 5.蛋白质从细胞外液进入细胞内的转运方式是入胞作用 6.神经末梢释放递质是通过什么方式进行出胞作用 7.Na + 由细胞外液进入细胞的通道是电压门控通道或化学门控通道 8.兴奋性是指可兴奋细胞对刺激产生什么的能力兴奋 9.可兴奋组织或细胞受刺激后，产生活动或活动加强称为兴奋 10.刺激是指机体、细胞所能感受的何种变化内或外环境 11.神经、肌肉、腺体受阈刺激产生反应的共同表现是动作电位 12.衡量兴奋性的指标是阈强度 13.保持刺激作用时间不变，引起组织细胞发生兴奋的最小刺激强度称阈强度 14.阈刺激是指阈强度的刺激 15.兴奋的指标是动作电位 16.细胞在接受一次刺激产生兴奋的一段时间内兴奋性的变化，不包括下列哪期恢复期 17.决定细胞在单位时间内能够产生兴奋的最多次数是绝对不应期 18.绝对不应期出现在动作电位的哪一时相锋电位 19.有关静息电位的叙述，哪项是错误的是指细胞安静时，膜外的电位。 20.锋电位的幅值等于静息电位绝对值与超射值之和 21.阈电位指能引起Na + 通道大量开放而引发动作电位的临界膜电位数值 22.有关局部兴奋的特征中哪项是错误的有全或无现象 23.有关兴奋在同一细胞内传导的叙述哪项是错误的呈电紧张性扩布 A 是由局部电流引起的逐步兴奋过程 B 可兴奋细胞兴奋传导机制基本相同 C 有髓神经纤维传导方式为跳跃式 D 局部电流强度数倍于阈强度 24.神经-骨骼肌接头处的兴奋传递物质是乙酰胆碱 25.关于骨骼肌兴奋-收缩耦联，哪项是错误的终末池中Ca 2+ 逆浓度差转运 A 电兴奋通过横管系统传向肌细胞深部 B 横管膜产生动作电位 D Ca 2+ 进入肌浆与肌钙蛋白结合 E 兴奋-收缩耦联的结构基础为三联管 26.兴奋性周期性变化中哪一项的兴奋性最低绝对不应期 27.小肠上皮细胞对葡萄糖进行逆浓度差吸收时，伴有Na + 顺浓度差进入细胞，称为继发性主动转运。所 需的能量间接地由何者供应。钠泵 28.记录神经纤维动作电位时，加入选择性离子通道阻断剂河豚毒，会出现什么结果。除极相不出现 29.在对枪乌贼巨大轴突进行实验时，改变标本浸浴液中的哪一项因素不会对静息电位的大小产生影响。 Na + 浓度 B K + 浓度 C 温度 D pH E 缺氧 30.人工减小细胞浸浴液中的Na + 浓度，所记录的动作电位出现幅度变小 31.有机磷农药中毒出现骨骼肌痉挛主要是由于胆碱酯酶活性降低 32.在神经-骨骼肌接头中消除乙酰胆碱的酶是胆碱酯酶

初三化学笔记整理

初三化学笔记整理(一) 1、碳素钢可分为三种：高碳钢、中碳钢、低碳钢。 2、常用于炼铁的铁矿石有三种：(1)赤铁矿(主要成分为Fe2O3);(2)磁铁矿(Fe3O4);(3)菱铁矿(FeCO3)。 3、炼钢的主要设备有三种：转炉、电炉、平炉。 4、常与温度有关的三个反应条件是：点燃、加热、高温。 5、不饱和溶液变饱和溶液有三种方法：降温、加溶质、恒温蒸发溶剂; 饱和溶液变不饱和溶液有两种方法：(1)升温、(2)加溶剂; (注意：溶解度随温度而变小的物质如：氢氧化钙溶液由饱和溶液变不饱和溶液：降温、加溶剂;不饱和溶液变饱和溶液有三种方法：升温、加溶质、恒温蒸发溶剂)。 6、收集气体一般有三种方法：排水法、向上排空法、向下排空法。 7、水污染的三个主要原因：(1)工业生产中的废渣、废气、废水;(2)生活污水的任意排放;(3)农业生产中施用的农药、化肥随雨水流入河中。 8、通常使用的灭火器有三种：泡沫灭火器;干粉灭火器;液态二氧化碳灭火器。 9、固体物质的溶解度随温度变化的情况可分为三类：(1)大部分固体物质溶解度随温度的升高而增大;(2)少数物质溶解度受温度的影响很小;(3)极少数物质溶解度随温度的升高而减小。 10、CO2可以灭火的原因有三个：不能燃烧、不能支持燃烧、密度比空气大。 11、单质可分为三类：金属单质;非金属单质;稀有气体单质。 12、当今世界上最重要的三大矿物燃料是：煤、石油、天然气。 13、应记住的三种黑色氧化物是：氧化铜、二氧化锰、四氧化三铁。 14、氢气和碳单质有三个相似的化学性质：常温下的稳定性、可燃性、还原性。 15、教材中出现的三次淡蓝色：(1)液态氧气是淡蓝色(2)硫在空气中燃烧有微弱的淡蓝色火焰、(3)氢气在空气中燃烧有淡蓝色火焰。 16、与铜元素有关的三种蓝色：(1)硫酸铜晶体;(2)氢氧化铜沉淀;(3)硫酸铜溶液。 17、过滤操作中有“三靠”：(1)漏斗下端紧靠烧杯内壁;(2)玻璃棒的末端轻靠在滤纸三层处;(3)盛待过滤液的烧杯边缘紧靠在玻璃捧引流。 18、三大气体污染物：SO2、CO、NO2。 19、酒精灯的火焰分为三部分：外焰、内焰、焰心，其中外焰温度最高。 20、取用药品有“三不”原则：(1)不用手接触药品;(2)不把鼻子凑到容器口闻气体的气味;(3)不尝药品的味道。 初三化学笔记整理(二) 1、木炭在氧气中燃烧：C+O2=点燃=CO2 2、硫在氧气中燃烧：S+O2=点燃=SO2 3、镁在空气中燃烧：2Mg+O2=点燃=2MgO 4、铁在氧气中燃烧：3Fe+2O2=点燃=Fe3O4 5、磷在氧气中燃烧：4P+5O2=点燃=2P2O5 6、铜在空气中加热：2Cu+O2=△=2CuO 7、氢气在氧气中燃烧：2H2+O2=点燃=2H2O 8、一氧化碳在空气中燃烧：2CO+O2=点燃=2CO2 9、碳不充分燃烧：2C+O2(不充分)=点燃=2CO 10、二氧化碳通过灼热的碳层：CO2+C=高温=2CO 11、二氧化碳与水反应：CO2+H2O=H2CO3 12、生石灰和水化合：CaO+H2O=Ca(OH)2

病理生理学重点归纳

三种类型脱水的对比 体内固定酸的排泄（肾脏）： 固定酸首先被体液缓冲系统所缓冲，生成H 2CO 3和相应的固定酸盐（根）； H 2CO 3在肾脏解离为CO 2和H 2O ，进入肾小管上皮细胞，即固定酸中的H ＋ 以CO 2和H 2O 的形式进入肾小管 上皮细胞，进一步通过H 2CO 3释放H ＋ 进入肾小管腔； 固定酸的酸根以其相应的固定酸盐的形式 被肾小球滤出； 进入肾小管腔的H ＋ 和固定酸的酸根在肾小管腔内结合成相应的固定酸排出体外。 呼吸性调节和代谢性调节（互为代偿，共同调节）： 呼吸性因素变化后，代谢性因素代偿： 代谢性因素变化后，呼吸性、代谢性 因素均可代偿： 酸碱平衡的调节： 体液的缓冲，使强酸或强碱变为弱酸或弱碱，防止pH 值剧烈变动； 同时使[HCO3-]/[H 2CO 3]出现一定程度的变化。 呼吸的变化，调节血中H 2CO 3的浓度； 肾调节血中HCO3-的浓度。 使[HCO3-]/[H 2CO 3]二者的比值保持20:1，血液pH 保持7.4。 各调节系统的特点： 血液缓冲系统：起效迅速，只能将强酸（碱)→弱酸(碱)，但不能改变酸(碱)性物质的总量； 组织细胞：调节作用强大，但可引起血钾浓度的异常； 呼吸调节：调节作用强大，起效快，30 min 可达高峰；但仅对CO 2起作用； 肾 调节：调节作用强大，但起效慢，于数小时方可发挥作用，3~5 d 达高峰。

酸碱平衡紊乱的类型： 代偿性: pH仍在正常范围之内, 即[HCO3-]/[H2CO3]仍为20:1, 但各自的含量出现异常变化。失代偿性: pH明显异常，超出正常范围。 判定酸碱平衡紊乱的常用指标： pH值：7.35-7.45（动脉血） 动脉血CO2分压（PaCO2）：33-46mmHg，均值40mmHg 标准碳酸氢盐和实际碳酸氢盐(SB/AB)：正常人AB=SB：22-27mmol/L，均值24mmol/L 缓冲碱(BB)：45-52mmol/L，均值48mmol/L 碱剩余(BE)：-/+3.0mmol/L 阴离子间隙(AG)：12-/+2mmol/L，AG＞16mmol/L，判断AD增高代谢性酸中毒

心理学知识点归纳知识讲解

心理学知识点归纳

心理学知识点归纳 1.心理学是研究人性的科学、物理、化学等自然学科研究物性。 2.心理学是一门既古老又年轻的学科，兼有自然科学和社会科学的特点。（学 科性质） 3.科学心理学的产生：冯特（心理学之父）。 4.心理学诞生标志：莱比锡心理实验室。 5.心理学研究中的七大流派： ①.构造主义心理学派代表人物：冯特、铁钦纳。观点：研究对象是意识的结构和内容。 ②.机能主义心理学派代表人物：詹姆斯。观点：强调意识的作用和功能。（传统流派） ③.行为主义心理学派代表人物：华生、斯金纳。观点：主张研究行为和用实验方法。 ④.格式塔心理学派代表人物：魏特墨、考夫卡。观点:强调心理作为一个整体、一种组织的意义。 ⑤.精神分析学派代表人物：弗洛伊德。观点：人的行为源于欲望与动机；以无意识的形式支配人的行为。 ⑥.人本主义心理学派代表人物：马斯洛、罗杰斯。观点：人性本善。 ⑦.认知心理学派重点：对信息加工历程的研究。 6.心理学是通过研究行为，揭示心理活动规律的科学。 7.从人的心理的动态——稳态的维度看，心理现象可分为：心理过程（动态 的）、心理特征（稳态的）、心理状态（暂时性的）。

心理过程包括：认识过程(感觉、知觉、记忆、思维、想象、言语)，情绪情感过程(喜怒哀惧)，意志过程。 个性心理包括:个性倾向性(兴趣,信念,动机,世界观,需要),个性心理特征(能力,气质,性格)。 心理状态包括：注意，激情，灵感。 8.认知，情感，意志，简称知、情、意，三者紧密联系，相互作用。 ①认知是情绪、情感和意志的基础；②.情绪、情感和意志影响认知活动；③.情绪、情感和意志相互作用。 9. 心理过程，心理特征和心理状态密切联系。首先，心理过程是心理特征和心理状态的基础；其次，心理状态和心理特征影响制约心理过程；最后，心理状态和心理特征密切联系。 如果某类心理状态经常反复出现并且持续时间愈来愈长，就转化为心理特征。 10. 意识即心理，意识是人类独有的。意识是我们现实觉知到的心理现象。 无意识是人在正常情况下觉察不到、也不能自我调节和控制的现象。前意识、潜意识。 11. 对人影响较大的四种生物节律：①.年节律；②.月节律28天（月亮的圆缺）；③日节律（24小时节律）；④90分钟节律。 12. 睡眠状态是一种心理现象，有两种状态即快速眼动睡眠和非眼动睡眠相互转换。 13. 唯物主义心理观：心理是脑的机能，脑是心理的器官。心理是人脑对客观现实的主观能动反映，是社会化的结果（心理的实质）。

自考生理学考试重点归纳

生理学考试重点归纳 1．内环境 指细胞直接生存的环境，即细胞外液。 2．异化作用 可兴奋组织、细胞对有效刺激产生反应（动作电位）的能力与特性。 3．阈值 引起组织、细胞产生反应（动作电位）的最小刺激强度。 4．负反馈 凡是反馈信息与控制信息作用相反的反馈。 5．反射 指中在枢神经系统的参与下，机体对刺激发生规律性反应的过程。 6．自身调节 指机体各器官、组织和细胞不依赖于神经或体液因素的调节而产生的适应性反应。 1．易化扩散 指水溶性的小分子或离子通过膜上载体蛋白或通道蛋白帮助，由膜的高浓度一侧向低浓度一侧扩散的过程。 2．受体 受体是细胞膜上一类特殊蛋白质。其的功能是可以识别并特异性结合作用于它的化学物质（如激素），并转发化学信息，改变细胞生化反应，增强或减弱细胞生理效应。 3．去极化 以静息电位为准，膜内外电位差变小或消失的现象，称为去极化。 4．超极化 以静息电位为准，膜内外电位差增大的现象，称为超化。 5．静息电位 细胞处于安静状态下，存在于细胞膜两侧的电位差，称为静息电位。一般表现为内负外正的跨膜电位。6．动作电位 可兴奋细胞受到刺激时，在静息电位的基础上爆发的一次迅速、可逆、可扩布的电位变化，称为动作电位。 7．局部电位 阈下刺激也可使膜去极化，但这种去极化电位只局限于受刺激部位局部，只能作电紧张扩布，故称为局部电位。 8．兴奋-收缩耦联 兴奋-收缩耦联是指把肌细胞的动作电位与肌细胞的机械收缩联系起来的中介过程 9．强直收缩 骨骼肌在接受连续的有效刺激时，由于刺激频率高，若刺激落于前一次骨骼肌兴奋收缩的收缩期，形成的强而持久的收缩，称为强直收缩。强直收缩是机体骨骼肌收缩做功的主要形式。 1．血清 血清是血液凝固后，血凝块回缩析出的淡黄色透明液体。 2．红细胞比容 红细胞比容是指红细胞容积占全血容积的百分比。 3．红细胞渗透脆性 红细胞渗透脆性是指红细胞对抗低渗容液的抵抗力。抵抗力大的脆性小，反之则脆性大。 4．红细胞凝集 相同的抗原、抗体相遇时，通过免疫反应使经红细胞相互凝结聚集在一起的现象。 5．溶血 红细胞膜破裂后，血红蛋白溢出，溶解于血浆中的现象。 6．血液凝固 血液凝固是指血液由可流动的溶胶状态转变为不能流动的凝胶状态。 7．血型 血型特指血细胞膜上特异性抗原的类型。它是血液中的一种特殊标志物。 1．自律细胞 指心内具有自动节律性兴奋的细胞，其生物电特点是复极4期自动去极化。

初三化学笔记整理

初三化学笔记整理 一、基本概念 1.物质的变化：物理变化：没有其他物质生成的变化—如三态变化等 化学变化：有其他物质生成的变化—如燃烧，金属生锈等 2.物质的性质：物理性质：不需要发生化学变化就能表现出来—如颜色，状态，气味，熔沸点，硬度，密度，磁性，导电、热性等 化学性质：只有通过化学变化才能表现出来的—如助燃性，可燃性，毒性， 稳定性等 3.元素：具有相同质子数的一类原子叫做元素 分子：保持物质化学信纸的一种微粒 分子是由原子构成的 原子：化学变化中的最小微粒 根本区别：在化学变化中，分子能够再分，而原子不能 微粒的性质：微粒是真实存在的，体积小，质量轻 微粒在不断做无规则运动 微粒之间有间隙 同种微粒性质相同，不同微粒性质不同 4.化合价： 常见元素的化合价：+1 钾、钠、银、氢、亚铜 +2 钙、镁、铜、钡、锌、亚铁 +3 铁、铝 +4 硅 －1 氟、氯、溴、碘 —2 氧、硫 +2/+4 碳 -2/+4/+6 硫 计算——根据化学式求某一元素化合价:物质中,各元素化合价为0 5.质量守恒定律:参加化学反应的各物质的质量总和,等于反应后生成的各物质的质量总和 6.物质的量---单位:摩尔(mol) 质量(m)=式量(M)*物质的量(n) 微粒个数(N)=阿伏加德罗常数(NA)*物质的量(n) 7.反应类型: 化合反应:A+B C 分解反应:A B+C 置换反应:A+BC B+AC 复分解反应:AB+CD CB+AD 8.氧化还原反应:物质跟氧反应叫做氧化反应’含氧化合物中的氧被夺去的反应叫做还原反应失氧的物质发生还原反应，作氧化剂，具有氧化性 得氧的物质发生氧化反应，作还原剂，具有还原性

重庆医科大学 病理生理学 重点总结

名词解释 ●病理过程：是指多种疾病中可能出现的、共同的、成套的功能、代谢和结构变化。 ●疾病：机体在各种病因的作用下，因自身调节紊乱而发生的机能、代谢和形态结构异常 以及内环境紊乱，并出现一系列症状、体征的异常生命活动的过程。 ●病因：能够引起某一疾病的特定因素，决定疾病的特异性。 ●条件：能够影响疾病发生的各种机体内外因素。 ●诱因：能够加强病因作用或促进疾病发生的因素。 ●脑死亡：枕骨大孔以上全脑死亡。 ●低渗性脱水：失Na+大于失水，血清Na+浓度<130mmol/L,血浆渗透压<280mmol/L。 ●高渗性脱水：失Na+小于失水，血清Na+浓度>150mmol/L,血浆渗透压>310mmol/L。 ●脱水貌：低渗性脱水中，由于血容量减少，组织间胶体渗透压降低，组织间隙液体向血 管内转移，组织液减少，出现“皮肤弹性降低、眼窝凹陷、面容消瘦，婴幼儿前卤门凹陷”的症状。 ●脱水热：高渗性脱水中，由于细胞内脱水造成汗腺细胞脱水，汗腺分泌减少，皮肤散热 受到影响，使得机体体温升高。 ●水肿：过多的液体积聚在组织间隙或体腔内。 ●凹陷性水肿：皮下组织积聚过多的液体时，皮肤肿胀、弹性差、皱纹变浅，用手指按压 可有凹陷出现。 ●隐性水肿：全身性水肿的病人在出现凹陷之前已有组织液的增多，并可达原体重的10%。 ●超极化阻滞：急性低血钾症时，由于静息电位与阈电位距离增大而使神经肌肉兴奋性降 低的现象。 ●去极化阻滞：急性高血钾症时，由于静息电位等于或低于阈电位引起的兴奋性降低。 ●标准碳酸氢盐（SB）：指全血在标准条件下，即PaCO2为40mmHg，温度为38℃，血 红蛋白氧饱和度为100%测得的血浆中HCO3-的量。 ●阴离子间隙（AG）：血浆中为未测定的阴离子(UA)与未测定的阳离子(UC)的差值。 ●代谢性酸中毒：细胞外液H+增加或HCO3-丢失而引起的以血浆HCO3—减少、pH降低 为特征的酸碱平衡紊乱。 ●反常性的酸性尿：一般代谢性碱中毒尿液呈碱性，在低钾性碱中毒时，由于肾泌H+增 多，尿液呈酸性。 ●缺氧：因组织供氧减少或用氧障碍引起细胞代谢、功能和形态结构异常变化的过程。 ●发绀：当毛细血管中脱氧血红蛋白的平均浓度超过5g/dl时，皮肤和粘膜澄青紫色。 ●肠源性青紫：因进食导致大量血红蛋白氧化而引起的高铁血红蛋白血症。 ●发热：由于致热源的作用使体温调定点上移而引起的调节性体温升高。 ●过热：由于体温调节障碍或散热障碍以及产热器官功能障碍，体温调节机构不能将体温 控制在与调定点相适应的水平上，引起的被动性体温升高。 ●内生致热源(EP)：产EP细胞在发热激活物的作用下产生和释放的能够引起体温升高的 物质，本质是共同信息分子。 ●发热中枢调节介质：EP作用于体温调节中枢，使其释放出能够引起体温调定点改变的 介质，包括正、负调节介质。 ●应激：机体在受到内外环境因素及社会、心理因素刺激时所出现的全身性非特异性适应 反应。 ●全身适应综合征(GAS)：应激源持续作用于机体，产生一个动态的连续过程，并最终导 致内环境紊乱、疾病。

心理学必考的知识点整理

第一章心理学的对象、任务和方法 （一）心理学的研究对象 1、心理学——心理学是研究人的心理现象发生、发展规律的科学。 2、心理现象——心理现象是心理学的研究对象，它是心理过程和个性心理特征的统一体。 3、心理过程——是指人的心理活动发生、发展的过程，具体而言，是指在客观事物的作用下，在一定的时间内大脑反映客观现实的过程。心理过程包括认识过程、情感过程和意志过程。 4、个性心理特征——个体身上表现出来的稳定的心理特点，包括能力、气质和性格等。 5、认识过程——是人通过感觉、知觉、记忆、想象、思维等形式反映客观事物的特性、联系或关系的过程。 6、简述认识过程、情感过程和意志过程的关系。 认识过程、情感过程和意志过程不是孤立的，它们相互联系、相互制约，是一个统一的总体。 （1）认识过程和情感过程之间的关系： ①认识过程是产生情感的基础；②情感过程也反作用于认识过程。 （2）认识过程与意志过程的关系： ①认识过程是意志活动的前提；②意志也可以影响人的认识过程。 （3）意志过程和情感过程的关系： ①人的情感对意志行动有一定的影响；②意志可以调节人的情感。 7、心理学真正成为一门独立的科学是从1879年德国哲学家和心理学家冯特在莱比锡建立心理学实验室开始的。 8、心理学的学科性质——从学科性质上看，心理学是一门与自然科学和社会科学都有关系的边缘学科。 9、简述影响人的心理活动的诸因素。 影响人的心理因素很多，概括起来有三类：①环境因素，就是周围所接触到的事物的变化；②机体因素，比如体温的高低或饥渴等等；③心理因素，即心理对心理的影响，如昨天发生的心理对今天发生的心理的影响。 10、人的心理实质：人脑是产生心理的器官，心理是人脑的机能。人脑对客观现实的反映是一种主观能动的反映。 （二）心理学研究任务和意义 1、心理学研究的任务就是要探索心理学规律。 2、心理学研究的意义 （1）理论意义：为辩证唯物主义提供科学的依据，同唯心主义做斗争；心理学的研究对邻近学科如文学、艺术、美学、管理学等等也有一定的理论意义；心理学是教育科学的理论基础之一。 （2）实践意义：根据心理活动的规律，去影响人的心理；能够更有准备地对待人的心理；使心理因素发生最佳地影响。 （三）心理学研究的原则和方法 1、心理学研究的原则 ①客观性原则，即实事求是的原则，应该具备两个条件即所研究的心理和行为应该是可以观察的，又是可以测量的。 ②发展性原则，应该将人的心理活动看成是一个变化发展的过程，研究个体在不同年龄阶段上心理的发生和发展。

人体解剖生理学复习题-重点及答案

《人体解剖生理学》复习要点 第一章绪论 1．组织、器官、系统概念 结构及功能相似的一类细胞通过细胞间质聚合在一起构成组织 不同组织有机组合构成器官 结构及功能密切相关的几个器官协调配合，共同实现特定的生理功能而成为系统 2．标准的解剖学姿势 身体直立，面部向前，两眼向正前方平视，两足并立，足尖向前，上肢下垂于躯干两侧，掌心向前。 3．生理功能调节的主要方式 神经调节、体液调节、自身调节 神经调节是由神经系统对生理功能所进行的调节。 体液调节是指机体某些细胞分泌的特殊化学物质经体液运输到达所作用的组织、细胞影响其功能活动。 一些由内分泌细胞分泌的激素经学业运输到达靶细胞发挥其作用称为远距分泌，因其影响范围广泛又称为全身性体液调节，有些激素经组织液扩散，作用于邻近的细胞发挥作用，称为旁分泌，因其影响范围局限，又称为局部体液调节。 自身调节是指机体的一些细胞、组织或器官能不依赖于神经、体液调节对内、外环境的变化产生适应性反应。 第二章人体的基本组成 1．人体九大系统 运动、消化、呼吸、泌尿、生殖、循环、感觉器、神经和内分泌系统 4．试述上皮组织的结构特点、分类和功能特点 被覆上皮： 1.单层扁平上皮又称单层鳞状上皮，有一层扁平细胞构成，细胞为多边形，核呈椭圆形，位于中央。衬于心、血管和淋巴管腔面者称内皮，分布在心包膜、胸膜和腹膜表面者称间皮。 主要功能为润滑、减少摩擦，利于血液或淋巴流动等。 2.单层立方上皮由一层立方形细胞组成，细胞呈多边形，核圆，位于中央，主要分布于甲状腺滤泡，肾小管等处。 有分泌和吸收功能。

3.单层柱状上皮由一层柱状细胞组成，细胞呈多角形，核呈长椭圆形并位于细胞近基底部。分布于胆囊、胃、肠粘膜和子宫内膜及输卵管黏膜等处。 大多有吸收和分泌功能。 在肠粘膜的柱状细胞之间还散在有杯状细胞，可分泌粘液，以润滑和保护上皮。 4.假复层纤毛柱状上皮由梭形、锥形、柱状和杯状细胞组成，以柱状细胞最多，游离面有纤毛。因其上皮细胞形态不同、高矮不等，胞核的位置不在同一平面，侧面观貌似复层，实为单层而得名。主要分布于呼吸道粘膜。有保护和分泌功能。 5.复层扁平上皮由多层细胞组成，基底层为低柱状或立方形细胞，中间层为多边形和梭形细胞，表层为数层扁平鳞状细胞，故又称复层鳞状上皮。凡在最表层形成角质层者，称角化的复层扁平上皮，分布于皮肤；不形成角化层者，称未角化的复层扁平上皮，分布于口腔、食管和阴道粘膜。 具有很强的机械性保护作用，受损伤后有很强的再生修复能力。 6.变移上皮由多层细胞组成，细胞层数和形状可随所在器官容积的大小而改变。主要分布在肾盂、输尿管、膀胱等处。 腺上皮：以分泌功能为主。 5．结缔组织包括哪些 疏松结缔组织、致密结缔组织、脂肪组织、网状组织 6．神经元的基本结构特点 神经元可分为胞体和突起两部分。 胞体可呈圆形、锥体形、星形、梨形等。 突起可分为树突和轴突。 树突短，分支多，分支上可见大量的树突棘。 轴突的形态细长，分支少，每个神经元只有1个轴突。 第三章细胞的基本功能 1．细胞静息电位和动作电位的概念，如何形成 在细胞没有受到外来刺激的情况下存在于细胞膜内、外两侧的电位差就是静息电位 细胞受到刺激时膜电位所经历的快速、可逆和可传播的膜电位波动称为动作电位 在安静状态时，由于细胞膜上存在的非门控的钾通道持续开放而主要对K﹢具有通透性，同时细胞内液的K+浓度远远高于细胞外液，因而在化学驱动力的作用下K+外流，导致膜内正电荷减少，而膜外正电荷增多，这就形成了