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金融学课程标准

陇东学院经济学专业课程标准

《货币银行学》

1、课程编码：0332308

2、课程类别：专业必修课

3、总学时：54学时，具体分配见各章安排。

4、学分：3学分

5、先修课程：政治经济学、微观经济学、宏观经济学

6、选用教材：曹龙骐主编《金融学》，高等教育出版社，2010年1月第三版。

7、本课程的地位、作用及特点：

《货币银行学》是经济学科中的一门基础理论课程，是财经类各专业的一门必修课，是教育部确定的21世纪高等学校经济学、管理学各专业的核心课程。它在整个财经类课程中处于核心地位，为财经类各专业学生准备经济学科方面的基础知识，为以后学习各专业课程打下良好的基础。

8、教学目的和要求：

本课程的教学目的是，使学生了解和掌握有关金融活动的基本概念、基本原理、基本知识和基本方法，全面系统地理解市场经济条件下货币金融运行的机理或规律，并且能够运用有关理论知识分析中国经济和金融改革与发展过程中的现实问题，分析全球范围内金融的新情况和新问题，培养学生的金融理论素质和解决实际问题的能力。

9、课程主要内容：

本课程的教学内容主要涵盖引言、货币与货币制度、信用、利息与利息率、金融市场、金融机构体系、商业银行、中央银行、货币需求、货币供给、货币均衡与社会总供求、通货膨胀、货币政策等。

10、教学方法：本课程的教学方法是课堂讲授，多媒体演示。

教学内容

第一章导论（2学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生了解金融的含义、功能的变革及对现代金融业的定位，掌握金融学科的研究内容和方法。

一、金融含义的界定

二、金融功能的变革

三、现代金融业的定位

四、金融学科的研究内容和方法

第二章货币概述（6学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生了解货币“质”与“量”的规定性及我国港澳台地区的货币制度与国际货币制度，掌握货币的职能、货币制度的内容和货币制度的演变。

第一节货币“质”的规定性

一、马克思科学地解开货币之“谜”

二、货币是一般等价物并反映特定社会形态的生产关系

三、货币形态及其功能的演变

思考题：

1.马克思是如何分析货币起源的？

2.如何全面科学地表述货币“质”的规定性？

3.试述作为一般等价物的货币的类型。

第二节货币“量”的规定性

一、西方学者的观点

二、马克思关于货币量范围的论述

三、我国传统货币量范围的片面性及其纠正

四、货币量的层次划分

思考题：

1.如何理解马克思关于货币量范围的论述？

2.试述我国传统货币量范围的片面性的根源及其后果。

3.什么是货币量层次划分？我国划分的标准和内容如何？

第三节货币的职能

一、价值尺度：以价格形态表现和衡量商品价值

二、流通手段：充当商品交易的媒介

三、支付手段：货币作为价值的独立形态进行单方面转移

四、贮藏手段：货币购买力的“暂歇”

五、世界货币：货币超越国界发挥一般等价物作用

思考题：

1.什么是价值尺度？它与价格标准的关系如何？

2.货币执行流通手段有哪些特点？

3.与流通手段相比，货币执行支付手段有哪些特点？

4.随着商品经济发展，货币的贮藏作用有哪些进展？

第四节货币制度及其演变

一、货币制度的构成要素及其演变

二、我国的货币制度

三、我国港澳台地区的货币制度

四、国际货币制度

思考题：

1．货币制度构成的基本要素是什么？

2．为什么说金银复本位制是一种不稳定的货币制度？

3．典型的金本位制具有哪些特点？它在历史上对资本主义的发展起了什么作用？为什么？

4．为什么说金块本位制和金汇兑本位制是残缺不全的金本位制？

5．不兑现的信用货币制度具有哪些特点？

6. 为什么说不理解货币制度及其演变，就不能更好地理解当代金融？

7. 一国两制下香港货币制度的基本内容是什么？

8.什么是国际货币制度？国际货币制度谋求解决的中心问题是什么？目前解决的状况

如何？

9. 试述国际货币制度改革及前景。

10. 试述欧洲货币一体化的演变发展过程。

第三章信用、利息与利率（6学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生系统了解信用存在的客观依据、信用制度、信用工具及其类型和利息与利率的基础知识，掌握信用的特征、形式和作用及信用、利息与利率的概念和现值、终值；理解利息的本质和利率理论及利率决定。

第一节信用概述

一、信用存在的客观依据

二、信用的特征

三、信用制度及信用形式

四、信用的经济职能

五、信用风险防范

思考题：

1.什么是信用？它是怎样产生发展的？

2.试述信用的特征。

3.试述信用的经济职能。

4.试述信用的主要形式。

5.试述商业信用的作用与局限性。

6.试述银行信用的特点。

7.试述信贷资金的来源和运用及其相互关系。

8.如何遵循信贷资金运动规律，防范信用风险的产生？

第二节信用工具

一、信用工具及其类型

二、几种典型的信用工具

三、信用工具的基本特征

四、信用工具的价格

五、金融衍生工具

思考题：

1.什么是信用工具？它有哪些类型和基本要求？

2.什么是金融衍生工具？它有哪些基本功能？

第三节利息和利率

一、利息的本质

二、利息率及其分类

三、利率理论及利率决定

四、利率的经济杠杆功能

五、我国的利率市场化改革

思考题：

1．试述马克思对利息本质的论述。

2．什么是利率？它是如何分类的？

3．试述凯恩斯的流动偏好理论。

4．试述IS-LM框架下的利率决定理论。

5.试述利率杠杠的功能。

6.试述我国利率市场化改革的进程及其重要意义。

第四章金融市场（6学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生了解金融市场的产生和发展及基本知识和基本理论，理解金融市场的概念、特性及理论，掌握金融市场的基本要素、类型及功能，掌握货币市场、资本市场、黄金市场和证劵投资基金市场的基本知识及理论。

第一节金融市场概述

一、金融市场的概念与特性

二、金融市场的分类

三、金融市场的构成要素

四、金融市场的功能

五、金融市场的发展

思考题：

1.如何理解金融市场的内涵与外延？它与普通商品市场相比有什么特性？

2.如何对金融市场进行分类？

3.金融市场由哪些要素构成？它们各自的特点如何？

4.试述金融市场的主要功能。

5.如何理解世界金融市场的发展趋势？

第二节货币市场

一、短期信贷市场

二、同业拆借市场

三、商业票据市场

四、短期债券市场

五、回购市场

六、CDs市场

思考题：

同业拆借市场有哪些主要模式？其共同点何在？

第三节资本市场

一、股票市场

二、长期债券市场

思考题：

1.我国公司股票上市需要具备哪些条件？

2.从影响股价波动的因素入手，论证稳定股市的政策主张。

3.长期债券市场由哪几部分组成？发展我国长期债券市场你有什么样的建议？

第四节其他金融市场

一、黄金市场

二、外汇市场

三、保险市场

四、证券投资基金市场

五、衍生金融工具市场

六、风险投资与创业板市场

思考题：

1.我国外汇市场有哪些缺陷？矫正这些缺陷应该采取哪些举措？

2.从影响黄金价格变动的因素入手，预测未来黄金价格变动的趋势。

3.论述我国保险市场高速发展的动因。

4. 比较分析开放式基金与封闭式基金的异同。

5.简述对冲基金的主要特征。

6.简述我国风险投资市场的发展状况。

7.各国创业板市场发展采用了哪些模式？

第五节国际金融市场

一、国际金融市场的产生和发展

二、国际金融市场的类型构成

三、国际金融市场的发展趋势

思考题：

1. 国际金融市场的形成必须具备那些基本条件？

2. 简述国际金融市场及其分类。

3. 什么是离岸金融市场？它有哪些特点？

第六节现代金融市场理论

一、资本资产定价理论

二、有效市场理论

三、资本结构理论

四、行为金融理论

思考题：

试述现代金融市场理论的四大理论体系。

第五章金融机构（4学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生了我国金融机构体系的建立、演变与现状及西方国家和国际金融机构体系的构成状况；解掌握金融金融机构的含义、分类、功能及各金融机构在机构体系中的地位；掌握金融机构体系的构成状况。

第一节金融机构概述

一、金融机构及其功能和类型

二、西方国家的金融机构体系

思考题：

1.试述金融机构的功能。

2.试述金融机构的基本类型。

3.西方国家的中央银行有哪几种制度形式？

4.西方国家专业银行的特点是什么？

5.什么是投资基金？其组织形式如何？

第二节中国的金融机构

一、旧中国的金融机构

二、新中国金融机构的建立与演变

三、中国金融机构体系的现状

思考题：

1.我国的金融机构与西方国家的金融机构相比较有什么异同？

2.试述现阶段我国金融机构体系的构成。

第三节国际金融机构

一、国际货币基金组织

二、世界银行集团

三、国际清算银行

四、区域性金融机构

思考题：

1.试述国际货币基金组织、世界银行、国际金融公司、国际开发协会各自贷款的特点。

2.国际清算银行的主要职能是什么？

3.亚洲开发银行的主要宗旨是什么？

第六章商业银行（6学时）

要求和说明

通过本章教学，要求学生了解商业银行的产生的基础和发展，重点掌握商业银行的性质、职能和结构，掌握商业银行的经营原则、主要业务及其发展趋势，熟悉商业银行主要业务的分析。

第一节商业银行概述

一、商业银行的产生与发展

二、商业银行的性质

三、商业银行的职能

四、商业银行的组织制度形式

思考题：

1.当代商业银行是怎样发展而来的？

2.现代商业银行的发展趋势如何？

3.如何理解商业银行的性质？

4.商业银行有哪些主要职能？

第二节商业银行业务

一、商业银行的负债业务

二、商业银行的资产业务

三、商业银行的中间业务

四、商业银行的国际化

思考题：

1.试述商业银行经营业务的组成。

2.商业银行中间业务快速发展的原因有哪些？

第三节商业银行的经营管理

一、商业银行的经营原则

二、商业银行的资产负债管理理论及其变迁

三、《巴塞尔协议》系列与商业银行的风险管理

思考题：

1.简述商业银行的经营原则。

2.衡量商业银行流动性大小的指标有哪些？

3.试述商业银行资产负债管理理论的变迁。

4.简述《巴塞尔协议》的主要内容。

5.简述《巴塞尔协议》到《新巴塞尔协议》的修改过程。

第四节中国商业银行的改革

一、中国银行体系的改革历程

二、国有商业银行的股份制改革

三、我国存款保险制度建设

思考题：

1.简述我国商业银行改革的历程。

2.简述我国商业银行股份制改革的目标。

3.简述存款保险制度的主要内容。

4.简述存款保险制度的的作用与问题。

第七章中央银行（4学时）

要求和说明

通过本章教学，要求学生了解中央银行的产生、发展和机构设置，掌握中央银行的性质、职能以及其组织形式等基本知识，理解中央银行在金融体系中的特殊的地位、中央银行的业务经营原则和金融监管原则，掌握中央银行的资产负债业务及清算业务，重点掌握中央银行的特殊职能及中央银行开展的特殊金融业务。

第一节中央银行的产生和发展

一、中央银行产生的经济背景和客观要求

二、中央银行的发展

三、中国中央银行的产生和发展

思考题：

1.试述中央银行产生的经济背景。

2.试述中央银行产生的客观要求。

3.试述二战后中央银行发生了哪些变化。

4.试述我国中央银行的演变过程。

第二节中央银行的性质、职能和独立性问题

一、中央银行的性质

二、中央银行的职能

三、中央银行的独立性问题

思考题：

1.试述中央银行的性质和职能。

2.试述中央银行独立性的内涵。

第三节中央银行的业务

一、中央银行的负债业务

二、中央银行的资本业务

三、中央银行的支付清算

四、中央银行的其他业务

思考题：

1.试述中央银行的负债业务。

2.试述中央银行的资产业务

3.试述中央银行在支付体系中的作用。

4.试述我国中央银行的支付清算体系。

第八章货币需求（2学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生了解中央银行的产生、发展、地位和机构设置；掌握中央银行的业务范围和中国中央银行制度；熟练掌握中央银行的性质、主要类型、职能以及其业务活动的原则。联系商业银行的货币创造，掌握中央银行体制下的货币创造过程；了解中央银行支付清算制度的内容及作用。

第一节货币需求概述

一、货币需求及其理论

二、货币需求的分类

三、货币需求和资金需求

思考题：

1.什么是货币需求和货币需求理论？

2.试述货币需求和资金需求的关系，并弄清这一关系的实际意义？

第二节货币需求理论

一、古典经济学派的货币需求理论

二、马克思的货币需求理论

三、凯恩斯学派和后凯恩斯学派的货币需求理论

四、货币主义的货币需求理论

五、对货币需求理论的综合评析

思考题：

1.试述马克思的货币需求理论。

2.试述费雪的交易方程式。

3.试述剑桥方程式。

4.试述凯恩斯的货币需求理论。

5.试述货币主义的货币需求理论。

第三节货币需要量的测算

一、权变法和规则法

二、中国传统的货币需要量确定方法

三、多项挂钩法和单项挂钩法

思考题：

1. 试述权变法和规则法的内容并加以比较。

2. 试述我国传统的货币量测定方法“1:8”的经验数据法。

3. 试述用多项挂钩和单项挂钩法测定货币需要量的方法和遇到的实际困难。

第九章货币供给（6学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生全面地把握和理解货币需求的含义，了解马克思的货币必要量公式，费雪的现金交易方程式和剑桥学派的现金余额方程式，熟练掌握凯恩斯和弗里德曼的货币需求理论的内容，了解中国对货币需求理论的研究。

第一节货币供给及其理论

一、货币供给和货币供给理论的主要内容

二、货币供给理论的产生和发展

三、货币供给理论在中国

思考题：

1. 试述货币供给理论的产生和发展。

2. 试述货币供给的一般模型。

第二节货币供给的形成机制

一、货币出白银行

二、出白银行的货币都是信用货币

三、流通中的货币主要是由银行贷款渠道注入

四、对“贷款引出存款”质疑的解析

思考题：

1.如何认识流通中的货币主要是由银行贷款渠道注入的？

2.“贷款决定存款”这一结论会不会导致信贷失控？

第三节货币供给的运行机制

一、现金运行机制

二、原始存款和派生存款

三、存款货币的创造与消减过程

四、存款货币创造在量上的限制因素

思考题：

1.试述原始存款和派生存款的关系。

2.试述存款货币的创造过程。

3.试述存款货币的创造在量上有哪些限制因素。

第四节货币供给的决定机制

一、由存款派生引出的货币供给模型

二、基础货币“质”和“量”的规定性

三、基础货币变动与中央银行控制

四、货币乘数

思考题：

1.试述基础货币“质”与“量”的规定性。

2.试述影响基础货币变动的因素。

3.试述影响货币乘数的若干因素。

第五节货币供给的调控机制

一、货币供给宏观调控模式的转换

二、货币供给调控机制的组成

三、中央银行调控货币供给量的复杂性

思考题：

1.试述中央银行货币供给调控机制的组成。

2.试述中央银行调控货币供给量的复杂性。

第六节货币供给与相关经济范畴的联系

一、财政收支与货币供给

二、利率、汇率变动与货币供给

三、虚拟经济与货币供给

思考题：

1.试述利息、汇率变动对货币供给量的影响。

2.试述虚拟经济条件下我国股票市场发展对货币供给量有效性的影响。

第十章货币均衡（2学时）

要求和说明

通过本章教学，要求学生认识和把握影响货币供给增减变化的因素，理解和掌握货币供给的通用模型，掌握划分货币供给层次的依据和意义、以及我国目前货币供给层次的划

分，掌握基础货币和货币乘数，了解中央银行对基础货币的控制。

第一节货币均衡及其理论模型

一、货币均衡的含义

二、货币均衡与社会总供求平衡

三、货币均衡的理论模型

思考题：

1.什么是货币均衡？它与社会总供求均衡有什么关系？

2.货币供求与利率之间有何关系？试以I S―LM模型加以说明。

第二节货币失衡及其调整途径

一、货币失衡的原因

二、从货币失衡到货币均衡的调整

思考题：

1.试分析货币失衡的原因。

2.试述从货币失衡到货币均衡的调整对策。.

第三节开放经济条件下的货币均衡

一、国际收支与货币均衡

二、国际储备与货币均衡

三、国际资本流动与货币均衡

思考题：

1.如何运用支出转换政策与支出变更政策的配合实现内外均衡？

2.如何运用货币政策与财政政策的配合解决“米德冲突”？

3.试分析我国近年来内外均衡中的主要问题并提出解决对策。

4.如何判断外汇储备规模是否适度？我国目前可采取哪些措施消除过度外汇储备对货

币供应的影响？

5.国际资本的流入会给货币均衡带来哪些冲击？

第十一章通货膨胀和通货紧缩（2学时）

要求和说明

通过本章教学，要求学生了解通货膨胀和通货紧缩的概念，通货膨胀的衡量、分类，掌握通货膨胀的成因，通货膨胀和通货紧缩的效应，熟练掌握通货膨胀和通货紧缩的治理。

第一节通货膨胀的一般理论

一、通货膨胀的含义

二、通货膨胀的类型

三、通货膨胀的度量

四、通货膨胀的效应

思考题：

1.什么是通货膨胀？为什么不能将它与货币发行过多、物价上涨、财政赤字划等号？

2.试述通货膨胀的类型。

3.如何度量通货膨胀？

4.试述通货膨胀对国民经济的影响及对通货膨胀效应的不同评价？

第二节通货膨胀的成因与治理

一、通货膨胀的成因

二、通货膨胀的治理

思考题：

1.试述西方经济学对通货膨胀成因的解释。

2.货币主义学派与凯恩斯学派在治理通货膨胀的主张上有何不同？

3.试述你对我国治理通货膨胀的认识。

第三节通货紧缩的一般理论

一、通货紧缩的含义

二、通货紧缩的分类

三、通货紧缩的理论

思考题：

1.什么是通货紧缩？它如何进行分类？

2.试述西方的通货紧缩理论。

第四节通货紧缩的成因与治理

一、通货紧缩的成因

二、通货紧缩的治理

思考题：

1.试述通货紧缩形成的原因。

2.谈谈你对目前我国通货膨胀或通货紧缩形势的看法。

第十二章货币政策调控（6学时）

要求和说明

通过本章教学，使学生掌握货币政策的含义、货币政策目标及相互间的关系，熟练掌握一般性货币政策工具及其作用机制、我国的货币政策工具，了解其他货币政策工具和货币政策的传导机制，掌握货币政策的中介指标及其选择标准，掌握货币政策效果的评价和干扰因素。

第一节货币政策及其目标

一、货币政策的含义及其构成要素

二、货币政策的最终目标

三、货币政策的中介指标

思考题：

1.什么是货币政策？它有哪些构成要素？

2.试述货币政策目标内涵及诸目标之间的矛盾统一。

3.试述货币政策中介指标的特征与选择。

第二节货币政策工具

一、一般性货币政策工具：

二、选择性货币政策工具

三、其他货币政策工具

思考题：

1.试述货币政策工具包括的内容。

2.什么是法定存款准备金政策？其效果和局限性如何？

3.什么是再贴现政策？它有哪些优缺点？

4.什么是公开市场业务？它有哪些优缺点？

5.如何完善中国公开市场业务操作？

第三节货币政策的传导机制和时滞

一、货币政策的传导机制

二、货币政策时滞

思考题：

1.什么是货币政策传导机制？目前影响它的因素有哪些新变化？

2.什么是货币政策时滞？它有哪些部分组成？

第四节货币政策有效性及其理论

一、货币政策有效性的含义

二、新古典学派的“面纱论”

三、哈耶克的货币中性理论

四、凯恩斯主义的货币政策有效性理论

思考题:试述货币政策有效性理论的演进过程。

第五节中国货币政策的实践

一、计划经济体制下货币政策的实践

二、改革开放以来货币政策的实践

思考题: 简述稳健货币政策实施的背景和内涵。

第六节开放条件下货币政策的国际协调

一、货币政策国际协调的含义

二、货币政策国际协调的动因

三、货币政策国际协调的基本方法

四、货币政策国际协调的有效性

五、中国货币政策的国际协调

思考题：开放条件下货币政策国际协调的动因是什么？提高中国货币政策协调的有效性，需要重点解决好哪些问题？

第十三章金融发展、金融监管与金融安全（2课时）

第一节金融发展理论

一、金融发展与经济发展

二、金融结构与经济发展

三、金融发展理论的局限性

思考题：

1.试述格利和萧关于金融发展和经济发展之间关系的分析。

2.试述戈德密斯关于金融发展的要点。

3.试述麦金农对发展中国家货币金融制度的特点的分析。

第二节金融压抑、金融深化与金融约束

一、金融压抑与金融深化

二、金融约束理论

思考题：试述金融深化的正效应和负效应。

第三节金融创新与金融监管

一、金融创新及其理论

二、金融创新与金融监管的关系

三、金融创新与金融监管的博弈

思考题：

1.试述金融创新的主要包括的内容。

2.试述金融创新与金融监管的关系。

3.为什么说金融创新既改变了金融体系的结构，又加大了金融体系的风险因素？

第四节金融开放与金融安全

一、金融全球化下的金融开放

二、金融开放条件下的金融安全

思考题：

1.试述经济全球化下金融全球化的形成过程。

2.试述金融自由化条件下的金融风险的生成机理。

课程考核方式：

平时作业、出勤、课堂提问及期末闭卷考试。

教学参考资料：

1．《货币银行学》，戴国强主编，上海财经大学出版社

2．《货币金融学》，黄宪、江春等编著，武汉大学出版社

3．《金融学》，王松奇编著，中国金融出版社

4．《金融理论前沿课题》，唐旭主编，中国金融出版社

5．《货币金融学》，［美］米什金著，中国人民大学出版社

6．《现代货币银行学教程》(第二版)，胡庆康主编，复旦大学出版社

7．《金融学》，张强、乔海曙主编，高等教育出版社

8．《当代西方货币金融学说》，李健编著，高等教育出版社

9．《金融学教程》，杨长江、张波等编著，复旦大学出版社

10．《当前金融改革开放中的若干问题研究》，上海金融学会编，学林出版社

浅谈行为金融学理论与实际运用

浅谈行为金融学理论与实际运用摘要：行为金融学是一门将经济学和心理学的传统理论结合在一起的学科。该学科的主要目的是对人类在处理经济事务中为什么往往不能够冷静、客观和理性地做出决定的原因作出解释和寻找答案。本文将主要阐述行为金融学的基本理论，辅以实际案例分析理论的实际运用。一、行为金融学简介经济学似乎与理性、严谨有着与生俱来的紧密关系，长久以来，建立在人类理性基础上的一系列严格的假设成为了主流经济学的基石，并统领了经济学内部的各个学科。而在实际生活中，往往投资者不够理性，市场不够完善，或者投资者并不追求利益最大，等等，这些都不符合经典金融学的假设。所以一门新的学科，行为金融学产生了。行为金融学以一种源自心理学分析基础之上的、将人的实际心理及其由此决定的行为特征纳入分析框架的金融学说而逐步兴起，它一经出现便在以有效市场假说为代表的现代金融理论中激起了波澜——不仅对现代金融理论的现有框架提出了质疑，更为现代金融理论难以解决的异常现象作出了解释。行为金融学是针对现在被称之为经典金融理论的缺陷而提出来的，它并不是要取代它，而是要弥补经典理论在个体行为分析上的不足和缺陷。经典金融学是建立在理性预期、风险回避、效用最大化及相机抉择等假设基础上的。但大量实践证明人类并非如此，人们总是根据主观判断来做出抉择，有时太过自信，有时太够保守；再加上条件的限制，如信息的不完全等也会影响判断；在特定情况下，人有时会因自己的多样性选择而放弃理性行为。每一个微观个体的判断加总也会对宏观经济产生不小的影响。其次，经典金融学还假设，理性人总能抓住非理性人找到套利机会，因此理性人最终会在资本市场上存活下来。而实际上假设之所以为假设是太理想化了，显然在实践中的“反常现象”还需要其他理论来解释。二、行为金融学的主要理论（一）．预期理论。它是研究人们在不确定条件下如何做出决策的理论。主要包含以下几个论点： 1.决策参考点决定行为针对风险的态度。人们总是以自己身处的位置和衡量标准来判断行为的收益与损失，因此更注重于预期的差距而非结果本身。 2.损失规避。人们的偏好与财富的增量决定，而非财富总量，所以人们对损失的敏感要高于收益，即损失效用大于收益效用。例如，在居民储蓄问题上，若实际率为正的，人们宁愿选择收益保障的银行存款，而非其他高风险高收益的业务。 3.非贝叶斯法则的预期。概率论中的贝叶斯法则认为，分析样本数接近总体数时，样本中事件发生的概率接近总体的事件发生概率。这就不难解释中小散户的亏损问题了，因为长期看来，这些人的投资是非理性的，因此证券市场就不按照原先的规律，即贝叶斯法则运行。 4.框架效应。人们在不确定的条件下会注意到环境的关系，会考虑问题以何种方式呈现出来。例如，在股市上呈现收益状态时，人们选择确定性收益，同时规避风险，反之勇于择险。这就是我们看到的牛市时卖出，熊市时不抛现象。

【商业银行信贷实务】课程标准

银行信贷实务课程标准课程名称：银行信贷实务课程编号：1300023Z 课程类别：职业能力核心课程适用专业：金融管理与实务学时：72 学分：4 一、课程的性质 “银行信贷实务”是金融管理与实务专业的职业专门能力课程，以实践技能训练和仿真模拟实训为特色，是一门理论知识与实践技能相结合、课程与工作相结合、教室与实训室相结合的工作过程系统化课程，对学生职业能力培养和职业素养培养起着主要支撑与促进作用。通过本门课程的学习与训练，学生会将以往所学的《金融学基础》、《商业银行业务》、《财务会计基础》、《财务报表分析》、《管理学基础》等专业课程的知识进一步应用到本课程实战实训中，切实提升动手能力和岗位技能，为后续定岗实习做好充分准备。二、设计思路信贷业务是银行的核心业务之一，是金融管理与实务专业学生毕业后的主要就业方向。通过多次深入建设银行番禺支行、发展银行番禺支行、中国农业银行沙湾支行、浦东发展银行五羊支行等金融机构进行调研，邀请行业企业专家来校指导、向银行一线工作人员了解工作任务与工作流程、毕业生反馈交流等形式，在对信贷业务实际工作过程进行分析及多次专业论证的基础上，确定课程对应的职业岗位群是商业银行信贷客户经理、产品经理、国际业务部门（单证）中心操作人员、柜员等一线工作岗位. 通过对上述岗位职责的归纳整理，确定本课程的培养目标为：培养学生熟练掌握银行信贷工作中受理申请、贷款调查、贷款发放以及贷后管理等各步骤的工作容、操作方法和基本操作技能，知道实际银行信贷岗位在何时该完成何工作，以及如何完成这些工作，具备基本的上岗能力，为毕业后实现零距离就业奠定基础。本课程的教学容，是根据工作过程，对信贷业务工作涉及到的繁杂容进行筛选和重新排序，突出实践能力的培养，以工作任务为载体进行构建。同时按照知识、能力协调发展的原则，设计相关理论知识部分，作为实践教学的一种辅助。具体包括：信贷业务从业基础、信用分析、公司信贷业务操作、个人信贷业务操作、票据业务操作、国际信贷业务操作、信贷担保业务操作、信贷风险管理操作八个工作项目。每个工作项目下又根据实际工作需要划分为若干模块，模块下又设计了具体的操作步骤、程序和方法，构建了集理论、方法、实践操作为一体的教学容体系。本课程的教学过程采取校企合作、教学做一体，教室、校实训室、校外实习基地，乃至整个社会都融为一个“大课堂”，突出职业核心能力训练，按照完成工作任务过程

教学大纲(金融市场学)

《金融市场学》教学大纲一、课程基本信息１．课程编码：２．课程中文名称：《金融市场学》３．课程英文名称：finance market ４．课程类别：专业基础课５．学时：周学时：3 总学时54 ６．总学分：3 ７．先修课程：西方经济学、货币银行学、财政学等８．适用专业：、财务管理及财经类专业（不含金融、证券期货）本科学生９．开课单位：经济系证券期货教研室１０．授课教师：刘宏二、课程简介本课程从阐述和分析构成金融市场的几大基本要素人手，进而阐述金融市场产生和发展的基本脉络、金融市场体系的基本结构和基本功能；在了解和把握金融市场整体发展脉络、基本结构和功能的基础上，对构成金融市场体系的几个主要子市场———同业拆借市场、票据市场、债券市场、股票市场、外汇市场、金融期货市场及投资基金市场等，进行分别具体的介绍和阐述；最后，对国际和国内金融市场的发展进行展望。本课程在方法论上，遵循从个别到一般，再从一般到个别的认识规律，先阐述和分析构成金融市场整体的相互联系、相互依存的单个要素；然后再将其融为一个整体，阐述和分析金融市场的整体结构、整体运行机制和总体功能；进而又分别阐述和分析构成金融市场体系的不同的单个子市场；最后从整体上展望金融市场发展的—般趋势。本课程从体系结构上分为四个部分：第一部分主要包括第一章——金融市场总论；第二部分主要包括第二章、第三章和第四章——金融市场的基本要素；第三部分主要包括第五章、第六章、第七章、第八章、第九章、第十章和第十二章——金融市场体系中的几个主要子市场，本课程的重点内容是第三部分。本课程要求单设试验课程，试验内容包括证券、期货、外汇模拟交易，课时为18学时。

金融学概论复习资料

金融学概论复习资料（自己总结）第二章货币与货币制度 1.货币的本质：固定充当一般等价物的特殊商品 2.职能： ①价值尺度 ②流通手段 ③贮藏手段 ④支付手段 ⑤世界货币 3.货币流通规律:一定时期内流通中所需要的货币量R，与商品的价格总额Q成正比，与同一货币单位货币流通速度E成反比R=Q/E 第三章信用与融资 1.信用：以偿还本金和支付利息为基本特征的借贷行为

2.商业信用是指企业之间在买卖商品时，以延期付款形式或预付货款形式提供的信用。（是信用制度的基础，是最基本的信用形式）特点：①商业信用与特定的商品买卖相联系 ②商业信用的债权人和债务人都是商品经营者 ③商业信用的供求与经济状态一致 3银行信用：是银行及其他金融机构通过存款、贷款等业务活动，以货币形式提供的信用特点：①银行信用所贷放的是社会资金 ②银行信用是一种间接信用 ③.银行信用与产业循环的资金变动不一致 ④信用过程稳定、风险小 4.国家信用：指以政府为债务人和债权人的信用形式作用：①调节政府收支不平衡的手段 ②弥补财政赤字的重要手段

③筹集建设资金的重要手段 ④调节经济的重要手段 5.消费信用：指工商企业、银行及其他非银行金融机构向消费者个人提供的、用于消费目的的信用不利影响：①加强供求紧张 ②导致物价上涨的虚假繁荣 ③造成过度消费和经济更萧条第四章利息与利率 1.利息：指在信用关系中债务人支付给债权人的报酬利息的本质：是工人在生产过程中创造的归货币所有者占有的剩余价值的一部分，即利润的一部分，是剩余价值的转化形式2.利率：r=I/P×100%(P＝本金，I=利息额，r=利率) 第九章金融市场概述 1.金融市场的含义：指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场和机制

金融基础课程标准

《金融学》课程标准一、课程概述（一）制定依据本标准依据《金融专业人才培养方案》中对《金融学》课程培养目标的要求制定。（二）课程性质与作用课程的性质本课程是金融专业的专业核心能力课程；是国家教委规定的院校财经及管理类专业必修课程；是教育部确定的21世纪高等学校经济学、管理学各专业的核心课程。它在整个财经类课程中处于核心地位，为财经类各专业学生准备经济学科方面的基础知识，为以后学习各专业课程打下良好的基础。课程的作用本课程充分体现了“以就业为导向，以技能为核心，以服务为宗旨”的指导思想。是我院金融专业和会计专业基础理论课程。本课程的教学内容主要涵盖货币、信用、金融机构、金融市场与金融工具、货币供求均衡、货币政策等方面。通过本课程的教学，要求学生比较全面地掌握金融学的基本理论、基本知识和基本方法，系统的掌握货币、信用、金融机构、金融市场、金融宏观调控等基本范畴、内在关系及其运动规律。重点掌握货币的职能、货币制度、货币需求和货币供给、货币政策；信用、信用形式以及信用在经济活动中的作用；利率和利息；金融市场；金融机构体系以及金融机构的构成等问题，掌握存款货币银行的性质、职能和业务经营、掌握中央银行的职能、熟悉我国货币金融政策、金融体制改革的进展等问题；培养和提高学生分析与解决有关金融工作问题的能力。课程的难点是如何将抽象的金融知识与表象化的经济问题结合、深奥的金融理论与中国实际相结合。这一课程的教学目标是要求学生掌握金融学的基本知识与基础理论，并能用相关的理论解读现实的经济现象和金融现象，能够运用所学到的理论知识分析简单的经济金融问题，进而站在高度分析宏观经济金融形势和微观金融活动，为专业课程学习打好基础。与其他课程的关系（前导课程、后续课程）

《货币银行学》课程教学大纲

《货币银行学》课程教学大纲课程名称：货币银行学概论适用专业:会计电算化金融课程性质：必修总学时数：64课时一、课程的性质和任务《货币银行学》是教育部确定的“财经类专业核心课程”之一。是财经类各专业学生顺利进入专业课的基础。是金融学专业的一门专业基础课,也是金融专业的主干专业课之一。本课程阐述的是货币、信用、银行、金融市场、国际金融、金融宏观调控等基本范畴以及货币银行方面有关基本理论、基本业务的基础知识。培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。提高学生在社会科学方面的素养，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。二、教学内容和要求第一章绪论一、目的和要求本章讲授货币银行学的基本概念、理论基础和内容构成。通过本章的学习，要求学生了解货币银行学的研究意义和研究内容，理解货币银行学的理论基础。二、内容及重点难点 1、内容：经济生活中的货币现象、货币流通、货币银行学的基本学习方法、学习货币银行学的意义、货币银行学的内容构成。 2、重点难点：货币银行学的基本学习方法、货币银行学的内容构成。三、主要内容（一）经济生活中的货币现象（二）货币流通（三）货币银行学的基本学习方法（四）货币银行学的内容构成（五）参考书籍介绍四、思考题 1、列举你所遇见并希望求得理论解释的货币银行领域中的问题，现在你对这些问题是如何理解的？ 2、导致亚洲金融危机的原因是什么？金融安全与经济安全的关系。 3、货币在经济生活中的作用？第二章货币与货币制度一、目的和要求本章讲授货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义与货币制度。通过本章的学习，要求学生了解货币的起源、货币的形式，理解货币的定义、货币的职能，掌握货币制度的定义、本位货币的特点、货币制度的演变。二、内容及重点难点 1、内容：货币的起源、货币的形式、货币的职能、货币的定义、货币制度 2、重点难点：货币的定义、货币制度三、主要内容第一节货币的起源一、古代货币起源说二、马克思对货币起源的论证三、价值形式的发展与货币的产生第二节货币的形式一、古代的货币二、币材三、铸币与纸币四、存款货币与电子货币

金融学概论知识点复习

《金融学概论》复习第二章货币与货币制度第一节货币的起源货币从实物货币、金属货币、纸币货币到电子货币的演变过程。第二节货币的本质与职能 1.货币的本质：固定充当一般等价物的特殊商品。特殊性：第一，货币是衡量和使用价值的统一体；第二，货币具有双重使用价值。 2.货币的职能：价值尺度、流通手段、贮藏手段、支付手段、世界货币共五种功能。 3.货币的作用价值尺度：是货币最早产生的、最基本的职能，货币的其他职能都是以这个职能为基础的。流通手段：也是货币的基本职能，为商品世界充当交易媒介，使所有的商品通过它进行交换。贮藏手段：具有自发调节货币流通的“蓄水池”功能。即当流通中的货币量过多是，多余的货币会退出流通而成为贮藏货币。支付手段：（1）货币执行支付手段职能是一切信用关系得以建立的基础；（2）克服了现款交易对商品生产的限制，促进了商品经济的发展；（3）可能使买卖关系进一步脱节，使商品流通增加了爆发危机的可能性。世界货币：在国与国之间作为商品和劳务流通的媒介，执行货币的各种职能。第三节货币流通货币流通规律：一定时期内流通中所需要的货币量R与商品的价格总额Q成正比，与同一货币单位货币速度E成反比.即R=Q/E.在金属货币流通的情况下，由于金属货币具有贮藏手段的职能，能够自发地调节流通中的货币量，使之同实际需要量相适应，因而不可能出现通货膨胀或通货紧缩。纸币流通规律：商品流通中所需要的金属货币量决定纸币流通量的规律，即纸币的发行限于它象征性代表的金（或银）的实际流通数量。在纸币流通的条件下，当纸币发行量超过商品流通中所需要的金属货币量，就会引起纸币贬值，物价上涨，从而引起通货膨胀；反之，也会引起通货紧缩。第四节货币制度 1.货币制度：是指一个国家或地区以法律形式确定的货币流通结构及其组织形式，构成要素：货币材料、货币单位、货币种类以及发行保障制度共4个要素。 2.货币制度的演变：经历了银本位制、金银复本位制、金本位制以及纸币本位制、 3.人民币制度：（1）人民币是我国唯一发偿币，具有无限法偿能力；（2）人民币发行权垄断于中国人民银行；（3）实行有管理的浮动汇率制度；（4）人民币正在加快区域化、国际化步伐。第三章信用与融资第一节信用 1.信用：以偿还本金和支付利息为基本特征的借贷行为，体现的是债权债务关系。 2.商业信用：是指工商企业之间在进行商品交易时，以延期付款形式或预付款形式提供的信用。（是信用制度的基础，是最基本的信用形式）特点：（1）商业性用与特定的商品买卖相联系；（2）商业信用的债权人和债务人都是商品的经营者；

金融营销实务课程标准

课程名称：金融营销技能课程编码：0831060 适用对象: 金融管理与实务专业学生开课学期：第5学期开课学时：36学时课程类别：专业选修课团队名称：金融专业教学团队第一部分课程性质与设计理念一、课程性质金融营销技能是金融管理与实务（投资与理财）专业选修课程，本课程在结合21世纪以来金融营销发展实践的基础上，以金融企业的市场经营为基础，以金融营销人才能力培养为研究的出发点，充分融通市场营销理论体系，提出了当代金融营销实务的创新构架，探讨了金融三大主业银行、证券和保险类金融企业的营销思路、规律和实务流程，揭示了金融的发展规律、运行机制与制度安排。二、课程定位金融营销技能是在学习了金融学基础和西方经济学等课程的基础之上，而开设的一门职业能力拓展课程。本课程所涵盖的业务复杂、内容广泛。通过本课程的学习使学生掌握观察和分析金融问题的正确方法和解决金融实际问题的能力，为进一步学习其他专业课程打下必要的基础，为今后从事与金融营销相关的工作做好铺垫。三、设计思路金融营销自20世纪50年代在美国兴起后，已越来越受到各国金融界的重视，并已逐步发展成为当今金融企业发展战略与经营方法、人才需求不可分割的组成部分。本课程按照现代高等教育基础化、信息化、实用化、国际化的要求，旨在构建金融职业技能教育，是与金融人才培养注重实践能力与创新精神相适应的。同时国内金融行业，随着金融服务的多样化和专业化发展，对综合性技能型人才的争夺也十分激烈，本课程正是为满足当今金融领域综合性、技能型营销人才的需求而设计的。本课程设计共九章，在概述金融营销基本内容的基础上，主要介绍金融营销策划、战略的制定，对银行业、证券业、保险业等主要金融企业

行为金融学

行为金融学目录前言 1 第一章行为金融理论的起因与发展 3 第一节行为金融理论发展回顾 3 第二节新古典金融理论的困境 5 第三节行为金融理论的心理学基础 9 第二章期望理论及过度反应理论 16 第一节行为金融理论的核心：期望理论 17 第二节过度反应理论 21 第三章股票市场异常现象及分析 26 第一节股市总量谜团及分析 26 第二节其它异常现象及分析 30 第四章行为金融理论总体评价 40 第一节人类认知与决策中的非理性问题 40 第二节市场有效性之争 42 第三节行为金融的两大理论基石 45 第四节金融学的发展前景 48 参考文献 52 后记 54 前言长期以来，金融理论作为经济学的一个分支独立存在。金融研究者们也因为他们能够把金融理论的基本假设纳入经济学的基本公理假设体系而沾沾自喜。理论界崇尚定量方法和优化，充分承袭经济学的分析方法和技术，其模型与范式局限在“理性”的分析框架中。进入 2 0世纪80年代以后，大量的心理学和行为学证据显示：人并非都是理性的，在面临未来的不确定性时，人们往往会偏离假设所设定的最优行为模式。尤其值得指出的是，这种对理性决策的偏离是系统的，并不因为统计平均而消除，所以人们的总体决策也就会偏离经典现代金融理论的假设。因而，正确地认识人的行为模式成了理解一切经济学和金融学的出发点。作为一个新的研究范式，行为金融理论（Behaviour Finance）应运而生。在最近的二十年中，行为金融理论迅速崛起，对新古典金融理论提出了强有力的挑战。行为金融理论是第一个较为系统地对有效市场假说提出挑战并能够有

效地解释证券市场价格异常现象的金融理论。行为金融理论以心理学对人类决策心理的研究成果为依据，以人们的实际决策心理为出发点讨论投资者的投资决策对证券价格变化的影响。心理学的研究已经证实，人类的一些行为特性具有相当的稳定性。人类的心理决策特征是在长期演化过程中逐渐形成的，并且在较长时间内都不会有明显的变异。应当说，行为金融理论已经成为金融理论领域最为鼓舞人心的研究课题之一，行为金融理论的引入为金融市场的决策研究、为金融资产的定价机制以及投资管理开拓了新视野，提供了新方法。对行为金融理论的预期行为金融理论的发展已经完成了从批评到建设的关键一步，它已不再是纯粹的批判式理论。由于该理论所引用的主要是实验心理学的若干理论，而实验室与现实生活有较大差别，这是该理论的一个弱点，行为金融理论也因此缺乏一致性。行为金融理论研究的是人的行为，由于政策是否真正能够实施，与人们在心理、行为上是否可以接受有着巨大的关系，所以，从人的行为角度研究经济学，对中国具有很大的现实意义。诺贝尔经济学奖授予行为金融学家的重大意义在于，经济学领域的研究越来越重视对人类经济心理与行为的研究。长期以来，经济学研究忽视了作为经济活动主体的人的心理和行为规律，这是一个重要的转变。因此，尽管迄今为止，行为金融理论没有形成统一的理论体系，研究的重点还停留在对市场异常现象和认知偏差的定性描述和历史观察上，以及鉴别可能对金融市场行为有系统影响的行为决策属性，而且该理论本身也存在一些不足之处，但行为金融理论为金融学的理论研究提供了变革性的视角。对于中国这样一个具有悠久历史传统和心理积淀，同时又处于全面变革时期的国家来说，行为金融理论有着非常广阔的运用前景，特别是分析非规范制度对股市效率的影响，可以进一步发展和完善行为金融理论体系。比如，投资者在投资过程中对“政策市”的领会与把握，与其投资收益之间的关系；中国投资者投资观念以及对风险的理解和感受与西方投资者有什么不同；从一个相对封闭的资本市场向一个开放的资本市场过渡时期，投资者的投资理念会发生什么样的变化；中国传统文化下投资者对资本运作活动的理解与困惑等等，都是值得研究的课题。第一章行为金融理论的起因与发展行为金融理论是一个相对较新的金融学领域，它试图去解释投资者在决策过程中，情绪和认知错误是如何对其投资产生作用的。目前，行为金融理论还没有形成标准化的定义。韦伯（Weber）将行为金融定义为：将个人行为与市场现象紧密结合、并融合运用心理学领域和金融理论的知识。福勒（Fuller，2000 ）所下的定义：第一，行为金融理论是传统经济学、传统金融理论、心理学研究以及决策科学的综合体。第二，行为金融理论试图解释实证研究发现的与传统金融

金融学整体教学设计

金融学原理教学计划一、课程性质与任务金融学是高等职业教育财经类专业核心课程之一，也是人才培养模式与职业教育改革经济类会计学、金融保险专业的必修基础课。通过本课程的学习，应使学生对货币金融方面的基础理论和基本运行方式有较全面的认识和了解，对“金融是市场经济的核心”有清醒的感知和认识，对货币与货币制度、信用与利率、银行和非银行金融机构、金融市场、国际金融与金融国际化、宏观金融调控与金融发展等范畴有较为系统的了解和把握，同时也为经济类各专业学生从事金融或与金融紧密相关的职业打下坚实的理论基础。二、课程目的和教学要求 1 、使学生对货币金融方面的基本知识、基本概念、基本理论有较全面的理解和较深刻的认识，对货币、信用、银行、货币政策、金融活动及其宏观调控的理论、运行机制和方法、手段等有较全面的认识和理解。 2 、使学生掌握观察和分析金融经济问题的正确方法，培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。 3、注意使学生树立正确的金融意识和全新的金融理念，努力提高广大学生金融科学的理论和知识素养。通过学习，学生应按各章节具体要求了解或掌握货币、信用、银

行、金融市场、国际金融、货币政策以及宏观金融调控等范畴所涉及的知识、理论、运行规律及其行为主体、分析和解决问题的方法等。三、课程教学内容（一）教学内容前言 1、[教学内容要点]：现实生活中的货币问题：货币与金融；货币银行学体系；主要参考书目。《货币银行学》，钱晔，东北财经大学出版社 2、[教学安排]：2课时第一章货币与货币制度 1、[教学内容要点]：了解货币产生和发展的历史及其演变趋势；了解货币形式的演化。从货币的起源与发展理解货币的本质；能正确辩析各种货币学说。理解货币的各种职能；重点掌握货币职能的特点与作用。了解货币制度的基本内容；理解货币制度演变的原因。重点掌握布雷顿森林体系和现行信用货币制度的内容与特点。准确识记本章的基本概念，掌握基本知识点。 2、[教学安排]：8课时第二章信用与利息 1、[教学内容要点]：

行为金融英文摘要简介

英文文献； Jay R.Ritter 《Behavioral finance》译名：《行为金融》（2003年）摘要：本文简要介绍了行为金融学。行为金融学研究涵盖了理性投资者在有效市场中预期效用最大化的传统假设。行为金融学由两部分组成，一是认知心理学(人们怎样认为)和套利限制(市场非有效)。传统理论框架不能解释许多经验模式，比如在日本、台湾和美国的股市泡沫，这也推动了行为金融学研究的发展。 Nicholas Barberis《Chapter 18 A survey of behavioral finance 》译名：《行为金融学调查的第18章》（2003年）摘要：行为金融学认为,一些金融现象似乎能够用代理人不完全理性来解释。它由两部分构成，一是套利限制，理性交易者很难剔除不理性交易者所造成的不利影响；二是心理学,它把我们可能期望看到的完全理性行为带来的偏离逐一列举。我们将讨论这两个话题,然后介绍行为金融学的许多应用，比如总体股票市场,平均回报率的截面,个人交易行为以及企业融资等。最好我们通过评估领域的进程以及推测未来发展前景结束全文。 Adrian Mitroi, Ion Stancu《Behavioral Finances versus Technical and Fundamental Analysis》译名：《行为金融的技术和基本分析》（2007年）摘要：尽管现代金融领域的进步令人印象深刻,但它仍然难以在科学的基础上解释人们处理金钱的非理性行为。经典的金融理论假设人们合理化、最优化他们的金融决策。行为金融学在经济决策方面增加了投资者应该做什么的重要性,并补充了经典金融理论人们实际在

期货基础知识课程标准

《期货基础知识》课程标准课程类别：专业基础课适用专业：投资理财专业授课系（部）：会计系学时（学分）：96 执笔人签字：李慧审核人签字：一、课程定位和课程设计（一）课程性质与作用课程的性质：《期货基础知识》是投资理财专业必修的一门专业性、实践性较强的课程。课程的作用：该课程旨在使学生了解和掌握从事金融管理、投资分析等实务工作所必须的专业知识，为其日后走向工作岗位打下良好的基础。与其他课程的关系：期货基础知识的基础专业课是金融学基础、证券投资等课程，是一门投资理财专业的核心专业课。（二）课程基本理念本课程修读对象投资与理财专业学生。该课程旨在使学生了解和掌握从事金融管理、投资分析等实务工作所必须的专业知识，本课程主要讲授内容为期货投资基本理论知识，包括期货市场产生和发展，期货市场组织结构，期货市场功能作用，期货品种和期货交易模式的发展，期货市场交易制度和基本流程，期货投资市场行情分析方法，套期保值、套利投机交易的基本知识和应用，外汇、利率、股指期货等金融期货交易的应用。（三）课程设计思路本课程主要包括两大块，期货市场基础知识的理论教学和期货交易实验室模拟实训。理论教学主要让学生掌握和了解期货市场基本组织形式，交易制度和流程，期货市场的产生和发展，期货市场的交易品种。实验室模拟实训部分主要让学生掌握期货市场基本行情分析基本方法和理念，为进入对口工作岗位打下实践性操作基础。二、课程教学目标专业能力：是学生了解期货市场基本发展趋势，掌握期货市场基本组织、期

货品种、期货交易流程及不同期货品种对套期保值、投机和套利的具体运用。方法能力：掌握证券市场行情分析基本方法和期货市场行情基本分析方法，掌握股票交易和期货品种交易流程。社会能力：培养学生科学严谨的工作态度、创新能力、具有爱岗敬业与团队合作精神的能力。三、课程内容与要求（一）课程内容

行为金融学理论

行为金融学理论 :对冲行为，是通过在各种范围内发现可利用的低效率的公司与市场来优化资源的配置，从而获得利润的主要手段。而量化技术，则是这一目标达成的最有效手段。传统金融理论在以“理性人”和有效市场为其理论假设的基础上，发展了现代资产组合理论(MPT，资本资产定价理论(CAPM，套利定价理论(APT、期权定价理论(OPT等一系列经典理论，它承袭了经济学“理性范式”的研究思路，取得了重大成功。但从另外一方面来看，它忽视了对投资者实际决策行为的研究。随着行为金融学的发展，行为经济学家和实验经济学家提出了许多悖论，如“股权风险溢价难题”、“羊群效应”、“阿莱斯悖论”等。传统的“理性人”假定已经无法解释现实人的经济生活与行为，预期效用理论也遭到怀疑。虽然部分经济学家开始修补经典理论，修改效用函数、技术和市场信息结构等，但迄今为止没有满意的答案。在这种情况下，行为金融理论的悄然兴起突破了传统金融理论的基本假设，以心理学研究成果为依据，从投资者的实际决策心理出发，对投资者行为进行了研究，并获得一定的成功。本文对行为金融学的发展及其主要理论进行了回顾和总结，以供学习和交流之用。第一部分，现代经典金融学的缺陷与行为金融学的产生。从现代经典金融学的起源和发展入手，介绍有效市场假说的发展、理论基础和经验检验。现代经典金融学是建立在理性和有效市场基础上的，本节主要从有效市场假说分析了现代经典金融理论的缺陷。在此基础上，介绍了行为金融学的起源和发展。第二部分，行为金融学心理学基础。根据心理学分支的划分，从认知心理学、社会心理学、情感心理学和实验心理学的大量研究成果，分析了行为金融学的心理学基础，为后续理论与模型奠定基础。第三部分，行为金融学的理论核心一期望理论。行为金融学发展至今，其中最有影响为学术界所公认的理论就是期望理论了，期望理论研究的主要是金融理论的模块之一的“偏好与决策问题”，但是它是目前应用于经济研究的最为重要的行为决策理论之一。本节在回顾预期效用理论的基础上，介绍了期望理论的主要内容以及其相关研究，并对两者进行了比较。第四部分，行为金融学有两个理论基础：有限套利和投资者心态分析。有限套利解释了套利对于价格回复到基本价值水平的作用是有限的，从而市场是处于一种非有效状态。但是它无法告诉我们这种非有效性到底采取哪种具体形式，为此，需要建立行为金融的第二个理论基础：即投资者心态分析。该部分主要通过对经典模型的介绍来阐明这两大基础。第五部分，基于行为金融理论的交易策略，这些策略，从主流金融学的角度来看，可能是非理性的，而行为金融给出了相应的解释。第六部分，行为资产定价模型。Hersh Shefrin and Meir Statman (1994)构筑了BAPM (behaviroral asset pricing model )作为主流金融学中CAPM的对应物，将信息交易者和噪声交易者以及两者在市场上的交互作用同时纳入资产定价框架，提出了行为贝塔的概念。BAPM H方面从无法战胜市场的意义上接受市场的有效性；另一方面从理性主意出发拒绝市场有效性，这对金融研究的未来发展有着深刻的启示。第七部分，行为组合理论。Shefrin和Statman借鉴Markowitz的现代资产组合理论(Modern Portfolio Theory , MPT于2000年提出了行为资产组合理论(Behavioral Portfolio Theory, BPT)，该理论打破了现代投资组合理论中存在的局限：

凌江怀《金融学概论》(第1版)笔记和课后习题(含考研真题)详解-第一章至第二章【圣才出品】

第一章货币概述 1.1复习笔记一、货币的起源与职能 1．货币与现代经济生活在现代商品经济社会中，世界各国，不论其政治、经济制度如何不同，社会上的每一个人、每一家企业、每一个机关团体与组织，几乎天天都要与货币打交道。世界各国都有自己的货币。我同的货币名称为“人民币”。美国的货币名称为“美元”，日本的货币名称为“日元”，英国的货币名称为“英镑”，瑞士的货币名称为“瑞士法郎”等。还出现了跨国联合型的货币，欧洲联盟首脑会议决定把欧洲统一货币命名为“欧元”。货币不仅与社会现实经济生活息息相关，而且货币量与其他宏观经济变量高度相关。人类社会的实践经验教训表明，货币量的变化对一个国家的宏观经济目标的影响重大，其他宏观经济变量和货币量也高度相关。 2．货币的起源货币产生于原始社会末期，距今已有五千年左右的历史。但在货币的起源问题上，由此产生了种种不同的货币起源学说。（1）唯心论解释：货币名目论货币名目论认为，货币是人们思考、协议或国家政权的结果和产物；认为货币只是计量商品价值的一种符号，否认货币必须是具有内在价值的一般等价物；从而认为货币之所以成为货币，与货币本身的价值无关。其代表性观点主要有以下几种： ①国家货币论：认为货币是国家创造的，货币的价值及其购买力和支付能力，完全是由

国家赋予的。 ②圣人先贤制币论：认为货币是圣人先贤为解决民间交换困难而创造出来的。 ③众人协商论：认为货币是人们共同协议的结果，是众人协商的产物。（2）货币的真正起源 ①货币因何产生货币根源于商品本身，是商品内在矛盾发展的必然产物，是商品交换发展的必然结晶。正如马克思所说的：“货币结晶是交换过程的必然产物”，“货币是以商品交换发展到一定高度为前提的”。商品是为了交换而生产的劳动产品，商品的二因素或二重属性即使用价值和价值是既相互统一又相互矛盾的。商品的使用价值和价值的矛盾，是由生产商品的劳动的二重性所决定的，而劳动的二重性反映出商品生产者私人劳动与社会劳动的矛盾。以一种商品的价值，通过交换来表现另一种商品价值的方式，就是商品价值的表现形式，简称价值形式。商品的价值形式随着商品交换的发展而发展，货币则是随着价值形式的发展而产生的。 ②货币如何产生货币是在由商品交换发展所决定的价值形式的发展中产生的。商品价值形式的发展经历了四个阶段，即简单的价值形式、扩大的价值形式、一般价值形式和价值的货币表现形式，货币只不过是一种高级的价值表现形式而已。 a．简单价值形式中的等价物所谓简单或偶然的价值形式，是指一种商品的价值偶然地表现在另一种商品上。历史表明，在古代由于交通、通信不发达，东西方文明几乎隔绝。但东西方国家却几乎都能不约而同地把一般等价物最终固定在黄金、白银等贵金属上，即用黄金、白银等贵金属

基于行为金融学分析公司理财的综述(定稿)

基于行为金融学分析公司理财的综述摘要：现代金融学以严密的逻辑和数学推理建立起庞大的理论大厦, Markowitz的投资组合理论，Modigliani—Miller的MM理论，SharPe等人的资本资产定价理论，Fama的有效市场理论，Black—Scholes—Merton的期权定价理论和Ross的套利定价理论等都在公司理财中起到了非常重要的地位，成为现代金融学的理论基础。但在20世纪80年代中期以后，金融市场上日历效应、IPO 溢价、封闭式基金之迷等异象不断出现，传统金融理论对此已经无法解释。越来越多的学者开始修正传统理论的假设，行为金融学理论悄然兴起。行为金融学(behavioral finance，BF)是金融学、心理学、行为学、社会学等学科相交叉的边缘学科，它从微观个体行为以及产生这种行为的心理等动因来解释、研究和预测金融市场的发展。本文将着眼于筹资、投资、融资、收益分配四个角度，以行为金融学的理论来探讨和解释公司理财行为。以期为所有关注行为金融学的人士提供一些研究参考。关键字：行为金融学、公司理财、筹资、投资、融资、收益分配正文：行为金融学对支撑传统金融学最基本的根基——理性人假说、有效市场假说提出了质疑，并以此为起点，对公司理财中一些基础性、奠基性理论进行了质疑与改进。一、行为金融学对于传统金融学根基的质疑（一）人并非完全理性根据有效市场假说的观点，人是完全理性的，投资者是风险厌恶的，他们总会根据期望效用最大化和贝叶斯法则进行决策。然而事实并非如此，Kahneman 和Tversky(1973)的研究指出，投资者在决策时，并不遵循期望效用最大化原则，他们并不看重决策最终获得财富的绝对水平，而更加在意以某参照点为标准的相

《金融学基础》课程教学改革心得体会

《金融学基础》课程教学改革心得体会摘要：面对经济波动、金融危机的蔓延，我国需要大量的金融专业人才，以解决金融业发展与稳定的问题。金融课堂教学对培养适应我国金融业开放的急需人才，具有至关重要的作用。《金融学基础》的课堂教学担负着“知识传授”和“人文教育”两大重任，两者相辅相成、缺一不可。“知识传授”是指使学生学会某种金融知识，掌握某种金融技能；而“人文教育”是指使学生学会做人。金融学课堂教学也只有在让学生增长知识的同时，培养具备与市场经济发展相适应的新的能力，包括综合应用知识能力，创新能力等，才能实现金融学教学的最终目的，达到金融学教学的理想境界——培养通晓前沿金融理论、精通金融业务、具有良好职业道德的高素质金融人才。本文结合作者多年的教学经验，从“知识传授”和“人文教育” 两方面研究金融课堂教学方法。词：知识传授；人文教育；教学改革一、利用多媒体手段进行直观教学，抓好课堂教学的主要环节多媒体教学集文字、声音、图形、图像、影像等多种媒体信息于一身，将知识显像化、趣味化，正确表达了学科的知识内容，反映了教学过程和教学策略，具有友好的人机交互、远程反馈的功能，弥补了板书表达的不足和缺陷。金融学精品课程课件的制作，只有在教学实践中反复使用，不断修改，才能符合教学规律。利用先进的多媒体手段进行课堂教学，必须同时抓好传统的几个教学环节：第一、讲清基本知识点是搞好课堂教学的基本环节。金融教师讲清基本概念、基本理论，及其重要性和所处的地位与作用，也是课堂教学所要达到的最起码的目的。否则就可能是课上热热闹闹，课后茫茫然然，对所学课程缺乏理论功底。金融课对许多学生来讲，本身是一门很生疏的课程，专业性强，概念抽象，因此，在教学中应注重基本知识点的讲授。如：在讲到商业信用、消费信用基本概念时，可用超级链接重点讲解，从现实中如何操作具体业务出发，给学生以直观的印象，然后推导出理论进行总结，加深学生的印象。第二、抓住重点和难点是搞好课堂教学的关键环节。所谓重点，就是重要的理论、知识等内容；所谓难点，就是较难理解，不易把握的内容。由于课时的限制，在讲授中除按教学计划、教学大纲讲授一般内容外，讲清重点、难点，就能以点带面，加深理解，否则本门课程的学习就只能是囫囵吞枣。要引导学生理清知识点，明确

《国际投资》教学大纲

一、课程的性质和目的 1、课程性质:《国际投资》是高等教育经济管理类开设的专业基础课，它着重阐述国际投资的基本理论,基本知识和基本技能,它概括了国际投资的内涵、方法、形式和手段，是国际经济与贸易专业必修的专业基础课。通过本课程学习,使学生了解国际投资的基本概念和理论,掌握国际投资的基本理论、国际投资的主要经营业务的操作,培养学生具备基本的分析问题和解决国际投资领域实际问题的能力，使学生能够对现实社会经济中资本运作的方式运用,能使用一些基本的投资技术分析工具。２、目的与任务：通过本课程的讲授与学习,掌握国际投资的概念、基本理论、目的和作用，学科发展现状，深入了解在经济全球化的背景下，国际投资的特点和方式；了解发达国家对华投资的发展及特点，以及投资的政策,掌握国际投资环境分析、经济分析和适度规模分析的一般方法；通过案例分析，学习进行国际投资的方法,培养和提高在开放经济下分析与解决国际投融资问题的能力和技术。二、课程基本要求：通过本课程的教学活动，学生充分掌握金融学方面的理论知识与实际业务。学生通过课程学习应达到以下基本要求： 1、学生对国际投资的基本概念、基本理论有较全面的理解与深刻的认识，对国际直接投资、国际证券投资、国际投资环境、跨国公司、跨国并购、国际融资、国际风险投资、国际投资管理等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。２、通过课堂教学和课外学习,使学生了解国际投资问题的现状，学会观察与分析国际投资问题的,培养解决国际投资实际问题的能力。 3、提高学生在国际投资方面的实践素养,为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。 4、在教学中要注意的要点:教学中要理论联系实际,运用启发式引导学生积极主动地学习。要有计划地组织一些课堂讨论；课后常留有思考题、题目尽量联系实际，供学生思考。三、本门课程与其他课程关系《国际投资》课程是经济与管理类专业的基础课，又是投资学专业的专业基础课。通过该门课程的学习，为《国际金融》等国际经济核心课程打下基础。四、主要教学方法

金融学概论复习资料(最新)

一、名词解释题（每小题4分，共2０分）货币：货币，是指固定地充当一般等价物，并体现一定社会关系的特殊商品。不兑现信用货币制：又称纸币本位制，金银等贵金属不再作为本位币进入流通，流通中的货币是由国家强制发行和流通的纸币；纸币不规定含金量，不能兑现成黄金（银行券规定了含金量）。信用：道德层面是指：遵守承诺、信任、言而有信等；经济层面是指：资金的借贷关系和行为，是特殊的价值运动形式。外汇：狭义的外汇指以外币表示的用于国际结算的支付手段和工具。广义外汇 = 狭义的外汇（即外币支付凭证）+外国货币+ 外币有价证券 + 特别提款权+ 其他外汇资产汇率：汇率是指一个国家的货币折算成另外一国货币的比率，或者说两国货币之间的兑换比率。汇率是货币的国际价格、对外价格。同业拆借：指银行等金融机构之间进行短期资金借贷而形成的市场，参与者为银行等金融机构。商业汇票：即收款人或付款人（或承兑申请人）签发，由承兑人承兑，并于到期日向收款人或被背书人支付款项的票据。银行汇票：汇款人将款项交存当地银行，由银行签发给汇款人持往异地办理转帐结算或支取现金的票据，叫做银行汇票。其中，用于转帐结算的叫“转帐汇票”，用于支取现金的称为“现金汇票”. 本票：本票又叫期票，是出票人签发并承诺在见票时,无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据。票据贴现：是票据持有人将未到期的票据转让给银行，银行扣除一定利息后，将剩余部分提前支付给持有人的一种融资行为。期货：期货交易：即买卖双方在合约里约定,在未来某一时间以特定价格交易特定资产的交易形式. 教材定义是期货是有期货交易所统一制定的规定在未来某一特定时间特定地点交割一定数量和质量的标的物的标准化合约。期货就是一张标准化的合约，内容是交易所制定的标准化的内容，期货市场买卖的就是这张标准化合约。它是由现货中远期交易发展而来的标准化合约的买卖期货合约:期货合约是期货公司制定的标准合约，从合约的格式到合约的内容规定，包

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