2014年第二次期货从业考试真题及答案解析

历年《法律法规》真题综合题精选及答案解析1

不定项选择题(本题共10个小题，每题2分，共20分。在每题给出的4个选项中，有1个或

者1个以上的选项符合题目要求，请将符合题目要求选项代码填入括号内)

某期货公司注册资本5000万元，董事长张某在期货公司里面工作10余年，总经理李某曾经在证券公司里面任职达6年之久，副总经理孙某在期货公司里从事期货业务已满5年，张某、孙某在期货公司里面连续担任董事长、副总经理分别达5年、4年之久，张某已经获得了期货从业人员资格。2008年由于期货行情稳定，形势良好，该期货公司的资本迅速扩大，达到1.5亿元，于是该期货公司开始申请金融期货全面结算会员资格。

根据以上情况，回答下列问题：

1.该期货公司申请金融期货全面结算会员资格但未被批准，其原因可能是( )。

A.张某、李某和孙某中只有一人具有期货从业资格，不符合法律规定

B.该期货公司注册资本不符合法律规定

C.张某、李某和孙某的期货或者证券从业时间不符合规定

D.该期货公司高级管理人员连续任职不符合规定

2.假设该期货公司在经营过程中，2007年曾经由于严重违规期货交易被当地证监局要求整改，张某受到中国证监会的行政处罚。经整改完成后，证监会检验合格，期货公司欲申请金融期货结算业务资格，假设其他条件均符合规定，中国证监会应当( )。

A.予以批准

B.不予批准

C.给予其一定考察期限，考察期限内无违法行为的才予以批准

D.予以批准，但应当限制其结算业务范围

3.如果期货公司在经营过程中，由于业务发展需要，要招聘一个副总经理，下列几位人员前来应聘，其中可能被招聘的是( )。

A.甲取得学士学位，曾经在某期货公司从事期货业务达3年

B.乙取得博士学位，曾经在银行工作5年，准备参加期货从业人员资格考试

C.丙大专毕业，曾经在某公司担任10年的会计

D.丁本科毕业，此前从事了6年的律师工作，现已具有期货从业人员资格

4.接163题，如果期货公司经审查确定丁作为本公司的副总经理，根据规定，甲的任职资格还要经过( )的批准。

A.中国证监会

B.期货业协会

C.中国证监会派出机构

D.期货交易所

5.假设总经理李某在外出办理业务过程中，不小心将公司的期货业务经营许可证遗失，对此，期货公司应当( )。

A.在30日内在中国证监会指定的报刊或者媒体上声明作废

B.请求中国证监会公告声明作废

C.持登载声明向中国证监会重新申领

D.公告期满后向中国证监会重新申领

6.某期货公司向投资者张某承诺期货投资最低获得20%的利润，在张某正式开户前没有向其出示任何有关期货交易风险的说明。该期货公司的做法违犯了( )的规定。

A.在经纪业务中不得与客户约定风向利益、共担风险

B.不得向客户做获利保证

C.不按规定向客户出示风险说明书

D.有关国务院期货监督管理机构规定的其他欺诈客户的行为

7.上海期货交易所的铝期货价格于2008年3月14日、15日、16日连续三日涨幅达到最大限度4%，市场风险急剧增大。为了化解风险，上海期货交易所临时把铝期货合约的保证金由合约价值的5%提高到6%，并采取按一定原则减仓等措施。除了上述已经采取的措施外，还可以采取的措施是( )。

A.把最大涨幅幅度调整为±5%

B.把最大涨跌幅度调整为±3%

C.把最大涨幅调整为5%，把最大跌幅调整为-3%

D.把最大涨幅调整为4.5%，最大跌幅不变

8.王某是上海期货交易所的会员，想在2008年3月10日买入铜期货合约2000手(5吨/手)，价格为65000元/吨。根据最低保证金要求——合约价格的5%，那么会员丙需要缴纳的3250万元的保证金。会员丙想用其拥有的国债充抵，国债按照期货交易所规定的基准价计算的价值为4000万元;另外，王某在期货交易所专用结算账户的实有货币资金为700万元。那么，王某用国债充抵保证金的最高金额是( )。

A.2800万元

B.3000万元

C.3100万元

D.3200万元

2008年红枣期货交易活跃，某客户在某期货公司营业部开户并存入5000万元准备进行红枣期货交易。由于某些原因该客户一直没有交易，营业部经理王某擅自利用这些资金以自己名义买进了多手期货合约。根据题中所给信息，回答下列问题：

9.案例中王某违犯了下列哪条规定?( )

A.挪用客户保证金

B.违规划转客户保证金

C.收取保证金不入账

D.不按照规定接受客户委托

10.案例中王某应受到什么惩罚?( )

A.给予纪律处分，处2万元以上5万元以下的罚款

B.给予纪律处罚，并处1万元以上3万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格

C.给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格

D.给予警告，并处3万元以上5万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格

答案解析

1. A B【解析】《期货公司金融期货结算业务试行办法》第九条第(一)项、第(二)项规定，期货公司申请金融期货全面结算业务资格，除应当具备本办法第七条规定的基本条件外。还应当具备下列条件：(一)董事长、总经理和副总经理中，至少3人的期货或者证券从业时间在5年以上，其中至少2人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格、连续担任期货公司董事长或者高级管理期货法律法规汇编人员时间在3年以上;(二)注册资本不低于人民币1亿元，申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。

2. B【解析】《期货公司金融期货结算业务试行办法》第七条第(八)项的规定，期货公司欲申请金融期货结算业务资格的条件之一是近3年内未因违法违规经营受过刑事处罚或者行政处罚。该公司于2007年曾经受到过行政处罚，不符合条件。

3. A D【解析】《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第十一条、第十二条规定，申请经理层人员的任职资格，应当具备下列条件：(一)具有期货从业人员资格;(二)具有大学本科以上学历或者取得学士以上学位;(三)通过中国证监会认可的资质测试。(四)具有从事期货业务3年以上经验，或者其他金融业务4年以上经验，或者法律、会计业务5年以上经验;(五)担任期货公司、证券公司等金融机构部门负责人以上职务不少于2年，或者具有相当职位管理工作经历。

4. A【解析】《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第二十条第一款规定，期货公司董事长、监事会主席、独立董事、经理层人员的任职资格，由中国证监会依法核准。经中国证监会授权，可以由中国证监会派出机构依法核准。据此规定，中国证监会派出机构只有在中国证监会授权的情况下具有批准的资格。

5. A C【解析】《期货公司管理办法》第三十二条规定，期货公司及其营业部的许可证由中国证监会统一印制。许可证正本或者副本遗失或者灭失的，期货公司应当在30日内在中国证监会指定的报刊或者媒体上声明作废，并持登载声明向中国证监会重新申领。

6. B C【解析】《期货交易管理条例》规定，期货公司不得向客户做获利保证;期货公司接受客户委托为其进行期货交易，应当事先向客户出示风险说明书，经客户签字确认后，与客户签订书面合同。

7. A【解析】《期货交易所管理办法》第八十六条规定，期货价格出现同方向连续涨跌停板的，期货交易所可以采用调整涨跌停板幅度、提高交易保证金标准及按一定原则减仓等措施化解风险。

8. A【解析】《期货交易所管理办法》第七十二条规定，有价证券充抵保证金的金额不得高于以下标准中的较低值，有价证券基准计算价值的80%;会员在期货交易所专用结算账户中的实有货币资金的4倍。

9. A

10. C【解析】《期货交易管理条例》第七十一条规定，期货公司有挪用客户保证金的对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上10万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格。

第二套

不定项选择题(本题共10个小题，每题2分，共20分。在每题给出的4个选项中，有1个或者1个以上的选项符合题目要求，请将符合题目要求选项代码填入括号内)

甲是某国有期货公司的会计，在职期间，多次利用职务之便窃取公司财务达二十余万元;后来甲又故意透漏内幕消息给其朋友乙，指示乙多次进行期货交易，获利达十余万元，为了感谢甲为其提供信息，乙给予甲三万元“信息费”。后甲又利用自己的地位优势与妻子合谋，集中资金连续买卖期货，致使期货价格受到很大影响，二人从中获取五十余万元盈利。

根据该案例，回答以下问题：

1.甲窃取公司公款的行为构成了( )。

A.盗窃罪

B.贪污罪

C.职务侵占罪

D.挪用公款罪

2.甲指示乙进行期货交易并收取乙的“信息费”的行为构成( )。

A.泄露内幕信息罪

B.受贿罪

C.贪污罪

D.不构成犯罪

3.甲与妻子合谋买卖期货的行为属于( )。

A.合法行为

B.构成操纵期货交易价格罪

C.甲构成操纵期货交易价格罪，其妻不构成犯罪

D.甲构成泄露内幕信息罪，其妻构成操纵期货交易价格罪

4.若甲不是国家工作人员，则甲构成( )。

A.泄露内幕信息罪

B.贪污罪

C.操纵期货交易价格罪

D.职务侵占罪

5.本题中甲的朋友乙构成( )。

A.操纵期货交易价格罪

B.行贿罪

C.泄露内幕信息罪

D.对单位行贿罪

由于受到某强烈地震影响，某期货公司房屋、设备遭到严重损坏，无法继续进行期货业务，现不得不申请停业，根据该事实情况，依据《期货公司管理办法》回答以下问题：

6.若期货公司欲申请停业，下列( )事项属于其应当妥善处理的。

A.客户的保证金或者其他财产

B.清退客户

C.成立清算组

D.转移客户

7.该期货公司申请停业时，应当向证监会提交以下( )材料。

A.停业申请书

B.处理客户的保证金和其他财产、结算期货业务的情况报告

C.停业决议文件

D.期货业协会规定的其他材料

8.如果该期货公司停业期限届满后仍然无法恢复营业，中国证监会可以采取以下( )措施。

A.接管该期货公司

B.申请期货公司破产

C.注销其期货业务许可证

D.延长停业期间

9.甲获得从业资格考试合格证明。2008年2月，他被某期货公司聘用，该期货公司拟为其办理从业资格申请。但经过调查，发现甲在2006年3月曾违法违规行为被撤销证券从业资格。那么该期货公司( )。

A.不能为甲办理从业资格申请

B.可以为甲办理从业资格申请

C.仍然可以聘用甲，但甲不得开展期货业务

D.必须解聘甲

10.张某为某期货公司职员，2008年9月1日，因其从事的期货业务行为涉嫌违法违规被调查处理，一个月后，该期货公司向协会报告。该期货公司( )。

A.应该将该事情在期货协会备案

B.行为符合《期货从业人员管理办法》规定

C.应该在自己的网站上公告

D.行为违法，证监会应按照《期货交易管理条例》第七十条处理

参考答案及详解

1. B【解析】甲窃取公司公款的行为不构成盗窃罪，因为甲是利用职务上的便利获得公款的;由于甲是国家工作人员，故不会构成职务侵占罪。挪用公款罪与贪污罪一个重要区别就在于是否据为己有，挪用公款罪只是暂时“借取”公款使用，并没有自己占有的意思，本题中甲明显具有自己占有的意愿，故不构成挪用公款罪。

2. A B【解析】甲是国家工作人员，利用自己职务上的便利为乙非法谋取利益，并收受乙的“信息费"，属于受贿行为;此外，甲作为会计人员，属于期货公司的知情人士，他将内幕信息告诉乙并指示乙买卖期货，构成了泄露内幕信息罪。

3. B【解析】根据《刑法修正案》第六条的规定，甲与妻子之间已经构成了操纵期货交易价格罪，属于共同犯罪。

4. A C D【解析】若甲不是国家工作人员，根据以上几题的分析，可以得出甲构成了 A C D 三项罪名。

5. B【解析】很明显，乙构成行贿罪。对单位行贿罪的对象是单位，而本题中对象是甲，不构成对单位行贿罪;乙的行为只是利用甲告诉他的内幕信息获得利益，并没有操纵期货交易价格的行为，也不构成操纵期货交易价格罪。

6. A B D【解析】《期货公司管理办法》第二十八条第一款规定，期货公司申请停业的，应当妥善处理客户的保证金和其他财产，清退或者转移客户。

7. A B C【解析】《期货公司管理办法》第二十九条规定，期货公司停业的，应当向中国证监会提交下列材料：(一)停业申请书;(二)停业决议文件;(三)关于处理客户的保证金和其他资产、结清期货业务的情况报告;(四)中国证监会规定的其他材料。

8. C【解析】《期货公司管理办法》第二十八条第二款规定，期货公司恢复营业的，应当符合期货公司持续性经营规则。停业期限届满后，期货公司仍未能恢复营业或者仍不符合持续性经营规则的，中国证监会可以根据《期货交易管理条例》第二十一条第一款的规定注销其期货业务许可证。

9. A C【解析】《期货从业人员资格管理办理》第十条规定，甲虽有从业资格考试合格证明，但因其最近3年内曾因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格，该期货公司不应当为其办理从业资格申请。该期货公司可以继续聘用甲，只要其在公司中不开展期货业务活动。

10. D【解析】该公司未按照《期货从业人员资格管理办法》第二十七条的规定履行报告义务，《期货从业人员资格管理办法》第三十二条规定，证监会应根据《期货交易管理条例》第七十条对其进行处罚。

第三套

不定项选择题(本题共10个小题，每题2分，共20分。在每题给出的4个选项中，有1个或者1个以上的选项符合题目要求，请将符合题目要求选项代码填入括号内)

A期货经纪公司在当日交易结算时，发现客户甲某交易保证金不足，于是电话通知甲某在第二天交易开始前足额追加保证金。甲某要求期货公司允许其进行透支交易，并许诺待其资金到位立即追加保证金，公司对此予以拒绝。第二天交易开始后甲某没有及时追加保证金，且双方在期货经纪合同中没有对此进行明确约定。

根据以上情况，回答下列问题：

1.此时期货公司应该( )。

A.允许甲某继续持仓

B.对甲某没有保证金支持的头寸强行平仓

C.劝说甲某自行平仓

D.对甲某持有的头寸进行强行平仓

2.如果期货公司允许甲某继续持仓，且第二天行情向持仓不利的方向变化导致甲某扩大的损失应( )。

A.全部由客户承担

B.全部由期货公司承担

C.由期货公司和客户各承担一半

D.由期货公司承担主要赔偿责任

3.如果期货公司对甲某没有保证金支持的头寸予以强行平仓，那么强行平仓所造成的损失应( )。

A.全部由客户承担

B.全部由期货公司承担

C.期货公司和客户各承担一半

D.由期货公司承担主要赔偿责任

4.本案中，假设由于客户没有按时足额追加保证金，期货交易所对其没有保证金支持的头寸予以强行平仓，由此发生的费用由( )承担。

A.期货公司

B.客户

C.期货公司承担后可以向客户追偿

D.客户承担后可以向期货公司追偿

5.如果客户向人民法院起诉，认为期货公司没有向其发出追加保证金的通知，要求期货公司赔偿其因强行平仓受到的损失，而期货公司主张其履行了通知的义务，对此，应当由( )承担举证责任。

A.期货公司

B.客户

C.双方各自依据自己的主张承担举证责任

D.由法院根据双方过错大小决定举证责任的分配

甲期货公司共有10家营业部，现有净资产5000万元，资产调整值为100万元，负债调整值为200万元，有两家客户需要追加保证金，但经催告后仍然未足额追加，未足额追加的保证金数额达到1000万元，该期货公司客户权益总额为10亿元。根据以上数据，回答下列问题：

6.甲期货公司的净资本是( )。

A.4100万元

B.5000万元

C.3900万元

D.4000万元

7.甲期货公司的情况符合下列( )风险监管指标。

A.净资本最低限额

B.净资产占客户权益总额的比例

C.净资本与净资产的比例

D.净资本按照营业部数量平均结算额

8.甲期货公司欲申请从事交易结算业务，能否通过审核批准?( )

A.不能通过

B.能够通过

C.能否通过由证监会视具体情况而定

D.可以通过，但结算范围受到一定的限制

9.李某为某期货公司的总经理，王某为其高中好友，并在李某的期货公司里面开立一账户，王某借与李某之间的特殊关系，多次找到李某，要求其透漏一些期货信息，李某碍于情面，根据其利用其职权从证券交易所获得的信息，透露(告知)某些期货价格可能会上涨，结果王某从中获利二十余万元，并给予李某好处费五万元。本案例中关于李某，下列说法正确的是( )。

A.李某属于“知情人士”，不得向外透露期货交易的内幕

B.李某的行为属于商业贿赂行为

C.应当没收其违法所得，并处3万元以下罚款

D.情节严重的，暂停或者撤销其任职资格，涉嫌犯罪的，依法追究其刑事责任

10.甲期货公司为全面结算会员，乙公司为非结算会员，乙公司委托甲期货公司为其办理金融期货结算业务，双方就该委托业务准备签订结算协议，关于协议的内容，他们询问了相关律师，律师的以下建议正确的是( )。

A.双方约定的内容不得违反法律、行政法规的规定

B.双方应该在协议中约定保证金的标准

C.非结算会员准备金最高余额

D.不得对争议处理方式进行约定

参考答案及详解

1. B【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第三十六条和第三十九条的规定，题中由于甲某与期货公司的约定不明确，期货公司有权就其未平仓的期货合约强行平仓，强行平仓数额应当与其需追加的保证金数额基本相当。

2. D【解析】根据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第三十四条的规定，期货公司允许客户开仓透支交易的，对透支交易造成的损失，由期货公司承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的百分之八十。

3. A【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第三十六条规定，强行平仓造成的损失，由客户承担。

4. A C【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第四十一条规定，期货交易所依法或依交易规则强行平仓发生的费用，由被平仓的期货公司承担;期货公司承担责任后有权向有过错的客户追偿。本题中客户具有过错，期货公司承担费用后有权向客户追偿。

5. A【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第五十七条规定，期货交易所通知期货公司追加保证金，期货公司否认收到上述通知的，由期货交易所承担举证责任。据此规定，应当由期货公司承担举证责任。

6. A【解析】《期货公司风险监管指标管理试行办法》第七条第二款规定，净资产的计算公式为：净资本=净资产-资产调整值+负债调整值-客户未足额追加的保证金-/+其他调整项，根据该公式可以得出选项A是正确的。

7. A C D【解析】本案例中甲期货国内公司的净资本为4100万元，净资本与净资产比例为82%，净资本按照营业部数量平均结算额为410万元，均符合《期货公司风险监管指标管理试行办法》第十八条的规定，只有B项净资本占客户权益总额的比例为4.1%，低于第十八条规定的6%，不符合指标。

18. A【解析】《期货公司风险监管指标管理试行办法》第二十条规定，从事交易结算业务的期货公司，净资本不得低于人民币4500万元，本案中甲期货公司的净资本只有4100万元，不符合规定。

9. A B C D【解析】参见《期货交易管理条例》第八十五条、《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第六十二条、第六十三条规定。

10. A B【解析】参见《期货公司金融期货结算业务试行办法》第十七条规定的结算协议的内容。

第四套

不定项选择题(本题共10个小题，每题2分，共20分。在每题给出的4个选项中，有1个或者1个以上的选项符合题目要求，请将符合题目要求选项代码填入括号内)

张某是甲期货公司的副总经理，李某是该公司的客户。甲期货公司指派张某为李某提供交易服务。后张某离职到了乙期货公司工作，但甲期货公司和张某都没有将此情况告知李某。李某继续在甲期货公司交易，并继续把下达的指令交给张某，而张某并没有把收到的指令交回甲期货公司，导致了李某的损失。乙公司对此事完全知情并采取默认态度。

根据以上情况，回答下列问题：

1.在本案中，( )应承担该损失。

A.甲期货公司

B.乙期货公司

C.张某

D.张某和乙期货公司

2.假设张某在甲期货公司任副总经理期间被举报其在证券公司涉嫌从事期货自营业务，张某是直接责任人，经过证监会派出机构核实情况属实。张某可能受到的行政处罚是( )。

A.给予警告

B.暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格

C.并处1万元以上5万元以下的罚款

D.刑事起诉

3.张某在从事期货业务工作期间，从事的下列行为中符合法律规定的是( )。

A.向李某承诺一定会使李某盈利

B.当自身利益或者相关方利益与客户的利益发生冲突时，及时向李某披露

C.代理客户进行期货交易

D.发现李某保证金不足，通知李某追加保证金

4.张某以甲公司的名义与李某从事的一系列期货业务行为应当由( )承担责任。

A.甲公司

B.离任前由甲公司承担，离任后由乙公司承担

C.张某

D.离任前由甲公司承担，离任后由张某

5.对于张某离开甲公司后的期货从业行为给李某造成的损失，乙公司( )。

A.不承担任何民事责任

B.承担违约责任和侵权责任

C.只承担违约责任

D.只承担侵权责任

6.孙某原来是北京某食品公司的职员，没有期货从业经历。现拟申请某期货公司的独立董事一职，根据《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》规定，申请该职位必须由两名推荐人的书面意见，孙某找到了以下四个人，其中可以作为推荐人的是( )。

A.张某是某期货公司的监事

B.王某是某期货公司的总经理，任职11个月

C.陈某是孙某原单位的总经理

D.钱某在某期货公司任监事会主席2年以上

7. A证券公司取得了为期货公司提供中间介绍业务的资格，现公司拟向下列期货公司提供介绍业务服务，其中符合规定的是( )。

A. B期货公司是A证券公司的全资子公司

B. C期货公司与A证券公司均属于某资产投资公司控制

C. A证券公司是D期货公司的控股公司

D.E期货公司与A证券公司之间业务关系密切

8. A证券公司为具有向期货公司提供中间介绍业务资格的公司，一直以来都接受B期货公司的委托，为其提供介绍业务的服务，后来A公司经营的证券业违法经营被证监会撤销了其业务资格，此时A证券公司与B期货公司之间的介绍业务关系( )。

A.自动终止

B.由证监会责令终止

C.不受影响，仍然有效

D.由双方协商决定是否终止

9.某期货公司2007年2月由于严重违规期货交易被当地证监局要求整改，公司董事长受到中国证监会的行政处罚。后该期货公司被另一证券公司投资控股，原期货公司董事长、总经理均被证券公司人员所取代，原期货公司副总经理仍任原职，整改完成后，经证监会检验合格，2008年4月，新期货公司欲申请金融期货结算业务资格，除其他条件之外，是否会受到原期货公司严重违规事件的影响而不予批准?( )

A.不受影响，应当予以批准

B.受影响，应当不予批准

C.受影响，中国证监会应当给予其一定考察期限，考察期限内无违法行为的才予以批准

D.不受影响，应当予以批准，但结算业务范围应当受到限制

10.某期货公司注册资本5000万元，董事长张某在期货公司里面工作10余年，总经理李某曾经在证券公司里面任职达6年之久，副总经理孙某在期货公司里从事期货业务已满5年，张某、孙某在期货公司里面连续担任董事长、副总经理分别达5年、4年之久，张某已经获得了期货从业人员资格。2008年由于期货行情稳定，形势良好，该期货公司的资本迅速扩大，达到1.5亿元，于是该期货公司开始申请金融期货全面结算会员资格，但未被批准，其原因可能是( )。

A.该期货公司董事长、总经理和副总经理中只有一人获得了具有期货从业资格，不符合法律规定

B.该期货公司注册资本不符合法律规定

C.该期货公司董事长、总经理和副总经理期货或者证券从业时间不符合规定

D.该期货公司高级管理人员连续任职不符合规定

参考答案及详解

1. A C【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第三条规定，人民法院审理期货侵权纠纷和无效的期货交易合同纠纷案件，应当根据各方当事人是否有过错，以及过错的性质、大小，过错和损失之间的因果关系，确定过错方承担的民事责任。本案中，甲期货公司与张某解除劳动关系后，应当及时将该情况通知客户李某，未经通知而对李某造成的损失，应当由甲期货公司和张某共同承担责任。

2. A B C【解析】《期货交易管理条例》第七十条第二款规定，期货公司有前款所列行为之一的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款;情节严重的，暂停或者撤销任职资格、期货从业人员资格。

3. B D【解析】期货从业人员禁止向客户作出任何承诺或者保证，禁止代理客户进行期货交易。

4. A【解析】张某离任前属于甲期货公司的工作人员，其行为属于职务行为，所产生的法律后果应当由甲期货公司承担;离任后，虽然不属于甲期货公司工作人员，但是由于双方解除劳动合同并没有通知李某，此时甲的行为构成了表见代理行为，被代理人甲期货公司仍然要承担责任。

5. A【解析】本案中，根据合同的相对性，乙公司不属于合同当事人，不必承担违约责任;乙公司虽然对张某的行为完全知情并默认，但并没有采取任何侵害李某利益的行为，也不存在侵害的故意，故乙公司不必对李某的损失承担任何法律责任。

6. C D【解析】《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》第二十三条规定，推荐人应当是任职1年以上的期货公司现任董事长、监事会主席或者经理层人员。拟任人不具有期货从业经历的，推荐人中可有1名是其原任职单位的负责人。拟任人为境外人士的，推荐人中可有1名是拟任人曾任的境外期货经营机构的经理层人员。

7. A B C【解析】《证券公司为其期货公司提供中间介绍业务试行办法》第十二条规定，证券公司只能接受其全资拥有或者控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。D不属于可以接受委托的情形。

8. B【解析】《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第三十一条规定，证券公司因其他业务涉嫌违法违规或者出现重大风险被暂停、限制业务或者撤销业务资格的，中国证监会可以责令期货公司终止与该证券公司的介绍业务关系。

9. A【解析】《期货公司金融期货结算业务试行办法》第七条第(八)项规定，近3年内未因违法违规经营受过刑事处罚或者行政处罚。但期货公司控股股东或者实际控制人变更，高级管理人员变更比例超过50%，对出现上述情形负有责任的高级管理人员和业务负责人已经不在公司任职，且已整改完成并经期货公司住所地的中国证监会派出机构验收合格的，可不受此限制。

10. A B【解析】《期货公司金融期货结算业务试行办法》第九条第(一)项、第(二)项规定，期货公司申请金融期货全面结算业务资格，除应当具备本办法第七条规定的基本条件外，还应当具备以下条件：(一)董事长、总经理和副总经理中，至少3人的期货或者证券从业时间在5年以上，其中至少2人的期货从业时间在5年以上且具有期货从业人员资格、连续担任期货公司董事长或者高级管理人员时间在3年以上;(二)注册资本不低于人民币1亿元，申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。

第五场

不定项选择题(本题共10个小题，每题2分，共20分。在每题给出的4个选项中，有1个或者1个以上的选项符合题目要求，请将符合题目要求选项代码填入括号内)

赵某是某期货公司从业人员，在从业过程中，赵某为了发展业务，对其客户谎称另一期货从业人员经常出去赌钱，现在欠了很多赌债，千万不要把自己的期货交易委托给他管理。

根据以上信息，回答下列问题：

1.赵某的行为属于不正当竞争行为，违反了( )规定。

A.采用虚假或容易引起误解的宣传方式进行自我夸大或者损害其他同业者的名誉

B.贬低或诋毁其他期货经营机构、期货从业人员

C.采用明示或暗示与有关组织具有特殊关系的手段招来投资者，或利用与有关组织的有关系进行业务垄断

D.中国证监会或协会认定的其他不正当竞争行为

2.针对赵某的行为，期货业协会给予其暂停从业资格7个月的处分，期货业协会做出该处分后，应当( )。

A.将纪律处分信息录入协会从业人员信息管理数据库

B.要求其所在机构在指定媒体上发出公告

C.按照规定的程序在协会网站和指定媒体上进行公示

D.向中国证监会报告

3.针对赵某的行为，期货业协会给予其暂停从业资格7个月处分，如果赵某对该处分不服，可以采取以下( )救济措施。

A.向协会申诉

B.对协会申诉决定不服的，可以向有关主管部门申诉或者反映

C.对协会申诉决定不服的，可以向人民法院提起诉讼

D.可以向仲裁机构提起仲裁

4.根据《期货从业人员执业行为准则》的规定，赵某受到暂停营业处分后，应当()。

A.在处分期间不得从事任何与期货相关的活动

B.参加协会组织的专项后续职业培训

C.自我反省，公开道歉

D.向期货业协会递交保证书，承诺不再从事违法行为

5.期货业协会在调查赵某的违规行为时，发现赵某曾经利用自己职务上的便利侵吞公司财产，已经构成了犯罪，对此，期货业协会应该( )。

A.向中国证监会报告

B.移交司法机关追究刑事责任

C.直接对其进行刑事处罚

D.对其进行行政处罚后再移交司法机关处理

6.上海某期货公司经营不善，面临破产，某银行对该公司的8000万元贷款申请法律保护，

下列关于法院处理不正确的是( )。

A.冻结客户在期货公司保证金账户中的资金

B.划拨客户在期货公司保证金账户中的资金

C.期货公司有其他财产的，先行冻结、查封

D.冻结保证金账户中属于期货公司的自有资金

7. A期货公司为了吸引更多的客户在本公司交易，在许多方面都施行了宽松的政策。甲客户的保证金不足，A期货公司履行了通知义务，但甲客户称资金一周后才能到位，要求暂时保留持仓，期货公司予以默认。后行情一直不利于甲客户，造成巨大损失。甲客户声称A期货公司未履行通知义务，要求A期货公司承担损失。下列关于责任承担的说法正确的是( )。

A. A期货公司如果未与客户书面协商一致，A期货公司应当承担主要赔偿责任，赔偿额不超过损失的80%

B. A期货公司如果与客户书面协商一致，损失应当由客户承担，穿仓的损失由A期货公司承担

C. A期货公司如果未与客户书面协商一致，A期货公司应当承担全部赔偿责任

D. A期货公司如果未与客户书面协商一致，损失应当由客户和A期货公司共同承担

8.张系某国有期货交易所会计。2008年3月20日下午下班时，张某发现所出纳员王某将2万元营业款遗忘在办公桌抽屉内(未锁)。当日下班后，张某趁所内无人之机，返回所内将该2万元取出，用报纸包好后藏到自己办公桌下面的垃圾袋中，并用纸箱遮住垃圾袋。次日上午案发，赃款被他人找出。对此下列说法正确的是( )。

A.张某的行为构成贪污罪

B.张某的行为构成职务侵占罪

C.张某的行为构成盗窃罪

D.张某的行为不属于滥用职权罪

9.李某是某期货公司的期货从业人员，为了争取客户，他私下里与客户约定，保证客户在期货交易中盈利，如果投资者在期货交易中亏损，所有损失都由李某一人承担。客户根据他的建议买了某期货，结果损失惨重。对于李某的这一行为，期货业协会可以采取的处罚措施是( )。

A.给予警告处分

B.认定该承诺无效，并对甲给予3万元以下罚款

C.撤销其从业资格，3年内或永久性拒绝受理从业人员资格申请

D.期货业协会无权予以处罚

10.孙某是A期货公司的工作人员，范某是该公司的客户。A期货公司指派孙某为范某提供交易服务。后孙某离职到了B期货公司工作，但A期货公司和孙某都没有将此情况告知范某。范某继续在A期货公司交易，并继续把下达的指令交给孙某，而孙某并没有把收到的指令交回A期货公司，导致了范某的损失。B公司对此事完全知情并采取默认态度。在本案中，( )应承担该损失。

A. A期货公司

B. B期货公司

C.孙某

D.孙某和B期货公司

参考答案及详解

1. B【解析】赵某为了发展业务，编造谎言来阻止客户与其他期货从业人员建立委托关系，很明显属于诋毁其他期货从业人员的不正当竞争行为。

2. A C D【解析】《期货从业人员执业行为准则》第三十七条的规定，期货从业人员受到纪律处分的，协会将纪律处分信息录入协会从业人员信息管理数据库;期货从业人员受到本准则第三十一条中的第(三)项、第(四)项或第(五)项处分的，协会按照规定的程序在协会网站和指定媒体上进行公示，并向中国证监会报告。

3. A B【解析】《期货从业人员执业行为准则》第三十九条规定，期货从业人员对协会的纪律处分不服的，可向协会申诉。对协会的申诉决定不服的，可以按照有关规定向国家主管机关申诉或反映。只有经济合同纠纷才可以向仲裁机构申请仲裁，本案例不属于仲裁的范围。

4. B【解析】《期货从业人员执业行为准则》第三十八条规定，期货从业人员受到警告、公开通报批评和暂停从业人员资格的纪律处分的，应当参加协会组织的专项后续执业培训。

5. A B【解析】《期货从业人员执业行为准则》第四十一条规定，期货从业人员违反国家法律、法规的执业行为，超出协会自律管理范围的，协会应向中国证监会报告; 构成犯罪的，由司法机关追究刑事责任。期货业协会不属于行政机关和司法机关或其授权机构，无权对期货从业人员的违法违规行为给予行政处罚或者刑事处罚，只能移交中国证监会和司法机关处理。

6. A B【解析】《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》第五十九条规定，期货交易所、期货公司为债务人的，人民法院不得冻结、划拨期货公司在期货交易所或者客户在期货公司保证金账户中的资金。

2016基金从业资格考试试题解析

2016基金从业资格考试试题解析 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库：https://www.wendangku.net/doc/2f5798702.html,/2AXL6FK （选中链接后点击“打开链接”） 71.下列关于公司型基金的表述中，正确的是( )。 A.是独立的法人机构 B.依据基金合同营运基金 C.基金持有者的权利相对较小 D.是不具有独立法人的机构 【答案】A 【解析】B、C、D选项描述的是契约型基金的特点。 【考点】证券投资基金的法律形式和运作方式 72.在1970年以前，美国的共同基金大多数都是( )。 A.证券基金 B.股票基金 C.债券基金 D.封闭式基金

【答案】B 【解析】进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括一部分债券。 【考点】证券投资基金的起源与发展 73.( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 A.中国证监会 B.证券交易所 C.证券业协会 D.证券基金机构 【答案】A 【解析】中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。基金业协会作为自律性组织，对基金业实施行业自律管理。 【考点】基金监管机构和行业自律组织 74.衍生金融工具不包括( )。 A.远期合约 B.货币市场基金

C.互换协议 D.期货合约 【答案】B 【解析】衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。 【考点】金融市场与资产管理行业 75.开放式基金的认购采取( )方式。 A.金额认购 B.基金份额认购 C.股票份额认购 D.证券认购 【答案】A 【解析】开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。 【考点】基金的募集与认购 76.下列属于价值型股票的是( )。 A.趋势增长型股票

期货从业资格考试历年真题及答案(部分)

期货从业资格考试历年真题部分试题及答案（一） 1.题干:1975年10月，芝加哥期货交易所上市（）期货合约，从而成为世界上第一个推出利率期货合约的交易所。 A:政府国民抵押协会抵押凭证 B:标准普尔指数期货合约 C:政府债券期货合约 D:价值线综合指数期货合约 参考答案[A] 2.题干:期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是（）。 A:期货价格的超前性 B:占用资金的不同 C:收益的不同D:期货合约条款的标准化 参考答案[D] 3.题干:1882年，CBOT允许（），大大增强了期货市场的流动性。 A:会员入场交易 B:全权会员代理非会员交易 C:结算公司介入 D:以对冲方式免除履约责任 参考答案[D] 4.题干:国际上最早的金属期货交易所是（）。来源：考试大 A:伦敦国际金融交易所（LIFFE） B:伦敦金属交易所（LME） C:纽约商品交易所（COMEX） D:东京工业品交易所（TOCOM） 参考答案[B] 5.题干:期货市场在微观经济中的作用是（）。考试大论坛 A:有助于市场经济体系的建立与完善 B:利用期货价格信号，组织安排现货生产 C:促进本国经济的国际化发展 D:为政府宏观调控提供参考依据 参考答案[B] 6.题干:以下说法不正确的是（）。 A:通过期货交易形成的价格具有周期性 B:系统风险对投资者来说是不可避免的 C:套期保值的目的是为了规避价格风险 D:因为参与者众多、透明度高，期货市场具有发现价格的功能 参考答案[A] 7.题干:期货交易中套期保值的作用是（）。 A:消除风险 B:转移风险C:发现价格 D:交割实物 参考答案[B] 8.题干:期货结算机构的替代作用，使期货交易能够以独有的（）方式免除合约履约义务。 A:实物交割 B:现金结算交割 C:对冲平仓 D:套利投机 参考答案[C] 9.题干:现代市场经济条件下，期货交易所是（）。 A:高度组织化和规范化的服务组织B:期货交易活动必要的参与方C:影响期货价格形成的关键组织 D:期货合约商品的管理者 参考答案[A] 10.题干:选择期货交易所所在地应该首先考虑的是（）。 A:政治中心城市 B:经济、金融中心城市 C:沿海港口城市 D:人口稠密城市 参考答案[B]

2016年海南银行业从业考试考试真题卷(1)

2016年海南银行业从业考试考试真题卷（1）?本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项挑选题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只需一个最契合题意） 1.以下归于个人轿车告贷信誉危险的防控办法的是：__。 A．把握个人轿车告贷事务的规章制度 B．加强贷前查询，实在核对经销商的资信情况 C．科学合理地确认客户还款办法 D．拟定免责条款 参考答案：C [解析]个人轿车告贷信誉危险的防控办法所包含的内容。 2.就个人轿车告贷的期限调整而言，下列景象不契合相 关规则的是__。 A．一笔告贷展期1年 B．一笔3年期告贷展期1年 C．告贷人能够向银行请求缩短还款期限 D．告贷到期后告贷人向银行请求延伸期限

参考答案：D [解析]请求改变告贷期限，应该在告贷到期前提出。 3.个人告贷商场细分的标准有很多种，其间__包含年纪、性别、家庭人数、收入、作业、文化程度和宗教信仰等。 A．人口要素 B．地舆要素 C．心理要素 D．利益要素 参考答案：A [解析]这些都是人口要素。 4.个人住宅告贷的发放额度一般是按拟购(制作、大修) 住宅价格扣除其不低于价款__的首期付款后的数量来确认。A．10% B．20% C．30% D．40% 参考答案：A [解析]查询告贷额度的有关内容。

5.下列告贷类型中，__的告贷人需满意的条件中不包含：“具有当地常住户口或有用居留身份，有固定和详细的住址”的规则。 A．个人耐用消费品告贷 B．个人旅行消费告贷 C．个人信誉告贷 D．下岗赋闲人员小额担保告贷 参考答案：A [解析]一般情况下个人耐用消费品告贷的告贷人需满意的条 件中不包含：“具有当地常住户口或有用居留身份，有固定和详细的住址”的规则。 6.相对商业告贷，公积金个人住宅告贷的利率相对__。 A．较低 B．较高 C．相等 D．在同期商业告贷利率根底上打七折 参考答案：A [解析]相对商业告贷，公积金个人住宅告贷的利率较低，但 并不是在同期商业银行告贷利率根底上打七折。

基金从业资格考试真题答案

2016基金从业资格考试真题答案 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps 理论的( )。（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任

C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求 6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性

C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5（好学教育基金从业资格考试《法律法规》模拟练习题及答案20） C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

陕西省201x年下半年期货从业资格：期货结算机构考试试卷

陕西省2015年下半年期货从业资格：期货结算机构考试试 卷 一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1、内幕交易等重大期货违法行为时，经国务院期货监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的期货交易，但限制的时间最多为（）个交易日。 A．5 B．10 C．20 D．30 2、中国期货业协会是（）。 A．事业单位 B．企业法人 C．社会团体法人 D．从事期货经营的机构 3、在我国，有1/3以上的会员联名提议时，期货交易所应该召开临时（）。 A．理事会 B．董事会 C．会员大会 D．职工代表大会 4、自然人投资者甲向期货公司会员乙申请开立股指期货交易编码，乙对甲进行了审查，发现甲有若干地方不太符合标准，于是期货公司会员乙适当调整了一下对投资者的适当性标准，给甲开立了股指期货交易编码。 [根据上述资料，请回答以下问题。] 有权对投资者的适当性标准进行调整的机关是__。 A．期货公司会员 B．期货业协会 C．期货交易所 D．证监会 5、丁某在某期货公司营业部开立账户，从事期货投资。某日，丁某发出以每手1000元价格卖出白糖合约10手，但由于该营业部场内交易员小王操作不慎，将丁某卖出指令敲成“买入”，从而导致丁某保证金不足，小王向营业部经理汇报后，给丁某透支了营业部其他客户保证金3000元。次日，该白糖合约价格下跌至600元，交易员小王自作主张卖出5手白糖合约，将透支的3000元归还。当日，丁某发现这一事件，即提出索赔。如果丁某要提起诉讼，应当以（）为被告。 A．期货公司 B．期货公司营业部 C．小王 D．期货公司和小王 6、（）对期货市场实行集中统一的监督管理。 A．中国期货业协会

期货从业资格考试试题及答案

1.期货投资属于()。 A.金融市场投资 B.产权市场投资 C.传统意义上的货币资本化投资范畴 D.非投资性工具，但具有很强的投机性 【答案】A 【解析】期货是由基础原生产品(现货)衍生出的金融工具，属于金融市场投资。 2.投资某一项目肯定能获得的报酬是()。期货从业资格考试试题及答案 A.风险报酬 B.通货膨胀补贴 C.必要投资报酬 D.无风险报酬 【答案】D 【解析】无风险报酬是指将投资投放在某一投资项目上能够肯定得到的报酬，或者说是把投资投放在某一对象上可以不附有任何风险而稳定得到的报酬。 3.风险是发生不幸事件的概率，其一般定义是()。 A.投入资本损失的可能性 B.不利于达到预期目的 C.预期收益未达到而遭受的可能性 D.某一项事业预期后果估计较为不利的一面 【答案】D 【解析】风险并不仪仅只指收益上的损失。期货从业人员资格考试模拟题 4.进行期货投资分析是使投资者正确认知期货()的有效途径，是投资者科学决策的基础。 A.风险性和收益性 B.供需关系的规律性 C.风险性 D.风险性、收益性、预期性和时间性 【答案】D 5.尽管处处充满风险，投资时时有遭遇风险的可能，但可能变为现实是有条件的，所以()是风险存在的基本形式。 A.可测性 B.客观性 C.相关性 D.潜在性 【答案】D 6.()是风险的主要特征，也是风险的本质。 A.客观性 B.潜在性 C.不确定性 D.可测性 【答案】C 7.以下说法正确的是()。期货从业资格考试题库 A.期货价格预期性源子期货价格的远期性、波动敏感性及其不确定性 B.期货价格远期性源于期货价格的预期性、波动敏感性及其不确定性 C.期货价格波动敏感性源于期货价格的预期性、远期性及其不确定性

银行从业资格考试试题及答案

银行从业资格考试试题及答案 2016年银行从业资格考试试题及答案 1.中国人民银行的职能不包括()。 A.制定和执行货币政策 B.通过审慎有效的监管，增强市场信心 C.防范和化解金融风险 D.维护金融稳定 2.司法机关到银行查询单位存款的表述中，正确的是()。 A.允许复制抄写资料 B.允许借取资料 C.凭县级以上“协查通知” D.凭身份证查询 3.某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是()。 A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求 B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做 C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行 D.让保安人员立即驱逐该客户 4.2003年中国人民银行开始面向商业银行发行中央银行票据，这种货币政策工具属于()，发行票据会()。

A.利率政策;增加货币供应量 B.公开市场业务;减少货币供应量 C.公开市场业务;增加货币供应量 D.利率政策;减少货币供应量 5.抑制通货膨胀，中央银行可采取的公开市场操作是()。 A.卖有价证券 B.买有价证券 C.允许提前支取特种存款 D.提前兑付央行票据 6.2004年实行的规定中《商业银行资本充足管理办法》计入附属资本的长期次级债务不超过核心资本的()。 A.30% B.50% C.20% D.10% 7.期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的()，所以应()一笔期权费。 A.权利，得到 B.权利，支付 C.义务，得到 D.义务，支付 【参考答案】

2016年基金从业真题精选练习题

1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由()统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案及解析】B 2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第()大股权投资市场。2016年基金从业真题精选练习题 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案及解析】B 经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了()在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案及解析】A 股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现()的全过程。 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案及解析】B 股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是()。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案及解析】D 与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有()。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B.首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C.私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案及解析】B

期货从业资格考试试题-考试真题-基础知识试题

1.3月1日，投资者卖出1份4月份期货合约，价格为19670元/吨，同时买入1分5月份期货合约，价格为19830元/吨，3月20日，4月份期货合约的价格为19780元/吨。则下列5月份期货合约价格中，价差交易策略的盈利最大的是( )元/吨。 A.19960 B.19830 C.19780 D.19670 参考答案：A 解析：4 月份期货合约的盈亏为19670-19780=-110(元/吨)。5 月份期货合约的盈亏为3月20 日5 月份期货合约价格减去19830 元/吨，因此5 月份期货合约价格越高，总体盈利越大。故A 选项符合题意。 2.某投资者以3780元/吨的价格卖出5月份期货合约10手，之后以3890元/吨的价格进行平仓(1 手为10吨)。若不考虑手续费、税金等费用，则其净盈利为( d )元。期货从业资格考试试题-考试真题-基 础知识试题 A.盈利1100 B.盈利11000 C.亏损1100 D.亏损11000 参考答案：D 解析：盈亏=(3780 元/吨-3890 元/吨)×10 手×10 吨/手=-11000 元，即亏损11000 元。 3.某投机者预计9月白糖价格上升，买入10手白糖期货，成交价3700元/吨，但白糖价格不升反降，白糖期货价格降至3660元/吨，于是再买10手。则价格应反弹到( )元/吨才能恰好避免损失。 A.3690 B.3680 C.3710 D.3670 参考答案：B 解析：盈亏平衡点价格=(3700 元/吨×10 吨/手×10 手+3660 元/吨×10 吨/手×10 手)÷(10吨/手 ×10 手+10 吨/手×10 手)=3680 元/吨。期货从业考试练习题 4.6月5日，某客户在大连商品交易所开仓卖出大豆期货合约40手，成交价为2220元/吨，当日结 算价为2230元/吨，交易保证金比例为5%。则该客户当天须缴纳的交易保证金为( a )元。 A.44600 B.22200 C.44400 D.22300 参考答案：A 解析：当日交易保证金=当日结算价×当日交易结束后的持仓总量×交易保证金比例=2230元/吨 ×40 手×10 吨/手×5%=44600 元。期货从业考试的题库 5.( b )保证了期货和现货价格趋向一致。 A.保证金制度 B.交割制度 C.风险准备金制度 D.限额持仓制度 参考答案：B 解析：期货交割是促使期货价格和现货价格趋向一致的制度保证 6.标准仓单由( a )统一制度。 A.期货交易所 B.期货业协会 C.中国证监会

2016年下半年年银行从业资格考试《风险管理》真题及答案

2016 年下半年年银行从业资格考试《风险管理》真题及答案 风险管理-多选题：下列关于商业银行风险管理的"三道防线" 的表述，正确的有() 。 A. 审计部门作为第三道防线，要履行好监督评价等职责 B. 风险管理部门作为风险管理的第二道防线，对管理和控制其经营活动承担的风险有首要、直接的责任。 C?风险管理部门作为风险管理的第二道防线，重点发挥对风险进行系统性、规范化管理的作 用 D. 前台客户，交易等业务团队是风险管理的第一道防线，负责识别、评估、缓释和监控各自 业务领域的风险。 E. " 三道防线"是根据商业银行内部职责进行的划分，同一个部门可同时承担不同防线的职能。 风险管理-多选题：下列关于商业银行内部控制的表述正确的有() A. 内部控制应当突出重点，不比渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节 B. 内部控制的监督、评价部门应当有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道 C. 内部控制应当以实现银行盈利最大化为出发点 D?商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现"内控优先”的要 求 E.任何人不得拥有不受内部控制约束的权利 单选题：某笔1000 万美元贷款的借款人在开曼群岛注册成立，经营资产和实际业务均在泰国，主要原材料来自俄罗斯，产品主要销往英国。该笔业务敞口风险主体最终所属国家为() A. 俄罗斯 B. 开曼群岛 C. 英国 D. 泰国 风险管理-多选题：下列选项中，属于《商业银行合规风险管理指引》所称的法律、规则和准则的有() A. 法律、行政法规

B. 银行业从业人员职业操守 C. 银行业协会的行业准则 D. 经营规则 E. 部门规章 多选题：商业银行面临的国别风险存在于() 经营活动中。 A .由境外服务提供商提供的外包服务 B. 代理行往来 C. 设立境外机构 D .对"一带一路"国家的授信 E. 国际资本市场业务 多选题：某中国公司将在 6 个月后收到一笔欧元贷款，改公司可以采取的汇率风险防范措施有() A .做信用违约互换交易 B. 做远期外汇交易卖出欧元 C .做欧元期货空头套期保值 D .买进欧元看跌期权 E. 做即期外汇交易买进欧元 多选题：商业银行的限额管理体系通常包括() A. 集团客户限额 B. 国别风险限额 C. 行业限额 D .单一客户限额 E. 区域限额 判断题：货币市场是银行流动性管理，尤其是实现盈利性和流动性之间平衡的重要基础多选题：商业银行在识别和分析集团法人客户信用风险的过程中，应当() A. 及时收集、调查核实企业集团内客户及其关联方的授信信息

2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)

基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税

D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表

期货从业期货基础知识拔高试题 含答案考点及解析

2018-2019年期货从业期货基础知识拔高试题【21】(含答案 考点及解析) 1 [多选题]下列短期利率期货，采用指数式报价方式的是（）。 个月欧洲美元期货 年欧洲美元期货 个月银行间欧元拆借利率期货 年银行间欧元拆借利率期货 【答案】A,C 【解析】短期利率期货的报价比较典型的是3个月欧洲美元期货和3个月银行间欧元拆借利 率期货的报价。两者均采用指数式报价，用100减去不带百分号的年利率报价。AC项均采用指数式报价，BD项均属于中长期利率期货。故本题答案为AC。 2 [多选题]美国中长期国债期货报价由三部分组成。其中第三部分由哪些数字组成?（） A.“0” B.“2” C.“5” D.“7” 【答案】A,B,C,D 【解析】美国中长期国债期货采用价格报价法，在其报价中，比如118’222(或118-222)，报 价由3部分组成，即“①118'②22③2”。其中，“①”部分可以称为国债期货报价的整数部分，“②”‘③”两个部分称为国债期货报价的小数部分。“③”部分用“0”“2”“5”“7”4个数字“标示”。 选项ABCD为组成第三部分的四个数字。故本题答案为ABCD。 3 [单选题]以本币表示外币的价格的标价方法是( )。 A.直接标价法 B.间接标价法 C.美元标价法 D.英镑标价法 【答案】A 【解析】直接标价法是指以本币表示外币的价格，即以一定单位的外国货币作为标准，折算 为一定数额本国货币的标价方法。 4 [单选题]直接标价法是指以（）。 A.外币表示本币

B.本币表示外币 C.外币除以本币 D.本币除以外币 【答案】B 【解析】直接标价法是指以本币表示外币，即以一定单位的外国货币作为标准，折算成一定 数额的本国货币的方法。故本题答案为B。 5 [单选题]一种货币的远期汇率高于即期汇率，称为（）。 A.远期汇率 B.即期汇率 C.远期升水 D.远期贴水 【答案】C 【解析】一种货币的远期汇率高于即期汇率称为升水，又称远期升水。故本题答案为C。 6 [单选题]下列选项中，关于期权说法正确的是（）。 A.期权买方可以选择行权．也可以放弃行权 B.期权买方行权时，期权卖方可以选择履约，也可以放弃履约 C.与期货交易相似，期权买卖双方必须缴纳保证金 D.任何情况下，买进或卖出期权都可以达到为标的资产保险的目的 【答案】A 【解析】期权买方购买的是选择权，如果行权，卖方必须履约。期权的买方不用缴纳保证金，需要支付权利金。D明显错误。故本题答案为A。 7 [判断题AB]在交易所上市的期权称为场内期权，也称交易所期权。（） A.对 B.错 【答案】A 【解析】在交易所上市的期权称为场内期权，也称交易所期权。故本题答案为A。 8 [单选题]金融期货最早产生于（??）年。

期货从业资格考试试题—往年真题-期货市场基础(附答案)

期货从业人员考试试卷（基础知识部分）附答案 单选题 1.题干: 1975年10月，芝加哥期货交易所上市（）期货合约，从而成为世界上第一个推出利率期货合约的交易所。 A: 政府国民抵押协会抵押凭证 B: 标准普尔指数期货合约 C: 政府债券期货合约 D: 价值线综合指数期货合约 参考答案[A] 2.题干: 期货合约与现货合同、现货远期合约的最本质区别是（）。 A: 期货价格的超前性 B: 占用资金的不同 C: 收益的不同 D: 期货合约条款的标准化 参考答案[D] 3.题干: 1882年，CBOT允许( )，大大增强了期货市场的流动性。 A: 会员入场交易 B: 全权会员代理非会员交易 C: 结算公司介入 D: 以对冲方式免除履约责任 参考答案[D] 4.题干: 国际上最早的金属期货交易所是（）。 A: 伦敦国际金融交易所（LIFFE） B: 伦敦金属交易所（LME） C: 纽约商品交易所（COMEX） D: 东京工业品交易所（TOCOM） 参考答案[B] 5.题干: 期货市场在微观经济中的作用是( )。 更多资料请访问https://www.wendangku.net/doc/2f5798702.html,/jrpx001 31-1

A: 有助于市场经济体系的建立与完善 B: 利用期货价格信号，组织安排现货生产 C: 促进本国经济的国际化发展 D: 为政府宏观调控提供参考依据 参考答案[B] 6.题干: 以下说法不正确的是（）。 A: 通过期货交易形成的价格具有周期性 B: 系统风险对投资者来说是不可避免的 C: 套期保值的目的是为了规避价格风险 D: 因为参与者众多、透明度高，期货市场具有发现价格的功能 参考答案[A] 7.题干: 期货交易中套期保值的作用是（）。 A: 消除风险 B: 转移风险 C: 发现价格 D: 交割实物 参考答案[B] 8.题干: 期货结算机构的替代作用，使期货交易能够以独有的（）方式免除合约履约义务。A: 实物交割 B: 现金结算交割 C: 对冲平仓 D: 套利投机 参考答案[C] 9.题干: 现代市场经济条件下，期货交易所是( )。 A: 高度组织化和规范化的服务组织 B: 期货交易活动必要的参与方 C: 影响期货价格形成的关键组织 D: 期货合约商品的管理者 参考答案[A] 10.题干: 选择期货交易所所在地应该首先考虑的是（）。 A: 政治中心城市 B: 经济、金融中心城市 C: 沿海港口城市 D: 人口稠密城市 参考答案[B]

2016年银行从业资格考试真题卷(13)

2016年银行从业资格考试真题卷 ?本卷共分为1大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只需一个最契合题意） 1.关于本钱结构，下列表述过错的是（）。 A．运营杠杆越高，出售量对运营赢利的影响就越大 B．高运营杠杆职业在经济恶化时能够削减改动本钱，以确保 盈余水平 C．低运营杠杆职业的改动本钱占较高份额 D．在出售上升时，运营杠杆越低的职业，添加速度越慢 参考答案：B 选项B表述过错，其正确的表述是低运营杠杆职业在经 济恶化或许出售量下降的情况下，能够较快和较简单地削减改动本钱，以确保盈余水平。故选B。 2.以下归于改动本钱的是（）。 A．固定财物折旧 B．广告及推广的费用

C．企业日常开支（水、电等） D．租借费用 参考答案：B 改动本钱跟着出产和出售水平的改动而改动，它一般包 含原资料、出产过程中的费用、广告及推广的费用、出售费用、人工本钱(出产过程产生的)等。其他选项均归于固定本钱。故选B。 3.由于出售的继续上升加上本钱操控，处于老练阶段的 职业的赢利到达（）。 A．正值 B．零 C．最小化 D．最大化 参考答案：D 处于老练阶段的职业，由于出售的继续上升加上本钱操控，其赢利彻底能够完成最大化。故选D。 4.在职业的生长阶段的晚期，职业或许会呈现时间短 “职业动乱期”的原因不包含（）。

A．出产功率没有进步 B．产品不被承受 C．企业现已具有满意的商场占有率 D．没有完成规模经济 参考答案：C 本题考察在生长阶段晚期，职业呈现时间短“职业动乱期”的原因。明显A、B、D三项都是职业呈现时间短“职业动乱期”的原因，C项中“企业现已具有满意的商场占有率”则不是其原因。故选C。 5.职业危险的产生受工业安排结构的影响首要包含（）。 A．职业商场集中度和职业壁垒程度 B．职业技能特征和职业壁垒程度 C．职业商场集中度和职业技能特征 D．职业关联度和职业商场集中度 参考答案：A 职业危险的产生受工业安排结构的影响，首要包含职业商场集中度、职业壁垒程度等。集中度危险反映的是一个职业界部企业与商场的相互联系，也便是职业界企业间竞赛与独占的联系。职业壁垒，即职业进入壁垒，指职业界已有企业对预

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一

2016年基金从业资格考试历年基金考试真题一 一、单项选择题 （一）1．债券价格主要受以下哪种因素的影响（）。 A．市场供求关系 B．上市公司经营情况 C．市场存款利率 D．基金资产净值 2．一个母基金下设立若干个子基金，各子基金独立进行决策，此基（）。 A．套利基金 B．基金中的基金C．保本基金 D．伞型基金 3．就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是（）。 A．股票大于基金且基金大于债券 B．股票小于基金且基金小于 C．股票大于基金且债券也大于基金 D．股票小于基金且债券也小于基金 4．基金持有人与基金管理人的关系是（）。 A．委托人、受益人与受托人之间的关系 B．委托人、受托人与受益人之间的关系 C．委托人与受益人、受托人之间的关系 D．受益人与委托人、受托人之间的关系 5．( )是规范契约型基金设立、发行、运作及各种相关行为的最基本的法律文件。 A．公司章程B．基金合同 C．招募说明书D．托管协议 6．目前，我国封闭式基金的募集期限为自该基金批准成立之日起 （）个月。 A．6 B．5 C．4 D．3 7．以下哪一项不属于对冲基金的特征（）。 A．投资活动复杂B．高杠杆的投资效应 C．投资操作方式公开 D．私募筹资 8．中国的基金监管机构不包括（）。 A．中国证监会及其派出机构B．证券交易所 C．基金行业自律组织D．银监会 9．以下关于封闭式基金发行价格的说法中，错误的有（）。 A．封闭式基金的发行价格是指投资者购买基金证券的单价 B．在我国，封闭式基金的发行主要采用网上定价发行的方式 C．基金发行价格主要由基金面值和认购费用两部分构成 D．根据规定，发行费用在扣减基金发行中的会计事务所审计费、律师费、发行公告费、材料制作费、上网发行费等后的余额要计人基金资产10．下列关于封闭式基金交易的特点表述有误的是（）。 A．基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的优先原则 B．基金交易量可由投资者决定 C．基金单位的交易价格以基金单位资产净值为基础，受市场供求关系的影响而波动

期货从业资格考试真题试卷及答案.doc

2019年期货从业资格考试真题试卷及答案 1申请设立期货公司，应当符合《中华人民共和国公》的规定，对于必须具备的条件，下列表述错误的是()。 A.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有 B.主要股东以及实际控制人具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法、违规记录 C.有健全的风险管理和内部控制制度 D.注册资本最低限额为人民币3000万元 2.根据参与期货交易的动机不同，期货交易者可分为投机者和()。 A.做市商 B.套期保值者 C.会员 D.客户 3.关于期货合约的标准化，说法不正确的是()。 A.减少了价格波动 B.降低了交易成本 C.简化了交易过程 D.提高了市场流动性 4.第一个推出活牲畜的期货合约的交易所是()。 A.纽约期货交易所 B.大连商品交易所 C.芝加哥商业交易所 D.芝加哥期货交易所 5.大连商品交易所豆粕期货合约的最小变动价位是1元/吨，那么每手合约的最小变动值是()元。 A.2 B.10 C.20

D.200 6.三重顶(底)与一般头肩形最大的区别是()。 A.三重顶(底)比头肩形多一个顶(底) B.三重顶(底)的连线是水平的，故具有矩形的特征 C.头肩形不能转化为持续整理形态 D.三重顶(底)更容易演变成突破形态 7.用来表示市场上涨跌波动强弱的指标是()。 A.MACD B.RSI C.KDJ D.KD 8.金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相对于()的一个范畴。 A.外汇期货 B.商品期货 C.利率期货 D.股指期货 9.以下有关需求法则说法错误的是()。 A.商品价格越高，需求量就越小 B.收入增加导致对商品需求量的增加 C.互补商品中，一种商品价格的下降会引起另一种商品的需求量减少 D.预期某商品会上涨时，该商品的需求会增加 10.某人自称为基本分析者，意味着他主要关心()。 A.微观性因素 B.宏观性因素 C.点状图 D.K线图 11.趋势线的作用是()。 A.预测价格的涨幅 B.预测价格的跌幅

2016银行从业考试试题汇总下载

2016银行从业考试试题汇总下载 银行从业考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网 打尽！在线做题就选针题库：https://www.wendangku.net/doc/2f5798702.html,/29Bkqkd （选中链接后点击“打开链接”） 一、单项选择题。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分。(共90题，每题0.5分，共45分) 1.( )是税收规划最基本的原则，是税收规划与偷税漏税区别开来的根本所在。 A.规划性原则 B.综合性原则 C.合法性原则 D.目的性原则 【答案与解析】C 合法性原则是税收规划最基本的原则。这是由税法的税收法定原则所决定的，也是税收规划与偷税漏税乃至避税行为区别开来的根本所在。 2.个人理财业务是建立在( )基础上的银行业务。 A.资金借贷关系 B.产品买卖关系 C.委托代理关系 D.以上都不是 【答案与解析】C 个人理财业务是受托性质，是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。 3.宏观经济政策对投资理财具有实质性的影响，下列说法正确的是( )。 A.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升 B.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹 C.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长 D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨 【答案与解析】C 国家减少财政预算属于紧缩的财政政策，会使得资产价格降低，A选项错误;在股市低迷时期，可通过降低印花税减少交易成本，从而刺激股市反弹，B选项错误;偏紧的收入分配政策会抑制当地的投资需求，造成相应的资产价格下跌，D选项错误。 4.商业银行在理财顾问服务中向客户提供的服务不包括( )。 A.财务分析 B.财务规划 C.投资建议 D.储蓄存款产品推介

2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题)

2019年9月基金从业《股权投资基金》真题及答案(40题) 基金从业《股权投资基金基础知识》考试题型均为单选题，每科题量为100道，每题分值1分，总分100分，60分为合格线。基金从业资格考试为机考，考生在电脑上作答。部分网友版试题及答案已更新： 1、天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对投资额的( )尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36 个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。 A. 60% B. 90% C. 50% D. 70% 2、关于股权投资基金行业自律与政府监管，表述错误的是( )。

A. 行业自律除了依据国家的有关法律，法规，规章和政策外，还依据行业自律组织制定的章程，业务规定，细则 B. 政府监管带有行政管理的性质，而行业自律是行业的自我约束 C. 政府监管机构可以对违法的市场主体采取责令改正，监管会话，出具警示函，公开谴责等行政监管措施和行政处罚 D. 由政府监管机构和基金管理人，市场服务机构共同成立的行业协会是股权投资基金的自律组织 3、X 药业公司处于高速成长阶段，甲基金拟对X 药业公司进行B 轮投资，甲基金的业务尽职调查工作应重点关注的事项有( ) Ⅰ公司管理团队 Ⅱ公司已上市产品和储备产品 Ⅲ公司的市场环境及发展战略

Ⅳ公司的未来上市地选择 Ⅴ公司的税收及政府优惠政策 A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ 4、关于并购基金，表述正确的是( )。 A. 并购基金在收购中通常采用较高的杠杆率 B. 战略投资者因对协同效应的预期从而支付的收购价格通常低于并购基金 C. 并购基金主要对企业新增的股权进行投资

期货从业资格(期货基础知识)历年真题试卷汇编2

期货从业资格（期货基础知识）历年真题试卷汇编2 期货从业资格（期货基础知识）历年真题试卷汇编2 生。[2013年3月真题] A．堪萨斯期货交易所 (KCBT) B．芝加哥商业交易所 (CME) C．芝加哥期货交易所 (CBOT) D．纽约期货交易所 (NYBOT) 2． ( )是全球金属期货的发源地。[2012年5月真题] A．伦敦金属交易 所 B．纽约商业交易 所 C．东京工业品交 易所 D．上海期货交易 所 3． 1975年10月，芝加哥期货交易所(CBOT)上市( )期货合约，从而 成为世界上第一个推出利率期货合约的交易所。[2012年3月真题]

A．欧洲美元 B．美国政府30年期国债 C．美国政府国民抵押协会抵押 凭证 D．美国政府短期国债 4．世界首家现代意义上的期货交易所是( )。[2011年11月真题] A．L ME B．C OMEX C．C ME D．C BOT 5．依据《期货交易管理条例》，我国期货经纪公司的注册资本金须 ( )万元人民币。[2010年6月真题] A．高于 5000 B．高于 3000 C．不低于 3000 D．不低于 5000 6．改革开放以来，( )标志着我国期货市场起步。[2010年5月真题] A．郑州粮食批发市场以现货交易为基础，引入期货交易 机制

B．深圳有色金属交易所成立 C．上海金属交易所开业 D．第一家期货经纪公司成立 7．最早的金属期货交易诞生于( )。[2010年3月真题] A． 德国 B． 法国 C． 英国 D． 美国 8．期货合约标准化指的是除( )外，其所有条款都是预先规定好的，具有标准化的特点。[2012年11月真题] A．交割 日期 B．货物 品质 C．交易 单位 D．交易 价格 9．期货交易的对象是( )。[2012年5月真题] A．仓库标准 仓单 B．现货合同 C．标准化合

2016年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选及解析(一)

2016年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选及解析(一) 一、单项选择题(共90题，每题0．5分，共45分。以下选项中只有一个符合要求，不选，错选均不得分) 1、下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（ ）。 A 、商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保 B 、商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查 C 、借款人到期未归还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿，不能要求保证人归还利息 D 、商业银行不能利用拆人资金发放固定资产贷款或用于投资 ◆ 答案： C 解析：略 2、曾经担任我国财政部拨款机构的银行是（ ）。 A 、中国人民银行 B 、中国银行 C 、中国农业银行 D 、中国建设银行 ◆ 答案： D 解析： 1954年10月1日成立原名为中国人民建设银行，建设银行经中央人民政府政务院决定成立后，其任务是经办国家基本建设投资的拔款。管理和监督使用国家预算内基本建设资金和部门、单位的自筹基本建设资金。 3、《巴塞尔新资本协议》引入了计量（ ）的内部评级法。 A 、信用风险 B 、市场风险 C 、操作风险 D 、法律风险 ◆ 答案： A 解析：略 4、某银行2010年资本为500亿，其中商业银行对自用不动产的资本投资为10亿，风险加权资产800亿，市场风险资本200亿，操作风险资本100亿，那么该银行2010年的资本充足率为（ ）。 A 、 10％ B 、 10．77％ C 、 10．98％ D 、 11％ ◆ 答案： B 解析：本题主要考查考生对银行资本充足率计算的掌握。资本充足率=(资本-扣除项)／(风险加权资产+12．5倍的市场风险资本+12．5倍的操作风险资本)=(500-10)÷(800+12．5×200+12．5×100)≈10．77％。我国商业银行计算资本充足率时，商业银行对自用不动产的资本投资为扣除项，应从资本中扣除。 5、中央银行提高法定存款准备金率时，市场的反应通常是（ ）。 A 、商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少 B 、商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多 C 、商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少 D 、商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多 ◆