戏说系列no.2：托管单元是个什么鬼(附：88个券商托管单元编码汇总)

戏说系列NO.2：托管单元是个什么鬼？（附：88个券商托

管单元编码汇总）

你是否还记得“戏说系列NO.1股份性质——汽车市场与股票市场”？还好主页君没有忘记。话说他小盒子日理万机天天开会日日测试，最近还要加班做初始登记，以致饥肠辘辘精神恍惚无暇自顾。其实，小盒子每日都惦着戏说系列是否继续（呃，时间匆匆，拖延症严重，不知不觉竟想了一个季度……）。近日，小盒子终于痛下决心连夜下笔，给诸位白活一下新三板的托管单元（顺便介绍下交易单元），以及托管单元编码。上期中，主页君介绍了“股份性质”这一重要基础参数（诸位可以在公众号回复“股份性质”，或点击公众号右下角菜单“其他”——“戏说股份性质”获取）。其实，“托管单元编码”的重要性绝不亚于股份性质，是证券市场的三大基础代码之一。与股份性质类似，从挂牌前的初始登记到挂牌后的新增股份登记，从股份限售登记到股份解除限售登记，从送红股到转增股本，从股份持有到股份交易，只要您持有股票，“托管单元编码”便如幽灵般无处不在。那么，托管单元究竟是个什么鬼？根据《中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券资金结算业务指南（2015年3月修订版）》，“证券托管单元：简称托管单元，是指结算参与人取得结算参与人资格后，向本公司申请设立的参与

本公司登记结算业务，并接受本公司管理及服务的基本单位。”怎么样，如果你不是结算参与人，也不是中国结算的同志，而是挂牌公司董秘、证券事务代表、券商从业人员、会计师事务所、律师事务所相关人士、普通投资者，等等，但是在工作和生活中有时又要接触到托管单元这个鬼的人，你看了上面的定义，知道托管单元是个什么鬼了吗？不懂，完全不懂？简单说，托管单元就是投资者在券商托管股份的一个席位（不过这个席位是券商向中国结算申请开立的）。还是不懂，再说地通俗点行不？打个比方，将证券市场比作一个有投资功能的大型花卉市场（比如历史上的郁金香，就是一种让无数人一夜暴富又倾家荡产的“魔花”）。交易所就是花卉市场的管理者，登记结算公司则扮演了花卉市场的安保、登记处、仓库、运输队、会计等多个角色，券商就是花卉市场里的摊主（不过这个摊主功能强大，不光卖花，还收购花哦），发行人就是花农，而各种花就是各类证券，买花的人就是投资者……无规矩不成方圆，这个花卉市场想要运转起来，自然也是有一套规则的。比如，这里的各种花都是需要有一定规格的（比如品种、编号等，相当于证券的类别、证券代码等），也都要放在标准化的花瓶（即证券账户，不过这可是一个大花瓶，可以放很多不同种类的花）里。同时，这个花卉市场的花具有投资功能，为了便于管理，避免拿在自己的手里被别人投了抢了没地方找，市场设立了一个登记

处（即中国结算），所有的花都必须在登记处实名登记。此外，为了便于成交，管理者要求所有投资者不能自己私下买卖花卉，所有买卖必须委托给摊主，由摊主汇总信息后进行配对成交（相当于委托券商进行协议转让、做市交易、集合竞价）。同时，这些花和装花的花瓶还必须要放在摊主的仓库里，花的买卖和运输都必须经过花卉市场摊主的通道。说到这里，托管单元就相当于这里的仓库，托管单元编码就相当于仓库编号；交易单元就相当于这里的通道，交易单元编码就相当于通道编号。明白了吗？明白些了，那么，听说和托管单元类似的一个“鬼”叫“交易单元”，他们是兄弟俩吗？历史上，托管单元和交易单元统一叫做交易席位，他们对应同一个号码，及交易席位号，只是这个席位既有托管功能，也有交易功能。后来，为了便于管理，以及适应市场发展需要，将交易席位的两个功能做了分拆，一个托管单元可以对应多个交易单元，相当于一家花卉摊主的仓库可以连接多条通道。这些通道其实是花卉市场管理者修的运输通道，具有一定的宽度和运输能力，允许一定时间内运送一定量的花卉。各个摊主需要从管理者那里申请购买通道使用权。根据《全国中小企业股份转让系统交易单元管理办法（试行）》，“交易单元，是指转让参与人向全国股份转让系统公司申请设立的、参与全国股份转让系统证券转让，并接受全国股份转让系统公司服务及监管的基本业务单位。”转让参与人通

过交易单元从事证券转让业务，应当向全国股份转让系统公司交纳交易单元开设初费、使用费、流速费与流量费等费用。设立首个交易单元应交纳50万元开设初费。此外，每个交易单元每年要交纳3万元使用费。全国股份转让系统公司为每个交易单元自动配备一个免费标准流速——每秒10笔。转让参与人申请使用的总流速不超过其享有的免费标准流

速之和时，不需交纳流速费；申请使用的总流速超出的部分，按每个标准流速每年人民币5000元交纳流速费。托管单元为何重要？托管单元之所以重要，不仅是因为它是存放股票的“仓库”，更重要的在于，托管单元与股票、资金的清算交收紧密相关。根据《中国结算北京分公司证券资金结算业务指南》，中国结算实行以托管单元为单位的资金合并清算模式，交易单元与托管单元之间可以是一对一或多对一的关系。结算参与人向全国股份转让系统公司申请交易单元相关业务时，应同时向中国结算申请办理交易单元的结算路径维护业务。中国结算为结算参与人分配托管单元。券商自营业务和做市业务分配不同的托管单元。也就是说，花卉市场的仓库是中国结算修建的，建好后分配给券商等“摊主”。每个“摊主”可以申请一个或多个“仓库”和多条“通道”。仓库和通道均不同类型，功能不同，需要分别对应。当然，不同“摊主”对应的“仓库”也是严格区分的——产权明晰——否则把花卉放错仓库就麻烦了，下文会举例说明。把花

儿放错仓库了肿么办？股份登记到错的托管单元了怎么办——关于转托管对于普通的个人来说，买卖花卉进行投资必须通过摊主，这就涉及到一个问题——使用摊主的仓库和通道可不是白用的，那可是要签合同的，而且要交钱滴！比如，在摊主老刘那里买了一个花瓶并租用了老刘的仓库，但在市场登记处登记自己的花卉时，不小心把老刘的仓库写成了摊主老张的仓库，这可就麻烦大了！登记处这里是以你申报的信息来登记的，只要这个仓库是允许放你的那种花儿，你的花瓶儿也允许放这种花儿，他就给你登记了。然后，登记处就把登记信息发给了仓库调度员，调度员按照登记信息就把你的花运到老张的仓库了（初始登记或新增股份登记业务，将托管单元编码申报错误了，例如，股东本来在A券商开户并委托A券商交易，但初始登记或新增股份登记时，登记信息写的托管单元编码却是B券商的），你到时到老刘的仓库找花，能找得到吗？怎么办，你只能到市场登记处查自己原来的花的登记信息（证券查询业务），然后找到老张想把这些花再转到老刘那里（相当于到股份托管的券商办理转托管业务）。很有可能发生下面对话。你：“老张同志啊，我之前登记我的那些花儿的时候搞错了，本来是说放在老刘的仓库的，结果跟市场登记处登记的时候，写成了你的仓库。可是我已经从老刘那里买的花瓶儿，还和他签了合同，以后用他的通道来买卖我的花儿。所以呢，我想从你这里把我的花转

到老刘那里。”老张：“可以啊，从我这里转走木问题，不过要给钱哦~”你：“啊，那我不转到老刘那行吗？”老张：“不转当然木问题啦，你以后就通过我的通道买卖这些花儿吧，不过要在我这儿开个资金账户哦~”你：“……”不同的仓库功能不同，不同的托管单元类型要严格区分值得注意的是，这个花卉市场有不同类型的投资者，包括个人、普通的花卉贩子，这些摊主本身也是买卖者，由于这些投资者的身份性质差异比较大，他们的交易性质（相当于券商的经纪、自营、做市、托管）也就不同，相应的，他们的花卉对应的仓库和通道是严格区分的，不允许互相交叉。相当于托管单元和交易单元要区分成经纪、自营、做市、托管等几类。这些都是需要仔细区分的。好了，说了这么多，已是夜里一点多(～﹃～)~zZ你明白托管单元这个鬼了吗？张小盒

2015.7.26-7.28

附：全国股份转让系统经纪、自营、做市三类托管单元编码汇总表（按所属券商简称拼音排序）：

托管单元编码所属券商经纪自营做市爱建证券725600910001915001安信证券724800910003915003渤海证券720900910005915005财达证券727600910007915007财富证券725900910009915009财通证券726100910011915011川财证券900811910163915163大通证券724700910013915013德邦证券900071910015915015第一创业726300--东北证券

723700910019915019东方证券722100910023915023东莞证券725300910025915025东海证券721900910027915027东吴证券723500910029915029东兴证券720600910031915031910032方正证券725000910033915033光大证券721500910035915035广发证券721100910037915037广州证券726000910039915039国都证券723000910041915041国海证券724200910043915043国金证券724300910045915045国开证券900231910047915047国联证券724600910049915049国盛证券723800910051915051国泰君安720200910053915053国信证券720300910055915055国元证券722000910057915057海通证券721000910059915059恒泰证券726200910061915061红塔证券725400910063915063宏信证券900871910175915175宏源证券722700910065915065华安证券725800910067915067华创证券727200910069915069华福证券727800910071915071华林证券727400910073915073华龙证券725500910075915075华融证券727100910077915077华泰证券721700910079915079华西证券724000--华鑫证券727300910083915083江海证券726900910085915085金元证券723900910087915087九州证券900851910171915171910172开源证券900861910173915173联讯证券900831910167915167民生证券

724900910089915089民族证券726400910091915091南京证券722800910093915093平安证券722200910095915095齐鲁证券722900910097915097日信证券900491910099915099山西证券723100910103915103上海证券722400910105915105申银万国720100910107915107世纪证券726500910109915109首创证券725700910111915111太平洋证券727000910113915113天风证券727900910115915115万联证券723400910117915117五矿证券900841910169915169西部证券722500910119915119西藏同信证券900801910161-西南证券724100910121915121湘财证券721600910123915123新时代证券726800910125915125信达证券720500910127915127兴业证券721200910129915129银河证券720800910131915131银泰证券900661910133-英大证券900671910135915135长城国瑞证券900501--长城证券723300910137915137长江证券720700910139915139招商证券721300910141915141浙商证券724500910143915143中航证券726600910145915145中金公司（二）726700910147915147中金公司（一）725200中山证券727700910149915149中投证券722600910151915151中信建投723200910153915153中信证券721800910155915155中信证券（山东）900821--中银国际722300910157915157中原证券724400910159915159

不动产单元号编码规则

A 不动产单元编码规则 A.0.0 不动产单元代码由县级行政区划、地籍区、地籍子区、宗地（宗海）特征码、 宗地（宗海）顺序号、定着物特征码、定着物单元编号等七部分共28位数字和字母构成。 A.0.1 县级行政区划代码（第1～6位）6位数字。码值采用《中华人民共和国行政区 划代码》（GB/T 2260）规定的行政区划代码。 A.0.2 地籍区代码（第7～9位）3位数字，码值为001～999。海籍调查时，地籍区可 用000表示。 A.0.3 地籍子区代码（第10～12位）3位数字，码值为001～999。海籍调查时，地籍 子区可用000表示。 A.0.4 宗地（宗海）特征码（第13～14位）2位大写字母。其中： 1 第1位用G 、J 或Z 表示： （1）G 表示国家土地（海域）所有权； （2）J 表示集体土地所有权； （3）Z 表示土地（海域）所有权未确定或有争议。 2 第2位用A 、B 、S 、X 、C 、D 、E 、F 、G 、H 、W 或Y 表示： （1） A 表示集体土地所有权宗地； （2） B 表示建设用地使用权宗地（地表）； （3） S 表示建设用地使用权宗地（地上）； 宗地（宗海）顺序号 宗地（宗海）特征码 地籍子区 地籍区

（4） X表示建设用地使用权宗地（地下）； （5） C表示宅基地使用权宗地； （6） D表示土地承包经营权宗地（耕地）； （7） E表示土地承包经营权宗地（林地）； （8） F表示土地承包经营权宗地（草地）； （9） H表示海域使用权宗海； （10）G表示使用权无居民海岛； （11）W表示使用权未确定或有争议的土地（海域）； （12）Y表示其它使用权土地（海域），用于宗地（宗海）特征扩展。 A.0.5 宗地（宗海）顺序号（第15～19位）5位数字，码值为00001～ 99999。在相 应的宗地（宗海）特征码后顺序编号。 A.0.6 定着物特征码（第20位）1位字母，用F、L、Q或W表示： 1 F表示房屋等建筑物、构筑物； 2 L表示森林或林木； 3 Q表示其他类型的定着物； 4 W表示无定着物。 A.0.7 定着物单元编号（第21～28位）8位数字。 1 定着物为房屋的，由房屋幢号和房屋户号两部分组成： （1）前4位数字（第21～24位）表示房屋的幢号，码值为0001～9999。房屋幢号在使用权宗地（或地籍子区）内应具有唯一的编号，编号从0001 开始； （2）后4位数字（第25～28位）表示房屋的户号，码值为0001～9999。每幢房屋的户号应具有唯一的编号，编号从0001开始。 2 定着物为森林、林木的，码值为～。划定的定着物单元在使用权或承包经营 权宗地内应具有唯一的编号，编号从开始； 3 其他定着物的，码值为～。划定的定着物单元在使用权宗地内应具有唯一的 编号，编号从开始； 4 使用权宗地（宗海）内无定着物的，定着物单元编号用表示。

农房不动产单元编码解析

农房不动产单元编码解析 1、代码结构 按照每个不动产单元应具有唯一代码的基本要求，依据GB/T 7027规定的信息分类原则和方法，不动产单元代码采用七层28位层次码结构，由宗地代码与定着物代码构成，分述如下： （1）宗地代码为五层19位层次码，采用TD/T 1001规定的编码规则，按层次分别表示县级行政区划、地籍区、地籍子区、宗地特征码、宗地顺序号，其中宗地特征码和宗地顺序号组成宗地号。 （2）定着物代码为二层9位层次码，按层次分别表示定着物特征码、定着物单元编号。 （3）不动产单元代码结构如下图所示： 图4.1不动产单元代码结构图 1）第一层次为县级行政区划，代码为6位，采用GB/T 2260规定的行政区划代码。 2）第二层次为地籍区，代码为3位，码值为000~999；其中，地籍区可用“000”表示。 3）第三层次为地籍子区，代码为3位，码值为000~999。 4）第四层次为宗地特征码，代码为2位。其中： a）第1位用G、J、Z表示。“G”表示国家土地所有权，“J”表示集体土地所有权，“Z”表示土地（海域）所有权未确定或有争议。

b）第2位用A、B、S、X、C、D、E、F、G、H、W、Y表示。“A”表示集体土地所有权宗地，“B”表示建设用地使用权宗地（地表），“S”表示建设用地使用权宗地（地上），“X”表示建设用地使用权宗地（地下），“C”表示宅基地使用权宗地，“D”表示土地承包经营权宗地（耕地），“E”表示土地承包经营权宗地（林地），“F”表示土地承包经营权宗地，“W”表示使用权未确定或有争议的土地（海域），“Y”表示其它使用权土地，用于宗地特征扩展。 c）第五层次为宗地顺序号，代码为5位，码值为00001~ 99999，在相应的宗地特征码后顺序编号。 d）第六层次为定着物特征码，代码为1位，用F、L、Q、W表示。“F”表示房屋等建筑物、构筑物，“Q”表示其他类型的定着物，“W”表示无定着物。 e）第七层次为定着物单元编号，代码为8位。 f）定着物为房屋的，定着物单元在使用权宗地内应具有唯一编号。前4位表示房屋的幢号，房屋幢号在使用权宗地（或地籍子区）内统一编号，码值为0001～9999；后4位表示房屋的户号，房屋户号在每幢房屋内统一编号，码值为0001～9999。 g）使用权宗地内无定着物的，定着物单元编号用“00000000”表示。

证券公司的业务类型和管理

第六章证券公司的业务类型及其管理第一节投资银行业务及其管理 一、投资银行及其特点 二、证券公司的投资银行业务资格三、投资银行业务的内部控制 四、投资银行业务的监管

第二节证券经纪业务及其管理 一、证券经纪业务的含义和特点二、证券经纪业务类型及其管理 （一）代理客户委托买卖证券 包括开户委托、竞价成交程和结算交割三个过程。 （二）代理股份转让 1．代办股份转让的概念 2001年6月，中国证券业协会发布了《证券公司代办股份转让服务业务试点办法》。所谓代办股份转让服务业务，是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供的股份转让服务业务。 因此，从基本特征看，这种股份转让并没有在证券交易所挂牌，而是通过证券公司进行交易。证券公司代办股份转让服务业务，同样应当遵循公开、公平、公正的原则，不得损害投资者的合法权益。投资者参与股份转让，应当自行承担投资风险。中国证券业协会依法履行自律性管理职责，对证券公司代办股份转让服务进行监督管理。我国开展证券公司代办股份转让服务业务的初期，主要是为解决原STAQ、NET系统挂牌公司的股份流通的问题，以后从证券交易所退市的股票也可以进入这一系统进行转让。 证券公司从事代办股份转让服务业务，应当报经中国证券业协会批准，并报中国证监会备案。证券公司申请从事代办股份转让服务业务，应当符合下列条件： 有20家以上营业部，并且布局合理； 有从事网上委托业务的资格； 最近2年内在证券市场没有重大违法违现行为；

有健全的内部控制制度和风险防范机制； 有相应的从事代办股份转让服务业务的设施； 中国证券业协会规定的其他条件。 股份转让公司委托代办转让则应具备以下条件： 为合法存续的股份有限公司； 有健全的公司组织结构； 登记托管的股份比例不低于可代办转让股份的50％； 中国证券业协会要求的其他条件。 股份转让公司应当而且只能委托一家证券公司办理股份转让，并与证券公司签订委托协议。代办转让的股份仅限于股份转让公司在原交易场所挂牌交易的流通股份。 2．代办股份转让的基本规则 投资者参与股份转让，必须开立非上市公司股份转让账户（以下简称“股份账户”）。证券登记结算公司负责股份账户号码的编制、股份账户卡的印制及其管理工作，并可委托证券公司为参与股份转让的投资者开设股份账户。个人投资者在开立股份账户时需提交居民身份证，委托他人代办的还须提交代办人身份证。法人投资者在开立股份账户时需提交法人营业执照或注册登记证书（副本）、法人代表人身份证明书、法定代表人授权委托书和经办人身份证。 股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让，这些工作由股份转让公司负责办理。股份转让公司股份持有者办理股份重新登记和托管时，应按规定向办理机构提交有关的材料。在重新确认股份后，股份转让公司应向股份持有人出具股份确认书。股份转让

国土资 源部办公厅关于印发不动产单元代码

国土资源部办公厅关于印发《不动产单元设定与代码编制规则》的函 国土资厅函〔2017〕1029号 各省、自治区、直辖市国土资源主管部门，新疆生产建设兵团国土资源局，解放军土地管理局： 编制唯一的不动产单元代码是《不动产登记暂行条例》的明确要求，是完善规范不动产登记，切实便民利民的重要举措。2015年部印发《不动产单元设定与代码编制规则（试行）》（以下简称《规则（试行）》），全面部署开展不动产单元代码编制工作。《规则（试行）》实施两年多来，各地依据有关要求规范开展不动产单元代码编制，全面完成了地籍区（子区）划分及成果的国家级汇交，有效推动了不动产权籍调查、信息平台建设等各项工作，为不动产统一登记制度在基层落地实施提供了坚实的基础。 随着不动产登记工作的不断深入，各地结合实际工作需要，提出《规则（试行）》中对地籍区（子区）及不动产单元设定的具体要求和方法有待细化，部分不动产权利类型未在现有的不动产单元代码体系中体现，跨行政辖区编码、过渡时期

应急编码、国家层面不动产登记编码等问题需进一步明确。同时，自然资源统一确权登记等改革工作的逐步推进，对不动产单元代码编制工作也提出了新的要求。为进一步规范有序推进全国不动产单元设定和代码编制，夯实权籍调查基础，巩固和完善不动产登记工作，部依据《不动产登记暂行条例》及实施细则，结合各地不动产单元设定及代码编制的实际经验及典型做法，对《规则（试行）》进行了补充、完善、细化，制定形成了《不动产单元设定与代码编制规则》，现予正式印发，原《规则（试行）》同时废止，请遵照执行。 各地应高度重视不动产单元代码编制工作，将其纳入2017年不动产登记完善规范和接入平台的重点内容，强力推进。执行中发现的问题，请及时报部。 2017年7月3日

证券公司资产管理业务发展及产品简介100分

证券公司资产管理业务发展及产品简介
单选题（共 5 题，每题 10 分）
1 . 可以是单一或多个投资者的证券公司资产管理业务的是（ ）。
?
A.定向资产管理业务
?
B.委托资产管理业务
?
C.集合资产管理业务
?
D.专项资产管理业务
我的答案： D
2 . 目前证券公司资产证券化业务的目标资产来源于（ ）的占比最高。
?
A.既有债权
?
B.未来收益权
?
C.信托收益权
?
D.商业物业收益权
我的答案： A
3 . 证券公司发行设立专项资产管理计划，所募集资金购买原始权益人能产生稳定现金流的基础资产，将资 产收益分配给受益凭证持有人，此产品为（ ）。
?
A.股票质押式回购
?
B.结构化定增产品
?
C.资产证券化
?
D.客户保证金类产品
我的答案： C
4 . 截至 2015 年底，共有（ ）家证券公司获得公募基金管理人牌照。
?
A.9
?
B.10
?
C.13
?
D.11
我的答案： D
5 . 证券公司资产管理业务规模从（ ）开始出现明显的增长。
?
A.2010 年
?
B.2011 年
?
C.2012 年
?
D.2013 年
我的答案： C

多选题（共 2 题，每题 10 分）
1 . 证券公司资产管理业务的投资范围包括（ ）。
?
A.上市股票
?
B.股票质押式回购
?
C.非上市公司股权
?
D.新三板股票
我的答案： ABCD
2 . 证券公司可以为企业开展员工持股计划提供哪些服务？
?
A.设计员工持股计划
?
B.为企业寻找优惠资金
?
C.提供股票
?
D.向大股东提供股票质押融资
我的答案： ABD
判断题（共 3 题，每题 10 分）
1 . 资产证券化产品不可以在沪深交易所公开挂牌交易。（ ） 对错
我的答案： 错
2 . 证券公司资产管理计划不能参与职业年金管理。对 错
我的答案： 错
3 . 目前证券化资产证券化业务主要通过专项资产管理计划实现。 对错
我的答案： 对

不动产编码规则

附录A 不动产单元设定与代码编制规则（试行） 不动产单元设定与代码编制规则 （试行） 1 范围 本标准规定了不动产单元的设定规则、不动产单元代码的结构和编制规则。 本标准适用于不动产单元的设定、标识、信息处理和交换等。 2 规范性引用文件 下列文件对于本标准的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本标准。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本标准。 GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码 GB/T 7027 信息分类和编码的基本原则与方法 GB/T 标准编写规则第3部分：信息分类编 码 TD/T 1001 地籍调查规程 GB/T 房产测量规范 JGJ/T 246 房屋代码编码标准 HY/T 124 海籍调查规范

GB/T26424森林资源规划设计调查技术规程 NY/T 2538 农村土地承包经营权要素编码规则 NY/T 2537 农村土地承包经营权调查规程 3 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 3.1 宗地 cadastral parcel 土地权属界线封闭的地块或者空间。 3.2 宗海cadastral sea 权属界线封闭的同类型用海单元。 3.3 房屋 building 独立成栋、有固定界线的封闭空间，以及区分幢、层、套、间等可以独立使用、有固定界线的封闭空间。 3.4 定着物 things fixed on land 固定于土地（海域）并不能移动的房屋、森林、林木等有独立使用价值的物。 3.5 不动产real estate

土地（海域）以及房屋、林木等定着物。 3.6 不动产单元 real estate unit 权属界线固定封闭，且具有独立使用价值的空间。 3.7 不动产单元代码 identifier of real estate unit 即不动产单元号，是按一定规则赋予不动产单元的唯一和可识别的标识码。 3.8 地籍区cadastral district 在县级行政辖区内，以乡（镇）、街道办事处为基础结合明显线性地物划分的不动产管理区域；根据实际情况，可以行政村、街坊为基础将地籍区再划分为若干个地籍子区。 4 地籍区和地籍子区划分 a）在县级行政辖区内，以乡（镇）、街道界线为基础结合明显线性地物划分地籍区。 b）在地籍区内，以行政村、居委会或街坊界线为基础结合明显线性地物划分地籍子区。 c）地籍区、地籍子区划定后，其数量和界线应保持稳定，原则上不随所依附界线或线性地物的变化而调整。

证券公司开拓资产托管业务的思考与建议

龙源期刊网 https://www.wendangku.net/doc/2611299596.html, 证券公司开拓资产托管业务的思考与建议 作者：尹聪 来源：《现代经济信息》2014年第19期 摘要：随着证券投资基金托管资格的放开，国内资产托管的服务主体扩大至非银行类金融机构，市场竞争日趋激烈。证券公司作为迟到十余年的市场后进入者，如何开拓此项业务值得思考。本文分析了资产托管业务对于证券公司的重要战略意义，并结合证券公司实际情况提出了几点开拓托管业务的思路与建议。 关键词：证券公司；资产托管 中图分类号：F832 文献标识码：A 文章编号：1001-828X（2014）010-00-01 一、国内资产托管行业的发展概述 我国资产托管行业从1998年证券投资基金托管起步，经过十六年发展，作为一种保护投资者利益的有效制度安排，伴随着资产管理行业的发展逐渐壮大，已在我国资产管理领域得到广泛运用。截至2013年末，国内托管资产规模接近35万亿元，占全国GDP总量的61.5%， 占银行业总资产的23.2%，占A股总市值的147.2%，占金融机构存款的49.1%。托管产品种 类涵盖公募基金、银行理财、信托计划、证券公司集合计划、私募基金、企业年金在内的各种资管产品。2011年到2013年，行业托管资产规模以年均54.6%的速度增长，2013年全行业托管费收入超过310亿元。我国托管行业按照国家有关法律法规履行托管人职责，为产品提供资产保管、资金清算、核算估值、投资监督和现金管理等服务，在保护投资者利益、促进资产管理行业健康发展等方面发挥了重要作用。 2013年6月1日起实施的《证券投资基金法》和《非银行金融机构机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》，允许非银行类金融机构从事证券投资基金托管业务，打破了此前只有商业银行具有托管资格的市场格局。截至2014年6月底，已有34家金融机构取得证券投资基金托管资格（包含27家银行、6家证券公司和中国结算），标志着国内托管行业的市场竞争会 日趋激烈。 二、证券公司开拓资产托管业务的战略意义 证券公司开拓资产托管业务可以改善行业收入结构，提升行业盈利能力。在传统经纪收入下滑的趋势下，证券行业面临着业务增长和转型压力，亟需拓宽收入来源。2013年全行业托 管费收入约占同期证券行业总收入（约1592亿元）的三分之一。随着国内资产管理行业的快速增长和托管牌照的放开，托管业务对证券公司而言存在着巨大的商机。 但是需要注意的是，资产托管作为证券公司的一项新兴业务，在未来若干年内只能是现有业务的有机补充，无法像经纪、资管或投行一样成为支柱业务。从市场格局来看，国内商业银

基金子公司、信托、券商等资管业务的异同

基金子公司的投资范围。在基金子公司成立之前，基金是利用专户进行资管业务，而子公司成立之后，则有了专项计划，而专项跟专户的区别在于，专户的投资范围只能是债券、股票、存款等二级市场的标准化产品，所以其业务范围也就限制在了股票质押、定向增发等内容，而专项则是在包含专户投资范围的基础上，扩大到未上市公司的股权、债权，也就是说除了不能直接发放贷款之外，基金子公司的投资范围跟信托公司几乎一样，可以直接进入到实体领域，而这是基金专户、券商资管都所不具备的。而且在当时信托遭到监管层各种限制之时，基金子公司作为影子银行的通道的出现则成了信托公司的替代品。正是因为拥有了牌照的优势或者说是政策的红利，基金子公司类信托业务做的风生水起，发展速度很快，也成了许多公募基金开疆拓土的新利器。 基金子公司的业务特点。首先基金子公司的劣势有以下几点：（1）成立时间短，无论是业务还是风控人员，相比经历过更多风风雨雨的信托来说，从公司层面看经验还是不足。（2）注册资本大都在几千万左右，风险承受能力有限，如果出现违约，相比信托，更难实现兑付。（3）相比银行、券商等机构，大都产品销售能力有限。但基金子公司的最大优势在于其投资范围除了直接放贷以外几乎不受限制，而信托则在银监会发文之后在银信合作等方面受到一定限制。所以根据以上优劣特点分析可以看出，基金子公司在通道业务上确实很有优势，而在自担风险的主动管理投资方面却不具备优势，所以大多数子公司的大多数业务都是以通道为主。（当然由于风格不同，也有子公司通过挖来的信托团队来进行主动管理业务） 通道业务与主动管理的不同。所谓通道业务，则是与主动管理作为对应而提出的。通道业务一般是指融资方与投资方已经提前沟通好了投融资方案，但由于某种原因，需要子公司作为中间的通道才能实现，由于是通道，所以子公司在这个过程中是不需要真正进行尽职调查的，所以一个项目也相对可以做的容易一些。而主动管理一般则需要子公司对于融资方融资的风险做真实的了解，然后自己找投资者。所以通道业务与主动管理的本质区别在于，子公司在这个项目合同中有没有撇清风险，或者说资管合同有没有免责条款说明如果投资失败是投资者责任自担之类的东西。但是在实际情况中，首先监管层是不承认通道业务的，其次免责条款在诉讼过程中受不受法律认可也不好说，所以就算是通道，如果出现违约也不难以推卸掉所有责任的。 通道业务的存在形式。通道业务在实际操作中以很多种形式存在的。可以作为银行的通道，例如银行资金的客户。直接放贷受到额度或政策限制，就可以通过理财资金或者自有资金通过子公司作为通道实现融资。也可以作为券商的通道，由于券商资管没有投资到实体经济的资格，如果承揽到相应的项目，就可以将资金先走券商资管，再对接子公司或者信托作为通道。另外，私募、期货、甚至个人只要有相应的投资需求，都可能会找子公司作为通道。但现在随着对子公司通道业务越来越严格（如限制一对多做通道），很多子公司也都开始多元化转型，更多的开展主动管理，或者在二级市场开展定增等。 基金子公司的投资行业。再谈谈子公司目前的投资行业。无论主动管理还是通道，走子公司或者信托的方式，融资方的成本一般比较高，作为私募产品，票面利率都会大于10%，所以融资方成本15%都是正常的。所以一般工商企业的利润很难承受这么高利率，子公司也怕营业收入不稳定而风险高，所以目前子公司的投资范围一般是房地产企业和政府平台类企业比较多。（矿业在子公司成立之后就不行了，所以矿业融资出现违约的都是信托）因为房地产和平台类还款来源

不动产单元设定与代码编制规则

不动产单元设定与代码编制规则 2017年7月

目录 1 范围错误!未定义书签。 2 规范性引用文件错误!未定义书签。 3 术语和定义错误!未定义书签。 4 地籍区和地籍子区划分错误!未定义书签。 地籍区划分错误!未定义书签。 地籍子区划分错误!未定义书签。 5 宗地（宗海）划分错误!未定义书签。 宗地划分错误!未定义书签。 宗海（含无居民海岛）划分错误!未定义书签。 6 定着物单元划分错误!未定义书签。 定着物单元划分规则错误!未定义书签。 定着物单元划分要求错误!未定义书签。 定着物单元划分方法错误!未定义书签。 7 不动产单元设定错误!未定义书签。 8 不动产单元编码错误!未定义书签。 代码结构错误!未定义书签。 编码方法错误!未定义书签。 过渡期编码错误!未定义书签。 代码表示方法错误!未定义书签。 代码变更规则错误!未定义书签。 代码表错误!未定义书签。 附录A （资料性附录）不动产单元编码示例错误!未定义书签。 地籍区与地籍子区编码示例错误!未定义书签。 宗地编码示例错误!未定义书签。 宗海编码示例错误!未定义书签。 不动产单元编码示例错误!未定义书签。 附录B （资料性附录）不动产单元变更与编码示例错误!未定义书签。地籍区与地籍子区变更与编码示例错误!未定义书签。 宗地变更与编码示例错误!未定义书签。 不动产单元的变更与编码示例错误!未定义书签。

不动产单元设定与代码编制规则 范围 本标准规定了不动产单元的设定规则、不动产单元代码的结构和编制规则。 本标准适用于不动产单元的设定、标识、信息处理和交换等。 规范性引用文件 下列文件对于本标准的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本标准。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本标准。 GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码 GB/T 7027 信息分类和编码的基本原则与方法 GB/T 标准编写规则第3部分：信息分类编码 TD/T 1001 地籍调查规程 GB/T 房产测量规范 JGJ/T 246 房屋代码编码标准 NY/T 2537 农村土地承包经营权调查规程 NY/T 2538 农村土地承包经营权要素编码规则 GB/T 26424森林资源规划设计调查技术规程 GB/T 19834海洋学术语海洋资源学 HY/T 124 海籍调查规范 术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 地籍区cadastral district 在县级行政辖区内，以乡（镇）、街道界线为基础结合明显线性地物划分的不动产管理区域。 地籍子区cadastral subdistrict 在地籍区范围内，以行政村、居委会或街坊界线为基础结合明显线性地物划分的不动产管理区域。 宗地cadastral parcel 土地权属界线封闭的地块或者空间。 宗海sea plot 权属界线封闭的同类型用海单元。 界址线boundary line

券商资产托管业务

1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿） 发布日期: 2013年3月15日 2.非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定 文号: 证监会公告15号 发布日期: 2013年3月15日 1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿） 第一条为了规范证券公司资产托管业务，保护投资者合法权益，促进证券公司创新规范发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律、行政法规，制定本规定。 第二条本规定所称资产托管业务，是指证券公司接受委托，为客户依法持有或者依法管理的资产提供保管、清算交割、估值核算、投资监督、合规监控、出具托管报告等服务的经营活动。 前款所称资产包括但不限于有限责任公司股权、股份有限公司股票、合伙企业财产份额、债券及其他债权、证券投资基金及其他信托财产、资产支持证券、金融衍生品、贵金属以及中国证监会认可的其他投资品种。 第三条证券公司开展资产托管业务，应当遵循安全、公平、公正、高效的原则，诚实守信、勤勉尽责，维护客户的合法权益。 第四条中国证监会及其派出机构依法对证券公司资产托管业务进行监督管理。 中国证券业协会对证券公司资产托管业务实行自律管理。 第五条证券公司开展资产托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得资产托管业务资格。 已经取得基金托管资格的证券公司，可以依法开展资产托管业务，无需另行取得资产托管业务资格。

第六条证券公司开展资产托管业务，应当符合下列条件： （一）具有良好的法人治理结构，完备的合规管理、内部控制和风险管理制度； （二）最近1个会计年度的年末净资产不低于10亿元，风险控制指标持续符合有关规定； （三）设有专门的资产托管部门，并与其他业务部门保持独立，具有相关业务经验的证券从业人员不少于5人； （四）具有独立开展资产托管业务的完备、安全、高效的信息技术系统； （五）最近三年无重大违法违规记录; （六）中国证监会规定的其他条件。 第七条证券公司申请资产托管业务资格,应当向中国证监会提交下列材料，同时抄送公司住所地中国证监会派出机构: （一）申请书； （二）业务实施方案； （三）资产托管业务制度； （四）开展资产托管业务的合规性审查报告； （五）中国证监会要求提交的其他材料。 第八条中国证监会依照法律、行政法规和本规定，对证券公司的申请材料进行审查,自接收材料之日起5个工作日内决定是否受理，自受理之日起20个工作日内做出是否批准的决定,并书面通知申请人。 第九条证券公司开展资产托管业务，应当与客户签订书面资产托管协议，就双方的权利义务和相关事宜做出明确约定。 证券公司应当根据法律、行政法规和中国证监会的规定以及资产托管协议的约定提供资产托管服务，不得擅自处分所托管的资产。 第十条证券公司开展资产托管业务，可以为客户提供下列托管服务：

不动产单元设定与代码编制规则.

不动产单元设定与代码编制规则(试行 不动产单元设定与代码编制规则 (试行 1范围 本标准规定了不动产单元的设定规则、不动产单元代码的结构和编制规则。 本标准适用于不动产单元的设定、标识、信息处理和交换等。 2规范性引用文件 下列文件对于本标准的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件,仅注日期的版本适用于本标准。凡是不注日期的引用文件,其最新版本(包括所有的修改单适用于本标准。 GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码 GB/T 7027 信息分类和编码的基本原则与方法 GB/T 20001.3 标准编写规则第3部分:信息分类编码 TD/T 1001 地籍调查规程 GB/T 17986.1 房产测量规范 JGJ/T 246 房屋代码编码标准 HY/T 124 海籍调查规范 GB/T26424 森林资源规划设计调查技术规程 NY/T 2538 农村土地承包经营权要素编码规则

NY/T 2537 农村土地承包经营权调查规程 —1— 3术语和定义 下列术语和定义适用于本标准。 3.1 宗地cadastral parcel 土地权属界线封闭的地块或者空间。 3.2 宗海cadastral sea 权属界线封闭的同类型用海单元。 3.3 房屋building 独立成栋、有固定界线的封闭空间,以及区分幢、层、套、间等可以独立使用、有固定界线的封闭空间。 3.4 定着物things fixed on land 固定于土地(海域并不能移动的房屋、森林、林木等有独立使用价值的物。 3.5 不动产real estate

土地(海域以及房屋、林木等定着物。 3.6 不动产单元real estate unit —2— 权属界线固定封闭,且具有独立使用价值的空间。 3.7 不动产单元代码identifier of real estate unit 即不动产单元号,是按一定规则赋予不动产单元的唯一和可识别的标识码。 3.8 地籍区cadastral district 在县级行政辖区内,以乡(镇、街道办事处为基础结合明显线性地物划分的不动产管理区域;根据实际情况,可以行政村、街坊为基础将地籍区再划分为若干个地籍子区。 4地籍区和地籍子区划分 a在县级行政辖区内,以乡(镇、街道界线为基础结合明显线性 地物划分地籍区。 b在地籍区内,以行政村、居委会或街坊界线为基础结合明显线性 地物划分地籍子区。 c地籍区、地籍子区划定后,其数量和界线应保持稳定,原则上不

券商模式与托管人模式的区别教学提纲

券商模式与托管人模式的区别 本文章版权归属作者及墨菲金融，转载请注明出处！作者：曲佳讯、皮皮虾快跑曲佳讯，某保险公司资管中心从事估值清算工作在此再次感谢曲佳讯的投稿与建议 前言 根据中国证券登记结算公司结算参与人管理规则中规定，结算参与机构只有3类。证券公司、银行和其他。因此，机构产品的结算模式主要分为两种，券商结算模式和托管人结算模式。券商结算，证券公司在中登机构开设结算资金账户，客户委托证券公司为其完成资金的结算交收。托管人结算，一般指的是托管银行/券商结算，托管银行/券商以自身名义在中登机构开设的结算资金账户，并为其托管的产品进行资金的结算交收。下面我们按照时间顺序简单介绍下俩者的区别运作流程托管人结算模式券商结算模式协议签订无需与券商签署《证券投资操作备忘录》。《托管协议》中资金清算与交收一章中写明：投资于证券发生的场内交易的清算交收，由托管人负责根据相关登记结算公司的结算规则办理。，因经手费证管费常由券商承担，交易所交易佣金商谈不易，费率较高，并且部分费用由券商承担，会有负佣金产生。通常每季度或者更长时间付一次。 管理人会跟券商连同托管人签署一份《证券投资操作备忘

录》（三方协议），由券商代理此产品组合在场内进行交易和资金交收。备忘录中除了常规的法规条文外，需要注意佣金费率和计算方法以及券商对应的联系人等。佣金为协商结果，不同产品的佣金均有不同，通常费率较低，但交易费用通常由产品一并承担。合同中交易与清算交收一章：资产管理人负责选择代理本委托财产证券买卖的证券经营机构，并与其签订证券经纪服务协议。投资于证券发生的所有场内交易的清算交割以及结算，由资产管理人选择的证券营业部负责办理。 开户 在托管行开立托管账户，资金的交收都通过托管户进行。另外托管人会按中登要求开立备付金和保证金账户，用来防范交易风险。交易所交易方面，需要由管理人自行去租用席位使用。 在券商开立资金账户，并与银行柜台，券商签订‘三方直连’，便于资金在券商资金账户和托管户之间划转。由于在券商开户，因此直接使用券商自己开设好的席位。 建账做账系统设置为托管模式。新增结算备付金、最低结算备付金，结算保证金，应付佣金，T 1证券清算款等科目。做账系统设置为券商模式。新增存出保证金科目，清算结转设置成T 0 数据中登直接发送数据文件。无对账单，数据文件比较全但是很杂。券商会在每日闭市接收到中登结算

证券公司资产托管业务介绍课后测验(100分)

证券公司资产托管业务介绍(100分) 单选题（共5题，每题10分） 1 . 证券公司开展证券投资基金托管业务申请条件出自何处（）？ ? A.《证券投资基金法》（2003年发布） ? B.《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》 ? C.《证券投资基金托管业务管理办法》 ? D.《证券投资基金法》（2012年发布） 我的答案： B 2 . 2013年4月，《证券投资基金托管业务管理办法》发布，第三条规定：其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国（）核准，依法取得基金托管资格。 ? A.证监会 ? B.银监会 ? C.保监会 ? D.证券业协会 我的答案： A 3 . 证券公司资产托管业务开展范围不包括如下哪种类型？（） ? A.期货资管计划 ? B.私募投资基金 ? C.基金专户 ? D.信托计划 我的答案： D 4 . 证券公司可提供资产托管服务的主体不包括如下哪类机构（）？ ? A.私募基金管理人 ? B.公募基金公司 ? C.期货公司 ? D.信托公司 我的答案： D 5 . 截止2018年8月31日，共有（）家证券公司取得基金托管资格？ ? A.12 ? B.13 ? C.14 ? D.15 我的答案： C

多选题（共2题，每题 10分） 1 . 证券公司申请基金托管资格的流程包括如下哪些环节（）？ ? A.证券公司进行业务筹备 ? B.证券公司提交资格申请材料 ? C.证监会进行材料初审 ? D.证监会进行现场检查 ? E.证监会出具资格审核批复文件 我的答案： ABCDE 2 . 证券公司资产托管服务的基础服务包括哪些方面（）？ ? A.资产保管 ? B.账户开立与保管 ? C.估值核算 ? D.投资监督 ? E.信息披露 我的答案： ABCDE 判断题（共3题，每题 10分） 1 . 证券公司开展资产托管业务应加强托管业务风险控制体系建设，完善事前、事中、事后风控措施，加强人员管理、制度建设和系统控制。（） 对错 我的答案：对 2 . 截止2017年底，证券公司托管公募基金的规模远远大于商业银行托管的公募基金规模。（） 对错 我的答案：错 3 . 基于独立性原则，监管要求证券公司可以托管其直接控股及参股的资产管理公司发行的金融产品。( ） 对错 我的答案：错

不动产单元编码规则

1不动产单元编码 1.1代码结构 按照每个不动产单元应具有唯一代码的基本要求，依据GB/T 7027规定的信息分类原则和方法，不动产单元代码采用七层28位层次码结构，由宗地（宗海）代码与定着物代码构成，分述如下：a）宗地（宗海）代码为五层19位层次码，采用TD/T 1001规定的编码规则，按层次分别表示县级行政区划、地籍区、地籍子区、宗地（宗海）特征码、宗地（宗海）顺序号，其中宗地（宗海）特征码和宗地（宗海）顺序号组成宗地（宗海）号。 b）定着物代码为二层9位层次码，按层次分别表示定着物特征码、定着物单元编号。 c）不动产单元代码结构如下图所示： ＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸＸ行政区地籍区地籍子区宗地特征码宗地顺序号定着物特征码定着物单元编号1.2编码方法 a）第一层次为县级行政区划，代码为6位，采用GB/T 2260规定的行政区划代码。 b）第二层次为地籍区，代码为3位，码值为000~999；其中，海籍调查时，地籍区可用“000”表示。 c）第三层次为地籍子区，代码为3位，码值为000~999；其中，海籍调查时，地籍子区可用“000”表示。 d）第四层次为宗地（宗海）特征码，代码为2位。其中： 1）第1位用G、J、Z表示。 “G”表示国家土地（海域）所有权， “J”表示集体土地所有权， “Z”表示土地（海域）所有权未确定或有争议。 2）第2位用A、B、S、X、C、D、E、F、G、H、W、Y表示。 “A”表示集体土地所有权宗地，

“B”表示建设用地使用权宗地（地表）， “S”表示建设用地使用权宗地（地上）， “X”表示建设用地使用权宗地（地下）， “C”表示宅基地使用权宗地， “D”表示土地承包经营权宗地（耕地）， “E”表示土地承包经营权宗地（林地）， “F”表示土地承包经营权宗地（草地）， “H”表示海域使用权宗海， “G”表示使用权无居民海岛， “W”表示使用权未确定或有争议的土地（海域）， “Y”表示其它使用权土地（海域），用于宗地（宗海）特征扩展。 e）第五层次为宗地（宗海）顺序号，代码为5位，码值为00001~ 99999，在相应的宗地（宗海）特征码后顺序编号。 f）第六层次为定着物特征码，代码为1位，用F、L、Q、W表示。 “F”表示房屋等建筑物、构筑物， “L”表示森林或林木， “Q”表示其他类型的定着物， “W”表示无定着物。 g）第七层次为定着物单元编号，代码为8位。 1）定着物为房屋的，定着物单元在使用权宗地（宗海）内应具有唯一编号。前4位表示房屋的幢号，房屋幢号在使用权宗地（或地籍子区）内统一编号，码值为0001～9999；后4位表示房屋的户号，房屋户号在每幢房屋内统一编号，码值为0001～9999。 2）定着物为森林、林木的，定着物单元在使用权宗地（宗海）内应具有唯一的编号，码值为00000001 ~ 99999999。

证券公司托管业务介绍90分

证券公司资产托管业务介绍 返回上一级 单选题（共5题，每题10分） 1 . 截止2018年8月31日，共有（）家证券公司取得基金托管资格？ ? A.12 ? B.13 ? C.14 ? D.15 我的答案：C 2 . 2013年4月，《证券投资基金托管业务管理办法》发布，第三条规定：其他金融机构从事基金托管业 务，应当经中国（）核准，依法取得基金托管资格。 ? A.证监会 ? B.银监会 ? C.保监会 ? D.证券业协会 我的答案：A 3 . 证券公司开展证券投资基金托管业务申请条件出自何处（）？ ? A.《证券投资基金法》（2003年发布） ? B.《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》 ? C.《证券投资基金托管业务管理办法》 ? D.《证券投资基金法》（2012年发布） 我的答案：B 4 . 证券公司可提供资产托管服务的主体不包括如下哪类机构（）？ ? A.私募基金管理人 ? B.公募基金公司 ? C.期货公司 ? D.信托公司 我的答案：A 5 . 截止2017年底，以下产品类型中市场规模低于10万亿的是？（） ? A.公募基金 ? B.基金专户 ? C.期货资管计划 ? D.私募基金 我的答案：C

多选题（共2题，每题10分） 1 . 证券公司申请基金托管资格的流程包括如下哪些环节（）？ ? A.证券公司进行业务筹备 ? B.证券公司提交资格申请材料 ? C.证监会进行材料初审 ? D.证监会进行现场检查 ? E.证监会出具资格审核批复文件 我的答案：ABCDE 2 . 证券公司资产托管服务的基础服务包括哪些方面（）？ ? A.资产保管 ? B.账户开立与保管 ? C.估值核算 ? D.投资监督 ? E.信息披露 我的答案：ABCDE 判断题（共3题，每题10分） 1 . 证券公司开展资产托管业务应加强托管业务风险控制体系建设，完善事前、事中、事后风控措施，加 强人员管理、制度建设和系统控制。（） 对错 我的答案：对 2 . 基于独立性原则，监管要求证券公司可以托管其直接控股及参股的资产管理公司发行的金融产品。( ） 对错 我的答案：错 3 . 截止2017年底，证券公司托管公募基金的规模远远大于商业银行托管的公募基金规模。（） 对错

基金子公司、券商资管业务介绍及面试经验 纯干货

基金子公司、券商资管业务介绍及面试经验纯干货 一.个人经历 本人本科就读于一所普通高校经管类专业，之后在帝都某财经类高校经管类专业继续读研，读研期间先后券商行研、基金子公司、券商资管等金融机构实习。根据我的求职经历，券商和基金在招聘过程中重视应聘者相关行业的实习工作经历以及专业知识的储备甚于综合素质，而应聘者如果在招聘过程中对应聘的岗位很熟悉或者对于应聘行业的知识很了解，应聘成功的概率将会大幅提高。由于我个人资管行业实习经历较丰富，所以接下来给大家介绍一下基金子公司、券商资管行业，最后再介绍一点儿自己的心得，也算抛砖引玉希望对这一行有兴趣或者立志从事资管的朋友们接下来有所收获。 二.基金子公司 基金子公司的成立、背景。基金子公司应该算是一个新兴的行业，成立的依据则是证监会2012年9月和10月发布的“资管业务试点办法”和“子公司管理暂行规定”，规定公募基金在符合一定条件下可以成立基金子公司进行专项资产管理，所以第一批子公司成立大约在2012年底，而子公司能进行业务开展最早也得在2013年的春天了。而更多的基金子公司成立的更晚，所以这个行业到现在也就开展了一年多吧。虽然基金子公司的出现才一年多，但发展速度确实惊人的。到目前为止，全国91家公募基金已经成立了近70家基金子公司，资产管理规模也有一点几万亿。而之所以基金子公司能够发展这么迅速，其开展的业务类型优势是最大的原因。 基金子公司的投资范围。在基金子公司成立之前，基金是利用专户进行资管业务，

而子公司成立之后，则有了专项计划，而专项跟专户的区别在于，专户的投资范围只能是债券、股票、存款等二级市场的标准化产品，所以其业务范围也就限制在了股票质押、定向增发等内容，而专项则是在包含专户投资范围的基础上，扩大到未上市公司的股权、债权，也就是说除了不能直接发放贷款之外，基金子公司的投资范围跟信托公司几乎一样，可以直接进入到实体领域，而这是基金专户、券商资管都所不具备的。而且在当时信托遭到监管层各种限制之时，基金子公司作为影子银行的通道的出现则成了信托公司的替代品。正是因为拥有了牌照的优势或者说是政策的红利，基金子公司类信托业务做的风生水起，发展速度很快，也成了许多公募基金开疆拓土的新利器。 下面再介绍一下基金子公司的业务特点。首先基金子公司的劣势有以下几点：（1）成立时间短，无论是业务还是风控人员，相比经历过更多风风雨雨的信托来说，从公司层面看经验还是不足。（2）注册资本大都在几千万左右，风险承受能力有限，如果出现违约，相比信托，更难实现兑付。（3）相比银行、券商等机构，大都产品销售能力有限。但基金子公司的最大优势在于其投资范围除了直接放贷以外几乎不受限制，而信托则在银监会发文之后在银信合作等方面受到一定限制。所以根据以上优劣特点分析可以看出，基金子公司在通道业务上确实很有优势，而在自担风险的主动管理投资方面却不具备优势，所以大多数子公司的大多数业务都是以通道为主。（当然由于风格不同，也有子公司通过挖来的信托团队来进行主动管理业务） 通道业务与主动管理的不同。所谓通道业务，则是与主动管理作为对应而提出的。通道业务一般是指融资方与投资方已经提前沟通好了投融资方案，但由于某种原因，需要子公司作为中间的通道才能实现，由于是通道，所以子公司在这个过程

不动产单元设定与代码编制规则讲解

精品文档 附录A不动产单元设定与代码编制规则（试行） 不动产单元设定与代码编制规则 （试行） 1范围 本标准规定了不动产单元的设定规则、不动产单元代码的结构和 编制规则。 本标准适用于不动产单元的设定、标识、信息处理和交换等。 2规范性引用文件 下列文件对于本标准的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本标准。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本标准。 GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码 GB/T 7027信息分类和编码的基本原则与方法 GB/T 20001.3标准编写规则第3部分：信息分类编码 TD/T 1001地籍调查规程 GB/T 17986.1房产测量规范 JGJ/T 246房屋代码编码标准 HY/T 124海籍调查规范

GB/T26424 森林资源规划设计调查技术规程 —1 — NY/T 2538 农村土地承包经营权要素编码规则 NY/T 2537农村土地承包经营权调查规程 术语和定义3下列术语和定义适用于本标准。 3.1 宗地cadastral parcel 土地权属界线封闭的地块或者空间。 3.2 宗海cadastral sea 权属界线封闭的同类型用海单元。 3.3 房屋building 独立成栋、有固定界线的封闭空间，以及区分幢、层、套、间等可以独立使用、有固定界线的封闭空间。 3.4 定着物things fixed on land 固定于土地（海域）并不能移动的房屋、森林、林木等有独立使用价值 的物。 3.5

不动产real estate 土地（海域）以及房屋、林木等定着物。 —2— 3.6 不动产单元real estate unit 权属界线固定封闭，且具有独立使用价值的空间。 3.7 不动产单元代码ide ntifier of real estate unit 即不动产单元号，是按一定规则赋予不动产单元的唯一和可识别的标识码。 3.8 地籍区cadastral district 在县级行政辖区内，以乡（镇）、街道办事处为基础结合明显线性地物划分的不动产管理区域；根据实际情况，可以行政村、街坊为基础将地籍区再划分为若干个地籍子区。 4地籍区和地籍子区划分 a）在县级行政辖区内，以乡（镇）、街道界线为基础结合明显线性地物划分地籍区。 b）在地籍区内，以行政村、居委会或街坊界线为基础结合明显线性地物