金融产品营销系统操作手册范本(doc 123页)
金融产品营销系统操作手册范本
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金融产品营销系统操作手册
福建顶点软件有限责任公司
2014年01月17日
目录
功能详细介绍 (5)
1 首页 (5)
1.1 首页 (5)
1.2 银行产品 (11)
1.2.1 首页 (11)
1.2.2 产品动态 (11)
1.2.3 产品资料 (12)
1.2.4 产品文档 (12)
1.3 信托产品 (12)
1.4 公募基金 (14)
1.5 资管产品 (14)
1.6 私募基金 (15)
1.7 销售情况 (15)
1.7.1 首页 (15)
1.7.2 销售任务 (16)
1.7.3 销售机会 (16)
1.7.4 客户需求 (18)
1.7.5 销售订单 (19)
1.7.6 产品推荐 (20)
1.7.7 购买预约 (21)
1.7.8 产品客户 (22)
1.7.9 适当性不匹配订单 (22)
2 客户管理 (23)
2.1 客户信息查询 (23)
2.2 全体投资账户查询 (23)
3 产品管理 (23)
3.1 产品管理导航 (23)
3.2 产品申报 (24)
3.3 产品评估 (26)
3.4 产品上架发行申请 (26)
3.5 产品评价指标定义 (27)
3.6 产品评分部门 (27)
3.7 产品运营管理 (28)
3.8 引入产品总量配置 (32)
3.9 产品代码管理 (32)
3.10 产品资料维护 (33)
3.11 基金经理信息 (33)
3.12 产品分红信息 (34)
3.13 待审核产品资料 (34)
4 委托人管理 (35)
4.2 机构黑白名单调整申请 (35)
4.3 机构准入申请 (36)
5 合同管理 (36)
5.1 空白合同管理 (36)
5.2 本部产品合同 (37)
5.3 合同上交登记 (37)
5.4 合同使用统计 (38)
5.5 产品销售合同 (39)
6 适当性管理 (39)
6.1 产品客户白名单 (39)
6.2 证券方产品风险匹配设置 (39)
6.3 第三方产品风险匹配设置 (39)
6.4 第三方风险承受能力级别 (40)
6.5 产品风险评级标准定义 (40)
6.6 证券方风险评测结果查询 (40)
6.7 第三方风险评测结果查询 (40)
6.8 认购客户回访处理 (42)
6.9 查询不适当销售预约 (43)
7 销售管理 (44)
7.1 销售过程导航 (44)
7.2 专项销售 (44)
7.2.1 产品销售任务导入 (44)
7.2.2 营业人员销售任务导入 (45)
7.2.3 营业网点销售任务分配 (45)
7.2.4 销售人员销售任务管理 (46)
7.3 销售机会管理 (47)
7.3.1 产品销售业务机会导入 (47)
7.3.2 产品销售业务机会管理 (48)
7.3.3 产品销售机会分析 (48)
7.4 销售排行 (50)
7.4.1 营业网点销售任务排名 (50)
7.4.2 销售人员产品销售任务排名 (51)
7.5 推荐产品 (51)
7.6 产品销售配额 (51)
7.7 客户退款须知 (52)
7.8 精准营销 (53)
7.9 人员名单 (54)
7.10 产品销售认领单审批 (54)
8 订单管理 (55)
8.1 代销产品认购导航 (55)
8.2 查询产品委托流水 (55)
8.3 当日成交查询 (55)
8.4 历史成交记录 (55)
8.5.1 认购/申购预约登记 (56)
8.5.2 产品认购登记 (56)
8.5.3 产品认购撤销 (56)
8.5.4 产品赎回登记 (56)
8.5.5 产品销售预约记录 (56)
8.5.6 非标预约单处理 (57)
8.5.7 产品认购/划款登记 (57)
8.5.8 认购/划款明细查询 (58)
9 台帐管理 (59)
9.1 销售订单到款确认 (59)
9.2 客户划款明细查询 (60)
9.3 信托产品成交记录维护 (60)
9.4 私募基金成交记录维护 (61)
10 报表统计 (65)
10.1 信托产品系列报表 (65)
10.1.1 产品销售业绩统计 (65)
10.1.2 产品保有量统计_分渠道 (65)
10.1.3 收益贡献统计_分渠道 (66)
10.1.4 渠道新增客户排名 (66)
10.1.5 新增理财客户明细 (67)
10.1.6 营业人员销售业绩统计 (68)
10.1.7 营业人员销售业绩明细 (68)
10.1.8 营业人员开发新客户排名 (69)
10.2 银行理财报表 (69)
10.2.1 产品销售业绩统计 (69)
10.2.2 产品保有量统计_分渠道 (70)
10.2.3 收益贡献统计_分渠道 (70)
10.2.4 渠道新增客户排名 (71)
10.2.5 营业人员销售业绩统计 (71)
10.2.6 营业人员开发新客户排名 (72)
10.2.7 营销人员销售业绩明细 (72)
10.3 集合理财系列报表 (73)
10.3.1 产品销售业绩统计 (73)
10.3.2 产品保有量统计_分渠道 (73)
10.3.3 产品净增量统计_分渠道 (74)
10.3.4 产品赎回统计_分渠道 (75)
10.3.5 渠道新增客户排名 (75)
10.3.6 收益贡献统计_分渠道 (76)
10.3.7 新增理财客户明细 (76)
10.3.8 营销人员销售业绩统计 (77)
10.3.9 营销人员开发新客户排名 (77)
10.3.10 营销人员销售业绩明细 (78)
10.4 开放基金系列报表 (79)
10.4.1 基金公司报表 (79)
10.4.1.1 基金公司保有份额占比查询 (79)
10.4.1.2 基金公司基金类型销售汇总查询 (79)
10.4.1.3 基金公司手续费收入汇总查询 (80)
10.4.1.4 基金类型销售汇总查询 (81)
10.4.1.5 基金公司销售汇总查询 (82)
10.4.1.6 基金名称保有份额占比查询 (83)
10.4.1.7 开放式基金保有量排行 (84)
10.4.1.8 开放式基金代销排行 (84)
10.4.1.9 开放式基金代销统计表 (85)
10.4.1.10 开放式基金代销月报 (85)
10.4.1.11 开放式基金代销总表 (86)
10.4.1.12 开放式基金日均保有量总表 (86)
10.4.2 营业部统计表 (87)
10.4.2.1 查询基金分仓/保有量统计 (87)
10.4.2.2 基金保有量汇总报表 (87)
10.4.2.3 基金持有分布汇总表 (88)
10.4.2.4 基金定投开户统计 (89)
10.4.2.5 基金开户数统计 (90)
10.4.2.6 基金销售分布汇总表 (91)
10.4.2.7 基金销售量汇总表 (92)
10.4.2.8 基金月新增资产汇总表 (93)
10.4.2.9 营业部基金保有量分类汇总表 (94)
10.4.2.10 营业部基金类型销售汇总查询 (95)
10.4.2.11 营业部基金赎回汇总表 (96)
10.4.2.12 营业部基金销售分类汇总表 (97)
10.4.2.13 营业部基金销售汇总查询 (98)
10.4.2.14 营业部销售手续费收入汇总查询 (99)
10.4.3 营业部明细表 (100)
10.4.3.1 基金销售量明细表 (100)
10.4.3.2 基金月新增资产明细表 (100)
10.4.3.3 基金定投开户明细表 (101)
10.4.3.4 查询开放基金开户分析 (102)
10.4.3.5 基金持有分布明细表 (103)
10.4.3.6 基金保有量明细报表 (104)
10.4.3.7 基金销售分布明细表 (105)
10.4.3.8 营业部基金保有量明细表 (106)
10.4.3.9 营业部基金赎回明细表 (107)
10.4.3.10 营业部基金销售量明细表 (108)
10.4.4 销售人员报表 (109)
10.4.4.1 基金销售人员综合排名 (109)
10.4.4.2 营销人员基金销售汇总 (110)
10.4.4.3 营销人员基金销售明细 (111)
10.4.4.4 营销人员开发客户明细 (112)
10.4.4.5 客户基金资产月度排行 (113)
10.4.4.6 营销人员基金分仓汇总表 (114)
10.4.4.7 营销人员基金分仓明细表 (115)
10.4.4.8 营销人员基金日均保有量统计 (115)
10.4.4.9 基金销售人员日均资产排名 (116)
10.4.4.10 基金销售人员历史资产排名 (117)
11 参数管理 (118)
11.1 产品信息分类 (118)
11.2 金融产品类型 (119)
11.3 金融产品代码前缀 (120)
11.4 银行产品交易参数 (121)
金融产品营销方案2020范文
金融产品营销方案2020范文 a;金融是经济的血液，要提高金融营销额，应该如何做好策划方案呢?下面就是给大家带来的金融产品营销方案，欢迎大家阅读参考! 金融产品营销方案1 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： 、宏观环境分析： 1、政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2、自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观，坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3、经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金
融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励创业，这些都对国经济的发展起了很大的推动作用。 4、竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的力。我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用的发展之路。 5、人口环境：20_年1月16日，中国互联网络信息中心发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。报告显示，截至2019年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5。13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3。56亿，同比增长17。5%。随着网络的普及和广泛应用，网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。 金融产品SWORT分析 1、优势 信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。
金融产品营销策划书
金融产品营销策划书 方案名称：基金营销策划方案 完成日期：20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销 和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公 司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内 部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同 需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的 运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金 规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不 可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发 展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市 流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人 投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我 保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多 年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立 基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司 带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金 发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投 资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的 对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创 新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的 证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 ——成长快乐少儿两全保险(分红型) 一产品概要 (一)产品基本情况 被保险人范围：30天—16周岁 投保人范围：20—50周岁的被保险人父母之一 交费方式：一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应 日前一日 保险期间：至60周岁 本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。 (二)购买须知 保险责任： 基本生存保险金
《金融产品营销》课程复习题
《金融产品营销》课程复习题 一、名词解释 1、金融营销：金融营销是营销管理理论在金融服务业的全过程应用。所谓市场营销，按照美国营销学会（AMA）的定义，是计划和执行关于商品、服务和理念的创造、定价、促销和分销，以创造符合个人和组织目标的交换的一种过程。因此，金融营销是指金融服务企业为达到组织目的而创造交换的一系列过程，包括金融服务市场细分、选择目标市场、价值定位、开发特定产品、确定价格和分销、品牌经营直至促销广的全过程。P19 2、SWOT分析：这是一种用于检测公司运营情况与公司环境的工具。SWOT的各个字母分别表示优势（Strengths）、劣势（Weaknesses）、机会（Opportunities）与威胁（Threats）。SWOT分析实际上是对企业内部和外部各方面内容进行综合和概括，其中优势和劣势是内在要素，机会与威胁则是外在要素。采用这种分析方法能够帮助市场营销人员将精力集中在关键问题上。P59 3、宏观营销环境：指对企业营销活动造成市场机会和环境威胁的主要社会力量，代表企业不可控制的力量。宏观环境包括政治法律、经济、文化、技术、自然和人口六大因素。P58 4、微观营销环境：是指与企业紧密相联的，直接影响企业营销能力的各种参与者。微观环境包括企业内部因素和企业外部的供应商、营
销中介、顾客、竞争者和公众等因素。P58 5、公众：是指所有实际上或潜在地关注、影响着企业达到其经营目标的能力的任何团体或个人。公众主要有以下几类：政府公众、融资公众、媒体公众、市民行动公众、地方利益公众、一般公众和企业内部公众。P79 6、家庭生命周期：随着消费者年龄的增长，其在家庭发展的过程中会呈现出消费和购买行为的阶段化变化，称为家庭生命周期。一般来说，家庭的生命周期可划分为八个主要阶段：单身阶段、备婚阶段、新婚阶段、育婴阶段、育儿阶段、未分阶段、空巢阶段、鳏寡阶段等。对家庭生命周期的研究，主要涉及对一个地区或市场的家庭结构与性质的分析，其对于市场总体性质的研究具有十分重要的意义。P95 7、金融服务市场调研：是指系统地设计、收集、分析和提供关于金融服务领域的相关信息流，掌握和理解金融企业的面临的特定营销状况，为经营管理和市场决策提供依据的过程。 P116 9、探索性调查：是为了使问题更明确而进行的小规模调查活动。这种调查特别有助于把一个大而模糊的问题表达为小而准确的子问题，并识别出需要进一步调研的信息。比如，某公司的市场份额去年下降了，公司无法一一查知原因，就可用探索性调查来发掘问题：是经济衰退的影响?是广告支出的减少?是销售代理效率低?还是消费者的习惯改变了等等。总之，探索性调查具有灵活性的特点，适合于调查那些我们知之甚少的问题。P117
金融产品营销策划方案设计
金融产品营销策划方案 目录概要提示··（03） 先进思想··（03） 一、策划目的··（03） 二、营销环境分析··（03） （一）、宏观环境分析··（03） （二）、基金产品SWOT分析··（04） 1、优势··（04） 2、劣势··（06） 3、威胁··（07） 4、机会··（07） （四）、企业形象分析··（09） 三、市场面临的问题分析··（10） 四、市场机会分析··（11） 五、营销策划达到的目标··（11） 六、营销策略·（11） （一）、产品策略··（11） （二）、渠道策略··（14）
（三）、价格策略··（15） （四）、促销策略·（16） 七、具体推进方案··（17） (一)、针对不同投资者··（17） （二）、针对企业自身··（18） 八、费用预算·（19） 结束语··（19） 附录一··（20） 附录二·（21） 金融产品营销策划方案
概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是
商业银行金融产品营销策略分析
商业银行金融产品营销策略分析 【摘要】金融六品的营E是商业银行经营管理的基本内容之一，是商业银行营管理的主要组成部分，属于服务营销领域。又章就如何优化商业银行金融产品营销策略进行了比较全面的分析与研究。 【关键词】商业银行，营销策略，金融产品 随着我国市场经济制度的完善，市场营销理念深入商业银行金融产品销传管理中。而对口益激烈的银行服务质量、业务质量、金融产品价格、金融产品种类之间的竞争，有必要对如何优化商业银行金融产品营销策略进行更加全而的研究与探索，提高商业银行金融产品市场竞争力。 一、商业银行金融产品营销策略 1.商业银行金融产品促销策普通企业类似，商业银行金融产品的促销手段有销传促进、公关、广告以及人员促销四种。具体说来，商业银行金融产品促销是指商业银行借助齐种信息传播手段宣传本银行金融产品相关产品信息，引泞消费者了解金融产品信息，并且进行购买金融产品的整个过程。为了实现最佳商业银行金融产品促销策略，商业银行要树立银行良好公众形象，实施CIS、公共关系、政治权利等策略构建稳定的政治渠道，建立良好的公共关系，保证银行金融产品促销取得良好效果。商业银行要科学合理选用必要的营销策略，构建完善的、高效的、符合市场动态的金融产品营销体系，充分发挥产品促销的经济价值 2.商业银行金融产品分销策略 如果一个商业银行拥有极具市场竞争力的金融产品品种和产品价格，却没有良好的分销渠道，那么金融产品依然无法实现良好的营销效果。作为连接金融产品需求者和金融产品供应者基本纽带的分销渠道能够快捷、方便、适地、适时的将金融产品提供给需求者，可以说对十商业银行经营效益的好坏具有关键性的影响。 现代社会各种媒体网络发展迅速。种类各异，信息传达渠道泛滥，I'AJ业银行销信渠道更是多元化，例如，网上银行、电话银行、销信终端机、自助银行、自动取款机等。作者认为商业银行分销渠道的优化应该坚持两条腿走路的理念，具体分析就是在传统分销策略方而，I'AJ业银行要不断增加营业网点数量、优化银行柜台服务项日、丰富银行营业网点服务种类、继续加大银行传统分销渠道建设力度，之所以银行要继续加大传统分销渠道建设力度的原因是日前我国银行营业柜台依然是商业银行扩大宣传、联系客户、业务办理、先进回笼以及存款吸收的}几要业务模式，对十银行的运营依然发挥}几体性的作用;在现代分销策略方而，I'AJ业银行要充分借助各种信息网络技术，开展“移动银行”、“家庭银行”以及“企业银行”等网络分销渠道模式，突破传统银行服务中的空间和}}寸间限制，以便十银行客户随}}寸随地享受银行齐种服务。 3.商业银行金融产品定价策略 商业银行金融产品的定价对十金融产品的营销效果和商业银行的盈利能力具有直接影}响，在整个金融产品营销过程中占据关键地位。金融产品的定价与普通企业商品相比具有一定的特殊h} .合理的定价不仅仅需要考虑银行经营成本，还需要对客户心理因素、宏观经济政策、货币流通、国家金融产品法律法规等，金融产品的定价是否合理不仅仅对银行自身造成影响，而且会对社会货币流通产生一定的影响。所以日前很多银行金融产品的定价会受到国家金融法律法规的控制，例如，我国商业银行中间业务受国家政策和银行激烈竞争的影}11句收费都偏低，甚至成为免 费业务，泞致消费者普遍性的形成一种银行服务免费的一种潜意识，出现新的金融产品}}
金融产品营销策划方案
金融产品营销策划方案 目录03）概要提示·（·）·先进思想·（03 ）一、策划目的·（·03 ）二、营销环境分析·（·03 （一）、宏观环境分析·（·03）分析·（·04）（二）、基金产品SWOT ）·04（1、优势·06）2、劣势·（·（3、威胁··07） ）·07（4、机会·）、企业形象分析·（四）（·09 三、市场面临的问题分析··）（10四、市场机会分析··）（11·五、营销策划达到的目标·）11（．六、营销策略（·11） （一）、产品策略·（·11） （二）、渠道策略·（·14） （三）、价格策略··（15） （四）、促销策略（·1 ）6七、具体推进方案··）（17(一)、针对不同投资者··（17）（二）、针对企业自身··（18） 八、费用预算.）（19结束语.（19）.附录一.（20）.附录二 (21)
金融产品营销策划方案 扩大临汾邮政银行在临把潜在客户转为主要客户。吸收更多的客户，概要提示：汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。 国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观, 坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。． 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济 的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好
金融产品营销策划书 金融产品营销计划书.doc
金融产品营销策划书 金融产品营销计划书 20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： 1.中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券市场的稳定器，发展机构投 2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢
少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。 5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。 金融产品营销策划书【二】 ——成长快乐少儿两全保险(分红型) 一 产品概要
金融产品营销策划方案
金融产品营销策划方案公司内部编号：（GOOD-TMMT-MMUT-UUPTY-UUYY-DTTI-
金融产品营销策划方案 目录 概要提示 (03) 先进思想 (03) 一、策划目的 (03) 二、营销环境分析 (03) （一）、宏观环境分析 (03) （二）、基金产品SWOT分析 (04)
1、优势 (04) 2、劣势 (06) 3、威胁 (07) 4、机会 (07) （四）、企业形象分析 (09) 三、市场面临的问题分析 (10) 四、市场机会分析 (11)
五、营销策划达到的目标 (11) 六、营销策略 (11) （一）、产品策略 (11) （二）、渠道策略 (14) （三）、价格策略 (15) （四）、促销策略 (16) 七、具体推进方案 (17)
(一)、针对不同投资者 (17) （二）、针对企业自身 (18) 八、费用预算 (19) 结束语 (19) 附录一 (20) 附录二 (21) 金融产品营销策划方案 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商
业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。
金融产品营销策划方案
金融产品营销策划方案 Prepared on 24 November 2020
广州大学松田学院 班级：11金融（4）班 指导老师：张春华老师 时间：2013年12月25日 金融产品营销策划方案 一、策划目 目录 的……………………………………… ………………………………………… (2) 二、营销环境分析 (3) （一）、宏观环境分析 (3) （二）、小额信贷的SWOT分析 (5) （三）、竞争对手分析 (7) （四）、目标客户分析 (9) 三、小额信贷面临的问题分析 (11) （一）、小额信贷所面临的风险类型 (11) （二）、小额信贷所面临的风险的成因 (13) （三）、小额信贷业务风险防范建议 (14) 四、市场机会分析 (16) （一）、优势 (16) （二）、劣势 (16) （三）、机会 (17) （四）、威胁 (18) 五、营销目标 (19) 六、营销策略 (21) （一）、价格策略 (21) （二）、产品策略 (22)
（三）、渠道策略 (23) （四）、促销策略 (23) （五）、客户关系管理策略 (26) 七、具体推进方案 (27) 八、结束语 (29) 金融产品营销策划方案 小额信贷自从引进中 国以来，经历了一系列探 索和发展，正在成为减少 农村贫困人口、促进农村经济发展的一股重要的力量。目前，我国十分重视小额信贷的发展，通过国家大力扶持，社会各界努力参与，不断推进小额信贷在中国的发展，并且在努力营造适合小额信贷发展的氛围。由于政府机构、金融机构以及其他各方力量的积极参与，我国小额信贷业务取得不错的成绩，这既引起了社会各界的广泛关注，也促使人们对小额信贷发挥出更大的作用充满了期待。因此，研究小额信贷的发展问题对于促进整个国民经济的发展、解决贫困问题、增加居民收入等方面具有重要的现实意义。 本文通过以分析宏观市场环境为切入点, 基于SWOT 分析法，结合对目标客户群、竞争对手深入的分析,对小额信贷市场的现状以及未来发展趋势的预测,列举营销关键要素,找出目前的症结,通过借鉴国内外经验提出建议，并进一步制定出营销策略，为我国小额信贷的发展做出一些贡献。 金融产品营销策划方案 （一）、宏观环境分析 1、政治法律环境因素。 我国于2009年开始放开小额贷款市场，允许国有、民营、外商资本在通过信托公司的前提下，向消费者发放小额消费贷款。鉴于其金融机构的性质，需要受到银监会发布的《消费金融公司试点管理办法》限制，与国家开发银行有一定关联，并受属地工商一、策划目的 二、营销环境分析
金融产品营销计划
金融产品营销计划 金余宝 1.总体任务：（1）将金融产品推向市场，占据一席之地（2）进一步 推广产品，使产品知名度大幅提高（3）使产品大众化，更加贴近大学生们 2.环境分析：宏观环境：中国资本市场已经告别了暴利与投机时代， 即将进入健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，各类宝宝的监管力度也加强了，并为本产品的运作创造良好的市场环境，推动了金融市场是迅速发展。随着各类宝宝的日益增多，对市场的影响也写变化，各类宝宝的竞争日益增加。 微观环境：（1）制定计划书：制定营销计划时要将各个环节相互联系构成一个完整的内部环境，各个环节的分工是否科学，协作是否和谐，目标是否一致，都会影响营销决策和营销方案的实施。（2）顾客：顾客群的不同直接影响价格的定位，所以人流量是在创业前最看重的一点。（3）地址：大多数学生选址会选一些比较熟悉的环境。如食堂门口、宿舍楼下等。（4）产品价格定位。大学生的产品一开始没有经验也没有固定顾客，要吸引顾客就只有将产品的定价降低，比别人获得更多的竞争力。大学生并没有太强的经济实力，所以，定价需要适中。 3.客户行为调查：根据自身情况以及对周边的调查，有的家庭条件 较好的生活费会较高一些，有的家庭条件较为一般的生活费会相对少一些，也有极少一部分家庭条件属于较贫困的生活费就大大
减少了很多。所以大学生们之间的生活费也是存在一定差异的，根据这些差异做出了一个较客观的生活费划分，对大学生的生活费主要分为四种阶层（1）500-800、（2）800-1500、（3）1500-2000（4）2000以上。有15%的学生处于贫困这一阶层，80%就是说大多数都是处于800到1500、1500到2000这一阶层，极少数5%的学生生活费在2000以上。 消费是个人行为，但从更深层的意义上来说，消费心理、消费意向、消费意识、消费嗜好是一种精神文明现象，从这一意义上说，校园里会存在不良消费所造成一些消极影响，比如加重家庭经济负担、影响家长和学生感情、在某种角度上也会影响个人的消费观甚至没有理财观念。 针对大学生的消费我们做了一些调查。1、饮食方面开销最大，无论是否是贫困生，饮食开支在消费总额中占了绝大部分，这是符合健康的消费构成，但是调查发现，大学生中还兴起一股外出聚餐和请同学吃饭的热潮，虽然不会有很大的开支，但是也是造成大学生高消费的一个原因。2、通讯网络费用，被调查人群中对手机的拥有率为98%，其中贫困生手机拥有率为70%，调查发现，大部分同学每月手机通讯费用集中在50-100元，贫困生一般能控制在50元以内，也有14%的同学手机通讯费高达150元以上。3、购物、玩游、“恋爱支出”不论是网购还是逛街购物，基本会占大学生消费支出平均100-300或者更高，根据调查，大学生一年平均会有两次集体或个人出游玩耍，另外调查显示，有35%的大学生在谈恋爱，他们的每月用于恋爱的支
金融产品营销方案3篇
金融产品营销方案3篇 【篇一】金融产品营销方案 方案名称： 参赛队负责人： 完成日期：20xx.xx.xx 为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。 一、策划目的： 本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。 我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。 二、营销环境分析： 1、中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入健康的投资时代;随着法律法规的不断完善，监管力量的加强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金业的迅速发展。随着基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。 2、资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。 4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来
金融产品营销策划与方案
金融产品营销策划案 目录概要提示··（03） 先进思想··（03） 一、策划目的··（03） 二、营销环境分析··（03） （一）、宏观环境分析··（03） （二）、基金产品SWOT分析··（04） 1、优势··（04） 2、劣势··（06） 3、威胁··（07） 4、机会··（07） （四）、企业形象分析··（09） 三、市场面临的问题分析··（10） 四、市场机会分析··（11） 五、营销策划达到的目标··（11） 六、营销策略·（11） （一）、产品策略··（11） （二）、渠道策略··（14）
（三）、价格策略··（15） （四）、促销策略·（16） 七、具体推进案··（17） (一)、针对不同投资者··（17） （二）、针对企业自身··（18） 八、费用预算·（19） 结束语··（19） 附录一··（20） 附录二·（21） 金融产品营销策划案 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大邮政银行在市场的
影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现重的经济政治冲突、问题。的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较峻的，国际金融危机对世界经济的
金融产品营销策划实施方案
金融产品营销策划方案 目录 概要提示 (03) 先进思想 (03) 一、策划目的 (03) 二、营销环境分析 (03) （一）、宏观环境分析 (03) （二）、基金产品SWOT分析 (04) 1、优势 (04) 2、劣势 (06) 3、威胁 (07) 4、机会 (07) （四）、企业形象分析 (09) 三、市场面临的问题分析 (10) 四、市场机会分析 (11) 五、营销策划达到的目标 (11) 六、营销策略 (11) （一）、产品策略 (11) （二）、渠道策略 (14) （三）、价格策略 (15) （四）、促销策略 (16) 七、具体推进方案 (17) (一)、针对不同投资者 (17) （二）、针对企业自身 (18) 八、费用预算 (19) 结束语 (19) 附录一 (20) 附录二 (21)
金融产品营销策划方案 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的： 本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： （一）、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是
理财产品营销设计方案
招商安本基金销售策划方案 内容摘要：现代社会流行这样一句话：“你不理财，财不理你。”然而理财又决非一门信手拈来的学问。理财是一门严谨的学科，犹如中医一般，需要望闻问切才能提供最佳理财方案，在理财咨询中，您需要提供收入，支出，资产（车子房子股票基金保险等），负债以及理财目标等，专业的理财规划师才会给你提供合适的解决方案。这个看来很烦琐，并不是每一个人都有心思与兴致去钻研其中的奥妙，即使人人都渴望有一辈子花不完的财钱，但终究不是每个人都愿意放弃本应享受的生活。就在这样一个情况下，基金这种理财产品迎世而生，占据一定的市场。本文从理财产品入手并对其发展现状分析，结合营销理论，制定策略。关键词：招商基金债券基金招商安本 一、前言 债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。 二、市场环境分析 （一）行业情势分析 从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至2008年末，全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。 （二）市场情况分析 证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面，将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度
银行产品营销方案
银行产品营销方案 一、前言 目前，国内投资理财市场上的理财产品各式各样，而理财业务也是银行的一大支柱业务，为了更好地进行理财产品的营销，XX银行对50名消费者进行了调查。结合调查问卷，广金银行拟定了一份新的理财产品营销设计方案。这份理财营销方案主要从市场分析、消费者分析、内部条件分析等三大方面进行分析，最终制定了理财业务的总体目标，其目标是在2011年理财产品的销售翻一番，在稳定原有的客户群体上，发现潜在的客户群体，打造广金的“金太阳理财”的品牌。相信拥有精英的理财管理团队的广金银行的理财产品能满足跟多的消费群体，促进全民理财意识提升，显示广金银行的创新精神。 二、市场分析 2011年第一季度银行理财产品发行总量为4426款，环比增长43.6%，同比增长146.0%。发行量上升的原因主要是商业理财产品创新能力增强，理财市场逐渐发展成熟。与此同时，央行上调存款准备金率及存贷款利率，收紧市场流动性，银行发行理财产品可缓解部分存贷压力。毫无疑问，银行理财产品已稳居理财市场的第一位，规模超过其他类别理财产品的总和，成为推动国内理财市场发展的主要力量。 西方发达国家的个人理财业务发展已相对成熟，成为了银行的主要赢利性业务。相比之下，我国商业银行的理财业务还处在起步阶段。在中国，理财市场目前还是个新兴市场，以前都是照搬别人的模式，国内银行只获取微薄的代销费用，真正管理产品的是研发该产品的国外银行，巨额利润也被他们获取。然而，金融危机使国外银行产品的设计和运作能力受到质疑。因此金融危机之后，国内银行渐渐摒弃“拿来主义”，开始组建自己的研发团队和管理团队，对产品进行自主研发、自主投资和自主管理，自主研发产品将成为今后理财市场的主流。面对来自金融危机的影响，国内银行在理财产品业务创新方面将不得不谨慎行事。 据调查分析，理财产品的潜在客户很大，需求也很多，在中国的市场前景可谓是广阔的，然而，越来越多的银行也逐渐认识到理财业务蕴含的巨大利润空间，成为银行业竞争最激烈的焦点之一。虽然面临的竞争对手很多，但是相关的经营机制和体系还不完善，存在着很多因素制约理财业务发展的因素。只要设计出符合客户的理财产品，就能吸引越多的客户。
金融产品营销策略总结
金融产品营销策略总结 个人经融理财业务是指商业银行以金融市场为导向 , 通过一系列营销手段 , 引导银行个 人理财产品流向目标客户, 以满足客户的需求并实现银行盈利最大化为目标的一系列活动。 商业银行个人金融业务的发展趋势：(一）服务方式的电子化趋势。 具体形式表现为网络银行业务、电话银行业务、掌上银行业务等 。 （二）组织机构的专门化趋势。 商业银行都纷纷成立个人金融业务部门，集中设计、开发和办理私人客户的金融服务，为 私人客户提供全面、广泛的服务。 （三）业务重点的多元化趋势。 针对市场的需求，个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个 人理财、咨询等广泛内容。 （四）金融产品的个性化趋势。 商业银行业务范围因个人需求不同而设计不同的产品，如财务咨询、委托理财、外汇、代 理税收、代收工资费用等，同时通过网络进一步提供旅游、信息、交通和娱乐等个性化服务。 与此同时，传统的存贷款服务，也开始根据客户的需求重新设计、包装。 我行个人金融产品的认识存在的缺陷 1.缺乏“ 以客户为中心的营销观念。 我们通常考虑的是“ 我能为客户提供什么产品 , 而不是“ 客户需要什么产品, 把营销 当推销, 没有真正意识到客户需求的重要性。 2.目前很多人还是认为我们做的是业务，而不是金融产品。 认为我们的中心是如何规范的办理业务，其它都是不重要的。 其实不然，熟知产品的特性，适应的人群，营销产品与业务的区别就是售前，售中，售后。 做好售后服务工作是我们巩固开发客户的重要工作。 3.未进行市场细分。 个人理财服务多数情况下只针对高端客户, 忽视了数量众多的普通客户。 4.未建立完善的客户信息系统。 对客户信息量掌握不足, 不能根据客户需求, 制定相关的理财策略。 个人金融产品的营销策略（一）.商业银行营销战略的四个“Ps（1）.市场分析市场分析 是商业银行个人金融产品营销的基础，市场分析的结果 直接决定了商业银行后续目标市场选 择和产品定位，以及相应营销策 略的制定。 商业银行市场分析主要解决的问题是明确个人客户的需求 情况，包括什么时间需要以及 个人客户愿意以各种条件、方式接受金 融服务，了解个人金融产品的现实市场和潜在市场， 同时对个人金融 市场的未来变化、营销活动的影响和效果做出判断以获得信息，扑捉市场机 会，降低决策风险。 （2）.市场细分在对市场进行全面分析的基础上，商业银行需要对个人金融产品 市场进 行进一步的划分，以便结合自身实际确定需要营销的目标市 场。
金融产品营销策划书方案
金融产品营销策划书方案 策划书即对某个未来的活动或者事件进行策划，并展现给读者的文本。下面就是给大家带来的金融产品营销策划书方案，欢迎大家阅读参考! 金融产品营销策划书方案1 概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。 先进思想：除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。 一、策划目的：
本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。 二、营销环境分析： (一)、宏观环境分析： 1.政治环境。我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。 2.自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。 3.经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府
XX银行理财产品营销设计方案范文
XX银行理财产品营销设计方案 一、前言 目前，国内投资理财市场上的理财产品各式各样，而理财业务也是银行的一大支柱业务，为了更好地进行理财产品的营销，XX银行对50名消费者进行了调查。结合调查问卷，广金银行拟定了一份新的理财产品营销设计方案。这份理财营销方案主要从市场分析、消费者分析、内部条件分析等三大方面进行分析，最终制定了理财业务的总体目标，其目标是在2011年理财产品的销售翻一番，在稳定原有的客户群体上，发现潜在的客户群体，打造广金的“金太阳理财”的品牌。相信拥有精英的理财管理团队的广金银行的理财产品能满足跟多的消费群体，促进全民理财意识提升，显示广金银行的创新精神。 二、市场分析 2011年第一季度银行理财产品发行总量为4426款，环比增长43.6%，同比增长146.0%。发行量上升的原因主要是商业理财产品创新能力增强，理财市场逐渐发展成熟。与此同时，央行上调存款准备金率及存贷款利率，收紧市场流动性，银行发行理财产品可缓解部分存贷压力。毫无疑问，银行理财产品已稳居理财市场的第一位，规模超过其他类别理财产品的总和，成为推动国内理财市场发展的主要力量。 西方发达国家的个人理财业务发展已相对成熟，成为了银行的主要赢利性业务。相比之下，我国商业银行的理财业务还处在起步阶段。在中国，理财市场目前还是个新兴市场，以前都是照搬别人的模式，国内银行只获取微薄的代销费用，真正管理产品的是研发该产品的国外银行，巨额利润也被他们获取。然而，金融危机使国外银行产品的设计和运作能力受到质疑。因此金融危机之后，国内银行渐渐摒弃“拿来主义”，开始组建自己的研发团队和管理团队，对产品进行自主研发、自主投资和自主管理，自主研发产品将成为今后理财市场的主流。面对来自金融危机的影响，国内银行在理财产品业务创新方面将不得不谨慎行事。 据调查分析，理财产品的潜在客户很大，需求也很多，在中国的市场前景可谓是广阔的，然而，越来越多的银行也逐渐认识到理财业务蕴含的巨大利润空间，成为银行业竞争最激烈的焦点之一。虽然面临的竞争对手很多，但是相关的经营机制和体系还不完善，存在着很多因素制约理财业务发展的因素。只要设计出符合客户的理财产品，就能吸引越多的客户。 经过2010年数次整顿之后，银信合作产品在过去几个月已经大幅减少。而目前可以确信的是银行理财资金将与信贷资产无缘，在信托产品中见到信贷资产的可能性也比较小。2011年因为信贷资产的缺位，银信合作产品的量也将处于低迷状态。银信合作不会就此消失。由于市场的复苏，证券投资将是银信合作的亮点。加强与证券公司的合作将是银行销售理财业