AFP金融理财师必考真题
1.理财师方先生刚获得CFP 证书，证书的有效期为两年。因为第 2 年有出国留学的计划，方先
生打算在第 1 年修完大部分的继续教育学时，第 2 年只修第 1 年的1/5。根据标委会对持证人
继续教育学时数量的要求，方先生在第 1 年至少应完成继续教育学时（）。
A．15 个B．20 个
C．25 个D．30 个
2. 下列说法中符合《金融理财师继续教育管理办法》规定的是（）。
A．AFP 持证人必须参加由标委会组织的继续教育及活动，不得以其他方式完成继续教育
B．AFP 持证人必须在2 年的证书有效期内完成30 个学时的继续教育
C．上一个证书有效期超出的继续教育学时数可顺延计入下一个证书有效期
D．AFP 持证人无论何种理由都不得申请延长继续教育完成时限
3. 以下关于AFP 持证人证书失效与恢复的说法错误的是（）。
A．AFP 持证人如果在两年有效期内没有提交再认证申请，或提交不符合要求的再认证申请，
其资格证书将自动失效
B．AFP 证书失效两年（含两年）以下的，需补足失效期间的继续教育学时要求，才可以恢复
其证书的有效性
C．AFP 证书失效两年以上五年（含五年）以下的，如重新参加并通过AFP 资格认证考试，
则无需补足失效期间的继续教育学时要求，即可恢复其证书的有效性
D．AFP 证书失效五年以上的，必须重新满足FPSB 规定的“4E”要求方可进行认证
4. 理财师小枫因为没有及时申请再认证，其AFP 证书于2011 年4 月起失效。同事小闵提醒他
应尽快申请复效，否则超过一定期限，再想复效就必须重新参加并通过AFP 资格认证考试。
根据标委会对资格证书失效与复效的相关规定，小枫要想避免重新参加AFP 考试，则其最迟
须在（）前向标委会申请复效。
A．2012 年4 月B．2012 年10 月
C．2013 年4 月D．2013 年10 月
5. 张先生取得AFP 证书后辞去工作出国留学，期间没有提交再认证申请，证书于三年前失效。
根据FPSB china 的相关规定，下列说法正确的是（）。
A．张先生的证书失效超过两年，必须重新满足FPSB 规定的“4E”要求方可进行认证
B．张先生可以恢复证书有效性，但需重新参加并通过AFP 考试
C．张先生可以恢复证书有效性，且不需缴纳恢复认证手续费
D．张先生可以恢复证书有效性，且不需补足证书失效期间未完成的继续教育学时
6. AFP 持证人孙先生在翻阅自己的资格证书时，发现自己的AFP 证书已经失效3 年。下列关于恢复证书有效性的说法中正确的是（）。
A．孙先生必须要重新参加AFP 资格认证培训
B．孙先生只需要提交恢复证书有效性的申请就能恢复其证书的有效性
C．孙先生恢复证书有效性时无须重新参加AFP 资格认证考试
D．孙先生在申请恢复证书的有效性时需要缴纳两笔费用：证书失效期间的资格认证费和恢复
认证手续费
7. 以下人员均通过了AFP 考试，并提出AFP 证书申请。截至2011 年11 月符合工作经验认证要求的是（）。
A．林先生2002 年专科毕业后，在某银行人事部门工作，2004 年辞职到某保险公司担任人事部经理至今
B．黄先生2002 年本科毕业后，一直在某商业银行从事客户经理工作，2010 年8 月起任某支
行副行长，主管业务拓展工作
C．邱女士2009 年硕士毕业后一直在某商业银行人力资源部工作，2011 年初转入个人银行部
做客户经理
D．韩小姐2005 年本科毕业后，在会计师事务所从事行政工作，2008 年开始攻读在职硕士，2011 年毕业后，在会计师事务所负责审计工作
8. 2010 年7 月1 日，谢小姐本科毕业，首次参加工作，进入一家律师事务所从事税务规划工作，2011 年10 月对工作不满意的谢小姐辞职考研，并于次年9 月1 日进入某著名高校攻读金融学
硕士研究生（三年制），2013 年9 月谢小姐因病休学一年，养病中学习理财知识，顺利通过了AFP 考试。FPSB China 认为谢小姐尚不能够获得AFP 证书，下列原因描述正确的是（）。A．谢小姐的工作经历与理财无关
B．在校期间参加考试的成绩作无效处理
C．谢小姐工作期间对职业的满意度太低
D．谢小姐尚未毕业，从业时间不符合要求
9. 小王2007 年7 月本科毕业，毕业后进入某银行从事人力资源管理工作；2008 年7 月，小王转入个人银行部开始从事理财工作，同时，小王在职研究生顺利毕业，获得了工商管理硕士学
位；2009 年12 月，小王通过了AFP 考试并提交了认证申请。以下说法中正确的是（）。A．小王可以获得AFP 证书，因为他作为本科毕业生，在提交认证申请时，已拥有超过2 年
的工作经验
B．小王可以获得AFP 证书，因为他取得了硕士学位，在提交认证申请时，已拥有超过1 年
的理财相关工作经验
C．小王不能获得AFP 证书，因为他作为本科毕业生，在提交认证申请时，理财相关工作经
验还不足 2 年
D．小王不能获得AFP 证书，因为他取得硕士学位后，在提交认证申请时，理财相关工作经
验还不足 1 年
10. 根据《金融理财师资格认证办法》，截至2014 年1 月，下列资格申请人中符合AFP 资格认证工作经验认定要求的是（）。
A．赵先生2013 年6 月博士毕业后在某银行私人银行部担任客户经理
B．钱女士2000 年6 月硕士毕业，在银行从事文秘工作5 年后，转岗从事理财销售工作至今C．孙先生2012 年6 月大专毕业后，一直在律师事务所为客户做离婚和遗产筹划
D．李小姐读大学期间在某银行金融理财岗兼职3 年，折合2,000 小时，2013 年6 月本科毕业
后被该银行聘用，担任理财经理
11. 理财师小陈创办了一家第三方理财公司，并对外谎称该公司是标委会的一个分支机构。小陈
的行为违反了（）。
A．正直诚信原则B．客观公正原则
C．保守秘密原则D．恪尽职守原则
12. 张先生是一名私营企业主，他与理财师小黄所在的公司有存贷和担保等业务往来。近日，小
黄开始为张先生提供个人理财服务。在理财过程中，小黄将张先生的资产独立管理，与所在
公司资产严格区分开来。小黄遵守了（）基本原则及其具体准则。
A．客观公正B．正直诚信
C．守法遵规D．恪尽职守
13. 中国大陆CFP 持证人小曾，被外派到香港的分支机构拓展业务，在港期间参加了香港的差别
教育培训，但还未参加考试。小曾为争取客户，对外宣称自己在大陆和香港都取得了CFP 证书。小曾的行为（）。
A．没有违反任何职业道德准则B．违反了客观公正原则
C．违反了专业胜任原则D．违反了正直诚信原则
14. AFP 持证人小魏在某理财公司担任高级客户经理，赵先生是他服务多年的高端客户，双方约
定每季末小魏都要对赵先生的资产情况出具一份书面报告。由于市场波动，本季末赵先生的
黄金资产略有账面亏损，但小魏相信这只是短期波动，黄金价格依然会保持长期上升趋势。
为了让赵先生安心，小魏在书面报告中修改了几处数据，使赵先生的资产账面看上去略有盈
利。小魏的上述行为违反了（）。
A．正直诚信原则B．恪尽职守原则
C．客观公正原则D．专业胜任原则
15. 客户赵先生委托理财师小李购买10 万元A 理财产品，在确认产品时，小李发现市面上有一款
B 产品，预期收益率更高，但已临近销售截止日。为了让客户获得更大的收益，小李主动为
赵先生改购了10 万元 B 产品，由于时间紧迫，小李在购买前未来得及征求赵先生的同意。小
李的行为违反了（）。
A．正直诚信原则B．客观公正原则
C．保守秘密原则D．专业胜任原则