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银行合规考试试题答案编辑版

银行合规考试试题答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。

A、最低资本要求

B、市场约束

C、外部监管

D、安全运营答案：D

2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。

A、违反了“内幕交易”

B、为课程需要做法正确

C、涉及不当披露

D、违反了“商业秘密和知识产权保护”

答案：C

3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（）

A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险

B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售

C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。

D、以上都不对

答案：D

4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（）

A、柜员管理 B 、账户管理 C 、存取现金 D、有价单证及重要空白凭证管理

E、以上说法都正确

答案：E

5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（）

A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督

C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像

D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假

答案：D

6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（）

A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理

B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查

C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理

D、加强对库房的管理

答案：D

7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、客户身份识别

B、大额现金交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

答案：A

9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（）

Ａ、员工一段时间内经常发生业务差错

Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪

Ｃ、员工经常在上班时间打电话或处理私人事务

Ｄ、员工一段时间内情绪低落严重影响工作

答案：B

13、我国国务院反洗钱行政主管部门是指以下哪一机构？（）。

A、中国人民银行

B、中国银监会

C、银行业协会

答案：A

14、_____应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

A、高级管理层

B、监事会

C、董事会

D、法定代表人答案：C

15、根据我行的相关制度规定，如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当，否则应承担相应的责任。

A、立即向监管部门报告

B、向上级提出修改或撤销该指示，上级仍坚持原指示的，员工应当执行

C、予以执行，同时应及时越级报告

D、拒绝执行，同时应及时越级报告

答案：D

16、一位客户在我行办理了外汇理财业务，业务到期时您无法联系到他，考虑到我行推出的新的外汇理财产品收益不错，您可以为他购买这个产品吗？

A、可以

B、不可以

答案：B

18、银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

A.银监会

B.所在机构负责人

C.银行业协会

D.上级主管

答案：D

19、下列有关信息保密的说法错误的是( )。

A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C.在离职后也要受信息保密的约束

D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的

答案：D

20、下列有关银行业从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法，错误的是（）。

A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密

B.银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密

C.银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术

D.银行业从业人员与同业人员接触时，可根据业务需要打听对方的内部消息和商业秘密

答案：D

21、以下哪一项不属于公平竞争行为?( )

A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户

B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，

为客户提供增值服务

C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成

答案：D

22、某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( )。

A.没有做到向客户充分提示风险

B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险

C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的

D.以上说法都不对

答案：A

23、已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作，则团队的研究成果是否应当与其共享?( )

A.不应当与其共享

B.该成员有权分享团队的研究成果，并可以将该成果带到工作岗位

C.可以与该成员分享成果，因为该成员目前仍是团队的一员

D.可以与其分享部分成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其利用本团队资源增长工作经验

答案：A

24、根据《银行员工行为守则》的规定，礼品的定义是_____

A.价值超过100元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。

B.价值超过500元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。

C.价值超过1000元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。

D.价值超过2000元人民币（含本数）的实物、有价证券、服务、折扣或价格减让等。

答案：C

25、银行合理地处理与（）等相关者之间的利益关系，在社会、经济与环境的可持续发展之间、在短期利益与长期利益之间取得平衡。

A.股东、债权人、客户、员工

B.股东、债权人、债务人、客户、员工

C.董事、股东、债权人、债务人、客户、员工

D.董事、股东、债权人、客户、员工

答案：A

26、近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，( )。

A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C.如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

答案：D

27、“三个办法一个指引”是指（）

A.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C.固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、“五禁行为”事项识别指引

D.固定资产贷款管理暂行办法、流动资产贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

答案：A

28、银行业从业人员不得（）。

A.利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票

B.挪用公款和客户资金买卖股票

C.用个人消费贷款买卖股票

D.以上说法都对

答案: D

29、下列关于保护客户隐私的说法，不正确的是（）

A、银行业从业人员应当妥善保管填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等，

使得无关人员没有接触客户个人信息的机会

B、出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

C、银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

D、银行业从业人员应当妥善保存客户信息及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供连贯服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

答案：D

30、根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，操作风险包含下列哪种风险（）

A.市场风险

B.策略风险 C .法律风险 D.声誉风险

答案：C

二、多项选择题（每题3分，共45分）

1、银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循（）原则。

A、如果认为投诉无理，则拒绝答复

B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户

C、所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业管理或口头承诺的时限向客户反馈情况

D、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

答案：BCD

2、内部账户必须按规定办理核算，在业务处理中严禁违反以下哪些规定：（）

A、严禁越级、越权使用上级行专用科目账户

B、严禁错用、乱用内部账户

C、严禁未经有权人审批的业务操作

D、严禁业务操作和授权未实行岗位分离

答案：ABCD

3、2000 年10月，A 公司以正在上生产线，缺少配套流动资金为由，向某支行申请银票2100 万元，期限6 个月, 用于购买生产原料。A公司提供了600 万元保证金，外加B 公司和C 公司的保证。该银行信贷审查人员在信贷调查中发现，三家公司的财务状况与其提供给银行的

财务报表和相关资料信息明显不符，但未及时揭示。2000 年11月15日，该行签发银票2100 万元。

关于上述案例，以下说法正确的有（）

A、该银行信贷审查人员在信贷调查中发现，三家公司的财务状况与其提供给银行的财务报表和相关资料信息明显不符，应及时揭示；

B、当A公司提供100%保证金，银行无需开展贷前调查即可审批同意放款；

C、该银行在贷前调查充分的基础上审批该笔贷款，可不开展贷后管理工作；

D、该银行在开展该项业务过程中，应当遵守《流动资金贷款管理暂行办法》。

答案：AD

4、2009 年2 月26 日，某银行在检查中发现，该行个人金融部产品经理L某于2003年9 月至2005 年7 月在经办住房按揭贷款中，利用自己独立的贷款审批权限，与外部人员勾结，通过虚构购房交易、仿造购房合同和首付凭证，虚构、伪造“借款人”身份资料，伪造抵押权证等方式骗取银行贷款47 笔、累积金额497.8 万元。同时，在无开发商授权，仅凭L 某在贷款借据上填写账户和户名的情况下，银行即将贷款全部发放至L 某控制的个人帐户。银行预计损失291.3 万元。

关于上述案例，我们应该学习到经验教训，如下说法正确的有：（）。

A、银行在开展授信业务时，坚持“三法一指引”；

B、银行在开展授信业务时，落实“审贷分离、三级审批”；

C、银行在开展授信业务时，严格授权管理；

D、银行在开展授信业务时，坚持亲核亲签。

答案：ABCD

5、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》中对被考评机构在案件防控工作组织、工作质量、内审稽核工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等方面分别设置“一票否决制”的内容，具体是指（）

A、未建立案件防控工作定人定岗定责的工作制度和工作体系

B、年度内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、审计部门已经上门办案而仍未向监管部门报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题

C、年度内发生经由内审稽核检查但未发现的风险点引发案件的情况

D、年度内存在严重的内控失效导致案件发生的情形

E、年度内在发生案件、进行风险排查之后，仍然发生同类同质案件

答案：ABCDE

6、《深圳发展银行“五禁行为”事项识别指引》中规定的“五禁行为”是指（）

A.“涉黄”行为

B.“涉赌”行为

C.“涉毒”行为

D.经商办企业

E.未经报告的股票买卖行为

答案：ABCDE

7、商业银行在加强账户管理方面，对新开户或出账业务应遵循的“三个了解”原则是指（）

A. 了解你的员工（KYS）

B.了解你的客户业务（KYB）

C.了解你的客户（KYC）

D.了解你的客户单据（KYD）

答案：BCD

8、《银行业金融机构案件处置工作规程》中规定“案件处置”包括（）

A.案件信息报送及登记

B. 案件受理

C.案件调查

D.案件审结和后续处置

答案：ACD

9、《银行业金融机构案件责任追究办法》中，对银行业金融机构存在下述哪些情形的，监管机构追究案件责任时从重处罚（）

A.案件处置工作不到位或瞒报、漏报、迟报、错报案件信息的

B.经外部审计、媒体披露或审计、公安、司法机关办案发现案件线索或隐患，但未及时深入排查导致发案的

C.组织落实监管机构专项风险提示或风险排查不力，没有及时发现案件风险，导致发案的

D.在监管机构进行风险提示或风险排查后，一年内又发生同质同类案件的

答案：ABCD

11、银行业金融机构从业人员能否投资股票，下列正确的有？（）

A、银行业金融机构从业人员不可以投资股票

B、从业人员不得利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票

C、不得挪用公款和客户资金买卖股票

D、可以用个人消费贷款（如住房、汽车贷款）买卖股票

答案：BC

12、2011年银监会要求开展深化“内控和案防制度执行年”活动的四个“规定动作”是指（）

A.重要岗位人员轮岗、轮调和强制性休假制度

B.印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度

C.银企、银银以及银行内部对账制度

D.重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察

E.举报查实案件的奖励与人员处理

答案：ABCD

13、银监会新修订的案件防控工作考核办法对银行业各金融机构采取“三挂钩”的方式考评，“三挂钩”是指（）

A.与资本监管挂钩

B.与行业标准挂钩

C.与市场准入挂钩

D.与日常监管挂钩

答案：ACD

15、金融机构反洗钱工作主要包括以下哪些内容？（）

A.建立健全反洗钱内控制度

B.客户身份识别工作

C.报告大额交易和可疑交易

答案：ABC

16、谢某的妻子A持与谢某的结婚证到某银行以谢某的名义办理贷款业务，银行的以下做法不正确的有哪些？（）

A、银行接受A的贷款申请；

B、银行认可A代理谢某在借据上的签名效力；

C、银行将谢某的存折、银行卡和密码交给A；

D、银行拒绝了A的申请。

答案：ABC

17、您最近出差时住在了一个老朋友家中，那么，您能否在出差凭证上加入酒店客房费呢？

A、可以，因为您自费请朋友和他的家人吃了晚饭，可以用客房费来弥补；

B、可以，因为这属于您出差的自主权利，而且客房费本就属于出差费用的范畴；

C、不可以，因为有意制作虚假或错误的单据或费用凭证是不妥的；

D、不可以，因为这样做是违反我行财务费用报销制度的。

答案：CD

18、关于银行合规风险控制的三道防线，以下说法正确的是（）

A. 一线业务部门实施有效的自我合规控制为第一道防线

B. 合规管理部门在事前与事中实施专业化合规管理

C. 内部审计作为事后控制为第三道防线

D．一线业务部门实施有效的自我合规控制为第三道防线

答案：ABC

19、银行业从业人员的下列行为中，违反“公平竞争”原则的有( ) 。

A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

B.与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机

C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息

D.以免费方式向客户提供国际市场的公开信息

答案：ABC

20、某银行在对辖内支行检查中发现，开户企业A公司1季度对账单尚未收回，打电话预约对账被以各种借口推脱。经查，该企业3月5日开立一般账户，3月6日办理网银开户，3月6日、19日先后存入1500万元、500万元；3月7日、19日通过网银将这两笔资金转入该支行另一开户企业B公司账户。A、B公司资金划转并无交易背景，实为高息借贷。A、B 公司依据内部协议，由出借人A公司向银行存入2000万元资金，而后通过网银划转给B公司，主要目的是当借款到期后，B公司若未能按时偿还借款，A公司则以对网银资金划转“不知情”为由而将风险转嫁给银行，要求银行赔偿资金损失。以下说法正确的是（）

A、银行未严格执行大额出账联系查证制度；

B、支行对对账单长期不回执的客户没有采取上门对账等督促措施，银企对账有效性不足；

C、对于重点户的银企对账，要有专人逐户跟踪落实，跟踪其资金交易

D、根据《深圳发展银行在岸业务银企对账管理办法》（深发银[2009]754号）的规定，对纳入一类重点客户的新开立账户，第一次进行银企对账时银行必须进行上门对账

答案：ABCD

三、判断题（每题1分，共15分）

1、案件风险信息是指可能演化为案件的信息，但由于尚未确认为案件事实，所以无需向上级主管部门报告。（）

答案：×

2、银行业从业人员仅指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。（）

答案：×

3、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（）

答案：×

5、发生案件的银行业金融机构主动挖掘案件线索、及时移送案件、积极纠错的，监管机构

2016年银行内控工作计划

2016年银行工作计划七篇【2016年银行工作计划一】新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作： 1、继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在xx年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质。 2、结合我社的服务创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技能，继续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力，有效提升自己的整体综合素质。 3、结合岗位实际，不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的同位思维，充分理解客户的心态，善于换位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际给予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。 4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能，努力适应时代发展需要，培养多方面技能，更好的实践为三农服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。我将努力克服自身的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成2014年的各项目标任务作出自己的努力。【2016年银行工作计划二】一、狠抓贯彻落实适度宽松货币政策工作重点，积极支持经济平稳较快发展 (一)加大货币政策宣传力度。一是通过开展货币政策及金融知识宣传等多种渠道，做好适度宽松货币政策的宣传解释工作，提高社会对金融宏观调控政策的认同度，争取各方面的理解和大力支持，共同促进地方经济发展; 二是进一步完善货币政策执行情况评价机制，并研究和推动出台促进金融机构加大信贷支持力度的激励政策，促进辖内金融机构及时满足辖区经济发展对信贷资金的合理需求; 三是做好票据兑付后的动态监测和实地考核工作，努力实现花钱买机制的改革目标; 四是引导金融机构按照市场化原则完善利率定价机制，增强贷款利率弹性，合理降低企业融资成本。 (二)有效发挥窗口指导和政策指引。一是引导贷款投向重点行业和支柱产业。引导金融机构坚持区别对待、有保有压的原则，进一步优化信贷资金配置，主要是积极引导金融机构加大对县支柱产业如矿产冶练、制药业等和园区企业的信贷支持力度; 二是引导金融机构加大对经济薄弱环节的信贷支持力度。主要是引导金融机构落实小额担保贷款新政策，加强对小额担保贷款的经验总结和创新管理工作，降低小额担保贷款风险;同时，积极推进国家助学贷款业务的开展; 三是推进农村金融产品和服务方式创新。积极推进农村信贷担保机制，扩大农村有效担保物范围，积极探索发展农村多种形式担保的信贷产品，大力推动农村土地流转权、农村集体土地抵押贷款、林权抵押贷款、林农授信贷款、农户大额信用贷款、农户小额信用贴息贷款以及农村合作经济组织贷款、信用担保+农业信贷、保险+信贷等贷款品种和模式的出国留学网创新发展;同时，进一步改善农村金融生态环境，通过改善农村支付、信用环境，

合规测试题3及答案

一、填空题（每空1分，共60分） 1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施的经济处罚。 2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对有关责任人给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对责任单位给予经济处罚。 3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、中间业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反信贷经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚，⑤违反结算管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。 4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政

律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的独立性。 13．“银行所面临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作须与银行的日常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性。 14.“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15．“法律与合规部门是银行与外部法律环境的‘接口’，是将外部法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管者的重要报告人和沟通人。”以上内容体现了合规工作的外部性。16. 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行由于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 17.巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评估、咨询、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 18．根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责

银行合规风险管理办法模版

xx银行合规风险管理办法 xx总发〔zz〕177号，zz年10月18日印发第一章总则第一条为加强本行合规管理，建立有效的合规工作管理运行机制，促进各项业务发展,维护全行安全稳健运行，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和浙江银监局《浙江辖内银行业金融机构合规风险管理指导意见》,结合本行实际，制定本办法。第二条本办法所称合规，是指使本行制度与法律、规则和准则相一致，本行经营活动与法律、规则、准则及本行制度相一致。本办法所称合规风险，是指银行因没有遵循法律、法规和准则以及本行制度而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。本办法所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本办法所称本行制度，包括本行发布实施的基本制度、具体办法、业务流程、操作手册等。第三条本行合规风险管理目标是通过健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。第四条合规风险管理是本行一项核心的风险管理工作，是对业务活动的全过程管理，主要包括合规风险识别、评估和监测、外部法规解读和业务制度管理、合规风险管理计划、合规报告、合规检查的组织和问题整改、合规绩效考核、合规问责、合规诚信举报、合规文化建设、监管联系等。第五条本行的合规风险管理由总行高级管理层统一负责，接受本行董事会、高级管理层授权部门及外部审计、监管部门等的监督、指导和评估。第二章组织架构与职责第六条董事会、高级管理层领导下，总行设立合规管理部门，各分支行（部）设立合规管理部门或设立专兼职合规管理员（岗），总行各部门设立专兼职合规管理员（岗）。第七条董事会对本行的经营活动的合规性负最终责任，履行以下职责：（一）审议批准合规政策，并监督合规政策的实施；（二）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对合规风险管理有效性作出评估；（三）授权本行有关部门对合规风险管理活动进行日常监督。

银行业金融机构高管人员案防知识考试答案

江西省银行业金融机构高管人员案防知识考试试卷一、填空题 1、银行业金融机构重大突发事件报告实行行政领导负责制，重大突发事件报告由主要负责人签发。 2、案件风险信息报送时点是案件风险事件发生后24小时内。 3、银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。 4、银行业金融机构对案件处臵工作负直接责任。 5、如经调查确认案件风险信息不构成案件，银行业金融机构应立即向监管部门报送案件风险信息撤销报告。 6、一案四问制度是指一问案发当事人之责，二问不严格执行制度的相关工作人员之责、三问与作案人交多的知情人之责、四问案发单位两级领导之责。 7、商业银行明确关键岗位及控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。 8、银行业案件防控工作中的“三挂钩”是指案件风险防范及整改工作与科学的激励约束机制挂钩，将案件风险整改与评级挂钩，将案件风险整改与市场准入监管挂钩。 9、银行业金融机构的调查实行专案负责制，银行业金融机构在发送案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。 10、银行业案件防控工作双线问责是指严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究经营管理和内审稽核的失职责任。二、单项选择题。 1、我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 A、《商业银行操作风险管理指引》

B、《商业银行资本充足率管理办法》 C、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 D、《巴塞尔新资本协议》 2、交易差错、记账差错等操作风险属于操作风险类型中的可降低的操作风险 A、可规避的操作风险 B、可降低的操作风险 C 、可缓释的操作风险 D、应承担的操作风险 3、“四位一体”的案件防控长效机制是指制度、教育、监督、查处 A、制度、教育、监督、查处 B、制度、教育、监督、查罚 C、制度、教育、监督、整改 D、制度、教育、监督、整治 4、银行业金融机构案件处臵三项制度是从2011年1月1日执行起。 A、2010年4月1日 B、2010年10月1日 C、2011年1月1日 D、2012年1月1日 5、商业银行有效防范和控制操作风险的前提是建立完善公司治理结构 A、建立完善公司治理结构 B、建立完善内部控制体制 C、加强外部监督体制建设 D、以上都不是 6、商业银行对关联方的授信，应当按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。 A、不低于 B、不高于 C、不优于 D、高于 7、风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制 A、建立有效的制衡机制 B、建立有效的组织体系 C、建立有效的运行机制 D、建立有效的激励约束机制 8、下列关于商业银行操作风险说法错误的是只要商业银行采取好的措施，购买好的保险，就不会有操作风险的发生 A、商业银行可以通过业务外包来转移操作风险，但商业银行仍

(完整版)征信知识测试题及答案

征信知识测试姓名：一、单选题 1.下面哪个单位是国务院征信业监管部门？（A） A、中国人民银行 B、银监会 C、证监会 D、保监会 2.设立经营企业征信业务的征信机构，应自公司登记机关准予登记之日起（C）日内向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构办理备案。 A、10 B、20 C、30 D、40 3.征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为（B）年。 A、3 B、5 C、7 D、10 4.个人信息主体有权每年（A）次免费获取本人的信用报告。 A、2 B、4 C、6 D、8 5.对申请设立经营个人征信业务的征信机构提交的材料，国务院征信业监督管理部门自受理申请之日起（D）日内作出批准或者不予批准。 A、20 B、40 C、50 D、60

6.经营个人征信业务的征信机构的主要股东需信誉良好，最近（A）年无重大违法违规记录。 A、3 B、5 C、7 D、10 7.申请设立经营个人征信业务的征信机构，其注册资本不少于人民币（C）万元。 A、1000 B、3000 C、5000 D、7000 8.《征信业管理条例》从（D）正式施行。 A、2011年7月22日 B、2012年12月26日 C、2013年1月21日 D、2013年3月15日 9. 负面记录的保存期限从什么时候开始计算？( C ) A、从还款日的第二日开始计算 B、从宽限期结束之日计算 C、从该笔贷款还清之日开始计算 D、从银行催款日开始计算 10.下列属于《征信业管理条例》中明确规定禁止征信机构采集的个人信息是（B）。 A、收入和存款 B、基因 C、有价证劵 D、不动产信息 11.以下说法不正确的是（D） A、国家设立金融信用信息基础数据库，为防范金融风险、促进金融业发展提供相关信息服务； B、金融信用信息基础数据库由专业运行机构建设、运行和维护；

农村商业银行合规管理工作流程

农村商业银行合规管理工作流程 13号（1月25日）第一章总则第一条为了确保农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规管理制度的有效实施，防止违规事件发生，维护本行声誉，根据本行《合规管理工作制度》（以下简称《合规制度》），结合实际，制定本流程。第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念，调动充足资源和采取有效措施，确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则（包括国家的法律法规，监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范）最新发展，建立本条线的外部法律规则库。第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。第五条本流程适用于总行各部门、各支行。第二章职能第六条总行设立合规管理部（简称合规部），负责合规管理工作。合规部根据授权和职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程，通过协调、督促、检查、处理、问责等方

式，使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告；合规部向高管层和合规管理委员会（或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会，下同）报告。第八条违规举报的受理。合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱，由专人受理合规问题举报。举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。合规部向相关部门通报举报信息时，只能通报举报的问题，不得通报举报人个人特征信息。总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题，以便合规部门及相关部门快速展开调查，使所反映问题得到迅速解决。第三章报告方式与内容第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。根据报告主体，合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。第十条各支行合规管理员应按合规部的要求，及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。报告包括但不限于以下内容：外部法律规则合规要求的落实情况、总行规章制度的执行情况、内部检查和违规整改情况、岗位授权管理情况、违规事件的处理及后续跟踪情况等工作，包括相应统计、分析和解决问题意见。第十一条总行归口管理部门合规管理员应按合规部的要求，及时将本条线合规管理工作开展情况向合规部报告。

信用社银行案防知识考试复习题中层岗试题36页

信用社（银行）案防知识考试复习题（中层岗试题）（一）单项选择题（请将正确答案字母填入括号内） 1．柜员卡密码设置更换频率应当做到以下哪项的要求，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。（） A. 每天更换 B. 不定期更换 C. 每月更换 D. 每周更换 2．“四位一体”的案件防控长效机制是指哪“四位一体”（）A．制度、教育、监督、查处 B．制度、教育、监督、查罚 C．制度、教育、监督、整改 D．制度、教育、监督、整治 3. 商业银行发现重大违规事件应按照以下哪项的规定向银监会报告。（） A. 重大事故报告制度 B. 重大事项报告制度 C. 重大案件报告制度 D. 重大事件报告制度 4.凡有农村信用社工作人员参与**的，一律给予以下哪项处理或解除劳动合同的处理。（） A. 经济处罚

B. 待岗 C. 开除 D. 警告 5. 2019年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”，其中“三项制度”表述错误的是（） A. 赔罚制度 B. 走人制度 C. 移送制度 D. 免责制度 6. 继续深入开展以“四个回头看”为核心内容的“深度排查、严查严防”行为，其中“四个回头看”表述错误的是（） A. 回头看整治情况 B. 回头看制度落实情况 C. 回头看排查情况 D. 回头看违规和案件查处情况 7. 对客户的业务请求和咨询实行以下哪项负责制；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。（） A．“行长（主任）负责制” B. “首问负责制” C. “客户经理负责制” D. “内勤主任负责制”

8. 下列哪项属于件责任追究的特别规定中从轻、减轻追究相关人员责任的情况（） A. 案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。 B. 在暴力胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。 C. 有重大立功表现和其他可从轻、减轻处罚情节的。 D. 以上都是 9. 下列哪项不属于农村中小金融机构案件防控工作规划的目标（） A. 规范 B. 强化 C. 提升 D. 总结 10. 下列哪类人不属于案件专项治理工作需排查的“九种人”（） A. 有“黄赌毒”行为的 B. 个人或家庭经商办企业的 C. 小额资金购买彩票的 D. 无故不能正常上班或经常旷工的 11.柜员临时离柜应及时签退系统，做到以下哪项规定，凭证、现金入柜保管。（） A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度

银行法律合规工作计划

银行法律合规工作计划工作计划怎么写？在XXXX看来，工作计划无非就是想尽一切可行的办法达到上级下达的目标，并作出规划，下面是XX为大家搜集整理的。有这么一个故事：在一个炎热的夏日，一对母子骑车走在宽旷的街道上，空气中和脚底下不时传来阵阵热风，实在酷热难耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒适凉快的家中。可是，街口的红灯却不择时机的挡住了她们的去路。她们立刻停在了路口，因为母亲知道儿子平时最讨厌闯红灯的人，所以她们慢慢的等待绿灯亮了再往前走。这时候，后面又过来一个行人，他很诧异的看了她们一眼，闯红灯过去了，那意思就好像在告示她们：没有车辆、没有行人、没人看见，干吗不过去呢 XX 儿子冲他的背影悄悄说：“怪不得我们国家的交通事故多，有交通规则大家不去执行，就这人的素质，真给我们国家丢人!” 是呀，交通规则既然制定了，我们每个人都应该严格的去遵守去执行，为了自己的安全，为了家庭的幸福，为了国家的制度!

记得有一年，一个朋友从德国回来，讲述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一个十字路口，也是赶上了红灯，德国朋友很自然的停下脚步，可是其中一位中国朋友看看四周没有车辆经过，就直接闯红灯过去了，当时德国朋友很诧异，就问中国翻译，是不是中国的交通规则制定了可以不执行呢当时翻译很尴尬的给他解释，也许那个人是色盲吧，他分不清红绿灯!回来后他一有机会就教育人们，我们中国如此强大，知识教育方面从不落后于西方国家，但一些人的思想素质确实有待于进一步提高，自觉性也应该加强，否则我们立足于世界就没有威信可言，会被外国人耻笑。是呀，俗话说：“没有规矩，不成方圆”! XX 一个国家要强大，要发展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去执行，大家的行为就要合规，这样，我们的国家才能更好的发展。同样，合规对于我们行也具有特别重要的意义。商业银行要实现稳健可持续发展，就必须讲合规，必须以合规经营和合规性监督检查为基础。商业银行的事业要发展，就要遵守国家法律法规和监管规定、遵守系统规章制度，确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实，只有各方面合规了，才能保证商业银行的资金安全，才能保证各项业务健康的发展，才能保证商业银行在激烈的竞争中立于不败之地。

合规测试题3及答案

策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则，坚持政策性业务与商业性业务分开管理, 建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。 6．根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规，即其经营所在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银行规章制度、操作流程等内部规范。 7.合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险和信誉风险，各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。 9. 根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见 10.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特点。11．?通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。?以上内容体现了合规工作的预警性。 12．下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律

2019年邮储银行合规风险管理体制与机制建设

邮储银行合规风险管理体制与机制建设俗话说：“没有规矩不成方圆”。这句话对我们刚刚成立的邮储银行来说，显得尤为重要。一个企业，如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展，单单依靠家族式管理和领导独裁式管理，那么这样的企业是走不远的，迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行不经营商品，却是经营着可以购买任何商品的货币，银行是国家的经济命脉，因此它的合规经营与发展关系重大，从小的方面来说：它可以规范银行的操作流程，引导银行正确的发展方向，增加银行收益：从大的方面讲：它可以支持其它企业发展，稳定国家经济，使人民安居乐业。合规有很多解释，但在银行来讲，我认为应是这样的：合法，合理，合情的规章制度，操作规程。有人说，银行经营的风险，但我认为，银行更应经营的是技术。任何行业都有风险，只不过有人认为银行的风险尤为大些。但在中国，你看其它企业，不管从事何行业的，每年都有很多倒闭的，而鲜有听说任何国有股份制银行，私有银行倒闭的，这说明了一个什么情况呢，说明其它企业的风险不比银行小，只不过银行的风险显得非常之重，一旦如果是一家国有大型银行倒闭的话，那将对国民信心是一个非常大的打击，也是对国家经济的一个重大损害。所以说现在的银行经营有点只许成功，不许失败的原则。既然银行的经营好坏如此至关重要，那么这些银行的经营者们更是肩负重担，如履薄冰，不敢丝毫大意。但是一个银行的经营不能依靠少数的聪明才智，而要依靠全体银行从业人员的不懈努力，而这个努力不能毫无

方向的努力，也不能看领导眼色的努力，而是要依靠合规来引导大家努力的方向，劲往一处使，心往一处想，那么银行这条大船才能行的更远。目前我邮储银行在合规方面存在的一些问题和薄弱环节： 1，银行的治理环境及内部体制建设不到位 20**年，我国中央银行颁发了《股份制商业银行公司治理指引》等文件，敦促商业银行建立完善的公司治理结构。目前，国内股份制商业银行大多根据监管部门的规定建立了股东大会、董事会、监事会等机构并制定了相应的议事规则，但其内涵和经营机制距离有效的法人治理结构要求还有较大距离，而我邮储银行刚成立不久，还未上市，其实力与治理经验比起其它上市国有银行又有很大差距。首先是总行与分支行间垂直的监管和报告机制有待进一步完善。目前我邮储银行采用的是行长负责制，各级行的职能部门只对本级行长负责，内部机构流程再造后，垂直的监管和报告机制有待进一步完善。其次是内部机构协调尚不到位。邮储银行的内设机构长期以来所形成的行政管理色彩仍影响着日常管理，部门间畅通的沟通渠道还没有建立；合规部门的具体职能定位还不清晰，合规部门与审计部门、法律事务部门在职能上还存在着许多重叠和交叉，没有明确的界限，这种内部体制在我邮储银行中还大量存在，进而无法有效地推进合规风险机制的完善。 2、“流程银行”尚未建立，制度的建立没有体现流程控制，可执行性差（1）流程银行未建立体现在“部门银行”、“部门制度”现象

银行法律合规部工作思路和计划

银行法律合规部工作思路和计划 20xx年，我部在深入领会董事长关于”1112.5556”战略、”12345”行动、”亮剑行动”等重要讲话精神的基础上，积极转变合规工作的思路，从”管理型”合规向”管理+服务型”合规转化，在认真做好合规风险管控工作基础上切实为发展提供合规支持，兼顾分行稳健急用和快速发展的需要，特制定20xx年分行合规部工作思路和工作计划。一、提高思想认识，转变工作思路，兼顾中台部门的综合管理和业务支持功能（一）运用整合的思维，使管理与执行一体化、易行化、标准化。部门将积极探索富有成效的管理方法，提高”复杂问题简单化，简单问题流程化，流程问题制度化”的办事能力，使管理和执行具有更强的可操作性。（二）简化工作机制，强化中台部门的业务支持、服务功能。为简化传统业务非格式法律文本的审查机制，部门对一批送审频率高、无统一格式的文本，如循环贷款补充协议、担保业务框架协议、强制公证补充协议等进行了集中梳理，并建议相关条线管理部门拟定统一的示范文本供经营机构参考。从目前运行的结果来看，示范文本既能较好的规避文本不规范所引发的法律风险，同时也缩短经营机构撰拟文本

的时间，提高了出账效率。此外，为顺应分行大力发展投行业务、推进”投贷联动”、撬动资产业务转型的工作思路，部门着力强化对新业务、新产品的法律合规风险识别、评估、转移、缓释、规避的能力，通过引进外部律师事务所，获取更专业、更系统、更全面化的法律支持，为分行业务发展提供更有力的法律合规保障。二、持续推进合规案防长效化、纵深化建设，严守制度底线。 1、组织案防项目的实施。坚持”统一组织，分级实施，突出重点，滚动覆盖，强化整改，落实责任”的原则，有效协调，推进全年案防工作的开展和落实，使之常态化、规范化的工作始终贯彻下去。进一步落实各级领导人员在案件防控中的职责，切实发挥自身在案防中的作用。 2、加强非现场监测和指导，强化现场跟踪落实。充分发挥合规风险报告、案防报告的作用，主动识别、评估和监测合规风险，加强非现场监测资料的收集和分析，跟踪案防项目实施情况，对发现的问题督促整改，强化问责。在非现场监测的基础上，有针对性地选择支行进行现场跟踪检查。 3、加强案件风险预警，尤其是面临突出的信用风险和操作风险，我行以贯彻落实”两加强、两遏制”为契机，以完善风险监测体系为保障，保证发现的问题早预警、早发现、

银行合规部考试题库

[试题分类]:合规风险类\不良贷款责任追究实施细则有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则. 答案:错误题型:判断题本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和___人员. 答案:贷后管理人员题型:填空题本行不良贷款责任追究的责任有哪几种? A.全部责任 B.主要责任 C.次要责任 D.同等责任答案:A|B|C 题型:多选题本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少? A.8:2 B.7:3

C.6:4 答案:A 题型:单选题本行不良贷款责任追究中,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的 A.支行调查环节负主要责任 B.总部业务发展部调查环节负主要责任 C.支行调查环节负次要责任 D. 总部业务发展部调查环节负次要责任答案:A|B 题型:多选题信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在___内提出并说明理由. 答案:三个月&3个月题型:填空题本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门? A.稽核审计部 B.业务发展部 C.监察保卫部

银行分行合规内控管理体系建设项目实施建议书

银行分行合规内控管理体系建设 1 项目概况 1.1 背景当前，我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力，另一方面由于合规与内部控制基础薄弱，操作风险突显，导致金融案件频发，不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新，而且威胁国家金融安全。为此，银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。

为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系，防范金融风险（尤其是操作风险），保障银行体系安全稳健运行，一年多来监管当局出台了一系列规章制度。 2004年2月1日，修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定，制定本行的业务规则，建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日，国务院颁布《银行业监督管理法》，以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005年2月1日，银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架，借鉴COSO报告有关内容（包括所提出的ERM模型），运用国际质量管理的理念和基本方法，对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。 2005年3月22日，银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》（简称“十三条”），强化了商业银行操作风险的防范。 2005年4月29日，巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》（Compliance and the compliance function in banks）。为各银行提供指导，并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求，银行必须遵循有效的合规政策和程序，并在

银行上半年合规案防类考试题库

＃＃银行上半年合规案防类考试题库一、填空题 1、银监会“七不准”是指：不准以贷转存、（）、不准以贷收费、（）、不准借贷搭售、不准一浮到顶、（）。 2、银监会“八项整治重点”是指：以贷转存、存贷挂钩；（）；以贷收费、浮利分费；转嫁成本、增加负担；（）；强制捆绑、不当搭售；高息揽存、借道收息；套餐服务、蒙骗客户。 3、银监会“四公开”原则是指建立项目、（）、效能和（）“四公开”的业务管理制度，促进金融服务行为的持续规范和服务质量的持续提升。 4、“不规范经营”自查自纠工作按照（）、消耗资本收息收费两条主线进行检查。 5、小微企业“两禁两限”政策是指：“除银团贷款外，商业银行不得对小型微型企业贷款收取（）、资金管理费，严格限制对小型微型企业收取（）、咨询费等费用”。 6、不准转嫁成本是指按照（）的原则，依法承担贷款业务及其他服务中产生的尽职调查、押品评估等相关成本，不得将经营成本以费用形式转嫁给客户。 7、不准一浮到顶是指在充分反映资金成本、（）和管理成本的基础上制定利率价格，不得毫无根据地将贷款利率一浮到顶。

8、根据总行通知要求，自＃＃年3月8日起，除零售银行部和投资银行中心可继续收取与贷款无关、且能举证的理财业务资产管理费外，其他（）、咨询服务费、资产管理费三类费用暂停。 9、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中提出：要把握“（）；贷款计价，收息合规；市场公允，契约约束”三个原则。 10、韩光聚行长在“不规范经营专项治理活动动员大会”上的讲话中强调：将整治不规范经营活动与（）、合规经营的理念相结合。 11、根据分行机构案防考核管理办法，各单位应（）定期召开案防工作会议。 12、“一案四问”制度是指：问（）；问（）的相关人员；问与作案人交往较多的知情人；问发案单位两级领导人之责。 13、今年，分行将继续开展“啄木鸟合规行动”活动，通过对（）的学习梳理，进一步查找本条线的管理制度、业务流程、产品设计等方面的缺陷漏洞和（）环节，并积极提出建议，进行完善，以有效提高制度执行力。 14、营业机构负责人严禁任何形式的（）经营和各种形式的（）。 15、案件风险事件发生后，银行业金融机构应立即向河北银监局报送案件风险信息，案件风险信息报送时点为案件风险事件发生后（）小时内，案件信息报送时点为案件

合规风险试题库与参考标准答案

合规风险防控知识题库一、单选题 1、检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（C）。 A、商业银行上级管理部门； B、人民银行相关管理部门； C、银行业监督管理部门； D、工商行政管理部门。 2、（C）对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、商业银行行长；B商业银行分管副行长； C、商业银行董事会； D、商业银行监事会。 3、（D）应监督高级管理层合规管理职责的履行情况。 A、商业银行行长； B、商业银行董事长； C、商业银行监事长； D、商业银行监事会。 4、（A）应及时向董事会或监事会报告任何重大违规事件。 A、商业银行高级管理层； B、合规管理部门； B、合规管理部门负责人；D、合规管理岗位。 5、（B）应定期向高级管理层提交合规风险评估报告。 A、合规管理部门； B、合规负责人； C、合规管理岗位； D、分管合规的领导。 6、合规负责人（B）分管业务条线。 A、可以； B、不得； C、直接； D、间接。 7、商业银行应建立合规管理部门与（B）在合规管理方面的协作机制。 A、内部审计部门； B、风险管理部门； C、信贷管理部门； D、人力资源部门。 8、商业银行合规管理职能的履行情况应受到（A）定期的独立评

价。 A、内部审计部门； B、纪检监察部门； C、事后监督部门； D、风险管理部门。 9、内部审计部门应随时将合规性审计结果告知（D）。 A、董事长； B、行长； C、监事长； D、合规负责人。 10、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（C）备案。 A、上级行； B、人民银行； C、银监会； D、工商部门。 11、商业银行应当按照（C）规定的贷款利率的上下限，确定贷款利率。 A、商业银行总行； B、银行会； C、中国人民银行； D、国务院。 12、商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（C）予以处分。 A、半年内； B、一年内； C、二年内； D、三年内。 13、商业银行违反规定提高或降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的。由银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处（D）罚款。 A、10万元以上50万元以下； B、30万元以上100万元以下； C、50万元以上150万元以下； D、50万元以上200万元以下。 14、商业银行向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。由银行业监督管理机构责令改正，有违

农村商业银行合规管理员管理办法

农村商业银行合规管理员管理办法第一章总则第一条为有效监测、识别、评估农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）合规风险，完善合规风险管理组织框架，根据银监会《商业银行合规风险管理指引》和省联社合规管理工作的要求，结合本行实际，特制定本办法。第二条本办法所称合规管理员是指本行在各职能部门、支行设置的负责合规风险管理的专职、兼职岗位。第三条合规管理员应当独立、尽职履行本办法所规定的职责。第四条合规管理员有权获取所在部门、支行必要的信息。第五条合规管理员的设置，除合规部门以外的各部门、支行原则上设置一人。第六条拟任合规管理员，经本行合规部门审核后，报总行行长室确定。第二章任职条件第七条合规管理员具备下列条件：（一）熟悉相关法律、法规和本行规章制度、操作流程；（二）具有较强的合规意识和工作责任感；（三）具有大专及以上文化程度或初级及以上职称或具有3

年（含）以上的金融从业经历。第三章工作职责第八条合规管理员履行下列职责：（一）督促所在部门、支行，及时学习本行下发的文件和国家最新相关法律、法规、规则；（二）收集所在部门、支行在经营活动中的合规风险信息；（三）及时对所在部门、支行发生的重大合规风险事项向合规部门报告；（四）对所在部门、支行进行合规风险评价；（五）按时向合规部门上报各类报表、文字材料；（六）合规部门交办的其它工作。第四章工作任务第九条合规管理员负责以下具体工作任务：（一）对本行的各项规章制度、操作流程进行评价，提出修订、完善的合理化意见或建议；（二）每季向合规部门上报有关合规风险信息提示及建议；并对所在部门、支行进行一次合规风险评价；（三）对所在部门、支行开展的自查、检查中发现以及员工反映的合规风险信息，及时向合规部门报告，并做好合规风险事项的资料归集工作；（四）督促所在部门、支行开展合规制度学习，并做好记录

案件防控试题

案件风险防控实务考试题一、填空（10分） 1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。 2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。 3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。 4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限； 5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。 6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。 7. 四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。 8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。 9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。 10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。二、判断题（10分）

1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√） 2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×） 3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√） 4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×） 5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√） 6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×） 7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√） 8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×） 9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√） 10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×）三、单选题（10分） 1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。 A.职业守则 B.职业操守 C.职业习惯 D.职业范畴 2.（C）必须本人办理，不允许代办。 A.存款业务 B.取款业务 C.密码挂失 D.口头挂失

银行合规考试试题答案

银行合规考试试题答案一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、《巴塞尔新资本协议》在最低资本要求的基础上，提出了监管部门监督检查和市场约束的新规定，形成了资本监管的“三大支柱”。以下哪项不属于“三大支柱”（）。 A、最低资本要求 B、市场约束 C、外部监管 D、安全运营答案：D 2、某商业银行负责人就读EMBA课程，为提高案例分析真实性，决定用该行未经审计的经营数据对上市商业银行的经营业绩作一比较分析，这份报告只限于课堂讨论使用，此行为（）。 A、违反了“内幕交易” B、为课程需要做法正确 C、涉及不当披露 D、违反了“商业秘密和知识产权保护” 答案：C 3、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对答案：D 4、柜台业务的风险点主要集中在哪些部位，以下做法最恰当的是（） A、柜员管理B 、账户管理 C 、存取现金D、有价单证及重要空白凭证管理

E、以上说法都正确答案：E 5、银监会要求把案件治理的重点放在强化内部控制上，重点抓好内部控制的“六个环节”，这“六个环节”具体指什么？（） A、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假 B、双人复核、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、事后监督 C、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、监控录像 D、授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假答案：D 6、银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求中“1”指什么？（） A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度和岗位稽核、行为规范的综合管理 D、加强对库房的管理答案：D 7、（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、客户身份识别 B、大额现金交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作答案：A 9、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员