担保项目调查表要素

销售增长率是指企业本年销售增长额与上年销售额之间的比率，反映销售的增减变动情况，是评价企业成长状况和发展能力的重要指标。

计算公式为：

A：销售增长率=本年销售增长额÷上年销售额=（本年销售额-上年销售额）÷上年销售额

B：销售增长率=本年销售额/上年销售额-1

销售增长率分析

（1）销售增长率是衡量企业经营状况和市场占有能力、预测企业经营业务拓展趋势的重要指标，也是企业扩张增量资本和存量资本的重要前提。

（2）该指标越大，表明其增长速度越快，企业市场前景越好。

（3）销售增长率的趋势分析和同业分析。

净利润增长率：

净利润增长率代表企业当期净利润比上期净利润的增长幅度，指标值越大代表企业盈利能力越强。

计算公式为：

净利润=利润总额－所得税

净利润增长率=(当期净利润/基期净利润)*100%-100%

本年净利润增长额=本年净利润-上年净利润

净利润增长率=（本年净利润增长额÷上年净利润）×100%

总资产利润率：

总资产利润率是企业利润总额与企业资产平均总额的比率，即过去所说的资金利润率。它是反映企业资产综合利用效果的指标，也是衡量企业利用债权人和所有者权益总额所取得盈利的重要指标。

计算公式为：

总资产利润率=利润总量÷资产平均总额×100%

净资产收益率：

净资产收益率又称股东权益收益率，是净利润与平均股东权益的百分比，是公司税后利润除以净资产得到的百分比率，该指标反映股东权益的收益水平，用以衡量公司运用自有资本的效率。指标值越高，说明投资带来的收益越高。

计算公式为：

净资产收益率=税后利润/所有者权益

流动比率：

流动比率是流动资产对流动负债的比率，用来衡量企业流动资产在短期债务到期以前，可以变为现金用于偿还负债的能力。

计算公式为：

流动比率=流动资产合计/流动负债合计*100%

是指速动资产对流动负债的比率。它是衡量企业流动资产中可以立即变现用于偿还流动负债的能力。

计算公式为：

速动比率=速动资产/流动负债*100%

资产负债率：

表示公司总资产中有多少是通过负债筹集的，该指标是评价公司负债水平的综合指标。同时也是一项衡量公司利用债权人资金进行经营活动能力的指标，也反映债权人发放贷款的安全程度。

计算公式为：

资产负债率=负债总额/资产总额×100%

1、负债总额：指公司承担的各项负债的总和，包括流动负债和长期负债。

2、资产总额：指公司拥有的各项资产的总和，包括流动资产和长期资产。

利息保障倍数：

是指企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用的比率（企业息税前利润与利息费用之比）。它是衡量企业支付负债利息能力的指标（用以衡量偿付借款利息的能力）。企业生产经营所获得的息税前利润与利息费用相比，倍数越大，说明企业支付利息费用的能力越强。

计算公式为：

利息保障倍数=（利润总额+利息费用）/利息费用

总资产周转率：

总资产周转率（Total Assets Turnover）是指企业在一定时期业务收入净额同平均资产总额的比率

计算公式为：

总资产周转率（次）=营业收入净额/平均资产总额

总资产周转率=销售收入/总资产

总资产周转天数=360÷总资产周转率（次）

固定资产周转率：

固定资产周转率也称固定资产利用率，是企业销售收入与固定资产净值的比率.

计算公式为：

（1）固定资产周转率= 销售收入/ 平均固定资产净值

固定资产平均净值=(期初净值+期末净值)÷2

（2）固定资产周转天数=365/固定资产周转率

（3）固定资产与收入比=平均固定资产净值/销售收入

融资担保公司项目尽职调查方法和提纲

担保公司尽职调查方法以及提纲 担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。 对担保项目的调查应注意以下几个方面。(1)行业状况、法律与监管环境以及其他外部因素。(2)申保单位的性质及财务状况。(3)申保单位的机器设备以及相关经营风险。(4)核实申保单位提供的有关证明文件的真实性、有效性。(5)申保单位的账务核实。(6)反担保措施的落实。其中，首先(1)为外部因素，（2）、（3）、（4）、（5）为内部因素。其次，各方面的情况可能会互相影响，在了解各方面情况时，应当考虑各个因素之间的相互关系。 一、了解申保单位的行业状况 听取企业主要领导人对企业的整体介绍：(1)所在行业的市场供求与竞争。(2)生产经营的季节性和周期性。(3)产品生产技术的变化。(4)能源供应与成本。(5)行业的关键指标和统计数据。(6)适用的会计准则、会计制度和行业特定惯例。 二、了解申保单位的性质及财务状况 可通过向董事长等高管人员询问申保单位所有权结构、治理结构、组织结构、近期主要投资、筹资情况；向销售人员询问相关市场信息，如主要客户和合同、付款条件等；查阅组织结构图、治理结构图等和实地察看申保单位主要生产经营场所等方式了解。听取企业财务负责人对企业的财务介绍，财务负责人应介绍(1)企业上年整体资产、负债状况，重点是对外筹资情况，收入的构成，利润的来源。(2)企业与原材料供应商的结算方式，目前应付款项应付款项情况。(3)企业销售方式、货款结算方式、结算期限、应收账款的主要往来客户。(4)主要固定资产的状况、质量.。(5)长短期借款的构成，借款银行银行、期限、担保方式。 (6)纳税情况。(7)本次融资的原因，用款计划，借款额度的测算，还款资金的来源。(8)投资活动。 考查企业的生产场所，了解产品的生产过程，听取生产技术人员对原料检验、产品生产技术、生产工艺等的介绍，应了解企业是否正常生产经营，机器设备是否在正常运转，有无闲置设备，等情况。了解生产一线的人员是否经过培训，整体素质如何等；询问、核实厂房和办公场所是租赁还是企业自己购置的，是否有产权证明；大致清点库存商品的数量、估算其价值与财务报表是否相符，是否正在往外销售货物；了解企业生产所在地的交通能否满足正常生产和运输的要求，水电能否正常供应，周围环境如何，有无其他纠纷影响企业的正常生产等。 三、核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性 应查验相关证明文件的原件。包括营业执照正副本、税务登记证、公司章程等，查验上述资料是否在有效期内，是否通过有关机关的年检；查看有关项目的批复文件、生产销售许可文件、环保达标文件等。如房地产企业是否“六证”齐全（即：《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建设工程施工许可证》和《商品房销售（预

融资担保项目报告样本

融资担保项目报告 经办公司： 隶属部门： 业务主办： 联系电话： 担保申请人全称： 担保申请人信用等级： 业务种类：承兑汇票担保 担保金额：1500万元人民币 担保期限：6个月 主要反担保措施：抵押（）质押（√）保证（√）抵（质）押物：库存商品质押/法人代表无限连带责任担保 抵（质）押率：7折

调查报告填写要求： 1、调查报告中的事实和数据必须通过调查取得，不能虚构。 2、默认的数字单位为万元，比率为百分比，采用其他单位需要注明。 3、重要事实和数字应以数字上标标出并在注释说明中说明出处。 4、对调查报告要求的问题未能解答的，需要说明原因。 5、调查报告样本的叙述顺序不能改变，但内容可以增加。 6、业务主办与协办需要在调查报告的每一页右上指定位置签字（手写）。 7、调查报告中增加的内容需要在目录中列出。 业务主办声明： 本人采取如下所列的调查方式对担保申请人进行了调查，并遵循上述原则完成本报告的撰写，本人对调查报告所陈述事实和数据的真实性承担责任。 业务主办签名： 调查方式： 1、实地调查 3、其他方式：

第一部分担保申请人的基本情况1、担保申请人法律地位 2、担保申请人资本状况

第二部分担保申请人经营活动分析 1、总体发展状况： 2、销售情况： 3、供应商： 4、生产活动： 5、研究开发能力： 无 6、管理水平及激励机制： 一般 7、重要事件提示： 第三部分担保用途及期限分析 1、具体交易

1）交易内容： 2）交易合法性： 3）交易合理性： 2、资金周转 3、第一还款来源可靠性分析： 第四部分担保申请人财务分析 1、财务报表的选择： 2、基本财务状况 3、债务详况 1）长期借款

担保业务尽调报告

业务尽职调查报告 一、主体信息 1、企业注册时间、年限、股东、法人情况，企业章程、企业征信报告。 关注：企业成立年限，成立时间较短的可能在银行暂无授信、贷款；股东为非自然人，需要穿透多层股权信息，深挖实际控制人；法人是否为实际控制人，是否存在股权代持协议；企业章程关注股东信息、实缴情况及章程修正案，对变更重要信息需要关注，如股东、法人、注册资本、经营范围、企业名称等信息；企业征信中信息是否准确，强关联公司情况，企业贷款，对外贷款情况，企业不良征信情况等。 2、法人、实际控制人工作履历及征信报告及资产情况 关注：法人、实际控制人工作履历情况，是否同现在企业从事岗位一致或相似；征信报告中个人基本信息是否一致、信用卡情况、贷款情况、担保情况、被查询情况等；名下资产是否真实有效，房产证信息及市场估价、车辆信息及市场估价。 3、企业主营业务 关注：企业主要经营范围、市场占有率、产品市场前景、业务拓展渠道、特许经营权、所拥有资质、企业获利模式等方面。 4、企业团队情况 关注：企业员工数量是否稳定；管理团队是否稳定；核心技术人员是否稳定等。 二、市场环境 1、宏观环境（政策及行业变动情况） 关注：企业属于什么行业，是否会受到国际国内经济环境影响，国家或国际出台相关政策有什么影响，行业是属于朝阳、夕阳类产业，是否属于支持类企业。可参考项目公司同类上市公司行业研究。

2、微观环境（生产经营情况及上下游情况） 关注：企业每个月产量、销量情况、市场占有率，是否存在应收账款回款问题及应收账款周期问题、是否存在存货周转率问题等。上下游主要客户群变动情况、采购成本及销售成本变动情况。 三、风险分析（流动性风险、信用风险、法律风险等） 关注：企业现金流情况、对外担保情况、被执行情况、涉及法律诉讼等问题。 四、财务状况 1、偿债能力（财务杠杆比率） 关注：流动比率、速动比率、现金比率、应收账款周转率等指标。 2、盈利能力（盈利比率） 关注：销售毛利率、销售净利率等指标。 3、营运能力（效率比率） 关注:全部资产、全部负债、总资产报酬率等情况 4、上下游合同 关注：往年购销合同，新增的购销合同，合同的甲方，合同金额及付款时间等信息 五、结论 项目能否开展、金额、期限、利率（担保费）

项目尽职调查报告(生产制造业企业)

密级：松抵担保字[ ]第号流动资金贷款担保项目调查报告 （生产制造类企业） 申请企业名称： 项目名称： 业务经理A角： 业务经理B角： 报告时间： 松原市中小企业信用担保有限责任公司印制

目录 第一部分申请担保企业概况 1.1企业基本情况 1.1.1基本信息 1.1.2股权结构 1.1.3历史沿革 1.1.4关联企业基本情况 1.1.5上次担保以来企业基本情况重大变化披露（续做项目） 1.2企业管理水平 1.2.1企业法人治理构架与员工构成 1.2.2管理层素质 1.2.3三年内主要经营目标 1.2.4上次担保以来企业管理情况重大变化披露（续做项目） 1.2.5企业管理水平综合评价 1.3申请担保项目情况 第二部分企业所属行业分析 2.1行业准入门槛分析 2.2行业政策分析 2.3对行业的监管 2.4行业成熟度、行业周期性、行业盈利能力、行业依赖性、行业替代产品等分 析、行业的市场前景分析与预测 2.5企业在行业中所处的位置 第三部分经营风险分析 3.1业务范围及主导产品（服务） 3.1.1业务范围 3.1.2主导产品（服务） 3.2生产环节分析 3.2.1技术水平与设备状况 3.2.2产品生产制造情况 3.2.3单位产品生产成本核算表 3.2.4安全生产及环保情况 3.3供应环节分析 3.4销售环节分析 3.4.1市场需求及销售网络分布情况

3.4.2营销策略与市场竞争分析 3.4.3 产品销售情况分析 3.4.4销售环节综合分析 3.5上次担保以来该企业经营情况重大变化披露（续做项目）3.6经营风险分析小结 第四部分企业资信状况分析 4.1企业开户情况 4.2对外借款情况 4.3对外担保情况 4.4涉诉情况 4.5纳税情况 4.6我公司担保记录 4.7上次担保以来企业资信状况重大变化披露（续做项目） 第五部分财务分析 5.1会计报表质量 5.2会计报表 5.2.1资产负债表 5.2.2利润表 5.3重要科目核实分析 5.3.1资产情况核实分析 5.3.2负债情况核实分析： 5.3.3所有者权益核实分析 5.3.4收入核实分析 5.3.5利润核实分析 5.4主要财务指标及分析 5.5现金流量分析 5.5.1企业近两年来现金流量情况 5.5.2担保期间现金流量预测及还款来源分析 5.6上次担保以来企业财务方面的重大变化披露（续做项目）5.7财务风险综合评价 第六部分安全保证措施 6.1安全保证措施清单 6.2房地产抵押 6.3机器设备抵押 6.4存货抵押 6.5权利质押 6.5.1专利权质押 6.5.2股权质押 6.5.3存货质押 6.5.4其他 6.6第三方企业连带责任保证

安徽省融资性担保业务尽职调查工作指引

安徽省融资性担保业务尽职调查工作指引 第一章总则 第一条为规范融资性担保业务尽职调查工作，提高尽职调查工作效率和质量，防范经营风险，促进安徽省融资性担保机构健康持续发展，依据《担保法》、《物权法》、《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》等法律法规和有关规定，结合我省实际，制订本指引。 第二条尽职调查是指融资性担保机构（以下简称担保机构）依担保申请人（以下简称客户）申请，经初步审核并立项后，指派担保项目经办人员对客户有关情况进行全面调查、评价、报告的行为。 尽职调查的实施主体是担保机构的业务部门。业务部门应指派具体负责项目经办的业务人员（以下简称客户经理）开展尽职调查。 尽职调查应双人同行，独立履职。项目的客户经理为尽职调查人员，对尽职调查工作负责；同时确定一名辅助调查人员对尽职调查的程序进行监督，保证尽职调查过程的真实性。 第三条对客户的尽职调查应以实地调查为主，间接调查为辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的真实性进行核实。 第四条尽职调查应当遵循全面、客观、审慎、高效的原则。 第二章基本要求 第五条尽职调查人员的主要职责： （一）完成对客户资料的搜集与整理； （二）对客户资料进行审查与核实，负责资料的完整性、真实性、合法性； （三）根据调查获取的资料，对担保项目进行评价，制作调查报告，客观反映项目基本情况、风险因素，提出评价意见，拟定担保方案。 第六条尽职调查人员应具备的基本条件： （一）熟习担保业务和信贷业务； （二）具有宏观经济的分析和预测能力； （三）熟习客户所在的行业情况； （四）掌握财务基本知识，能够分析财务报表； （五）有一定的企业经营管理和法律常识； 第七条尽职调查人员应做到： （一）廉洁奉公、恰尽职守、具备良好的职业素养和道德，对尽职调查的全面性、真实性、合法性负责； （二）秉持全面、真实、审慎、高效原则，在尽职调查过程中不受任何因素干扰，独立履行职责； （三）履行回避制度，对关系人申请主动申请回避； （四）熟悉本指引，在尽职调查时认真对照执行，尽量做到全面、细致，防止出现重大遗漏；（五）为客户保密，不得将客户资料用于业务之外任何领域。 第三章工作程序及方法

金融投资项目尽职调查报告范本

某公司 某-某城投财产权项目（单一资金） 尽职调查报告 （报告完成日期：【2015】年【6】月【18】日）经办业务部门：【金融市场部】

声明与保证 我们在此声明与保证：本报告是按照《某公司信托业务尽职调查工作指引》和有关规定，根据融资申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理，并在此基础上针对项目特点设计交易模式、制定信托计划方案后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。 直接调查人签字： 年月日 直接调查人签字： 年月日 部门负责人签字： 年月日

目录 一、项目背景55 （一）项目来源55（二）融资需求55 二、信托计划要素及交易结构66 （一）信托计划要素66（二）交易结构66（三）流程描述66 1、确认债权债务关系66 2、设立财产权信托，受让应收账款66 3、债权确认协议66 4、委托人信托受益权回购义务77 5、政府出具相关文件77 6、担保措施77 三、委托人情况77 （一）基本情况77（二）公司性质99（三）财务状况99（四）财务分析错误!未定义书签。错误!未定义书签。（五）征信状况错误!未定义书签。错误!未定义书签。（六）综合评价错误!未定义书签。错误!未定义书签。 四、债务人情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 （一）基本情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。（二）财政实力情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 1、某市本级财政收支情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 2、某市债务情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 五、应收账款项目情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (一)项目背景错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (二)项目基本情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 (三)项目费用的计算和支付错误!未定义书签。错误!未定义书签。六、用款项目情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。 （一）项目名称错误!未定义书签。错误!未定义书签。（二）项目概况错误!未定义书签。错误!未定义书签。（三）项目建筑规模错误!未定义书签。错误!未定义书签。（四）项目进度错误!未定义书签。错误!未定义书签。 七、抵押物情况错误!未定义书签。错误!未定义书签。

担保公司尽职调查报告

担保公司尽职调查报告 导语：担保公司尽职调查报告是怎样的？包括了哪些内容？下面是由小编整理的关于担保公司尽职调查报告范文。欢迎阅读！ 篇一：担保公司尽职调查报告XXXX有限公司贷款担保项目尽职调查报告 XXXX有限公司向XXXX银行申请贷款XXX万元贷款，并为托我公司担保，期限X年。我公司于XXXX年XX月XX日进行了现场调查。 公司名称：成立时间：地址：注册资本：经营范围：企业类型：股权结构：企业沿革：企业发展方向、战略：企业获得技术和其他证书： 管理层素质：管理现状评价： 企业产品及制造方法介绍： 生产状况：产品技术状况： 市场需求及产品发展前景： 产品所在行业分析： 产品竞争分析： 营销策略： 主要客户群体分析： 企业信用情况：股东信用情况：现有贷款记录： 偿债能力分析：经营能力分析：成长能力分析：销售

收入分析：上下游情况分析：现金流分析： 财务分析综合结论： 政策性风险分析：技术性风险分析：经营管理风险分析：市场风险分析：财务风险分析：道德风险分析： 项目经理：风险经理： 篇二：担保项目尽职调查报告根据公司相关规定，在搜集了XX公司有关贷款担保调查资料的基础上，对XX公司向XX银行申请X年期XX万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下： 企业基本情况 包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。 股权结构 很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以

融资担保公司业务尽职调查指引

公司业务尽职调查工作 手册 二0一0年11月

手册说明 本手册是根据自身实践工作经验及所收集的相关资料作为手册内容，为了规范本公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实建议而制定。 本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调查工具包括调查提纲和客户调查问卷，调查提纲中预先设定了重点和异常问题，可以提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题，而客户问卷可以将一些基本信息的收集工作转移到客户身上，减轻业务调查人员的负担；第三部分为调查方法指引（附件），详细列举了在项目调查中采取的各种方法和技巧，运用这些方法和技巧可以较为全面地揭示客户的资信状况。 在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰整个项目调查的操作步骤和程序：通过阅读调查方法指引学习在企业调查中较为全面的知识和技巧，在上述的基础上调查人员根据具体项目的特点，在发放给企业的调查问卷回收后，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后进入企业进行调查，最终完成调查

第一部分 项目尽职调查流程指引

项目尽职调查流程指引 第一章总则 第一条为了进一步规范项目调查工作，明确项目调查人员工作职责，加快工作效率，提高调查质量，根据本公司各项规章制度，制定本指引。 第二条项目尽职调查流程是指业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告、上报项目的各个环节中，依据的步骤和程序。 第三条鉴于各地区运营公司经营环境不尽相同，在实际操作中，在遵守本公司颁布的各项规章制度基础上，对指引中的个别条款，可以结合当地实际情况给予优化和调整。 第二章尽职调查人员职责 第四条完整的调查过程必须落实双人调查制度，包括客户经理及风险经理的调查工作，调查过程及调查结果要形成书面报告和记录。 第五条客户经理是项目调查的主要责任人，必须保证整个项目调查的全面性、真实性、可靠性，并形成相应的客户经理调查报告。在尽职调查阶段，客户经理承担的主要职责如下： （一）负责与客户接洽、业务受理、资料信息传递等工作，合理安

融资担保项目的调查报告(实例)

融资担保项目的调查报告（实例） 一、担保项目基本情况 项目名称：成都****有限公司流动资金融资担保 申请贷款金额：800万元申请贷款期限：1年 申请贷款银行：工行**支行贷款用途：流动资金贷款 申请担保金额：800万元担保期限：1年 项目经理： ** 风险评审员：周** 项目简介：此项业务是成都市****有限公司于 2011年*月*日向工行**支行借款800万元流动资金委托我公司为其担保的项目。此款项将主要用于该公司新厂的建设以及购买原材料。还款来源：该公司的主营业务收入。 反担保措施： 1、该公司的全部机器设备作反担保质押，办理相关登记手续； 2、成都**有限公司作第三方连带责任保证人，办理公证手续； 3、该公司百分之百股权作为反担保质押，办理相关登记手续； 4、公司法人、全体自然人股东提供无限连带责任保证。 二、申请担保企业资信 1、企业基本情况分析

2、企业经营素质及管理水平分析 成都市****有限公司法定代表人、董事长兼总经理***，从1983年开始创办家具企业，直到1993年成立改装厂以来，积累了一定的行业经验和管理经验。现担任**县**产业协会会长、政协第九届**县委员会会员等社会职务，在当地有一定的社会影响力和地位。新的财务总监***，10余年的从业经历，有丰富的财务管理工作经验。 3、产品、市场及行业分析 成都市****有限公司主要为自卸货车加工生产车厢，年改装各类专用汽车2000余台。产品包括厢式车、运煤车、栏板车、仓栅车、保温车、冷藏车等各型专用运输车。其加工货车车箱的主要原材料为钢材，主要供货商有**钢材城的**、**等钢材销售公司。主要下游合作伙伴有**汽车集团、**汽车股份公司等重型汽车制造厂商，均为长期合作的企业。该公司新厂设在*****，占地120亩，计划采用前店（4S店）后厂（改装厂）的模式经营，总投资（合作投资自筹部分）3000万元，该公司已完成筹资（**银行借款1000万元、**银行900万元、双流工行800万元），目前正处于建设期。随着**汽车公司的技术入股、与**重汽、的进一步合作，新厂房的建成，该公司在生产规模、销售收入、利润都能得到大幅提升，在行业中能达到中型企业的水平。 4、财务分析

投资项目尽职调查报告项目尽职调查报告(精选多篇)

投资项目尽职调查报告项目尽职调查报告(精选 多篇) 第一篇：担保项目尽职调查报告 安庆市鑫汇信用担保有限公司担保项目调查报告 审查委员会： 根据公司相关规定，在搜集了公司有关贷款担保调查资料的基础上，对该公司向银行申请1年期万元流动资金贷款，申请我公司对该项贷款担保事项进行了调查，现将调查情况报告如下： 一、企业情况 1.企业基本情况 企业名称： 成立时间： 注册资本：万元 注册地点： 主营业务： 法定代表人：、营业执照号：、组织机构代码证：、税务登记证号：、开户行和账号：，以上证照均经过相关部门年检，真实有效。 2.股权结构 股东出资情况：

二、企业基本素质 1.法定代表人情况（或实际控制人） 法定代表人（或实际控制人）姓名： 年龄及住所： 教育背景： 工作经历： 信用记录状况：。 2.经营管理层主要成员情况： 关联企业： 三、企业经营及财务状况分析 1.资产总额：万元、负债总额：万无、资产负债率： 2.流动比率：、速动比率： 3. 上年度主营业务收入：万元、实现利润：万元、利润率：四、借款需求、还款来源 企业借款用途： 还款来源分析： 五、反担保措施 反担保保证措施： 六、风险防范措施 1. 2.

3. 七、结论 建议为公司提供担保。 调查人： 年月3 日 第二篇：怎样写项目尽职调查报告 怎样写项目尽职调查报告 担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保 业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。对企 业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业 产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文的真实 性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相 关反担保措施，查验相关实物资产的质量。 对担保项目的调查应注意以下几个方面。(1)行业状况、法律与监管环境以及其他外部因素。(2)申保单位的性质及财务状况。 (3)申保单位的机器设备以及相关经营风险。(4)核实申保单位提 供的有关证明文的真实性、有效性。(5)申保单位的账务核实。(6)反担保措施的落实。其中，首先(1)为外部因素，（2）、（3）、（4）、（5）为内部因素。其次，各方面的情况可能会互相影 响，在了解各方面情况时，应当考虑各个因素之间的相互关系。 一、了解申保单位的行业状况

项目类担保调查报告

项目类担保调查报告 借款人：担保授信种类：担保金额: 担保期限： 调查人员： 经办银行： 客户经理 联系电话: 二。一二年月

调查报告简介 一、基本情况 公司名称： 注册地址： 注册资本： 企业类型：口生产类企业 口服务类企业 主导产品（或主营业务）： 申请担保产品：口基本建设贷款、口更新改造贷款、口房地产开发贷款、□其 他固定资产贷款 经办银行： 申请担保金额： 申请担保产品用途： 在我公司受保情况： 三、建议担保方案 1、 银行贷款方式、还款方式的确定： 2、 担保额度、期限的确定： 反担保措施及手续办理： 抵押物： 保证反担保人： 各种收费情况： 担保费按实际贷款发放金额的月 ％收取。 —、基本情况 1.1基本信息（名称、地址、法定代表人、注册资本、资质、经营范围与主营业 务、 历史沿革、企业特色等） 1.2股东结构及企业管理模式（含股东变化记录） 二、基本财务数据 单位：万元 成立时间 : □流通类企业 口房地产类企业 口工程类企业 □其他 申请担保期限: 3、 （1） ⑵ 单位：

1.3主要经营管理者、主要股东简介（年龄、教育水平、工作创业历程、性格爱好、思想观念等） 二、客户主要经营模式和业绩 2.1主要经营模式 2.2主要经营业绩 2.3成长性分析 2.4在建及拟签约工程项目情况 三、客户财务状况 3.1客户资产负债状况

3.2重要科目核实说明或分析 1、资产情况核实分析 2、负债情况核实分析 3、所有者权益）核实分析3.3公司收入及利润状况分析 1、收入情况核实分析 2、成本、费用核实分析 3、税收及利润情况核实分析3.4现金流量分析

融资担保公司业务尽职调查工作手册

公司业务尽职调查工作手册 二0一0年11月 手册说明 本手册是根据自身实践工作经验及所收集的相关资料作为手册内容，为了规范本公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，

同时给予一线业务和风控人员切实建议而制定。 本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调查工具包括调查提纲和客户调查问卷，调查提纲中预先设定了重点和异常问题，可以提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题，而客户问卷可以将一些基本信息的收集工作转移到客户身上，减轻业务调查人员的负担；第三部分为调查方法指引（附件），详细列举了在项目调查中采取的各种方法和技巧，运用这些方法和技巧可以较为全面地揭示客户的资信状况。 在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰整个项目调查的操作步骤和程序：通过阅读调查方法指引学习在企业调查中较为全面的知识和技巧，在上述的基础上调查人员根据具体项目的特点，在发放给企业的调查问卷回收后，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后进入企业进行调查，最终完成调查

第一部分 项目尽职调查流程指引 项目尽职调查流程指引

第一章总则 第一条为了进一步规范项目调查工作，明确项目调查人员工作职责，加快工作效率，提高调查质量，根据本公司各项规章制度，制定本指引。 第二条项目尽职调查流程是指业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告、上报项目的各个环节中，依据的步骤和程序。 第三条鉴于各地区运营公司经营环境不尽相同，在实际操作中，在遵守本公司颁布的各项规章制度基础上，对指引中的个别条款，可以结合当地实际情况给予优化和调整。 第二章尽职调查人员职责 第四条完整的调查过程必须落实双人调查制度，包括客户经理及风险经理的调查工作，调查过程及调查结果要形成书面报告和记录。 第五条客户经理是项目调查的主要责任人，必须保证整个项目调查的全面性、真实性、可靠性，并形成相应的客户经理调查报告。在尽职调查阶段，客户经理承担的主要职责如下：（一）负责与客户接洽、业务受理、资料信息传递等工作，合理安排调查时间、地点、方式等各项事宜。 （二）承担对客户书面资料的收集与核实工作（在核实复印件

抵押物尽职调查流程及审核要点

第一步骤：审阅债权档案中有关抵押担保的资料 审阅抵押合同： （1）合同是否完备，有否原件； （2）合同的份数，对应借款合同的编号、笔数、本金、期限是否相一致； （3）抵押房产名称、种类、位置、面积、数量、证照号码、抵押值、抵押范围等明细信息； （4）签订日期是否与借款合同相印证（不能早于，但最高额担保除外；过分迟于也要注意）； （5）借款合同标注其他用途、但实属“借新还旧”的贷款，二次的抵押人是否相一致；（6）抵押担保的范围； （7）属最高额担保的借款期间是否在担保期间以及担保额度之内； （8）合同的生效要素（如签名、盖章）是否正确、齐全； （9）属法人担保的须有自然人作为法定代表人或授权代表签名（不能盖私章）； （10）合同附件有否抵押房产的权属凭证，凭证的权属人及登记内容与抵押合同各要素是否相符； （11）抵押房产属共有的，全体共有人是否均在合同中签章确认； （12）合同有否约定适用《民事诉讼法》中实现担保物权的特别程序； （13）合同有否办理具强制执行效力公证手续； （14）是否存在多个抵押人，每个抵押人对应担保的借款情况及担保内容； （15）有无违反《合同法》第52条导致合同无效。 审阅抵押登记凭证： （1）有否办理抵押登记（他项权证）及登记部门； （2）抵押登记的内容（如抵押人名称、登记日期、抵押房产证照号码、面积、名称及位置，担保的债权范围等）能否与借款合同、抵押合同的相关内容相印证。 核查抵押人主体资格： （1）抵押人是借款人还是第三人； （2）如抵押人是公司的，有否同意担保的《股东会决议》以及其内容是否与借款合同、抵押合同相印证； （3）如抵押人是企业分支机构或其他组织的，有否有权部门出具的授权书； （4）如抵押人是自然人的，有否身份信息； （5）抵押人是否属于《担保法》规定的适格主体； （6）如抵押物为共有，有否共有人的身份信息。 核查抵押房产： （1）是否法律禁止抵押的物品； （2）如抵押房产是整体物业的一部分，抵押部位是否核心或主要，及其他物业的抵押情况； （3）抵押房产的房、地是同时抵押还是分别抵押； （4）抵押房产是否属于预购商品房抵押权预告登记；

项目尽职调查报告(标准版)

北京市XX（深圳）律师事务所关于XX市民强信用担保有限公司项目尽职调查报告 北京市XX（深圳）律师事务所 二零二一年月

尽职调查报告简介 一、项目基本情况 公司名称：成立时间： 注册地：注册资金： 主营业务： 申请担保金额：申请担保期限：贷款用途： 二、基本财务数据 三、反担保措施

一、企业基本情况 1.1基本情况一览表

1.2分支机构： 1.3关联企业（含长期投资项目）： 股权结构（股东简介见附录）： 1.3企业沿革（包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述；近三年主要业绩及大事记等） 1.4企业的发展方向、发展战略 1.5其他（需补充的其他基本情况） 二、企业管理分析 2.1管理层素质和经验（董事长、总经理、财务总监、技术总监及其他对企业发展负有重要责任的人员的基本情况、主要经历和业绩及评价分析等，其中，对董事长、总经理、财务总监的评价分析必须包括信用状况分析。） 2.2管理层的稳定性

2.3经营思想和作风 2.4管理现状（对内部组织架构、决策程序、人事管理、财务管理、对关键人员的激励机制、管理薄弱环节等作简要分析） 2.5其他 三、产品及技术状况分析 3.1企业产品及其技术先进性（产品种类、产品介绍、产品技术来源、产品技术先进性、生产工艺先进性、生产设备先进性等分析） 3.2企业对技术的重视程度（人员配备、研发机构设置、资金投入等） 3.3企业研究与开发成果 3.4企业技术发展前景（新产品开发情况及与未来技术发展趋势的一致性分析） 3.5其他 四、行业及市场情况

4.1行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对本行业销售、盈利等影响较大，进入该行业的壁垒、政策限制等，行业市场前景分析与预测） 4.2竞争分析（包括竞争对手、竞争优劣势、行业地位等） 4.3营销策略（产品、促销、价格、分销、售后服务等方面） 4.4客户情况 4.5销售变化趋势（以表格形式反映近年来销售情况、本年度销售计划及未来两年销售预测）及为完成本年度销售计划所采取的措施 4.6其他 五、产品制造 5.1产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式；自动化、机械化程度等） 5.2安全生产 5.3环保问题

金融结构融资担保业务尽职调查手册

金融结构融资担保业务尽 职调查手册 This model paper was revised by the Standardization Office on December 10, 2020

融资担保业务尽职调查手册 【最新资料，WORD文档，可编辑修改】 融资担保业务 尽职调查手册 隆义（厦门）担保有限公司编 手册说明 本手册是为了规范我公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。 本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调查工具包括调查提纲和客户调查问卷，调查提纲中预先设定了重点和异常问题，可以提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题，而客户问卷可以将一些基本信息的收集工作转移到客户身上，减轻业务调查人员的负担；第三部分为调查方法指引（附件），详细列举了在项目调查中采取的各种方法和技巧，运用这些方法和技巧可以较为全面地揭示客户的资信状况。

在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰整个项目调查的操作步骤和程序：通过阅读调查方法指引学习在企业调查中较为全面的知识和技巧，在上述的基础上调查人员根据具体项目的特点，在发放给企业的调查问卷回收后，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后进入企业进行调查，最终完成调查报告。 目录

项目尽职调查报告(精选多篇)

项目尽职调查报告(精选多篇) 安庆市鑫汇信用担保有限公司担保项目调查报告 审查委员会： 根据公司相关规定，在搜集了公司有关贷款担保调查资料的基础上，对该公司向银行申请1年期万元流动资金贷款，申请我公司对该项贷款担保事项进行了调查，现将调查情况报告如下： 一、企业情况 1.企业基本情况 企业名称： 成立时间： 注册资本：万元 注册地点： 主营业务： 法定代表人：、 营业执照号：、组织机构代码证：、税务登记证号：、开户行和账号：，以上证照均经过相关部门年检，真实有效。 2.股权结构 股东出资情况： 二、企业基本素质 1.法定代表人情况（或实际控制人） 法定代表人（或实际控制人）姓名： 年龄及住所：

教育背景： 工作经历： 信用记录状况：。 2.经营管理层主要成员情况： 关联企业： 三、企业经营及财务状况分析 1.资产总额：万元、负债总额：万无、资产负债率： 2.流动比率：、速动比率： 3.上年度主营业务收入：万元、实现利润：万元、利润率： 四、借款需求、还款 企业借款用途： 还款分析： 五、反担保措施 反担保保证措施： 六、风险防范措施 1. 2. 3. 七、结论 建议为公司提供担保。 调查人：年月3日 怎样写项目尽职调查报告

担保业是国际公认的高风险行业，风险控制始终贯穿于担保业务的全过程，对担保项目的调查是风险控制的首要环节。对企业调查的目的就是要全面了解企业的生产经营全过程，熟悉企业产品的生产工艺流程，同时核实企业提供的有关证明文件的真实性、有效性，核实企业提供的有关财务资料的真实性，并落实相关反担保措施，查验相关实物资产的质量。 对担保项目的调查应注意以下几个方面。(1)行业状况、法律与监管环境以及其他外部因素。(2)申保单位的性质及财务状况。(3)申保单位的机器设备以及相关经营风险。(4)核实申保单位提供的有关证明文件的真实性、有效性。(5)申保单位的账务核实。(6)反担保措施的落实。其中，首先(1)为外部因素，（2）、（3）、（4）、（5）为内部因素。其次，各方面的情况可能会互相影响，在了解各方面情况时，应当考虑各个因素之间的相互关系。 一、了解申保单位的行业状况 二、了解申保单位的性质及财务状况 考查企业的生产场所，了解产品的生产过程，听取生产技术人员对原料检验、产品生产技术、生产工艺等的介绍，应了解企业是否正常生产经营，机器设备是否在正常运转，有无闲置设备等情况。了解生产一线的人员是否经过培训，整体素质如何等；询问、核实厂房和办公场所是租赁还是企业自己购置的，是否有产权证明；大致清点库存商品的数量、估算其价值与财务报表是否相符，是否正在往外销售货物；了解企业生产所在地的交通能否满足正常生产和运输的要求，

担保有限公司担保业务尽职调查办法

担保有限公司担保业务尽职调查办法 第一节保前调查的基本原则 第一条保前调查实施项目经理双人调查（A、B角制）、实地查看和真实反映的原则。 双人调查原则是指每笔担保业务必须至少由主办、协办两名业务人员参与调查，并在调查报告中签署明确意见。 实地查看原则是指主办、协办业务人员必须通过座谈、查账等方式对借款申请人、反担保措施涉及的保证人及抵（质）押品进行实地调查，核实所提供资料和财务报表的真实性，现场查看借款申请人、反担保保证人的经营管理情况、资产分布状况和反担保抵（质）押品的现状。 真实反映原则是指主办、协办业务人员必须实事求是，真实反映保前调查所了解的情况，不回避风险点。如果调查人员经过深入调查，提出了不予贷款的明确意见，任何人不得要求调查人员更改意见。 第二节保前调查需收集的资料 第二条保前调查需收集下列资料： （一）借款及担保申请书（原件）。 （二）担保申请人经过年检的法人营业执照、组织机构代码证或政府的有关批文（验看原件、收集复印件）。 （三）公司章程（验看原件、收集复印件）。 （四）担保申请人的法人代表授权委托证明文件（原件）。 （五）担保申请人的股东大会或董事会关于借款及担保的决议书及授权书（是否需要，由公司章程的有关规定确定）（原件）。 （六）担保申请人的贷款卡。 （七）担保申请人的验资报告（原件或复印件）。 （八）担保申请人的前两个年度财务报表及近期财务报表（年报原则上要求经会计师事务所审计，包括完整的审计报告及其附注）。

（九）抵（质）押品产权证明（验看原件，收集复印件）。 （十）与借款用途有关的资料，包括购销合同、合作协议等（验看原件，收集复印件）。 （十一）担保有限公司（以下简称公司）认为需要提供的其他文件及证明等。 公司的项目经理对反担保措施中涉及的保证人须按照担保申请人的要求收集资料 第三条具体业务须根据有关操作规程的要求对上述资料进行必要增补。 第四条非首笔业务、低风险业务可以对上述资料进行适当简化，但资料简化不得影响担保业务的合法合规性。 第三节申请人基本情况调查与分析 第五条对申请人基本背景的调查与分析 （一）通过验看申请人经过年检的营业执照副本原件、组织机构代码证原件，确认申请人主体资格和经营范围的合法性。必要时可到工商登记机关（或主管部门）进一步查实。 （二）通过查验公司章程、验资报告等材料核实申请人注册资本及实收资本，了解企业的股东背景及股权结构，判断企业的实际控制者。 （三）了解企业的主导产品、经营类型、经营规模及所处行业。 （四）调查申请人的产权演变历史和近年来人事、经营战略等方面的重大调整情况，了解企业高管层有无重大违规违纪情况，分析企业管理层的经营作风是否稳健。 第六条管理水平和信用状况调查与分析 （一）通过调查企业董事长、总经理、财务负责人等关键管理人员的履历、管理经验、业绩、个人品德、有不良嗜好（赌博、吸毒等）和信用情况，分析其管理层素质。 （二）通过实地走访企业职能部门，了解企业内部组织结构、内部控制制度的健全程度、重大决策程序等管理方面的情况。 （三）必要时通过政府机关、企业的往来银行、供应商、产品用户、企业雇员等渠道调查企业在遵规守法、偿还贷款、结清货款、雇员满意程度等方面的情况，判断企业的信用水平。 第四节申请人经营状况调查与分析

融资担保公司业务尽职调查工作办法

公司业务尽职调查工作手册二0一0年11月 手册讲明

本手册是依照自身实践工作经验及所收集的相关资料作为手册内容，为了规范本公司担保业务调查工作，提高调查质量和效率，同时给予一线业务和风控人员切实建议而制定。 本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引，阐明了业务操作人员在同意客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告的各个环节中，依据的步骤和程序，同时界定了业务操作人员在项目调查中应承担的职责；第二部分项目调查重点指引和工具：项目调查重点提炼出阻碍企业履约能力的要紧信用特征，抓住重点、针对性地展开调查，有利于迅速把握企业的共性问题。调查工具包括调查提纲和客户调查问卷，调查提纲中预先设定了重点和异常问题，能够提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题，而客户问卷能够将一些差不多信息的收集工作转移到客户身上，减轻业务调查人员的负担；第三部分为调查方法指引（附件），详细列举了在项目调查中采取的各种方法和技巧，运用这些方法和技巧能够较为全面地揭示客户的资信状况。 在手册的实际运用中，项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰整个项目调查的操作步骤和程序：通过阅读调查方法指引学习在企业调查中较为全面的知识和技巧，在上述的基础上调查人

员依照具体项目的特点，在发放给企业的调查问卷回收后，参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲，然后进入企业进行调查，最终完成调查 第一部分 项目尽职调查流程指引

项目尽职调查流程指引 第一章总则 第一条为了进一步规范项目调查工作，明确项目调查人职员作职责，加快工作效率，提高调查质量，依照本公司各项规章制度，制定本指引。 第二条项目尽职调查流程是指业务操作人员在同意客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告、上报项目的各个环节中，依据的步骤和程序。 第三条鉴于各地区运营公司经营环境不尽相同，在实际操作中，在遵守本公司颁布的各项规章制度基础上，对指引中的个不条款，能够结合当地实际情况给予优化和调整。

融资担保项目风险分析报告(精品范文).doc

融资担保项目风险分析报告融资担保项目风险分析报告 项目编号： 客户名称 业务品种 担保金额 担保期限 贷款用途 合作银行 项目经理A 项目经理B 风险经理 现场调查时间 一、反担保方案介绍 二、风险经理分析 （一）被担保人基本情况： 1、企业基本情况： 3、股东及高管情况： 4、法定代表人及实际控制人情况： 5、企业的管理情况： （二）被担保人经营情况：

1、生产经经营情况： 2、行业情况： 3、行业地位： 4、产品的优、劣势： 5、市场份额： 6、产品销售及市场预测分析： 7、环评分析： 三、财务状况分析 1、通过财务报表2015年数据的参考，2016、2017年数据对比(不填)； 2、通过盈利能力、偿债能力、营运能力、成长能力分析，(不填)。 （四）被担保人资信状况： 1、现有融资情况：企业现有融资万元，经查询，核实均处于正常状态； 2、公司信用：信用报告显示； 3、法定代表人及股东：经查信用报告，信用状况； 4、实际控制人：经查信用报告，信用状况。 （五）借款用途： （六）还款来源： 1、公司的正常经营收入。公司2016年销售收入万元，2017年销售收入万元，以其正常销售收入可以偿还债务； 2、； 3、应收账款质押处置变现。 （七）反担保方案评估：(不填) （八）主要风险及防范对策：(不填) （九）结论：(不填) 二、法律专业意见： （一）被担保人主体合法性： （二）被担保人经营合法性： （三）被担保人重要合同文书：(不填)

（四）反担保合法有效性：(不填) （五）结论：(不填) 三、部门综合意见: (不填) 风险经理签名：日期： 法律主审签名：日期： 部门负责人签名：日期：