反洗钱自查报告

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告（一）

一、企业基本信息

本企业名称为XXX，成立于XXXX年XX月XX日，法定代表人为XXX。

二、企业背景

本企业主要从事XXX业务，客户涵盖XXX领域。截至报告期末，本企业有XXXX位员工，经营范围覆盖XXX个国家和地区。

三、反洗钱制度建设情况

1.反洗钱责任人和工作人员的任命和培训

本企业已经任命反洗钱责任人和工作人员，并为其提供相关反洗钱的培训和指导。

2.客户识别与风险评估

本企业已经制定了客户识别和风险评估制度，并在业务拓展中积极实施，以确保在客户开户等阶段有效识别客户身份和风险。

3.交易监测和报告

本企业建立了交易监测和报告制度，实施交易数据管理，并通过交易监测系统监控各种交易活动，确保相关信息能够及时报送给反洗钱责任人。

4.员工自查义务

本企业要求员工能够自觉遵守反洗钱相关法规，并通过内部培训、测试等方式加强其反洗钱意识和水平。

四、风险评估和流程

1.客户风险评估

本企业根据客户背景、交易类型、交易量等信息对客户

进行风险评估，并实行分类管理，有针对性地采取防范措施。

2.交易风险评估

本企业对各种类型的交易进行风险评估，以保证能够针

对不同的交易类型采取不同的风险防范措施，减小相关风险。

五、内部控制

1.人员配备

本企业配备了反洗钱专职工作人员，并指定反洗钱责任人，充分体现了反洗钱防范的重要性。

2.备案管理

本企业对客户信息、交易信息等相关信息进行备案管理，并根据需要定期更新、完善信息，以确保信息的准确性和完整性。

3.交易审核

本企业设有交易审核流程，并在交易前进行审核，以确

保相应的交易满足反洗钱法规的要求，同时及时发现异常行为。

六、附则

上述反洗钱自查报告系本企业按照有关法规和规章要求，自查整改后所作出的各项声明和承诺，本企业将持续加强反洗钱工作，为客户提供更加安全、便捷的服务。

反洗钱自查报告（二）

一、企业基本信息

本企业名称为XXX，成立于XXXX年XX月XX日，为XXX

业务机构。

二、企业背景

本企业客户群覆盖XXXX领域，拥有XXX名员工，经营范围涵盖XXX个国家和地区，并建有适应性较强的反洗钱体系。

三、反洗钱制度建设情况

1.反洗钱责任人和工作人员的任命和培训

本企业通过内部选拔，选聘了反洗钱专职人员，并组建了反洗钱工作组，为其提供相关的岗位培训和工作指导。

2.客户识别与风险评估

本企业已经编制了《客户分类制度》，并实施了严格的客户识别和风险评估制度，以防范利用本企业渠道开展的洗钱活动。

3.交易监测和报告

本企业使用先进的交易监测系统，建立了反洗钱监测和分析中心，实施全过程交易监测，及时发现和报告可疑交易活动。

4.员工自查义务

本企业要求所有工作人员认真学习反洗钱有关知识和技能，并实施内部员工自查制度，落实反洗钱责任和义务。

四、风险评估和流程

本企业严格落实风险评估和流程控制，制定了详尽的反洗钱管理手册，为防范并避免出现洗钱情况做好了充分准备。

五、内部控制

1.人员配备

本企业反洗钱工作组共有XXX人，职责范围覆盖客户管理、交易审核、监测和报告等方面，为整个反洗钱团队提供了强有力的支撑。

2.备案管理

本企业对所有客户开立反洗钱账户，并登记详细的客户

信息，实行备案制度，加强对客户身份真实性的核实。

3.交易审核

本企业在交易审核过程中，通过有效的交易审核流程审查和控制风险，及时发现异常情况并及时报告。

六、附则

本企业反洗钱自查报告自公司内部反洗钱自查整改结束日起举行，期间本企业将加强反洗钱工作力度，不断完善反洗钱体系，为顾客提供更加优质高效快捷的服务。

反洗钱自查报告（三）

一、企业基本信息

本企业命名为XXX，设立于XXXX年XX月XX日，为XXXX 业务机构，法定代表人为XXX。

二、企业背景

本企业在致力于为湖南省及其周边地区客户出品高质量金融服务方面有卓越成就，客户跨足XXXX或其他行业领域。截至报告期末，本企业员工数量共有XXXX人，经营范围涵盖了XXX个国家和地区。

三、反洗钱制度及体系建设情况

1.反洗钱责任人和工作人员的任命和培训

本企业于XX年大约X月份指派反洗钱负责人，同时组建反洗钱小组，实行业务掌控、部门联手的模式，达到反洗钱最佳实践。

2.客户识别与风险评估

本企业施行了完整的客户识别和风险评估标准，建立分类管理体制，并引入知名的风险评估软件，确保在客户开户等关键步骤正确识别客户身份和风险。

3.交易监测和报告

本企业的反洗钱体系建设集成了售后服务和检测考核机制，并将关键的预防和监控环节全体化，确保可疑信息得到准确和迅速的上报。

4.员工自查义务

本企业重视员工反洗钱工作中自我接受和自我完善的职责，为此引入工作流程、培训、拓展经验等完整的职能体系。

四、风险评估和流程

1.客户风险评估

本企业具备完整的客户风险识别和评估方法，依据客户背景、业务类型、业务行为等信息综合评估风险程度，并具有实施分类化管理、定期更新评估情况的能力。

2.交易风险评估

本企业拥有一支强大的反洗钱工作团队，实施同行业领先的外部投资管理，通过建立科学的风险防范机制，有效控制和降低相关风险。

五、内部控制

1.人员配备

本企业反洗钱工作小组共有XX人，均属专业人员，负责客户管理、交易审核、监测报告等方面的职能，提供强有力的反洗钱支持，卸下企业反洗钱任务的重担。

2.备案管理

本企业尽快对客户信息进行备案管理，加强对客户信用记录真实性的审核和核实，对反洗钱制度有关流程和记录进行严格监控，并定期更新关键数据。

3.交易审核

本企业执行科学的交易审核流程，有效审查风险因素、控制交易风险、防范洗钱行为的出现，保障规避洗钱风险。

六、附则

本企业反洗钱自查报告连续3篇，经过反洗钱制度建设、风险评估和监测报告、内部控制三个步骤的反复筛选，确保反洗钱体系的稳定性和持续效能。

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告 反洗钱自查报告（一） 一、企业基本信息 本企业名称为XXX，成立于XXXX年XX月XX日，法定代表人为XXX。 二、企业背景 本企业主要从事XXX业务，客户涵盖XXX领域。截至报告期末，本企业有XXXX位员工，经营范围覆盖XXX个国家和地区。 三、反洗钱制度建设情况 1.反洗钱责任人和工作人员的任命和培训 本企业已经任命反洗钱责任人和工作人员，并为其提供相关反洗钱的培训和指导。 2.客户识别与风险评估 本企业已经制定了客户识别和风险评估制度，并在业务拓展中积极实施，以确保在客户开户等阶段有效识别客户身份和风险。 3.交易监测和报告 本企业建立了交易监测和报告制度，实施交易数据管理，并通过交易监测系统监控各种交易活动，确保相关信息能够及时报送给反洗钱责任人。 4.员工自查义务 本企业要求员工能够自觉遵守反洗钱相关法规，并通过内部培训、测试等方式加强其反洗钱意识和水平。

四、风险评估和流程 1.客户风险评估 本企业根据客户背景、交易类型、交易量等信息对客户 进行风险评估，并实行分类管理，有针对性地采取防范措施。 2.交易风险评估 本企业对各种类型的交易进行风险评估，以保证能够针 对不同的交易类型采取不同的风险防范措施，减小相关风险。 五、内部控制 1.人员配备 本企业配备了反洗钱专职工作人员，并指定反洗钱责任人，充分体现了反洗钱防范的重要性。 2.备案管理 本企业对客户信息、交易信息等相关信息进行备案管理，并根据需要定期更新、完善信息，以确保信息的准确性和完整性。 3.交易审核 本企业设有交易审核流程，并在交易前进行审核，以确 保相应的交易满足反洗钱法规的要求，同时及时发现异常行为。 六、附则 上述反洗钱自查报告系本企业按照有关法规和规章要求，自查整改后所作出的各项声明和承诺，本企业将持续加强反洗钱工作，为客户提供更加安全、便捷的服务。 反洗钱自查报告（二） 一、企业基本信息 本企业名称为XXX，成立于XXXX年XX月XX日，为XXX 业务机构。 二、企业背景

银行反洗钱自查报告范文2篇

银行反洗钱自查报告范文2篇 Model of bank anti money laundering self inspection re port

银行反洗钱自查报告范文2篇 小泰温馨提示：自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。本文档根据自查报告内容要求展开说明，具有实践指导意义，便于学习和使用，本文下载后内容可随意修改调整及打印。 本文简要目录如下：【下载该文档后使用Word打开，按住键盘Ctrl键且鼠标单击目录内容即可跳转到对应篇章】 1、篇章1：银行反洗钱自查报告范文 2、篇章2：银行反洗钱工作自查报告文档 篇章1:银行反洗钱自查报告范文 根据甘邮银发（20xx）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正! 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以

及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专 门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定 获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转 发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失 等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及 交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

银行反洗钱自查整改报告模板3篇

XXX银行支行反洗钱工作自查报告 根据银发（2011）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况

1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等（转载自文秘家园https://www.wendangku.net/doc/2e19377979.html,，请保留此标记。）级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

反洗钱自查报告(多篇范文)

反洗钱自查报告 xx支行反洗钱自查报告 分行法律与合规部： 根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下： 一、工作计划完成情况 XX年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。 其中，做的比较好的有：在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查; 另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季

选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。 二、x银发?xxxx?xx号文执行情况 1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则； 2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”； 3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户； 4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务； 5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务； 6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x 笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按xx号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容； 7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。 三、客户身份识别开展情况

反洗钱工作自查报告(完整版)

反洗钱工作自查报告 反洗钱工作自查报告 第一篇： 反洗钱工作自查报告 反洗钱工作自查报告 接行总部关于中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在 日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照, 法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表向上级管理机构报告. 五.账户资料及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. .金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生. .建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快对洗钱犯罪的打击速度. 第二篇： 反洗钱工作自查报告 反洗钱工作自查报告 接行总部关于的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况.

银行反洗钱自查报告_共10篇 .doc

★银行反洗钱自查报告_共10篇 范文一：银行反洗钱自查工作报告根据市银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于200*年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度，并于200*年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施： 1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负

责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。 3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。 四、精心组织自查工作，对200*年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中 （一）大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账； 2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付； 3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 （ 二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别： 1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； 2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

反洗钱自查报告4篇

本文目录反洗钱自查报告反洗钱工作自查报告保险公司反洗钱自查报告银行反洗钱工作自查报告 根据银发（）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。 6、反洗钱非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。 7、配合反洗钱案件协查、调查。主要对大额或一天笔数较多等异常资金交易及时关注，认真分析和判定，按照有关要求及时向上级报告重点可疑交易情况，积极主动配合当地人民银行和侦查部门开展反洗钱调查，报送的调查结果准确及时，分析报告规范完整。

反洗钱风险排查报告

反洗钱风险排查报告 篇一：某支行反洗钱自查报告 某支行反洗钱自查报告 根据9 月 13 日总行下发的（20xx）335 号《关于开展反洗钱自查工作的通知》文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下：一、反洗钱组织机构及反洗钱内控制度建设情况。 20xx 年初，我行成立了以秦艳行长为组长、朴莹营业室主任为副组长、会计柜员周格曼和袁姝君为成员的反洗钱领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱日常工作办公室和反洗钱调查联络小组，确保反洗钱工作的顺利开展。自反洗钱小组成立以来，在组长秦艳行长的带领下，全行范围内大力开展反洗钱工作，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。反洗钱日常工作办公室成员名单及成员变动情况，都做到及时上报上级内审合规部。二、客户身份识别、客户身份持续识别及重新识别情况。来我行办理开户的客户，我行前台人员都能做到对其客户进行身份识别，如登陆公安局系统进行联网核查。对无法提供有效证件或合理说明的，依据人民银行有关规定停止对其办理业务。在办理对公客户开户时，除了对法人和来行办理业务的授权代理人进行身份核查外，我们还要求企业提供有效的企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等资料进行核查。；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。在客户变更本人或企业信息时，做到了及时更新我行保存的原有效客户信息，并重新识别客户身份及做好资料保管工作。三、客户身份资料及交易记录保存情况。根据人民银行及本行有关规定登记、留存客户有效身份证明文件，并及时进行联网核查。能够按规定期限保存客户账户资料，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有证件不符合要求、数据留存资料留存不完整的账户。四、大额交易和可疑交易数据上报及备份情况。我行已建立台账制度和异常交易报告制度，制订《大额转账登记簿》，对大额现金支付业务、大额转账支付业务进行详细登记、分析，防止不法分子利用我行进行洗钱活动。对出入我行的大额现金支付、大额

反洗钱个人工作自查报告5篇

反洗钱个人工作自查报告5篇 【第1篇】反洗钱工作自查报告 反洗钱工作自查报告 接行总部关于<<中国人民银行关于专项检查商业银行反洗钱工作的通知>;>;的文件精神后,我支行迅速根据文件要求展开全面认真的自查工作,现将自查工作报告如下: 一.组织机构建设情况. 我支行指定专人负责反洗钱工作,对支行日常业务往来情况进行专门的检查,负责大额交易和可疑交易的分析和报告. 二.反洗钱内控制度建设情况 支行一线员工对反洗钱的内控制度比较熟悉,能够较清楚的鉴别洗钱非洗钱的区别界限,对可疑交易的识别能力正在逐步提高,同时能在日常工作中保持较高的警惕性. 三.客户尽职调查情况. 对于存款人开户,我行按照人行关于银行账户管理办法能够认真检查客户的开户资料,如法人代表身份证,经办人身份证,企业营业执照,法人代码证的资料的真实性和有效性,确认无误后才予以开立结算账户.对个人账户坚持查验身份证等有效证件的原件,确认无误后予以开立账户.在本次自查中未发现有匿名账户和假名账户. 四.大额和可疑交易报告情况.

对于大额和可疑交易,我行能够按照规定及时并准确的填制各类报表 向上级管理机构报告. 五.账户资料及交易记录保存情况 我支行能严格执行有关保存账户资料和交易记录的规定,对相关资料 均能报存至少5年以上.并确保此类资料的完整. 六.对当前反洗钱工作的建议. (1).金融单位与实名证件管理部门未能联网,资源无法达到共享,使金 融单位在对客户调查时,尤其在当前科技条件下无法对客户证件100%的鉴 别准确.建议尽快采取措施避免此类情况的发生. (2).建议有关部门缩短反洗钱信息的上报流程,以提高工作效率,加快 对洗钱犯罪的打击速度. 【第2篇】银行反洗钱工作自查报告 根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反 洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于 xx年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［xx］043号），并于xx年6月10日在综合业务系统存款 业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗 钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和

反洗钱自查报告(完整版)

反洗钱自查报告 反洗钱自查报告 第一篇： xx支行反洗钱自查报告 xx支行反洗钱自查报告 分行法律与合规部： 根据总行反洗钱办公室在全行开展反洗钱检查的要求，近期我行对照《xx银行xx分行反洗钱检查方案》进行自查，现就检查内容相关情况报告如下： 一、工作计划完成情况 201X年度，我行各项反洗钱工作均已按计划实施。 其中，做的比较好的有： 在拓展及受理国际业务时严格贯彻客户接纳政策，认真执行x银发?xxxx?xx号文；补充完善客户身份基本信息的工作已完成90%，并能够在10月底前全面完成；反洗钱培训均按期进行，并不定期组织客户经理、市场营销人员进行有针对性的专题培训；尽职调查工作由会计部与公司部共同配合完成，会计部门提供并监测规模性、高风险、异常交易账户信息，由公司部有针对性的进行标准型或加强型客户尽职调查; 另外，在客户风险分类、可疑交易人工分析、高风险客户和高风险业务的监测分析这三项工作方面还需要加强。我行对部分高、低风险客户等级拿捏不准，后期应加强客户风险等级划分的学习，并提高对相关信息的关注度；虽近几月我行对可疑交易人工分析质量有所提

高，但后期还应积极留存分析记录，不仅是“勤勉尽责”的要求，同时也给日后的风险评级和尽职调查积累了分析材料；我行未做好每季选择不同的数据类别对高风险客户和高风险业务进行监测分析的工作，后期将逐步完善此项工作。 二、x银发?xxxx?xx号文执行情况 1、我行及时组织相关人员学习x银发?xxxx?xx号文，同时一并学习了分行制定的对xx号文理解和执行原则； 2、我行尚未接纳过“禁止客户”或“控制方禁止客户”； 3、我行尚未接纳过来自或其控制方为“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区的客户； 4、我行尚未受理过与“禁止类业务”的国家和地区有关的业务； 5、我行尚未受理过“控制类业务”的国家或地区与联合国等制裁的物项或服务有关的业务； 6、我行受理过有关“控制类业务”（伊拉克）的汇入汇款一笔，有关“高风险类业务”（黎巴嫩x笔，巴拿马x笔）的汇入汇款共x笔。客户交易涉及“控制类业务”和“高风险类业务”的国家或地区时，我行均已按xx号文的相关执行原则要求客户提供贸易合同、报关单证等商业单据，审核其贸易背景；此类交易均为产品，且未涉及联合国等制裁项目或内容； 7、我行有外资控股企业，此类企业在我行开立的账户上未发生过频繁或大额套汇业务。 三、客户身份识别开展情况

保险公司反洗钱自查报告(精选多篇)

保险公司反洗钱自查报告(精选多篇) 我中心支公司建立了完善的反洗钱规章制度和业务流程，并严格执行。所有员工都参加了反洗钱培训，加强了对反洗钱工作的认识和意识。同时，我中心支公司还在业务流程中设置了反洗钱风险控制措施，确保反洗钱工作的有效性和及时性。 三、客户身份识别和客户风险评估情况： 我中心支公司严格执行客户身份识别和客户风险评估制度，确保客户信息的准确性和完整性。同时，我中心支公司还对高风险客户进行了特别关注，并采取了相应的风险控制措施。 四、反洗钱监测和报告情况： 我中心支公司建立了反洗钱监测和报告制度，并加强了对异常交易的监测和分析。同时，我中心支公司还积极与相关机构进行合作，及时报告可疑交易，确保反洗钱工作的有效性和及时性。 五、反洗钱培训情况： 我中心支公司开展了反洗钱培训，提高了员工的反洗钱意识和技能水平。同时，我中心支公司还将反洗钱培训纳入员工考核体系，确保反洗钱工作的有效性和及时性。

总之，我中心支公司反洗钱自查自纠工作取得了良好的效果，但也发现了一些问题，我们将进一步加强反洗钱工作，确保反洗钱工作的有效性和及时性。 我中心支公司严格按照《XXX客户身份识别和客户身份 资料及交易记录保存实施细则》{xx茂发[20xx]第007号}的要求，对客户身份进行识别，并保留客户身份资料和交易记录。我们采用电子化管理系统，确保资料和记录的安全性和完整性。同时，我们也加强了对员工的培训和监管，以保证规范执行该制度。 XXX在初审录入时，已同时将客户原始资料进行扫描， 保留电子文档。公司有专门的业务档案管理人员，所有的业务资料按照发生日期分类存档，按照《XXX业务实物档案管理 办法》有序管理。客户投保、退保、给付等均保存资料记录。 针对反洗钱工作，中心支公司通过举办专项培训、早会宣导、知识测试、新人培训教材等形式对内外勤员工进行培训。20xx年共举行了多次的反洗钱专场培训，培训内容包括反洗 钱基础知识、业务操作知识、反洗钱工作流程等内容。每次培训都进行了相应的知识测试，测试成绩归档，并作为个人年终绩效考核的一项重要依据。同时，将反洗钱内容纳入《代理制

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告 一、背景介绍 反洗钱（Anti-Money Laundering，简称AML）是指防止犯罪份子将非法获得 的资金或者财产通过合法渠道掩盖其非法来源的行为。为了遵守国际反洗钱标准，保护金融系统的稳定和透明，我们公司定期进行反洗钱自查。本报告旨在总结和分析我们公司在过去一年内的反洗钱自查工作，并提出相应的改进措施。 二、反洗钱自查工作概述 1. 自查范围：本次自查涵盖了公司全体员工以及涉及现金交易、电子支付、客 户资料等与反洗钱相关的业务部门。 2. 自查周期：自查工作从20XX年X月X日至20XX年X月X日进行，共计 X个月。 3. 自查方法：采用问卷调查、文件审查、数据分析等方式进行自查，同时结合 内部控制体系进行综合评估。 4. 自查内容：主要包括反洗钱政策与程序的合规性、客户尽职调查与风险评估、异常交易监测与报告、员工培训与意识提升等方面。 三、自查结果分析 1. 反洗钱政策与程序的合规性 通过对公司反洗钱政策与程序的审查，发现我们的政策与程序与国际反洗钱标 准基本一致，能够满足相关法规和监管要求。然而，在实际操作中，仍有部份员工对政策和程序的理解存在偏差，需要加强培训和沟通。 2. 客户尽职调查与风险评估

针对新客户的尽职调查工作相对较为严谨，但在对现有客户的定期复评工作中，存在一定的疏漏。建议加强对现有客户的风险评估，确保客户风险等级的准确性，并及时更新客户信息。 3. 异常交易监测与报告 公司已建立了一套完善的异常交易监测系统，并能够及时发现可疑交易。然而，在报告可疑交易方面，仍有一定的改进空间。建议加强员工对可疑交易的识别能力培养，并完善报告流程，确保及时、准确地向相关部门报告可疑交易。 4. 员工培训与意识提升 公司定期开展反洗钱培训，但培训内容和形式较为单一。建议增加培训的多样性，包括案例分析、角色扮演等方式，提高员工对反洗钱工作的重视程度和理解度。 四、改进措施 基于自查结果分析，我们制定了以下改进措施，旨在进一步提升公司的反洗钱 工作水平： 1. 加强员工培训：增加培训的多样性，提高员工对反洗钱工作的重视程度和理 解度。 2. 完善客户风险评估：加强对现有客户的风险评估，确保客户风险等级的准确性，并及时更新客户信息。 3. 优化报告流程：完善报告可疑交易的流程，确保及时、准确地向相关部门报 告可疑交易。 4. 加强内部沟通：加强对反洗钱政策与程序的解读和培训，确保员工对政策和 程序的理解一致性。 5. 定期自查监测：建立定期自查监测机制，确保反洗钱工作的持续改进和合规性。

银行反洗钱工作自查报告

银行反洗钱工作自查报告 根据市人民银行工作安排，我社于五月至六月期间对辖内信用社的反洗钱工作进行自查自纠，现将有关情况报告如下： 一、按照中国人民银行的规定，建立健全反洗钱内控制度。联社于XX年5月份制定了大额交易和可疑交易的主要检查项目的监督检查制度（永信联函字［XX］043号），并于XX年6月10日在综合业务系统存款业务交易中新增反洗钱维护子交易，实现对反洗钱工作的实时监测分析。 二、设立专门的反洗钱工作机构，并配备必要工作人员专门负责反洗钱工作，能够做到“三明确”、“二落实”，将反洗钱工作职责落实到岗，落实到人。由会计出纳科专门负责收集全辖反洗钱工作及大额支付报告和可疑支付报告，按月报送人民银行，并按照分级管理的原则，对基层机构的反洗钱情况进行监督、检查。 三、制定有效的反洗钱措施： 1、建立客户身份登记制度。按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，柜面业务人员严格审查客户提供的材料、证明文件和资料（如身份证、企事业法人营业执照、代码证以及国地税务登记证等）的真实性、完整性和有效性；根据审慎性原则认真的开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。 2、在综合业务系统上按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，包括

单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息。 3、按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。 4、于五月中旬开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，采用以会代训的形式，让工作人员尽量掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，提高可疑支付交易资金的识别和分析能力，增强反洗钱工作能力。 四、精心组织自查工作，对XX年以来大额交易和可疑交易的主要检查项目通过账薄原始记录、综合业务系统的大额支付进行逐笔审查。其中 （一）大额交易方面检查涉及项目 1、对法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账； 2、对金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款解付； 3、对个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 （二）可疑支付交易方面检查涉及项目。对法人、其他组织和个体工商户以及个人银行结算账户之间的以下项目进行分析和识别：

反洗钱自查报告

反洗钱自查报告 引言概述： 反洗钱自查报告是金融机构为了遵守反洗钱法规和规定，自行进行的一种内部审核和评估机制。通过自查报告，金融机构可以识别和纠正可能存在的洗钱风险，确保其业务操作符合反洗钱标准。本文将从五个方面详细阐述反洗钱自查报告的内容。 一、客户尽职调查 1.1 了解客户身份：金融机构应通过收集和验证客户的身份证明文件，如身份证、护照等，确保客户的真实身份。 1.2 评估客户风险：金融机构应根据客户的背景、行业、地理位置等因素，对客户进行风险评估，以确定其洗钱风险等级。 1.3 监控客户交易：金融机构应建立有效的交易监控系统，对客户的交易行为进行实时监测和分析，发现异常交易并采取相应措施。 二、内部控制和合规 2.1 制定反洗钱政策和程序：金融机构应建立和完善反洗钱政策和程序，明确内部控制措施和合规要求。 2.2 培训员工：金融机构应定期对员工进行反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。 2.3 审查业务关系：金融机构应定期审查与高风险国家或地区的业务关系，确保与高风险实体的业务操作符合反洗钱法规。 三、监测和报告

3.1 监测异常交易：金融机构应建立有效的交易监测系统，对客户的交易行为进行实时监测，发现异常交易并进行风险评估。 3.2 建立报告机制：金融机构应建立报告机制，及时向相关监管机构报告可疑交易，确保信息的及时和准确传递。 3.3 合规审查和改进：金融机构应定期对反洗钱措施进行审查和改进，确保其符合最新的反洗钱法规和规定。 四、合作与信息共享 4.1 与监管机构合作：金融机构应与监管机构保持紧密合作，及时沟通和共享反洗钱信息，共同应对洗钱风险。 4.2 与其他金融机构合作：金融机构应与其他金融机构建立信息共享机制，共同识别和预防洗钱行为。 4.3 与执法机构合作：金融机构应与执法机构建立合作关系，提供必要的信息和协助，支持执法机构打击洗钱犯罪。 五、风险评估和改进 5.1 定期风险评估：金融机构应定期对自身的反洗钱风险进行评估，识别和分析潜在的风险点。 5.2 改进措施：金融机构应根据风险评估结果，及时采取改进措施，加强内部控制和合规措施。 5.3 外部审查和验证：金融机构应接受外部审查和验证，确保反洗钱自查报告的准确性和可靠性。 结论：

保险公司反洗钱自查报告(精选多篇)

保险公司反洗钱自查报告(精选多篇) 第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部第一篇：保险公司反洗钱自查报告第二篇：保险公司20XX年反洗钱自查自纠报告第三篇：保险公司反洗钱报告第四篇：保险公司反洗钱第五篇：保险公司反洗钱简报一更多相关范文 第一篇：保险公司反洗钱自查报告 xx中支反洗钱自查自纠报告 xx中支在收到人民银行下发的《关于开展反洗钱工作自查的通知》后，总经理室高度重视，成立了反洗钱自查自纠工作小组，组长由中支总经xx洋担任，小组成员分别是公共资源部经理xx、反洗钱合规专员xx、财务部经理xx、运营部经理xx、培训部经理xx、保费部经理xx、营销部人管岗xx。要求各部门认真做好我中支的反洗钱自查自纠工作，由公共资源部负责此项工作的追踪落实、汇总上报。 本次反洗钱自查自纠工作覆盖到中支各部门、各服务部，自查时间为20xx年3月25至4月30日，自查时间跨度：20xx年10月1日至20xx 年3月30日。我中支反洗钱自查工作已完成，现将自查情况汇报如下： 一、反洗钱组织机构建设情况： 我中心支公司反洗钱工作实行一把手负责制，成立了“反洗钱管理工作小组”，公共资源部经理任合规官，财务部经理及运营部经理任合规专员，其它部门经理及前台岗为合规情报员。 人员发生变更，我中心支公司能及时按要求报备市人行。

二、反洗钱的规章制度和业务流程的建立和执行情况 根据反洗钱法的规定要求，我中心支公司在在20XX年12月制定了《xx保险股份有限公司茂名中心支公司协助反洗钱调查实施细则及操作规程》{xx茂发[20xx]第010号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱内部检查制度》{xx茂发[20xx]第011号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作考核评价办法》{xx茂发[20xx]第012号}、《xx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱1 工作保密制度》{xx茂发[20XX年]第013号}、《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司反洗钱工作宣传培训制度》{xx茂发[20XX年]第014号}、《xxxx茂名中心支公司反洗钱审计制度》的通知》{xx茂发[20XX年]第015号}、《关于进一步明确〈xxxx茂名中心支公司反洗钱合规管理部门组织架构和合规管理部门人员岗位职责〉的通知》{xx茂发 [20XX年]第016号}，在20xx年3月制定了《关于20xx年度反洗钱工作计划的报告》{xx茂发[20xx]第001号}、《关于20xx年度反洗钱检查计划的通知》{xx茂发[20xx]第002号}、《关于20xx年度反洗钱培训计划的通知》{xx茂发[20xx]第003号}、《关于20xx年度反洗钱宣传计划的通知》{xx茂发[20xx]第004号}。 通过制订反洗钱相关制度，进一步完善了我中心支公司反洗钱的内控制度，规范业务操作流程，为执行具体业务提供了合规性依据。 三、大额和可疑交易报告情况 茂名中心支公司基本能按照《xxxx保险股份有限公司茂名中心支公司大额交易、可疑交易和涉嫌恐怖融资可疑交易报告实施细则》

2021年反洗钱自查报告4篇

2021年反洗钱自查报告4篇 一、组织建设。在XX，我机构成立了以社会总监为组长，副总监为副组长，职能单位和分支机构负责人为成员的反洗钱领导小组，完善了反洗钱工作的领导组织。领导小组反洗钱领导小组办公室、反洗钱调查联络组、现金支付交易监控组、转移支付交易监控组等指定内部办公室确保反洗钱工作顺利开展。 二.反洗钱内部控制体系的构建。XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》(***[XX]022号)，全面部署反洗钱工作，在全社会大力开展反洗钱工作；之后，我机构先后起草下发了《***市***农村信用社反洗钱规定》和《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，明确划分了反洗钱领导小组及其内部办公室和具体岗位的职责，并不定期组织检查，确保反洗钱工作深入开展。 三.客户尽职调查。根据要求，我公司检查了2000年3月1日至2000年3月31日开立的账户，其中个人账户55个，公司账户110个，检查了提供金融服务的交易365项，其中存款业务135项，结算业务220项，其他业务10项。第一，每个网点基本上都可以建立客户身份登记制度。按照了解客户制度的原则，客户开户时，严格审查客户提供

的资料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二 是能够按照审慎原则认真开展认识客户活动，分析重要客 户的业务范围、业务规模、业务特点和资金流向，及时监 控其账户的现金交易和账户交易。三是可以在规定期限内 保存客户账户信息和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户中的存款人信息。客户尽职调查制度已 经实施，尚未发现匿名、假名、不符合要求的文件和留存 数据不完整的账户。 四.大额和可疑交易的报告。XX年3月1日至3月31日，大额交易9489笔，总金额99.5198亿元：存款业务5137笔，金额71.2108亿元，其中存款2987笔，金额 59.3496亿元，取款2150笔，金额11.8612亿元。结算业务4352项，金额28.309亿元，其中汇票56张，金额1.4586亿元，支票4296张，金额26.8504亿元。 我公司基本可以按照一《规定》和二《办法》的要求 加强大额现金和转账支付交易的监控，实行大额和可疑交 易报告制度。一是建立会计制度和异常交易报告制度，制 定《大额汇兑登记簿》和《对公大额收付登记簿》，加强大 额汇兑收付交易、大额现金收付交易和大额转账收付交易 的详细登记和分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按照规定，每月提交大额交易和可疑交易的相关 材料和报告。三是抓紧落实大额现金支付审批制度，有效

银行开展反洗钱工作自查报告

银行开展反洗钱工作自查报告 XXX: 根据XXXXXXXXXXXX要求,我们积极行动,组织专项检查工作人员,依据《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》规定的检查内容,自接文起6月4日至6月8日,历时5天,对全辖X个营业单位的反洗钱工作管理情况进行了认真全面的自查,现已检查结束,把自查中的有关情况汇报于后: 一、组织领导、精心培训 我行委派会计部门人员于五月份参加了省分行组织的反洗钱工作培训。培训结束回来后，向县行领导认真做了汇报工作，阐明了反洗钱工作的重要性，行领导非常重视。并在6月初县行组织的柜员业务培训会上首次把反洗钱做为一项重要培训工作。培训的内容，诸如“了解你的客户”培训项目，对全行柜员进行有关反洗钱规章制度、操作程序、可疑资金的识别和分析，遇情况处理等知识，使员工熟悉反洗钱操作规程以及发现和处理可疑交易的措施办法，培训的目地使柜员知道自己在识别客户、保存和提供记录、记录和报告现金交易以及报告可疑交易方面所具有的责任；培训取得圆满成功，在此基础上，今后我行将定期地组织对员工进行反洗钱教育和培训。以维护国家金融秩序的稳定。自接到市分行的《关于开展反洗钱工作专项检查的通知》的通知后,主管行长及时组织县行XXXX、监察保卫部、客户服务部等科室共6人学习领会<<关于开展反洗钱工作专项检查的通知>>、以及其它与反洗钱有关的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大

额和可疑支付交易报告管理办法》、《人民币银行结算帐户管理办法》等制度规定,明确此次检查的时间、范围、对象、内容和要求，从而使检查人员进一步加深了对反洗钱管理法规制度的理解，统一了思想认识。参与检查的同志一致认为,随着<<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>>和<<中国农业银行人民币支付交易反洗钱工作规程>>等一系列法规的颁布实施和不断完善,商业银行办理人民币单位和个人结算帐户的开立和使用，不断加强银行结算帐户的管理，使票据和支付结算业务日益规范,有效保证了银行和客户的资金安全，维护了经济金融秩序稳定，促进了社会主义市场经济的发展。但也存在有企业单位开立基本存款账户未在人民银行办理开户手续等现象。未在我行开立基本存款帐户的单位，存在有大额支取现金、大额转帐未审批未上报等现象；这些都是违反票据结算有关规定的，更是违反反洗钱制度规定的，急需在以后的业务活动中纠正。经办人员掌握制度不够，不能严格遵守中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》的规定；因此，加强对反洗钱管理的检查是非常必要的。会后,成立了以主管领导为组长,有XXXX、监察保卫部、客户服务部门参加的反洗钱工作专项检查自查领导小组,加强了对此项工作的具体指导。 二、开展自查结果 从6月4日开始，县行从有关科室抽出6名同志分别深入6个营业单位，对照自查。在自查过程中，检查人员对照文件精神，严格要求，从反洗钱组织机构建设、反洗钱内控制度建设情况、客户尽职调

银行反洗钱自查报告

银行反洗钱自查报告 银行反洗钱自查报告 州分行： 根据甘邮银发（2011）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！ 一、反洗钱组织机构建设情况 1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。 2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。 3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。 二、反洗钱内控制度建设和执行情况 1、加强内部控制制度建设。县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。 2、客户身份识别情况。与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。 3、客户身份资料和交易记录保存情况。客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。 4、大额交易和可疑交易报告。大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。 5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。