当前位置：文档库 › 理财经理比赛模拟考试题目及答案

理财经理比赛模拟考试题目及答案

全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题

考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分

一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）

1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ D）。

A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点

B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担

C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性

D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（ D）。

A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资

B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置

C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品

D．要根据宏观经济的变化调整资产配置

3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。

A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型

C．非保本浮动收益型 D．非保本保证收益型

4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。

A．50% B．55% C．60% D．65%

5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。

A．财富债券系列 B．创富系列 C．天富系列 D．财富御享系列

6.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。

A. 大堂经理

B. 渠道管理部经理

C. 产品经理

D. 客户经理

7.基础金融衍生产品不包括(D)

A.期权

B.期货

C.互换

D.外汇

8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。

A财产保险与人身保险 B原保险和再保险 C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C)

A婴儿 B退休老人 C家庭主要收入来源 D家庭次要收入来源

10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)

A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具

B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高

C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低

D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高

11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D）

A. 标准差

B. 贝塔值

C. 持股集中度

D. 平均市盈率

12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）

A.家庭形成期

B.家庭成长期

C.家庭成熟期

D.家庭衰老期

13.我行发售的外币协议储蓄产品计息天数是（ D ）。

A．360天 B．365天 C．产品发售天数 D．实际持有天数

14.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循的( A )原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。

A．公开、公平、公正 B．平等、诚信、自愿

C．公开、公正、平等 D．诚信、合法、公开

15.中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和( A )，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。

A．自律规则 B．行业准则 C．道德规范 D．协会准则

16.以下不是商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格应当具备的条件是：（ D ）

A．具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

B．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

C．有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；

D．至少需要有2个以上无死角摄像头

17.保险公司申请基金销售业务资格，注册资本不低于（ C ）元人民币。

A．1亿 B．3亿 C．5亿 D．10亿

18.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（ D）年。

A．3、5 B．5、10 C．10、10 D．15、15

19.财富鑫鑫向荣的投资方向（B）

A.货币基金、国债、央票

B.国债、央票、债券回购

C.国债、央票、股票 C.国债、政府债券、本外货币基金

20.（ C）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.封闭式基金

B.份额固定基金

C.开放式基金

D.可申购基金

21.基金成立后客户申请购买基金份额的行为称作（D）

A.赎回

B.定投

C.认购

D.申购

*认购：指在基金募集期内，客户申请购买基金份额的行为。

*申购：指在基金成立后客户申请购买基金份额的行为。

22.在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，需具有完全民事行为能力，年龄需达到（B ）岁以上。

A.16

B.18

C.20

D.30

23.商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（B），如实提示保险产品的特点和风险。

A．银行 B．保险公司 C．中国银监会 D．中国保监会

24.下列关于我行外币协议储蓄产品的描述，说法正确的是（C）。

A．协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品

B．客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买

C．协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回

D．协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办

25.2013年6月7日（周五），鹏华丰泽分级债A开放申购赎回，客户王先生当天赎回持有份额，目前该基金赎回款到账日为T+2日,那客户的赎回款应于(C)到账。（提示：8-9日为周末，但正常上班； 10-12日为端午假期）

A．6月9日日终 B．6月11日日终 C．6月14日日终 D．6月17日日终

26.以下对于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（C）。

A．发行方式分为包销和代销两种方式；

B．计算提前兑取利息时，根据客户持有时间决定对应的利息扣除天数；

C．在到期日之前的任何时间，均可办理提前兑取交易；

D．正常情况下，国债到期后，到期款自动存入客户资金账户。

27. 以下关于现值和终值的说法，错误的是（B）。

A．两者都是货币时间价值的表现

B．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

D．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

28.一般情况下，混合基金的风险( )于股票基金，收益( )于债券基金。 D

A.高高

B.高低

C.低低

D.低高

29.我行外币理财产品起息日是指（ D ）。

A．产品停止计算利息的日期

B．对外发售理财产品的日期

C．客户购买理财产品的日期

D．产品开始按约定收益率计算收益的日期

30.“日日升”理财产品的投资方向不包括（ A）。

A.股票

B.国债

C.央票

D.同业拆借

31.个人投资者认购“月月升”理财产品的起点为（A ）。

A.5万

B.10万

C.20万

D.100万

32.采用增额方式分红的分红保险，保险公司应当特别提示客户（ D ）的领取条件。

A.年度红利

B.季度红利

C.月度红利

D.终了红利

33.当预期未来有恶性通货膨胀时，个人和家庭投资应回避（C ），以对自己的资产进行保值。A．股票 B．浮动利率资产 C．固定利率债券 D．外汇

34.基金合同生效8年以上但不满10年的基金，基金宣传推介材料登载过往业绩应当符合的要求是（A ）。

A. 应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

B. 应当登载最近8个完整会计年度的业绩

C. 应当登载最近5个完整会计年度的业绩

D. 应当登载最近1个完整会计年度的业绩

35.商业银行代理保险业务是指商业银行接受（ A）委托并在其授权范围内，代理（）销售保险产品及提供相关服务，并依法向（）收取代理费用的经营活动。

A.保险公司；保险公司；保险公司

B.投保人；投保人；投保人

C.被保险人；被保险人；被保险人

D.投保人；保险公司；投保人

36.按照财政部规定，储蓄国债（电子式）自发行通知公布日至发行结束日期间，如遇到银行储蓄存款利率调整，尚未发行的本期国债应（ C）。

A. 在发行结束日按同期限银行储蓄存款利率调整的百分点做相应同向调整

B. 在利率调整日按同期限银行储蓄存款利率调整的百分点做相应同向调整

C. 立即停止销售

D. 按发行通知公布的票面利率继续销售

37.以下情况属于风险不匹配的是（ B ）。

A.高风险承受能力投资者购买高风险产品

B.中风险承受能力投资者购买高风险产品

C.中风险承受能力投资者购买低风险产品

D.低风险承受能力投资者购买低风险产品

38.（ B ）是指保持投资组合中各类资产的比例固定。也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应调整，以保持各类资产的投资比例不变。

A. 买入并持有策略

B. 恒定混合策略

C. 投资组合保险策略

D. 动态资产配置策略

39.为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（ C ）。

A. 资金账号加办

B. 个人结算账号变更

C. 多对一加办关系变更

D. 个人投资者客户资料更改

40.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（ C ）。

A. 客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消

B. 客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购

C. 客户预约同一期理财产品限制3次

D. 客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍

二、多选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）

1. 以下哪些是常见的消费心理：（ ABCD）。

A．低价消费心理 B．美感消费心理 C．馈赠消费心理 D．安全消费心理

2.市场三要素包括（ACD）。

A．有某种需要的人 B．销售者 C．为满足这种需要的购买能力 D．购买欲望

3.下列哪些不是20世纪50年代以后的营销观念（AB ）。

A．生产观念 B．推销观念 C．市场营销观念 D．社会营销观念

4.市场营销环境的特点包括（ABC）。

A．多样性和复杂性 B．动态性和多变性 C．不可控性和可影响性 D．持续性和创新性

5.基金销售机构涵盖了（ABCD）等，已有190家机构获得基金销售业务资格。

A．商业银行 B．证券公司 C．证券投资咨询机构 D．独立销售机构

6.商业银行保险销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（ ABCD ）等重要事项明确告知客户。

A．保险责任和责任免除 B．退保费用 C．保单现金价值 D．缴费期限及犹豫期

7.基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（ABD）。

A.有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；

B.制订了有效的风险控制制度；

C.具有基金从业资格证人数达到1/2以上

D.中国证监会规定的其他条件。

8.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：（ABCD）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

B.预测基金的证券投资业绩；

C.违规承诺收益或者承担损失；

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金.

9.基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列活动：（ABCD）

A.签订新的销售协议；

B.宣传推介基金；

C.发售基金份额；

D.办理基金份额申购。

10.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：（BCD）

A.无风险等级

B.低风险等级

C.中风险等级 D高风险等级

11.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（ABC）

A.保守型

B.稳健型

C.积极型

D.激进型

12.经营代理保险业务的营业机构需在显著位置公示（ABCD）

A.《金融业务许可证》

B.《保险兼业代理业务许可证》

C.人身保险投保提示书

D.代销产品清单

13.邮政储蓄保险销售人员有下列情形之一的，给予警告至降级处分，情节严重或后果严重的，给予撤职至开除处分，或者解除劳动合同：（ A B C）

A.指导或代替客户在投保时留存非真实的联系电话；

B.在系统中录入非投保人真实联系电话；

C.代替客户接受保险公司电话回访;

D.未通过代理保险大集中系统办理保险产品销售的。

14.理财类业务责任分离制度是指（BDC）

A.理财产品推荐与出单相分离；

B.重要空白凭证的保管与使用相分离；

C.理财类业务的授权审批与具体经办相分离;

D.电子数据处理系统的技术人员与业务经办人员及会计人员相分离

15.下列选项中与客户客观风险承受能力呈正向关系的是（BCD）

A．客户的年龄 B．客户资金可用时间 C．客户理财目标的弹性

D．客户家庭的财富 E．客户的家庭负担

16.目前在我行购买基金的费率优惠政策有_______。（AC）

A．部分基金网银申购4折，优惠基金列表可从总行网站基金页面下载

B．柜台申购4折

C．所有基金定投8折

D．重点基金认购费4折

17.以下凭证式国债利息计算公式正确的是（AC）。

A．从购买之日起持有期限不满半年（对年对月对日，6个月为半年）不计付利息。

B．持有期超过半年，应付利息=应计利息-应扣利息。

C．应计利息=提前兑取金额*提前兑取分档利率*（自起息日对月对日计算的整年数+不足整年的剩余天数/当前计息年度实际天数）。

D．应计利息=提前兑取金额*提前兑取分档利率*（自起息日起实际持有天数/当前计息年度实际天数）。

18.“财富债券”系列理财产品的特点包括（BC）。

A．收益率波动大 B．收益稳健 C．本金安全 D．投资激进

19.我行开放型的人民币理财产品包括_______。（ABC )

A．日日升 B．月月升 C．鑫鑫向荣 D．财富债券系列

20.我行财富系列产品的理财资金不得投资于那些金融工具（AB）

A．久期超过3年的金融产品 B．信用等级在BBB级以下的企业债券

C．央行票据 D．企业（公司）债 E．中期票据

21.在我行人民币理财产品中，“财富系列”产品包括（ ABC）。

A.日日升、月月升、鑫鑫向荣

B.债券系列

C.御享系列

D.金种子系列

22.下列关于我行外币理财产品的说法，正确的有（ BD ）

A．风险评级为中等风险产品

B．认购起点金额美元不低于7500美元

C．产品类型为非保证收益类

D．美元和港币部分产品采用分档收益率

23.从目前我行发售的邮银财富御享理财产品的风险等级来看,适合购买的客户风险承受能力评级包括（ BCDE ）。

A.谨慎型

B.稳健型

C.平衡型

D.进取型

E.激进型

24.保险公司演示分红保险各保单年度末的保单利益，应当包括以下（ABCD ）等要素。

25. A．各年度保险费及累计保险费B．满期给付、身故给付

26. C．当年度红利及累积红利D．退保金等保证利益

25.ETF基金的特点包括（ ABC ）。

A.被动操作的指数基金

B.独特的实物申购、赎回机制

C.实行一级市场和二级市场并存的交易制度

D. 具有“最小申购、赎回份额”的规定，资金达到一定规模才能参与ETF二级市场的实物申购、赎回

26.根据《商业银行理财产品销售管理办法》相关规定，商业银行应当建立包括（ABC ）在内的科学严密的风险管理体系和内部控制制度。

A. 理财产品风险评级

B. 客户风险承受能力评估

C. 销售活动风险评估

D. 系统稳定运行评估

27.商业银行理财产品要素所包含的信息包括（ABC）。

A. 产品开发主体信息

B. 产品目标客户信息

C. 产品特征信息

D. 产品销售情况

28.公司客户选择要考虑客户的（ ABC），并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源的种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。

A. 所在行业

B. 业务类型

C. 经营状况

D. 人际关系

29.获取客户信息的途径包括（AB ）。

A. 直接获取

B. 间接获取

C. 主动获取

D. 被动获取

30.按照债券的券面形式可以将债券分类为(ABC)

A. 实物债券

B. 凭证式债券

C. 记帐式债券

D. 浮动利率债券

E.固定利率债券

31.为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括（ABCDE ）。

A.根据投资品种基本面对债券进行评价和管理。

B. 严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级。

C. 紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施。

D. 根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价。

E. 对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价。

32.销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（ABC ）

A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员

B. 散布虚假信息，扰乱市场秩序

C. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

D. 正确引导客户购买适合的理财产品

E. 预约客户购买即将发售的理财产品

33.通过直接法获取对手信息可以（ ACDE）。

A直接到对方银行的营业网点暗访 B通过客户打探

C官方网站上查询 D致电对方的客户服务中心

E通过搜索引擎查询关键字

34.股票挂钩型理财产品包括以下产品(AE).

A申购新股理财计划 B金融期权 C金融互换 D金融远期 E股票组合挂钩理财计划

35.销售人员应基本具备的知识和技能有（ ABCDE）

A. 理财产品销售资格

B. 相关法律法规

C. 金融专业知识

D. 财务专业知识

E. 基本销售技能

36.商业银行应当建立健全（ABD ）管理制度.

A. 销售人员资格考核

B. 继续培训

C. 自上而下

D. 跟踪评价

E. 平面化

37.我行理财产品已经创立的品牌有（ABCD）

A. 创富系列

B. 天富系列

C. 财富系列

D. 金苹果系列

E. 袋里淘金系列

38.绩效考核要和客户经理所属支行的业务发展情况捆绑考核，要将（AB ）作为重要考核因素。

A. 风险管理

B. 客户投诉

C. 不良贷款

D. 规章执行

39.退休期的理财优先顺序为（A ）

A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划

C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划

D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划

40.单身期的理财优先顺序是（ A ）

A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

B、现金规划、职业规划、、投资规划、大额消费规划

C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划

D、大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划、

三、判断题（判断对错，共20题，每题0.5分）

1.证券公司、期货公司没有挪用客户资产/保证金等损害客户利益的行为的时间要求为2年。（错）

2.相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。（对）

3.基金公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3。

（错）

4.基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。(对)

5.基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，不可以向基金投资人收取增值服务费。（错）

6.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。（对）

7.宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。（对）

8.基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。（对）

9.保险销售人员不得以中奖、抽奖、送实物、送保险、产品停售等方式进行误导或诱导销售。（对）

10.商业银行营业机构可以允许保险公司人员驻点销售。（错）

11.凭证式国债和储蓄国债（电子式）可以向个人和机构客户销售。（错）

12.人民币理财产品，允许客户在约定日之前的一段时间内办理取消对该理财产品的投资。（错）

13.客户在办理客户资料更改、理财类业务解约，理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改，资金账号变更、资金账号加办时，须由客户本人亲自办理，并出具系统预留的有效身份证件，不得代办。（对）

14.国债不得更名，不可流通转让，在规定时间内可以提前兑取。 (对)

15.我行“日日升”理财产品存续期内任一交易日，若净赎回额超过理财计划上一开放日余额10%时，银行有权不接受其余赎回申请。(错)

16.某上市公司的股价为10元，每股净利润为0.5元，每股净资产2元，每股销售收入为5元，则该上市公司的市盈率为5。（错）

17.保险公司委托商业银行销售的保险产品，应当是按照中国保监会保险产品审批备案管理的有关规定，经过中国保监会审批或备案的保险产品。（对）

18.认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。（对）

19.“月月升”理财产品以月为周期，申购实时扣款，赎回实时到账。（错）

20.目前我行可办理国债认购交易的渠道有网点柜台、理财规划系统、个人网银、电话银行、手机银行。（错）

21.根据监管部门的要求，基金业务和人民币理财业务的个人客户风险等级应至少每1年更新一次。（错）

22.保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、低三档中的一档演示新型产品未来的利益给付。（错）

23.客户在完成储蓄国债（电子式）认购后，可在本期国债发行期内任意时间申请办理认购取消交易。（错）

24.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。（对）

25.在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担。（错）

26.对于万能保险所收取的各项费用、费用扣除比例（或者金额）及扣费时间都应在产品说明书中逐项列明。（对）

27.保险公司及其代理人进行新型产品的信息披露时，可以使用比率性指标与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比，以使客户更容易接受本产品。（错）

28.我行客户累计投资“日日升”理财产品20万，客户可部分赎回18万该产品。（错）

29.保险产品说明书中的利益演示代表公司的历史经营业绩和对公司未来经营业绩的预期。（错）

30.对分红保险进行利益演示时，应披露用于演示的分红保险的投资回报率。（错）

31.在人寿保险经营过程中，险种初期现金价值越高，往往退保率越低。（错）

32.分级债基金A类份额是约定收益的，因此没有任何投资风险。（错）

33.国债发行期结束后，券种的票面利率可随着定期存款利率变动而变动。（错）

34.我行外币理财产品与协议储蓄最大的不同是，不受银监会所规定的外币理财产品起点金额限制。（对）

35.购买储蓄国债（电子式）的客户可申请办理出单交易。（错）

36.银行保险销售人员介绍保险产品时，对于条款重点内容，投保人若不询问，可不解释说明。（错）

37.宣传资料应以图例形式演示万能保险各保单年度末的保单利益。（错）

38.银行对超过60岁（含）客户进行风险承受能力评估时，应考虑客户年龄、相关投资经验等因素。（错）

39.认购财富债券系列理财产品时，募集期内按照活期存款利息计息。（对）

40.保险公司发现保险代理机构及其保险销售人员销售其保险产品存在违规行为的，可扣留其资格证书。（错）

四、填空题（请将正确选项填写到空格，共20题，每题0.5分）

1.4P理论是指：产品（Product）、价格（Price）、渠道（Place）和促销（Promotion）。

2.《证券投资基金销售管理办法》（证监会第72号令）规定对基金销售业务资格申请实行注册制。

3.基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。

4.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

5.在保险销售过程中应全面客观介绍保险产品，主要内容包括保险条款中保险责任、责任免除、退保费用、保单现金价值、缴费期限、犹豫期等重要事项明确告知客户。

6.商业银行代理保险从业人员应持有效的《保险销售从业人员资格证书》。

7.中国邮政储蓄银行理财类业务属于全国性中间业务，包括代理国债、代理基金、人民币理财业务和代理保险业务，由中国邮政储蓄银行总行统一开办、统一应用、统一管理。

8.国债产品包括凭证式国债和储蓄国债（电子式）两种。

9.各级理财类业务从业人员每年的培训时数不得少于20小时。

10.基金的分红方式：是指客户获得一定的投资回报的方式，分为现金与红利再投资两种。

11.凭证式国债起息日是购买日，储蓄国债（电子式）起息日是发行日。

12.代理开放式基金系统于周一至周五上午8：30开市，下午15：00闭市。

13.我行理财产品的销售收入主要包括销售手续费和产品保管费.

14.针对中高端净值客户，我行发售的专属理财产品是邮银财富御享系列。

15.客户李先生投资10000万元认购基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，认购费率为1%，基金份额的面值为1元，则其认购份额为 9910.99 份。（保留到小数点后两位）

16.投资连结保险的投资风险由投保人承担。

17.如果被保险人是未成年人，其投保人应为被保险人的法定监护人还是保险人指定的投保人？前者/被保险人的法定监护人.

18.健康保险产品是具有较强风险保障功能的产品,既有定额给付性质的，也有费用补偿（或补偿）性质的。

五、简答题（请将正确答案填写到答题纸，共5题，每题4分）

1、简要列举基金定投的主要特点。

答案：投资起点低、不加重经济负担；分散投资、降低成本；适合长期投资、具有获取投资复利的效应；办理手续简单、省时省力；无需选时、无需密切关注市场动向；强制投资、增加积累。

2、列举凭证式国债和储蓄国债（电子式）的不同点。（答对4点即可得满分）

答案：(1)债权记录管理方式不同；(2)凭证式国债办理各项业务必须整单全额办理，储蓄国债无需整单办理，以单券种余额为后续交易的依据；(3)提前兑取计息方式不同；(4)付息方式不同；

(5)到期兑付方式不同；(6) 起息日确定方式不同；（7）代销发行时，发行期内凭证式国债可提前兑取，储蓄国债（电子式）不可提前兑取。

3、在我行的甲、乙、丙、丁四个网点中，客户马先生在甲网点开通了储蓄账户，在乙网点办理了理财类业务签约，在丙网点开通了个人网上银行。近期，我行正针对XX债券型基金做持续营销活动，以下是该基金的收费标准：

表：XX

假设该基金的净值始终为1，每月按30天、全年按360天计算。请回答以下问题：（要求列出计算步骤与结果，计算结果保留到小数点后两位）

（1）债券基金设置A类和C类份额主要考虑投资者持有年限：持有期较短，持有C类份额合适；持有期较长，持有A类份额合适。请计算临界持有期限。（即：在此期限点，申购同样金额的A 类和C类产生的费用相等）。

参考答案：

假设分别购买了10000元的A类份额和C类份额，持有期限为X。

A类份额产生的费用：10000/(1+0.80%)*0.80%+10000/(1+0.80%)/1*1*0.25%

C类份额产生的费用：10000/1*1*0.35%*X

则临界持有期限为：

10000/(1+0.80%)*0.80%+10000/(1+0.80%)/1*1*0.25%=10000/1*1*0.35%*X

所以，X=2.98年

（2）2013年4月1日，马先生在我行的个人网上银行申购了该基金A类份额10000元，购买时输入了丁网点的理财经理号，该笔销量归属到哪个网点，该笔交易产生申购手续费为多少，归属到哪个网点？

参考答案：

该笔销量归属到丙网点。

申购手续费：10000/(1+0.80%)*0.80%=79.37元，该笔收入归属到丁网点。

（3）2013年6月1日，马先生在乙网点申购了该基金C类份额20000元，该笔交易产生的收入（销售服务费和尾随佣金）归属至哪个网点，持有1个月，则该笔交易分别能产生多少销售服务费和尾随佣金？8月1日，马先生在甲网点追加投资10000元，该笔交易产生的收入归属到哪个网点？

参考答案：

该笔收入归属到乙网点

销售服务费：20000*0.35%*（1/12)=5.83元

尾随佣金为：20000*0.30%*（1/12)=5.00元

8月1日，马先生追加投资产生的收入归属到乙网点。

4、论述在客户营销过程中，如何实现以客户为中心，为客户提供多元化金融服务。

银行支行理财经理先进事迹材料-银行优秀理财经理推荐材料

人生似卷凭心绘银行支行理财经理先进事迹材料她在储蓄营业一线，一干就是17个年头；她用拼抢客户的倔劲、开拓市场的闯劲、真诚服务的韧劲，在挥洒青春汗水的同时，也收获了累累果实：ⅩⅩ年，她个人销售保险产品近1000万元，发展储蓄余额6000多万元，被评为ⅩⅩ年度“建功立业女能手”。今年截至6月底，她个人销售保险593万元，发展储蓄余额5000多万元，再次名列湛江市局第一。她就是**支行理财经理ⅩⅩ。为了发展储蓄业务，经过17年历练的ⅩⅩ自创了客户维护“五步法”：每天上班后第一步，通过系统查询即将过生日的客户，以及理财产品和定期存款即将到期的客户，及时通过电话或短信对客户进行慰问或提醒；第二步是把“自动转存”的客户标示出来，及时告知利率变动情况，及时推介合适的理财产品；第三步是通过系统打印“本开外办报表”，搜索资金流量大、流动性强的客户，及时做好跟进服务，防止客户流失；第四步，与支行长一起走访客户，通过聊天座谈，把客户的姓名、联系电话、出生年月日、工作职务、家庭成员、资产状况、理财方式和正在使用的邮储服务等信息一一记录下来，便于日后进行有针对性的营销与管理；第五步，把客户当亲人，用心记录客户的需求，不分时间、地点，竭力为客户办实事、办好事。成功是给有准备的人的。ⅩⅩ年1月4日，ⅩⅩ从“本开外

办报表”中发现有位客户账户存入了20万元，她觉得这是个营销的好时机，就试着拨通了客户的手机：“X先生您好！好久不见了，非常感谢您一直以来的支持。您什么时候回家过年啊？我们支行重新装修了，我已为您准备好过年的礼品和优先办理业务的贵宾卡，希望您方便时带上证件和有关存折、存单到我们这儿升级……”两天后，ⅩⅩ在贵宾室接待了这位客户，不仅促成了一笔30万元的保单，还发展了近100万元的储蓄存款。其实，不管是贵宾客户，还是普通客户，只要走进黄坡支行，ⅩⅩ都会细心、热心地提供服务。有一天，一位年近不惑的王姓女客户小心翼翼地走进VIP室，ⅩⅩ热情地向她打招呼：“您好！有什么可以帮到您？”王女士一下子笑开了，说：“我见里面人不多，进来问问。” 经过交流，ⅩⅩ得知王女士手中拿着刚从某银行取回来的退保费。王女士说：“当时以为是存定期，回家后才知道不是，所以我吵着要退。” 了解来龙去脉之后，ⅩⅩ耐心地向王女士讲解银保知识，让她对银保的优势有了一定的认知，随后适时提出自己的建议：先在支行开办活期存折，考虑清楚再决定是存定期还是买保险。ⅩⅩ的真诚赢得客户的信赖。客户不仅买了5万元的保险，还把所有的个人存款都转存到了黄坡支行，成为ⅩⅩ的忠实客户。

【推荐下载】理财经理大赛获奖感言-范文模板 (2页)

【推荐下载】理财经理大赛获奖感言-范文模板本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！ == 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ == 理财经理大赛获奖感言为有理财需求的人提供服务，结合专业知识，使得方案具备实际操作性，这就是我参赛的出发点。其实，能否获奖并不能决定什么，因为“投资理财无专家，只有赢家和输家。”因此，对理财师来说，切切实实地为他们提供全方位的理财服务，才是理财师社会价值的真正体现。接下来小编为你带来理财经理大赛获奖感言，希望对你有帮助。理财大赛获奖感言（1）：成为“大连十佳理财师”的一员对我而言是一项殊荣，同时也是一个起点。金融理财标准委员会 a fp专业培训给了我系统的个人理财理论基础，民生银行以客户为中心的服务流程给了我在实践中成长的机会，在民生银行专业理财团队这个舞台上，我将不断成熟、不断进步，和我们的团队一起为更多客户提供更加完善的理财服务。理财大赛获奖感言（2）：团结协作，齐心协力。技能比赛的训练，需要专业教师完成课堂教学任务之余，牺牲大量的时间，甚至双休，寒暑假。同专业的教师大家应该少计较个人得失，少点抱怨，多点奉献，团结协作，共同搞好技能训练工作。理财大赛获奖感言（3）：很荣幸获得“十佳理财师”这个奖项。非常感谢大连日报社、民生银行大连分行搭建了这个平台，一方面使广大老百姓了解了家庭理财的重要性，另一方面给大连的理财师们提供了一个通过实战提高自己理财能力的机会。这次成绩的取得对于我来说是一个鼓励，更是一个鞭策，我将逐渐弥补自己的不足，为老百姓们写出更多好的，适合他们的理财规划，真正体现出“十佳理财师” 的价值。理财大赛获奖感言（4）：成为“大连市十佳理财规划师”我感到非常荣幸，在这里我要特别感谢民生银行和我的同事们对我的大力支持和帮助。我和我的团队将通过自己的智慧最终使客户实现在财务上的自由、自主、自在。理财大赛获奖感言（5）：

邮政储蓄理财经理初级试题

一．单选题： 1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为（500元） 2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其中交易人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：B. 4,2,2 3.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段 4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，对银行来说是一项低成本、高收入的业务。同时，伴随银保合作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势 5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是（邮银财富·尊享） 6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。 7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（000000） 8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级越低，反之则越高。如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为（中

低风险） 9.国债客户可通过（营业网点柜台和网上银行）认购储蓄国债（凭证式） 10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果返回（7天）内申请。答案：B、两年，7天 11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群维护） 12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩） 13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭证出单交易） 14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间在个人客户营销系统中变更角色。答案：B、理财类业务系统，第二日 15.根据中国议事日程会对基金类别的分类标准，基金资金（80%）以上投资于债券的为债券基金 16.以上（资金）不属于财务管理分析中使用的价值指标 17.（保险人）通过将所收保费建立起保险基金，使基金资金保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿。 18.责任保险是以（保险人）依法应对第三者承担的民事赔偿责任或经过特别的约定的合同责任为保险标的，以第三者的财产损失或人身伤亡为保险事件的保险。责任保险主要分为公共责任保险、产品责任

中国邮政储蓄银行第三届十佳理财经理大赛试题(示例) (3)

中国邮政储蓄银行第三届十佳理财经理大赛竞赛试题(示例） 1.1 第三届十佳理财经理大赛专业知识考试试题及答案考试类型：闭卷考试时间：150分钟分数：100分一、判断题（正确的划“√”，错误的划“×”，共20题，每题0.5分） 1．理财价值观因人而异，理财规划师的责任是改变客户的价值观，以使客户的利益最大化。（×） 2．中国邮政储蓄银行外币协议储蓄产品不受银监会所规定的外币理财产品的起点金额限制。（√） 3．根据上海黄金交易所规定，客户签约成功后首个交易日开始，即可正常进行委托报单交易。（×） 4．基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。（√） 5．目前我行理财类业务系统中国债业务暂不支持为有出单（凭证式国债收款凭证）意愿的客户办理出单交易功能。（×） 6．某上市公司的股价为10元，每股净利润为0.5元，每股净资产2元，每股销售收入为5元，则该上市公司的市盈率为5。（×）

7．根据存续期的长短，外币理财产品收益可以采用月度、季度、半年及年化收益率等多种形式体现。（×） 8．保险公司委托商业银行销售的保险产品，应当是按照中国保监会保险产品审批备案管理的有关规定，经过中国保监会审批或备案的保险产品。（√） 9．认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。（√） 10．个人电子银行客户可通过我行提供的网上银行渠道自助办理个人贵金属现货实盘及现货延期类业务签约开户手续。（×） 11．“月月升”理财产品以月为周期，申购实时扣款，赎回实时到账。（× ） 12．目前我行可办理国债认购交易的渠道有网点柜台、理财规划系统、个人网银、电话银行、手机银行。（×） 13．金种子系列产品是我行推出的TOT理财产品，属于高风险、高收益的产品，适合风险偏好较高的激进投资者。（√） 14．中国人民银行规定，一年期以上非标准期限储蓄产品可以自主定价。（√） 15．货币市场是短期资金融通市场，资金融通期限通常在一年以内。（√） 16．根据监管部门的要求，基金业务和人民币理财业务的个人客户风险等级应至少每1年更新一次。（×） 17．保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、低三档中的一档演示新型产品未来的利益给付。（×）

理财经理工作计划

理财经理工作计划计划一：理财经理工作计划迎来xx喜悦之时，回首20xx年工总行制定的“20xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中，本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情，银行理财经理工作计划。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为20xx年工作风向标，做好银行与客户之间桥梁作用。不断学习充实自己的工作能力，用专业知识赢得客户遵从，用细致周到服务留住客户，为网点整体业绩提升多尽一份力量。 20xx年学习业务知识方面取得的成绩：在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书，目前还执着与cfp理财师考试中。本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识，锻炼写理财专业文章。今年工行门户网站原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章，在九月现代商业银行杂志中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章。在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章。每周二或四晚上利用qq群做好工总行理财团队基金宣传学习活动，通过

与各家基金公司学习机会，懂得了很多理财知识，对做好基金营销起到促进作用，有几只重点基金营销在分行排名前三名，有的基金超额完成400%，为本网点和支行做出理财师应有的贡献。 20xx年工作中营销理念的改变：日常工作中不是坐等领导下达命令而是主动积极配合网点领导做好各项营销工作，及时把握好上级领导下达的工作营销方向和任务指标。利用下班晚上和公休时间，勤于学习与工作有关的业务知识，运用到实际工作中，给网点领导提供好的参谋建议，与网点领导配合默契，按照上级风向标做好本网点营销理财工作。个人在营销中的理念：我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师。简单说：我不是卖产品，而是帮助客户买产品。只是这一买一卖一字之差意思就截然不同，工作心态的不同;工作效果必然不同。由被动变为主动，主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品，我的理财工作即为桥梁，让银行与客户双方皆大欢喜的工作。 20xx年做好本网点优质客户数量的提升：在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多，就把这项工作改变，做

理财经理个人简历

理财经理个人简历基本资料姓名：XXX 当前所在：年龄：户口所在：韶关婚姻状况：未婚民族：汉族求职意向人才类型：普通求职应聘职位：工作年限：4年求职类型：全职可到职日期：随时月薪要求：希望工作地区：广州韶关工作经历广东xx银行起止年月：20xx年3月～20xx年11月公司性质：股份制企业

所属行业：会计/金融/银行/保险担任职位：客户经理工作描述：每天小组开下会确认他们今天的工作计划，跟单，整表，打电话给客户确认表的真实性，培训营销员。广州xx办公设备有限公司起止年月：20xx年9月～20xx年2月公司性质：私营企业所属行业：文娱、体育、办公用品及设备担任职位：电话营销员工作描述：通过电话或陌生拜访的形式找一些公司跟工厂实行销售我公司的产品跟服务。 xx有限公司起止年月：20xx年3月～20xx年6月公司性质：外商独资所属行业：生活服务担任职位：直销员工作描述：上门推销保健品，生活的日常用品。教育背景毕业院校：广东xxxx技术学院学历：大专毕业日期：20xx年7月专业一：酒店管理

专业二：商务管理语言水平外语：较差粤语水平：良好国语水平：优秀自我评价：专业知识的学习，4年多的工作实践，使我积累了一定的经验，从学校到社会的适合，从各个行业的挑战学习，让我从各个不同的。角度对各种行业加深了了解，技术知识也得到了相对应的提升。所遇到不同的事物与不同的人，这个切增加了我的人生阅历，并从中学会了与不同的人沟通与合作，学会了待人处事更加的体。【篇二】理财经理个人简历基本信息姓名：XXX 性别：男婚姻状况：民族：汉户籍：上海年龄：现所在地：沈阳联系电话：电子邮箱：

银行理财经理先进个人事迹材料

卓越始于平凡完美源于认真——记银行理财经理先进个人事迹材料ⅩⅩ，女，回族，中共党员，2009年2月参加工作，现为ⅩⅩ市ⅩⅩ区支行理财经理。以专业的技能和倾心的服务赢得了客户赞誉，她以个人的努力，影响和感染团队，支行金融业务获得了长足发展。在她任职理财经理的三年间，共计维系老客户314位，发展潜力客户87位，其中优质客户达到57位。累计销售理财3.23亿元、基金1.42亿元、保险1182万元、国债1529万元、协储2689万、介绍信贷业务864万元、揽收公司业务存款2760万元、发展信用卡528张。共计为沙区支行创收306万。曾先后获得新疆区分行2011年度金雁奖优秀产品经理；总行2010至2011年度服务明星个人；2011年度金雁奖优秀产品经理；中国邮政报社和东方基金管理有限责任公司2012年度优秀理财经理；2013年新疆区分行“巾帼建功先进个人”，2014年ⅩⅩ市“五一巾帼标兵”等多项殊荣。 “一滴水，只有融入大海，才能永不干涸！如果没有邮储银行这个平台，没有我身边团队的协力拼搏，我也只是尘世间的一粒尘埃。”获得今年集团公司和中国邮政储蓄银行“先进个人”的ⅩⅩ说。对于八零后的理财经理，成长经历可能不算太丰富。对于成长，ⅩⅩ说，父母是人生中最重要的人，也是对她影响最大的人，他们的朴实勤劳，成为了她成长中重要的财富。正如父母经常说的：做人要诚实勇敢，踏实勤奋！人要靠自己，也只能靠自己；会怪的怪自己，不会怪的怪别人！使她感悟并体会到人生的真谛，时时刻刻警醒自己做事要踏踏实实，出现问题要首先从自身寻找原因。这造就了今天的

ⅩⅩ。心路——感恩回报初衷 2009年，初出茅庐的ⅩⅩ，没有高学历，没有专业技能。年轻的她充满激情、怀揣梦想，只身从遥远的小山村奔赴ⅩⅩ这座繁华的城市，大城市并没有让她一路平坦地实现五彩梦，连番的找工作遇挫，让她明白原来虽然拥有远大的梦想，却还只有井底之蛙的眼界，还不具备让众多单位伸出橄榄枝的基础。偶然的一个机会，她将简历投向邮储银行。在她的概念中：银行职员穿着整齐，妆容靓丽，坐在厚实的防弹玻璃后，每天开心的迎接客户；休息时，高跟鞋、时尚的妆容，穿梭在各大商场。闲暇时，喝着咖啡，看着喜欢的书，享受着下午的时光。回忆起当初，她记得接到邮储银行录取消息时，竟然高兴地围着客厅跑了三圈，兴奋地打了一下午电话给所有亲朋好友，激动地告诉她们自己能进银行工作了，也是白领了。同时，暗下决心，一定努力加油来对待这份来之不易的工作，全力回报这个看中自己、认可自己的单位。满怀着对金融事业的向往与追求，ⅩⅩ走进了中国邮政储蓄银行ⅩⅩ市ⅩⅩ区支行。刚开始，ⅩⅩ从事着一份最平凡的工作——前台柜员。每天看着师傅们娴熟地办理着各项业务，“拉家常”似的闲聊中就促成了保险业务，她对师傅们的敬意油然而生，并暗下决心，一定要超越师傅。这最初的单纯与简单养成了ⅩⅩ对工作的执着，正是执着的力量带给了她无尽的财富。那时，银行刚成立不久，营业厅没有叫号器，没有大堂经理，客户全部排队办理业务。师傅们面带微笑，

优秀理财经理推荐材料

优秀理财经理推荐材料我叫***，于--- 年参加工作，十几年来我在普通的银行岗位上始终兢兢业业，尽职尽责，为银行的发展做出了我应有的贡献，工作以来我从三个方面始终严格要求自己。进修上从不言倦作为一名青年职工，我始终把进修作为生活及工作的重中之重。众所周知，银行窗口人员的素质决定了客户对邮政银行最根基的认知，我正是意识到自身的素质直接影响工商银行的整体形象。于是我内练礼仪外练手艺，积极加入各类培训，刻苦学习业务知识和操作技能，积极参加单位组织的技能比赛，积极参加各项新业务培训，。邮政储蓄的发展是与时俱进的，各类新业务、新技术层出不穷，我能及时充电学习，始终保持严谨的工作态度和一丝不苟的工作作风，积极参与到电子化支局统版工程、储汇互通工程、营业与网运互通工程、工商银行汇兑大集中工程、工商系统大集中工程中去，认真贯彻“迅速、准确、安全、方便”的服务方针，严以律己，优质完成各项任务，无数次因为进修，我冷落了家人，因为上课，我忘记了吃饭，为了学习我狠心将自己年幼的孩子托付给年迈的双亲照看，无数次我面对自己可爱的孩子暗暗心酸。可是困难**阻止我前进的脚步。我相信天道酬勤，通过我的坚持和努力，我一定能够进一步掌握最新的金融业知识，用知识武装自己，为工商银行的明天做出更大的贡献。

作为一个会计工作者，除了快速准确进行账务处理以外，我还本着“热情、礼貌、快捷”的服务承诺，对每一个客户的询问都能耐心解释、有问必答、贴心服务，真诚、周到的服务使我跟客户建立了良好的关系。我对这些平时培养的潜在客户展开了营销攻势，向他们详细的介绍了我行的电话银行、网上银行等最新金融产品，并不惜在班后时间亲自上门解答疑难问题，功夫不负苦心人，今年我成功营销了企业网上银行20户，电话银行30户，待发工资10户，待发工资户月交易量上1000万，为我行创下了可观的中间业务收入。自改革开放以来，全国的面貌发生了翻天覆地的变化，小榄优越的投资环境吸引了大批的港澳台及外国投资者，敏锐的视觉和积极的思考，让我认识到大量的新企业将要诞生，如何让更多的企业到我行开户以带动我行存款和结算量?为此我出谋献策，向领导提建议，在领导的带领下有的放肆的展开了外勤攻关，组织了银企联欢会，向企业介绍我行结算、资金等优势，这系列的工作没有白做，如雨后春笋般成立的企业一个个来到了我行开户。为稳住客户，稳住存款，支行采取了客户定人跟进服务制，考虑到我多年丰富的工作经验和较宽的人际关系，支行领导把一批大客户分配了给我跟近。政府各部门、财政所是我支行营业部的系统大户，我每天坚持对其业务需求及资金流向的跟进，为其提供了一对一的贴身化服务，不但稳住了存款，还保持了良好合作关系，为我行的一些本地业务拓展提供了便利和优势。

理财经理岗位初级资格考试模拟卷.doc

精品文档试卷名称：理财经理岗位（初级）资格考试—模拟卷(5) 1、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介题题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日答案： A 2、题型：单选分值： 1.5 难度： 2 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第一节邮储银行简介题题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日答案： C 3、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第一章概述 -- 第五节邮储银行的营销渠道题（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职题干：营销人员。 A. 大堂经理 B. 渠道管理部经理 C. 产品经理 D. 客户经理答案： D 4、题型：单选分值： 1.5 难度： 1 知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第一节寻找目标客户题题干：选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。 A. 朝阳 B. 夕阳 C. 新兴

D. 衰落答案： A 5、题型：单选知识点：客户经理营销技巧 -- 第三章营销流程 -- 第三节与客户进行前期分值： 1.5 难度： 1 题沟通题干：客户经理在打电话时，应当（） A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情答案： C 6、题型：单选分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第四章营销话术 -- 第一节电话营销话术题题干：电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。 A.是否客户本人接听电话 B.客户经理是否提前预约 C.客户是否方便接听电话 D.客户经理的第一句话是否能够吸引客户答案： D 7、题型：单选分值： 1.5 难度： 3 知识点：客户经理营销技巧 -- 第五章营销礼仪 -- 第二节网点营销的礼仪题题干：穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。 A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 4/5 答案： D 8、题型：单选分值： 1.5 难度： 4 知识点：客户经理营销技巧 -- 第六章营销风险 -- 第一节营销风险类型题题干：以下（）是引起外部营销风险的经济因素。 A.汇率变动 B.通货膨胀率

理财经理管理考核办法

理财经理管理考核办法第一章总则第一条为使我行理财经理队伍健康发展，有效防范风险，结合我行实际，特制定本办法。第二条理财经理是指在授权范围内针对重点、优质的个人中高端客户进行个人金融产品营销，提供金融咨询和理财服务的人员，并对客户相关资料进行搜集、整理、完善、分层等。第二章理财经理的准入与退出第三条理财经理的准入与退出，以“公开招聘、竞争上岗、优胜劣汰”为基本原则，实行资格认证制度及业绩评价制度。（一）理财经理的准入资格认证由个人金融部、人力资源部牵头组织实施。个人金融业务部根据支行业务发展需要，定期或不定期组织个人理财经理公开招聘，进入人才储备库。（二）理财经理的晋升、降级和退出实行业绩评价制度。个金部每月对理财经理的业绩进行排名，每半年对全行每位客户经理进行一次业绩评价，根据营销业绩、工作能力、考试成绩等得出综合排名，实行理财经理等级制。对于业绩优秀的理财经理进行奖励，对业绩较差、排名末位的理财经理进行退出。退出者交回原所在支行和岗位。

（三）对违犯相关经营政策，违章操作，形成风险隐患或造成重大差错事故的，一律取消理财经理资格，并按照相关制度进行处罚，情节严重者给予行政处分，直至解除劳动合同。第三章理财经理的管理、岗位设置及职责第四条理财经理的管理。理财经理行政管理隶属于支行理财中心或营业网点。理财经理经办业务纳入所在网点，业绩体现在网点经营中，业务指导和职级管理隶属于个人金融部。第五条理财经理工作岗位。理财经理重点进行客户关系维护、产品营销、客户信息档案管理、理财方案设计、资产配置方案设计等。其工作职责主要包括： 1、进行优质客户关系维护。了解优质客户信息，建立并管理优质客户档案；有计划、规范性地进行客户关系维护工作；根据客户的贡献度和有关规定，为客户提供相应的优先、优惠和附加值服务；与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度。 2、提供专业理财服务。根据优质客户需求向其提供专业投资理财建议和策划，帮助优质客户达成理财目标，实现资产组合最优化、收益最大化，并定期调整。 3、开展针对优质客户的产品和服务营销。结合客户需求和产品特性，有针对性地向优质客户进行相关产品和服务的营销，向客户提供或者

理财经理比赛模拟考试题目及答案

全国营销员技能竞赛（金融板块）知识考试试题考试类型：闭卷考试时间：90分钟分数：100分一、单选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分） 1. 新型寿险产品投保单中投保人确认栏内的文字为：（ D）。 A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点 B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担 C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性 D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2. 关于资产配置的说法正确的是（ D）。 A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资 B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置 C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品 D．要根据宏观经济的变化调整资产配置 3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。 A．保本保证收益型 B．保本浮动收益型 C．非保本浮动收益型 D．非保本保证收益型 4. 根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（ C ）以上投资于股票的为股票基金。 A．50% B．55% C．60% D．65% 5. 我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。 A．财富债券系列 B．创富系列 C．天富系列 D．财富御享系列 6.（ D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。 A. 大堂经理 B. 渠道管理部经理 C. 产品经理 D. 客户经理 7.基础金融衍生产品不包括(D) A.期权 B.期货 C.互换 D.外汇 8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。 A财产保险与人身保险 B原保险和再保险 C社会保险和商业保险 D. 定值保险和不定值保险9.从经济角度分析，以下哪种家庭角色的最需要投保定期寿险？(C) A婴儿 B退休老人 C家庭主要收入来源 D家庭次要收入来源 10.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B) A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具 B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高 C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低 D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高 11..以下不是用来反映股票基金风险大小的指标为（D） A. 标准差 B. 贝塔值 C. 持股集中度 D. 平均市盈率 12.老往夫妇即将退休，子女也已独立，有丰厚的基础，支出较少，那么他们处于生命周期的（C）

如何成为一名优秀的理财经理

如何成为一名优秀的理财经理许多人有志于加入这个金领行业——银行，而理财经理则是初入职场新人的不错选择。理财经理究竟是个什么样的工作，需要具备哪些素质，今后如何发展，本文将对这一岗位作简要介绍。一、理财经理的生活 1.繁忙而充实国内理财经理实质上是一种服务加营销的角色，工作是很繁忙的，每天的工作与在影视剧中看到的差不多：西装革履，接待不同的人，参加各种商务活动，同时用几台电脑看资料。与银行中很多简单重复性工作岗位相比，理财岗位的重复性要弱一些，可以自主支配时间，每天的工作内容也很丰富。与同龄的员工相比，理财经理的收入要多一些，晋升的机会要多一些，培训的机会多一些，出入高档场所、进行高档消费的机会也会多一些，如果赶上市场机会好，理财经理的待遇十分令人羡慕。这都是许多不能忍受寂寞的年轻人所喜欢的。 2.压力与机会在考核、绩效、晋升通道都比较清晰的情况下，银行内职务晋升最快的就是营销人员，几乎所有的指标都是量化的，达到什么样的程度赚多少钱，是否提升都是

可以提前知道的，不用“拼爹”或讨好领导，非常适合有冲劲的年轻人。当然，压力也是非常大的，工作不是考试，考核也不是玩游戏，每一份业绩的取得要用辛勤的汗水换来。 3.定位与越位实际工作中，许多理财经理把自己的定位都给搞错了：有的把自己定位成服务员，只知道为客户跑前跑后；有的把自己定位成市场预测人士，热衷于指导客户投资；有的把自己当成了办公室职员，坐在工位上等客户；有的经常与高端客户在一起，也把自己当成了高端客户。错误的定位就会造成错误的结果，有些人业绩的确提升很快，但也有些理财经理干得很辛苦却麻烦缠身，这时需要检讨一下，看是否对岗位的理解出现了偏差——服务和营销才是银行理财经理的准确定位。二、理财经理的基本素质 1.性格与品德在越来越强调个人感受的今天，人们不愿意做那种纯粹为了生计而不感兴趣的工作。工作的内容一定要与性格不冲突，扭曲性格工作会让人感觉不到幸福，自然工作也做不好。像下面几种性格的人通常不能从事理财经理岗位：第一是内向不喜欢与人交流的，理财经理的工作内容就是要不停地与周围的人交流；第二是心理承受能力差的，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，

工作总结理财经理工作总结

理财经理工作总结理财经理工作总结理财经理工作总结1 回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作，xx年我行理财工作中取得了一些成绩。一、工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作： 1.抓基础工作，挖掘理财客户群;通过前台柜台输送，运用银掌柜CRM系统，重点发展VIP客户，新增VIP贵宾客户; 2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜CRM系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销

售，积极营销取得了一些成效; 3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，LED横幅等方式传递信息，起到一些效果; 4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。自身培训与学习情况：在分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大AFP资格正规课程培训。在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的AFP金融理财师资格认证考试，通过AFP系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。能将所学知识转化为服务客户的能力。二、存在的不足：尽管我行理财业务已得到初步发展，但由于理财业务开展起步较晚，起点较低，使得理财业务发展存在规模较小，与同业比较存在较大差距，存在人员不足、素质不高、管理未配套等问题。目前，我行为扩大中间业务收入，仅仅在发展代理保险，代售基金是远远不够的，产品有待更丰富，理财渠道有待拓展，展现我行的特色产品的专业性理财产品。三、不足处：

如何做一名优秀的银行理财经理

如何做理财经理 “离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展工作。理财经理每天的工作 1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。 2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。 3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：（1）客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。（2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。 4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。 5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

理财经理初级资格考试模拟题及答案3

理财经理（初级）资格考试—模拟卷及答案(3) 1、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。 A. 2007年3月 B. 2011年12月31日 C. 2012年1月21日 D. 2012年1月31日答案： A 2、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。 A. 2007年3月 B. 2011年12月31日 C. 2012年1月21日 D. 2012年1月31日答案： C 3、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第五节邮储银行的营销渠道题干：（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。 A. 大堂经理 B. 渠道管理部经理 C. 产品经理 D. 客户经理答案： D 4、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第一节寻找目标客户题干：选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。 A. 朝阳 B. 夕阳 C. 新兴 D. 衰落答案： A 5、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第三节与客户进行前期沟通题干：客户经理在打电话时，应当（） A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情答案： C

最美金融人银行理财经理先进事迹

XXX事迹我不去想是否能够成功，既然选择了远方，便只顾风雨兼程！我于20XX年10月年转岗到贵宾理财岗工作。三年来，在支行领导和同事们的帮助下，我通过自身不断的学习和刻苦努力，掌握了零售理财工作的各项基本技能，积极参加学习和培训，不断提高和完善自己的业务水平，在平凡的工作岗位上默默地奉献着自己的青春。同事们都惊讶于我每天的激情澎湃，热情洋溢，其实，我只是希望我的客户每天都能见到的是一个真诚而开心的客户经理，从招商银行获得非常愉悦的体验。 “微笑发自内心，服务源于真诚”是我的服务宣言。用微笑传递温暖，用一颗真诚的心去服务客户。就这样，慢慢的，越来越多的客户朋友给予了我鼓励、表扬、赞美、和关心。客户对我服务的认同，也是给我最大的感动。我常常思考，我们该如何做好我们的工作?我们的服务？如何取得客户的认同？客户的感动？服务源于用心，源于真情流露几天前，有个客户很开心的打电话给我：“玲玲，你们招商银行的服务态度真好，就算我不来银行你们还记得我，没忘记我。我把其他银行的几十万存款全部转到你们招行银行的账户上了。”原来是刚在半年前从大堂转介到贵宾理财的陈阿姨，我又惊又喜。依稀记得大堂经理把陈阿姨引导到我面前的场景，历历在目。当时，我悉心向客户介绍我行金葵花客户的服务体系，给客户做了详细的财务规划和资产配置建议，客户对我给出的理财方案很是赞同，欣然升级了金葵花

卡片。和陈阿姨接触的这半年，我坚持平均一个星期给客户致电一次，虽然刚开始的时候，由于彼此的不熟悉，陈阿姨一般都以工作太忙没有时间婉拒来网点进行面访。也曾疑惑过、迷茫过，认为自己在约访客户上的不成功，是因为这个客户不是自己的核心客户，心里倍感失落。但是我还是坚持每周去电一次，即便只是日常的汇报客户的资金情况和一些简单的关心问候。这样的节奏一直到17年12月，周二我按照惯例给陈阿姨去电，想邀请她参加中医养生客户沙龙活动，连续打了三次没有人接听，心中很是焦急，心里想着：难道客户很厌烦我的来电吗?心中十分沮丧。到了下午快要下班的时候，我接到陈阿姨的电话，来电显示是她的号码，我热情的喊道：“陈阿姨!”电话里却是一位年轻女士的声音：“我是陈阿姨的女儿，我妈妈今天送我儿子上学，下楼的时候楼梯踩空摔到了，股骨头开裂，上午在医院所以没能接听电话我听了之后当很是心疼，很是同情，却也无奈帮不了什么忙，只能送上言语的安慰与关心，让陈阿姨好好静养、注意身体。挂断电话后，深深地自责和内疚却挡不住的涌上心头，自我反思，为什么之前没有了解到客户这些情况呢?阿姨卧床的这段时间里，我加了一次电话频率，问候她的恢复情况。明显感觉到陈阿姨的话比以前多了，特别的感谢我关心。其实我的内心就是将阿姨当成自家人对待，看到陈阿姨就想到自己的妈妈，一样的年纪、一样给我们带着孩子、一样的放弃老年悠闲的退休生活在陈阿姨理财到期前我主动电话陈阿姨：“陈阿姨，您放心在家静养，理财到期后我给您上门服务。”我抽了一

银行理财经理发言稿

银行理财经理发言稿【篇一：银行理财经理竞职演讲稿】银行理财经理竞职演讲稿尊敬的各位领导，同事们：大家好！我是来自支行的范刚，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本情况。我今年27岁，毕业于山东省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至区移动公司担任客户经理。今年3月份回到交行春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好这项工作。三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与

理财经理比赛模拟考试题目及答案

银行支行理财经理先进事迹材料-银行优秀理财经理推荐材料

【推荐下载】理财经理大赛获奖感言-范文模板 (2页)

邮政储蓄理财经理初级试题

中国邮政储蓄银行第三届十佳理财经理大赛试题(示例) (3)

理财经理工作计划

理财经理个人简历

最新2020理财经理资格完整题库808题(含标准答案)

银行理财经理先进个人事迹材料

优秀理财经理推荐材料

理财经理岗位初级资格考试模拟卷.doc

理财经理管理考核办法

理财经理比赛模拟考试题目及答案

如何成为一名优秀的理财经理

工作总结 理财经理工作总结

如何做一名优秀的银行理财经理

理财经理初级资格考试模拟题及答案3

最美金融人银行理财经理先进事迹

银行理财经理发言稿

工作总结理财经理工作总结