[管理制度]信托公司集合资金信托计划管理办法

（管理制度)信托公司集合资金信托

计划管理办法

中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。

主席刘明康

二○○七年壹月二十三日

信托公司集合资金信托计划管理办法

第壹章总则

第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。

第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。

第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。

第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。

第二章信托计划的设立

第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求：

（壹）委托人为合格投资者；

（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人；

（三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年；

（五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位；

（七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利；

（八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。

第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人：

（壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

（二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人；

（三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。

第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。

信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。

第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：

（壹）以任何方式承诺信托资金不受损失，或者以任何方式承诺信托资金的最低收益；（二）进行公开营销宣传；

（三）委托非金融机构进行推介；

（四）推介材料含有和信托文件不符的内容，或者存于虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况；

（五）对公司过去的运营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行；

（六）中国银行业监督管理委员会禁止的其他行为。

第九条信托公司设立信托计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查方案。

第十条信托计划文件应当包含以下内容：

（壹）认购风险申明书；

（二）信托计划说明书；

（三）信托合同；

（四）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

第十壹条认购风险申明书至少应当包含以下内容：

（壹）信托计划不承诺保本和最低收益，具有壹定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者；

（二）委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参和信托计划；

（三）信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担；

（四）委托人于认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读且理解所有的信托计划文件，且愿意依法承担相应的信托投资风险。

认购风险申明书壹式二份，注明委托人认购信托单位的数量，分别由信托公司和受益人持有。第十二条信托计划说明书至少应当包括以下内容：

（壹）信托公司的基本情况；

（二）信托计划的名称及主要内容；

（三）信托合同的内容摘要；

（四）信托计划的推介日期、期限和信托单位价格；

（五）信托计划的推介机构名称；

（六）信托经理人员名单、履历；

（七）律师事务所出具的法律意见书；

（八）风险警示内容；

（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。

第十三条信托合同应当载明以下事项：

（壹）信托目的；

（二）受托人、保管人的姓名（或者名称）、住所；

（三）信托资金的币种和金额；

（四）信托计划的规模和期限；

（五）信托资金管理、运用和处分的具体方法或安排；

（六）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法；

（七）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方法；

（八）受托人报酬计算方法、支付期间及方法；

（九）信托终止时信托财产的归属及分配方式；

（十）信托当事人的权利、义务；

（十壹）受益人大会召集、议事及表决的程序和规则；

（十二）新受托人的选任方式；

（十三）风险揭示；

（十四）信托当事人的违约责任及纠纷解决方式；

（十五）信托当事人约定的其他事项。

第十四条信托合同应当于首页右上方用醒目字体载明下列文字：信托公司管理信托财产应恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务。信托公司依据本信托合同约定管理信托财产所产生的风险，由信托财产承担。信托公司因违背本信托合同、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由信托公司以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。

第十五条委托人认购信托单位前，应当仔细阅读信托计划文件的全部内容，且于认购风险申明书中签字，申明愿意承担信托计划的投资风险。

信托公司应当提供便利，保证委托人能够查阅或者复制所有的信托计划文件，且向委托人提供信托合同文本原件。

第十六条信托公司推介信托计划时，可和商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。信托公司委托商业银行办理信托计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。

信托公司可委托商业银行代为向合格投资者推介信托计划。

第十七条信托计划推介期限届满，未能满足信托文件约定的成立条件的，信托公司应当于推介期限届满后三十日内返仍委托人已缴付的款项，且加计银行同期存款利息。由此产生的关

联债务和费用，由信托公司以固有财产承担。

第十八条信托计划成立后，信托公司应当将信托计划财产存入信托财产专户，且于五个工作日内向委托人披露信托计划的推介、设立情况。

第三章信托计划财产的保管

第十九条信托计划的资金实行保管制。对非现金类的信托财产，信托当事人可约定实行第三方保管，但中国银行业监督管理委员会另有规定的，从其规定。

信托计划存续期间，信托公司应当选择运营稳健的商业银行担任保管人。信托财产的保管账户和信托财产专户应当为同壹账户。

信托公司依信托计划文件约定需要运用信托资金时，应当向保管人书面提供信托合同复印件及资金用途说明。

第二十条保管协议至少应包括以下内容：

（壹）受托人、保管人的名称、住所；

（二）受托人、保管人的权利义务；

（三）信托计划财产保管的场所、内容、方法、标准；

（四）保管方案内容和格式；

（五）保管费用；

（六）保管人对信托公司的业务监督和核查；

（七）当事人约定的其他内容。

第二十壹条保管人应当履行以下职责：

（壹）安全保管信托财产；

（二）对所保管的不同信托计划分别设置账户，确保信托财产的独立性；

（三）确认和执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财产交易记录、资金和财产

账目；

（四）记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明；

（五）定期向信托公司出具保管方案；

（六）当事人约定的其他职责。

第二十二条遇有信托公司违反法律法规和信托合同、保管协议操作时，保管人应当立即以书面形式通知信托公司纠正；当出现重大违法违规或者发生严重影响信托财产安全的事件时，保管人应及时方案中国银行业监督管理委员会。

第四章信托计划的运营和风险管理

第二十三条信托公司管理信托计划，应设立为信托计划服务的信托资金运用、信息处理等部门，且指定信托经理及其关联的工作人员。

每个信托计划至少配备壹名信托经理。担任信托经理的人员，应当符合中国银行业监督管理委员会规定的条件。

第二十四条信托公司对不同的信托计划，应当建立单独的会计账户分别核算、分别管理。第二十五条信托资金能够进行组合运用，组合运用应有明确的运用范围和投资比例。

信托公司运用信托资金进行证券投资，应当采用资产组合的方式，事先制定投资比例和投资策略，采取有效措施防范风险。

第二十六条信托公司能够运用债权、股权、物权及其他可行方式运用信托资金。

信托公司运用信托资金，应当和信托计划文件约定的投资方向和投资策略相壹致。

第二十七条信托公司管理信托计划，应当遵守以下规定：

（壹）不得向他人提供担保；

（二）向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％；

（三）不得将信托资金直接或间接运用于信托公司的股东及其关联人，但信托资金全部来源

于股东或其关联人的除外；

（四）不得以固有财产和信托财产进行交易；

（五）不得将不同信托财产进行相互交易；

（六）不得将同壹公司管理的不同信托计划投资于同壹项目。

第二十八条信托公司管理信托计划而取得的信托收益，如果信托计划文件没有约定其他运用方式的，应当将该信托收益交由保管人保管，任何人不得挪用。

第五章信托计划的变更、终止和清算

第二十九条信托计划存续期间，受益人能够向合格投资者转让其持有的信托单位。信托公司应为受益人办理受益权转让的有关手续。

信托受益权进行拆分转让的，受让人不得为自然人。

机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让或拆分转让。

第三十条有下列情形之壹的，信托计划终止：

（壹）信托合同期限届满；

（二）受益人大会决定终止；

（三）受托人职责终止，未能按照有关规定产生新受托人；

（四）信托计划文件约定的其他情形。

第三十壹条信托计划终止，信托公司应当于终止后十个工作日内做出处理信托事务的清算方案，经审计后向受益人披露。信托文件约定清算方案不需要审计的，信托公司能够提交未经审计的清算方案。

第三十二条清算后的剩余信托财产，应当依照信托合同约定按受益人所持信托单位比例进行分配。分配方式可采取现金方式、维持信托终止时财产原状方式或者俩者的混合方式。

采取现金方式的，信托公司应当于信托计划文件约定的分配日前或者信托期满日前变现信托

财产，且将现金存入受益人账户。

采取维持信托终止时财产原状方式的，信托公司应于信托期满后的约定时间内，完成和受益人的财产转移手续。信托财产转移前，由信托公司负责保管。保管期间，信托公司不得运用该财产。保管期间的收益归属于信托财产，发生的保管费用由被保管的信托财产承担。因受益人原因导致信托财产无法转移的，信托公司能够按照有关法律法规进行处理。

第三十三条信托公司应当用管理信托计划所产生的实际信托收益进行分配，严禁信托公司将信托收益归入其固有财产，或者挪用其他信托财产垫付信托计划的损失或收益。

第六章信息披露和监督管理

第三十四条信托公司应当依照法律法规的规定和信托计划文件的约定按时披露信息，且保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。

第三十五条受益人有权向信托公司查询和其信托财产关联的信息，信托公司应于不损害其他受益人合法权益的前提下，准确、及时、完整地提供关联信息，不得拒绝、推诿。

第三十六条信托计划设立后，信托公司应当依信托计划的不同，按季制作信托资金管理方案、信托资金运用及收益情况表。

第三十七条信托资金管理方案至少应包含以下内容：

（壹）信托财产专户的开立情况；

（二）信托资金管理、运用、处分和收益情况；

（三）信托经理变更情况；

（四）信托资金运用重大变动说明；

（五）涉及诉讼或者损害信托计划财产、受益人利益的情形；

（六）信托计划文件约定的其他内容。

第三十八条信托计划发生下列情形之壹的，信托公司应当于获知有关情况后三个工作日内向

受益人披露，且自披露之日起七个工作日内向受益人书面提出信托公司采取的应对措施：（壹）信托财产可能遭受重大损失；

（二）信托资金使用方的财务情况严重恶化；

（三）信托计划的担保方不能继续提供有效的担保。

第三十九条信托公司应当妥善保存管理信托计划的全部资料，保存期自信托计划结束之日起不得少于十五年。

第四十条中国银行业监督管理委员会依法对信托公司管理信托计划的情况实施现场检查和非现场监管，且要求信托公司提供管理信托计划的关联资料。

中国银行业监督管理委员会于现场检查或非现场监管中发现信托公司存于违法违规行为的,应当根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取暂停业务、限制股东权利等监管措施。

第七章受益人大会

第四十壹条受益人大会由信托计划的全体受益人组成，依照本办法规定行使职权。

第四十二条出现以下事项而信托计划文件未有事先约定的，应当召开受益人大会审议决定：（壹）提前终止信托合同或者延长信托期限；

（二）改变信托财产运用方式；

（三）更换受托人；

（四）提高受托人的报酬标准；

（五）信托计划文件约定需要召开受益人大会的其他事项。

第四十三条受益人大会由受托人负责召集，受托人未按规定召集或不能召集时，代表信托单位百分之十之上的受益人有权自行召集。

第四十四条召集受益人大会，召集人应当至少提前十个工作日公告受益人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

受益人大会不得就未经公告的事项进行表决。

第四十五条受益人大会能够采取现场方式召开，也能够采取通讯等方式召开。

每壹信托单位具有壹票表决权，受益人能够委托代理人出席受益人大会且行使表决权。

第四十六条受益人大会应当有代表百分之五十之上信托单位的受益人参加，方可召开；大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的受益人所持表决权的三分之二之上通过；但更换受托人、改变信托财产运用方式、提前终止信托合同，应当经参加大会的受益人全体通过。受益人大会决定的事项，应当及时通知关联当事人，且向中国银行业监督管理委员会方案。

第八章罚则

第四十七条信托公司设立信托计划不遵守本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令改正；逾期不改正的,处十万元之上三十万元以下罚款；情节特别严重的,能够责令停业整顿或者吊销其金融许可证。

第四十八条信托公司推介信托计划违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令停止，返仍所募资金且加计银行同期存款利息，且处二十万元之上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十九条信托公司管理信托计划违反本办法有关规定的，由中国银行业监督管理委员会责令改正；有违法所得的,没收违法所得,且处违法所得壹倍之上五倍以下罚款；没有违法所得的,处二十万元之上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的,能够责令停业整顿或者吊销其金融许可证；构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第五十条信托公司不依本办法进行信息披露或者披露的信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，由中国银行业监督管理委员会责令改正,且处二十万元之上五十万元以下罚款；给

受益人造成损害的，依法承担赔偿责任。

第五十壹条信托公司设立、管理信托计划存于其他违法违规行为的，中国银行业监督管理委员会能够根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规的规定，采取相应的处罚措施。

第九章附则

第五十二条俩个之上（含俩个）单壹资金信托用于同壹项目的，委托人应当为符合本办法规定的合格投资者，且适用本办法规定。

第五十三条动产信托、不动产信托以及其他财产和财产权信托进行受益权拆分转让的，应当遵守本办法的关联规定。

第五十四条本办法由中国银行业监督管理委员会负责解释。

第五十五条本办法自2007年3月1日起施行，原《信托投资公司资金信托管理暂行办法》（中国人民银行令〔2002〕第7号）不再适用。

中国银行业监督管理委员会办公厅二○○七年壹月二十四日印发

信托公司监管评级与分类监管指引

信托公司监管评级与分类监管指引 时间:2009-01-06 13:24:00 浏览量:927 第一章总则 为健全和完善信托公司的风险监管体系，进一步规范信托公司监管评级工作，实现对信托公司的持续监管、分类监管和风险预警，依据我国现行的信托监管法律、法规，借鉴国际上关于信托公司监管评级的良好做法，并充分结合我国的具体实践，制定本指引。 一、功能 (一)有利于监管机构全面掌握信托公司的风险状况。本指引建立对信托公司进行监管评级的分析框架，旨在帮助监管机构及时识别、判断信托公司的风险状况与严重程度。 (二)有利于监管机构合理配置监管资源，提高监管效率。监管评级通过对信托公司主要风险要素的评价，系统分析、识别信托公司存在的风险和问题，据此确定对信托公司的监管重点，包括非现场监管、现场检查的频率和范围。(三)有利于监管机构实施分类监管，针对性地采取监管措施，提高监管有效性。监管评级结果将作为监管机构实施分类监管和依法采取监管措施的主要依据。 二、适用范围 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的信托公司。 第二章评级要素 （一）评级要素包括公司治理、内部控制、合规管理、资产管理和盈利能力等五个方面。 （二）公司治理要素主要评价信托公司股东诚信状况、治理结构以及公司的决策、执行、监督、激励约束机制等方面，旨在引导信托公司建立完善的公司治理架构，实现受益人利益最大化。 （三）内部控制要素主要评价信托公司内控体系的适当性和有效性，包括内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈以及监督评价与纠正等方面，旨在引导信托公司强化内部约束机制，牢固树立风险管理理念。（四）合规管理要素主要评价信托公司合规管理体系的建设，对相关法律法规、公司制度和受托文件遵守的基本情况，以及案件治理和配合监管情况等方面，旨在引导信托公司履行诚实、信用、谨慎管理的义务，维护受益人利益。（五）资产管理要素主要评价信托公司的净资本、团队与系统建设、信托业务管理能力以及固有业务管理能力等方面，旨在引导信托公司加强团队建设和风险管理，提高资产管理能力和风险控制水平。 （六）盈利能力要素主要评价信托公司的综合经营能力、信托业务盈利能力、固有业务盈利能力以及盈利模式和盈利的可持续性，旨在引导信托公司建立以信托业务为主的发展模式。 （七）对信托公司的监管评级采用在对上述各要素单独评级的基础上再进行综合评级的方式，最终确定评级结果。 单项要素的评级结果根据定量指标和定性因素的得分情况划分为1-6级，综合评级根据各要素的重要性和级别情况确定为1-6级。

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（管理制度)信托公司集合资金信托 计划管理办法

中国银行业监督管理委员会令（2007年第3号）《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年壹月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 第壹章总则 第壹条为规范信托公司集合资金信托业务的运营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条于中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将俩个之上（含俩个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财产。 第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （壹）委托人为合格投资者；

（二）参和信托计划的委托人为惟壹受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；（四）信托期限不少于壹年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；（六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟利； （八）中国银行业监督管理委员会规定的其他要求。 第六条前条所称合格投资者，是指符合下列条件之壹，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人： （壹）投资壹个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织； （二）个人或家庭金融资产总计于其认购时超过100万元人民币，且能提供关联财产证明的自然人； （三）个人收入于最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入于最近三年内每年收入超过30万元人民币，且能提供关联收入证明的自然人。 第七条信托公司推介信托计划，应有规范和详尽的信息披露材料，明示信托计划的风险收益特征，充分揭示参和信托计划的风险及风险承担原则，如实披露专业团队的履历、专业培训及从业经历，不得使用任何可能影响投资者进行独立风险判断的误导性陈述。 信托公司异地推介信托计划的，应当于推介前向注册地、推介地的中国银行业监督管理委员会省级派出机构方案。 第八条信托公司推介信托计划时，不得有以下行为：

浅谈房地产投资信托制度的完善

浅谈房地产投资信托制度的完善 目前，我国并未针对房地产投资信托出台专项立法，我国的法律中涉及房地产信托的相关条文可以说是遍布于各个部门法当中，例如信托法、证券法等部门法。 其中，涉及信托的立法可以在《信托投资公司管理办法》、《信托投资公司资金信托管理暂行办法》等部门法中寻得踪迹。 有关房地产方面的立法通常散见于我国的《土地管理法及其实施条例》、《城市房屋转让管理办法》、《城市房屋权属登记管理办法》等。 证券领域的立法则主要被规定在《证券法》、《证券投资基金法》等部门法当中。其中涉及房地产投资信托的法律法规主要有： 1.在我国信托界，《信托法》可以说是母法，同时它也是针对信托领域的其他问题制定相关法律法规的前提和根据。这部法律对信托的定义、信托财产的范围、经营原则以及各当事人的权利义务等均做出了一般性的规定。 2.《信托公司管理办法》详细规定了如何称呼信托公司、如何管理信托公司的注册资本、可以从事哪些业务、内部架构与管理体制、如何确定关联交易、如何划定谁是合格的投

资者等。该办法将信托公司的固有业务范围进行了极大压缩，注重对信托公司信托业务的规范和发展，同时针对信托公司的注册资本体制实施了大幅改革，在具体管理方法上，对其采取不同情况不同对待的办法。该办法站在委托人与受益人的立场上，对信托公司究竟应该承担哪些具体职责进行了明确，同时还创设了“受益人大会”这一新的法律概念。出来上述这些内容以外，该办法在监管方面还进行了大胆地创新。 3.《信托公司集合资金信托计划管理办法》，它的主要内容就是对信托领域的实务操作作出明确规定，对集合资金信托计划的定义、信托计划的设立条件和程序、委托人需具备的条件、如何对风险申明书进行认购、签订信托合同的具体事宜、如何对信托财产进行妥善管理、管处信托资金后如何制定相关报表、受益人大会由哪些人构成以及如何形成决议等内容。该办法还对委托人进行了精确限定，同时严格划定了自然人的数量，但是机构投资者除外。 4.《信托公司治理指引》规定信托公司应当按照实际情况，合理优化治理结构，提高治理成效，大力支持信托公司吸纳优秀的投资伙伴，引入专业的管理精英。该指引同时还针对信托公司的内部管理机关及各地的政府监管机关应履行的职责做出了详细规定，其核心要义就是要求上述管理机关在对信托公司实施监管时要切实做到一切从实际出发，用

慈善信托管理办法

慈善信托管理办法 （银监发〔2017〕37 号） 第一章总则 第一条为规范慈善信托，保护慈善信托当事人的合法权益，促进慈善事业发展，根据 《中华人民共和国慈善法》（简称《慈善法》）、《中华人民共和国信托法》（简称《信托法》）、《中华人民共和国银行业监督管理法》（简称《银行业监督管理法》）等法律法规，制定本办法。b5E2RGbCAP 第二条本办法所称慈善信托属于公益信托，是指委托人基于慈善目的，依法将其财产委托给受托人，由受托人按照委托人意愿以受托人名义进行管理和处分，开展慈善活动的行为。p1EanqFDPw 第三条开展慈善信托，应当遵循合法、自愿、诚信的原则，不得违背社会公德、危害国家安全、损害社会公共利益和他人合法权益。DXDiTa9E3d 第四条国家鼓励发展慈善信托，支持自然人、法人和其他组织践行社会主义核心价值观，弘扬中华民族传统美德，依法开展慈善活动。RTCrpUDGiT 第五条慈善信托的委托人、受托人、受益人以及监察人在中华人民共和国境内开展慈善信托，适用本办法。 第六条国务院银行业监督管理机构及其派出机构、国务院民政部门及县级以上地方各级人民政府民政部门根据各自法定职责对慈善信托实施监督管理。5PCzVD7HxA 第二章慈善信托的设立 第七条设立慈善信托，必须有合法的慈善信托目的。 以开展下列慈善活动为目的而设立的信托，属于慈善信托：

（一）扶贫、济困； （二）扶老、救孤、恤病、助残、优抚； （三）救助自然灾害、事故灾难和公共卫生事件等突发事件造成的损害； （四）促进教育、科学、文化、卫生、体育等事业的发展； （五）防治污染和其他公害，保护和改善生态环境； （六）符合《慈善法》规定的其他公益活动。 第八条慈善信托的委托人应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。 第九条慈善信托的受托人可以由委托人确定其信赖的慈善组织或者信托公司担任。 第十条慈善信托的委托人不得指定或者变相指定与委托人或受托人具有利害关系的人作为受益人。 第十一条慈善信托的委托人根据需要，可以确定监察人。 监察人对受托人的行为进行监督，依法维护委托人和受益人的权益。监察人发现受托人违反信托义务或者难以履行职责的，应当向委托人报告，并有权以自己的名义向人民法院提起诉讼。jLBHrnAILg 第十二条设立慈善信托，必须有确定的信托财产，并且该信托财产必须是委托人合法所有的财产。 前款所称财产包括合法的财产权利。

中国银行业监督管理委员会关于印发信托公司治理指引...

中国银行业监督管理委员会关于印发《信托公司治理指引》的通知 各银监局，银监会直接监管的信托公司： 现将《信托公司治理指引》印发给你们，请遵照执行。 各银监局要根据辖内信托公司的发展状况，采取“区别对待、分类指导”的原则，加强监管和指导，督促信托公司完善公司治理结构。 各信托公司要根据公司实际情况完善公司治理结构，提升公司治理成效，并依照有关法律法规的规定和本指引的要求，于2007年12月31日前修订公司章程。 二○○七年一月二十二日 信托公司治理指引 第一章 总则 第一条 为进一步完善信托公司治理，加强风险控制，促进信托公司的规范经营和健康发展，保障信托公司股东、受益人及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》等法律法规，制定本指引。 第二条 信托公司治理应当体现受益人利益最大化的基本原则。股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层等组织架构的建立和运作，应当以受益人利益为根本出发点。公司、股东以及公司员工的利益与受益人利益发生冲突时，应当优先保障受益人的利益。 第三条信托公司治理应当遵循以下原则： （一）认真履行受托职责，遵循诚实、信用、谨慎、有效管理的原则，恪尽职守，为受益人的最大利益处理信托事务； （二）明确股东、董事、监事、高级管理人员的职责和权利义务，完善股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序； （三）建立完备的内部控制、风险管理和信息披露体系，以及合理的绩效评估和薪酬制度； （四）树立风险管理理念，确定有效的风险管理政策，制订详实的风险管理制度，建立全面的风险管理程序，及时识别、计量、监测和控制各类风险； （五）积极鼓励引进合格战略投资者、优秀的管理团队和专业管理人才，优化治理结构。 第四条信托公司应当建立合规管理机制，督促公司董事会、监事会、高级管理层等各个层面在各自职责范围内履行合规职责，使信托公司的经营活动与法律、规则和准则相一致，促使公司合规经营。 第二章股东和股东（大）会 第一节股东 第五条信托公司股东应当具备法律、行政法规和中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）规定的资格条件，并经中国银监会批准。 第六条信托公司股东应当作出以下承诺： （一）入股有利于信托公司的持续、稳健发展； （二）持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外；

[管理制度]信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令

（管理制度)信托公司管理办法中国银行业监督管理委员会令

中国银行业监督管理委员会令 （2007年第2号） 《信托公司管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年壹月二十三日 信托公司管理办法 （银监会令2007年第2号2007年1月23日） 第壹章总则 第壹条为加强对信托公司的监督管理，规范信托公司的运营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要运营信托业务的金融机构。 本办法所称信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的运营行为。 第三条信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产。 第四条信托公司从事信托活动，应当遵守法律法规的规定和信托文件的约定，不得损害国家利益、社会公共利益和受益人的合法权益。 第五条中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。 第二章机构的设立、变更和终止

第六条设立信托公司，应当采取有限责任公司或者股份XX公司的形式。 第七条设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，且领取金融许可证。 未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得运营信托业务，任何运营单位不得于其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。 第八条设立信托公司，应当具备下列条件： （壹）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程； （二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东； （三）具有本办法规定的最低限额的注册资本； （四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和和其业务相适应的信托从业人员； （五）具有健全的组织机构、信托业务作业指导书和风险控制制度； （六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和和业务有关的其他设施； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。 第九条中国银行业监督管理委员会依照法律法规和审慎监管原则对信托公司的设立申请进行审查，作出批准或者不予批准的决定；不予批准的，应说明理由。 第十条信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。 申请运营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合关联法律法规规定的最低注册资本要求。 中国银行业监督管理委员会根据信托公司行业发展的需要，能够调整信托公司注册资本最低限额。 第十壹条未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司不得设立或变相设立分支机

消费金融公司试点管理办法解读

第三部分金融篇 第十章银监会新颁法规解读 一、《商业银行公司治理指引》解读 中国银监会于2013年7月19日印发了《商业银行公司治理指引》（以下简称《指引》），《指引》共九章136条，自发布之日起施行。 （一）《指引》出台的背景和意义 2008年金融危机暴露出银行在公司治理方面的缺陷。为此，巴塞尔银行监管委员会（BCBS）于2010年10月4日发布了《强化公司治理指导原则》，从董事会职责、高管层责任、风险管理和内部控制要求、薪酬管理要求等六个方面提出了稳健公司治理的14条原则，明确了银行业监管机构对银行银行公司治理的监管责任，并阐述了其他利益相关者和市场参与者、法律框架对强化银行公司治理的作用。《指引》纳入了巴塞尔银行监管委员会在公司治理方面的上述要求，也是我国银行业监管国际化的重要体现。 2002年以来，我国银行业监管部门先后颁发了《股份制商业银行公司治理指引》、《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》、《股份制商业银行董事会尽职指引》、《全国商业银行公司治理及相关监管指引》、《信托公司治理指引》和《加强外资转制法人银行公司治理指导意见》等一系列针对公司治理不

同领域和不同类型金融机构的公司治理法律文件，虽然这些法规已经规范了我国各类银行业金融机构普遍建立了

“三会一层”为主体的公司治理组织架构，形成了多元化的股权结构，初步建立了独立运作、有效制衡、协调发展的公司治理运作机制，但是缺乏统一的监管规定，不利于种类银行业金融机构的公平竞争，并且对公司治理的一些重点领域，如激励约束机制、对董事会和监事会的履职评价以及信息披露问题没有涉及。 因此，《指引》的颁布顺应了金融监管的国际趋势，也符合我国商业银行的发展与监管现状。《指引》明确了今后银行业金融机构公司治理的发展方向和路径，将对我国银行业优化公司治理运行机制，提升决策的科学性和制衡的有效性，指导各类银行金融机构不断提高治理水平，并持续、健康发展起到积极的推动作用。 （二）《指引》做出的监管创新 《指引》统一了各类银行业金融机构的公司治理指引，指出良好银行公司治理的共性内容，并针对我国银行业金融机构公司治理存在的突出问题和亟待改善之处，做出九项监管创新。 一是加强董事会运作及董事履职的内容——强调董事会要重点关注的八个事项； 二是强化监事会职责要求——强调监事会要重点关注的七个事项； 三是加强对主要股东行为的约束； 四是强化了商业银行的战略规划和资本管理；

2.《信托公司管理办法》

信托公司管理办法 第一章总则 第一条为加强对信托公司的监督管理，规范信托公司的经营行为，促进信托业的健康发展，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条本办法所称信托公司，是指依照《中华人民共和国公司法》和本办法设立的主要经营信托业务的金融机构。 本办法所称信托业务，是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。 第三条信托财产不属于信托公司的固有财产，也不属于信托公司对受益人的负债。信托公司终止时，信托财产不属于其清算财产。 第四条信托公司从事信托活动，应当遵守法律法规的规定和信托文件的约定，不得损害国家利益、社会公共利益和受益人的合法权益。 第五条中国银行业监督管理委员会对信托公司及其业务活动实施监督管理。 第二章机构的设立、变更与终止 第六条设立信托公司，应当采取有限责任公司或者股份有限公司的形式。 第七条设立信托公司，应当经中国银行业监督管理委员会批准，并领取金融许可证。 未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位和个人不得经营信托业务，任何经营单位不得在其名称中使用“信托公司”字样。法律法规另有规定的除外。 第八条设立信托公司，应当具备下列条件： （一）有符合《中华人民共和国公司法》和中国银行业监督管理委员会规定的公司章程； （二）有具备中国银行业监督管理委员会规定的入股资格的股东； （三）具有本办法规定的最低限额的注册资本； （四）有具备中国银行业监督管理委员会规定任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员； （五）具有健全的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度； （六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施； （七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。 第九条中国银行业监督管理委员会依照法律法规和审慎监管原则对信托公司的设立申请进行审查，作出批准或者不予批准的决定；不予批准的，应说明理由。 第十条信托公司注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本。 申请经营企业年金基金、证券承销、资产证券化等业务，应当符合相关法律法规规定的最低注册资本要求。中国银行业监督管理委员会根据信托公司行业发展的需要，可以调整信托公司注册资本最低限额。 第十一条未经中国银行业监督管理委员会批准，信托公司不得设立或变相设立分支机构。 第十二条信托公司有下列情形之一的，应当经中国银行业监督管理委员会批准： （一）变更名称； （二）变更注册资本； （三）变更公司住所； （四）改变组织形式； （五）调整业务范围； （六）更换董事或高级管理人员； （七）变更股东或者调整股权结构，但持有上市公司流通股份未达到公司总股份5%的除外；

信托公司治理指引(银监发〔2007〕4号)

信托公司治理指引 (银监发〔2007〕4号) 第一章　总 则 第一条　为进一步完善信托公司治理,加强风险控制,促进信托公司的规范经营和健康发展,保障信托公司股东二受益人及其他利益相关者的合法权益,根据‘中华人民共和国公司法“二‘中华人民共和国银行业监督管理法“二‘中华人民共和国信托法“等法律法规,制定本指引三 第二条　信托公司治理应当体现受益人利益最大化的基本原则三股东(大)会二董事会二监事会二高级管理层等组织架构的建立和运作,应当以受益人利益为根本出发点三公司二股东以及公司员工的利益与受益人利益发生冲突时,应当优先保障受益人的利益三第三条　信托公司治理应当遵循以下原则: (一)认真履行受托职责,遵循诚实二信用二谨慎二有效管理的原则,恪尽职守,为受益人的最大利益处理信托事务; (二)明确股东二董事二监事二高级管理人员的职责和权利义务,完善股东(大)会二董事会二监事会二高级管理层的议事制度和决策程序; (三)建立完备的内部控制二风险管理和信息披露体系,以及合理的绩效评估和薪酬制度; (四)树立风险管理理念,确定有效的风险管理政策,制订翔实的风险管理制度,建立全面的风险管理程序,及时识别二计量二监测和控制各类风险; (五)积极鼓励引进合格战略投资者二优秀的管理团队和专业管理人才,优化治理结构三 第四条　信托公司应当建立合规管理机制,督促公司董事会二监事会二高级管理层等各个层面在各自职责范围内履行合规职责,使信托公司的经营活动与法律二规则和准则相一致,促使公司合规经营三 第二章　股东和股东(大)会 第一节　股东 第五条　信托公司股东应当具备法律二行政法规和中国银行业监督管理委员会(以下简称中国银监会)规定的资格条件,并经中国银监会批准三 第六条　信托公司股东应当作出以下承诺: (一)入股有利于信托公司的持续二稳健发展; (二)持股未满三年不转让所持股份,但上市信托公司除外; (三)不质押所持有的信托公司股权;

信托公司证券投资信托业务操作指引

信托公司证券投资信托业务操作指引 第一条为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为，保障证券投资信托各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。 第二条本指引所称证券投资信托业务，是指信托公司将集 合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开 发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为。 第三条信托公司从事证券投资信托业务，应当符合以下规定： （一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构、内部控制和风险管理机制，且有效执行。 （二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员，直接从事证券投资信托的人员5人以上，其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历。 （三）建立前、中、后台分开的业务操作流程。 （四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统。 （五）固有资产状况和流动性良好，符合监管要求。 （六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。 （七）中国银监会规定的其他条件。 第四条信托公司开展证券投资信托业务，应当有清晰的发

展规划，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略、业务流程和风险管理制度，并经董事会批准后执行。风险管理制度包括但不限于投资管理、授权管理、营销推介管理和委托人风险适应性调查、证券交易经纪商选择、合规审查管理、市场风险管理、操作风险管理、IT系统和信息安全、估值与核算、信息披露管理等内容。 第五条信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行、农村合作银行、外商独资银行、中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人： （一）具有独立的资产托管业务部门，配备熟悉证券投资信托业务的专业人员。 （二）有保管信托财产的条件。 （三）有安全高效的清算、交割和估值系统。 （四）有满足保管业务需要的场所、配备独立的监控系统。 （五）中国银监会规定的其他要求。 第六条证券投资信托财产保管人应履行以下职责： （一）安全保管信托财产。 （二）监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规规定和合同约定。 （三）复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告。 （四）监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付。

《信托公司集合资金信托计划管理办法》

信托公司集合资金信托计划管理办法 中国银行业监督管理委员会令 （2009年第1号） 第一章总则 第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动，适用本办法。 第三条信托计划财产独立于信托公司的固有财产，信托公司不得将信托计划财产归入其固有财产；信托公司因信托计划财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入信托计划财产；信托公司因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，信托计划财产不属于其清算财 产。

第四条信托公司管理、运用信托计划财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，为受益人的最大利益服务。 第二章信托计划的设立 第五条信托公司设立信托计划，应当符合以下要求： （一）委托人为合格投资者； （二）参与信托计划的委托人为惟一受益人； （三）单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制; （四）信托期限不少于一年； （五）信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定； （六）信托受益权划分为等额份额的信托单位； （七）信托合同应约定受托人报酬，除合理报酬外，信托公司不得以任何名义直接或间接以信托财产为自己或他人牟 利；

(完整版)信托公司监管评级操作细则

信托公司监管评级操作细则 第一部分公司治理 一、评级内容 本要素主要评价信托公司股东诚信状况、治理结构以及公司治理的决策、执行、监督、激励约束机制，旨在引导信托公司建立完善的公司治理架构，督促各治理主体尽职履责，实现信托受益人利益最大化。 本要素分为6个部分，分别是股东及治理结构、决策机制、执行机制、监督机制、激励约束机制以及运行效果评价。本要素总共100分，按得分多少确定相应级别，但在具体指标中还有一些特别条款，直接限定最高级别，对于本要素最后级别的确定会产生直接影响。 二、评级标准 （一）股东及治理结构（20分） 1．股东诚信状况及入股行为（8分） 评分标准：股东具有良好的诚信状况，入股意图良好，能够支持公司持续稳定发展的，得8分；股东具有良好的诚信状况，入股意图良好，但在公司持续稳定发展方面支持力度不足的，得5分；股东诚信状况一般，自身经营一般，无法支持信托公司持续稳定发展的，得2分；股东有将公司作为融资平台倾向，只着眼于短期利润目标而无视公司长远发展的，得0分。 特别条款： 1）如股东存在以下情况未及时告知信托公司的，得分不超过2分:

（1）所持信托公司股权被采取诉讼保全措施或被强制执行； （2）转让所持有的信托公司股权； （3）变更公司名称； （4）发生合并、分立、解散、破产、关闭或被接管； （5）其他可能导致所持信托公司股权发生变化的情形。 2）控股股东存在以下情形的，本要素评级不超过4级： （1）持股未满三年转让所持股份（上市信托公司除外）、质押所持有的信托公司股权、以所持有的信托公司股权设立信托； （2）利用股东地位牟取不当利益、直接或间接干涉信托公司的日常经营管理； （3）利用其控股地位损害其他股东或公司利益； （4）要求信托公司做出最低回报或分红承诺、要求信托公司为其提供担保、与信托公司违规开展关联交易； （5）挪用信托公司固有财产或信托财产、通过股权托管、信托文件、秘密协议等形式处分其出资、损害信托公司、其他股东和受益人合法权益的其他行为。 3）股东存在虚假出资、抽逃或变相抽逃资本、挪用公司或客户资产等行为，本要素最终评级不超过5级。 评分说明：股东状况对于信托公司健康发展具有十分重要的影响。评级时，可通过现场检查、非现场监管，并结合媒体报道、群众举报、委托人或受益人投诉等渠道获得的各种信息进行判断。 2．“三会一层”的构建情况（4分） 评分标准：公司治理结构完善，专门委员会及办事机构齐全，并发挥了积极作用的，得4分；公司治理结构较为完善，专门委员会及办事机构比较齐全，并较好地发挥了作用的，得3分；公司治理结构有待完善，专门委员会及办事机构设立有待齐全，但仍发挥

信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监会2007年第3号)

《信托公司集合资金信托计划管理办法》(银监 会2007年第3号) 来源：作者： 中国银行业监督管理委员会关于修改《信托公司集合资金信托计划管理办法》的决定 2009年第1号 中国银行业监督管理委员会决定对《信托公司集合资金信托计划管理办法》作如下修改：一、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第五条第三项“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制”，修改为“单个信托计划的自然人人数不得超过50人，但单笔委托金额在300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。” 二、《信托公司集合资金信托计划管理办法》第二十七条第二项“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％”，修改为“向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的30％，但中国银行业监督管理委员会另有规定的除外”。 本决定自公布之日起施行。 《信托公司集合资金信托计划管理办法》根据本决定作相应的修改，重新公布。 中国银行业监督管理委员令 2007年第3号 《信托公司集合资金信托计划管理办法》于2006年12月28日经会第55次主席会议通过。现予公布，自2007年3月1日起施行。 主席刘明康 二○○七年一月二十三日 信托公司集合资金信托计划管理办法 （中国银行业监督管理委员会令2007年第3号公布，根据2008年12月17日中国银行业监督管理委员会第78次主席会议《关于修改<信托公司集合资金信托计划管理办法>的决定》修订）第一章总则 第一条为规范信托公司集合资金信托业务的经营行为，保障集合资金信托计划各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规，制定本办法。 第二条在中华人民共和国境内设立集合资金信托计划（以下简称信托计划），由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委托人交付的资

信托法律法规汇编-2011年最新最全

信托资料汇编Global Law Office

目录 综合部分 (4) 【法律】 (4) 中华人民共和国信托法 (4) 【部门规章及规范性文件】 (13) 信托公司集合资金信托计划管理办法 (13) 信托公司管理办法 (20) 关于实施《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》有关具 体事项的通知 (27) 信托公司私人股权投资信托业务操作指引 (30) 信托公司净资本管理办法 (34) 中国银监会关于支持信托公司创新发展有关问题的通知 (38) 信托公司受托境外理财业务管理暂行办法 (42) 关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知 (50) 非银行金融机构行政许可事项实施办法 (52) 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法 (74) 境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法 (79) 银信合作 (81) 【部门规章及规范性文件】 (81) 中国银监会关于印发《银行与信托公司业务合作指引》的通知 (81) 中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知 (86) 关于进一步规范银信合作有关事项的通知 (88) 关于信托公司信政合作业务风险提示的通知 (90) 房地产信托监管部分 (91) 【部门规章】 (91) 信托公司房地产信托业务风险提示的通知 (91) 关于加强信托公司房地产信托业务监管有关问题的通知 (92) 中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知 (93) 中国银行业监督管理委员会关于进一步加强房地产信贷管理的通知 (95) 信贷资产证券化 (97) 【部门规章】 (97) 金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法 (97) 信贷资产证券化试点管理办法 (108) 中国银监会办公厅关于进一步加强信贷资产证券化业务管理工作的通知 (116) 资产支持证券在全国银行间债券市场进行质押式回购交易的有关事项公告 (118)

中国银监会关于印发《信托公司证券投资信托业务操作指引》的通知

中国银行业监督管理委员会银监发[2009]11号 中国银监会关于印发《信托公司证券投资信托业务操作指引》的通知 各银监局，各国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司： 现将《信托公司证券投资信托业务操作指引》印发给你们，请遵照执行。请各银监局将本通知转发至辖内各银行业金融机构。 二○○九年一月二十三日 信托公司证券投资信托业务操作指引 第一条为进一步规范信托公司证券投资信托业务的经营行为，保障证券投资信托各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》和《信托公司管理办法》等法律、法规和规章，制定本指引。 第二条本指引所称证券投资信托业务，是指信托公司将集合信托计划或者单独管理的信托产品项下资金投资于依法公开发行并在符合法律规定的交易场所公开交易的证券的经营行为。 第三条信托公司从事证券投资信托业务，应当符合以下规定： （一）依据法律法规和监管规定建立了完善的公司治理结构、内部控制和风险管理机制，且有效执行。 （二）为证券投资信托业务配备相适应的专业人员，直接从事证券投资信托的人员5人以上，其中至少3名具备3年以上从事证券投资业务的经历。 （三）建立前、中、后台分开的业务操作流程。 （四）具有满足证券投资信托业务需要的IT系统。 （五）固有资产状况和流动性良好，符合监管要求。 （六）最近一年没有因违法违规行为受到行政处罚。

（七）中国银监会规定的其他条件。 第四条信托公司开展证券投资信托业务，应当有清晰的发展规划，制定符合自身特点的证券投资信托业务发展战略、业务流程和风险管理制度，并经董事会批准后执行。风险管理制度包括但不限于投资管理、授权管理、营销推介管理和委托人风险适应性调查、证券交易经纪商选择、合规审查管理、市场风险管理、操作风险管理、IT系统和信息安全、估值与核算、信息披露管理等内容。 第五条信托公司应当选择符合以下要求的中资商业银行、农村合作银行、外商独资银行、中外合资银行作为证券投资信托财产的保管人： （一）具有独立的资产托管业务部门，配备熟悉证券投资信托业务的专业人员。 （二）有保管信托财产的条件。 （三）有安全高效的清算、交割和估值系统。 （四）有满足保管业务需要的场所、配备独立的监控系统。 （五）中国银监会规定的其他要求。 第六条证券投资信托财产保管人应履行以下职责： （一）安全保管信托财产。 （二）监督和核查信托财产管理运用是否符合法律法规规定和合同约定。 （三）复核信托公司核算的信托单位净值和信托财产清算报告。 （四）监督和核实信托公司报酬和费用的计提和支付。 （五）核实信托利益分配方案。 （六）对信托资金管理定期报告和信托资金运用及收益情况表出具意见。 （七）定期向信托公司出具保管报告，由信托公司提供给委托人。 （八）法律法规规定及当事人约定的其他职责。 第七条信托公司应当对证券投资信托委托人进行风险适合性调查，了解委托人的需求和风险偏好，向其推介适宜的证券投资信托产品，并保存相关记录。前款所称委托人，应当符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》的有关规定。 第八条信托公司拟推出的证券投资信托产品应当具备明确的风险收益特征，并进行详尽、

(完整版)信托法规汇总0807,推荐文档

中国信托法律法规集（2012年1月版） （注：不包括信贷资产证券化和企业年金业务） 2012年...........................................................................10《关于金融资产管理公司开展信托增信及其远期收购等业务风险提示的通知》 （银监四发[2012]4号，自2012年1月17日起施行）102011年...........................................................................11关于规范金融资产管理公司投资信托和理财产品的通知（银监发[2011]92号，自2011年9月28日起施行）11转发中国银监会办公厅关于做好房地产信托业务风险监测工作有关事项的通知（沪银监通〔2011〕199号，自2011年8月29日起施行）13 中国银监会关于2011年第三季度重点风险防范工作的通知（银监发〔2011〕87号，自2011年8月11日起施行）15 在2011年第三次经济金融形势通报会上的讲话（银监发[2011]82号，自2011年7月28日起施行）21 信托公司参与股指期货交易业务指引（银监发[2011]70号，自2011年6月28日起施行）35中国银监会办公厅关于印发地方政府融资平台贷款监管有关问题说明的通知 （银监办发[2011]191号，自2011年6月17日起施行）40中国银监会非银部关于做好信托公司净资本监管、银信合作业务转表及信托产品营销等有关事项的通知（非银发[2011]14号，自2011年6月16日起施行）45 中国银监会关于切实做好2011年地方政府融资平台贷款风险监管工作的通知（银监发[2011]34号，自2011年3月31日起施行）47中国银监会关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知（银监发〔2011〕14号，自2011年2月9日起施行）58 中国银监会关于印发信托公司净资本计算标准有关事项的通知（银监发[2011]11号，自2011年1月27日起施行）66中国银监会非银部关于规范非银行金融机构中长期贷款还款方式的通知（非银发[2011]2号，自2011年1月14日起施行）76 中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知（银监发[2011]7号，自2011年1月13日起施行）79 2010年...........................................................................80中国银监会关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见（银监发[2010]110号，2010年12月16日起施行）80建议收藏下载本文，以便随时学习！我去人也就有人！为UR扼腕入站内信不存在向你偶同意调剖沙

银行与信托公司业务合作管理办法模版

银行与信托公司业务合作管理办法 第一章总则 第一条为规范和加强我行与信托公司业务（以下简称银信 业务）合作，有效防控银信业务风险，促进银信业务稳步健康发展，根据《商业银行法》、《信托法》等法律法规和《银行与信托公司业务合作指引》(银监发［2008］83号)等监管规定，结合行内有关文件的要求，制定本办法。 第二条本办法所称信托公司，是指依照《信托法》、《信托 公司管理办法》等规定在中华人民共和国境内设立并经xx银行 业监督管理委员会审查批准成立，主要经营信托业务的金融机构。 第三条银信业务合作的指导思想是：在有效控制风险的前 提下，推进与信托公司的整体合作，提高银信业务对我行的综 合贡献。 第四条银信业务合作的原则

（一）统一营销。加强内部资源的统一整合，实施对信托公司客户的综合营销。 （二）综合评价。对信托公司实施动态评价，引导全行与规模实力强、风险控制好、综合贡献高的信托公司加强合作。（三）注重效益。在互惠互利的基础上，与信托公司开展业务合作，提高银信合作的整体效益。 （四）防范风险。加强内控建设，建立有效的风险隔离机制，强化对各种风险的识别和防范，确保银信合作业务规范有序开展。 第五条本办法适用于总行及境内分支机构。 第二章合作范围 第六条本办法所称银信业务，指我行与信托公司在融资、 投资、负债、理财、代理信托计划、信托财产保管、投行顾问、私人银行顾问咨询、信贷资产证券化、信贷资产转让以及其他中间业务方面合作开展的业务。 第七条融资业务是指我行以信托公司为交易对手，与其办 理资金融通的业务。

第八条投资业务是指我行以信托公司为交易对手，并以自有资金与其开展的以信托公司设立的信托计划为特定目的载体的投资交易业务。 第九条负债业务是指我行吸收信托公司资金的业务，主要包括信托公司在我行的各种本外币银行存款。 第十条理财业务是指我行理财通过与信托公司合作开展的各类理财投资业务。 第十一条代理信托计划业务是指我行接受信托公司委托，代理信托公司向合格投资者推介信托计划产品或收付信托计划资金的业务。 第十二条信托财产保管业务是指我行作为保管人，接受信托公司委托，安全保管信托计划资产，行使资金清算、会计核算、资产估值、投资监督、信息披露等职责，并提供与投资管理相关服务的业务。 第十三条投行顾问业务是指我行利用信托方式，为投行客户提供包括贷款、股权投资、项目融资、过桥投资、结构化融资

信托公司治理指引

中国银行业监督管理委员会 关于印发《信托公司治理指引》的通知 各银监局，银监会直接监管的信托公司： 现将《信托公司治理指引》印发给你们，请遵照执行。 各银监局要根据辖内信托公司的发展状况，采取“区别对待、分类指导”的原则，加强监管和指导，督促信托公司完善公司治理结构。 各信托公司要根据公司实际情况完善公司治理结构，提升公司治理成效，并依照有关法律法规的规定和本指引的要求，于2007年12月31日前修订公司章程。 二○○七年一月二十二日 信托公司治理指引 第一章总则 第一条为进一步完善信托公司治理，加强风险控制，促进信托公司的规范经营和健康发展，保障信托公司股东、受益人及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国信托法》等法律法规，制定本指引。 第二条信托公司治理应当体现受益人利益最大化的基本原则。股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层等组织架构的建立和运作，应当以受益人利益为根本出发点。公司、股东以及公司员工的利益与受益人利益发生冲突时，应当优先保障受益人的利益。 第三条信托公司治理应当遵循以下原则： （一）认真履行受托职责，遵循诚实、信用、谨慎、有效管理的原则，恪尽职守，为受益人的最大利益处理信托事务； （二）明确股东、董事、监事、高级管理人员的职责和权利义务，完善股东（大）会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序；

（三）建立完备的内部控制、风险管理和信息披露体系，以及合理的绩效评估和薪酬制度； （四）树立风险管理理念，确定有效的风险管理政策，制订详实的风险管理制度，建立全面的风险管理程序，及时识别、计量、监测和控制各类风险； （五）积极鼓励引进合格战略投资者、优秀的管理团队和专业管理人才，优化治理结构。 第四条信托公司应当建立合规管理机制，督促公司董事会、监事会、高级管理层等各个层面在各自职责范围内履行合规职责，使信托公司的经营活动与法律、规则和准则相一致，促使公司合规经营。 第二章股东和股东（大）会 第一节股东 第五条信托公司股东应当具备法律、行政法规和中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）规定的资格条件，并经中国银监会批准。 第六条信托公司股东应当作出以下承诺： （一）入股有利于信托公司的持续、稳健发展； （二）持股未满三年不转让所持股份，但上市信托公司除外； （三）不质押所持有的信托公司股权； （四）不以所持有的信托公司股权设立信托； （五）严格按照法律、行政法规和中国银监会的规定履行出资义务。 第七条信托公司股东不得有下列行为： （一）虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资； （二）利用股东地位牟取不当利益； （三）直接或间接干涉信托公司的日常经营管理； （四）要求信托公司做出最低回报或分红承诺； （五）要求信托公司为其提供担保； （六）与信托公司违规开展关联交易； （七）挪用信托公司固有财产或信托财产； （八）通过股权托管、信托文件、秘密协议等形式处分其出资；