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永丰银行中国有限公司收费一览表外汇及跨境业务

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央行对外汇市场的干预

央行对外汇市场的干预 一、中央银行干预外汇市场的目标 自从浮动汇率制推行以来,工业国家的中央银行从来没有对外汇市场采取彻底的放任自流的态度,相反,这些中央银行始终保留相当一部分的外汇储备,其主要目的就是对外汇市场进行直接干预。一般来说,中央银行在外汇市场的价格出现异常大的、或是朝同一一方向连续几天剧烈波动时,往往会直接介人市场,通过商业银行进行外汇买卖,以试图缓解外汇行市的剧烈波动。对于中央银行干预外汇市场的原因,理论上可以有很多解释,为大多数人所按受的原因大致有三个。 第一,汇率的异常波动常常与国际资本流动有着必然联系,它会导致工业生产和宏观经济发展出现不必要的波动,因此,稳定汇率有助于稳定国民经济和物价。现在国际资本跨国界的流动不但规模很大,而且渠道很多,所受到的人为障碍很小。工业国家从70年代末开始放宽金融方面的规章条例,进一步为国际资本流动提供了方便。在浮动汇率制的条件下,国际资本大规模流动的最直接的结果就是外汇市场的价格浮动。如果大批资本流人德国,则德国马克在外汇市场的汇价就会上升,而如果大批资本流

出美国,外汇市场上的美元汇价必然下降。从另一方面来看,如果人们都期待某一国货币的汇率会上升,资本就势必会流向该国。 资本流动与外汇行市变化的相对性变化对一个国家的国比经 济产业配置和物价有着重要的影响。例如,当一个国家的资本大量外流,导致本国货币汇价下跌时,或者当人们预计本国货币的汇价会下跌,导致资本外流时,这个国家的产业配置和物价必然出现有利于那些与对外贸易有联系的产业的变动。任何一个国家的产业从对外贸易角度来看,可分为能进行对外贸易的产业和无法进行对外贸易的产业两种。前者如制造业,生产的产品可出口和进口,后者如某些服务业,生 产和消费必须在当地进行。当资本流出货币贬值时,能进行对外贸易的产业部门的物价就会上升,如果这一部门工资的上涨速度不是同步的话,追加这一部门的生产就变得有利可图,出口因此也会增加,但是从国内的产业结构来看,资本就会从非贸易产业流向贸易产业。如果这是一种长期现象,该国的国民经济比例就可能失调。因此,工业国家和中央银行是不希望看到本国货币的汇价长期偏离它认为的均衡价格的。这是中央银行秆本国货币持续疲软或过分坚挺时直接干预市场的原因之一。 资本流动与外汇行市变化的相关性对国比经济的另外一个重 要影响在于,大量资本流出会造成本国生产资本形成的成本上升,而大量资本流入又可能造成不必要的通货膨胀压力,影响长期资本投资。美国从80年代初实行紧缩性的货币政策与扩张性的财

关于中国银行个人外汇储蓄账户

关于中国银行个人外汇储蓄账户 中国银行个人外汇储蓄账户 产品名称 个人外汇储蓄账户 产品说明 1.存款币种 中国银行外币储蓄存款的币种包括:美元、港币、英镑、欧元、日元、加拿大元、澳大利亚元、瑞士法郎和新加坡元。 2.外币储蓄存款品种 中国银行可为您提供的个人外汇存款分为:活期存款、定期存款、通知存款,以及其它经监管机关批准的存款。定期存款按期限分为:一个月、三个月、六个月、一年、二年五个档次。 以上存款分为现汇账户和现钞账户。您可以选择普通活期存折、活期一本通、定期一本通、定期存单等多种存款方式。 3.取款交易 请您持存折单在储蓄柜台支取存款,需凭密码支取。 从外汇储蓄账户中提取现钞,当日累计等值1万美元以下(含)的,您可以在银行直接办理;超过上述金额,请您凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外

币现钞备案表》为您办理提取外币现钞手续。 等值1万美元及以上的外币现金取款,请您至少提前一天通知银行,以便银行进行备付现金的准备。 4.存款交易 您可以在储蓄柜台存入现钞,或是从个人外币结算账户、汇入汇款等转入存款。 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。 适用对象 根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》等相关法规,境内个人和境外个人,持本人有效身份证件,圴可在中国银行办理外币储蓄存款业务。 办理流程 携相关证件到中行网点柜台办理。 提交证件 1.境内个人:持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。 2.境外个人:持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来

中国银行考试题库集锦

中国银行考试笔试试题汇总 中国银行考试笔试试题汇总 中国银行笔试 总结一下,货币银行学占题目比重较大,国际金融方面考了汇率和期货两三道,商业银行管理也考了一些,计算机网络出的都是比较简单的题目,法律方面主要考几道劳动法和税法的,此外市场营销学、管理学、会计学、时事政治都有涉及到 综合部分选择题 1.以下哪个同行拆借率是目前被认可和通行的(伦敦同业拆借率) 2. 世界上第一个商业银行是?(英格兰银行) 3. 巴塞尔协议规定的资本充足率为多少 (8%) 4.商业银行的经营目的是什么? (盈利) 5.在日本发行的以美元计价的债券称为什么 (欧洲市场债券) 6. 利率互换的条件 (币种相同、期限相同、利率计算方式不同) 7.关于卖空股指期货操作的题目 8.以下哪个选项最适合作为回购协议 (国债、股票之类) 9.以下哪种票据需要承兑(远期汇票) 10. 证券投资属于什么投资(直接投资、间接投资and so on) 11.布雷顿森林体系崩溃时间 (七十年代初期) 12.央行和商业银行的货币职能(央行提供原始货币,商业银行制造派生货币) 13.凯恩斯的货币需求理论最大的特点是 (强调利率的作用) 14.菲利普斯曲线描述的是什么?(通货膨胀与失业率之间的关系) 15.洛仑兹曲线描述的是什么?(收入分配公平程度)——不确定是不是这道题 16.发行国债的最主要目的是什么?(筹集建设资金) 17.市场营销的核心环节是 (交换) 18.关系营销的理论基础是什么 19.泰勒被尊称为什么 (科学管理之父) 20. 国内企业引进了激励奖金制后,现在激励奖金已经变成工资的一部分,而失去了原本的激励作用,这样意味着?(激励效应在每个国家作用不同、如何防止激励奖金变成工资的一部分是管理人员需要重视和提高的什么什么,忘了)https://www.wendangku.net/doc/38711455.html, 21. 某企业生产平均成本达到最小值,那么该企业(利润达到最大值、超额利润为零、边际成本等于平均成本or whatever) 22.劳动法对于加班时间的限定 (每月不得超过36小时) 23.如果企业安排员工周末上班而又不予以调休,那么应支付多少倍工资(2倍)

国际金融期中期末计算题

国际金融期中期末计算题 1.如果你以电话向中国银行询问英镑/美元的汇价。中国银行答道:“1.6900/10”。请问:(1)中国银行以什么汇价向你买进美元?1.6910 (2)你以什么汇价从中国银行买进英镑 1.6910 (3)如果你向中国银行卖出英镑,汇率是多少? 1.6900 2.如果你是银行,你向客户报出美元兑港币汇率为7.8057/67,客户要以港币向你买进100万美元. 请问:(1)你应给客户什么汇价?7.8067 (2)如果客户以你的上述报价,向你购买了500美元,卖给你港币。随后,你打电话给一经纪人想买回美元平仓。几家经纪人的报价是: 经纪人A:7.8058/65 经纪人B:7.8062/70 经纪人C:7.8054/60 经纪人D:7.8053/63 你该同哪一个经纪人交易,对你最为有利?汇价是多少?经纪人C,汇价7.8060 3.已知某市场外汇行情如下,USD/SF=1.1200-10, USD/EUR=0.8560-70,某客户要购买100万欧元,他需要支付多少瑞士法郎? 套算汇率EUR/SF=(1.1200/0.8570)-(1.1210/0.8560)=1.3069-1.3908, 支付瑞士法郎为100*1.3908=139.08万 4.已知某市场外汇行情如下,USD/SF=1.1200-10, USD/EUR=0.8560-70, 3个月期的美元兑瑞士法郎差价80-90,3个月期的美元兑欧元差价60-50,某客户要购买100万3个月期的欧元,他到时需要支付多少瑞士法郎? 3个月远期汇率分别为 USD/SF=(1.1200+0.0080)-(1.1210+0.0090)=1.1280-1.1300, USD/EUR=(0.8560-0.0060)-(0.8570-0.0050)=0.8500-20, 套算汇率为EUR/SF=(1.1280/0.8520)-(1.1300/0.8500)=1.3239-94, 支付瑞士法郎为100*1.3294=132.94万 5.在同一时间,伦敦、巴黎、纽约三个市场汇率如下: 伦敦市场: 1 £=USD 1.6558-1.6578 纽约市场: 1 £=€ 1.6965-1.6975 巴黎市场: 1 USD=€ 1.1503-1.1521 请问:在这三个市场有没有套利机会?如有,用100万欧元套汇可获利多少? 解:因为1.6558×1.1503÷1.6975=1.1220>0,所以有套汇机会, 而且套汇路径为:伦敦市场卖英镑,巴黎市场卖美元,纽约市场卖欧元, 套汇收益为100×(1.1220-1)=12.2万欧元 6.1999年2月5日纽约外汇市场行情为:?1=$2.0321/58,伦敦外汇市场行情为:

央行:外汇储备达3.2万亿美元 占全球总额13

央行:外汇储备达3.2万亿美元占全球总额1/3 ?2011-10-17 07:08 ?人民日报 ?我要评论 ? 字号:T|T ?媒体称外汇储备应境外使用不适合无偿分给民众 ?如何看我国3.2万亿美元外汇储备 ?专家:我国外储规模庞大外债不存在偿还风险 ?美债牵住中国巨额外储欠每个中国人5700元 ?委内瑞拉将把外汇储备放在俄罗斯和中国 ?拜登否认美国经济衰落将保障中国外汇储备安全 123下一页 外汇储备究竟是谁的钱? 【更多精彩财经图片请点击】 外汇储备是央行的钱,也代表国民财富,不能理解成一般意义上中国老百姓的“血汗钱”,不能无偿使用

“出口创汇”——对这个前些年热火朝天的口号,许多人至今仍记忆犹新。于是,有观点认为,我国外汇储备是国内千千万万企业或个人用实实在在的商品、能源、资源及隐性的环境代价换来的,是老百姓的“血汗钱”。 外汇储备究竟是谁的钱?要回答这个问题,首先须了解我国的外汇储备是怎么来的。中国的企业和个人出口商品或劳务,挣回美元等外汇,然后将这些外汇的一部分或全部卖给银行获得人民币。外商对中国投资也往往需要将手中的部分或全部外汇资金换成人民币,也得将外汇卖给银行。银行在保留一定额度外汇用于日常业务后,将其余外汇在银行间外汇市场上卖出。外汇一旦被央行购买就成为国家外汇储备。需要指出的是,我国已不再实施强制结售汇制度,企业出口等所获外汇收入,可根据其经营需要自行保留或卖给银行。 从这个过程中可以看出,企业和个人不是把外汇无偿交给央行,而是通过银行卖给央行,并获得了等值人民币。这些交易都是出于等价和自愿的原则,企业和个人的经济利益在外汇与人民币兑换时已经实现,即“银货两讫”。另一方面,央行购买外汇,要付出等值的人民币,这个过程表现为人民币投放,也就是“发票子”。换言之,外汇储备是央行用“发票子”这种向社会负债的方式“买”来的,在央行的资产负债表上,资产方为外汇储备,负债方则是等值的人民币投放。看似光鲜的外汇储备其实并非央行的“净资产”,背后对应的是等量负债。 “比如,截至今年6月末,外汇储备余额为31975亿美元,相应的央行负债为22.6万亿元,也就是说,近3.2万亿美元的外汇储备是央行用22.6万亿元人民币‘买’来的。这22.6万亿元人民币最终体现为流通中现金、各类银行机构在央行的存款、央行票据等各种央行负债的形式”,对外经贸大学金融学院院长丁志杰说。 由此可见,首先,外汇储备是央行的钱,并且由于它是央行以负债方式形成的资产,因而不能无偿使用。 其次,外汇储备代表着国民财富,但也不能理解成一般意义上中国老百姓的“血汗钱”。从源头看,外汇储备一部分来自出口,这是国内企业或个人辛勤劳动的结果,可说是中国老百姓的“血汗钱”,这笔财富由央行以外汇储备的形式持有,老百姓以等值人民币的形式持有。“外汇储备还有一部分来自外商投资等资本流入,这部分恐怕谈不上是中国老百姓的‘血汗钱’了”,丁志杰说。 还有观点认为,外汇储备是央行“发票子”“买”来的,但央行每多发一单位货币,老百姓手里的货币就要贬一点值,发得越多,贬得就越多,这相当于央行向全国人民征收了铸币税。因此说到底,外汇储备是老百姓“交税”买来的。 “这里错用了铸币税的概念”,中国建设银行高级研究员赵庆明坦言,在金、银本位等商品货币制度下,货币币值与其内在价值之差就是铸币税。比如,一枚币值1文的铜钱,铸造成本(内在价值)如果是0.3文,那么铸币税就是0.7文。“央行通过购买外汇发行纸币,

中国银行外汇清算系统详细设计说明书

中国××银行外汇清算系统详细设计说明书 一、系统概述 ●编写目的 编写本说明书是为了明确外汇清算系统的设计方案,以及系统代码设计时应遵循的框架、规程和要求等,并作为外汇清算系统开发和维护的参考文档。本说明书的读者对象为项目管理者、项目设计开发者和项目验收者。 项目背景 ●项目背景 ●本项目系统全称:《中国××银行外汇清算系统》; ●本项目任务提出者:中国××银行总行; ●本项目开发者:XX电脑; ●本项目最终用户:中国××银行总行外汇清算业务员; ●本项目目标: 完成符合《中国××银行外汇清算需求书》的要求,解决× ×银行全行外汇业务信息发出和接收进行分拣及帐务处理。 二、系统环境 系统运行环境硬件为每个使用外汇清算系统的人员一台工作站,若干台工作站连接到并共享一台服务器: ●工作站(P200以上CPU 、32M以上存、网卡),中文Windows95/98/NT/2000;安 装Delphi BDE SYBASE CLIENT等; ●服务器NT或UNIX服务器(P3/450以上CPU 、128M以上存、网卡),安装SYBASE SERVER 11.5或更高版本。 ●数据库名称:SWIFTDB ●前台运行文件名称:MSClearing.exe ●应用程序服务器运行文件名称:MSAppServer.exe

三、参考文档 ●《中国××银行外汇清算需求书》 ●《中国××银行外汇清算系统总体设计说明书》 ●《中国银行SWIFT实用手册》(第二版) ●《SWIFT Standars September2000 edition》 MSClearing.exe MSClearing.exe 四、网络结构

最新时事政治—外汇的全集汇编含解析(4)

一、选择题 1.欧洲中央银行发表声明,欧洲央行的外汇储备在保持总规模不变的情况下,2017年上半年,共增加等值5亿欧元的人民币外汇储备。这表明 ①中国的经济地位上升 ②人民币已成为欧盟的法定货币 ③人民币国际化进程稳步推进 ④人民币具有世界货币的基本职能 A.①②B.①③C.②④D.③④ 2.自汇改以来,人民币兑美元汇率经历了多次即将“破7”的敏感时刻,但最后都在6.96关口止跌回升。2019年8月5日人民币兑美元离岸和在岸汇率先后突破“7”的整数关口,引发市场高度关注。针对这一情况,不考虑其他因素,下列推导正确的是 A.美元升值→我国企业在美投资成本增加→对美投资会相应减少 B.美元贬值→美国公民到我国购物成本增加→在华购物数量减少 C.人民币升值→我国居民赴美旅游成本减少→赴美旅游人数增加 D.人民币贬值→我国出口美国商品价格提高→我国对美出口减少 3.继土耳其货币里拉对美元汇率暴跌以来,在国际市场引发连锁反应,从南非和阿根廷蔓延至印度和印度尼西亚,这些新兴市场的货币不断刷新低点。不考虑其他因素,新兴市场国家货币汇率走低可能产生的影响是 ①新兴市场国家偿还外债成本将较大幅度提高 ②新兴市场国家进口企业因汇率波动遭受损失 ③新兴市场国家公民赴境外旅游热情持续高涨 ④国际投资者赴新兴市场国家投资的意愿减弱 A.①②B.①③C.②④D.③④ 4.受美国对土耳其钢铁产品加征关税的影响,土耳其法定货币土耳其里拉对美元汇率大幅贬值。数据显示,如果以美元为基数,则今年以来美元对土耳其里拉已升值70%。在此背景下,在其它条件不变的情况下,下列行为符合经济规律的是 ①土耳其经销商进口汽车10000辆②土耳其一学生想到美国留学 ③小明一家近期准备到土耳其旅游④一些人到土耳其投资房地产 A.①②B.①③C.②④D.③④ 5.下图是2019年1-9月人民币对美元汇率变化趋势。不考虑其他因素,人民币对美元汇率的这一变化趋势将会

中国银行招聘笔试试题和答案

中国银行招聘笔试试题及答案 一、专业知识不定项选择题 1、一家美国公司将在6个月后收到一笔欧元货款,该公司采取的汇率风险防范措施有()。 A、做即期外汇交易买进欧元 B、做远期外汇交易卖出欧元 C、买进欧元看跌期权 D、做欧元期货空头套期保值 E、做货币互换交易 标准答案:B,C,D 解析:即期外汇交易适用于进口场合,货币互换交易适用于长期对外借贷场合。 2、证券现场检查的重点是()。 A、盈利 B、风险 C、财务 D、合规 标准答案:D 3、解决交易成本问题的办法是靠()。 A、规模经济 B、加强管理 C、控制支出 D、降低交易额 标准答案:A

4、治理通货膨胀首先要()。 A、刺激需求 B、控制需求 C、增加供给 D、减少供给 标准答案:B 5、我国衡量收益合理性的指标包括()。 A、资本利润率 B、资产利润率 C、贷款损失准备提取比例 D、收入增长率和支出增长率 标准答案:A,B,C,D 6、可在签约时采用的汇率风险管理方法有()。 A、即期外汇交易 B、贷款和投资 C、保险 D、选择有利的合同货币 E、加列合同条款 标准答案:D,E 7、下列属于银行市场运营监管的主要内容是() A、资本充足性 B、资产安全性 C、流动适度性 D、收益合理性

E、运营效率性 标准答案:A,B,C,D 8、我国商业银行全面实行资产负债比例管理是在()年。 A、1997年 B、1998年 C、1999年 D、2000年 标准答案:B 9、金融相关比率是指某一时点上() A、金融资产存量与国民财富之比 B、金融资产增量与国民财富之比 C、金融资产存量与对外净资产之比 D、金融资产增量与政府财政之比 标准答案:A 10、金融发展对经济增长和发展最重要的作用是() B、对稳定经济活动的贡献 C、对稳定收入的贡献 D、对长期经济平均增长水平的总体贡献 标准答案:D 11、证券交易所的证券交易原则是()。 A、公开、公平、公正 B、价格优先、时间优先 C、公开报价、电子配对 D、金额大者先行交易

央行干预外汇

各国央行和政府如何干预外汇市场 1973年以后,国际外汇市场中实行的浮动汇率制并不彻底,并不是完全由市场来决定汇率的价格。各西方国家在汇价对他们不利的时候要进场干预。 这些国家为什么要干预汇率呢?使用什么手段来干预汇率呢?干预的效果如何呢?据我多年的观察,我认为各国从自己利益出发进行干预,有以下两个主要因素。一是为了国内外贸易政策的需要。一个国家的货币在外汇市场的价格较低,必然有利于这个国家的出口,而出口过多或者汇率过低,会引起其他出口国家的反对。同样在国内如果处理不好汇率的问题,可能变成一个政治问题,影响政府的执政。从这两方面考虑,这个国家要调整或干预汇率。 各国为了保护出口,会在本国货币持续坚挺时直接干预外汇市场。通过抛售本国货币,买入他国货币的方法来干预汇率,使汇率达到自己满意的程度,或者使汇率对自己的利益有益。比如在2002年下半年,日本央行和政府连续口头上声明要干预汇市,因为日元持续走强,已经严重阻碍了日本的出口,使日本经济复苏放缓,经济停滞。众所周知,日本是一个出口占国民经济相当大比例的国家,出口是该国经济的生命线,这是入场干预的最好理由。 在一个国家通过货币贬值扩大出口,影响了他国的利益时,可能会招致其他国家的反对。有时被迫让本国货币升值。还以日本为例,我们知道现在的中国是日本的第一大贸易国,日本的出口和中国息息相关。2002年年初,日元持续贬值,严重损害了中国的出口,这招致了中国的不满。当我们听到中国的财政部长项怀诚声称,虽然日元疲软而人民币坚决不贬值时,日本政府对这个第一大贸易伙伴的话也要掂量一下的。日本央行为了缓和中国对日本令日元贬值来刺激出口的不满,只好让日元走强。各国政府干预汇率是从经济、政治等角度考虑来使本国的货币按照自己的利益走强或走软。 二是出于抑制国内的通货膨胀的考虑。在浮动汇率下,如果一个国家的货币长期低于均衡价格,在一定的时期内肯定会刺激出口,导致贸易顺差,最终导致本国的物价上涨,工资上涨。久而久之,就会导致通货膨胀。在经济理论中,如果出现通货膨胀,这个国家的经济增长可能会被抵消,形成虽然经济很繁荣,货币却贬值,工资虽然上涨,可是相对购买力可能却缩小,生活水平没有上涨这种现象。这往往会被认为是当局对宏观经济管理不当,该国政府往往被指责,甚至在大选中失利。 干预时我们应该如何应对 要弄清一个国家的中央银行(欧洲央行是几个国家的共同央行,但是作用是一样的)干预外汇市场的实质和效果,还必须认清这种干预对该国或该地区货币的供应和政策的影响,中央银行干预外汇市场,可分成不改变货币政策和改变现有政策两种。不改变货币政策的干预是指中央银行认为外汇价格的剧烈波动或偏离长期均衡是一种短期现象,希望在不改变现有货币供应量的条件下,改变现有的外汇价格,换句话说,就是一般认为利率变化是汇率变化

中国银行跨境人民币工作总结(共8篇汇总)

第1篇中国银行跨境人民币业务白皮书 中国银行跨境人民币业务白皮书(2013年度) —人民币跨境使用情况全球客户调查报告 2013年7月 要点 ? 境内外客户对人民币国际化持积极预期,人民币接受度不断提升 ? 国际结算与贸易融资产品对人民币跨境使用的推动作用显著 ? 境内客户注重跨境人民币业务规避汇率风险功能;境外客户关注人民币币值是否保持稳定 ? 人民币跨境使用中的计价职能有待增强,人民币海外循环需进一步深化; ? 境外地区人民币汇兑使用总体便利,但提供人民币配套服务的机构数量、所提供的人民币产品和服务种类有待丰富完善 ? 中银品牌、全球网络与跨境人民币业务优势广受境内外客户认同 1 从2009年7月我国启动跨境贸易人民币结算试点至今,人民币国际化已接近四个年头。2013年6月,中国银行组织了人民币跨境使用情况全球客户调查,为总结和回顾人民币国际化四年历程提供独特的观察视角,为下一阶段深入推进人民币国际化梳理出有参考价值的观察结论。 一、调查样本说明 调查共发出问卷3130份,回收有效问卷2943份,其中来自境内客户的反馈2241份,东部地区占52%,中部地区占17%,西部地区占22%,东北占9%。境外客户的反馈702份,来自23个国家和地区,港澳占14%,其他亚洲地区占28%,澳洲北美各占7%,欧洲占39%,中东、非洲占5%,基本涵盖了中国对外贸易较为集中的国家和地区。 二、境内外客户的人民币国际化预期、对人民币的认同及产品评价(一)人民币国际化预期积极,贸易助推作用最为突出 1、境内外客户对人民币普遍持较为欢迎的态度。调查中,有77%的境内客户和61%的境外客户打算在跨境贸易结算中使用人民币或进一步提升人民币结算占比,境外客户使用人民币的意愿较12年元 2 月所作的调查提升了7个百分点。

汇率作业新编练习

汇率作业 1、如果你以电话向中国银行询问英镑/美元的汇价。中国银行答到:“1.6900/10。请问: (1)中国银行以什么汇价向你买进美元?1.6910 (2)你以什么汇价从中国银行买进英镑?1.6910 (3)如果你向中国银行卖出英镑,汇率是多少?1.6900 2、某银行询问美元兑港元汇价,你答复道“7.8000/7.8010。请问:(1)该银行要向你买进美元,汇价

是多少?7.8010 (2)如你要买进美元,应按什么汇率计算?7.8000 (3)如你要买进港元,又是什么汇率?7.8010 3、如果你是ABC银行的交易员,客户向你询问澳元/美元的汇价,你答复道:“0.7685/90”。请问: (1)如果客户想把澳元卖给你,汇率是多少?0.7685 (2)如果客户要买进澳元,汇率又是多少?0.7690 4、如果你向中国银行询问欧元/美元

的报价,回答是“1.2940/1.2960”,请问: (1)中国银行以什么汇率向你买入美元,卖出欧元?1.2960 (2)如果你要买进美元,中国银行给你什么汇率?1.2940 (3)如果你要买进欧元,汇率又是多少?1.2960 5、如果你是银行,客户向你询问美元兑瑞士法郎汇价,你答复道:“1.4100/10”。请问: (1)如果客户要把瑞士法郎卖给你,汇率是多少?1.4110 (2)你以什么汇价向客户卖出瑞士

法郎?1.4100 (3)如果客户要卖出美元,汇率又是多少?1.4100 6、如果你是银行,你向客户报出美元兑港币汇率为7.8057/67,客户要以港币向你买进100万美元。请问:(1)你应给客户什么汇价?7.8067 (2)如果客户以你的上述报价,向你购买了500万美元,卖给你港币。随后,你打电话给一经纪人想买回美元平仓。几个经纪人的报价是: 经纪人A:7.8058/65 经纪人B:7.8062/70 经纪人C:7.8054/60

人民银行外汇管理规定

人民银行外汇管理规定 第一章总则 第一条为便利个人外汇收支,简化业务手续,规范外汇管理,根据《中华人民共和国外汇管理条例》和《结汇、售汇及付汇管理规定》等相关法规,制定本办法。 第二条个人外汇业务按照交易主体区分境内与境外个人外汇业务,按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。按上述分类 对个人外汇业务进行管理。 第三条经常项目项下的个人外汇业务按照可兑换原则管理,资本项目项下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。 第四条国家外汇管理局及其分支机构(以下简称外汇局)按照本办法规定,对个人在境内及跨境外汇业务进行监督和管理。 第五条个人应当按照本办法规定办理有关外汇业务。银行应当按照本办法规定为个人办理外汇收付、结售汇及开立外汇账户等业务,对个人提交的有效身份证件及相关证明材料的真实性进行审核。汇 款机构及外币兑换机构(含代兑点)按照本办法规定为个人办理个人 外汇业务。 第六条银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务,真实、准确录入相关信息,并将办理个人业务的相关材料 至少保存5年备查。 第七条银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单 据或者凭证逃避真实性管理。 第八条个人跨境收支,应当按照国际收支统计申报的有关规定办理国际收支统计申报手续。

第九条对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额内的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过年度总额的,经常项目 项下凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料在银行办理,资本项目项下按照第三章有关规定办理。 第二章经常项目个人外汇管理 第十条从事货物进出口的个人对外贸易经营者,在商务部门办理对外贸易经营权登记备案后,其贸易外汇资金的收支按照机构的外 汇收支进行管理。 第十一条个人进行工商登记或者办理其他执业手续后,可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理进出口项下及旅游 购物、边境小额贸易等项下外汇资金收付、划转及结汇。 第十二条境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出,单笔或当日累计汇出在规定金额以下的,凭本人有效身份证件在银行办理;单笔 或当日累计汇出在规定金额以上的,凭本人有效身份证件和有交易 额的相关证明等材料在银行办理。 第十三条境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入,可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出。 第十四条境外个人未使用的境外汇入外汇,可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回。 第十五条境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时,小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理;超过规定 金额的,可以凭原兑换水单在银行办理。 第三章资本项目个人外汇管理 第十六条境内个人对外直接投资符合有关规定的,经外汇局核准可以购汇或以自有外汇汇出,并应当办理境外投资外汇登记。 第十七条境内个人购买B股,进行境外权益类、固定收益类以及国家批准的其他金融投资,应当按相关规定通过具有相应业务资格 的境内金融机构办理。

各大银行外汇期货业务介绍

中国银行个人理财 1.期权宝 (个人外汇期权业务——买入期权) 产品介绍 期权宝是中国银行个人外汇期权产品之一。是指客户根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断,向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的期权(看涨期权或看跌期权),期权到期时如果汇率变动对客户有利,则客户通过执行期权可获得较高收益;如果汇率变动对客户不利,则客户可选择不执行期权。 交易时间:为每个营业日北京时间10:00至16:30,国际金融市场休市期间停办。 交易币种:美元、欧元、日元、英镑、澳大利亚元、瑞士法郎和加拿大元的直盘及主要交叉盘,现钞或现汇均可。 期权面值根据情况设置一定的起点金额。 外汇期权交易的标的汇价为欧元兑美元、美元兑日元、澳元兑美元、英镑兑美元、美元兑瑞士法郎、美元兑加元。 大额客户还可以选择非美货币之间的交叉汇价作为标的汇价。 交易期限:最长期限为六个月,最短为一天,具体期限由中国银行当日公布的期权报价中的到期日决定。 产品优势 起点金额低;各期限结构丰富;三档执行价可选;支持委托挂单及提前平盘;提供主要交叉盘报价。 适用对象 凡在中行开立外币账户、具有完全民事行为能力的自然人均可申请与我行叙做个人外汇期权业务。请亲至中国银行分行办理。 办理流程 开立中国银行外币账户(活期);亲至中国银行理财中心与银行签订《外汇期权交易协议书》;银行扣划客户期权费用;到期日银行视期权是否执行交割资金。 向银行买入期权。您可根据自己对外汇汇率未来变动方向的判断,选择: 1.挂钩货币,即到期日您有权选择交割的另一种货币 2.期权面值,即在期权到期日行使外汇买卖的金额 3.期权到期日,即协议书中指明的期权到期日

中央银行如何管理外汇储备

人民银行如何管理国际储备资产 1.引言 20世纪70年代,随着布雷顿森林体系的瓦解,黄金与美元脱钩,主权货币与黄金之间唯一的纽带被割断。然而,全球化的步伐逐渐加快,对外贸易对于任何一个国家来说都至关重要,国际储备资产的充分与否依然是一国能否在全球化的进程中经受住国际的冲击的重要保证。随着美国宣布停止美元与黄金之间的自由兑换,黄金在国际储备中的地位逐渐被主权货币所取代,美元、英镑、欧元、日元,逐渐成为各国国际储备资产的主要组成部分,尤其是美元,在任何一个国家的外汇储备中均占有很大比重。 近年来,为扭转贸易逆差,美国采取“弱美元”策略,美元汇率大幅下挫,以美元为主要储备形式的国家面临严重的资产缩水。我国由于外汇储备是国际储备的主要形式,且长年的贸易顺差导致外汇储备长期保持高增长,在此过程中面临着巨大的冲击。因此,如何在纷繁复杂的国际环境中高效管理我国国际储备资产,尽量减少国际环境对于我国资产价值的冲击,是我国国际储备资产管理的重中之重。本文将就我国储备资产现状、成因及风险、如何管理外汇资产进行简单讨论。 2.中国国际储备资产现状 一国国际储备主要有外汇储备、货币黄金、普通提款权、特别提款权组成,而普通提款权和特别提款权主要有IMF决定,且对于中国这样一个长期双顺差,外汇储备充足的国家来说仅仅是一个备用的国际资产储备,关于这两项的讨论并没有什么价值,因此一下讨论将主要围绕外汇储备和货币黄金展开。 如下图,从总量的角度来看我国在过去十几年中外汇储备呈高速增长态势,尤其是2011年以前,我国外汇储备常年呈两位数的增长率增长,2006年、2009年和2012年相继突破一万亿、两万亿和三万亿大关,2012年以后增长率基本放缓。截止2014年9月,我国外汇储备余额为38877亿美元。而货币黄金在过去

中国银行分为三类

中国银行分为三类 第一类:央行中国人民银行 职能:肩负“制定和执行货币政策,维护金融稳定,提供金融服务”三大支柱职能,担负14项主要职责, 即: (一)起草有关法律和行政法规;完善有关金融机构运行规则;发布与履行职责有关的命令和规章。 (二)依法制定和执行货币政策。 (三)监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场。 (四)防范和化解系统性金融风险,维护国家金融稳定。 (五)确定人民币汇率政策;维护合理的人民币汇率水平;实施外汇管理;持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。 (六)发行人民币,管理人民币流通。 (七)经理国库。 (八)会同有关部门制定支付结算规则,维护支付、清算系统的正常运行。 (九)制定和组织实施金融业综合统计制度,负责数据汇总和宏观经济分析与预测。 (十)组织协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,承担反洗钱的资金监测职责。 (十一)管理信贷征信业,推动建立社会信用体系。 (十二)作为国家的中央银行,从事有关国际金融活动。 (十三)按照有关规定从事金融业务活动。 (十四)承办国务院交办的其他事项。

第二类政策性银行 国家开发银行职能:国家开发银行是中国最大的政策性银行,它的主要业务范围是支持国家基础设施的建设和国家区域经济的均衡发展。1997年以前,国家开发银行主要从国家计委和国家经贸委推荐的项目中挑选贷款项目。1998年以后,国家开发银行逐步面向市场,建立了贷款项目的市场开发机制,同时,对国家计委、国家经贸委的推荐项目,进行严格评审,自主决策。 中国农业发展银行职能:中国农业发展银行属于政策性银行,其由政府设立,以贯彻国家产业政策和区域发展政策为目的的,不以赢利为目标的金融机构。其资金来源为中国人民银行再贷款,同时发行少量的政策性金融债券,一般办理粮食、棉花、油料等主要农副产品的国家专项储备和收购贷款,扶贫贷款和农业综合开发贷款以及小型农、林、牧、水基本建设和技术改造贷款。 中国进出口银行职能:贯彻执行国家产业政策、外经贸政策、金融政策和外交政策,为扩大我国机电产品、成套设备和高新技术产品进出口,推动有比较优势的企业开展对外承包工程和境外投资,促进对外关系发展和国际经贸合作,提供政策性金融支持。 第三类:商业银行首先讲解商业银行的职能,商业银行的职能是就其本身性质而言的功能,强调商业银行发挥作用的内政性能。大体有以下四方面的职能。 第一、信用中介职能。商业银行作为货币借贷双方的“中介人”,通过负债业务(集中社会上各种闲散资金)和资产业务(将集中的闲散资金投放到需要资金的国民经济各部门),实现资本的融通,对经济结构和运行过程进行调节。这是商业银行的最基本职能,最能反映其基本特征。 第二、支付中介职能。商业银行作为企事业单位和个人的货币保管、出纳和支付

中国银行关于印发《中国银行外汇利率管理办法》及《中国银行关于

中国银行关于印发《中国银行外汇利率管理办法》及《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》的通知 【法规类别】外汇综合规定 【发布部门】中国银行 【发布日期】1991.03.26 【实施日期】1991.03.26 【时效性】现行有效 【效力级别】行业规定 中国银行关于印发《中国银行外汇利率管理办法》 及《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》的通知 (1991年3月26日) 管辖分行、计划单列城市分行、经济特区分行: 为了加强利率管理,使我行的利率工作走上制度化、科学化轨道,总行在去年召开的计划处长座谈会上听取了各行对利率管理工作和执行情况的汇报,并对部分分、支行的利率执行情况作了调查。去年11月,总行召集8个行的同志在郑州讨论起草了《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》和《中国银行外汇利率管理办法》,随后又征求了总行有关部门的意见,并经今年全国计划会议讨论修改定稿,现正式下发你行,请即转发辖内各行,并认真组织贯彻实施,有何问题及时上报总行。 为便于各行更好地执行这两个利率管理文件中的有关规定,现说明如下:

一、《中国银行外汇利率管理办法》第九条所列各项外汇利率,目前仍由各有关业务部门根据业务需要研究确定,但下达文件时应会签并抄送综合计划部门。 二、《中国银行关于加强人民币利率管理的规定》第七条及《中国银行外汇利率管理办法》第二十四条所规定的停、减、免息和加罚息的减免可参照总行(88)中信字第106号的规定,凡100万美元和300万人民币以上的贷款报总行批准;100万美元和300万人民币以下的贷款由各行根据辖内情况制定相应的审批权限。 买方信贷、政府贷款、混合贷款的免息则应按总行(90)中贷(财)字第73号及(90)中贷财字第87号规定办理。 特此通知。 附一:中国银行外汇利率管理办法 第一章总则 第一条利率是国家调节经济的重要杠杆之一,为了保证国家利率政策的正确贯彻执行,充分发挥外汇利率和外汇专业银行在促进国民经济发展中的重要作用,提高外汇资金的使用效益,特制定本办法。 第二条本办法适用于中国银行国内各级机构。 第三条中国银行的各级综合计划部门是外汇利率管理的职能部门。 第二章外汇利率制定的原则

汇率习题及答案

汇率习题 1.香港外汇市场,某日美元与港元的汇价是1美元=港元, 问1港元等于多少美元? 1港元=1/美元=美元 2.已知, 1欧元=美元, 1英镑=美元, 1英镑=港元, 求: (1)欧元/ 英镑 (2) 美元/港元。 1欧元==英镑 1美元==港元 3.如果你以电话向中国银行询问美元/港币的汇价。中国银行答道:“56”。 请问: (1)中国银行以什么汇价向你买进美元?7.7625 (2)你以什么汇价从中国银行买进港币? (3)如果你向中国银行卖出港币,汇率是多少?7.7656 4.如果你是银行,你向客户报出美元兑港币汇率为7. 8057/67,客户要以港币向 你买进100万美元。请问: (l)你应给客户什么汇价? (2)如果某客户以上述报价,向你购买了500万美元,卖给你港币。随后,你打电 话给一经纪人想买回美元平仓。几家经纪人的报价是: 经纪人A: 7.805 8/65 经纪人B: 7.806 2/70 经纪人C: 7.805 4/60 经纪人D: 7.805 3/63 你该同哪一个经纪人交易,对你最为有利?汇价是多少?经纪人C 5. 下列银行报出了USD/CHF、USD/JPY的汇率(见下表),你想卖出瑞士法郎,买 进日元,问: (1)你向哪家银行卖出瑞士法郎,买进美元?C银行() (2)你向哪家银行卖出美元,买进日元? E银行() (3)用对你最有利的汇率计算的CHF/JPY的交叉汇率是多少? 6.假设市场有如下汇率: USD/CHF=80

USD/ JPY=30 GBP/USD=50 EUR/USD=40 (1)以CHF为基准货币,计算各货币对CHF的交叉汇率? CHF/ USD=68 CHF/ JPY =520 CHF/ GBP=36 CHF/ EUR=64 (2)某进出口公司要以英镑买进瑞士法郎支付货款,汇价是多少? (3)某公司以欧元兑换成日元,汇价是多少? *= 7.假设银行的报价为: 美元/马克1.6400/10 美元/日元 152.40/50 求:马克兑日元买入价和卖出价是多少?如果客户询问马克兑日元的套汇价,银行报“92.87-93.05”,银行的报价倾向于买入马克还是卖出马克。 DM1=J¥买入马克 (由于马克买入价与市场价相同,而卖出价高于市场价(该价格对客户没吸引力),因此银行是倾向于买入马克。) 8.市场上经纪的报价为:美元兑日元汇价为120.54-60,如果某银行向你报“120.56-60”, 请问:银行的报价倾向于买入日元还是买入美元?买入美元 (因为银行美元买入价高于市场价(对客户有吸引力),而卖出价相等,因此银行更倾向于买入美元。) 9.讨论下列事件对其国货币币值的影响: (1)英国又发现北海新油田,将很快进行大规模开采。 (英国发现新油田,将加大本国的石油出口或减少对外进口石油的需求,即会导致出口的增加或进口的减少,出口增加、进口减少意味着外汇收入增加或支出减少,本币升值。此外,这会是国内经济产生积极影响,资金流入增加,支持本币有上升趋势。) (2)中国最近决定降低进口关税,幅度平均为15%。 (降低进口关税将导致进口增加,从而外汇支出增加,外汇需求量上升,外币升值,本币贬值。) 10.请看下面的判断是否正确: (1)在直接标价法中,银行报出的买入价和卖出价,买入价是客户可以从银行买进外汇的汇价。 (1)错---- 买入价是银行从客户手中买入外汇的汇价。 (2)在银行报价中,买入价总是小于卖出价。

中国银行的业务之国际结算及贸易融资

中国银行的业务之国际结算及贸易融资 国贸1002 田磊 中国银行拥有一个独特的全方位金融服务平台,提供商业银行、投资银行、保险、资产管理、飞机租赁和其他金融服务,能够满足不同客户的复杂业务需求。可是作为中国银行核心业务之一,同时也是其最为市场熟知并认可的业务品牌,中国银行的国际结算业务量一直保持着国内市场份额第一的地位。中行的成立早于新中国的成立,至今已有近百年,因此大家都称百年中行。自成立以来,中国银行就专业从事贸易服务及融资业务,近百年来积累了丰富的专业经验,具有市场公认的人才优势、技术优势、品牌优势和产品优势,并多次获得中国最佳贸易融资银行奖项,是世界大型进出口企业的首选贸易服务银行以及国外同业首选的国际结算业务合作银行,在中国的地位更不用多说。 现在就主要介绍一下中国银行的国际结算和贸易融资业务,先从他的特点说起: (一)历史悠久 中国银行创立于新中国成立之前,是由孙中山先生创立,创立之初就将中国银行定位为外汇专业银行;直至一九八五年年,国内还是只有中国银行能做外汇业务。因此不可否认,中国银行的国际结算业务能取得今日的优势地位,很大程度上得益于多年的外汇指定银行的特殊身份。除此以外,无论社会怎样动荡,国内银行中唯一没有变化过的品牌只有中国银行。其在国外享有的极高知名度,使得许多国外企业和银行只认中国银行。正是因为这种由历史因素的天然禀赋所形

成的优势,成为了中国银行的巨大财富,这也是中国银行其别于同业的核心竞争力之一。 (二)我国五大国有银行之一 中国银行是国家最早指定的外汇专业银行,随着其自身不断的努力发展中国银行凭借其良好的信誉在国际上拥有了广泛的市场。它已经多次获得《亚洲金融》、《亚洲货币》、《环球金融》、《财资》等国际知名杂志评比中国最佳外汇银行、中国最佳贸易融资银行等相关荣誉,硕果累累。诸多的国际奖项就是中国银行这个品牌信誉的最好证明。 (三)触角遍布全球各地 作为国内全球化程度最高的本土银行,中国银行在国内、外都有众多的机构、网点。截至12年末,中行境内外机构共有一万多家家。并且在纽约、伦敦、东京、法兰克福、新加坡等国际金融中心均设有分支机构。通过遍布各省、自治区、直辖市的近万家国内分支机构和全球27个国家和地区600多家的海外分行、子公司和代表处,向企业提供包括海外代付业务、转开信用证及保函业务、全球授信额度项下担保业务等多种产品在内的全球性的贸易金融服务,并将这种无国界的服务体系构筑成为其最突出的竞争优势。 (四)清算手续简便 中国银行拥有世界各主要货币的清算渠道。由于在全球的机构网络众多,中国银行在世界各大主要货币的国家都建立了清算中心,如美元清算中心——纽约分行;港币清算中心——中银香港;欧元清算

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