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02-案防知识题库-多选题20%

案防知识题库

二、多选题

1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。

A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。

2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。

A.本人

B.配偶

C.亲属

D.其他利益相关人

3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD）

A.网上银行诈骗

B.电话银行诈骗

C.电信诈骗

D.盗刷银行卡及pos机套现

4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）

A.遵守禁止内幕交易的规定

B.不得利用内幕信息为自己谋取利益

C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人

D.不得利用内幕信息为他人谋取利益

5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD）

A.经商办企业

B.大额举债

C.涉黄、涉赌、涉毒

D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处

6、严禁（ABD）客户信息。

A.出卖

B.泄露

C.内部使用

D.擅自修改

7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ）

A.不得利用内幕消息买卖本市场产品

B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品

C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品

D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定

8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。

A.法律制裁

B.监管处罚

C.重大财务损失

D.重大声誉损失

9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从

业人员应当如何开展业务？（ABD）

A.公平竞争

B.客户自愿

C.违规揽存、低价倾销

D.不得贬低同业、虚假宣传

10、根据员工的岗位职责、具体违规事实以及所实施违规行为对危害后果的发生所起的作用，违规责任分为（ABCD）

A.主要责任

B.次要责任

C.领导、管理责任

D.监督责任

11、以下（ABCD）行为是银监会严禁银行业金融机构及其从业人员从事的？

A.介绍机构和个人参与高利贷或向机构和个人发放高利贷

B.借银行名义或利用银行员工身份私自代客投资理财

C.利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金

D.自办或参与经营典当行、小额代客公司、担保公司等机构

12、对于银行理财经理离职的，我行的离职声明工作是如何规定的？（ABC）

A.在其营业网点发布离职告知书

B.在理财经理解除或终止劳动关系后1个工作日在网点公示

C. 公示期原则上不少于90天

D.在一定受众面的报纸上发布离职声明

13、下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ABCD ）

A.明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告

B.对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理

C.本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规处理业务

D.越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书

14、禁止违规代客户保管（ ABCD）等重要资料和贵重物品。

A.身份证件

B.现金

C.存单（折）

D.有价单证

15、一案四问责指？（ABCD）

A.案发当事人

B.相关制约人

C.内部督查责任人

D.领导责任人

16、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的？（ABD）

A.因不可抗力造成违法违规的

B.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整

改要求，或主动反映、举报案件线索的

C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，但事后未及时报告并积极采

取补救措施的

D.在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的

17、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理？（ABC）

A.自查发现、主动揭露案件的

B.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取

补救措施的

C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要

作用或有重大立功表现的

D.对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或

提出的整改意见，未釆取落实措施或落实不到位，发生案件的

18、按照《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》规定，以

下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从重处理？（ABCD）

A.发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的

B.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的

C.对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，

从而引发案件或导致案件情节进一步加重的

D.案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的

19、案件查处中必须坚持的三个必须是指（ABD）

A.不管涉及到哪一级，案件都必须查清

B.不管涉案人员是谁，犯错都必须处理

C.违规后，发案必须追究，未发案可不予追究

D.只要违规，不管是否发案都必须追究

20、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构问责突破“上追两级”

的限制。重大、恶性案件指：（ACD）

A.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；

B.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上的；

C.性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响

的；

D.银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件；

21、《重大案件挂牌督办和案件（风险）分级督查督导办法》中明确

哪些为银监会挂牌督办案件：（ABCD）

A.银监会领导批示的案件

B.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的案件

C.在银行业或社会上造成较大负面影响的案件

D.发案部位较特别、作案手段较新颖或情节严重、性质恶劣的案件

22、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指：（ABCD）

A.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规

B.客户反映非自身原因账户资金发生异常

C.大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规

D.收到重大案件举报线索

23、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》要求，加强对于银行员工参与非法集资活动的管理和处臵，必须做好以下几项工作：（ABCD）

A.持续加强员工思想教育，引导员工树立正确的世界观、人生观和价值观

B.梳理完善前、中、后台的各项内部管理制度，加强对员工行为的监督管理

C.建立和落实管理责任制，对出现重大事件的要及时调整负责人

D.集中力量对内部员工参与民间融资活动的行为进行风险排查，对发现的问题及时采取措施进行整改，对违规人员要依法依规从严处理

24、根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（ACD）

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资

B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金

C.外部电信诈骗

D.客户信用卡被社会不良分子盗刷

25、下面哪几项属于银行业案件？（ACD ）

A.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金

B.某农商行副行长乙无故离岗

C.某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗

D.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款

26、根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》下列哪些情形，用人单位按有关规定或上海市银行同业公会银行从业人员有序流动公约的禁则，不得录用？（ABC ）

A.被查询人处以刑事处罚

B.被查询人已被银行业金融机构开除

C.被查询人被监管部门处以取消终身或者一定期限高管任职资格、禁止终身或一定期限从事银行业工作的，并且处罚处于执行期间内的

D．被查询人被监管部门处以取消一定期限高管任职资格、禁止一定期限从事银行业工作的，并且处罚已经执行完毕

27、员工道德风险预防工作中，对举报信息处理的特别规定包括：（ABCD ）

A.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密，并对举报人和被举报人的身份保密

B.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息，应在严格保密的前提下进行调查，并妥善处臵举报信息

C.在调查过程中，应保障被调查人的正当合法权益，调查必须合理、合法

D.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利，调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人

28、案件涉及金额以（ BC）确认金额为准。

A.银监局

B.公安局

C.司法机关

D.金融机构

29、面对非法集资的陷阱，我们可以做到：（ABCD）

A.对高息“诱饵”不动心

B.对老板“实力”不崇拜

C.对“官方”背景不迷信

D.对熟人“热心”不轻信

30、如果某人对非法集资活动无法做出正确判断时，以下哪些行为可以帮到他？（AB）

A.摆正心态、理性面对高息诱惑

B.认清“天上不会掉馅饼”

C.只投入一小部分钱财，减小风险

D.将信息告知他人，让他人损失

31、我国《刑法》规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，可判处以下哪些刑罚？（ACD）

A.数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二

十万元以下罚金

B.数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以下罚

金

C.数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，

并处五万元以上五十万元以下罚金

D.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑

或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

32、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“非法或变相吸收公众存款罪”定罪处罚的具体情形？（BCD）

A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金

规模明显不成比例，致使集资款不能返还的

B.不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等

方式非法吸收资金的

C.以委托理财的方式非法吸收资金的

D.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的

33、以下哪项属于“非法集资司法解释”列举了的应以“集资诈骗罪”定罪处罚的具体情形？（ABCD）

A.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的

B.携带集资款逃匿的

C.将集资款用于违法犯罪活动的

D.拒不交代资金去向，逃避返还资金的

34、金融机构从业人员应如何处理工作中的利益冲突：（ABCD）

A.公私分明，秉公办理，不得谋取非法利益

B.在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利

益相关人时，主动汇报和提请工作回避

C.未经批准不得在其他经济组织兼职

D.有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告

35、哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？（ABCD）

A.刑事处罚

B.党纪处分

C.内部纪律处分

D.行政处罚

36、《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，将依据有关法律法规采取（ABCD ）等监管强制措施或行政处罚。

A.停止批准开办新业务

B.停止批准增设分支机构

C.罚款

D.责令暂停部分业务

37、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，以下哪些人属于违规直接责任人：（ABCD ）

A.违规行为的实施人

B.具体业务的直接经办人

C.负有保管有关机具、文件、凭证等责任的保管人

D.虽没有直接实施违规行为，但因未履行或未正确履行岗位职责，

其行为客观上为其他人员的违规行为提供便利的人员。

38、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》规定，员工符合下列情形的之一，可仅给予经济处理：（ACD）

A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的

B.负次要责任，但造成危害后果较大的

C.仅负次要责任且情节较轻、危害后果较小的

D.仅负领导、管理责任或监督责任，且危害后果较小的

39 、根据《上海银行员工违反规章制度处理规定》，员工符合下列情形（BCD），应给予纪律处分（或违纪解除劳动合同处理）,不得以经济处理或诫勉谈话、通报批评等形式替代。

A.情节轻微，且没有造成危害后果或危害后果较小的

B.违纪违规行为及处理部分已明确规定应当给予记大过以上纪律

处分（或违纪解除劳动合同处理）的

C.虽没有明确规定应当给予记大过以上纪律处分（或违纪解除劳动

合同处理），但员工情节严重或特别严重的；

D.根据监管部门的要求必须给予纪律处分的（或违纪解除劳动合同

处理）。

40、以下哪些资金法院可以冻结，但一般不得扣划:（CD）

A.单位定期存款

B.单位通知存款

C.信用证开证保证金

D.银行承兑汇票保证金

41、下列哪些选项，符合自助机具管理规定:（ACD ）

A. 自助机具装归钞操作必须坚持双人会同，密钥分管。

B. 在监控录像下办理时，可由一人单独操作。

C. 未经清分的钞券不得用于自助机具装钞。

D. 自助机具流水记录及装钞、归钞机具轧账单由各管辖行自行保管，

保管期限2年。

42、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些说法是正确的:（ ABC ）

A.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年。

B.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实。

C.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求100%。

D.运营经理与柜组长的轮岗期限最长不超过2年。

43、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些明确属于柜台违规行为？（ BC ）

A.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书

B.应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金

C.运营经理在授权过程中都应听从网点负责人的指令

D.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告

44、根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（BCD ）

A.长期交易频繁的账户

B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户

C.连续两个对账周期对账失败的账户

D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户

45、以下说法正确的是？（ AC ）

A.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的

保管情况进行检查

B.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程

C.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、完整性、合规性严格审核

D.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号

46、下列属于金融机构防范操作风险“三十禁”中所指重要物品的有:（ABCD）。

A．指纹卡

B. 业务印章

C. 有价单证

D. 现金、贵金属

47、根据防范操作风险“三十禁”，以下哪些行为是不被允许的：（ABCD ）

A.预留印鉴卡的受理、办理和保管为同一人

B.印鉴卡保管人违规将印鉴卡借给他人或离柜调阅

C.由客户经理向柜面人员递交开户证明原件及已加盖企业印鉴的印鉴卡

D.替客户进行电子对账

48、关于贴现票据的保管与交接，下列哪些做法符合规定：（AD ）

A.已贴现票据、质押票据集中到各单位指定网点保管，支行不得自行保管

B.将票据直接保管在营业室钢箱内

C.已贴现的票据贴现行可不背书

D.票据封包、拆封、交接均要双人在监控下完成

49、办理柜台业务时，哪些行为不符合要求：（ABCE ）

A.客户购买支票后，未及时领取，柜员交由客户经理保管。

B.柜员为客户办理个人网银后，由VIP客户经理进行网上银行的启用。

C.他人划款至柜员个人帐户，由该柜员进行操作。

D.发现网点负责人干预授权工作或强令柜台人员违规操作时，运营经理进行抵制并将该情况汇报给上级部门。

E.客户签字不方便，大堂经理可代客户在凭证上签名。

50、对于下列（ ABCD ）情况，开户银行应通知存款人自发出通知30天内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划款项列入久悬未取专户管理。

A.超过一年（含）未发生收付活动（计收利息及扣收账户管理费用除外）的单位银行结算账户

B.有效期届满的临时存款账户

C.存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及被注销、吊销营业执照的

D.年检时发现不符合条件的银行结算账户

51、以下关于同业业务划款审核要点中正确的是（ BCD ）

A.在业务时效性要求高时，可依据合同传真件进行划款

B.所有合同版本正确，各要素完整、准确、一致，印鉴样本核对无误

C.作为我行交易成立基础的其他各方交易未正式完成前，我行不得划转款项

D.抵质押手续办妥

52、严禁办理没有真实贸易背景的:（BCD）

A.现金业务

B.票据承兑业务

C.票据贴现业务

D.信用证业务

53、根据《上海银行异地授信业务风险管理办法》，以下（ABC）属

于异地授信业务范围

A.票据贴现

B.银行承兑

C.开立信用证

D.委托贷款业务

54、小微企业服务收费“两禁、两限”是指（AD）

A.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）

B.禁止向小微企业贷款（含个人经营性贷款）收取财务顾问费、咨询费

C.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取承诺费、资金管理费（除银团贷款外）

D.严格限制向小微企业（含个人）及其增信机构收取财务顾问费、咨询费

56、以下符合贷后关键客户定义的包括：(ABCD)

A.逾期、垫款、欠息客户

B.红色级别以上预警

C.重组贷款

D.展期贷款

57、外部信息监测资源包括：(ABCD)

A.人民银行征信系统

B.应收账款登记系统

C.抵押登记系统

D.网络舆情等

58、以下（ABD）情形属于信用风险类情形

A.逾期、垫款、欠息

B.常规预警

C.重组、借新还旧、展期

D.重大涉诉

59、以下哪项是预付款融资业务的主要风险:（ACD）

A.供应商、终端买方信用风险

B.物流环节中的运输风险

C.动产质押环节的监管风险

D.商品价格风险

60、以下哪些情形需制作印鉴样本:（ BCD ）

A.每次授信前

B.我行印鉴系统中无印鉴样本的新客户在授信前

C.老客户变更企业公章

D.老客户变更法定代表人或被授权人

61、以下关于合同管理的描述中正确的是:（ ACD ）

A.非格式合同签约文本需经合规审查环节

B.由于有些客户对合同有审核要求，客户经理可以将我行合同的电子版发送给客户，并由客户打印出来进行签约

C.未印制格式合同文本，客户签约时应加盖骑缝章

D.客户经理不应保管已加盖客户公章的空白合同及相关申请资料

62、以下有关签约放款的描述中正确的是:（ ABCD）

A.授信额度项下，首次签约日及首笔合同的起始日不得晚于审批通知书下达之日起三个月

B.项目类贷款签约日及首笔合同的起始日可延长至审批通知书下达之日起六个月

C.超出上述期限规定的授信额度须按原审批流程重新审批

D.在单项业务授信合同/协议内用信时，每笔业务的发生日不得迟于授信期限的到期日（以审批通知书下达之日起计算），每笔业务的最终到期日不得迟于授信期限的到期日之后的六个月（以审批通知书下达之日起计算）

63、以下关于押品评估的描述中正确的是:（ ABCDE）

A.由风险管理部统一进行外部评估机构的选择，客户经理不得直接联系评估公司发起抵押物评估

B.要求评估机构在评估报告中提供房地产变现净值及评估技术分析（预评估报告也要求提供变现净值）

C.以商业用房抵押的，授信前应进行外部评估

D.以商品住宅抵押的，若抵押物权属关系清晰，且抵押率低于50%或协议价格低于市场参考价格的70%，可按公开信息载体公布的当期相同区域同类物业的市场参考价格作为认定价值

E.若用于抵押的商品住宅存在活跃市场，过往已经总行认定的评估机构评估（向我行出具的评估报告未超过三年），同时满足抵押率低于70%、抵押物价值在评估日后下降幅度在15%以内的，原则上可使用原有评估报告确定的评估价值作为认定价值

64、以下关于押品管理的描述中正确的是（ ABCD）

A.客户经理应会同其他条线人员共同办理入库

B.会同入库人员复核无误后，在抵质押物权证复印件上加盖核对无异章并双人签字，双方当面封装并签字确认，并在填写好的“抵押或质押物保管清单”上签字确认，营业部在“清单”上加盖业务章，并将抵质押物权证入库保管

C.自2016年开始，客户经理应同步在CRMS系统中发起入库操作，将系统生成的信封编号标注在入库信封上

D.房地产项目竣工后客户经理要及时办理现房抵押登记手续

65、新版预警操作规程适用于分类为（AB）的授信业务对公客户。

A.正常类

B.关注类

C.次级

D.可疑

E.损失

66、“十八规”要求对民营客户（总行级重点客户、上市公司、仅办

理低风险业务、内部评级AA级/aaa级（含）除外），客户经理在贷前须补充收集授信企业的（ ABCD ），贷后检查中应对上述表单信息及时更新。

A.融资明细表

B.开户情况表

C.资产明细表

D.关联企业表

67、“十八规”要求客户经理在办理授信业务时对授信客户及保证企业均需拍摄（政府类企业（含国有控股担保机构）、电力等垄断性行业企业、兵工类企业除外），拍照范围包括（ ABCD ），其中至少有一张包含客户经理本人。

A.企业正门

B.经营场所

C.抵押物（住宅可除外）

D.制造业企业的车间和仓库

68、在放款环节应注意防范以下风险（ ABCDEF）。

A.授信人资料无效、不具备主体资格，蓄意骗贷

B.担保人出具的担保决议程序不完备或不合法，致使担保失效

C.未办妥抵质押物登记、交付等担保手续，抵质押物状态查询、抵质押权证审查不到位导致担保无效

D.未实地核保，未识别骗保风险

E.合同文本选填错误；借款人名称、金额、期限等合同主要要素随意涂改；遗漏重大特别约定事项、设臵对我行重大不利条款

F.合同签约不实，未核实签约人身份、未当面见证签约；未有效采集印鉴样本并对合同验印，导致合同不具备效力

69、公司授信业务贷后管理是指：对公司客户本外币、表内外授信业务自用信开始至该客户授信项下全部业务结清为止的授信业务管理工作。管理内容主要包括：(BCDE)

A.制定综合金融服务；

B.日常监测与分析；

C.实施贷后检查；

D.到期和逾期管理；

E.为确保信贷资产安全而实施的其他管理工作。

70、关于抵押物保险相关事项，以下哪项表述正确：（BCD）

A.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年9月30日。

B.授信到期日为16年10月1日，保单单到期日可以是16年10月1日（注：保单写明到期具体时间为16年10月1日晚24:00）

C.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月2日.

D.授信到期日为16年10月1日，保单到期日可以是16年10月8日。

71、近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。金融互助的主要特点有哪些。（BCD）

A.名目单一

B.发展迅速

C.迷惑性强

D.利诱性强

E.公开性强

72、以下关于预警信号的表述，正确的是：（BCD ）

A.我行目前大中型企业的风险预警信号有206个，小企业风险预警信号为98个

B.财务预警信号主要通过分析财务报表获取；非财务预警信号主要通过对企业经营、管理、所处行业等财务分析以外的途径获取

C.确定风险预警信号的渠道包括但不限于授信后检查（财务报表、现场查看）、审批要求落实过程（尤其是项目贷款）、日常交往、新闻媒体（报纸、网站）、行业内其他客户或上下游企业（了解客

户的交易对手）、股市期市等

D.其他预警信号主要来源于担保人/物、关联方、贸易伙伴等方面

73、根据总行《上海银行授信业务责任认定操作规程（试行）》有关权限管理的规定，以下正确的是（AB）

A.涉及单户授信敞口金额人民币3000万元（含）以下业务的责任认

定，经分行问责工作委员会审定并出具责任认定结果

B.涉及总行审批权限业务以及单户授信敞口金额人民币3000万元

以上业务的责任认定，经分行问责工作委员会初审后，由总行问责工作委员会审定并出具责任认定结果

C.过程问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任

认定结果

D.结果问责授信业务，经分行问责工作委员会审定并出具最终责任

认定结果

74、贷后常规检查方式主要包括（ABC）

A.非现场检查

B.约见检查

C.现场检查

D.审计检查

E.专项检查

75、以下属于突发风险事件的是：（ABCDE）

A．国家宏观经济、政策变化，行业、市场等外部环境的急剧恶化，对借款人经营产生重大不利影响，并将严重影响借款人的偿债能力

B.借款人由于经营不善或资金链断裂，经营活动突然停止；或受担

保等其他突发事件导致经营停止

C.借款人涉及偷、逃、骗税等违反法经营行为，或重大金额违约等

诉讼和仲裁案件，或结算账户被海关、法院、税务等执行部门查封

D.借款人或保证人主要管理人员（主要股东、公司高管或财务人员

等）特别是法定代表人出现异常人事变动，甚至失踪、被拘审、“双规”或监视居留，或股东结构发生重大不利变化

E.抵、质押物严重贬值或被变相处臵、担保被悬空，或保证人出现

重大突发风险事件导致保证能力下降等

76、对公客户结息业务的管理，以下错误的是：（BE）

A.客户经理应每月逐一对名下经办且本月应结息的借款人开展排摸，

要求并督促相应借款人在当月15日前确保我行结算账户余额足以覆盖当月利息

B.客户经理应在授信业务结息日前10个工作日起，通过系统按日监

测授信企业资金账户变动情况

C.经营单位授信管理部应及时向分管负责人汇报当期收息管理安排，

对收息风险进行预判，落实管控措施，督促收息进度

D.对预计不能按时还款的客户，客户经理/营销团队负责人应即赴企

业开展现场检查，约见企业管理人员，全面了解企业生产经营情况及账户资金不足的原因，督促企业资金及时到位

E.客户经理/营销团队负责人应在授信业务结息日前10个工作日起，

将客户资金落实情况通过邮件或书面方式逐户报告本单位授信管理部

77、以下关于客户经理对大中型企业贷后检查现场检查频率及报告完成期限的描述，正确的是：（ACDE）

A.现场检查结束日后的3个工作日内完成检查报告

B.首贷用户用信后15个工作日内完成现场检查工作

C.一般客户不低于每季一次

D.重点客户不低于每两个月一次

E.低风险客户不低于一年一次

78、《证券投资基金法》规定的违法行为包括：（ABCD）

A. 违反规定动用募集资金

B. 擅自募集资金

C. 擅自设立基金管理公司

银行案防知识竞赛试题库[2020年最新]

银行案防知识竞赛试题库 (共243题) 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例应符合的条件。 A.不得低于25% B.不得低于10% C.不得超过50% D.不得超过75% [ D ] 2.任何单位和个人购买商业银行股份总额为以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。 A.5% B.8% C.10% D.15% [ A ] 3.在情况下，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。 A.严重违法经营 B.重大违约行为 C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益 D.擅自开办新业务[ C ] 4.中国人民银行实行的责任形式是。 A.行长负责制 B.集体负责制 C.货币政策委员会共同负责制 D.党委负责制[ A ]

5. 商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。 A.10% B.15% C.20% D.25% [ A ] 6.我国商业银行的贷款利率由确定。 A.中国人民银行 B.商业银行自由 C.商业银行根据中国人民银行规定的贷款利率的上下限 D.商业银行与客户协商[ C ] 7.根据我国现行法律，残缺、污损的人民币，可以按照中国人民银行的规定进行兑换，并由。 A.中国人民银行负责收回、销毁 B.中国人民银行监督商业银行进行收回、销毁 C.中国人民银行授权商业银行负责收回、销毁 D.国家指定专门机构负责收回、销毁[ A ] 8.法律禁止用来设定抵押的财产是。 A.土地所有权 B.抵押人依法有权处分的国有的土地使用权、房屋和其他地上定着物； C.抵押人依法有权处分的国有的机器 D.抵押人依法有权处分的交通运输工具[ A ] 9.为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中不具有完整的查询、冻结、扣划存款权力的部门是。 A.人民法院

中央八项规定六项禁令应知应会知识测试题

中央八项规定六项禁令应知应会知识测试题 1、中央政治局全体同志要改进调查研究，到基层调研要深入了解（），（）、（）、解决困难、指导工作，（）、（），多同群众座谈，多同干部谈心，多商量讨论，多解剖典型。 2、（），（），严格控制以中央名义召开的各类全国性会议和举行的重大活动，不开泛泛部署工作和提要求的会，未经中央批准一律不出席各类（）、（）和庆祝会、（）、（）、博览会、研讨会及各类论坛;提高会议实效，（）、（），力戒空话、套话。 3、要精简（），切实改进（），没有实质内容、可发可不发的文件、简报一律不发。 4、要规范出访活动，从外交工作大局需要出发合理安排出访活动，严格控制出访（），严格按照规定乘坐（），一般不安排中资机构、华侨华人、留学生代表等到机场迎送。 5、要改进警卫工作，坚持有利于联系群众的原则，减少交通管制，一般情况下（）、（）。

6、要改进新闻报道，中央政治局同志出席会议和活动应根据工作需要、新闻价值、社会效果决定是否报道，进一步压缩报道的（）、（）、（）。 7、要严格文稿发表，除中央统一安排外，个人不公开出版著作、讲话单行本，不发（）、（），（）、（）。 8、要厉行（），严格遵守（）有关规定，严格执行住房、车辆配备等有关工作和生活待遇的规定。 9、严禁用公款搞相互（）、（）、（）等拜年活动。各地各部门要大力精简各种茶话会、联欢会，严格控制年终评比达标表彰活动，单位之间不搞节日慰问活动，未经批准不得举办各类节日庆典活动。上下级之间、部门之间、单位之间、单位内部一律不准用公款送礼、宴请。各地都不准到省、市机关所在地举办乡情恳谈会、茶话会、团拜会等活动，已有安排的，必须取消。各级党政干部一律不准接受下属单位安排的宴请，未经批准不准参与下属单位的节日庆典活动。 10、严禁向上级部门（）。各地各部门各单位一律不准以任何理由和形式向上级部门赠送土特产，包括各种提货券。各级党政干部不得以任何理由，包括下基层调研等收受下属单位赠送的土特产和提货券。各级党政机关要严格

新员工入职合规培训测试题

新员工入职合规培训测试题一、单选题 1.证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从()的理念,倡导和推进合规文化建设,培育全体工作人员的合规意识。” A、基层做起 B、中层做起 C、高层做起 D、合规人员做起答案:C 2.某证券营业部交易部总监为方便操作,将自己的柜台系统用户和密码告诉下级员工,事后发现凭该用户及密码进入柜台系统所做的操作发生重大差错,造成经济损失,以下哪个责任认定是对的:() A、由该员工负全部责任,总监没有责任; B、由该员工负主要责任,总监负次要责任; C、用户和密码属于总监,无论谁操作,由总监负主要责任; D、无法证明是谁操作的,很难分清责任。答案:C 3. 金融机构反洗钱义务不包括()

A、客户身份识别; B、大额和可疑交易报告; C、客户身份资料和交易记录保存; D、将反洗钱监控情况及时告知客户; 答案:D 4、以下哪个事项发生后,证券公司没有任何责任。() A、交易系统中断,导致客户无法交易; B、发生地震,通信全部中断; C、发生火灾,烧毁机房设备; D、客户在营业大厅滑倒,导致骨折。 1 答案:B 5、以下关于禁止“员工炒股”的说法正确是:() A、从业人员不得买卖股票,但从业之前已经买入的股票,从业之后可以继续持有; B、从业人员也不能持有基金和债券; C、从业人员本人不能买卖股票,但可以用他人的账户买卖股票;

D、从业人员不能直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票。答案:D 二、不定项选择题 1. 根据《证券公司合规管理试行规定》证券公司章程应对合规总监的地位、职责、任免条件和程序作出规定。以下哪个描述正确: A、公司高级管理人员 B、公司合规负责人 C、公司合规第一责任人 D、不得兼任与合规管理相冲突的职务 E、对公司经营管理的合规性进行审查、监督和检查答案:ABDE 2.证券交易内幕信息的知情人包括()。 A 、发行人的董事、监事、高级管理人员; B 、持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员、公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员; C、发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员; D、由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员;

防突知识试题防突细则相关知识考试题B卷

防突知识试题防突细则相关知识考试题B卷防突细则相关知识考试题B卷单位：姓名：分数：一、判断题（每题1分，共20分） 1、未进行区域预测的区域视为突出危险区。（?） 2、突出矿井无突出危险工作面，煤巷掘进和采煤工作面应保留的最小预测超前距均为2m。(? ) 3、掘进工作面断面小、落煤量小，瓦斯涌出量也相对较小，发生瓦斯事放的可能性也较小。(× ) 4、矿井瓦斯是煤岩涌出的各种气体的总称，其主要成分是甲烷，有时也专指甲烷一种气体。(? ) 5、空气瓦斯混合气体中有其他可燃气体的混入，往往会使瓦斯的爆炸策度下限降低。( ? ) 6、煤与瓦斯突出在时间上和空间上有一定的集中性和突然性，它是一种伴有声响和猛烈力能效应的动力现象。(?) 7、发动煤与瓦斯突出的主要因素是地应力和瓦斯压力的联合作用，通常以瓦斯压力为主，地应力为辅。(×

) 8、煤突然倾出时有大量的瓦斯(二氧化碳)涌出，一般有瓦斯逆流现象。(× ) 9、突出主要发生在地质构造带或局部地质构造区。( ? ) 10、安全防护措施应当按照煤矿安全规程安全防护措施实施。（ × ） 11、地面井的井型和位置应当根据开拓部署及井下采掘布置进行选择和设计，不应影响后期井下采掘作业。( ? ) 12、当区域验证为无突出危险时，可不必采取安全防护措施后进行采掘作业。( × ) 13、防突钻孔的方位、仰俯角要精准，孔口位置可小范围调整。( ? ) 14、实施顺层钻孔时，应检查确认施工地点的压风自救器是否完好和能否正常使用。如果不能，则不得进行防突钻孔的施工。(? )

15、发生煤与瓦斯突出事故后，不得停风和反风，防止风流紊乱，扩大灾情。( ? ) 16、所有地下煤矿应为入井人员配备额定防护时间不低于30min的自救器，入井人员应随身携带。(? ) 17、瓦斯是在一定的压力下以游离和吸附两种状态赋存在煤体中。( ? ) 18、无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或者防突措施超前距的条下进行采掘作业。( ? ) 19、根据《煤矿重大安全生产隐患认定办法(试行)》之规定，煤与瓦斯突出矿井未采取防治突出措施的，属于煤矿重大安全生产隐患。(? ) 20、若经揭煤验证仍为无突出危险工作面时，方可揭开突出煤层。(? ) 二、单选题（每题2分，共40分） 1、经区域预测为突出危险区的煤层，必须采取 A 。

案防知识培训试题及答案

案防知识培训试题及答案一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行（B ）负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D ）。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（B ）。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是（D ）。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测 C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。

A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A ）的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。 A 风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量 D 风险汇报 13、证券行业风险管理工作所需努力的方向不包括以下哪项内容（ B ） A 深化全员参与的风险管理文化 B 改善新业务开展的审批机制 C 改善数据管理 D 改善人才培养、吸引、激励与约束机制 14、风险控制自我评估的作用不包括：（A ） A 健全内控管理体系 B 为高级法积累数据

2019银行合规文化知识考试题库doc

银行合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于%，核心资本充足率不低于3%。答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的%。答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的

行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操

防突知识考试题12.25

防突知识考试题一、判断题 1、突出危险区的采掘工作面，严禁使用风镐落煤。（√） 2、防治突出措施分为：区域性防突措施、局部防突措施。（√） 3、工作面爆破后，进入工作面作业时间不得少于30min。（√） 4、在矿井范围内有一次发生过瓦斯突出，该矿井为瓦斯突出矿井。（√） 5、在突出煤层中，专职爆破工必须固定在同一工作面。（√） 6、大多数突出发生在无外力诱导时。（╳） 7、可以使用1台局部通风机同时向2个作业的掘进工作面供风。（×） 8、预抽煤层瓦斯钻孔抽采负压不得小于13kpa。（√） 9、煤层残余瓦斯含量压力小于0.74Mpa或残余瓦斯含量小于8m3/t的预抽区域为无突出危险区。（√） 10、掘进工作面有顶钻、喷孔等突出预兆时，必须停止掘进，撤出人员。（√） 11、区域防突措施包括开采保护层和预抽煤层瓦斯两类。（√） 12、有突出煤层的采区必须设置采区避难所。突出煤层的采掘工作面应设置工作面避难所或压风自救系统。掘进距离超过500m的巷道内必须设置工作面避难所。（√） 13、突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（√） 14、突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。（√） 15、开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。（√） 16、在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。（×） 17、在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（×） 18、断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（√ 19、突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√） 20、煤巷掘进和回采工作面应保留的最小预测超前距均为5m。（×） 21、煤体破坏程度越高，突出危险性越大。（√） 22.煤与瓦斯突出大多发生在地质构造带。（√） 23.突出煤层掘进巷道必须采用压入式通风。（√） 24、开采有瓦斯喷出或有煤与瓦斯（二氧化碳）突出的煤层严禁两个工作面串联通风。（√） 25、在有煤与瓦斯突出的矿井中，突出危险工作面可以设置兼职瓦检员。（╳） 26、在有煤与瓦斯突出危险的工作面必须使用下行通风。（╳） 27、突出煤层的采掘工作面遇到构造破坏带，包括断层、褶曲、火成岩侵入时，工作面无突出危险。（╳） 28、突出煤层的采掘工作面遇到煤层赋存条件急剧变化时，工作面有突出危险。（√） 29、突出大多数无突出预兆。（╳） 30、突出煤层的采掘工作面在进行工作面突出危险性预测过程中出现喷孔、顶钻等现象，工作面无突出危险。（╳） 31、突出煤层的采掘工作面出现明显突出预兆时，工作面有突出危险。（√）。 32、突出多发生在地质构造带。（√）

试题2.案防试题(第二套)

一、单选题（30道） 1、银行业金融机构案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或_____或其他财产权益，涉嫌触犯刑法，已由_____立案侦查的刑事案件。（ A ） A、客户资金，公安、司法机关 B、私人资金，公安、司法机关 C、客户资金，纪律监察机关 D、私人资金，纪律监察机关 2、营业性网点案件的危害主要包括（ D ）： A、对银行、客户资金造成直接经济损失； B、调查处置占用大量资源； C、导致监管处罚; D、以上都是； 3、对于（ B ）元（含）以上案件，无论案发在何层级，均须问责到省行，总行党委或分管行领导约谈总行业务条线部门负责人。 A、一百万； B、一千万； C、五千万； D、一亿； 4、_____是案件风险防的责任主体，_____是辖案防工作的第一责任人。（ B ） A、各级机构各级机构员工； B、各级机构各级机构负责人； C、各业务条线各业务条线管理人员； D、各业务条线各业务条线负责人； 5、派驻业务经理的工作职责不包括（ D ）。 A、负责协助派驻机构负责人对柜员进行管理； B、协助机构负责人实施部控制与合规检查； C、组织员工学习规章制度； D、营销客户； 6、受到（ A ）的员工，十八个月不得晋升职务、不得聘任管理职务。 A、记大过； B、警告； C、记过；

D、撤职； 7、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时_____，我行各类机构_____。（ B ） A、解除劳动合同可酌情聘用； B、解除劳动合同不得聘用； C、抄报相应金融监管机构可酌情聘用； D、以上都不对； 8、营业网点发生抢劫事件时，应把（ C ）作为首要任务。 A、抓获犯罪嫌疑人； B、保护银行资金安全； C、保障员工和客户的生命安全； D、以上都不对； 9、根据抢劫案件防要求，要严格执行在（ A ）交接款的规章制度。 A、高柜监控下； B、高柜双人监督下； C、低柜监控下； D、低柜双人监督下； 10、案防牵头部门的职责不包括（ B ）。 A、组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划； B、根据董事会授权组织指导案防工作； C、督促各部门及分支机构切实履行案防职责； D、跟踪落实监管部门提出的案防监督要求； 11、商业银行在销售理财计划时，正确的做法是（ D ） A、为了取得销售业绩，夸大收益，不提风险 B、为客户着想，如客户达不到起点金额，请示领导后，可以低于理财计划起点金额销售 C、本着优质服务的意识，如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字，则代客户签字。 D、以上都不对 12、按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》中的相关规定，银行发现员工出现以下哪种行为应向监管部门及时报告（ B ）Ａ、员工一段时间经常发生业务差错Ｂ、员工非正常原因无故离岗或失踪Ｃ、员工经常在上班时间打或处理私人事务Ｄ、员工一段时间情绪低落严重影响工作 13、（ C ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A、高级管理层 B、监事会 C、董事会 D、法定代表人

防突知识考试题库

防突知识考试题库 Coca-cola standardization office【ZZ5AB-ZZSYT-ZZ2C-ZZ682T-ZZT18】

防突知识考试题库一、判断题 1. 煤层突出的危险性随煤层含水量的增加而减小。（√） 2. 突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。（√） 3. 对于瓦斯涌出量大的煤层或采空区，在采用通风方法处理瓦斯不合理时，应采取瓦斯抽放措施。（√） 4．在采掘工作面出现明显的突出预兆时，应立即打开自救器戴好，然后按避灾路线撤到安全的地方。（√） 5．突出的煤向外抛出距离较远，具有明显的分选现象。（√） 6．突出的煤堆积角小于煤的自然安息角。（√） 7．突出的煤破碎程较度高，含有大量的块煤和手捻无粒感的煤粉。（√） 8．压出空洞呈口小腔大的梨形、舌形、倒瓶形以及其它分岔形等。（×） 9．突出可能无孔洞或呈口大腔小的楔形孔洞。（×） 10．突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√） 11．有突出矿井的煤矿企业主要负责人及突出矿井的矿长是本单位防突工作的第一责任人。（√）12．突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（√） 13.瓦斯喷出区域和煤（岩）与瓦斯（二氧化碳）突出煤层的掘进通风方式可以不采用压人式。（×） 14. 突出煤层采掘工作面回风侧不得设置调节风量的设施。（√） 15．在突出煤层的煤巷中安装、更换、维修或回收支架时，必须采取预防煤体垮落而引起突出的措施。（√） 16．在煤与瓦斯突出矿井工作面采用串联通风时，必须制定安全措施。（×） 17．井巷揭穿突出煤层的地点应尽量避开地质构造带。（√） 18．煤与瓦斯突出矿井，在无突出危险工作面进行采掘时，可不采取安全防护措施。（×） 19．采取金属骨架措施预防煤与瓦斯突出时，揭穿煤层后，应拆除或回收骨架。（×） 20．煤与瓦斯突出分布不受地质构造限制。（×） 21．在突出矿井开采煤层群时，必须首先开采保护层。（√） 22．有煤与瓦斯突出危险的掘进工作面的进风侧必须安设防突反向风门。（√） 23．防突措施分为区域性防突措施和局部防突措施两类。（√） 24．开采深度增加，突出危险性减小。（×） 25．开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。（√） 26．在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。（×） 27．煤（岩）与瓦斯突出矿井可以使用架线式电机车。（×） 28．有突出矿井的煤矿企业、突出矿井应当设置满足防突工作需要的专业防突队伍。（√） 29．突出矿井应当编制突出事故应急救援预案。（√） 30. 在突出煤层中，专职爆破工可以不固定在同一工作面工作。（×） 31. 突出矿井的管理人员和井下工作人员必须接受防突知识的培训，经考试合格后方准上岗作业。（√） 32. 在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（×） 33. 断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（√） 34．煤层顶底板与煤层的接触面光滑程度和煤与瓦斯突出没有关系。（×） 35．开采保护层之前，一般应首先选择无突出危险的煤层作为保护层。（√） 36．地质构造应力集中是突出的必要条件。（√） 37．随开采深度增加，煤与瓦斯突出危险性增加。（√） 38. 煤层瓦斯风化带为无突出危险区域。（√） 39. 开采保护层时，应优先选择下保护层。（×） 40. 对预抽煤层瓦斯区域防突措施进行检验时，均应当首先分析、检查预抽区域内钻孔的分布等是否符合设计要求，不符合设计要求的，不予检验。（√） 41. 无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或防突措施超前距的条件下进行采掘作业。（√） 42. 在揭煤工作面用远距离爆破揭开突出煤层后，若未能一次揭穿至煤层顶（底）板，则仍应当按照远距离爆破的要求执行，直至完成揭煤作业全过程。（√） 43. 立井、斜井揭煤工作面的突出危险性预测，不能按照石门揭煤工作面的各项要求和方法执行。（×） 44. 判定采煤工作面突出危险性的各指标临界值应根据试验考察确定，在确定前可参照煤巷掘进工作面突出危险性预测的临界值。（√） 45. 工作面防突措施是针对经工作面预测尚有突出危险的局部煤层实施的防突措施。其有效作用范围一般仅限于当前工作面周围的较小区域。（√） 46. 立井揭煤工作面可以采用水力冲孔防突措施。（×） 47. 斜井揭煤工作面的防突措施应当参考石门揭煤工作面防突措施进行。（√） 48. 水力冲孔措施一般适用于打钻时具有自喷（喷煤、喷瓦斯）现象的煤层。（√） 49. 揭煤工作面施工的钻孔，不能穿透煤层全厚。（×） 50. 石门揭开煤层后，应拆除金属骨架。（×）

案防知识培训试题及答案

. 案防知识培训试题及答案一、单项选择题 1、金融机构案件防控实行（B ）负责制。 A分管领导B“一把手”C部门负责人 2、银监会提出案件治理长效机制有（ D ）项措施。 A七B八C九D十 3、下列哪项不属于金融机构案件处置制度内容（D ）。 A银行业金融机构案件处置工作流程B银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法C银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D案件风险信息快报 4、（A ）是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险。 A操作风险B市场风险C信用风险D声誉风险 5、下列关于风险说法不正确的是（B ）。 A风险是一个事前概念B风险是一个事后概念C反映的是损失发生前事物发展状态 6、风险管理的流程是（D ）。 A风险控制—风险识别—风险监测—风险计量 B风险识别—风险控制—风险计量—风险监测

C风险监测—风险识别—风险控制—风险计量 D风险识别—风险计量—风险监测—风险控制 7、银监会对案件信息报送的时点为案件确认后（ B ）小时之内。. . A 12 B 24 C 36 D 48 8、金融机构案件（风险）信息报送应当坚持及时、（A ）的原则。 A 真实B完整 9、银监会出台的“三个办法、一个指引”主要由在中华人民共和国境内经（ B ）批准执行 A 中国人民银行B中国银行业监督管理机构 10、案件防控长效机制的良性循环应当是（ A ） A 排查—整改---提高---再排查 B 制度---执行---检查----修订制度 C 制度---执行---反馈---检查---修订制度 D 制度---排查方案---整改---修订制度---执行 11、证券公司风险管理的三道防线不包括以下哪一项（ D ）。 A风险、计财、合规部门 B 内部审计与外部审计 C 各个业务部门 D 董事会 12、证券公司的风险管理流程不包括以下哪项内容（B ）。 A 限额审批 B 压力测试 C 风险度量D风险汇报

合规文化知识考试题库

合规文化知识考试题库一、填空题： 1、商业银行的贷款余额与存款余额的比例不得超过。答案：75% 2、设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并且资本充足率不低于 %，核心资本充足率不低于3%。答案：6 3、合规是商业银行的共同责任，并应从商业银行做起。答案：全体员工全体员工 4、股份制商业银行法人机构开业延期的最长期限为个月。答案：3 5、国有商业银行和股份制商业银行申请设立分行，申请人应当具有拨付营运资金的能力，拨付营运资金不少于1亿元人民币或等值自由兑换货币，拨付各分支机构营运资金总额不超过申请人资本净额的 %。答案：60 6、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是。答案：董事会下设的风险管理委员会 7、将根据有关法律法规对商业银行违反《商业银行金融创新指引》的行为予以处罚，并采取其他相应的监管措施。答案：银监会 8、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立、等合规理念，在全行推行的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。答案：全员主动合规合规创造价值诚信与正直 9、银行应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。答案：董事会 10、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与、、和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。答案：信用风险市场风险操作风险 11、商业银行负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策执行情况的机构是。答案：商业银行董事会 12、合规负责人的职责中，主要包括、、。答案：全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 13、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报、或的行为，并充分保护举报人。答案：违法违反职业操守可疑 14、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是。答案：诚信举报制度 15、商业银行在合规负责人离任后的个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况。

防突知识考试题库

精品文档防突知识考试题库一、判断题（√）煤层突出的危险性随煤层含水量的增加而减小。1. （√）突出矿井的入井人员必须随身携带隔离式自救器。2. 放措施。理瓦斯不合理时，应采取瓦斯抽 3. 对于瓦斯涌出量大的煤层或采空区，在采用通风方法处（√）全的地方。然后按避灾路线撤到安 4．在采掘工作面出现明显的突出预兆时，应立即打开自救器戴好，（√）（√）．突出的煤向外抛出距离较远，具有明显的分选现象。 5（√）．突出的煤堆积角小于煤的自然安息角。 6（√）．突出的煤破碎程较度高，含有大量的块煤和手捻无粒感的煤粉。 7（×）．压出空洞呈口小腔大的梨形、舌形、倒瓶形以及其它分岔形等。 8．突出可能无孔洞或呈口大腔小的楔形孔洞。（×）9（√）10．突出矿井，是指在矿井的开拓、生产范围内有突出煤层的矿井。（√）11．有突出矿井的煤矿企业主要负责人及突出矿井的矿长是本单位防突工作的第一责任人。（√）12．突出煤层的任何区域的任何工作面进行揭煤和采掘作业前，必须采取安全防护措施。（×）（二氧化碳）突出煤层的掘进通风方式可以不采用压人式。13.瓦斯喷出区域和煤（岩）与瓦斯（√）14. 突出煤层采掘工作面回风侧不得设置调节风量的设施。出的措．在突出煤层的煤巷中安装、更换、维修或回收支架时，必须采取预防煤体垮落而引起突15 （√）施。（×）16．在煤与瓦斯突出矿井工作面采用串联通风时，必须制定安全措施。（√）17．井巷揭穿突出煤层的地点应尽量避开地质构造带。（×）18．煤与瓦斯突出矿井，在无突出危险工作面进行采掘时，可不采取安全防护措施。（×）19．采取金属骨架措施预防煤与瓦斯突出时，揭穿煤层后，应拆除或回收骨架。（×）20．煤与瓦斯突出分布不受地质构造限制。（√）21．在突出矿井开采煤层群时，必须首先开采保护层。（√）22．有煤与瓦斯突出危险的掘进工作面的进风侧必须安设防突反向风门。（√）23．防突措施分为区域性防突措施和局部防突措施两类。（×）24．开采深度增加，突出危险性减小。（√）25．开采保护层时，应同时抽采被保护层的瓦斯。（×）．在突出煤层的无突出危险区内进行采掘作业时，可以不采取安全防护措施。26（×）．煤（岩）与瓦斯突出矿井可以使用架线式电机车。27 （√）．有突出矿井的煤矿企业、突出矿井应当设置满足防突工作需要的专业防突队伍。28（√）．突出矿井应当编制突出事故应急救援预案。29（×）在突出煤层中，专职爆破工可以不固定在同一工作面工作。30. 作业。经考试合格后方准上岗突出矿井的管理人员和井下工作人员必须接受防突知识的培训，31. （√）（×）32. 在突出煤层中，未进行区域预测的区域视为突出危险区。（√）33. 断层等地质构造带附近易发生突出，特别是构造应力集中的部位突出的危险性大。（×）34．煤层顶底板与煤层的接触面光滑程度和煤与瓦斯突出没有关系。（√）35．开采保护层之前，一般应首先选择无突出危险的煤层作为保护层。（√）36．地质构造应力集中是突出的必要条件。（√）．随开采深度增加，煤与瓦斯突出危险性增加。37 （√）38. 煤层瓦斯风化带为无突出危险区域。（×）39. 开采保护层时，应优先选择下保护层。布等是40. 对预抽煤层瓦斯区域防突措施进行检验时，均应当首先分析、检查预抽区域内钻孔的分（√）否符合设计要求，不符合设计要求的，不予检验。超前距的41. 无突出危险工作面必须在采取安全防护措施并保留足够的突出预测超前距或防突措施（√）条件下进行采掘作业。应当按42. 在揭煤工作面用远距离爆破揭开突出煤层后，若未能一次揭穿至煤层顶（底）板，则仍（√）照远距离爆破的要求执行，直至完成揭煤作业全过程。执行。43. 立井、斜井揭煤工作面的突出危险性预测，不能按照石门揭煤工作面的各项要求和方法（×）掘进工判定采煤工作面突出危险性的各指标临界值应根据试验考察确定，在确定前可参照煤巷44. （√）作面突出危险性预测的临界值。作用范工作面防突措施是针对经工作面预测尚有突出危险的局部煤层实施的防突措施。其有效45.

银行合规案防考试题库(150题)

银行合规案防考试题库（150题）一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。） 1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 2．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 3．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（C ）类案件。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 四 4．《湖北省农村信用社员工违规行为处理办法》（鄂农信发[2013]22号）规定，受到记过处分的，应同时扣减（ C ）个月的绩效收入。 A. 一 B. 二 C. 三 D. 六 5．案件风险信息报送流程规定：案件风险信息的报送时点是案件风险信息发生后（ D ）小时以内。 A. 36 B. 48 C. 72 D. 24 6．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是：（ B ） A．《商业银行操作风险管理指引》 B．《关于加大防范操作风险工作力度的通知》 C．《商业银行资本充足率管理办法》 D．《巴塞尔新资本协议》 7．防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ） A．要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务

防突规定试题11页

防突规定试题一、判断题： 1、预抽煤层瓦斯钻孔应当在整个预抽区域内不规则布置以便于抽放，钻孔间距应当根据实际考察的煤层有效抽放半径确定。（） 2、突出矿井应当对突出煤层进行区域突出危险性预测（以下简称区域预测）。经区域预测后，突出煤层划分为突出危险区和无突出危险区。（） 3、未进行区域预测的区域视为非突出危险区。（） 4、新水平、新采区开拓前，当预测区域的煤层缺少或者没有井下实测瓦斯参数时，可以主要依据地质勘探资料、上水平及邻近区域的实测和生产资料等进行开拓前区域预测。（） 5、经开拓后区域预测为突出危险区的煤层，必须采取局部防突措施并进行局部措施效果检验。经效果检验仍为突出危险区的，必须继续进行或者补充实施局部防突措施。（） 6、局部通风机必须由指定人员负责管理，保证正常运转。（） 7、突出矿井发生突出的可以继续生产，边生产边分析、查找突出原因。（） 8、突出煤层的采掘作业可采用水力采煤法、倒台阶采煤法及其他采煤法。（） 9、急倾斜煤层适合采用伪倾斜正台阶、掩护支架采煤法。（） 10、急倾斜煤层掘进上山时，采用双上山或伪倾斜上山等掘进方式，并加强支护（）

11、在突出煤层中，两个采掘工作面之间可以串联通风，以便取得良好的通风。（） 12、突出矿井中煤（岩）与瓦斯突出煤层采区回风巷及总回风巷只需安设高或者低浓度甲烷浓度传感器。（） 13、突出矿井可以在井下安设辅助通风机进行通风。（） 14、采区进、回风巷必须贯穿整个采区，严禁一段为进风巷、一段为回风巷。（） 15、有煤（岩）与瓦斯（二氧化碳）突出危险的采煤工作面不得采用下行通风。（） 16、采掘工作面的进风和回风可以经过采空区或冒顶区。（） 17、采区开采结束后45天内，必须在所有与已采区相连通的巷道中设置防火墙，全部封闭采区。（） 18、开采突出煤层时，工作面回风侧必须设置风窗。（） 19、突出矿井的管理人员和井下工作人员必须接受防突知识的培训，经考试合格后方准上岗作业。（） 20、井下临时抽放瓦斯泵站应安设在抽放瓦斯地点附近的新鲜风流中。（） 21、矿长、矿技术负责人、爆破工、采掘区队长、通风区队长、工程技术人员、班长、流动电钳工下井时，必须携带便携式甲烷检测仪。（）二、填空题：（每空1分，共27分） 1、预抽煤层瓦斯钻孔孔口抽采负压不得小于 13 kPa。预抽瓦斯浓度

02-案防知识题库-多选题20%

案防知识题库二、多选题 1、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定：（ABCD）。 A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息； B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息； C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令； D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的。 2、银行从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及（ABCD）时，主动汇报和提请工作回避。 A.本人 B.配偶 C.亲属 D.其他利益相关人 3、哪些由外部人员实施的行为，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入第三类案件进行统计:（ABCD） A.网上银行诈骗 B.电话银行诈骗 C.电信诈骗 D.盗刷银行卡及pos机套现 4、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从业人员应当如何对待内幕交易？（ABCD）

A.遵守禁止内幕交易的规定 B.不得利用内幕信息为自己谋取利益 C.不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人 D.不得利用内幕信息为他人谋取利益 5、银行员工日常生活中禁止参与以下活动：（ABCD） A.经商办企业 B.大额举债 C.涉黄、涉赌、涉毒 D.以各种名义私自在企业兼职，收受好处 6、严禁（ABD）客户信息。 A.出卖 B.泄露 C.内部使用 D.擅自修改 7、银行从业人员应如何进行证券投资：（ABCD ） A.不得利用内幕消息买卖本市场产品 B.不得挪用本单位资金和客户资金买卖资本市场产品 C.不得利用本人消费贷款买卖资本市场产品 D.遵守有关法律法规和本单位有关进行证券投资和其他投资的规定 8、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（ABCD）的风险。 A.法律制裁 B.监管处罚 C.重大财务损失 D.重大声誉损失 9、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中规定，金融机构从

八项规定知识测试题库(t)

市统计局《当前违反中央八项规定精神和隐形“四风”问题常见表现形式及查处典型案例》测试辅助学习资料一、判断题（对下列说法认为正确的打“√”，错误的“×”） 1、2012年12月5日，中共中央政治局召开会议，审议通过了中央政治局关于改进工作作风、密切联系群众的“八项规定”。（） 2、可以公务接待无公函或无实质性内容的公务活动。（） 3、原则上同城不接待。（） 4、公务接待对象在10人以内的陪餐人数不得超过4人，超过10人的，不得超过接待对象人数的三分之一。（） 5、公务接待用餐不得提供鱼翅、燕窝等高档菜肴，或用野生保护动物制作的菜肴，可提供香烟。（） 6、省内公务接待不能用酒，但是外省来人参观学习接待时可以用酒。（） 7、外事、招商公务接待用酒要履行审批手续。（） 8、公务接待不得安排在居民小区无营业执照的“一桌饭”、历史建筑、风景区内或“农家乐”等具有私人会所性质的隐蔽场所。（） 9、报销公务接待费用需要附派出单位公函和接待审批单。（） 10、接待审批单应包括接待对象的单位、姓名、职务和公务活动项目、时间、场所、标准、费用、陪同人员姓名、领导签批等内容。（）

11、不得以举办会议、培训或购买办公用品等为名列支、转移、隐匿接待费开支。（） 12、公务接待费可以在下级单位报销。（） 13、根据《徐州市县处级领导干部报告婚丧嫁娶等事项的暂行规定》，县处级领导干部婚丧喜庆事宜应以口头形式向组织报备。（） 14、党员领导干部在举办婚丧喜庆事宜中可以邀请有人情往来的下属人员参加，也可以收受其礼金。（） 15、可以分批次、多地点操办婚丧喜庆事宜。（） 16、某局副局长李某儿子结婚，为方便接送亲友，借用下属企业一辆大客车，并支付了油费，这种行为不算违规。（） 17、一般公务用车应为排气量2.0升及以下、价格20万元以内。（） 18、某国有企业总经理使用公车执行公务过程中，顺路到孩子学校给孩子送衣物不算公车私用。（） 19、车改后，为工作方便，可以长期借用下属单位车辆。（） 20、因公使用私车，作为补偿，可以将私车加油费、过路费、保养费、保险费、修理费等费用在单位公款报销。（） 21、按照规定在节假日公务用车应予以封存。（） 22、可以单位较远、加班、值班等名义，适当发放燃油补助、交通补助。（） 23、某局局长（正处职）到南京出差，购买了高铁一等座车票，单位财务人员认为是一把手，情况特殊，可以全额报销。（）

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