招商证券实习报告

招商证券实习报告

一、实习目的

通过到证券公司实习，了解了证券公司的职能，提高自己的对证券行业认知能力，在与客户交流的过程中，锻炼自己的沟通、交流和处理问题的能力，让自己迅速适应社会。作为一名国际经济与贸易专业的毕业生，在全球金融危机的情况下，更需要通过理论与实际的结合，扩宽知识面，进一步提高自己的思想觉悟与业务水平，尤其是观察、分析和解决问题的实际工作能力，以便培养自己成为能够主动适应社会主义现代化建设需要的高素质的复合型人才。

二、实习单位及岗位介绍

（一）实习单位介绍

招商证券与中国资本市场一起成长壮大，创建于1991年。公司是在招商银行证券业务部的基础上发展壮大起来的，十多年来，经过了三次大的历史性飞跃：1994年4月，招商银行证券业务部改制为具有独立法人资格的招商银行的全资子公司----招银证券公司，注册资本1。5亿人民币,实现了第一次飞跃。1998年10月，公司成为首家经中国证鉴会批准改制增资的证券公司，并更名为“国通证券有限责任公司”，实现了第二次飞跃。新千年伊始，公司再次增资扩股，资本金增至22亿元人民币，并被中国证鉴会核准为综合类券商。2001年，公司致力于现代化企业制度建设，完成了股份制改造，资本金为24亿元。2002年7月，为谋求国际化之路，公司更名为招商证券股份有限公司，实现了第三次飞跃。2004年12月，公司获得创新试点券商资格。经过十多年的创业发展，各项业务和综合实力均进入国内十强。招商证券以“敦行致远”为核心价值观，以风险控制为前提，扎实建好技术支持平台和业务开发平台，先做强，再做大，力争通过卓有成效的服务创新、产品创新、技术创新，推动中国证券市场的进步。秉承百年招商“爱国、自强、开拓、诚信”的精神，努力将自身建设为现代化的金融企业，成为中国券商的

民族精品。创业十余年，公司坚持合规、守法经营，构建稳健的业务组合，促使公司长期健康、稳定持续的发展，围绕券商金融服务中介的本质属性，不断提高服务的专业化水平，树立起了“规范经营、创新发展、高速成长”的市场形象。截至2004年末，公司总资产逾57亿元，净资产逾17 亿元，净资本14.2亿元，资产质量良好。

（二）实习岗位介绍

1、前台柜员岗位

前台柜员不仅负责为客户开户，更重要的是审核客户开户所需要的各种资料是否完整，正确及有效，然后盖章，扫描每一页客户所填的单据和资料并在系统里归类和在档案盒里有顺序的归档保存。最重要的是统计营业部每个交易日的开户数量，资金流入量，有效开户量，统计各个开户经理的开户数量后做出各个方面的报表发给总部。每天收回客户经理为客户开户客户填写的有效单据并向客户经理发放下一个交易日所需的资料。

2、客户经理岗位

客户经理就是证券公司的营销人员。首先要考过证券从业资格证，学习并及时掌握公司的各项理财产品和服务内容，熟练操作为客户开户的各项流程和注意事项。完成让客户满意的服务及营销。为客户开户并做好客户关系维护工作。

三、实习安排

（一）2013.02.25-2013.03．12

在柜台实习柜台业务，同事负责接待客户进行现场开户和网上开户。（二）2013.03．13-2013．03.20

在中国银行咸阳分行人民东路支行实习，负责营销招商证券的各种理财产品和学习银行业务。

（三）2013.03.11-2013.03.25

在中国银行咸阳机场支行为客户完成单人见证开户和网上开户

四、实习内容及过程

（一）前台柜员实习

前台柜员岗位是一个很有技术含量的岗位，以前，以为前台柜员的工作内容是专门负责接待客户和接电话。经过我一个月的实习、学习和观察，才发现前台柜员是最伟大的岗位。业务最复杂，工作量最大，业务最繁多，要求技术最高端，记忆力最好，工作效率最高。柜员的工作内容有：前台柜员不仅负责为客户开户，更重要的是审核客户开户所需要的各种资料是否完整，正确及有效，然后盖章，扫描每一页客户所填的单据和资料并在系统里归类和在档案盒里有顺序的归档保存。最重要的是统计营业部每个交易日的开户数量，资金流入量，有效开户量，统计各个开户经理的开户数量后做出各个方面的报表发给总部。每天收回客户经理为客户开户客户填写的有效单据并向客户经理发放下一个交易日所需的资料。这只是我见过的柜台业务和工作内容，但我知道这肯定是九牛一毛。

我在柜台第一天实习的时候被安排扫描文件，主要是网上开户客户所要填写的单子：客户风险确认及提示书，银行第三方存管协议书。不仅要扫描而且要立即归类并保存在系统中。后来几乎每天学习一种流程：

1、将上一个交易日客户经理交回的客户信息资料进行检查，将信息不全资料的通过查询系统查出并补全。

2、对资料进行扫描并系统归类保存。

3、将每一个客户的多份资料整合到一起，例如夹在一起或粘在一起。

4、对每一份客户资料按照牛卡号（客户的资金账号）依次排序。

5、将客户资料按照牛卡号装进档案盒里，缺失的留空。在档案盒上贴上牛卡号的范围。

这些步骤听起来很简单，但让我做起来还是很费时间。

（二）客户经理实习

客户经理的实习内容分为开户、在银行学习银行业务、营销公司理财产品。

在营业部做柜员的时候经常会接待自行前来开户的客户，我学习了现场开户业务的流程和需要填写哪些单据，资料和注意事项。现场开户是纯客户填写纸质资料，然后拿着证件去前台办理录入。只有填写完资料后在电脑上在线做一个风险测评后并现场打印出来，引导客户在前台柜员面前签字确认。网上开户是用姓名和身份证号注册一个牛卡号，但是注册内容包括拍摄身份证正反面和录制客户本人正面视频，在网上勾选各项协议和资料。只需填写风险确认和提示书及三方存管协议书两份资料就行，特别方便。

后来在中国银行人民东路支行里学习了不少银行办理的业务和银行的理财产品，与公司的进行对比，找出差异，区别客户营销。同时还接触到了一位保险公司的工作人员，日积月累的接触页学习到了保险的理财产品，银行理财产品，证券公司理财产品的互相差异，优势劣势，方便了我们对银行里的不同客户群进行区分，择优营销，还互不冲突。（三）岗前培训

在公司每天下班之后，公司会对我们的实习生进行岗前培训。学习了招商证券的企业文化与公司情况介绍。例如，每天早上的晨会，每个工作人员出席，先是由各部门汇报前一个交易日的情况，大家进行仪容仪表的自查与互查，复习文明礼貌十字用语，各种礼仪手势及姿势，公司的口号，等等鼓舞士气的。最令我感动的就是晨会最后一项主管对大家鞠躬说：今天的工作就拜托各位了。让人充满成就感和责任感。还培训了现场开户和非现场开户的各项详细流程和注意事项；公司主打的理财产品和服务（智远理财计划：对不同资金等级的客户进行针对式的服务）;银行理财产品，保险理财产品和招商证券的理财产品差异和竞争营销方案；礼仪培训包括：仪容仪表，文明用语和姿势等等令人受益匪浅。

五、实习总结及体会

为期一个月的招商证券公司实习结束了，此时的我，感动与感恩并存。刚踏出校园时的我迷茫与无知，如今，满载而归。我十分感谢咸阳证券咸阳营业部，对我的悉心栽培，给我提供了这样好的实习环境和各种优越条件，让我学会了许多东西。

在实习过程中，我除了收获了许多证券行业的知识，银行业务知识等等。学会如何处理人际关系，学会了如何与客户沟通，提高了个人工作能力。还认识一些朋友，每天我们一起工作，一起下班，成为了好朋友，这也让我学会了怎样在公司里与同事相处。

他们情同我的师兄、师姐，对我关怀备至，经常指导我的工作，还教会我许多做人的道理，这短短一个月经历的事情比我在学校经历的事情精彩很多。

最后，感谢陕西科技大学管理学院国贸教研组所有的老师们，在大学期间对我们辛勤教导，为我们的专业知识打下坚实的基础，让我们在今后的工作中能尽早熟悉工作以及在工作岗位上得到良好的表现。

中国券商投行业务的发展及案例分析_

第四章 案例分析：中信证券投行业务发展的设计 随着证券市场的发展及市场功能的日益完善，我国券商机构众多、业务雷同、服务同质和竞争低效的问题是必须解决的。券商队伍的不成熟、不规范，如果使开展承销业务都存在问题，那么投资银行业务的创新更加无从谈起，也谈不上参与国际竞争了。通过本章对中信证券的分析可以看出，中信证券的业务收入仍然主要来自于三大传统业务，这与其它券商并没有本质上的不同，但是通过分析能够发现中信证券的创新能力在业内是首屈一指的。加之募股上市是券商扩大规模和解决资本实力不足的一种行之有效的方法和长远之计，中信证券具备的企业集团背景也为今后实现交叉销售和金融创新打下了基础。以上几个方面的因素是笔者选择中信证券作为解决案例的主要原因。 4.1 中信证券的发展现状及存在问题的分析 4.1.1中信证券的基本情况 中信证券于1995年10月25日正式成立，原为有限责任公司，注册资本为人民币3亿元，由中国中信集团公司(原中国国际信托投资公司)、中信宁波信托投资公司、中信兴业信托投资公司和中信上海信托投资公司共同出资组建。1999年，经中国证监会批准(证监机构字［1999］121号)，中信证券增资改制为股份有限公司。 2002年，中信证券经中国证监会(证监发行字［2002］129号)文核准，向社会公开发行人民币普通股(A)股4亿股，每股面值1元，发行后的注册资本为24.815亿元。截止2003年6月30日，中信证券在北京、上海、重

庆、深圳等地共设立下属证券营业部40家。 4.1.2中信证券的经营情况 中信证券截止2003年6月30日当年实现营业收入29.47亿元，较上 年同期减少30.79%。由于中信证券实行了积极的成本控制，净利润较上年 同期仅减少3.08%(见表：4-1)；2003年1月20日中信证券在中国证券报刊 登了《中信证券股份有限公司业绩预警公告》，披露公司2002年度的净利 润实现额与2001年度相比，下降幅度超过50%。因为中信证券2003年报尚 未披露，从2002—2003年中期的经营情况来看，中信证券受市场影响较大， 利润逐年下滑。中信证券在2003年中报中揭示了原因：手续费收入比上年 同期减少0.28亿元，减幅 17.49%，主要原因是自 2002年5月起实行的浮 动佣金制；自营差价收入比上年同期减少0.25 亿元，减幅37.34%，主要 原因是二级市场持续低迷；发行差价收入比上年同期减少0.26亿元，减幅 86.49%，主要原因是发行项目减少。 从经营情况来分析，中信证券业务收入构成仍然以三大传统业务为主， 受证券市场影响很大，波动较大，创新业务不足或尚未体现。 表：4-1 中信证券有关财务指标 单位：人民币千元项目 报告期末数 上年同期数 增减率（％）营业收入 294,683 425,762 -30.79 营业支出 308,812 347,636 -11.17 净利润 155,577 160,520 -3.08 现金及现金等价 454,136 -2,638,234 — 物净增加额 资料来源：中信证券股份有限公司2003年中报 4.1.3中信证券的投资银行业务开展情况 截止2003年6月30日，中信证券实现股票发行收入(A股)63.5万元， 仅为上年同期的6.49%；国债发行收入37.3万元，仅为上年同期的7.72%；

招商证券股份有限公司关于调整公司内核小组成员的报告

招商证券股份有限公司 关于调整公司内核小组成员的报告 中国证券业协会： 鉴于我司原内核小组成员发生变动，为保证公司内核小组工作的顺利开 展，同时加强内核小组独立性，我司决定对内核小组成员进行调整，现将调 整方案报备如下： 内核小组组长：余维佳 内核小组副组长：邓晓力、郭健 内核委员：谢继军、朱仙奋、帅晖、杜辉明、王苏望、王黎祥、沈卫华、徐浙鸿、胡晓和、罗少波、李丽芳、郑华峰、吴喻慧、康剑雄、孙莉、徐德、 廖晓鸿、潘渝嘉。 现共有 21位内核委员。其中徐德、廖晓鸿、潘渝嘉3人为公司外聘的内核委员，其余18人为公司内部委员。 此外，本次新增委员为胡晓和、罗少波、李丽芳、郑华峰、吴喻慧、康剑雄、孙莉、徐德、廖晓鸿9人。吴新华、干长如、周荣铭以及王晓东不再担任内核小组委员。 附内核委员简历。 招商证券股份有限公司 2007年12月6日

内核小组成员简历 余维佳, 男，1964年出生，天津大学系统工程专业博士毕业，高级经济师，中共党员。曾任深圳蛇口工业区发展研究室研究员、企业管理室部长, 半岛投资基金管理公司总经理; 现任招商证券股份有限公司常务副总裁、招商证券（香港）有限公司董事长。 邓晓力，女，1967年出生，纽约州立大学经济学博士毕业; 曾任美国电信电报公司市场决策部分析师、美国Providian Financial风险管理高级分析师、美国花旗银行风险管理助理副总裁，现任招商证券股份有限公司副总裁。 郭健，男，1964年出生，上海海运学院财务会计专业本科毕业，注册会计师。 曾任蛇口中华会计师事务所部门经理，招商局集团财务部外派干部，深圳中大投资管理公司财务总监；现任招商证券股份有限公司投资银行总部董事总经理(总裁助理)，兼任国际业务部执行董事。 谢继军，男，1972年出生，中共党员，国际贸易硕士，保荐代表人。 1996年9月进入南方证券公司投行部工作。先后负责了湖北美尔雅、武汉三镇、湖南九芝堂等公司的改制和上市工作。主持了幸福实业、广东福地、天宇电气、广钢股份、华侨城等公司的配股主承销和基金天元发行工作，东风汽车债券的发行工作，并在1999年策划了深交所首例吸收合并案---正虹饲料吸收合并湘城实业。2000年9月至今在招商证券投行部工作，负责了株洲千金药业、山东日照港、新赛股份等IPO项目,策划了中国第一例“以股抵债”案例－电广传媒以股抵债。现任招商证券投资银行总部执行董事。 朱仙奋, 女, 1965年出生，中共党员,研究生，经济师。历任君安证券、国泰君安证券投资银行部常务董事，具有丰富的股份制改组、股票发行上市、配股、增发新股等业务经验，主持过东风汽车、东风电仪、凯迪电力、京山轻机、武汉道博、精伦电子、天士力等近40家企业的股份制改组、新股发行、配股、增发新股等工作，现任招商证券投资银行总部执行董事。 帅晖，男，1968年出生，工商管理硕士，保荐代表人。曾先后任职于香港英皇旗下富宇经贸发展公司，珠海国际信托投资公司投资银行部，加拿大哥伦比亚国际金融公司，主要从事外汇交易、恒生指数交易、中国企业海外上市项目评估及国内投资银行业务。曾主持和参与珠海粤侨实业股份有限公司上市项目、粤华电财务顾问、桑夏高科A股、沪杭甬A股增发、华海药业IPO、南京港IPO、华海药业股改等项目。不仅熟悉国内资本市场的运作，同时还熟悉国际金融市场，尤其在国际外汇市场及香港股市方面有丰富的经验。现任招商证券投资银行总部

券商部门情况-招商证券投行培训-

想写这篇帖子的很大一个原因是最近两年行情很差，很多同学不想买入证券公司这个行业，同时网上也有很多帖子在声讨证券公司客户经理这个职位（因为大部分没有背景，没关系，无高学历的都要从这个职位做起），下面我就谈谈券商的一些情况和自己的一些体会，希望多还没有迈入券商行业的同学，或者想迈入券商行业的同学一些参考。 券商的一些情况 首先，券商是分总部和分支机构，基本上的架构是总部---分公司----营业部，当然也有营业部直接归总部管，不通过分公司，也有大营业部和小营业部之分，有些小营业部是挂在大营业部旗下的，比如国信泰然九路就挂了很多家小营业部。我工作过的两家全国综合实力排名前十的券商，都是这种模式，其他的我就不是非常清楚。因为我是在营业部工作，也是从客户经理做起，所以也不太清楚总部的情况，就谈谈营业部的情况，总部的框架各大券商的网页上都有。 其次，我们谈谈营业部的框架，一般来说营业部设老总，就是分支机构的负责人（很多大券商这个职位具备高级管理人员资格），下设运营部（设运营总监一名），分管交易部和电脑部；运营部对应的平级部门是营销拓展部（很多种叫法，总称搞市场的），设营销总监一名，分管市场，下面就是区域经理（也叫团队经理）；接下来就是客户经理（最底层营销人员）；市场部分管设客户部（投资顾问或分析师一般划归客户部）；营销支持部（营销支持岗，组训岗）；综合部和财务部是独立，一般归老总直接管理，理论上不属于运营部，也不属于市场部，但一般来说营销总监会适当的管理综合部（购买东西，广告制作都属于这个部门）；营销总监有的营业部也挂副总这个职位（有一些公司是有高官资格的，有些没有）大体框架就是这么多，在这个基础上会有大同小异的更改。 最后，说说待遇和编制，一般来说总部的都是有编制的，现在很多证券公司都是国企，有编制，就意味着可以享受国企的福利待遇，比较丰厚，还有一些证券公司据说做15年就可以退休（没有求证过）；客户经理一般来说是和营业部签合同，不属于总部员工，自然不属于编制内，但现在据说国信等小部分证券公司逐步把客户经理纳入编制内（没有求证）；团队经理这个层次有些证券公司有编制，有些证券公司没有编制。说说编制内的待遇，一般是底薪，岗位工资，各种补贴，过节费，年终奖，主要是各种福利比较好，还有补贴，据说一般员工年薪在8-10万（具体数字都是保密，没有求证过），过节费这个档倒是比较确定，有公司一个节是2000，有公司是5000，一年四个节。客户经理的工资标准，主要收入是=底薪＋有效户奖+大额资产引进奖励+佣金提成＋产品销售奖+人员福利＋其它奖励可以参考我发布的一个招聘启事https://www.wendangku.net/doc/332296494.html,/thread-1327676-1-1.html；客户经理或营销系统的做业务的收入就看自己的能力，有几千到几万，甚至十几万或几十万月薪（根据我的经验，如果努力做两年左右做到5000千以上是比较轻松的，一般努力的同事，都能做到8千-1万月薪，当然行情好一般能把收入扩大3-5倍，就是大牛市）除了营销系统（主要是团队经理和客户经理）之外的其他职位可以成为后台，营销系统的员工分为前台。后台员工原则上要求本科学历，一般来说要不就是高学历，要不就是有关系，有背景，或者碰到新营业部开展招人，否则很难进，客户经理各个公司都有不同的要求，有的只要求有证，有的就要求大专，或者本科学历。 接下来谈谈一些体会 我本科学的工商管理，和金融基本上关系不大，所以基础不牢，但大学炒了几年股，亏了不少，所以也就想从事这个行业了，在进入证券公司之前也做过大量的准备，发现学历一般，学校一般，没有关系，没有背景只能从底层做起，但现在想想从底层做起也锻炼了自己，同时也看清了自己未来的发展方向在哪里。 首先，必须要有证，我是很早就在学校考了证，越早考越好，考的越多越好，最好5科都过了，有条件的同学可以考CIIA，CFA这些都是金牌，有CIIA和CFA敲开总部的门一

招商证券-中国证监会

招商证券股份有限公司 关于中铝国际工程股份有限公司 境内首次公开发行股票并上市 辅导工作总结报告 根据中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《证券发行上市保荐业务管理办法》等有关法律法规的规定，招商证券股份有限公司（以下简称“招商证券”）与中铝国际工程股份有限公司（以下简称“中铝国际”或“公司”）签订了辅导协议，制定了辅导工作计划。按照辅导工作的相关要求，招商证券对中铝国际进行了首次公开发行股票的辅导工作，现将辅导工作情况汇报如下： 一、辅导过程 （一）辅导经过描述 2012年7月，中铝国际首次公开发行H股股票并上市，且上市以来股权、资产架构未发生重大调整。 2015年6月，发行人聘请中信证券股份有限公司为辅导机构，向贵局申请辅导备案，并已于2015年7月、9月、11月分别报送了一期、二期、三期辅导工作报告。2015年8月，发行人接受辅导的对象均通过贵局组织的辅导验收考试。 招商证券辅导小组已查阅原辅导机构的辅导工作底稿，认为原辅导机构已按中国证监会、贵局的相关要求及其制定的辅导计划实施辅导工作，招商证券认可原辅导机构的辅导工作。 辅导小组于2016年2月19日首次现场参与中铝国际的辅导工作，查阅工作底稿、制定项目执行时间表、协助发行人就上市相关问题制定解决方案等。招商证券于2016年3月29日与中铝国际签署了《辅导协议》，中铝国际聘请招商

证券作为中铝国际首次公开发行股票并在上海交易所主板上市的辅导机构，并于3月30日向贵局报送了中铝国际上市辅导备案登记资料，开始对中铝国际展开辅导工作，辅导经过如下： 1、准备工作 （1）进行摸底调查，了解公司情况 辅导开始后，辅导工作小组采取查阅资料、访谈、下发初步尽职调查清单等多种方式了解中铝国际的基本情况，以及公司全体董事、监事、高级管理人员和持股5%以上的股东（或其法定代表人）对证券市场相关知识的了解情况。 （2）制订辅导计划及申报时间表 经初步调查了解，辅导工作小组结合相关法律法规的要求，制订了切实可行的辅导计划及实施方案，其中包括辅导目的、辅导内容、辅导方式、辅导步骤、辅导要求等内容。通过召开第一次中介机构协调会，讨论制定了申报时间表。 2、开展尽职调查工作 自2015年3月正式启动辅导工作开始，招商证券组织发行人律师、会计师对中铝国际进一步开展尽职调查工作，内容涵盖财务、法律、业务等各个方面。实地走访公司的子公司、重要客户和供应商，了解公司的经营情况；走访公司经营所在地的相关政府部门，了解公司的合法合规情况。多次召开中介机构协调会，明确各中介机构的职责分工，对下一步的工作计划及待解决的问题展开交流讨论，推进项目的有序进行。 经过深入的尽职调查，招商证券对公司的历史沿革、组织结构、经营管理、内控制度、财务状况和未来业务发展有了进一步深入的理解，就公司上市可能存在的问题与公司及时沟通，提出可行的解决方案并跟进问题的解决。 3、组织辅导对象进行集中学习 招商证券向辅导对象详细介绍辅导的意义、应达到的目的、辅导工作的具体安排等事项；制作辅导课件，以供辅导培训课程使用；在辅导期内，通过辅导授课对辅导对象进行了集中、全面的的辅导培训。通过培训，公司董事、监