银行客户经理年度总结
银行客户经理年度总结范文集合6篇
20xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20xx年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到
我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和
特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们
老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,
有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,
还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力。
在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要
灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又
要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具
体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴
业务。
另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握推销自我的
技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝
的技巧等。
服务创优、运筹制胜千里
服务创新是银行工作永恒的主题,只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召,积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中,将营业部服务水平上升
一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相
关报道。省行网讯进行转载。
1、抓好员工职业道德教育主任室以创建“文明窗口”为契机,
经常性组织员工学习《中国工商银行员工基本素养和服务行为规范》、《中国工商银行营业规范化服务标准》、等规章制度,不断
规范员工的服务言行,促使员工严格遵守“八要、九不、十做到”,真正把客户当衣食父母,倡导“用心”服务,把顾客当亲戚、当朋友。员工张焱在柜面服务中,能够标准使用“三声、两站、一微笑”,多次在市分行明查暗访中受到表彰。
2、抓好考核激励机制一是建立员工优质文明服务奖罚档案,将
员工服务表现列入年度评优评选等考核内容,增强了员工忧患意识,提高员工的服务自觉性;二是建立服务质量与业务量挂钩的考核机制,营造“多干多得,少干少得”的公平竞争机制,形成了全行员工
“争干”、“抢干”业务的良好局面。三是建立各网点、客户经理、客户的评议机制。由网点负责人评议管库、提解员,客户、客户经
理评议柜面接柜人员,从会计接柜、出纳接柜、管库提解员中各评
选一名服务先进,按季给予奖励。四是设立了优质文明服务奖励基金,表彰先进,鞭策落后。
3、抓好为相关部门的服务工作营业部既是独立的服务部门,同
时又是支行与各网点的枢纽。一是积极配合客户经理做好各项贷款
发放和资金回笼。今年8月,积极配合客户经理省内首家办理保理
业务xx万,取得了万经济效益。二是服务好基层网点。努力提取高
提解、库房人员服务水平,及时做好现金调拨以及支行有关文件的
传递。
求真务实、勇拓市场
“发展才是硬道理”。没有市场的发展一切将无从谈起。年初,主任室根据支行市场为导向,以服务为手段,以客户为中心的精神,结合营业部具体情况,确立了向市场要存款、向他行存款挖存款的
工作思路。锁定目标,不达目的不罢休。
2、拼服务、情胜一筹南天投资管理公司是我8月份争取过来的
一家客户。作为一名银行人员要有一种职业的敏感性,当主任室得
知xx商人xxx等14名老板筹集资金准备南天集团产权时,马上多
打听并与刘正光等人取得取系,向他们介绍我行的服务和结算优势,用真诚赢得南天人的信任。8月8日决定来我部开户,并打入注册
资金xx万。
3、群策群力,挖掘存款源安排有较强活动能力的周山华专攻市
场营销,有效充实公存力量。同时鼓励员工献计献策。并制定出奖
励办法,有力地激发了员工拉存款的积极性,员工沈建华利用爱人
在部队的关系,积极揽存150万。
20xx年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回
味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。
年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正
式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞
争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己
较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,他是这样想的,也是这样
做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作
重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体
现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
截至现在,我完成新增存款任务2415万元,完成计划的241.5%,办理承兑汇票贴现3笔,金额460万元,完成中间业务收入1万元,完成个人揽储61万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷
记卡营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,
协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
客户在第一,存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到
“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一
的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留
下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时
把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会
看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也
很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了
较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得
到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,
我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困
难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆
开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理
解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展
起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力
争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的
某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐
户。另外今年七月份要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商
业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。
又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,
在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司
相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行
拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质
的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全
大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放
弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,
做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,
为自己交了一份满意的答卷。
我于20xx年11月调往分理处担任客户经理一职。在分理处工作的将近12个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平
得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步。现
将我本人在担任客户经理工作期间的情况总结汇报如下:
20xx年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理
处领导和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织
的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。通过这次
全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发
展的紧迫感。在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实
际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。
到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的
对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到
其他客户经理名下。要开展工作,就必须先增加客户群体。到任新
岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我
分理处业务的支持,加大自身客户群体。在较短的时间内,我通过
自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的
枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行
的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位,
从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也
发生了很大的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白
这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客
户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地办理好贷款所有手续和让
客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工
作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻
松的姿态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我
都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部
分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工
作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通
能力和营销技巧得到了很大的提高。
我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题:
一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行优质客户提
供专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高
自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做
精准化营销,提高支行收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为
取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与
时俱进,创造出更大的辉煌;
由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在20xx年能争
取到更多的培训机会,希望能参与AFP培训等金融专业培训,使自
身的综合素质得到全面的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、
更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结。
总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争
为我行来年个贷条线的发展做出自己更大的贡献。
如果在一年前有人问我:你喜不喜欢做客户经理?我的答案应该是否定的!面对形形色色的人所心生的胆怯,帮零售户陈列维护时
被怀疑的尴尬,都让我避之不及。但是今天你若再次问我,我的答
案绝对是肯定的!因为通过一年的时间,从粗心服务,向用心服务,到精心服务,我已经适应了客户经理的工作,溶入了这个角色之中。
力及热情。xx年片区完成销量共计x件,实现销售收入x万元,较去年同期上升分别为x%和x%。其中省产卷烟x件,省外卷烟
1620件,省外卷烟占片区销量的x%。另外,xx年**地区重点培育
的尚品蓝、1906、印象云烟,紫云烟、8mg精白沙、软经典双喜,
新版利群、软玉溪、经典x红塔山x种规格占销量x%,这些数据的
'背后,也隐藏着我心态的转变。工作总结
客户经理的工作,需要不停的摸索和创新,这是一个很重要的环节。我通过领导的耐心指导,同事间的细心交流,客户们的经验移植,尝试着完成各种各样的工作:如争先创优资料图标和品牌档案
的设计,尚品蓝品吸会和婚宴现场抽奖的主持,尚品蓝百日竞赛活
动内容的策划等,这些都是全新的挑战,同时也吸纳了更多的工作
经验。
xx年,对于我来说是忙碌的一年,虽说是取得一定的成绩,但
与领导的要求相比,仍存在一定的差距。这也是我xx年要实现的目标:一是,加强写作能力,使分析报告和信息汇报能够得心应手;
二是,合理安排工作时间,增加为客户服务的时间,控制公司作业
时间,压缩在途时间,提高为客户服务的工作效率,实现范围时间
内的利益贡献最大。三是,腾出时间学习营销理论,使实际经营指
导工作更科学。
20xx年年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第
一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预感差
点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在
心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,幸不辱命,他是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围
绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用聪明和汗水,用
行动和效果体现出了爱岗敬业,忘我奉献的精神。
截至现在,我完成新增存款xxx万元,完成计划的xx%,办理承
兑汇票贴现3笔,金额xxx万元,完成中间业务收进1万元,完成
个人揽储xx万元,同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡
营销等工作,完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作,协助
分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。
一、客户在第一,存款是中心
在服务客户的进程中,我专心细致,把兄弟情、朋友意注进工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一
的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在欣喜中留
下感动。假如客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时
把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意。而当客户不幸躺在病床,更会
看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽然说事情都很平常、
也很简单,但向陈刚那样细致的人却未几。
二、客户的需求就是我的工作
我在银行从事信贷、存款工作十几个年龄,具有了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了
较大程度的进步,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得
到了更新和进步。为了幸不辱命,完成上级下达的各项工作任务,
我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加重的困
难局面,在支行领导和部分同事的帮助下,大胆开辟思想,建立客
户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户
提供最优良的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求
就是我的工作”。
三、开辟思路,勇于创新,创造性的展开工作
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已构成,同业竞争日剧烈,在业务展开上,我中有你,你中有我,
在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展
起着举足轻重的作用。
我以为作为一个好的客户经理,时时刻刻地重视研究市场,留意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在掌控客观环境的条件下,研究客户,通过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律,力
争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的
某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优良的服务赢得该单位的任信任,逐渐摸清该单位的下游单位,通过量次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资
金划转贸易银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我
行的开户。
又如以展开有益健康的健身活动为线索,与客户展开乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深进,又打破了传统公关模式,
在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司
相干职员进行友好商讨球技的同时,得悉客户欲对其部份房产进行
拍卖,他积极的工作,使其拍卖款xxx万元,成功转进我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每项工作都能尽心尽力,按时保质的
完成。在平常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、保全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃
双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做
客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在20xx年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。