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公司开具银行履约保函具体流程

公司开具银行履约保函具体流程

公司开具银行履约保函的具体流程

履约保函的办理方法有两种: 1、直接在银行缴纳100%保证金,或是10%的担保金额(南宁基本没有这个)。然后由银行苛刻的条件下,完成保函。手续相对麻烦。

银行开具流程如下:

买方持合同向银行申请银行审查同意买方缴纳一定的保证金或提供相应的担保――银行出具履约保函一一卖方收到保函后发货一一(买方违约时)保函有效期内卖方持保函向银行索赔一一(无违约事件)保函到期收回并退回保证金

2、找一家银行认可的担保公司做担保,收取担保费用,直接由他们去办理。有建设局认可的二级或以上的建筑安装资质,则不需要保证金。因为可以释放大量现金流,相比于直接到银行开,也是划算的。

担保公司开具流程如下:

(1)、提供企业的、该项目的相关资料、一些签约资料,半天;

(2)、递交给担保公司,走担保公司的审批流程,1-3天;

(3)、打款至担保公司或银行,走银行的审核流程,1-3天;

共计4-7个工作日,一般担保公司审核过了,95%都能通过。

中国农业银行国内保函业务管理办法

附件: 中国农业银行国内保函业务管理办法 第一章总则 第一条为规范国内保函业务管理,防范信贷风险,促进业务发展,根据《中华人民共和国担保法》、《中国农业银行信贷管理基本制度》、《中国农业银行信贷业务基本规程》等有关法律、法规和制度,特制定本办法。 第二条本办法所称国内保函业务,是指农业银行应某种合约关系一方(以下简称申请人)的要求,向合约关系的另一方(以下简称受益人)担保 合约项下的某种责任或义务的履行,所作出的在一定期限内承担一定金 额支付责任或经济赔偿责任的书面保证承诺。国内保函业务适用于申请人、 受益人均为国内客户的人民币保函业务。 第三条国内保函业务纳入授权和客户统一授信管理。非融资性保函业务审批权限根据总行授权书的相关规定执行 ; 融资性保函业务一律由总行审 批(低风险业务除外)。 第四条国内保函业务视同贷款业务管理。符合总行认定的低风险信用 品种条件的保函业务,按低风险信贷业务流程办理。 第五条国内保函业务收费按总行金融服务价格标准相关规定执行。 第六条办理国内保函业务须按要求及时录入信贷管理系统。 第二章国内保函业务种类及定义 第七条国内保函业务根据其性质和作用的不同,分为非融资性保函 和融资性保函两大类。 第八条非融资性保函。系指银行以银行信用替代商业信用为申请人 履行非融资性义务所作的书面保证承诺。业务种类包括:

(一)工程项下投标、履约、预付款、质量 / 维修、预留金保函。工程项下投标保函。系指银行接受工程投标人(申请人)的申请,向招标人(受益人)作出书面保证承诺,如投标人中标后擅自修改报价、撤 销投标书或者在规定时间内不签订招投标项下的合同,银行将按照保函约 定金额承担赔偿责任。该金额通常为投标人报价总额的1%- 5%。 工程项下履约保函。系指银行接受工程承包人(申请人)的请求,向 工程业主(受益人)作出书面保证承诺,如承包人未能履行工程合同约定 的义务,银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常相当于工程 合约金额的 5%- 10%。 工程项下预付款保函。系指银行接受工程承包人(申请人)的请求, 向工程业主(受益人)作出书面保证承诺,如申请人未能履约或未能按合 同约定使用预付款,银行将根据工程业主的退款要求,按照保函约定金额 返还预付款及相应利息。 工程项下质量 / 维修保函。系指银行接受承包人(申请人)的请求,向工程业主(受益人)作出书面保证承诺,如承包人在工程竣工后不履行合同约定的工程维修业务,或工程质量不符合合同约定而承包人又不履行合同约定的退换、维修、赔偿义务,银行将按照保函约定金额承担赔偿责任。该金额通常为工程合约金额的 5%- 10%。 工程项下预留金保函(又称留滞金保函)。系指银行接受承包方(申请人)的请求,向工程业主(受益人)作出书面保证承诺,如承包人提前支 取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时,银行将按照保函约定金额 负责退还预留金款项。该金额通常为工程合约金额的5%- 10%。 (二)贸易履约保函。系指以商品购销合同为基础,在“延期付款”或“延期交货”交易中,银行接受交易一方(申请人)的请求,向另一方(受 益人)作出书面保证承诺,如销售方按规定交付商品而购买方未按合

开立保函申请书模板(2020版)

开立保函申请书模板(2020版) Template of letter of guarantee application (2020 Edition) 编订:JinTai College

开立保函申请书模板(2020版) 前言:合同是民事主体之间设立、变更、终止民事法律关系的协议。依法成立的合同,受法律保护。本文档根据合同内容要求和特点展开说明,具有实践指导意义,便于学习和使用,本文档下载后内容可按需编辑修改及打印。 保函银行编号: 致中国进出口银行: 1、申请人名称(中文) (英文) 法定地址: 邮政编码: 联系人: 电话: 传真: 2、项目名称(中文) (英文) 项目金额:

合同或协议/标书编号: 资金 3、受益人名称(英文) 地址(英文) 4、保函种类: 保函金额(小写) (大写) 有效期限: 保函格式:□申请人提供,贵行确认 □贵行提供,申请人确认 5、开出方式(1)□电开 □信开(□由贵行邮寄给受益人□由我公司送达受益人)开出方式(2)□直开□转开□转递 如为转开/转递,转开/转递行名称: 6、反担保形式:

我公司兹申请贵行按上述内容及所附保函格式开立不可撤销保函。我公司在此不可撤销地声明并且承诺如下: 一、我公司同意在确认本申请符合有关法律及行政法规及贵行相关业务管理规定之前,贵行有权不签发本保函。 二、我公司无条件地同意贵行按国际惯例及有关法规和贵行内部有关规定办理本保函项下的一切事宜,我公司承担由此产生的一切责任。 三、如果我公司在贵行开立账户(账号)并发生下列情况时,无条件授权贵行可在发生当日自行等额借记我公司上账户。 1、在贵行由于履行保函项下的责任而支付任何款项时; 2、在贵行要求补偿由于开立或履行保函而发生的各项费用时; 3、在贵行要求我公司偿付本保函项下的任何欠款利息时。在该账户不足以清偿上述款项时,我公司保证在收到贵行书面索偿通知后五日内以其它资金支付或偿还。我公司对贵行上述自行借记我公司账户的行为决不提起任何异议,并放弃一切抗辩和追索的权利。

银行保函详细介绍

银行保函包括履约保函、预付款保函、投标保函、维修保函、预留金保函、税款保付反担保函、海关风险保证金保函等。 履约保函:是指应劳务方和承包人(申请人)的请求,向工程的业主方(受益人)所作出的一种履约保证承诺。倘若履约责任人日后未能按合约的规定按期、按质、按量地完成所承建的工程,以及未能履行合约项下的其他业务,农业银行将向业主方支付一笔不超过担保金额的款项。该款项通常相当于合约总金额5%-10%。 预付款保函:又称还款担保,是指向工程业主(受益人)保证,如申请人未能履约或未能全部按合同规定使用预付款时,则农业银行负责返还担保函规定金额(或未还部分)的预付款。预付款担保的担保金额不应超过承包人收到的工程预付款总额。 投标保函:是指向招标人(受益人)作出保证,在投标人(申请人)报价的有效期内,投标人将遵守其诺言,不撤标、不改标,不更改原报价条件,并且在其一旦中标后,将按照招标文件的规定及投标人在报价中的承诺,在一定时间内与招标人签订合同,如投标人违约,农业银行将在担保额度的范围内向招标人支付约定金额的款项。该金额数通常为投标人报价总额的1%-5%不等。 维修保函:是指应承包方(申请人)的请求,向工程业主(受益人)保证,在工程质量不符合合同规定,承包方(申请人)又不能维修时,由农业银行按担保函规定金额赔付工程业主。该款项通常为合同价款的5%-10%。 预留金保函:又称留滞金担保,是指应承包方(申请人)的请求,向工程业主(受益人)保证,在承包方(申请人)提前支取合同价款中尾欠部分款项而不能按期归还时,由农业银行负责返还担保函规定金额的预留金款项。通常为合同价款的5%-10%。 税款保付反担保函:是指对在农业银行开户的加工贸易企业,农业银行可为该企业出具以中国银行为受益人的反担保函。加工贸易企业在开展加工贸易业务中为免向海关缴纳税款保证金,需委托中国银行出具以海关为受益人的税款保付保函。 海关风险保证金保函:是指企业在开展加工贸易业务中需要向海关缴纳风险保证金时,向农业银行申请出具以海关为受益人的保函业务。 功能:履约保函能满足国内企业之间履行工程合同方面担保的需要。 预付款保函能满足国内企业之间偿还预付款方面担保的需要。 投标保函能满足国内企业之间投标方面担保的需要。 维修保函能满足国内企业之间履行维修责任方面担保的需要。 预留金保函能满足国内企业之间归还预留金方面担保的需要。 税款保付反担保函能满足农业银行开户的加工贸易企业在中国银行为其向海关出具税款保付保函后,出具以中国银行为受益人的反担保函的需要。 海关风险保证金保函能满足企业因开展加工贸易为免向海关缴纳风险保证金提供担保的需要。 履约保函

开立保函申请书

编号: 致中国光大银行分(支)行: 1、申请人名称(中文): (英文): 法定地址: 邮政编码:联系人:电话:传真: 2、项目名称(中文): (英文): 项目金额: 合同或协议编号: 资金来源: 3、受益人名称: 地址: 4、保函种类:有效期限: 保函金额(小写): (大写): 保函格式:□申请人提供,贵行确认□贵行提供,申请人确认 5、开出方式(1):□ 电开□信开(□由贵行邮寄给受益人□由我公司送达受益人) 开出方式(2):□ 直开□转开□转递 如为转开/转递,转开/转递行名称: 我公司兹申请贵行按上述内容及所附保函格式开立不可撤销保函。我公司在此承诺如下: 一、我公司同意贵行依照国际惯例及有关法律法规和贵行的相关业务规定开出保函及处理该保函项下的一切事宜,由此产生的所有责任由我公司承担。 二、我公司保证本申请项下的基础交易符合国家有关法律、行政法规之规定,且基础交易真实、合法。贵行有权依照法律、法规和贵行相关业务管理规定决定是否接受我公司的保函业务申请。 三、我公司保证在贵行规定的时间内向贵行支付该保函项下的索赔款、手续费、利息及费用所需的外汇和人民币资金(即备付金)。 在发生下列情形时,贵行有权于发生当日自行等额扣划我公司在贵行开立的保证金及/或人民币/外币帐户,如币种不一致,则按照当日贵行公布的外币汇率牌价进行折算:

1、在贵行由于履行保函项下的责任而支付任何款项时; 2、在贵行要求补偿由于开立或履行保函而发生的各项合理费用时; 3、在贵行要求我公司偿付本保函项下的任何欠款利息时(利息按照贵行同期人民币/外币贷款利率计算)。 在该帐户不足以清偿上述款项时,贵行可自行等额扣划我公司在贵行开立的其他任何帐户。如仍不足补偿,我公司保证在收到贵行书面索偿通知后三个工作日之内以其它资金支付或偿还。 四、我公司承诺对贵行上述自行扣划我公司帐户的行为不持任何异议,并放弃一切抗辩和追索的权利。 五、我公司同意无条件地赔偿贵行因履行本保函项下业务而支出之全部款项(包括但不限于赔付款项、国外银行费用、杂费、诉讼费),并赔偿贵行因此发生的利息损失。利率按照贵行公布的同期贷款利率上浮%计算。 六、我公司保证受益人将在保函规定的时间内将保函正本退还,或向贵行发出解除有关担保责任的函件,否则贵行可继续向我公司收取费用,直至受益人将保函正本退还贵行或向贵行发出上述函件。 七、该保函及其项下业务往来函电及单据,如因邮、电或其他方式传递过程中发生的遗失、延迟、错漏,贵行不承担任何责任。 八、本承诺在贵行解除该保函项下的全部对外责任前和我公司在该保函业务项下承担的全部债务(如有)清偿完毕前一直有效。 九、如保函有效期不确定、担保金额不确定、适用外国法律或惯例、保函条款不规范等,我司承诺承担由此所引起的一切风险,并将赔偿贵行因此而承受的直接和间接损失。 十、我公司已全面、准确地阅读并理解了本申请书和承诺书各项条款。我公司特作出如上承诺,保证严格遵守。 十一、(此为选择性条款,双方的选择是:1、适用;2、不适用)本开立保函业务申请项下的担保为保证金方式。我公司将在保函开出前向在贵行处开立的专用账户(账户名:账号:)中存入或汇入至少相当于开立保函金额百分之(大写)的保证金。在贵行解除保函项下付款义务前,我公司无权支取或动用该保证金。 十二、此项保函业务之申请系使用我公司与贵行签署之《贸易融资综合授信协议》(编号为)项下保函授信额度,并构成该协议的有效组成部分。我公司将依照该协议之规定履行有关义务。

(最新)备用信用证(SBLC)、银行保函(BG)运作程序

备用信用证( SBLC ),银行保函( BG )运作程序 产品名称备用信用证( SBLC ),银行保函( BG )运作程序 产品规格 财政的* 存入银行工具发行而且打折 (激光唱碟., BG., SBLC,商业的 L/C.) * 固定了贸易计画 HYIP(保证现金,银行工具)*银行票据出具及贴现 (存款证,银行保函,备兑信用证,商业信用证)*高回报保障计划 (现金或银行票据)*具体关於票据租赁\ 回报投资我们将根据客户需求提供报价目前正在运作的程序备用信用证( SBLC ),银行保函( BG )运作程序(贴现或专案贷款用途)备用信用证( SBLC )/银行保函( BG )由世界排名 50 大行开出最低金额 200 万美元如果客户的银行可以贴现或专案贷款,我们可以从世界 50 大银行开出备用信用证,银行保函。 我们须要的文件 1. 专案企划书公司简介、投资远景、财务报告;2?意向书:3?不用於投资而用於商业用途需要提交有关说明;4?贴现或专案贷款方给我们可以用於贴现备付信用证或银行保函样本供我们开证参考;客户需要多久的保证期(最长一年另一天);客户与我方必须再签署开证合作有关合约;客户同意证到期前向贴现银行平舱;操作程序 1. 客户将资金证明; 2. 客户与我们的开证方商讨确定最後的开证样本、开证银行、签署开证合约; 3. 客户将开证费用交我方指定的收款银行代理收取开证费用,我方代理收款银行会通过国际律师楼出据法律承诺文件给开证方,如我们不能在规定的时间开出符合条件的信用证或银行保函,代理收款的第三方银行会将开证费用退回,这是目前最安全的作法;4,当贴现银行收到我们的信用证,并按照规定咨询方式,如迅速的或 KTT 系统向我们的开证银行确认我们开出票据真实无误完成交易。5.至此此项开证业务操作完毕,我们的开证方将从第三方银行收取按合约规定的开证费。 资产抵押贷款 我们合作企业参与的数个北美小型私人投资银行及私募基金来源,为全球(包括中国)各类中小企业提供以自身资产为抵押品之直接融资贷款机会。融资贷款个案最低申请金额为 50 万美元.最高总金额为 4 亿美元。 可以用来成为抵押品包括:公正 , 公正/债务,长备的,不动产等. 贷款资金可以使用在下列领域:公寓 & 混合的使用协助了照料设备生意投资首都的生意没有不动产借出教堂 & 宗教性的财产建筑借出仪器虚伪 & 帐户应收帐款融资公正/债务;公正的 100% 融资首都的耕种/农业的财产特权;典型地100% 融资硬币;中间的桥融资旅馆/汽车旅馆登陆发展;向上到 100%信用的线使使用混合商业的多住处非使一致商业的不动产办公大楼-工业的和零售财产零售服务安置 /方便储存小的商业不动产借出专门财产生意贷款规划申请资格:正常营运企业;美国本土拥有或设立全资附属公司,以美国公司法人身份提交申请及签署有关文件;该美国公司必须经已加入美国财税系统;(我们可以协助办理);根据指引提交相关资料。包括: *管理人员详细资料;* 用款计划书(我们可以策划支持服务);*公司持有资产明晰;(有关文件需我们指定之法律及评估机构

履约保函申请书

履约保函申请书 中国***银行: 我公司因***工程施工,需要一份银行出具的保函,特向贵行提出申请。 一、我公司基本情况 (一)名称:陕西****建设集团有限公司 (二)住所及联系电话:西安市***** (三)法定代表人:**** (四)营业执照编号:****** (五)基本开户行银行及账号:****** 二、申请包含内容 (一)受益人名称:西安市*****劳动保障监察大队 (二)保函种类:农民工工资履约保函 (三)保证币种及金额(大写):人民币******元整 (四)保证事项:履行合同项下义务 (五)保证时间:无期限履约保还 三、保函的通知/交付 保函将由我公司派专人交付受益人。 四、我公司同意贵行按下来第3种格式出具保函文本: 1.按贵行的文本格式,且贵行可根据情况进行修改。 2.按我公司提供的文本格式,但贵行可根据情况进行修改。

3.按我公司或受益人提供的文本格式。 五、拟提供反担保方式:百分之百保证金保证担保 六、附属材料 (1)合同:后附《施工合同》 (2)保函格式:后附《农民工工资履约保函》 七、我公司承诺如下: 1.严格按照贵行的要求提供有关资料与信息,并保证本申请书所陈述的各项内容以及所提供的资料与信息真实、完整、合法、有效。 2.贵行对于是否接受我公司的申请具有完全的自主决定权。 3.如贵行与我公司签订的《出具保函协议》与本申请书内容不一致,以《出具保函协议》为准。 4.对于转开保函,我公司同意贵行向转开行出具反担保函或与其达成其他协议或法律安排,其形式和内容以及贵行对其作出的任何修改和补充都无需得到我公司确认,贵行也不必通知我公司。我公司对贵行向转开行所做的任何陈述、保证或承诺都无条件地、不可撤销地认可和接受。 5.对于贵行因开立保函或者转开保函而遭受的一切损失与法律责任,我公司同意全部承担。 申请人签章(公章): 法定代表人(负责人) 或授权代理人签字:

国际结算业务流程图

国际结算业务流程图 进口信用证开立业务流程 出口议付信用证业务流程 出口托收业务流程 进口代收业务流程 汇出国外汇款:A-电汇和信汇业务流程 B-票汇业务流程 国外汇入汇款:A-电汇和信汇业务流程 B-票汇业务流程 保函业务流程 保理业务流程 进口押汇业务流程 打包放款业务流程 出口押汇业务流程 出口贴现业务流程 福费延业务流程 提货担保业务流程 进口信用证开立业务流程返回 1.买卖合同 出进 口口 商 5..发货商 9.付款6.交单 4.通知L/C 10.付款11.放单2.申请开证 出口 3.开立信用证中国 方银银行 行 7.寄单索汇︵ ︵开 通 8.承兑/付款证 知行

出口议付信用证业务流程返回偿付行 9.付 8.索 款汇 4.审证并通知 5.交单出口商 知行/议付行) 10.入账或结汇 3.开 6.寄 证单 1.签订合同 2.申请开证 开证行 7.提示单据进口商 出口托收业务流程返回 出 3 托收委托书托中 口 9 付款收国 商行银 行 1. 2. 4. 8. 买发托通 卖货收知 合指承 同示兑/付款 进 5.提示付款/承兑代 口 6.付款/承兑收 商 7.交付单据行

进口代收业务流程返回 国 1买卖合同国 外内 出进 口 2 发货口 商商 3.托收 9.付款 5.提示 6.付款/ 7.交付 委托单据承兑单据 国 4.寄单中 外代国 托 8.通知承兑收银 收 /付款行行 汇出国外汇款电汇和信汇业务流程返回 进口商/汇款人 1提出申请 中国银行 2发出汇款指示 (SWIFT、电传或信函) 解付行(收款人账户行、中国银行 的代理行或联行) 3汇款解付 出口商/收款人

中国银行国内机构客户信用评级管理实施细则

中国银行陕西省分行国内机构客户信用评级管理实施细则 第一章总则 第一条为进一步规范中国银行陕西省分行(以下称“中行”)客户信用评级管理,防范授信业务风险,根据总行《关于发送〈中国银行国内机构客户信用评级管理办法〉的通知》(中银险[2003]461号),特制定本实施细则。 第二条客户信用评级是中行对授信客户资信状况的确认程序,客户信用评级结果是支持中行授信业务授权管理、客户准入管理、授信业务决策的重要依据。 第三条中行客户信用评级本着“统一标准、分类确定、定期评估、适时调整、分级管理、有效组织”的原则开展相关工作。 第四条本细则适用于中国银行陕西省分行国内机构对其授信客户的信用等级评定。 第二章客户信用评级对象与信用等级设置 第五条凡正在使用或申请使用中行授信的非金融机构企、事业法人客户(下称“评级客户”),应按本办法进行信用等级评定,并核定授信风险限额。 第六条中行评级客户按经营性质划分不同类型,各类型均设置AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D共十个信用等级。

第三章客户信用评级指标与计分标准 第七条中行客户信用评级指标体系主要从偿债能力、获利能力、经营管理、履约情况及发展能力和潜力等方面对客户信用状况进行评价,各方面下设若干量化指标或非量化评价指标,由此构成一个完整的信用评级指标体系。 第八条根据评级对象的行业差异及资金运用特点,分别设置各类客户信用评级指标体系与计分标准。 第四章客户信用评级管理的职责分工 第九条公司业务部门、结算业务部门(对尚未纳入公司业务部门统一授信的结算客户,由结算业务部门负责)、零售业务部门是客户信用评级的初评部门。 对于仅在结算业务部门办理以下业务,在我行没有其他授信业务的客户,结算业务部门可视具体情况暂不进行信用评级;但须将此类客户的基本情况和清单报备风险管理部门: 1、已收取足额保证金或以国债、存单、我行可接受的银行承兑汇票做足额质押的贸易融资和保函授信业务; 2、按规定占用有关金融机构授信额度的贸易融资和保函授信业务; 3、出口项下的贸易融资业务(打包贷款除外)。 初评部门应在调查、分析、核实的基础上填写客户信用评级基本材料,并将初评结果(包括客户信用等级、授信风险限额)和相关资料报送同级风险管理部门。初评部门应对所报送资料的完整性和内容

保证金办理流程

保证金办理流程 一、保证金分类 从功能来说可以分为投标保证金、履约保证金和预付款保证金三类;从提交保证金的形式上来说可以分为电汇、汇票以及保函;保函又可以分为敞口保函和闭口保函。 二、电汇保证金办理流程 1、接投标科通知 2、复印招标文件中相关内容,电汇形式一般用于办理投标保证金和履约保证金,预付款保证金一般为保函形式,不采用电汇形式; ①投标保证金电汇所需资料:招标文件封面、保证金汇入账户信息(名称、开户行、账号)、保证金约定退还条件、保证金有效期、开标日期 ②履约保证金电汇所需资料:招标文件封面、保证金汇入账户信息(名称、开户行、账号)、保证金约定退还条件、保证金有效期、中标通知书 3、填写许继电气股份有限公司请款单(格式见下图)

此请款单为两联,一为存根,黑色印刷体;二为冲账,绿色印刷体;填写时两联中间放置“复写纸”, 填写方法:①请款单位:新能源水利; ②请款人:填写在财务处备案的相关人员名单,具体填写该项目的营销人员姓名,如果营销人员非水利营销人员,填写朱磊;如遇相关请款人员欠款,具体再临时协商; ③用途:投标保证金或者履约保证金,以实际用途为准; ④账号、地点、汇入银行按照招标文件提供的信息填写; ⑤金额(小写):按照招标文件要求金额填写,如果填写金额不能顶格,在首个数字前填写人民币“¥”符号; ⑥金额(大写):按照招标文件要求金额填写,如果填写不能顶格, 在空白的全部填写“”符号; ⑦复核:由投标科主管签字确认; ⑧经办人:由经办人签字确认; 9)单位负责人:由刘军伟刘总签字审核,如遇刘总出差,到韩春燕 处加盖刘军伟刘总签章,请款单两联均需盖章; 4、根据招标文件相关内容,填写“新能源水利保证金台账”,并发送至许 继电气财务处傅云霞邮箱yunxiaf@https://www.wendangku.net/doc/363392569.html,,然后根据“新能源水利保证金台 账信息管理”Excel表格规定内容填写保证金相关信息;

保函申请书

保函申请书 保函申请书包括的内容有:申请人同受益人之间所签(贸易,贷款,租赁等)合同编号及日期、受益人名称和详细地址、担保责任、货币金额、有效期限、保证责任、付款条件、开立、送达方式(信开/电开)、申请单位(公章)、负责人(签名)、日期等。国外有一种格式化的申请书,其中拟出保函的主体内容,要求担保人照样出具。请看下面例子:APPLICATION FOR GUARANTEE (BID BOND) Undertaking to fulfil the terms and conditions of the' AGREEMENT submitted to you, we hereby request you to issue a Letter of Guarantee as bid bond in accordance with the column marked (X) shown below. ( ) Please issue and advise the beneficiary of your issuing the following Letter of Guarantee reading: "Letter of Guarantee (Bid Bond) At the request of and for account of. .. We hereby issue this irrevocable Letter of Guarantee amounting to USD...in favor of XYZ Company as Bid Bond for the tender opening on (date) called by the beneficiary under the tender No We, ABC Bank, hereby guarantee to pay the above-mentioned amount under this Letter of Guarantee subject to the following conditions: The above-mentioned amount be paid to the beneficiary through your fine bank in case the accountee does not enter into contract with the beneficiary for the reasons to be solely attributed to the accountee despite his /her success in the aforesaid bid and consequently corresponding bid bond should be confiscated by the beneficiary. This Guarantee remains in force until (date), after which this Guarantee becomes null and void automatically and should be returned to us. This Guarantee shall be released in full immediately when the accountee fails the bid." ( ) Please issue a Letter of Guarantee as per form attached hereto, terms and conditions of which remain unchanged as per our written agreement dated... ( ) Please have anyone of your correspondent banks issue its own guarantee in accordance with the terms and conditions of the attached form. 参考译文: 开立(投标)保函申请书 我们在保证执行所递交协议的条款和条件时,特此要求你们按照下面所选项目出具一份保函作为投标保证。 ( )请出具下述内容的保函并通知受益人: “保函(投标保证书) 应(申请人名称)的要求并作为其代理,我们特此出具以( )为受益人、金额为( )不可撤销的本保函,作为受益人根据( )开标的第( )标书所要求的投标保证书。 我们( )银行特此保证支付本保函项下的上述金额,只要符合以下条件: 申请人(即投标人)尽管中标,但完全出于其自身的多种原因不与受益人签定合同,结果相应的投标保证书只好被受益人收回,在这种情况下,上述金额应当通过你们的银行支付给受益人。 本保函的有效期继续到( )为止,过了这一天本保函便自动失去效力并应当退还给我们。 申请人放弃投标时本保函应立即完全解除。” ( )请按照本申请书所附格式出具一份保函,因为根据我们于( )日所定的书面协议内

银行保函的开立

银行保函的开立、生效和实效 有关保函开立的主要规定有:(1)保函应以书面形式开立,所谓书面形式当然包括有效的电讯信息和加密押的同类电子数据交换(EDI)信息。(2)保函应该规定的主要事项包括:主债务人(即保函申请人)、受益人、保证人、开立保函所依据的基础交易、最高保证金额和付款所用货币的币种、保函失效日期或决定保函失效的具体事件、要求付款的条件以及保函金额递减条款。这里所谓的“金额递款条款”是指保函中可以规定在某一日期或向保证人提交为此目的而规定的单据时,保函的担保金额按一定数额或按可却确定数额减少。(3)保函一经开立,除非另有规定,否则即为不可撤销的文件。(4)保证人是否开立保函应由其自由决定,但是,当保证人收到开立保函的委托后,认为如按该委托开立保函,保证人将会受到保函开立国有关法律或法规的制约,从而将不能履行保函的责任时,保证人可以拒绝为申请人开立保函,但他应该立即以电讯方式通知委托人,或者,如不能以电讯方式通知时,以其他快捷的方式通知,说明其不能执行该项委托的原因,并要求委托人重新提出新的委托。 关于保函的生效,URDG第6条规定,除非保函中明确规定保函生效日期将为开立日期之后某一日,或规定保函的生效将受制于某一条件并由保证人依据与这一条件有关的单据而确定生效日,保函应从开立之日起生效。 关于保函的失效,URDG规定,保函中规定提交索赔书的失效时间应是一个日历日期,或者是把保函中规定的表示保函失效的文件交给保证人之时。如果保函中既规定了失效日,又规定了决定失效的事件,那么,保函在失效日和失效事件二者中最早出现的日期开始失效;不管保函中是否规定失效条款;如果将保函退还给保证人,则认为该保函已经被取消而失效;如果受益人书面声明解除保证人的责任,不管是否已将保函及其修改书还给保证人,也认为该保函已被取消而失效;保函失效后,存留保函及其修改书并不表示保留受益人在保函项下的任何权利。如果受益人要求延展保函的有效期,以取代根据保函规定条件和本规则提出索赔,保证人应无延误地如实通知向他发出开立保函的一方,然后,保证人应在一定的合理时间内暂停赔付,以便主债务人(即申请人)和受益人就是否同意此项延展而达成协议,并安排开立延展文件

履约保函范本

履约保证金银行保函(2010年版格式) 保函编号: 致: 鉴于你方作为买方与(卖方名称) (以下简称“卖方”),已于201 年月日就购买事宜签订合同(以下简称“本合同”)。 鉴于我方(开具保函银行名称)法定注册地址,根据该卖方的请求委托,同意按下述条件为该卖方恰当履行本合同做出如下不可撤销的、无条件的保证。 兹就以下事项出具本保函: 1、考虑到本合同的各项约定,我方特此承诺:以此保函保证并受其制约,在收到你方要求支付部分或全部保证金的书面通知时,且索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章,我方将于7日内不可改变地向你方支付累计总额不超过人民币 元(大写: )的任何你方要求的金额。 2、我方特此确认并同意,我方受本保函制约的责任是连续的。 3、我方确认本保函将保持充分有效,直至下列情况之一第一次发生: (1)你方将本保函的原件按上文注明的我方法定住址返还我方; (2)按下文规定,本保函到期。 4、本保函自201 年月日起生效,并在201 年月日前一直有效。 5、我方特此确认并同意,如果你方认为本合同将不可能按期履行完毕,只要收到你方就此发出的要求延长本保函有效期的书面通知,我方将无条件地和不可撤销地按你方的要求延长本保函的有效期至你方书面通知的截止时间为准,但延长期限不超过201 年月日。我行还同意,任何买方和卖方对合同条款所作的修改或补充都不能免除我行按本保函所承诺的担保责任。” 6、本保函项下所有权利和义务均受中华人民共和国法律管辖和制约。

出具保函银行名称(盖章): 银行行长姓名: 行长权限说明: 法定授权/委托授权 行长(或授权人)签章: 开具日期:年月日 备注说明: 1、本备注说明不作为保函内容。 2、法定代表人签章需同时加盖银行公章,非法定代表人签章,需加盖银行公章并附授权委托书。 3、银行保函。***人提供由我方事先认可的银行出具的、无条件的、不可撤销的、金额为合同条款规定金额的履约保函,其格式应采用我方可接受的格式。 4、如需对上述格式保函条款进行修订,必须经我方财务和风险管控人员认同。 5、原则上我方只接受事先由我方认可的银行:如以下银行的地市级以上(含地市级)分行:中国工商银行股份有限公司、中国农业银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、中信银行股份有限公司、北京银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、广东发展银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、深圳发展银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司。 6、履约保函的有效期限一般选定为合同签订之日起至对方履行完合同义务后30天,或者至产品交付验收合格后一年。可要求多开1至3个月。 7、如属工程合同,卖方替换为承包商,买方替换为业主。其他合同替换为与合同相适应的称呼。

银行保函(Bank Guarantee)履约保函(Performance Guarantee)履约担保

银行保函(Bank Guarantee)履约保函(Performance Guarantee)履约担保(Performance Bond) 2007年10月15日星期一09:32 A performance bond is a surety bond issued by an insurance company to guarantee satisfactory completion of a project by a contractor. For example, a contractor may cause a performance bond to be issued in favor of a client for whom the contractor is constructing a building. If the contractor fails to construct the building according to the specifications laid out by the contract (most often due to the bankruptcy of the contractor), the client is guaranteed compensation for any monetary loss up to the amount of the performance bond. Performance bonds are commonly used in the development of real property, where an owner or investor may require the developer to assure that contractors or project managers procure such bonds in order to guarantee that the value of the work will not be lost in the case of an unfortunate event (such as insolvency of the contractor). The term is also used to denote a collateral deposit intended to secure a Futures contract, commonly known as margin. Performance bonds have been around since 2,750 BC and more recently, the Romans developed laws of surety around 150 AD the principles of which, still exist. https://www.wendangku.net/doc/363392569.html,/wiki/Performance_bond 履约保证是承包商向业主提出的保证认真履行合同的一种经济担保,一般有两种形式,即银行保函(Bank Guarantee)或叫履约保函(Performance Guarantee),以及履约担保(Performance Bond)。世界银行贷款项目一般规定,履约保函金额为合同总价的10%,履约担保金额为合同总价的30%以上。 保函或担保中的“保证金额”由保证人根据投标书附录中规定的合同价百分数折 成金额填写,采用合同中的货币或业主可接受的自由兑换货币表示。 采用何种履约保证形式,各国际组织和各国的习惯不同。美洲习惯采用履约担保,欧洲则采用银行保函。只有世界银行贷款项目列入了上述两种保证形式,一般由业主自有选择采用任一种形式。亚洲开发银行则规定只能用银行保函。在编制国际工程的招标文件时应注意这一背景。

建行出具保函申请书

保函001 保函(备用信用证)申请书 APPLICATION FOR BANK L/G (STANDBY L/C) 中国建设银行股份有限公司支行: TO:CHINA CONSTRUCTION BANK CORP,________BRANCH: 我公司因参与需要(相关合同/文件编 号:),需提供一份由银行出具的(选填“保函”或“备 用信用证”)(以下统称“保函”),特向贵行提出申请。 AS IS NECESSARY FOR __________________________ (OUR CONTRACT/DOCUMENTATION NO.____________________), A (CHOOSE “BANK L/G”OR “STANDBY L/C”) (HEREINAFTER REFERRED AS L/G)IS REQUIRED. WE HEREBY SUBMIT THIS APPLICATION. 一、我公司基本情况(BASIC INFORMATION OF THE APPLICANT) (一)名称(NAME) (二)住所及联系电话(ADDRESS AND TEL) (三)法定代表人(负责人)姓名(NAME OF THE LEGAL REPRESENTATIVE OR CHIEF OFFICER) (四)营业执照编号(LICENSE NO.) (五)基本账户开户银行及账号(PRIMARY ACCOUNT NO. AND THE BANK’S NAME) 二、申请保函内容(L/G DETAILS) (一)受益人名称(BENEFICIARY):地址(ADDRESS): 电话(TEL): (二)保函种类(L/G TYPE): (三)保证币种及金额(大写)(CURRENCY&AMNT IN WORDS): (四)保证事项(COVERING): (五)保证期间(VALIDITY): (六)保函适用法律(GOVERNING LAW): (七)电开或信开(BY TELECOMMUNICATIONS OR IN PAPER FORM ):。 (八)其他(MISC): 。 三、保函的通知/交付(ADVICE OR DELIVERY TO BENEFICIARY)

中国银行 履约保函 格式

履约保函 我行编号:■■■■■■ 开立日期:■■■■■■ 致:■■■■■■(以下称购买方) 地址:■■■■■■ 本保函是为■■■■■■,地址,■■■■■■(以下称供应方)于2016年6月27日与购买方签订的国内购贷合同(合同编号:■■■■■■)(以下简称合同)而出具的履约保函。中国银行股份有限公司■■■■■■,地址:■■■■■■(以下简称银行)以及银行的继承人,受让人无条件的,不可撤销的放弃追索权,根据并同意下列条款,保证支付购买方不超过CNY■■■■■■(大写:■■■■■■)即合同总价格10%(百分之十)的款项:(1)当供应方未能忠实的履行合同文件规定和此后双方同意的对合同的有效修改、补充和变动(一下简称违约),银行将在收到购买方签署并加盖公章的声明供应方违约的书面索赔通知纸质原件并在购买方出示本保函正本原件后,按购买方所要求的累计不超过上述金额的款项和方式支付给购买方。 (2)按上述承付的金额将是净数,不得扣除现在或将来应付的任何税捐、关税、费用、手续费或任何性质的由任何人加予的保留款。 (3)本保函的规定是银行无条件的不可撤销的直接、独立义务。合同条件的修改,以及购买方所允许的时间改变或任何让步,除非此项变更能减轻或免除银行担保责任,都不能改变银行在本保函项下的义务。 (4)本保函自开立日起生效,至合同条款规定的质量保证期60日失效,但最晚不迟于■■■■■■止失效(以下简称有效期)。本保函项下的任何书面索赔通知纸质原件及索赔时需提交的本保函正本原件必须在保函有效期内银行营业时间结束前送达银行上述地址。 (5)未经银行书面同意,本保函不可转让,银行对除购买方之外的任何第三方不承担任何责任。 (6)本保函适用并遵从国际商会《见索即付保函统一规则》(即国际商会第458号出版物,1992年)的各项规定。 (7)因本保函发生的所有争议,均应由购买方所在地法院管辖。 Yours Faithfully, BANK OF CHINA,

担保公司管理系统各类工程保函地定义及操作流程

关于工程投标(保函)担保;履约保证证明(保函)担保;工程履约担保-非投标类;业主支付担保;工程维修担保-履约类;工程质量 公司担保业务具体操作流程规范: 一、工程投标(保函)担保: 1、定义: 担保人向招标人(受益人)作出保证,在投标人(申请人)报价的有效期内,一旦中标后,投标人将遵守其诺言。如投标人违约,将由担保人在担保的额度内向招标人支付约定的金额。 2、操作流程 (1). 客户申请担保(填写委托担保承诺书),如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函申请”,项目经理受理业务,收集资料(按清单要求提供),填写项目处理表; (2). 项目经理初审后将上述资料提交部门经理签字; (3). 部门经理审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核; (4). 审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批审查员将资料和保函提交公司总经理审批,将保函签字、盖章; (5). 审查员将《缴费通知单》交财务部开具收据,收取相关费用; (6). 审查员将保函交项目经理送达客户在协议上签字,其余资料退还项目经理,公司出具保函或银行审核签字后出具银行保函; (7). 项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查; (8). 保后管理;代偿和追偿(如有);担保项目终结。 3、申请人(委托人)应提供的资料清单: (1). 营业执照复印件(盖公章)、公章确认证明(盖公章); (2). 资质证书复印件、贷款卡、代码证复印件(盖公章); (3). 法人代表证明书、身份证复印件(盖公章); (4). 法人代表授权委托书(盖公章);

(5). 招标文件(盖公章)、公司章程; (6). 经办人身份证复印件(盖公章)。 二、履约保证证明(保函)担保: 1、定义:应劳务方或投标人(申请人)的请求和业主的要求,担保人向工程的业主方(受益人)所作出的一种履约保证。倘若投标人(申请人)一旦中标,担保人有能力为中标人继续向业主提供合同履约保证,否则担保人向受益人承担赔偿责任。 2、操作程序 (1). 客户申请保证担保(填写委托担保协议或承诺书),如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函证明申请”,项目经理受理业务,收集资料(按清单要求提供),填写项目处理表; (2). 项目经理初审后将上述资料提交部门经理签字; (3). 部门经理审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核; (4). 风险审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批,法律办拟定反担保协议,双方签定协议; (5). 风险审查员将资料和保函提交公司总经理审批,将保函签字、盖章; (6). 风险审查员根据确定的收费额填制《缴费通知单》交财务部开具收据,收取相关费用; (7). 风险审查员将保函交项目经理,公司出具保证证明或银行审核签字后出具银行保证证明; (8). 项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查; (9). 保后管理、定期检查;代偿和追偿(如有);担保项目终结。 3、申请人(委托人)应提供的资料清单:

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